第一篇：安聯(lián)保險(xiǎn)公司廣州分公司董監(jiān)事及高級(jí)管理人員責(zé)任保險(xiǎn)

安聯(lián)保險(xiǎn)公司廣州分公司 董監(jiān)事及高級(jí)管理人員責(zé)任保險(xiǎn)

保險(xiǎn)單

保險(xiǎn)人安聯(lián)保險(xiǎn)公司廣州分公司，經(jīng)投保人投保下列之“董監(jiān)事及高級(jí)管理人員責(zé)任保險(xiǎn)”并繳付約定保險(xiǎn)費(fèi)，同意在下列保險(xiǎn)期間依據(jù)本保險(xiǎn)合同，對(duì)因保險(xiǎn)事故導(dǎo)致的賠償請(qǐng)求而產(chǎn)生的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。投保人和被保險(xiǎn)人已了解并同意，本保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)條款、特別條款、批單，投保書(shū)及其它約定書(shū)，均為本保險(xiǎn)合同的一部分，特立本保險(xiǎn)單存證。

董監(jiān)事及高級(jí)管理人員責(zé)任保險(xiǎn)合同條款

第一條 保險(xiǎn)責(zé)任

一.董事與高級(jí)管理人員責(zé)任保險(xiǎn)

保險(xiǎn)人對(duì)任何被保險(xiǎn)人因履行被保險(xiǎn)公司董事、高級(jí)管理人員或雇員職責(zé)時(shí)的不當(dāng)行為而在保險(xiǎn)期間內(nèi)首次遭受賠償請(qǐng)求, 依照中華人民共和國(guó)法律（不包括港澳臺(tái)地區(qū)法律）承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任”負(fù)責(zé)賠償，但被保險(xiǎn)公司已經(jīng)補(bǔ)償被保險(xiǎn)人損失的金額除外。

二.公司補(bǔ)償保險(xiǎn)

保險(xiǎn)人對(duì)被保險(xiǎn)公司因被保險(xiǎn)人履行被保險(xiǎn)公司董事、高級(jí)管理人員或雇員職責(zé)時(shí)的不當(dāng)行為而在保險(xiǎn)期間內(nèi)首次遭受賠償請(qǐng)求, 依照中華人民共和國(guó)法律（不包括港澳臺(tái)地區(qū)法律）承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任”所導(dǎo)致的被保險(xiǎn)公司的損失負(fù)責(zé)賠償，但應(yīng)以被保險(xiǎn)公司已經(jīng)補(bǔ)償被保險(xiǎn)人損失的金額為限。

保險(xiǎn)人依照本保險(xiǎn)合同的規(guī)定，在賠償請(qǐng)求最終解決前，預(yù)付因此所產(chǎn)生的抗辯費(fèi)用。

第二條 定義

本保險(xiǎn)合同內(nèi)所使用的名詞，其定義如下：

一、“關(guān)聯(lián)企業(yè)”：指在保險(xiǎn)期間起始日或之前，其已發(fā)行的有表決權(quán)的股份中超過(guò)百分之二十但少于或等于百分之五十的股份, 為投保人直接持有或經(jīng)由其一間或多間子公司間接持有的公司。

二、“賠償請(qǐng)求”：指

1.任何個(gè)人或組織因請(qǐng)求給予金錢(qián)賠償或其他救濟(jì)（包括非金錢(qián)的救

濟(jì)）對(duì)被保險(xiǎn)人所提起的訴訟或其他法律程序； 2.任何個(gè)人或組織要求被保險(xiǎn)人對(duì)特定不當(dāng)行為的結(jié)果承擔(dān)責(zé)任的書(shū)

面請(qǐng)求； 3.任何針對(duì)被保險(xiǎn)人提起的刑事訴訟；

4.任何針對(duì)被保險(xiǎn)人的特定不當(dāng)行為提起的行政程序、監(jiān)管程序或官方

調(diào)查。

可歸因于單一不當(dāng)行為，或由其所產(chǎn)生，或以其為基礎(chǔ)的任何單次或多次的賠償請(qǐng)求，在本保險(xiǎn)合同下應(yīng)被視為單一賠償請(qǐng)求。

三、“被保險(xiǎn)公司”：指保險(xiǎn)單的第一項(xiàng)所載的投保人及在不當(dāng)行為發(fā)生日前，在公司組織結(jié)構(gòu)圖或類似文件中詳細(xì)載明并經(jīng)投保人或其子公司認(rèn)可的子公司、分部、部門(mén)、區(qū)域性機(jī)構(gòu)、生產(chǎn)群體或其他的公司內(nèi)部單位。

四、“連續(xù)承保日”：指保險(xiǎn)單第六項(xiàng)所記載的日期。待決及以前的訴訟的連續(xù)承保日是指投保人連續(xù)向保險(xiǎn)人或其它保險(xiǎn)公司投保本類保險(xiǎn)的首日，或其它經(jīng)保險(xiǎn)人同意的日期。如按向其它保險(xiǎn)公司連續(xù)投保之首日計(jì)算，投保人應(yīng)在本保險(xiǎn)合同起始日時(shí)向保險(xiǎn)人提供其向該保險(xiǎn)公司提交的首份投保書(shū)，且以保險(xiǎn)人接受為條件。

五、“抗辯費(fèi)用”：指完全因賠償請(qǐng)求的調(diào)查、理算、抗辯及上訴所產(chǎn)生且經(jīng)保險(xiǎn)人書(shū)面同意的合理且必要的費(fèi)用（包括因提供訴訟保證金, 扣押保證金或類似的保證金所產(chǎn)生的費(fèi)用，但保險(xiǎn)人無(wú)義務(wù)申請(qǐng)或提供任何保證金），但不包括被保險(xiǎn)人的薪金。

六、“董事或高級(jí)管理人員”：指任何被合法指派或選任為被保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員的自然人。

七、“發(fā)現(xiàn)期”：指依第四條第三項(xiàng)規(guī)定，自本保險(xiǎn)合同終止后立即起算的期間；于該發(fā)現(xiàn)期內(nèi)，若被保險(xiǎn)人因發(fā)生于保險(xiǎn)期間屆滿前且為本保險(xiǎn)合同所承保的不當(dāng)行為而首次遭受賠償請(qǐng)求，被保險(xiǎn)人可書(shū)面通知保險(xiǎn)人。

八、“雇傭行為賠償請(qǐng)求”：指由下列原因引起的有關(guān)被保險(xiǎn)公司過(guò)去、現(xiàn)在或未來(lái)雇員的賠償請(qǐng)求或一系列相關(guān)聯(lián)的賠償請(qǐng)求：

1.事實(shí)上或被指稱為不公平或不正當(dāng)?shù)拿饴?，或事?shí)的或推定的雇傭合同終止行為； 2.與雇傭有關(guān)的錯(cuò)誤陳述； 3.不當(dāng)?shù)牟挥韫蛡蚧蛱嵘?4.不當(dāng)?shù)膭儕Z工作機(jī)會(huì)； 5.不當(dāng)?shù)膽土P；

6.未提供正確的求職推薦函； 7.對(duì)雇員的評(píng)估有疏誤；

8.任何形式的在性別、工作地點(diǎn)、種族，殘障方面的騷擾（包括被指稱

營(yíng)造一種具騷擾性的工作環(huán)境）； 9.直接或間接，有意或無(wú)意的不合法歧視； 10.未能提供充分的雇傭政策及程序。

九、“全額年保險(xiǎn)費(fèi)”：指在保險(xiǎn)期間屆滿前有效的年保險(xiǎn)費(fèi)。

十、“被保險(xiǎn)人”：指任何過(guò)去、現(xiàn)在或未來(lái)?yè)?dān)任被保險(xiǎn)公司董事或高級(jí)管理人員的自然人，或擔(dān)任針對(duì)被保險(xiǎn)公司雇員利益成立的年金、退休金或福利金基金受托人的自然人。本保險(xiǎn)合同承保范圍將自動(dòng)適用于在保險(xiǎn)期間首日后成為董事或高級(jí)管理人員的自然人。被保險(xiǎn)人將包括被保險(xiǎn)公司的雇員，但僅以雇員履行管理或監(jiān)督職責(zé)時(shí)的不當(dāng)行為引起的賠償請(qǐng)求為限。僅就雇傭行為賠償請(qǐng)求而言，被保險(xiǎn)人包括被保險(xiǎn)公司過(guò)去、現(xiàn)在或未來(lái)的雇員。

十一、“保險(xiǎn)人”：指承保本保險(xiǎn)的安聯(lián)保險(xiǎn)公司廣州分公司

十二、“損失”：指判決、裁決或和解的損害賠償金及抗辯費(fèi)用，但不包括法律規(guī)定的任何罰金或罰款（包括但不限于民事或刑事的罰金）、非補(bǔ)償性的損害賠償金（包括懲罰性賠償金）、稅金、被保險(xiǎn)人非依法承擔(dān)的金額或依法不得承保的事故。由單一不當(dāng)行為引起的數(shù)起賠償請(qǐng)求所發(fā)生的損害賠償金、判決、和解及抗辯費(fèi)用，視為單一損失。

十三、“無(wú)責(zé)任”：指

1.用盡所有救濟(jì)手段后，由于駁回訴訟請(qǐng)求或申請(qǐng)簡(jiǎn)易判決，所有被保險(xiǎn)人在審判前獲得無(wú)責(zé)任的最終有利裁決。用盡所有救濟(jì)手段后，所有被保險(xiǎn)人在審判后獲得無(wú)責(zé)任的最終有利裁決。

