第一篇：構(gòu)建商業(yè)銀行的績效管理工作

構(gòu)建商業(yè)銀行的績效管理工作

為企業(yè)創(chuàng)造價值，為社會創(chuàng)造效益，為員工創(chuàng)造施展才華的登臺，是銀行愿景管理、價值觀管理和企業(yè)文化管理的核心內(nèi)容?？冃Ч芾砉ぷ黧w系文化是一個目標管理的完整過程。

加強績效文化的制度設(shè)計

績效文化的形成要靠穩(wěn)定的制度設(shè)計。明確績效管理工作體系考評的定量指標和領(lǐng)導成員評分指標的權(quán)重。將領(lǐng)導成員評分的影響程度劃定在合理的范圍內(nèi)。制定清晰的評分細則，使每項得分指標有明確評價的依據(jù)，使績效考評評價標準更趨客觀和量化。領(lǐng)導人員對績效文化的影響起到?jīng)Q定性作用，重視績效文化建設(shè)，績效考核結(jié)果不受到領(lǐng)導人員主觀意志的影響，績效考評指標確定后一般不作調(diào)整。朝令夕改，將對績效管理工作體系績效文化建設(shè)形成巨大影響。

強化績效管理工作體系的執(zhí)行力 張宇

管理會計領(lǐng)域的金牌講師，國資委下屬企業(yè)CMA集訓班特聘講師，國內(nèi)多家培訓機構(gòu)的特聘講師。

美國注冊管理會計師、法國國立橋路大學MBA、美國管理會計師協(xié)會（IMA）會員。

10年的職業(yè)講師經(jīng)驗，前4年主要講授營銷以及質(zhì)量和設(shè)備管理、最近6年主要講授管理會計的知識體系。

成為職業(yè)講師之前有10年世界500強企業(yè)的管理經(jīng)驗。

目前致力于管理會計的教學和咨詢，推動管理會計在中國企業(yè)內(nèi)的實踐，提高國內(nèi)企業(yè)的決策和管理水平。

具有扎實而全面的企業(yè)管理理論素養(yǎng)。系統(tǒng)地掌握管理會計的理論體系，同時又熟悉企業(yè)的銷售、生產(chǎn)、采購等經(jīng)營活動，并將兩者進行完美結(jié)合。因此既能為企業(yè)財務(wù)人士授課，又能為經(jīng)營部門的管理人員授課。

績效管理工作體系方案的執(zhí)行是績效管理工作體系有效落實的關(guān)鍵，績效管理工作體系方案執(zhí)行最大問題是對績效管理工作體系制度缺乏信心與執(zhí)行力。對績效考評結(jié)果的任意調(diào)整都是對績效管理工作體系文化的巨大破壞，無論績效管理工作體系方案設(shè)計得多完美，注定都要面臨失敗。在績效管理工作體系考評中形成的剪刀差，只能強化對各機構(gòu)管理人員對績效管理工作體系執(zhí)行力，加強績效考核方案的有效性。通過績效考評結(jié)果的有效反饋,避免內(nèi)部人情關(guān)系的影響。

普及績效管理工作體系的理念

績效文化是一種價值判斷和行為準則，通過績效管理工作體系文化對各級管理者和員工進行宣傳教育，實現(xiàn)績效文化的普及?？冃Ч芾砉ぷ黧w系文化得到各級管理者與員工的理解和認可，各級管理人員要做執(zhí)行績效文化的表率，通過績效文化知識培訓、績效文化成果展示、績效文化先進事跡報告等豐富多彩的宣傳使績效文化的思想深入人心。管理者和員工有時需要的是一種社會環(huán)境對工作績效的認可，而不是一味的績效補償獲得。

遵守績效管理工作體系的行為

管理人員和員工中績效管理工作體系文化的典型事跡,要采取積極措施強化手段，進行表揚和物質(zhì)獎勵，榜樣的力量是無窮的。對不符合績效文化的行為則要采取堅決的處罰措施，使這些行為削弱或消失?？冃Ч芾砉ぷ黧w系強化執(zhí)行力就是塑造績效文化有效方法。

第二篇：構(gòu)建商業(yè)銀行的績效管理工作體系

構(gòu)建商業(yè)銀行的績效管理工作體系

為企業(yè)創(chuàng)造價值，為社會創(chuàng)造效益，為員工創(chuàng)造施展才華的登臺，是銀行愿景管理、價值觀管理和企業(yè)文化管理的核心內(nèi)容?？冃Ч芾砉ぷ黧w系文化是一個目標管理的完整過程。

加強績效文化的制度設(shè)計

績效文化的形成要靠穩(wěn)定的制度設(shè)計。明確績效管理工作體系考評的定量指標和領(lǐng)導成員評分指標的權(quán)重。將領(lǐng)導成員評分的影響程度劃定在合理的范圍內(nèi)。制定清晰的評分細則，使每項得分指標有明確評價的依據(jù)，使績效考評評價標準更趨客觀和量化。領(lǐng)導人員對績效文化的影響起到?jīng)Q定性作用，重視績效文化建設(shè)，績效考核結(jié)果不受到領(lǐng)導人員主觀意志的影響，績效考評指標確定后一般不作調(diào)整。朝令夕改，將對績效管理工作體系、績效文化建設(shè)形成巨大影響。

李道合 —— 中國電銷之神！15年外企、民企銷售實戰(zhàn)經(jīng)歷！擁有跨國公司、民營企業(yè)銷售冠軍的背景經(jīng)歷!他樂愛分享，愿以心靈的真誠與大家交流與分享他過去銷售成功與失敗的點點滴滴，希望做銷售的每一位有緣人都能成為各個公司的棟梁之才?，F(xiàn)任北京天下伐謀管理咨詢有限公司高級合伙人、營銷學院院長！

強化績效管理工作體系的執(zhí)行力

績效管理工作體系方案的執(zhí)行是績效管理工作體系有效落實的關(guān)鍵，績效管理工作體系方案執(zhí)行最大問題是對績效管理工作體系制度缺乏信心與執(zhí)行力。對績效考評結(jié)果的任意調(diào)整都是對績效管理工作體系文化的巨大破壞，無論績效管理工作體系方案設(shè)計得多完美，注定都要面臨失敗。在績效管理工作體系考評中形成的剪刀差，只能強化對各機構(gòu)管理人員對績效管理工作體系執(zhí)行力，加強績效考核方案的有效性。通過績效考評結(jié)果的有效反饋,避免內(nèi)部人情關(guān)系的影響。

普及績效管理工作體系的理念

績效文化是一種價值判斷和行為準則，通過績效管理工作體系文化對各級管理者和員工進行宣傳教育，實現(xiàn)績效文化的普及。績效管理工作體系文化得到各級管理者與員工的理解和認可，各級管理人員要做執(zhí)行績效文化的表率，通過績效文化知識培訓、績效文化成果展示、績效文化先進事跡報告等豐富多彩的宣傳使績效文化的思想深入人心。管理者和員工有時需要的是一種社會環(huán)境對工作績效的認可，而不是一味的績效補償獲得。

遵守績效管理工作體系的行為

管理人員和員工中績效管理工作體系文化的典型事跡,要采取積極措施強化手段，進行表揚和物質(zhì)獎勵，榜樣的力量是無窮的。對不符合績效文化的行為則要采取堅決的處罰措施，使這些行為削弱或消失?？冃Ч芾砉ぷ黧w系強化執(zhí)行力就是塑造績效文化有效方法。

第三篇：論商業(yè)銀行績效管理

論商業(yè)銀行績效管理

天元鴻鼎咨詢集團琪涵

二十一世，紀全球經(jīng)濟一體化和信息化水平的不斷提高。商業(yè)銀行已逐步進入一個高速發(fā)展的競爭時代。在銀行監(jiān)管和競爭日益趨緊的今天，商業(yè)銀行面臨的不僅僅是簡單的業(yè)務(wù)技能和管理水平的提升，而是要借助先進的績效管理體系和工具來進行競爭力的全面提升。

績效管理是一個完整的系統(tǒng)，是指經(jīng)過績效計劃、績效輔導、績效考評以及績效結(jié)果運用與改進四個主要環(huán)節(jié)，促進員工業(yè)績持續(xù)提高并最終實現(xiàn)企業(yè)績效目標的一種新的管理方式?，F(xiàn)代商業(yè)銀行由最初追逐規(guī)模的粗放型經(jīng)營模式轉(zhuǎn)向重視平衡風險與利潤、重視質(zhì)量效益的集約型模式，逐步樹立了銀行價值最大化的現(xiàn)代經(jīng)營理念。因此，通過完善、完備的績效管理系統(tǒng)，將績效考核中以利潤最大化為核心的盈利能力考核，逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橐詢r值管理為核心的綜合效益考核，即從管理利潤提升到管理價值。只有全面的管理與提升，才能使商業(yè)銀行真正快速而有效地面對日益增長的信息時代挑戰(zhàn)，并在競爭中得到長效發(fā)展。

隨著我國經(jīng)濟金融體制改革的深化，近年來商業(yè)銀行在績效管理方面進行了積極探索與實踐，初步建立了績效掛鉤機制。然而種種問題也隨之顯現(xiàn)，績效管理流于形式化表面化：績效管理被錯解為績效考核，績效考核只是薪酬發(fā)放的依據(jù)；部門、崗位職責不夠明確，部門目標和崗位目標之間未形成明確的分解關(guān)系；績效考核指標不科學，對分支機構(gòu)的考核過分傾向短期財務(wù)績效，忽視成長性及可持續(xù)發(fā)展的需求，對管理級和一般員工，傾向主觀的民主測評上，或簡單與機構(gòu)任務(wù)完成情況、個人營銷任務(wù)完成情況掛鉤，不能客觀全面反映員工績效；績效信息收集和記錄方式滯后，未能為績效評價提供可靠有力的依據(jù)；溝通和反饋機制不暢，績效實現(xiàn)過程中出現(xiàn)的偏差、問題往往不能及時糾正和解決；績效結(jié)果應(yīng)用不足，缺乏與績效評價相配套的培訓和激勵措施。

面對日益激烈的市場競爭，績效管理已經(jīng)成為提升銀行競爭力的有效手段之一，如何建立健全一套科學可持續(xù)發(fā)展的績效管理體系，完善激勵約束機制，已當下銀行急需解決的問題。

一是提高對績效管理的認識。開展績效管理理論和技能的培訓等形式，加深各層級員工對績效管理正確、全面、深刻的認識和理解，認識到績效管理關(guān)系全行績效目標的實現(xiàn)、關(guān)乎每個部門、每位員工的切身利益，盡快從單一績效考評向完整有效的績效管理轉(zhuǎn)變。二是建立部門、崗位說明書。各級部門要全面開展流程、崗位評估診斷，建立“流程清晰，結(jié)構(gòu)

合理，設(shè)置科學”的分類分層的部門、崗位體系，明確每個部門和崗位的責權(quán)利以及工作流程、風險控制等，形成說明書，從而有效地將全行的績效目標分解到部門再到崗位，形成較為明確而完整的績效管理目標體系，使員工的行為和全行的戰(zhàn)略目標緊密結(jié)合在一起。三是完善考核指標?？梢肫胶庥浄挚ǚ椒ǎ骖欓L短利益，建立包括財務(wù)、客戶、內(nèi)部流程、學習與成長四種類型的關(guān)鍵的考核指標，各類指標權(quán)重對不同部門、不同崗位應(yīng)有所側(cè)重，并根據(jù)全行戰(zhàn)略適時調(diào)整。四是改進績效記錄。要充分地發(fā)揮科技支撐，建立績效記錄統(tǒng)計平臺，提高績效信息收集的效率，為績效考評提供客觀真實的依據(jù)和支持。五是加強溝通反饋。溝通貫穿于整個績效管理的全過程，是實現(xiàn)績效管理目標的保障，考核方與被考核方通過直接面談等形式可糾正績效行為與目標可能產(chǎn)生的偏離，合理評價工作業(yè)績，找出績效根源，改進工作方法和技能提高績效。六是加大績效結(jié)果的應(yīng)用。對績效成績的應(yīng)用包括工資調(diào)整、績效薪酬分配、層級職位的調(diào)整、教育培訓、激活沉淀和指導員工職業(yè)發(fā)展幾個方面。要抓緊改革完善基于績效考評結(jié)果的薪資、培訓、晉升等制度，創(chuàng)新績效激勵體系，努力建設(shè)形成健康向上的以績效為核心的企業(yè)文化。

績效管理，不是可有可無的形象工程，更不是獎懲員工的依據(jù)手段，而是有效的管理工具，是銀行發(fā)展的“利器”。商業(yè)銀行必須抓住關(guān)鍵成功因素，結(jié)合自身特點，建立符合競爭要求、適應(yīng)企業(yè)未來戰(zhàn)略發(fā)展的績效管理體系，才能使企業(yè)得到可持續(xù)發(fā)展?？冃Ч芾砣缃裾幵谝粋€逐步發(fā)展和完善的階段，相信伴隨著對現(xiàn)存問題的發(fā)現(xiàn)和解決，商業(yè)銀行的績效管理必定會逐步走向成熟、完善。

第四篇：村商業(yè)銀行績效考核辦法

村商業(yè)銀行績效考核辦法

一、指導思想

以省聯(lián)社績效考核相關(guān)精神為指導，與市聯(lián)社人事制度改革、勞動用工制度相結(jié)合，通過委派會計履責監(jiān)督、市聯(lián)社直接考核，合理確定社與社之間、崗位與崗位之間的工作目標和工資含量標準，拉開分配檔次，建立“激勵充分、約束有效”的分配機制，促進我市農(nóng)村商業(yè)銀行又好又快地發(fā)展。

二、基本原則

（一）含量計酬的原則。根據(jù)全市信用社績效工資總額、各項經(jīng)營計劃等因素，確定統(tǒng)一的含量標準，據(jù)此標準計算信用社實際完成任務(wù)數(shù)應(yīng)得的績效工資。信用社主任和副主任根據(jù)工作職責和分工，其績效工資實行百分考核。

（二）質(zhì)效優(yōu)先的原則。各社工資增長水平要與經(jīng)營指標完成情況和資產(chǎn)質(zhì)量相適應(yīng)。

（三）風險防范的原則。凡出現(xiàn)案件或資產(chǎn)損失的，根據(jù)涉案金額或損失大小，按規(guī)定相應(yīng)扣減績效工資。

（四）人員定編的原則。年終績效考核結(jié)賬時，按定編的人數(shù)計算按人考核結(jié)賬部分。

（五）按月結(jié)賬的原則。市聯(lián)社按月對各社經(jīng)營計劃完成情況進行考核，其中收息按月全額計發(fā)績效工資，其它考核項目按當期應(yīng)計績效工資的70%計發(fā)，信用社依據(jù)員工業(yè)績考核到人。全年滾動結(jié)算，年終結(jié)總賬。

