第一篇：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作典型發(fā)言材料

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作匯報(bào)材料

海陽(yáng)市農(nóng)村信用社（2007年11月11日）

各位領(lǐng)導(dǎo)：

海陽(yáng)市位于煙臺(tái)南端，海陽(yáng)聯(lián)社現(xiàn)有職工437人，33個(gè)分支機(jī)構(gòu)，各項(xiàng)存款達(dá)30億元，各項(xiàng)貸款21億元。今年以來(lái)，海陽(yáng)聯(lián)社堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟(jì)效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則，按照省聯(lián)社有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文件精神和部署，狠抓各項(xiàng)措施的制定和落實(shí)，努力營(yíng)造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍，確保了全市農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展。

一、開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作主要做法：

（一）加強(qiáng)培訓(xùn)教育，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)

為進(jìn)一步增強(qiáng)全員的法制觀念和合規(guī)意識(shí)，創(chuàng)建良好合規(guī)文化，我社從學(xué)、看、賽等三方面入手，促進(jìn)了合規(guī)文化教育的深入開(kāi)展。一學(xué)。認(rèn)真貫徹好辦事處周六學(xué)習(xí)日制度，深入開(kāi)展全員“學(xué)法規(guī)、學(xué)制度”的合規(guī)文化學(xué)習(xí)活動(dòng)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)《山東省農(nóng)村信用社法律法規(guī)知識(shí)讀本》、《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)處罰辦法》等讀本，根據(jù)《刑法》、《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等法律法規(guī),就信貸業(yè)務(wù)中涉及的商業(yè)受賄罪、挪用資金罪、違法發(fā)放貸款罪等有關(guān)規(guī)定、表現(xiàn)形式及法律責(zé)任進(jìn)行了整理摘編和 解讀，并每月進(jìn)行一次考試，將考試成績(jī)作為崗位競(jìng)聘、職務(wù)晉升的重要依據(jù)，直接與效益工資掛鉤兌現(xiàn)，通過(guò)考試促進(jìn)了員工對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和掌握。同時(shí)將制度學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)培訓(xùn)相結(jié)合，舉辦了兩期會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)班、一期信貸規(guī)范化管理培訓(xùn)班，全市546人次參加了培訓(xùn)。并通過(guò)多元化的培訓(xùn)方式，把理論、實(shí)踐與規(guī)章制度有機(jī)地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，并通過(guò)思考、討論和反饋等形式加深理解，使培訓(xùn)達(dá)到了良好的效果。二看。聯(lián)社統(tǒng)一組織中層干部收看辦事處下發(fā)的《毒之害》等有關(guān)犯罪的電教片和典型案例影相資料，并由班子成員分片與基層員工一起觀看，現(xiàn)場(chǎng)與員工展開(kāi)討論，使員工的守法意識(shí)得到升華。為了增強(qiáng)干部員工預(yù)防職務(wù)犯罪的實(shí)效性，9月份我社組織由班子成員、中層干部和客戶經(jīng)理共計(jì)134人到煙臺(tái)監(jiān)獄接收警示教育。在監(jiān)獄現(xiàn)場(chǎng)參觀了服刑人員的生產(chǎn)車間和生活場(chǎng)所，親眼目睹了服刑人員失去人身自由、接受強(qiáng)制勞動(dòng)改造的工作生活場(chǎng)景。并在監(jiān)獄這一特殊場(chǎng)所舉辦了警示教育現(xiàn)場(chǎng)會(huì)，通過(guò)2名服刑人員的懺悔讓大家受到極大的震撼，深受教育。三賽。為縱深推進(jìn)我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開(kāi)展，10月份我們舉辦了“我與合規(guī)文化建設(shè)”為主題的演講比賽，并邀請(qǐng)當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門負(fù)責(zé)人做嘉賓，全市30名員工發(fā)表了激情洋溢的演講。此次合規(guī)文化演講比賽是我社開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，其目的是不斷培育崇尚學(xué)習(xí)制度、遵守制度的合規(guī)文化氛圍，從而掀起全員學(xué)習(xí)制度、遵守制度的新熱潮。通過(guò)各種成效顯著的工作 和活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的發(fā)展形勢(shì)，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，讓學(xué)習(xí)效果真正體現(xiàn)在員工自覺(jué)規(guī)范的行為中來(lái)。

（二）加強(qiáng)制度建設(shè)，為合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供組織和制度保證 規(guī)章制度建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基礎(chǔ)和核心。為了更好地使各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)能夠正常開(kāi)展，今年以來(lái)，我社大力加強(qiáng)制度建設(shè)，使內(nèi)控管理水平全面提升，經(jīng)營(yíng)管理水平明顯提高。一是注重制度建設(shè)，靠制度來(lái)杜絕風(fēng)險(xiǎn)。我們組織有關(guān)業(yè)務(wù)骨干，認(rèn)真研究與金融業(yè)務(wù)方面相關(guān)的法律知識(shí)、金融監(jiān)管規(guī)定，根據(jù)外部法律法規(guī)、監(jiān)管理念的變化、業(yè)務(wù)流程變革以及內(nèi)控管理的新要求，通過(guò)對(duì)內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行分析，遵循“業(yè)務(wù)發(fā)展，內(nèi)控先行”原則，對(duì)我社的各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行了全面梳理。針對(duì)目前還不建全、不完善的現(xiàn)有規(guī)章進(jìn)行了補(bǔ)充完善。二是加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)力度。今年我社結(jié)合案件查防強(qiáng)化年，進(jìn)一步完善了內(nèi)控稽核檢查制度，提高稽核檢查工作的效率，針對(duì)目前我社存在的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在加強(qiáng)制度的落實(shí)和創(chuàng)新上下功夫。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，易發(fā)案件部位，強(qiáng)化稽核檢查的深度、廣度和頻率，重點(diǎn)檢查業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了從快從嚴(yán)處理。

