第一篇：金融資產(chǎn)交易所定向融資計劃產(chǎn)品規(guī)則

ⅩⅩ金融資產(chǎn)交易所定向融資計劃產(chǎn)品規(guī)則

第一章總則

第一條為規(guī)范和引導投融雙方在ⅩⅩ金融資產(chǎn)交易所進行（以 下簡稱“本所”）的交易活動，提高直接融資效率，拓寬企業(yè)融資渠 道，服務實體經(jīng)濟和區(qū)域發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)和《ⅩⅩ金 融資產(chǎn)交易所交易規(guī)則（試行）》的規(guī)定，制定本規(guī)則。

第二條本規(guī)則所稱定向融資計劃是指經(jīng)本所備案后，由具有法 人資格的合格融資人向本所特定的合格投資者發(fā)行并按照約定支付 預期收益與兌付本金的固定收益類產(chǎn)品。

第三條定向融資計劃不向非特定的社會公眾發(fā)行，每期定向融 資計劃的合格投資者人數(shù)累計不得超過200人。

第四條該產(chǎn)品的發(fā)行與流通轉(zhuǎn)讓均通過本所交易平臺進行。第五條本所依據(jù)相關(guān)規(guī)定,對定向融資計劃的發(fā)行、登記托管、結(jié)算和流通轉(zhuǎn)讓實施自律管理。

本所并非定向融資計劃產(chǎn)品交易的當事人。依本規(guī)則為交易當事 人提供產(chǎn)品發(fā)行、登記托管、結(jié)算和流通轉(zhuǎn)讓等服務并不代表本所對 產(chǎn)品本身的投資風險承擔法律責任。

第二章市場參與者管理

第六條定向融資計劃的參與主體包括合格融資人、合格投資者、中介機構(gòu)。

第七條合格融資人是指滿足一定融資條件，以債務融資方式獲 得資金的企業(yè)。合格融資人應當保證發(fā)行文件及信息披露內(nèi)容真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

第八條該產(chǎn)品的合格融資人應具備以下條件：

(一）依法成立滿一年，并有效存續(xù)。成立未滿一年的，經(jīng)營時 間以承擔連帶責任的大股東或母公司的持續(xù)經(jīng)營時間為準。

(二）具備持續(xù)經(jīng)營能力和良好發(fā)展前景，具有穩(wěn)定可靠的收入 和現(xiàn)金流，財務狀況良好；

(三）信用狀況良好，無違約等不良記錄；

(四）資金用途明確，投向符合國家相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定；(五）本所依據(jù)國家法律、法規(guī)、政策所制定的其他標準。第九條合格投資者是指具有投資定向融資計劃的意愿和實力、了解該產(chǎn)品投資風險、具備該產(chǎn)品風險承擔能力并自愿接受本所監(jiān)督 管理的機構(gòu)投資者和個人投資者。金融機構(gòu)依法設立并受監(jiān)管的各類 金融產(chǎn)品視為單一合格投資者。

第十條定向融資計劃應面向本所合格投資者發(fā)行，合格投資者 應符合下列條件之一：

(一）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構(gòu)或金融機構(gòu)面向 投資者發(fā)行的金融產(chǎn)品；

(二）能夠識別、判斷和承擔擬投資產(chǎn)品相應風險的企業(yè)法人；(三）個人名下的各類證券賬戶、資金賬戶、資產(chǎn)管理賬戶等金 融資產(chǎn)總計不低于人民幣100萬元且符合本所風險測評要求的個人 投資者；

(四）通過本所會員單位委托辦理產(chǎn)品認購且符合本所風險測評 要求的個人注冊投資者；

(五）經(jīng)本所認可的其他合格投資者。

有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資者投資定向融資計劃有限 制性規(guī)定的，遵照其規(guī)定。

