第一篇：法律盡調(diào)材料清單

法律盡職調(diào)查材料清單

一、公司主體方面的資料（公司簡介、設(shè)立及沿革情況）1.公司經(jīng)過最新年檢的營業(yè)執(zhí)照；

2.企業(yè)信用報(bào)告，一般可到中國人民銀行自主查詢； 3.公司所有工商登記申請文件（調(diào)取公司所有工商內(nèi)檔）； 4.公司股東會(huì)歷次決議、股東會(huì)會(huì)議記錄和會(huì)議通知（如有）； 5.公司董事會(huì)歷次決議、董事會(huì)會(huì)議記錄和會(huì)議通知（如有）； 6.公司監(jiān)事會(huì)歷次決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄和會(huì)議通知（如有）；

7.公司的驗(yàn)資報(bào)告（包括設(shè)立時(shí)的驗(yàn)資報(bào)告、歷次資本變更的驗(yàn)資報(bào)告）； 8.公司的資產(chǎn)評估報(bào)告（包括固定資產(chǎn)和無形資產(chǎn)的評估報(bào)告，如有）;9.除公司出資協(xié)議和章程外，請?zhí)峁┕竟蓶|之間簽訂的與公司或公司的經(jīng)營有關(guān)的其他合同、協(xié)議、意向書、備忘錄（如有）；

10.公司歷次的年檢報(bào)告；

11.有與公司增資擴(kuò)股、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、合并、分立、收購兼并、資產(chǎn)置換、資產(chǎn)剝離、對外投資等重大事件相關(guān)的協(xié)議/合同、與上述重大法律事件相關(guān)的政府批準(zhǔn)文件或法院判決(如有)；

12.與公司股權(quán)質(zhì)押相關(guān)的合同和/或批準(zhǔn)文件、工商登記備案文件（如有）;13.公司現(xiàn)有董事、監(jiān)事、高級管理人員的基本信息（填寫《關(guān)聯(lián)關(guān)系調(diào)查表》）；

14.公司完整的組織結(jié)構(gòu)圖，包括公司各部門、公司各股東及公司的全資、控股、參股、聯(lián)營、合作企業(yè)等、不具備法人資格的下屬企業(yè)或部門（包括于分公司、營業(yè)部、中心等，下同），結(jié)構(gòu)圖應(yīng)標(biāo)明控股或參股關(guān)系、持股份額、其

它持股人名稱及持股數(shù)量。并提供公司曾經(jīng)設(shè)立過的關(guān)聯(lián)公司或相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)營公司的設(shè)立文件和終止或轉(zhuǎn)讓文件（如有）；

15.若存在子公司，子公司需提交的材料同總公司；

16.政府部門對公司設(shè)立的任何分公司、辦事處或其他經(jīng)營實(shí)體的批準(zhǔn)文件及對上述分公司、辦事處或其他經(jīng)營實(shí)體變更的批準(zhǔn)文件（如有）；

17.貴公司本行業(yè)的各種資質(zhì)證書（如有）。

二、股東情況資料

1.公司每位股東情況描述（填寫《關(guān)聯(lián)關(guān)系調(diào)查表》；若為自然人，提供身份證復(fù)印件；若為法人，提供最新的營業(yè)執(zhí)照）；

2.若公司的任何股東是國有企業(yè)或是具有國有股權(quán)成份的公司，請指出并提供該股東股權(quán)結(jié)構(gòu)的說明；

3.請確認(rèn)股東所持有的公司股份是否設(shè)置質(zhì)押；如設(shè)置，請?zhí)峁┯嘘P(guān)主合同、質(zhì)押合同和質(zhì)押登記文件；

4.請確認(rèn)股東所持有的公司股份是否存在被司法凍結(jié)、權(quán)屬爭議等其他限制其轉(zhuǎn)讓的情形，如存在，請?zhí)峁┰摰惹樾蔚脑敿?xì)書面說明和相關(guān)材料；

5.請確認(rèn)公司股東所持公司股份是否存在委托持股或代持股等相關(guān)情況，如存在，請?zhí)峁┰摰惹樾蔚脑敿?xì)書面說明和相關(guān)材料；

6.請確認(rèn)公司股東是否與他人簽訂轉(zhuǎn)讓、回購或質(zhì)押所持公司股份的協(xié)議（如有）；

7.除上述提及的協(xié)議外，所有由公司、公司過去或現(xiàn)在的股東之間所簽訂的，與公司成立、股本變動(dòng)、購買/轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)有關(guān)的董事會(huì)決議、協(xié)議及其任何修訂和補(bǔ)充（包括但不限于股東的合作投資協(xié)議等）、政府部門的確認(rèn)、備案文

件（如有）；

8.其他與公司股東權(quán)利或公司的股權(quán)有關(guān)的任何協(xié)議，比如優(yōu)先購買權(quán)協(xié)議、表決權(quán)協(xié)議、股權(quán)托管協(xié)議、購買出售協(xié)議等（如有）；

9.公司的實(shí)際控制人及相關(guān)信息。

三、關(guān)聯(lián)企業(yè)與同業(yè)競爭

1.請確認(rèn)公司與其他企業(yè)是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系或關(guān)聯(lián)交易情形，如存在，請?zhí)峁┰摰惹樾蔚脑敿?xì)書面說明和相關(guān)材料；

2.關(guān)聯(lián)交易情況和關(guān)聯(lián)交易決策制度（如有）。

四、主營業(yè)務(wù)概要（以下內(nèi)容不需要官方版本，要有內(nèi)容）1.主營業(yè)務(wù)簡介；

2.主營業(yè)務(wù)模式（具體產(chǎn)品類型及上標(biāo)、審核的整體流程）；每種產(chǎn)品對應(yīng)提交前三位借款人借款的全部材料，包括但不限于借款合同、擔(dān)保合同、主體信息等；

3.主營業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹、盈利模式； 4.資金隔離情況； 5.業(yè)務(wù)流程及風(fēng)控；

6.平臺運(yùn)營合作的資產(chǎn)端信息（存量內(nèi)的，按數(shù)額次序排列）； 7.借款項(xiàng)目擔(dān)保情況； 8.存量債權(quán)情況； 9.公司合同范本。

五、公司主要資產(chǎn)情況（包括土地、房屋、機(jī)器設(shè)備、知識產(chǎn)權(quán)等）

（一）土地

1.公司所占用的全部土地的清單及附圖；

2.土地使用權(quán)證、租賃登記證明、抵押登記證明等； 3.有關(guān)政府機(jī)關(guān)關(guān)于土地處置方案的批復(fù)；

4.與土地使用權(quán)有關(guān)的所有協(xié)議和批準(zhǔn)文件（如土地使用權(quán)出讓合同、轉(zhuǎn)讓合同、租賃協(xié)議、抵押協(xié)議等）；

5.如為劃撥地，請?zhí)峁﹪临Y源部門出具的關(guān)于國有土地使用權(quán)劃撥的批文，征地費(fèi)用的支付憑證，包括但不限于土地補(bǔ)償費(fèi)、安置補(bǔ)助費(fèi)、青苗補(bǔ)償；

6.土地使用權(quán)出讓、租賃、轉(zhuǎn)讓所涉及的出讓金、租金、轉(zhuǎn)讓費(fèi)和土地使用費(fèi)的支付憑證；對于出租的土地，請?zhí)峁┏鲎夥接袡?quán)出租的證明；

7.請說明是否存在占用集體土地的情況，如有，請?zhí)峁┫嚓P(guān)的協(xié)議文件 8.請確認(rèn)上述土地上是否設(shè)定了任何抵押、擔(dān)保，如有，請?zhí)峁┑盅簠f(xié)議、擔(dān)保協(xié)議、抵押登記文件、主債務(wù)合同。

（二）房屋

1.公司擁有的全部自有房產(chǎn)（不包含租賃房產(chǎn)）；并請?zhí)峁┓课莸姆课菟袡?quán)證、房屋購買協(xié)議；

2.請說明上述自有房屋上是否存在抵押，如是，請?zhí)峁┓课莸盅簠f(xié)議和抵押登記證明文件；

3.公司擁有的全部租賃房產(chǎn)，并相應(yīng)提供該等租賃房屋的租賃協(xié)議、租賃登記文件等相應(yīng)文件）、租金支付憑證等；

4.擁有或租賃的房產(chǎn)的使用、出售、租賃或轉(zhuǎn)讓的限制、合約及承諾的詳細(xì)清單及協(xié)議文本；

5.請確認(rèn)提供的房屋所有權(quán)證上所列的內(nèi)容與房屋現(xiàn)狀是否相符。如有變更

而未在房屋所有權(quán)證上做記錄的（如房屋已拆除，或出售），請以列表的方式說明變更情況，包括房屋所有權(quán)證號、發(fā)證日期、幢號、面積、原用途、現(xiàn)用途、變更原因，變更時(shí)間；