2.若賠償請(qǐng)求已達(dá)成和解，則“無(wú)責(zé)任”一詞不適用于該賠償請(qǐng)求。

十四、“非營(yíng)利實(shí)體”：指依法登記成立的非營(yíng)利性實(shí)體或行業(yè)協(xié)會(huì)或成立于其他國(guó)家境內(nèi)的，為促進(jìn)其組成成員所代表的商業(yè)利益的多數(shù)人的類似實(shí)體，不論是否為法人。

十五、“外部實(shí)體”：指任何關(guān)聯(lián)企業(yè)，非營(yíng)利實(shí)體或本保險(xiǎn)合同的批單所列明的其他法人、合伙、合資企業(yè)或組織。

十六、“投保人”：指保險(xiǎn)單第一項(xiàng)所記載的公司。

十七、“保險(xiǎn)期間”：指保險(xiǎn)單第二項(xiàng)所記載起始日起至到期日止的期間。

十八、“污染物質(zhì)”：包括（但不限于）任何固態(tài)的、液態(tài)的、氣態(tài)的或具有熱量的刺激物質(zhì)或污染物質(zhì)，包括煙、蒸氣、煤灰、臭氣、酸、化學(xué)物質(zhì)及廢棄物。廢棄物包括（但不限于）回收、修復(fù)或再制的物質(zhì)。

十九、“有價(jià)證券”：指被保險(xiǎn)公司的任何票據(jù)、股票、公債、公司債券、債券憑證、股份或其他股東權(quán)益或債務(wù)擔(dān)保品，并包括任何關(guān)于上述有價(jià)證券的權(quán)益憑證、收據(jù)、認(rèn)購(gòu)權(quán)、表決權(quán)信托憑證、存托憑證、或其他利益憑證。

二十、“單一不當(dāng)行為”：指一個(gè)不當(dāng)行為或任何相關(guān)聯(lián)的、連續(xù)的或重復(fù)的多次不當(dāng)行為，不論是單個(gè)或多個(gè)被保險(xiǎn)人所為，亦不論是指向或影響一個(gè)或多個(gè)自然人或法人。

二十一、“子公司”：指投保人直接或通過(guò)其一間或多間子公司間接：

1.控制其董事會(huì)組成的公司；或 2.控制其過(guò)半數(shù)表決權(quán)的公司；或 3.控制其過(guò)半數(shù)已發(fā)行股份的公司。

本保險(xiǎn)僅承保子公司的董事、高級(jí)管理人員或雇員在該公司作為投保人之子公司期間的不當(dāng)行為所引起的賠償請(qǐng)求。但是，應(yīng)投保人的書(shū)面請(qǐng)求，保險(xiǎn)人對(duì)增加的危險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估后，可以將承保范圍擴(kuò)展至投保人購(gòu)并該子公司前的不當(dāng)行為。

二十二、“交易”：指下列事件任何一件：

1.投保人與他人合并或被兼并，向他人出售其全部或絕大部分資產(chǎn)；

2.任何個(gè)人或?qū)嶓w，單獨(dú)或共同取得代表投保人董事選舉權(quán)總數(shù)超過(guò)百分之五十的已發(fā)行股份，或取得上述股份的選舉權(quán)。

二十三．“不當(dāng)行為”：指董事或高級(jí)管理人員或雇員，以被保險(xiǎn)公司或外部實(shí)體的董事或高級(jí)管理人員的身份，在執(zhí)行其職責(zé)時(shí)的實(shí)際的或被指稱的違反職責(zé)、違反信托、過(guò)失、錯(cuò)誤、錯(cuò)誤陳述、誤導(dǎo)性陳述、遺漏、違反授權(quán)或其它行為，或其它僅僅因?yàn)槠渥鳛楸槐ｋU(xiǎn)公司的董事、高級(jí)管理人員或雇員身份而提出的賠償請(qǐng)求所指稱的事宜。

第三條 除外責(zé)任

保險(xiǎn)人對(duì)與下列對(duì)被保險(xiǎn)人提出的賠償請(qǐng)求有關(guān)的損失不負(fù)賠償責(zé)任：

一、可歸因于下述原因或由其所產(chǎn)生或以其為基礎(chǔ)的賠償請(qǐng)求：

1.被保險(xiǎn)人事實(shí)上獲得依法無(wú)權(quán)獲得的個(gè)人利潤(rùn)或利益；

2.如果被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人受美國(guó)法律管轄，被保險(xiǎn)人事實(shí)上違反美國(guó)證券交易法第十六節(jié)（b）項(xiàng)或其修正條款或類似的州法買(mǎi)賣(mài)被保險(xiǎn)公司的有價(jià)證券所得的利潤(rùn)； 3.被保險(xiǎn)人事實(shí)上的不誠(chéng)實(shí)、欺詐行為。

為確定是否適用上述除外責(zé)任，任一被保險(xiǎn)人的不當(dāng)行為不應(yīng)被歸咎于任何其他被保險(xiǎn)人。上述除外責(zé)任，僅在其事實(shí)經(jīng)判決或裁決確認(rèn)后，或被保險(xiǎn)人承認(rèn)相關(guān)行為屬實(shí)后，才能適用。

二、可歸因于在本保險(xiǎn)合同起始日之前或在本保險(xiǎn)合同續(xù)保、替代或繼受的其它保險(xiǎn)合同下已通知的賠償請(qǐng)求所指稱的事實(shí)、或相同或相關(guān)聯(lián)的不當(dāng)行為，或由其所產(chǎn)生、或以其為基礎(chǔ)的的任何賠償請(qǐng)求。

三、可歸因于保險(xiǎn)單第六項(xiàng)所載的連續(xù)承保日之前的待決訴訟或以前的訴訟，或由之產(chǎn)生, 或以之為基礎(chǔ)的賠償請(qǐng)求, 或從該訴訟主張的相同或本質(zhì)相同的事實(shí)中主張或衍生出的賠償請(qǐng)求。

四、由被保險(xiǎn)人或被保險(xiǎn)公司所提出的賠償請(qǐng)求；但下列賠償請(qǐng)求仍予以承保：

1.被保險(xiǎn)人提出的雇傭行為賠償請(qǐng)求；

2.被保險(xiǎn)人要求分?jǐn)偦蜓a(bǔ)償?shù)馁r償請(qǐng)求，但以此賠償請(qǐng)求是由本保險(xiǎn)合同所承保的另一賠償請(qǐng)求直接導(dǎo)致為限； 3.代表被保險(xiǎn)公司所提出的股東派生訴訟，但以未經(jīng)被保險(xiǎn)人或被保險(xiǎn)公司要求、協(xié)助或參與為限； 4.清算人、破產(chǎn)管理人或接管人直接或間接代表被保險(xiǎn)公司所提出的賠償請(qǐng)求，但以未經(jīng)被保險(xiǎn)人或被保險(xiǎn)公司要求、協(xié)助或參與為限； 5.被保險(xiǎn)人或被保險(xiǎn)公司的雇員提出的賠償請(qǐng)求，以其作為基于被保險(xiǎn)公司董事、董事會(huì)秘書(shū)、高級(jí)管理人員或?yàn)楣蛦T的利益成立的養(yǎng)老金、退休金、福利金基金成員或受益人的身份為限； 6.被保險(xiǎn)公司的前董事、前高級(jí)管理人員或前雇員所提出的賠償請(qǐng)求。

五、直接或間接歸因于實(shí)際的或被指稱的或有可能的污染物質(zhì)排放、散布、釋放或滲漏的賠償請(qǐng)求；或者對(duì)于污染物質(zhì)、核物料或核廢料施以測(cè)試、監(jiān)控、清理、移去、抑制、處理、消除毒性或中和等工作的指令或要求引起的賠償請(qǐng)求。

若被保險(xiǎn)公司股東以自己的名義或以公司的名義聲稱公司或股東受到損害而向被保險(xiǎn)人提出賠償請(qǐng)求，則上述除外責(zé)任不適用；但在保險(xiǎn)單第六項(xiàng)所載污染訴訟連續(xù)承保日當(dāng)日或之前，若被保險(xiǎn)公司、被保險(xiǎn)人或就有關(guān)環(huán)境事務(wù)、控制或合規(guī)負(fù)有管理職責(zé)的被保險(xiǎn)公司的任何雇員知悉或可合理地預(yù)見(jiàn)有引起對(duì)被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人提出賠償請(qǐng)求的情形、情況或不當(dāng)行為存在者，仍適用上述除外責(zé)任。

六、由于實(shí)際上或被指稱違反“美國(guó)1974年受雇人退休收入保障法”及其修正條款所規(guī)定的義務(wù)或責(zé)任的行為所產(chǎn)生的賠償請(qǐng)求(僅適用于在美國(guó)聘有雇員的公司)。

七、歸因于被保險(xiǎn)人擔(dān)任被保險(xiǎn)公司以外其它實(shí)體的董事或高級(jí)管理人員職務(wù)時(shí)的任何作為或不作為的賠償請(qǐng)求，或由其產(chǎn)生或以其為基礎(chǔ)的賠償請(qǐng)求；或以被保險(xiǎn)人在其它實(shí)體擔(dān)任董事、高級(jí)管理人員或雇員為理由提出的賠償請(qǐng)求，但第四條第二項(xiàng)所規(guī)定者不在此限。

