第一，APP推進(jìn)情況和下步措施
一、APP 2021年推進(jìn)情況
1，客戶數(shù)量：截止2021.12.31，上海分行APP開通數(shù)1311，其中核心戶XX,核心戶開通率XX；動戶XX,動戶開通率XX
2，交易情況：366戶客戶發(fā)生4074筆APP交易，金額24021萬美金。其中一鍵收款660筆，金額3612萬美元；一鍵匯款2200筆，金額13076萬美金；一鍵融資105筆，金額843萬美金；出口押匯還款27筆，金額226萬美金；一鍵交易1080筆，金額8693萬美元.3，交互情況：
發(fā)送情況：XX客戶成功發(fā)送交互2814筆，成功率62%；其中匯出匯款XX筆，成功率XX筆，匯入?yún)R款XX筆，成功率XX筆，TT登記XX筆，成功率XXX
回復(fù)情況：XX客戶回復(fù)1080筆，其中匯出匯款回復(fù)XX,回復(fù)率XXX,匯入?yún)R款回復(fù)XX，回復(fù)率；TT登記回復(fù)，回復(fù)率XXX
二、APP推進(jìn)措施
1，客戶觸達(dá)：單證部名單制電銷
名單類別 名單來源 戶數(shù) 落地
出口微貸待提款目標(biāo)客戶 市場部臺賬 102戶 46戶
匯入?yún)R款保函確認(rèn)超30筆客戶 國結(jié)系統(tǒng) 74戶 10
境內(nèi)海運費匯款超10筆客戶 國結(jié)系統(tǒng) 83戶 32
2，客戶觸達(dá)：編撰統(tǒng)一話術(shù)模板
1）電銷話術(shù)模板
一鍵匯款 | 看您公司平時在我們銀行辦理的境內(nèi)海運費業(yè)務(wù)筆數(shù)較多，現(xiàn)在外面疫情防控也嚴(yán)，不用來柜面遞送資料，我們的手機APP可以一鍵匯款，手機拍一拍海運發(fā)票，可以自動識別，5分鐘就能匯出去。 ——不知道您現(xiàn)在是否方便，我簡單跟您說一下操作步驟。 ——如果現(xiàn)在不方便的話，我這邊記錄好聯(lián)系外匯業(yè)務(wù)經(jīng)理來幫您簽約，越早簽約越早享受便利化。 |
一鍵收款 | 我們一鍵收匯也很適合您，平時款項性質(zhì)確認(rèn)手機上點點就好了，不用找電腦、不用找UKEY，老板周末要查余額之類的也都可以隨時掌控。 |
一鍵融資 | 我們推出的一鍵融資就特別是適合您。只要有一部手機，就可以隨時隨地操作，像出口微貸提款，最快 10 分鐘就能到賬。您在網(wǎng)銀發(fā)起的交易，app 也可以復(fù)核。您也可以手機拍照上傳報關(guān)單，系統(tǒng)自動填寫 報關(guān)單信息，您只要簡單填寫融資信息可以了，確認(rèn)后，輸入云證書或 Ukey 密碼驗證就可以遞交，非常方便。 |
2）業(yè)務(wù)咨詢話術(shù)模板
如何通過網(wǎng)銀開通手機銀行 | 企業(yè)網(wǎng)銀-設(shè)置-企業(yè)手機銀行-開通企業(yè)手機銀行 |
一鍵收款操作步驟 | 企業(yè)手機網(wǎng)銀-外匯金管家-一鍵收款 |
一鍵交互操作步驟 | 企業(yè)手機網(wǎng)銀-右上角消息-外匯金管家提醒OR企業(yè)手機網(wǎng)銀-外匯金管家-右上角我的代辦 |
一代KEY（不影響收匯） | 客戶經(jīng)理：一代key可至柜面免費升級至二代，你幫客戶審批一下，客戶即可暢享一鍵收付款，年內(nèi)付款減免報文費 |
客戶：一代key可至柜面免費升級至二代，我?guī)湍涗浵侣?lián)系您客戶經(jīng)理幫您安排 | |
網(wǎng)銀很方便 | 匯出：新推出的手機app功能非常方便，不在辦公室也可以隨時隨地辦理業(yè)務(wù)。之前網(wǎng)銀匯款需要寄發(fā)票或到銀行交單，現(xiàn)在您只需要把發(fā)票拍照上傳就能付海運費，省去很多流程，5分鐘就能實現(xiàn)匯款，匯款速度更快，而且年內(nèi)使用減免報文費，還能參加抽獎活動 |
匯入：新推出的手機app功能非常方便，不在辦公室也可以隨時隨地辦理業(yè)務(wù)，不用找電腦，手機點點即可。 | |
