第一篇：農(nóng)村合作聯(lián)社合規(guī)管理工作匯報(bào)

農(nóng)村合作聯(lián)社合規(guī)管理工作匯報(bào)

xx農(nóng)村合作銀行以增強(qiáng)高管人員合規(guī)意識(shí)為切入點(diǎn)，突出“四個(gè)加強(qiáng)”，增強(qiáng)“四種意識(shí)”，不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有效保障。

一、加強(qiáng)培訓(xùn)教育，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。一是強(qiáng)化學(xué)習(xí)。召開合規(guī)建設(shè)工作會(huì)議，傳達(dá)貫徹省聯(lián)社相關(guān)會(huì)議精神，引導(dǎo)教育員工強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。組織員工利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)省聯(lián)社《致全省農(nóng)村信用社各級(jí)高管人員的一封信》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理的通知》，向全體員工發(fā)出《合規(guī)經(jīng)營操作倡議書》。二是落實(shí)責(zé)任。實(shí)行班子成員包點(diǎn)督導(dǎo)制度，明確包點(diǎn)責(zé)任制，重點(diǎn)對(duì)加強(qiáng)內(nèi)部管理工作的11項(xiàng)要求進(jìn)行抽查，對(duì)全員學(xué)習(xí)情況進(jìn)行閉卷考試，確保每位員工吃透領(lǐng)會(huì)文件精神。三是鞏固提高。采取集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等形式，把內(nèi)控管理制度辦法、金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度。

二、加強(qiáng)對(duì)管理層的管理，增強(qiáng)表率意識(shí)。合行把支行行長、副行長和會(huì)計(jì)主管作為合規(guī)管理的重點(diǎn)，一是全面落實(shí)責(zé)任。逐級(jí)明確管理層責(zé)任，層層簽訂責(zé)任狀，建立一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任體系。二是全面實(shí)施一線工作法。合行班子成員、部室經(jīng)理分別與支行建立1-2個(gè)

聯(lián)系點(diǎn)，聯(lián)系時(shí)間為一年，堅(jiān)持每月到網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研和檢查內(nèi)控執(zhí)行情況。三是強(qiáng)化工作紀(jì)律。把支行班子成員監(jiān)控由“八小時(shí)之內(nèi)”延伸到“八小時(shí)之外”，各單位負(fù)責(zé)人手機(jī)保持24小時(shí)暢通，嚴(yán)格請(qǐng)銷假制度，以身作則，做出表率。目前，已對(duì)兩名未執(zhí)行24小時(shí)開機(jī)制度的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并罰款1000元。

三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查力度，增強(qiáng)發(fā)展意識(shí)。一是強(qiáng)化員工行為排查。按照省聯(lián)社“十不準(zhǔn)”和“九個(gè)禁止”要求，逐個(gè)網(wǎng)點(diǎn)開展員工行為監(jiān)督考核和不良行為排查活動(dòng)。對(duì)職工、家屬及關(guān)系人貸款情況集中調(diào)查，逐筆建立臺(tái)賬，根據(jù)貸款占用形態(tài)，因戶制宜，分類管理。二是實(shí)施定期風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查制度。審計(jì)部門牽頭，各部室按季對(duì)口組織支行、部室人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)座談，通過各層面的查找和討論，隨時(shí)掌握操作性風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。一旦發(fā)現(xiàn)問題，提前采取措施加以防范，把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。三是建立內(nèi)部曝光制度。通過定期不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像，對(duì)出現(xiàn)的各類違規(guī)操作問題進(jìn)行剖析曝光，警示員工盡責(zé)履職、合規(guī)操作。同時(shí)，建立舉報(bào)制度，對(duì)違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人和管理人員一經(jīng)查實(shí)，嚴(yán)肅處理；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于舉報(bào)的員工給予重獎(jiǎng)，營造遵章守紀(jì)、違規(guī)必究的良好氛圍。

四、加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。一是加強(qiáng)合規(guī)宣傳，通過向全體員工發(fā)出合規(guī)倡議、發(fā)放宣傳手冊(cè)、張貼合規(guī)標(biāo)

語等形式，使員工了解個(gè)人操作中的職責(zé)邊界和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，杜絕違規(guī)行為。二是定期組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論活動(dòng)，讓廣大員工結(jié)合各自崗位職責(zé)，對(duì)合規(guī)文化創(chuàng)建、合規(guī)氛圍營造等提出合理化建議，提高合規(guī)操作的針對(duì)性。三是對(duì)照“良好銀行”標(biāo)準(zhǔn)和要求，深入開展合規(guī)建設(shè)，充實(shí)專職合規(guī)人員，健全工作制度，有效提升了合規(guī)經(jīng)營水平。篇二：農(nóng)村信用合作聯(lián)社2010年風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)總結(jié)報(bào)告

正藍(lán)旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社2010年 風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)年度總結(jié)報(bào)告

自治區(qū)聯(lián)社：

為盡早盡快建立健全我旗聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織建設(shè)、機(jī)制建設(shè)和制度建設(shè)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和風(fēng)險(xiǎn)控制的能力，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)，確保安全穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)我聯(lián)社可持續(xù)發(fā)展，按照《內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作實(shí)施辦法》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)全區(qū)農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的通知》（內(nèi)農(nóng)信函?2010?435號(hào)）等文件規(guī)定和要求，我旗聯(lián)社就對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營的重視及認(rèn)識(shí)，上下一致動(dòng)員部署、組織推動(dòng)、培訓(xùn)宣傳、組織建設(shè)和制度規(guī)劃等方面做了初步的工作，具體情況報(bào)匯告如下：

