農(nóng)村信用社監(jiān)事會履行職責(zé)情況報告-

農(nóng)村信用社監(jiān)事會履行職責(zé)情況報告

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位代表：

今年以來，聯(lián)社監(jiān)事會立足于促進(jìn)農(nóng)村信用社有效防范經(jīng)營風(fēng)險，保障農(nóng)村信用社穩(wěn)健安全經(jīng)營，從多方面多角度對聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子的重大事項、重大決策等進(jìn)行了認(rèn)真監(jiān)督，充分發(fā)揮監(jiān)事會的作用，使監(jiān)事會工作與約束機(jī)制逐步走上制度化、規(guī)范化軌道，與聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子共同促進(jìn)了我縣農(nóng)村信用社的持續(xù)健康發(fā)展?，F(xiàn)將一年來履行職責(zé)情況報告如下：

一、參與決策，規(guī)范運(yùn)作，合規(guī)有效監(jiān)督。

為充分發(fā)揮監(jiān)事會的作用，今年監(jiān)事會在重大問題的處理上實(shí)行“三長一會”聯(lián)席制度，日常的經(jīng)營管理上做到“三權(quán)”分設(shè)，努力打造農(nóng)村信用社的“兩大優(yōu)勢”。具體地講，就是在縣聯(lián)社的重大問題的決策上，實(shí)施以理事會、監(jiān)事會、主任辦公會為運(yùn)行基礎(chǔ)，以理事長、主任、監(jiān)事長為運(yùn)行紐帶的聯(lián)席會議制度，在日常的經(jīng)營管理中，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求做到了決策權(quán)、經(jīng)營權(quán)和監(jiān)督權(quán)的分設(shè)，切實(shí)達(dá)到各負(fù)其責(zé)，協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)，有效制衡的治理目標(biāo)，在經(jīng)營管理的全過程中，不斷打造農(nóng)村信用社的體制優(yōu)勢和機(jī)制優(yōu)勢。監(jiān)事會認(rèn)為：XX年縣聯(lián)社理事會的一系列重要決策程序規(guī)范，合法合規(guī)，切合實(shí)際，積極有效；經(jīng)營班子的工作符合社員大會和理事會決議要求，能夠切實(shí)貫徹理事會各項決策，運(yùn)作行為規(guī)范，措施得力，效果明顯。

二、找準(zhǔn)角度，改進(jìn)方式，科學(xué)規(guī)范監(jiān)督。

根據(jù)縣聯(lián)社《章程》規(guī)定的職權(quán)，我們監(jiān)事會今年以來找準(zhǔn)位置，調(diào)整角度，改進(jìn)方式，科學(xué)規(guī)范地開展監(jiān)督工作。

1、加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，規(guī)范監(jiān)督工作程序。今年，監(jiān)事會積極配合理事會、經(jīng)營班子強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，參與和協(xié)助制定了《財務(wù)管理辦法》、《信貸管理辦法》、《安全保衛(wèi)工作違規(guī)處罰辦法》以及《內(nèi)部審計稽核工作制度》等一系列辦法制度，并根據(jù)市聯(lián)社和自身規(guī)范化管理的需要，將行社脫鉤以來縣聯(lián)社在經(jīng)營管理形成的一系列管理制度和辦法，進(jìn)行了認(rèn)真的總結(jié)整理和修訂，形成了包括機(jī)關(guān)管理、人事管理、信貸管理、財務(wù)會計、監(jiān)察審計、微機(jī)管理、三防一保七大類五十多項制度、辦法和規(guī)定，編印了《平山縣聯(lián)社綜合管理資料匯編》。進(jìn)一步規(guī)范了信用社的經(jīng)營行為，強(qiáng)化了縣聯(lián)社統(tǒng)一管理，也為監(jiān)事部門實(shí)施更好的監(jiān)督提供了依據(jù)和基礎(chǔ)，切合實(shí)際的管理制度，環(huán)環(huán)相扣的管理體系，促進(jìn)了農(nóng)村信用合作事業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展。

2、定期召集監(jiān)事會會議，研究議定有關(guān)議題。今年以來，監(jiān)事會共召開

次全體會議，對理事會擬訂的各項決議草案進(jìn)行討論，收集并向理事會反饋監(jiān)事們的意見和建議。同時對主任室通報的近期工作，財務(wù)經(jīng)營情況以及階段性的重大工作事項，進(jìn)行認(rèn)真的討論和反饋。一年來，我會先后收到各類口頭和書面提案（含合理化建議）10多件次，其中