6.請確認(rèn)上述房產(chǎn)上是否設(shè)定了任何抵押、擔(dān)保，如有，請?zhí)峁┑盅簠f(xié)議、擔(dān)保協(xié)議、抵押登記文件、主債務(wù)合同。

（三）主要固定資產(chǎn)及在建工程項(xiàng)目

1.請?zhí)峁┰敿?xì)的固定資產(chǎn)清單、有關(guān)采購合同及發(fā)票等； 2.擁有車輛的車輛登記證；

3.請確認(rèn)上述固定資產(chǎn)上是否設(shè)定了任何抵押、擔(dān)保，如有，請?zhí)峁┑盅簠f(xié)議、擔(dān)保協(xié)議、抵押登記文件、主債務(wù)合同；

4.公司已完工、在建或擬建的生產(chǎn)建設(shè)項(xiàng)目或技術(shù)改造項(xiàng)目情況說明，并提供政府有關(guān)主管部門對項(xiàng)目的核準(zhǔn)或備案文件、可行性研究報(bào)告、環(huán)境影響評估報(bào)告的批復(fù)、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、土地使用權(quán)證、施工許可證、竣工驗(yàn)收報(bào)告、環(huán)保驗(yàn)收及其他須報(bào)政府機(jī)關(guān)批準(zhǔn)或備案的文件的批復(fù)和備案證明文件，在建工程的建設(shè)相關(guān)的協(xié)議，包括但不限于工程承包合同、建設(shè)合同。

5.如存在爆炸物倉儲(chǔ)設(shè)施，請?zhí)峁┙ㄔO(shè)該爆炸物倉儲(chǔ)設(shè)施的所有批準(zhǔn)文件； 6.各種與在建工程的建設(shè)相關(guān)的合同，包括但不限于設(shè)計(jì)合同、工程承包合同、建筑合同、監(jiān)理合同等。

（四）知識產(chǎn)權(quán)

1.請列舉并說明公司所擁有的，被許可使用的，或正在申請的所有知識產(chǎn)權(quán)，包括但不限于專利、商標(biāo)、服務(wù)標(biāo)識、商號、品牌、著作權(quán)、專有技術(shù)、域名、商業(yè)秘密和技術(shù)工藝等，并提供全部專利權(quán)證書、商標(biāo)注冊證、其他知識產(chǎn)權(quán)證明及有關(guān)申請文件；

2.所有現(xiàn)行有效的公司作為一方的知識產(chǎn)權(quán)許可使用合同、轉(zhuǎn)讓合同以及技術(shù)開發(fā)合同等，包括但不限于商標(biāo)、服務(wù)標(biāo)記、著作權(quán)、專利和/或?qū)Ｓ屑夹g(shù)的許可/轉(zhuǎn)讓/開發(fā)合同及相關(guān)登記/備案文件；

3.目前擁有的特許經(jīng)營權(quán)的相關(guān)證明文件（如有）；

4.請確認(rèn)上述知識產(chǎn)權(quán)上是否設(shè)定了任何質(zhì)押、擔(dān)保，如有，請?zhí)峁┵|(zhì)押協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議、質(zhì)押登記文件、主債務(wù)合同；

5.公司內(nèi)部有關(guān)商業(yè)秘密以及保密的任何政策文件；

6.現(xiàn)存或潛在的有關(guān)公司所有或第三方所有的專利、商標(biāo)、商譽(yù)、專有技術(shù)、域名或其他知識產(chǎn)權(quán)的爭議或糾紛。

（五）機(jī)器設(shè)備情況

1.公司機(jī)器設(shè)備清單、采購合同、付款憑證、進(jìn)口設(shè)備海關(guān)報(bào)關(guān)單、完稅憑證以及上述設(shè)備的發(fā)票；

2.進(jìn)口設(shè)備如享受了稅收優(yōu)惠，請?zhí)峁┫鄳?yīng)的批準(zhǔn)文件； 3.公司機(jī)器設(shè)備擔(dān)保情況資料（如有）；

4.公司如有特種設(shè)備或特種車輛，請?zhí)峁┨胤N設(shè)備或車輛的登記證及相關(guān)操作人員的操作證等。

六、財(cái)務(wù)狀況及重大債權(quán)債務(wù)情況資料 1.公司最近三年資產(chǎn)負(fù)債表；

2.公司最近三年的年度審計(jì)報(bào)告及財(cái)務(wù)報(bào)表(包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、利潤分配和虧損彌補(bǔ)方案等)。

七、企業(yè)稅務(wù)情況資料

1.目前公司適用/執(zhí)行的主要稅費(fèi)品種以及稅率、費(fèi)率；

2.請說明公司是否享有任何稅收優(yōu)惠，如有，請?zhí)峁┡鷾?zhǔn)文件及優(yōu)惠依據(jù)（包括相關(guān)法規(guī)、政策等）；

3.最近三年的納稅申報(bào)表及完稅憑證的復(fù)印件；

4.公司所在地稅收征管部門（國稅局、地稅局）出具的公司自成立以來依法納稅（所得稅、增值稅、流轉(zhuǎn)稅等稅種）的證明文件（如果可以）；

5.請說明公司自設(shè)立以來是否受到過稅務(wù)（包括關(guān)稅）處罰。如有，請?zhí)峁┯嘘P(guān)文件（如行政處罰決定書、補(bǔ)繳稅款及罰金憑證）；

6、請確認(rèn)是否存在逾期未繳的稅款，如有，請說明欠繳原因、稅種、數(shù)額及處理方式；

7公司對享受任何財(cái)政補(bǔ)貼的書面說明與給予公司任何財(cái)政補(bǔ)貼相關(guān)的政府文件（如有）。

八、重大合同

1.請?zhí)峁┕窘昱判星笆臉I(yè)務(wù)交易對象清單及交易情況說明； 2.請?zhí)峁┥鲜鰳I(yè)務(wù)合同；

3.請列明下述合同/協(xié)議的相關(guān)情況，并提供該等合同/協(xié)議；（1）技術(shù)服務(wù)協(xié)議（電子認(rèn)證、信息安全）；（2）其他協(xié)議；

（3）保密協(xié)議、不競爭協(xié)議或可能限制公司未來經(jīng)營活動(dòng)的協(xié)議； 保險(xiǎn)合同、保單、付款憑證； 技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)合作、技術(shù)研究和開發(fā)、技術(shù)服務(wù)等合同或協(xié)議（如有）； 現(xiàn)行有效的技術(shù)許可或技術(shù)進(jìn)出口合同及登記/備案文件（如

有）；知識產(chǎn)權(quán)（如著作權(quán)、商標(biāo)、專利、域名、非專利專有技術(shù)）實(shí)施、許可、使用、轉(zhuǎn)讓或其他相關(guān)協(xié)議（如有）；其他對公司有重大影響的合同、協(xié)議或其他書面文件及公司認(rèn)為應(yīng)向本所提供的其他文件；除上述協(xié)議之外的其他公司認(rèn)為會(huì)對公司產(chǎn)生重大影響的協(xié)議。

九、企業(yè)勞動(dòng)關(guān)系情況

1.最新統(tǒng)計(jì)的員工花名冊，并請按照下列分類列明：(1)正式工；(2)臨時(shí)工（簡要說明臨時(shí)工的分類標(biāo)準(zhǔn)）；(3)其他員工（請具體描述該類員工情況）；

2.員工工資發(fā)放流水，及內(nèi)部記賬清單；

3.公司最近三個(gè)月的所有銀行流水，及公司記賬清單；

4.現(xiàn)行的標(biāo)準(zhǔn)勞動(dòng)合同、聘用協(xié)議、集體勞動(dòng)合同等資料；除范本外，另行提供兩名員工簽訂的合同；

5.職工福利、獎(jiǎng)勵(lì)及其他內(nèi)部管理規(guī)章制度及員工手冊；

6.說明公司依法為全體員工投保養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、工傷險(xiǎn)、住房公積金的情況，并請說明是否存在欠繳保費(fèi)情況；同時(shí)，提供繳納的流水、回單等憑證；

7.請說明是否為員工辦理其他保險(xiǎn)，如有，請說明保險(xiǎn)種類，提供保單和保險(xiǎn)費(fèi)支付憑證；

8.公司作為被告的勞動(dòng)仲裁（勞動(dòng)訴訟）的情況說明，并提供相關(guān)仲裁裁決（法院判決），如尚未判決的，請?zhí)峁┯嘘P(guān)的仲裁申請書（起訴狀）和答辯狀等相關(guān)文件；

