第一篇：工程施工招投標(biāo)階段的風(fēng)險分析

工程施工招投標(biāo)階段的風(fēng)險分析

摘要：為了減少在整個施工過程中存在的風(fēng)險和問題，需要在加強(qiáng)管理方面采取一些措施。關(guān)于施工難這一方面的問題，需要解決的是過程控制、質(zhì)量控制、信息管理等方面的多種情況，而不是一個獨立的風(fēng)險管理。風(fēng)險管理是項目管理系統(tǒng)的一部分，但項目管理理論卻不是獨立的，而是與合同管理、信息管理相結(jié)合的一種綜合管理。施工過程中對風(fēng)險行為的分析是投標(biāo)階段必須進(jìn)行的重要的一步，這也是業(yè)主和經(jīng)營者在施工前工作的核心。簡單探索工程施工建設(shè)招投標(biāo)階段的風(fēng)險管理情況，就如何對工程施工招標(biāo)階段的風(fēng)險進(jìn)行分析和管理提出解決方法。

關(guān)鍵詞：工程施工；招投標(biāo)階段；風(fēng)險分析

中圖分類號：C93 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1673-291X（2016）12-0022-02

前言

根據(jù)市場未來走向的發(fā)展，需要對風(fēng)險管理進(jìn)行具體的預(yù)測和分析。為了有效地提高整個建設(shè)工程施工的效率，需要在建設(shè)工程風(fēng)險判斷、融資計劃等方面做總結(jié)，對工程質(zhì)量進(jìn)行詳細(xì)分析。建筑企業(yè)從小平臺到進(jìn)行整個建筑項目的基礎(chǔ)不足之處是只能使用特定的投資和人才進(jìn)行報價階段的建設(shè)工程，招標(biāo)人對工程總價的設(shè)計不能達(dá)到一個有效的控制，不能充分體現(xiàn)明顯的框架結(jié)構(gòu)。預(yù)先做風(fēng)險可以在經(jīng)濟(jì)的節(jié)點中加以分析保護(hù)，保護(hù)承包人的最佳利益。

一、風(fēng)險投標(biāo)階段可能存在的風(fēng)險

1.信用風(fēng)險。在工程施工前的供給階段，各方的信譽(yù)是至關(guān)重要的。這包括信貸資產(chǎn)甚至包括開發(fā)公司存在的所有領(lǐng)域的水平等。如果出現(xiàn)信譽(yù)問題，就會嚴(yán)重影響整個建筑項目，使得施工很難有效地開展，還會造成建筑業(yè)的資金短缺等非常嚴(yán)重的消極后果。目前，國內(nèi)建筑市場大多是買方市場，這就導(dǎo)致了投標(biāo)人在合同設(shè)計方面更加不對稱，當(dāng)發(fā)生問題時，可能通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移暫時解決。但由于權(quán)力關(guān)系的風(fēng)險和責(zé)任的平衡，這種轉(zhuǎn)變往往隱藏了更大的風(fēng)險。我們應(yīng)當(dāng)在招標(biāo)時對投標(biāo)人所屬的公司進(jìn)行債務(wù)償還能力的綜合研究和分析。在發(fā)展方面的良好前景下，雙方唯一的辦法就是保護(hù)自己的信譽(yù)，共同全面地促進(jìn)發(fā)展，保護(hù)施工作業(yè)的質(zhì)量和效率。

2.設(shè)計技術(shù)風(fēng)險。工程設(shè)計是開展建筑項目的一個重要基礎(chǔ)，是工程施工投標(biāo)前實施建筑施工企業(yè)的主要建設(shè)指標(biāo)。如果沒有一個良好的、高質(zhì)量、人性化的設(shè)計，將很難獲得投資公司的資金。我們不能和工程設(shè)計施工簡單，缺乏全面系統(tǒng)的概括的承包商去談?wù)袠?biāo)合同。在工程建設(shè)的相關(guān)工作等方面，應(yīng)當(dāng)提前評估設(shè)計方案。只有在設(shè)計方案尚未擬定之前及時修改存在的問題，才可以有效地避免風(fēng)險的產(chǎn)生。投資和工程施工招投標(biāo)階段，我們需要產(chǎn)生高品質(zhì)、有應(yīng)用前景的技術(shù)設(shè)計，讓投標(biāo)人相信我們的建設(shè)項目，從而愿意對相應(yīng)的項目進(jìn)行投資，以全力的建設(shè)工作來進(jìn)行推廣。每一個建設(shè)方案，無論是傳統(tǒng)的還是創(chuàng)新的，都會存在自己獨特的優(yōu)勢和局限性。如果有新的施工方法和工藝產(chǎn)生，技術(shù)改進(jìn)和工程風(fēng)險就會大大增加。所以就必須對項目的基礎(chǔ)進(jìn)行了解，以確保自身的利益不受到損失。

3.未簽訂合同風(fēng)險。合同應(yīng)該是用來保護(hù)雙方的經(jīng)濟(jì)利益，具有深遠(yuǎn)法律效力影響的法律文件，簽署合同可以為雙方建立相互信任和發(fā)展的關(guān)系起到積極的作用。在實際工程施工過程中，所用材料是什么樣的價格信息，施工過程存在有哪些項目成本，進(jìn)度和要求是否符合當(dāng)?shù)氐纳a(chǎn)情況，這些都需要提前進(jìn)行考慮并分析。合同的簽署是構(gòu)建合理的施工建設(shè)環(huán)境的一個有效的良好開端體現(xiàn)，所以如果企業(yè)單位簽下合同，就必須要對相應(yīng)的條款有清楚的認(rèn)識，盡可能地進(jìn)行深度的分析。不能對合同各條款的具體內(nèi)容進(jìn)行探討就可能導(dǎo)致在施工過程中存在障礙，從而產(chǎn)生開發(fā)項目的風(fēng)險并造成巨大的經(jīng)濟(jì)財產(chǎn)損失。

二、建設(shè)工程招投標(biāo)階段的風(fēng)險管理分析

1.為建立良好的工程保修提供全面的保護(hù)。為了良好、順利地進(jìn)行工程施工，我們需要在這之前進(jìn)行招投標(biāo)，做出相應(yīng)的擔(dān)保，這也是為了保障工程的質(zhì)量和獲得最大效益。通過確保工程施工投標(biāo)人報價開發(fā)項目，對于保證工程順利進(jìn)行來說是最容易、最有效的措施。為了防范投標(biāo)保證金存在一定的風(fēng)險，建筑公司本身也應(yīng)當(dāng)保持警惕，可以使用銀行擔(dān)保、抵押等方式向公司投保。我們可以在每個安全建設(shè)工作的環(huán)節(jié)背后做好，包括投標(biāo)保證金、投標(biāo)安全和后續(xù)進(jìn)展、簽訂合同等工作，確保這些工作順利開展，可以為建立良好的工程保修提供全面的保障。對于無法避免的風(fēng)險來說，我們能做的就是盡量挽回?fù)p失，以避免風(fēng)險擴(kuò)大。

2.與具有良好信譽(yù)的承包商合作。信譽(yù)是影響承包商進(jìn)行建設(shè)工程的重要因素之一。一旦承包商的資金出現(xiàn)了信譽(yù)問題，就很容易導(dǎo)致建筑公司不能定期獲得充足的資金，進(jìn)而影響施工進(jìn)度，造成不必要的損失。一些承包商因為將主要注意力集中在支付索賠方面，導(dǎo)致?lián)p失風(fēng)險越來越大。這不僅會對項目的投資產(chǎn)生影響，更會對施工的進(jìn)度和質(zhì)量產(chǎn)生了一定的影響；一些承包商為了避免承擔(dān)較高的損失風(fēng)險，只好偷工減料，企圖可以留下一定的利潤，由此導(dǎo)致承包商無法承擔(dān)施工的壓力，最終產(chǎn)生一定的風(fēng)險造成破產(chǎn)。因此，對風(fēng)險的合理配置顯得同樣重要。企業(yè)應(yīng)當(dāng)由安全公司通知承包商，強(qiáng)調(diào)簽訂保證書的重要性，并可以預(yù)先支付相應(yīng)的履約保證金。監(jiān)督承包商履行合同義務(wù)，達(dá)到合同的施工要求，才可以確保有效實施建設(shè)項目，施工質(zhì)量才能得以保證。