一、動(dòng)員部署工作 自治區(qū)聯(lián)社于2010年9月16日進(jìn)行全面動(dòng)員部署，并舉辦了三天的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理培訓(xùn)，正式啟動(dòng)了全區(qū)農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)工作。為做好我旗農(nóng)村信用社的風(fēng)險(xiǎn)管理動(dòng)員部署工作，我聯(lián)社于2010年11月26日召開了全旗農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)動(dòng)員大會(huì)。理事長李宏遠(yuǎn)同志在會(huì)上對(duì)我旗聯(lián)社今后風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的重要性做了重要的講話，在集中培訓(xùn)、動(dòng)員的基礎(chǔ)上，結(jié)合專題講座、座

談等形式，在轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)開展學(xué)習(xí)、討論活動(dòng)，讓廣大員工高度重視各類風(fēng)險(xiǎn)，深刻認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的重要性、必要性和緊迫性，使廣大員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)工作有了一定的了解，加深了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)和理解，為風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的下一步工作奠定了認(rèn)識(shí)基礎(chǔ)。

二、組織推動(dòng)及建設(shè)情況

強(qiáng)化機(jī)制建設(shè)推動(dòng)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù)《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)三年規(guī)劃》《內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理實(shí)施辦法》等文件要求，正藍(lán)旗農(nóng)村信用社理事會(huì)認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)工作的重要性，成立了專門的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作實(shí)施統(tǒng)一管理，并在理事會(huì)下設(shè)成立了風(fēng)險(xiǎn)管理管理委員會(huì)，由副主任xx任主任委員，成員由風(fēng)險(xiǎn)部、財(cái)務(wù)部、稽核部、科技部、辦公室等負(fù)責(zé)人組成，風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)管理委員會(huì)辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部，辦公室職責(zé)是：在自治區(qū)聯(lián)社的指導(dǎo)下，制訂切實(shí)可行的實(shí)施方案，分解、細(xì)化工作任務(wù)，明確各項(xiàng)工作的牽頭與協(xié)辦部門，對(duì)工作的效應(yīng)及存在的不合理性定期做出工作總結(jié)。

加強(qiáng)機(jī)制建設(shè)，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。如：制定了《正藍(lán)旗聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施方案》，在對(duì)現(xiàn)有內(nèi)部規(guī)章制度進(jìn)行修訂，對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)，報(bào)送監(jiān)管部門的材料主動(dòng)識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。根據(jù)《正

藍(lán)旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)管理員管理暫行辦法》規(guī)定，聘任既有責(zé)任心，又熟悉業(yè)務(wù)的優(yōu)秀員工擔(dān)任合規(guī)管理員，并要求合規(guī)管理員按季報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，以加強(qiáng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和監(jiān)測，提升各部門、分社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

履行崗位職責(zé)，明確工作路線。理事會(huì)負(fù)責(zé)建立和保持有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，決定整體風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)限額和重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度；監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和運(yùn)行，對(duì)經(jīng)營管理層執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策情況實(shí)施檢查；風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)理事會(huì)授權(quán)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，具體傳達(dá)和執(zhí)行理事會(huì)決議；風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部是風(fēng)險(xiǎn)管理的主體部門，負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作統(tǒng)一實(shí)施；合規(guī)員是各分支信用社、各部室風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的實(shí)施者，負(fù)責(zé)本信用社、本部門的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作。

合規(guī)員要定期向風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門報(bào)告本機(jī)構(gòu)或者本部門的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)情況，風(fēng)險(xiǎn)部門定期向風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)報(bào)告全旗農(nóng)村信用社的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)情況，管理委員會(huì)定期向理事會(huì)報(bào)告全縣農(nóng)村信用社的風(fēng)險(xiǎn)狀況，監(jiān)事會(huì)定期不定期監(jiān)督檢查全旗農(nóng)村信用社的風(fēng)險(xiǎn)狀況和執(zhí)行情況。

三、宣傳培訓(xùn)情況

加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)，提高全員認(rèn)識(shí)。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各部（室）經(jīng)理、各基層社主任要帶頭加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)運(yùn)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的重要性的認(rèn)識(shí)，積極參加了自治區(qū)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)工作動(dòng)員大會(huì)，通過動(dòng)員大會(huì)認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理

機(jī)制建設(shè)是農(nóng)村信用社的一項(xiàng)基礎(chǔ)性、系統(tǒng)性、全局性工作，是農(nóng)村信用社建立防范風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制、提升核心競爭力的根本措施，是轉(zhuǎn)變經(jīng)營機(jī)制、向產(chǎn)權(quán)明晰和經(jīng)營有特色的現(xiàn)代金融企業(yè)邁進(jìn)的必經(jīng)之路。會(huì)后聯(lián)社要求各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及時(shí)傳達(dá)自治區(qū)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)動(dòng)員大會(huì)的會(huì)議精神，要求采取開小會(huì)、座談等形式進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)交流，加強(qiáng)宣傳與發(fā)動(dòng)，進(jìn)一步提高全體員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的重要性和戰(zhàn)略意義的認(rèn)識(shí)。

四、制度規(guī)劃情況

（一）初步建立風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃 結(jié)合實(shí)際，研定方案，全面推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理。根據(jù)自治區(qū)聯(lián)社《內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社2011—2013年風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)三年規(guī)劃》，結(jié)合聯(lián)社實(shí)際制定了《正藍(lán)旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)三年規(guī)劃》，明確了風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想、目標(biāo)、任務(wù)及方法等細(xì)則，闡述了全面的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，設(shè)計(jì)了分工明確、職責(zé)清晰、相互制衡、運(yùn)行高效的風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制。即2011年底前健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系；確立風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策；完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系和工作流程；主要包括授信、會(huì)計(jì)出納、信貸業(yè)務(wù)等主要業(yè)務(wù)流程改造；建立風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度；建立考核問責(zé)和薪酬激勵(lì)機(jī)制：著手開展風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)工作；加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)。在2012年底前繼續(xù)優(yōu)化各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)