（六）優(yōu)勝劣淘的原則。有下列情況之一的，對主任和分管主任就地免職：

1、存款未完成凈增計劃50%的；

2、利息收入未完成計劃的80%或同比下降的；

3、不良貸款不降反增的；

4、當年到期貸款回籠率低于90%的（五級分類）。

三、績效考核對象

績效考核對象為全體在編在崗承擔經(jīng)營目標任務(wù)的員工，不包含待崗、內(nèi)退及行政開留人員。借調(diào)人員績效工資按所在信用社人均績效工資確定，由市聯(lián)社另增加相關(guān)社工資總額。

四、工資的構(gòu)成和考核

（一）基本工資

按定編人數(shù)每人每月x元的標準計發(fā)（含“三金”），待崗人員發(fā)生活費x元。

（二）績效工資1、2013年全市信用社績效考核指標為全年存款旬均凈增額、利息收入、不良貸款清收

（五級分類）?？冃ЧべY含量標準分別為存款旬均凈增額x元/萬元，利息收入x元/萬元（營業(yè)部按x元/萬元考核），不良貸款清收x元/萬元。

2、對信用社主任、副主任績效工資實行百分考核，工資基數(shù)為全社業(yè)務(wù)人員人均績效工資。

（1）主任考核項目：

存款年末凈增25分、收息30分、不良貸款清收25分、回籠率10分、安全及其他工作10分（城區(qū)社存款年末凈增35分，收息45分）。

（2）分管信貸副主任考核項目：

利息收入35分、清收35分、到期貸款回籠率20分、信貸管理10分（城區(qū)社信貸投放50分，到期貸款回籠率40分，信貸管理10分）。

（3）分管存款副主任考核項目：

存款年末凈增40分、旬均凈增40分，安全及其他管理20分。

上述定量指標按實際完成比例計分，超比例可計加分，加分最高不超過原分值的30%；貸款回籠率達不到99%，每差0.5個百分點扣1分。定性指標由市聯(lián)社相關(guān)職能部門根據(jù)平時考核計分。

五、工資系數(shù)的確定

信用社主任工資系數(shù)基數(shù)為1.8，根據(jù)百分考核結(jié)果考核后上下浮動區(qū)間為[1.3，2.1]；副主任系數(shù)基數(shù)為1.5，考核后上下浮動區(qū)間為[1.1，1.7]，其他人員工資系數(shù)由各社根據(jù)情況自行確定。

六、績效工資扣減項目

（一）當年到期貸款回籠率低于99%的，按欠標準絕對額的10%扣減績效工資總額。

（二）費用超計劃、超比例部分，全額扣減信用社主任績效工資。

七、特別說明和規(guī)定

（一）市聯(lián)社年終將按存款旬均凈增x元/萬元、利息收入x元/萬元的標準增加各社費用總額，作為組織存款、增加利息收入的專項公關(guān)費用。

（二）各社應(yīng)區(qū)分不同崗位，建立個人業(yè)績臺賬，詳細登載員工個人收存、收貸、收息業(yè)績，作為計算績效工資的依據(jù)。

（三）信用社主任、副主任組織的對公和大戶存款、清收的大額貸款利息和大額不良貸款屬公共業(yè)績，相應(yīng)的績效工資應(yīng)按比例進行分配。

（四）按本辦法計算的績效工資總額若低于省聯(lián)社核定的工資總額，以省聯(lián)社核定的工資總額為準，相應(yīng)調(diào)增各社績效工資總額；反之相應(yīng)調(diào)減各社績效工資總額。

八、組織實施

本考核辦法由市聯(lián)社財會統(tǒng)計部組織實施，市聯(lián)社稽查大隊負責對各社經(jīng)營計劃完成情況進行審計考核，并計算出全年應(yīng)得績效工資，由財會統(tǒng)計部通知計發(fā)?！掇r(nóng)村商業(yè)銀行績效考核辦法》出自

2014年襄陽農(nóng)村商業(yè)銀行機關(guān) 績效考核實施辦法 第一章 總 則

第一條 為加快襄陽農(nóng)商銀行的經(jīng)營轉(zhuǎn)型，樹立襄陽農(nóng)商銀行機關(guān)廉潔、高效服務(wù)基層的良好形象，全面提升機關(guān)職能部門和員工的經(jīng)營管理水平，強化服務(wù)意識，增強工作的積極性、主動性和創(chuàng)造性，切實發(fā)揮機關(guān)的帶頭表率作用，確保各項規(guī)章制度有效實施，確保經(jīng)營管理目標圓滿完成。結(jié)合襄陽農(nóng)商銀行機關(guān)工作職能，特制定本辦法。第二條 績效考核的適用范圍。本辦法適用于襄陽農(nóng)商銀行機關(guān)日常經(jīng)營管理和包點督辦工作的考核。

第三條 績效考核的對象。本辦法考核對象為：襄陽農(nóng)商銀行機關(guān)全體員工及營業(yè)部票據(jù)中心、清算中心、大庫出納、隨車出納。轉(zhuǎn)非干部、內(nèi)退人員不納入本辦法考核范圍內(nèi)。

第四條 工資薪金由基本工資、績效工資、津補貼、獎金四部分組成。

（一）績效工資按照本辦法確定的計酬標準和考核方式，根據(jù)個人業(yè)績按月考核兌現(xiàn)。

（二）獎金總額控制在工資薪金總額8%以內(nèi)，主要用于獎勵先進部門和在本經(jīng)營管理中有突出貢獻的員工。

（三）津補貼項目和計發(fā)標準參照省聯(lián)社《關(guān)于規(guī)范全省 2 農(nóng)村信用社津補貼發(fā)放有關(guān)事項的通知》（鄂農(nóng)信辦字?2011?102號）和襄陽農(nóng)商銀行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

（四）轉(zhuǎn)任非領(lǐng)導職務(wù)人員、內(nèi)退員工工資待遇分別按照鄂農(nóng)信發(fā)?2013?18號和鄂農(nóng)信發(fā)?2009?91號文件執(zhí)行。勞務(wù)派遣人員工資薪酬按照省聯(lián)社有關(guān)管理辦法執(zhí)行。第二章 組織領(lǐng)導

第五條 襄陽農(nóng)商銀行成立機關(guān)績效考核領(lǐng)導小組，負責組織領(lǐng)導機關(guān)績效考核工作。組 長：李維林；

副組長：羅 軍、鄭本周、朱杰斌、張 斌、楊述新； 成 員：各部門及營業(yè)部負責人。

領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在人力資源部，具體負責績效考核方案的起草制訂、組織實施、協(xié)調(diào)推動及考核兌現(xiàn)工作。其他部門按照本辦法規(guī)定做好本部門、部門員工及相關(guān)指標的考核匯算工作。第三章 考核原則

第六條 績效考核的原則。遵循公平、公正、公開的原則，強調(diào)績效考核的全面性、激勵性和導向性。

（一）堅持定量與定性考核相結(jié)合的原則。對職能部門的管理指標實行定性考核，經(jīng)營指標實行定量考核。對個人工作任務(wù)完成情況實行定量考核，對個人工作質(zhì)量、工作效率實行定性考核。

（二）堅持公共管理目標考核與部門責任目標考核相結(jié)合 3 的原則。各職能部門既要落實本部門的責任目標，也要落實機關(guān)公共管理目標和重大活動安排。

（三）堅持部門管理目標與員工業(yè)績考核相結(jié)合的原則。以部門工作職責為基礎(chǔ)，明確各部門的管理目標和經(jīng)營指標，具體到人，按月對員工的履職情況和部門量化指標進行考核，依此對每位員工進行綜合績效考評。

（四）堅持按勞分配、獎優(yōu)罰劣的原則。實行員工績效與績效工資嚴格掛鉤，按貢獻計酬，體現(xiàn)能者多酬，多勞多得，少勞少得，解決出工不出力、效率不高的問題。

第七條 績效考核的方式。員工當月績效工資與其綜合考核得分情況掛鉤，依率計發(fā)；預留績效工資的20%年底與包點工作完成情況、案防考核情況及領(lǐng)導評議結(jié)果掛鉤。機關(guān)績效考核實行“按月考核、累計滾動、全年通算”，當月考核任務(wù)未完成而被扣發(fā)的工資，年終累計完成后，扣發(fā)工資全額返還，屬于省聯(lián)社、襄陽農(nóng)商銀行規(guī)定的時點或階段性工作任務(wù)未完成而扣發(fā)的工資年底不予返還。第四章 包點行社分配

第八條 襄陽農(nóng)商銀行班子成員聯(lián)系行社和機關(guān)各部門包點行社，以相關(guān)文件為準。

第五章 部門管理考核指標

第九條 對襄陽農(nóng)商銀行機關(guān)部門實行百分量化考核?？偡?00分，其中：公共管理指標30分；部門責任（經(jīng)營）指標 4 70分。設(shè)倒扣分指標15分；建立董事長單項考核機制，主要用于對工作突出、防控重大風險或受到省、市有關(guān)單位獎勵的部門進行獎勵，對工作拖拉，質(zhì)量較差，受到省、市有關(guān)單位通報批評的部門進行懲罰，獎罰分值由董事長確定。

第十條 公共管理指標（標分30分）

公共管理指標需機關(guān)各部門全力配合，共同完成，所有部門全部參與考核（經(jīng)營部門、二級單位、護衛(wèi)大隊不參與包點行社掛鉤）。公共指標考核，按標準計分，扣分以標分為準，扣完為止，具體包括：

（一）員工個人行為（6分）。機關(guān)員工應(yīng)認真遵守《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》和襄陽農(nóng)商銀行各項規(guī)章制度，遵守工作紀律，認真完成工作任務(wù)，規(guī)范個人行為舉止，按要求參加機關(guān)學習、培訓和會議工作。對存在十大陋習行為、未遵守工作紀律、未按要求參加機關(guān)組織的學習和各項活動的，發(fā)現(xiàn)一次扣1分，扣完為止。（人力資源部負責考核）

（二）綜合信息與基層調(diào)研工作（6分）。各部門要每月向綜合部至少報送2條信息，按時報送部門工作月報，按期報送季度、半年及工作總結(jié)及思路。組織開展與本部門或本條線業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)的調(diào)查研究工作，每季度至少開展一次，并形成專門的調(diào)研報告。未按時報送信息、月報、總結(jié)的每次扣2分，未開展調(diào)研工作的本項不得分，未形成調(diào)研報告的每次扣2分。（由綜合部負責考核）

（三）服務(wù)基層工作（6分）。各部門應(yīng)認真履行服務(wù)基層行社的各項職能，提高服務(wù)效率，及時解決基層反映的突出問 5 題。對基層行社反映辦事拖拉、服務(wù)效率低的部門，經(jīng)核實后，每次扣2分。（由人力資源部負責考核）

（四）案防量化考核工作（6分）。按照《湖北省農(nóng)村信用社案件防控工作量化考核辦法》及《襄陽農(nóng)商銀行（社）案件防控工作量化考核辦法》的規(guī)定，全面落實本部門和本條線案防責任和措施。案防措施落實不到位發(fā)現(xiàn)一次扣1分，本部門和本條線發(fā)生重大案件和責任事故的，本項不得分（由稽核監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部負責考核）

（五）包點行社工作督辦（6分）。機關(guān)各部門應(yīng)加強對包點工作的指導、幫扶和督辦，包點行社當月目標任務(wù)完成情況與該部門績效考核掛鉤，完成或超計劃的得滿分，未完成的依率計分。（經(jīng)營部門、二級中心、護衛(wèi)大隊除外）

績效考核領(lǐng)導小組有權(quán)根據(jù)工作需要適時增加本考核辦法中的公共指標，并指定相關(guān)責任部門負責考核。

第十一條 部門責任和經(jīng)營指標（標分70分）

根據(jù)機關(guān)職能部門完成本部門指標情況，按標準計分，扣分以標分為準扣完為止。

一、機關(guān)管理部門（9個）

（一）綜合部

1.綜合文秘25分。

（1）信息報送10分。做好上傳下達，確保信息暢通，文件信息報送每延誤一次扣1分；

（2）文字材料10分。按時保質(zhì)保量完成各級管理部門和領(lǐng)導安排的文字材料，出現(xiàn)延遲或質(zhì)量問題一次扣1分； 6（3）文件印制5分。做好文件審核、印制，文件印制出現(xiàn)一般性差錯的1次扣1分，出現(xiàn)重大失誤的1次扣5分。2.信息宣傳調(diào)研20分。

（1）編發(fā)簡報5分。每月編發(fā)《襄陽農(nóng)商銀行》簡報3期，少1期扣1分；

（2）網(wǎng)站管理5分。襄陽農(nóng)商行網(wǎng)站每月更新信息不少于50條，少1條扣1分；

（3）向上報送信息10分。湖北信合網(wǎng)、銀行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站用稿每月不少于10篇，少1篇扣1分；《楚天農(nóng)村金融》用稿每期不少于2篇，少1篇扣1分；《襄陽日報》、《襄陽晚報》用稿每月不少于5篇，少1篇扣1分。

3.會議組織及會議室管理5分。做好襄陽農(nóng)商行綜合性會議的會務(wù)組織工作。完成時間：全年。會議籌備組織不到位，出現(xiàn)一般性失誤的1次扣1分，出現(xiàn)重大失誤的，本項不得分。

4.LED屏宣傳管理5分。及時發(fā)布、更換LED屏宣傳內(nèi)容，內(nèi)容更新不及時或出現(xiàn)失誤一次扣1分。

5．印章管理5分。嚴格執(zhí)行印章管理和用印制度，完成時間：全年。因制度執(zhí)行不到位出現(xiàn)失誤的1次扣1分，發(fā)生責任事故造成損失的，本項目不得分，并追究相關(guān)人員責任。

6.檔案保密管理5分。嚴格執(zhí)行檔案保密管理制度，完成時間：全年。因制度執(zhí)行不到位出現(xiàn)失誤的1次扣1分，發(fā)生責任事故造成損失的，本項目不得分，并追究相關(guān)人員責任。

7、輿情監(jiān)測與引導5分。嚴格執(zhí)行重大信息報告制度和信息宣傳審核制度，規(guī)范信息發(fā)布，完成時間：全年。信息報道 7 內(nèi)容、數(shù)據(jù)失真一次扣1分；定時對網(wǎng)絡(luò)輿情進行監(jiān)測、分析，及時報告、處理、消除負面報道，重大負面輿情檢測分析報告處臵不及時一次扣5分，并追究相關(guān)人員責任。