3.強(qiáng)調(diào)工程保險購買的重要性。工程保險是指一個系統(tǒng)中的各種基于保險項目的工作，為了使其能夠有效地規(guī)避招投標(biāo)過程中的一些風(fēng)險，降低招投標(biāo)階段導(dǎo)致的風(fēng)險問題的出現(xiàn)幾率，過程項目實施階段必須進(jìn)行的一步，以減少它不可預(yù)期的經(jīng)濟(jì)財產(chǎn)損失。比如，國內(nèi)某個工程招投標(biāo)項目已經(jīng)建立完成，但當(dāng)?shù)卣J(rèn)為廠區(qū)的投資總額過大，要求項目重新進(jìn)行調(diào)整，縮減規(guī)模。這一要求導(dǎo)致該項目施工半年后仍不能進(jìn)行縮放，總是超出投標(biāo)有效期。一個引水工程的招投標(biāo)項目已經(jīng)完成，由于天氣持續(xù)干旱，迫使政府強(qiáng)制取消了這個項目。但在這個過程中真正存在的問題，是項目施工方等許多其他建筑公司不打算購買保險。一旦不可預(yù)知的建筑風(fēng)險產(chǎn)生，保險的買與不買會產(chǎn)生顯著的差距，從而導(dǎo)致在整個施工過程中產(chǎn)生很大的影響。建筑公司應(yīng)該注意購買工程保險，為整個項目的發(fā)展做好保護(hù)工作。

結(jié)語

在建設(shè)項目施工的招投標(biāo)階段順利進(jìn)展是非常重要的。我們要強(qiáng)調(diào)的風(fēng)險管理，加大風(fēng)險投入，分析評估建筑施工過程中可能存在的經(jīng)濟(jì)財產(chǎn)損失問題，避免在施工過程中產(chǎn)生質(zhì)量粗劣、施工效率低下等問題。總而言之，這些因素對施工風(fēng)險來說存在難以估計的因素。在核心需求內(nèi)容方面，進(jìn)行系統(tǒng)的風(fēng)險水平投標(biāo)階段的風(fēng)險分析，采取切合實際的良好的措施是基于實際原因產(chǎn)生的。企業(yè)應(yīng)當(dāng)學(xué)會判別分析建議改進(jìn)措施，用科學(xué)的手段提前預(yù)測和預(yù)防，將虧損的風(fēng)險可能性降到最低。

第二篇：招投標(biāo)階段的風(fēng)險分析.doc

工程施工招投標(biāo)階段的風(fēng)險分析

風(fēng)險管理是項目管理體系的一部分。但是在項目管理理論中，風(fēng)險管理并不是與投資控制、進(jìn)度控制、質(zhì)量控制、合同管理、信息管理、組織協(xié)調(diào)并列的一個獨立部分，而是將以上六方面與風(fēng)險有關(guān)的內(nèi)容綜合而成的一個獨立部分。有人曾說“所有的管理都是風(fēng)險管理”，看來也不為過。

招標(biāo)文件及投標(biāo)文件是工程實施的綱領(lǐng)性文件，是建設(shè)工程實施過程中的依據(jù)，風(fēng)險分析是業(yè)主和承包商在招投標(biāo)階段工作的核心內(nèi)容。

一、工程擔(dān)保及工程保險

1．工程擔(dān)保工程擔(dān)保是最基本、最有效的風(fēng)險防范手段，對于招標(biāo)人來說，擔(dān)保需要分階段設(shè)置實施：招標(biāo)投標(biāo)階段的投標(biāo)擔(dān)保；工程實施初期的預(yù)付款擔(dān)保；合同執(zhí)行過程中的履約擔(dān)保；工程保修期保修擔(dān)保。做為投標(biāo)人來說，政府為保證解決拖欠工程款問題而設(shè)立的業(yè)主支付擔(dān)保無疑給處于買方市場激烈競爭中的施工企業(yè)吃了一顆定心丸。這些擔(dān)保做為建設(shè)工程承包合同的從屬合同在招投標(biāo)階段必須精心設(shè)置。

(1)投標(biāo)擔(dān)保。投標(biāo)擔(dān)?？刹捎勉y行保函或擔(dān)保公司擔(dān)保書、投標(biāo)保證金等方式，具體方式可由招標(biāo)人在招標(biāo)文件中規(guī)定。采用投標(biāo)保證金的，在確定中標(biāo)人后，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)及時向沒有中標(biāo)的投標(biāo)人退回其投標(biāo)保證金；除不可抗拒因素外，中標(biāo)人拒絕與招標(biāo)人簽訂工程合同的，招標(biāo)人可以將其投標(biāo)保證金予以沒收，實行合理低價中標(biāo)的，也可以要求按照與第二標(biāo)投標(biāo)報價的差額進(jìn)行賠償；除不可抗拒因素外，招標(biāo)人不與中標(biāo)人簽訂工程合同的，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)按照投標(biāo)保證金的兩倍返還中標(biāo)人。

(2)預(yù)付款擔(dān)保。預(yù)付款擔(dān)保是為了保證承包人因經(jīng)營狀況不良或某些原因挪用、轉(zhuǎn)移預(yù)付款無法按合同規(guī)定完成相應(yīng)工程內(nèi)容而采取的措施。預(yù)付款擔(dān)保在發(fā)包人支付預(yù)付款之日至發(fā)包人按合同規(guī)定向承包人收回全部工程預(yù)付款之日有效，擔(dān)保額可根據(jù)預(yù)付款扣回情況而遞減。

(3)承包商履約擔(dān)保。履約擔(dān)?？梢圆捎勉y行保函或擔(dān)保公司擔(dān)保書、履約保證金的方式，也可以引入承包商的同業(yè)擔(dān)保，即由實力強(qiáng)、信譽(yù)好的承包商為其他承包商提供履約擔(dān)保。對于履約擔(dān)保，如果是非業(yè)主的原因，承包商沒有履行合同義務(wù)，擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)其擔(dān)保責(zé)任；一是向該承包商提供資金、設(shè)備、技術(shù)援助，使其能繼續(xù)履行合同義務(wù)；二是直接接管該工程或另覓經(jīng)業(yè)主同意的其他承包商，負(fù)責(zé)完成合同的剩余部分，業(yè)主只按原合同支付工程款；三是按合同約定，對業(yè)主蒙受的損失進(jìn)行補(bǔ)償。實行履約保證金的，應(yīng)當(dāng)按照《招標(biāo)投標(biāo)法》的規(guī)定執(zhí)行?！墩袠?biāo)投標(biāo)法》第46條規(guī)定：“招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提供履約保證金的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交?！钡?0條規(guī)定：“中標(biāo)人不履行與招標(biāo)人訂立的合同的，履約保證金不予以退還，給招標(biāo)人造成的損失超過履約保證金數(shù)額的，還應(yīng)當(dāng)對超過部分予以賠償”。履約擔(dān)?？梢詫嵭腥~擔(dān)保(即合同價的100％)，也可以實行分段(一般為合同價的10—15％)滾動擔(dān)保。對于一些大工程或特大工程，可以由若干擔(dān)保人共同擔(dān)保；擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)按照擔(dān)保合同約定的擔(dān)保份額承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，沒有約定擔(dān)保份額的，這些擔(dān)保人承擔(dān)連帶責(zé)任，債權(quán)人可以要求其中任何一個擔(dān)保人承擔(dān)全部擔(dān)保責(zé)任，而其負(fù)有擔(dān)保全部債權(quán)實現(xiàn)的義務(wù)，并在承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任后有權(quán)向債務(wù)人迫償，或者要求其他承擔(dān)連帶責(zé)任的擔(dān)保人清償其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的份額。擔(dān)保人在工程主合同糾紛未經(jīng)審判或者仲裁，并就債務(wù)人財產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，對債權(quán)人可以拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。中小型工程 1

也可以由承包商實行抵押、質(zhì)押擔(dān)保。

(4)保修擔(dān)保。在《建筑法》和《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》中，對工程質(zhì)量保修制度作了明確規(guī)定。為了保證保修責(zé)任的落實，應(yīng)建立工程質(zhì)量的保修擔(dān)保制度。保修擔(dān)?？梢圆捎勉y行保函或擔(dān)保公司擔(dān)保書、保修保證金的方式，也可以實行承包商的同業(yè)擔(dān)保，但通用最方便的方式是采用保修保證金的形式。

