第一篇：關(guān)于XX分行開展“鞏固亂象整治 促進合規(guī)建設(shè)”活動的情況報告
關(guān)于Y銀行B分行開展“鞏固亂象整治成果
促進合規(guī)建設(shè)”活動的情況報告
中國銀保監(jiān)會B監(jiān)管分局：
為持續(xù)打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)，推動我行高質(zhì)量發(fā)展，根據(jù)省分行《Y銀行A分行“鞏固治亂象成果
促進合規(guī)建設(shè)”工作方案》及B銀保監(jiān)分局相關(guān)要求，我行組織開展了“鞏固治亂象成果
促進合規(guī)建設(shè)”第一階段自查工作，檢查情況匯報如下。
一、活動組織實施情況
根據(jù)工作要求，B分行與B分公司聯(lián)合成立“鞏固治亂象成果
促進合規(guī)建設(shè)”工作領(lǐng)導(dǎo)小組。B分行ZZ行長擔(dān)組長，B分公司QQ副總經(jīng)理和B分行JJ副行長擔(dān)任副組長，B分公司金融業(yè)務(wù)部及B分行各部室負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任由JJ副行長兼任，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)鞏固市場亂象整治各項工作。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室成員單位包括：B分行風(fēng)險管理/法律與合規(guī)部、授信管理部，B分公司金融業(yè)務(wù)部，各部門負(fù)責(zé)人承擔(dān)主體責(zé)任。5月30日，B分行召開專題黨委會，對持續(xù)推進市場亂象整治工作進行研究部署。會議審議通過《A銀行B分行“鞏固治亂象成果
促進合規(guī)建設(shè)”工作方案》，對活動開展進行具體部署。
二、基本情況
截止2019年5月31日B分行我行信貸業(yè)務(wù)結(jié)余
XX萬元，其中消費貸款結(jié)余XX萬元，小額貸款結(jié)余XX萬元，小企業(yè)貸款結(jié)余XX萬元。
理財業(yè)務(wù)結(jié)余XX萬元，其中自營機構(gòu)結(jié)余XX萬元，代理機構(gòu)結(jié)余XX萬元；代理保險業(yè)務(wù)新增XX萬元，其中自營機構(gòu)新增XX萬元，代理機構(gòu)新增XX萬元。
本次活動自2019年5月25日至6月20日，排查未發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)營亂象問題。自查發(fā)現(xiàn)個別人員行為異常、業(yè)務(wù)經(jīng)營不規(guī)范，內(nèi)控體系建設(shè)不規(guī)范等。2019年自查共發(fā)現(xiàn)問題X個，截止6月20日完成整改X個，整改率XX%。
三、對2018年整治工作發(fā)現(xiàn)問題的整改問責(zé)情況
（一）問題整改情況
2018年“深入開展亂象整治活動”檢查共發(fā)現(xiàn)問題XX個，其中自查發(fā)現(xiàn)問題XX個，監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題X個，截止2019年6月20日，整改問題XX個，整改率達(dá)到XX%。較2018年底多整改XX個，問題整改率提升XX個百分點。落實整改的問題主要有：一是落實統(tǒng)一授信，對行內(nèi)小企業(yè)及其實際控制人個人、關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款落實統(tǒng)一授信，根據(jù)不同問題采用客戶退出、凍結(jié)額度、壓縮授信額度，納入統(tǒng)一授信等多種方式完成整改。二是代理網(wǎng)點設(shè)備升級改造，安裝高清監(jiān)控設(shè)備，達(dá)到監(jiān)管要求。三是對于部分網(wǎng)點，銷售人員未能及時取得基金銷售從業(yè)資格的，未能及時安裝雙錄設(shè)備的，暫停網(wǎng)點柜面理財及基金銷售，督促網(wǎng)點人員加強學(xué)習(xí)，通過考試盡快取得資格證書。四是針對監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)部分貸款三查不盡職的問題，提升信貸管理水平，開展不良貸款責(zé)任認(rèn)定，加快清收和核銷工作進度。
（二）問題問責(zé)情況
我行根據(jù)省分行《關(guān)于認(rèn)真做好深化市場亂象整治發(fā)現(xiàn)問題整改問責(zé)工作的通知》（A銀辦發(fā)〔2018〕375號），綜合考慮問題成因、產(chǎn)生的后果及整改情況，認(rèn)真開展了問責(zé)工作。截止6月20日我行自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題問責(zé)工作全部完成。全行共問責(zé)違規(guī)個人XX人次，處罰金XX萬元。其中X人次X萬元經(jīng)濟處罰于2019年補充完成。主要是對于涉及授信集中度管理不到位、受托支付制度執(zhí)行不嚴(yán)格問題的部分已逾期貸款完成不良責(zé)任認(rèn)定。
四、采取的工作措施及成效，完善制度機制情況
（一）股權(quán)與公司治理方面
我行為二級分行，轄內(nèi)不涉及股東與股權(quán)管理、關(guān)聯(lián)交易和并表管理相關(guān)風(fēng)險。高管人員任職方面，我行能夠嚴(yán)格執(zhí)行《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（2018年第5號）相關(guān)規(guī)定，轄內(nèi)高管人員任職，均事前報請中國銀保監(jiān)會B監(jiān)管分局核準(zhǔn)后方能按規(guī)定任職?？冃Э荚u方面，2018年完成薪酬發(fā)放制度修訂，增加了薪酬延期支付規(guī)定并補扣了2017至2018年度應(yīng)延期支付而未延期支付的工資。
（二）宏觀政策執(zhí)行方面
我行積極履行“普惠金融”社會責(zé)任，全力支持民營和小微企業(yè)融資需求。截至2019年5月31日，轄內(nèi)企業(yè)客戶存量22戶，均為民營企業(yè)。我行企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)形態(tài)劃分由總行制定統(tǒng)一規(guī)范，嚴(yán)格按照《中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》執(zhí)行。為貫徹中央關(guān)于民營及小微企業(yè)服務(wù)政策，我行堅決執(zhí)行上級行相關(guān)規(guī)定。一是提高小微企業(yè)貸款不良率容忍度規(guī)定。根據(jù)《Y銀行A分行2019年二級分行經(jīng)營管理績效考核辦法》中的規(guī)定，對于“小微企業(yè)貸款相關(guān)業(yè)務(wù)不良率高出各項貸款不良率年度目標(biāo)3個百分點（含）以內(nèi)的，不予考核扣分?！?；二是充分調(diào)動銀行基層“敢貸、愿貸”的積極性。嚴(yán)格執(zhí)行《Y銀行小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)盡職免責(zé)實施細(xì)則（2019年版）》和《Y銀行涉農(nóng)和扶貧金融貸款盡職免責(zé)實施細(xì)則2018年版）》兩項制度，進一步消除員工顧慮，強化民營及小微企業(yè)貸款支撐力度。
