第一篇：2015年福建省基金定投策略 基金定期定額 基金從業(yè)資格考試試題

2015年福建省基金定投策略 基金定期定額 基金從業(yè)資格

考試試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、目前我國貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括____ A：期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù) B：1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單 C：現(xiàn)金

D：可轉(zhuǎn)換債券

2、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上____ A：“買者自慎” B：“賣者自慎” C：“買者自負(fù)” D：“賣者自負(fù)”

3、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用 B．未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

C．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例

4、基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．政策風(fēng)險(xiǎn) C．信用風(fēng)險(xiǎn) D．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

5、機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時(shí)，對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間不得少于__個(gè)月。A．2 B．3 C．4 D．5

6、基金組織在契約型證券投資基金中是一個(gè)____ A：代理機(jī)構(gòu) B：中介機(jī)構(gòu) C：無形機(jī)構(gòu) D：有形機(jī)構(gòu)

7、下列關(guān)于印花稅的說法，錯(cuò)誤的有__。A．基金買賣股票暫免征收印花稅 B．對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．對(duì)個(gè)人投資者買賣股票暫免征收印花稅

D．對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

8、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)所建立的是____的運(yùn)行機(jī)制。A：相互聯(lián)系 B：相互促進(jìn) C：相互競(jìng)爭(zhēng) D：相互制衡

9、我國基金信息披露制度體系可分為__等層次。A．國家法律 B．部門規(guī)章 C．規(guī)范性文件 D．自律性規(guī)則

10、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A．國債利息收入 B．股票的股息收入 C．企業(yè)債券的利息收入 D．買賣股票差價(jià)收入

11、__不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)。A．主動(dòng)型基金 B．被動(dòng)型基金 C．增長型基金 D．混合型基金 12、2006年9月發(fā)布的____進(jìn)一步重點(diǎn)規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價(jià)制度。A：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

13、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽(yù) B．注冊(cè)資本 C．管理費(fèi)收入 D．員工人數(shù)

14、投資指令經(jīng)風(fēng)控部門審核，可以起到__的作用。A．防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險(xiǎn) B．避免出現(xiàn)投資失誤 C．提高交易效率

D．實(shí)現(xiàn)決策人與執(zhí)行人相分離

15、關(guān)于基金銷售監(jiān)管的公開、公平、公正原則，下列說法錯(cuò)誤的是__。A．基金市場(chǎng)必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開化 B．參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利 C．監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正 D．促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

16、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的目的包括__。A．籌資用于某種特殊用途 B．增加核心資本 C．提高被動(dòng)負(fù)債

D．改變本身資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

17、基金利潤分配中涉及的基金的費(fèi)用包括__。A．管理人報(bào)酬 B．托管費(fèi) C．申購費(fèi)用 D．交易費(fèi)用

18、衡量基金擇時(shí)能力常用的方法不包括__。A．二次項(xiàng)法 B．信息比率法 C．成功概率法

D．現(xiàn)金比例變化法

19、與一般的開放式基金相比，發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備的資格包括__。

A．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

B．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格 C．經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格

D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者資格

20、以下不屬于證券投資基金特征的是____ A：集合投資，專業(yè)管理 B：組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn) C：收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小 D：獨(dú)立托管，保障安全

21、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)不應(yīng)該出現(xiàn)的情形有__。A．采用講座方式銷售基金 B．采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金 C．募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)打折

D．采用送基金份額的方式銷售基金

22、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費(fèi)率1.5%，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

23、世界各國和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有__。A．共同基金 B．單位信托基金

C．證券投資信托基金 D．集合投資基金

24、證券投資基金的市場(chǎng)營銷不包含的活動(dòng)有__。A．產(chǎn)品組合設(shè)計(jì) B．售后服務(wù) C．基金投資 D．基金銷售

25、金融期貨一般不包括__。A．商品期貨 B．股票期貨 C．貨幣期貨

D．股票指數(shù)期貨

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、下列關(guān)于記名股票特點(diǎn)的說法，正確的有__。A．轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡便

B．便于掛失，相對(duì)安全 C．股東權(quán)利歸屬于記名股東

D．認(rèn)購股票款項(xiàng)不一定一次繳足

2、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

3、根據(jù)規(guī)定，開放式基金募集期限屆滿，具備下列__條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。A．基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人 B．基金份額持有人的人數(shù)不少于一百人

C．基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 D．基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣

4、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可以分為__。A．認(rèn)股權(quán)證 B．認(rèn)購權(quán)證 C．認(rèn)沽權(quán)證 D．備兌權(quán)證

5、基金托管人對(duì)會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的主要內(nèi)容包括__。A．基金賬務(wù)的復(fù)核 B．基金頭寸的復(fù)核 C．基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核 D．基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核

6、下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是__。

A．保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào) B．安全墊是指保本型基金設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額 C．安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大

D．本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%

7、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理具體表現(xiàn)為__。A．對(duì)會(huì)員單位的自律管理 B．對(duì)從業(yè)人員的自律管理 C．對(duì)機(jī)構(gòu)投資者的自律管理

D．對(duì)代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理

8、__的特點(diǎn)是在開放后投資者隨時(shí)可以按基金單位凈值申購和贖回，因此其營銷是一個(gè)持續(xù)的過程。A．混合基金 B．開放式基金 C．封閉式基金 D．股票基金 9、20世紀(jì)80年代，我國曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。

A．短期債券 B．實(shí)物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

10、在存在活躍市場(chǎng)的情況下，下列有關(guān)投資品種公允價(jià)值的表述正確的有__。A．估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

B．估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)確定股票投資的公允價(jià)值

C．估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行價(jià)格及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價(jià)，確定公允價(jià)值 D．有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值

11、目前，我國封閉式基金的托管費(fèi)率__。A．為0.5% B．為0.25% C．通常在0.25%～0.5%之間 D．通常在0.5%～1%之間

12、以下基金類型中，屬于我國對(duì)證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是__。A．ETF B．LOF C．ETF聯(lián)接基金 D．分級(jí)基金

13、下列關(guān)于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節(jié)假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍 D．滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制

14、資本證券是有價(jià)證券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求償權(quán) B．收入請(qǐng)求權(quán) C．貨幣索取權(quán) D．商品所有權(quán)

15、、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。A：總經(jīng)理 B：董事會(huì)

C：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) D：投資決策委員會(huì)

16、某證券投資基金發(fā)行募集的資金，80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。A．貨幣市場(chǎng) B．債券 C．期貨 D．股票

17、下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B．按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 D．編制中期和年度基金報(bào)告

18、以下關(guān)于差異性目標(biāo)市場(chǎng)策略的說法，正確的有__。A．通常選擇兩個(gè)或者更多的細(xì)分市場(chǎng)作為目標(biāo)市場(chǎng)

B．能有效滿足不同客戶的不同需求，采用有針對(duì)性的營銷策略 C．在提升業(yè)績方面，效果要劣于集中性市場(chǎng)營銷策略 D．必將面對(duì)成本和費(fèi)用提高、運(yùn)營管理復(fù)雜化等問題

19、下列關(guān)子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．個(gè)人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù) C．每個(gè)投資者使用個(gè)人身份證件可以開設(shè)2個(gè)基金賬戶 D．已開設(shè)證券賬戶的投資者可以再開設(shè)1個(gè)基金賬戶 20、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金默認(rèn)的收益分配方式是__。A．現(xiàn)金方式

B．現(xiàn)金方式和紅利再投資 C．直接分配基金份額 D．固定紅利

21、目前在我國，__可以擔(dān)任基金托管人。A．中國工商銀行股份有限公司 B．中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司 C．中國銀河證券股份有限公司 D．中國華融資產(chǎn)管理公司

22、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時(shí)報(bào)告書，經(jīng)____核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)。____ A：基金上市的證券交易所 B：基金份額持有人大會(huì) C：中國人民銀行 D：證券業(yè)協(xié)會(huì)

23、普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件包括兩個(gè)方面，一是普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，二是__。A．出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過 B．公司解散清算

C．公司連續(xù)5年虧損

D．股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議

24、____是指對(duì)證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個(gè)別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行的考察分析。A：證券投資政策 B：證券投資分析

C：組建證券投資組合 D：投資組合的修正

25、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

第二篇：上?；饛臉I(yè)資格：基金定投策略考試試題

上?；饛臉I(yè)資格：基金定投策略考試試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、我國證券市場(chǎng)在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時(shí)間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價(jià)格優(yōu)先原則 D．?dāng)?shù)量優(yōu)先原則

2、商業(yè)銀行超額儲(chǔ)備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債

D．高等級(jí)公司債券

3、__在普及投資者教育、培訓(xùn)客戶經(jīng)理的工作中起到了“領(lǐng)頭羊”的作用。A．中國證監(jiān)會(huì) B．中國銀監(jiān)會(huì)

C．中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D．中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) 4、2006年9月發(fā)布的____進(jìn)一步重點(diǎn)規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價(jià)制度。A：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

5、我國基金信息披露制度體系可分為__等層次。A．國家法律 B．部門規(guī)章 C．規(guī)范性文件 D．自律性規(guī)則

6、封閉式基金至少每周公告____次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A：1 B：2 C：3 D：5

7、基金的分析和評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．針對(duì)性原則 C．強(qiáng)制性原則 D．一致性原則

8、上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過詢價(jià)方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前__個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。A．10 B．15 C．20 D．30

9、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔(dān) B．享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

C．用較少的資金進(jìn)行多樣化的資產(chǎn)配置 D．基金財(cái)產(chǎn)的保管安全有保障

10、由基金投資者直接支付的費(fèi)用有____ A：申購費(fèi) B：交易傭金 C：過戶費(fèi) D：托管費(fèi)