件為縣聯(lián)社決策層所采納和運(yùn)用。如今年年初監(jiān)事會提出了“關(guān)于加強(qiáng)平山縣農(nóng)村信用社行風(fēng)建設(shè)的戰(zhàn)略思考”提案，被縣聯(lián)社采納，在此基礎(chǔ)上整理出平山縣農(nóng)村信用社民主評議行風(fēng)工作實(shí)施方案，并以文件形式下發(fā)信用社執(zhí)行。同時，監(jiān)事會加大行風(fēng)建設(shè)工作監(jiān)督檢查力度，促進(jìn)全轄農(nóng)村信用社行風(fēng)建設(shè)上了一個新臺階，年底在縣糾風(fēng)辦評主行風(fēng)評議工作優(yōu)秀單位。

3、正確處理監(jiān)督和被監(jiān)督之間的關(guān)系。今年以來，監(jiān)事會成員忠于職守、辦事公正、實(shí)事求是，有較強(qiáng)的原則性，日常工作中，能正確地處理好監(jiān)督與被監(jiān)督之間的關(guān)系。監(jiān)事會與理事會、經(jīng)營班子及各職能部門既是監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系，也是互相監(jiān)督、相互配合、互相支持的關(guān)系。

三、加強(qiáng)聯(lián)系，優(yōu)勢互補(bǔ)，實(shí)施立體監(jiān)督。

監(jiān)事會作為縣聯(lián)社的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，與金融監(jiān)管部門，縣聯(lián)社內(nèi)部稽核部門，共同構(gòu)筑了較為完善的科學(xué)、規(guī)范的監(jiān)督體系。在日常的工作中，我們主動與人民銀行、銀監(jiān)辦、地方審計、紀(jì)檢、司法等部門加強(qiáng)聯(lián)系，以期取得協(xié)調(diào)支持和幫助。

1、加大稽核檢查力度，實(shí)施有效監(jiān)督。一是全面開展稽核工作。全年深入基層社進(jìn)行常規(guī)稽核

次，專項稽核

余次，檢查覆蓋面達(dá)100%。對稽核檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，及時下達(dá)整改措施，限期糾正，為業(yè)務(wù)的正常發(fā)展發(fā)揮了積極的指導(dǎo)和監(jiān)督作用。二是做好各類專項檢查工作。年初，對全縣28個獨(dú)立核算信用社的XX年度會計決算工作進(jìn)行了專項檢查，客觀、真實(shí)地反映了我縣年度會計決算工作的真實(shí)性；5月份，對全縣信用社會計基礎(chǔ)工作進(jìn)行了專項檢查；8月份，組織了農(nóng)戶小額信貸工作檢查；9月份，根據(jù)上級主管部門要求，對信用站進(jìn)行了一次全面的大檢查；另外，還根據(jù)省辦和市聯(lián)社的工作部署，開展了多次信貸、財務(wù)、安全保衛(wèi)等方面工作的自查及檢查工作。通過幾次全面的檢查，發(fā)現(xiàn)了許多工作中存在的漏洞及問題，并及時進(jìn)行了整改，消除了隱患，保障了業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。三是做好全面稽核。為了更好地了解信用社的經(jīng)營及各項制度的執(zhí)行情況，于9至11月份對崗南、合河口、柏嶺三個信用社的業(yè)務(wù)經(jīng)營、制度執(zhí)行、安全保衛(wèi)、人員管理及信用站工作等進(jìn)行了全面稽核。通過稽核發(fā)現(xiàn)柏嶺信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營良好，各項制度健全且落實(shí)到位，而崗南、合河口兩個信用社存在的問題較多，根據(jù)《稽核處罰實(shí)施細(xì)則》對有關(guān)問題的責(zé)任人進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰，共涉及13人，罰款3758元，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了真實(shí)有效的依據(jù)。

2、貫徹以人為本方針，強(qiáng)化紀(jì)檢監(jiān)察職能。監(jiān)事會把監(jiān)督工作與紀(jì)檢監(jiān)察工作有機(jī)地結(jié)合起來。重點(diǎn)抓住了對干部的考察監(jiān)察工作，重要崗位人員的考核管理工作，及時向理事會、經(jīng)營班子提出建議、意見，如原古月信用社副主任（主持工作）虛擬貸款騙取貼息資金，原南甸信用社副主任焦新海冒名貸款、挪用聯(lián)行資金，均建議理事會和經(jīng)營班子免去職務(wù)并調(diào)離該社。今年，監(jiān)事會共向理事會和經(jīng)營班子提出建議