金融扶貧政策執(zhí)行方面，我行重視對貧困地區(qū)融資支持，著重對農(nóng)村農(nóng)牧民進行小額信貸投放，扶持生產(chǎn)和就業(yè)，促進貧困地區(qū)經(jīng)濟增長和貧困人口增收。截至2019年5月31日，農(nóng)戶貸款結(jié)余X筆，XX萬元。（其中：小額農(nóng)戶貸款X筆，XX萬元，家庭農(nóng)場貸款X筆，XX萬元，雙業(yè)貸款X筆，XX萬元。）
（三）信貸管理方面
信貸業(yè)務(wù)作為我行最主要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，是行內(nèi)開展自查的重點領(lǐng)域。截至2019年5月31日，不良貸款結(jié)余XX萬元，不良率XX%（其中消費貸款不良結(jié)余XX萬元，不良率XX%，小額貸款不良結(jié)余XX萬元，不良率XX%，小企業(yè)貸款不良結(jié)余XX萬元，不良率XX%）。資產(chǎn)質(zhì)量分類方面，我行嚴(yán)格按照《Y銀行資產(chǎn)風(fēng)險分類管理辦法（2017年版）》等相關(guān)規(guī)定開展分類及減額續(xù)貸等業(yè)務(wù)，確保分類真實，風(fēng)險完全暴露。
根據(jù)2018年深入開展亂象整治活動情況，我行對“統(tǒng)一授信管理”、“受托支付管理”、“貸款‘三查’”等問題比較集中的領(lǐng)域通過修訂制度、改進流程著重整治。一是完善統(tǒng)一授信管理制度體系，總行對《Y銀行集團客戶授信管理辦法》等制度進行修訂，補充，為“統(tǒng)一授信”提供了制度保障，提高了相關(guān)規(guī)定的操作性。二是改進業(yè)務(wù)流程，強化貸款用途監(jiān)督。2018年6月省分行上收小企業(yè)貸款放款權(quán)限，通過崗位監(jiān)督，確保“受托支付”規(guī)定實質(zhì)落實，嚴(yán)格控制貸款流向。三是針對貸后管理薄弱環(huán)節(jié)制定補充性規(guī)定。我行相關(guān)部門先后印發(fā)了《關(guān)于加強貸后管理工作的通知》（零售信貸部函〔2017〕7號）和《關(guān)于進一步加強小企業(yè)授信業(yè)務(wù)貸中環(huán)節(jié)及貸后管理工作的通知》（綜合業(yè)務(wù)函〔2018〕06號）兩項規(guī)范性文件，對貸后檢查頻次和檢查報告進一步提出規(guī)范要求，對逾期或不良的客戶加強了關(guān)注度，建立了預(yù)警處理機制。
（四）影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)風(fēng)險方面
代銷業(yè)務(wù)方面，我行銷售保險產(chǎn)品、資管計劃等由總行（省分行）準(zhǔn)入和立項，銷售資金上劃，由總行（省分行）嚴(yán)格按規(guī)定統(tǒng)一調(diào)配。
（五）重點風(fēng)險處置方面
我行自2008年成立以來，始終堅持把案件防控工作放在首位,保持案件“零容忍”的狀態(tài)。2018年以來，根據(jù)深入開展亂象整治要求，結(jié)合“掃黑除惡專項行動”我行進一步強化關(guān)鍵環(huán)節(jié)管控。一是加大員工行為排查力度。豐富排查手段，通過查詢員工征信、工商注冊登記信息進一步掌握員工經(jīng)濟生活動態(tài)。定期（每季度）開展人員行為排查，2018至2019年上半年，全行共開展人員行為排查X次，涉及XX人次，排查覆蓋全行員工，并形成排查報告。二是實質(zhì)落實職工輪崗。嚴(yán)防關(guān)鍵崗位、重點人員道德風(fēng)險、操作風(fēng)險。2019年全行計劃輪崗員工X人全部輪崗，輪崗率達(dá)到XX%。三是綜合使用人防技防物防手段，強化行政印章、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公場所安全管理。辦公室配備用印機，密鑰分管，推行電子印章。辦公電腦終端設(shè)置安全密碼，安裝殺毒軟件，清理敏感信息等。辦公場所加強安保措施，強化外來人員管理。多項措施守住關(guān)鍵環(huán)節(jié)，斷絕不法分子違法犯罪機會。
五、2019年自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況
（一）自查發(fā)現(xiàn)問題情況
2019年自查發(fā)現(xiàn)問題共X個，X戶，X筆，XX萬元。其中涉及“鞏固治亂象成果
促進合規(guī)建設(shè)”工作要點的問題7個，X戶，X筆，XX萬元。其他問題X個，X筆。
1.涉及工作要點問題。
授信管理方面：一是部分信貸業(yè)務(wù)存在貸前調(diào)查不細(xì)致，涉及X個問題，X戶X筆XX萬元。主要表現(xiàn)為是客戶提供的申貸資料不規(guī)范；信貸員調(diào)查不仔細(xì)、數(shù)據(jù)交叉驗證部分不準(zhǔn)確。二是審查審批留痕不規(guī)范，涉及X個問題，X戶X筆XX萬元。審查審批人員對審查審批表填寫不規(guī)范；個別貸款抵押權(quán)證入庫移交不及時。三是貸后檢查報告不全面，涉及X個問題，X戶X筆XX萬元。主要表現(xiàn)為貸后檢查不到位，對客戶貸款用途跟蹤不到位，缺乏證明材料。
理財業(yè)務(wù)方面：存在宣傳不當(dāng)行為。涉及X個問題，甘南州轄內(nèi)個別代理網(wǎng)點，為全面掌握客戶對網(wǎng)點服務(wù)情況反饋，舉辦參加填寫問卷調(diào)查抽獎活動。所贈禮品為B分公司分銷產(chǎn)品，相關(guān)禮品在網(wǎng)點擺放時間為5天。
2.其他問題
一是人員行為排查發(fā)現(xiàn)極個別員工行為異常。涉及問題1個，主要表現(xiàn)為長期請假、家庭異常負(fù)債，被法院列入被執(zhí)行人名單、該員工在我行貸款發(fā)生逾期的情況。二是一名2018年新入職員工在大學(xué)期間開展創(chuàng)業(yè)活動，與他人合資注冊企業(yè)，占股1.8%，暫未退股的現(xiàn)象，涉及問題1個。三是輪崗和強制休假制度執(zhí)行不到位。涉及問題1個，H市D支行一名普通柜員未及時輪崗。四是代理網(wǎng)點柜員輪崗檔案留痕不規(guī)范，涉及1個問題，共3筆。部分網(wǎng)點輪崗卡片涂改，前后邏輯關(guān)系混亂。
(二)問題整改情況
我行積極采取多種措施落實整改，截止6月20日，整改完成X個，X戶，X筆，XX萬元。正在整改問題X個X戶，X筆，XX萬元。
對易于整改的問題，即查即改，防止風(fēng)險擴散。對“未能按時輪崗”、“輪崗資料留痕不規(guī)范”、“貸前調(diào)查資料缺失”、“貸中流程不規(guī)范”、“未及時開展貸后檢查”等問題第一時間補充落實工作要求。