（三）加強(qiáng)內(nèi)部問(wèn)責(zé)制，強(qiáng)化制度執(zhí)行力

我社通過(guò)抓好問(wèn)責(zé)制的落實(shí)，與案件專項(xiàng)治理和正在深入開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)開(kāi)展，落實(shí)以查促防等各項(xiàng) 措施，全面履行防范職能。一是明確崗位責(zé)任。把各信用社、部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，每名員工為各自崗位的第一責(zé)任人。二是做好信訪舉報(bào)的查核工作。我社高度重視信訪舉報(bào)查核工作，對(duì)信訪反映的每一個(gè)問(wèn)題、每一條線索都進(jìn)行認(rèn)真梳理、仔細(xì)分析、深入調(diào)查、如實(shí)反映，對(duì)查實(shí)的問(wèn)題提出整改和處理意見(jiàn)，并跟蹤落實(shí)。通過(guò)印發(fā)文件、召開(kāi)會(huì)議、發(fā)放問(wèn)卷等方式，對(duì)轄內(nèi)職工公布舉報(bào)程序，增強(qiáng)了內(nèi)外監(jiān)督效果。今年共收舉報(bào)違規(guī)信件12封，核實(shí)7封。三是完善監(jiān)督渠道。為拓寬反映問(wèn)題的收集渠道，聘請(qǐng)了3名黨性原則、工作責(zé)任心強(qiáng)的同志為黨風(fēng)廉政兼職監(jiān)察聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)收集基層員工對(duì)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)及機(jī)關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)和機(jī)關(guān)作風(fēng)的意見(jiàn)及建議，同時(shí)，在內(nèi)部網(wǎng)設(shè)立信訪舉報(bào)電子郵箱，廣泛聽(tīng)取對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的意見(jiàn)，接受群眾舉報(bào)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督管理。

二、今后工作中需要解決的問(wèn)題

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目前是一個(gè)較新的管理理念和管理方式，是具有長(zhǎng)期性和全局性的工作。做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就必須使合規(guī)成為所有從業(yè)人員自覺(jué)的行為，并使之真正融入到業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和領(lǐng)域中去。但有部分人員對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性認(rèn)識(shí)不足，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)薄弱。

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力不強(qiáng)

一是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力不高，尤其是對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng) 估上未實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和量化管理，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的創(chuàng)新和發(fā)展后勁不足；二是在復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境中，新的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不斷產(chǎn)生，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)積累尚且不足，導(dǎo)致應(yīng)對(duì)和處理能力較弱；三是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才缺乏，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍能力不高，在一定程度上制約了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展。

三、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議

針對(duì)以上合規(guī)管理中存在的問(wèn)題，結(jié)合本單位實(shí)際情況，應(yīng)從以下幾方面入手加強(qiáng)和改進(jìn)合規(guī)管理：

（一）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，塑造深厚的合規(guī)文化

合規(guī)是農(nóng)村信用社得以存在和發(fā)展的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，也是“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展”的內(nèi)在要求。要努力培養(yǎng)員工形成以誠(chéng)實(shí)守信為基礎(chǔ)的職業(yè)操守，大力營(yíng)造蓬勃向上且富有活力的合規(guī)文化，將合規(guī)文化提升凝練成為企業(yè)文化的核心構(gòu)成要素，把合規(guī)文化的理念融入到日常經(jīng)營(yíng)管理和決策中。通過(guò)加強(qiáng)宣傳教育，讓員工了解和掌握合規(guī)知識(shí)，提高對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要性的認(rèn)識(shí)和理解，以確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理切實(shí)有效。

（二）建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作 如果沒(méi)有一個(gè)強(qiáng)有力的組織系統(tǒng)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是空談。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)與各業(yè)務(wù)部門加強(qiáng)聯(lián)系，有效發(fā)現(xiàn)和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，應(yīng)為各業(yè)務(wù)部門和員工提供有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的咨詢、指導(dǎo)和培訓(xùn)，通過(guò)提供合規(guī)性提示、評(píng)價(jià)和報(bào)告等方式，警示督促業(yè)務(wù)部門管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)部門與其他業(yè)務(wù)部門相互配 合，在新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的管理制度、操作流程等方面進(jìn)行合規(guī)性審核，并給予合規(guī)性意見(jiàn)，以真正體現(xiàn)合規(guī)部門的價(jià)值。

謝謝大家！

第二篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好。我是支行的出納李鵬，我演講的題目是“立足本職，踐行合規(guī)”。