次，處分

人，為信用合作事業(yè)的健康發(fā)展起到了保駕護(hù)航的作用。

3、腳踏實(shí)地抓防范，千方百計保安全。安全保衛(wèi)工作是一項系統(tǒng)工程，是事業(yè)興旺發(fā)達(dá)成功的基礎(chǔ)，聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子、監(jiān)事會一貫重視安全保衛(wèi)工作，牢固樹立“安全就是效益”的指導(dǎo)思想，確定了監(jiān)事長負(fù)責(zé)，保衛(wèi)科專職抓的管理體系，具體工作中一是提高全體員工的安全防范意識，經(jīng)常開展安全防范教育，結(jié)合系統(tǒng)內(nèi)外典型案例，對員工進(jìn)行社會治安形勢和法規(guī)、法紀(jì)教育以及警示教育，使員工認(rèn)識到遵守安全保衛(wèi)制度就是愛惜自己的生命，從而做到警鐘長鳴，克服僥幸心理、麻痹思想和松懈情緒。由于教育到位，十月份勝伏信用社東義羊代辦站成功防范了一起道路搶劫案。二是加大檢查，堵塞漏洞。針對信用社攤子大、人員多和部分員工對安全保衛(wèi)工作認(rèn)識不足、存在重經(jīng)營、輕安全的實(shí)際情況，我們一方面靠信用社主任督促，另一方面經(jīng)常性開展安全檢查。堅持白天檢查與夜晚檢查相結(jié)合、實(shí)地檢查與電話查崗相結(jié)合、全縣安全大檢查與臨時突擊檢查相結(jié)合的辦法，一年來共查處違章違紀(jì)

人次，除進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰外，還對其中的人通報批評，提高了全體員工安全責(zé)任意識。三是加大安全設(shè)施建設(shè)的投入，認(rèn)真對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施達(dá)標(biāo)檢查，對不達(dá)標(biāo)的地方堅決按照要求進(jìn)行整改，投入專項資金，購置配備了安防器具，對沒有衛(wèi)生間的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了改造，舍得花錢買平安，確保了信用社人、財、物的安全。經(jīng)過全縣干部職工的共同努力，一年來全縣所轄網(wǎng)點(diǎn)未發(fā)生任何大小案件事故，有力地保障了全縣農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)健運(yùn)行。

總的來說，今年以來監(jiān)事會在各級領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持和指導(dǎo)下，在全體監(jiān)事會成員的共同努力下，做了一些工作，但是與不斷發(fā)展的形勢和要求比，工作做得還很不夠，還需要不斷地探索。今后，我們將嚴(yán)格按照監(jiān)事會的職責(zé)，充分發(fā)揮監(jiān)事會的職能作用，為推動我縣農(nóng)村信用社發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

謝謝大家！

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位代表：

今年以來，聯(lián)社監(jiān)事會立足于促進(jìn)農(nóng)村信用社有效防范經(jīng)營風(fēng)險，保障農(nóng)村信用社穩(wěn)健安全經(jīng)營，從多方面多角度對聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子的重大事項、重大決策等進(jìn)行了認(rèn)真監(jiān)督，充分發(fā)揮監(jiān)事會的作用，使監(jiān)事會工作與約束機(jī)制逐步走上制度化、規(guī)范化軌道，與聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子共同促進(jìn)了我縣農(nóng)村信用社的持續(xù)健康發(fā)展?，F(xiàn)將一年來履行職責(zé)情況報告如下：