行機(jī)制；完善股權(quán)結(jié)構(gòu)，完善風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系建設(shè)；提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、計(jì)量和管理的水平；完善信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；建立監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制；健全管理信息系統(tǒng)；完善風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)。在2013年底前進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和政策制度體系；開發(fā)推廣風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)量工具；建立符合管理實(shí)踐的市場風(fēng)險(xiǎn)管理體系；形成健康良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化；完成風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)全面總結(jié)驗(yàn)收工作；初步在全縣農(nóng)村信用社形成較為健全風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

五、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制存在的問題

（一）風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有待進(jìn)一步強(qiáng)化。農(nóng)村信用社資產(chǎn)規(guī)模較小、抗風(fēng)險(xiǎn)能力較低，部分員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠強(qiáng)，思想認(rèn)識(shí)不到位，存在著重業(yè)務(wù)輕風(fēng)險(xiǎn)防控的現(xiàn)象，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有待加強(qiáng)。

（二）系統(tǒng)性管理制度建設(shè)還處于初期階段，還不夠健全有待不斷完善。管理部門制定的規(guī)章制度不能從防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等角度考慮風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)，其全員認(rèn)識(shí)性及制度建設(shè)的系統(tǒng)性和科學(xué)性有待進(jìn)一步強(qiáng)化提高。

（三）加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍建設(shè)。加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)骨干隊(duì)伍建設(shè)，充實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

六、2011年工作計(jì)劃及工作思路篇三：xx農(nóng)村信用社2009年度合規(guī)工作總結(jié)0 xx信用社2009年合規(guī)工作總結(jié)

2009年是xx聯(lián)社合規(guī)部正式獨(dú)立起步的第一年。合規(guī)部認(rèn)真貫徹落實(shí)省、市農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各級(jí)政府、銀監(jiān)、人行的大力支持下，以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，不斷提高服務(wù)水平，提升盈利能力，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理，強(qiáng)化合規(guī)文化教育，促進(jìn)xx信用合作事業(yè)和諧、穩(wěn)健的發(fā)展。按照?xx省農(nóng)村信用社2009年的合規(guī)工作指引?要求，積極開展各項(xiàng)合規(guī)管理工作?，F(xiàn)將xx聯(lián)社合規(guī)部2009年的工作總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)制度建設(shè),認(rèn)真進(jìn)行制度的梳理,樹立“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”的理念。為加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平和能力，統(tǒng)一法人后，及時(shí)對(duì)合規(guī)部的制度進(jìn)行了梳理，并協(xié)助其他部門進(jìn)行制度的制定和更新。2009年相繼修訂了?xx信用社反洗錢工作實(shí)施細(xì)則?、?xx實(shí)施細(xì)則?等制度。協(xié)助會(huì)計(jì)結(jié)算部制定了?xx管理辦法（暫行）?、?xx管理辦法?等。

成立了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，成員11人，由理事長擔(dān)任組長，各部門經(jīng)理或負(fù)責(zé)人為成員。其次根據(jù)?xx管理暫行辦法?要求，在合規(guī)部設(shè)立了專職的合規(guī)崗，專職合規(guī)員2人，同時(shí)在各部門和各信用社成立了兼職合規(guī)崗，合規(guī)員9人，明確了有關(guān)職責(zé)和人員分工，并要求各兼職合規(guī)員每半年撰寫一份合規(guī)總結(jié)交于合規(guī)部。同時(shí)還舉辦了轄內(nèi)全體員工的合規(guī)文化培訓(xùn)班，聯(lián)社理事長親自進(jìn)行了授課，結(jié)合本聯(lián)社的實(shí)際情況講述了農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)狀以及構(gòu)建合規(guī)文化的重要性和開展流程銀行的前期工作，學(xué)習(xí)了省聯(lián)社理事長在?走向全面合規(guī)?中的?談反洗錢?一文等。讓“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的氛圍在各崗位中初步形成，讓規(guī)范的合規(guī)機(jī)制開始運(yùn)作。

三、認(rèn)真做好反洗錢工作

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

反洗錢工作是金融機(jī)構(gòu)必須應(yīng)盡的法律義務(wù)。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，理事長為組長，是反洗錢工作的第一責(zé)任人，副組長由聯(lián)社主任、副主任擔(dān)任，成員由各部門，各信用社主任、經(jīng)理或責(zé)任人組成。在聯(lián)社召開的社務(wù)會(huì)議中，聯(lián)社理事長或分管領(lǐng)導(dǎo)傳達(dá)了上級(jí)部門的反洗錢工作有關(guān)文件精神，并部署了相關(guān)的反洗錢工作。要求各信用社，各部門要切實(shí)履行這項(xiàng)重要的義務(wù)，避免因反洗錢工作履職不嚴(yán)，工作不到位而被人民銀行處罰。

（二）開展反洗錢培訓(xùn)，提高反洗錢工作能力。

根據(jù)?xx培訓(xùn)計(jì)劃?（xx發(fā)?2009?78號(hào)）的要求，2009年共舉辦了5期反洗錢培訓(xùn)班，參加培訓(xùn)的人員為轄內(nèi)全體員工，重點(diǎn)培訓(xùn)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員和信息報(bào)告員，培訓(xùn)人數(shù)共為354人次。培訓(xùn)班采用集中講課形式，培訓(xùn)內(nèi)容包括?加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知?、?轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行xx分行辦公室關(guān)于加強(qiáng)2009年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知?、?轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報(bào)告填報(bào)要求的通知?、?金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)?中第十章客戶身份識(shí)別以及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的一些要求和?轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢監(jiān)管工作的通知?等。其間通過實(shí)例講解不法分子利用銀行卡犯罪的手段，要求各位員工，特別是一線柜員在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，務(wù)必提醒客戶在使用銀行卡時(shí)一定注意安全，切不可貪圖蠅頭小利而被不法分子利用。通過學(xué)習(xí)使員工進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性，明白通過開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分、執(zhí)行實(shí)名制開戶、以及了解和確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，能從源頭上防范洗錢活動(dòng)，保障客戶的資金安全，從而也不斷提高自身的反洗錢工作能力。