八、因任何人遭受身體傷害、疾病、死亡或精神損害賠償引起的賠償請(qǐng)求，或任何有形資產(chǎn)的毀損滅失，包括使用權(quán)益喪失引發(fā)的賠償請(qǐng)求，但關(guān)于雇傭行為的任何精神損害賠償請(qǐng)求不在此限。

第四條 擴(kuò)展責(zé)任

根據(jù)本保險(xiǎn)合同的條款和條件，本保險(xiǎn)合同的承保范圍擴(kuò)展如下：

一、新子公司

本保險(xiǎn)合同承保范圍擴(kuò)展至本保險(xiǎn)合同起始日后投保人收購(gòu)或創(chuàng)建的子公司，但該子公司須符合下列條件：

1.在美國(guó)或加拿大境內(nèi)的總資產(chǎn)價(jià)值少于保險(xiǎn)單第七項(xiàng)所載的金額；且

2.其有價(jià)證券未在美國(guó)或加拿大的證券交易所上市。

如果投保人申請(qǐng)將承保范圍擴(kuò)展至不符合上述二項(xiàng)條件的新子公司，應(yīng)向保險(xiǎn)人提供充分的資料，使保險(xiǎn)人得以評(píng)估保險(xiǎn)人可能增加的危險(xiǎn)。保險(xiǎn)人有權(quán)在保險(xiǎn)期間內(nèi)修改本保險(xiǎn)合同條款，包括收取合理的附加保險(xiǎn)費(fèi)。

除非另有規(guī)定，因本條擴(kuò)展責(zé)任而提供予子公司的董事、高級(jí)管理人員或雇員的保障，僅限于當(dāng)該公司現(xiàn)在或過(guò)去作為投保人的子公司時(shí)，其董事、高級(jí)管理人員或雇員所做的不當(dāng)行為。

二、外部董事職位

本承保范圍包括被保險(xiǎn)人過(guò)去、現(xiàn)在或未來(lái)，在按被保險(xiǎn)公司的明確要求，擔(dān)任外部實(shí)體的董事或高級(jí)管理人員期間，因其執(zhí)行職務(wù)時(shí)的不當(dāng)行為而遭受賠償請(qǐng)求所產(chǎn)生的損失。本條的承保范圍，僅對(duì)上述損失中超過(guò)該外部實(shí)體的其它有效保險(xiǎn)的責(zé)任限額以及該外部實(shí)體補(bǔ)償給被保險(xiǎn)人的金額的部份負(fù)賠償責(zé)任。若其它保險(xiǎn)由保險(xiǎn)人或任何安聯(lián)集團(tuán)成員公司提供（或如非因適用自負(fù)額或用盡責(zé)任限額，則將會(huì)提供），則由本項(xiàng)擴(kuò)展責(zé)任所承保的全部損失的總責(zé)任限額，應(yīng)為減去安聯(lián)集團(tuán)其他成員公司提供予該外部實(shí)體的其他保險(xiǎn)單所載責(zé)任限額后的余額。

本項(xiàng)承保范圍不包括該外部實(shí)體、該外部實(shí)體的董事、高級(jí)管理人員或持有該外部實(shí)體已發(fā)行有表決權(quán)股份超過(guò)百分的二十的股東等對(duì)被保險(xiǎn)人提出的賠償請(qǐng)求。

三、發(fā)現(xiàn)期

本保險(xiǎn)合同之保險(xiǎn)期間到期時(shí)，若投保人拒絕續(xù)保，投保人有權(quán)支付相當(dāng)于全額年保險(xiǎn)費(fèi)百分之五十的附加保險(xiǎn)費(fèi)，以獲得自保險(xiǎn)期間到期日起十二個(gè)月的發(fā)現(xiàn)期。

本保險(xiǎn)合同之保險(xiǎn)期間到期時(shí)，若保險(xiǎn)人拒絕續(xù)保，投保人有權(quán)支付相當(dāng)于全額年保險(xiǎn)費(fèi)百分之二十五的附加保險(xiǎn)費(fèi)，以獲得保險(xiǎn)期間到期日起十二個(gè)月的發(fā)現(xiàn)期。

不論是投保人或保險(xiǎn)人拒絕續(xù)保，被保險(xiǎn)人均免費(fèi)享有為期三十天的發(fā)現(xiàn)期，若投保人選擇購(gòu)買(mǎi)十二個(gè)月的發(fā)現(xiàn)期，則上述三十天發(fā)現(xiàn)期應(yīng)計(jì)入該十二個(gè)月的發(fā)現(xiàn)期。

為購(gòu)買(mǎi)發(fā)現(xiàn)期，投保人應(yīng)于保險(xiǎn)期間到期日起十五天內(nèi)書(shū)面要求購(gòu)買(mǎi)，并于保險(xiǎn)期間到期日起三十天內(nèi)繳付附加保險(xiǎn)費(fèi)。繳付的附加保險(xiǎn)費(fèi)概不退還，已購(gòu)買(mǎi)的發(fā)現(xiàn)期亦不得撤銷。

若有交易發(fā)生，投保人不得按照上述規(guī)定購(gòu)買(mǎi)發(fā)現(xiàn)期，但投保人有權(quán)于保險(xiǎn)期間到期日起三十天內(nèi)，要求保險(xiǎn)人提出最長(zhǎng)達(dá)七十二個(gè)月的發(fā)現(xiàn)期的要約，保險(xiǎn)人應(yīng)提出合理的條件、條款及保險(xiǎn)費(fèi)要約。

四、繼承人、遺產(chǎn)及法定代理人

本保險(xiǎn)合同承保范圍擴(kuò)展至被保險(xiǎn)人死亡、喪失民事行為能力、喪失債務(wù)清償能力或破產(chǎn)時(shí)，因被保險(xiǎn)人的不當(dāng)行為對(duì)其遺產(chǎn)、繼承人或法定代理人提出的賠償請(qǐng)求所產(chǎn)生的損失。

五、共同財(cái)產(chǎn)責(zé)任

本保險(xiǎn)合同承保范圍擴(kuò)展至被保險(xiǎn)人的合法配偶（不論此身份是由成文法、普通法或有管轄權(quán)地區(qū)的其他法律所賦予）因其為被保險(xiǎn)人配偶身份遭受賠償請(qǐng)求所產(chǎn)生的損失，上述賠償請(qǐng)求包括從被保險(xiǎn)人和其配偶在婚姻存續(xù)期間取得的共同財(cái)產(chǎn)或共有財(cái)產(chǎn)中獲得損害賠償?shù)恼?qǐng)求，但對(duì)于配偶自身的不當(dāng)行為提出的賠償請(qǐng)求除外。

第五條 一般事項(xiàng)

一、說(shuō)明義務(wù)與可分性

保險(xiǎn)人依據(jù)投保書(shū)內(nèi)的各項(xiàng)陳述、其附件以及所提供的其它信息決定承保范圍，所以上述陳述、附件及信息是承保范圍的基礎(chǔ)，構(gòu)成本保險(xiǎn)合同的一部分。

投保書(shū)應(yīng)被視為每一個(gè)被保險(xiǎn)人單獨(dú)作出的投保申請(qǐng)。對(duì)投保書(shū)內(nèi)的陳述與細(xì)節(jié)而言，任何一名被保險(xiǎn)人所作的陳述或所了解的信息，不應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)人決定其他被保險(xiǎn)人的保障是否有效造成負(fù)面影響。

訂立保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人就被保險(xiǎn)公司或者被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問(wèn)的，投保人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知。

投保人故意或者因重大過(guò)失未履行前款規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同。

前款規(guī)定的合同解除權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過(guò)三十日不行使而消滅。

投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對(duì)于合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償責(zé)任，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。

投保人因重大過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，對(duì)保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的，保險(xiǎn)人對(duì)于合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償責(zé)任，但應(yīng)當(dāng)退還保險(xiǎn)費(fèi)。

保險(xiǎn)人在合同訂立時(shí)已經(jīng)知道投保人未如實(shí)告知的情況的，保險(xiǎn)人不得解除合同；發(fā)生保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

二、保險(xiǎn)期間內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)變更

如發(fā)生下列事項(xiàng)影響保險(xiǎn)人所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)人將對(duì)承保范圍作下述修改：

1.如果于保險(xiǎn)期間內(nèi)有交易發(fā)生，投保人或受讓人應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知保險(xiǎn)人，本保險(xiǎn)合同的承保范圍變更為僅承保在該交易生效日前所發(fā)生的不當(dāng)行為，因交易的發(fā)生導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)顯著增加的，保險(xiǎn)人自收到前款規(guī)定的通知之日起三十日內(nèi)，可以按照合同約定增加保險(xiǎn)費(fèi)或者解除合同。保險(xiǎn)人解除合同的，應(yīng)當(dāng)將已收取的保險(xiǎn)費(fèi)，按照合同約定扣除自保險(xiǎn)責(zé)任開(kāi)始之日起至合同解除之日止應(yīng)收的部分后，退還投保人。

投保人、受讓人未履行本條規(guī)定的通知義務(wù)的，因交易的發(fā)生導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)程度顯著增加而發(fā)生的保險(xiǎn)事故，保險(xiǎn)人不承擔(dān)賠償責(zé)任。

