第一篇：交易結算資金銀行存管協(xié)議書（范文模版）

招商銀行-證券公司客戶交易結算資金銀行存管協(xié)議書

點擊次數(shù)： 9373來源：民族證券時間：2008-09-12

招商銀行、證券公司

客戶交易結算資金銀行存管協(xié)議書

甲方：證券資金臺賬：

(個人姓名/機構名稱)

證件類型：證件號碼(工商注冊號)：通訊地址：郵政編碼：

E – mail：聯(lián)系電話：

乙方：證券股份有限公司

地址：郵政編碼：

客戶服務中心：網(wǎng)址：

丙方：招商銀行股份有限公司分行

地址：郵政編碼：

電話銀行號碼：網(wǎng)上銀行：

鑒于乙方和丙方實施客戶交易結算資金銀行存管方案，為此，甲、乙、丙三方依據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國合同法》、《客戶交易結算資金管理辦法》和其他有關法律、法規(guī)、規(guī)章以及證券交易和登記結算規(guī)則的相關規(guī)定，就乙方代理甲方證券交易,丙方存管乙方客戶證券交易結算資金，及其他相關事宜達成如下協(xié)議，供三方共同遵守,如甲乙雙方原簽協(xié)議與本協(xié)議不一致的，以本協(xié)議為準。

第一章三方聲明

第一條甲方聲明如下：

（一）甲方具有相應合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章和證券交易所交易規(guī)則禁止或限制其投資證券市場的情形。

（二）甲方保證其向乙方、丙方提供的所有證件、資料均合法、真實、準確、完整和有效。甲方資料發(fā)生變化時，甲方必須按照約定的要求，及時通知乙方和丙方。

（三）甲方保證其資金來源合法。

（四）乙方已向甲方清楚揭示證券市場投資風險，甲方清楚認識并愿意承擔證券市場投資風險。

（五）甲方同意遵守證券市場有關的法律、法規(guī)及證券交易所交易規(guī)則。

（六）甲方已詳細閱讀本協(xié)議所有條款，準確理解其含義，特別是其中有關乙方、丙方的責任條款，并同意本協(xié)議所有條款。

第二條乙方聲明如下：

（一）乙方是依法設立的證券經營機構，具有相應的證券經紀業(yè)務資格，并經證券監(jiān)督管理機關核準具有開展網(wǎng)上委托業(yè)務的資格。

（二）乙方具有開展證券經紀業(yè)務的必要條件，能夠為甲方的證券交易提供相應服務。

（三）乙方遵守證券市場有關的法律、法規(guī)及證券交易和登記結算規(guī)則。

第三條丙方聲明如下：

（一）丙方是依法設立的銀行金融機構，具有客戶交易結算資金存管資格，能夠履行客戶交易結算資金的出納和保管職責。丙方承擔的前述保管職責，僅限于本協(xié)議條款規(guī)定的內容。

（二）丙方具有開展客戶交易結算資金存管的必要條件，能夠為甲方的證券交易結算資金提供相關的服務。

（三）丙方在嚴格遵循國家有關法律、法規(guī)以及規(guī)章的前提下，辦理甲方的證券交易結算資金存管業(yè)務。

第二章客戶證券資金臺賬、客戶交易結算資金管理賬戶、客戶銀行結算賬戶

第四條客戶證券資金臺賬指甲方在乙方開立的專門用于證券交易用途的賬戶，與甲方在丙方開立的客戶交易結算資金管理賬戶一一對應。乙方通過該賬戶對甲方的證券買賣交易進行前端控制，進行清算交收和計付利息等。

第五條客戶交易結算資金管理賬戶指丙方為甲方開立的，管理甲方用于證券買賣用途的交易結算資金存管專戶?？蛻艚灰捉Y算資金管理賬戶記載甲方證券交易結算資金的變動情況，為甲方提供查詢服務，并與甲方的銀行結算賬戶和甲方的證券資金臺賬建立銀證轉賬對應關系。

第六條銀行結算賬戶指甲方在丙方開立的，用于銀行資金往來結算的存款賬戶。甲方應先將資金存入該賬戶，然后才能從該賬戶轉入客戶在乙方的證券資金臺賬；甲方從乙方證券資金臺賬取出證券交易結算資金，只能回到該賬戶。

第七條甲方辦理證券交易結算資金銀行存管前，需先在乙方開立證券資金臺賬。

第八條甲方在向乙方申請開設證券資金臺賬時，應提供合法有效的證件、同名證券賬戶卡，并按乙方要求簽署《證券交易協(xié)議書》，甲方原資金賬戶改稱為證券資金臺賬，證券資金臺賬編碼與原資金賬號編碼相同，甲方如果為乙方的新客戶則直接新開立證券資金臺賬。

第九條甲方在丙方營業(yè)網(wǎng)點辦理證券交易結算資金銀行存管簽約手續(xù)，應提供本人合法的有效證件、銀行借記卡或銀行存折（機構客戶憑銀行存款賬戶開戶證明），丙方須校驗甲方的銀行賬戶密碼，乙方須校驗甲方的資金臺賬密碼（機構客戶校驗銀行預留印鑒），同時建立甲方證券資金臺賬與甲方在丙方開立的客戶交易結算資金管理賬戶之間的對應關系。甲方在正常的交易時間內可以通過乙方柜臺或網(wǎng)上交易系統(tǒng)實時修改證券資金臺賬的資金密碼，如果密碼遺忘，本人持有效身份證（授權代理的還須提供代理人身份證件、授權委托書）、證券賬戶卡（機構客戶憑法人授權委托書、代理人有效身份證明），在乙方柜臺辦理密碼重置。