查詢匯款進(jìn)度 | 1，準(zhǔn)確回復(fù)查詢 2，增加話術(shù)：您還可以直接在手機上查詢匯款情況，隨時隨地了解最新業(yè)務(wù)動態(tài)；還能幫您實時追蹤匯款的境外銀行清算狀態(tài)，和外商確認(rèn)付款、發(fā)貨情況 |
查詢收款 | 1，準(zhǔn)確回復(fù)查詢 2，增加話術(shù)：您還可以直接在手機上查詢收匯情況，隨時隨地了解銀行處理狀態(tài)，還能看到預(yù)計入賬時間 |
3）一鍵交互填寫發(fā)送模板
產(chǎn)品 | 分類 | 話術(shù) | |
一鍵APP | 匯出（一鍵交互） | 發(fā)送審查問題 | 語句清楚，準(zhǔn)確勾選包含確認(rèn)/補充材料 |
境內(nèi)海運費客戶未通過app申請 | 我行手機app付匯，海運費發(fā)票拍照上傳，OCR智能審單，無需人工審核，極速付款，年內(nèi)享報文費減免，快來試試吧 | ||
單一窗口客戶未通過app申請 | 我行手機app付匯，支持單一窗口，年內(nèi)享報文費減免，快來試試吧 | ||
單一窗口商機客戶 | 我行已對接上海單一窗口，輸入報關(guān)單編號即可付匯，無需其他材料，有意請聯(lián)系您專屬客戶經(jīng)理 | ||
微貸（一鍵交互） | 發(fā)送審查問題 | 語句清楚，準(zhǔn)確勾選包含確認(rèn)/補充材料 | |
app提款 | 我行推出手機app提款，報關(guān)單拍照上傳，系統(tǒng)自動填寫，無需人工審核，極速放款，快來試試吧 |
3，業(yè)務(wù)部門觸達(dá)：每日目標(biāo)客戶清單
1）一鍵交互失敗清單
根據(jù)總行每日下發(fā)的一鍵交互失敗清單，每日上午推送商機至對口機構(gòu)，每日工作結(jié)束前單證部專人跟蹤反饋結(jié)果.2）境內(nèi)海運費非電子化客戶清單
每日工作結(jié)束前單證部專人匯總當(dāng)天非電子渠道發(fā)起的海運費客戶名單并推送至對口機構(gòu)，T+1天專人跟蹤反饋結(jié)果。單證部同時對名單細(xì)分，備注客戶電子單證和APP開通情況。對于一周內(nèi)重復(fù)出現(xiàn)三次及以上的客戶將標(biāo)記為紅色警示客戶，建立小群督導(dǎo)
3} 貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易非電子化客戶清單
每日工作結(jié)束前單證部專人匯總當(dāng)天非電子渠道發(fā)起貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易客戶清單，對于符合準(zhǔn)入要求的商機推送至對口機構(gòu)，T+1天專人跟蹤反饋結(jié)果。
4，審批帶動：新戶建檔和新增電子單證客戶，要求APP開通全覆蓋。
三、開門紅推進(jìn)新措施，1，名單制營銷：
1）做好商機推送升級工作。對于一鍵交互失敗客戶和境內(nèi)海運費非電子化客戶，在現(xiàn)行通報流程的基礎(chǔ)上，如果客戶兩周內(nèi)未落地，分行單證部經(jīng)理做好走訪和督導(dǎo)工作。
2）為提升營銷的精準(zhǔn)性，加快APP交易的轉(zhuǎn)化，增加APP業(yè)務(wù)替代提升客戶的跟蹤。170戶逐戶電銷，對于上述名單中的動戶客戶，單證部經(jīng)理親自督導(dǎo)，擇機走訪。
2，話術(shù)升級：增加一鍵推送開通指導(dǎo)話術(shù)，同時配套APP開門紅活動大放送，增加全額到帳直降150元，電報費延長全免和做業(yè)務(wù)就抽獎的優(yōu)惠話術(shù)。
3，支行分層管理，建立匯報機制： 逐步形成團隊營銷氛圍，分支行國金群每日發(fā)送APP開通率，在團隊內(nèi)形成示范效應(yīng)，打造你追我趕的營銷氛圍。對于開通率落后的支行，每日例會匯報清單客戶落地情況。
四、APP建議意見
1境內(nèi)海運費電子單證審批：可否直接走客戶修改流程，無需發(fā)起審批流程
第二，匯款直通車推進(jìn)情況和下步措施
一、匯款直通車2021推進(jìn)情況
1，客戶數(shù)量、1）貨物貿(mào)易準(zhǔn)便利化