一、參與決策，規(guī)范運(yùn)作，合規(guī)有效監(jiān)督。

為充分發(fā)揮監(jiān)事會的作用，今年監(jiān)事會在重大問題的處理上實(shí)行“三長一會”聯(lián)席制度，日常的經(jīng)營管理上做到“三權(quán)”分設(shè)，努力打造農(nóng)村信用社的“兩大優(yōu)勢”。具體地講，就是在縣聯(lián)社的重大問題的決策上，實(shí)施以理事會、監(jiān)事會、主任辦公會為運(yùn)行基礎(chǔ)，以理事長、主任、監(jiān)事長為運(yùn)行紐帶的聯(lián)席會議制度，在日常的經(jīng)營管理中，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求做到了決策權(quán)、經(jīng)營權(quán)和監(jiān)督權(quán)的分設(shè)，切實(shí)達(dá)到各負(fù)其責(zé)，協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)，有效制衡的治理目標(biāo)，在經(jīng)營管理的全過程中，不斷打造農(nóng)村信用社的體制優(yōu)勢和機(jī)制優(yōu)勢。監(jiān)事會認(rèn)為：XX年縣聯(lián)社理事會的一系列重要決策程序規(guī)范，合法合規(guī)，切合實(shí)際，積極有效；經(jīng)營班子的工作符合社員大會和理事會決議要求，能夠切實(shí)貫徹理事會各項決策，運(yùn)作行為規(guī)范，措施得力，效果明顯。

二、找準(zhǔn)角度，改進(jìn)方式，科學(xué)規(guī)范監(jiān)督。

根據(jù)縣聯(lián)社《章程》規(guī)定的職權(quán)，我們監(jiān)事會今年以來找準(zhǔn)位置，調(diào)整角度，改進(jìn)方式，科學(xué)規(guī)范地開展監(jiān)督工作。

1、加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，規(guī)范監(jiān)督工作程序。今年，監(jiān)事會積極配合理事會、經(jīng)營班子強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，參與和協(xié)助制定了《財務(wù)管理辦法》、《信貸管理辦法》、《安全保衛(wèi)工作違規(guī)處罰辦法》以及《內(nèi)部審計稽核工作制度》等一系列辦法制度，并根據(jù)市聯(lián)社和自身規(guī)范化管理的需要，將行社脫鉤以來縣聯(lián)社在經(jīng)營管理形成的一系列管理制度和辦法，進(jìn)行了認(rèn)真的總結(jié)整理和修訂，形成了包括機(jī)關(guān)管理、人事管理、信貸管理、財務(wù)會計、監(jiān)察審計、微機(jī)管理、三防一保七大類五十多項制度、辦法和規(guī)定，編印了《平山縣聯(lián)社綜合管理資料匯編》。進(jìn)一步規(guī)范了信用社的經(jīng)營行為，強(qiáng)化了縣聯(lián)社統(tǒng)一管理，也為監(jiān)事部門實(shí)施更好的監(jiān)督提供了依據(jù)和基礎(chǔ)，切合實(shí)際的管理制度，環(huán)環(huán)相扣的管理體系，促進(jìn)了農(nóng)村信用合作事業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展。

2、定期召集監(jiān)事會會議，研究議定有關(guān)議題。今年以來，監(jiān)事會共召開

次全體會議，對理事會擬訂的各項決議草案進(jìn)行討論，收集并向理事會反饋監(jiān)事們的意見和建議。同時對主任室通報的近期工作，財務(wù)經(jīng)營情況以及階段性的重大工作事項，進(jìn)行認(rèn)真的討論和反饋。一年來，我會先后收到各類口頭和書面提案（含合理化建議）10多件次，其中

件為縣聯(lián)社決策層所采納和運(yùn)用。如今年年初監(jiān)事會提出了“關(guān)于加強(qiáng)平山縣農(nóng)村信用社行風(fēng)建設(shè)的戰(zhàn)略思考”提案，被縣聯(lián)社采納，在此基礎(chǔ)上整理出平山縣農(nóng)村信用社民主評議行風(fēng)工作實(shí)施方案，并以文件形式下發(fā)信用社執(zhí)行。同時，監(jiān)事會加大行風(fēng)建設(shè)工作監(jiān)督檢查力度，促進(jìn)全轄農(nóng)村信用社行風(fēng)建設(shè)上了一個新臺階，年底在縣糾風(fēng)辦評主行風(fēng)評議工作優(yōu)秀單位。

3、正確處理監(jiān)督和被監(jiān)督之間的關(guān)系。今年以來，監(jiān)事會成員忠于職守、辦事公正、實(shí)事求是，有較強(qiáng)的原則性，日常工作中，能正確地處理好監(jiān)督與被監(jiān)督之間的關(guān)系。監(jiān)事會與理事會、經(jīng)營班子及各職能部門既是監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系，也是互相監(jiān)督、相互配合、互相支持的關(guān)系。

