第一篇：政信項目盡調(diào)清單

一、交易對手相關資料

本條所指交易對手，包括：融資人、擔保人。

（一）交易對手基礎資料

1.《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》正、副本； 2.《開戶許可證》、《機構信用代碼證》； 3.法定代表人《身份證》復印件；☆ 4.歷次《驗資報告》；

5.《公司章程》及歷次《章程修正案》；

6.交易對手專業(yè)資質證書（如《房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質證書》、特許行業(yè)經(jīng)營許可證書、外商投資企業(yè)批準證書等）；

7.如融資人存續(xù)過程中涉及股權變更，應提供《股權轉讓協(xié)議》及融資人現(xiàn)股東支付股權價款的憑證。

8.一般公司類定性文件（即當?shù)劂y監(jiān)部門或銀行業(yè)協(xié)會認定委托人已整改為一般公司類的相關文件，根據(jù)各地不同情況，其形式可以為會議紀要或專門批復）。(僅適用于政信項目)。

（二）交易對手財務、資信相關資料

1.近三年《審計報告》（對于集團企業(yè)或下轄多個企業(yè)的控股公司，應一并提供單體《審計報告》與合并《審計報告》）；

2.最近一期財務報表（包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表，并應按單體與合并兩個口徑進行提供）； 3.最近一期資產(chǎn)負債表科目余額明細；

4.債務情況詳細說明（列明各筆債務的債權人、借款人、初始金額、目前余額、融資成本、起始日、到期日、擔保措施）； 5.交易對手《中國人民銀行征信查詢報告》；

6.交易對手重大投融資合同（選取提供交易對手對外簽署金額較大的投融資合同，以核對其提供的融資統(tǒng)計是否真實、同時以便審閱其中是否存在對我公司此次提供融資具有不利影響的相關條款）。