第十一條中介機構(gòu)可以包括會計師事務所、律師事務所、承 銷機構(gòu)、受托管理人、增信機構(gòu)、資信評級機構(gòu)等。中介機構(gòu)為定向 融資計劃提供服務，應當遵循平等、自愿、誠實、守信的原則，嚴格 遵守執(zhí)業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德，按規(guī)定和約定履行義務。

第十二條中介機構(gòu)應具備下列基本條件：(一）依法設立并有效存續(xù)；(二）具有良好的信譽；

(三）具有相應的業(yè)務操作案例或者金融服務資質(zhì)；(四）認可并執(zhí)行本所相關(guān)業(yè)務規(guī)則；(五）本所要求的其他條件。

第十三條當合格投資者人數(shù)不超過10人時，當期定向融資計 劃是否聘請中介機構(gòu)，由融資方和投資者協(xié)商確定。

第十四條當合格投資者人數(shù)超過10人時，當期定向融資計劃 應當由本所認可并具有本所會員資格的專業(yè)機構(gòu)或其職能部門擔任 受托管理人。融資方是否聘請其他中介機構(gòu)，由融資方和受托管理人 協(xié)商確定。

第十五條該產(chǎn)品的受托管理人必須為經(jīng)國家金融管理部門依 法批準設立的金融機構(gòu)；或經(jīng)本所認定、具有本所會員資格的資產(chǎn)管 理公司、小額貸款公司、擔保公司、第三方財富管理公司以及其它本 所認可的專業(yè)機構(gòu)或該專業(yè)機構(gòu)授權(quán)的下屬職能部門。

第十六條受托管理人承擔的職責具體包括：

(一）持續(xù)關(guān)注融資方的經(jīng)營情況，出現(xiàn)可能影響本期定向融資 計劃持有人重大權(quán)益事項時，及時通過本所向本期定向融資計劃持有 人披露；

(二）若融資方為本期定向融資計劃設定抵押或質(zhì)押擔保的，應 當在本期定向融資計劃發(fā)行前取得擔保的權(quán)利證明或其他有關(guān)文件, 并在擔保期間妥善保管；

(三）在本期定向融資計劃存續(xù)期內(nèi)勤勉處理投資者與融資方之 間的談判或者訴訟事務；

(四）監(jiān)督融資方對募集說明書、本期定向融資計劃的相關(guān)協(xié)議 約定的應當履行義務的執(zhí)行情況，同時出具受托管理人事務報告；

(五）融資方預計發(fā)生或已發(fā)生違約事項時，受托參與整頓、和 解、重組、破產(chǎn)的法律程序；

(六）其它約定的重要事務。

第十七條定向融資計劃可以通過內(nèi)部或外部增信措施提升信 用。外部增信機構(gòu)是指通過擔保、遠期回購等方式為該產(chǎn)品提供增信 服務的，具有成熟風險識別和管理能力的專業(yè)機構(gòu)。增信機構(gòu)原則上

只準入商業(yè)銀行、保險公司、公開市場信用評級2A及以上的擔保公 司、監(jiān)管評級3B及以上的證券公司、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司 等。為定向融資計劃提供增信的機構(gòu)不得擔任當期定向融資計劃的受 托管理人。

第十八條融資方可以聘請承銷機構(gòu)為本期定向融資計劃提供 產(chǎn)品推介和資金組織服務等。承銷機構(gòu)的類型包括但不限于商業(yè)銀行、證券公司、信托公司、保險公司、資產(chǎn)管理機構(gòu)和擔保公司等。

第三章備案

第十九條定向融資計劃發(fā)行實行備案制。

本所只對定向融資計劃發(fā)行的備案材料進行形式完備性審查。接 受備案不代表本所對該產(chǎn)品的投資價值及投資風險進行實質(zhì)性判斷。備案不能免除合格融資人及相關(guān)專業(yè)機構(gòu)等中介機構(gòu)真實、準確、完 整、及時披露信息的法律責任。

