第一篇：省行確定在全省農(nóng)行系統(tǒng)開展

省行確定在全省農(nóng)行系統(tǒng)開展《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)活動(dòng)后，我能從思想上高度重視，積極配合本部室做好3個(gè)批次的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，并做好筆記。通過學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強(qiáng)《員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級行各項(xiàng)規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。為了提高省分行員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，強(qiáng)化管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。省分行機(jī)關(guān)紀(jì)委研究決定，3月份在省分行機(jī)關(guān)開展《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)月活動(dòng)。開展這次活動(dòng)的目的，就是要幫助省分行機(jī)關(guān)員工學(xué)好用好《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》，使省分行機(jī)關(guān)員工帶頭熟知本職工作崗位相關(guān)的處理?xiàng)l款，了解不同違規(guī)行為所對應(yīng)的處分檔次；幫助省分行員工樹立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實(shí)提高省分行員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)識別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生，樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。根據(jù)省分行這一階段的活動(dòng)開展要求，我通過自學(xué)和集中學(xué)習(xí)，結(jié)合自己實(shí)際情況，對《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》所涉及的內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)，使我進(jìn)一步提高了對處理方式及規(guī)則、違規(guī)行為及處理、違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理、違規(guī)銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理、違反個(gè)人貸款業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理、違反中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理、違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理、違反規(guī)章制度管理行為及處理、違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理，以及違反保密管理規(guī)章制度行為及處理等規(guī)章制度處理方法有了一個(gè)全新的認(rèn)識，使我對認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的意識得到加強(qiáng)，并時(shí)刻告誡自己嚴(yán)格遵守，達(dá)到了開展此次教育活動(dòng)的預(yù)期目的。下面是我對這次《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)的幾點(diǎn)體會(huì)：首先，保證規(guī)章制度有效執(zhí)行的基礎(chǔ)是增強(qiáng)自覺性。只有增強(qiáng)了規(guī)章制度執(zhí)行的自覺性，才是保證規(guī)章制度有效執(zhí)行的基礎(chǔ)。其次，認(rèn)識規(guī)章制度的重要性是規(guī)章制度有效執(zhí)行的有利保障。當(dāng)前省農(nóng)行案件防范面臨嚴(yán)峻形勢的情況下，由于我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深，理解不夠全面，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀(jì)律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì)萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。通過這次執(zhí)行規(guī)章制度年活動(dòng)的開展，使我深刻地認(rèn)識到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。最后，通過開展規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動(dòng)，聯(lián)系自身實(shí)際情況，我認(rèn)為要加強(qiáng)對信息技術(shù)管理人員的合規(guī)教育，要切實(shí)把那些政治思想上靠得住的員工放到計(jì)算機(jī)操作崗位上；要強(qiáng)化制約，嚴(yán)格計(jì)算機(jī)密碼管理；在級別管理技術(shù)上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權(quán)限要嚴(yán)格控制；修改文件和數(shù)據(jù)要自動(dòng)進(jìn)行登錄備查；要加強(qiáng)對生產(chǎn)數(shù)據(jù)的備份，防止生產(chǎn)系統(tǒng)因意外事件而停止服務(wù)，造成操作風(fēng)險(xiǎn)；強(qiáng)化對備份介質(zhì)的管理，防止數(shù)據(jù)無法恢復(fù)。通過參加《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)月活動(dòng)，我加強(qiáng)了對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，并認(rèn)真按照各項(xiàng)規(guī)章制度的要求，檢查自己日常學(xué)習(xí)和工作中存在的不足之處。經(jīng)過檢查比對，主要發(fā)現(xiàn)實(shí)際工作中仍然存在一些問題，比如，各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行還不夠細(xì)致，不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗(yàn)，對業(yè)務(wù)部門的規(guī)章制度掌握不夠深入等等。針對自己存在的這些問題，在今后的學(xué)習(xí)和工作中，我將加強(qiáng)學(xué)習(xí)。今后工作中，我不僅要加強(qiáng)對有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)、更要加強(qiáng)對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)定要求，提高自身的綜合素質(zhì)的分析能力，不斷增強(qiáng)自己的合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識。我將認(rèn)真按照各項(xiàng)管理制度的要求履行工作職責(zé)。今后的工作中我要嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度要求，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的順利進(jìn)行。

第二篇：農(nóng)行 常用輔助業(yè)務(wù)系統(tǒng)(試題)

第六章 日常輔助業(yè)務(wù)系統(tǒng)一、判斷題

1．《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份驗(yàn)證、識別與保存制度表》要求留存的，應(yīng)采集并保存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。對已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了客戶身份證影像文件共享的分行，可不再復(fù)印或影印。（）答案：對

2．在客戶身份驗(yàn)證、識別過程中，對代理人代辦業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照對被代理人的要求識別或保存被代理人的有效身份證件或者身份證明文件。（）答案：對

3．客戶身份驗(yàn)證、識別制度中，特殊情況和特殊關(guān)系人也不允許代理。（）答案：錯(cuò)

4．若經(jīng)輔助驗(yàn)證，仍不能確切判斷身份證為假證件的，除風(fēng)險(xiǎn)很大的業(yè)務(wù)，原則上不應(yīng)該拒辦業(yè)務(wù)。（）答案：對

5．客戶公民身份信息未發(fā)生變化且以前已對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，可不再進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（）答案：對

6．若客戶出示的身份證件已過有效期的，客戶沒有在合理時(shí)間內(nèi)更新且沒有提出合

理理由的，應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）答案：對

7．聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息，是指通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核對或查詢相關(guān)個(gè)

人的公民身份信息，以驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼 等信息真實(shí)性的行為。（）答案：對

8．營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如難以確定客戶出示的居民身份證真?zhèn)?，可要求客戶出?/p>

居民戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證等其它有效證件進(jìn)行佐證。（）答案：對

9．聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)發(fā)生故障的營業(yè)機(jī)構(gòu)委托能夠正常進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的上級機(jī)構(gòu).其它銀

行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（）答案：對

10.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)發(fā)生故障的營業(yè)機(jī)構(gòu)，如客戶出示的是第二代居民身份證，營業(yè)機(jī)

構(gòu)可使用第二代身份證閱讀機(jī)具進(jìn)行鑒別。（）答案：對

11.營業(yè)機(jī)構(gòu)以接口方式和非接口方式均不能正常辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)，且故障時(shí)間超