9.公司適用于現(xiàn)有員工的保密協(xié)議和競業(yè)禁止協(xié)議（或稱非競爭協(xié)議，即規(guī)定簽訂該協(xié)議的員工在任職期間以及離職后的一定年限內(nèi)，均不得在與企業(yè)業(yè)務(wù)

形成競爭的其他單位任職）、個(gè)人服務(wù)協(xié)議和顧問協(xié)議（如有）；

十、訴訟、仲裁和行政處罰程序的資料

1.列出并說明公司成立以來所有與公司有關(guān)的正在進(jìn)行的、已經(jīng)結(jié)案的或潛在的訴訟、仲裁和其他司法程序，及其他未結(jié)爭議；

2.請?zhí)峁┕咀鳛橐环疆?dāng)事人的法院和仲裁機(jī)關(guān)的判決、裁決、裁定、調(diào)解協(xié)議及其他類似協(xié)議，以及（如有）對公司判處的罰款；

3.請?zhí)峁┯嘘P(guān)公司涉及的未決訴訟、仲裁和其他程序的進(jìn)展情況的說明； 4.公司違反或被控違反衛(wèi)生、防火、建筑、規(guī)劃、環(huán)保、安全等方面的法律法規(guī)的通知或訴訟；

5.公司是否受到勞動(dòng)、環(huán)保、稅務(wù)、工商、質(zhì)量、海關(guān)等部門的行政處罰；如有，請?zhí)峁┨幜P通知書、罰款單及繳納罰金證明或糾正違法違規(guī)行為的說明等相關(guān)文件；

6.公司自成立以來發(fā)生的對公司財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生重大影響的訴訟或行政處罰文件；

