第一篇：銀行存管上線后,該如何操作呢？

銀行存管上線后，該如何操作呢？

【01、開戶綁卡流程】

老用戶篇：

step1：登陸滿兜理財(cái)賬戶，在您進(jìn)行充值、提現(xiàn)、投標(biāo)等操作時(shí)，系統(tǒng)會(huì)提示您完成賬戶激活。

Step2：進(jìn)入上海銀行激活頁面，校對(duì)自己的姓名、身份證、銀行卡，驗(yàn)證預(yù)留手機(jī)號(hào)并設(shè)置交易密碼，即開戶成功。（存管系統(tǒng)交易密碼設(shè)置后，原滿兜理財(cái)交易密碼將停用。）

新用戶篇：

step1：注冊(cè)成功后，在開通銀行存管頁面填寫真實(shí)姓名、身份證號(hào)、銀行卡，預(yù)留手機(jī)號(hào)以及交易密碼等相關(guān)信息。

分別操作以上步驟后，新老用戶就成功開通/激活存管賬戶。

【02、充值】

step1：在【資產(chǎn)-充值】頁面輸入充值金額，點(diǎn)擊【確認(rèn)充值】按鈕進(jìn)入上海銀行資金存管頁面；

Step2：在上海銀行資金存管頁面輸入您的交易密碼，點(diǎn)擊【同意協(xié)議并支付】按鈕；

Step3：充值成功。

【03、投資】

Step1：在產(chǎn)品列表選擇理財(cái)產(chǎn)品，進(jìn)入產(chǎn)品詳情頁后點(diǎn)擊【立即購買】按鈕；

Step2：在購買頁面，輸入購買金額點(diǎn)擊 【立即購買】按鈕；

Step3：系統(tǒng)自動(dòng)跳轉(zhuǎn)到上海銀行頁面，填寫交易密碼點(diǎn)擊【確認(rèn)】按鈕；

Step4：投資交易完成。

【04、提現(xiàn)】

Step1： 在【資產(chǎn)-提現(xiàn)】頁面輸入提現(xiàn)金額，點(diǎn)擊【確認(rèn)提現(xiàn)】按鈕；

Step2： 系統(tǒng)自動(dòng)跳轉(zhuǎn)到上海銀行頁面，輸入交易密碼，點(diǎn)擊【確認(rèn)】按鈕；

Step3：驗(yàn)證通過，提現(xiàn)成功。

【05、余額復(fù)投】

Step1：開啟【余額復(fù)投】，勾選要復(fù)投的產(chǎn)品范圍和是否使用紅包選項(xiàng)，點(diǎn)擊【立即開啟】按鈕；

Step2：系統(tǒng)自動(dòng)跳轉(zhuǎn)到上海銀行頁面，填寫交易密碼，點(diǎn)擊 【確認(rèn)授權(quán)】按鈕；

Step3：余額復(fù)投完成。

第二篇：西安銀行存管上線,云錢袋合規(guī)更進(jìn)一步

西安銀行存管上線，云錢袋合規(guī)更進(jìn)一步

/朝聞通-新聞稿發(fā)布機(jī)構(gòu)/

7月17日，云錢袋平臺(tái)與西安銀行的資金存管系統(tǒng)正式完成對(duì)接上線。經(jīng)過了技術(shù)人員連續(xù)兩個(gè)月的加班加點(diǎn)后，廣受用戶期待的存管系統(tǒng)終于面世。銀行存管的上線，標(biāo)志著云錢袋安全合規(guī)進(jìn)程再次取得重大突破，平臺(tái)用戶資金安全獲得制度性保障。

2016年8月24日，銀監(jiān)會(huì)等多部委出臺(tái)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》，對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)發(fā)展提出資金存管、借貸限額、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可等多項(xiàng)要求。其中，銀行資金存管關(guān)乎用戶的資金安全，成為互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)合規(guī)運(yùn)營的標(biāo)志之一。

今年2月，銀監(jiān)會(huì)再次關(guān)注網(wǎng)貸行業(yè)，發(fā)布《網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引》，要求網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)必須委托由商業(yè)銀行作為資金存管機(jī)構(gòu)，防范風(fēng)險(xiǎn)。自此，銀行存管成為網(wǎng)絡(luò)借貸從業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)運(yùn)營的硬指標(biāo)。但在實(shí)際操作中，考慮到合規(guī)成本，整個(gè)行業(yè)銀行存管上線比例較低。據(jù)網(wǎng)貸之家統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，目前正常運(yùn)營的網(wǎng)貸平臺(tái)數(shù)量為2100家左右。截止到7月12日，上線銀行存管的平臺(tái)303家，占比僅為14.3%。