過8小時(shí)，應(yīng)按應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行處置。（）答案：對

12．人行賬戶管理系統(tǒng)一、二、三級操作員可以互相兼任。（）答案：錯(cuò)

13．備案類銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷由銀行機(jī)構(gòu)通過人行賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行備案。（）答案：對

14．對于備案類存款賬戶，需要在開戶后3個(gè)工作日內(nèi)通知基本存款賬戶開戶行。（）答案：對

15．ABIS系統(tǒng)中的久懸賬戶數(shù)無需與人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的久懸數(shù)據(jù)保持一致。（）答案：錯(cuò)

16．營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置及人員分工，合理安排柜員進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄，確保反洗錢系統(tǒng)（AMLS）正確使用和數(shù)據(jù)及時(shí)報(bào)送。（）答案：對 17．黑名單是指禁止或限制進(jìn)行資金交易的實(shí)體、個(gè)人、國家或地區(qū)的名單。（）答案：對

18．反洗錢檔案保管期限為5年。（）答案：對

19．柜員采集指紋信息時(shí)，由一名管理員負(fù)責(zé)采集，不需要復(fù)核驗(yàn)證。（）答案：錯(cuò)

20．指紋系統(tǒng)出現(xiàn)故障，造成操作端部分或全部柜員不能使用指紋認(rèn)證時(shí)，運(yùn)營主管須及時(shí)報(bào)告其管理端，并由管理端報(bào)告二級分行運(yùn)營管理部門，進(jìn)行應(yīng)急處理。（）答案：錯(cuò)

21．指紋異常條件下進(jìn)行應(yīng)急處理，必須保證授權(quán)主管是正常指紋。（）答案：對

22．“密碼＋主管指紋授權(quán)認(rèn)證”是對柜員類型為一般柜員（T）的柜員使用的認(rèn)證模式。（）答案：對

23．指紋系統(tǒng)中，柜員基本信息的維護(hù)和指紋信息的采集、變更應(yīng)雙人操作，換人審核。（）答案：對

24．電子驗(yàn)印系統(tǒng)適用于全國支票影像交換系統(tǒng)進(jìn)行印鑒核驗(yàn)的中國農(nóng)業(yè)銀行各級管理機(jī)構(gòu)和營業(yè)機(jī)構(gòu)。（）答案：錯(cuò)

25．電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理員分為系統(tǒng)管理員和業(yè)務(wù)管理員，兩者可以兼任操作員。（）答案：錯(cuò)

26．印鑒庫數(shù)據(jù)及圖像信息不得隨意下載、導(dǎo)出和打印。（）答案：對

27．使用電子驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行印鑒核驗(yàn)后，各營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)打印驗(yàn)印結(jié)果清單，專夾保管，定期裝訂。（）答案：對

28．現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)（VCTS）由金庫和調(diào)撥審批部門使用，辦理農(nóng)業(yè)銀行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金調(diào)撥假幣上繳及箱包出入庫等業(yè)務(wù)。（）答案：對

29．款箱（包）管理包括款箱（包）入庫.金庫款箱（包）入庫。答案：對

30．現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)（VCTS）發(fā)生故障不能正常運(yùn)行，由總行運(yùn)營管理部啟用金庫應(yīng)急交易指令，數(shù)據(jù)中心據(jù)以開啟ABIS庫房應(yīng)急交易。（）答案：對

31．現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)（VCTS）故障期間，為確保ABIS賬務(wù)正常處理，營業(yè)機(jī)構(gòu)使用ABIS庫房應(yīng)急交易辦理現(xiàn)金.假幣出入庫業(yè)務(wù)，款箱（包）業(yè)務(wù)啟用手工登記簿。（）答案：對

32．現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)（VCTS）系統(tǒng)恢復(fù)正常后，經(jīng)行長授權(quán)，管庫員應(yīng)按庫存實(shí)物正確調(diào)整。（）答案：錯(cuò)

33．各級行檔案操作員應(yīng)在檔案管理員的授權(quán)下，將已完成復(fù)核及裝訂工作的紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案的名稱、冊數(shù)、啟用日、止用日等相關(guān)要素準(zhǔn)確錄入檔案管理系統(tǒng)（ADMS）中，由系統(tǒng)自動(dòng)分配會(huì)計(jì)檔案編號形成會(huì)計(jì)檔案記錄。答案：對

34．檔案管理員或操作員應(yīng)每月審核本網(wǎng)點(diǎn)生成各類會(huì)計(jì)檔案資料的完整性和準(zhǔn)確性。（）答案：錯(cuò)

35．對于經(jīng)審核確定已在檔案系統(tǒng)中保管的會(huì)計(jì)檔案，不再打?。ㄐ桦S傳票裝訂或必須打印的情況除外）。（）答案：對

36．每年年末，檔案操作員通過“檔案銷毀”功能，輸入篩選條件，由系統(tǒng)自動(dòng)篩選出保管期滿的會(huì)計(jì)檔案，形成可以銷毀的會(huì)計(jì)檔案清單。（）答案：錯(cuò)

37．會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)對所有的網(wǎng)點(diǎn)和柜員（含系統(tǒng)柜員）進(jìn)行監(jiān)控。（）答案：對

38．會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)相關(guān)電子及紙質(zhì)資料作為會(huì)計(jì)檔案保管。（）答案：對

39．網(wǎng)點(diǎn)的預(yù)警信息處理流程為：監(jiān)控→核銷→分析。（）答案：對

40．督辦通過會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)或電子郵件，應(yīng)在12小時(shí)內(nèi)回復(fù)。()答案：錯(cuò)

41．會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)操作員對本人核銷的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任。（）答案：對

42．遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)的不同用戶之間可以相互兼任。（）答案：錯(cuò)

43．遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)的營業(yè)機(jī)構(gòu)號與ABIS機(jī)構(gòu)號保持一致。（）答案：對

44．遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)授權(quán)員的新增、刪除和修改經(jīng)有權(quán)人審批后，交上級行業(yè)務(wù)管理員操作。（）答案：錯(cuò)

45．國庫信息處理系統(tǒng)中的三方協(xié)議是指征收機(jī)關(guān)、納稅人、納稅人開戶行簽訂的。（）答案：對

46． 國庫信息處理系統(tǒng)協(xié)議簽訂時(shí)可以由扣款賬戶代理人辦理。（）答案：錯(cuò)