（一）基礎債權（應收賬款或收益權、這個是資金進入模式，否則只能看能否采用貸款模式進入了）資料（若有）

1、發(fā)改委關于項目立項、可研報告的批復；☆

2、國土局關于項目的預審意見、環(huán)保局關于項目的審批意見、《建設項目選址意見書》；☆

3、《國有土地使用證》、《建設用地規(guī)劃許可證》、《建設工程規(guī)劃許可證》、《建設工程施工許可證》；

4、政府確定代建主體的招投標文件（如未進行招標程序，則請注明）；

5、《委托代建協(xié)議》（即BT協(xié)議）；

6、項目的工程進度情況說明（開工時間、工程進展情況）；

7、項目已投入資金量說明，并提供相應的資金支出憑證；

8、有權主管部門或BT合同約定的機構出具的《工程進度確認通知》（如工程已竣工驗收，應提供項目《竣工驗收報告》。

（二）用款項目資料（最好是政府補短板投資計劃或補短板重大投資項目）

1、發(fā)改委關于項目立項、可研報告的批復；

2、國土局關于項目的預審意見、環(huán)保局關于項目的審批意見；☆

3、其他證照資料（根據(jù)項目目前進展情況參照前述“基礎債權資料”部分提供其他相關證照）；

二、抵押物資料（若有）

（一）土地及/或在建工程抵押擔保

1、《國有土地使用權出讓合同》（如為劃撥用地，提供《劃撥決定書》）；

2、土地出讓金繳款憑證（劃撥土地無此項資料）；

3、《國有土地使用證》；

4、如為在建工程抵押，提供在建工程目前已投入資金憑證（工程施工合同、施工款支付憑證、施工方對工程款及工程進度書面確認）；

5、《土地及/或在建工程評估報告》（如為劃撥用地，評估價值中應減除土地處置后補繳的土地出讓金）；☆

6、如擬抵押土地或在建工程上已設立抵押權或存在其他權利限制，需提供《抵押合同》或其他相關法律文件。

第二篇：一般公司法律盡調(diào)清單

一.組織性文件 1． 公司的組織性文件 1.1.1 公司的章程、細則、內(nèi)部管理條例或其他有關公司組建及改組文件，包括目前有效的和任何對該等文件進行修改的文件。1.1.2 公司的營業(yè)執(zhí)照（正、副本），發(fā)起人協(xié)議、股東協(xié)議、批準證書以及 與成立、組建及改組有關的任何其他政府批文，包括任何對該等文件進行修改的 文件。1.1.3 公司的驗資報告、出資證明和資產(chǎn)評估證明及／或產(chǎn)權登記證；公司現(xiàn) 有的注冊資本及其歷次變更的證明文件和工商變更登記。1.1.4 公司歷次股權變更的證明文件及相關的決議和協(xié)議。1.1.5 公司的組織結構圖，該圖應顯示公司及其下屬企業(yè)的投資方及其各自持 股或擁有權益的比例。1.1.6 所有有關公司歷史的重要材料，包括其前身的組建過程以及公司成立之 后進行的改組、兼并、合并、分立、資產(chǎn)交換或收購、出售等重大活動。1.1.7 1.1.7.1 1.1.7.2 公司自設立以來的公司文件記錄，包括： 董事會會議紀錄、股東會會議紀錄及監(jiān)事會會議紀錄； 向公司主管部門或機構提交的報告、公司編制的或由其管理層委托編 制的報告或分析、對員工所作的管理報告； 1.1.8 公司的公司名稱、商業(yè)名稱（如果有別于公司名稱）、登記號、注冊地 址、主要辦事處所在地。2． 下屬企業(yè)的組織性文件 1.2.1 下屬企業(yè)的合資、合作經(jīng)營合同、章程及其修改文本。1.2.2 項目建議書、可行性研究報告、初步立項申請以及為設立下屬企業(yè)向政 府審批部門提交的任何其他文件及其批復。1.2.3 每個下屬企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照（正、副本）、批準證書以及與設立該下屬企 業(yè)有關的任何其他政府批準文件。1.2.4 紀錄。每個下屬企業(yè)自組建以來的公司記錄，包括股東會、董事會決議和會議 1.2.5 下屬企業(yè)的驗資報告及出資證明、資產(chǎn)評估報告及審計報告。3． 公司股東的文件 1.3.1 公司股東是否將其所持有的公司的股份設置了質押或其他第三者權益，如有，請?zhí)峁┯嘘P合同及登記備案文件。二．業(yè)務文件 1． 公司和/或下屬企業(yè)為從事其經(jīng)營范圍內(nèi)的各項業(yè)務而獲得的由政府授予的 所有經(jīng)營許可證、批準及認證，包括但不限于從事現(xiàn)在正在進行的主要業(yè)務的經(jīng) 營許可證及批準（如法律要求）。2． 公司和/或下屬企業(yè)是否在中國大陸以外經(jīng)營，如存在，請?zhí)峁┚惩馔顿Y或 經(jīng)營的有關國內(nèi)方面的批準文件。3． 