7.相關(guān)律師就現(xiàn)行或可能的訴訟、仲裁、行政糾紛或調(diào)查提供的法律意見和備忘錄。

第二篇：一般公司法律盡調(diào)清單

一.組織性文件 1． 公司的組織性文件 1.1.1 公司的章程、細(xì)則、內(nèi)部管理?xiàng)l例或其他有關(guān)公司組建及改組文件，包括目前有效的和任何對該等文件進(jìn)行修改的文件。1.1.2 公司的營業(yè)執(zhí)照（正、副本），發(fā)起人協(xié)議、股東協(xié)議、批準(zhǔn)證書以及 與成立、組建及改組有關(guān)的任何其他政府批文，包括任何對該等文件進(jìn)行修改的 文件。1.1.3 公司的驗(yàn)資報(bào)告、出資證明和資產(chǎn)評估證明及／或產(chǎn)權(quán)登記證；公司現(xiàn) 有的注冊資本及其歷次變更的證明文件和工商變更登記。1.1.4 公司歷次股權(quán)變更的證明文件及相關(guān)的決議和協(xié)議。1.1.5 公司的組織結(jié)構(gòu)圖，該圖應(yīng)顯示公司及其下屬企業(yè)的投資方及其各自持 股或擁有權(quán)益的比例。1.1.6 所有有關(guān)公司歷史的重要材料，包括其前身的組建過程以及公司成立之 后進(jìn)行的改組、兼并、合并、分立、資產(chǎn)交換或收購、出售等重大活動(dòng)。1.1.7 1.1.7.1 1.1.7.2 公司自設(shè)立以來的公司文件記錄，包括： 董事會(huì)會(huì)議紀(jì)錄、股東會(huì)會(huì)議紀(jì)錄及監(jiān)事會(huì)會(huì)議紀(jì)錄； 向公司主管部門或機(jī)構(gòu)提交的報(bào)告、公司編制的或由其管理層委托編 制的報(bào)告或分析、對員工所作的管理報(bào)告； 1.1.8 公司的公司名稱、商業(yè)名稱（如果有別于公司名稱）、登記號、注冊地 址、主要辦事處所在地。2． 下屬企業(yè)的組織性文件 1.2.1 下屬企業(yè)的合資、合作經(jīng)營合同、章程及其修改文本。1.2.2 項(xiàng)目建議書、可行性研究報(bào)告、初步立項(xiàng)申請以及為設(shè)立下屬企業(yè)向政 府審批部門提交的任何其他文件及其批復(fù)。1.2.3 每個(gè)下屬企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照（正、副本）、批準(zhǔn)證書以及與設(shè)立該下屬企 業(yè)有關(guān)的任何其他政府批準(zhǔn)文件。1.2.4 紀(jì)錄。每個(gè)下屬企業(yè)自組建以來的公司記錄，包括股東會(huì)、董事會(huì)決議和會(huì)議 1.2.5 下屬企業(yè)的驗(yàn)資報(bào)告及出資證明、資產(chǎn)評估報(bào)告及審計(jì)報(bào)告。3． 公司股東的文件 1.3.1 公司股東是否將其所持有的公司的股份設(shè)置了質(zhì)押或其他第三者權(quán)益，如有，請?zhí)峁┯嘘P(guān)合同及登記備案文件。二．業(yè)務(wù)文件 1． 公司和/或下屬企業(yè)為從事其經(jīng)營范圍內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)而獲得的由政府授予的 所有經(jīng)營許可證、批準(zhǔn)及認(rèn)證，包括但不限于從事現(xiàn)在正在進(jìn)行的主要業(yè)務(wù)的經(jīng) 營許可證及批準(zhǔn)（如法律要求）。2． 公司和/或下屬企業(yè)是否在中國大陸以外經(jīng)營，如存在，請?zhí)峁┚惩馔顿Y或 經(jīng)營的有關(guān)國內(nèi)方面的批準(zhǔn)文件。3． 主營業(yè)務(wù)范圍 3.1 產(chǎn)品/服務(wù)類別清單； 3.2 公司 10 家最大的客戶名單及對這些客戶的銷售明細(xì)（包括數(shù)量與金額）； 3.3 主要產(chǎn)品銷售明細(xì)； 3.4 占公司總業(yè)務(wù) 80%的子公司或部門名單。4． 公司收入構(gòu)成 4.1 公司收入來源構(gòu)成明細(xì)； 4.2 產(chǎn)品和服務(wù)定價(jià)。5． 公司生產(chǎn)流程（圖示）的詳細(xì)介紹，包括但不限于原材料的采購及產(chǎn)品的 設(shè)計(jì)、生產(chǎn)和裝配。6． 公司所需原材料的主要供應(yīng)商及其所供應(yīng)的原材料的清單。7． 產(chǎn)品或服務(wù)的銷售與促銷調(diào)查。7.1 營銷機(jī)構(gòu)、銷售隊(duì)伍與銷售半徑、主要銷售商的清單； 7.2 銷售人員的地域分布及人數(shù)，銷售隊(duì)伍的素質(zhì)、銷售培訓(xùn)、市場及客戶； 7.3 存在的主要問題說明。8． 競爭對手/市場份額 8.1 產(chǎn)品服務(wù)市場規(guī)模、增長潛力及市場份額分布； 8.2 公司產(chǎn)品服務(wù)的主要競爭對手名單及公司競爭者市場份額的估計(jì)； 8.3 在產(chǎn)品服務(wù)、價(jià)格、分銷渠道及促銷手段等方面與競爭對手的比較； 8.4 潛在的競爭者； 8.5 競爭優(yōu)勢：包括綜合優(yōu)勢、技術(shù)優(yōu)勢、市場優(yōu)勢、服務(wù)優(yōu)勢、研發(fā)優(yōu)勢、資 金優(yōu)勢（內(nèi)部和外部）等。9． 公司主要產(chǎn)品的發(fā)展方向，研究重點(diǎn)及正在開發(fā)的產(chǎn)品和新產(chǎn)品清單。10． 公司和/或下屬企業(yè)的業(yè)務(wù)是否發(fā)生過變更，如變更過，請?zhí)峁┫嚓P(guān)的法 律文件。11． 公司和/或下屬企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。三．財(cái)務(wù)文件 1.歷史財(cái)務(wù)報(bào)表分析。2.未來 5 年財(cái)務(wù)預(yù)測（如有）⑴公司業(yè)務(wù)計(jì)劃（未來 5 年）； ⑵損益表預(yù)測：合并財(cái)務(wù)報(bào)表（未來 5 年）； ⑶現(xiàn)金流量表預(yù)測； ⑷資產(chǎn)負(fù)債表預(yù)測。3.最近的審計(jì)報(bào)告 4.最近的評估報(bào)告 5.或有債務(wù)說明 6.租賃資產(chǎn)說明 四．重要協(xié)議和合同 1.任何以公司和/或下屬企業(yè)為當(dāng)事方的重大業(yè)務(wù)合同，包括但不限于融資擔(dān) 保合同、代理合同、銷售合同及購買/采購合同。2.書。任何以公司和/或下屬企業(yè)為當(dāng)事方的合資、合營、合作及合伙協(xié)議或意向 3.任何限制公司和/或下屬企業(yè)轉(zhuǎn)讓其股份的股東協(xié)議或合營、合作協(xié)議。4.任何以公司和/或下屬企業(yè)作為當(dāng)事方簽定的與股份有關(guān)的合同或協(xié)議（包 括股權(quán)認(rèn)購計(jì)劃，職工入股計(jì)劃，以及購買股份和私募配售股份的協(xié)議）。5.列表說明公司和/或下屬企業(yè)所有重要的保險(xiǎn)合同或保險(xiǎn)單（包括就財(cái)產(chǎn)、職工工傷事故、第三方責(zé)任、盜竊、環(huán)保等的保險(xiǎn)），并寫明保險(xiǎn)公司的名字，保險(xiǎn)的范圍及保險(xiǎn)額。6.提供已有的及可能有的就這些保險(xiǎn)提出的重要索賠。7.所有公司和/或下屬企業(yè)與政府機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)、團(tuán)體或組織簽訂的履行期 超過一年的重大合同。8.所有公司和/或下屬企業(yè)為當(dāng)事方的重要許可協(xié)議、特許及附有條件的買賣 合同。9.為公司和/或下屬企業(yè)的股東、董事、監(jiān)事或高級管理人員就其以股東、董 事、監(jiān)事或高級管理人員的身份而引起的責(zé)任提供保險(xiǎn)或補(bǔ)償?shù)暮贤虬才诺奈?件。10.任何以公司和/或下屬企業(yè)為當(dāng)事方所簽訂的關(guān)于限制競爭的協(xié)議。11.不在公司和/或下屬企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的協(xié)議、合同及承諾。12.公司和/或下屬企業(yè)在其正常業(yè)務(wù)以外，放棄價(jià)值重大的索賠或權(quán)利的任何 協(xié)議，以及在正常業(yè)務(wù)以外，對應(yīng)收款帳目作出重大的降低帳面值，或注銷帳面 值的任何文件。13.所有公司和/或下屬企業(yè)為當(dāng)事方的其他的重要協(xié)議或有約束力的文件，包 括重要的政府合同和保密協(xié)議。14.任何界定或限制公司和/或下屬企業(yè)股東權(quán)利（包括對投票權(quán)或宣布或支付 股息的任何限制）的協(xié)議或文件，包括以受托人身份持有股份的信托協(xié)議、表決 委托或依然有效的委任代表書。15.公用設(shè)施服務(wù)協(xié)議（水、電、氣、熱）。16.所有要求公司和/或下屬企業(yè)在本次收購前需要取得協(xié)議對方同意的協(xié)議 或因本次收購而需要修改的協(xié)議。17.所有未包括于前述的其他任何重大協(xié)議和合同。五．融資文件 1.公司和/或下屬企業(yè)的人民幣或外匯貸款協(xié)議、債券和其他債務(wù)契據(jù)和借款 安排。2.其他融資文件，包括分期付款、銷售后立即返租及融資租賃文件。3.所有在國家和地方外匯管理局進(jìn)行的外債登記。4.列表說明在公司和/或下屬企業(yè)的動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)上設(shè)定的擔(dān)保物權(quán)或其他債 權(quán)，并提供所有重要的抵押、質(zhì)押或授予其他擔(dān)保物權(quán)或其他債權(quán)的文件及影響 公司和/或下屬企業(yè)資產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)的所有擔(dān)保和抵押協(xié)議。5.第三者為公司和/或下屬企業(yè)的債務(wù)提供的擔(dān)保和保證協(xié)議或履約保證。6.公司和/或下屬企業(yè)自設(shè)立以來與貸款人和擔(dān)保人的函件。由獨(dú)立會(huì)計(jì)師向 債權(quán)人提供的借貸協(xié)議執(zhí)行情況的報(bào)告。7.與未列入資產(chǎn)負(fù)債表的任何項(xiàng)目（即擔(dān)保書、對沖或掉期交易、收付合同等）有關(guān)的文件。8.在正常業(yè)務(wù)以外所產(chǎn)生的債務(wù)及其他義務(wù)的文件，包括公司和/或下屬企業(yè) 為第三者的債務(wù)所提供的擔(dān)保和保證協(xié)議。9.任何有關(guān)由國家、省或地方政府發(fā)給公司和/或下屬企業(yè)的補(bǔ)助及／或補(bǔ)貼 的協(xié)議，批準(zhǔn)或其他安排，及政府機(jī)構(gòu)及非政府機(jī)構(gòu)對其提供的融資及該融資條 款的文件，包括依據(jù)法律、法規(guī)、政策或融資慣例的所施加的限制。10.任何債轉(zhuǎn)股協(xié)議或意向書。六．知識產(chǎn)權(quán) 1.列表說明公司和/或下屬企業(yè)擁有的（在國內(nèi)及國外注冊的）重要專利、專 利申請、商標(biāo)、服務(wù)商標(biāo)、商號、品牌及版權(quán)（包括但不限于公司和/或下屬企 業(yè)擁有的軟件版權(quán)），并提供有關(guān)注冊證書。2.公司和/或下屬企業(yè)擁有的技術(shù)秘密。3.公司和/或下屬企業(yè)為當(dāng)事方的知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或許可協(xié)議。4．公司作為一方的技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、技術(shù)交換協(xié)議、專利權(quán)費(fèi)協(xié)議和與專利、商 標(biāo)、著作權(quán)、技術(shù)支持、技術(shù)秘密、發(fā)明、商業(yè)秘密有關(guān)的其他協(xié)議。5．公司作為一方的所有研發(fā)協(xié)議和咨詢協(xié)議。七．雇員及員工事宜 1.公司的管理架構(gòu)圖。2.公司和/或下屬企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級管理人員的名單和簡歷。3.公司高級管理人員在公司以外的其他企業(yè)的任職情況。4.公司高級管理人員自設(shè)立以來的變化情況。5.如公司和/或下屬企業(yè)的主要管理或技術(shù)人員曾受雇于其他單位，或曾作為 當(dāng)事方與以前的工作單位簽訂過保密或不競爭協(xié)議，請?zhí)峁┯嘘P(guān)資料。6.任何公司和/或下屬企業(yè)與其董事、監(jiān)事和高級管理人員之間訂立的服務(wù)合 約、就職務(wù)津貼或其他安排作出的協(xié)議、合同或貸款，以及與高級管理人員、顧 問或與其他有關(guān)機(jī)構(gòu)之間的任何安排。7.重要的雇用或代理協(xié)議及員工與管理人員的標(biāo)準(zhǔn)雇用合同。8.職員聘用的政策性文件。9.對因公傷而造成職工殘廢以及因事故造成職工傷亡時(shí)，公司和/或下屬企業(yè) 應(yīng)對職工及其家屬的賠償、贍養(yǎng)費(fèi)及其他安置計(jì)劃，并請?zhí)峁┕竞?或下屬企 業(yè)本身的慣常作法以及依據(jù)的有關(guān)法律、法規(guī)或政策。10.公司和/或下屬企業(yè)對工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃。11.描述公司和/或下屬企業(yè)向職工提供的醫(yī)療保健、住房津貼、分房政策以及 其他福利及服務(wù)設(shè)施，包括食堂、幼兒園、學(xué)校、鼓勵(lì)性的補(bǔ)恤金、養(yǎng)老或其他 類似計(jì)劃，并提供所依據(jù)的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及辦法。12.公司和/或下屬企業(yè)的職工購股計(jì)劃（如有）及有關(guān)的文件。八．訴訟和其他程序 1． 列表說明所有對公司和/或下屬企業(yè)造成影響的（已結(jié)案但尚未執(zhí)行的或開 始起訴的或?qū)砜赡苡械模┲匾V訟、仲裁、索賠、行政訴訟或政府機(jī)構(gòu)的調(diào)查 或質(zhì)詢，以及所有與上述事宜有關(guān)的文件、函件，包括答辯狀及法律意見書。2． 持有公司股權(quán) 5％以上的股東作為當(dāng)事人的正在進(jìn)行的可能對公司和/或下 屬企業(yè)有影響的訴訟、仲裁和其他法律程序，或其所了解的任何有可能在未來引 起的此類重大訴訟或仲裁的事實(shí)或潛在的爭議。3．自公司成立以來，涉及公司和/或下屬企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員之 破產(chǎn)、犯罪、欺詐、不當(dāng)發(fā)行證券或不當(dāng)商業(yè)行為的訴訟。4． 公司和/或下屬企業(yè)的董事長、總經(jīng)理作為當(dāng)事人的、正在進(jìn)行的訴訟、仲 裁和其他法律程序，或其所了解的任何有可能在未來引起重大訴訟或仲裁的事實(shí) 或潛在的爭議。5． 由代表公司和/或下屬企業(yè)的律師發(fā)給公司和/或下屬企業(yè)的獨(dú)立會(huì)計(jì)師，關(guān)于公司和/或下屬企業(yè)被牽連在內(nèi)的訴訟或仲裁的所有函件。6． 與專利、商標(biāo)或版權(quán)侵權(quán)行為有關(guān)的函件。7． 所有公司和/或下屬企業(yè)為當(dāng)事方的（或?qū)ζ渚呒s束力的）裁決、判決、命 令、和解協(xié)議及其他協(xié)議。該類裁決、判決、命令或協(xié)議將要求公司和/或下屬 企業(yè)從事或停止從事某些活動(dòng)。8． 公司和/或下屬企業(yè)違反或被指控違反衛(wèi)生、防火、建筑、規(guī)劃、安全等方 面的法律、法規(guī)、通知或訴訟。九．稅務(wù) 1.公司和/或下屬企業(yè)現(xiàn)行有效的國、地稅的《稅務(wù)登記證》。2.自設(shè)立以來公司和/或下屬企業(yè)（或其前身）與政府稅務(wù)部門之間的所有報(bào) 告、備案材料、報(bào)稅表及其他函件。3.適用于公司和/或下屬企業(yè)的稅收待遇的法規(guī)或政策。請?zhí)峁┡c減免稅或其 他稅收優(yōu)惠有關(guān)的文件（如果有）。4.與公司和/或下屬企業(yè)應(yīng)繳稅項(xiàng)有關(guān)的所有會(huì)計(jì)師函件和分析，以及所有其 他有關(guān)的分析。5.政府向公司和/或下屬企業(yè)作出任何稅務(wù)會(huì)計(jì)審查的報(bào)告。6.公司和/或下屬企業(yè)為當(dāng)事方的所有稅項(xiàng)分擔(dān)或稅項(xiàng)分配協(xié)議。7.公司和/或下屬企業(yè)自設(shè)立以來的重大稅務(wù)問題（包括但不限于稅務(wù)機(jī)關(guān)或 海關(guān)要求補(bǔ)稅或罰款或正在調(diào)查）有關(guān)的文件和情況說明。8.有關(guān)欠繳稅款的文件通知及公司和/或下屬企業(yè)采取的解決方法。十．公司和下屬企業(yè)的土地、物業(yè)和其他資產(chǎn) 1． 擁有的土地，房產(chǎn)的文件 10.1.1 土地使用權(quán)和房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)（包括擁有的、占有的房產(chǎn)和土地）的清單（請 注明地址、面積、用途和使用年限）。10.1.2 劃撥土地的劃撥文件和國有土地使用證。10.1.3 出讓土地的土地出讓批準(zhǔn)文件、土地出讓合同和國有土地使用證。10.1.4 土地使用費(fèi)和土地出讓金交納憑證。10.1.5 轉(zhuǎn)讓土地的土地批準(zhǔn)文件、土地轉(zhuǎn)讓合同和相關(guān)的國有土地使用證。10.1.6 房產(chǎn)的所有權(quán)證。10.1.7 有關(guān)土地、房產(chǎn)的抵押合同及登記注冊（如有）。10.1.8 對于未領(lǐng)取權(quán)屬證明的土地及/或房產(chǎn)，請說明具體情況（包括但不限 于地址、面積、用途及未能取得權(quán)屬證明的原因）。2． 租賃的土地，房產(chǎn)的文件 10.2.1 租賃的土地，房產(chǎn)清單。10.2.2 土地，房產(chǎn)租賃協(xié)議及其登記證明。10.2.3 租賃土地的土地使用證。10.2.4 租賃房產(chǎn)的房產(chǎn)證。10.2.5 租賃房產(chǎn)的業(yè)主的房屋租賃許可證。3． 對公司和/或下屬企業(yè)物業(yè)使用權(quán)所設(shè)的限制和其他債權(quán)。4． 公司和/或下屬企業(yè)主要物業(yè)權(quán)益的任何估價(jià)報(bào)告，以及有關(guān)物業(yè)業(yè)權(quán)的調(diào) 查及評估報(bào)告。5． 任何重大在建工程的批文。6． 公司和/或下屬企業(yè)擁有的主要生產(chǎn)經(jīng)營設(shè)備的產(chǎn)權(quán)狀況。十一．環(huán)境保護(hù)和產(chǎn)品質(zhì)量 1.公司和/或下屬企業(yè)所準(zhǔn)備的環(huán)境影響評價(jià)報(bào)告（如適用）及其批復(fù)（如有）。2.件。環(huán)保部門或管理機(jī)構(gòu)給予公司和/或下屬企業(yè)的命令、罰款或調(diào)查的有關(guān)文 3.公司和/或下屬企業(yè)因?yàn)樽袷赜嘘P(guān)環(huán)境保護(hù)法例而獲得的任何表揚(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。4.環(huán)保部門就公司和/或下屬企業(yè)的業(yè)務(wù)項(xiàng)目出具的環(huán)境保護(hù)設(shè)施驗(yàn)收報(bào)告（如有）。5.一切與公司和/或下屬企業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)的環(huán)保監(jiān)管法律、法規(guī)、政策、條例和 行政規(guī)定。6.自設(shè)立以來由環(huán)保部門作出的涉及公司和/或下屬企業(yè)任何調(diào)查或處罰的有 關(guān)文件及公司和/或下屬企業(yè)發(fā)生過的與環(huán)境污染有關(guān)的重大事故情況的詳細(xì)介 紹。7.公司和/或下屬企業(yè)的產(chǎn)品符合產(chǎn)品質(zhì)量和技術(shù)監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)的證明。8.自設(shè)立以來公司和/或下屬企業(yè)因違反有關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量和/或技術(shù)監(jiān)督方面而 受到調(diào)查或處罰的文件。(作者簡介：劉天永，北京君都律師事務(wù)所律師，中國注冊會(huì)計(jì)師，中國注冊稅 務(wù)師、會(huì)計(jì)師，中國公司法律師網(wǎng)（網(wǎng)址：www.firmlawyer.net）站長。業(yè)務(wù)范 圍：法律顧問、稅務(wù)顧問、稅務(wù)咨詢、稅收籌劃、外商投資、并購重組、破產(chǎn)重 整等，