2.如果于保險(xiǎn)期間內(nèi)，被保險(xiǎn)公司決定首次公開(kāi)發(fā)行有價(jià)證券，不論其有價(jià)證券是否曾以任何方式交易，被保險(xiǎn)公司應(yīng)在此信息公開(kāi)時(shí)向保險(xiǎn)人提供招股說(shuō)明書(shū)或發(fā)行報(bào)告書(shū)，使保險(xiǎn)人得以評(píng)估承保被保險(xiǎn)人可能增加的風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)人有權(quán)修改本保險(xiǎn)合同內(nèi)容，及/或收取與增加風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)?shù)母郊颖ｋU(xiǎn)費(fèi)。在該有價(jià)證券發(fā)行事宜公開(kāi)前，保險(xiǎn)人應(yīng)依投保人的請(qǐng)求評(píng)估所增加的風(fēng)險(xiǎn)，并向其告知所有必要的保險(xiǎn)合同修改內(nèi)容和附加保險(xiǎn)費(fèi)金額。在此情況下，保險(xiǎn)人應(yīng)依被保險(xiǎn)公司的請(qǐng)求，就向保險(xiǎn)人提供任何有關(guān)該有價(jià)證券擬公開(kāi)發(fā)行的信息，與被保險(xiǎn)公司簽訂保密協(xié)議書(shū)。

3.在保險(xiǎn)期間內(nèi)，保險(xiǎn)標(biāo)的的危險(xiǎn)程度顯著增加的，投保人應(yīng)當(dāng)按照合同約定及時(shí)通知保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)人可以按照合同約定增加保險(xiǎn)費(fèi)或者解除合同。保險(xiǎn)人解除合同的，應(yīng)當(dāng)將已收取的保險(xiǎn)費(fèi)，按照合同約定扣除自保險(xiǎn)責(zé)任開(kāi)始之日起至合同解除之日止應(yīng)收的部分后，退還投保人。投保人未履行前款約定的通知義務(wù)的，因保險(xiǎn)標(biāo)的的危險(xiǎn)程度顯著增加而發(fā)生的保險(xiǎn)事故，保險(xiǎn)人不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任。

三、責(zé)任限額

保險(xiǎn)單第三項(xiàng)所載的責(zé)任限額，指保險(xiǎn)人在本保險(xiǎn)合同承保范圍內(nèi)，對(duì)全部被保險(xiǎn)人遭受賠償請(qǐng)求所產(chǎn)生的全部損失的總責(zé)任限額。發(fā)現(xiàn)期內(nèi)的責(zé)任限額屬于上述保險(xiǎn)期間內(nèi)總責(zé)任限額的一部分，而非額外計(jì)算。雖在保險(xiǎn)期間或發(fā)現(xiàn)期屆滿后提出，但依照第五條第五項(xiàng)的規(guī)定視為保險(xiǎn)期間內(nèi)或發(fā)現(xiàn)期內(nèi)提出的賠償請(qǐng)求產(chǎn)生的損失，亦應(yīng)適用上述同一總責(zé)任限額。保險(xiǎn)人對(duì)超過(guò)總責(zé)任限額的抗辯費(fèi)用不承擔(dān)賠償責(zé)任。抗辯費(fèi)用為損失的一部分且適用上述總責(zé)任限額。

四、自負(fù)額

保險(xiǎn)人對(duì)因賠償請(qǐng)求所產(chǎn)生損失，僅對(duì)超過(guò)保險(xiǎn)單第四項(xiàng)所載自負(fù)額的金額承擔(dān)賠償責(zé)任，該等自付額適用于本保險(xiǎn)合同各承保范圍項(xiàng)下被保險(xiǎn)公司已經(jīng)、可以或應(yīng)當(dāng)補(bǔ)償被保險(xiǎn)人的所有損失。自負(fù)額應(yīng)為被保險(xiǎn)公司自行承擔(dān)的金額，并不得另行投保。單一自負(fù)額適用于聲稱由單一不當(dāng)行為導(dǎo)致的全部賠償請(qǐng)求所產(chǎn)生的損失。

但是，在以下情況下，不適用自負(fù)額，保險(xiǎn)人應(yīng)賠償被保險(xiǎn)公司所支付的任何抗辯費(fèi)用：

1.裁定或判決全部被保險(xiǎn)人均無(wú)責(zé)任：

2.駁回或約定撤回賠償請(qǐng)求，且被保險(xiǎn)人就此未給付對(duì)價(jià)或因此減損權(quán)益。

在以上2.的情形下，保險(xiǎn)人應(yīng)于駁回或約定撤回后九十天內(nèi)賠償抗辯費(fèi)用，但條件是該賠償請(qǐng)求于駁回或約定撤回后九十天內(nèi)未再次提出（或依第五條第四項(xiàng)應(yīng)適用同一自負(fù)額的任何其他賠償請(qǐng)求未提出），且被保險(xiǎn)公司提交保險(xiǎn)人可接受的承諾書(shū)，承諾于上述九十天期間后若該賠償請(qǐng)求（或依本保險(xiǎn)合同第五條第四項(xiàng)應(yīng)適用同一自負(fù)額的任何其他賠償請(qǐng)求）提出時(shí)，被保險(xiǎn)公司將退還已受領(lǐng)的抗辯費(fèi)用賠償。

五、理賠事故的通知及處理

1.若被保險(xiǎn)人遭受賠償請(qǐng)求或可能遭受賠償請(qǐng)求，被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人應(yīng)書(shū)面通知保險(xiǎn)人。若郵寄通知，則以交付郵寄日為發(fā)出通知日，且郵寄證明視為充分的通知證明。2.作為保險(xiǎn)人履行本保險(xiǎn)合同項(xiàng)下義務(wù)的先決條件，被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人應(yīng)于實(shí)際可行時(shí)盡快書(shū)面通知保險(xiǎn)人被保險(xiǎn)人遭受賠償請(qǐng)求的情況，被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人的書(shū)面通知時(shí)間應(yīng)在：

1)保險(xiǎn)期間或發(fā)現(xiàn)期內(nèi)任何時(shí)刻；或

2)保險(xiǎn)期間或發(fā)現(xiàn)期到期后三十天內(nèi)，且不晚于該賠償請(qǐng)求首次對(duì)

被保險(xiǎn)人提出后三十天。被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人向保險(xiǎn)人請(qǐng)求賠償?shù)脑V訟時(shí)效期間為二年，自其知道或者應(yīng)當(dāng)知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起之日起計(jì)算。

被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人故意或者因重大過(guò)失未及時(shí)通知，致使賠償請(qǐng)求的性質(zhì)、原因、損失程度等難以確定的，保險(xiǎn)人對(duì)無(wú)法確定的部分，不承擔(dān)賠償責(zé)任，但保險(xiǎn)人通過(guò)其他途徑已經(jīng)及時(shí)知道或者應(yīng)當(dāng)及時(shí)知道賠償請(qǐng)求的除外。

被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人應(yīng)允許并協(xié)助保險(xiǎn)人進(jìn)行事故調(diào)查，對(duì)于拒絕或者妨礙保險(xiǎn)人進(jìn)行事故調(diào)查導(dǎo)致無(wú)法確定事故原因或核實(shí)損失情況的，保險(xiǎn)人對(duì)無(wú)法確定或核實(shí)的部分不承擔(dān)賠償責(zé)任。

3.如果被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期間或發(fā)現(xiàn)期內(nèi)已經(jīng)依本保險(xiǎn)合同的條款將被保險(xiǎn)人遭受的賠償請(qǐng)求書(shū)面通知保險(xiǎn)人，則由該賠償請(qǐng)求指稱的事實(shí)所產(chǎn)生的任何其它賠償請(qǐng)求，或與該賠償請(qǐng)求指稱的任何不當(dāng)行為相同或相關(guān)聯(lián)的單一不當(dāng)行為引發(fā)的其它賠償請(qǐng)求，應(yīng)被視為己在首次書(shū)面通知時(shí)向該被保險(xiǎn)人提出并通知保險(xiǎn)人。4.如果被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期間或發(fā)現(xiàn)期內(nèi)，得知或合理預(yù)期被保險(xiǎn)人將遭受賠償請(qǐng)求，將此情況以書(shū)面通知保險(xiǎn)人，并說(shuō)明預(yù)期將有賠償請(qǐng)求的理由，包括具體時(shí)間與所涉及的人員，則隨后通知保險(xiǎn)人的任何對(duì)被保險(xiǎn)人的賠償請(qǐng)求，若是由己通知保險(xiǎn)人的情況所產(chǎn)生、以之為基礎(chǔ)或以之為原因者，或所指稱的不當(dāng)行為與已通知的情況相同或相關(guān)聯(lián)者，應(yīng)被視為已在通知上述情況時(shí)向該被保險(xiǎn)人提出并通知保險(xiǎn)人。5.被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人請(qǐng)求賠償時(shí)，應(yīng)向保險(xiǎn)人提供下列證明和資料： 1）本保險(xiǎn)合同復(fù)印件； 2）索賠申請(qǐng)表；

3）與本次事故相關(guān)的證明文件；

4）第三者索賠的書(shū)面文件或有關(guān)法律文書(shū)；

5）被保險(xiǎn)個(gè)人的過(guò)失行為或被第三者推定為過(guò)失行為的性質(zhì)及情況說(shuō)明； 6）實(shí)際的或潛在的提出索賠的第三者的姓名；

7）保險(xiǎn)人為確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、原因、受損程度等所需的其它有關(guān)證明和資料。

保險(xiǎn)人按照合同的約定，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)一次性通知被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人補(bǔ)充提供。

六、及時(shí)核定與賠付義務(wù)