主營業(yè)務范圍 3.1 產(chǎn)品/服務類別清單； 3.2 公司 10 家最大的客戶名單及對這些客戶的銷售明細（包括數(shù)量與金額）； 3.3 主要產(chǎn)品銷售明細； 3.4 占公司總業(yè)務 80%的子公司或部門名單。4． 公司收入構成 4.1 公司收入來源構成明細； 4.2 產(chǎn)品和服務定價。5． 公司生產(chǎn)流程（圖示）的詳細介紹，包括但不限于原材料的采購及產(chǎn)品的 設計、生產(chǎn)和裝配。6． 公司所需原材料的主要供應商及其所供應的原材料的清單。7． 產(chǎn)品或服務的銷售與促銷調(diào)查。7.1 營銷機構、銷售隊伍與銷售半徑、主要銷售商的清單； 7.2 銷售人員的地域分布及人數(shù)，銷售隊伍的素質、銷售培訓、市場及客戶； 7.3 存在的主要問題說明。8． 競爭對手/市場份額 8.1 產(chǎn)品服務市場規(guī)模、增長潛力及市場份額分布； 8.2 公司產(chǎn)品服務的主要競爭對手名單及公司競爭者市場份額的估計； 8.3 在產(chǎn)品服務、價格、分銷渠道及促銷手段等方面與競爭對手的比較； 8.4 潛在的競爭者； 8.5 競爭優(yōu)勢：包括綜合優(yōu)勢、技術優(yōu)勢、市場優(yōu)勢、服務優(yōu)勢、研發(fā)優(yōu)勢、資 金優(yōu)勢（內(nèi)部和外部）等。9． 公司主要產(chǎn)品的發(fā)展方向，研究重點及正在開發(fā)的產(chǎn)品和新產(chǎn)品清單。10． 公司和/或下屬企業(yè)的業(yè)務是否發(fā)生過變更，如變更過，請?zhí)峁┫嚓P的法 律文件。11． 公司和/或下屬企業(yè)的業(yè)務發(fā)展目標。三．財務文件 1.歷史財務報表分析。2.未來 5 年財務預測（如有）⑴公司業(yè)務計劃（未來 5 年）； ⑵損益表預測：合并財務報表（未來 5 年）； ⑶現(xiàn)金流量表預測； ⑷資產(chǎn)負債表預測。3.最近的審計報告 4.最近的評估報告 5.或有債務說明 6.租賃資產(chǎn)說明 四．重要協(xié)議和合同 1.任何以公司和/或下屬企業(yè)為當事方的重大業(yè)務合同，包括但不限于融資擔 保合同、代理合同、銷售合同及購買/采購合同。2.書。任何以公司和/或下屬企業(yè)為當事方的合資、合營、合作及合伙協(xié)議或意向 3.任何限制公司和/或下屬企業(yè)轉讓其股份的股東協(xié)議或合營、合作協(xié)議。4.任何以公司和/或下屬企業(yè)作為當事方簽定的與股份有關的合同或協(xié)議（包 括股權認購計劃，職工入股計劃，以及購買股份和私募配售股份的協(xié)議）。5.列表說明公司和/或下屬企業(yè)所有重要的保險合同或保險單（包括就財產(chǎn)、職工工傷事故、第三方責任、盜竊、環(huán)保等的保險），并寫明保險公司的名字，保險的范圍及保險額。6.提供已有的及可能有的就這些保險提出的重要索賠。7.所有公司和/或下屬企業(yè)與政府機構或其他企業(yè)、團體或組織簽訂的履行期 超過一年的重大合同。8.所有公司和/或下屬企業(yè)為當事方的重要許可協(xié)議、特許及附有條件的買賣 合同。9.為公司和/或下屬企業(yè)的股東、董事、監(jiān)事或高級管理人員就其以股東、董 事、監(jiān)事或高級管理人員的身份而引起的責任提供保險或補償?shù)暮贤虬才诺奈?件。10.任何以公司和/或下屬企業(yè)為當事方所簽訂的關于限制競爭的協(xié)議。11.不在公司和/或下屬企業(yè)正常業(yè)務范圍內(nèi)的協(xié)議、合同及承諾。12.公司和/或下屬企業(yè)在其正常業(yè)務以外，放棄價值重大的索賠或權利的任何 協(xié)議，以及在正常業(yè)務以外，對應收款帳目作出重大的降低帳面值，或注銷帳面 值的任何文件。13.所有公司和/或下屬企業(yè)為當事方的其他的重要協(xié)議或有約束力的文件，包 括重要的政府合同和保密協(xié)議。14.任何界定或限制公司和/或下屬企業(yè)股東權利（包括對投票權或宣布或支付 股息的任何限制）的協(xié)議或文件，包括以受托人身份持有股份的信托協(xié)議、表決 委托或依然有效的委任代表書。15.公用設施服務協(xié)議（水、電、氣、熱）。16.所有要求公司和/或下屬企業(yè)在本次收購前需要取得協(xié)議對方同意的協(xié)議 或因本次收購而需要修改的協(xié)議。17.所有未包括于前述的其他任何重大協(xié)議和合同。五．融資文件 1.公司和/或下屬企業(yè)的人民幣或外匯貸款協(xié)議、債券和其他債務契據(jù)和借款 安排。2.