對于重要問題優(yōu)先整改。一是對于“極個別員工行為異?！鼻闆r對涉事員工給予相應(yīng)處分，確保風(fēng)險隔離。針對該員工名下的逾期貸款，發(fā)起訴訟，經(jīng)法院調(diào)節(jié)已經(jīng)收回部分貸款，目前涉事員工夫妻工資賬戶已由法院凍結(jié)，結(jié)余貸款將通過扣劃工資逐步結(jié)清。二是對于部分代理網(wǎng)點的不當(dāng)宣傳行為。代理金融管理部門已經(jīng)要求相關(guān)網(wǎng)點立即結(jié)束宣傳活動，清理不合規(guī)宣傳品，同時要求全州金融從業(yè)人員禁止在移動終端上發(fā)布不合規(guī)宣傳信息，對已發(fā)布的及時清理刪除。
對存在一定整改難度的問題，制定整改計劃，明確責(zé)任人，限期整改。一是對“員工名下注冊公司實體”的問題由責(zé)任員工聯(lián)系原輔導(dǎo)老師辦理注銷手續(xù)，限期6月30日前完成注銷。二是對于“貸前調(diào)查不規(guī)范”且已經(jīng)發(fā)生逾期的貸款業(yè)務(wù)2筆，加大力度開展不良貸款清收，對達(dá)到條件的加緊開展訴訟。
六、強內(nèi)控促合規(guī)建設(shè)情況以及采取的工作措施和成效
我行內(nèi)部控制治理架構(gòu)基本健全，轄內(nèi)設(shè)立專門部門（法律與合規(guī)部）牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。業(yè)務(wù)授權(quán)體系健全，每年初根據(jù)省分行授權(quán)工作情況開展轄內(nèi)業(yè)務(wù)授權(quán)，授權(quán)內(nèi)容能明確各級相關(guān)機構(gòu)、部門、崗位、人員的職責(zé)和權(quán)限，對于授權(quán)變化的，以“特別授權(quán)”形式動態(tài)調(diào)整。我行內(nèi)部制度建設(shè)和流程檢查較為完備。業(yè)務(wù)制度、管理制度全面、系統(tǒng)、規(guī)范，能夠覆蓋各個環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和操作要求。根據(jù)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)
存在的問題：
轄內(nèi)經(jīng)營管理績效考核工作未開展。自2008年成立以來一直存在機構(gòu)層級不健全（缺少縣支行），網(wǎng)點數(shù)目少（自營網(wǎng)點3家，其中城區(qū)2家，Z縣1家）的先天缺陷。分行成立以來，業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)發(fā)展，員工人數(shù)相對增加，但業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)未能與機構(gòu)經(jīng)營管理實際情況匹配，一級支行少及其內(nèi)設(shè)機構(gòu)不健全等問題長期存在阻礙了經(jīng)營管理績效考核辦法的實施?？己藱C制不健全，造成權(quán)責(zé)區(qū)分不明，也不利于調(diào)動員工積極性，內(nèi)控管理結(jié)果未能有效利用。
整改措施：
上述問題為我行長期存在的管理機制缺陷，5月份行內(nèi)指定了計劃財務(wù)部作為牽頭部門，統(tǒng)籌全行各部門開展轄內(nèi)經(jīng)營管理績效考核管理辦法制定工作，計劃從系統(tǒng)數(shù)據(jù)重新分割、業(yè)務(wù)重新分配的基礎(chǔ)工作開始，先易后難，制定出較為客觀、準(zhǔn)確的考核辦法，進一步提高內(nèi)部控制評價結(jié)果運用。
七、問責(zé)情況
對于本次自查發(fā)現(xiàn)問題的問責(zé)，我行根據(jù)《Y銀行員工違規(guī)行為管理辦法》的相關(guān)規(guī)定結(jié)合工作實際情況逐項落實，對于未造成損失的輕微違規(guī)行為對責(zé)任人進行批評教育。對于屢查屢犯及較嚴(yán)重的違規(guī)行為分別給予經(jīng)濟處罰及紀(jì)律處分。全行共問責(zé)責(zé)任人X人次，其中經(jīng)濟處罰X人次，紀(jì)律處分X人次，處罰金合計XX萬元。其中自營問責(zé)X人次，紀(jì)律處分（記大過、降低工資職級）1人次，處罰金XX萬元。代理機構(gòu)問責(zé)X人次，處罰金XX萬元。一是對貸后管理不到位，貸款發(fā)生不良的責(zé)任人進行責(zé)任認(rèn)定問責(zé)X人次，處罰金XX萬元；二是對行為異常，員工X人處以記大過處分，并給予減發(fā)上年績效XX%的經(jīng)濟處罰，處罰金XX萬元；三是對輪崗檔案管理不規(guī)范的代理機構(gòu)負(fù)責(zé)人X名經(jīng)濟處罰合計XX萬元。
八、下一步工作計劃
（一）強化責(zé)任意識。充分認(rèn)識“鞏固治亂象成果促進合規(guī)建設(shè)”工作是防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的重要組織部分，堅決把思想和行動統(tǒng)一到銀保監(jiān)會對金融風(fēng)險的準(zhǔn)確判斷和防范化解金融風(fēng)險各項決策部署上來。切實承擔(dān)起整治亂象和合規(guī)建設(shè)的主體責(zé)任，實行一把手負(fù)責(zé)制，確保責(zé)任到位、措施到位、落實到位。
（二）認(rèn)真組織整改。對照2018年、2019年自查和監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題，組織開展深入整改。既要做到即查即糾、立查立改，針對同質(zhì)同類屢查屢犯以及苗頭性趨勢性問題，更要從制度流程、內(nèi)控機制等方面深入整改。
（三）嚴(yán)肅執(zhí)紀(jì)和問責(zé)處理。對于自查及監(jiān)管監(jiān)察發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，根據(jù)違規(guī)業(yè)務(wù)發(fā)起、審批、風(fēng)控、監(jiān)督等各個環(huán)節(jié)的責(zé)任，對責(zé)任人按照法律法規(guī)、黨紀(jì)黨規(guī)和內(nèi)部規(guī)定追究責(zé)任；對亂象整治工作中不作為不擔(dān)當(dāng)、不重視不深入，造成不良影響或嚴(yán)重后果的，依照有關(guān)規(guī)定進行嚴(yán)肅追責(zé)；做到“管住人、看住錢、扎牢制度防火墻”。
（四）完善內(nèi)控制度、機制建設(shè)。將內(nèi)部控制長效機制建設(shè)作為整治工作落腳點，建立科學(xué)、高效的內(nèi)控管理體系，健全對內(nèi)控充分性和有效性的評價體系，完善問題整改機制和管理責(zé)任制，強化合規(guī)文化培育，加快提升全行內(nèi)控合規(guī)管理水平。
2019年6月28日
第二篇：分行合規(guī)建設(shè)自查自糾的工作總結(jié)匯報