第二十條定向融資計劃發(fā)行的備案工作應遵循公平、公正、公開原則。

第二十一條合格融資人應將定向融資計劃發(fā)行的申請材料報送 本所備案。備案材料具體包括：

(一）《ⅩⅩ金融資產(chǎn)交易所定向融資計劃備案申請書》；(二）融資方營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明 等材料；

(三）融資方公司章程、內(nèi)部決策及相關(guān)批準文件；(四）融資方關(guān)于本期定向融資計劃的募集說明書;(五）融資方近一年經(jīng)會計師事務所審計的財務報告及最近一期 財務報表；融資方成立未滿一年的，融資方最近一期財務報表和以承 擔連帶責任的大股東或母公司近一年經(jīng)審計的財務報告及最近一期 財務報表。

(六）律師事務所出具的關(guān)于本期定向融資計劃發(fā)行的法律意見 書（若有）；

(七）受托管理人對融資方關(guān)于本期定向融資計劃的受托管理協(xié) 議（若有）；

(八）本所要求提交的其他文件。

第二十二條定向融資計劃募集說明書應當至少包含以下內(nèi)容:(一）發(fā)行概況，即本期定向融資計劃發(fā)行基本情況及發(fā)行條款, 包括名稱、本期發(fā)行總額、期限及利率、起購金額、發(fā)行對象、流通 轉(zhuǎn)讓機制、還本付息的期限和方式等；

(二）本期定向融資計劃轉(zhuǎn)讓范圍及約束條件；(三）風險因素及免責提示；(四）資信情況（若有）；(五）擔保情況（若有）；(六）投資者權(quán)益保護；(七）融資方基本情況；(八）融資方財務情況；

(九）募集資金用途及變更資金用途程序；(十）信息披露的具體內(nèi)容和方式；(十一）法律適用及爭議解決機制;(十二）融資方、受托管理人（若有）聲明與提示；(十三）其他重要事項。第二十三條本所接受定向融資計劃發(fā)行的備案材料后，對形式 完備且符合本所規(guī)則要求的定向融資計劃材料在15個工作日內(nèi)辦理 備案手續(xù)。

第二十四條對形式不完備的定向融資計劃發(fā)行的備案材料，當 場可以補正的，應當場一次性告知融資方需要補正的全部內(nèi)容；當場 不可以補正的，本所在15個工作日內(nèi)以書面形式告知融資方予以補 正的全部內(nèi)容。

在本所書面通知發(fā)出后15個工作日內(nèi)未收到補正材料的，視作 融資方放棄本次備案申請。補正材料后，形式仍不完備的，本所應立 即告知融資方，除融資方立即做出合理解釋外，視作融資方放棄本次 備案申請，本所在7個工作曰內(nèi)以書面形式告知融資方。

第二十五條本所接受備案的，應向合格融資人出具《接受備案 通知書》，備案有效期為6個月。合格融資人在備案有效期內(nèi)需更換 受托管理人或變更債權(quán)融資金額的，應重新備案。

第四章發(fā)行、登記、托管、流通、資金結(jié)算

第二十六條定向融資計劃在備案有效期內(nèi)，可釆取一次足額發(fā) 行，或在融資金額確定且交易結(jié)構(gòu)一致的前提下，釆用限額內(nèi)分期發(fā) 行。分期發(fā)行的，其首期發(fā)行應在備案后3個月內(nèi)完成。

第二十七條定向融資計劃不將債權(quán)進行均等化份額拆分。第二十八條該產(chǎn)品資金募集完成前，合格融資人、相關(guān)中介機 構(gòu)應與擬投資該產(chǎn)品的合格投資者簽訂定向融資計劃有關(guān)協(xié)議。