保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人的賠償請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)在30天內(nèi)作出核定，但是，如有以下情形，則由被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人和保險(xiǎn)人雙方協(xié)商處理： a.損失的近因復(fù)雜，原因與結(jié)果聯(lián)系不緊密； b.在技術(shù)方面，損失原因的證據(jù)不清楚； c.索賠存在不誠(chéng)實(shí)及欺騙因素。

保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)將核定結(jié)果通知被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人，對(duì)屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，在與被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人達(dá)成賠償協(xié)議后十日內(nèi)，履行賠償義務(wù)。保險(xiǎn)合同對(duì)賠償期限有約定的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照約定履行賠償義務(wù)。保險(xiǎn)人依照前款約定作出核定后，對(duì)不屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)自作出核定之日起三日內(nèi)向被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人發(fā)出拒絕賠償通知書(shū)，并說(shuō)明理由。

七、抗辯費(fèi)用的預(yù)付及先行賠付義務(wù)

在賠償請(qǐng)求獲最終解決前，保險(xiǎn)人應(yīng)預(yù)付被保險(xiǎn)人或被保險(xiǎn)公司在本保險(xiǎn)合同承保范圍內(nèi)的抗辯費(fèi)用。如果被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人依本保險(xiǎn)合同條款，無(wú)權(quán)得到損失賠償，則在此范圍內(nèi)，被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人應(yīng)依照其各自取得的利益，分別退還保險(xiǎn)人所預(yù)付的抗辯費(fèi)用。

如被保險(xiǎn)公司可以或應(yīng)當(dāng)賠償被保險(xiǎn)人，但因任何原因未能作出賠償，保險(xiǎn)人應(yīng)代被保險(xiǎn)公司向被保險(xiǎn)人墊付該等抗辯費(fèi)用，在這種情況下，除非被保險(xiǎn)公司喪失償付能力，被保險(xiǎn)公司應(yīng)向保險(xiǎn)人退還保險(xiǎn)單第四項(xiàng)所載自負(fù)額。

保險(xiǎn)人自收到賠償?shù)恼?qǐng)求和有關(guān)證明、資料之日起六十日內(nèi)，對(duì)其賠償?shù)臄?shù)額不能確定的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)已有證明和資料可以確定的數(shù)額先予支付。保險(xiǎn)人最終確定賠償?shù)臄?shù)額后，應(yīng)當(dāng)支付相應(yīng)的差額。

八、抗辯行為

被保險(xiǎn)人有權(quán)利亦有義務(wù)對(duì)任何賠償請(qǐng)求提出抗辯及異議。當(dāng)賠償請(qǐng)求在合理情況下可能會(huì)涉及保險(xiǎn)人時(shí)，保險(xiǎn)人有權(quán)協(xié)助被保險(xiǎn)人及被保險(xiǎn)公司提出抗辯或就該賠償請(qǐng)求達(dá)成和解，包括但不限于在和解協(xié)商中予以協(xié)助。未事先取得保險(xiǎn)人承擔(dān)因賠償請(qǐng)求引起的損失的書(shū)面同意，被保險(xiǎn)人不得承認(rèn)或承擔(dān)任何賠償責(zé)任、簽署和解協(xié)議、接受任何調(diào)解協(xié)議或產(chǎn)生任何抗辯費(fèi)用。只有經(jīng)保險(xiǎn)人同意的和解協(xié)議、調(diào)解協(xié)議及抗辯費(fèi)用才能成為本保險(xiǎn)合同項(xiàng)下可賠償?shù)膿p失。保險(xiǎn)人不得不合理地拒絕作出上述同意，但條件是保險(xiǎn)人有權(quán)有效參與賠償請(qǐng)求的抗辯及和解協(xié)商中以便確定其合理性。若保險(xiǎn)人認(rèn)為有利于被保險(xiǎn)人且經(jīng)被保險(xiǎn)人書(shū)面同意，保險(xiǎn)人可就賠償請(qǐng)求提出和解建議。若被保險(xiǎn)人不同意此和解建議，則保險(xiǎn)人對(duì)該賠償請(qǐng)求相關(guān)的損失的賠償責(zé)任不超過(guò)原可達(dá)成的和解金額，加上截至保險(xiǎn)人提出此書(shū)面和解建議日所產(chǎn)生抗辯費(fèi)用的總額。

作為保險(xiǎn)人對(duì)賠償請(qǐng)求承擔(dān)賠償責(zé)任的前提條件，應(yīng)保險(xiǎn)人的合理要求，被保險(xiǎn)公司和被保險(xiǎn)人應(yīng)全力配合保險(xiǎn)人并提供全部信息。若被保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人就是否應(yīng)對(duì)任何法律程序提出異議有爭(zhēng)議，被保險(xiǎn)人或被保險(xiǎn)公司均不應(yīng)被要求對(duì)該法律程序提出異議，除非經(jīng)一名經(jīng)投保人與保險(xiǎn)人雙方同意的資深律師或具有相同資格者建議應(yīng)對(duì)該法律程序提出異議，該資深律師的費(fèi)用由保險(xiǎn)人負(fù)擔(dān)。

九、責(zé)任分擔(dān)

1.在本保險(xiǎn)合同項(xiàng)下，保險(xiǎn)人對(duì)于被保險(xiǎn)公司的抗辯費(fèi)用、或不利于被保險(xiǎn)公司的裁決或判決，或被保險(xiǎn)公司達(dá)成的和解，或者被保險(xiǎn)公司因?qū)Φ谌顺袚?dān)法律責(zé)任而負(fù)有的給付義務(wù)，均不負(fù)賠償責(zé)任。因此，被保險(xiǎn)公司、被保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人同意盡最大努力，在考慮被保險(xiǎn)公司與被保險(xiǎn)人法律和財(cái)務(wù)上的風(fēng)險(xiǎn)與既得利益后，確定如何在被保險(xiǎn)公司、被保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人間公平適當(dāng)?shù)胤謸?dān)以下金額：

1)被保險(xiǎn)公司與被保險(xiǎn)人共同的抗辯費(fèi)用；

2)被保險(xiǎn)公司與被保險(xiǎn)人達(dá)成的共同和解金額；及/或

3)被保險(xiǎn)公司與被保險(xiǎn)人承擔(dān)連帶責(zé)任或分別承擔(dān)責(zé)任的裁決或

判決金額。

2.若賠償請(qǐng)求同時(shí)涉及本保險(xiǎn)合同承保事故及非承保事故，則應(yīng)在考慮可歸因于承保事故與非承保事故的相關(guān)法律和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)后，確定如何在被保險(xiǎn)公司、被保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人間公平適當(dāng)?shù)胤謸?dān)抗辯費(fèi)用、裁決或裁決金額或和解金額。3.若保險(xiǎn)人未能與被保險(xiǎn)公司或被保險(xiǎn)人就應(yīng)向被保險(xiǎn)人墊付的抗辯費(fèi)用達(dá)成一致，保險(xiǎn)人應(yīng)按其認(rèn)為公平適當(dāng)?shù)慕痤~墊付，直至依本保險(xiǎn)合同條款及適用法律確定不同的金額。

十、代位追償權(quán)

保險(xiǎn)人依本保險(xiǎn)合同的規(guī)定給付賠償金額后，在賠償金額范圍內(nèi)被保險(xiǎn)人及被保險(xiǎn)公司應(yīng)將向第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利轉(zhuǎn)讓給保險(xiǎn)人代位行使，并應(yīng)簽署所有必要文件及采取所有保護(hù)該代位追償權(quán)的必要行動(dòng)，包括簽署必要文件以使保險(xiǎn)人得以該被保險(xiǎn)人及/或被保險(xiǎn)公司名義行使該等權(quán)利，并對(duì)保險(xiǎn)人提供其他合理的協(xié)助與合作。

被保險(xiǎn)人及/或被保險(xiǎn)公司已經(jīng)從有關(guān)責(zé)任方取得賠償?shù)?，保險(xiǎn)人賠償保險(xiǎn)金時(shí)，可以相應(yīng)扣減被保險(xiǎn)人及/或被保險(xiǎn)公司已從有關(guān)責(zé)任方取得的賠償金額。

賠償請(qǐng)求發(fā)生后，在保險(xiǎn)人未賠償保險(xiǎn)金之前，被保險(xiǎn)人及/或被保險(xiǎn)公司放棄對(duì)有關(guān)責(zé)任方請(qǐng)求賠償權(quán)利的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)賠償責(zé)任；保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人及/或被保險(xiǎn)公司賠償保險(xiǎn)金后，被保險(xiǎn)人及/或被保險(xiǎn)公司未經(jīng)保險(xiǎn)人同意放棄對(duì)有關(guān)責(zé)任方請(qǐng)求賠償權(quán)利的，該行為無(wú)效。由于被保險(xiǎn)人及/或被保險(xiǎn)公司故意或者因重大過(guò)失致使保險(xiǎn)人不能行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利的，保險(xiǎn)人可以扣減或者要求返還相應(yīng)的保險(xiǎn)金。

十一、對(duì)第三者的賠償

被保險(xiǎn)人給第三者造成損害，被保險(xiǎn)人及/或被保險(xiǎn)公司未向該第三者賠償?shù)?，保險(xiǎn)人不得向被保險(xiǎn)人及/或被保險(xiǎn)公司賠償保險(xiǎn)金。

十二、其它保險(xiǎn)

除非法律另有規(guī)定，本保險(xiǎn)合同所提供的任何保障，僅承保超過(guò)任何其它有效且可獲理賠的類似保險(xiǎn)之責(zé)任限額以上的損失金額。