11、基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過____個(gè)月。A：3 B：6 C：9 D：12

12、__作為一種現(xiàn)金管理工具，其風(fēng)險(xiǎn)非常小。A．貨幣市場(chǎng)基金 B．債券型基金 C．股票型基金 D．混合型基金

13、場(chǎng)內(nèi)申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回

14、就一般開放式基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A．3 B．5 C．7 D．9

15、下列關(guān)于ETF和LOF的描述中，正確的有__。A．ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法

B．LOF的申購、贖回可以通過交易所進(jìn)行 C．LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià) D．ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

16、新人行的營銷人員尋找潛在客戶的常用方法是__。A．緣故法 B．介紹法 C．陌生拜訪法 D．公眾宣傳法

17、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。A．5 B．10 C．15 D．20

18、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

19、對(duì)基金的分析和評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)遵循__原則。A．長期性 B．全面性 C．一致性

D．客觀公正性

20、基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括__。A．基金管理費(fèi) B．基金托管費(fèi) C．信息披露費(fèi) D．申購費(fèi)

21、證券市場(chǎng)的產(chǎn)生與發(fā)展主要?dú)w因于__。A．信用制度的發(fā)展 B．股份制的發(fā)展 C．商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

D．社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展

22、基金經(jīng)理的__決定基金中短期的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。A．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風(fēng)格

23、基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

24、以下屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．銀行匯票 D．金融債券

25、基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是__。A．收益保底，超額分成 B．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

C．按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn) D．獲取無風(fēng)險(xiǎn)收益

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、基金銷售客戶服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．手機(jī)短信

B．自動(dòng)傳真、電子信箱 C．互聯(lián)網(wǎng) D．座談會(huì)

2、以下關(guān)于基金信息披露描述中，不正確的是__。

A．基金運(yùn)作信息的披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的，基金臨時(shí)信息的披露時(shí)間一般無法事先預(yù)見

B．存續(xù)期募集信息披露主要是指封閉式基金在基金合同生效后每6個(gè)月披露一次更新的招募說明書

C．基金定期報(bào)告主要指基金報(bào)告、半報(bào)告、季度報(bào)告

D．基金運(yùn)作信息披露文件包括基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告以及基金定期報(bào)告

3、基金銷售適用性的全面性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)__進(jìn)行了解并作出評(píng)價(jià)。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金產(chǎn)品 D．基金投資人

4、在開放式基金市場(chǎng)營銷中，以下說法不正確的是____ A：開放式基金的廣告、宣傳、推介受中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理

B：基金的設(shè)立申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金 C：基金的銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案 D：基金管理人可通過抽獎(jiǎng)等活動(dòng)促進(jìn)基金銷售

5、證券投資基金的銷售過程中，客戶促成的方式主要有__。A．選擇合適的投資方式 B．選擇合適的營銷時(shí)機(jī) C．提供便利條件 D．降低客戶成本

6、下列關(guān)于我國開放式基金利潤分配的說法中，正確的有__。

A．按規(guī)定需在基金合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

B．當(dāng)年利潤應(yīng)先彌補(bǔ)上一虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配 C．有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種分紅方式

D．基金份額持有人事先沒有選擇分紅方式的，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取紅利再投資進(jìn)行分紅

7、當(dāng)封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格______基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，這時(shí)折(溢)價(jià)率為______。__ A．高于；正數(shù) B．低于；負(fù)數(shù) C．低于；正數(shù) D．高于；負(fù)數(shù)

8、基金運(yùn)作費(fèi)用包括__。A．申購費(fèi) B．審計(jì)費(fèi)

C．信息披露費(fèi) D．分紅手續(xù)費(fèi)

9、對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達(dá)投資者資金賬戶。A．劃出當(dāng)天 B．劃出后一天 C．劃出后兩天 D．劃出后三天

10、目前，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%

11、基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B．操作風(fēng)險(xiǎn) C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D．不可抗力風(fēng)險(xiǎn)

12、投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，下列有關(guān)特征分類的說法，正確的有__。

A．穩(wěn)健型投資者對(duì)投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波動(dòng)對(duì)心理的煎熬，追求穩(wěn)定

B．積極型投資者有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)

C．風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的 D．投資者以其風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類至少應(yīng)包括積極型、穩(wěn)健型和保守型

13、__在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。A．零息債券 B．浮動(dòng)利率債券 C．息票累積債券 D．固定利率債券

14、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為__。A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn) C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起

15、下列有關(guān)金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約 B．金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨 C．金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)

D．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換等

16、下列對(duì)股東表決權(quán)的論述，不正確的是__。A．普通股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

C．對(duì)于各個(gè)股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定

D．普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán)

17、下列關(guān)于營銷組合四大要素的說法，不正確的是__。

A．營銷組合的四大要素為人員(Peopl、費(fèi)率(Pric、渠道(Plac和促銷(Promotio B．因?yàn)榛鸢l(fā)行時(shí)的凈值或價(jià)格是固定的，所以基金營銷的價(jià)格核心是買賣基金支付費(fèi)用的高低

C．渠道的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品 D．促銷是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，通過各種有效媒體在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處，最后通過市場(chǎng)將產(chǎn)品銷售給投資者

18、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則的說法，不正確的有__。

A．公開原則要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化 B．公信原則要求監(jiān)管行為要有一定的公信度

C．公正原則要求監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇

D．公平原則是指基金市場(chǎng)中不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有完全平等的權(quán)利

19、證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件有__。A．很容易變現(xiàn)

B．變現(xiàn)的交易成本極小 C．本金保持相對(duì)穩(wěn)定 D．規(guī)模比較大

20、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回；但約定的期限不得超過__，并應(yīng)當(dāng)在招募說明書中載明。A．1個(gè)月 B．2個(gè)月 C．3個(gè)月 D．6個(gè)月

21、成長型股票通常是指收益增長速度____的股票，其市盈率、市凈率通常較____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高

22、封閉式基金募集期限已滿，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的____時(shí)，基金不得成立。____ A：50% B：70% C：80% D：100%

23、我國基金信息披露制度中，基金信息披露應(yīng)遵守的規(guī)范性文件主要包括__。A．基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 B．基金信息披露編報(bào)規(guī)則 C．證券投資基金上市規(guī)則

D．交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則

24、客戶追蹤的具體做法有__。A．及時(shí)更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．針對(duì)市場(chǎng)變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品 D．對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤

25、QDII基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別不包括__。A．幣種

B．拒絕申購的情形 C．暫停申購的情形 D．巨額贖回的情形

第三篇：基金定投心得

定投基金的營銷心得

作為一名銀行的理財(cái)經(jīng)理，面對(duì)不同的客戶，如何去推介和解釋這種投資方式，而不會(huì)掉進(jìn)單純的產(chǎn)品介紹誤區(qū)中，是需要一定的技巧的。

首先，判斷客戶的類型?？蛻舻耐顿Y性格或者投資習(xí)慣決定了他是否能接受這種長期的投資方式

其次，培養(yǎng)客戶的投資習(xí)慣 改掉投機(jī)心理。在中國，尤其是股市，投機(jī)的成分很大，投資的成分很小，那么基金定投從某種概念來說，弱化了投機(jī)的成分，而加強(qiáng)了投資的成分，為客戶培養(yǎng)良好的投資習(xí)慣有很好的幫助作用。

同時(shí)還要給客戶一個(gè)合適的堅(jiān)持理由。沒有好的理由，首先客戶不會(huì)接受這種長線投資方式，其次，就算接受了，也不會(huì)堅(jiān)持太久。中國傳統(tǒng)文化給與了我們尊老愛幼的美德，為孩子，為父母，堅(jiān)持就是愛心。大多數(shù)基金公司大打親情牌，為兒女做教育定投，為父母做養(yǎng)老定投，這種概念的傳播，是一種不錯(cuò)的營銷方式，也取得了不錯(cuò)的效果。

另外，我認(rèn)為定投最大的好處就是用嚴(yán)格的紀(jì)律性克服人貪婪的本性。在投資中最忌諱的心理是“貪婪”，而絕大多數(shù)人都克服不了貪婪，結(jié)果就是過于自信的認(rèn)為自己可以把握股市的波動(dòng)去獲得額外的收益，最終是獲得的卻是“額外的損失”。但定投可以強(qiáng)迫你去克服貪婪。這是一種強(qiáng)制性的非常有紀(jì)律性的投資方式，不用考慮股市的漲跌，也不要試圖抓住這種漲跌。嚴(yán)格的紀(jì)律性在投資上是非常重要的，這種投資和理財(cái)?shù)睦砟钗覀儜?yīng)該向客戶講清楚。

此外，我還想講一下基金定投這項(xiàng)業(yè)務(wù)的營銷對(duì)我們中行的意義。

第一，可以明確客戶中值得我們跟進(jìn)的群體。相比一次性申購的客戶，基金定投的客戶都具有一定理財(cái)意識(shí)，投資更為理性，投資行為更為長期化，容易與其交流并可以在日后提供其它理財(cái)?shù)姆?wù)和建議。

第二，可以加深理財(cái)經(jīng)理與客戶的關(guān)系。

我們可以用基金定投的話題，和一個(gè)陌生客戶聊起他的家庭狀況、每月收支情況、未來家庭理財(cái)目標(biāo)、家庭成員投資喜好等等方面。通過這些看似漫不經(jīng)心的聊天，我們一方面可以與客戶更好地交流，讓客戶感受到你在切切實(shí)實(shí)地為他考慮和提供投資方案，獲得客戶的信任和好感，加深彼此的了解、增進(jìn)感情，提高雙方的信任度。