今年，2012年是我行的“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)年”，是我行大力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，全面加強(qiáng)合規(guī)理念建設(shè)的一年，是營(yíng)造良好穩(wěn)健的軟環(huán)境的一年。眾所周知，合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。合規(guī)文化是金融戰(zhàn)場(chǎng)上必不可少的一面抵擋風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)的盾牌。根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來(lái)的銀行合規(guī)文化是對(duì)銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。合規(guī)文化就是為了保證一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺(jué)做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)確立合規(guī)的理念，倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣，加強(qiáng)合規(guī)的管理，營(yíng)造合規(guī)的氛圍，制造一種良好的軟環(huán)境。

“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，既是一種意識(shí)，更是一種責(zé)任；構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行，有利于夠建和諧的金融秩序。目前，全國(guó)各大銀行都在不遺余力倡導(dǎo)合規(guī)文化，要求員工嚴(yán)格按照本系統(tǒng)規(guī)章制度辦理好每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。合規(guī)是一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的好習(xí)慣，它既不是呆板的印刷物，也不是宣傳品，而是需要我們銘記于心并身先力行的一種精神和信念。在我們實(shí)際工作中，稽核檢查，常規(guī)審計(jì)、突擊檢查等各種形式的檢查之下，發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題比比皆是，我往往對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有足夠的重視，總是在同一個(gè)地方會(huì)犯好幾次相同的錯(cuò)誤或失誤，沒(méi)有及時(shí)針對(duì)存在的問(wèn)題制定整改措施并落實(shí)下去，致使有的檢查成為形式，治標(biāo)不治本，幾次檢查下來(lái)，違規(guī)行為仍然存在，雖然短時(shí)間內(nèi)沒(méi)有給行內(nèi)工作帶來(lái)重大損失，但并不代表不存在安全隱患，“千里之堤毀于蟻穴”要徹底杜絕大錯(cuò)不犯小錯(cuò)不斷！只有消除違規(guī)行為，嚴(yán)格按照合乎規(guī)定的程序去處理，問(wèn)題才能得到解決，不會(huì)留下毒瘤。

行千里始有道，作為單位的出納員，將合規(guī)文化理念與自身崗位職責(zé)密切結(jié)合，牢固樹(shù)立“合規(guī)操作時(shí)崗位工作的第一要義”的思想，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)制度，安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章制度辦事，堅(jiān)持合規(guī)從我做起。明確執(zhí)行法規(guī)制度不僅僅是個(gè)人行為，更是一種企業(yè)行為，不僅僅是個(gè)人的需要，更是社會(huì)的責(zé)任，不僅僅關(guān)系到個(gè)人的前途，更是關(guān)系到事業(yè)的興衰。

銀行本身所具有的特征決定了要想平穩(wěn)地開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)既定的發(fā)展目標(biāo)，必須有一套完整，有效、合理的內(nèi)部控制體系。當(dāng)前，我們郵政儲(chǔ)蓄銀行正處在蓬勃發(fā)展的重要時(shí)期，合規(guī)文化是我們的護(hù)航艦，更是我們穩(wěn)健發(fā)展的保護(hù)傘，使我們前進(jìn)的步伐更加穩(wěn)健，踏實(shí)。“幸福是棵樹(shù)，合規(guī)是沃土“，合規(guī)文化既可以幫我們抵御外來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，也可以讓我們?cè)谇斑M(jìn)中不至于飄飄然，積極倡導(dǎo)全體員工爭(zhēng)做合規(guī)文化的倡導(dǎo)者、踐行者、開(kāi)拓者，努力讓合規(guī)文化內(nèi)化于心、外化于形、固化于制，使內(nèi)控制度更加健全、操作流程更加規(guī)范，在當(dāng)代社會(huì)中穩(wěn)中有進(jìn)地向前邁步，逐漸向正規(guī)的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)自身的價(jià)值。

最后，我用諸葛亮的一句話結(jié)束我的演講“有制之兵，無(wú)能之將，不可以??；無(wú)制之兵，有能之將，不可以勝。”當(dāng)制度和規(guī)范充斥在我們工作每一個(gè)角落時(shí)，當(dāng)每個(gè)員工都把規(guī)范和制度牢牢的執(zhí)行下去時(shí)，這個(gè)集體，會(huì)是一支戰(zhàn)無(wú)不勝、攻無(wú)不取、牢不可破的有制軍隊(duì)。點(diǎn)滴合規(guī)，從我做起；全程合規(guī)，從小做起。合規(guī)，讓我們的工作更加嚴(yán)謹(jǐn)、更加和諧，更加美好。

我演講到此結(jié)束。謝謝大家！

第三篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)

打造文化巨輪 揚(yáng)起合規(guī)風(fēng)帆

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好！

孟子曾說(shuō)過(guò)：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。天地運(yùn)行、社會(huì)發(fā)展，萬(wàn)事萬(wàn)物都離不開(kāi)規(guī)矩。銀行，作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的典型代表，對(duì)規(guī)矩的重要性更是了然于胸。

近年來(lái)，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導(dǎo)性文件越來(lái)越多：《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個(gè)又一個(gè)法律、法規(guī)的出臺(tái)，使企業(yè)管理不知不覺(jué)中進(jìn)入了一個(gè)合規(guī)時(shí)代。

對(duì)于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲(chǔ)人都十分清楚。然而，“1000個(gè)讀者心目中有1000個(gè)哈姆雷特”，對(duì)“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個(gè)人都有自己的心得體會(huì)。借這個(gè)機(jī)會(huì)，我愿意和大家分享我的一點(diǎn)看法。