十三、通知與授權(quán)

投保人應(yīng)在以下情形下作為其子公司及所有被保險(xiǎn)人的代表：本保險(xiǎn)合同項(xiàng)下各項(xiàng)通知的交付與接收，包括賠償請(qǐng)求的通知、到期保險(xiǎn)費(fèi)繳付通知、批單的接收與接受、及行使或不行使購(gòu)買(mǎi)發(fā)現(xiàn)期的權(quán)利等。

十四、轉(zhuǎn)讓

十五、適用法律與管轄法院 本保險(xiǎn)合同及其項(xiàng)下的權(quán)利，未經(jīng)保險(xiǎn)人書(shū)面同意，均不得轉(zhuǎn)讓。本保險(xiǎn)合同的解釋、效力或履行應(yīng)依照中華人民共和國(guó)法律（不包括港澳臺(tái)地區(qū)法律）解釋。

十六、爭(zhēng)議解決

因履行本保險(xiǎn)合同發(fā)生的爭(zhēng)議，由當(dāng)事人協(xié)商解決。協(xié)商不成的，提交保險(xiǎn)單載明的仲裁機(jī)構(gòu)仲裁；保險(xiǎn)單未載明仲裁機(jī)構(gòu)且爭(zhēng)議發(fā)生后未達(dá)成仲裁協(xié)議的，依法向中華人民共和國(guó)人民法院起訴。

十七、標(biāo)題

本保險(xiǎn)合同各條款所使用各標(biāo)題僅出于便利目的，并無(wú)法律意義，本保險(xiǎn)合同中的黑體字有特殊含意，具體內(nèi)容見(jiàn)“定義”。

十八、保險(xiǎn)合同內(nèi)容的合法性

本保險(xiǎn)合同內(nèi)容若與中華人民共和國(guó)法律強(qiáng)制規(guī)定有抵觸，以該強(qiáng)制規(guī)定為準(zhǔn)。

本保險(xiǎn)合同條款若有違反法律強(qiáng)制規(guī)定或無(wú)法執(zhí)行者，在違反范圍內(nèi)或無(wú)法執(zhí)行范圍內(nèi)無(wú)效，但不影響其他條款的效力。

若有任何國(guó)家或地區(qū)的法律法規(guī)規(guī)定對(duì)董事或高級(jí)管理人員的不當(dāng)行為責(zé)任給予補(bǔ)償或給付的約定或協(xié)議為無(wú)效時(shí)，保險(xiǎn)人不得僅因此而解除本保險(xiǎn)合同。

十九、隱私資料

被保險(xiǎn)人同意，保險(xiǎn)人可持有與使用任何由保險(xiǎn)人收集或持有的有關(guān)其個(gè)人的信息，保險(xiǎn)人亦可因處理本保險(xiǎn)合同投保申請(qǐng)及提供后續(xù)服務(wù)的目的，將上述信息提供或披露予與保險(xiǎn)人有關(guān)聯(lián)的個(gè)人或組織或其他被選定的第三人（在被保險(xiǎn)人住所地或境外），但以保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償責(zé)任為前提條件。

被保險(xiǎn)人有權(quán)閱覽及要求更正保險(xiǎn)人持有的關(guān)于該被保險(xiǎn)人個(gè)人的信息。

安聯(lián)保險(xiǎn)公司廣州分公司

授權(quán)代表 日期

第二篇：保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010年第2號(hào)

《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》已經(jīng)2009年12月29日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2010年4月1日起施行。

主 席 吳定富

二○一○年一月八日 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險(xiǎn)公司新設(shè)省級(jí)分公司總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)除外。

第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。

專屬機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理和營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的任職管理,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第四條 本規(guī)定所稱高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（二）總公司董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人；

（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（四）支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理；

（五）與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

第五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。

第二章 任職資格條件

第六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,遵守保險(xiǎn)公司章程。

第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有誠(chéng)實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和履行職務(wù)必需的經(jīng)營(yíng)管理能力。

第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試。

第九條 保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上工作經(jīng)歷。

保險(xiǎn)公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十條 保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十一條 保險(xiǎn)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上。

保險(xiǎn)公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員5年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司部門(mén)負(fù)責(zé)人5年以上；

（三）擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十二條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。

保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員３年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司部門(mén)負(fù)責(zé)人以上職務(wù)３年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員3年以上；

（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十三條 保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。

保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司部門(mén)負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員２年以上；

（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十四條 保險(xiǎn)公司支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)工作３年以上或者經(jīng)濟(jì)工作５年以上的工作經(jīng)歷。

第十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員具有碩士以上學(xué)位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟(jì)工作的年限可以減少2年。

第十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)專科：

（一）從事保險(xiǎn)工作8年以上；

（二）從事法律、會(huì)計(jì)或者審計(jì)工作8年以上；

（三）在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；

（四）取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、法律職業(yè)資格或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其它專業(yè)資格；

（五）在申報(bào)任職資格前3年內(nèi)，個(gè)人在經(jīng)營(yíng)管理方面受到保險(xiǎn)公司表彰；

（六）在申報(bào)任職資格前5年內(nèi)，個(gè)人獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者地市級(jí)以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)高級(jí)管理人員。

第十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級(jí)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。

第十八條 外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。

第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級(jí)管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書(shū)面勞動(dòng)合同。

第二十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員兼任其它經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循下列規(guī)定：

（一）不得違反《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）等國(guó)家有關(guān)規(guī)定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；

（三）具有必要的時(shí)間履行職務(wù)。

第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格：

（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年；

（四）被金融監(jiān)管部門(mén)取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng),期滿未逾5年；

（六）被國(guó)家機(jī)關(guān)開(kāi)除公職,自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

（八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（九）擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

（十）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

（十一）申請(qǐng)前1年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴(yán)重違法活動(dòng)，被中國(guó)保監(jiān)會(huì)立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；

（十三）受到其它行政管理部門(mén)重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)或者中國(guó)境外被判處刑罰, 執(zhí)行期滿未逾5年,或者因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

（十五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第二十二條 在被整頓、接管的保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，對(duì)被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

第三章 任職資格核準(zhǔn)

第二十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)和本規(guī)定要求的相關(guān)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司、省級(jí)分公司或者根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》指定的計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提交。

第二十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列書(shū)面材料一式三份，并同時(shí)提交有關(guān)電子文檔：

（一）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)；

（二）中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；

（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書(shū)等有關(guān)證書(shū)的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；

（四）對(duì)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員品行、專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級(jí)管理人員勞動(dòng)合同簽章頁(yè)復(fù)印件；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

第二十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員頻繁更換保險(xiǎn)公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書(shū)面說(shuō)明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)在核準(zhǔn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格前，可以向原任職機(jī)構(gòu)核實(shí)其工作的基本情況。

第二十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對(duì)擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題進(jìn)行提示；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。

任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書(shū)面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日 10 內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。

決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定并說(shuō)明理由。

第二十九條 已核準(zhǔn)任職資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員,在同一保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)高級(jí)管理人員職務(wù)，無(wú)須重新核準(zhǔn)其任職資格，但中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格。

第三十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效：

（一）獲得核準(zhǔn)任職資格后,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)超過(guò)2個(gè)月未任命；

（二）從該保險(xiǎn)公司離職；

（三）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰；

（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險(xiǎn)法》第八十二條規(guī)定的情形。

第四章 監(jiān)督管理

第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

第三十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月：

（一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職；

（二）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無(wú)法正常履行工作職責(zé)；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特殊情況。

臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。

第三十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：

（一）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；

（二）對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開(kāi)除的處分決定；

（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定；

（四）根據(jù)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)、終止勞動(dòng)關(guān)系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定；

（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定,暫停職務(wù)的決定。

第三十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定參加培訓(xùn)。

第三十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定對(duì)董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員實(shí)施審計(jì)。

第三十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機(jī)關(guān)重大行政處罰的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第三十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明，并可以視情形責(zé)令限期整改：

（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

（二）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實(shí)和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第三十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)頻繁變更高級(jí)管理人員，對(duì)經(jīng)營(yíng)造成不利影響的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以采取下列監(jiān)管措施：

（一）要求其上級(jí)機(jī)構(gòu)作出書(shū)面說(shuō)明；

（二）出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函；

（三）對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)建立和完善保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：

（一）任職資格申請(qǐng)材料的基本內(nèi)容；

（二）職務(wù)變更情況；

（三）與該人員相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示函和監(jiān)管談話記錄；

（四）離任審計(jì)報(bào)告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第四十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。

第四十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在調(diào)查期間責(zé)令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的職務(wù)：

（一）償付能力嚴(yán)重不足；

（二）涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益；

（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金；

（四）未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn)；

（五）未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金。

第四十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；

（二）申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。

第五章 法律責(zé)任

第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在1年內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。

第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)撤銷該董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請(qǐng)。

第四十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反《保險(xiǎn)法》規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照《保險(xiǎn)法》除對(duì)該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬(wàn)元 以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。

第四十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。

第六章 附則

第四十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十八條 外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司的獨(dú)立董事、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及審計(jì)責(zé)任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第五十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定報(bào)送的任職資格審查材料和其它文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書(shū)寫(xiě)。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。

第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

第五十二條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國(guó)保監(jiān)會(huì)2006年7月12日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2006〕4號(hào)）同時(shí)廢止。

第三篇：保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令

（2010年第2號(hào)）

《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》已經(jīng)2009年12月29日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2010年4月1日起施行。