（三）反洗錢宣傳

通過在各網(wǎng)點(diǎn)拉橫額、在營業(yè)廳張貼反洗錢宣傳海報(bào)，在柜臺(tái)上擺放宣傳小冊(cè)的方式以及柜臺(tái)營業(yè)人員對(duì)客戶的

解答，加大宣傳力度；落實(shí)反洗錢舉報(bào)制度，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼反洗錢舉報(bào)電話，懸掛反洗錢宣傳橫幅?？h聯(lián)社轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場所擺放了由農(nóng)信社統(tǒng)一印制，以“打擊洗錢，共建和諧社會(huì)”為主題的反洗錢法規(guī)宣傳折頁，方便客戶了解反洗錢知識(shí)。除此之外，在今年的反洗錢宣傳月中，合規(guī)部根據(jù)人民銀行關(guān)于反洗錢宣傳月的要求制定并下發(fā)了反洗錢宣傳月的的活動(dòng)方案，期間舉辦了一期全體員工的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)以及反洗錢知識(shí)測試。在11月19日組織xx部、xx部以及信用社的一些員工開展了走向街頭進(jìn)行了反洗錢宣傳活動(dòng)，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)也分別蒞臨了活動(dòng)場地親臨指導(dǎo)和宣傳。

（四）督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)做好大額及可疑交易的報(bào)告，及時(shí)上報(bào)大額、可疑交易。合規(guī)部要求各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在每個(gè)月結(jié)束的次月5日內(nèi)上交大額交易備案登記表，并對(duì)表內(nèi)的交易數(shù)據(jù)和交易情況進(jìn)行分析。至2009年11月止，我縣農(nóng)信社共向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送可疑交易552筆，金額為41668.51萬元。

（五）開展反洗錢專項(xiàng)檢查，指導(dǎo)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)做好反洗錢工作。根據(jù)縣合規(guī)部制定的?xx實(shí)施細(xì)則?的要求，縣聯(lián)社合規(guī)部在2009年3月、6月、7月、10月和12月開展了5次反洗錢檢查。其中3月、6月和12月是開展反洗錢常規(guī)檢查及全年反洗錢工作的考核，主要是對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的組織反洗錢學(xué)習(xí)教育情況、客戶身份識(shí)別制度的落實(shí)情況和大額交易和可疑交易報(bào)告的落實(shí)情況等的檢查考核。二是7月

份根據(jù)人民銀行市中心支行?關(guān)于開展xx市金融機(jī)構(gòu)反洗錢自查工作的通知?的要求制定了我縣聯(lián)社反洗錢自查工作方案，開展了對(duì)2008年反洗錢工作的自查。三是針對(duì)目前社會(huì)上銀行卡犯罪形勢的日趨嚴(yán)峻，根據(jù)省辦事處?關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知?要求，在10月份開展了銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢專項(xiàng)檢查，主要是對(duì)批量發(fā)卡的身份識(shí)別、特約商戶和atm等非面對(duì)面業(yè)務(wù)等幾個(gè)方面的檢查。

對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)事實(shí)確認(rèn)書和整改通知書，要求會(huì)計(jì)結(jié)算部督促各網(wǎng)點(diǎn)限期整改，對(duì)不能按時(shí)整改的要書面報(bào)告原因。平?；蛟跈z查過程中對(duì)員工詢問的反洗錢問題能耐心加以解答。

（六）認(rèn)真做好客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作是中國人民銀行要求各金融機(jī)構(gòu)盡職履行反洗錢義務(wù)的內(nèi)容之一。因此在人民銀行下發(fā)?中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知?后，合規(guī)部制定了?xx農(nóng)村信合作聯(lián)社客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施管理辦法?，并讓xx市辦事處計(jì)算機(jī)中心導(dǎo)出有關(guān)數(shù)據(jù)，制成電子表格形式發(fā)至各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。要求各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真做好此項(xiàng)工作，同時(shí)要求網(wǎng)點(diǎn)如遇客戶等級(jí)有調(diào)整的必須在每季度結(jié)束的次月5日內(nèi)將調(diào)整表上交聯(lián)社合規(guī)部，合規(guī)部人員對(duì)此類關(guān)注類客戶的交易資料進(jìn)行分析，并指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員具體的劃分工作。

第二篇：農(nóng)村合作聯(lián)社合規(guī)管理工作匯報(bào)

農(nóng)村合作聯(lián)社合規(guī)管理工作匯報(bào)

XX農(nóng)村合作銀行以增強(qiáng)高管人員合規(guī)意識(shí)為切入點(diǎn)，突出“四個(gè)加強(qiáng)”，增強(qiáng)“四種意識(shí)”，不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有效保障。

一、加強(qiáng)培訓(xùn)教育，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。一是強(qiáng)化學(xué)習(xí)。召開合規(guī)建設(shè)工作會(huì)議，傳達(dá)貫徹省聯(lián)社相關(guān)會(huì)議精神，引導(dǎo)教育員工

強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。組織員工利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)省聯(lián)社《致全省農(nóng)村信用社各級(jí)高管人員的一封信》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理的通知》，向全體員工發(fā)出《合規(guī)經(jīng)營操作倡議書》。二是落實(shí)責(zé)任。實(shí)行班子成員包點(diǎn)督導(dǎo)制度，明確包點(diǎn)責(zé)任制，重點(diǎn)對(duì)加強(qiáng)內(nèi)部管理工作的11項(xiàng)要求進(jìn)行抽查，對(duì)全員學(xué)習(xí)情況

進(jìn)行閉卷考試，確保每位員工吃透領(lǐng)會(huì)文件精神。三是鞏固提高。采取集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等形式，把內(nèi)控管理制度辦法、金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度。