三、加強(qiáng)聯(lián)系，優(yōu)勢互補(bǔ)，實(shí)施立體監(jiān)督。

監(jiān)事會作為縣聯(lián)社的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，與金融監(jiān)管部門，縣聯(lián)社內(nèi)部稽核部門，共同構(gòu)筑了較為完善的科學(xué)、規(guī)范的監(jiān)督體系。在日常的工作中，我們主動與人民銀行、銀監(jiān)辦、地方審計、紀(jì)檢、司法等部門加強(qiáng)聯(lián)系，以期取得協(xié)調(diào)支持和幫助。

1、加大稽核檢查力度，實(shí)施有效監(jiān)督。一是全面開展稽核工作。全年深入基層社進(jìn)行常規(guī)稽核

次，專項稽核

余次，檢查覆蓋面達(dá)100%。對稽核檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，及時下達(dá)整改措施，限期糾正，為業(yè)務(wù)的正常發(fā)展發(fā)揮了積極的指導(dǎo)和監(jiān)督作用。二是做好各類專項檢查工作。年初，對全縣28個獨(dú)立核算信用社的XX年度會計決算工作進(jìn)行了專項檢查，客觀、真實(shí)地反映了我縣年度會計決算工作的真實(shí)性；5月份，對全縣信用社會計基礎(chǔ)工作進(jìn)行了專項檢查；8月份，組織了農(nóng)戶小額信貸工作檢查；9月份，根據(jù)上級主管部門要求，對信用站進(jìn)行了一次全面的大檢查；另外，還根據(jù)省辦和市聯(lián)社的工作部署，開展了多次信貸、財務(wù)、安全保衛(wèi)等方面工作的自查及檢查工作。通過幾次全面的檢查，發(fā)現(xiàn)了許多工作中存在的漏洞及問題，并及時進(jìn)行了整改，消除了隱患，保障了業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。三是做好全面稽核。為了更好地了解信用社的經(jīng)營及各項制度的執(zhí)行情況，于9至11月份對崗南、合河口、柏嶺三個信用社的業(yè)務(wù)經(jīng)營、制度執(zhí)行、安全保衛(wèi)、人員管理及信用站工作等進(jìn)行了全面稽核。通過稽核發(fā)現(xiàn)柏嶺信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營良好，各項制度健全且落實(shí)到位，而崗南、合河口兩個信用社存在的問題較多，根據(jù)《稽核處罰實(shí)施細(xì)則》對有關(guān)問題的責(zé)任人進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰，共涉及13人，罰款3758元，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了真實(shí)有效的依據(jù)。

2、貫徹以人為本方針，強(qiáng)化紀(jì)檢監(jiān)察職能。監(jiān)事會把監(jiān)督工作與紀(jì)檢監(jiān)察工作有機(jī)地結(jié)合起來。重點(diǎn)抓住了對干部的考察監(jiān)察工作，重要崗位人員的考核管理工作，及時向理事會、經(jīng)營班子提出建議、意見，如原古月信用社副主任（主持工作）虛擬貸款騙取貼息資金，原南甸信用社副主任焦新海冒名貸款、挪用聯(lián)行資金，均建議理事會和經(jīng)營班子免去職務(wù)并調(diào)離該社。今年，監(jiān)事會共向理事會和經(jīng)營班子提出建議

次，處分

人，為信用合作事業(yè)的健康發(fā)展起到了保駕護(hù)航的作用。

3、腳踏實(shí)地抓防范，千方百計保安全。安全保衛(wèi)工作是一項系統(tǒng)工程，是事業(yè)興旺發(fā)達(dá)成功的基礎(chǔ)，聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子、監(jiān)事會一貫重視安全保衛(wèi)工作，牢固樹立“安全就是效益”的指導(dǎo)思想，確定了監(jiān)事長負(fù)責(zé)，保衛(wèi)科專職抓的管理體系，具體工作中一是提高全體員工的安全防范意識，經(jīng)常開展安全防范教育，結(jié)合系統(tǒng)內(nèi)外典型案例，對員工進(jìn)行社會治安形勢和法規(guī)、法紀(jì)教育以及警示教育，使員工認(rèn)識到遵守安全保衛(wèi)制度就是愛惜自己的生命，從而做到警鐘長鳴，克服僥幸心理、麻痹思想和松懈情緒。由于教育到位，十月份勝伏信用社東義羊代辦站成功防范了一起道路搶劫案。二是加大檢查，堵塞漏洞。針對信用社攤子大、人員多和部分員工對安全保衛(wèi)工作認(rèn)識不足、存在重經(jīng)營、輕安全的實(shí)際情況，我們一方面靠信用社主任督促，另一方面經(jīng)常性開展安全檢查。堅持白天檢查與夜晚檢查相結(jié)合、實(shí)地檢查與電話查崗相結(jié)合、全縣安全大檢查與臨時突擊檢查相結(jié)合的辦法，一年來共查處違章違紀(jì)