根據(jù)銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動的精神和要求，我分行制定了“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動實施方案，并按實施方案要求于2014年6—7月開展了合規(guī)建設(shè)自查自糾活動。經(jīng)過我分行全體干部員工的共同努力與認(rèn)真細(xì)致工作，合規(guī)建設(shè)自查自糾活動已經(jīng)結(jié)束，并取得了一定成效?，F(xiàn)將我分行合規(guī)建設(shè)自查自糾情況具體匯報如下：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高對合規(guī)建設(shè)自查自糾活動重要意義的認(rèn)識
為搞好這次合規(guī)建設(shè)自查自糾活動，我分行組織全體干部員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動的精神和要求，統(tǒng)一了思想，提高了對合規(guī)建設(shè)自查自糾活動重要意義的認(rèn)識，增強了搞好合規(guī)建設(shè)自查自糾活動的責(zé)任感與緊迫感，要切實按照銀監(jiān)和總行的精神與要求，認(rèn)真做好合規(guī)建設(shè)自查自糾活動，取得合規(guī)建設(shè)自查自糾活動的實際成效。要通過查找合規(guī)建設(shè)中存在的問題，采取切實措施加以改進和提高，建立合規(guī)建設(shè)的長效機制和體制，建設(shè)人人遵守的合規(guī)文化，樹立“合規(guī)經(jīng)營、協(xié)調(diào)發(fā)展”的經(jīng)營理念，切實做到合法合規(guī)，力爭把我行“建設(shè)成為一家具有核心競爭優(yōu)勢、能夠提供一流金融服務(wù)的現(xiàn)代化商業(yè)銀行”。
二、精心部署，認(rèn)真細(xì)致搞好合規(guī)建設(shè)自查自糾活動
為認(rèn)真細(xì)致搞好合規(guī)建設(shè)自查自糾活動，我分行對合規(guī)建設(shè)自查自糾活動作了精心部署，周密安排，要求全體干部員工努力按照“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動精神與要求，在合規(guī)意識、主動識別和管理合規(guī)風(fēng)險情況、與合規(guī)風(fēng)險管理部門的協(xié)作機制及推動合規(guī)文化建設(shè)等方面認(rèn)真扎實開展自查自糾。并對自查自糾活動提出了三項要求：一是自查自糾工作要認(rèn)真細(xì)致，要一項一項開展，做到自查自糾工作不存在“留死角”和“走過場”，要查深查透，確保符合銀監(jiān)和總行的要求；二是自查自糾要有工作責(zé)任心，認(rèn)真細(xì)致做好自查自糾工作，經(jīng)得起上級領(lǐng)導(dǎo)部門的檢查，經(jīng)得起干部群眾的監(jiān)督；三是落實整改到位，對查出的問題必須分析原因，提出整改措施，落實到位，確保今后各項工作合規(guī)合法，切實提高防范金融風(fēng)險的能力，避免產(chǎn)生各類金融案件。
三、合規(guī)建設(shè)自查自糾的基本情況
我分行合規(guī)建設(shè)情況總體較好，全體干部員工具有良好的合規(guī)合法意識，能夠按照合規(guī)合法的要求，做好各項銀行工作，使得我行隨著改革開放與社會經(jīng)濟的發(fā)展，在營業(yè)網(wǎng)點增多，經(jīng)營規(guī)模擴大，產(chǎn)品日益豐富的情況下，沒有發(fā)生大的金融風(fēng)險與金融案件，確保了銀行的平安與快速發(fā)展。但是在本次合規(guī)建設(shè)自查自糾中，也發(fā)現(xiàn)了存在的一些不足與問題，主要有四方面問題：一是銀行內(nèi)控文化還不夠堅強，內(nèi)控意識和內(nèi)控文化還沒有滲透到每一位干部員工思想深處，內(nèi)控還沒有成為每位干部員工的自覺行為，在認(rèn)識合規(guī)操作、學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度、增強執(zhí)行制度方面有一定差距。二是制度執(zhí)行力不強，內(nèi)控體系還不健全完善，少數(shù)干部員工存在重業(yè)務(wù)輕內(nèi)控思想，在合規(guī)建設(shè)上說得多，落實少，沒有真正把合規(guī)建設(shè)作為銀行的頭等工作來抓。三是業(yè)務(wù)規(guī)范化有待加強，雖然我分行沒有重大的違規(guī)，但是業(yè)務(wù)規(guī)范化不夠，在細(xì)節(jié)上存在不足，甚至出現(xiàn)一些低級失誤，如單據(jù)填寫不規(guī)范等。有些問題以前已經(jīng)查出來，但未整改徹底，業(yè)務(wù)規(guī)范化還是不夠。四是個別干部員工對自身崗位工作的職責(zé)要求還不夠明確，在理解和掌握內(nèi)控要點上做得不夠，不能及時發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險。對于自查出來的問題，我分行深刻認(rèn)識這些問題存在的危害性，采取各類有效措施加以整改，要求整改到位，確保整改成效。
四、合規(guī)建設(shè)自查自糾活動取得的成效
通過合規(guī)建設(shè)自查自糾活動，我分行增強了合規(guī)意識，在加強銀行防范金融風(fēng)險，促進合規(guī)建設(shè)方面取得了一定成績，產(chǎn)生良好效果。
1、增強金融風(fēng)險意識。每個干部員工能夠努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風(fēng)險。
2、提高自身素質(zhì)。每個干部員工通過認(rèn)真學(xué)習(xí)和加強思想道德教育，提高了自身素質(zhì)，能夠正確對待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風(fēng)。
3、嚴(yán)格執(zhí)行工作制度。每個干部員工能夠不折不扣執(zhí)行各項工作制度，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到工作實處。
4、認(rèn)同銀行內(nèi)控文化。每個干部員工能夠認(rèn)同我分行的內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)。
5、熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求。每個干部員工能夠理解和掌握內(nèi)控要點，結(jié)合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關(guān)心，能夠及時發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險，通過合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實現(xiàn)最大效益。