基于對(duì)用戶資金的安全性考慮和行業(yè)監(jiān)管的合規(guī)性要求，云錢袋一直在探索銀行存管道路。在與多家商業(yè)銀行接觸洽談后，2017年3月16日，云錢袋與西安銀行資金存管簽約儀式順利舉行，標(biāo)志著云錢袋銀行存管大幕的正式拉開。

作為信息中介平臺(tái)，云錢袋自成立以來便一直為借款人和出借人提供便捷的撮合服務(wù)，不斷完善運(yùn)營方式，提高運(yùn)營水平。截止日前，云錢袋注冊(cè)用戶已超過84萬人，累計(jì)交易量突破67億元，已為用戶賺取1.8億元。

與此同時(shí)，云錢袋在合規(guī)化改造層面積極布局。網(wǎng)貸整改開始后，云錢袋進(jìn)行了新一輪的合規(guī)改造升級(jí)。包括實(shí)行借貸限額管理，建立信息披露制度、完善等保三級(jí)備案，等等。經(jīng)過一系列涉及到技術(shù)、產(chǎn)品、運(yùn)營等部門的合規(guī)化運(yùn)作后，目前云錢袋合規(guī)化水平已走在行業(yè)前列。

云錢袋CEO李峰屹表示，當(dāng)下網(wǎng)貸行業(yè)兩級(jí)分化日益加重，其中，平臺(tái)的合規(guī)性將成為平臺(tái)發(fā)展的關(guān)鍵性因素。未來，云錢袋將繼續(xù)保持合規(guī)化運(yùn)營，持續(xù)提高運(yùn)營水平，改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量。同時(shí)，也將一如既往地深耕網(wǎng)貸行業(yè)，發(fā)力垂直細(xì)分領(lǐng)域，為更廣大的用戶提供更專業(yè)，更貼心的普惠金融服務(wù)。

第三篇：前?；蒉r(nóng)銀行存管升級(jí)完成全面上線

前?；蒉r(nóng)銀行存管升級(jí)完成全面上線

2018年5月15日，前?；蒉r(nóng)與九江銀行簽署的銀行資金存管協(xié)議已落實(shí)，正式上線全新的銀行存管系統(tǒng)。

關(guān)于存管上線

上線存管系統(tǒng)是衡量平臺(tái)是否有決心、有信心、有能力合規(guī)發(fā)展的一道標(biāo)準(zhǔn)，需要投入的人力、技術(shù)、資金成本不容小覷的，其中包括開發(fā)存管系統(tǒng)、進(jìn)行數(shù)據(jù)遷移、數(shù)次測驗(yàn)與調(diào)試，只有當(dāng)系統(tǒng)達(dá)到符合客戶最佳使用體驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，才能夠正式上線。

前?；蒉r(nóng)團(tuán)隊(duì)經(jīng)過數(shù)月的技術(shù)對(duì)接、開發(fā)和反復(fù)測試，通過來自銀行對(duì)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制、技術(shù)運(yùn)營等能力的嚴(yán)苛考察，順利完成了各項(xiàng)存管系統(tǒng)對(duì)接工作，終于全新上線。

同時(shí)前海惠農(nóng)以此為契機(jī)，對(duì)APP進(jìn)行功能升級(jí)，進(jìn)一步完善了平臺(tái)功能，更換了新手指引，讓用戶能第一時(shí)間全面了解九江銀行存管系統(tǒng)。新版本官網(wǎng)與APP不僅滿足了監(jiān)管要求與用戶需求，也滿足了產(chǎn)品安全與服務(wù)體驗(yàn)等因素，使用戶享受更優(yōu)質(zhì)的投資體驗(yàn)。

關(guān)于九江銀行

九江銀行原名九江市商業(yè)銀行，由九江市八家城市信用社主發(fā)起設(shè)立，于2000年11月18日誕生在悠悠長江之濱。

九江銀行在2012年7月被英國《銀行家》評(píng)為“全球銀行1000強(qiáng)、中國銀行100強(qiáng)”，是九江市內(nèi)規(guī)?？壳暗某鞘猩虡I(yè)銀行，發(fā)展態(tài)勢強(qiáng)勁，也吸引到了前?；蒉r(nóng)的目光。