（二）人力資源部

1.人事管理10分。嚴格按規(guī)定做好員工管理工作，組織好新員工或資源性人才招錄；規(guī)范機關(guān)用工程序；按程序做好干部考察、推薦、上報工作；做好縣級行社班子成員的考核。新員工招錄中因未盡責導致不良后果的1次扣5分；干部選拔程序不到位的一次扣5分；未經(jīng)報批私招濫雇工勤人員的1人次扣2分；未按要求組織機關(guān)員工、縣級行社班子及成員考核工作的扣2分。

2.薪酬及勞資管理10分。積極參與本行和縣級行社績效考核辦法的制訂、修訂和實施工作；做好機關(guān)“五險兩金”的申報或上繳。未督導縣級行社績效考核工作的，1個行社扣2分；未按月組織機關(guān)績效考核的，1次扣2分。未按時申報或上繳“五險兩金”的，1次扣1分。

3.黨建工作10分。加強基層黨組織建設(shè)、領(lǐng)導班子建設(shè)，組織好黨務(wù)活動、黨員培訓和黨員納新工作。未按規(guī)定組織民主生活會的扣1分；黨員學習培訓及納新工作落實不到位的扣1分；機關(guān)支部組織建設(shè)落實不到位的扣1分。

4.員工教育培訓工作10分。制訂計劃并組織開展襄陽農(nóng)商銀行新員工入職培訓、青年員工以及管理人員的培訓工作，重點抓好后備人才培養(yǎng)、儲備工作，大力推進崗位練兵和業(yè)務(wù)能手成長計劃；配合和協(xié)調(diào)各部門組織的崗位和業(yè)務(wù)條線培訓工作，做好培訓項目的設(shè)計、方案實施及效果評估；堅持機關(guān)員工周五學習制度，督促各縣級行社開展員工教育培訓工作，確保襄陽農(nóng)商銀行（社）員工教育培訓面達到100%。未組織開展培訓工作的，每一次扣2分；未積極配合其他部門開展培訓工作的，每次扣2分；未落實周五機關(guān)學習制度的，每一次扣1分。

5.優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)10分。制訂網(wǎng)點優(yōu)服達標等次和規(guī)范標準。組織和督導襄陽農(nóng)商銀行（社）開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)培訓和實踐，對全市優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作進行檢查、監(jiān)督和評比，對客戶投訴進行查處和反饋，對省聯(lián)社及銀監(jiān)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改。未按時組織培訓和檢查的1次扣2分；對客戶投訴未及時處理或反饋導致客戶重復投訴或媒體曝光的1次扣2分；對省聯(lián)社和銀監(jiān)部門檢查存在的問題未及時整改的1次扣2分。

6.工會工作10分。做好工會組織創(chuàng)建和職工代表大會組織工作，規(guī)范工會和職代會各項制度和職能。組織開展員工文體活動，積極參加省聯(lián)社和銀監(jiān)部門組織的文體競賽；組織全行員工體檢；慰問困難員工或黨員等活動。制訂相關(guān)管理辦法，管好用好機關(guān)榮譽室和圖書室。未按

時組織開展活動一次扣2分，未認真組織和選拔參加各種競賽的，一次扣2分。

7.“四項制度”落實5分。負責落實襄陽農(nóng)商銀行 “四項制度”，對符合異地交流、輪崗、強制休假、親屬回避條件的人員嚴格按規(guī)定執(zhí)行到位，并督促負責督促縣級行社落實“四項制度”。未按時落實或督促的，1人次扣0.5分。

8.人事檔案管理5分。做好人事檔案收集、核對、整理、歸檔和保管工作，努力提高檔案管理水平和使用效率。因管理不善導致人事檔案遺失或出現(xiàn)泄密事故的，1次扣2分。

（三）財務(wù)統(tǒng)計部 1.效益指標20分。

（1）賬面利潤10分。準確核算財務(wù)，按月監(jiān)測財務(wù)預算指標完成情況，深入分析未完成原因，及時向領(lǐng)導建議和向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預警。未預警，一次1分；因未預警而致次月未完成計劃，一次加扣2分，類推累計扣分。

（2）資產(chǎn)利潤率2分。按月核算資產(chǎn)利潤率，當出現(xiàn)低于全省平均水平、臨界水平等異常情況時，應(yīng)結(jié)合資產(chǎn)負債規(guī)模、結(jié)構(gòu)，深入分析原因，及時向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預警。未預警一次扣1分；因未預警而致次月繼續(xù)下滑，一次扣2分。

（3）成本收入比3分。按月核算成本收入比，當出現(xiàn)高于同期的情況時，應(yīng)分析原因，及時向領(lǐng)導和相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出控制建議。未提出

分析結(jié)論及合理建議，一次扣1分。年末，成本收入比控制在計劃內(nèi)得滿分，每高于1個百分點扣1分。

（4）貸款撥備覆蓋率2分。按月監(jiān)測撥備情況，當?shù)陀诒O(jiān)管值時，應(yīng)分析原因，并向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預警。因未預警而致次月仍未達標，一次扣2分。

（5）資本充足率達標3分。按月監(jiān)測資本及風險資產(chǎn)情況，當?shù)陀诒O(jiān)管值時，應(yīng)分析原因，并向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預警及可行性建議。因未預警而致次月未達標，一次扣1分；因未預警而致季末未達標，一次扣2分。

2.財務(wù)預算管理10分。落實省聯(lián)社費用管理辦法，加強財務(wù)預算管理。完成時間：全年。未及時編制財務(wù)預算計劃的，一次扣2分；未按季定期開展財務(wù)預算執(zhí)行情況分析的一次扣2分；財務(wù)預算控制不到位，一項扣1分；費用管理辦法落實不到位，扣2分。3.財會操作風險防控6分。認真落實省聯(lián)社財會操作風險 防控相關(guān)制度，組織全轄財會操作培訓，部署財會風險各項檢查。未按省聯(lián)社財會操作規(guī)定落實到位的，一項扣1分；財會操作風險管控不到位，出現(xiàn)重大違規(guī)問題或案件的，一次扣6分。

4.固定資產(chǎn)及費用管理6分。及時審查本行、咨詢各行社上報的固定資產(chǎn)、大宗物品購建、處臵事項，并將審查通過后的項目報財管會審批，未及時審查、呈報，一次扣2分；審查不到位導致決策失誤的，一次扣2分；未對審批的固定資產(chǎn)、大宗物品購建項目進行跟蹤監(jiān)督的，一項

扣1分，因監(jiān)督不到位造成超標準購建或出現(xiàn)質(zhì)量事故的，一次扣6分；未切實履行農(nóng)商行轄內(nèi)費用審查職責，一次扣1分。

5.支付結(jié)算、反洗錢、反假幣及賬戶管理工作6分。未及時審核、申報支付結(jié)算開通、變更事項，一次扣1分；未及時組織反洗錢和反假幣宣傳、培訓、制度落實與檢查督導的，一次扣1分；監(jiān)測不到位、未按時上報大額及可疑交易數(shù)據(jù)的，一次扣0.5分；未按要求管理結(jié)算賬戶而造成嚴重后果的，一次扣2分。

6.納稅籌劃5分。科學籌劃，合理避稅，控制稅收風險，有效降低稅收成本。完成時間：全年。稅收優(yōu)惠政策落實不到位、納稅籌劃不到位造成納稅成本浪費或工作失誤導致稅收風險的，一次扣2分。7.短板網(wǎng)點建設(shè)5分。按照全省農(nóng)信社“短板網(wǎng)點提升工程”要求，組織轄內(nèi)短板營業(yè)網(wǎng)點改造與達標升級。完成時間：全年。未按省聯(lián)社短板提升要求部署工作和督辦落實，1項扣1分；短板網(wǎng)點數(shù)量比年初不降反增，一個扣1分。

8．績效工資兌現(xiàn)3分。及時核算、兌現(xiàn)機關(guān)及一、二級支 11 行工資，并督促支行考核、兌現(xiàn)到人。因核算、督辦不力，導致農(nóng)商行工資兌現(xiàn)滯后，一次扣1分，出現(xiàn)核算失誤而造成惡劣影響的，一次扣3分。

9、人行統(tǒng)計報表、報告等管理工作3分。及時、準確向人行報送各種報表、報告，配合人行各項調(diào)研、檢查工作。未及時報送報表、報告，一次0.5分，填報數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯，一次扣2分；配合人行各項調(diào)研、檢查工作不力，一次扣1分。

10、銀監(jiān)統(tǒng)計報表、報告等管理工作3分。及時、準確向銀監(jiān)報送各種報表、報告，配合銀監(jiān)部門各項調(diào)研、檢查工作。未及時報送報表、報告，一次扣0.5分，填報數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯，一次扣2分；配合銀監(jiān)部門各項調(diào)研、檢查工作不力，一次扣1分。

11、省聯(lián)社統(tǒng)計報表、報告等管理工作3分。及時、準確向省聯(lián)社報送各種報表、報告，落實省聯(lián)社安排的各項財會統(tǒng)計工作。未及時報送報表、報告，一次扣0.5分，填報數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯，一次扣2分；省聯(lián)社各項財會統(tǒng)計工作落實不到位，一次扣1分。

（四）信貸管理部

1.經(jīng)營目標30分。按月考核時超額不加分，下同。

（1）存款凈增計劃8分。根據(jù)各月分解任務(wù)完成情況考核，按完成計劃比例計分。

（2）貸款凈增計劃8分，根據(jù)各月分解任務(wù)及信貸規(guī)模調(diào)控的具體要求考核，按完成計劃比例計分。

（3）信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整計劃5分。按照信貸投向指引的要求，加大對貸款的監(jiān)測引導力度，不斷優(yōu)化信貸投向、擔保方式、貸款期限，確保完成信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整的目標。完成時間：全年。（4）理財業(yè)務(wù)5分。根據(jù)市場需求開發(fā)理財產(chǎn)品，制定理財產(chǎn)品營銷方案，并按要求分解任務(wù)目標，根據(jù)實際情況按完成計劃比例計分。

（5）產(chǎn)品開發(fā)創(chuàng)新4分。根據(jù)市場發(fā)展，結(jié)合實際，組織各行社全年開發(fā)不低于3個信貸產(chǎn)品。完成時間：全年。未按時完成產(chǎn)品調(diào)研開發(fā)任務(wù)的，少1個扣1分。

2、貸款審查、審批管理20分。

（1）貸款審查、審批管理5分。及時審查各行社上報的貸款項目資料，及時反饋審查意見，并將審查通過后的貸款項目向貸審會呈報，及時下達貸款批復意見書。逐月考核。一次未及時到位的扣0.5分；受到下級行社投訴情況屬實的，一次扣1分；未及時進行系統(tǒng)審批的一次扣0.5分；貸款審查出現(xiàn)重大失誤一次扣2分。

（2）貸審會辦公室日常工作5分。對貸審會審議過程進行記錄，并在各委員投票表決后，根據(jù)貸審會記錄和表決結(jié)果，形成貸審會會議紀要，及時將貸審會審核意見提交董事長審批，根據(jù)最終審批意見，及時向各行社下達貸款批復意見書。逐月考核。一次未及時到位的扣0.5分。（3）抵質(zhì)押登記集中管理5分。設(shè)臵抵質(zhì)押集中管理崗位，及時對本行審批的大額抵（質(zhì)）押貸款集中辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)。加強對轄內(nèi)行社貸款抵質(zhì)押手續(xù)的審查和各種權(quán)證集中登記和保管。逐月考核。1次辦理不及時扣0.5分，對集中登記和權(quán)證保管不到位，出現(xiàn)重大失誤一次性扣5分，并追究相關(guān)人員責任。

（4）貸款發(fā)放審查管理5分。設(shè)臵貸款發(fā)放審查崗位，依據(jù)合同約定，落實放款條件，及時發(fā)放滿足約定條件的貸款，并對放款審查資料歸檔集中管理。逐月考核。一次辦理不及時受到支行或客戶投訴的扣0.5分，檔案管理不當造成重大影響的一次扣1分。

3、信貸基礎(chǔ)管理15分。

（1）信貸管理系統(tǒng)維護5分。對信貸風險系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)等進行維護，保障業(yè)務(wù)的正常開展。完成時間：全年。系統(tǒng)維護不到位，影響業(yè)務(wù)正常運行的，一次扣1分。

（2）數(shù)據(jù)統(tǒng)計監(jiān)測分析5分。按要求填報每日、每月、每季固定報表及各種臨時性報表，及時向行領(lǐng)導匯報重要的報表數(shù)據(jù)，按季對業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進行分析并形成書面報告。按月考核。對報表報送不及時的一次扣0.5分，受到上級單位及行領(lǐng)導通報批評的一次扣1分。（3）落實信貸“四個一”檢查5分。每季至少要做到：全面檢查一個基層行社，解剖信貸制度執(zhí)行情況；開展一次信貸制度落實情況抽查，主要抽查各項信貸制度，特別是新出臺的信貸制度落實情況。完成時間：全年。檢查未落實的一次扣0.5分。

4、其他臨時性工作5分。按要求完成省、市行社及人行、銀監(jiān)部門的臨時性、階段性工作任務(wù)。完成時間：全年。一次未及時完成扣0.5分，受到上級單位點名批評一次扣1分。

（五）合規(guī)部

1.資產(chǎn)質(zhì)量管理15分。

（1）表內(nèi)不良貸款控制5分。完成時間：全年，按季考核。不良率控制在3%（含）以內(nèi)，每高0.1個百分點扣0.5分。

（2）當年到期貸款收回率5分。當年到期貸款收回率達到99%。完成時間：全年，按季考核。每低1個百分點扣0.5分。

（3）信貸資產(chǎn)風險分類5分。完成時間：全年。未對各支行（部）上報的信貸資產(chǎn)五級分類資料組織評審的，1次扣1分；對各支行（部）

信貸資產(chǎn)五級分類工作檢查督導不到位的，發(fā)現(xiàn)1次扣0.5分；五級分類形態(tài)未按規(guī)定調(diào)整的，1次扣0.5分。2.貸后管理15分。

（1）貸后檢查5分。貸后檢查人員應(yīng)按月對貸后檢查電子檔案進行檢查，督促各支行（部）及時登記電子檔案，未按月進行檢查、督辦的，每次扣0.5分；對本級及上級審批的貸款，根據(jù)各支行（部）貸后檢查月報和風險監(jiān)測情況，采取現(xiàn)場檢查為主、非現(xiàn)場監(jiān)測為輔等方式履行風險防控職責，并對各支行（部）的貸后檢查情況進行不定期抽查、督導和評價。完成時間：全年。組織檢查不到位的1次扣1分。（2）貸款到期預警和到期貸款責任追究工作5分。按月對各支行（部）和縣級行社到期前60天50萬（含）以上貸款下發(fā)風險預警通知書，并要求各各支行（部）和各縣級行社按月上報催收預案，對各支行（部）和縣級行社50萬元（含）以上到期未收回貸款按月下發(fā)清收處臵督辦通知書，督促各支行（部）和各縣級行社按月上報清收處臵方案，未及時督促上報的，1次扣1分；對到期貸款進行責任認定，未進行責任認定的1次扣1分。