第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲(chǔ)銀行員工應(yīng)盡的義務(wù)，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再?gòu)?qiáng)，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會(huì)給個(gè)人的品行操守拖后腿。毛主席說(shuō)過(guò)這樣一句話：“一個(gè)人做點(diǎn)好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事?！痹阢y行員工中樹(shù)立合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)意識(shí)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的審查，倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題，以便及時(shí)整改。堅(jiān)持細(xì)致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯(cuò)這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。每辦理一筆業(yè)務(wù)，一定要嚴(yán)格遵照業(yè)務(wù)流程，檢查好每一個(gè)數(shù)字，每一枚章印，每一項(xiàng)要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。二是要堅(jiān)持學(xué)習(xí)。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。

第二，合規(guī)是郵儲(chǔ)銀行健康發(fā)展的定心丸。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風(fēng)險(xiǎn)，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因?yàn)閱T工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的重要手段。創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅(jiān)持“先訂制度再運(yùn)作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對(duì)現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。二是要切實(shí)建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確立清晰的報(bào)告路線和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制。嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績(jī)效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。需要強(qiáng)調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價(jià)值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會(huì)所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失的可能性；堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的宗旨和原則，能夠提升品牌價(jià)值和社會(huì)地位，增強(qiáng)銀行持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，帶來(lái)財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值?？梢哉f(shuō)，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價(jià)值源泉。

第三，合規(guī)是郵儲(chǔ)銀行企業(yè)文化建設(shè)的助推器。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財(cái)富，還能將企業(yè)的內(nèi)涵滲透到每一個(gè)所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個(gè)人，大到一個(gè)群體、甚至一個(gè)國(guó)家，如同一面無(wú)形的金字招牌。郵儲(chǔ)銀行目前雖然算不上一個(gè)偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨(dú)特的郵儲(chǔ)文化之魂是每一名郵儲(chǔ)人畢生的信念和夢(mèng)想。而要打造這艘夢(mèng)想巨輪，當(dāng)務(wù)之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲(chǔ)文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。當(dāng)我們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的共同價(jià)值觀在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中得到實(shí)際地運(yùn)用和充分的體現(xiàn)，那么，一個(gè)活的合規(guī)文化便可說(shuō)是已建立了起來(lái)。但是，合規(guī)文化建設(shè)的成果是需要加以鞏固的。企業(yè)自身的激勵(lì)約束機(jī)制，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法等，都能通過(guò)獎(jiǎng)勵(lì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)懲違規(guī)行為的條件反射作用，進(jìn)一步加強(qiáng)塑造行為模式，在自覺(jué)合規(guī)的基礎(chǔ)上鞏固合規(guī)文化的建設(shè)。

合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風(fēng)險(xiǎn)很大。眾多的內(nèi)外因素，如高層領(lǐng)導(dǎo)的更替、人員的高頻率流動(dòng)、業(yè)務(wù)規(guī)模的急速擴(kuò)張、企業(yè)的合并收購(gòu)、過(guò)度的激勵(lì)機(jī)制等，都隨時(shí)威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應(yīng)的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。

要想感動(dòng)他人，先要感動(dòng)自己。每一位郵儲(chǔ)員工都應(yīng)用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當(dāng)這股溫暖傳遞到神舟大地的各個(gè)角落的時(shí)候，郵儲(chǔ)銀行就能起錨揚(yáng)帆，急速向前！

第四篇：開(kāi)發(fā)區(qū)支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施方案

開(kāi)發(fā)區(qū)支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施方案

為了提高開(kāi)發(fā)區(qū)農(nóng)行全體員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，培育良好的內(nèi)部控制合規(guī)文化，保障開(kāi)發(fā)區(qū)農(nóng)行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展，結(jié)合開(kāi)發(fā)區(qū)農(nóng)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)際，制定本實(shí)施方案。

一、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)農(nóng)行持續(xù)有效發(fā)展

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。而推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、加強(qiáng)內(nèi)部控制，是提高ⅩⅩ農(nóng)行經(jīng)營(yíng)效益，保證ⅩⅩ農(nóng)行持續(xù)健康發(fā)展的必由之路。

近年來(lái)，ⅩⅩ農(nóng)行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作有所進(jìn)步，但與其他商業(yè)銀行相比，ⅩⅩ農(nóng)行的內(nèi)控水平相對(duì)較低，基礎(chǔ)管理比較薄弱，經(jīng)營(yíng)效益很不理想。合規(guī)文化尚未形成，特別是二級(jí)分行以下機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄，重經(jīng)營(yíng)、輕管理思想嚴(yán)重，致使基層行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，發(fā)展的很不平衡。造成ⅩⅩ農(nóng)行近年來(lái)案件數(shù)量、發(fā)案金額據(jù)高不下，違規(guī)問(wèn)題層見(jiàn)迭出，如不及時(shí)扭轉(zhuǎn)，不僅對(duì)ⅩⅩ農(nóng)行本身的生存和發(fā)展造成威脅，而且對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定也將產(chǎn)生不利影響。因此，ⅩⅩ農(nóng)行將制定《中國(guó)ⅩⅩ銀行ⅩⅩ省分行內(nèi)控合規(guī)管理工作三、五、十年發(fā)展規(guī)劃》，確定牽頭部門，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī) 1