二、加強(qiáng)對(duì)管理層的管理，增強(qiáng)表率意識(shí)。合行把支行行長、副行長和會(huì)計(jì)主管作為合規(guī)管理的重點(diǎn)，一是全面落實(shí)責(zé)任。逐級(jí)明確管理層責(zé)任，層層簽訂責(zé)任狀，建立一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任體系。二是全面實(shí)施一線工作法。合行班子成員、部室經(jīng)理分別與支行建立1-2個(gè)聯(lián)系點(diǎn)，聯(lián)系時(shí)間為一年，堅(jiān)持每月到網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研和檢查內(nèi)控執(zhí)行情況。三是強(qiáng)化工作紀(jì)律。把支行班子成員監(jiān)控由“八小時(shí)之內(nèi)”延伸到“八小時(shí)之外”，各單位負(fù)責(zé)人手機(jī)保持24小時(shí)暢通，嚴(yán)格請(qǐng)銷假制度，以身作則，做出表率。目前，已對(duì)兩名未執(zhí)行24小時(shí)開機(jī)制度的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行

通報(bào)批評(píng)，并罰款1000元。

三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查力度，增強(qiáng)發(fā)展意識(shí)。一是強(qiáng)化員工行為排查。按照省聯(lián)社“十不準(zhǔn)”和“九個(gè)禁止”要求，逐個(gè)網(wǎng)點(diǎn)開展員工行為監(jiān)督考核和不良行為排查活動(dòng)。對(duì)職工、家屬及關(guān)系人貸款情況集中調(diào)查，逐筆建立臺(tái)賬，根據(jù)貸款占用形態(tài)，因戶制宜，分類管理。二是實(shí)施定期風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查制度。審計(jì)部門牽頭，各部室按季對(duì)口組織支行、部室人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)座談，通過各層面的查找和討論，隨時(shí)掌握操作性風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。一旦發(fā)現(xiàn)問題，提前采取措施加以防范，把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。三是建立內(nèi)部曝光制度。通過定期不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像，對(duì)出現(xiàn)的各類違規(guī)操作問題進(jìn)行剖析曝光，警示員工盡責(zé)履職、合規(guī)操作。同時(shí)，建立舉報(bào)制度，對(duì)違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人和管理人員一經(jīng)查實(shí)，嚴(yán)肅處理；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于舉報(bào)的員工給予重獎(jiǎng)，營造遵章守紀(jì)、違規(guī)必究的良好氛圍。

四、加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。一是加強(qiáng)合規(guī)宣傳，通過向全體員工發(fā)出合規(guī)倡議、發(fā)放宣傳手冊(cè)、張貼合規(guī)標(biāo)語等形式，使員工了解個(gè)人操作中的職責(zé)邊界和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，杜絕違規(guī)行為。二是定期組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論活動(dòng)，讓廣大員工結(jié)合各自崗位職責(zé)，對(duì)合規(guī)文化創(chuàng)建、合規(guī)氛圍營造等提出合理化建議，提高合規(guī)操作的針對(duì)性。三是對(duì)照“良好銀行”標(biāo)準(zhǔn)和要求，深入開展合規(guī)建設(shè)，充實(shí)專職合規(guī)人員，健全工作制度，有效提升了合規(guī)經(jīng)營水平。

第三篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)試卷

農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)管理試卷

單位

姓名

得分

一、填空題（20分，每空格1分）

1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與、、和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)管理政策和程序的一致性。

2、合規(guī)是商業(yè)銀行的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行

做起。

3、董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立、等合規(guī)理念，在全行推行的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

4、監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督

和

合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)

和

的價(jià)值觀念。

6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)

、或的行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。

7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能

和

的審計(jì)評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)

的評(píng)估。

8、商業(yè)銀行資本充足率為

與

之比，不應(yīng)低于8%。

二、單項(xiàng)選擇題（20分，每題1分）

1、根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，客戶資料如有變動(dòng)，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶

，進(jìn)一步核實(shí)后在檔案中重新記載。A、提供公司章程

B、做出口頭說明 C、提出書面申請(qǐng)

D、提供書面報(bào)告

2、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的 應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

A、合規(guī)管理人員

B、負(fù)責(zé)人 C、高管人員

D、全體員工

3、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括

。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理

B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé) C、定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

D、分管業(yè)務(wù)條線

4、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是。

A、合規(guī)績效的考核

B、合規(guī)問責(zé)制度 C、誠信舉報(bào)制度

D、獨(dú)立管理制度

5、商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的 個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況、A、五

B、十 C、十五

D、二十

6、以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？ A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍

B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍 C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模

D、人員的數(shù)量

7、下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)備案的內(nèi)部制度？ A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

B、合規(guī)政策 C、合規(guī)管理程序

D、合規(guī)指南

8、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A、重大事故報(bào)告制度

B、重大事項(xiàng)報(bào)告制度 C、重大案件報(bào)告制度

D、重大事件報(bào)告制度

9、以下說法錯(cuò)誤的是。

A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。

B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求

C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。

D、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

10、以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件

A、資質(zhì)

B、經(jīng)驗(yàn) C、專業(yè)技能

D、個(gè)人關(guān)系網(wǎng)

11、商業(yè)銀行以

為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。

A 安全性、流動(dòng)性、效益性 B 安全性、商業(yè)性、效率性 C 穩(wěn)定性、流動(dòng)性、效益性 D 穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性

12、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循

原則。A、為客戶的交易信息保密的原則 B、自愿、平等、誠實(shí)交易的原則 C、平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則 D、平等、自愿、公平的原則

13、以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是

。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)

B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn) C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)

D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險(xiǎn)

14、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是

A、內(nèi)外部欺詐

B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng) C、就業(yè)制度和工作場所安全

D、決策失誤

15、金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以

為中心。A、市場

B、盈利 C、客戶

D、風(fēng)險(xiǎn)

16、核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于

A、4％

B、6％ C、8％

D、10％

17、按照《反洗錢法》的規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存

A、五年

B、十年

C、十五年

D、永久

18、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯(cuò)誤的有：

A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。

19、下列對(duì)物權(quán)的表述中不正確的是

A、物權(quán)是絕對(duì)權(quán)

B、物權(quán)是對(duì)世權(quán)