其他融資文件，包括分期付款、銷售后立即返租及融資租賃文件。3.所有在國家和地方外匯管理局進行的外債登記。4.列表說明在公司和/或下屬企業(yè)的動產(chǎn)或不動產(chǎn)上設定的擔保物權或其他債 權，并提供所有重要的抵押、質押或授予其他擔保物權或其他債權的文件及影響 公司和/或下屬企業(yè)資產(chǎn)或財產(chǎn)的所有擔保和抵押協(xié)議。5.第三者為公司和/或下屬企業(yè)的債務提供的擔保和保證協(xié)議或履約保證。6.公司和/或下屬企業(yè)自設立以來與貸款人和擔保人的函件。由獨立會計師向 債權人提供的借貸協(xié)議執(zhí)行情況的報告。7.與未列入資產(chǎn)負債表的任何項目（即擔保書、對沖或掉期交易、收付合同等）有關的文件。8.在正常業(yè)務以外所產(chǎn)生的債務及其他義務的文件，包括公司和/或下屬企業(yè) 為第三者的債務所提供的擔保和保證協(xié)議。9.任何有關由國家、省或地方政府發(fā)給公司和/或下屬企業(yè)的補助及／或補貼 的協(xié)議，批準或其他安排，及政府機構及非政府機構對其提供的融資及該融資條 款的文件，包括依據(jù)法律、法規(guī)、政策或融資慣例的所施加的限制。10.任何債轉股協(xié)議或意向書。六．知識產(chǎn)權 1.列表說明公司和/或下屬企業(yè)擁有的（在國內(nèi)及國外注冊的）重要專利、專 利申請、商標、服務商標、商號、品牌及版權（包括但不限于公司和/或下屬企 業(yè)擁有的軟件版權），并提供有關注冊證書。2.公司和/或下屬企業(yè)擁有的技術秘密。3.公司和/或下屬企業(yè)為當事方的知識產(chǎn)權轉讓或許可協(xié)議。4．公司作為一方的技術轉讓協(xié)議、技術交換協(xié)議、專利權費協(xié)議和與專利、商 標、著作權、技術支持、技術秘密、發(fā)明、商業(yè)秘密有關的其他協(xié)議。5．公司作為一方的所有研發(fā)協(xié)議和咨詢協(xié)議。七．雇員及員工事宜 1.公司的管理架構圖。2.公司和/或下屬企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級管理人員的名單和簡歷。3.公司高級管理人員在公司以外的其他企業(yè)的任職情況。4.公司高級管理人員自設立以來的變化情況。5.如公司和/或下屬企業(yè)的主要管理或技術人員曾受雇于其他單位，或曾作為 當事方與以前的工作單位簽訂過保密或不競爭協(xié)議，請?zhí)峁┯嘘P資料。6.任何公司和/或下屬企業(yè)與其董事、監(jiān)事和高級管理人員之間訂立的服務合 約、就職務津貼或其他安排作出的協(xié)議、合同或貸款，以及與高級管理人員、顧 問或與其他有關機構之間的任何安排。7.重要的雇用或代理協(xié)議及員工與管理人員的標準雇用合同。8.職員聘用的政策性文件。9.對因公傷而造成職工殘廢以及因事故造成職工傷亡時，公司和/或下屬企業(yè) 應對職工及其家屬的賠償、贍養(yǎng)費及其他安置計劃，并請?zhí)峁┕竞?或下屬企 業(yè)本身的慣常作法以及依據(jù)的有關法律、法規(guī)或政策。10.公司和/或下屬企業(yè)對工作人員的培訓計劃。11.描述公司和/或下屬企業(yè)向職工提供的醫(yī)療保健、住房津貼、分房政策以及 其他福利及服務設施，包括食堂、幼兒園、學校、鼓勵性的補恤金、養(yǎng)老或其他 類似計劃，并提供所依據(jù)的有關法律、法規(guī)、規(guī)章及辦法。12.公司和/或下屬企業(yè)的職工購股計劃（如有）及有關的文件。八．訴訟和其他程序 1． 列表說明所有對公司和/或下屬企業(yè)造成影響的（已結案但尚未執(zhí)行的或開 始起訴的或將來可能有的）重要訴訟、仲裁、索賠、行政訴訟或政府機構的調(diào)查 或質詢，以及所有與上述事宜有關的文件、函件，包括答辯狀及法律意見書。2． 持有公司股權 5％以上的股東作為當事人的正在進行的可能對公司和/或下 屬企業(yè)有影響的訴訟、仲裁和其他法律程序，或其所了解的任何有可能在未來引 起的此類重大訴訟或仲裁的事實或潛在的爭議。3．自公司成立以來，涉及公司和/或下屬企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員之 破產(chǎn)、犯罪、欺詐、不當發(fā)行證券或不當商業(yè)行為的訴訟。4． 公司和/或下屬企業(yè)的董事長、總經(jīng)理作為當事人的、正在進行的訴訟、仲 裁和其他法律程序，或其所了解的任何有可能在未來引起重大訴訟或仲裁的事實 或潛在的爭議。5． 