營銷活動(dòng)閉環(huán)支撐系統(tǒng)功能需求梳理

為支撐“洞察分析-方案管理-要素配置-接觸控制-營銷反饋”營銷活動(dòng)閉環(huán)開展，營銷系統(tǒng)需構(gòu)建包括經(jīng)營洞察分析、活動(dòng)方案管理、活動(dòng)要素配置、營銷接觸控制及營銷反饋評(píng)估五大功能模塊，并通過活動(dòng)要素管理、知識(shí)庫管理及系統(tǒng)管理支撐閉環(huán)運(yùn)作。

需求分為已實(shí)現(xiàn)、已實(shí)現(xiàn)——待優(yōu)化、未實(shí)現(xiàn)、未實(shí)現(xiàn)——一期需求（無法實(shí)現(xiàn)）、未實(shí)現(xiàn)——（二期需求），其中已實(shí)現(xiàn)指代營銷系統(tǒng)已上線或已開發(fā)內(nèi)容，已實(shí)現(xiàn)——待優(yōu)化指代已上線但未能滿足實(shí)際需求的功能，未實(shí)現(xiàn)指代需討論是否需要的需求，未實(shí)現(xiàn)——一期需求（無法實(shí)現(xiàn)）指代一期需求已提交但系統(tǒng)或集市反饋無法實(shí)現(xiàn)內(nèi)容，未實(shí)現(xiàn)——（二期需求）指代將在客戶生命周期項(xiàng)目中明確的系統(tǒng)需求。

一、經(jīng)營洞察分析

以客戶洞察與預(yù)測(cè)分析為主要目的，通過對(duì)信用卡業(yè)務(wù)“人、貨、場(chǎng)”的多維度數(shù)據(jù)分析，實(shí)現(xiàn)針對(duì)不同生命周期階段客戶的精細(xì)化分層分類管理與分析監(jiān)測(cè)，針對(duì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的差異化洞察評(píng)估，規(guī)劃與之相匹配的精準(zhǔn)營銷模型，制定差異化經(jīng)營策略。

1、經(jīng)營分析總覽

【已實(shí)現(xiàn)】以傳統(tǒng)經(jīng)營維度，對(duì)卡中心整體經(jīng)營情況，包括存量客戶生命周期分布、客戶結(jié)構(gòu)、整體經(jīng)營表現(xiàn)、經(jīng)營趨勢(shì)等內(nèi)容。

【未實(shí)現(xiàn)——二期需求】并通過高度可視化及靈活配置的形式進(jìn)行直觀呈現(xiàn)。

【未實(shí)現(xiàn)】支持分行維度經(jīng)營分析總覽。

2、客群監(jiān)測(cè)洞察

【已實(shí)現(xiàn)】以客戶為中心，針對(duì)客群進(jìn)行經(jīng)營洞察，為經(jīng)營分析總覽的精細(xì)化支撐功能，包括客群生命周期分布、客群結(jié)構(gòu)、客群經(jīng)營表現(xiàn)、經(jīng)營趨勢(shì)等內(nèi)容。

【未實(shí)現(xiàn)——二期需求】支持細(xì)分客群、洞察維度、經(jīng)營指標(biāo)的自由篩選與組合。

3、客戶全景視圖

【未實(shí)現(xiàn)】支持針對(duì)單一客戶的洞察分析，展現(xiàn)包括客戶基礎(chǔ)信息、客戶標(biāo)簽信息、交易行為信息、交互觸達(dá)信息在內(nèi)的多種概要信息，點(diǎn)擊相應(yīng)窗格可展現(xiàn)更豐富的信息數(shù)據(jù)。

4、模型監(jiān)測(cè)管理

【已實(shí)現(xiàn)】對(duì)模型信息概要進(jìn)行展示。

【未實(shí)現(xiàn)——一期需求（無法實(shí)現(xiàn)）】對(duì)模型洞察數(shù)據(jù)及模型運(yùn)行情況等相關(guān)信息進(jìn)行關(guān)注，同時(shí)支持通過模型監(jiān)控了解每個(gè)模型的運(yùn)行日志，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)于模型運(yùn)行穩(wěn)定性及有效性的持續(xù)監(jiān)測(cè)。

5、業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)洞察

【未實(shí)現(xiàn)】分析業(yè)務(wù)產(chǎn)品下的客戶覆蓋情況及核心產(chǎn)品生命周期分析，包括卡種、卡等、交易類型等，并將業(yè)務(wù)產(chǎn)品分析與客戶結(jié)合，以為客戶匹配最佳產(chǎn)品，同時(shí)通過分析結(jié)果對(duì)于業(yè)務(wù)產(chǎn)品做優(yōu)化迭代。

二、活動(dòng)方案管理

以實(shí)現(xiàn)活動(dòng)策劃、活動(dòng)審批線上化、活動(dòng)方案制定、活動(dòng)執(zhí)行自動(dòng)化為主要目的，優(yōu)化活動(dòng)方案在配置和投放前對(duì)于活動(dòng)設(shè)計(jì)規(guī)則、預(yù)算和客戶影響等評(píng)估及會(huì)簽的流程。