第三篇：銀行盡調(diào)清單

擬投資某銀行盡調(diào)清單

1.公司結(jié)構(gòu)與公司文件 1.1.公司結(jié)構(gòu)

1-1-1關(guān)于**銀行(直接和間接控股, 關(guān)聯(lián)公司)股本的股份信息。

1-1-2以往的改組: 證明最近期間所發(fā)生重大收購、合并、重組、剝離或其它重大公司事件條件和條款的所有文件。

1.2.**銀行的存在與設(shè)立

1-2-1與股本增減相關(guān)的所有文件, 包括與**銀行股本相關(guān)的股份買賣、股份認(rèn)購、轉(zhuǎn)股或期權(quán)交易等文件的復(fù)印件。

1-2-2 審計(jì)師和/或外部會(huì)計(jì)師;其它外部顧問對**銀行所提供的建議書。1.4公司記錄、委員會(huì)

1-4-1最近期間中股東、合伙人、公司董事會(huì)或相關(guān)委員會(huì)會(huì)議與決議的記錄材料。1-4-2 總經(jīng)理向股東及/或任何公司董事會(huì)或其它委員會(huì)作出的報(bào)告。1-4-3 最近期間的股東會(huì)議記錄

1.3管理—與授予任何管理人員或主管人員**銀行的股份或其它證券、投資或資產(chǎn)的發(fā)行、出售、交換或轉(zhuǎn)換相關(guān)的期權(quán)、認(rèn)股權(quán)或其它協(xié)議的清單。2.設(shè)施、設(shè)備 2.1不動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)

2-1-1 由**銀行全部或部分擁有的建筑物的清單, 包括地址、建筑物產(chǎn)權(quán)證書以及所擁有建筑物技術(shù)登記的摘錄。

2-1-2 所擁有土地的清單, 包括地址、產(chǎn)權(quán)證書以及國家地籍薄的摘要 2-1-3 建筑物和土地的留置權(quán), 包括證明此類留置權(quán)存在的證書。2-1-4 不動(dòng)產(chǎn)買賣協(xié)議, 包括規(guī)定購買不動(dòng)產(chǎn)的任何優(yōu)先購買權(quán)的協(xié)議。