今年四月，九江銀行已向港交所遞交H股上市預(yù)披露文件。作為地方性城市商業(yè)銀行，從獲得江西銀監(jiān)局同意該行H股發(fā)行并上市的批文半年后，九江銀行終將突破瓶頸，在港上市取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。

目前銀行已在九江市、江西省乃至全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中樹立了良好的品牌形象和競爭優(yōu)勢。在前海惠農(nóng)看來，銀行存管不僅關(guān)系到接下來平臺(tái)合規(guī)化的進(jìn)程，同時(shí)也關(guān)系到能否為用戶筑起一道堅(jiān)實(shí)的安全屏障。

關(guān)于操作指南

存管系統(tǒng)上線后,前?；蒉r(nóng)用戶將在九江銀行擁有專門的獨(dú)立存管子帳戶,由存管銀行對(duì)資金進(jìn)行管理與監(jiān)督,平臺(tái)無法觸碰用戶資金。同時(shí),用戶的存管賬戶信息由九江銀行管理，銀行全程監(jiān)管資金，交易流水透明可查，全方位保障用戶資金安全。

而全新的操作指南除官網(wǎng)及APP可查詢到新手指引外，小編已將基礎(chǔ)的賬戶注冊(cè)、開戶、充值、投資、提現(xiàn)全流程附于前?；蒉r(nóng)公眾號(hào)，用戶均可輕松操作，如有疑問，亦可咨詢客服。關(guān)于新存管福利

新老用戶投資即享1%年化返利

活動(dòng)期間，除新手標(biāo)外，投資以下期限標(biāo)的即可限時(shí)享受相應(yīng)年化返利，詳情如下：

新用戶首投有好禮

活動(dòng)期間內(nèi)，新用戶首次在平臺(tái)投資，投資金額≥5萬(3月標(biāo)或6月標(biāo))，3月標(biāo)可額外獲得首投獎(jiǎng)勵(lì)金125元，6月標(biāo)可額外獲得首投獎(jiǎng)勵(lì)金250元。

*新用戶：首次在平臺(tái)投資的用戶(包括新注冊(cè)用戶及已注冊(cè)未投資用戶)

新用戶增投再獻(xiàn)禮

活動(dòng)期間，新用戶首次投資后進(jìn)行增投(3月標(biāo)及以上)，單筆投資符合條件者，可額外獲得相應(yīng)增投獎(jiǎng)勵(lì)金。

*新用戶：首次在平臺(tái)投資的用戶(包括新注冊(cè)用戶及已注冊(cè)未投資用戶)

前?；蒉r(nóng)一直在探索更穩(wěn)妥的合作模式與更安全的投資保障渠道，與九江銀行簽訂上線全新存管，將是前?；蒉r(nóng)在擁抱合規(guī)道路上的又一里程碑，此舉將極大程度提升前?；蒉r(nóng)的平臺(tái)的安全性及合規(guī)性。

緊隨行業(yè)政策步伐，積極響應(yīng)監(jiān)管要求，主動(dòng)參與到各項(xiàng)合規(guī)事項(xiàng)的申辦中。合規(guī)前行，前?；蒉r(nóng)一直在行動(dòng)。

第四篇：招商銀行三方存管業(yè)務(wù)操作流程

招商銀行三方存管業(yè)務(wù)操作流程

一、開戶及簽約

招商銀行三方存管業(yè)務(wù)只支持銀行端發(fā)起存管賬戶簽約，使用的銀行結(jié)算賬戶為招商銀行一卡通。

（一）客戶出示開戶所需資料，營業(yè)部開戶柜員驗(yàn)證客戶身份，提請(qǐng)客戶填寫《客戶開戶申請(qǐng)表》及簽署證券交易開戶文件、《客戶證券交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》（招商銀行）（下稱三方協(xié)議）后，核對(duì)客戶身份證明文件與開戶資料信息的一致性、完整性。

（二）柜員登錄柜臺(tái)系統(tǒng)，選擇“股東聯(lián)合開戶”或選擇“資產(chǎn)賬戶開戶”(已有客戶代碼的客戶),按提示錄入客戶相關(guān)信息后,存管銀行選擇“招商銀行”，進(jìn)行存管銀行預(yù)指定。