第二十九條定向融資計劃通過本所電子化產(chǎn)品登記簿記系統(tǒng) 在本所登記托管。

第三十條該產(chǎn)品應在定向融資計劃募集說明書約定的合格投 資者之間流通轉(zhuǎn)讓。

第三十一條合格融資人或受托管理人應在產(chǎn)品發(fā)行完成后的 次一工作日前向本所書面報告發(fā)行情況。

第三十二條定向融資計劃實行場內(nèi)結(jié)算。本所為每期產(chǎn)品、交 易各方開設獨立的結(jié)算賬戶，并按照本所資金結(jié)算管理辦法組織收付 交易資金。交易各方在場外進行結(jié)算的，應經(jīng)本所同意。

第三十三條合格投資者應保證其交易資金來源的合法性，并對 其合法性承擔責任。

第五章信息披露

第三十四條合格融資人應定期向合格投資者披露信息。信息披 露的具體標準和信息披露方式，應在定向融資計劃募集說明書中明確 說明。

第三十五條合格融資人應在產(chǎn)品完成初始登記后的次一工作 曰前，以合理方式告知合格投資者當期產(chǎn)品實際發(fā)行規(guī)模、期限、利

率等情況。

第三十六條合格融資人在產(chǎn)品完成初始登記后，可通過本所網(wǎng)站或其他本所認可的形式披露當期定向融資計劃運行情況及本息兌 付事宜。

第六章自律管理與市場約束

第三十七條定向融資計劃所募集資金的用途應符合法律法規(guī) 和國家政策要求。

第三十八條為定向融資計劃提供服務的中介機構(gòu)和人員應勤 勉盡責，嚴格遵守執(zhí)業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德，按國家法律規(guī)定、行業(yè)自律 標準及合同約定履行義務。上述專業(yè)機構(gòu)和人員所出具的文件含有虛 假記載、誤導性陳述和重大遺漏的，應當就其負有責任的部分承擔相 應的法律責任。

第三十九條定向融資計劃發(fā)行和流通轉(zhuǎn)讓中，任何商業(yè)機構(gòu)不 得以欺詐、操縱市場等行為獲取不正當利益。

第四十條本所對定向融資計劃發(fā)行、登記托管、結(jié)算和流通轉(zhuǎn) 讓中違反自律管理規(guī)則的會員機構(gòu)及其工作人員，有權(quán)釆取警告、誡 勉談話、公開譴責等處理措施。對于定向融資過程中發(fā)現(xiàn)的違法犯罪 行為，本所有權(quán)向國家有關(guān)部門依法舉報并據(jù)實反映情況。

第七章附則

第四十一條本所可根據(jù)本產(chǎn)品規(guī)則制定具體的操作細則。第四十二條本規(guī)則由本所負責解釋與修訂。第四十三條本規(guī)則自發(fā)布之日起施行。

第二篇：北京金融資產(chǎn)交易所債權(quán)融資計劃業(yè)務簡介

北京金融資產(chǎn)交易所債權(quán)融資計劃業(yè)務簡介

一、債權(quán)融資計劃簡介

債權(quán)融資計劃是指融資人向具備相應風險識別和承擔能力的投資者，以非公開方式掛牌募集資金的債權(quán)性固定收益類產(chǎn)品。

二、服務對象

本指南中的服務對象包括開展債權(quán)融資計劃業(yè)務的掛牌管理人、融資人、主承銷商、投資者等（以下簡稱“相關(guān)機構(gòu)”）。

三、總體流程

北金所為融資人、投資者及相關(guān)中介機構(gòu)提供債權(quán)融資計劃業(yè)務開戶、備案、掛牌、信息記載、轉(zhuǎn)讓、資金劃轉(zhuǎn)、信息披露等服務。業(yè)務基本流程包括：

1.參與主體開戶，融資人、投資者、主承銷商等相關(guān)業(yè)務參與主體與北金所簽署《北京金融資產(chǎn)交易所綜合業(yè)務平臺客戶服務協(xié)議》且提交開戶材料，北金所為客戶開立系統(tǒng)賬戶、發(fā)放數(shù)字證書；