制，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任、義務(wù)，整合各部門、各機(jī)構(gòu)間的控制邊界，形成齊抓共管的局面，促進(jìn)ⅩⅩ農(nóng)行經(jīng)營(yíng)工作持續(xù)有效的發(fā)展。

二、設(shè)計(jì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系架構(gòu)，確定總體工作目標(biāo) 推進(jìn)ⅩⅩ農(nóng)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的主要目標(biāo)是，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》為綱領(lǐng)，以農(nóng)總行《風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作3510中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃》為藍(lán)圖，完善ⅩⅩ農(nóng)行系統(tǒng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，整體設(shè)計(jì)出與股份制銀行運(yùn)行機(jī)制相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系架構(gòu)，確保各級(jí)行的內(nèi)部控制逐步嚴(yán)密，合規(guī)文化建設(shè)日趨成熟，員工從業(yè)行為規(guī)范準(zhǔn)確，激勵(lì)考核機(jī)制相對(duì)科學(xué)，違規(guī)、違章問(wèn)題逐步減少，違法案件得到遏制，大案要案得以杜絕，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力持續(xù)增強(qiáng)，使全轄14個(gè)二級(jí)分行和51個(gè)一級(jí)支行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作上一個(gè)新臺(tái)階，保障ⅩⅩ農(nóng)行全年工作目標(biāo)得以順利實(shí)現(xiàn)。

三、堅(jiān)持三項(xiàng)原則，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的整體推進(jìn)

（一）堅(jiān)持“自我提高，主動(dòng)完善”原則。

推進(jìn)ⅩⅩ農(nóng)行各分支機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，旨在引導(dǎo)、督促各級(jí)經(jīng)營(yíng)行領(lǐng)導(dǎo)和員工，認(rèn)識(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營(yíng)發(fā)展中的約束作用，自覺(jué)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高抵御風(fēng)險(xiǎn)的自我免疫能力。ⅩⅩ農(nóng)行各級(jí)管理部門和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)是全轄合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主體，是提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的關(guān)鍵所在。因此，在推進(jìn)全轄合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中，就是要發(fā)揮各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員 2

工的積極性和主動(dòng)性，主要通過(guò)“自我提高，主動(dòng)完善”實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。

（二）堅(jiān)持“借鑒經(jīng)驗(yàn)，汲取教訓(xùn)”原則。

加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息的交流與反饋，對(duì)于提高全行員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)具有重要作用。ⅩⅩ農(nóng)行所轄14個(gè)二級(jí)分行和51個(gè)一級(jí)支行，在風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控管理上各有長(zhǎng)短，內(nèi)控合規(guī)部門要善于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，即要總結(jié)和推廣好的經(jīng)營(yíng)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的經(jīng)驗(yàn)和成果，發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理成效顯著的基層經(jīng)營(yíng)行的“典型示范”作用，又要汲取個(gè)別行內(nèi)控管理失之與軟弱而引發(fā)案件的沉痛教訓(xùn)。

（三）堅(jiān)持“因地制宜、分類指導(dǎo)”原則。

根據(jù)ⅩⅩ農(nóng)行3510發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合各經(jīng)營(yíng)行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)際情況，有針對(duì)性的對(duì)不同行實(shí)施分類指導(dǎo)，注重推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的效率和效果。

四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的主要任務(wù)及措施

ⅩⅩ農(nóng)行按照銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，結(jié)合ⅩⅩ農(nóng)行3510發(fā)展規(guī)劃，制定目標(biāo)明確，切實(shí)可行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃。ⅩⅩ農(nóng)行將結(jié)合自身在合規(guī)方面的現(xiàn)實(shí)情況，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)宣傳、培訓(xùn)，嚴(yán)肅處理違規(guī)，違法責(zé)任人，形成完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制。

---建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。根據(jù)中國(guó)ⅩⅩ銀行股改工作部署，成立合規(guī)部，統(tǒng)一牽頭負(fù) 3

責(zé)全行的內(nèi)控合規(guī)工作，按照“兩級(jí)機(jī)構(gòu)，兩級(jí)派駐，雙線報(bào)告”的指導(dǎo)原則。

ⅩⅩ省分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)采用“一級(jí)機(jī)構(gòu)，兩級(jí)派駐”的形式。省分行設(shè)置內(nèi)控合規(guī)部，二級(jí)分行由省分行派駐內(nèi)控合規(guī)辦事處，縣級(jí)支行由二級(jí)分行派駐合規(guī)經(jīng)理。二級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)辦事處負(fù)責(zé)人由省行任命，縣級(jí)支行合規(guī)經(jīng)理由二級(jí)分行選任政治素質(zhì)高，業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，具有高度責(zé)任心的干部擔(dān)任。二級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)辦事處和支行合規(guī)經(jīng)理分別由委派的一級(jí)分行和二級(jí)分行管理并向其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。這種組織架構(gòu)將于ⅩⅩ年一季度前組建完畢。

──實(shí)行“雙線報(bào)告”路徑。合規(guī)報(bào)告采用雙線報(bào)告路徑，即縣級(jí)支行合規(guī)經(jīng)理向派駐行和二級(jí)分行報(bào)告，內(nèi)控合規(guī)辦事處向派駐行和一級(jí)分行報(bào)告。