（三）復(fù)核人員核實(shí)客戶證件并將客戶開戶資料與柜臺(tái)錄入信息核對(duì)無誤后通過客戶開戶辦理。

（四）開戶成功后，柜員在開戶資料以及三方協(xié)議上簽字、復(fù)核人員在開戶資料簽字后，將三方協(xié)議的券商聯(lián)存留，將開戶的相關(guān)證件、開戶資料客戶聯(lián)以及三方協(xié)議（客戶聯(lián)及銀行聯(lián)）返回客戶，并提示客戶持一卡通、身份證、開戶柜員已簽字并加蓋業(yè)務(wù)章的三方協(xié)議前往招商銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理存管簽約，其一卡通開戶行須與辦理簽約的銀行網(wǎng)點(diǎn)屬同一分行。

特別提示：簽約成功后，招商銀行將客戶簽約一卡通賬號(hào)發(fā)送至金證柜臺(tái)系統(tǒng)，并將一卡通賬號(hào)替換原外部賬號(hào)。

二、補(bǔ)登處理

（一）資金信息情況查核中，如幣種信息為空，則未成功完成開戶手續(xù)，需重新向銀行發(fā)送賬戶開戶信息。

1、柜員選擇“資產(chǎn)賬戶新開幣種”，按提示錄入客戶相關(guān)信息后,存管銀行選擇“招商銀行”，進(jìn)行存管銀行預(yù)指定。

2、復(fù)核人員將客戶開戶資料與柜臺(tái)錄入信息核對(duì)無誤后通過新開幣種辦理。

（二）資金信息情況查核中，賬戶中有人民幣幣種但無銀行外部賬號(hào)的，需向銀行重新發(fā)送銀行預(yù)指定信息。

1、柜員選擇“三方存管賬戶補(bǔ)登”，按提示框錄入客戶資料，外部機(jī)構(gòu)選擇“招商銀行”。

2、復(fù)核人員將客戶開戶資料與柜臺(tái)錄入信息核對(duì)無誤后通過補(bǔ)登辦理。二、三方存管賬戶解約

客戶在銷戶前須進(jìn)行三方存管賬戶解約，解約前賬戶需提前一天做結(jié)息，結(jié)息當(dāng)日，須將保證金賬戶中全部資金（本金+利息）轉(zhuǎn)入一卡通。三方存管賬戶辦理解約須同時(shí)滿足以下條件：賬戶資產(chǎn)無股份、無資金余額、無利息積數(shù)、無交易、無未交收資金股份、無未到期的回購業(yè)務(wù)、無當(dāng)日資金流水。

（一）柜員檢證客戶證券賬戶卡及身份證明后，登錄柜臺(tái)系統(tǒng)，使用“三方存管賬戶解約”，按提示框錄入客戶資料進(jìn)行賬戶解約。

（二）復(fù)核人員將客戶資料與柜臺(tái)錄入信息核對(duì)無誤后通過解約辦理。

（三）操作后，柜員打印一式兩聯(lián)“三方存管賬戶解約業(yè)務(wù)憑條”交客戶確認(rèn)。

三、更換三方存管銀行（其他銀行轉(zhuǎn)招商銀行）已簽約客戶可根據(jù)需要申請(qǐng)變更存管銀行，變更存管銀行的賬戶需提前一天進(jìn)行結(jié)息，結(jié)息當(dāng)日，須將保證金賬戶中全部資金（本金+利息）轉(zhuǎn)入簽約的銀行結(jié)算賬戶。變更存管銀行的客戶賬戶須同時(shí)滿足以下條件：無資金余額、無利息積數(shù)、無交易、無未交收資金股份、無未到期的回購業(yè)務(wù)、無當(dāng)日資金流水。

（一）柜員檢證客戶證券賬戶卡以及身份證明，提請(qǐng)客戶簽署三方協(xié)議，登錄柜臺(tái)系統(tǒng)，使用“變更三方存管銀行”，按提示框錄入客戶資料。

（二）復(fù)核人員將客戶資料與柜臺(tái)錄入信息核對(duì)無誤后通過變更辦理。

（三）復(fù)核后，柜員打印一式兩聯(lián)“變更三方存管銀行業(yè)務(wù)憑條”交客戶確認(rèn)。

（四）操作成功后，柜員在三方協(xié)議上簽字后留存三方協(xié)議的券商聯(lián)，將相關(guān)證件、三方協(xié)議（客戶聯(lián)及銀行聯(lián)）返回客戶，并提示客戶持一卡通、身份證、柜員已簽字并加蓋業(yè)務(wù)章的三方協(xié)議前往招商銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理存管簽約。