（3）落實信貸“四個一”檢查5分。合規(guī)部門按季對本行轄內(nèi)最大20戶到期未收回貸款進行檢查，建立臺賬，分析原因，落實責任；按季開展省聯(lián)社及襄陽農(nóng)商行總行審批大額貸款的貸后檢查，完成時間：全年。按季考核，檢查未落實的1次扣1分。

3.評級授信管理10分。嚴格按照貸款評級授信操作程序?qū)?/p>

客戶進行信用等級評定，科學、合理確定授信額度和授信方式、品種。完成時間：全年。未能及時盡職進行信用等級評定的1次扣1分；未對支行呈報的授信項目進行審查的1次扣1分；對風險敞口在1000萬元以上的授信項目未及時進行平行作業(yè)的1次扣1分。

4.貸款支付審查管理6分。按照貸款支付審查程序、條件要求，及時審查各支行（部）上報的貸款項目資料，并將審查通過后的貸款及時點擊。完成時間：全年。因未及時審查被投訴，經(jīng)查證情況屬實的，1次扣1分；不盡職造成貸款支付審查出現(xiàn)重大的失誤1次扣5分，并追究相關(guān)人員責任。

5.風險經(jīng)理管理6分。按月對各支行（部）風險經(jīng)理進行考核，未考核或考核走過場的1次扣1分。6.合規(guī)管理6分。

（1）通過非現(xiàn)場和現(xiàn)場方式，按月對各項政策、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性進行監(jiān)測；按季對各支行（部）開展合規(guī)檢查，按月向省聯(lián)社上報本月合規(guī)風險報告。完成時間：全年。未按要求開展合規(guī)檢查的1次扣0.5分，未及時上報合規(guī)報告的1次扣0.5分，出現(xiàn)重大風險事件隱匿不報的1次扣2分。

（2）認真開展法律事務(wù)工作，及時對各支行（部）上報的貸款訴訟案件進行審查，對上報的合同、協(xié)議等及時進行法律合規(guī)審查。完成時間：全年。因未及時審查被投訴，經(jīng)查證情況屬實的，1次扣1分；經(jīng)審查應(yīng)當發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)風險隱患，導致出現(xiàn)重大失誤形成風險案件、事故的1次扣5分，并追究相關(guān)人員責任。

7.風險管理工作6分。

（1）風險指標達標升級2分。組織完成2014年風險指標

達標升級目標。完成時間：2014年12月底。組織協(xié)調(diào)推動不力，未完成風險指標計劃的，本項不得分。

（2）全面風險管理體系建設(shè)2分。完成時間：2014年12月底。未按省聯(lián)社要求和本行方案推進全面風險管理體系建設(shè)的，本項不得分。（3）流程銀行建設(shè)2分。按照省聯(lián)社要求，制定流程銀行建設(shè)方案，積極推動流程銀行建設(shè)，未按規(guī)定進行的，本項不得分。

8.風險管理委員會工作6分。及時對不良貸款利息減免、臵換核銷貸款、授信項目、風險事件等進行審查，并提交風險管理委員會審議，做好會議記錄，及時下達批復。未及時進行審查并提交風險管理委員會審議的1次扣1分，審核出現(xiàn)重大失誤的1次扣2分。

（六）稽核監(jiān)察部

1.案件防控15分。全面推行案防工作量化考核，認真開展案防檢查，有效控制新發(fā)案件。完成時間：全年。

（1）員工不良行為排查5分。協(xié)助分管領(lǐng)導按月組織對一級支行、直屬二級支行負責人和副職、行機關(guān)各部門主要負責人的不良行為排查,未完成1次扣1分；按月組織對本部門員工的不良行為排查，對排查出的“重點人”落實幫教、處臵措施，未落實的1次扣1分；因排查、幫教、處臵不到位發(fā)生案件的1次扣2分。

（2）案防檢查督辦5分。對檢查發(fā)現(xiàn)問題進行督辦整改處理，未落實的1次扣1分；對上級聯(lián)社組織開展的案防活動組織、檢查、督導，未落實的1次扣1分。對當年發(fā)生的重大經(jīng)濟案件負有檢查監(jiān)督不到位的管理責任的，1次扣1分。（3）案防量化考核5分。按規(guī)定開展案防量化考核檢查，抽查縣級行社少1個扣1分；按開展案防量化考核兌現(xiàn)，落實不到位的少一個單位扣0.5分。

本行案防量化考核得分未進入全省農(nóng)信社系統(tǒng)前五名，全年扣10分。

2.落實審計檢查15分。完成時間：全年。制定全年審計項目計劃時間表，未制定的扣5分；按時完成本行審計項目計劃以及省聯(lián)社、襄陽農(nóng)商銀行臨時安排的審計檢查項目的，未按時完成的1項扣1分；對違規(guī)問題及時全面反映，提出審計建議，未及時反映或反映不全面、未依規(guī)提出審計建議的，1次扣1分；審計工作質(zhì)量控制不到位造成重大失誤的，1次扣2分。

3.信訪調(diào)查10分。完成時間：全年。按時完成上級聯(lián)社及有關(guān)部門轉(zhuǎn)辦、本級聯(lián)社領(lǐng)導批轉(zhuǎn)的信訪件調(diào)查處理，未按時完成的1件扣0.5分；對已查實問題依規(guī)提出處理建議，未完成的1次扣0.5分；調(diào)查處理工作不到位出現(xiàn)重大失誤的，1次扣1分。

4.違規(guī)問題督辦處理5分。完成時間：全年。對上級和本級聯(lián)社審計檢查反映的違規(guī)問題及時督辦，未及時督辦到位的1次1項扣0.2分；未及時上報整改處理情況報告的，1次扣1分。

5.黨風廉政建設(shè)5分。完成時間：全年。組織簽訂黨風廉政建設(shè)責任狀的，未簽訂到位的少1個單位扣0.5分；開展反腐倡廉教育活動，未

開展到位的1分；依規(guī)落實廉政工作措施或開展專項治理，未落實到位的扣1分。

6.案件查處工作5分。完成時間：全年。及時按規(guī)定報送案件信息的，未落實到位的1次扣1分；對發(fā)案單位（部門）18 及時組織全面審計，未落實到位的1次扣1分；及時查處案件，在規(guī)定時間結(jié)案，未落實到位的1次扣1分；案件追賠、責任追究督辦落實到位，未落實到位的1次扣1分。

7.行業(yè)糾風工作5分。完成時間：全年。按項目制訂工作方案，未落實的1次扣1分；按照方案及時組織落實各階段活動安排或措施的，未落實到位的扣1分；依規(guī)組織開展檢查督導，未開展的扣1分；對存在問題督辦整改到位，未整改到位被上級單位通報的，每次扣1分。8.監(jiān)事會工作5分。完成時間：全年。協(xié)助監(jiān)事長落實好監(jiān)事會各項職責，確保監(jiān)事會各項工作規(guī)范、有序、到位。因工作失誤，導致監(jiān)事會履責不到位一次扣0.5分。

9.稽查中隊管理5分。完成時間：全年。按《襄陽農(nóng)商銀行稽查隊伍管理暫行辦法》和《襄陽農(nóng)村商業(yè)銀行稽查中隊隊員考核暫行辦法》對稽核中隊進行管理、考核，每發(fā)生一次管理不到位或考核不到位扣0.5分。

（七）安全保衛(wèi)部

1.安全目標考核20分。努力實現(xiàn)當年無重大“四類”案件或責任性事故發(fā)生。完成時間：全年。及時組織各行社、各網(wǎng)點簽訂安全目標責任書、聯(lián)防協(xié)議書，及時組織對縣級行社安全責任制落實情況進行檢查考

核，每少1個行社扣1分；本未組織安防知識學習培訓、安全預案演練、消防預案演練活動的扣2分；對當年發(fā)生的重大責任性事故或“四類”案件負有檢查督導不到位責任的，1次扣5分。

2.安全檢查督導20分。要定期和不定期開展專項安全檢查。每年對全市組織安全檢查不少于兩次，全年檢查面要達到100%（每次檢查面不少于60%）。每季對襄陽農(nóng)商行檢查面要達到

100%（每月檢查面不少于30%），重點檢查營業(yè)網(wǎng)點金庫、自助設(shè)備、槍彈、視頻監(jiān)控中心等重點部位。并對檢查情況進行通報，對存在問題和安全隱患督導整改，并進行責任追究。完成時間：全年。未及時組織檢查的，少一次扣5分；檢查面少一個百分點扣0.5分；檢查未通報的一次扣1分；未及時督導責任單位對安全隱患進行整改的1次扣2分；未按規(guī)定對違規(guī)單位、違規(guī)責任人進行責任追究處理的，1人次扣0.5分。

3.安防設(shè)施達標10分。

（1）營業(yè)網(wǎng)點達標升級改造5分，完成時間：2014年底。未完成營業(yè)網(wǎng)點及金庫達標升級改造計劃的，1個不達標扣1分。（2）安防設(shè)施質(zhì)量管理5分。完成時間：全年。對安防設(shè)施購建項目審查、監(jiān)督、驗收把關(guān)不到位出現(xiàn)質(zhì)量事故的，1個項目扣2分。4.襄陽農(nóng)商行“三個一”工作落實10分。每月組織開展內(nèi)控制度突擊抽查，認真落實領(lǐng)導月查報告，按月組織召開案防工作專題分析會，并形成案防形勢分析報告，每少一項扣0.5分。

5.機關(guān)辦公樓安全運行5分。完成時間：全年。按規(guī)定組織落實機關(guān)大樓安全運行管理措施，定期檢查大樓安全隱患，出現(xiàn)重大安全、消防責任事故的，本項不得分；定期組織機關(guān)大樓人員開展安全、消防知識培訓以及消防演練，每少1次扣1分；保安、監(jiān)控中心實行24小時值班制度，出現(xiàn)脫崗、缺崗的，1人次扣0.5分；大樓出入制度、監(jiān)控措施執(zhí)行不力，出現(xiàn)盜、搶以及影響機關(guān)大樓安全辦公事故的，1次扣2分。

6.護衛(wèi)隊、監(jiān)控中心管理5分。完成時間：全年。護衛(wèi)隊 要加強槍彈管理，嚴格押運操作規(guī)程，確保資金押運安全，并順利完成各項守押任務(wù)，出現(xiàn)“涉槍”、守押等重大安全責任事故的，此項不得分。監(jiān)控中心要認真履行崗位職責，確保監(jiān)控系統(tǒng)正常運行，對監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的安全隱患及時排查，違規(guī)行為要進行制止。對監(jiān)控系統(tǒng)故障處臵不及時，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的安全隱患，以及違規(guī)行為制止不及時，按其影響程度扣1至5分。

（八）科技服務(wù)部 1.信息科技管理13分。

（1）制度管理3分。按要求制訂、完善本條線制度及工作規(guī)程。未及時修訂完善各項計算機管理制度、崗位職責、工作流程、工作規(guī)范的，1項扣1分；

（2）綜合工作4分。每年年初、月初對及階段性工作進行計劃安排；定期對工作進行總結(jié)和測評；定期對文件公文、技術(shù)性文檔等資料進行建檔保存；制定轄內(nèi)科技培訓計劃。

未按要求編制全轄及階段性科技工作計劃，造成工作延誤的，1次扣1分；未定期對工作進行總結(jié)和上報的，一次扣1分；未按規(guī)定對檔案進行建檔、建庫保管、備查和登記的，1次1項扣0.5分；未按計劃組織人員培訓和新業(yè)務(wù)上線培訓的，1次扣1分。

（3）信息安全工作6分。每年制訂演練計劃并對機房組織兩次應(yīng)急演練；每年按要求組織兩次全轄范圍的計算機應(yīng)用檢查，對檢查情況進行通報，對問題和隱患進行督導整改處理。

未制訂及組織實施應(yīng)急演練，對突發(fā)科技事件處臵不力的，1次扣2分；未按要求進行計算機安全檢查，少1次扣2分；檢查面少1個百分點扣0.5分；檢查未通報、未督導整改處理的 扣1分。

2.硬件管理12分。

（1）設(shè)備檔案管理3分。按規(guī)定建立電子設(shè)備管理檔案，并及時動態(tài)修改設(shè)備使用狀態(tài)。未按規(guī)定對電子設(shè)備建檔、保管、登記的，1次扣0.5分；

（2）設(shè)備運維管理3分。對新購設(shè)備及時進行安裝調(diào)試，對在用設(shè)備定期維護保養(yǎng)，對故障報修設(shè)備及時響應(yīng)、及時修復。未按要求對計算機設(shè)備進行安裝、測試的，1次扣0.5分；未及時維修和排除硬件故障的，1次扣0.5分；

（3）設(shè)備購臵管理3分。按業(yè)務(wù)發(fā)展、辦公需要做好設(shè)備購臵計劃，嚴格按硬件購臵職責和程序采購設(shè)備。未及時按計劃購臵設(shè)備或者未按

要求淘汰老化設(shè)備的，1次扣1分；對硬件購臵程序執(zhí)行不到位的，1次扣1分；

（4）視頻會議管理3分。每月1次對視頻會議設(shè)備進行巡檢、保養(yǎng)，會前做好會議準備并保障視頻會議召開。未按規(guī)定對視頻會議設(shè)備進行準備，造成延誤會議的1次扣1分；維保不到位的，少1次扣1分。3.中心機房管理15分。

（1）機房巡查、檢查4分。每天對機房設(shè)備和基礎(chǔ)設(shè)施進行巡查4次，并按時登記運行日志的，缺1次扣0.5分；每月對中心機房進行1次安全檢查，對設(shè)備和基礎(chǔ)設(shè)施進行評估，少一次扣1分；

（2）機房運維4分。機房出現(xiàn)的故障問題應(yīng)及時登記并處理，不能處理的及上報。對發(fā)現(xiàn)的問題沒有登記、處理并按要求上報的，1次扣1分；

（3）機房值班3分。每月（含重大節(jié)假日）編制值班表, 缺一次扣1分。嚴格執(zhí)行機房24小時值班制度，發(fā)現(xiàn)值班脫崗、擅離職守的，1人次扣1分；