(5)業(yè)主支付擔(dān)保。2003年，建設(shè)領(lǐng)域拖欠工程款和拖欠農(nóng)民工工資問題做為一項嚴(yán)重的社會問題驚動了中央。業(yè)主支付擔(dān)保由此而生?！秶鴦?wù)院辦公廳關(guān)于切實解決建設(shè)領(lǐng)域拖欠工程款問題的通知》中提出“對項目積極推行業(yè)主工程款支付擔(dān)保等風(fēng)險管理方式”。業(yè)主支付擔(dān)保是保證人依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》為業(yè)主提供的，保證業(yè)主按照合同規(guī)定的支付條件，如期將工程款支付給承包商，如果業(yè)主不能按合同要求支付工程款，將由保證人負(fù)責(zé)向承包商履行支付責(zé)任的信用擔(dān)保。業(yè)主支付擔(dān)保是與承包商履約擔(dān)保對等的反擔(dān)保措施，它作為一種維護(hù)建筑市場秩序、保證工程項目參與各方守信履約，實現(xiàn)公開、公正、公平的風(fēng)險管理機(jī)制。

2．工程保險我國目前雖已開設(shè)建筑工程一切險和安裝工程一切險，但真正投保的工程卻不多，參加工程保險雖然能使建設(shè)工程發(fā)生重大損失后可以從保險公司及時得到賠償，使建設(shè)工程實施能不中斷地、穩(wěn)定的進(jìn)行，從而最終保證建設(shè)工程的進(jìn)度和質(zhì)量，但保險的缺點首先表現(xiàn)為機(jī)會成本增加，其次工程保險合同的內(nèi)容較為復(fù)雜，保險費(fèi)沒有統(tǒng)一固定的費(fèi)率，需根據(jù)特定建設(shè)工程的類型、建設(shè)地點的自然條件(包括氣候、地質(zhì)、水文等條件)、保險范圍、免賠額大小等加以綜合考慮。另外，很重要的一個原因，工程保險費(fèi)用沒有列入工程概預(yù)算。目前，納入國家法律的保險是建筑職工意外傷害保險，《建筑法》第48條規(guī)定：“建筑施工企業(yè)必須為從事危險作業(yè)的職工辦理意外傷害保險，支付保險費(fèi)?！睋?jù)此，建筑職工意外傷害保險屬強(qiáng)制性保證。投保人是施工企業(yè)，也可以由施工企業(yè)委托項目經(jīng)理部代辦。被保險人應(yīng)當(dāng)是施工現(xiàn)場上的作業(yè)人員及其管理人員，包括房屋拆除現(xiàn)場的有關(guān)人員。保險期限應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)開工之日起至合同竣工之日止，因故拖延工期的，須辦理保險順延長續(xù)。意外傷害保險費(fèi)應(yīng)列入直接工程費(fèi)中的現(xiàn)場管理費(fèi)，計入工程成本。在上述工程擔(dān)保中提到保修擔(dān)保，但在實際操作中，值得業(yè)主在招標(biāo)階段慎重考慮的—個問題是工程保修期的風(fēng)險。《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》第四十條第一款規(guī)定：“基礎(chǔ)設(shè)施工程、房屋建筑工程的地基基礎(chǔ)工程和主體結(jié)構(gòu)工程，為設(shè)計文件規(guī)定的該工程的合理使用年限?！苯ㄖこ痰暮侠硎褂媚晗尥ǔ閹资?，幾十年的事事變遷，很難實現(xiàn)擔(dān)保責(zé)任的落實，因此工程保修期保險也許是最佳方式。工程擔(dān)保及工程保險做為規(guī)避風(fēng)險的常規(guī)方式，應(yīng)得到招投標(biāo)雙方的重視。工程擔(dān)保制度在工程實施過程中已經(jīng)較成熟，而工程保險則需要我們繼續(xù)探討與研究。

二、工程招標(biāo)風(fēng)險分析 工程擔(dān)保及工程保險并不能擔(dān)保及轉(zhuǎn)移建設(shè)工程的所有風(fēng)險，建設(shè)工程自身及其外部環(huán)境的復(fù)雜性，給人們?nèi)娴?、系統(tǒng)的識別工程風(fēng)險帶來了許多具體的困難，建設(shè)工程風(fēng)險主要來源于設(shè)計技術(shù)風(fēng)險、施工技術(shù)風(fēng)險、自然及環(huán)境風(fēng)險、政治社會風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、合同風(fēng)險、人員風(fēng)險、材料設(shè)備風(fēng)險、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險等，這些風(fēng)險只能依靠項目管理人員分析預(yù)測。

1．設(shè)計技術(shù)風(fēng)險。工程設(shè)計是工程建設(shè)實施的龍頭，沒有一個完善的設(shè)計，無從談及招標(biāo)及合同。設(shè)計變更是造成工程索賠的重要原因，因此在工程招標(biāo)之前應(yīng)盡量完善設(shè)計工作。只有避免在設(shè)計方案不確定時招標(biāo)，才能避免由此帶來的風(fēng)險。設(shè)計方案是否確定應(yīng)做為是否開展招標(biāo)工作的先決條件。

2．施工技術(shù)風(fēng)險。在設(shè)計方案確定的情況下應(yīng)研究施工方案，因為任何施工方案都不能保證沒有變更和索賠。每一個施工方案，無論它是傳統(tǒng)的還是新創(chuàng)的，都有自身獨特的優(yōu)點和局限。業(yè)主必須對施工方案中存在的風(fēng)險進(jìn)行考慮和評估。當(dāng)采用新的施工方法和技術(shù)時，工程變更與索賠的風(fēng)險會大大增加，所以必須根據(jù)工程項目的具體情況，確定適合的施工方案。

3．自然及環(huán)境風(fēng)險。自然及環(huán)境風(fēng)險包括洪水、地震、火災(zāi)、臺風(fēng)、雷電等是不可抗拒自然力，另外不明的水文氣象條件，復(fù)雜的工程地質(zhì)條件，惡劣的氣候、施工對環(huán)境的影響等都是潛在的風(fēng)險因素。招標(biāo)人在起草招標(biāo)文件時時應(yīng)充分考慮這些因素，對不可抗力的級別加以界定，要求承包商在投標(biāo)文件中充分考慮自然及環(huán)境影響對工程的影響。對不可抗力如何界定是關(guān)系到工程實施過程中風(fēng)險分擔(dān)的一個重要問題，因為不可抗力引起的風(fēng)險主要包括超過合同規(guī)定等級的地震、風(fēng)暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預(yù)測到的地質(zhì)條件。按照一般合同條件，這類風(fēng)險應(yīng)由合同主體共同承擔(dān)，承包商一般只能得到工期延誤的補(bǔ)償。

4．政治社會風(fēng)險。政治社會風(fēng)險表現(xiàn)很多，項目管理人員除了要求具備豐富的自然科學(xué)領(lǐng)域的知識，還需具備政治頭腦。例如，國內(nèi)某工程招標(biāo)工作已完成，但此時政府投資方卻發(fā)現(xiàn)整體投資規(guī)模過大，要求重新調(diào)整工程規(guī)模，工程開標(biāo)半年以后仍未定標(biāo)，投標(biāo)書早巳超出了投標(biāo)有效期；另一BOT引水項目，招投標(biāo)工作業(yè)已完成，但由于連續(xù)干旱，水源饋乏，政府不得已迫使該項目流產(chǎn)。按《招標(biāo)投標(biāo)法》規(guī)定，出現(xiàn)上述情況時招標(biāo)人要給予投標(biāo)人予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，因此招標(biāo)人應(yīng)為此付出代價。以上兩個舉例在工程實施中不在多數(shù)，但以上兩個案例卻是事實，這不得不提醒招標(biāo)人在招標(biāo)時應(yīng)慎重。目前，招標(biāo)人承擔(dān)最普遍的政治社會風(fēng)險是拆遷問題，在城市工程實施過程中由于拆遷問題而造成的工期延誤比比皆是。工程延期使得招標(biāo)人要要承擔(dān)工期延誤及工程延期索賠的雙重風(fēng)險。如何解決由拆遷而造成的風(fēng)險，需要招標(biāo)人具體情況，具體分析，妥善處理。

5．合同風(fēng)險。工程合同既是項目管理的法律文件，也是項目全面風(fēng)險管理的主要依據(jù)。項目的管理者必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險意識，在起草合同文件時學(xué)會從風(fēng)險分析與風(fēng)險管理的角度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風(fēng)險因素有全面深刻的了解。否則，風(fēng)險將給項目帶來巨大的損失。