2.備案，融資人（主承銷商代）向北金所提交債權(quán)融資計劃備案材料，北金所完備性核對后通過后發(fā)放《接受備案通知書》；

3.掛牌，融資人（主承銷商代）進行債權(quán)融資計劃信息披露，由掛牌管理人及投資者開展申購、定價配售及掛牌資金劃轉(zhuǎn)工作，最終在北金所完成初始信息記載的過程；

4.轉(zhuǎn)讓，持有人出讓債權(quán)融資計劃，投資者受讓債權(quán)融資計劃，完成債權(quán)融資計劃的變更信息記載； 5.其他資金劃轉(zhuǎn)，融資人按照當期債權(quán)融資計劃《募集說明書》約定的時間、方式和金額，向持有人劃轉(zhuǎn)本金、利息等資金，完成債權(quán)融資計劃的注銷信息記載；

6.存續(xù)期信息披露，主承銷商督導融資人和中介機構(gòu)及時進行信息披露。

開戶

備案

掛牌

信息記載

其他資金 劃轉(zhuǎn)

存續(xù)期 信息披露

轉(zhuǎn)讓

三、銀行流程(主承銷商流程)北金所債權(quán)融資計劃在銀行內(nèi)流程，業(yè)務基本流程包括：

投行業(yè)務-結(jié)構(gòu)性融資融資前融資中后續(xù)管理客戶準入和評級客戶經(jīng)理公司部盡職調(diào)查審批條件落實合同簽訂檔案管理后續(xù)管理投行部預審支用審查金融市場業(yè)務審批團隊授信審批總行同業(yè)部業(yè)務出賬資金支付風險管理部放款審查風險監(jiān)測風險預警

第三篇：四川金融資產(chǎn)交易所

四川金融資產(chǎn)交易所有限公司（以下簡稱“川金所”）于2011年9月經(jīng)四川省人民政府批準設立，注冊資本1億元人民幣。是全國首批通過國務院清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議驗收備案，集金融資產(chǎn)交易平臺、投融資綜合服務平臺、不良資產(chǎn)受托處置平臺三大功能于一身的專業(yè)化綜合性金融服務機構(gòu)。

作為四川省加強西部金融中心建設、打造西部金融要素市場的重要組成部分,川金所始終嚴格按照“一行兩會”、省市地方金融監(jiān)管局等監(jiān)督管理機構(gòu)的要求，以自身高效、專業(yè)的服務水平和成熟、完善的風控體系，獲得了客戶的廣泛認可。

我們的三大平臺功能

一、金融資產(chǎn)交易平臺

1.為銀行、保險、證券、信托等金融機構(gòu)提供金融資產(chǎn)交易服務等綜合服務；

2.為本地商業(yè)保理、融資租賃、典當、擔保、小貸（互聯(lián)網(wǎng)小貸除外）等地方金融組織提供資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等綜合服務 ；

3.立足地方實際，支持地方經(jīng)濟發(fā)展，為地方金融監(jiān)管領(lǐng)域的優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶有針對性的開展金融資產(chǎn)交易綜合服務。

二、投融資綜合服務平臺

川金所通過聚合政府有關(guān)部門、各類金融和準金融機構(gòu)以及各中介服務機構(gòu)等資金，建立集項目推廣發(fā)布、投融資顧問咨詢、業(yè)務模式設計、重組并購顧問、不良資產(chǎn)處置及流轉(zhuǎn)服務、資金項目對接交易及后續(xù)跟蹤管理等多項服務功能于一體的投融資綜合服務平臺，為地方中小微企業(yè)發(fā)展提供多種融資支持。