──保證內(nèi)控合規(guī)部門獨(dú)立行使職權(quán)。內(nèi)控合規(guī)部門和合規(guī)經(jīng)理有權(quán)獲取被派駐行必要的信息，能夠獨(dú)立調(diào)查派駐行經(jīng)營(yíng)行為，并能要求相關(guān)部門和員工提供必要的合作。一旦發(fā)現(xiàn)異常情況或違規(guī)行為，內(nèi)控合規(guī)部門或合規(guī)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)立即按照?qǐng)?bào)告路線向上報(bào)告。

（二）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，加大培訓(xùn)力度，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

組建后的內(nèi)控合規(guī)部門，要本著“提高素質(zhì)，合規(guī)先行”的原則，在年內(nèi)實(shí)施強(qiáng)化以合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理為主題，以內(nèi)控綜合評(píng) 4

價(jià)為主要內(nèi)容的全員培訓(xùn)工作，對(duì)不同層次，不同崗位的人員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)宣傳工作，增強(qiáng)員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，培育“合規(guī)從自身做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“自覺(jué)遵章”的理念。

1、實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)計(jì)劃。堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際、學(xué)以致用的原則，以工作的實(shí)際需要為出發(fā)點(diǎn)，與職位的特點(diǎn)緊密結(jié)合，有計(jì)劃有步驟的對(duì)在職的各級(jí)各類人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高全員素質(zhì)。重點(diǎn)培訓(xùn)一批技術(shù)骨干、管理骨干，特別是對(duì)中高層管理人員，推行管理人員任前合規(guī)測(cè)試和任中合規(guī)考評(píng)制度，督促管理層持續(xù)跟進(jìn)、更新合規(guī)知識(shí)，強(qiáng)化其合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念。制定全面周密的培訓(xùn)計(jì)劃和采用先進(jìn)科學(xué)的培訓(xùn)方法和手段。將員工合規(guī)培訓(xùn)納入全行培訓(xùn)規(guī)劃并制度化，有計(jì)劃、有目的地組織各種形式的合規(guī)培訓(xùn)。

2、組織“合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理大討論”活動(dòng)。一是動(dòng)員全轄干部員工共同探討合規(guī)的業(yè)務(wù)流程、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。鼓勵(lì)員工將好的建議提交內(nèi)控合規(guī)部門。二是結(jié)合案件警示教育活動(dòng)，撰寫(xiě)心得體會(huì),征集內(nèi)控防案論文。

3、抓好現(xiàn)有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的考核獎(jiǎng)懲和培訓(xùn)提高工作。從兩個(gè)方面加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍的建設(shè)：首先應(yīng)注重建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍的考核和培養(yǎng)機(jī)制，對(duì)合規(guī)管理人員的日常工作進(jìn)行定期考評(píng)，考核其工作實(shí)績(jī)，通過(guò)規(guī)范化、科學(xué)化、制度化的考評(píng)，促進(jìn)合規(guī)管理工作的專業(yè)化、規(guī)范化、職業(yè)化；其次 5

要結(jié)合自身實(shí)際，制定培養(yǎng)規(guī)劃，有計(jì)劃、有步驟地安排合規(guī)管理人員參加各種形式的崗前培訓(xùn)和在崗培訓(xùn)，不斷提高他們的合規(guī)管理能力和水平。再次，建立激勵(lì)和淘汰機(jī)制，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作面廣、彈性大、見(jiàn)效周期長(zhǎng)，為鼓勵(lì)具有良好潛質(zhì)的人員長(zhǎng)期從事合規(guī)管理工作，要通過(guò)嚴(yán)格、規(guī)范的考核，對(duì)考核優(yōu)秀者給予評(píng)先評(píng)優(yōu)、晉升職務(wù)等獎(jiǎng)勵(lì)及激勵(lì)；對(duì)考評(píng)不合格者，結(jié)合工作需要，有序地安排換崗交流或進(jìn)修學(xué)習(xí)。只有通過(guò)各種方式不斷提高合規(guī)管理隊(duì)伍的工作能力和水平，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作才能取得明顯實(shí)效。

4、逐步充實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員力量。通過(guò)經(jīng)營(yíng)行內(nèi)部調(diào)整和從分行組織人事部門接收的人員中選拔等多種途徑，盡快充實(shí)內(nèi)控合規(guī)人員，為內(nèi)控合規(guī)工作全面開(kāi)展提供人員保障。在現(xiàn)行審計(jì)辦事處的審計(jì)職能上收后，原審計(jì)人員可整體劃入內(nèi)控合規(guī)辦事處；對(duì)應(yīng)ⅩⅩ農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部職能，將合規(guī)審查、授權(quán)管理和反洗錢等職能劃歸內(nèi)控合規(guī)處，相關(guān)人員按照“人隨業(yè)務(wù)走”的原則劃歸內(nèi)控合規(guī)部門。

（三）完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程，著力提高精細(xì)化管理水平。

ⅩⅩ農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部門將根據(jù)工作職責(zé)和工作要求開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的分析梳理、查缺補(bǔ)漏，探尋各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、崗位職責(zé)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明晰各崗位的職責(zé)邊界，明確業(yè)務(wù)流程中的承接流轉(zhuǎn)關(guān)系，熟悉前后手的業(yè)務(wù)內(nèi)容及操作規(guī)程，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng) 6