第十條甲方辦理深市證券轉托管、滬市證券撤銷指定須校驗在乙方設置的證券交易密碼。

第三章資金存取

第十一條甲方通過丙方柜臺辦理銀行結算賬戶資金存取業(yè)務，通過丙方提供的電話銀行、網(wǎng)上銀行、柜面服務、自助終端等方式（具體服務渠道由丙方安排）辦理證券交易結算資金轉賬業(yè)務，但應按照丙方的要求在丙方柜臺辦理簽約手續(xù)（丙方不要求的除外）。甲方（非機構客戶）也可以通過乙方提供的電話委托、網(wǎng)上交易、自助終端等方式辦理證券交易結算資金轉賬業(yè)務。甲方證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入其在丙方開立的同名

銀行結算賬戶。甲方再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取和劃轉，但在銀行與券商的交易日清算時間內，客戶不可通過轉賬系統(tǒng)進行轉賬。

第十二條甲方依法享有資金存取自由。甲方辦理資金存取業(yè)務時，除非甲乙雙方另有約定或甲方另有指令，丙方必須及時辦理。

第十三條甲方可以在丙方的柜臺通過票據(jù)、現(xiàn)金等方式辦理證券交易結算資金的存入手續(xù)。甲方提取其證券交易結算資金只能回到其在乙方簽約的銀行結算賬戶，再從銀行結算賬戶中提取或支付。

第十四條甲方（機構客戶）通過丙方柜臺辦理證券交易結算資金轉出時，應填寫相應的憑證，加蓋在丙方已簽約的銀行結算賬戶的預留印鑒，丙方并須校驗甲方在乙方設置的資金密碼。甲方（機構客戶）通過丙方的網(wǎng)上銀行辦理其證券交易結算資金轉出時，應遵循丙方的客戶認證體系，并校驗甲方在乙方設置的資金密碼。

第十五條若甲方為機構客戶，則甲方不能與任何自然人儲蓄賬戶建立證券交易結算資金銀證轉賬對應關系，只能與甲方在丙方開立的銀行結算賬戶之間辦理簽約轉賬。簽約銀行結算賬戶的預留印鑒發(fā)生變更，其對應的客戶交易結算資金管理賬戶預留印鑒視同變更。

第四章清算和交收

第十六條甲方場內、場外交易后的清算和交收均由乙方負責。在每個證券交易營業(yè)日，乙方根據(jù)從證券交易所、登記結算公司收到的交易清算數(shù)據(jù)，完成與甲方的清算交收，并將甲方當日的交易軋差數(shù)和證券資金臺賬余額發(fā)送給丙方。丙方同步調整甲方客戶交易結算資金管理賬戶的明細記錄和余額。

第十七條若甲方對其證券交易資金清算明細或余額有異議，應向乙方查詢并核實。若乙方認為有必要，可以要求丙方配合進行查詢、核實工作。

第五章變更和撤銷

第十八條當甲方需要變更銀行結算賬戶姓名、證件號碼、地址、聯(lián)系電話等，應在丙方柜臺辦理。甲方變更姓名或證件號碼的，還應及時前往乙方柜臺辦理變更證券資金臺賬信息手續(xù)；在未成功變更證券資金臺賬信息之前，甲方不能辦理證券交易結算資金的存取。第十九條當甲方需要變更證券資金臺賬姓名、證件號碼、地址、聯(lián)系電話、證券賬戶卡、代理人、代理人權限、代理期限等重要信息，應在乙方柜臺辦理，并按乙方要求簽署相關文件。甲方變更姓名或證件號碼的，還應及時前往丙方柜臺辦理變更銀行結算賬戶信息手續(xù)；在未成功變更銀行結算賬戶信息之前，甲方不能辦理證券交易結算資金的存取。第二十條甲方撤銷指定交易、辦理轉托管，需在乙方辦理并另行簽署有關文件。

第二十一條甲方辦理變更存管銀行時，需先通過銀證轉賬方式將其在乙方的證券資金臺賬余額清零，甲方證券資金臺賬余額清零后直至重新成功指定存管銀行之前不能再發(fā)生證券買賣交易，甲方在轉賬成功后第二個工作日，到乙方辦理撤銷現(xiàn)有存管銀行手續(xù)，然后再辦理新存管銀行的指定手續(xù)。如果甲方沒有及時到乙方重新指定新存管銀行，期間發(fā)生客戶賣出交易或客戶結息業(yè)務，則乙方將視甲方為睡眠客戶，指定專門的存管銀行進行資金監(jiān)管。第二十二條甲方通過乙方或丙方營業(yè)網(wǎng)點辦理變更銀證轉賬對應銀行結算賬戶時，需校驗甲方在乙方的資金密碼。乙、丙雙方系統(tǒng)通知對方同步變更相應的簽約信息。