主 席 吳定富

二○一○年一月八日

保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險(xiǎn)公司新設(shè)省級(jí)分公司總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)除外。

第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。

專屬機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理和營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的任職管理，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第四條 本規(guī)定所稱高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（二）總公司董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人；

（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（四）支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理；

（五）與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

第五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。

第二章 任職資格條件

第六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵守保險(xiǎn)公司章程。

第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有誠(chéng)實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和履行職務(wù)必需的經(jīng)營(yíng)管理能力。

第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試。

第九條 保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上工作經(jīng)歷。

保險(xiǎn)公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十條 保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十一條 保險(xiǎn)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上。

保險(xiǎn)公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員5年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司部門(mén)負(fù)責(zé)人5年以上；

（三）擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十二條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。

保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員3年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司部門(mén)負(fù)責(zé)人以上職務(wù)3年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員3年以上；

（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十三條 保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。

保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司部門(mén)負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年以上；

（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十四條 保險(xiǎn)公司支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)工作3年以上或者經(jīng)濟(jì)工作5年以上的工作經(jīng)歷。

第十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員具有碩士以上學(xué)位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟(jì)工作的年限可以減少2年。

第十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)?？疲?/p>

（一）從事保險(xiǎn)工作8年以上；

（二）從事法律、會(huì)計(jì)或者審計(jì)工作8年以上；

（三）在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；

（四）取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、法律職業(yè)資格或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其它專業(yè)資格；

（五）在申報(bào)任職資格前3年內(nèi)，個(gè)人在經(jīng)營(yíng)管理方面受到保險(xiǎn)公司表彰；

（六）在申報(bào)任職資格前5年內(nèi)，個(gè)人獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者地市級(jí)以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)高級(jí)管理人員。

第十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級(jí)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。

第十八條 外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。

第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級(jí)管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書(shū)面勞動(dòng)合同。

第二十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員兼任其它經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循下列規(guī)定：

（一）不得違反《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）等國(guó)家有關(guān)規(guī)定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；

（三）具有必要的時(shí)間履行職務(wù)。

第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格：

（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

（四）被金融監(jiān)管部門(mén)取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng)，期滿未逾5年；

（六）被國(guó)家機(jī)關(guān)開(kāi)除公職，自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

（八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（九）擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

（十）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

（十一）申請(qǐng)前1年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴(yán)重違法活動(dòng)，被中國(guó)保監(jiān)會(huì)立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；

（十三）受到其它行政管理部門(mén)重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)或者中國(guó)境外被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

（十五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第二十二條 在被整頓、接管的保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，對(duì)被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

第三章 任職資格核準(zhǔn)

第二十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)和本規(guī)定要求的相關(guān)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司、省級(jí)分公司或者根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》指定的計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提交。

第二十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列書(shū)面材料一式三份，并同時(shí)提交有關(guān)電子文檔：

（一）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)；

（二）中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；

（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書(shū)等有關(guān)證書(shū)的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；

（四）對(duì)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員品行、專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級(jí)管理人員勞動(dòng)合同簽章頁(yè)復(fù)印件；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

第二十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員頻繁更換保險(xiǎn)公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書(shū)面說(shuō)明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)在核準(zhǔn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格前，可以向原任職機(jī)構(gòu)核實(shí)其工作的基本情況。

第二十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對(duì)擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題進(jìn)行提示；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。

任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書(shū)面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。

決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定并說(shuō)明理由。

第二十九條 已核準(zhǔn)任職資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，在同一保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)高級(jí)管理人員職務(wù)，無(wú)須重新核準(zhǔn)其任職資格，但中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格。

第三十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效：

（一）獲得核準(zhǔn)任職資格后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)超過(guò)2個(gè)月未任命；

（二）從該保險(xiǎn)公司離職；

（三）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰；

（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險(xiǎn)法》第八十二條規(guī)定的情形。

第四章 監(jiān)督管理

第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

第三十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月：

（一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職；

（二）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無(wú)法正常履行工作職責(zé)；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特殊情況。

臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。

第三十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：

（一）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；

（二）對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開(kāi)除的處分決定；

（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定；

（四）根據(jù)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)、終止勞動(dòng)關(guān)系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定；

（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定，暫停職務(wù)的決定。

第三十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定參加培訓(xùn)。

第三十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定對(duì)董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員實(shí)施審計(jì)。

第三十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機(jī)關(guān)重大行政處罰的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第三十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明，并可以視情形責(zé)令限期整改：

（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

（二）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實(shí)和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第三十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)頻繁變更高級(jí)管理人員，對(duì)經(jīng)營(yíng)造成不利影響的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以采取下列監(jiān)管措施：

（一）要求其上級(jí)機(jī)構(gòu)作出書(shū)面說(shuō)明；

（二）出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函；

（三）對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)建立和完善保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：

（一）任職資格申請(qǐng)材料的基本內(nèi)容；

（二）職務(wù)變更情況；

（三）與該人員相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示函和監(jiān)管談話記錄；

（四）離任審計(jì)報(bào)告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第四十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈模ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。

第四十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在調(diào)查期間責(zé)令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的職務(wù)：

（一）償付能力嚴(yán)重不足；

（二）涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益；

（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金；

（四）未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn)；

（五）未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金。

第四十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；

（二）申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。

第五章 法律責(zé)任

第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在1年內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。

第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)撤銷該董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請(qǐng)。

第四十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反《保險(xiǎn)法》規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照《保險(xiǎn)法》除對(duì)該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。

第四十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。

第六章 附則

第四十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十八條 外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司的獨(dú)立董事、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及審計(jì)責(zé)任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第五十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定報(bào)送的任職資格審查材料和其它文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書(shū)寫(xiě)。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。

第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

第五十二條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國(guó)保監(jiān)會(huì)2006年7月12日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2006〕4號(hào)）同時(shí)廢

第四篇：保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險(xiǎn)公司新設(shè)省級(jí)分公司總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)除外。

第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。

專屬機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理和營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的任職管理,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第四條 本規(guī)定所稱高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（二）總公司董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人；

（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（四）支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理；

（五）與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

第五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。

第二章 任職資格條件

第六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,遵守保險(xiǎn)公司章程。

第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有誠(chéng)實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和履行職務(wù)必需的經(jīng)營(yíng)管理能力。

第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試。

第九條 保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上工作經(jīng)歷。

保險(xiǎn)公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十條 保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十一條 保險(xiǎn)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上。

保險(xiǎn)公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員5年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司部門(mén)負(fù)責(zé)人5年以上；

（三）擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十二條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。

保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員３年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司部門(mén)負(fù)責(zé)人以上職務(wù)３年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員3年以上；

（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十三條 保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。

保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司部門(mén)負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員２年以上；

（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十四條 保險(xiǎn)公司支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)工作３年以上或者經(jīng)濟(jì)工作５年以上的工作經(jīng)歷。

第十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員具有碩士以上學(xué)位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟(jì)工作的年限可以減少2年。

第十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)?？疲?/p>

（一）從事保險(xiǎn)工作8年以上；

（二）從事法律、會(huì)計(jì)或者審計(jì)工作8年以上；

（三）在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；

（四）取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、法律職業(yè)資格或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其它專業(yè)資格；

（五）在申報(bào)任職資格前3年內(nèi)，個(gè)人在經(jīng)營(yíng)管理方面受到保險(xiǎn)公司表彰；

（六）在申報(bào)任職資格前5年內(nèi)，個(gè)人獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者地市級(jí)以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)高級(jí)管理人員。

第十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級(jí)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。

第十八條 外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。

第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級(jí)管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書(shū)面勞動(dòng)合同。

第二十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員兼任其它經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循下列規(guī)定：

（一）不得違反《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）等國(guó)家有關(guān)規(guī)定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；

（三）具有必要的時(shí)間履行職務(wù)。

第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格：

（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年；

（四）被金融監(jiān)管部門(mén)取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng),期滿未逾5年；

（六）被國(guó)家機(jī)關(guān)開(kāi)除公職,自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

（八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（九）擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

（十）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

（十一）申請(qǐng)前1年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴(yán)重違法活動(dòng)，被中國(guó)保監(jiān)會(huì)立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；

（十三）受到其它行政管理部門(mén)重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)或者中國(guó)境外被判處刑罰, 執(zhí)行期滿未逾5年,或者因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

（十五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第二十二條 在被整頓、接管的保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，對(duì)被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

第三章 任職資格核準(zhǔn)

第二十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)和本規(guī)定要求的相關(guān)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司、省級(jí)分公司或者根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》指定的計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提交。

第二十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列書(shū)面材料一式三份，并同時(shí)提交有關(guān)電子文檔：

（一）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)；

（二）中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；

（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書(shū)等有關(guān)證書(shū)的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；

（四）對(duì)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員品行、專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級(jí)管理人員勞動(dòng)合同簽章頁(yè)復(fù)印件；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

第二十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員頻繁更換保險(xiǎn)公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書(shū)面說(shuō)明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)在核準(zhǔn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格前，可以向原任職機(jī)構(gòu)核實(shí)其工作的基本情況。

第二十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對(duì)擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題進(jìn)行提示；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。

任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書(shū)面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。

決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定并說(shuō)明理由。

第二十九條 已核準(zhǔn)任職資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員,在同一保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)高級(jí)管理人員職務(wù)，無(wú)須重新核準(zhǔn)其任職資格，但中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格。

第三十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效：

（一）獲得核準(zhǔn)任職資格后,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)超過(guò)2個(gè)月未任命；