(1)選擇合適的合同計價形式。根據(jù)不同工程項目內(nèi)容選擇不同合同計價類型。根據(jù)工程項目的特點和實際，適當(dāng)選擇計價形式，降低工程的合同風(fēng)險。例如對于施工條件較好，工程量變化不大、施工工藝成熟的項目，風(fēng)險量較小，可以采用固定價合同方式，以求得承包商在競爭中較低的報價；對于工程量變化較大的項目，采取可調(diào)價合同，在工程量可能變化的幅度范圍內(nèi)采取不同的結(jié)算單價；對于招標(biāo)階段建材市場價較高的項目，一定要在合同增加材料調(diào)價條款，因為招標(biāo)階段與實施階段有一個時間差，在這一個時間段攀升較高的材料降價的可能性較大，而繼續(xù)漲價的空間較小。

(2)嚴(yán)密的語言表達(dá)。語言是合同的載體，合同是索賠的依據(jù)。完善的合同可以防止或減少爭議，從而減少費(fèi)用，如果在合同中沒有嚴(yán)密的表達(dá)，很可能給工程索賠留下隱患。

(3)合理的風(fēng)險分配。根據(jù)風(fēng)險管理的基本理論，建設(shè)工程風(fēng)險應(yīng)由有關(guān)各方分擔(dān)，而風(fēng)險分擔(dān)的原則是：任何一種風(fēng)險都應(yīng)由最適宜承擔(dān)該風(fēng)險或最有能力進(jìn)行損失制的一方承擔(dān)，符合這一原則的風(fēng)險轉(zhuǎn)移是合理的，可以取得雙贏或多贏的效果。目前，國內(nèi)建筑市場處于買方市場，造成招標(biāo)人在招標(biāo)人做出很多不對稱的合同條款，通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移條款轉(zhuǎn)嫁了，但由于風(fēng)險責(zé)任與權(quán)力平衡的關(guān)

系，這種轉(zhuǎn)移后面往往隱藏著更大的風(fēng)險，如某些承包商，為了抵償承擔(dān)風(fēng)險造成的損失，加大索賠力度，將主要精力放在索賠上，不但影響工程投資，進(jìn)而可能影響施工進(jìn)度、質(zhì)量；某些承包商由于承擔(dān)了較大的風(fēng)險損失，不得不依靠偷工減料爭取利潤空間；甚至某些承包商由于風(fēng)險造成的壓力，無力施工，企業(yè)倒閉等。由此可見，合理的風(fēng)險分配顯得同樣重要。

①從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方面的積極性。因為項目參加者如果都不承擔(dān)任何風(fēng)險，則他也就沒有任何責(zé)任，當(dāng)然也就沒有控制的積極性，就不可能搞好工作。因此只有讓各方承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險責(zé)任，通過風(fēng)險的分配以加強(qiáng)責(zé)任心和積極性，達(dá)到能更好地計劃與控制。

②公平合理，責(zé)、權(quán)、利平衡。一是風(fēng)險的責(zé)任和權(quán)力應(yīng)是平衡的。有承擔(dān)風(fēng)險的責(zé)任，也要給承擔(dān)者以控制和處理的權(quán)力，但如果已有某些權(quán)力，則同樣也要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險責(zé)任；二是風(fēng)險與機(jī)會盡可能對等，對于風(fēng)險的承擔(dān)者應(yīng)該同時享受風(fēng)險控制獲得的收益和機(jī)會收益，也只有這樣才能使參與者勇于去承擔(dān)風(fēng)險；三是承擔(dān)的可能性和合理性，承擔(dān)者應(yīng)該擁有預(yù)測、計劃、控制的條件和可能性，有迅速采取控制風(fēng)險措施的時間、信息等條件，只有這樣，參與者才能理性地承擔(dān)風(fēng)險。

③符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法。如采用國際慣例FIDIC合同條款，就明確地規(guī)定了承包商和業(yè)主之間的風(fēng)險分配，比較公平合理。

第三篇：105130_關(guān)于工程施工招投標(biāo)階段的風(fēng)險分

關(guān)于工程施工招投標(biāo)階段的風(fēng)險分析與管理探討

摘要：本文分別對建設(shè)工程施工招投標(biāo)階段的風(fēng)險分析與風(fēng)險管理、工程擔(dān)保及工程保險等方面進(jìn)行了詳細(xì)的探討。

關(guān)鍵詞：工程施工 招投標(biāo)階段 風(fēng)險分析 風(fēng)險管理建設(shè)工程招投風(fēng)險分析與管理

建設(shè)工程風(fēng)險主要來源于設(shè)計技術(shù)風(fēng)險、施工技術(shù)風(fēng)險、自然及環(huán)境風(fēng)險、政治社會風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、合同風(fēng)險、人員風(fēng)險、材料設(shè)備風(fēng)險、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險等，這些風(fēng)險只能依靠項目管理人員分析預(yù)測。

1.1 設(shè)計技術(shù)風(fēng)險

工程設(shè)計是工程建設(shè)實施的龍頭，沒有一個完善的設(shè)計，無從談及招標(biāo)及合同。設(shè)計變更是造成工程索賠的重要原因，因此在工程招標(biāo)之前應(yīng)盡量完善設(shè)計工作。只有避免在設(shè)計方案不確定時招標(biāo)，才能避免由此帶來的風(fēng)險。設(shè)計方案是否確定應(yīng)做為是否開展招標(biāo)工作的先決條件。

1.2 施工技術(shù)風(fēng)險

在設(shè)計方案確定的情況下應(yīng)研究施工方案，因為任何施工方案都不能保證沒有變更和索賠。每一個施工方案，無論它是傳統(tǒng)的還是新創(chuàng)的，都有自身獨特的優(yōu)點和局限。業(yè)主必須對施工方案中存在的風(fēng)險進(jìn)行考慮和評估，當(dāng)采用新的施工方法和技術(shù)時，工程變更與索賠的風(fēng)險會大大增加，所以必須根據(jù)工程項目的具體情況，確定適合的施工方案。

1.3 自然及環(huán)境風(fēng)險

自然及環(huán)境風(fēng)險包括洪水、地震、火災(zāi)、臺風(fēng)、雷電等是不可抗拒自然力，另外不明的水文氣象條件，復(fù)雜的工程地質(zhì)條件，惡劣的氣候、施工對環(huán)境的影響等都是潛在的風(fēng)險因素。招標(biāo)人在起草招標(biāo)文件時時應(yīng)充分考慮這些因素，對不可抗力的級別加以界定，要求承包商在投標(biāo)文件中充分考慮自然及環(huán)境影響對工程的影響。對不可抗力如何界定是關(guān)系到工程實施過程中風(fēng)險分擔(dān)的一個重要問題，因為不可抗力引起的風(fēng)險主要包括超過合同規(guī)定等級的地震、風(fēng)暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預(yù)測到的地質(zhì)條件。按照一般合同條件，這類風(fēng)險應(yīng)由合同主體共同承擔(dān)，承包商一般只能得到工期延誤的補(bǔ)償。

1.4 政治社會風(fēng)險

政治社會風(fēng)險表現(xiàn)很多，項目管理人員除了要求具備豐富的自然科學(xué)領(lǐng)域的知識，還需具備政治頭腦。例如，國內(nèi)某工程招標(biāo)工作已完成，但此時政府投資方卻發(fā)現(xiàn)整體投資規(guī)模過大，要求重新調(diào)整工程規(guī)模，工程開標(biāo)半年以后仍未定標(biāo)，投標(biāo)書早已超出了投標(biāo)有效期；另一BOT引水項目，招標(biāo)工作業(yè)已完全，但由于連續(xù)干旱，水源饋乏，政府不得已迫使該項目流產(chǎn)。按《招標(biāo)招標(biāo)法》規(guī)定，出現(xiàn)上述情況時招標(biāo)人要給予投標(biāo)人予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，因此招標(biāo)人應(yīng)為此付出代價。以上兩個舉例在工程實施中不在多數(shù)，但以上兩案例卻是事實，這不得不提醒招標(biāo)人在招標(biāo)時應(yīng)慎重。

目前，招標(biāo)人承擔(dān)最普遍的政治社會風(fēng)險是拆遷問題，在城市工程實施過程中由于拆遷問題而造成的工期延誤比比皆是。工程延期使得招標(biāo)人要承擔(dān)工期延誤及工程延期索賠的雙重風(fēng)險。如何解決由拆遷而造成的風(fēng)險，需要招標(biāo)人具體情況，具體分析，妥善處理。

