非融資性自查報(bào)告

根據(jù)《**銀監(jiān)局關(guān)于銀行員工涉及社會(huì)融資行為風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》精神，依據(jù)總行的工作要求，為全面摸清非法集資活動(dòng)的基本情況，加大非法集資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置工作力度，維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，**支行決定在全行范圍內(nèi)開展一次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。現(xiàn)就個(gè)人客戶經(jīng)理部的自查情況匯報(bào)如下：此次排查重點(diǎn)是本部門員工及配偶是否組織、參與、策劃、介紹民間借貸、非法集資等活動(dòng)，對(duì)員工自查、互查、排查、檢查中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)非法集資線索逐條調(diào)查，核實(shí)上報(bào)。全面排查時(shí)間為20**年1月10日至20日。非法集資活動(dòng)排查范圍主要在以下方面進(jìn)行：

一是以辦學(xué)、辦實(shí)業(yè)為名，承諾回報(bào)，非法向社會(huì)公眾集資的；

二是以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷售商品或收取保證金進(jìn)行非法集資的；三是以保護(hù)生態(tài)環(huán)境、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林為幌子，許諾高額回報(bào)，進(jìn)行非法集資的；四是以預(yù)售、合作經(jīng)營、投資入股或加盟承諾回報(bào)為名，收取定金、股金、加盟費(fèi)，非法向社會(huì)公眾集資的。通過問卷調(diào)查的回收情況來看，我部門員工及配偶沒有從事或參與民間借貸或社會(huì)集資活動(dòng)情況；沒有參與投資公司、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司、寄售行等涉及民間借貸的中介機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)；沒有為民間借貸提供擔(dān)保或充當(dāng)中介；沒有利用職務(wù)便利獲取低息貸款高息貸出；沒有與社會(huì)人員頻繁發(fā)生資金往來或大額借貸；沒有與客戶串通使用虛假資料獲取銀行信用；沒有家庭成員及親屬參與民間借貸或非法融資。通過此次排查工作，使我們深刻認(rèn)識(shí)到非法集資、民間借貸及違規(guī)擔(dān)保等活動(dòng)的嚴(yán)重危害性，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)員工的教育，不斷完善內(nèi)部管理，堅(jiān)決杜絕各種形式的員工參與違規(guī)違法活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，力爭把非法集資活動(dòng)消滅在萌芽狀態(tài)。個(gè)人客戶經(jīng)理部20**年1月20日

篇二：融資性擔(dān)保公司自查報(bào)告模板

貴公司基本情況、公司資金情況；20**年全年開展業(yè)務(wù)情況（包括貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保、其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)，說明時(shí)請(qǐng)注明產(chǎn)生的筆數(shù)及金額）；是否開展兼營業(yè)務(wù)情況（包括訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)、與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)、以自有資金進(jìn)行投資情況等業(yè)務(wù)）；是否開展為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保業(yè)務(wù)；公司是否有為投資理財(cái)咨詢服務(wù)類公司提供擔(dān)保；公司是否存在吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資；公司是否存在抽逃注冊資本金（抽逃資金數(shù)）、挪用客戶保證金、虛假宣傳及其他違規(guī)經(jīng)營行為；公司是否建立公司的擔(dān)保評(píng)估制度、公司的決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，是否有業(yè)務(wù)操作規(guī)程(如沒有建立的何時(shí)建立)；公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%、對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%、對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%、公司融資擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍、公司以自有資金進(jìn)行的投資是否超過凈資產(chǎn)20%、是否存在為其母公司提供融資性擔(dān)保（公司成立至20**年11月份累計(jì)金額）、是否存在為其子公司提供融資性擔(dān)保（公司成立至20**年12月份累計(jì)金額）、是否按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金（要求是20**年提取的未到期責(zé)任準(zhǔn)備金）、是否按照不低于當(dāng)年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金（要求是20**年提取的擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金）；公司20**年是否加入人行征信系統(tǒng)。注：（上述情況請(qǐng)如實(shí)報(bào)告）**融資性擔(dān)保公司（蓋章）**年**月**日請(qǐng)于20**年1月15日前交紙質(zhì)到匯川區(qū)金融辦許嘉輝處（并傳電子版到郵箱：56648958@qq.）,地址：匯川區(qū)行政辦公中心（匯川大道）B區(qū)429，電話***、28689295。