1、營銷活動(dòng)策劃

【已實(shí)現(xiàn)】支持針對(duì)營銷活動(dòng)需求的增刪改查，并對(duì)營銷活動(dòng)需求進(jìn)行統(tǒng)一需求管理。針對(duì)業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)觸發(fā)的策略進(jìn)行營銷活動(dòng)需求策劃。

2、活動(dòng)方案制定

【未實(shí)現(xiàn)】支持在線需求編寫與上傳功能，便于營銷活動(dòng)方案的統(tǒng)一歸檔、版本追蹤和整體分析。在線編輯以窗格形式減少手工輸入，內(nèi)置文本分析功能，可實(shí)現(xiàn)針對(duì)上傳文檔的自動(dòng)解析與歸檔。

3、營銷活動(dòng)測(cè)算

【已實(shí)現(xiàn)——待優(yōu)化】營銷活動(dòng)管理人員需上傳相關(guān)的文檔、補(bǔ)充活動(dòng)投入成本及預(yù)估產(chǎn)出。可基于當(dāng)前活動(dòng)與歷史相似活動(dòng)的對(duì)比，匹配篩選條件相似的活動(dòng)并展示其活動(dòng)的效果分析報(bào)告，展示其活動(dòng)名稱、活動(dòng)編號(hào)、投放數(shù)量、轉(zhuǎn)化率和活動(dòng)ROI等關(guān)鍵指標(biāo)。亦可上傳模型分析結(jié)果，即通過對(duì)歷史活動(dòng)的分析結(jié)果進(jìn)行整合，根據(jù)活動(dòng)配置的渠道、形式、贈(zèng)送的權(quán)益等，利用分析模型智能分析出活動(dòng)預(yù)計(jì)達(dá)標(biāo)率等。

4、活動(dòng)方案會(huì)簽

【已實(shí)現(xiàn)】上傳、審批等功能。

【未實(shí)現(xiàn)】在系統(tǒng)內(nèi)或系統(tǒng)嵌套環(huán)境內(nèi)實(shí)現(xiàn)線上化審批會(huì)簽。

三、要素配置

針對(duì)已完成會(huì)簽的營銷活動(dòng)方案需在系統(tǒng)內(nèi)基于拖拽式操作進(jìn)行要素配置。如活動(dòng)信息、活動(dòng)模式、目標(biāo)客群、營銷渠道、權(quán)益產(chǎn)品、話術(shù)模板、營銷反饋、營銷測(cè)試等內(nèi)容。

1、活動(dòng)信息配置

【已實(shí)現(xiàn)——待優(yōu)化】營銷活動(dòng)管理人員可關(guān)聯(lián)已會(huì)簽的營銷活動(dòng)方案并由系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別生成活動(dòng)編號(hào)、活動(dòng)名稱、活動(dòng)日期、活動(dòng)描述信息等內(nèi)容，營銷活動(dòng)管理人員亦可手動(dòng)對(duì)活動(dòng)相關(guān)基本信息進(jìn)行填寫與修改。

2、活動(dòng)模式配置

【未實(shí)現(xiàn)——二期需求】對(duì)營銷活動(dòng)的營銷模式、營銷波次進(jìn)行配置，營銷模式而分為主動(dòng)營銷與被動(dòng)營銷，通常主動(dòng)營銷分為批量營銷和實(shí)時(shí)營銷，被動(dòng)營銷即為事件式營銷，營銷波次分為單波次營銷與多波次營銷，可通過組合形成多種活動(dòng)執(zhí)行模式。

3、目標(biāo)客群配置

【已實(shí)現(xiàn)——待優(yōu)化】目標(biāo)客群配置以既有客群標(biāo)簽為數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，支持選取標(biāo)簽并進(jìn)行交并補(bǔ)等邏輯處理。目標(biāo)客群配置后支持篩選客群測(cè)算。

4、權(quán)益產(chǎn)品配置

【已實(shí)現(xiàn)——待優(yōu)化】根據(jù)營銷活動(dòng)方案進(jìn)行權(quán)益產(chǎn)品配置。

5、營銷渠道配置

【已實(shí)現(xiàn)——待優(yōu)化】根據(jù)營銷活動(dòng)方案進(jìn)行營銷觸達(dá)渠道配置，包括差異化的渠道觸達(dá)方式及渠道次序等。

6、話術(shù)模板配置

【已實(shí)現(xiàn)——待優(yōu)化】根據(jù)營銷活動(dòng)觸達(dá)渠道進(jìn)行相應(yīng)的話術(shù)模板配置。營銷管理人員可以在話術(shù)模板庫中選取，亦可進(jìn)行修改。