三、不良資產(chǎn)受托處置平臺

川金所積極參與地方不良資產(chǎn)的受托處置。不良資產(chǎn)處置團隊專業(yè)性強、經(jīng)驗豐富，與多家金融機構(gòu)建立了長期合作關(guān)系，合作模式靈活多樣、處置渠道多元化，受到業(yè)界內(nèi)外廣泛好評。川金所致力于為四川省內(nèi)金融機構(gòu)和其他機構(gòu)提供不良資產(chǎn)的信息展示、資產(chǎn)流轉(zhuǎn)及重組并購顧問服務。

第四篇：主要金融資產(chǎn)交易所介紹

一、北京金融資產(chǎn)交易所簡介

（一）簡介

北京金融資產(chǎn)交易所（簡稱北金所）是經(jīng)北京市人民政府批準設立的專業(yè)化金融資產(chǎn)交易機構(gòu)。北金所采用有限責任公司的組織形式，于2010年5月30日正式揭牌運營，由北京產(chǎn)權(quán)交易所、信達投資有限公司、中國光大投資公司、北京華融綜合投資公司、華能資本服務有限公司共同出資組建。注冊資金2.1億元人民幣。

（二）功能定位

北金所是在北京產(chǎn)權(quán)交易所原有金融企業(yè)國有資產(chǎn)交易和不良資產(chǎn)交易業(yè)務基礎上，在法律、法規(guī)允許范圍內(nèi)，在監(jiān)管部門的指導和支持下，積極探索信貸資產(chǎn)交易、信托資產(chǎn)交易、私募股權(quán)資產(chǎn)交易等創(chuàng)新業(yè)務，為各類金融資產(chǎn)提供從登記、交易到結(jié)算的全程式服務，逐步打造成為一家全國性金融資產(chǎn)專業(yè)化交易平臺。

（三）業(yè)務范圍

主要開展金融企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)交易、金融不良資產(chǎn)交易、信托產(chǎn)品受益權(quán)交易、信貸資產(chǎn)交易、私募股權(quán)融資交易等服務。

（一）簡介

天津金融資產(chǎn)交易所于2010年5月21日注冊成立，由中國長城資產(chǎn)管理公司和天津產(chǎn)權(quán)交易中心共同出資組建，雙方出資比例分別為51%和49%，中國長城資產(chǎn)管理公司控股。

（二）功能定位

國際化、專業(yè)化、規(guī)范化、標準化的金融資產(chǎn)交易平臺；立足天津、覆蓋全國、服務全球的中國最大的金融資產(chǎn)交易市場；中國金融產(chǎn)品創(chuàng)新工廠，通過提供專業(yè)化服務，促進中國資本市場的發(fā)展和產(chǎn)品的創(chuàng)新。

（三）業(yè)務范圍

? 不良金融資產(chǎn)營銷、公告、交易；金融企業(yè)國有資產(chǎn)營銷、公告、交易；信貸資產(chǎn)（含普通信貸及銀團貸款、票據(jù)、信托產(chǎn)品、租賃產(chǎn)品等）營銷、公告、交易；在基礎資產(chǎn)上開發(fā)的標準化金融產(chǎn)品和金融衍生產(chǎn)品交易；其他標準化金融創(chuàng)新產(chǎn)品的咨詢、開發(fā)、設計、交易和服務

（一）簡介

重慶金融資產(chǎn)交易所成立于2010年12月29日。注冊資本金6000萬元，首期到位3500萬元。由重慶股份轉(zhuǎn)讓中心、深圳聯(lián)合金融服務集團公司、阿克泰斯共同出資設立。

（二）功能定位

提供金融資產(chǎn)交易信息、實現(xiàn)金融資產(chǎn)價格發(fā)現(xiàn)，為金融機構(gòu)資產(chǎn)流動提供承載平臺，進一步集約和優(yōu)化區(qū)域間信貸類金融要素資源配置。