1.5 合同風(fēng)險

工程合同既是項目管理的法律文件，也是項目全面風(fēng)險管理的主要依據(jù)。在工程實踐中，采用哪一種合同計價方式，應(yīng)根據(jù)建設(shè)工程的特點，招標(biāo)人對籌建工作的設(shè)想，對工程費(fèi)用、工期和質(zhì)量的要求等，綜合考慮進(jìn)行確定。項目的管理者必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險意識，在起草合同文件時學(xué)會從風(fēng)險分析與風(fēng)險管理的角度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風(fēng)險因素有全面深刻的了解。否則，風(fēng)險將給項目帶來巨大的損失。

1.5.1 選擇合適的合同計價形式

根據(jù)不同工程項目內(nèi)容選擇不同合同計價類型。根據(jù)工程項目的特點和實際，適當(dāng)選擇計價形式，降低工程的合同風(fēng)險。

對于施工條件較好，工程量變化不大、施工工藝成熟的項目，風(fēng)險量較小，可以采用固定價合同方式，以求得承包商在競爭中較低的報價。

對于工程量變化較大的項目，采取可調(diào)價合同，在工程量可能變化的幅度范圍內(nèi)采取不同的結(jié)算單價。

對于招標(biāo)階段建材市場價較高的項目，一定要在合同增加材料調(diào)價條款，因為招標(biāo)階段與實施階段有一個時間差，在這一個時間段攀升較高的材料降價的可能性較大，而繼續(xù)漲價的空間較小。

對于工程內(nèi)容及技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)尚未全面確定，投標(biāo)報價的依據(jù)尚不充分的情況下，招標(biāo)人因工期要求緊迫，必須發(fā)包的工程；或且招標(biāo)人與承包人之間有著高度的信任，承包人在某些方面具有獨特的技術(shù)、特長或經(jīng)驗。由于在簽訂合同時，招標(biāo)人提供不出可供承包人準(zhǔn)確報價所必需的資料，報價缺乏依據(jù)，因此，在合同內(nèi)只能商定酬金的計算方法，即成本加酬金的方式。以成本加酬金這種計價方式簽訂的合同，有兩個明顯的缺點：一是招標(biāo)人對工程總價不能有效的控制；二是承包人對降低成本不太感興趣。因此，采用這種合同計價方式。其條款必須非常嚴(yán)格。

1.5.2 嚴(yán)密的語言表達(dá)

語言是合同的載體，合同是索賠的依據(jù)。完善的合同可以防止或減少爭議，從而減少費(fèi)用，如果在合同中沒有嚴(yán)密的表達(dá)，很可能給工程索賠留下隱患。

1.5.3 合理的風(fēng)險分配

根據(jù)風(fēng)險管理的基本理論，建設(shè)工程風(fēng)險應(yīng)由有關(guān)各方分擔(dān)，而風(fēng)險分擔(dān)的原則是:任何一種風(fēng)險都應(yīng)由最適宜承擔(dān)該風(fēng)險或最有能力進(jìn)行損失制的一方承擔(dān)，符合這一原則的風(fēng)險轉(zhuǎn)移是合理的，可以取得雙贏或多贏的效果。

目前，國內(nèi)建筑市場處于買方市場，造成招標(biāo)人在招標(biāo)人做出很多不對稱的合同條款，通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移條款轉(zhuǎn)嫁了，但由于風(fēng)險責(zé)任與權(quán)力平衡的關(guān)系，這種轉(zhuǎn)移后面往往隱藏著更大風(fēng)險，如某些承包商，為了抵償承擔(dān)風(fēng)險造成的損失，加大索賠力度，將主要精力放在索賠上，不但影響工程投資，進(jìn)而可能影響施工進(jìn)度、質(zhì)量；某些承包商由于承擔(dān)了較大的風(fēng)險損失，不得不依靠偷工減料爭取利潤空間；甚至某些承包商由于風(fēng)險造成的壓力，無力施工，企業(yè)倒閉等。由此可見，合理的風(fēng)險分配顯得同樣重要。

從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方面的積極性。因為項目參加者如果都不承擔(dān)任何風(fēng)險，他就沒有任何責(zé)任，當(dāng)然也就沒有控制的積極性，就不可能搞好工作。因此只有讓各方承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險責(zé)任，通過風(fēng)險的分配以加強(qiáng)責(zé)任心和積極性，達(dá)到能更好地計劃與控制。

公平合理，責(zé)、權(quán)、利平衡。一是風(fēng)險的責(zé)任和權(quán)力應(yīng)是平衡的。有承擔(dān)風(fēng)險的責(zé)任，也要給承擔(dān)者以控制和處理的權(quán)力，如果有了某些權(quán)力，則也要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險責(zé)任；二是風(fēng)險與機(jī)會盡可能對等，對于風(fēng)險的承擔(dān)者應(yīng)該同時享受風(fēng)險控制獲得的收益和機(jī)會收益，也只有這樣才能使參與者勇于去承擔(dān)風(fēng)險；三是承擔(dān)的可能性和合理性，承擔(dān)者應(yīng)該擁有預(yù)測、計劃、控制的條件和可能性，有迅速采取控制風(fēng)險措施的時間、信息等條件，只有這樣，參與者才能理性地承擔(dān)風(fēng)險。

符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法。如采用國際慣例FIDIC合同條款，就明確地規(guī)定了承包商和業(yè)主之間的風(fēng)險分配，比較公平合理。工程擔(dān)保及工程保險

工程擔(dān)保及工程保險并不能擔(dān)保及轉(zhuǎn)移建設(shè)工程的所有風(fēng)險，建設(shè)工程自身及其外部環(huán)

境的復(fù)雜性，給人們?nèi)娴?、系統(tǒng)的識別工程風(fēng)險帶來了許多具體的困難。

2.1 工程擔(dān)保

工程擔(dān)保是最基本、最有效的風(fēng)險防范手段，對于招標(biāo)人來說，擔(dān)保需要分階段設(shè)置實施：招標(biāo)投標(biāo)階段的投標(biāo)擔(dān)保；工程實施初期的預(yù)付款擔(dān)保；合同執(zhí)行過程中履約擔(dān)保；工程保修期保修擔(dān)保。作為投標(biāo)人來說，政府為保證解決拖欠工程款問題而設(shè)立的業(yè)主支付擔(dān)保無疑給處于買方市場激烈競爭中的施工企業(yè)吃了一顆定心丸。這些擔(dān)保做為建設(shè)工程承包合同的從屬合同在招投標(biāo)階段必須精心設(shè)置。

2.1.1 投標(biāo)擔(dān)保

投標(biāo)擔(dān)保可采用銀行保函或擔(dān)保公司擔(dān)保書、投標(biāo)保證金等方式，具體方式可由招標(biāo)人在招標(biāo)文件中規(guī)定。采用投標(biāo)保證金的，在確定中標(biāo)人后，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)在與中標(biāo)人簽訂合同5個工作日內(nèi)，向未中標(biāo)的投標(biāo)人和中標(biāo)人退回其投標(biāo)保證金；除不可抗拒因素外，投標(biāo)人有以下兩種情形的投標(biāo)保證金將不予退還：①招標(biāo)人在規(guī)定的投標(biāo)有效期內(nèi)撤銷或修改其投標(biāo)文件；②中標(biāo)人在收到中標(biāo)通知書后，無正當(dāng)理由拒絕簽合同協(xié)議書或未按招標(biāo)文件規(guī)定提交履約擔(dān)保。實行合理低價中標(biāo)的，也可以要求按照與第二標(biāo)投標(biāo)報價的差額進(jìn)行賠償；除不可抗拒因素外，招標(biāo)人不與中標(biāo)人簽訂工程合同的，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)按照投標(biāo)保證金的兩倍返還中標(biāo)人。

2.1.2 預(yù)付款擔(dān)保

預(yù)付款擔(dān)保是為了保證承包人因經(jīng)營狀況不良或某些原因挪用、轉(zhuǎn)移預(yù)付款無法按合同規(guī)定完成相應(yīng)工程內(nèi)容而采取的措施。預(yù)付款擔(dān)保在發(fā)包人支付預(yù)付款之日至發(fā)包人按合同規(guī)定向承包人收回全部工程預(yù)想付款之日有效，擔(dān)保額可根據(jù)預(yù)付款扣回情況而遞減。

2.1.3 承包商履約擔(dān)保

履約擔(dān)?？梢圆捎勉y行保函或擔(dān)保公司擔(dān)保書、履約保證金的方式，也可以引入承包商的同業(yè)擔(dān)保，即由實力強(qiáng)、信譽(yù)好的承包商為其他承包商提供履約擔(dān)保。