2-1-5 所有擔(dān)保物權(quán)或其它留置權(quán)或?qū)?*銀行所擁有不動(dòng)產(chǎn)限制的清單和說明, 包括這些物權(quán)的相關(guān)證明。

2-1-6 與不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)的其它協(xié)議, 包括與子公司或第三方間的任何租用或租賃協(xié)議。2-1-7 不動(dòng)產(chǎn)的估價(jià)或估值。

2-1-8 本次增資擴(kuò)股估值涉及的評估增值不動(dòng)產(chǎn)的評估報(bào)告。2.2不動(dòng)產(chǎn)租用和租賃

2-2-1 租用或租賃的不動(dòng)產(chǎn)的清單。

2-2-2 租賃協(xié)議和租賃期權(quán), 以及適當(dāng)情況下正式租賃登記的證明文件的復(fù)印件。2-2-3 關(guān)于租賃不動(dòng)產(chǎn)過去和現(xiàn)在用途的資料。4.勞工/雇員事宜 4.1**銀行的組織結(jié)構(gòu)圖

4-1-1 銀行總部每個(gè)部門的組織圖（說明主要職責(zé)及業(yè)務(wù)范圍）4-1-2 代表性支行的組織流程圖

4.2內(nèi)部委員會(huì)清單(例如信貸委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì))及其相關(guān)成員。4.3聘用合同與服務(wù)協(xié)議

4-3-1 管理層和帶薪人員工資，額外福利及其他報(bào)酬系統(tǒng)（這些福利包括獎(jiǎng)金及其他報(bào)酬、員工培訓(xùn)、利潤分紅、團(tuán)體保險(xiǎn)以及員工貸款等）的說明。4-3-2 **銀行社會(huì)保險(xiǎn)繳納政策以及提取情況。4.4福利

4-4-1 額外福利及其它報(bào)酬的清單(以及相應(yīng)受益人的名單), 包括獎(jiǎng)金和其它補(bǔ)償、雇員培訓(xùn)、利潤分享、集體保險(xiǎn)和雇員貸款等。4-4-2 關(guān)于福利的內(nèi)部規(guī)定。

4-4-3 養(yǎng)老金計(jì)劃;養(yǎng)老金撥款的保險(xiǎn)精算(截至前一會(huì)計(jì)末)。5.政府許可與執(zhí)照;法律法規(guī)的遵守

5-1在最近期間，與違反**銀行所持有許可、執(zhí)照、批文、授權(quán)或與違反適用法律相關(guān)的而對**銀行征收費(fèi)用、評估和款項(xiàng), 此類所有相關(guān)文件。

5-2法律法規(guī)的遵守。在最近期間，無關(guān)于違反**銀行所持有許可、執(zhí)照、批文、授權(quán)或違反適用法律相關(guān)的而對**銀行征收費(fèi)用、評估和款項(xiàng)的此類文件。6.訴訟

所有未決或可能的訴訟、冤案、仲裁、行政訴訟或索賠及所有未結(jié)清決議或判決的清單及說明;7.財(cái)務(wù)文件 7.1賬目 – 概述

7-1-1 最近期間全行本外幣合計(jì)月計(jì)表；最近期間損益明細(xì)表(月度或季度, 根據(jù)內(nèi)部編制情況而定)，最近一期資產(chǎn)負(fù)債表及損益表，并說明合并報(bào)表編制方法，會(huì)計(jì)科目合并方式，最近期間損益明晰表(月度或季度, 根據(jù)內(nèi)部編制情況而定)，最近一期資產(chǎn)負(fù)債表及損益表；

7.1.2報(bào)告: 經(jīng)審計(jì)的詳細(xì)的歷史財(cái)務(wù)報(bào)表, 賬目注釋;在審計(jì)中，被出具保留意見的原因和內(nèi)容（如有）；

7-1-3 審計(jì)師報(bào)告、審計(jì)師信函, 包括審計(jì)師致客戶書和審計(jì)陳述書;審計(jì)師出具的管理建議書（如有）7.1.4或有事項(xiàng)和承諾: 對最近中間結(jié)算日期的所有重大或有事項(xiàng)和承諾的分析;7-1-5 試算表。7.1.6審閱目標(biāo)銀行在最近期間提交給中國人民銀行的業(yè)務(wù)管理報(bào)告，并就其中的嚴(yán)重違規(guī)操作和類似重大事項(xiàng)與管理層討論了解其相關(guān)處理與整改情況，以及對經(jīng)營績效的影響。7.3收入: 銀行業(yè)務(wù)凈收入

7-3-1 按部門對最近期間收入(利息、費(fèi)用和傭金)進(jìn)行的月度分析;7-3-2 未付利息的會(huì)計(jì)方法;7-3-3 非利息收入(費(fèi)用、傭金等)的收入確認(rèn)政策;7-3-4 按貸款賬薄進(jìn)行的利息對賬, 包括對任何對賬項(xiàng)目的解釋;7-3-5 最近期間利差變動(dòng)分析;（請按月分析）7-3-6 請說明收入大類中包含了哪些產(chǎn)品的收入 7.4營業(yè)成本

7-4-1 營業(yè)成本類別的詳細(xì)構(gòu)成;7-4-2 7-4-3 接待費(fèi): 類別明細(xì);最近期間營業(yè)成本結(jié)構(gòu)的歷史演變;7-4-5 不同服務(wù)職能部門的分配和公司間成本分?jǐn)? 說明與定價(jià);7-4-6 外部服務(wù)與相關(guān)成本。

7.5具體的盈虧項(xiàng)目 – 主要項(xiàng)目分析與證明文件 7-5-1 其它營業(yè)收入;7-5-2 7-5-3 7.6風(fēng)險(xiǎn)

7-6-1 呆賬項(xiàng)目的結(jié)構(gòu)與演變, 區(qū)分: 7-6-2貸款呆帳準(zhǔn)備及其他準(zhǔn)備最近期間變動(dòng)表（計(jì)提，沖減與收回）;7-6-3壞賬準(zhǔn)備規(guī)則與計(jì)算方法, 評級政策

7-6-4 向其它銀行所售貸款的壞賬準(zhǔn)備規(guī)定與壞賬準(zhǔn)備方法(合同復(fù)印件)薄記貸款與承諾事項(xiàng)的會(huì)計(jì)方法

7-6-5 貸款賬薄與資產(chǎn)負(fù)債表的對賬（訪談中解釋）

7.6.6按債務(wù)人性質(zhì)(個(gè)人、私營、三資、股份、國有、集體)、行業(yè)、地區(qū)對貸款進(jìn)行的分析 其它營業(yè)支出;非經(jīng)常項(xiàng)目。7-6-7 按類別和賬齡對逾期貸款進(jìn)行的分析

7.6.8沖減(核銷)分析，請?zhí)峁┳罱陂g核銷貸款清單 7.6.9貸款五級分類程序

7.6.10按壞賬準(zhǔn)備劃分的總體逾期貸款范圍

7.6.11最新呆賬報(bào)告(最近一期)及其與當(dāng)前情況(趨勢、前景)的對比 7.6.12其他準(zhǔn)備規(guī)則、計(jì)算方法與政策 7.7資產(chǎn)負(fù)債表和表外項(xiàng)目的詳細(xì)審查

7-7-1 股東權(quán)益詳細(xì)情況: 構(gòu)成、演變、當(dāng)前狀態(tài) 7-7-2 請?zhí)峁┳罱黄诖婵畎捶N類和賬齡劃分明細(xì)； 7-7-3 任何其它類型代收或臨時(shí)賬目: 項(xiàng)目明細(xì)及賬齡分析 7-7-4 獲取證券投資和買入返售證券按券種分類的明細(xì)清單

7-7-5 客戶貸款/存放同業(yè)、存放聯(lián)行、拆放同業(yè)及拆放金融性公司的清單；同業(yè)存放及拆入款項(xiàng)/客戶存款/交易性負(fù)債明細(xì)清單；

7-7-6 金融投資: 所持金融資產(chǎn)的詳細(xì)情況(性質(zhì)、市值、股權(quán)與表決權(quán))。對于超過5%的持股比例, 應(yīng)說明相應(yīng)的公司

7-7-7 交易證券會(huì)計(jì)方法

7-7-8 固定資產(chǎn)清單及明細(xì)信息，區(qū)分與經(jīng)營有關(guān)的資產(chǎn)及與經(jīng)營無關(guān)的資產(chǎn)（如果有）;提供由目標(biāo)銀行完全或部分所有的房產(chǎn)清單（包括地址和相關(guān)權(quán)屬證明）