（二）從該保險(xiǎn)公司離職；

（三）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰；

（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險(xiǎn)法》第八十二條規(guī)定的情形。

第四章 監(jiān)督管理

第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

第三十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月：

（一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職；

（二）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無(wú)法正常履行工作職責(zé)；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特殊情況。

臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。

第三十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：

（一）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；

（二）對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開(kāi)除的處分決定；

（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定；

（四）根據(jù)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)、終止勞動(dòng)關(guān)系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定；

（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定,暫停職務(wù)的決定。

第三十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定參加培訓(xùn)。

第三十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定對(duì)董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員實(shí)施審計(jì)。

第三十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機(jī)關(guān)重大行政處罰的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第三十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明，并可以視情形責(zé)令限期整改：

（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

（二）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實(shí)和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第三十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)頻繁變更高級(jí)管理人員，對(duì)經(jīng)營(yíng)造成不利影響的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以采取下列監(jiān)管措施：

（一）要求其上級(jí)機(jī)構(gòu)作出書(shū)面說(shuō)明；

（二）出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函；

（三）對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)建立和完善保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：

（一）任職資格申請(qǐng)材料的基本內(nèi)容；

（二）職務(wù)變更情況；

（三）與該人員相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示函和監(jiān)管談話記錄；

（四）離任審計(jì)報(bào)告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第四十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。

第四十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在調(diào)查期間責(zé)令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的職務(wù)：

（一）償付能力嚴(yán)重不足；

（二）涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益；

（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金；

（四）未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn)；

（五）未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金。

第四十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；

（二）申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其

他權(quán)利。

第五章 法律責(zé)任

第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在1年內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。

第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)撤銷該董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請(qǐng)。

第四十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反《保險(xiǎn)法》規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照《保險(xiǎn)法》除對(duì)該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。

第四十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。

第六章 附則

第四十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十八條 外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司的獨(dú)立董事、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及審計(jì)責(zé)任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第五十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定報(bào)送的任職資格審查材料和其它文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書(shū)寫(xiě)。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。

第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

第五十二條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國(guó)保監(jiān)會(huì)2006年7月12日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2006〕4號(hào)）同時(shí)廢止。

第五篇：保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

保監(jiān)會(huì)令2014年第1號(hào)

現(xiàn)發(fā)布《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定〉的決定》，自發(fā)布之日起施行。

主 席 項(xiàng)俊波

2014年1月23日

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

關(guān)于修改《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事 和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》的決定

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對(duì)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》作如下修改：

一、將第二條第二款修改為：“中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資再保險(xiǎn)公司分公司和境外保險(xiǎn)公司分公司除外?！?/p>

二、第十二條增加一款，作為第三款：“保險(xiǎn)公司在計(jì)劃單列市設(shè)立的行使省級(jí)分公司管理職責(zé)的分公司，其高級(jí)管理人員的任職條件參照適用前兩款規(guī)定?！?/p>

三、將第十八條修改為：“境外保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。”

本決定自發(fā)布之日起施行。

《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》根據(jù)本決定作相應(yīng)的修改，重新發(fā)布。

保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員

任職資格管理規(guī)定 第一章總則

第一條

為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資再保險(xiǎn)公司分公司和境外保險(xiǎn)公司分公司除外。

第三條

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。

專屬機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理和營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的任職管理，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第四條

本規(guī)定所稱高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（二）總公司董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人；

（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（四）支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理；

（五）與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

第五條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。

第二章任職資格條件

第六條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵守保險(xiǎn)公司章程。

第七條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有誠(chéng)實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和履行職務(wù)必需的經(jīng)營(yíng)管理能力。

第八條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試。

第九條

保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上工作經(jīng)歷。

保險(xiǎn)公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十條

保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十一條

保險(xiǎn)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上。

保險(xiǎn)公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員5年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司部門(mén)負(fù)責(zé)人5年以上；

（三）擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十二條

保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。

保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員３年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司部門(mén)負(fù)責(zé)人以上職務(wù)３年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員3年以上；

（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

保險(xiǎn)公司在計(jì)劃單列市設(shè)立的行使省級(jí)分公司管理職責(zé)的分公司，其高級(jí)管理人員的任職條件參照適用前兩款規(guī)定。

第十三條

保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。

保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司部門(mén)負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年以上；

（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十四條

保險(xiǎn)公司支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)工作3年以上或者經(jīng)濟(jì)工作5年以上的工作經(jīng)歷。

第十五條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員具有碩士以上學(xué)位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟(jì)工作的年限可以減少2年。

第十六條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)?？疲?/p>

（一）從事保險(xiǎn)工作8年以上；

（二）從事法律、會(huì)計(jì)或者審計(jì)工作8年以上；

（三）在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；

（四）取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、法律職業(yè)資格或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其它專業(yè)資格；

（五）在申報(bào)任職資格前3年內(nèi)，個(gè)人在經(jīng)營(yíng)管理方面受到保險(xiǎn)公司表彰；

（六）在申報(bào)任職資格前5年內(nèi)，個(gè)人獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者地市級(jí)以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)高級(jí)管理人員。

第十七條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級(jí)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。

第十八條

境外保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。

第十九條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級(jí)管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書(shū)面勞動(dòng)合同。

第二十條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員兼任其它經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循下列規(guī)定：

（一）不得違反《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）等國(guó)家有關(guān)規(guī)定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；

（三）具有必要的時(shí)間履行職務(wù)。

第二十一條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格：

（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

（四）被金融監(jiān)管部門(mén)取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng)，期滿未逾5年；

（六）被國(guó)家機(jī)關(guān)開(kāi)除公職，自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

（八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（九）擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

（十）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

（十一）申請(qǐng)前1年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴(yán)重違法活動(dòng)，被中國(guó)保監(jiān)會(huì)立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；

（十三）受到其它行政管理部門(mén)重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)或者中國(guó)境外被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

（十五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第二十二條

在被整頓、接管的保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，對(duì)被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

第三章任職資格核準(zhǔn)

第二十三條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)和本規(guī)定要求的相關(guān)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司、省級(jí)分公司或者根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》指定的計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提交。

第二十四條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列書(shū)面材料一式三份，并同時(shí)提交有關(guān)電子文檔：

（一）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)；

（二）中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；

（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書(shū)等有關(guān)證書(shū)的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；

（四）對(duì)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員品行、專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級(jí)管理人員勞動(dòng)合同簽章頁(yè)復(fù)印件；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

第二十五條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員頻繁更換保險(xiǎn)公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書(shū)面說(shuō)明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條

中國(guó)保監(jiān)會(huì)在核準(zhǔn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格前，可以向原任職機(jī)構(gòu)核實(shí)其工作的基本情況。

第二十七條

中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對(duì)擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題進(jìn)行提示；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。

任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書(shū)面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條

中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。

決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定并說(shuō)明理由。

第二十九條

已核準(zhǔn)任職資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，在同一保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)高級(jí)管理人員職務(wù)，無(wú)須重新核準(zhǔn)其任職資格，但中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格。

第三十條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效：

（一）獲得核準(zhǔn)任職資格后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)超過(guò)2個(gè)月未任命；

（二）從該保險(xiǎn)公司離職；

（三）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰；

（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險(xiǎn)法》第八十二條規(guī)定的情形。第四章監(jiān)督管理

第三十一條

除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

第三十二條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月：

（一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職；

（二）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無(wú)法正常履行工作職責(zé)；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特殊情況。

臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。

第三十三條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：

（一）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；

（二）對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開(kāi)除的處分決定；

（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定；

（四）根據(jù)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)、終止勞動(dòng)關(guān)系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定；

（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定，暫停職務(wù)的決定。

第三十四條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定參加培訓(xùn)。

第三十五條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定對(duì)董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員實(shí)施審計(jì)。

第三十六條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機(jī)關(guān)重大行政處罰的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第三十七條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明，并可以視情形責(zé)令限期整改：

（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

（二）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實(shí)和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第三十八條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)頻繁變更高級(jí)管理人員，對(duì)經(jīng)營(yíng)造成不利影響的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以采取下列監(jiān)管措施：

（一）要求其上級(jí)機(jī)構(gòu)作出書(shū)面說(shuō)明；

（二）出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函；

（三）對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條

中國(guó)保監(jiān)會(huì)建立和完善保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：

（一）任職資格申請(qǐng)材料的基本內(nèi)容；

（二）職務(wù)變更情況；

（三）與該人員相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示函和監(jiān)管談話記錄；

（四）離任審計(jì)報(bào)告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第四十條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈模ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。

第四十一條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在調(diào)查期間責(zé)令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的職務(wù)：

（一）償付能力嚴(yán)重不足；

（二）涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益；

（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金；

（四）未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn)；

（五）未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金。

第四十二條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；

（二）申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。第五章法律責(zé)任

第四十三條

隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在1年內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。

第四十四條

以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)撤銷該董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請(qǐng)。

第四十五條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反《保險(xiǎn)法》規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照《保險(xiǎn)法》除對(duì)該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。

第四十六條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。

第六章附則

第四十七條

保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十八條

外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十九條

中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司的獨(dú)立董事、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及審計(jì)責(zé)任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第五十條

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定報(bào)送的任職資格審查材料和其他文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書(shū)寫(xiě)。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。

第五十一條

本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

第五十二條

本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五十三條

本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國(guó)保監(jiān)會(huì)2006年7月12日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2006〕4號(hào)）同時(shí)廢止。