由代表公司和/或下屬企業(yè)的律師發(fā)給公司和/或下屬企業(yè)的獨立會計師，關于公司和/或下屬企業(yè)被牽連在內(nèi)的訴訟或仲裁的所有函件。6． 與專利、商標或版權侵權行為有關的函件。7． 所有公司和/或下屬企業(yè)為當事方的（或對其具約束力的）裁決、判決、命 令、和解協(xié)議及其他協(xié)議。該類裁決、判決、命令或協(xié)議將要求公司和/或下屬 企業(yè)從事或停止從事某些活動。8． 公司和/或下屬企業(yè)違反或被指控違反衛(wèi)生、防火、建筑、規(guī)劃、安全等方 面的法律、法規(guī)、通知或訴訟。九．稅務 1.公司和/或下屬企業(yè)現(xiàn)行有效的國、地稅的《稅務登記證》。2.自設立以來公司和/或下屬企業(yè)（或其前身）與政府稅務部門之間的所有報 告、備案材料、報稅表及其他函件。3.適用于公司和/或下屬企業(yè)的稅收待遇的法規(guī)或政策。請?zhí)峁┡c減免稅或其 他稅收優(yōu)惠有關的文件（如果有）。4.與公司和/或下屬企業(yè)應繳稅項有關的所有會計師函件和分析，以及所有其 他有關的分析。5.政府向公司和/或下屬企業(yè)作出任何稅務會計審查的報告。6.公司和/或下屬企業(yè)為當事方的所有稅項分擔或稅項分配協(xié)議。7.公司和/或下屬企業(yè)自設立以來的重大稅務問題（包括但不限于稅務機關或 海關要求補稅或罰款或正在調(diào)查）有關的文件和情況說明。8.有關欠繳稅款的文件通知及公司和/或下屬企業(yè)采取的解決方法。十．公司和下屬企業(yè)的土地、物業(yè)和其他資產(chǎn) 1． 擁有的土地，房產(chǎn)的文件 10.1.1 土地使用權和房產(chǎn)產(chǎn)權（包括擁有的、占有的房產(chǎn)和土地）的清單（請 注明地址、面積、用途和使用年限）。10.1.2 劃撥土地的劃撥文件和國有土地使用證。10.1.3 出讓土地的土地出讓批準文件、土地出讓合同和國有土地使用證。10.1.4 土地使用費和土地出讓金交納憑證。10.1.5 轉讓土地的土地批準文件、土地轉讓合同和相關的國有土地使用證。10.1.6 房產(chǎn)的所有權證。10.1.7 有關土地、房產(chǎn)的抵押合同及登記注冊（如有）。10.1.8 對于未領取權屬證明的土地及/或房產(chǎn)，請說明具體情況（包括但不限 于地址、面積、用途及未能取得權屬證明的原因）。2． 租賃的土地，房產(chǎn)的文件 10.2.1 租賃的土地，房產(chǎn)清單。10.2.2 土地，房產(chǎn)租賃協(xié)議及其登記證明。10.2.3 租賃土地的土地使用證。10.2.4 租賃房產(chǎn)的房產(chǎn)證。10.2.5 租賃房產(chǎn)的業(yè)主的房屋租賃許可證。3． 對公司和/或下屬企業(yè)物業(yè)使用權所設的限制和其他債權。4． 公司和/或下屬企業(yè)主要物業(yè)權益的任何估價報告，以及有關物業(yè)業(yè)權的調(diào) 查及評估報告。5． 任何重大在建工程的批文。6． 公司和/或下屬企業(yè)擁有的主要生產(chǎn)經(jīng)營設備的產(chǎn)權狀況。十一．環(huán)境保護和產(chǎn)品質量 1.公司和/或下屬企業(yè)所準備的環(huán)境影響評價報告（如適用）及其批復（如有）。2.件。環(huán)保部門或管理機構給予公司和/或下屬企業(yè)的命令、罰款或調(diào)查的有關文 3.公司和/或下屬企業(yè)因為遵守有關環(huán)境保護法例而獲得的任何表揚和獎勵。4.環(huán)保部門就公司和/或下屬企業(yè)的業(yè)務項目出具的環(huán)境保護設施驗收報告（如有）。5.一切與公司和/或下屬企業(yè)業(yè)務相關的環(huán)保監(jiān)管法律、法規(guī)、政策、條例和 行政規(guī)定。6.自設立以來由環(huán)保部門作出的涉及公司和/或下屬企業(yè)任何調(diào)查或處罰的有 關文件及公司和/或下屬企業(yè)發(fā)生過的與環(huán)境污染有關的重大事故情況的詳細介 紹。7.公司和/或下屬企業(yè)的產(chǎn)品符合產(chǎn)品質量和技術監(jiān)督標準的證明。8.自設立以來公司和/或下屬企業(yè)因違反有關產(chǎn)品質量和/或技術監(jiān)督方面而 受到調(diào)查或處罰的文件。(作者簡介：劉天永，北京君都律師事務所律師，中國注冊會計師，中國注冊稅 務師、會計師，中國公司法律師網(wǎng)（網(wǎng)址：www.firmlawyer.net）站長。業(yè)務范 圍：法律顧問、稅務顧問、稅務咨詢、稅收籌劃、外商投資、并購重組、破產(chǎn)重 整等，