特別提示：變更三方存管銀行時(shí)，客戶賬戶不帶資金，但可帶股份，同時(shí)該客戶賬戶為已簽約客戶。

四、變更簽約銀行帳號(hào)

變更簽約銀行帳號(hào)是指客戶將簽約的銀行結(jié)算賬戶修改為同名、同身份證號(hào)下的另一個(gè)銀行結(jié)算帳號(hào)?？蛻粢蛞豢ㄍ▉G失等原因可變更簽約銀行賬號(hào)，該業(yè)務(wù)由招商銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理。辦理成功后，招商銀行將變更后的簽約一卡通賬號(hào)發(fā)送至金證柜臺(tái)系統(tǒng)，并替換原一卡通賬號(hào)。

五、證券端發(fā)起資金轉(zhuǎn)賬

招商銀行個(gè)人存管賬戶可通過券商端的柜臺(tái)、場內(nèi)外委托交易系統(tǒng)以及銀行服務(wù)電話（95555）、網(wǎng)上銀行和柜臺(tái)發(fā)起資金轉(zhuǎn)賬。招商銀行機(jī)構(gòu)存管客戶的資金轉(zhuǎn)賬可通過銀行柜臺(tái)以及其網(wǎng)上銀行辦理外，其轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出（證轉(zhuǎn)銀）還可通過券商端的柜臺(tái)、場內(nèi)外委托交易系統(tǒng)發(fā)起。

（一）柜臺(tái)銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入

柜員驗(yàn)證客戶證券賬戶卡以及身份證明后，登錄柜臺(tái)系統(tǒng)使用“銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入”，按提示框錄入客戶相關(guān)信息，在“銀

行密碼”錄入框提請(qǐng)客戶輸入資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼），操作成功后，柜員打印一式兩聯(lián)“銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入憑條”交客戶確認(rèn)。

（二）柜臺(tái)銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出

柜員驗(yàn)證客戶證券賬戶卡以及身份證明后，登錄柜臺(tái)系統(tǒng)使用“銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出”，按提示框錄入客戶相關(guān)信息，在“券商密碼”錄入框提請(qǐng)客戶輸入資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼），操作成功后，柜員打印一式兩聯(lián)“銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出憑條”交客戶確認(rèn)。

特別提示：

1、通過銀行端辦理轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入（銀轉(zhuǎn)證）的，個(gè)人客戶需驗(yàn)證一卡通密碼，機(jī)構(gòu)客戶需校驗(yàn)預(yù)留印鑒（銀行柜臺(tái)辦理）或數(shù)字證書（網(wǎng)上銀行）；通過銀行端辦理轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出（證轉(zhuǎn)銀）的，個(gè)人客戶以及機(jī)構(gòu)客戶均需驗(yàn)券商資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼）。

2、通過券商端辦理轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出均驗(yàn)證券商資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼），其中機(jī)構(gòu)客戶不支持券商以發(fā)起轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入。

六、密碼修改

客戶的一卡通密碼的修改、重臵由銀行端辦理，資金賬戶密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼）的修改、重臵由券商端辦理。券商端資

金密碼修改及重臵操作按原操作流程辦理。

七、賬戶余額查詢

（一）招商銀行存管客戶可通過券商系統(tǒng)查詢招行一卡通余額。柜員登錄柜臺(tái)系統(tǒng)，使用“銀證轉(zhuǎn)賬查銀行資金”，按提示錄入相關(guān)資料，銀行代碼選擇“招商銀行”，提請(qǐng)客戶輸入資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼），密碼驗(yàn)證成功后，“銀行余額”顯示一卡通余額。

（二）招商銀行存管客戶可通過招商銀行的網(wǎng)上銀行、電話銀行等渠道查詢?nèi)瘫ＷC金余額。

八、重要客戶信息修改

證券端可發(fā)起修改客戶所有信息，銀行端可修改非重要客戶信息（客戶姓名、證件類型、證件號(hào)碼以外的信息）。券商端和銀行端的非重要信息修改信息不相互發(fā)送。

（一）客戶填寫《客戶資料及密碼變更申請(qǐng)表》，柜員審核客戶提供的修改證明，符合修改條件的，登錄柜臺(tái)，使用“客戶資料維護(hù)”進(jìn)行客戶重要信息（客戶姓名、證件類型、證件號(hào)碼）修改。