人次，除進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰外，還對其中的人通報批評，提高了全體員工安全責(zé)任意識。三是加大安全設(shè)施建設(shè)的投入，認(rèn)真對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施達(dá)標(biāo)檢查，對不達(dá)標(biāo)的地方堅決按照要求進(jìn)行整改，投入專項資金，購置配備了安防器具，對沒有衛(wèi)生間的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了改造，舍得花錢買平安，確保了信用社人、財、物的安全。經(jīng)過全縣干部職工的共同努力，一年來全縣所轄網(wǎng)點(diǎn)未發(fā)生任何大小案件事故，有力地保障了全縣農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)健運(yùn)行。

總的來說，今年以來監(jiān)事會在各級領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持和指導(dǎo)下，在全體監(jiān)事會成員的共同努力下，做了一些工作，但是與不斷發(fā)展的形勢和要求比，工作做得還很不夠，還需要不斷地探索。今后，我們將嚴(yán)格按照監(jiān)事會的職責(zé)，充分發(fā)揮監(jiān)事會的職能作用，為推動我縣農(nóng)村信用社發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

謝謝大家！

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位代表：

今年以來，聯(lián)社監(jiān)事會立足于促進(jìn)農(nóng)村信用社有效防范經(jīng)營風(fēng)險，保障農(nóng)村信用社穩(wěn)健安全經(jīng)營，從多方面多角度對聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子的重大事項、重大決策等進(jìn)行了認(rèn)真監(jiān)督，充分發(fā)揮監(jiān)事會的作用，使監(jiān)事會工作與約束機(jī)制逐步走上制度化、規(guī)范化軌道，與聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子共同促進(jìn)了我縣農(nóng)村信用社的持續(xù)健康發(fā)展。現(xiàn)將一年來履行職責(zé)情況報告如下：

一、參與決策，規(guī)范運(yùn)作，合規(guī)有效監(jiān)督。

為充分發(fā)揮監(jiān)事會的作用，今年監(jiān)事會在重大問題的處理上實(shí)行“三長一會”聯(lián)席制度，日常的經(jīng)營管理上做到“三權(quán)”分設(shè)，努力打造農(nóng)村信用社的“兩大優(yōu)勢”。具體地講，就是在縣聯(lián)社的重大問題的決策上，實(shí)施以理事會、監(jiān)事會、主任辦公會為運(yùn)行基礎(chǔ)，以理事長、主任、監(jiān)事長為運(yùn)行紐帶的聯(lián)席會議制度，在日常的經(jīng)營管理中，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求做到了決策權(quán)、經(jīng)營權(quán)和監(jiān)督權(quán)的分設(shè)，切實(shí)達(dá)到各負(fù)其責(zé)，協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)，有效制衡的治理目標(biāo)，在經(jīng)營管理的全過程中，不斷打造農(nóng)村信用社的體制優(yōu)勢和機(jī)制優(yōu)勢。監(jiān)事會認(rèn)為：XX年縣聯(lián)社理事會的一系列重要決策程序規(guī)范，合法合規(guī)，切合實(shí)際，積極有效；經(jīng)營班子的工作符合社員大會和理事會決議要求，能夠切實(shí)貫徹理事會各項決策，運(yùn)作行為規(guī)范，措施得力，效果明顯。

二、找準(zhǔn)角度，改進(jìn)方式，科學(xué)規(guī)范監(jiān)督。

根據(jù)縣聯(lián)社《章程》規(guī)定的職權(quán)，我們監(jiān)事會今年以來找準(zhǔn)位置，調(diào)整角度，改進(jìn)方式，科學(xué)規(guī)范地開展監(jiān)督工作。