第二十三條甲方撤銷其在乙方的證券資金臺賬時，需先到乙方辦理銷戶手續(xù)，乙方確認甲方符合銷戶條件后，為甲方結息，甲方通過銀證轉賬方式將其證券資金臺賬余額轉入在丙方的簽約銀行結算賬戶，并在第二個工作日，到乙方辦理撤銷存管銀行手續(xù)，乙方校驗甲方身份和資金密碼通過后，為甲方辦理存管銀行撤銷手續(xù)，乙方系統(tǒng)將甲方申請信息發(fā)送丙方，丙方系統(tǒng)校驗通過后，變更甲方客戶交易結算資金管理賬戶為銷戶，取消甲方的銀證轉賬服

務和客戶交易資金管理賬戶對帳單服務。

第二十四條除非甲方有未履行交易交收義務等違約情形，甲方可隨時撤銷其在乙方的證券資金臺賬和在丙方的客戶交易結算資金管理賬戶。

第二十五條有下列情形之一的，乙方或丙方可要求甲方限期糾正，甲方不能按期糾正或拒不糾正的，經乙方和丙方雙方認可后，可終止本協(xié)議：

①乙方或丙方發(fā)現(xiàn)甲方向其提供的資料、證件嚴重失實；②甲方有嚴重損害乙方或丙方合法權益、影響其正常經營秩序的行為；③甲方的資金來源不合法；④監(jiān)管部門認定的其他情形。第二十六條乙方和丙方終止本協(xié)議，需通知甲方，并說明理由。

第二十七條甲方在收到終止本協(xié)議通知后，應到乙方辦理撤銷證券資金臺賬手續(xù)，具體手續(xù)按照本協(xié)議第二十一條辦理。本協(xié)議終止，不影響本協(xié)議守約方依法追究違約方違約責任的權利。

第二十八條在甲方收到乙方或丙方終止本協(xié)議通知至甲方銷戶手續(xù)辦理完畢期間，乙方不接受甲方的買入委托指令或資金轉賬指令。

第六章甲、乙、丙三方的責任條款

第二十九條乙方因未有效履行甲方證券投資資產的管理主體、甲方證券交易代理主體和清算交收義務，所導致的甲方證券投資資產損失或甲方證券交易無法正常進行的，由乙方承擔賠償責任。

第三十條乙方應嚴格選擇存管銀行，履行規(guī)范的存管銀行報批、核準和調整手續(xù)。

第三十一條乙方不得以客戶交易結算資金為自己或任何第三方的債務提供擔保。如因乙方以客戶交易結算資金為自己或為任何第三方的債務提供擔保產生糾紛、損失的，由乙方承擔責任。

第三十二條如因乙方證券投資資產托管問題或證券資金臺賬差錯導致甲方證券交易無法正常進行或證券交易結算資金無法正常轉賬支取的，由乙方根據(jù)有關規(guī)定承擔相應的責任。第三十三條丙方因未履行總分核對職責，未履行存管銀行協(xié)議中規(guī)定職責和義務，導致甲方客戶交易結算資金風險的，丙方應根據(jù)其過錯承擔相應的賠償責任。

第三十四條因丙方資金匯劃不及時、不正確或其他過錯，造成甲方或乙方的直接經濟損失，由丙方根據(jù)其過錯承擔相應的賠償責任。

第三十五條丙方需按照國家法律法規(guī)、最高人民法院的司法解釋或有關通知以及與乙方簽署的相關協(xié)議規(guī)定，妥善保管甲方的證券交易結算資金。丙方因不履行存管義務，接受任何形式的客戶交易結算資金擔保，以及監(jiān)管部門規(guī)定的其他各類禁止事項，超出相關協(xié)議規(guī)定的委托范圍匯劃資金，造成甲方及乙方的損失的，由丙方承擔賠償責任。

第三十六條 因甲方證券交易結算資金存取造成的差錯事故，以丙方數(shù)據(jù)為準，乙方、丙方負責查明原因并調賬。因甲方證券交易造成的差錯事故，以乙方證券交易數(shù)據(jù)為準，由乙方負責查明原因并調賬。

第三十七條乙、丙雙方均應向甲方提供證券交易結算資金的查詢功能，并向甲方提供證券交易結算資金對賬服務。

第三十八條乙方、丙方鄭重提醒甲方注意密碼的保密。任何使用甲方密碼進行的證券交易委托或資金劃轉均視為有效的甲方指令。甲方自行承擔由于其密碼失密及甲方其他行為給其造成的損失。

第三十九條乙方、丙方對甲方的開戶資料、委托事項、交易記錄等資料負有保密義務，非經法定有權機關或甲方指示，不得向第三人透露。乙方、丙方承擔因其擅自泄露甲方資料給

甲方造成的直接損失。

第四十條甲方應妥善保管其證券賬戶卡、證券資金臺賬卡及關聯(lián)的個人銀行借記卡/銀行存折或機構客戶銀行存款賬戶證明文件。

第四十一條若甲方遺失證券賬戶卡、身份證，應及時向乙方辦理掛失，在掛失生效前已經發(fā)生的證券賬戶損失由甲方承擔。甲方遺失個人銀行借記卡/銀行存折，應及時向丙方辦理掛失，在掛失生效前已發(fā)生的損失由甲方承擔。