（4）機房安全管理4分。嚴格執(zhí)行機房安全管理制度。因機房管理不到位出現(xiàn)重大事故的1次扣4分。4.網(wǎng)絡(luò)通訊管理10分。

（1）網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃及變更管理3分。按省中心統(tǒng)一網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃，如局部變更，先論證再報省中心審批后執(zhí)行。未按要求執(zhí)行的1次扣2分；網(wǎng)絡(luò)變更未按要求做測試和驗收的1次扣1分。

（2）運營商管理2分。督促運營商加強管理，每季度配合運營商做好對通訊設(shè)備、線路進行維護巡檢。少1次扣1分；

（3）網(wǎng)絡(luò)運維5分。按周匯報、按月匯總網(wǎng)絡(luò)運行報表；及時響應(yīng)機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)故障并及時處理。未及時向省中心上報網(wǎng)絡(luò)運行周報、未按月匯總的，1次扣1分；未及時解答、處理網(wǎng)絡(luò)通訊故障的，1次扣1分，造成投訴或貽誤生產(chǎn)的，一次扣2分。5.科技支撐力建設(shè)20分。

（1）新系統(tǒng)推廣5分。配合省中心新系統(tǒng)推廣，按時配合省中心完成各階段新系統(tǒng)工作任務(wù)，未按時配合的1次扣1分，工作措施不到位出現(xiàn)影響系統(tǒng)項目推廣的扣2分。

（2）需求管理5分。定期收集各條線反映的問題、故障，并進行整理匯總，對不能解決的按規(guī)定及時上報。未定期收集、整理、上報計算機系統(tǒng)各種問題的，1次1項扣0.5分，未按規(guī)定及時上報的1次扣1分。

（3）中間業(yè)務(wù)研發(fā)推廣5分。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，積極配合相關(guān)部門做好中間業(yè)務(wù)需求的調(diào)研。未及時完成項目需求調(diào)研的，1個項目扣1分；未及時做好項目后續(xù)維護的，1次扣1分。

（4）自助設(shè)備安裝與維護5分。做好自助設(shè)備安裝和日常維護，因技術(shù)服務(wù)不到位影響自助設(shè)備正常運行的1次扣0.5分，沒有按計劃及時做好自助設(shè)備技術(shù)培訓的，1次扣1分。

（九）后勤保障部 1.物業(yè)管理20分。

（1）做好襄陽農(nóng)商行機關(guān)大樓、集錦巷家屬院、原城區(qū)聯(lián)社家屬院、交通路家屬院、水星臺家屬院的物業(yè)、消防、電梯及水電管理工作計5分，出現(xiàn)一般性問題一次扣0.5分，出現(xiàn)嚴重問題的此項不得分。（2）對襄陽農(nóng)商行（原市聯(lián)社房產(chǎn)基建）屬后勤保障部管理的出租房、承租房及公寓房進行建檔，做好上述房產(chǎn)的管理工作計5分，因管理不到位出現(xiàn)失誤的一次扣0.5分，發(fā)生責任事故的此項不得分。（3）保潔衛(wèi)生管理5分。做好襄陽農(nóng)商行機關(guān)大樓的保潔衛(wèi)生管理工作，保持良好的辦公環(huán)境，發(fā)現(xiàn)因保潔不到位而影響農(nóng)商行形象的一次扣1分。

（4）花卉租擺管理5分。按照花卉擺放的要求定期對機關(guān)大樓的花卉進行更換，確保機關(guān)大樓所有擺放花卉新鮮無黃葉，發(fā)現(xiàn)有枯死的花卉一次扣0.5分。

2.食堂運營管理20分。每周按時制定菜譜并進行公示，未按時制定一次扣0.5分；按時保質(zhì)保量供應(yīng)早、中、晚餐及客餐，延誤1次扣1分；飯菜出現(xiàn)變質(zhì)問題的，1次扣3分，未按月盤點的，1次扣2分，出現(xiàn)賬實不符的，1次扣3分。

3.會議、會務(wù)、來客接待以及健身房、活動室、棋牌室后勤保障工作15分。做好農(nóng)商行機關(guān)來客接待及各類會議的后勤保障工作，棋牌室、活動室的衛(wèi)生保潔及開關(guān)時間，對日常來

客及各類會議的與會人員食宿進行合理安排，出現(xiàn)因后勤服務(wù)工作不到位造成失誤的一次扣1分，出現(xiàn)重大失誤的此項不得分。

4.車輛管理10分。上班期間擅自離崗的1次扣1分，不服從安排的1次扣1分，公車私用的發(fā)現(xiàn)1次扣1分；因車輛管理不到位，影響領(lǐng)導出行或接待工作的，1次扣1分；不按程序申報擅自維修車輛及購買車飾物品的，1次扣1分；因違規(guī)違法行駛導致交通罰款的，1次扣1分，酒后駕駛公車的，1次扣3分；造成責任性交通事故的，1次扣3分。

5.物品管理5分。嚴格執(zhí)行大額采購申報制度，建立物品領(lǐng)用登記表，大額采購實行先申請后采購，對各部門需要的辦公用品實行領(lǐng)用簽批、登記制度，對因制度執(zhí)行不到位出現(xiàn)失誤的一次扣0.5分。二、二級部門（7個）

（一）改革辦

1.綜合協(xié)調(diào) 20分。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各行社與監(jiān)管機構(gòu)、中介機構(gòu)關(guān)系，處理反饋意見，做好溝通、協(xié)調(diào)工作。完成時間：全年。因溝通協(xié)調(diào)不力，產(chǎn)生重大分歧的一次扣2分。

2.推動農(nóng)商行組建10分。確保棗陽農(nóng)商行2014年4月份掛牌開業(yè)；宜城聯(lián)社在2014年4月底完成湖北銀監(jiān)局現(xiàn)場驗收及整改工作，5月份完成籌建材料上報銀監(jiān)會工作，8月份獲批銀監(jiān)會批復，11月份完成掛牌開業(yè)工作。2家農(nóng)商行組建目標未如期完成的，少一家扣1分。3.董事會工作10分。按章程規(guī)定和董事會議事規(guī)則，負責股東大會、董事會的籌備、信息披露等，做好會議記錄、相關(guān)提案、決議等文件的準備、董事簽字、檔案資料管理和決議執(zhí) 25 行督辦。出現(xiàn)一次差錯扣1分。

4.信息服務(wù)10分。及時準確、真實全面地提供產(chǎn)權(quán)改革的政策信息和改革進度。完成時間：全年。信息提供不及時、不到位貽誤農(nóng)商行組建工作的，一次扣5分；信息失真一次扣5分。

5.督查輔導10分。輔導各改制行社按照農(nóng)村銀行組建標準，做好法律程序履行和材料申報工作，督導各改制行社做好籌建和開業(yè)期間會務(wù)組織、資料準備等。完成時間：全年。督導不到位一次扣1分。6.文字材料及數(shù)據(jù)上報5分。完成省（市）聯(lián)社、監(jiān)管部門要求的各項統(tǒng)計任務(wù)，做好上傳下達。完成時間：全年。延遲或漏報一次扣1分。7.指標監(jiān)測5分。按季度監(jiān)測各行社監(jiān)管指標，提出處臵意見并推動落實，確保持續(xù)達標。完成時間：全年。一項不達標扣1分。

（二）財務(wù)中心 1.會計輔導20分。

（1）會計輔導10分。制定包片輔導計劃及輔導內(nèi)容，按月對網(wǎng)點開展會計輔導。未按計劃進行會計輔導的，一次扣1分；轄內(nèi)網(wǎng)點存在嚴重違規(guī)操作的，一次扣1分；因違規(guī)操作引發(fā)案件的，一次扣10分。（2）學習管理10分。及時傳達財會管理辦法，制定員工學習計劃，按月編排學習內(nèi)容，適時組織員工考試。未按計劃組織學習，一次扣1分。

2.會計核算10分

（1）會計核算3分。嚴格根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管 26 理辦法》（鄂農(nóng)信發(fā)[2013]21號附件1）、《湖北省農(nóng)村信用社會計核算辦法》（鄂農(nóng)信發(fā)[2013]21號附件2）等財會制度進行會計核算。

出現(xiàn)會計核算差錯的，一次扣0.5分；導致財務(wù)指標嚴重失真的，一次扣3分

（2）發(fā)票審核3分。依據(jù)稅務(wù)部門出臺的相關(guān)規(guī)定，逐一審核各項發(fā)票，杜絕違規(guī)支付。因?qū)徍耸Р?，接受違規(guī)發(fā)票的，一次扣0.5分；引發(fā)違規(guī)風險事件的，一次扣3分。3.賬戶管理10分

（1）根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等賬戶管理規(guī)定，嚴格審核網(wǎng)點報送的開戶資料，并及時上報人行賬戶管理部門。錯報或無故延遲報送，一次扣0.5分。

（2）積極對接人行賬戶審核工作，及時取回開戶許可證書，并監(jiān)督網(wǎng)點合規(guī)管理賬戶。因監(jiān)督不力，導致賬戶違規(guī)使用的，一次扣1分。4.財務(wù)操作風險管理10分。

嚴格按照《關(guān)于進一步做好財會操作風險防范工作的通知》等相關(guān)文件要求，加強財會風險防控工作。一是每年組織一次轄內(nèi)財會制度落實情況的全面檢查。二是按規(guī)定對轄內(nèi)縣級行社的財會操作風險防范工作進行綜合評價。三是每年開展一次對固定資產(chǎn)購臵計劃執(zhí)行情況的檢查。四是對縣級行社過渡性科目、財務(wù)損失掛帳等重要內(nèi)容建立臺賬進行監(jiān)測。五是每季至少組織一次轄內(nèi)網(wǎng)點財會基本制度落實情況的全面檢查。六是每月至少對轄內(nèi)網(wǎng)點財會操作風險點進行專題檢查和分析。未按規(guī)定落實到位的，一次扣1分；財會操作風險管控不到位，出現(xiàn)重大違規(guī)事件的，一次扣5分。27 5.遠程授權(quán)10分。

（1）嚴格按照《襄陽農(nóng)商行大額資金交易授權(quán)管理辦法》執(zhí)行大額資金交易操作流程，實行預約登記、分級授權(quán)審批制度。存在違規(guī)操作的，一次扣1分；

（2）掌握授權(quán)業(yè)務(wù)技能，嚴格審核授權(quán)要素，提高授權(quán)效率。授權(quán)滯后影響網(wǎng)點業(yè)務(wù)，一次扣1分;未嚴格審核引發(fā)風險事件，一次扣5分。

6.柜員管理10分。

根據(jù)《湖北省農(nóng)信社新一代業(yè)務(wù)系統(tǒng)機構(gòu)設(shè)臵和人員配備方案》（鄂農(nóng)信辦字[2012]18號）等文件要求，兼顧業(yè)務(wù)發(fā)展與風險防控，合理調(diào)整柜員結(jié)構(gòu)。未合理配臵柜員，一人/次扣1分；違規(guī)調(diào)配柜員，一次扣5分。

（三）集中監(jiān)控中心

1.集體活動5分。積極參加農(nóng)商行、安全保衛(wèi)部、監(jiān)控中心組織的各項活動、學習和培訓。無故不參加的，每人每次扣0.5分，扣完為止。2.任務(wù)完成10分。積極完成農(nóng)商行、安全保衛(wèi)部、監(jiān)控中心安排的各項任務(wù)。各項任務(wù)一次沒有完成的，扣0.5分，扣完為止。3.崗位履責30分。認真履行崗位職責，積極處臵監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問題。對監(jiān)控中存在的問題沒有登記扣0.5分、沒有按規(guī)定進行處臵扣1分，造成后果的，按嚴重程度扣1至5分，直至扣完。

4.設(shè)備維護10分。監(jiān)控系統(tǒng)存在的問題，積極進行進行處臵。一些簡單故障處臵不及時的，扣0.5分；技術(shù)性問題或設(shè)備故障不能處臵的，不登記不上報的，扣1分，造成一定后果 28 的扣1至5分，直至扣完。

5.優(yōu)質(zhì)服務(wù)5分。積極熱情的為營業(yè)網(wǎng)點和客戶服務(wù)。服務(wù)態(tài)度不好，遭到網(wǎng)點人員或客戶投訴的，核實后每次扣0.5分，造成一定后果的，按其影響程度扣1至5分，扣完為止。

6.其他工作10分。積極完成農(nóng)商行臨時性安排的工作。沒有完成的，一次扣0.5分，扣完為止。

（四）護衛(wèi)大隊

1.集體活動5分。積極參加農(nóng)商行組織的各項政治學習和集體公益活動。包括部室內(nèi)集體活動。無故不參加一次扣0.5分。直至扣完為止。2.槍彈管理20分。做好槍彈管理工作。嚴格落實槍支管理規(guī)定，按時保養(yǎng)槍支，確保無重大安全事故。未按要求保養(yǎng)導致槍支損壞或影響執(zhí)行任務(wù)的一次扣5分，未按規(guī)定將槍支入庫的一次扣1分，發(fā)生涉槍案件一次扣10分。直至扣完為止。

3.押運安全15分。嚴格押運操作規(guī)程，確保資金押運安全。未按規(guī)定操作受到上級通報批評的一次扣1分，出現(xiàn)安全隱患的一次扣2，造成經(jīng)濟損失和嚴重后果的一次5分。直至扣完為止。

4.運鈔車管理10分。嚴守交通法規(guī)，精心愛護保養(yǎng)車輛，確保運鈔車輛行駛安全，并按行、部有關(guān)規(guī)定管理車輛。未按要求保養(yǎng)車輛影響正常工作的一次扣0.5分，造成交通事故的一次扣2分。因違反交通法規(guī)造成重大交通事故的一次3分。直至扣完為止。

5.勞動紀律10分。嚴格遵守農(nóng)商行相關(guān)規(guī)定，要有集體榮譽感和主人翁精神。員工之間相互團結(jié)無打架斗毆現(xiàn)象。因爭嘴吵架影響工作的一次扣0.5分，造成一定后果的 一次扣1分。29 員工不服從工作安排或無故曠工一次扣1分。直至扣完為止。6.優(yōu)質(zhì)服務(wù)5分。做好對全轄網(wǎng)點的優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作。造成網(wǎng)點投訴的，經(jīng)查實一次扣0.5分。出現(xiàn)差錯一次扣0.5分。直至扣完為止。7.其他工作5分。完成農(nóng)商行安排的臨時性工作。沒有完成的一次扣0.5分。直至扣完為止。

（五）稽查中隊

稽查中隊隊員考核按照《關(guān)于印發(fā)<襄陽農(nóng)村商業(yè)銀行稽查中隊隊員考核暫行辦法>的通知》(襄農(nóng)商銀發(fā)?2013?31號)文件執(zhí)行。依據(jù)《關(guān)于進一步加強全省農(nóng)信社稽核審計隊伍建設(shè)的意見》（鄂農(nóng)信辦字[2013]117號）中“各市縣行社要相應(yīng)提高本級行社稽核審計隊伍的工資待遇，與審計工作質(zhì)量掛鉤考核。對稽核審計隊員不分配存款、貸款和清收不良貸款等任務(wù)”之規(guī)定，稽查中隊隊員不分配存、貸款、和不良貸款清收等任務(wù)。