對于履約擔(dān)保，如果是非業(yè)主的原因，承包商沒有履行合同義務(wù)，擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)其擔(dān)保責(zé)任：一是向該承包商提供資金、設(shè)備、技術(shù)援助，使其能繼續(xù)履行合同義務(wù)；二是直接接管該工程或另覓經(jīng)業(yè)主同意的其他承包商，負(fù)責(zé)完成合同的剩余部分，業(yè)主只按原合同支付工程款；三是按合同約定，對業(yè)主蒙受的損失進(jìn)行補(bǔ)償。

實行履約保證金的，應(yīng)當(dāng)按照《招標(biāo)投標(biāo)法》的規(guī)定執(zhí)行?！墩袠?biāo)投標(biāo)法》第46條規(guī)定：“招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提供履約保證金的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交?！钡?0條規(guī)定：“中標(biāo)人不履行與招標(biāo)人訂立的合同的，履約保證金不予以退還，給招標(biāo)人造成的損失超過履約保證金數(shù)額的，還應(yīng)當(dāng)對超過部分予以賠償?！?/p>

2.1.4 質(zhì)量保修擔(dān)保

在《建筑法》和《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》中，對工程質(zhì)量保修制度作了明確規(guī)定。為了保證保修責(zé)任的落實，應(yīng)建立工程質(zhì)量的保修擔(dān)保制度。通常，監(jiān)理人從第一個付款周期開始，在發(fā)包人的進(jìn)度付款中，按專用合同條款的約定扣留質(zhì)量保證金，直至扣留的質(zhì)量保證金總額達(dá)到專用合同條款約定的金額或比例為止。質(zhì)量保證金的計算額度不包括預(yù)付款的支付、扣回及價格調(diào)整的金額。在合同約定的缺陷期滿時，承包人向發(fā)包人申請到期應(yīng)返還承包人剩余的質(zhì)量保證金金額，發(fā)包人應(yīng)在14天內(nèi)會同承包人按照合同約定的內(nèi)容核實承包人是否完成缺陷責(zé)任。如無異議，發(fā)包人應(yīng)當(dāng)在核實后將剩余保證金退還承包人。在合同約定的缺陷責(zé)任期滿時，承包人沒有完成缺陷責(zé)任的，發(fā)包人有權(quán)扣留與未履行責(zé)任剩余工作所需金額相應(yīng)的質(zhì)量保證金余額，并有權(quán)按照合同的約定要求延長缺陷責(zé)任期，直至完成剩余工作為止。

2.1.5 業(yè)主支村擔(dān)保

多年來，由于建設(shè)領(lǐng)域拖欠工程款和拖欠農(nóng)民工工資問題做為一項嚴(yán)重的社會問題驚動

了中央，業(yè)主支付擔(dān)保由此而生。2003年，《國務(wù)院辦公廳關(guān)于切實解決建設(shè)領(lǐng)域拖欠工程款問題的通知》中提出“對項目積極推行業(yè)主工程款支付擔(dān)保等風(fēng)險管理方式”。業(yè)主支付擔(dān)保是保證人依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》為業(yè)主提供的，保證業(yè)主按照合同規(guī)定的支付條件，如期將工程款支付給承包商，如果業(yè)主不能按合同要求支付工程款，將由保證人負(fù)責(zé)向承包商履行支付責(zé)任的信用擔(dān)保。業(yè)主支付擔(dān)保是與承包商履約擔(dān)保對等的反擔(dān)保措施，它作為一種維護(hù)建筑市場秩序、保證工程項目參與各方守信履約，實現(xiàn)公開、公正、公平的風(fēng)險管理機(jī)制。

2.2 工程保險

我國目前雖已開設(shè)建筑工程一切險和安裝工程一切險，但真正投保的工程卻不多，參加工程保險雖然能使建設(shè)工程發(fā)生重大損失后可以從保險公司及時得到賠償，使建設(shè)工程實施能不中斷地、穩(wěn)定的進(jìn)行，從而最終保證建設(shè)工程的進(jìn)度和質(zhì)量，但保險的缺點首先表現(xiàn)為機(jī)會成本增加，其次工程保險合同的內(nèi)容較為復(fù)雜，保險費(fèi)沒有統(tǒng)一固定的費(fèi)率，需根據(jù)特定建設(shè)工程的類型、建設(shè)地點自然條件（包括氣候、地質(zhì)、水文等條件）、保險范圍、免賠額大小等加以綜合考慮。另外，很重要的一個原因，工程保險費(fèi)用沒有列入工程概預(yù)算。目前，納入國家法律的保險是建筑職工意外傷害保險，《建筑法》第48條規(guī)定：“建筑職工企業(yè)必須為從事危險作業(yè)的職工辦理意外傷害保險，支付保險費(fèi)?！睋?jù)此，建筑職工意外傷害保險屬強(qiáng)制性保證。投保人是施工企業(yè)，也可以由施工企業(yè)委托項目經(jīng)理部代辦。被保險人應(yīng)當(dāng)是施工現(xiàn)場上的作業(yè)人員及其管理人員，包括房屋拆除現(xiàn)場的有關(guān)人員。保險期限應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)開工之日起至合同竣工之日止，因故拖延工期的，須辦理保險順延長續(xù)。意外傷害保險費(fèi)應(yīng)列入直接工程費(fèi)中的現(xiàn)場管理費(fèi)，計入工程成本。

工程擔(dān)保及工程保險做為規(guī)避風(fēng)險的常規(guī)方式，應(yīng)得到招標(biāo)雙方的重視。工程擔(dān)保制度在工程實施過程中已經(jīng)較成熟，而工程保險則需要我們繼續(xù)探討與研究。總結(jié)

總之，建設(shè)工程風(fēng)險影響因素多，分析難度大，風(fēng)險分析是業(yè)主和承包商在招投標(biāo)階段工作的核心內(nèi)容，必需根據(jù)工程的實際進(jìn)行細(xì)致的分析，全面判別風(fēng)險程度，提出規(guī)避風(fēng)險對策，采取科學(xué)的手段進(jìn)行預(yù)測與預(yù)防，把風(fēng)險損失降到最低。

參考文獻(xiàn)：

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第四篇：招投標(biāo)風(fēng)險

摘要：風(fēng)險管理是項目管理體系的一部分在項目管理理論中，它貫穿于整個項目的任何階段，應(yīng)對風(fēng)險是對風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)。只有認(rèn)識風(fēng)險因素，控制風(fēng)險征兆，才能有效地做出應(yīng)對風(fēng)險的策略。

關(guān)鍵詞：風(fēng)險管理；工程招投標(biāo)；風(fēng)險策略

近年來，隨著國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，國家重點加大了城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，投資力度逐年擴(kuò)大，建設(shè)市場呈現(xiàn)了良好的發(fā)展態(tài)勢。為了確保工程質(zhì)量，降低工程造價，以科學(xué)合理的資金投入，來取得最大的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益，就必需認(rèn)真做好工程施工的招投標(biāo)工作。國家出臺了《建筑法》、《招投標(biāo)法》等有關(guān)法律法規(guī)，使工程招投標(biāo)管理工作日趨有序化、規(guī)范化和科學(xué)化。

一、我國招投標(biāo)程序

我國建設(shè)工程施工招標(biāo)投標(biāo)程序這里主要介紹建設(shè)工程施工公開招標(biāo)的程序, 共有16個環(huán)節(jié):⑴建設(shè)工程項目報建；⑵審查建設(shè)單位資質(zhì)； ⑶招標(biāo)申請； ⑷資格預(yù)審文件、招標(biāo)文件編制與送審； ⑸工程標(biāo)底價格的編制； ⑹刊登資格預(yù)審?fù)ǜ妗⒄袠?biāo)通告； ⑺資格預(yù)審； ⑻發(fā)放招標(biāo)文件； ⑼勘察現(xiàn)場； ⑽投標(biāo)預(yù)備會；⑾投標(biāo)文件的編制與遞交；⑿工程標(biāo)底價格的報審；⒀開標(biāo)；⒁評標(biāo)；⒂中標(biāo)；⒃合同簽訂。