1、加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，規(guī)范監(jiān)督工作程序。今年，監(jiān)事會積極配合理事會、經(jīng)營班子強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，參與和協(xié)助制定了《財務(wù)管理辦法》、《信貸管理辦法》、《安全保衛(wèi)工作違規(guī)處罰辦法》以及《內(nèi)部審計稽核工作制度》等一系列辦法制度，并根據(jù)市聯(lián)社和自身規(guī)范化管理的需要，將行社脫鉤以來縣聯(lián)社在經(jīng)營管理形成的一系列管理制度和辦法，進(jìn)行了認(rèn)真的總結(jié)整理和修訂，形成了包括機(jī)關(guān)管理、人事管理、信貸管理、財務(wù)會計、監(jiān)察審計、微機(jī)管理、三防一保七大類五十多項制度、辦法和規(guī)定，編印了《平山縣聯(lián)社綜合管理資料匯編》。進(jìn)一步規(guī)范了信用社的經(jīng)營行為，強(qiáng)化了縣聯(lián)社統(tǒng)一管理，也為監(jiān)事部門實(shí)施更好的監(jiān)督提供了依據(jù)和基礎(chǔ)，切合實(shí)際的管理制度，環(huán)環(huán)相扣的管理體系，促進(jìn)了農(nóng)村信用合作事業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展。

2、定期召集監(jiān)事會會議，研究議定有關(guān)議題。今年以來，監(jiān)事會共召開

次全體會議，對理事會擬訂的各項決議草案進(jìn)行討論，收集并向理事會反饋監(jiān)事們的意見和建議。同時對主任室通報的近期工作，財務(wù)經(jīng)營情況以及階段性的重大工作事項，進(jìn)行認(rèn)真的討論和反饋。一年來，我會先后收到各類口頭和書面提案（含合理化建議）10多件次，其中

件為縣聯(lián)社決策層所采納和運(yùn)用。如今年年初監(jiān)事會提出了“關(guān)于加強(qiáng)平山縣農(nóng)村信用社行風(fēng)建設(shè)的戰(zhàn)略思考”提案，被縣聯(lián)社采納，在此基礎(chǔ)上整理出平山縣農(nóng)村信用社民主評議行風(fēng)工作實(shí)施方案，并以文件形式下發(fā)信用社執(zhí)行。同時，監(jiān)事會加大行風(fēng)建設(shè)工作監(jiān)督檢查力度，促進(jìn)全轄農(nóng)村信用社行風(fēng)建設(shè)上了一個新臺階，年底在縣糾風(fēng)辦評主行風(fēng)評議工作優(yōu)秀單位。

3、正確處理監(jiān)督和被監(jiān)督之間的關(guān)系。今年以來，監(jiān)事會成員忠于職守、辦事公正、實(shí)事求是，有較強(qiáng)的原則性，日常工作中，能正確地處理好監(jiān)督與被監(jiān)督之間的關(guān)系。監(jiān)事會與理事會、經(jīng)營班子及各職能部門既是監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系，也是互相監(jiān)督、相互配合、互相支持的關(guān)系。

三、加強(qiáng)聯(lián)系，優(yōu)勢互補(bǔ)，實(shí)施立體監(jiān)督。

監(jiān)事會作為縣聯(lián)社的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，與金融監(jiān)管部門，縣聯(lián)社內(nèi)部稽核部門，共同構(gòu)筑了較為完善的科學(xué)、規(guī)范的監(jiān)督體系。在日常的工作中，我們主動與人民銀行、銀監(jiān)辦、地方審計、紀(jì)檢、司法等部門加強(qiáng)聯(lián)系，以期取得協(xié)調(diào)支持和幫助。