（六）基建辦

1.基建項目規(guī)劃10分?；椖苛㈨棁栏癜凑帐∈形募?，認真征求基層意見，做到切合實際，規(guī)劃合理。未征求意見，一次扣1分；未制定實施計劃，一次扣1分；無特殊情況未完成基建計劃的，每個網(wǎng)點扣1分。

2.基建項目現(xiàn)場勘查10分。對議定基建項目做到現(xiàn)場詳細勘查，實事求是；施工過程中，認真負責，做好監(jiān)督、協(xié)調(diào)工作。未盡職勘查，一次扣1分。

3.基建項目設(shè)計預算10分。本著最低的資費和最優(yōu)的服務(wù)為設(shè)計標準，科學合理預算和設(shè)定攔標價；基建項目平面設(shè)計圖需報經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導及安全保衛(wèi)部審核通過。預算不切實際，一 次扣2分；未及時報審，一次扣1分。

4.基建項目招投標10分。嚴格執(zhí)行招投標操作程序，落實推薦、評標、定標三分離的原則，加強招標采購立項、開標、評標、定標的全過程監(jiān)督，確保公平、公正、公開。存在違規(guī)操作行為，一次扣2分。5.基建項目工程質(zhì)量10分。明確責任，全程監(jiān)督，確保工程質(zhì)量。凡因未履行監(jiān)督職責，出現(xiàn)質(zhì)量問題，每項目扣2分；嚴重影響正常營業(yè)的，每項扣5分。

6.基建項目建設(shè)進展10分。對已經(jīng)批復項目，應(yīng)及時實施，跟蹤督促施工，根據(jù)項目工程量，合理設(shè)定期限，確保及時投入使用。未及時實施的，每項目扣2分；因督促不力，導致項目延期，每次扣2分；項目超預算施工，每超1個百分點扣1分，并責令相關(guān)責任人出具書面情況說明。

7.規(guī)范項目標示10分。嚴格按照省聯(lián)社VIS手冊標準統(tǒng)一規(guī)范實施。未按VIS手冊實施，每項扣5分，并責令限期整改。

（七）營業(yè)部（清算中心、票據(jù)中心）1.清算中心（含金庫）70分

（1）金庫管理10分。主要任務(wù)是襄陽農(nóng)商銀行現(xiàn)金金庫，確?，F(xiàn)金庫房資金安全，負責庫房現(xiàn)金清分、整理、鑒偽工作。如發(fā)現(xiàn)庫房現(xiàn)金未及時清分、整理，發(fā)現(xiàn)1次扣1分；發(fā)現(xiàn)長款、短款1次扣1分；發(fā)現(xiàn)不遵守庫房管理規(guī)定，造成風險隱患的1次扣2分。

（2）現(xiàn)金供應(yīng)5分。如因庫存現(xiàn)金不足，造成營業(yè)網(wǎng)點不能正常對外營業(yè)，1次扣1分；如因未合理控制現(xiàn)金庫存，造成現(xiàn)金庫存長期超限額，1次扣2分。

（3）現(xiàn)金調(diào)撥5分。如因清算中心人員工作原因，造成網(wǎng) 點現(xiàn)金未能及時下調(diào)及上介的，1次扣1分。

（4）人民銀行存取款業(yè)務(wù)10分。承擔本行及代理宜城、南漳、?？等倚猩缭谌嗣胥y行發(fā)行庫的有關(guān)業(yè)務(wù)。如未及時辦理向人民銀行現(xiàn)金上繳和領(lǐng)現(xiàn)業(yè)務(wù)的，1次扣1分；如未能按時完成人民銀行發(fā)行庫安排的各項任務(wù)，1次扣1分。

（5）桶子調(diào)整及相關(guān)維護工作5分。如在各項手續(xù)都完善的情況下，應(yīng)處理而未處理的，發(fā)生1次扣1分。

（6）承辦全行未開通大小額支付系統(tǒng)網(wǎng)點的資金匯劃及相關(guān)查詢查復業(yè)務(wù)。分值為5分。如未能及時處理帳務(wù)，造成款項未能及時到達的，1次扣1分。

（7）全行資金清算匯劃工作。具體承擔全省農(nóng)信社清算系統(tǒng)、農(nóng)信銀結(jié)算系統(tǒng)和人民銀行準備金帳戶管理和資金清算、結(jié)算等工作。分值為10分。如因人為計算失誤，出現(xiàn)透支或準備金帳戶存款余額低于最低限額的，1次扣2分。

（8）經(jīng)辦總行相關(guān)部門賬務(wù)資金劃撥。分值為5分。如因工作人員未能及時正確處理帳務(wù)，造成嚴重后果的，1次扣1分。

（9）承擔歷史數(shù)據(jù)展示平臺查詢明細工作。分值為5分。如未及時辦理此項工作，1次扣1分；如未按照相關(guān)規(guī)定處理查詢結(jié)果，1次扣1分。

（10）憑證及檔案管理10分。具體承辦全行憑證庫的賬務(wù)核算工作，承擔全行所有網(wǎng)點重要空白憑證、銀行卡及一般憑證的領(lǐng)用、調(diào)撥和保管。如未能正確匡算憑證用量，導致庫存不足，影響網(wǎng)點正常營業(yè)的，1次扣1分。

以上所有扣分扣完本項分值為止，不計負分。2.票據(jù)中心70分

（1）簽發(fā)銀行承兌匯票10分。承辦全行票據(jù)簽發(fā)，如人為 導致未能及時簽發(fā)銀行承兌匯票，1次扣1分。如發(fā)生不按規(guī)定簽發(fā)不規(guī)范匯票，1次扣2分。

（2）辦理到期票據(jù)兌付10分。如人為原因未按時兌付票據(jù)，發(fā)生客戶投訴事件，1次扣2分。

（3）重要憑證及印章保管10分。按規(guī)定保管已經(jīng)簽發(fā)銀行承兌匯票底卡和銀行承兌匯票業(yè)務(wù)印章，定期核對已簽發(fā)的銀行承兌匯票底卡，確保帳、卡、簿相符.如未定期核對，造成帳、卡、簿不相符，1次扣1分；業(yè)務(wù)印章不按規(guī)定保管，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。

（4）票據(jù)業(yè)務(wù)查詢、查復10分。認真做好有關(guān)銀行承兌匯票的各種查詢、查復工作，做到及時、準確。如未能及時回復，造成客戶投訴，1次扣2分。

（5）到期票據(jù)兌付前的付款準備工作10分。根據(jù)保管的底卡在匯票即將到期的前10日，對承辦網(wǎng)點下達劃款通知書，對即將到期銀行承兌匯票保證金提前1天進行解凍，并于匯票到期日督促網(wǎng)點全額上劃承兌資金。如因票據(jù)中心工作人員工作原因，未能及時解付，造成嚴重后果，1次扣2分。

（6）保管全行各網(wǎng)點票據(jù)業(yè)務(wù)押品10分。要求按月核實，逐筆勾對，如未按要求辦理，發(fā)現(xiàn)1次扣1分

（7）檔案保管10分。按日整理，及時裝訂歸檔。如未達到要求，發(fā)現(xiàn)一次，1次扣1分，并要求整改到位。以上所有扣分扣完本項分值為止，不計負分。

三、直屬經(jīng)營部門（4個）

以下四個直屬經(jīng)營部門考核只與績效工資的80%部分掛鉤考核，業(yè)務(wù)指標完成情況考核以另外單獨的考核辦法為準（見附件）

（一）公司業(yè)務(wù)部 1.部門職能履責40分

（1）項目數(shù)據(jù)信息采集10分。公司業(yè)務(wù)部對運轉(zhuǎn)的城市規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)布局、重點項目、納稅大戶、百強企業(yè)等客戶信息進行收集整理，并進行實時更新，以此為根據(jù)開展有針對性的對接和營銷工作；每月對新信息數(shù)據(jù)進行一次采集，對存量信息庫數(shù)據(jù)進行一次更新，并對各行進

行一次發(fā)布；未及時采集信息或信息采集不完整扣1分；未及時更新項目庫信息扣1分；未及時將客戶信息共享發(fā)布至各支行（部）扣1分，扣完為止。

（2）項目孵化10分。公司部在完成對客戶的對接和可行性調(diào)查后，推薦給相應(yīng)的承辦行。按照承辦行的需求予以協(xié)調(diào)執(zhí)行，完成各項申報、審查及審批程序，列席貸審會接受審議與質(zhì)詢，并配合承辦行落實金融服務(wù)方案，高效完成項目孵化，提高業(yè)務(wù)運作效率；與客戶對接后未及時形成可行性報告扣1分，可行性報告獲批后未能及時交與承辦行承辦的扣1分，未在農(nóng)商行規(guī)定的辦貸效率范圍內(nèi)完成項目孵化扣1分，未協(xié)助承辦行落實金融服務(wù)方案扣1分，扣完為止。

（3）客戶回訪10分。對于營銷過程中的客戶和存量客戶，公司業(yè)務(wù)部要強化客戶回訪機制；一是與營銷客戶的關(guān)鍵人進行不間斷聯(lián)系，尋找金融服務(wù)對接機會，二是對存量客戶與承辦行聯(lián)合對客戶核心人員或高管進行不定期的貸后維護，跟蹤客戶服務(wù)意見，拓展金融服務(wù)需求，要求據(jù)此建立客戶回訪登記薄，并形成回訪日志；對營銷中的客戶每月回訪達不到一次的扣1分，對存量客戶每月回訪不到一次的扣1分，回訪日志信息不完整扣1分，回訪日志不真實扣1分，扣完為止。（4）客服監(jiān)督10分。為提升客戶服務(wù)的質(zhì)量，公司業(yè)務(wù) 34

（一）公司業(yè)務(wù)部 1.部門職能履責40分

（1）項目數(shù)據(jù)信息采集10分。公司業(yè)務(wù)部對運轉(zhuǎn)的城市規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)布局、重點項目、納稅大戶、百強企業(yè)等客戶信息進行收集整理，并

進行實時更新，以此為根據(jù)開展有針對性的對接和營銷工作；每月對新信息數(shù)據(jù)進行一次采集，對存量信息庫數(shù)據(jù)進行一次更新，并對各行進行一次發(fā)布；未及時采集信息或信息采集不完整扣1分；未及時更新項目庫信息扣1分；未及時將客戶信息共享發(fā)布至各支行（部）扣1分，扣完為止。

（2）項目孵化10分。公司部在完成對客戶的對接和可行性調(diào)查后，推薦給相應(yīng)的承辦行。按照承辦行的需求予以協(xié)調(diào)執(zhí)行，完成各項申報、審查及審批程序，列席貸審會接受審議與質(zhì)詢，并配合承辦行落實金融服務(wù)方案，高效完成項目孵化，提高業(yè)務(wù)運作效率；與客戶對接后未及時形成可行性報告扣1分，可行性報告獲批后未能及時交與承辦行承辦的扣1分，未在農(nóng)商行規(guī)定的辦貸效率范圍內(nèi)完成項目孵化扣1分，未協(xié)助承辦行落實金融服務(wù)方案扣1分，扣完為止。

（3）客戶回訪10分。對于營銷過程中的客戶和存量客戶，公司業(yè)務(wù)部要強化客戶回訪機制；一是與營銷客戶的關(guān)鍵人進行不間斷聯(lián)系，尋找金融服務(wù)對接機會，二是對存量客戶與承辦行聯(lián)合對客戶核心人員或高管進行不定期的貸后維護，跟蹤客戶服務(wù)意見，拓展金融服務(wù)需求，要求據(jù)此建立客戶回訪登記薄，并形成回訪日志；對營銷中的客戶每月回訪達不到一次的扣1分，對存量客戶每月回訪不到一次的扣1分，回訪日志信息不完整扣1分，回訪日志不真實扣1分，扣完為止。（4）客服監(jiān)督10分。為提升客戶服務(wù)的質(zhì)量，公司業(yè)務(wù) 34

正裝鞋，指甲不得過長，男員工不得留長發(fā)，女員工盡量盤發(fā)；穿奇裝異服的扣1分，發(fā)型不合規(guī)的扣1分，其他有失形象的行為的違反一次扣1分，扣完為止。

④工作效率5分。要求員工在工作時間保持較高的工作效率，不做與工作無關(guān)的事情；員工不得在工作時間打游戲，不得用聊天軟件從事無關(guān)工作的聊天，不得用座機撥打與工作無關(guān)的電話；未能按時完成上級交辦任務(wù)的扣1分；發(fā)現(xiàn)上班時間打游戲的、聊天的扣1分，用座機撥打無關(guān)工作電話的扣1分，扣完為止。（2）員工職責履行10分

依照《襄陽農(nóng)商行公司業(yè)務(wù)部崗位職責》，公司業(yè)務(wù)部員工需完成各自的崗位職責；未能對自身崗位職責盡職履責的，一次扣1分，扣完為止。

（二）資金市場部 1.投資業(yè)務(wù)管理20分。

（1）合理安排富余資金。每日早上根據(jù)農(nóng)商行清算中心上報的資金頭寸表，科學合理擺布當日頭寸，提高資金運用效益，下午4點前核對頭寸達到上月末存款余額2%備付率要求后，超過1億元的頭寸部分未能通過貨幣市場及時逆回購，造成資金低效、閑臵的，1次扣1分；（2）業(yè)務(wù)聯(lián)系。根據(jù)農(nóng)商行可用資金情況，積極尋找交易對手，進行報價、詢價、談判，直至達成初步交易意向，未積極聯(lián)系客戶、尋找交易對手，造成資金閑臵或交易失敗的，1次扣1分；

（3）前臺業(yè)務(wù)。前臺業(yè)務(wù)未進行雙人復核導致業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯的，1次扣1分（4）后臺業(yè)務(wù)。后臺業(yè)務(wù)未及時進行債券簿記系統(tǒng)處理，導致資金在下午五點之前不能按時到帳的（系統(tǒng)延時情況下，五點半之前不能到賬的），1次扣1分；

（5）嚴格審批流程。按農(nóng)商行有關(guān)規(guī)定、及時填報各類業(yè)務(wù)審批單報部門負責人審定、分管領(lǐng)導審批，未按規(guī)定逐級授權(quán)、逐筆審批的1次扣1分；

（6）合規(guī)操作。按業(yè)務(wù)操作流程、操作權(quán)限、領(lǐng)導審簽的業(yè)務(wù)審批單所載的交易內(nèi)容實施交易，否則1次扣2分；