7、營銷反饋配置

【未實(shí)現(xiàn)——二期需求】營銷反饋是指營銷活動(dòng)在開展后對(duì)于營銷是否成功的定義，例如客戶發(fā)送短信報(bào)名或者進(jìn)行權(quán)益領(lǐng)取均可作為一種營銷反饋。營銷管理人員可以根據(jù)營銷活動(dòng)方案進(jìn)行營銷反饋配置，營銷管理人員可以在營銷反饋庫中選取，如需新增需在要素管理中進(jìn)行修改。

8、營銷測(cè)試配置

【未實(shí)現(xiàn)——二期需求】在營銷活動(dòng)開展前支持基于當(dāng)前配置的營銷活動(dòng)方案進(jìn)行營銷測(cè)試，通常選取目標(biāo)客群的10%以內(nèi)客群進(jìn)行測(cè)試，并基于營銷測(cè)試結(jié)果進(jìn)行營銷活動(dòng)方案調(diào)整。若營銷活動(dòng)開展時(shí)效性要求較高，亦可直接在營銷活動(dòng)中設(shè)置對(duì)照組進(jìn)行營銷測(cè)試。

四、接觸控制

接觸控制功能以設(shè)置接觸頻次以及間隔管理規(guī)則，避免對(duì)客戶重復(fù)打擾，提升客戶體驗(yàn)和滿意度為主要目的，充分滿足客戶差異化的渠道偏好和購買習(xí)慣，大大降低由于渠道轉(zhuǎn)換引起的潛在客戶流失，提升成功率。

1、接觸規(guī)則配置

【未實(shí)現(xiàn)】配置或調(diào)整各渠道特定時(shí)間段內(nèi)對(duì)客戶觸達(dá)頻次限制的頻次參數(shù)，以及各渠道各活動(dòng)類型最短接觸間隔時(shí)長參數(shù)。

2、過濾機(jī)制配置

【未實(shí)現(xiàn)】每個(gè)活動(dòng)對(duì)于名單的過濾規(guī)則需求并不相同，每個(gè)渠道的過濾規(guī)則也不盡相同。營銷活動(dòng)的過濾規(guī)則在目標(biāo)客群配置時(shí)進(jìn)行，過濾機(jī)制配置包括對(duì)不同渠道的過濾名單進(jìn)行上傳與增刪改查等功能。

五、營銷反饋

1、活動(dòng)運(yùn)行監(jiān)控

【已實(shí)現(xiàn)——待優(yōu)化】對(duì)進(jìn)行中的營銷活動(dòng)的客群參與情況、活動(dòng)進(jìn)行情況、權(quán)益領(lǐng)取情況、費(fèi)用使用情況以及活動(dòng)最終效果預(yù)測(cè)等進(jìn)行效果監(jiān)控。

2、活動(dòng)效果評(píng)估

【已實(shí)現(xiàn)——待優(yōu)化】在活動(dòng)結(jié)束及活動(dòng)結(jié)束后一段時(shí)間內(nèi)，持續(xù)對(duì)活動(dòng)效果或測(cè)試效果進(jìn)行分析，并形成營銷活動(dòng)評(píng)估報(bào)告，以指導(dǎo)后續(xù)營銷活動(dòng)優(yōu)化與開展。

六、要素管理

1、標(biāo)簽管理

【已實(shí)現(xiàn)】營銷管理人員可在標(biāo)簽管理界面查看各類標(biāo)簽屬性項(xiàng)、覆蓋客群數(shù)量、標(biāo)簽使用次數(shù)、標(biāo)簽跑批情況。并以二級(jí)標(biāo)簽為單位基于列表形式展現(xiàn)集市中客群標(biāo)簽具體信息，操作欄支持標(biāo)簽查看與客群分析。功能支持對(duì)歷史標(biāo)簽情況進(jìn)行查看，并數(shù)據(jù)導(dǎo)出。

2、權(quán)益管理

【已實(shí)現(xiàn)】營銷管理人員可在權(quán)益管理界面查看各類權(quán)益信息，可由營銷系統(tǒng)對(duì)接權(quán)益系統(tǒng)獲取，可查看包括權(quán)益種類、權(quán)益庫存等信息。

3、渠道管理

【已實(shí)現(xiàn)——待優(yōu)化】營銷管理人員可在渠道管理界面查看各類渠道信息，包括渠道每日客戶粗大情況、最大限制等信息。

4、話術(shù)模板管理

【已實(shí)現(xiàn)——待優(yōu)化】營銷管理人員可在話術(shù)模板管理界面查看不同渠道的話術(shù)模板，并進(jìn)行增刪改查與維護(hù)。

5、營銷反饋管理

【未實(shí)現(xiàn)】營銷管理人員可在營銷反饋管理界面查看的營銷反饋規(guī)則，并進(jìn)行增刪改查與維護(hù)。

七、知識(shí)庫管理

1、系統(tǒng)操作指引

【未實(shí)現(xiàn)】

2、業(yè)務(wù)產(chǎn)品說明

【未實(shí)現(xiàn)】

3、指標(biāo)含義解釋

【未實(shí)現(xiàn)】

4、模板素材下載

【未實(shí)現(xiàn)】