1、加大稽核檢查力度，實(shí)施有效監(jiān)督。一是全面開展稽核工作。全年深入基層社進(jìn)行常規(guī)稽核

次，專項稽核

余次，檢查覆蓋面達(dá)100%。對稽核檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，及時下達(dá)整改措施，限期糾正，為業(yè)務(wù)的正常發(fā)展發(fā)揮了積極的指導(dǎo)和監(jiān)督作用。二是做好各類專項檢查工作。年初，對全縣28個獨(dú)立核算信用社的XX年度會計決算工作進(jìn)行了專項檢查，客觀、真實(shí)地反映了我縣年度會計決算工作的真實(shí)性；5月份，對全縣信用社會計基礎(chǔ)工作進(jìn)行了專項檢查；8月份，組織了農(nóng)戶小額信貸工作檢查；9月份，根據(jù)上級主管部門要求，對信用站進(jìn)行了一次全面的大檢查；另外，還根據(jù)省辦和市聯(lián)社的工作部署，開展了多次信貸、財務(wù)、安全保衛(wèi)等方面工作的自查及檢查工作。通過幾次全面的檢查，發(fā)現(xiàn)了許多工作中存在的漏洞及問題，并及時進(jìn)行了整改，消除了隱患，保障了業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。三是做好全面稽核。為了更好地了解信用社的經(jīng)營及各項制度的執(zhí)行情況，于9至11月份對崗南、合河口、柏嶺三個信用社的業(yè)務(wù)經(jīng)營、制度執(zhí)行、安全保衛(wèi)、人員管理及信用站工作等進(jìn)行了全面稽核。通過稽核發(fā)現(xiàn)柏嶺信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營良好，各項制度健全且落實(shí)到位，而崗南、合河口兩個信用社存在的問題較多，根據(jù)《稽核處罰實(shí)施細(xì)則》對有關(guān)問題的責(zé)任人進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰，共涉及13人，罰款3758元，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了真實(shí)有效的依據(jù)。

2、貫徹以人為本方針，強(qiáng)化紀(jì)檢監(jiān)察職能。監(jiān)事會把監(jiān)督工作與紀(jì)檢監(jiān)察工作有機(jī)地結(jié)合起來。重點(diǎn)抓住了對干部的考察監(jiān)察工作，重要崗位人員的考核管理工作，及時向理事會、經(jīng)營班子提出建議、意見，如原古月信用社副主任（主持工作）虛擬貸款騙取貼息資金，原南甸信用社副主任焦新海冒名貸款、挪用聯(lián)行資金，均建議理事會和經(jīng)營班子免去職務(wù)并調(diào)離該社。今年，監(jiān)事會共向理事會和經(jīng)營班子提出建議

次，處分

人，為信用合作事業(yè)的健康發(fā)展起到了保駕護(hù)航的作用。

3、腳踏實(shí)地抓防范，千方百計保安全。安全保衛(wèi)工作是一項系統(tǒng)工程，是事業(yè)興旺發(fā)達(dá)成功的基礎(chǔ)，聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子、監(jiān)事會一貫重視安全保衛(wèi)工作，牢固樹立“安全就是效益”的指導(dǎo)思想，確定了監(jiān)事長負(fù)責(zé)，保衛(wèi)科專職抓的管理體系，具體工作中一是提高全體員工的安全防范意識，經(jīng)常開展安全防范教育，結(jié)合系統(tǒng)內(nèi)外典型案例，對員工進(jìn)行社會治安形勢和法規(guī)、法紀(jì)教育以及警示教育，使員工認(rèn)識到遵守安全保衛(wèi)制度就是愛惜自己的生命，從而做到警鐘長鳴，克服僥幸心理、麻痹思想和松懈情緒。由于教育到位，十月份勝伏信用社東義羊代辦站成功防范了一起道路搶劫案。二是加大檢查，堵塞漏洞。針對信用社攤子大、人員多和部分員工對安全保衛(wèi)工作認(rèn)識不足、存在重經(jīng)營、輕安全的實(shí)際情況，我們一方面靠信用社主任督促，另一方面經(jīng)常性開展安全檢查。堅持白天檢查與夜晚檢查相結(jié)合、實(shí)地檢查與電話查崗相結(jié)合、全縣安全大檢查與臨時突擊檢查相結(jié)合的辦法，一年來共查處違章違紀(jì)

人次，除進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰外，還對其中的人通報批評，提高了全體員工安全責(zé)任意識。三是加大安全設(shè)施建設(shè)的投入，認(rèn)真對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施達(dá)標(biāo)檢查，對不達(dá)標(biāo)的地方堅決按照要求進(jìn)行整改，投入專項資金，購置配備了安防器具，對沒有衛(wèi)生間的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了改造，舍得花錢買平安，確保了信用社人、財、物的安全。經(jīng)過全縣干部職工的共同努力，一年來全縣所轄網(wǎng)點(diǎn)未發(fā)生任何大小案件事故，有力地保障了全縣農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)健運(yùn)行。

總的來說，今年以來監(jiān)事會在各級領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持和指導(dǎo)下，在全體監(jiān)事會成員的共同努力下，做了一些工作，但是與不斷發(fā)展的形勢和要求比，工作做得還很不夠，還需要不斷地探索。今后，我們將嚴(yán)格按照監(jiān)事會的職責(zé)，充分發(fā)揮監(jiān)事會的職能作用，為推動我縣農(nóng)村信用社發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

謝謝大家！