二、單選題

1．銀行機(jī)構(gòu)將相關(guān)信息錄入人行賬戶管理系統(tǒng)待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫，同時(shí)將開戶資料在（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行。

A.2 B.3 C.5 D.10 答案：C 2．對于備案類存款賬戶，需要在開戶后（）個(gè)工作日內(nèi)通知基本存款賬戶。A.2 B.3 C.5 D.10 答案：B 3．待核準(zhǔn)類賬戶需變更時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)要在（）個(gè)工作日內(nèi)將存款人書面相關(guān)資料報(bào)送至中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

A.2 B.3 C.5 D.10 答案：A 4．反洗錢信息管理系統(tǒng)（AMLS）是向人民銀行報(bào)送大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)，并對數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，預(yù)警控制風(fēng)險(xiǎn)的管理系統(tǒng)。

A.銀監(jiān)局 B.人民銀行 C.財(cái)政部 D.公安機(jī)關(guān) 答案：B 5．反洗錢管理系統(tǒng)（AMLS）用戶分為（）、用戶管理員、普通用戶。A.系統(tǒng)管理員 B.綜合報(bào)告員 C.黑名單錄入員 D.網(wǎng)點(diǎn)操作員 答案：A 6．反洗錢管理系統(tǒng)（AMLS）用戶實(shí)行申請（）制度。A.核準(zhǔn) B.準(zhǔn)入 C.批準(zhǔn) D.審批 答案：B 7．（）負(fù)責(zé)大額交易數(shù)據(jù)的補(bǔ)錄和可疑交易的審核和補(bǔ)錄，數(shù)據(jù)中心負(fù)責(zé)報(bào)送大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)。

A.二級分行 B.本行反洗錢主管部門 C.清算中心 D.營業(yè)機(jī)構(gòu) 答案：D 8．指紋系統(tǒng)采用（）和操作端相結(jié)合的運(yùn)行模式。A.管理端 B.終端 C.網(wǎng)業(yè) D.ABIS端 答案：A 9．指紋系統(tǒng)出現(xiàn)故障，造成操作端部分或全部柜員不能使用指紋認(rèn)證時(shí)，（）須及時(shí)報(bào)告其管理端，并由管理端報(bào)告一級分行運(yùn)營管理部門，進(jìn)行應(yīng)急處理。A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B.運(yùn)營主管 C.大堂經(jīng)理 D.柜員 答案：B 10．對指紋異常柜員選用“密碼＋主管指紋授權(quán)”認(rèn)證方式，要嚴(yán)格審批認(rèn)定操作流程，審批認(rèn)定的有效期為自審批之日起（）。

A.三個(gè)月 B.半年 C.三個(gè)月或半年 D.一年 答案：C 11．《柜員指紋認(rèn)證系統(tǒng)新增變更申請表》等資料，保管期限（）年。A.3 B.5 C.15 D.永久 答案：B 12．（）系統(tǒng)是指對印鑒實(shí)行電子化和自動(dòng)化采集.識別和管理的計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)。A.會(huì)計(jì)監(jiān)控 B.反洗錢 C.電子驗(yàn)印 D.國際業(yè)務(wù)單證處理系統(tǒng) 答案：C 13．遠(yuǎn)程集中授權(quán)維護(hù)申請表按年分類裝訂，保管期限為（）年。A.3 B.5 C.15 D.永久 答案：B 14．電子驗(yàn)印系統(tǒng)印鑒庫的建立和維護(hù)采用（）操作模式。A.單人 B.雙人 C.三人 D.四人 答案：B 15．（）系統(tǒng)是反映現(xiàn)金、假幣、箱包等物資的保管、調(diào)撥、配送和流轉(zhuǎn)狀況的管理系統(tǒng)。A.會(huì)計(jì)監(jiān)控 B.會(huì)計(jì)擋案 C.反假貨幣信息 D.金庫現(xiàn)金調(diào)撥 答案：D 16．現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)（VCTS）中“金庫”指中心金庫、支行庫、（）。A.外寄金庫 B.網(wǎng)點(diǎn)庫 C.人民銀行庫 D.虛擬金庫 答案：A 17．現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)（VCTS）中的機(jī)構(gòu)以（）中的行部為基礎(chǔ)，按實(shí)際行政隸屬關(guān)系和實(shí)物繳存關(guān)系進(jìn)行組織管理。()A.ARMS B.ABIS C.AMLS D.ADMS 答案：B 18．現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)（VCTS）系統(tǒng)恢復(fù)正常后，經(jīng)（）授權(quán)，管庫員應(yīng)按庫存實(shí)物正確調(diào)整VCTS金庫現(xiàn)金明細(xì)余額和箱包登記薄。

A.主管行長 B.運(yùn)營主管 C.運(yùn)營經(jīng)理 D.金庫主任 答案：D 19．現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)（VCTS）用戶以（）方式查詢會(huì)計(jì)檔案。A.WEB B.電子 C.紙質(zhì) D.代理 答案：A 20．（）只能查詢本級行的會(huì)計(jì)檔案。

A.管理員 B.操作員 C.經(jīng)辦員 D.公共用戶 答案：B 21．各級行會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)（ADMS）用戶新增.刪除或修改用戶信息時(shí)，應(yīng)做好相應(yīng)的書面記錄，填寫《會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)用戶信息變更表》，按年裝訂、保管()年。A.1 B.2 C.3 D.5 答案：D 22．各級行會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)（ADMS）用戶短期離崗或輪休，應(yīng)按現(xiàn)行規(guī)定對經(jīng)管事項(xiàng)進(jìn)行交接，做好交接登記，并由管理員在系統(tǒng)中將其設(shè)置為狀態(tài)為（）。A.停用 B.刪除 C.休假 D.離崗 答案：A 23．為確保會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)（ADMS）的安全，用戶在初次登錄后需修改密碼（“數(shù)字＋字母”組合），不能使用初始密碼，并要求定期變更，每月至少更換()次。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：A 24．檔案管理員或操作員應(yīng)每日審核本網(wǎng)點(diǎn)生成各類會(huì)計(jì)檔案資料的完整性和準(zhǔn)確性，如發(fā)現(xiàn)生成的檔案有缺失或數(shù)據(jù)有誤，應(yīng)及時(shí)上報(bào)至（）。A.支行財(cái)會(huì)運(yùn)營部 B.二級分行運(yùn)營管理部 C.一級分行運(yùn)營管理部 D.總行運(yùn)營管理部 答案：C 25．檔案系統(tǒng)公共用戶無下載和打印會(huì)計(jì)檔案的權(quán)限，如需紙質(zhì)檔案，應(yīng)由（）指定人員為其打印，并在其上注明用途，以分清責(zé)任。