第四十二條因地震、臺風、水災、火災、戰(zhàn)爭及其他不可抗力因素導致的甲方損失，乙方、丙方均不承擔任何賠償責任。

第四十三條因乙方、丙方不可預測或無法控制的系統(tǒng)故障、設備故障、通訊故障、停電等突發(fā)事故，給甲方造成的損失，乙方、丙方不承擔任何賠償責任。

第四十四條因互聯(lián)網(wǎng)上傳輸原因，交易和轉賬指令出現(xiàn)中斷、停頓、延遲、數(shù)據(jù)錯誤等情況以及乙方或丙方不可預測或不可控制因素而造成甲方不能正常交易和轉賬，乙方、丙方不承擔責任，但乙方、丙方保證盡快采取其他方式使交易正常運行。

第四十五條甲方辦理網(wǎng)上交易前，應開通柜面委托、電話委托、自助委托等其他委托方式，當網(wǎng)絡中斷、高峰擁擠或網(wǎng)上交易被凍結時，甲方可使用上述委托手段。

第四十六條甲方為進行網(wǎng)上交易所使用的軟件必須是乙方提供的或乙方指定站點下載的。甲方使用其他途徑獲得的軟件，由此產生的后果由甲方自行承擔。

第四十七條當?shù)谒氖臈l、第四十五條、第四十六條所述事件發(fā)生后，乙方、丙方應當及時采取措施防止甲方可能的損失進一步擴大。

第四十八條甲、乙、丙三方各自依照相關法律與本協(xié)議承擔違約責任，任何一方不對其他方的行為承擔責任。

第七章爭議的解決

第四十九條因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關的任何爭議，由協(xié)議簽訂各方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以提請中國證券業(yè)協(xié)會調解；調解不成的，協(xié)議簽訂各方均可將爭議提交乙方所在地的人民法院解決。

第八章附則

第五十條乙方按照有關法律法規(guī)及證券交易所的交易規(guī)則的規(guī)定向甲方收取傭金、代扣代繳甲方有關稅費。

第五十一條甲方的交易委托憑證和資金存取憑證是指其在乙方和丙方柜臺委托所填寫的單據(jù)、非柜臺委托所形成的乙方和丙方電腦記錄資料。

第五十二條乙方和丙方必須根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定的方式和期限保存甲方的交易委托憑證和資金存取憑證等資料。

第五十三條本協(xié)議簽署后，若有關法律法規(guī)、規(guī)章制度修訂，相關內容及條款按新修訂的法律法規(guī)、規(guī)章制度及行業(yè)規(guī)章辦理。但本協(xié)議其他內容及條款繼續(xù)有效。

第五十四條本協(xié)議根據(jù)法律法規(guī)規(guī)章和證券交易所、登記結算公司、中國證監(jiān)會等的規(guī)定如需修改或增補，修改或增補的內容將由乙方、丙方在其營業(yè)場所以公告形式通知甲方，若甲方在七日內不提出異議，公告內容即成為本協(xié)議組成部分。

第五十五條本協(xié)議所指的通知方式除上述條款中已有約定外，可以是書面送達通知或公告通知。公告通知自公告在指定報刊或乙方、丙方經營場所發(fā)布之日起生效。

第五十六條本協(xié)議一式三份，甲方、乙方、丙方各執(zhí)一份，具同等效力。本協(xié)議書同時滿足以下條件后生效：

1、甲方為自然人的，經甲方簽字；甲方為機構的，經其法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章；

2、乙方經辦機構或丙方經辦機構的經辦人加蓋人名章或簽字并加蓋相應經辦機構業(yè)務專用

章。

甲方（個人簽字）：年月日（機構公章和法人簽章）：

乙方經辦人：乙方（蓋章）：

丙方經辦人：

年月年 丙方（蓋章）：月日 日

第二篇：中國農業(yè)銀行客戶交易結算資金銀行存管協(xié)議書(網(wǎng)上簽約版)

附件: 中國農業(yè)銀行客戶交易結算資金銀行存管協(xié)議書

（版本號：）

尊敬的客戶：為了維護您的權益，請在簽署本協(xié)議前，仔細閱讀本協(xié)議各條款（特別是黑體字條款），關注您在協(xié)議中的權利、義務及責任。如您對協(xié)議內容有任何疑問，可以通過撥打乙方客戶服務電話 40088-11177 咨詢。

您在乙方網(wǎng)上開戶系統(tǒng)（網(wǎng)址：004km.cn）使用由中國證券登記結算公司認可的數(shù)字證書簽署本協(xié)議，即表示您同意接受本協(xié)議的全部約定內容，確認承擔由此產生的一切責任。

甲方(客戶)姓名: 證券資金臺賬： 證件類型： 證件號碼：

乙方： 地址：

丙方：中國農業(yè)銀行股份有限公司 地址：北京市東城區(qū)建國門內大街69號

鑒于乙方和丙方實施客戶交易結算資金銀行存管方案，甲、乙、丙三方依據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國合同法》、《客戶交易結算資金管理辦法》和其他有關法律、法規(guī)、規(guī)章以及證券交易和登記結算規(guī)則的相關規(guī)定，就乙方代理甲方證券交易,丙方存管乙方客戶證券交易結算資金，及其他相關事宜達成如下協(xié)議，供三方共同遵守,如甲乙雙方原簽協(xié)議與本協(xié)議不一致的，以本協(xié)議為準。