（二）復(fù)核人員將客戶資料與柜臺(tái)錄入信息核對(duì)無誤后通過修改辦理。

（三）重要信息修改完成，已辦理招商銀行簽約的賬戶，需及時(shí)前往招商銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理簽約一卡通的相關(guān)重要信息的 變更，否則，將因重要信息資料不一致而導(dǎo)致銀證轉(zhuǎn)帳失敗。

九、財(cái)產(chǎn)繼承、司法扣劃等資金劃轉(zhuǎn)

招商銀行存管賬戶的財(cái)產(chǎn)繼承、司法扣劃等資金劃轉(zhuǎn)處理由券商通過資金紅沖藍(lán)補(bǔ)方式將資金調(diào)整至受益人在營業(yè)部開立的資金賬戶，相關(guān)流程參照建設(shè)銀行存管業(yè)務(wù)流程。

十、業(yè)務(wù)單據(jù)整理

（一）本流程中“開戶及簽約、三方存管賬戶解約、變更三方存管銀行”等業(yè)務(wù)使用的業(yè)務(wù)憑條均為客戶檔案類資料，“證券端發(fā)起資金轉(zhuǎn)賬”所使用的業(yè)務(wù)憑條為其他業(yè)務(wù)類資料。

（二）本流程需由客戶確認(rèn)的業(yè)務(wù)憑條，經(jīng)柜員與復(fù)核人簽字后，一聯(lián)交客戶，另一聯(lián)參照《營業(yè)部業(yè)務(wù)資料檔案管理細(xì)則》的規(guī)定存放管理。

（三）本流程中三方協(xié)議無招商銀行印章，經(jīng)協(xié)商，公司交易運(yùn)行部將定期要求招商銀行對(duì)已簽約客戶明細(xì)作確認(rèn)。

第五篇：直存操作

工商銀行（河南鄭州）

銀行能操辦的條件（個(gè)人/企業(yè)活期存款）：

1、需要資金：2-4億元人民幣。

2、單筆（首筆）2000萬元，3、只需開卡進(jìn)賬。

4、需要開通網(wǎng)銀，把網(wǎng)銀密碼和U盾留在銀行保管，銀行出具到期無條件支取本息承諾書，行長簽字，蓋銀行公章（具有法律效力）。

操作程序：

1、在進(jìn)銀行前，可以在銀行外約見行長，確定有此業(yè)務(wù)，確定行長身份，以資方放心。

2、進(jìn)銀行開戶前，需向銀行報(bào)出開戶名稱，在指定銀行內(nèi)，銀行不指定柜臺(tái)，陽光開戶。

3、進(jìn)入銀行內(nèi)，資方選柜臺(tái)開戶進(jìn)賬，首筆進(jìn)2000萬，項(xiàng)目方付首筆貼息款，批結(jié)批清。循環(huán)進(jìn)行。

4、資方進(jìn)賬、顯帳后，項(xiàng)目方把貼息，按著資方要求打到其指定賬號(hào)上。而后，資方給銀行出具：不掛失、貼息后不查詢、不抵押、不提前支取承諾書。同時(shí)把網(wǎng)銀密碼和U盾交予銀行，銀行出具到期無條件支取本息承諾書（行長簽字、該銀行公章,具法律效力）給資方帶走。

5、業(yè)務(wù)結(jié)束后雙方撤人。

信用社（開封蘭考）

銀行能操辦的條件（個(gè)人/企業(yè)活期存款）：

1、需要資金：2-4億元人民幣。

2、單筆（首筆）2000萬元，3、可開存折、存單（只能是500萬一張的）進(jìn)賬。

4、不開通網(wǎng)銀，銀行行長不出面接見資方。操作程序：

1、在鄭州雙方互驗(yàn)對(duì)方資金的真實(shí)性。驗(yàn)證后。驅(qū)車去目的銀行辦理。

2、進(jìn)銀行開戶前，需向銀行報(bào)出開戶名稱，在指定銀行內(nèi)，銀行不指定柜臺(tái)，陽光開戶。

3、進(jìn)入銀行內(nèi)，資方選柜臺(tái)開戶進(jìn)賬，首筆進(jìn)2000萬，項(xiàng)目方付首筆貼息款，批結(jié)批清。循環(huán)進(jìn)行。

4、資方進(jìn)賬、顯帳后，項(xiàng)目方把貼息，按著資方要求打到其指定賬號(hào)上。而后，資方給銀行出具：不掛失、貼息后不查詢、不抵押、不提前支取承諾書。

5、業(yè)務(wù)結(jié)束后雙方撤人。