A.檔案管理員 B.檔案操作員 C.系統(tǒng)管理員 D.系統(tǒng)操作員 答案：A 26．《會(huì)計(jì)檔案移交清冊》一式三份，交、接雙方和管轄行各一份，按()裝訂、永久保管。A.月 B.季 C.半年 D.年 答案：D 27．（）系統(tǒng)是實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及輔助管理的會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)。

A.會(huì)計(jì)監(jiān)控 B.反洗錢 C.電子驗(yàn)印 D.集中授權(quán) 答案：A 28．會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)操作員密碼必須定期或不定期更換，更換期限不得超過（）個(gè)月。A.1 B.2 C.3 D.6 答案：A 29．會(huì)計(jì)監(jiān)控中心設(shè)系統(tǒng)管理員和()兩種角色。

A.授權(quán)主管 B.代班主管 C.監(jiān)管員 D.會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人 答案：C 30．

一、二級預(yù)警信息實(shí)行100％核銷且核銷期限不得超過()個(gè)工作日，三、四級預(yù)警信息核銷比例不低于20％且核銷期限不得超過三個(gè)月。A.3 B.5 C.10 D.15 答案：C 31．遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)的三個(gè)功能模塊分別為申請端、授權(quán)端和（）。A.操作端 B.管理端 C.柜員端 D.遠(yuǎn)程端 答案：B 32．遠(yuǎn)程集中授權(quán)密碼定期變更并（）至少更換一次。A.每周 B.每月 C.每季 D.每半年 答案：B 三.多選題

1．對客戶基本信息的核查，方式包括（）。

A．通過其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) B．通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)查詢 C．通過總行web版聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢 D．登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查 答案：ABCD 2．客戶身份核查的訪問方式有（）。

A．接口方式 B．非接口方式 C．總行WEB聯(lián)網(wǎng)核查 D．輔助方式 答案：ABC 3．聯(lián)網(wǎng)核查反饋結(jié)果如一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致，可采取以下輔助方式驗(yàn)證（）。A．身份證鑒別儀；

B．戶口簿、護(hù)照、公安機(jī)關(guān)出具的有效身份證明等其他能證明身份的有效證件或證明文件； C．當(dāng)?shù)厣鐣?huì)保障卡、當(dāng)?shù)鼐幼∽C、學(xué)生證（僅限高校在讀學(xué)生使用）； D．工作證、機(jī)動(dòng)車駕駛證。答案：ABCD 4．營業(yè)機(jī)構(gòu)按規(guī)定要求客戶出示身份證件，即“出示核對”，需要核對（）信息。A．身份證所記載信息是否清晰.完整 B．證件是否在有效期內(nèi)

C．性別.照片是否與本人一致 D．申請資料的身份信息與身份證件是否一致等 答案：ABCD 5．對于身份核查系統(tǒng)一般事件的應(yīng)急處理，可以采?。ǎ?yīng)急處置。

A．委托能夠正常進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的上級機(jī)構(gòu)、其它銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。B．改為非接口方式或接口方式核查。

C．無法采用其它方式時(shí)，應(yīng)采取其他適當(dāng)方式驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人公民身份信息的真實(shí)性并辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

D．對故障期間辦理的有關(guān)業(yè)務(wù)以及客戶的聯(lián)系方式進(jìn)行登記，并在故障排除后及時(shí)核查。答案：ABCD 6．處理聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)遵循（）原則。

A．業(yè)務(wù)連續(xù)性原則 B．效率性原則 C．可操作性原則 D．分級處置原則 答案：ABCD 7．在客戶身份驗(yàn)證、識別過程中，對代理人代辦業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵照以下規(guī)定（）。A．識別或保存被代理人的有效身份證件

B．登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件 C．不允許他人代理

D．識別或保存代理人身份證明文件，并登記身份證明文件的種類、號碼 答案：ABD 8.由于聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)故障，營業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)難以確定客戶出示的居民身份證真?zhèn)蔚?，可要求客戶出示（）等其它有效證件。

A.戶口簿 B.護(hù)照 C.機(jī)動(dòng)車駕駛證 D.社會(huì)保障卡 答案：ABCD 9.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中，ABIS系統(tǒng)提供的交易為（）。

A.0310（客戶身份信息聯(lián)網(wǎng)查詢交易）B.0324（客戶身份信息批量查詢）C.0350（客戶身份信息精確查詢）D.0352（可疑客戶身份信息復(fù)查）答案：ABCD 10．人民銀行賬戶管理系統(tǒng)可進(jìn)行銀行結(jié)算賬戶的（）等業(yè)務(wù)。A.開立 B.變更 C.撤銷 D.年檢

答案：ABCD 11．核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶包括（）。

A.基本存款賬戶 B.財(cái)政預(yù)算類專用存款賬戶 C.內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)類專用存款賬戶 D.一般存款賬戶

答案：AB 12．備案類的銀行結(jié)算賬戶包括（）。

A.基本存款賬戶 B.財(cái)政預(yù)算類專用存款賬戶 C.內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)類專用存款賬戶 D.一般存款賬戶 答案：CD 13．反洗錢檔案管理規(guī)定營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將每天下載打印的檔案為（）專夾保管，定期裝訂。A.補(bǔ)錄清單 B.明細(xì)報(bào)表 C.報(bào)告 D.黑名單 答案：AB 14．對于異常指紋的柜員，經(jīng)審批后，管轄行9級主管按要求修改該類柜員的認(rèn)證方式，選用（）。

A.密碼+主管指紋授權(quán)認(rèn)證方式 B.柜員密碼+指紋認(rèn)證方式 C.柜員密碼方式 D.重新啟用柜員卡+密碼登錄方式 答案：ACD 15．如果柜員正式啟用的指紋不能正常使用，須（）。

A.填報(bào)《柜員指紋認(rèn)證系統(tǒng)新增變更申請表》 B.由運(yùn)營主管簽字確認(rèn) C.啟用備用指紋信息 D.啟用備用指紋信息也不能正常使用，重新采集指紋。答案：ABCD 16．由于季節(jié)性的氣候變化、區(qū)域性的潮濕干燥等原因，指紋異常無法使用指紋認(rèn)證方式登錄ABIS系統(tǒng)，可對指紋異常柜員選用“密碼＋主管指紋授權(quán)”認(rèn)證方式。但要經(jīng)過嚴(yán)格的審批流程，具體包括（）。