C、物權(quán)是對(duì)人權(quán)

D、物權(quán)是支配權(quán)

20、國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具有撥付營運(yùn)資金的能力，撥付營運(yùn)資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金總額不超過申請(qǐng)人資本凈額的A、20%

B、30% C、60%

D、80%

三、多項(xiàng)選擇題：（20分，每題2分）

1、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與

相一致。

A、法律

B、法規(guī) C、準(zhǔn)則

D、規(guī)則

2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是

A、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu) B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營

3、銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括

A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性

B、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用

C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性 D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性

4、以下在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的哪些機(jī)構(gòu)可以適用《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》？ A、中資商業(yè)銀行

B、外資獨(dú)資銀行 C、中外合資銀行

D、外國銀行分行

5、董事會(huì)在銀行合規(guī)管理過程中的職責(zé)包括

A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

B、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)

C、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督

D、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性

6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律制裁

B、監(jiān)管處罰 C、重大財(cái)務(wù)損失

D、聲譽(yù)損失

7、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其

相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。A、經(jīng)營范圍

B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu)

D、業(yè)務(wù)規(guī)模

8、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括以下哪些內(nèi)容？ A、特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)

B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C、合規(guī)性測試

D、合規(guī)培訓(xùn)與教育

9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的A、要素

B、格式 C、具體內(nèi)容

D、頻率

10、關(guān)于商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)，以下哪些說法是正確的A、外部營銷推介的產(chǎn)品及服務(wù)必須在銀行的業(yè)務(wù)范圍之內(nèi)。

B、采取設(shè)立攤位或路演地點(diǎn)、租用相對(duì)固定場所開展外部營銷活動(dòng)的地域范圍僅限于銀行注冊(cè)地址所在城市的行政區(qū)域。

C、外部營銷時(shí)的攤位使用或租用時(shí)間一個(gè)季度累計(jì)不得超過20天。D、外部營銷人員可以在本銀行以外機(jī)構(gòu)兼職。

四、判斷題（10題，每題1分）

1、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。（）

2、銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（）

3、銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。（）

4、合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)條線。（）

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（）

6、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時(shí)具備內(nèi)部審計(jì)職能。（）

7、銀行業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。（）

8、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（）

9、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)、策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（）

10、授信工作人員對(duì)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的關(guān)系人申請(qǐng)的客戶授信業(yè)務(wù)，應(yīng)申請(qǐng)回避。（）

五、簡答題（30分，每題15分）

1、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指的是什么？

2、作為一名銀行業(yè)員工，你認(rèn)為自己應(yīng)該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設(shè)中？

第四篇：農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行經(jīng)營面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作才處于起步階段，和國有或股份制商業(yè)銀行相比還存在較大差距，本文對(duì)當(dāng)前農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題做出了分析，并提出了加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策和建議。

一、合規(guī)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵

“合規(guī)”一詞在中文詞典中找不到有關(guān)解釋或定義，單從字面上解釋，“合”的字義為不違背；“規(guī)”的字義為法則，章程，標(biāo)準(zhǔn)，合規(guī)也就是合乎規(guī)范的含義。2005年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》文件。文件引言對(duì)“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”的表述為：“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織的有關(guān)準(zhǔn)則，以及實(shí)用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)；中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于2006年11月發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。指引中對(duì)合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義是：“合規(guī)”是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

二、當(dāng)前農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的主要問題

近年來，在銀監(jiān)會(huì)積極倡導(dǎo)和推動(dòng)下，包括農(nóng)村合作合作金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的廣大銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)啟動(dòng)了合規(guī)建設(shè)，注重和加強(qiáng)了對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)通過合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年等活動(dòng)的開展，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作取得了初步成效，表現(xiàn)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)初步搭建，高級(jí)管理層的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有所增強(qiáng)，內(nèi)控合規(guī)制度逐步完善，合規(guī)文化開始形成。但也不容忽視，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作才剛剛起步，存在著合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄、管理資源有限人才匱乏、合規(guī)部門獨(dú)立性不強(qiáng)以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性差的問題，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作與監(jiān)管要求、與業(yè)務(wù)發(fā)展需要、與管控風(fēng)險(xiǎn)的需要相比還存在很大差距。

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄，合規(guī)文化缺失。由于管理體制、經(jīng)營機(jī)制和人員素質(zhì)等方面原因，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)還處于過去傳統(tǒng)的經(jīng)營和管理模式中，從高級(jí)管理層的高管人員到分支機(jī)構(gòu)的一般操作柜員，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的理解還存在模糊，“合規(guī)從高層做起”、“全員主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等先進(jìn)的合規(guī)理念還沒有得到深入貫徹，沒有自覺地把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)做一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)源去管控，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的主動(dòng)性和積極性不高。

（二）合規(guī)管理力量不強(qiáng)。一是大部分農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)未按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求成立專職的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作仍由風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)稽核或監(jiān)察保衛(wèi)等部門承擔(dān)；二是從事合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的人員較少，管理力量單薄，表現(xiàn)在合規(guī)管理部門專職管理人員達(dá)不到要求，分支機(jī)構(gòu)層級(jí)設(shè)置的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位多數(shù)為兼職；三是農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)配備的合規(guī)管理人員大多是信貸、審計(jì)、監(jiān)察等部門中的崗位輪換人員，未接受過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，缺乏合規(guī)管理應(yīng)具備的水平、資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)和能力。

（三）合規(guī)管理工作的獨(dú)立性不夠。表現(xiàn)在農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門和管理人員的定位不準(zhǔn)，職責(zé)不清晰，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門只是充當(dāng)了業(yè)務(wù)部門、審計(jì)稽核部門等防范操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)“替補(bǔ)”（身份），所從事的工作只限于在制定制度、參加內(nèi)部審計(jì)檢查、信貸責(zé)任認(rèn)定、反洗錢等方面。由于機(jī)構(gòu)設(shè)置、人力資源等方面的條件限制，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)條線管理部門和分支機(jī)構(gòu)層級(jí)的合規(guī)管理崗位人員多為兼職，集“運(yùn)動(dòng)員”與“裁判員”于一身，自身仍參與操作與經(jīng)營，形成了經(jīng)營者對(duì)自己經(jīng)營合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督的局面，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性大打折扣，難以發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能作用。