（三）業(yè)務范圍

信貸資產(chǎn)、信托資產(chǎn)登記、轉(zhuǎn)讓以及組合金融工具應用、綜合金融業(yè)務創(chuàng)新。

四、深圳前海金融資產(chǎn)交易所

（一）簡介

深圳前海金交所（以下簡稱前海金交所）是深圳聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所的全資子公司，是在國務院批復同意《前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)總體發(fā)展規(guī)劃》，明確把深圳前海建設成為粵港現(xiàn)代服務業(yè)創(chuàng)新合作示范區(qū)，重點發(fā)展創(chuàng)新金融等領(lǐng)域的大背景下成立的。

（二）功能定位

前海金交所致力于探索多層次金融市場間的融通渠道，為金融市場體系中包括信貸產(chǎn)品、理財產(chǎn)品以及股權(quán)投資基金等相關(guān)內(nèi)容的產(chǎn)品和權(quán)益的交易流轉(zhuǎn)提供中間市場支持，并構(gòu)建服務于融資機構(gòu)、金融機構(gòu)、合資格投資者間的市場平臺服務體系，以優(yōu)化金融市場投資結(jié)構(gòu)，進一步防范市場風險，推動資本的多渠道引入和合規(guī)流動。

（三）業(yè)務范圍

主要業(yè)務領(lǐng)域分三部分，一是金融資產(chǎn)公開交易業(yè)務，包括金融企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、不良金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓以及其他金融產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓交易；二是金融產(chǎn)品非公開交易業(yè)務，包括：信貸資產(chǎn)、銀行理財產(chǎn)品、股權(quán)投資基金權(quán)益、信托產(chǎn)品的募集和憑證、資產(chǎn)權(quán)益份額轉(zhuǎn)讓等金融產(chǎn)品交易；三是投資銀行服務業(yè)務，包括并購服務、重組和并購顧問服務、投資管理和咨詢服務等。

第五篇：定向融資理財

定向融資理財

一、業(yè)務簡介

指根據(jù)對公客戶財務狀況、資產(chǎn)配置和風險收益偏好，通過發(fā)行理財產(chǎn)品或其他方式，將客戶的閑置資金在規(guī)定的期限內(nèi)投資于信托計劃、證券資產(chǎn)管理計劃、租賃等，運用單項或多種手段為客戶提供理財顧問服務，提高客戶的資產(chǎn)收益率。

二、產(chǎn)品特點

定向融資理財產(chǎn)品對公系列包括但不限于：信托股權(quán)類理財產(chǎn)品、信托受益權(quán)類理財產(chǎn)品、信托收益權(quán)類理財產(chǎn)品、租賃收益權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財產(chǎn)品等。根據(jù)需求，我行還有三方理財產(chǎn)品。

三、農(nóng)行能提供的服務

（1）根據(jù)對公客戶的財務狀況，幫助客戶識別自己的風險收益偏好；

（2）幫助對公客戶按照自己的風險收益偏好和理財期限設計和確定理財方案；

（3）按照理財方案，幫助對公客戶篩選具有理財實力的，包括農(nóng)行自身在內(nèi)的金融機構(gòu)實施理財方案。

四、農(nóng)行的優(yōu)勢

專業(yè)的團隊優(yōu)勢：農(nóng)業(yè)銀行擁有一支經(jīng)驗豐富，具備專業(yè)知識的團隊負責對企業(yè)綜合定向融資理財產(chǎn)品的研發(fā)與推廣，能夠為客戶提供高質(zhì)量的專業(yè)化金融服務。

資源整合的優(yōu)勢：農(nóng)業(yè)銀行在全國網(wǎng)點眾多，與社會各行各業(yè)聯(lián)系廣泛，具有較強的資源整合優(yōu)勢，能夠及時、足額地為客戶提供綜合理財相關(guān)的產(chǎn)品服務。

后續(xù)保障的優(yōu)勢：農(nóng)業(yè)銀行在為客戶提供該項業(yè)務的過程中，對客戶銀行業(yè)務的需求，將給予強有力的后續(xù)保障支持，解決客戶的后顧之憂。