我分行認(rèn)真開展合規(guī)建設(shè)自查自糾活動，完成了任務(wù)，取得了初步的成績，下一步?jīng)Q心按照銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動的精神和要求，扎實搞好“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動，確保各項工作合規(guī)守法，以促進我行健康、持續(xù)、快速發(fā)展。
第三篇：某分行案件案件防控合規(guī)建設(shè)年活動工作總結(jié)
××分行“案件防控合規(guī)建設(shè)年活動”
工作總結(jié)
××銀監(jiān)分局：
根據(jù)你分局“關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案》的通知”（××銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕30號），內(nèi)蒙古區(qū)分行下發(fā)的《建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進方案》的通知”（×蒙函〔2011〕256號），××分行結(jié)合 我行系統(tǒng)開展的“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”主題活動、清理整治業(yè)務(wù)處理“一手清”專項活動、從業(yè)禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動、“八大突出案件風(fēng)險”專項治理等系列活動的部署安排，開展了案件防控合規(guī)建設(shè)年推進活動，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、根據(jù)《內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案》、建行內(nèi)蒙古區(qū)分行《建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進方案》，結(jié)合實際制定了《××分行分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進方案》并下發(fā)全行執(zhí)行。
二、加強內(nèi)控和案防制度的學(xué)習(xí)。
1.結(jié)合“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)主題教育，將銀監(jiān)局要求的學(xué)習(xí)內(nèi)容補充到“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”學(xué)習(xí)材料中，統(tǒng)一下發(fā)學(xué)習(xí)筆記，采取中心組學(xué)習(xí)、全行集中輔導(dǎo)學(xué)習(xí)、員工自學(xué)的方式，開展內(nèi)控案防制度的學(xué)習(xí)，定時檢查全行員工的學(xué)習(xí)筆記，通過兩次集中檢查，員工的學(xué)習(xí)積極性比較高，大部分員工都完成了規(guī)定的學(xué)習(xí)內(nèi)容。
2.舉辦廉潔從業(yè)主題教育專題講座
為了將內(nèi)控和案防制度的學(xué)習(xí)引向深入，我行于2011年8月31日舉辦了廉潔從業(yè)主題教育專題講座。邀請了××紀(jì)委宣教科××科長為全行管理崗位員工及部分重要崗位員工上了一堂《深入開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭》的反腐倡廉教育課。全行九職等及以上管理崗位員工大客戶經(jīng)營中心、小企業(yè)經(jīng)營中心、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部、住房金融與個人信貸部等四個部門全體員工、風(fēng)險管理部專職貸款審批人聽取了培訓(xùn)講座。講座通過大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產(chǎn)生的內(nèi)外原因、腐敗對國家、對社會、對家庭的危害性、反腐敗斗爭的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實推進黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭。通過聽取講座，使大家增強了廉潔從業(yè)意識收到了良好的學(xué)習(xí)效果。
3.積極組織開展警示教育活動
2011年9月16日，我行組織開展了赴內(nèi)蒙古女子監(jiān)獄參觀、接受警示教育活動。由分管行長帶隊，各部門負(fù)責(zé)人、經(jīng)營部門全體員工、新員工代表一行共66人參加了此次警示教育活動。通過這次警示教育活動，全體員工深刻意識到牢固樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀的重要意義，決心自覺遵守廉潔從業(yè)各項規(guī)定，遵守我行的各項規(guī)章制度及管理辦法，珍惜自己的職業(yè)生涯。
4.開展了《中國建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》和新的《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)>>的學(xué)習(xí)活動。
建設(shè)銀行內(nèi)部新的《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)>>下發(fā)后，我分行立即組織印刷，人手一冊發(fā)到員工手中供自學(xué)。為檢驗員工的學(xué)習(xí)成果，4月份，利用兩個晚上的時間，分兩場組織機關(guān)和網(wǎng)點進行了考試, 從考試現(xiàn)場狀況和考試成績來看，員工們基本掌握了上述學(xué)習(xí)內(nèi)容，成績均在90分以上。
5.利用第周一課平臺，對員工開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，全年共開展第周一課培訓(xùn)3000人/次。
6.通過每季度1次的案件防控聯(lián)席會議，傳達(dá)學(xué)習(xí)了總、分行和銀監(jiān)局工作部署《方案》、《細(xì)則》、案例通報；通過營業(yè)網(wǎng)點的“內(nèi)控案防”每周一講，學(xué)習(xí)總行《案件防控工作動態(tài)》、區(qū)分行及本行風(fēng)險部發(fā)布的《風(fēng)險事項提示書》、區(qū)分行及本行業(yè)務(wù)檢查部下發(fā)的《業(yè)務(wù)檢查通報》、總行和天津?qū)徲嫹植堪l(fā)布的《審計簡報》以及監(jiān)管部門發(fā)布的風(fēng)險提示、案例通報，通過學(xué)習(xí)，對照檢查，及時發(fā)現(xiàn)案件苗頭，及時跟進管理，堵塞漏洞，防患于未然。