第三，可以提高客戶對(duì)中行的忠誠度。

中國的銀行客戶群體變得越來越精明，他們對(duì)于金融、理財(cái)產(chǎn)品的需求比以前更加復(fù)雜，而且隨著經(jīng)驗(yàn)的積累，他們的要求也在提高。我認(rèn)為基金定投營銷可以為如何跟進(jìn)服務(wù)，提高客戶對(duì)我行的忠誠度起到一定的作用。而且，基民參加基金定投，不必籌措大筆資金，每月利用生活必要支出外的閑置金錢來投資即可，在增加儲(chǔ)蓄的同時(shí)又不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)上額外的負(fù)擔(dān)，更能積少成多，使小錢變大錢，以應(yīng)付未來對(duì)大額資金的需求。

第四篇：基金從業(yè)資格考試四

基金從業(yè)資格考試 考前押題

（四）基金押題卷七（解析）單選題

1我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。A3年 B5年 C10年 D15年

正確答案：B解析：

封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上。

考點(diǎn)：

封閉市基金與開放式基金主要有以下不同：

2使用投資組合內(nèi)部收益率來計(jì)算債券投資組合收益率,需要滿足的假設(shè)條件有()。A投資人持有該債券投資組合直到組合中期限最短的債券到期 B已知投資組合中所有債券的收益率

C現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資 D計(jì)算出投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流 正確答案：C解析：

投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿足以下兩個(gè)假定，這一假定也是使用到期收益率需要滿足的假定，即：(1)現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資；(2)投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長的債券到期。

考點(diǎn)：

投資組合內(nèi)部收益率的假定。

2使用投資組合內(nèi)部收益率來計(jì)算債券投資組合收益率,需要滿足的假設(shè)條件有()。A投資人持有該債券投資組合直到組合中期限最短的債券到期 B已知投資組合中所有債券的收益率

C現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資 D計(jì)算出投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流 正確答案：C解析：

投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿足以下兩個(gè)假定，這一假定也是使用到期收益率需要滿足的假定，即：(1)現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資；(2)投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長的債券到期。

考點(diǎn)：

投資組合內(nèi)部收益率的假定。

4以基金管理人的角度看,股票投資風(fēng)格分析通常不包括()。A按公司成長性分類 B按股票價(jià)格行為分類 C按公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)分類 D按公司規(guī)模分類 正確答案：C解析：

股票投資風(fēng)格分類體系包括：按公司規(guī)模分類、按股票價(jià)格行為的分類、按公司成長性分類。

考點(diǎn)： 股票投資風(fēng)格分類體系的不同分類。

5（）在一定程度上會(huì)給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響。A開放式基金份額不固定 B開放式基金期限較短 C流動(dòng)性較弱 D以上都不對(duì)

正確答案：A解析：

開放式基金份額不固定，為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長期經(jīng)營業(yè)務(wù)帶來不利影響。

考點(diǎn)：

封閉市基金與開放式基金主要有以下不同：

5（）在一定程度上會(huì)給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響。A開放式基金份額不固定 B開放式基金期限較短 C流動(dòng)性較弱 D以上都不對(duì)

正確答案：A解析：

開放式基金份額不固定，為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長期經(jīng)營業(yè)務(wù)帶來不利影響。

考點(diǎn)：

封閉市基金與開放式基金主要有以下不同：

7下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是()。A指數(shù)基金 B股票基金 C貨幣市場(chǎng)基金 D債券基金

正確答案：C解析：

由于我國貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于397天的債券，投資組合的平均剩余期限不得超過180天，實(shí)際上貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)是較低的。

考點(diǎn)：

貨幣市場(chǎng)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。

8中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理開放式基金募集申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A1 B3 C6 D9 正確答案：C解析：

考察開放式基金的募集。

考點(diǎn)：

基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)。

9在證券投資基金當(dāng)事人中,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)運(yùn)作的機(jī)構(gòu)是()。A托管銀行 B基金管理公司 C基金銷售機(jī)構(gòu) D交易所

正確答案：B解析：

基金管理公司負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。

考點(diǎn)：

證券投資基金合同的三方當(dāng)事人。

10如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則（）將不再有效。A特雷諾指數(shù) B夏普指數(shù) C詹森指數(shù) DCAPM模型

正確答案：B解析：

夏普指數(shù)是以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量。

考點(diǎn)：

夏普指數(shù)衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的公式。

11如果要求債券組合的最低價(jià)值為200萬元，剩余時(shí)間為2年，市場(chǎng)利率8%，則應(yīng)急免疫的觸發(fā)點(diǎn)為（）。A16萬元 B233.28萬元 C100萬元 D171.46萬元

正確答案：D解析：

考點(diǎn)：

應(yīng)急免疫的應(yīng)用。

12為履行基金托管人的職責(zé),托管銀行在托管部設(shè)立不同的處室來履行職責(zé),這些處室一般不包括（）。

A負(fù)責(zé)基金交易監(jiān)管,內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的部門 B負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)清算,核算的部門 C負(fù)責(zé)基金銷售的銷售部門

D負(fù)責(zé)市場(chǎng)開拓,研究,客戶關(guān)系維護(hù)的市場(chǎng)部門 正確答案：C解析：

托管銀行在托管部設(shè)立的處室不包括基金銷售部門。

考點(diǎn)：

托管銀行在托管部設(shè)立的不同的處室包含的內(nèi)容。

13基金績效衡量的意義在于（）。A為托管人的監(jiān)督提供參考 B幫助基金公司進(jìn)行信息披露 C防止基金公司內(nèi)幕交易

D為投資者進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù) 正確答案：D解析：

基金績效衡量為投資者進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù)。

考點(diǎn)：

基金績效衡量的意義。

14以下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇（）。AA股交易 B支付管理費(fèi) C增發(fā)新股 D支付贖回款

正確答案：A解析：

交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購交易時(shí)對(duì)應(yīng)的資金清算。

考點(diǎn)：

交易所交易資金清算的定義。

15在契約型基金中,投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在()中。A基金管理 B招募說明書 C合同的條款 D上市公告書

正確答案：C解析：

契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，而基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在合同的條款上。

考點(diǎn)：

契約型基金的定義以及設(shè)立的條件。

17不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是（）。A過分自信常常導(dǎo)致人們高估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)

B對(duì)于收益和損失，投資者更注重?fù)p失帶來的不利影響，而這將造成投資者在投資決策時(shí)主要按照心理上的“盈虧”而不是實(shí)際的得失采取行動(dòng)

C投資失誤將使投資者產(chǎn)生后悔心理，對(duì)未來可能的后悔將會(huì)影響投資者目前的決策 D社會(huì)性的壓力使人們的行為趨于一致 正確答案：A解析： 行為金融的研究表明，投資者在進(jìn)行投資決策時(shí)常常會(huì)表現(xiàn)出以下一些心理特點(diǎn)：過分自信、重視當(dāng)前和熟悉的事物、回避損失和“心理”會(huì)計(jì)、避免“后悔”心理、相互影響。

考點(diǎn)：

投資者心理偏差與投資者非理性行為。

18以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中,正確的是（）。A基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé) B中國證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 C基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé) D基金托管人資格由中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn) 正確答案：A解析：

基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)；中國證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管；基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

考點(diǎn)：

中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管。

19根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A基金凈值公告 B季度報(bào)告 C半報(bào)告 D報(bào)告

正確答案：D解析：

根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是報(bào)告。

考點(diǎn)：

基金報(bào)告的刊登規(guī)定及主要內(nèi)容。

21根據(jù)投資組合理論,下列哪項(xiàng)因素與證券組合的風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)()。A投資比重 B協(xié)方差 C相關(guān)系數(shù) D支出

正確答案：D解析：

證券組合的風(fēng)險(xiǎn)用方差來度量。

考點(diǎn)：

兩種證券組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

22目前,我國常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序?qū)⒒鹪u(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為()個(gè)等級(jí)。A4 B5 C3 D6 正確答案：B解析：

目前我國常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍將基金評(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為5個(gè)等級(jí).考點(diǎn)：

劃分評(píng)價(jià)等級(jí)。

23以下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇()。A支付贖回款 BA股交易 C增發(fā)新股 D支付管理費(fèi)

正確答案：B解析：

交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購交易時(shí)所對(duì)應(yīng)的資金清算。

考點(diǎn)：

交易所交易資金清算的流程。

24基金產(chǎn)品定價(jià)中,首先要考慮的因素是()。A渠道特性 B客戶特性 C市場(chǎng)環(huán)境

D基金產(chǎn)品的類型 正確答案：D解析：

基金產(chǎn)品定價(jià)中首要考慮的因素是基金產(chǎn)品的類型；第二個(gè)考慮因素是市場(chǎng)環(huán)境；第三個(gè)考慮因素是客戶特性；第四個(gè)考慮要素是渠道特性。

考點(diǎn)： 定價(jià)管理考慮的相關(guān)因素。

25假設(shè)某基金的投資政策規(guī)定基金在股票、債券、現(xiàn)金上的正常投資比例分別是60％、30％、10％，但基金季初在股票、債券和現(xiàn)金上的實(shí)際投資比例分別為80％、10％、10％，股票指數(shù)、債券指數(shù)、銀行存款利率當(dāng)季度的收益率分別為8％、5％、3％，那么，資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為()。A0.6% B-0.6% C-1.6% D-1% 正確答案：A解析：

TP=(80％一60％)×8％+(10％一30％)×5％+(10％一10％)×3％=0．6％。

考點(diǎn)：

資產(chǎn)配置選擇能力與證券選擇能力的衡量。

26下列關(guān)于資本市場(chǎng)線的敘述,錯(cuò)誤的是()。A資本市場(chǎng)線是有效前沿線 B資本市場(chǎng)線的斜率為正

C資本市場(chǎng)線由無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和市場(chǎng)組合決定 D資本市場(chǎng)線也被稱為證券市場(chǎng)線 正確答案：D解析：