7-7-9 無形資產(chǎn): 明細(xì)、商譽(yù)和/或負(fù)商譽(yù)、應(yīng)用的會(huì)計(jì)方法(攤銷方法……)7-7-10 銀行間貸款與借款明細(xì)。訂約方清單與狀況

7-7-11 最近期間每月存款及貸款按類別分類的每種類別的日均余額

7-7-12 了解目標(biāo)銀行是否存在資產(chǎn)使用的限制，其中包括房屋建筑物、土地、證券投資等，并審閱與限制相關(guān)的書面憑證； 7.8籌資與資產(chǎn)負(fù)債管理

7-8-1 向其它銀行所售貸款金額的月度演變及相關(guān)的收入（如有）7-8-2 已售貸款的壞賬準(zhǔn)備的評估與更新

7-8-3 最近期間向其他銀行購入或出售貸款合同及其相應(yīng)管理協(xié)議（如有）7-8-4 表外項(xiàng)目和其它未結(jié)清承諾事項(xiàng) 7.9監(jiān)管比率 8.稅務(wù) 8-1 **銀行在企業(yè)所得稅、營業(yè)稅、印花稅和任何其它適用稅方面的情況概述;8-2 最近期間納稅申報(bào)單復(fù)印件、在稅務(wù)部門備案、供納稅期間對每種稅項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)的聲明材料的復(fù)印件;納稅申報(bào)單和納稅情況的記錄和文件的復(fù)印件;8-3驗(yàn)資證明、國稅和地稅登記證;8-4遞延稅資產(chǎn)與負(fù)債的清單、金額、詳細(xì)說明和支持性計(jì)算, 包括企業(yè)所得稅損失和稅收減免（國際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下）;8-5 **銀行為便于納稅期間審計(jì)而采納的由外部顧問提出的稅務(wù)待遇建議或意見的復(fù)印件;8-6 從稅務(wù)部門取得的稅務(wù)規(guī)定的復(fù)印件;8-7 特別地方稅政策的復(fù)印件, 如果適用;8-8 各個(gè)稅種的限制性法規(guī);8-9 與前一次稅務(wù)審計(jì)相關(guān)的文件和信函復(fù)印件;8-10 向客戶提議的主要結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的清單和說明;8-11 向客戶分發(fā)的營銷文件的復(fù)印件, 尤其是適用稅待遇的說明(如果有);（公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人部各提供營銷材料一套）

8-12 未處理的稅務(wù)審計(jì)和稅務(wù)訴訟的詳細(xì)信息與狀態(tài);潛在風(fēng)險(xiǎn)債務(wù)的估計(jì);8-13 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備: 計(jì)算;8-14 前一資產(chǎn)負(fù)責(zé)表日以來任何重大交易的詳細(xì)資料及其稅務(wù)影響的評估;8-15 與**銀行所售產(chǎn)品相關(guān)的、客戶引起的任何稅務(wù)評估或稅務(wù)訴訟的存在與否;8-16 與**銀行前述改組相關(guān)的稅務(wù)負(fù)債;8-17 可能因**銀行所有權(quán)變更而觸發(fā)的稅務(wù)責(zé)任和義務(wù)清單。8-18 并請?zhí)峁┤缦沦Y料

? 各稅種的納稅申報(bào)表和完稅憑證；

? 稅務(wù)調(diào)查期間內(nèi)的審計(jì)報(bào)告和提交給中國人民銀行的業(yè)務(wù)管理報(bào)告； ? 所得稅調(diào)整表或稅務(wù)匯算清繳報(bào)告，確定稅務(wù)復(fù)核的重點(diǎn)會(huì)計(jì)科目及記錄；

? 最近期間的所得稅申報(bào)表和稅單復(fù)印件。比較所得稅申報(bào)表、稅單和納稅調(diào)整或所得稅匯算清繳報(bào)告，以確定各的所得稅調(diào)整事項(xiàng)； ? 稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的關(guān)于目標(biāo)銀行適用的所得稅率的批復(fù)； ? 稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的關(guān)于目標(biāo)銀行享受稅收優(yōu)惠的批復(fù)；

? 稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的稅務(wù)虧損彌補(bǔ)表，以確定歷的納稅所得/虧損情況；

? 針對目標(biāo)銀行的主要稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)所在復(fù)核稅務(wù)政策(如是否有相關(guān)的批準(zhǔn)文件)的使用； ? 取得稅務(wù)檢查決定書等有文件

? 確定目標(biāo)銀行是否取得了稅務(wù)機(jī)關(guān)特別批準(zhǔn)文件(或與稅務(wù)機(jī)關(guān)之間有特別協(xié)定)； ? 確定目標(biāo)銀行最近期間內(nèi)重組業(yè)務(wù)或重要交易活動(dòng)的稅務(wù)影響；

? 取得目標(biāo)銀行銷售產(chǎn)品和服務(wù)的宣傳推廣資料，評估相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及其所適用的稅務(wù)待遇；

? 針對由于購置或處置取消贖回權(quán)抵押資產(chǎn)等的交易事項(xiàng)所引起的復(fù)雜稅務(wù)結(jié)果，復(fù)核并總結(jié)其相關(guān)的稅務(wù)影響。

9.內(nèi)部控制文件與資料

9-1近期的內(nèi)部審計(jì)報(bào)告的復(fù)印件。

9.2各級分行或子公司辦事處的管理程序與職權(quán);9.3內(nèi)部評級/評分政策說明和審查頻率說明;9.4管理高層風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制;9.5信用批準(zhǔn)職權(quán)說明;9.6 內(nèi)部控制文件與資料—用管理程序說明。10.貸款審閱

10-1 請?zhí)峁┳罱陂g所有本外幣貸款明細(xì)清單（對公及個(gè)人）（可從信貸系統(tǒng)導(dǎo)出，應(yīng)有相應(yīng)的五級分類，如有）；并請說明該余額如何與資產(chǎn)負(fù)債表中貸款總額相比較。10-2 各類貸款審批流程

10-3 各類貸款五級分類方法及流程

10-4 對于我們抽出將作為貸款審閱的信貸檔案（我們將在獲得貸款清單后提供所選樣本），請?zhí)峁┫鄳?yīng)的信貸資料（包括基本資料，授信資料，貸款資料，企業(yè)及擔(dān)保人財(cái)務(wù)資料，抵押物評估報(bào)告等）11.內(nèi)幕交易/關(guān)聯(lián)交易

11-1 相關(guān)交易管理政策的復(fù)印件。11.2關(guān)聯(lián)交易管理委員會(huì)的有關(guān)資料。

11.3最近期間的關(guān)聯(lián)交易清單以及關(guān)聯(lián)方往來余額明細(xì)（如：存款余額，貸款余額，拆放余額等）。11.4 最近期間向央行和其它銀行主管部門(包括但不限于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì))的報(bào)告和披露信息的復(fù)印件。

11.5 最近期間內(nèi)幕交易與關(guān)聯(lián)交易的特別審計(jì)的復(fù)印件。

11.6了解目標(biāo)銀行對任何第三方或關(guān)聯(lián)方提供任何形式的擔(dān)保的情況。

第四篇：融資企業(yè)盡調(diào)材料清單

項(xiàng)目單位基本情況介紹

（一）項(xiàng)目單位基本情況

包括但不限于：歷史、現(xiàn)狀、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東情況、公司治理與組織結(jié)構(gòu)、主營業(yè)務(wù)、所處行業(yè)、注冊資本、基本戶開戶銀行，開戶賬號等

（二）相關(guān)證照（重點(diǎn)）

營業(yè)執(zhí)照

組織機(jī)構(gòu)代碼證，國稅、地稅稅務(wù)登記證，法定代表人證明書，開戶許可證，貸款卡復(fù)印件，公司章程復(fù)印件，特許經(jīng)營證書（屬于特許行業(yè)的還須出具主管、部門的特許經(jīng)營證書，如金融許可證）等，需加蓋公章。

（三）項(xiàng)目單位人力資源情況

包括：高管和核心業(yè)務(wù)人員簡歷、員工數(shù)量、結(jié)構(gòu)，技術(shù)人員數(shù)量和骨干技術(shù)人員情況

（四）項(xiàng)目單位近三年經(jīng)營情況

（五）項(xiàng)目單位近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告，并須有財(cái)務(wù)報(bào)表說明（重點(diǎn)）