A.識別確認(rèn) B.核實(shí)審批 C.上報(bào)備案 D.后續(xù)管理 答案：ABCD 17．因特殊情況，需要對指紋異常柜員選用“密碼＋主管指紋授權(quán)”認(rèn)證方式，經(jīng)過認(rèn)定和審批后，應(yīng)按以下流程進(jìn)行操作（）。A.確認(rèn)完成審批流程；

B.管轄行9級主管通過5305交易修改該類柜員的認(rèn)證方式；

C.柜員登錄系統(tǒng)時(shí)，須選擇非指紋認(rèn)證登錄，系統(tǒng)通過柜員認(rèn)證標(biāo)志位自動(dòng)判斷柜員認(rèn)證方式，彈出主管指紋授權(quán)界面；

D.柜員輸入密碼正確且主管指紋授權(quán)通過后方能登錄系統(tǒng)。答案：ABCD 18．電子驗(yàn)印系統(tǒng)具有用戶管理、（）、驗(yàn)印操作等功能。

A.印鑒庫管理 B.日志管理 C.統(tǒng)計(jì)查詢 D.報(bào)表打印 答案：ABCD 19．電子驗(yàn)印系統(tǒng)用戶分為系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)管理員、建庫操作員、驗(yàn)印操作員。（）A.系統(tǒng)管理員 B.業(yè)務(wù)管理員 C.建庫操作員 D.驗(yàn)印操作員 答案：ABCD 20．預(yù)留銀行印鑒卡應(yīng)填寫（）、聯(lián)系人、聯(lián)系電話等，預(yù)留印鑒必須清晰、完整。A.賬號 B.地址 C.啟用日期 D.戶名 答案：ABCD 21．金庫調(diào)撥系統(tǒng)款箱（包）包括（）。

A.柜員現(xiàn)金箱 B.領(lǐng)繳款箱（包）C.貴金屬箱 D.票據(jù)領(lǐng)款包 答案：ABCD 22．VCTS發(fā)生故障期間，為確保ABIS賬務(wù)正常處理，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。A.使用ABIS庫房應(yīng)急交易辦理現(xiàn)金、假幣出入庫業(yè)務(wù)。B.款箱（包）業(yè)務(wù)啟用手工登記簿。

C.暫時(shí)停辦現(xiàn)金出入庫業(yè)務(wù)，待系統(tǒng)恢復(fù)后立即辦理。D.暫時(shí)停辦假幣出入庫業(yè)務(wù)，待系統(tǒng)恢復(fù)后立即辦理。答案：AB 23．VCTS系統(tǒng)故障排除、恢復(fù)正常后，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。

A.經(jīng)金庫主任授權(quán)，管庫員應(yīng)按庫存實(shí)物正確調(diào)整VCTS金庫現(xiàn)金明細(xì)余額和箱包登記薄 B.現(xiàn)金調(diào)撥、假幣上繳業(yè)務(wù)，若實(shí)物部分退回，應(yīng)退回原業(yè)務(wù)交易流程后重新辦理

C.現(xiàn)金調(diào)撥.假幣上繳業(yè)務(wù)中，若總金額相符、券別不符，可按正常流程辦理，業(yè)務(wù)處理完畢后，應(yīng)通過ABIS“0626內(nèi)部票面兌換”調(diào)整庫房券別；

D.若金庫收到實(shí)物總金額與現(xiàn)金調(diào)撥單總金額不符，應(yīng)在監(jiān)控下將實(shí)物暫時(shí)封存入庫，退回原業(yè)務(wù)交易，及時(shí)與上繳機(jī)構(gòu)核實(shí)原因重新辦理

答案：ABCD 24．ADMS保管的會(huì)計(jì)檔案按照類型劃分會(huì)計(jì)憑證、總賬、（）等。

A.分戶賬 B.日記賬 C.登記簿 D.會(huì)計(jì)報(bào)表 答案：ABCD 25．ADMS用戶包括（）。

A.系統(tǒng)管理員 B.系統(tǒng)操作員 C.檔案管理員 D.檔案操作員

答案：ABCD 26．通過會(huì)計(jì)檔案系統(tǒng)打印的紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案，外部調(diào)閱方歸還時(shí)由()雙方共同確認(rèn)后將其銷毀。A.檔案管理員 B.檔案操作員 C.系統(tǒng)管理員 D.系統(tǒng)操作員 答案：AB 27．會(huì)計(jì)檔案系統(tǒng)進(jìn)行內(nèi)部移交辦理的程序是（）。A.申請 B.接受 C.打印 D.銷毀 答案：ABC 28．會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行管理的責(zé)任人是指監(jiān)控分中心、網(wǎng)點(diǎn)、（）的負(fù)責(zé)人。A.會(huì)計(jì)監(jiān)控中心 B.支行運(yùn)營財(cái)會(huì)部 C.二級分行運(yùn)營管理部 D.處置中心 答案：AD 29．運(yùn)營主管核銷時(shí)要做具體說明的交易是（）

A.核銷100萬以上的現(xiàn)金交易應(yīng)說明：客戶名稱.是否預(yù)約.單位賬戶取款用途等 B.500萬以上的轉(zhuǎn)賬交易需說明：客戶名稱.資金流向等 C.柜員操作同名賬戶應(yīng)說明是否為柜員自辦業(yè)務(wù)

D.儲(chǔ)蓄賬戶存入大額資金時(shí)，必須說明資金來源是否單位賬戶，為對公轉(zhuǎn)對私必須說明對公賬號及用途

答案：ABCD 30．遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)是指利用技術(shù)手段，將ABIS系統(tǒng)中授權(quán)業(yè)務(wù)需審核的交易畫面以及（）同步傳輸至專用授權(quán)終端上，由專職授權(quán)員對其審核并完成授權(quán)的應(yīng)用系統(tǒng)。

A.業(yè)務(wù)憑證 B.客戶證件 C.實(shí)物影像 D.實(shí)物 答案：ABC 31．遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)應(yīng)急處理流程包括（）