資本市場(chǎng)線是揭示了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系，證券市場(chǎng)線是任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系，很明顯，是兩條不同的線。

考點(diǎn)：

資本市場(chǎng)線。資本市場(chǎng)線的經(jīng)濟(jì)意義。證券市場(chǎng)線的經(jīng)濟(jì)意義。

28不屬于基金巨額贖回的有()。

A單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的14% B單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的11% C單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的8% D單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的16% 正確答案：C解析：

單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

考點(diǎn)：

基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。

29對(duì)于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合，為了能夠最大限度地降低組合風(fēng)險(xiǎn)，兩種股票之間的相關(guān)系數(shù)應(yīng)為（）。A1 B-1 C0 D2 正確答案：B解析：

完全負(fù)相關(guān)得到的是一個(gè)無風(fēng)險(xiǎn)組合。

考點(diǎn)：

兩種證券組合的可行域。

30同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金被稱為()。A混合型基金 B平衡型基金 C保本型基金 D收入型基金

正確答案：B解析：

同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。

考點(diǎn)：

平衡型基金的定義。

31復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息由（）對(duì)外披露。A基金管理公司 B基金托管人

C基金份額持有人大會(huì) D基金份額持有人 正確答案：A解析：

復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息由基金管理公司對(duì)外披露。

考點(diǎn)：

基金會(huì)計(jì)復(fù)核的相關(guān)內(nèi)容。

33內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。A合法、合規(guī) B全面性 C審慎性 D適時(shí)性

正確答案：D解析：

適時(shí)性原則：內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善。

考點(diǎn)：

基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

34目前,我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的()。A0.025% B0.3% C0.5% D0.05% 正確答案：B解析：

按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。

考點(diǎn)：

證券投資基金的交易費(fèi)用。

35根據(jù)國際國內(nèi)基金市場(chǎng)的實(shí)踐,基金市場(chǎng)建立和發(fā)展的基礎(chǔ)是()。A信息披露 B銷售監(jiān)管 C申請(qǐng)核準(zhǔn) D以上都不對(duì)

正確答案：A解析：

各國（地區(qū)）基金市場(chǎng)產(chǎn)生和發(fā)展的歷史表明，信息披露是基金市場(chǎng)建立和發(fā)展的基礎(chǔ)，信息披露制度是基金市場(chǎng)管理制度的基石。

考點(diǎn)：

基金信息披露的監(jiān)管。

36中國證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。A4 B5 C6 D3 正確答案：B解析：

自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起5個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。

考點(diǎn)：

對(duì)基金管理公司的監(jiān)管。

37根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》及有關(guān)規(guī)定,出現(xiàn)下列哪一種情況時(shí)需要基金管理公司進(jìn)行離任審計(jì)()。A基金管理公司的副總經(jīng)理離任的

B基金管理公司的董事長、總經(jīng)理離任的 C基金管理公司的督察長離任的 D基金管理公司的基金經(jīng)理離任的 正確答案：B解析：

基金管理公司的董事長、總經(jīng)理離任的，需要基金管理公司進(jìn)行離任審計(jì)。

考點(diǎn)：

基金行業(yè)人員的離任審計(jì)及離任審查報(bào)備要求。

38我國《證券投資基金法》規(guī)定,封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在()年以上。A5 B6 C10 D15 正確答案：A解析：

我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上。

考點(diǎn)：

封閉市基金與開放式基金主要有以下不同：

39基金會(huì)計(jì)核算中,承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是()。A證券投資基金 B會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C基金管理公司 D基金托管人

正確答案：D解析：

我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

考點(diǎn)：

基金資產(chǎn)估值的相關(guān)責(zé)任人。

41股票風(fēng)格管理分為（）的股票風(fēng)格管理。A積極與消極 B基本分析與技術(shù)分析 C系統(tǒng)與非系統(tǒng) D主動(dòng)與被動(dòng)

正確答案：A解析：

考察股票風(fēng)格管理類型。

考點(diǎn)：

股票投資風(fēng)格分類體系的不同分類。

42關(guān)于無差異曲線,以下表述正確的是（）。

A無差異曲線是指具有不同效用水平的組合連成的曲線 B風(fēng)險(xiǎn)愛好者的無差異曲線呈水平狀態(tài) C不同的投資者具有不同的無差異曲線

D無差異曲線越平坦,投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度越強(qiáng)烈 正確答案：C解析：

無差異曲線是一條表示線上所有各點(diǎn)兩種物品不同數(shù)量組合給消費(fèi)者帶來的滿足程度相同的線；風(fēng)險(xiǎn)愛好者的無差異曲線成為向右上凸的曲線；曲線越陡，投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)增加要求的收益補(bǔ)償越高，投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡程度越強(qiáng)烈。

考點(diǎn)：

無差異曲線具有的特點(diǎn)。無差異曲線的定義。

43中國證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。A6 B3 C2 D5 正確答案：D解析：

中國證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起5個(gè)月內(nèi)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。

考點(diǎn)：

中國證監(jiān)會(huì)采取的審查方式包括的內(nèi)容。

44基金管理人運(yùn)用證券投資基金買賣股票、債券的差價(jià)收入,()營業(yè)稅。A免征 B部分征收 C需征收 D減免征收

正確答案：A解析：

對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征營業(yè)稅。

考點(diǎn)：

基金管理人和基金托管人的稅收。

45下列關(guān)于收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)的說法,正確的是()。A收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之分

B收益指標(biāo)有絕對(duì)與相對(duì)之分,但風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)沒有絕對(duì)與相對(duì)之分 C收益指標(biāo)沒有絕對(duì)與相對(duì)之分,但風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)有絕對(duì)與相對(duì)之分 D風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)是相對(duì)衡量指標(biāo) 正確答案：A解析：

收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之分?？键c(diǎn)：

收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之分

46我國開放式基金的存續(xù)期為()。A15年 B5年

C15年-50年

D一般無固定期限 正確答案：D解析：

封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；而開放式基金一般是無期限的。

考點(diǎn)：

封閉式基金與開放式基金期限不同。

47關(guān)于債券組合管理免疫策略，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A多重負(fù)債下的組合免疫策略，債券久期與負(fù)債久期相等，債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債現(xiàn)值相等

B多重負(fù)債下的組合免疫策略，負(fù)債的久期分布必須比組合內(nèi)的各種債券的久期分布更廣 C規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)是指在市場(chǎng)收益率非平行變動(dòng)時(shí)，組合所蘊(yùn)含的再投資風(fēng)險(xiǎn) D或有規(guī)避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準(zhǔn)確的規(guī)避收益，然后確定一個(gè)能滿足目標(biāo)收益的可規(guī)避的安全收益水平正確答案：B解析：

多重負(fù)債下的組合免疫策略，組合內(nèi)的各種債券的久期分布必須比負(fù)債的久期分布更廣。

考點(diǎn)：

免疫策略的種類。

48以投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行資產(chǎn)配置,對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的要求()。A較高 B適度 C較小 D沒要求

正確答案：A解析：

以投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行資產(chǎn)配置,對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的要求較高。

考點(diǎn)：

買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略對(duì)流動(dòng)性的要求不同。

49以下關(guān)于基金估值方法的表述錯(cuò)誤的是（）。

A對(duì)停止交易但未行權(quán)的權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 B交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價(jià)估值

C交易所上市交易的債券也要采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 D首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 正確答案：C解析：

交易所上市交易的債券以市價(jià)估值。

考點(diǎn)：

具體投資品種的估值方法。

50下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A強(qiáng)制信息披露制度可以有效防止利益沖突與利益輸送，有利于投資者利益的保護(hù) B真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、公開的信息披露是樹立整個(gè)基金行業(yè)信力的基石

C我國的基金信息披露制度體系分為國家法律、部門規(guī)章、自律規(guī)則三個(gè)層次 D基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要義務(wù)人 正確答案：A解析：

真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的信息披露是樹立整個(gè)基金行業(yè)信力的基石；我國的基金信息披露制度體系分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個(gè)層次；基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要義務(wù)人。

考點(diǎn)：

我國基金信息披露制度體系?；鹦畔⑴兑?guī)范性文件的主要內(nèi)容。

51基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于()。A保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益 B保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益 C確?；鹦袠I(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展 D確保基金行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的有序性 正確答案：B解析：

基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。

考點(diǎn)：

基金信息披露監(jiān)管的原則和目標(biāo)。

52中國證監(jiān)會(huì)對(duì)投資管理人員違規(guī)時(shí)的行政監(jiān)管措施不包括（）。A出具警示函 B記入誠信檔案 C罰款

D監(jiān)管談話

正確答案：C解析：

中國證監(jiān)會(huì)采取行政監(jiān)管包括：采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)等措施。

考點(diǎn)：

基金銷售監(jiān)管的主要方式。

53獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是最低注冊(cè)資本金要求是（）萬元。A200 B500 C2000 D3000 正確答案：C解析：

獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是注冊(cè)資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

考點(diǎn)：

獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金產(chǎn)品銷售應(yīng)具備的條件。

54不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是()。A金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響 B機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響 C基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響 D個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響 正確答案：A解析： 行為金融理論認(rèn)為，所有人包括專家在內(nèi)都會(huì)受制于心理偏差的影響，因此機(jī)構(gòu)投資者包括基金經(jīng)理也可能變得非理性。

考點(diǎn)：

行為金融理論的應(yīng)用。

55股票投資的基本分析是建立在（）的基礎(chǔ)之上的。A否定半強(qiáng)式有效市場(chǎng) B否定弱式有效市場(chǎng) C否定強(qiáng)式有效市場(chǎng) D否定有效市場(chǎng) 正確答案：A解析：