(一）工程擔(dān)保及工程保險

⑴工程擔(dān)保。工程擔(dān)保是最基本、最有效的風(fēng)險防范手段，對于招標(biāo)人來說，擔(dān)保需要分階段設(shè)置實施：招標(biāo)投標(biāo)階段的投標(biāo)擔(dān)保，工程實施初期的預(yù)付款擔(dān)保；合同執(zhí)行過程中的履約擔(dān)保；工程保修期保修擔(dān)保。做為投標(biāo)人來說，政府為保證解決拖欠工程款問題而設(shè)立的業(yè)主支付擔(dān)保無疑給處于買方市場激烈競爭中的施工企業(yè)吃了一顆定心丸。這些擔(dān)保作為建設(shè)工程承包合同的從屬合同在招投標(biāo)階段必須精心設(shè)置。①投標(biāo)擔(dān)保。投標(biāo)擔(dān)保可采用銀行保函或擔(dān)保公司擔(dān)保書、投標(biāo)保證金等方式。具體方式可由招標(biāo)人在招標(biāo)文件中規(guī)定。采用投標(biāo)保證金的，在確定中標(biāo)人后，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)及時向沒有中標(biāo)的投標(biāo)人退回其投標(biāo)保證金除不可抗拒因素外，中標(biāo)人拒絕與招標(biāo)人簽訂工程合同的，招標(biāo)人可以將其投標(biāo)保證金予以沒收，實行合理低價中標(biāo)的，也可以要求按照與第二標(biāo)投標(biāo)報價的差額進(jìn)行賠償：除不可抗拒因素外，招標(biāo)人不與中標(biāo)人簽訂工程合同的，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)按照投標(biāo)保證金的兩倍返還中標(biāo)人。②預(yù)付款擔(dān)保。預(yù)付款擔(dān)保是為了保證承包人因經(jīng)營狀況不良或某些原因挪用轉(zhuǎn)移預(yù)付款無法按合同規(guī)定完成相應(yīng)工程內(nèi)容而采取的措施。預(yù)付款擔(dān)保在發(fā)包人支付預(yù)付款之日至發(fā)包人按合同規(guī)定向承包人收回全部工程預(yù)付款之日有效，擔(dān)保額可根據(jù)預(yù)付款扣回情況而遞減。③承包商履約擔(dān)保。履約擔(dān)保可以采用銀行保函或擔(dān)保公司擔(dān)保書，履約保證金的方式，也可以引入承包商的同業(yè)擔(dān)保，即由實力強(qiáng)、信譽(yù)好的承包商為其他承包商提供履約擔(dān)保。

（二）加強(qiáng)招投標(biāo)管理的舉措

工程項目招投標(biāo)管理工作是整個工程項目建設(shè)的最重要的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，招投標(biāo)管理工作的好壞，會直接關(guān)系到整個工程項目建設(shè)的具體實施，也是從源頭上杜絕“豆腐渣工程”出現(xiàn)的重要舉措。因此，在工程招投標(biāo)的具體實施過程中，建設(shè)單位應(yīng)該按照國家的有關(guān)法律法規(guī)，依法進(jìn)行管理，結(jié)合工程項目建設(shè)的具體情況，研究制定出工程項目具體的招投標(biāo)實施方案，廣泛聽取群眾的意見，完善其管理制度，增加工程項目建設(shè)的透明度，自覺接受群眾的監(jiān)督，把人為因素消除到最小限度，消除不正當(dāng)競爭方式，真正體現(xiàn)招投標(biāo)的“公開、公平、公正”性。

（三）公開、公平、公正是工程項目施工招投標(biāo)的原則

堅持“公開、公平、公正”的原則，杜絕地方保護(hù)主義和部門保護(hù)主義。要象招標(biāo)法規(guī)定的那樣，在國家規(guī)定必須公開招標(biāo)的范圍內(nèi)，一律實行公開招標(biāo)，邀請招標(biāo)必須經(jīng)省級主管部門事先批準(zhǔn)。議標(biāo)則一律禁止。不管是何種理由或是背景深厚的“首長工程”，均不得違背這些規(guī)定。否則，就以違法論處，受到嚴(yán)厲懲處。只要思想上公開招標(biāo)的意識加強(qiáng)了，一些具體情況也會迎刃而解。如高校為解決項目多而施工單位又不能太多的矛盾，完全可以實行捆綁式招標(biāo)，即幾個具備招標(biāo)條件的工程可作為一個標(biāo)的物來招標(biāo)?？傊挥袌猿帧叭?，拒絕各種土規(guī)定，使競爭各方站在同一起跑線上，才能建立起真正的競爭機(jī)制，工程項目的招投標(biāo)也才能煥發(fā)出勃勃生機(jī)與活力。

在工程項目實施階段中,工程變更與索賠幾乎是不可避免的,變更與索賠管理是風(fēng)險管理的重要內(nèi)容.對變更和索賠的成功管理直接有益于工程項目的工期和最終成本.無論作為業(yè)主還是承包商,一名工程管理者必須做到:(1)知道任何一種施工管理方法、施工技術(shù)或風(fēng)險轉(zhuǎn)移合同條款都不能完全避免施工風(fēng)險.(2)了解欲采用的合同條款可能產(chǎn)生的風(fēng)險種類和大小.(3)預(yù)先考慮出風(fēng)險現(xiàn)出時所需的應(yīng)對措施和方法。

二、對于承包商的風(fēng)險管理

1、在投標(biāo)時考慮可能遇到的變更風(fēng)險

承包商在招標(biāo)階段應(yīng)意識到他面臨的風(fēng)險已經(jīng)存在,這些風(fēng)險在合同履行期間繼續(xù)存在。一個有經(jīng)驗的承包商,在投標(biāo)前就應(yīng)熟悉所有的合同條件,了解可能遇到的風(fēng)險。工程合同中風(fēng)險轉(zhuǎn)移條款應(yīng)用的增加,極大地改變了工程建設(shè)各方對風(fēng)險的認(rèn)識。承包商必須在合同簽約前就了解風(fēng)險轉(zhuǎn)移條款,并依據(jù)情況協(xié)商合同外的補(bǔ)償,如讓業(yè)主提供銀行資信擔(dān)?；蛲ㄟ^保險轉(zhuǎn)嫁給保險公司等。

2、工程變更的種類

工程變更是承包商遇到的主要風(fēng)險之一，變更條款非常重要,承包商和分包商經(jīng)常利用這一條款來增加彌補(bǔ)費(fèi)用,這也往往引起工程爭議。因此,承包商必須充分理解典型變更條款的內(nèi)容及其范圍。①正規(guī)變更。業(yè)主頒發(fā)的“變更指令”.“指令”在某種程度上修改了合同條款、計劃或規(guī)劃.“變更指令”必須經(jīng)業(yè)主簽署,否則會成為無效“指令”,導(dǎo)致索賠時得不到補(bǔ)償.②建設(shè)性變更。這種變更或者遵照業(yè)主的口頭或暗示指令,或者是起因于業(yè)主應(yīng)負(fù)責(zé)的問題而進(jìn)行的合同外工程的施工.比較常見的有:在不完全的或不確切的合同文件之外增加的工程；起源于合同中沒有要求的工程(額外工程)的非正式批準(zhǔn)或口頭指示.③技術(shù)原因變更。在最初的合同、圖紙和技術(shù)資料中,其提供的技術(shù)參數(shù)或文字描述雖與國家相關(guān)技術(shù)規(guī)范相符,但與工程實際情況不符,則需由工程各方協(xié)商變更工程技術(shù)方案或管理措施,在維護(hù)各方利益的前提下,確保工程的順利進(jìn)行。

3、工程變更處理

在工程出現(xiàn)變更時,首先應(yīng)由監(jiān)理工程師確認(rèn)工程變更,并確認(rèn)各方的權(quán)利和義務(wù),合理計算出成本費(fèi)用和工期延長。這樣,一旦出現(xiàn)合同爭議,在進(jìn)行爭議評審或仲裁時,承包商可以處于有利地位,可以得到應(yīng)得的補(bǔ)償。

三、小結(jié)

建設(shè)工程招標(biāo)投標(biāo)這種交易方式實質(zhì)上是將競爭機(jī)制引入交易過程, 有利于合理使用建設(shè)資金, 并保證工程建設(shè)項目的質(zhì)量。要采用這種方式從多家合格的競爭者中擇優(yōu)選擇中標(biāo)方,必須認(rèn)真貫徹招投標(biāo)公開、公平、公正、誠信的原則, 進(jìn)行規(guī)范化運(yùn)作。建設(shè)工程招投標(biāo)的規(guī)范與否, 直接影響到我國建筑市場的秩序,關(guān)系到招投標(biāo)能否按照公開、公平、公正的原則進(jìn)行。招投標(biāo)活動的規(guī)范化管理, 有利于減少腐敗行為, 消除不正當(dāng)競爭, 避免招投中的串通作假、地方保護(hù)、暗箱操作等行為,它也有利于市場機(jī)制的充分發(fā)揮。因此, 在當(dāng)前形勢下, 對建設(shè)工程招投標(biāo)的規(guī)范化管理進(jìn)行研究, 有著舉足輕重的意義。