2021年貨物貿(mào)易準(zhǔn)便利化客戶數(shù)總計XX戶（XX家海關(guān)量超5000萬，XX家海關(guān)量2000-5000萬，X家集團新成立企業(yè)海關(guān)量1000，X家服務(wù)貿(mào)易無海關(guān)量），客戶占比上海分行進(jìn)口客戶（進(jìn)出口海關(guān)量超過2000萬元且進(jìn)口結(jié)算量超過40萬美元）的XXX
2)單一窗口
2021年單一窗口客戶數(shù)總計XX戶，占比上海分行單一窗口目標(biāo)客戶（發(fā)生過網(wǎng)銀發(fā)起的貨到付款客戶）的XXX
2，交易情況（交易量，結(jié)算量）
1)貨物貿(mào)易準(zhǔn)便利化
2021年貨物貿(mào)易準(zhǔn)便利化客戶結(jié)算落地XX戶，帶動結(jié)算量XX億美元，較去年上漲XX,占全年結(jié)算量的XX%。其中，匯出直通客戶貨物貿(mào)易匯出匯款結(jié)算量達(dá)XX億美金,占分行貨物貿(mào)易匯款結(jié)算量 XX%。
2)單一窗口
2021年單一窗口客戶結(jié)算落地XX戶，帶動結(jié)算量XX億美金，較去年上漲XX，其中單一窗口業(yè)務(wù)金額XX，占比XX
3，直通情況
月份 | 網(wǎng)銀貨款進(jìn)口付匯 | 直通 | 直通比率 | |||
筆數(shù) | 金額 | 筆數(shù) | 金額 | 筆數(shù) | 金額 | |
12月 | 4168 | 42586 | 495 | 3257 | 12% | 8% |
二、推進(jìn)措施
1，落地業(yè)務(wù)指導(dǎo)
1）貨物貿(mào)易準(zhǔn)便利化
在自動輪詢和頭寸報送政策利好下，匯款直通車落地業(yè)務(wù)筆數(shù)大幅下降，12月落地業(yè)務(wù)XX筆，其中因收款人欄位含有特殊字符XX筆，頭寸落地XX筆，黑名單XX筆，逾期報關(guān)單XX筆。每周五匯總收款人欄位的填寫更新給客戶
每周一整理十天內(nèi)到期的客戶名單至客戶經(jīng)理，并于下周一跟蹤
2）單一窗口
1，梳理單一窗口可提升戶名單包括已簽約未動戶和貨到付款高頻客戶電銷，并反饋意愿客戶名單對口機構(gòu)跟進(jìn)簽約，成功落地高頻客戶芯發(fā)威等七家客戶
三、開門紅推進(jìn)方案
1，貨物便利化
上海分行2021年獲得外管年度評級A類行，擬于一季度申請2022年貨貿(mào)便利化銀行資格，XXXXX（準(zhǔn)入門檻）
2，貨物貿(mào)易準(zhǔn)便利化儲備客戶
客戶名稱 | 年海關(guān)量（萬美金） | 年進(jìn)口量（萬美金） | 類型（便利化或準(zhǔn)便利化） | 便利措施 | 備注 | |
上海 | 福斯凱爾供應(yīng)鏈科技（上海）有限公司 | 2800 | 2800 | 準(zhǔn)便利化 | TT付匯憑要素齊全的發(fā)票或合同支付，提高報關(guān)單核驗金額 | 老客，已走訪 |
上海 | 上海保越實業(yè)有限公司 | 2740 | 2710 | 準(zhǔn)便利化 | TT付匯憑要素齊全的發(fā)票或合同支付，提高報關(guān)單核驗金額/信用證付款提高報關(guān)單核驗金額 | 老客，已走訪 |
上海 | 上海衡瑪進(jìn)出口有限公司 | 3500 | 3500 | 準(zhǔn)便利化 | TT付匯憑要素齊全的發(fā)票或合同支付，提高報關(guān)單核驗金額 | 老客，預(yù)約走訪 |
上海 | 上海紀(jì)元微科電子有限公司 | 6000 | 6000 | 準(zhǔn)便利化 | TT付匯憑要素齊全的發(fā)票或合同支付，提高報關(guān)單核驗金額 | 老客，預(yù)約走訪 |
上海 | 上海龍陽精密復(fù)合銅管有限公司 | 14029 | 5000 | 準(zhǔn)便利化 | TT付匯憑要素齊全的發(fā)票或合同支付，提高報關(guān)單核驗金額 | 老客，已走訪 |