以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略是以否定半強(qiáng)式有效市場(chǎng)為前提的。

考點(diǎn)：

各投資策略的比較及主流變換。

56以下關(guān)于基金利潤財(cái)務(wù)指標(biāo)的表述，正確的是（）。

A如果期末未分配利潤的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù),則期末可供分配利潤等于期末未分配利潤 B本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益的凈額,反映基金本期已實(shí)現(xiàn)損益 C未分配利潤余額年末不結(jié)轉(zhuǎn)

D本期利潤不包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值 正確答案：B解析：

如果期末未分配利潤的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，則期末可供分配利潤等于期末未分配利潤；未分配利潤將轉(zhuǎn)入下期分配；本期利潤包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值。

考點(diǎn)：

與基金利潤有關(guān)的幾個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)

57當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)（）買入并持有策略。A優(yōu)于 B劣于

C兩者無法比較

D以上說法都不正確 正確答案：B解析：

當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略。

考點(diǎn)：

買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略之比較。

58投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后，（）日起可以贖回該部分基金份額。AT BT+1 CT+2 DT+3 正確答案：C解析：

投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后，T+2日起可以贖回該部分基金份額。

考點(diǎn)：

開放式基金份額的轉(zhuǎn)托管的定義及辦理方式。

59《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A8% B5% C10% D3% 正確答案：C解析：

單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

考點(diǎn)：

基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。

60基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象不包括（）。A資產(chǎn)類

B資產(chǎn)負(fù)債共同類 C所有者權(quán)益類 D投資類

正確答案：D解析：

基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括資產(chǎn)類、負(fù)債類、資產(chǎn)負(fù)債共同類、所有者權(quán)益類和損益類的核算。

考點(diǎn)：

基金會(huì)計(jì)核算的對(duì)象和主要內(nèi)容。

多選題

61下列關(guān)于我國基金托管費(fèi)計(jì)提方法和支付方式,表述正確的有()。A基金托管費(fèi)每周計(jì)提并累計(jì),按月支付

B基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提

C基金成立3個(gè)月后,如基金只持有現(xiàn)金的比例高于基金資產(chǎn)凈值的20%,超過部分不計(jì)提托管費(fèi)

D基金托管費(fèi)每日計(jì)提并累計(jì),按月支付 正確答案：BD解析：

托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，至每月末時(shí)支付給托管人，此費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收??；在通常情況下,基金管理費(fèi)按前一日的基金資產(chǎn)凈值的1.5%的年費(fèi)率計(jì)提,基金成立三個(gè)月后,如持有現(xiàn)金比例高于基金資產(chǎn)凈值的20%,超過部分不計(jì)提基金管理費(fèi)。

考點(diǎn)：

基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)的定義及計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)。

62對(duì)后臺(tái)管理系統(tǒng)的主要規(guī)范包括（）。

A對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案 B應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息 C具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征 D應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資助處理的功能 正確答案：BD解析：

對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案是對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的主要規(guī)范；具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征是對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的主要規(guī)范。

考點(diǎn)：

后臺(tái)管理系統(tǒng)的主要規(guī)范。

63下列關(guān)于資本市場(chǎng)線的敘述，正確的是（）。A資本市場(chǎng)線同時(shí)給出了任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系 B資本市場(chǎng)線是無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與市場(chǎng)組合的連線形成的有效前沿 C資本市場(chǎng)線以無風(fēng)險(xiǎn)收益率為截距

D資本市場(chǎng)線對(duì)有效組合的期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系提供了十分完整的闡述 正確答案：BCD解析：

資本市場(chǎng)線只是揭示了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系，而沒有給出任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。

考點(diǎn)：

證券市場(chǎng)線方程。

64根據(jù)有關(guān)規(guī)定，（）買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅。A基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入

B基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)所取得的收入 C金融機(jī)構(gòu)

D銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu) 正確答案：BCD解析： 考核基金的稅收。

考點(diǎn)：

營業(yè)稅的征稅管理。

65以下關(guān)于加強(qiáng)基金信息披露的表述,正確的有()。A有利于樹立基金行業(yè)的公信力 B有利于防止利益沖突 C有利于投資者的價(jià)值判斷 D有利于保護(hù)投資者利益 正確答案：BC解析：

基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面：

（一）有利于投資者的價(jià)值判斷；

（二）有利于防止利益沖突與利益輸送；

（三）有利于提高證券市場(chǎng)的效率；

（四）有效防止信息濫用。

考點(diǎn)：

基金信息披露的含義與作用。

66基金x信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則為（）。A真實(shí)性原則 B準(zhǔn)確性原則 C及時(shí)性原則 D完整性原則

正確答案：ABCD解析：

基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則：真實(shí)性原則；準(zhǔn)確性原則；完整性原則；及時(shí)性原則；公平披露原則。

考點(diǎn)：

基金披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則。

67對(duì)于巨額贖回，基金管理人可以（）。A接受全額贖回 B不接受贖回 C部分延期贖回 D以上都對(duì)

正確答案：AC解析： 出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況，決定接受全額贖回申請(qǐng)或者部分延遲贖回。

考點(diǎn)：

基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。

68債券投資收益可能的來源有()。A股息和紅利 B息票利息

C利息收入的再投資收益

D債券到期或被提前贖回或賣出時(shí)所得到的資本利得 正確答案：BCD解析：

債券投資收益可能來自于息票利息、利息收入的再投資收益和債券到期或被提前贖回或賣出時(shí)所得到的資本利得三個(gè)方面。

考點(diǎn)：

債券投資收益的可能來源。

69投資組合保險(xiǎn)策略假定()。

A投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而下降 B各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化

C投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而上升 D各類資產(chǎn)收益率發(fā)生較大的變化 正確答案：BC解析：

其主要思想是假定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而上升，同時(shí)假定各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化。

考點(diǎn)：

投資組合保險(xiǎn)策略的主要思想。

70債券的指數(shù)化方法包括（）。A分層抽樣法 B多因素模型法 C方差最小化法 D優(yōu)化法

正確答案：ACD解析：

債券的指數(shù)化方法包括分層抽樣法、方差最小化法和優(yōu)化法。

考點(diǎn)：

指數(shù)化的具體方法。

71根據(jù)股票價(jià)格行為的特征，非增長類股票通常包括（）。A周期類股票 B穩(wěn)定類股票 C非周期類股票 D能源類股票

正確答案：ABD解析：

非增長類股票包括周期類、穩(wěn)定類、能源類股票。

考點(diǎn)：

按股票價(jià)格行為的分類內(nèi)容。

72基金管理公司投資管理部門包括（）。A投資部 B研究部 C交易部

D風(fēng)險(xiǎn)管理部

正確答案：ABC解析：

基金管理公司投資管理部門包括投資部、研究部、交易部。風(fēng)險(xiǎn)管理部屬于風(fēng)險(xiǎn)管理部門。

考點(diǎn)：

投資管理部門的種類。

73目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。A上市開放式基金（LOF）B封閉式基金

C交易型開放式指數(shù)基金（ETF）D所有的開放式基金 正確答案：ABC解析：

披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）。

考點(diǎn)：

基金上市交易公告書包括的基金品種。

74關(guān)于簡單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率關(guān)系的描述,不正確的是()。A簡單收益率在數(shù)值上小于時(shí)間加權(quán)收益率 B簡單收益率在數(shù)值上大于時(shí)間加權(quán)收益率

C簡單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率在大小上沒有必然聯(lián)系 D簡單收益率可以等于時(shí)間加權(quán)收益率 正確答案：BCD解析：

考慮分紅再投資的時(shí)間加權(quán)收益率在數(shù)值上也就大于簡單收益率。

考點(diǎn)：

簡單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率的比較。

75資產(chǎn)配置過程通常包括如下步驟[ ]。A確定有效資產(chǎn)組合的邊界 B明確投資目標(biāo)和限制因素 C尋找最佳的資產(chǎn)組合 D明確資本市場(chǎng)的期望值 正確答案：ABCD解析：

本題考核資產(chǎn)配置的基本步驟。(一)明確投資目標(biāo)和限制因素(二)明確資本市場(chǎng)的期望值(三)明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資(四)確定有效資產(chǎn)組合的邊界(五)尋找最佳的資產(chǎn)組合。

考點(diǎn)：

資產(chǎn)配置過程的基本步驟。

76基金公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體,保證不同基金之間在()等方面相互獨(dú)立。A資金劃撥 B賬簿記錄 C名冊(cè)登記 D賬戶設(shè)置

正確答案：ABCD解析：

基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。

考點(diǎn)：

基金會(huì)計(jì)核算的定義及主要內(nèi)容。

77QDII基金在基金合同中應(yīng)披露的信息包括()。A投資金融衍生品的信息 B境外市場(chǎng)政府管制風(fēng)險(xiǎn)

C期末在各個(gè)國家、地區(qū)證券市場(chǎng)的股票投資分布情況 D披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排 正確答案：ABD解析：

QDII基金在基金合同、招募說明書中的特殊披露要求包括：1.境外投資顧問和境外托管人信息；2.投資交易信息，如QDII基金投資金融衍生產(chǎn)品，應(yīng)在基金合同、招募說明書中詳細(xì)說明擬投資的衍生品種及其基本特性、擬采取的組合避險(xiǎn)、有效管理策略及采取的方式、頻率。如QDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排；3.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括境外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政府管制風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等的定義、特征及可能發(fā)生的后果。

考點(diǎn)：

基金合同、招募說明書中的特殊披露要求。

78以下關(guān)于基金利潤分配的表述,正確的有()。A封閉式基金的利潤分配每年不得少于一次 B開放式基金的分紅方式有兩種

C封閉式基金利潤分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤的80% D封閉式基金一般采用現(xiàn)金分紅 正確答案：ABD解析：