（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性較差。一是目前農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的實(shí)質(zhì)性功能尚不具備，獨(dú)立于其他檢查的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查機(jī)制尚未建立，獨(dú)立檢查尚未開展，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門組織開展的專項(xiàng)合規(guī)檢查較少，對(duì)一些違法、違規(guī)問題的調(diào)查受到所屬業(yè)務(wù)部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的干擾或影響，達(dá)不到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的要求；二是農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的認(rèn)識(shí)和應(yīng)用尚在起步階段，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法與手段落后，有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的識(shí)別、監(jiān)測、計(jì)量、控制技術(shù)嚴(yán)重缺乏，遠(yuǎn)達(dá)不到監(jiān)管要求；三是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門與業(yè)務(wù)、審計(jì)稽核、風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)察等部門尚未形成資源信息共享、溝通合作、協(xié)同配合的機(jī)制。

三、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議和對(duì)策

（一）進(jìn)一步完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系框架建設(shè)，建立獨(dú)立高效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模，成立專司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的部門，配備相應(yīng)的管理力量，有條件的地方可將合規(guī)管理的組織架構(gòu)鋪設(shè)到分支機(jī)構(gòu)等業(yè)務(wù)經(jīng)營的一線，設(shè)置合規(guī)管理的專門崗位，配備專門的管理人員，獨(dú)立于所在經(jīng)營機(jī)構(gòu)和經(jīng)營的業(yè)務(wù)，徹底改變由經(jīng)營者對(duì)自己經(jīng)營的合規(guī)性進(jìn)行自我監(jiān)督的現(xiàn)狀。同時(shí)，把稽核審計(jì)部門的職責(zé)擴(kuò)展至合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的審計(jì)，由審計(jì)稽核部門對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能的履行情況、適當(dāng)性和有效性進(jìn)行監(jiān)督。

（二）完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)與手段?？萍歼M(jìn)步是推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制建設(shè)的重要途徑，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)改進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法、技術(shù)和手段，在進(jìn)一步完善核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)和財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，適時(shí)引進(jìn)或開發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)系統(tǒng)，可考慮借鑒國有或股份制商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的先進(jìn)技術(shù)手段，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)含量，運(yùn)用科技手段對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測，及時(shí)發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)線索，完善合規(guī)管理工作程序，提規(guī)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

（三）加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍建設(shè)。一是在現(xiàn)有員工中選拔懂得金融、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、法律等知識(shí)的專業(yè)人才，充實(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，鼓勵(lì)現(xiàn)有在崗人員通過自學(xué)、培訓(xùn)等途徑提升素質(zhì)；二是招聘具有國家法律職業(yè)資格、企業(yè)法律顧問執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人才，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培養(yǎng)后備力量；三是選拔派遣骨干力量到國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行合規(guī)管理部門掛職或進(jìn)修，學(xué)習(xí)他行先進(jìn)的合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)，并進(jìn)行嚴(yán)格的考核；四是和監(jiān)管部門實(shí)行互動(dòng)和對(duì)接，參與監(jiān)管部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查，分享監(jiān)管現(xiàn)場檢查重大案例信息，提升農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)；五是加大省級(jí)聯(lián)社等行業(yè)管理機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的指導(dǎo)與培訓(xùn)力度，拓寬培養(yǎng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的途徑，造就一批活躍在法人行社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，為農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理提供組織和智力上的保證。

（四）培育良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化。健康向上的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化是商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)有效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)保障。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)需采取多種手段加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)教育和技能培訓(xùn)，加大合規(guī)宣傳力度，倡導(dǎo)和強(qiáng)化全員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立誠信與正直的價(jià)值觀念，讓員工充分認(rèn)識(shí)自己是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人，堅(jiān)持合規(guī)操作和管理是每個(gè)部門、每位員工的神圣職責(zé)，讓每位員工都自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀(jì)守規(guī)的良好習(xí)慣，杜絕有章不偱、違規(guī)操作的現(xiàn)象，逐步樹立起良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制文化。

四、結(jié)論

當(dāng)前形勢下，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)任重道遠(yuǎn)，只有結(jié)合農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的體制改革和經(jīng)營機(jī)制的完善，進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，才能適應(yīng)新形勢下業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管控的需要，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的可持續(xù)發(fā)展。

第五篇：鳳臺(tái)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)測試試題

鳳臺(tái)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)測試試題

一、單選題（每題1分，共15分）

1、金農(nóng)卡的品牌權(quán)屬于（），安徽農(nóng)金系統(tǒng)內(nèi)各行社擁有金農(nóng)卡的使用權(quán)、發(fā)行權(quán)。

A、各法人行社B、安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社C、中國銀聯(lián)D、各法人行社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

2．單筆金額超過項(xiàng)目總投資()或超過()萬元人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式。

A.5%，300B.5%，500C.3%，300D.10%，5003、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中所稱的銀行業(yè)從業(yè)人員是指（）。

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員B、在中國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員

C、臨柜人員D、銀行高級(jí)管理層

4、《銀行業(yè)人員職業(yè)操守》中,“守法合規(guī)”是指()。

A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事B、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力C、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度

5、對(duì)客戶的業(yè)務(wù)請(qǐng)求和咨詢實(shí)行()對(duì)不屬于職責(zé)范圍的，應(yīng)告知客戶聯(lián)系人和聯(lián)系電話，或進(jìn)行記錄并及時(shí)將結(jié)果回復(fù)客戶。

A、“行長（主任）負(fù)責(zé)制” B、“首問負(fù)責(zé)制” C、“客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制”D、“內(nèi)勤主任負(fù)責(zé)制”