（7）臺賬管理。每日交易結(jié)束后憑業(yè)務(wù)單據(jù)，按業(yè)務(wù)種類登記臺帳，整理、保存好業(yè)務(wù)資料和交易合同。未建立交易臺賬、每日更新臺賬的1次扣1分；

（8）檔案管理。相關(guān)審批資料、成交單據(jù)應(yīng)按業(yè)務(wù)種類、成交時間依次整理、裝訂，保管不完善、不到位導致檔案丟失、不完整的1次1項扣1分；

（9）分析報告。每月末前五個工作日提供投資業(yè)務(wù)分析報告，每日早上9點半前提供日報。未按時、準確、完整地提供各類業(yè)務(wù)分析報告或統(tǒng)計數(shù)據(jù)的，1次1項扣1分。2.資金回購管理20分。

每日根據(jù)清算中心上報的農(nóng)商行資金頭寸狀況表，在上午9點之前匡算出當日融入資金量。交易員及時聯(lián)系市場機構(gòu)做好融資回購業(yè)務(wù)，確保資金鏈條穩(wěn)定。未及時融入資金的，造成農(nóng)商行備付金透支的，1次扣2分；造成質(zhì)押券種出現(xiàn)差錯的，1次扣2分。3.理財業(yè)務(wù)管理15分。

（1）理財系統(tǒng)登記。應(yīng)按照中央國債公司理財信息系統(tǒng)操作規(guī)范，在發(fā)售前產(chǎn)品相關(guān)資料向?qū)俚劂y監(jiān)部門進行電子化報告。未及時、規(guī)范、完整錄入本行理財產(chǎn)品要素到全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)的，1次扣1分；

（2）理財資金托管。未按有關(guān)規(guī)定開立托管賬戶、做好理財資金第三方托管的，1次扣1分；按托管合同的約定發(fā)送交易指令，交易指令發(fā)送不及時、不準確、不規(guī)范，造成業(yè)務(wù)失敗的，1次扣1分；（3）理財資金運作。理財資金投資運用超出銀監(jiān)部門以及省聯(lián)社規(guī)定范圍的，1次扣1分；理財產(chǎn)品存續(xù)期間，理財資產(chǎn)風險識別、監(jiān)測不到位，未及時提出操作建議的，1次扣1分；

（4）交易行為管理。理財資金操作人員在進行投資時，未按資金業(yè)務(wù)相關(guān)審批、交易流程進行理財資金投資運用的，1次扣2分。4.系統(tǒng)管理10分。

（1）操作員管理。未及時增加或刪除操作員的，1次扣1分；操作員密碼口令泄露的，1次扣1分；

（2）密鑰更換。未按季更換操作員密碼口令并做好登記備案的，1次扣1分；

（3）業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理。根據(jù)崗位變動未及時調(diào)整、變更操作員權(quán)限的，1次扣1分；各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)未按管理部門通知及時進行系統(tǒng)升級更新而

影響業(yè)務(wù)辦理的，1次扣2分；系統(tǒng)管理不到位導致案件發(fā)生的，本項不得分。

5.設(shè)備管理5分。按月定期檢查、保養(yǎng)、維護各類業(yè)務(wù)計算機及電子設(shè)備，未按月檢查、保養(yǎng)的1次扣1分；影響各類業(yè)務(wù)正常運行的，1次扣1分。

（三）電子銀行部

10個工作日，將通過農(nóng)商行內(nèi)部審核的理財 31.組織轄內(nèi)電子銀行業(yè)務(wù)培訓工作10分。根據(jù)省聯(lián)社新產(chǎn)品的推廣適時培訓，每季至少培訓3次，少1次扣2分。

2.制定和落實電子銀行業(yè)務(wù)宣傳營銷方案10分。每月組織或者參與全省、本行營銷不少于1次，缺1次扣2分。

3.電子銀行業(yè)務(wù)安全檢查10分。每年對轄內(nèi)行社電子銀行業(yè)務(wù)開展1次交叉檢查，每季對各縣級行社和支行（部）檢查不少于3家，少2家扣1分。

4.做好客戶投訴處理工作5分。及時處理客戶投訴，處理不及時或不反饋意見的1次扣1分，處理不到位導致客戶不滿意的1次扣1分。5.協(xié)助轄內(nèi)行社做好系統(tǒng)客戶、重點客戶的電子銀行業(yè)務(wù)拓展10分。平均每季協(xié)助一家支行做好系統(tǒng)客戶拓展，欠1次扣1分。

6.做好本條線的統(tǒng)計報表和業(yè)務(wù)統(tǒng)計分析5分，每季度分析1次，少1次扣2分。

7.負責轄內(nèi)電子銀行業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)指導和工作督辦，協(xié)助省聯(lián)社電子銀行中心進行業(yè)務(wù)差錯處理10分，對處理不及時的，每次扣1分。月結(jié)。

沒有按規(guī)定建立各類賬薄或賬薄建立不齊全、登記不規(guī)范的一次扣2分；沒有按要求記賬、銷賬、對賬或不及時的一次扣2分；借據(jù)、重要憑證、信貸檔案登記、領(lǐng)用、管理不規(guī)范或缺失的一次扣2分。

（2）臺賬管理10分。按規(guī)定分類別、分支行、分清收責任人分別建立清收管理臺賬，規(guī)范基礎(chǔ)管理。各類臺賬建立不完整、不規(guī)范或登記不及時的一次扣2分。

（3）考核兌現(xiàn)10分。按要求對各支行（部）和清收責任人分別建立表外不良貸款清收考核臺賬，一月一考核，一兌現(xiàn)。考核兌現(xiàn)不及時或出現(xiàn)差錯的一次扣2分。2.行為管理30分。

（1）清收工作日志10分。統(tǒng)一印制《清收、催收工作日志》，按工作日志內(nèi)容要求，詳細記錄每一天的清收、催收工作情況，一周一檢查，一考評。工作日志記錄不完整、不詳細、不真實的或缺失較多的一次扣2分。

（2）包片、包大戶清收管理責任10分。按要求落實包片和大額貸款包戶清收、保全管理責任，統(tǒng)一印制《逾期貸款催收通知書》，實行編號管理，做好資產(chǎn)保全；制定大額貸款清收、處臵預案，落實責任，跟蹤監(jiān)測管理。催收、保全工作不真實或完不成保全工作任務(wù)的或大額貸款清收預案落實不到位的一次扣2分。

（3）減免利息操作規(guī)范10分。嚴格按《襄陽農(nóng)商行表內(nèi)外不良貸款利息減免操作辦法》要求，做好調(diào)查、資料收集和申報工作。調(diào)查不盡職、資料收集不完整、申報不及時的一次扣2分；申報資料不真實，弄虛作假的或收貸、收息不按規(guī)定要求及時入賬的，此項不得分，并按相關(guān)規(guī)定依規(guī)追責。40

8.負責制訂全年電子銀行及中間業(yè)務(wù)計劃，并做好數(shù)據(jù)統(tǒng)計上報和指標考核5分，對考核處理不及時的，每次扣1分。

9.負責制定中間業(yè)務(wù)營銷方案，組織轄內(nèi)機構(gòu)進行宣傳營銷和推廣5分，每半年開展一次，少一次扣1分。

（四）資產(chǎn)經(jīng)營部 1.基礎(chǔ)管理30分。

（1）賬務(wù)、檔案管理10分。按規(guī)定做好賬務(wù)、借據(jù)、憑證、檔案規(guī)范管理；按要求做好記賬、銷賬、對賬工作，日清月結(jié)。沒有按規(guī)定建立各類賬薄或賬薄建立不齊全、登記不規(guī)范的一次扣2分；沒有按要求記賬、銷賬、對賬或不及時的一次扣2分；借據(jù)、重要憑證、信貸檔案登記、領(lǐng)用、管理不規(guī)范或缺失的一次扣2分。

（2）臺賬管理10分。按規(guī)定分類別、分支行、分清收責任人分別建立清收管理臺賬，規(guī)范基礎(chǔ)管理。各類臺賬建立不完整、不規(guī)范或登記不及時的一次扣2分。

（3）考核兌現(xiàn)10分。按要求對各支行（部）和清收責任人分別建立表外不良貸款清收考核臺賬，一月一考核，一兌現(xiàn)?？己藘冬F(xiàn)不及時或出現(xiàn)差錯的一次扣2分。2.行為管理30分。

（1）清收工作日志10分。統(tǒng)一印制《清收、催收工作日志》，按工作日志內(nèi)容要求，詳細記錄每一天的清收、催收工作情況，一周一檢

查，一考評。工作日志記錄不完整、不詳細、不真實的或缺失較多的一次扣2分。

（2）包片、包大戶清收管理責任10分。按要求落實包片和大額貸款包戶清收、保全管理責任，統(tǒng)一印制《逾期貸款催收通知書》，實行編號管理，做好資產(chǎn)保全；制定大額貸款清收、處臵預案，落實責任，跟蹤監(jiān)測管理。催收、保全工作不真實或完不成保全工作任務(wù)的或大額貸款清收預案落實不到位的一次扣2分。

（3）減免利息操作規(guī)范10分。嚴格按《襄陽農(nóng)商行表內(nèi)外不良貸款利息減免操作辦法》要求，做好調(diào)查、資料收集和申報工作。調(diào)查不盡職、資料收集不完整、申報不及時的一次扣2分；申報資料不真實，弄虛作假的或收貸、收息不按規(guī)定要求及時入賬的，此項不得分，并按相關(guān)規(guī)定依規(guī)追責。3.其他工作10分。

（1）集體活動5分。按要求積極參加總行組織的各類集體活動。不積極主動參與或無特殊情況不參加的一次扣2分。

（2）臨時工作5分。積極完成領(lǐng)導交辦的和農(nóng)商行安排的其他工作任務(wù)。落實不到位的一次扣2分。第十二條 倒扣分項目（標分15分）

在量化指標考核總分100分的基礎(chǔ)上實行倒扣分。

（一）勞動紀律管理5分。部門人員遲到、早退、脫崗、無故不參加機關(guān)集中學習、業(yè)務(wù)培訓以及其他集體活動的，1次扣部門績效考核分1分；曠工1次扣部門績效考核分1分；在辦公區(qū)吵鬧影響單位辦公

形象的，1次扣部門績效考核分1分；工作時間玩游戲、看股市行情或網(wǎng)絡(luò)電影等與業(yè)務(wù)無關(guān)的，1次扣部門績效考核分1分。

（二）遵紀守法執(zhí)行5分。機關(guān)員工應(yīng)嚴格遵守國家法律法規(guī)和各項內(nèi)部規(guī)章制度，認真履行崗位責任。員工個人在工作期間出現(xiàn)嚴重違規(guī)違紀問題受到紀律處分的，一次扣5分；出現(xiàn)集體嚴重違規(guī)問題以及個人經(jīng)濟問題、賭博等違規(guī)違紀違法問題的，視情節(jié)扣部門1－3個月績效考核分5分。

（三）部門履職情況5分。機關(guān)各部門應(yīng)按照服務(wù)承諾、首問負責、限時辦結(jié)、失職追究的原則，為基層和客戶提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)，如有工作不到位受到下級單位、本級其他部門或外部人員投訴，經(jīng)核實的，1次扣部門績效考核分2分。報表、材料報送等工作不及時、不到位，出現(xiàn)重大失誤或差錯，受到省、襄陽農(nóng)商銀行通報批評、領(lǐng)導口頭批評的，視情節(jié)扣責任部門2－5分。做好包點工作的督辦、指導和幫扶，督辦不到位、沒有制訂幫扶措施，無包點工作總結(jié)的，視情況扣包點部門1-2 41 分。

第十三條 部門績效考核打分

各部門當月績效考核得分先由本部門根據(jù)當月各項工作任務(wù)完成情況自評打分，再報分管領(lǐng)導審核簽字。

部門績效考核得分=公共管理目標考核得分+部門管理（經(jīng)營）目標考核得分+倒扣分

第六章 員工履職考核指標 第十四條 員工履職考核指標

員工責任目標實行百分考核。各部門要按照本辦法中的考核內(nèi)容設(shè)計本部門考核表，考核項目分為常規(guī)性工作任務(wù)、臨時性工作任務(wù)和倒扣分項目?？偡譃?00分，其中：常規(guī)性工作任務(wù)80分；臨時性工作任務(wù)20分，倒扣分項目10分。

（一）常規(guī)性工作任務(wù)80分。由各部門根據(jù)本部門工作職責將工作任務(wù)落實到崗、到人，并制定考核細則，實行臺賬管理，同時報人事部門備案。

（二）臨時性工作任務(wù)20分。單位或部門安排的階段性或臨時性工作任務(wù)，由各部門按月逐條登記臺賬，跟蹤考核，按月兌現(xiàn)。

（三）倒扣分指標10分。

1.個人攬存工作5分。明確機關(guān)員工的攬存任務(wù)：部門主要負責人、副職、一般員工要積極做好攬存工作，部門總經(jīng)理不低于500萬元、副總經(jīng)理不低于300萬元、一般員工不低于100萬元。實行日均余額和時點余額雙項考核。根據(jù)省聯(lián)社文件規(guī)定，護衛(wèi)大隊員工不參與攬存任務(wù)考核工作。機關(guān)員工在做好本職工作的同時，要完成個人名下存款余額要求，對未完成

第42/46頁 攬存任務(wù)的員工按完成比率進行扣分，超任務(wù)的不加分，對一季度末完成率在80%以下、余額低于同職級人均水平且排名最后的人員，調(diào)離機關(guān)，充實到基層業(yè)務(wù)一線。（信貸管理部負責考核）

2.無故不參加機關(guān)集中學習、業(yè)務(wù)培訓以及其他集體活動的，1次扣1分。工作時間玩游戲、看股市行情或網(wǎng)絡(luò)電影等與工作無關(guān)的事，1次扣1分。3.曠工每半天扣2分，遲到、早退、上班時間中途溜崗1次扣1分，上班時間吵鬧影響機關(guān)工作的1次扣2分，違犯中午飲酒禁令的1次扣2分。

4.工作不盡責，導致出現(xiàn)明顯失誤或差錯，受到省、襄陽農(nóng)商銀行通報批評、領(lǐng)導口頭批評或被新聞媒體曝光的，1次扣責任人2－5分。

第十五條 員工績效考核打分

員工績效考核先由本人根據(jù)當月工作任務(wù)完成情況自評打分，再報部門負責人審核打分簽字，并結(jié)合部門績效考核得分綜合計算個人當月最終考核得分。個人績效考核得分=本部門績效考核得分×50%+個人責任目標考核得分（常規(guī)性工作考核得分+臨時性工作考核得分+倒扣分）×50%