封閉式基金利潤分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤的90%。

考點(diǎn)：

各類基金利潤的分配。

79公開披露的基金信息包括（）。

A招募說明書、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告 B基金上市公告書

C基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告

D基金報(bào)告、半報(bào)告、季度報(bào)告 正確答案：ABCD解析： 基金信息披露的分類。

考點(diǎn)：

基金信息披露的分類。

80在基金管理公司內(nèi)參與投資決策的部門有（）。A研究發(fā)展部 B基金投資部 C投資決策委員會(huì) D風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

正確答案：ABCD解析：

在公司投資決策的制定過程中涉及公司研究發(fā)展部、基金投資部、投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等部門?？键c(diǎn)：

投資決策制定涉及的相關(guān)部門。

81影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素包括()。A監(jiān)管

B經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng) C利率變化 D通貨膨脹

正確答案：ABCD解析：

上述都是影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素。

考點(diǎn)：

影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素。

82三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績效衡量方法包括()。A特雷諾指數(shù) B夏普指數(shù) C績效指數(shù) D詹森指數(shù)

正確答案：ABD解析：

三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績效衡量方法包括：特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)。

考點(diǎn)：

三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益衡量方法

83與債券相比,債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征有()。A所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期 B分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C分散了非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：CD解析：

債券基金沒有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的平均到期日；信用風(fēng)險(xiǎn)主要屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

考點(diǎn)：

債券基金與債券的區(qū)別。

84基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督包括（）。A基金收益分配 B基金資產(chǎn)核算

C基金價(jià)格的計(jì)算方法 D基金投資范圍

正確答案：ABCD解析：

基金托管人應(yīng)依據(jù)有關(guān)法規(guī)制定、完善投資監(jiān)督制度和業(yè)務(wù)流程等，對(duì)基金投資范圍、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金投資禁止行為、基金資產(chǎn)核算、基金價(jià)格的計(jì)算方法、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金收益分配等行為的合法性和合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。

考點(diǎn)：

投資監(jiān)督的內(nèi)部控制。

85我國基金信息披露的規(guī)范性文件中,基金信息披露編報(bào)規(guī)則包括（）。A投資組合報(bào)告的編制及披露 B基金凈值表現(xiàn)得編制及披露 C主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算機(jī)披露 D交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露 正確答案：ABC解析：

基金信息披露編報(bào)規(guī)則主要規(guī)范特定事項(xiàng)或特殊基金品種的披露，包括主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算及披露、基金凈值表現(xiàn)的編制及披露、會(huì)計(jì)報(bào)表附注的編制及披露、投資組合報(bào)告的編制及披露和貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定等。

考點(diǎn)：

基金信息披露編報(bào)規(guī)則主要包括的內(nèi)容。

86下列表述中,符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有()。A證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金 B基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性

C基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有 D證券投資基金是一種直接投資工具 正確答案：ABC解析：

考察證券投資基金的概念與特點(diǎn)。證券投資基金是一種間接投資工具。

考點(diǎn)：

證券投資基金的特點(diǎn) 證券投資基金的概念

87根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》,對(duì)于基金管理公司及其有關(guān)當(dāng)事人未履行規(guī)定義務(wù)的,中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)視不同情況可采取下列哪些措施()。A口頭譴責(zé)并予以記錄 B書面譴責(zé)

C轄區(qū)內(nèi)通報(bào)批評(píng)

D向中國證監(jiān)會(huì)書面報(bào)告并提出處理意見 正確答案：ABCD解析：

可采取的措施有：口頭譴責(zé)并予以記錄；書面譴責(zé)；轄區(qū)內(nèi)通報(bào)批評(píng)；向中國證監(jiān)會(huì)書面報(bào)告并提出處理意見。

考點(diǎn)：

中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管。

88根據(jù)《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)遵循的原則包括（）。A長期性原則 B及時(shí)性原則 C一致性原則 D公開性原則

正確答案：ACD解析：

基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)在從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的過程中應(yīng)遵循下列原則：長期性原則；公正性原則；全面性原則；客觀性原則；一致性原則；公開性原則。

考點(diǎn)：

基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)原則。

89以下屬于基金合同當(dāng)事人的有（）。A基金管理人 B基金托管人 C發(fā)起人

D基金份額持有人

正確答案：ABD解析： 基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

考點(diǎn)：

基金合同的定義。

90我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。A保護(hù)投資者的利益

B保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

正確答案：ABD解析：

我國基金監(jiān)管的目標(biāo)：保護(hù)投資者利益；保證市場(chǎng)的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

考點(diǎn)：

基金監(jiān)管的目標(biāo)

91與其他類型基金相比,貨幣市場(chǎng)基金具有()的特點(diǎn)。A收益較高 B流動(dòng)性較差 C流動(dòng)性較好 D風(fēng)險(xiǎn)較低

正確答案：CD解析：

與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。

考點(diǎn)：

貨幣市場(chǎng)基金在投資組合中的作用。

92目前,中國證監(jiān)會(huì)對(duì)證券投資基金進(jìn)行監(jiān)管的內(nèi)容包括()。A對(duì)基金托管的監(jiān)管 B對(duì)基金銷售的監(jiān)管 C對(duì)基金募集的監(jiān)管

D對(duì)基金管理公司的監(jiān)管 正確答案：ABD解析：

中國證監(jiān)會(huì)全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管人及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審核，指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)地方證監(jiān)局、證券交易所等部門對(duì)基金的日常監(jiān)管，指導(dǎo)、監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)，對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置。

考點(diǎn)：

基金監(jiān)管部的職能及對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管。

93APT模型與CAPM模型具有的相同假設(shè)包括（）。A投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者 B資本市場(chǎng)是完美的 C市場(chǎng)是均衡的

D投資者可以相同的無風(fēng)險(xiǎn)利率進(jìn)行無限制的借貸 正確答案：ABC解析：

相同之處：

1、投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，投資者追求效用的最大化；

2、投資者有相同的預(yù)期；

3、資本市場(chǎng)是完美的；

4、市場(chǎng)是均衡的。

不同之處：與CAPM不同的是，APT不要求：

1、APT以期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)選擇投資組合；

2、投資者可以相同的無風(fēng)險(xiǎn)利率進(jìn)行無限制的借貸；

3、投資者具有單一投資期。

考點(diǎn)： 資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件。套利定價(jià)模型的假設(shè)條件。

94與恒定混合策略相比，投資組合保險(xiǎn)策略（）。A在股票上漲時(shí)降低股票投資比例 B流動(dòng)性要求更高

C當(dāng)股票價(jià)格由升轉(zhuǎn)降或者由降轉(zhuǎn)升，恒定組合策略優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略

D當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)趨勢(shì)時(shí)，恒定組合策略優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略 正確答案：BC解析：

在股票上漲時(shí)提高股票投資比例；當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)趨勢(shì)時(shí)，投資組合策略效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而優(yōu)于恒定混合策略。

考點(diǎn)：

買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略之比較。

95基金宣傳推介資料不得有下列哪些情形()。A預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績

B虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 C違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 D登載個(gè)人推薦性文字 正確答案：ABCD解析：

不得有下列情形： 1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。2.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績。3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金。5.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“高收益”“無風(fēng)險(xiǎn)”等可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語。6.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字等。

考點(diǎn)：

基金宣傳推介材料的禁止情形。

96根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理公司的獨(dú)立董事制度應(yīng)當(dāng)滿足以下哪些要求()。A獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人

B在審議公司及基金投資運(yùn)作的重大關(guān)聯(lián)交易時(shí),須經(jīng)2/3以上董事同意 C獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人

D獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3 正確答案：ABD解析：

基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。董事會(huì)審議下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過：1.公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；2.公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；3.公司管理的基金的半報(bào)告和報(bào)告；4.法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。

考點(diǎn)：

基金管理公司獨(dú)立董事制度要求。

98半強(qiáng)式有效市場(chǎng)是指證券當(dāng)前價(jià)格完全反映了所有公開信息,包括()。A歷史價(jià)格信息 B公司的公開信息 C競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的公開信息

D經(jīng)濟(jì)以及行業(yè)的公開信息 正確答案：ABCD解析：

半強(qiáng)式有效市場(chǎng)是指證券當(dāng)前價(jià)格完全反映了所有公開信息,包括歷史價(jià)格信息、公司的公開信息、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的公開信息、經(jīng)濟(jì)以及行業(yè)的公開信息等?？键c(diǎn)：

半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)公開的信息。

99下列關(guān)于債券的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)說法,正確的有()。A政府債券存在經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)與公司經(jīng)營活動(dòng)引起的收入現(xiàn)金流的不確定性有關(guān) C經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)被分為外部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) D企業(yè)債券存在經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：BCD解析： 政府債券不存在經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；高質(zhì)量的公司債券的持有者承受有限的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，而低質(zhì)量債券的持有者則承受比較多的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

考點(diǎn)：

經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量。

100我國香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)擬與我國境內(nèi)某投資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司,以下說法中正確的是()。

A香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本應(yīng)不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 B香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)應(yīng)符合財(cái)務(wù)穩(wěn)健、資信良好的條件

C香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)最近3年應(yīng)沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰 D以上都不對(duì)

正確答案：ABC解析：

考察我國香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)比照對(duì)一般境外股東的規(guī)定。

考點(diǎn)：

中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件。

101根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對(duì)證券交易所實(shí)行凈價(jià)交易的債券,按()進(jìn)行估值。A估值技術(shù)

B最近交易日收盤價(jià) C估值日收盤價(jià) D估值日成本價(jià)