第一章

三方聲明

第一條 甲方聲明如下：

（一）甲方具有相應合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章和證券交易所交易規(guī)則禁止或限制其投資證券市場的情形。

（二）甲方保證其向乙方、丙方提供的所有證件、資料均合法、真實、準確、提供查詢服務，并與甲方的銀行結算賬戶和甲方的證券資金臺賬建立銀證轉賬對應關系。

第六條 客戶銀行結算賬戶指甲方在丙方開立的，用于銀行資金往來結算的借記卡。甲方存入證券交易結算資金，應先將資金存入該賬戶；甲方取出證券交易結算資金，只能回到該賬戶。

第七條 甲方辦理證券交易結算資金銀行存管前，需先在乙方開立證券資金臺賬。甲方在向乙方申請開設證券資金臺賬時，應提供合法有效的證件、同名證券賬戶卡，并按乙方要求簽署《證券交易協(xié)議書》，甲方原資金賬戶改稱為證券資金臺賬，證券資金臺賬編碼與原資金賬號編碼相同，甲方如果為乙方的新客戶則直接新開立證券資金臺賬。

第八條 甲方證券交易結算資金銀行存管后，乙方不再辦理甲方的證券交易結算資金存取服務。

第九條 甲方在乙方網(wǎng)上開戶系統(tǒng)辦理證券交易結算資金銀行存管簽約手續(xù)時，應提供本人合法的有效證件，乙方須校驗甲方在乙方設臵的資金臺賬密碼，建立甲方證券資金臺賬與甲方在丙方開立的客戶交易結算資金管理賬戶之間的對應關系。

第十條 甲方在丙方營業(yè)網(wǎng)點或網(wǎng)上銀行等渠道辦理證券交易結算資金銀行存管簽約手續(xù)時，應提供本人合法的有效證件、銀行結算賬戶，乙方須校驗甲方在乙方設臵的資金臺賬密碼，丙方須校驗甲方的借記卡密碼，同時建立甲方銀行結算賬戶與客戶交易結算資金管理賬戶之間的對應關系。

第十一條 甲方在正常的交易時間內可以通過乙方柜臺或網(wǎng)上交易系統(tǒng)隨時修改證券資金臺賬的資金密碼，如果密碼遺忘，需本人持有效證件（授權代理的還須提供代理人身份證件、授權委托書）、證券賬戶卡，在乙方柜臺辦理密碼重臵。

第十二條 甲方辦理深市證券轉托管、滬市證券撤銷指定須校驗在乙方設臵的證券交易密碼。

第三章 證券交易代理

第十三條 甲方可以通過在乙方已申請開通的柜面委托、自助委托、電話委托、網(wǎng)上交易委托等方式下達證券交易委托。

第十四條 乙方為甲方提供以下服務：

機銀行等方式辦理證券交易結算資金轉賬業(yè)務。甲方也可以通過乙方提供的電話委托、網(wǎng)上交易、自助委托等方式辦理證券交易結算資金轉賬業(yè)務。

第二十三條 甲方依法享有資金存取自由。甲方辦理資金存取業(yè)務時，除非甲乙雙方另有約定或甲方另有指令，丙方必須及時辦理。

第二十四條 甲方提取其證券交易結算資金只能回到其簽約的銀行結算賬戶，再從銀行結算賬戶中提取或支付。

第五章

清算和交收

第二十五條 甲方場內、場外交易后的清算和交收均由乙方負責。在每個證券交易營業(yè)日，乙方根據(jù)從證券交易所、登記結算公司收到的交易清算數(shù)據(jù)，完成與甲方的清算交收，并將甲方當日的交易軋差數(shù)和證券資金臺賬余額發(fā)送給丙方。丙方同步調整甲方客戶交易結算資金管理賬戶的明細記錄和余額。

第二十六條 若甲方對其證券交易資金清算明細或余額有異議，應向乙方查詢并核實。若乙方認為有必要，可以要求丙方配合進行查詢、核實工作。

第六章

變更和撤銷

第二十七條 當甲方需要變更銀行結算賬戶姓名、證件號碼、地址、聯(lián)系電話等，應在丙方柜臺辦理。甲方變更姓名或證件號碼的，還應及時前往乙方柜臺辦理變更證券資金臺賬信息手續(xù)；在未成功變更證券資金臺賬信息之前，甲方不能辦理證券交易結算資金的存取。

第二十八條 當甲方需要變更證券資金臺賬姓名、證件號碼、地址、聯(lián)系電話、證券賬戶卡、代理人、代理人權限、代理期限等重要信息，應在乙方柜臺辦理，并按乙方要求簽署相關文件。甲方變更姓名或證件號碼的，還應及時前往丙方柜臺辦理變更銀行結算賬戶信息手續(xù)；在未成功變更銀行結算賬戶信息之前，甲方不能辦理證券交易結算資金的存取。

第二十九條 甲方撤銷指定交易、辦理轉托管，需在乙方辦理并另行簽署有關文件。

第三十條 甲方辦理變更存管銀行時，應到乙方辦理撤銷現(xiàn)有存管銀行手續(xù)，然后再辦理新存管銀行的指定手續(xù)。在重新指定存管銀行成功前，甲方不能進行銀證轉賬。

第三十一條 甲方變更銀證轉賬對應的銀行結算賬戶時,只能在丙方營業(yè)