A.事件報(bào)告.B.應(yīng)急處理 C.批復(fù) D.應(yīng)急結(jié)束 答案：ABD 32.國庫信息處理系統(tǒng)是國庫與()等機(jī)構(gòu)間的電子信息通道。A.財(cái)政 B.稅務(wù) C.銀行 D.海關(guān) 答案：ABC 33.國庫信息處理系統(tǒng)通過電子處理手段實(shí)現(xiàn)稅收收入的（）等業(yè)務(wù)處理。A.征繳 B.入庫 C.退庫 D.更正 答案：ABCD 34．電子驗(yàn)印系統(tǒng)印鑒庫管理中預(yù)留印鑒及客戶信息的（換人復(fù)核后方可生效。

A.變更 B.增加 C.建立 D.刪除 答案：ABD）、變更、刪除等需經(jīng)建庫操作員錄入并

第三篇：開通現(xiàn)金管理系統(tǒng)請示-農(nóng)行

江陰市支行關(guān)于江蘇法爾勝泓昇集團(tuán)有限公司

開通現(xiàn)金管理系統(tǒng)的請示

無錫分行：

江蘇法爾勝泓昇集團(tuán)有限公司為了加強(qiáng)公司內(nèi)部資金集中管理和為公司及其成員單位提供優(yōu)質(zhì)、高效、多元化的金融服務(wù)，可以大大提高公司資金使用效率、拓寬公司融資渠道、降低公司融資成本、降低金融風(fēng)險(xiǎn)，公司現(xiàn)向我行申請開通現(xiàn)金管理系統(tǒng)，為公司的進(jìn)一步發(fā)展壯大提供專業(yè)的、全面的金融服務(wù)。具體情況如下：

一、客戶基本情況

江蘇法爾勝泓昇集團(tuán)有限公司是我行AAA級優(yōu)質(zhì)客戶,在我行開立一般賬戶，公司成立于2003年5月21日，企業(yè)類型為有限公司，注冊地址位于江陰市澄江中路155號。公司注冊資本15000萬元，法定代表人周江，主要經(jīng)營范圍：鋼鐵產(chǎn)品、機(jī)電產(chǎn)品、鋼絲繩、鋼絲、鋼絞線、各種橋梁用纜索及機(jī)械設(shè)備、制繩用各種輔助材料的制造、加工；光通信產(chǎn)品；酒店管理等。

二、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況

江蘇法爾勝泓昇集團(tuán)有限公司是一家從事以金屬制品為主，產(chǎn)業(yè)涉及光通信、新材料、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的多元化生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)集團(tuán)，公司自1990年以來，綜合實(shí)力一直位居全國金屬制品行業(yè)第一，是蘇南地區(qū)首批首家國家級創(chuàng)新型企業(yè)?！胺杽倥啤鄙虡?biāo)曾是全國冶金業(yè)首批“中國名牌”，2010年創(chuàng)建成為“中國馳名商標(biāo)”。

公司目前擁有世界上最大的輸送帶用鋼絲繩生產(chǎn)基地、最大的橋梁纜索生產(chǎn)基地、最大的精細(xì)鋼絲繩生產(chǎn)基地、最大的切割鋼絲生產(chǎn) 1

基地(合資)，中國最大的預(yù)應(yīng)力鋼絞線生產(chǎn)基地、最大的不銹鋼制品生產(chǎn)基地和最大的鋼簾線生產(chǎn)基地(合資)，法爾勝光通信是中國光纖光纜行業(yè)十大影響力企業(yè)之一。2010年，公司列中國企業(yè)500強(qiáng)第369位，列中國制造企業(yè)500強(qiáng)第195位，入圍中國民營企業(yè)五百強(qiáng)的江蘇民營企業(yè)24位。

三、客戶財(cái)務(wù)狀況

根據(jù)公司財(cái)務(wù)報(bào)表反映，2009年12月公司總資產(chǎn)676691萬元，流動(dòng)資產(chǎn)340278萬元，非流動(dòng)資產(chǎn)336412萬元，總負(fù)債471441萬元，所有者權(quán)益205249萬元，資產(chǎn)負(fù)債率為69.67％，實(shí)現(xiàn)銷售收入446734萬元，利潤總額15160萬元。2010年12月企業(yè)總資產(chǎn)802377萬元，流動(dòng)資產(chǎn)457527元，非流動(dòng)資產(chǎn)344850萬元，負(fù)債總額為548987萬元，所有者權(quán)益為253390萬元，資產(chǎn)負(fù)債率為68.42％，實(shí)現(xiàn)銷售收入462184萬元，利潤總額47912萬元。

四、資金管理模式

江蘇法爾勝泓昇集團(tuán)有限公司所有資金往來全部通過公網(wǎng)客戶端與銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)直聯(lián)的方式進(jìn)行歸集、管理，具體包括對各歸集企業(yè)賬戶資金到賬情況進(jìn)行查詢與監(jiān)控，由公司掌控資金總量，由各成員單位自行對外收付款，最終實(shí)現(xiàn)公司對資金的管理控制，加速資金回籠，降低資金運(yùn)行成本和資金使用風(fēng)險(xiǎn)。

五、公司上線企業(yè)的股權(quán)關(guān)系（組織機(jī)構(gòu)圖有股權(quán)比例）

上線企業(yè)的股權(quán)關(guān)系見附件1。

六、現(xiàn)金管理需求

（一）、設(shè)二級賬戶管理體系：整個(gè)公司設(shè)二級賬戶管理體系，以

江蘇法爾勝泓昇集團(tuán)有限公司為一級賬戶，其他子公司為二級賬戶。

（二）、資金歸集：銀行每天日終后將子公司帳戶的一百萬元以外資金實(shí)歸至總公司基本帳戶。

（三）、電子支付：江蘇法爾勝泓昇集團(tuán)有限公司通過客戶端實(shí)現(xiàn)自身賬戶的對外支付。

（四）、信息查詢及電子對賬：江蘇法爾勝泓昇集團(tuán)有限公司通過客戶端實(shí)現(xiàn)查詢功能，包括公司及各子公司賬戶的即時(shí)余額、歷史余額、當(dāng)天交易明細(xì)及歷史交易明細(xì)查詢，并能統(tǒng)計(jì)下載交易明細(xì)。

七、費(fèi)用要求：由于公司對我行綜合回報(bào)較高，現(xiàn)企業(yè)申請免收現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務(wù)費(fèi)，且其他結(jié)算費(fèi)用也給予其最大程度的優(yōu)惠。