三、通過自查和督導(dǎo)檢查的方式，督促經(jīng)營部門和網(wǎng)點認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控案防有關(guān)制度。一是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)檢查部的檢查職能，開展了多次獨立的業(yè)務(wù)檢查和聯(lián)合檢查。
1.業(yè)務(wù)檢查部開展了對總行要求的基層行關(guān)鍵風(fēng)險點檢查。每月檢查1次，全部風(fēng)險點檢查總次數(shù)902次，被檢查柜員877人次；開展了區(qū)分行確定的20個關(guān)鍵風(fēng)險事項檢查，每月檢查1次，本年共檢查9次，檢查覆蓋所有網(wǎng)點及自助團隊；在3月上旬開展了信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險檢查，通過調(diào)閱中心崗位職責(zé)、核對申請人信息、電話查證等方式，對照關(guān)鍵風(fēng)險點進行了逐項檢查；安排檢查人員對白云支行、烏蘭分理處非主管A級授權(quán)員崗位進行了替崗檢查。檢查內(nèi)容涵蓋A級授權(quán)員日常辦理的全部業(yè)務(wù)。通過檢查人員認(rèn)真、積極工作，及被查網(wǎng)點的大力配合，圓滿完成了此次替崗工作任務(wù)。
2.由業(yè)務(wù)檢查部牽頭，抽調(diào)風(fēng)險管理部專職審批人、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部客戶經(jīng)理、紀(jì)檢監(jiān)察特派員共四人組成檢查組，在6月份對我行住房金融與個人信貸部經(jīng)辦的個人類信貸業(yè)務(wù)進行了專項檢查。本次檢查抽取了與我行合作的房地產(chǎn)開發(fā)商10戶、個人類貸款存量客戶60多戶，重點檢查了本行員工貸款及關(guān)注類個人消費貸款管理的合規(guī)性。
3.業(yè)務(wù)檢查部配合區(qū)分行進行了上半年操作風(fēng)險專項檢查，抽查網(wǎng)點3個，對檢查出的問題專門下發(fā)通報，分析成因和隱患，督促整改落實。二是風(fēng)險管理部根據(jù)銀監(jiān)部門下發(fā)的《內(nèi)控風(fēng)險提示及展開內(nèi)控檢查工作的通知》開展了內(nèi)控管理檢查；
三是根據(jù)區(qū)分行要求，風(fēng)險部、業(yè)務(wù)檢查部與紀(jì)檢監(jiān)察部組成聯(lián)合檢查組在各部門自查的基礎(chǔ)上開展了全行不相容崗位清理排查。通過對照《手冊》排查，有效防控了內(nèi)部人員操作風(fēng)險，保證崗位分離制衡的有效性。
四是營運管理部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)操作風(fēng)險專項檢查。
五是個人金融部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展2項檢查。1.開展了個人金融業(yè)務(wù)柜面操作風(fēng)險檢查，此次檢查對大額賬戶關(guān)聯(lián)交易（員工與客戶之間）情況、網(wǎng)點歷史查庫及現(xiàn)金管理、員工存放物品規(guī)范性、代發(fā)工資業(yè)務(wù)四個方面的風(fēng)險狀況進行重點排查，進一步強化風(fēng)險防控，消除問題隱患。
2.自助業(yè)務(wù)規(guī)范經(jīng)營專項治理活動，提高了自助業(yè)務(wù)管理水平，進一步加強自助業(yè)務(wù)操作管理，強化風(fēng)險控制，使自助業(yè)務(wù)管理從粗放型走向精細(xì)型。
六是財務(wù)會計部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了對所轄綜合性網(wǎng)點的對公人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)進行全面檢查，檢查主要內(nèi)容包括：賬戶開戶使用情況、單位定期存款業(yè)務(wù)情況、國庫集中收付情況等。進一步加強了支付結(jié)算管理，規(guī)范支付結(jié)算行為，防范了操作風(fēng)險。七是法律合規(guī)部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了開展了“2011年反洗錢檢查”。兩部門抽調(diào)人員組成了兩個檢查組，分工負(fù)責(zé)對各經(jīng)營中心和網(wǎng)點進行了檢查，檢查機構(gòu)覆蓋率100%。通過本次反洗錢專項檢查，有效地落實了反洗錢監(jiān)管要求，進一步提高了反洗錢工作與監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的契合度，全面提升了各級機構(gòu)履行反洗錢核心義務(wù)的能力，促進了反洗錢依法合規(guī)的工作效果。
八是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭組織對個人金融業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、對公結(jié)算業(yè)務(wù)進行了3次風(fēng)險排查，并將排查結(jié)果上報銀監(jiān)分局。
九是批發(fā)業(yè)務(wù)按照貸款“三查”及“三個辦法、一個指引”的要求，進行了對票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查。
十是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭組織了“八項突出案件風(fēng)險”專項治理活動，將32項專項治理內(nèi)容分解落實到各責(zé)任部門，明確了責(zé)任人。個人金融部、風(fēng)險管理部、財務(wù)會計部、批發(fā)業(yè)務(wù)部、住房金融與個人信貸部、營運管理部、辦公室等責(zé)任部門各自開展了檢查，并將檢查結(jié)果報紀(jì)檢監(jiān)察部。
以上檢查，共查出問題15個，目前已全部整改。
四、落實整改，強化內(nèi)控
分行法律合規(guī)部、風(fēng)險管理部、財務(wù)會計部、業(yè)務(wù)檢查部、營運管理部、個人金融部、紀(jì)檢監(jiān)察部等部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)，結(jié)合近年來監(jiān)管檢查、內(nèi)外部審計、內(nèi)部檢查、稽核監(jiān)測等渠道發(fā)現(xiàn)的問題，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種漏洞。對違規(guī)網(wǎng)點及違規(guī)人員要及時記錄風(fēng)險檔案、進行責(zé)任追究、落實整改責(zé)任人、提出整改措施、整改期限，使存在問題得到徹底整改。
××分行
二○一一年十月十八日