參考文獻(xiàn)：

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第五篇：解析電力工程施工招投標(biāo)風(fēng)險管理論文

摘要:隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會的進(jìn)步，我國電力行業(yè)得到了巨大的進(jìn)步，并且對社會發(fā)展和人民群眾的生活產(chǎn)生了重要的影響。電力工程施工是目前我國主要的施工手段，工程招標(biāo)目是一項具有風(fēng)險的工作，并且涉及到雙方的利益，在進(jìn)行電力行業(yè)施工的過程中，其利益與風(fēng)險并存，電力工程招標(biāo)是電力行業(yè)發(fā)展的重要的前提，因此，為了保證電力施工的順利進(jìn)行，加強(qiáng)其風(fēng)險的管理的是促進(jìn)電力行業(yè)發(fā)展的重中之重。本文就電力工程施工招投標(biāo)階段的風(fēng)險管理進(jìn)行簡要的分析，并提出一些建議，希望引讀者的共鳴。

關(guān)鍵詞:電力工程;招投標(biāo)階段;風(fēng)險因素;風(fēng)險管理

現(xiàn)階段，我國電力行業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中作用至關(guān)重要，電力工程施工招投標(biāo)對電力行業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要，電力工程施工的選擇不僅影響了電力行業(yè)的進(jìn)步和完善，還有影響了電力生產(chǎn)的質(zhì)量和水平?，F(xiàn)階段，在進(jìn)行電力生產(chǎn)的過程中還存在著一些問題，合不合理的發(fā)生，嚴(yán)重影響了施工的質(zhì)量和水平。隨著電力行業(yè)的深入發(fā)展，電力工程施工招投標(biāo)的作用也逐漸的凸顯出來。下面筆者對其進(jìn)行淺析，希望對電力工程施工招投標(biāo)日后的進(jìn)步和發(fā)展提供有效的幫助。

1電力工程施工招投標(biāo)階段的風(fēng)險分析

1．1施工方案風(fēng)險

在進(jìn)行電力工程施工招投標(biāo)之前應(yīng)該對制定相應(yīng)的施工方案，并且還要在制定施工方案的過程中，進(jìn)行施工事實的核對，保證施工方案制定的科學(xué)合理。施工方案的好壞，直接影響了施工的具體情況關(guān)系著施工的合理進(jìn)行，如果沒有科學(xué)合理的施工方案，那么電力工程施工招投標(biāo)就不能對其進(jìn)行合理的施工。因此，在進(jìn)行電力工程施工招投標(biāo)之前對其進(jìn)行合理的規(guī)劃，能夠有效的避免施工的盲目性以及一些不能控制的風(fēng)險的出現(xiàn)，對整個施工工程進(jìn)行有效的把握和掌控，盡量減少施工過程中出現(xiàn)的危險，保證電力施工的順利進(jìn)行，進(jìn)而使其達(dá)到理想的效果，促進(jìn)電力行業(yè)日后的發(fā)展和進(jìn)步。

1．2工程量清單計價模式的風(fēng)險

隨著電力行業(yè)的深入發(fā)展，其發(fā)展內(nèi)容和形式以及管理模式也發(fā)生了重大得變化，工程量清單計價模式得到了廣泛的應(yīng)用，就目前工程量清單計價模式的是實現(xiàn)來看，在進(jìn)行使用的過程工程報價存在一定的風(fēng)險，其主要表現(xiàn)在以下兩種方面:首先，在電力工程的施工招標(biāo)的過程中，工程量清單計價模式的使用，在使用的過程中存在很多不確定的因素，在進(jìn)行招標(biāo)和同簽訂的過程中可能發(fā)生各種不同的不確定的因素，涵蓋在招中的清單之種，否則就會造成工程在進(jìn)行結(jié)算的過程中難進(jìn)行，并且還存在嚴(yán)重的風(fēng)險，面臨施工方進(jìn)行高價的賠償;其次，對于招標(biāo)方而言，對招文的理解不準(zhǔn)確，并且對于缺少經(jīng)驗的招標(biāo)方會出現(xiàn)自主報價不精確的現(xiàn)象，在進(jìn)行報價的過程中，報價的高低，嚴(yán)重的后果會導(dǎo)致競標(biāo)無法進(jìn)行或者面臨結(jié)算的大幅度虧損的現(xiàn)象。部分的電力施工沒有形成自身的企業(yè)定額，這樣就導(dǎo)致了在進(jìn)行報價的過程中具有較大的隨意性，影響了報價的順利進(jìn)行。

1．3招投標(biāo)合同風(fēng)險

在進(jìn)行招標(biāo)的過程中，招標(biāo)合同是招標(biāo)文件的重要組成部分，招標(biāo)合同即使進(jìn)行招標(biāo)的主要的依據(jù)，也是處理招標(biāo)過程中發(fā)生矛盾后雙方進(jìn)行調(diào)節(jié)的重要的依據(jù)。從不同的因素進(jìn)行考慮，研究電力工程項目不同的施工技巧和施工的各項挑款，防止因為在施工的過程中因為合同規(guī)定不周或者沒有進(jìn)行措施的采取而造成工程項目不必要的損失。

2電力工程施工招投標(biāo)階段的風(fēng)險管理措施

因此，在進(jìn)行電力工程施工選擇的過程中，對電力工程施工招投標(biāo)階段的風(fēng)險管理是我國主要的措施，也是保證電力行業(yè)進(jìn)步和完善的重要保證。隨著信息化和數(shù)字化的來臨，電力行業(yè)也發(fā)生了重大的改變，因此，為了滿足現(xiàn)階段社會發(fā)展和人民群眾對電力的需要，積極的解決電力工程施工招投標(biāo)階段的風(fēng)險是目前我國電力行業(yè)發(fā)展的重中之重。

2．1客觀分析工程招標(biāo)文件，掌握各種各樣風(fēng)險因素

在工程施工投標(biāo)時投標(biāo)企業(yè)不應(yīng)該盲目進(jìn)行投標(biāo)，在投標(biāo)前期應(yīng)充分了解招標(biāo)項目的有關(guān)情況，必要時應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場踏勘，掌握現(xiàn)場的第一手實際資料;還應(yīng)對招標(biāo)單位的實際狀況及合作方進(jìn)行必要的了解，對自身資金投入計劃及管理狀況進(jìn)行分析，從而確保工程項目投資渠道的合理性。

2．2合理轉(zhuǎn)移與分散風(fēng)險

針對風(fēng)險較大的海外電力工程項目，大多數(shù)投標(biāo)企業(yè)轉(zhuǎn)移風(fēng)險的主要方式就是向保險公司投保，將投標(biāo)中存在的大部分風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給保險公司，付出少量的保險費(fèi)，卻可以規(guī)避或者減少風(fēng)險，對投標(biāo)企業(yè)而言具有一定的經(jīng)濟(jì)學(xué)意義。

2．3風(fēng)險損失控制

若電力工程施工招投標(biāo)階段及施工階段發(fā)生風(fēng)險，不論風(fēng)險是大是小，都會給電力工程企業(yè)帶來一定的經(jīng)濟(jì)損失，因此電力工程企業(yè)在風(fēng)險管理過程中應(yīng)注意合理控制風(fēng)險損失，對電力工程施工進(jìn)行實時管理，若在管理中發(fā)現(xiàn)施工問題或者風(fēng)險隱患，應(yīng)根據(jù)風(fēng)險類型及時采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施，降低風(fēng)險給電力工程企業(yè)帶來的損失。

3結(jié)語

綜上所述，電力工程施工招投標(biāo)階段的風(fēng)險管理是我國電力行業(yè)健康發(fā)展的前提，但是現(xiàn)階段，電力施工招標(biāo)還存在著一些不足，應(yīng)該及時的對其進(jìn)行進(jìn)，積極引進(jìn)國外先進(jìn)的技術(shù)和經(jīng)驗，并且結(jié)合自身的發(fā)展情況，制定科學(xué)合理的施工方案，促進(jìn)我國電力行業(yè)的進(jìn)步和完善。

參考文獻(xiàn):

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［3］王偉紅．國內(nèi)工程項目投標(biāo)風(fēng)險分析及防范［J］．山西建筑，20l2，5(16):49～50．