八、結(jié)論

綜上所述，江蘇法爾勝泓昇集團(tuán)有限公司對我行的綜合回報(bào)較高。為進(jìn)一步加強(qiáng)我行與公司的全方位合作，現(xiàn)公司申請以用友財(cái)務(wù)系統(tǒng)與農(nóng)行現(xiàn)金管理系統(tǒng)直聯(lián)，為便于我行監(jiān)控公司的資金使用情況，控制銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)，并協(xié)助公司加強(qiáng)其資金管理，提高資金利用率。特向上級行申請為其開通現(xiàn)金管理系統(tǒng)。由于其它金融機(jī)構(gòu)，特別是工商銀行也在積極爭取該項(xiàng)業(yè)務(wù)，而且寶信軟件公司去年已與工商銀行在無錫有過成功合作，所以請上級行特事特辦，盡快為其開通綠色通道。

特此請示

附件：1.江蘇法爾勝泓昇集團(tuán)有限公司現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)上線賬戶清單

2、現(xiàn)金管理服務(wù)費(fèi)用表

3、現(xiàn)金管理需求確認(rèn)書

4.江蘇法爾勝泓昇集團(tuán)有限公司上線企業(yè)股權(quán)關(guān)系表

江陰支行

2011年9月14日

第四篇：農(nóng)行開展案件綜合治理剖析材料

全省農(nóng)行開展“案件綜合治理”活動(dòng)以來，我根據(jù)省行《案件綜合治理實(shí)施方案》的要求和省、市行對此項(xiàng)活動(dòng)的安排，按規(guī)定認(rèn)真學(xué)習(xí)了有關(guān)的文件和材料，認(rèn)真對照自己在平時(shí)工作中的實(shí)際情況，查擺了自己工作以來在政治思想、組織紀(jì)律、工作作風(fēng)等方面存在的問題，并對此進(jìn)行認(rèn)真剖析，通過學(xué)習(xí)和剖析，使我更加深刻地理解了省行正確的治行理念，堅(jiān)定了理想信念，提高了組織紀(jì)律性，加強(qiáng)了對案件綜合治理和合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識。現(xiàn)將自己的剖析材料匯報(bào)如下：

一、存在的主要問題和不足

1、業(yè)務(wù)知識不足，理論業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠。參加工作以來,我雖然一直比較重視學(xué)習(xí)，但所掌握的理論知識和所具備的業(yè)務(wù)水平，還遠(yuǎn)遠(yuǎn)未達(dá)到新時(shí)期農(nóng)行工作的要求?？傉J(rèn)為自己已有的一些業(yè)務(wù)知識就可以應(yīng)付目前的工作了，滿足現(xiàn)狀，對業(yè)務(wù)知識的掌握求精求深不夠。雖然感到有潛在的壓力和緊迫感，但缺乏自信心，缺乏向上攀登的勇氣和刻苦鉆研、持之以恒的學(xué)習(xí)精神和態(tài)度。工作中的一些疑難問題和業(yè)務(wù)技能還沒有完全掌握。同時(shí)，我對理論武裝頭腦的緊迫性認(rèn)識不足，理論學(xué)習(xí)不夠重視，學(xué)習(xí)自覺性、積極性和主動(dòng)性不足，存在實(shí)用主義，要用什么才去學(xué)什么，與工作關(guān)系密切的才學(xué)，與工作關(guān)系不大的少學(xué)甚至不學(xué)。學(xué)習(xí)停留一般化，學(xué)習(xí)專題不突出，針對性不強(qiáng)，學(xué)習(xí)目的不夠明確，存在有應(yīng)付的思想，不能夠主動(dòng)的去學(xué)習(xí)。

2、工作作風(fēng)不夠扎實(shí)，開拓創(chuàng)新意識不夠。以前往往是領(lǐng)導(dǎo)安排什么工作就干什么，臨時(shí)性的工作和活動(dòng)較多，主動(dòng)考慮工作還有欠缺，對自己的工作缺乏主動(dòng)收和自覺性；不能夠站在全局的角度考慮問題；在處理領(lǐng)導(dǎo)與同志們的關(guān)系方面，為顧及面子往往自我批評多一些，忽視對同志的幫助，存在“老好人”思想；埋頭干工作多，主動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作和思想少；與同志們談心交流不夠，談思想、交流業(yè)務(wù)較少。

3、優(yōu)質(zhì)文明化服務(wù)做的還不夠，精細(xì)化工作欠缺。在全省農(nóng)行大力推行優(yōu)質(zhì)文明化服務(wù)的今天，我在思想深處還沒有真正意識到優(yōu)質(zhì)文明規(guī)范化服務(wù)的意義，在工作中也沒有很好地執(zhí)行優(yōu)質(zhì)文明規(guī)范化服務(wù)的要求。另外我還不能夠做到精細(xì)化工作，如在上下班中雖沒有遲到、早退現(xiàn)象，但也往往不能夠提前上班，在工作中還存在有應(yīng)付思想，不能精細(xì)化在做好自己的工作。

二、存在問題的根源

自身存在的這些問題，有著諸多方面的思想根源，其中有客觀的因素，但更重要的是主觀因素造成的。

1、學(xué)習(xí)積極性不足，實(shí)踐水平和理論水平還達(dá)不到時(shí)代要求。提高自己的理論和實(shí)際工作水平是新時(shí)期農(nóng)行對員工的基本要求，自己學(xué)習(xí)的自覺性不高，主動(dòng)性不強(qiáng)，滿足于一知半解，在系統(tǒng)學(xué)、深入學(xué)、廣泛學(xué)和聯(lián)系實(shí)際學(xué)方面還不夠。正是因?yàn)檫@樣，才使自己在工作的開拓進(jìn)取上存在著差距，不注重學(xué)習(xí)是自身存在諸多問題和差距的一個(gè)重要根源。

2、是創(chuàng)新意識不夠。習(xí)慣用老辦法、老經(jīng)驗(yàn)來處理工作，不能勇于打破老框框、老套路，膽子不夠大。思維方式、工作作風(fēng)還不能完全適應(yīng)當(dāng)前農(nóng)行發(fā)展的新形勢，創(chuàng)新意識和其他同志相比還有差距，思想還不夠解放，工作思路不夠開闊。