方書面通知前，仍執(zhí)行原授權委托書。

第八章 甲、乙、丙三方的責任條款

第四十二條 乙方因未有效履行甲方證券投資資產的管理主體、甲方證券交易代理主體和清算交收主體，所導致的甲方證券投資資產損失或甲方證券交易無法正常進行的，由乙方承擔賠償責任。

第四十三條 乙方應嚴格選擇存管銀行，履行規(guī)范的存管銀行報批、核準和調整手續(xù)。如果乙方在已知悉丙方不能履行第三方存管銀行職責的情況下，仍然委托丙方存管甲方的證券交易結算資金，導致甲方證券交易結算資金出現(xiàn)存管風險的，乙方應承擔相應的責任。

第四十四條 如因甲方證券投資資產托管問題或證券資金臺賬差錯導致甲方證券交易無法正常進行或證券交易結算資金無法正常轉賬支取的，由乙方根據(jù)有關規(guī)定承擔相應的責任。

第四十五條 乙方未忠實執(zhí)行甲方下達的交易委托指令，導致甲方損失的，由乙方承擔賠償責任，乙方如遇到不可抗力的情況除外。

第四十六條 證券交易結算資金存取以丙方數(shù)據(jù)為準。甲方如有異議，由乙方和丙方負責查明原因，如有差錯則由乙丙雙方按照雙方約定進行調賬處理。

第四十七條 如因證券交易結算資金存取差錯致使甲方銀行結算賬戶資金不當增加，甲方不得動用且應立即歸還丙方上述不當增加的資金，如甲方未及時履行或拒絕履行上述義務，丙方有權扣劃甲方在丙方各機構開立的銀行結算賬戶內資金。

第四十八條 如因證券交易結算資金存取差錯造成甲方損失的，除本協(xié)議第五十四條、第五十五條、第五十六條約定的情形外，乙方和/或丙方根據(jù)過錯原則，對甲方造成的直接損失承擔相應責任。

第四十九條 乙方、丙方鄭重提醒甲方注意密碼的保密。任何使用甲方密碼進行的證券交易委托或資金劃轉均視為有效的甲方指令。甲方自行承擔由于其密碼失密及甲方其他行為給其造成的直接損失。

第五十條 乙方、丙方對甲方的開戶資料、委托事項、交易記錄等資料負有保密義務，非經法定有權機關或甲方指示，不得向第三人透露。乙方、丙方承擔因其擅自泄露甲方資料給甲方造成的直接損失。

第五十一條 甲方應妥善保管其證券賬戶卡、資金賬戶卡、證券資金臺賬

務。

第三篇：證券公司客戶交易結算資金第三方存管

證券公司客戶交易結算資金第三方存管（以下簡稱第三方存管），是指按照《證券法》的有關規(guī)定，由商業(yè)銀行作為獨立第三方，為證券公司客戶建立客戶交易結算資金明細賬，通過銀證轉賬實行客戶交易結算資金的定向劃轉，對客戶交易結算資金進行監(jiān)管，并對客戶交易結算資金總額與明細賬進行賬務核對，以監(jiān)控客戶交易結算資金安全

開通第三方存管業(yè)務分兩步：第一步，到證券公司指定存管銀行。

客戶本人攜帶身份證件、證券賬戶卡等，到證券公司營業(yè)部柜臺，開立證券保證金賬戶，指定某家銀行為資金存管銀行，并簽署相應的《××銀行、××證券公司客戶交易結算資金銀行存管協(xié)議書》（以下簡稱《存管協(xié)議書》）。

第二步，到相關銀行建立存管關系。

客戶本人攜帶身份證件、銀行卡及由證券公司營業(yè)部簽署的《存管協(xié)議書》，到銀行網(wǎng)點柜臺辦理存管銀行確認手續(xù)，建立存管關系，開通銀證轉賬功能。

特別提示

1、在預指定之前需確認未開通或已到銀行取消原人民幣的銀證轉賬功能，原港幣、美元銀證轉賬功能則不需要取消。

2、客戶存管確認時，提供的身份證件及保證金賬戶應與預指定時一致，且未與其他銀行建立第三方存管業(yè)務。

3、第三方存管業(yè)務的辦理時間取決于證券公司的服務時間，一般為營業(yè)日上午9：00至下午15：00，具體時間以證券公司規(guī)定為準。

時下，根據(jù)監(jiān)管部門的要求，“銀證通”業(yè)務將全面停辦，因此，在沒有出來新的銀證產品之前，銀證轉賬業(yè)務會成為廣大股民轉賬的主要途徑之一。銀證轉賬是早在上世紀90年代就推出的一項傳統(tǒng)業(yè)務，是指投資者通過銀行的網(wǎng)上銀行、電話銀行或者證券公司的網(wǎng)上委托、電話委托系統(tǒng)以及雙方的自助終端等方式，實現(xiàn)證券保證金賬戶與銀行儲蓄賬戶之間的資金實時劃撥。開通銀證轉帳的手續(xù)非常簡單，只要確認自己開戶的證券公司與哪家銀行開通了銀證轉賬業(yè)務，然后攜帶本人有效身份證、股東賬戶卡、滬深資金賬戶卡直接到相關銀行儲蓄網(wǎng)點，填寫《銀證轉賬互轉協(xié)議書》，即可開通銀證轉賬業(yè)務。