上海 | 樂鑫信息科技（上海）股份有限公司 | 3500 | 3500 | 準(zhǔn)便利化 | TT付匯憑要素齊全的發(fā)票或合同支付，提高報關(guān)單核驗金額 | 老客，預(yù)約走訪 |
上海 | 上海思立微電子科技有限公司 | 3500 | 2800 | 準(zhǔn)便利化 | TT付匯憑要素齊全的發(fā)票或合同支付，提高報關(guān)單核驗金額 | 老客，預(yù)約走訪 |
上海 | 裕力富食品（上海）有限公司 | 10825 | 10825 | 準(zhǔn)便利化 | 憑框架合同和報關(guān)單付款 | 老客，已走訪 |
上海 | 競點（上海）國際貿(mào)易有限公司 | 102284 | 102284 | 準(zhǔn)便利化 | TT付匯憑要素齊全的發(fā)票或合同支付，貨到超10萬提供報關(guān)單 | 老客，已走訪(暫無結(jié)算轉(zhuǎn)移，價格不滿意) |
上海 | 上海劍橋科技股份有限公司 | 34883 | 15000 | 準(zhǔn)便利化 | TT付匯憑要素齊全的發(fā)票或合同支付，提高報關(guān)單核驗金額，支行申請區(qū)分資本賬戶和經(jīng)常項目賬戶 | 老客，已走訪 |
上海 | 上海匯鴻漿紙有限公司 | 9480 | 9480 | 準(zhǔn)便利化 | TT付匯憑要素齊全的發(fā)票或合同支付，提高報關(guān)單核驗金額 | 老客，預(yù)約走訪（結(jié)算剛開始做） |
上海 | 上海韋爾半導(dǎo)體股份有限公司 | 10032 | 2300 | 準(zhǔn)便利化 | TT付匯憑要素齊全的發(fā)票或合同支付，貨到提供報關(guān)單 | 新客，預(yù)約走訪（無結(jié)算） |
上海 | 上海榮威塑膠工業(yè)有限公司 | 32003 | 800 | 準(zhǔn)便利化 | TT付匯憑要素齊全的發(fā)票或合同支付，提高報關(guān)單核驗金額 | 老客，已走訪 |
上海 | 上海吉電電子技術(shù)有限公司 | 6576.28 | 6569.7 | 準(zhǔn)便利化 | TT付匯憑要素齊全的發(fā)票或合同支付，提高報關(guān)單核驗金額 | 新客，預(yù)約走訪（無結(jié)算） |
上海 | 上海卜力國際貿(mào)易有限公司 | 5545 | 3103 | 準(zhǔn)便利化 | TT付匯憑要素齊全的發(fā)票或合同支付，提高報關(guān)單核驗金額 | 老客，預(yù)約走訪 |
上海 | 上海富瀚微電子股份有限公司 | 8821 | 8821 | / | 提前購匯 | 老客，已走訪 |
3，緊跟建檔，抓住新客戶的蜜月期和電子單證突破準(zhǔn)入政策，落地電子單證
四, 結(jié)算案例和建議討論
1，芯發(fā)威
芯發(fā)威達(dá)電子（上海）有限公司，臺灣芯發(fā)威達(dá)的子公司，主營IPC工業(yè)計算機，海關(guān)量XXX美元，客戶于2021年11月于我行合作結(jié)算業(yè)務(wù)，多為貨到付款，我行營銷匯款直通車和單一窗口業(yè)務(wù)，2021年客戶在我行付匯XX筆，金額總計XX元，90%通過直通業(yè)務(wù)發(fā)起。
2，富翰微提前購匯
上海富翰微電子股份有限公司，主營集成電路芯片，A股上市公司，2021年海關(guān)量8821萬，已于我行合作結(jié)算和即匯通產(chǎn)品，前期營銷匯款直通車，客戶因財務(wù)制度規(guī)定意愿不足，后我行了解到客戶對匯率變化較為敏感，有提前購匯的需求。經(jīng)分支行營銷，單證部聯(lián)合運營部和風(fēng)險管理部為客戶定制了提前購匯方案，已成功落地提前購匯業(yè)務(wù)，預(yù)付2022年客戶結(jié)算貴行1.3億美金。
3,匯款直通車區(qū)別資本項目賬戶
上海劍橋科技股份有限公司以及上海昊量等部分企業(yè)跨境融資和結(jié)算的雙重需要，是否可實現(xiàn)區(qū)分出賬賬戶的需求，系統(tǒng)判定資本項目賬戶并落地業(yè)務(wù)。
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