第四篇：“合規(guī)建設(shè)回頭看”分行高管自糾自查報告
“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動
個人自查自糾報告
本人***，根據(jù)廣東銀監(jiān)局 “合規(guī)建設(shè)回頭看”活動精神，本人結(jié)合自身履職情況進行了合規(guī)建設(shè)的全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、個人基本情況
本人自 年開始參加工作，先后擔(dān)任*****、*****、*****，現(xiàn)任***********，主抓*****、*****、*****、******工作，具體分管*****、*****、*****、*****，完成行長交辦的其他任務(wù)。
二、合規(guī)履職自查情況
（一）在合規(guī)理念認(rèn)識方面。
在日常工作和學(xué)習(xí)中，我充分認(rèn)識到商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營的重要性，銀行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，這是銀行在風(fēng)險防控最重要的一道防線。合規(guī)文化理念是商業(yè)銀行在長期經(jīng)營活動中逐步形成的全行員工的共同價值觀，它形成了對每個銀行員工的自我約束，引導(dǎo)著銀行合法合規(guī)經(jīng)營，防止銀行因為沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失，創(chuàng)造合規(guī)價值。
經(jīng)過多次對合規(guī)管理精神的學(xué)習(xí)研究，我深刻領(lǐng)會了“主動合規(guī)”、“人人合規(guī)”、“合規(guī)從高層做起”的合規(guī)文化
理念?！爸鲃雍弦?guī)”的合規(guī)文化是倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，并在發(fā)現(xiàn)和暴露存在隱患的同時采取對應(yīng)措施及時整改，從而避免違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件?！叭巳撕弦?guī)”是要求合規(guī)文化不僅僅是風(fēng)險合規(guī)部門的專業(yè)責(zé)任，它必須覆蓋我行各級機構(gòu)和各業(yè)務(wù)條線，每個員工都必須具備合規(guī)意識，形成一個合規(guī)氛圍。而“合規(guī)從高層做起”讓我認(rèn)識到作為一個行領(lǐng)導(dǎo)更需要樹立合規(guī)意識，在行動上以身作則，率先垂范，并高度重視合規(guī)管理工作，建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化。
（二）在合規(guī)政策學(xué)習(xí)方面。
對于合規(guī)政策的學(xué)習(xí)，一方面我通過認(rèn)真研讀每一期風(fēng)險合規(guī)部所發(fā)的“新法速遞——合規(guī)參考”，不斷的提高對國家政策，監(jiān)管法律、金融法規(guī)的認(rèn)識，深刻理解其內(nèi)涵，并與日常工作相結(jié)合，從實踐中加深領(lǐng)悟相關(guān)的政策法規(guī)對銀行的指導(dǎo)作用。另一方面我通過出席參加每季度的風(fēng)險管理委員會，關(guān)注我行的合規(guī)風(fēng)險管理情況，在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時是否出現(xiàn)了與政策法規(guī)相背馳的環(huán)節(jié)，務(wù)求及時糾正我行在經(jīng)營過程中對合規(guī)管理所存在的偏差。最后，我通過在閑余時間自學(xué)各方面法律法規(guī)，不斷充實自身的法律知識水平，提高法律意識，保持著合法合規(guī)的心態(tài)開展工作。
（三）在工作中落實合規(guī)要求情況。
1.對主管的工作（業(yè)務(wù)）
對于個人業(yè)務(wù)發(fā)展工作，我要求個人業(yè)務(wù)在發(fā)展業(yè)務(wù)過程中以合法合規(guī)為基礎(chǔ)，把合規(guī)風(fēng)險防控工作放到首位，將合規(guī)管理工作落到實處，不斷營造我行個人業(yè)務(wù)的合規(guī)氛圍。其次全力推動個人業(yè)務(wù)條線的檢查隊伍的建設(shè)，由審計部等專職檢查部門對個人業(yè)務(wù)部相關(guān)人員進行檢查知識技巧的講解培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)條線檢查隊伍的風(fēng)險防控水平。
2.對主管的部門。
對于主管部門，一方面我要求各部門人員在日常工作中不斷強化合規(guī)意識，認(rèn)識合規(guī)風(fēng)險管理工作對我行的重要性，積極開展合規(guī)自查，對發(fā)現(xiàn)問題主動整改。另一方面，我要求各部門積極開展其職能要求的合規(guī)風(fēng)險管理工作。
3.與監(jiān)管部門的溝通與聯(lián)系。
積極參加監(jiān)管部門的相關(guān)培訓(xùn)，授課的內(nèi)容包括合規(guī)原則、合規(guī)管理規(guī)范要求、合規(guī)風(fēng)險管理系統(tǒng)建設(shè)以及如何建立合規(guī)文化等。通過培訓(xùn)，使相關(guān)人員進一步加深對合規(guī)的理解，增強合規(guī)意識。
4.合規(guī)履職取得的成效。
（1）2010年案防執(zhí)行年實現(xiàn)“零案件”目標(biāo)。去年以亞運期間的案件防控工作為核心的“迎亞運、促內(nèi)控、保平安”活動中，在全行員工以案防工作為重心，堅持合規(guī)經(jīng)營的高壓勢態(tài)下，我行以實現(xiàn)“零案件”目標(biāo)順利結(jié)束。
（2）強化案件防控與合規(guī)經(jīng)營責(zé)任。一是組織各級機構(gòu)負(fù)責(zé)人、部室負(fù)責(zé)人簽訂《2011年金融案件防控責(zé)任書》；二是組織全體員工簽訂《2011年金融員工合規(guī)履職承諾書》。
（4）開展制度梳理工作。我行根據(jù)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動要求，對原來的制度文件根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的情況進行了重新梳理和整合，為我行合規(guī)管理打下夯實的基礎(chǔ)。
（5）深入開展反洗錢工作。一是建立反洗錢反洗錢工作機構(gòu)，并每季度召開反洗錢工作會議；二是制定每年的反洗錢工作計劃，按計劃開展反洗錢檢查、宣傳、培訓(xùn)等工作。
（四）在推動全行合規(guī)建設(shè)長效機制方面。