與風(fēng)險(xiǎn)控制能力同步提升。協(xié)助農(nóng)總行制定《內(nèi)部控制基本規(guī)定》和《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)》，并報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。新組建的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門應(yīng)密切關(guān)注和持續(xù)跟蹤法律法規(guī)的制定和修改，對(duì)照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序和業(yè)務(wù)流程。

全面實(shí)施精細(xì)化管理，將精細(xì)化管理貫穿到全行每個(gè)管理細(xì)節(jié)、每個(gè)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域、每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，不間斷地優(yōu)化各項(xiàng)運(yùn)作流程、規(guī)章制度和支持系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)全行精細(xì)化管理水平的不斷提升。提高管理的專業(yè)化水平和精確度，努力實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量、高效益、低成本、低風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)。

（四）加大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效考核力度，建立、健全合規(guī)問(wèn)責(zé)和誠(chéng)信舉報(bào)制度。

通過(guò)科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效考核制度設(shè)計(jì)，大力倡導(dǎo)誠(chéng)信合規(guī)光榮，違章違紀(jì)恥辱的理念，進(jìn)而體現(xiàn)省行對(duì)合規(guī)價(jià)值的重視和鼓勵(lì)。

首先，提高內(nèi)控評(píng)價(jià)的考核權(quán)重。推進(jìn)績(jī)效考核體系調(diào)整，合理設(shè)置業(yè)務(wù)指標(biāo)與內(nèi)控指標(biāo)的比重，引導(dǎo)和激勵(lì)分支機(jī)構(gòu)加大內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果在績(jī)效考核中的權(quán)重。進(jìn)一步考慮在高管人員績(jī)效工資中引入任期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)制度，根據(jù)需要從高管績(jī)效工資中部分截取，對(duì)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)狀況穩(wěn)步提高的經(jīng)營(yíng)行，按比例逐年返還，對(duì)于發(fā)生案件或重大違規(guī)問(wèn)題或內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)較大的經(jīng)營(yíng)行，逐步扣除；對(duì)高管離任后，其原任職行在一定時(shí)期未發(fā)生重大違規(guī) 7

問(wèn)題或案件，或者，風(fēng)險(xiǎn)狀況急劇惡化，全額兌現(xiàn)績(jī)效工資，以形成全員抓合規(guī)的長(zhǎng)效機(jī)制。

其次，建立有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度。把合規(guī)問(wèn)責(zé)作為從嚴(yán)治行的重要舉措，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，加大對(duì)違規(guī)行為的處罰力度。要借鑒先進(jìn)銀行設(shè)立道德熱線或舉報(bào)機(jī)制的做法，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為。建立對(duì)舉報(bào)者有效的保護(hù)機(jī)制，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)，糾錯(cuò)及時(shí)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，挽回?fù)p失的人員要給予獎(jiǎng)勵(lì)。

再次，加大對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人的行政處罰力度。監(jiān)管部門在對(duì)有關(guān)違規(guī)責(zé)任人依法實(shí)施處罰時(shí)，特別是在追究各類案件相關(guān)責(zé)任時(shí)，要對(duì)發(fā)案或違規(guī)單位開(kāi)展合規(guī)檢查，對(duì)因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作不到位而引發(fā)案件或風(fēng)險(xiǎn)的，在運(yùn)用處罰自由裁量權(quán)時(shí)，應(yīng)給予從重處罰。

（五）發(fā)揮后續(xù)跟蹤監(jiān)督工作職能，做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)價(jià)整改。

組建后的內(nèi)控合規(guī)部，定期對(duì)經(jīng)營(yíng)行實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析，進(jìn)行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)內(nèi)控執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)估，并對(duì)存在的問(wèn)題加以后續(xù)跟蹤，督促整改。合規(guī)部門還要注重合規(guī)制度的更新、流程改造以及后續(xù)執(zhí)行情況，對(duì)違規(guī)個(gè)案的整改情況等予以督促與跟進(jìn)，并對(duì)監(jiān)管意見(jiàn)的貫徹落實(shí)做出事后評(píng)價(jià)。并定期向監(jiān)管部門報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)）報(bào)告。

（六）深化對(duì)各級(jí)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況的調(diào)查研究，提高對(duì)全行重大風(fēng)險(xiǎn)管控力度。

ⅩⅩ農(nóng)行的內(nèi)控合規(guī)部門和駐二級(jí)分行合規(guī)辦事處要通過(guò)專項(xiàng)檢查、內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)及專題安排，對(duì)經(jīng)營(yíng)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理開(kāi)展階段性的調(diào)查研究，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題和差距，提出進(jìn)一步對(duì)深化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策及措施，積極主動(dòng)地應(yīng)對(duì)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不利變化，努力實(shí)現(xiàn)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)統(tǒng)一。充分利用審計(jì)工作成果，對(duì)重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)行業(yè)和重點(diǎn)客戶，制定有針對(duì)性風(fēng)險(xiǎn)控制預(yù)案。

（七）推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)，建立與外部監(jiān)管部門之間的合規(guī)信息交流平臺(tái)。

加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)，推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理信息化，提升合規(guī)資料和信息的管理水平，拓寬內(nèi)控合規(guī)信息的來(lái)源渠道，為非現(xiàn)場(chǎng)檢查和評(píng)價(jià)提供數(shù)據(jù)支持。