（六）項(xiàng)目單位債權(quán)債務(wù)、抵押擔(dān)保情況

（七）項(xiàng)目單位在各銀行的評級、授信情況

（八）信托計(jì)劃資金用途, 請?zhí)峁╉?xiàng)目可行性報(bào)告（重點(diǎn)）

（九）信托計(jì)劃還款計(jì)劃分析（重點(diǎn)）

（十）實(shí)際控制人介紹

（十一）質(zhì)押股權(quán)詳細(xì)情況（重點(diǎn)）(包括稠州銀行詳細(xì)介紹)

第五篇：盡調(diào)清單(最新)銀行融資

一、借款人/擔(dān)保人/項(xiàng)目公司需要提供的材料：

1、最新年檢的營業(yè)執(zhí)照正副本、機(jī)構(gòu)信用代碼證、法定代表人身份證及簽字樣本、開戶許可證、貸款卡、行業(yè)資質(zhì)證書。

2、公司章程、驗(yàn)資報(bào)告

3、公司簡介、授信申請（借款人提供）、征信查詢授權(quán)書（見模板）

4、最近三年的審計(jì)報(bào)告（財(cái)務(wù)報(bào)表）及最新一期的財(cái)務(wù)報(bào)表（如成立不足三年，請?zhí)峁┤繉徲?jì)報(bào)告及最新一期財(cái)務(wù)報(bào)表）

5、當(dāng)期金融機(jī)構(gòu)融資明細(xì)及對外擔(dān)保明細(xì)（金融機(jī)構(gòu)名稱、金額、利率、起止日、保證人及擔(dān)保方式）

6、上及當(dāng)期納稅申報(bào)表、當(dāng)年購銷合同

二、項(xiàng)目資料

1、立項(xiàng)或備案批復(fù)

2、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告及批復(fù)

3、環(huán)評批復(fù)

4、土地成交確認(rèn)書或出讓合同

5、土地出讓金及稅費(fèi)、拆遷補(bǔ)償款繳納憑證

6、土地使用權(quán)證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建設(shè)工程施工許可證

7、資本金到位憑證

公司簡介模板

一.公司基本情況（文字表述）

申請人名稱、成立時(shí)間、法定代表人、注冊資本、實(shí)收資本、注冊地址、經(jīng)營地址、占地面積平方米（約 畝）建筑面積平方米、經(jīng)營范圍、環(huán)保資質(zhì)、行業(yè)資質(zhì)。

二．股東構(gòu)成：自然人/法人，股權(quán)占比，出資方式。

三．高管簡介：實(shí)際控制人、法定代表人、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人學(xué)習(xí)工作簡介

四．管理體制：公司組織結(jié)構(gòu)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、員工總數(shù)、內(nèi)部人員結(jié)構(gòu)

五．經(jīng)營情況：簡要說明生產(chǎn)銷售業(yè)務(wù)流程、上下游市場情況、銷售模式、財(cái)務(wù)結(jié)算體制和贏利模式。

六．主要產(chǎn)品介紹：詳細(xì)介紹產(chǎn)品種類、生產(chǎn)線、車間面積、年設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力、實(shí)際生產(chǎn)能力，產(chǎn)品的簡單工藝流程，技術(shù)水平，行業(yè)內(nèi)擁有的優(yōu)勢、核心競爭力。

七．公司愿景及規(guī)劃：近年項(xiàng)目投資及資金來源情況。XXX公司 X年 X月

授信申請模板：

授信申請

鄭州銀行股份有限公司駐馬店分行：

第一部分：公司基本情況

第二部分：生產(chǎn)經(jīng)營情況及上年收入、利潤、納稅情況 第三部分：我公司因XX，需要資金xx萬元，特向貴行申請授信xx萬元，用于xx，以xx為還款資金，由xx擔(dān)保。

XX公司 法定代表人簽字：

X年X月X日

企業(yè)信用報(bào)告查詢授權(quán)書

授權(quán)人（甲方）：駐馬店廣大鴻遠(yuǎn)車有限公司 組織機(jī)構(gòu)代碼證號：9141***828 貸款卡號：

被授權(quán)人（乙方）： 鄭州銀行股份有限公司

一、甲方因自身需要，向乙方申請辦理□貸款、□承兌匯票、□保函、□擔(dān)保業(yè)務(wù)、□其他業(yè)務(wù)。

二、甲方特授權(quán)乙方在本次業(yè)務(wù)過程中（從業(yè)務(wù)申請至業(yè)務(wù)終止），可以通過金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫或其他經(jīng)國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的征信機(jī)構(gòu)查詢并使用甲方的信用報(bào)告，并同意將甲方的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人證書）、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡等企業(yè)基本信息、甲方在開展貸款、承兌匯票、保函、對外擔(dān)保等信用活動(dòng)中形成的交易記錄等企業(yè)信貸交易信息及其他相關(guān)信息報(bào)送給金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫或其他經(jīng)國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的征信機(jī)構(gòu)。甲方授權(quán)乙方查詢使用企業(yè)信用報(bào)告的用途包括：

（一）乙方審核甲方信貸業(yè)務(wù)（含信貸授信）申請的；

（二）乙方審核甲方作為擔(dān)保人的；

（三）乙方對已發(fā)放給甲方的各類信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸后風(fēng)險(xiǎn)管理的；

（四）處理異議申請的。

授權(quán)人（公章）：

法定代表人（或代理人）簽字：

****年**月**日

附件1：《個(gè)人客戶信息查詢授權(quán)書》

個(gè)人客戶信息

查 詢 授 權(quán) 書

鄭州銀行股份有限公司（簡稱：鄭州銀行）：

本人因以下事項(xiàng)（勾選）：

□1.貸款審批； □2.擔(dān)保資格審查;□3.信用卡審批； □4.貸后管理（含貸款企業(yè)法人及重要關(guān)聯(lián)人個(gè)人信息查詢）； □5.異議核查； □6.客戶準(zhǔn)入資格審查； □7.法人代表、負(fù)責(zé)人、高管等資信審查；

□8.。不可撤銷地授權(quán)貴行（含所轄分支機(jī)構(gòu)）從包括但不限于人民銀行征信中心、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺、中介信息機(jī)構(gòu)（公司）、政府機(jī)關(guān)等信息來源方通過信息網(wǎng)絡(luò)或者其他途徑獲得、查詢、打印、保存、使用本人個(gè)人信息（包括姓名、身份證件號碼、通信通訊聯(lián)系方式、住址及其他能夠單獨(dú)或者與其他信息結(jié)合識別本人身份或者反映本人活動(dòng)情況的各種信息，以下簡稱個(gè)人信息），但不得用于上述約定以外的用途。授權(quán)貴行向包括但不限于人民銀行征信中心、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺、中介信息機(jī)構(gòu)（公司）、政府機(jī)關(guān)等信息來源方或收集方提供本人個(gè)人信息，提供信用活動(dòng)中形成的交易記錄等個(gè)人信貸交易信息（含逾期等不良信息）。貴行對外提供本人不良信息前，可以以手機(jī)短信方式告知本人。上述事項(xiàng)存續(xù)期間本人保證提供給貴行聯(lián)系使用的手機(jī)暢通，如手機(jī)號碼或通訊地址變更，本人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向貴行提供新的用于聯(lián)系本人的手機(jī)號碼和通訊地址，如本人未及時(shí)通知貴行變更后的聯(lián)系方式，本人承擔(dān)一切后果。

本授權(quán)書有效期自授權(quán)之日起，至本人在貴行的上述業(yè)務(wù)事項(xiàng)結(jié) 束之日止。本授權(quán)書及個(gè)人信息等資料由貴行保留。

本人已知悉并理解前述授權(quán)條款內(nèi)容，特此授權(quán)。

授權(quán)人：（請?jiān)谒鶎倏蛻粜再|(zhì)后簽名并填寫證件類型及證件號碼）

□01-借款申請人： □02-共同借款申請人： □03-借款人夫/妻： □04-聯(lián)保貸成員：

□05-其他（如：抵押人、出質(zhì)人等）：

□06-貸款（申請）企業(yè)法人（負(fù)責(zé)人）：

□07-貸款（申請）企業(yè)重要個(gè)人（如：股東、出資人、其他重要成員）： □08-保證人：

□09-擔(dān)保企業(yè)重要個(gè)人（如：法人、出資人、其他重要成員）： □10-信用卡申請（持有）人： □11-特約商戶申請人： □12-異議申請人： □13-公積金提取申請人：

授權(quán)日期： 年 月 日

（為保護(hù)您的合法權(quán)益，請正確選擇授權(quán)事項(xiàng)，填寫完整準(zhǔn)確，親自簽名。）

---------------------------以下由鄭州銀行填寫：

經(jīng)辦客戶經(jīng)理簽字： 年 月 日 信息查詢有權(quán)審批人簽字： 年 月 日