3、優(yōu)質(zhì)文明規(guī)范化服務(wù)的意識不夠強(qiáng)。在工作上、學(xué)習(xí)上、作風(fēng)上對自己不能高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，提高自己、改進(jìn)工作的緊迫感、責(zé)任心還不夠強(qiáng)，離領(lǐng)導(dǎo)和同志們的要求還有較大差距。

三、下一步努力的方向

這次案件綜合治理活動(dòng)中，使自己看清了自己在思想方面、工作作風(fēng)方面存在的一些問題，也有我下一步的工作指明了方向。

1、加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)、不斷提高自己的政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。要認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)省行確立的正確的治行理念，牢固樹立“利益服從風(fēng)險(xiǎn)控制，發(fā)展服從規(guī)則制約”的理念，牢固樹立“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”的理念，激發(fā)愛崗敬業(yè)的熱情，積極投身到農(nóng)行事業(yè)中去，在平凡的崗位上做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)，不斷 提高自己的法紀(jì)觀念，提高自己的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，圓滿完成各項(xiàng)任務(wù)。

2、進(jìn)一步改進(jìn)工作作風(fēng)，在求真務(wù)實(shí)上狠下功夫。嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)厲約束自己，時(shí)刻警示自己。在充分認(rèn)識到自己的缺點(diǎn)的基礎(chǔ)上，努力改變工作中遇事處理不果斷、不細(xì)致等問題，工作中、生活中有不如意之處，多從自己身上找原因。克服松懈心理，樹立生活、工作目標(biāo)，保持旺盛的戰(zhàn)斗力，永遠(yuǎn)保持自己積極肯干、吃苦耐勞的優(yōu)點(diǎn)。在工作中求真務(wù)實(shí)，開拓進(jìn)取，增強(qiáng)政治責(zé)任感、使命感和愛崗敬業(yè)的事業(yè)心，牢固樹立大局意識。

3、進(jìn)一步強(qiáng)化紀(jì)律意識，在嚴(yán)以律己上下功夫。堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，更加嚴(yán)格地遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，時(shí)時(shí)處處以農(nóng)行優(yōu)質(zhì)文明規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，不該說的話不說，不該做的事不做，服從大局，聽從指揮，令行禁止。要提高思想境界，自覺接受監(jiān)督，保持高尚的道德情操，時(shí)時(shí)刻刻自重、自省、自警、自勵(lì)，做一名優(yōu)秀的農(nóng)行員工。

總之，我將以這次案件綜合治理活動(dòng)為契機(jī)，振奮精神，扎實(shí)工作，嚴(yán)格要求自己，不斷充實(shí)、提高和完善自己，為××農(nóng)行的振興添磚加瓦。

第五篇：農(nóng)行開展案件綜合治理剖析材料

農(nóng)行開展案件綜合治理剖析材料

全省農(nóng)行開展“案件綜合治理”活動(dòng)以來，我根據(jù)省行《案件綜合治理實(shí)施方案》的要求和省、市行對此項(xiàng)活動(dòng)的安排，按規(guī)定認(rèn)真學(xué)習(xí)了有關(guān)的文件和材料，認(rèn)真對照自己在平時(shí)工作中的實(shí)際情況，查擺了自己工作以來在政治思想、組織紀(jì)律、工作作風(fēng)等方面存在的問題，并對此進(jìn)行認(rèn)真剖析，通過學(xué)習(xí)和剖析，使我更加深刻地理解了省行正確的治行理念，堅(jiān)定了理想信念，提高了組織紀(jì)律性，加強(qiáng)了對案件綜合治理和合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識?，F(xiàn)將自己的剖析材料匯報(bào)如下：

一、存在的主要問題和不足

1、業(yè)務(wù)知識不足，理論業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠。參加工作以來,我雖然一直比較重視學(xué)習(xí)，但所掌握的理論知識和所具備的業(yè)務(wù)水平，還遠(yuǎn)遠(yuǎn)未達(dá)到新時(shí)期農(nóng)行工作的要求?？傉J(rèn)為自己已有的一些業(yè)務(wù)知識就可以應(yīng)付目前的工作了，滿足現(xiàn)狀，對業(yè)務(wù)知識的掌握求精求深不夠。雖然感到有潛在的壓力和緊迫感，但缺乏自信心，缺乏向上攀登的勇氣和刻苦鉆研、持之以恒的學(xué)習(xí)精神和態(tài)度。工作中的一些疑難問題和業(yè)務(wù)技能還沒有完全掌握。同時(shí)，我對理論武裝頭腦的緊迫性認(rèn)識不足，理論學(xué)習(xí)不夠重視，學(xué)習(xí)自覺性、積極性和主動(dòng)性不足，存在實(shí)用主義，要用什么才去學(xué)什么，與工作關(guān)系密切的才學(xué)，與工作關(guān)系不大的少學(xué)甚至不學(xué)。學(xué)習(xí)停留一般化，學(xué)習(xí)專題不突出，針對性不強(qiáng)，學(xué)習(xí)目的不夠明確，存在有應(yīng)付的思想，不能夠主動(dòng)的去學(xué)習(xí)。

2、工作作風(fēng)不夠扎實(shí)，開拓創(chuàng)新意識不夠。以前往往是領(lǐng)導(dǎo)安排什么工作就干什么，臨時(shí)性的工作和活動(dòng)較多，主動(dòng)考慮工作還有欠缺，對自己的工作缺乏主動(dòng)收和自覺性；不能夠站在全局的角度考慮問題；在處理領(lǐng)導(dǎo)與同志們的關(guān)系方面，為顧及面子往往自我批評多一些，忽視對同志的幫助，存在“老好人”思想；埋頭干工作多，主動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作和思想少；與同志們談心交流不夠，談思想、交流業(yè)務(wù)較少。

3、優(yōu)質(zhì)文明化服務(wù)做的還不夠，精細(xì)化工作欠缺。在全省農(nóng)行大力推行優(yōu)質(zhì)文明化服務(wù)的今天，我在思想深處還沒有真正意識到優(yōu)質(zhì)文明規(guī)范化服務(wù)的意義，在工作中也沒有很好地執(zhí)行優(yōu)質(zhì)文明規(guī)范化服務(wù)的要求。另外我還不能夠做到精細(xì)化工作，如在上下班中雖沒有遲到、早退現(xiàn)象，但也往往不能夠提前上班，在工作中還存在有應(yīng)付思想，不能精細(xì)化在做好自己的工作。