正確答案：AC解析：

交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價(jià)估值；交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

考點(diǎn)：

基金估值的基本原則。具體投資品種的估值方法。

102根據(jù)有關(guān)規(guī)定,我國目前對(duì)個(gè)人投資者暫不征收個(gè)人所得稅的有()。A從基金分配中獲得的國債利息

B從基金分配中獲得的買賣股票差價(jià)收入 C買賣基金份額獲得的差價(jià)收入

D申購和贖回基金份額獲得的差價(jià)收入 正確答案：ABCD解析：

考察對(duì)個(gè)人投資者投資基金所得稅的征收。

考點(diǎn)：

個(gè)人投資者所得稅的征稅管理。

103依據(jù)有關(guān)規(guī)定，屬于基金合同中不可缺少的內(nèi)容有（）。A基金托管人的住所 B基金收益分配原則 C基金財(cái)產(chǎn)的投資方向 D爭(zhēng)議解決方式

正確答案：ABCD解析：

基金合同的主要披露事項(xiàng)中的第2、9、12、16條。

考點(diǎn)：

基金合同的主要披露事項(xiàng)。

104我國基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容有（）。A建立健全基金信息披露制度規(guī)范 B基金募集信息披露監(jiān)管 C基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管 D信息披露違規(guī)處罰

正確答案：ABCD解析：

我國基金信息披露監(jiān)管的4個(gè)主要內(nèi)容。建立健全基金信息披露制度規(guī)范；基金募集信息披露監(jiān)管；基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管；信息披露違規(guī)處罰。

考點(diǎn)：

基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容。

105根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的規(guī)定,辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列()等方面符合相關(guān)規(guī)定。A財(cái)務(wù)狀況良好 B運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C具有健全的法人治理結(jié)構(gòu) D具有完善的內(nèi)部控制制度 正確答案：ABCD解析： 應(yīng)符合：財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部控制制度等。

考點(diǎn)：

基金銷售機(jī)構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。

106計(jì)算基金資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)需已知的變量包括（）。A基金包括的資產(chǎn)類別數(shù)量

B基金在第i類資產(chǎn)上事先確定的正常投資比例 C第i 類資產(chǎn)的實(shí)際投資比例

D基金在第i類資產(chǎn)上的實(shí)際投資收益率 正確答案：ABC解析：

應(yīng)為第i類資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)的基準(zhǔn)指數(shù)的收益率。

考點(diǎn)：

預(yù)估現(xiàn)金部分相關(guān)內(nèi)容。

107與主動(dòng)型基金相比較,被動(dòng)型基金一般來說()。A力圖取得超越基準(zhǔn)組合的表現(xiàn) B試圖復(fù)制選定指數(shù)的表現(xiàn) C選取特定的指數(shù)為跟蹤對(duì)象 D通常為指數(shù)基金

正確答案：BCD解析： 與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

考點(diǎn)： 被動(dòng)型基金的概念。

108基金托管人可以通過下列哪些方式實(shí)施對(duì)基金管理人的監(jiān)督（）。A現(xiàn)場(chǎng)檢查 B電話提示 C書面警示 D定期報(bào)告

正確答案：BCD解析：

基金托管人通過電話提示、書面警示、書面報(bào)告、定期報(bào)告等方式對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。

考點(diǎn)：

基金托管人監(jiān)督與處理方式。

109影響指數(shù)型投資策略跟蹤誤差的因素包括()。A紅利發(fā)放 B發(fā)行新股 C公司合并 D股票拆細(xì)

正確答案：ABCD解析：

即使在構(gòu)造的股票組合中包括目標(biāo)指數(shù)的所有成分股股票，成分股股票的權(quán)數(shù)也會(huì)因?yàn)楣竞喜ⅰ⒐善辈鸺?xì)和發(fā)放股票紅利、發(fā)行新股和股票回購等原因而變動(dòng)，而復(fù)制的投資組合不能對(duì)此自動(dòng)調(diào)整，更不用說復(fù)制的投資組合中包含的股票數(shù)目少于指數(shù)成分股股票的情況了。所以，跟蹤誤差是難以避免的。

考點(diǎn)：

跟蹤誤差問題。

110基金因持有股票而帶來的投資收益主要包括()。A衍生工具收益 B債券投資收益 C股利收益

D股票投資收益

正確答案：CD解析：

基金因持有股票而帶來的投資收益主要包括股利收益和股票投資收益。

考點(diǎn)：

投資收益的定義和具體內(nèi)容。

判斷題

111折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

考點(diǎn)：

ETF的套利交易機(jī)制。

112基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶,在基金募集行為結(jié)束前,任何人不得動(dòng)用。A正確 B錯(cuò)誤 正確答案：A解析：

基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前任何人不得動(dòng)用。

考點(diǎn)：

基金份額的發(fā)售。

113債券型基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)損益。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

貨幣市場(chǎng)基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)損益。

考點(diǎn)：

基金會(huì)計(jì)核算，會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日。

114基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人提供除法定或基金合同、招募說明書約定以外的附加服務(wù)時(shí)，不得向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人提供除法定或基金合同、招募說明書約定以外的附加服務(wù)時(shí)，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。

考點(diǎn)：

基金增值服務(wù)費(fèi)的相關(guān)要求。

115基金管理公司應(yīng)對(duì)新管理的基金獨(dú)立建賬,獨(dú)立核算。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。

考點(diǎn)：

基金會(huì)計(jì)核算的定義及主要內(nèi)容。

116銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)不需要基金投資提供身份資料證明,即可開戶申購基金。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

針對(duì)銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)，為基金投資人開立基金交易賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份。

考點(diǎn)：

自助式前臺(tái)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定。

117對(duì)基金評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注基金最近的短期業(yè)績表現(xiàn),以便為投資人提供近期基金投資的依據(jù)。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

對(duì)基金評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)注重對(duì)基金的長期評(píng)價(jià),培育和引導(dǎo)投資人的長期投資理念。

考點(diǎn)：

基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)原則。

118基金份額持有人事先未選擇分配方式的,除貨幣市場(chǎng)基金外,基金利潤分配應(yīng)該采用現(xiàn)金方式。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式，基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

考點(diǎn)：

開放式基金的利潤分配方式。

119投資者從銀行購買的LOF基金可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管在證券交易所賣出。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

LOF獲準(zhǔn)交易后，投資者既可以通過銀行等場(chǎng)外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進(jìn)行基金份額的申購與贖回。

考點(diǎn)：

特殊類型基金的分類。

120投資者在參考評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí),應(yīng)首先考察評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和評(píng)級(jí)結(jié)果的合規(guī)性。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》對(duì)包括基金評(píng)級(jí)在內(nèi)的基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)作了嚴(yán)格規(guī)范，投資者在參考評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)，應(yīng)首先考察評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及評(píng)級(jí)結(jié)果的合規(guī)性。

考點(diǎn)：

基金評(píng)級(jí)結(jié)果的應(yīng)用。

121QDII是在我國人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換,資本項(xiàng)目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度安排。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

QDII是在我國人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換,資本項(xiàng)目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度安排。

考點(diǎn)：

QDII基金的定義。

122根據(jù)目前我國基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法,投資人贖回基金成功后,基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益登記。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

考點(diǎn)：

基金申購、贖回的登記與款項(xiàng)的支付。

123銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)有便捷操作特征,不需要基金投資者提供身份資料證明。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

此時(shí)仍需要基金投資者提供身份資料證明。

考點(diǎn)：

自助式前臺(tái)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定。

12422.債券投資組合內(nèi)部收益率是通過計(jì)算投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流,然后計(jì)算使現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于投資組合市場(chǎng)價(jià)值的利率。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

債券投資組合的內(nèi)部收益率是通過計(jì)算投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流，然后計(jì)算使現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于投資組合市場(chǎng)價(jià)值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率。

考點(diǎn)：

投資組合內(nèi)部收益率的定義。

125構(gòu)造股票投資組合的市值法和分層法是指數(shù)投資管理人復(fù)制投資組合時(shí)經(jīng)常采用的方法。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

如果基金管理人希望復(fù)制的投資組合的股票數(shù)小于目標(biāo)股票價(jià)格指數(shù)的成份股股票數(shù)目，其可以使用市值法或分層法來構(gòu)造具體的投資組合。

考點(diǎn)：

跟蹤誤差問題。

126個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入,暫不征收個(gè)人所得稅。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入,暫不征收個(gè)人所得稅。

考點(diǎn)：

個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。

127套利是指人們利用同一資產(chǎn)在不同市場(chǎng)間價(jià)格不一致，通過資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)收益的行為。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

套利是指人們利用同一資產(chǎn)在不同市場(chǎng)間定價(jià)不一致，通過資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)收益的行為。

考點(diǎn)：

套利的定義。

128付息式債券的投資回報(bào)主要由三個(gè)部分組成：本金、利息與利息的再投資收益。A正確 B錯(cuò)誤 正確答案：A解析：

付息式債券的投資回報(bào)主要由三個(gè)部分組成：本金、利息與利息的再投資收益。

考點(diǎn)：

付息式債券的投資回報(bào)主要由三個(gè)部分組成：本金、利息與利息的再投資收益。

129當(dāng)“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的貨幣市場(chǎng)基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%時(shí)，基金托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過0.5％時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

考點(diǎn)：

在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息。

130靈活配置型基金的股票與債券配置比例較為均衡,大約在40%-60%左右。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析： 靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。

考點(diǎn)：

混合基金的類型。

131LOF基金持有人可以將持有的基金份額在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指LOF基金份額持有人可以將持有的基金份額在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記的行為。