第四篇：商品交易市場客戶交易結算資金銀行監(jiān)管協(xié)議書

商品交易市場客戶交易結算資金銀行監(jiān)管協(xié)議書編號：NO：

甲方(交易商)：

營業(yè)執(zhí)照號碼(身份證號碼)：

法定代表人/負責人：

開戶銀行：

銀行結算帳號：

商品交易市場資金帳號：

住所地：郵編：

電話：傳真：

乙方：

營業(yè)執(zhí)照號碼：

開戶銀行：賬號：

住所地：郵編：

電話：傳真：

丙方： 中國銀行股份有限公司

住所地：郵編：

電話銀行：網(wǎng)上銀行：

為促進大宗商品電子交易市場發(fā)展，方便廣大大宗商品交易商進行交易資金的劃轉，根據(jù)國家有關法律、法規(guī)，現(xiàn)就大宗商品電子交易事宜達成如下協(xié)議：

一、甲方的權利與義務

1、甲方保證自己具有從事大宗商品交易的資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章和大宗商品交易禁止或限制的情形。

2、甲方保證其向乙方、丙方提供的所有證件、資料均合法、真實、準確、完整和有效。甲方資料發(fā)生變化時，甲方必須按照約定的要求，及時通知乙方和丙方。

3、甲方保證其資金來源合法。

4、乙方已向甲方清楚地揭示市場交易風險，甲方清楚認識并愿意承擔市場交易風險。

5、甲方應在乙方開立大宗商品交易專用賬戶，開立大宗商品交易專用賬戶按照乙方有關規(guī)章和程序辦理。同時按照中國銀行的開戶要求在丙方開立相同戶名的銀行結算賬戶和商品交易結算資金簿記臺賬。

6、甲方在乙方開立的大宗商品交易專用賬戶是專門用于大宗商品交易用途的賬

戶，乙方通過該賬戶對甲方的商品買賣交易進行前端控制，進行清算和交收等。與甲方在丙方開立的商品交易結算資金簿記臺賬一一對應。甲方商品交易結算資金簿記臺賬是指丙方為甲方開立的，簿記甲方用于商品買賣用途的交易結算資金的臺賬。甲方商品交易結算資金簿記臺賬由丙方根據(jù)乙方發(fā)送的加蓋乙方銀行預留印鑒的“黃河商品交易市場日報表”進行登記(適用乙丙系統(tǒng)聯(lián)機前)，并與甲方的銀行結算賬戶和甲方的大宗商品交易專用賬戶建立轉賬對應關系。

甲方在丙方開立的銀行結算賬戶是專門用于銀行資金往來結算的存款帳戶，甲方需憑在丙方預留的印鑒和密碼，通過丙方柜臺或企業(yè)網(wǎng)上銀行辦理資金存取業(yè)務。甲方存入商品交易結算資金時，應先將資金存入銀行結算賬戶，然后通過轉賬劃入乙方在丙方的結算專用賬戶，丙方依據(jù)進帳通知單登記甲方交易結算資金簿記臺賬并通知乙方維護甲方交易專用賬戶。甲方入金的到賬時間以乙方接到丙方入賬通知為準。

甲方提取商品交易結算資金時，須先在乙方成功辦理其資金的出金交易預約申請，經乙方審核后提供相應的銀行支付憑證，經丙方審核無誤通過轉賬方式將該資金轉入甲方在丙方開立的銀行結算賬戶。

7、甲方承諾以下銀行結算賬戶：

戶名：

賬號：

開戶銀行：

作為甲方資金流入、流出市場的唯一賬戶，凡不符合以上條件的出金業(yè)務丙方有權拒絕受理，由此產生的一切后果丙方不承擔任何責任。

8、甲方通過乙方柜臺、網(wǎng)上交易等方式辦理資金的劃轉，時間為大宗商品交易日的9：00-15：40。甲方應按照乙方相關出入金管理辦法辦理出入金事宜。

9、甲方向乙方發(fā)出的任何指令都是甲方真實意思的表示，對于乙方執(zhí)行甲方指令所發(fā)生的一切后果由甲方承擔。

10、甲方應妥善保管其交易密碼，甲方可自行對交易密碼進行修改，對交易密碼失密所導致的一切后果由甲方自行承擔。甲方大宗商品交易專用賬戶密碼遺失，必須以書面形式向乙方申請掛失和更正，否則一切不予初始化更改，且后果由甲方自行負責。

二、乙方的權利和義務

1、乙方保證自己是依法成立、遵守“商務部監(jiān)管規(guī)定”的大宗商品電子交易市場。

2、乙方負責為甲方提供柜臺、網(wǎng)上交易等方式開展交易業(yè)務。

3、乙方須在丙方開立銀行結算專用賬戶和一般賬戶。結算專用賬戶作為甲方交易資金轉入乙方的指定賬戶，專門用于核算商品交易商交易資金匯入、匯出和乙方傭金收入。一般賬戶用于核算乙方傭金收入轉入等，每月乙方由結算專用賬戶向一般賬戶集中結轉傭金一次。

4、乙方應嚴格遵守“按劃入資金的方向為甲方辦理出金業(yè)務”。對乙方發(fā)起的不符合要求的轉賬業(yè)務，丙方有權拒絕受理，由此產生的一切后果丙方不承擔任何責任。