其中：個人責任目標考核得分=員工個人自評分×20%+部門負責人打分×80%（由各部門自己考核計算）第七章 績效工資的考核計發(fā)

第十六條 月度績效工資的考核計發(fā)

（一）部門負責人月績效工資的計發(fā)=月均績效工資×本部門績效考核得分/100

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（二）員工月績效工資的計發(fā)=月均績效工資×個人績效考核得分/100 第十七條 年終績效工資的考核計發(fā)

預留績效工資的20%年底與包點工作完成情況、案防考核情況及領(lǐng)導評議結(jié)果掛鉤考核兌現(xiàn)，其中包點工作完成情況占比為30%，案防考核情況占比30%，領(lǐng)導評議結(jié)果占比40%。第十八條 特別規(guī)定。

（一）借調(diào)省聯(lián)社、休產(chǎn)假人員不參加月考核打分，得分按本部門員工當月平均得分計算。

（二）受省、襄陽農(nóng)商銀行通報批評或紀律處分的，按照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》扣減相應(yīng)的績效工資。第八章 專項獎勵 第十九條 終了，對完成省、襄陽農(nóng)商銀行目標任務(wù)特別好的相關(guān)部門和有功人員進行獎勵。具體標準由襄陽農(nóng)商銀行機關(guān)績效考核領(lǐng)導小組研究確定。第九章 考核流程和紀律 第二十條 績效考核流程

第一步：次月2個工作日內(nèi)，部門員工對本人上月工作任務(wù)完成情況進行自評打分后交部門績效考核員，由其報部門負責人簽字打分。

第二步：次月4個工作日內(nèi)，部門負責人對本部門上月工作任務(wù)完成情況進行自評打；同時對本部門員工的考核表進行審核打分。

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第三步：次月5個工作日內(nèi)，績效考核員將部門考核表送呈分管領(lǐng)導審核打分并簽字后，上報人力資源部。

第四步：次月7個工作日內(nèi)，人力資源部將各部門考核表集中送呈董事長審核簽字，結(jié)果進行公示，并向各部門反饋部門考核得分。

第五步：次月8個工作日內(nèi)，各部門根據(jù)反饋得分計算部門員工上月考核得分，經(jīng)部門負責人簽字蓋章后報人力資源部，做為計算績效工資的依據(jù)。第六步：次月10個工作日內(nèi)，人力資源部將機關(guān)員工績效考核工資表傳財務(wù)統(tǒng)計部，由財務(wù)統(tǒng)計部根據(jù)工資表發(fā)放員工工資。

因未按時完成月度績效考核任務(wù)而影響整個機關(guān)考核工作進度的部門，拖延一天扣1分，人力資源部門扣2分。第二十一條 績效考核工作紀律

（一）各部門要建立內(nèi)部績效考核臺賬，適時登記。部門內(nèi)部要職責明確、崗位清楚、任務(wù)到崗、責任到人，每項工作要明確時限和質(zhì)量、明確扣分依據(jù)和標準。對本部門和員工的考核要實事求是，客觀公正，嚴禁弄虛作假、相互照顧，嚴禁吃“大鍋飯”、搞平均分配。要通過績效考核進一步增強機關(guān)員工責任意識、效能意識，改進機關(guān)工作作風，為基層行社作好表率作用。

（二）襄陽農(nóng)商銀行機關(guān)部門及責任人在考核簽字時要嚴格把關(guān)，認真審核，堅持原則，不徇私情，不搞相互平衡，要做到公平、公正、公開。

（三）年終，由審計部門對機關(guān)各部門的績效考核工作進行審計。對查實的績效考核不負責任、弄虛作假現(xiàn)象，要從嚴

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追究相關(guān)責任人責任，并追回多發(fā)的績效工資。第十章 附 則

第二十二條 本辦法由襄陽農(nóng)村商業(yè)銀行負責解釋和修訂。第二十三條 本辦法自2014年1月1日起施行。附件1：襄陽農(nóng)商銀行公司業(yè)務(wù)部 附件2：襄陽農(nóng)商銀行資金市場部 附件3：襄陽農(nóng)商銀行資產(chǎn)經(jīng)營部 附件4：襄陽農(nóng)商銀行電子銀行部

2014年績效考核方案 2014年績效考核方案 2014年績效考核方案 2014年績效考核方案

第五篇：某商業(yè)銀行某分理處績效考核辦法

某商業(yè)銀行某分理處績效考核辦法

第一條 為規(guī)范某商業(yè)銀行某分理處績效考核管理工作，保障組織體系的 順暢運行，持續(xù)不斷地提高和改進員工的工作業(yè)績，確保合行戰(zhàn)略、目標的達成和相關(guān)政策、制度的有效實施，特制定本管理辦法。

第二條 考核對象

某商業(yè)銀行某分理處全體員工。第三條 考核目的

（一）建立全員參與、全員負責，一級對一級負責的管理模式。通過考核規(guī)范作業(yè)流程，提高某分理處的整體管理水平；

（二）基于未來持續(xù)改進，考核的目的不僅僅在于根據(jù)結(jié)果獎優(yōu)罰劣，更重要的是在于不斷地牽引員工持續(xù)地改進未來的工作；

（三）建立良好的企業(yè)價值評價體系，努力實現(xiàn)科學評估價值，合理分配價值，從而驅(qū)動員工積極創(chuàng)造價值，形成良性循環(huán)；

（四）通過客觀評價員工的工作績效、態(tài)度和能力，幫助員工提升自身工作水平和能力，從而有效提升商行整體績效；

（五）通過績效考核增進團隊合作精神，促進員工逐步形成“客戶至上”（包括內(nèi)部和外部客戶）的服務(wù)意識。

第四條 考核原則 在遵循公正、公平、公開原則的基礎(chǔ)上，強調(diào)績效管理的客觀性、責任性、激勵性和結(jié)果導向。

第五條 考核職責劃分 內(nèi)勤負責對客戶經(jīng)理部分業(yè)績數(shù)據(jù)的統(tǒng)計，會計主管負責對相關(guān)考核數(shù)據(jù)的核對，網(wǎng)點主任負責對考核結(jié)果的最終審查與確認。

第六條 考核內(nèi)容

本考核按照百分制進行考核，按照不同的崗位設(shè)立各自考核專項，考核專項會有不同的權(quán)重。

一、內(nèi)勤員工考核方案

1、出勤情況（5%）：網(wǎng)點會計主管負責對網(wǎng)點一般員工的日常出勤情況進行考核登記。

具體考核要求及標準：①、遲到、早退、中途溜崗（含上下班、會議和業(yè)務(wù)學習等方面）等在2次（含2次）以內(nèi)，且單次在20分鐘以內(nèi)者，每次扣減員工項目積分1分；2次以上（不含2次）且單次在20分鐘以內(nèi)者，將每次扣減此項積分3分；遲到、早退、中途溜崗等單次在20分鐘以上者，按每分鐘扣減項目積分1分扣減員工項目積分，分值不足扣減時一律按“跨項目透支扣減原則”執(zhí)行（下同）。

2、優(yōu)質(zhì)服務(wù)（10%）：由網(wǎng)點負責人（行長、經(jīng)理）和會計主管負責考核網(wǎng)點員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量，其中機構(gòu)負責人和會計主管各占5分考核權(quán)重。

具體考核要求及標準：優(yōu)質(zhì)服務(wù)分對外優(yōu)質(zhì)服務(wù)和對內(nèi)優(yōu)質(zhì)服務(wù)，對外優(yōu)質(zhì)服務(wù)實際是指柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)，對內(nèi)優(yōu)質(zhì)服務(wù)主要是針對各工作環(huán)節(jié)中與其他相關(guān)部門或工作人員之間的協(xié)作態(tài)度和能力。①、在受理柜面業(yè)務(wù)或與內(nèi)部工作人員協(xié)作過程中，確因服務(wù)態(tài)度差、工作效率低、錯誤操作等原因?qū)е驴蛻艋騼?nèi)部員工對其工作服務(wù)不滿而受到投訴的，每次根據(jù)后果嚴重程度給予1－5.0分的積分扣減處罰，特別是因為服務(wù)不到位，造成存款流失的將加重處罰；②、雖無投訴記錄，但在上級業(yè)務(wù)主管部門人員的臨時性查訪或業(yè)務(wù)檢查人員的例行檢查中發(fā)現(xiàn)崗位員工有未按“優(yōu)質(zhì)服務(wù)手冊”進行操作和服務(wù)的，根據(jù)其影響和可能造成后果的嚴重性給予每次0.5－5.0分的積分扣減處罰。

3、核算質(zhì)量及內(nèi)控管理（60%）：崗位員工此項得分情況直接來源于會計部事后稽核人員對該柜員會計憑證審查監(jiān)督結(jié)果和業(yè)務(wù)檢查組各類業(yè)務(wù)檢查統(tǒng)計結(jié)果。

具體考核要求及標準：通過日常對會計憑證的事后稽核和各類業(yè)務(wù)檢查等手段來檢驗崗位人員的核算質(zhì)量和規(guī)范前臺操作流程，以達到嚴格內(nèi)控制度，規(guī)避風險，實現(xiàn)利潤最大化的目標。①、依據(jù)事后監(jiān)督的差錯統(tǒng)計，扣分標準按照事后監(jiān)督標準；②、憑證傳遞不及時，直接影響會計事后稽核人員對憑證的裝訂和稽核的，每次扣減柜員項目積分0.5分； ③、會計稽核人員和會計業(yè)務(wù)檢查人員在回訪或日常檢查中發(fā)現(xiàn)崗位員工未按要求對各類差錯進行及時整改的，每筆扣減項目積分2分；④、在財務(wù)會計部檢查人員（或其他檢查人員）對網(wǎng)點進行的日常檢查和專項檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和差錯，根據(jù)錯誤的情節(jié)嚴重程度，每項扣2-5分。

4、當月日平均業(yè)務(wù)量（5%）：柜員業(yè)務(wù)量統(tǒng)計=賬務(wù)流水筆數(shù)，日平均業(yè)務(wù)量=當月業(yè)務(wù)量匯總/正常辦理業(yè)務(wù)天數(shù)。

具體考核要求及標準：①、柜員低于平均業(yè)務(wù)量15%，經(jīng)辦柜員扣0.1分，每增加一個百分點增扣0.1分；②、如領(lǐng)導有特殊安排的，柜員按照平均業(yè)務(wù)量；③、隨機抽取5-10天進行計算。

5、人員分工工作質(zhì)量（5%）；主要根據(jù)上級下發(fā)通報考核。根據(jù)《會計人員分工交接登記簿》上人員分工情況進行考核，工作中出現(xiàn)差錯，每項扣1分；如轄內(nèi)工作出現(xiàn)懈怠，造成嚴重后果的將從其他分項中扣除；

6、任務(wù)考核（10%），按照完成比例計算得分。

（1）、存款考核（分值2分，最高比例控制200%）：當期攬存余額/攬存任務(wù)*100，按比例計算得分，任務(wù)10萬）

（2）、發(fā)卡量（分值2分，最高比例控制150%）：任務(wù)每月20張，按比例計算得分；

（3）、網(wǎng)銀（分值4分，最高比例控制150%）：個人網(wǎng)銀每月5個，公司網(wǎng)銀無任務(wù)，辦理1個按10個個人網(wǎng)銀計算；

（4）、分紅保險（分值2分，最高比例控制200%）：全年任務(wù)5000元； 單獨項：pos商戶（分值5分，最高比例200%）：全年任務(wù)1個，獎勵標準按照合行下發(fā)要求進行獎勵。

7、加分項：

1、當月無差錯，全體員工+3分；

2、差錯率排名最低，憑證整理員+1分，其他員工+1分，差錯最多的不加分；

3、當月無投訴+2分；

4、當月突出貢獻獎+2分；（根據(jù)任務(wù)考核完成情況）。

二、客戶經(jīng)理考核方案

1、出勤情況（5%）：網(wǎng)點主任負責對網(wǎng)點信貸人員的日常出勤情況進行考核登記。

鑒于客戶經(jīng)理要進行貸款考核以及貸款訴訟等其他原因，可告之主任或會計主管，如未告之擅自外出，并在上級巡檢中出現(xiàn)嚴重問題的，將嚴肅追究其責，發(fā)現(xiàn)1次扣2分。

2、優(yōu)質(zhì)服務(wù)（5%）：由網(wǎng)點負責人負責考核網(wǎng)點員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量。因自身原因引起客戶投訴的，將依據(jù)嚴重程度，酌情扣2-5分。

3、工作質(zhì)量考核（10%）：由網(wǎng)點負責人進行考核，定期對監(jiān)控進行抽查，其他主要依據(jù)上級檢查通報。

具體考核標準：通過日常檢查及監(jiān)督進行考核。①、合同要素的齊全。網(wǎng)點負責人組織人員對信貸人員發(fā)放合同進行一次檢查，沒發(fā)現(xiàn)一處遺漏，扣0.5-1分，如出現(xiàn)因工作失誤造成合同無效的，將扣除20分，并限期進行整理。②、合同保管齊全。考核標準：合同要放在檔案柜內(nèi)，如因工作原因調(diào)閱須經(jīng)有權(quán)人審批，擅自將發(fā)放的貸款合同隨意放置在辦公區(qū)域內(nèi)，每發(fā)現(xiàn)一次扣1分。

4、考核任務(wù)指標（80%），按照完成比例計算得分，最高比例控制130%。

（1）、存款考核（分值10分，最高比例控制150%）：當期攬存余額/攬存任務(wù)*100，按比例計算得分，任務(wù)50萬；

（2）、當月到期貸款收回率考核（分值20分）：當期未收回貸款/當月到期貸款*100，每增加1個百分點扣0.5分；

（3）、產(chǎn)品營銷考核（10分，最高比例控制200%）：包括企業(yè)網(wǎng)銀全年1個（2分）；個人網(wǎng)銀每月2個，全年20個（2分）；pos商戶1個（2分）；分紅保險全年1萬（2分）；基本賬戶全年1個（2分）。

（4）、非應(yīng)計貸款考核（20分）：當月每形成5萬元不良貸款扣1分；（5）、貸款利息收回率（10分）：根據(jù)每月按月結(jié)息欠息當月收回情況統(tǒng)計，收回率=當月實際管理貸款利息收入/管理貸款應(yīng)收利息*100%，每低于1個百分點，扣1分；

5、加分項：

①、收回表內(nèi)應(yīng)收利息每5萬加1分； ②、收回表外利息每5萬加2分； ③、收回表外不良貸款每5萬加3分； 第七條 工資計算標準

1.基礎(chǔ)工資按照合行下發(fā)標準發(fā)放； 2.效益工資按照