考點(diǎn)：

LOF份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的定義及辦理方式。

132對(duì)基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)有較大創(chuàng)新的基金募集申請(qǐng),原則上不組織專家評(píng)審會(huì)評(píng)審。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

對(duì)于QDII基金，除創(chuàng)新、復(fù)雜產(chǎn)品外，成熟產(chǎn)品不再組織境外專家進(jìn)行評(píng)審。對(duì)于其他公募基金，除重大創(chuàng)新產(chǎn)品外，原則上不再組織評(píng)審會(huì)。

考點(diǎn)：

對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)。

133投資人在投資股票基金時(shí),須根據(jù)對(duì)基金凈值高低合理與否的判斷決定是否投資。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的?？键c(diǎn)：

股票基金與股票的區(qū)別。

134擬設(shè)立的中外合資基金管理公司的外方股東,若是中國香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的投資機(jī)構(gòu),可比照一般境內(nèi)股東的規(guī)定。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

中外合資基金管理公司的境外股東，若是中國香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的投資機(jī)構(gòu)，比照適用對(duì)一般境外股東的規(guī)定。而不是“一般境內(nèi)股東”的規(guī)定。

考點(diǎn)：

基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入管理。

135為保證基金會(huì)計(jì)核算和基金凈值計(jì)算的準(zhǔn)確性，基金管理人和托管人須配置相同的技術(shù)系統(tǒng)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在兩小時(shí)內(nèi)匯劃到賬，從交易所安全接收交易數(shù)據(jù)，與基金管理人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)安全對(duì)接等。

考點(diǎn)：

基金托管業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)主要內(nèi)容。

136二次項(xiàng)法與雙貝塔法的擇時(shí)能力的表述相似,對(duì)管理組合的SML線非線性也做了相同的處理。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

T-M模型（二次項(xiàng)法）和H-M模型（雙貝塔法）關(guān)于選股和市場(chǎng)選擇的表述很相似，只是對(duì)管理組合的SML線非線性作了不同的處理。

考點(diǎn)：

二次項(xiàng)法衡量的具體應(yīng)用。雙貝塔方法的應(yīng)用。

137投資者申購贖回基金成功后，注冊(cè)機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一在T+2日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

投資者申購基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

考點(diǎn)：

基金申購、贖回的登記與款項(xiàng)的支付。

138目前，我國開放式基金的注冊(cè)登記工作均是由基金管理公司自建系統(tǒng)完成的。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

我國開放式基金注冊(cè)登記體系有三種模式：

1、基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；

2、委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；

3、以上兩種情況兼有的“混合”模式。

考點(diǎn)：

我國開放式基金注冊(cè)登記體系的模式。

139在我國,開放式債券基金贖回以贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析： 開放式基金申購、贖回價(jià)格只能以申購、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

考點(diǎn)：

開放式基金申購、贖回的原則。

1403.詹森指數(shù)是由詹森在CAPM模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

詹森指數(shù)是由詹森(Jensen，1968，1969)在CAPM上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)。

考點(diǎn)：

詹森指數(shù)的定義。

141基金管理人因過錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

因與管理人的共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，也應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

考點(diǎn)：

基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求。

142基金托管人可以利用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資,為基金份額持有人謀取適當(dāng)利益,但決不能為第三人謀取利益,也不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

考察基金托管人的職責(zé)?；鹜泄苋瞬荒芾没鹳Y產(chǎn)進(jìn)行投資。

考點(diǎn)：

基金托管人職責(zé)的規(guī)定。

143基金管理人不允許對(duì)基金違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

基金管理人不允許對(duì)基金違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失。

考點(diǎn)：

基金信息披露的禁止行為。

144基金托管人對(duì)基金管理人采用的估值原則或程序有異議時(shí),有義務(wù)要求基金管理人做出合理解釋。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí)，托管銀行有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。

考點(diǎn)：

當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí)，托管銀行有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。

145在進(jìn)行股票投資價(jià)值的估值中，對(duì)于成長型股票，股息率方法具有非常重要的參考價(jià)值。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

對(duì)于成長型股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具。

考點(diǎn)：

個(gè)股研究的主要內(nèi)容。

146證券交易所是基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

證券交易所作為自律管理的法人，依法對(duì)基金上市及相關(guān)信息披露等活動(dòng)進(jìn)行管理，對(duì)基金在交易所的投資交易實(shí)行監(jiān)控。

考點(diǎn)：

證券交易所的自律管理。

147基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)可以利用基金公司內(nèi)部詳盡的持股和交易數(shù)據(jù),對(duì)基金績效表現(xiàn)進(jìn)行深入和符合實(shí)際的評(píng)價(jià)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

基金公司可以利用詳盡的持股與交易數(shù)據(jù)從內(nèi)部對(duì)基金的績效表現(xiàn)進(jìn)行深入和符合實(shí)際的評(píng)價(jià)，研究者、投資者以及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)只能依賴收益率等數(shù)據(jù)從外部對(duì)基金的績效作出分析評(píng)判。

考點(diǎn)：

理論上對(duì)基金績效表現(xiàn)的衡量方法。

148基金管理人應(yīng)該制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度,明確基金估值的原則和程序;估值原則和估值程序確定后,便不允許修改。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

假若基金變更了估值方法，需及時(shí)進(jìn)行披露。

考點(diǎn)：

基金估值需要考慮估值方法的一致性及公開性。

149ETF收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度是評(píng)判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。（）A正確 B錯(cuò)誤 正確答案：A解析：

ETF收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度是評(píng)判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。

考點(diǎn)：

ETF的分析及各個(gè)分析指標(biāo)。

150基金市場(chǎng)營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

證券投資基金的市場(chǎng)營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。

考點(diǎn)：

基金市場(chǎng)營銷的含義。

第五篇：基金定投營銷介紹

基金定投營銷介紹

在上級(jí)行和支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下和網(wǎng)點(diǎn)全體員工的共同努力下，我們的基金定投業(yè)務(wù)取得了較好的成績，截止目前本年簽約定投4500多戶，月均簽約達(dá)到409戶，前臺(tái)員工日人均簽約15戶。在這里，我們就基金定投業(yè)務(wù)的幾點(diǎn)做法與大家分享如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視

行領(lǐng)導(dǎo)高度重視這項(xiàng)工作，在年初的業(yè)務(wù)規(guī)劃中把它列為一項(xiàng)重要指標(biāo)，支行組織的各項(xiàng)會(huì)議中，經(jīng)常提到基金定投是投資小、風(fēng)險(xiǎn)小，適合多數(shù)普通人的投資，客戶群體非常廣泛，市場(chǎng)潛力非常大，是我們做大做強(qiáng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的突破口。也是在資本市場(chǎng)不景氣的時(shí)候儲(chǔ)備基金客戶的一種好的方式。

二、細(xì)分客戶，找準(zhǔn)切入點(diǎn)。

我行結(jié)合市行考核辦法，進(jìn)一步統(tǒng)一了認(rèn)識(shí)，舉辦了多次的培訓(xùn)，并且將定投營銷的目標(biāo)客戶群體細(xì)分為“代工客戶群體、青年客戶群體、年輕媽媽客戶群體”四類。同時(shí)針對(duì)不同目標(biāo)群體的特點(diǎn)找出了不同的營銷切入點(diǎn)：針對(duì)“代工客戶群體”，以存款和定投的收益率作比較吸引客戶，強(qiáng)調(diào)銀行按期自動(dòng)扣劃，省時(shí)省心；針對(duì)“青年客戶群體”，強(qiáng)調(diào)強(qiáng)制儲(chǔ)蓄可以培養(yǎng)其及早樹立長期理財(cái)?shù)牧己昧?xí)慣，提醒其越早做規(guī)劃，投入成本越少；針對(duì)“年輕媽媽客戶群體”，建議其為寶寶作一份愛的投資，投資期限可和孩子的正式入學(xué)時(shí)間吻合。

三、崗群聯(lián)動(dòng)，流程化作業(yè)。

確定目標(biāo)客戶群體之后，各網(wǎng)點(diǎn)又重新劃分了每個(gè)崗位的工作職責(zé)，制定了一整套連貫的試運(yùn)行工作流程，其中：大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)在大廳內(nèi)發(fā)現(xiàn)以上三類不辦理柜面業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶，及時(shí)推薦至個(gè)人客戶經(jīng)理和個(gè)人業(yè)務(wù)顧問處，同時(shí)兼顧關(guān)注等候區(qū)的客戶，為客戶發(fā)放折頁，激發(fā)、引導(dǎo)客戶了解定投的興趣；柜員負(fù)責(zé)在辦理業(yè)務(wù)過程中重點(diǎn)發(fā)現(xiàn)這三類客戶，并及時(shí)推薦至個(gè)人業(yè)務(wù)顧問處；個(gè)人業(yè)務(wù)顧問負(fù)責(zé)接收柜員的推薦，完成銷售，并接聽定投咨詢電話，為客戶提供預(yù)約辦理，同時(shí)負(fù)責(zé)定投客戶的跟進(jìn)服務(wù)。

在通過完善售前、售中、售后工作方法取得效果的基礎(chǔ)上，我們又結(jié)合制定的“每日每崗工作目標(biāo)”：高柜柜員每人每天至少推薦一戶定投的準(zhǔn)目標(biāo)客戶，大堂經(jīng)理每日營銷兩戶定投，個(gè)人業(yè)務(wù)顧問每日營銷三戶定投，每月評(píng)選出推薦明星和營銷明星，可以參加由行領(lǐng)導(dǎo)親自設(shè)立的榮譽(yù)宴，此舉極大地激發(fā)了員工的營銷主動(dòng)性，提升了員工的營銷勢(shì)頭。

以上我們所分享的做法，如有不當(dāng)之處，請(qǐng)批評(píng)指正。