5、乙方在每天丙方營業(yè)前及時向丙方提交加蓋乙方銀行預留印鑒的“黃河商品交易市場日報表”進行對賬，乙方對其真實性負責。(適用乙丙系統(tǒng)聯(lián)機前)

6、乙方負責接收甲方劃轉資金的指令，為甲方辦理資金劃轉業(yè)務。

7、乙方為甲方提供大宗商品交易專用賬戶余額以及相關信息的查詢。

8、乙方因以下原因沒有正確執(zhí)行甲方指令的，乙方不承擔任何責任：

(1)乙方收到的指令信息不正確、不完整或無法辨認；

(2)甲方大宗商品交易專用賬戶存款余額不足：

(3)甲方大宗商品交易專用賬戶內資金被依法凍結；

(4)甲方大宗商品交易專用賬戶已正常銷戶或授權賬戶已撤銷授權；

(5)、甲方不按照乙方有關規(guī)定的操作手續(xù)和權限辦理業(yè)務；

(6)不可抗力或其他不可歸因于乙方的情況。

三、丙方的權利與義務

1、丙方依據(jù)乙方提供的有效證件為其開立銀行結算專用賬戶和一般賬戶。

2、丙方通過柜臺或網(wǎng)上銀行等方式為甲方資金劃轉提供結算平臺。

3、乙方銀行結算專用賬戶資金劃轉須由乙方憑預留印鑒及密碼到丙方柜臺辦理，且符合國家的法律、法規(guī)、規(guī)章及本協(xié)議規(guī)定，對不符合上述規(guī)定，導致資金不能正常劃轉或資金劃轉出現(xiàn)差錯，由乙方負責，丙方不承擔任何責任。

4、為甲方提供商品交易結算資金簿記臺賬的查詢服務。

5、丙方依據(jù)乙方提供的加蓋乙方銀行預留印鑒進行確認的“黃河商品交易市場日報表”登記甲方商品交易結算資金簿記臺賬和乙方傭金收入臺賬，并每日對賬。(適用乙丙系統(tǒng)聯(lián)機前)

6、按第一條第7款之規(guī)定為甲方辦理出金業(yè)務，由于丙方未按照協(xié)議指定的出金帳號辦理出金業(yè)務，導致甲、乙任何一方利益損失的，丙方應承擔賠償責任。

7、丙方因以下原因沒有正確執(zhí)行乙方指令的，丙方不承擔任何責任：

(1)丙方收到的付款憑證要素不全、不完整或無法辨認；

(2)甲方商品交易結算資金簿記臺賬存款余額不足：

(3)甲方商品交易結算資金被依法凍結；

(4)甲方指定的出入金賬戶已正常銷戶；

(5)乙方提出的付款指令不符合本協(xié)議規(guī)定出金條件而拒絕劃轉的。

(6)不可抗力或其他不可歸因于丙方的情況。

四、因發(fā)生下列不可抗力事件的，乙、丙雙方均不承擔責任。

1、因地震、臺風、水災、火災、戰(zhàn)爭及其它不可抗力因素導致的甲方資金劃轉指令不能執(zhí)行所造成的損失；

2、因乙方、丙方不可預測或無法控制的系統(tǒng)故障、設備故障、通訊故障、停電等突發(fā)事故，給甲方造成的損失；

3、因互聯(lián)網(wǎng)上傳輸原因，交易和轉帳指令出現(xiàn)中斷、停頓、延遲、數(shù)據(jù)錯誤等情況以及乙方或丙方不可預測或不可控制因素而造成甲方不能正常交易和轉帳。當上述事件發(fā)生后，乙方、丙方應當及時采取措施防止甲方損失可能的進一步擴大。

五、丙方分別按照與甲乙雙方簽訂的銀企對帳協(xié)議每月向甲、乙方發(fā)送結算帳戶余額證對單，甲、乙方有義務配合丙方對帳工作，并及時反饋對帳結果。若出現(xiàn)錯帳，甲、乙、丙方均有義務相互配合查找錯帳原因，并做正確調整。若由此產生不當?shù)美?，有關方有權通過法律手段進行追繳。

六、本協(xié)議自三方簽字(蓋章)后生效。有效期為一年。

七、本協(xié)議一式三份，甲乙丙三方各執(zhí)一份。

八、在執(zhí)行本協(xié)議的過程中，如三方發(fā)生爭議，應友好協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可在乙方所在地法院提起訴訟。

甲方公章：乙方公章：丙方公章： 法定代表人：法定代表人：法定代表人：

(委托代理人)簽字：(委托代理人)簽字：(委托代理人)簽字：

年月日

第五篇：資金交易結算助理崗位職責

負責資金運用交易結算、編制和更新資金運用業(yè)務臺賬和各類業(yè)務報表，為資金運用業(yè)務統(tǒng)計分析提供數(shù)據(jù)支持。

1.編制和向托管銀行發(fā)送投資結算指令。

2.編制本、外幣投資臺賬。

3.編制投資資金變動表。

4.編制投資收益、利息收入臺賬。

5.編制上級監(jiān)管部門需要的各類業(yè)務報表。

6.定期編制持有資產狀況表。

7.定期與托管銀行核對資金運用業(yè)務數(shù)據(jù)。

8.完成領導交辦的其他工作。