---加強(qiáng)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)協(xié)會(huì)等外部機(jī)構(gòu)的交流溝通，及時(shí)了解和掌握各種風(fēng)險(xiǎn)信息，準(zhǔn)確把握違規(guī)案件，認(rèn)真總結(jié)分析，及時(shí)對(duì)各經(jīng)營(yíng)行、各部門、各專業(yè)發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，實(shí)現(xiàn)與監(jiān)管部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的良性互動(dòng)。

──開(kāi)發(fā)內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)。搭建內(nèi)控合規(guī)綜合管理平臺(tái)，向全體員工提供外部法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度、內(nèi)部合規(guī)指南等咨詢服務(wù)，實(shí)現(xiàn)違規(guī)事件數(shù)據(jù)、內(nèi)控合規(guī)評(píng)價(jià)信息和合規(guī)經(jīng)理資料的集中管理，推行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、授權(quán)執(zhí)行情況和關(guān)聯(lián)交易的 9

科技系統(tǒng)監(jiān)控。

──充分利用其他信息系統(tǒng)資源。保持內(nèi)控合規(guī)信息交流與溝通，充分利用信貸管理系統(tǒng)（CMS）、反洗錢信息管理系統(tǒng)（AMLS）、會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)（ARMS）、違法違紀(jì)案件管理信息系統(tǒng)、保衛(wèi)信息系統(tǒng)、審計(jì)輔助系統(tǒng)等行內(nèi)現(xiàn)有系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)信息、資料共享。特別要加強(qiáng)與審計(jì)局的聯(lián)系，充分利用計(jì)算機(jī)輔助審計(jì)系統(tǒng)，做好模塊研發(fā)與使用工作，為非現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)責(zé)任審計(jì)和非現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)控評(píng)價(jià)提供數(shù)據(jù)支持。

五、加強(qiáng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

成立“合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由省分行黨委書(shū)記，行長(zhǎng)黃曉平同志擔(dān)任，副組長(zhǎng)由崔保森、李志偉、姚巖平、許忠前、項(xiàng)觀榮五位副行長(zhǎng)擔(dān)任。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在內(nèi)控合規(guī)部，辦公室主任由內(nèi)控合規(guī)處長(zhǎng)董文海擔(dān)任，負(fù)責(zé)日常工作安排、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和組織檢查、報(bào)告等。

第五篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)試題

填空：

1、目前商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類型有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。（答案：信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)）

2、銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)有內(nèi)控制度執(zhí)行、賬戶管理、特殊業(yè)務(wù)、單位預(yù)留印鑒卡及客戶簽章管理、驗(yàn)印系統(tǒng)、現(xiàn)金、憑證、重控管理、銀企對(duì)賬。

（答案：賬戶管理；現(xiàn)金、憑證、重控管理；銀企對(duì)賬）

3、客戶經(jīng)理的主要工作有 聯(lián)系客戶、開(kāi)發(fā)客戶、營(yíng)銷產(chǎn)品。（答案：聯(lián)系客戶、開(kāi)發(fā)客戶、營(yíng)銷產(chǎn)品）

單選題

1、以下哪項(xiàng)不是大堂經(jīng)理崗位的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（）（答案：B）A、客戶疏導(dǎo)不及時(shí) B、未及時(shí)進(jìn)行身份核查 C、服務(wù)糾紛處理不恰當(dāng) D、廉政風(fēng)險(xiǎn)

2、現(xiàn)金管理不規(guī)范不包括以下哪一項(xiàng)？（）（答案：A）A、非管庫(kù)人員進(jìn)入現(xiàn)金區(qū) B、空存空取

C、現(xiàn)金收款先記賬后清點(diǎn) D、現(xiàn)金付款先付款后記賬

多選題

1、大堂經(jīng)理的崗位職責(zé)有（）（答案：ABCD）A、分流、引導(dǎo)客戶 B、識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶、推介潛在優(yōu)質(zhì)客戶

C、為客戶提供簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)咨詢，宣傳我行各類產(chǎn)品，了解客戶需求 D、指導(dǎo)客戶使用自助機(jī)具和網(wǎng)上銀行等，培養(yǎng)客戶使用自助渠道的習(xí)慣

2、客戶經(jīng)理崗位的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）（答案：ABD）A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、道德風(fēng)險(xiǎn) C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

3、在賬戶管理方面，銀行人員應(yīng)該對(duì)存款人開(kāi)戶資料的（）進(jìn)行審查。

A、真實(shí)性 B、完整性 C、合規(guī)性 D、合法性

判斷題

1使用電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)客戶印鑒進(jìn)行驗(yàn)印時(shí)可以使用他人操作號(hào)。（X）

2、憑證審核風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在對(duì)憑證要素審查不嚴(yán)，發(fā)生憑證要素不全、賬號(hào)戶名不符、大小寫(xiě)不符、上下聯(lián)次不符等現(xiàn)象。（√）

3、客戶經(jīng)理的操作風(fēng)險(xiǎn)是指客戶經(jīng)理在辦理業(yè)務(wù)時(shí)因業(yè)務(wù)素質(zhì)不高或執(zhí)行制度不嚴(yán)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。（√）