6、文明服務(wù)規(guī)范評(píng)分細(xì)則規(guī)定，員工酒后上崗扣（）分。

A、15B、25C、30D、357、不屬于文明服務(wù)規(guī)范要求在營業(yè)大廳提供的便民用具為（）。

A、簽字筆B、老花鏡C、印泥D、電腦及打印設(shè)備

8、《支票結(jié)算辦法》規(guī)定，劃線支票的效力為（）

A、與普通支票相同B、只能用于轉(zhuǎn)賬C、只能用于支取現(xiàn)金D、票據(jù)無效

9、支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。支票的分類可以分為（）

A、現(xiàn)金支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、個(gè)人支票D、單位支票

10、存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填制開戶申請(qǐng)書，開戶申請(qǐng)書按照（）的規(guī)定記載有關(guān)事項(xiàng)

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國人民銀行C、開戶銀行D、財(cái)政管理部門

11、一般存款賬戶不得辦理（）。

A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉(zhuǎn)賬D、資金付出轉(zhuǎn)賬

12、《關(guān)于金融企業(yè)涉農(nóng)貸款和中小企業(yè)貸款損失準(zhǔn)備金稅前扣除政策的通知》所稱中小企業(yè)貸款，是指金融企業(yè)對(duì)年銷售額和資產(chǎn)總額均不超過（）的企業(yè)的貸款。

A、5000萬元 B、1億元C、5億元D、2億元

13、金農(nóng)借記卡的有效期為（）。

A、一年B、兩年C、五年D、無有效期

14、向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為()年，法律另有規(guī)定的除外。

A 一B 二C 三D 四

15、按是否具有透支功能，銀行卡分為：（）。

A、借記卡貸記卡B、借記卡準(zhǔn)貸記卡C、借記卡信用卡D、貸記卡準(zhǔn)貸記卡

二、多選題（每題2分，共20分）

1、假幣收繳必須遵循以下哪幾項(xiàng)操作程序。（）。

A、兩名以上業(yè)務(wù)人員收繳B、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳C、加蓋“假幣”章或用專用袋加封D、出具《假幣收繳憑證》并向持有人告知其權(quán)利

2、下列關(guān)于服務(wù)素質(zhì)中員工應(yīng)做到的有()。

A、熟悉與崗位相關(guān)的金融法律法規(guī)常識(shí)B、熟悉本單位管理規(guī)程C、熟悉業(yè)務(wù)操作規(guī)程D、熟知業(yè)務(wù)品種

3、存款人開立（）賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證。

A、儲(chǔ)蓄存款賬戶B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶

4、一般存款賬戶可以辦理（）。

A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉(zhuǎn)賬D、資金付出轉(zhuǎn)賬

5、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立有效的機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)的（），促進(jìn)商業(yè)銀行安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高信息技術(shù)使用水平，增強(qiáng)核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。

A、識(shí)別B、計(jì)量C、監(jiān)測D、控制

6、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素：

A、合規(guī)政策；B、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程；E、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

7、貸后檢查應(yīng)當(dāng)做到（）。

A、實(shí)地查看 B、如實(shí)記錄，C、及時(shí)將檢查中發(fā)現(xiàn)的問題報(bào)告有關(guān)人員，D、不得隱瞞或掩飾問題。

8、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)當(dāng)具備相關(guān)的專業(yè)知識(shí)和技能，并經(jīng)過相應(yīng)的培訓(xùn)，能夠充分理解市場風(fēng)險(xiǎn)（）。

A、識(shí)別B、計(jì)量C、監(jiān)測D、控制的方法和程序

9、安徽省農(nóng)村信用社勞動(dòng)用工制度改革指導(dǎo)意見中的“三定”是指（）。

A、定崗位B、定編制C、定人員D、定機(jī)構(gòu)

10、安徽省農(nóng)村信用社勞動(dòng)用工制度改革指導(dǎo)意見中規(guī)定，員工分流可采取的措施有（）

A、待崗B、內(nèi)退C、員工自愿辭職D、解除勞動(dòng)關(guān)系

三、判斷題（每題1分，共10分）

1、做好必要準(zhǔn)備，營業(yè)時(shí)間一到即可辦理業(yè)務(wù)，營業(yè)終了時(shí)間未到不得終止服務(wù) 對(duì)下班之前來不及提供服務(wù)的客戶應(yīng)及時(shí)提醒。（）

2、臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過1年。（）

3、注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間不得收付。（）

4、個(gè)人申領(lǐng)金農(nóng)借記卡無最低起存金額。（）

5、《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱信息科技是指計(jì)算機(jī)、通信、微電子和軟件工程等現(xiàn)代信息技術(shù)，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)交易處理、經(jīng)營管理和內(nèi)部控制等方面的應(yīng)用，并包括進(jìn)行信息科技治理，建立完整的管理組織架構(gòu)，制訂完善的管理制度和流程。（）

6、抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在主債權(quán)訴訟時(shí)效期間行使抵押權(quán)；未行使的，人民法院不予保護(hù)。

7、抵押權(quán)人在債務(wù)履行期屆滿前，可與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財(cái)產(chǎn)

歸債權(quán)人所有。（）

8、短期貸款是指期限在6個(gè)月（含）以內(nèi)的貸款。（）

9、單位定期存款，是絕對(duì)不能辦理質(zhì)押貸款的。（）

10、金農(nóng)借記卡可辦理無卡存現(xiàn)，經(jīng)辦人員辦理存款交易時(shí)可手工輸入卡號(hào)。（）

四、簡答題（每題5分，共25分）

1、實(shí)行綜合業(yè)務(wù)柜員制的基本條件有哪些？

2、金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查哪些內(nèi)容？

3、設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備哪些條件?

4、擔(dān)保物權(quán)的含義及適應(yīng)范圍？

5、貸款展期怎樣處理？

五、論述題（30分）

結(jié)合自身工作談一談合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制建設(shè)問題。