1.積極推動我行風(fēng)險管理組織體系的建立。我行成立了風(fēng)險管理委員會，我擔(dān)任委員會副主任。并在風(fēng)險管理委員會下設(shè)信用風(fēng)險管理委員會、合規(guī)風(fēng)險管理委員會、內(nèi)控管理委員會和信息科技委員會等專業(yè)委員會，其中由我擔(dān)任信用風(fēng)險管理委員會和合規(guī)風(fēng)險管理委員會的主任，內(nèi)控管理委員會的副主任。風(fēng)險管理委員會及各專業(yè)委員會每季度召開委員會會議，我列席參加委員會會議，并在會議上與各相關(guān)部門交流我行各項風(fēng)險管理的現(xiàn)狀，對所存在的風(fēng)險隱患提出整改要求。
2.持續(xù)開展金融案防工作。去年以亞運期間的案件防控工作為核心的“迎亞運、促內(nèi)控、保平安”活動已經(jīng)勝利結(jié)束，為了更好地適應(yīng)案防形勢最新的發(fā)展變化，繼續(xù)保持高壓態(tài)勢，努力實現(xiàn)“零案件”的奮斗目標(biāo)，我行將持續(xù)開展
我行案件防控工作。一是密切關(guān)注銀行業(yè)案防發(fā)展形勢，深入了解外部監(jiān)管法律法規(guī)的內(nèi)涵，不斷提升我行的案件防控意識；二是認(rèn)真研究“三大主要業(yè)務(wù)”的風(fēng)險特點和案防重點；三是積極探索“標(biāo)本兼治、重在治本”的案件防控新舉措；四是通過推動常規(guī)和專項審計相結(jié)合，不斷暴露我行各項業(yè)務(wù)中的風(fēng)險，掌握各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理薄弱環(huán)節(jié)；五是積極改進各級各條線的檢查流程，實現(xiàn)全方位監(jiān)控，專業(yè)化監(jiān)督整改，促使我行案防管理水平保持上升的趨勢。六是要認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會操作風(fēng)險“13條”，深入領(lǐng)會“13條”每個要點精神。
三、自查中發(fā)現(xiàn)的問題
我行經(jīng)過長期的合規(guī)管理工作，在合規(guī)風(fēng)險防控方面已經(jīng)取得一定的成果，但由于各種非主觀因素的存在，我行的合規(guī)管理仍存在一些薄弱環(huán)節(jié)。
一是專業(yè)檢查部門人員不足。專職檢查人員不足，一定程度上影響了我行合規(guī)管理工作的開展。
二是各項業(yè)務(wù)在操作過程中仍存在違規(guī)現(xiàn)象。在前臺人員辦理各項業(yè)務(wù)中，由于對業(yè)務(wù)制度理解存在偏差、操作不熟練、辦理業(yè)務(wù)疏忽、風(fēng)險防范意識不高等方面的原因，違規(guī)操作現(xiàn)象時有發(fā)生。
四、整改措施與建議
一、繼續(xù)加大合規(guī)風(fēng)險管理工作力度。通過由行領(lǐng)導(dǎo)親
自督導(dǎo)各項檢查或?qū)徲嬳椖?，不斷壯大我行專業(yè)檢查隊伍，提升我行合規(guī)檢查部門的權(quán)威性、有效性和持續(xù)性，為我行的合規(guī)風(fēng)險管理筑下堅實的防線。
二、加強員工培訓(xùn)學(xué)習(xí)，全面提升員工素質(zhì)。在通過檢查督促員工合法合規(guī)操作的同時，不斷組織員工開展對規(guī)章制度、職業(yè)道德、行為準(zhǔn)則、風(fēng)險防范等內(nèi)容開展培訓(xùn)學(xué)習(xí)，全面提升我行員工的專業(yè)素質(zhì)，提高員工風(fēng)險防范意識，引起員工對合規(guī)工作的重視，營造“人人合規(guī)、主動合規(guī)”的氛圍，積極開展合規(guī)風(fēng)險管理工作。
自查人：
二〇一一年 月 日
第五篇：8招商銀行東營分行開展合規(guī)主題年活動
招商銀行東營分行開展合規(guī)主題年活動
為進一步加強員工行為管理和職業(yè)道德風(fēng)險防范，強化員工合規(guī)守法意識，自去年10月起，招商銀行東營分行開展以“講合規(guī)、守底線、嚴(yán)自律、防案件”為主題合規(guī)專守年專項項活動。該行主要采取以下措施：
一是建立內(nèi)控合規(guī)長效機制
為保證活動效果，建立內(nèi)控合規(guī)長效機制，該行在辦公室設(shè)立內(nèi)控合規(guī)管理專崗，負(fù)責(zé)推動轄內(nèi)各分支機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)具體工作，各支行建立“支行行長-合規(guī)督導(dǎo)員-條線主管”三級管理層級，明確了管理層級與員工內(nèi)控合規(guī)職責(zé)。
二是深入開展合規(guī)知識學(xué)習(xí)
該行組織梳理制定了合規(guī)學(xué)習(xí)清單，涵蓋《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》及招商銀行內(nèi)部規(guī)章等7項重點學(xué)習(xí)內(nèi)容，15項常規(guī)學(xué)習(xí)內(nèi)容及12項案例學(xué)習(xí)與分析。各行部結(jié)合本單位實際每月組織一次集中學(xué)習(xí)活動，每次學(xué)習(xí)不少于1小時。
三是多層次做好合規(guī)宣傳，強調(diào)履職盡責(zé)
分行及各支行行長5個行部都開展了“一把手講合規(guī)課”活動，深入分析本單位內(nèi)控合規(guī)管控現(xiàn)狀及薄弱環(huán)節(jié)，梳理合規(guī)風(fēng)險點，加強對制度的學(xué)習(xí)和案例的剖析。充分利用晨夕會、內(nèi)控評審會、反洗錢例會作為內(nèi)控合規(guī)宣講平臺，讓員工養(yǎng)成開會必提合規(guī)的習(xí)慣，形成“時時講合規(guī)、處處講合規(guī)”的氛圍。該行還重點對新入行員工、新任職干部、新轉(zhuǎn)崗員工“三新”人員開展合規(guī)談話，將合規(guī)管理要求與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合，避免重業(yè)務(wù)開拓，輕風(fēng)險提示的做法。組織全行142名員工手抄簽寫了《合規(guī)承諾書》，公司、零售、理財?shù)热w市場營銷人員和新入行人員就履職盡責(zé)每人寫一篇心得體會。
四是加強驗證測試，務(wù)求取得實效
為驗證學(xué)習(xí)效果，該行先后組織了二次現(xiàn)場測試與二次線上測試，在四家支行集中學(xué)習(xí)后進行現(xiàn)場測試中隨機抽取了公司、個貸、理財、運營等條線部分員工參加考試，員工平均得分在80分以上，12月份分行隨機抽取了54名各條線員工進行了線上測試，平均成績91分。
目前全行累計開展集中學(xué)習(xí)活動6次，專項合規(guī)測試4次，員工撰寫合規(guī)心得63篇，舉行“一把手講合規(guī)課”5次，開展警示教育2次，受教育員工368人次，專項活動收到了良好效果，營造了風(fēng)清氣正經(jīng)營氛圍。
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