第三篇：法律盡調(diào)材料清單

法律盡職調(diào)查材料清單

一、公司主體方面的資料（公司簡介、設立及沿革情況）1.公司經(jīng)過最新年檢的營業(yè)執(zhí)照；

2.企業(yè)信用報告，一般可到中國人民銀行自主查詢； 3.公司所有工商登記申請文件（調(diào)取公司所有工商內(nèi)檔）； 4.公司股東會歷次決議、股東會會議記錄和會議通知（如有）； 5.公司董事會歷次決議、董事會會議記錄和會議通知（如有）； 6.公司監(jiān)事會歷次決議、監(jiān)事會會議記錄和會議通知（如有）；

7.公司的驗資報告（包括設立時的驗資報告、歷次資本變更的驗資報告）； 8.公司的資產(chǎn)評估報告（包括固定資產(chǎn)和無形資產(chǎn)的評估報告，如有）;9.除公司出資協(xié)議和章程外，請?zhí)峁┕竟蓶|之間簽訂的與公司或公司的經(jīng)營有關的其他合同、協(xié)議、意向書、備忘錄（如有）；

10.公司歷次的年檢報告；

11.有與公司增資擴股、減資、股權轉讓、合并、分立、收購兼并、資產(chǎn)置換、資產(chǎn)剝離、對外投資等重大事件相關的協(xié)議/合同、與上述重大法律事件相關的政府批準文件或法院判決(如有)；

12.與公司股權質押相關的合同和/或批準文件、工商登記備案文件（如有）;13.公司現(xiàn)有董事、監(jiān)事、高級管理人員的基本信息（填寫《關聯(lián)關系調(diào)查表》）；

14.公司完整的組織結構圖，包括公司各部門、公司各股東及公司的全資、控股、參股、聯(lián)營、合作企業(yè)等、不具備法人資格的下屬企業(yè)或部門（包括于分公司、營業(yè)部、中心等，下同），結構圖應標明控股或參股關系、持股份額、其

它持股人名稱及持股數(shù)量。并提供公司曾經(jīng)設立過的關聯(lián)公司或相關業(yè)務運營公司的設立文件和終止或轉讓文件（如有）；

15.若存在子公司，子公司需提交的材料同總公司；

16.政府部門對公司設立的任何分公司、辦事處或其他經(jīng)營實體的批準文件及對上述分公司、辦事處或其他經(jīng)營實體變更的批準文件（如有）；

17.貴公司本行業(yè)的各種資質證書（如有）。

二、股東情況資料

1.公司每位股東情況描述（填寫《關聯(lián)關系調(diào)查表》；若為自然人，提供身份證復印件；若為法人，提供最新的營業(yè)執(zhí)照）；

2.若公司的任何股東是國有企業(yè)或是具有國有股權成份的公司，請指出并提供該股東股權結構的說明；

3.請確認股東所持有的公司股份是否設置質押；如設置，請?zhí)峁┯嘘P主合同、質押合同和質押登記文件；

4.請確認股東所持有的公司股份是否存在被司法凍結、權屬爭議等其他限制其轉讓的情形，如存在，請?zhí)峁┰摰惹樾蔚脑敿殨嬲f明和相關材料；

5.請確認公司股東所持公司股份是否存在委托持股或代持股等相關情況，如存在，請?zhí)峁┰摰惹樾蔚脑敿殨嬲f明和相關材料；

6.請確認公司股東是否與他人簽訂轉讓、回購或質押所持公司股份的協(xié)議（如有）；

7.除上述提及的協(xié)議外，所有由公司、公司過去或現(xiàn)在的股東之間所簽訂的，與公司成立、股本變動、購買/轉讓公司股權有關的董事會決議、協(xié)議及其任何修訂和補充（包括但不限于股東的合作投資協(xié)議等）、政府部門的確認、備案文

件（如有）；

8.其他與公司股東權利或公司的股權有關的任何協(xié)議，比如優(yōu)先購買權協(xié)議、表決權協(xié)議、股權托管協(xié)議、購買出售協(xié)議等（如有）；

9.公司的實際控制人及相關信息。

三、關聯(lián)企業(yè)與同業(yè)競爭

1.請確認公司與其他企業(yè)是否存在關聯(lián)關系或關聯(lián)交易情形，如存在，請?zhí)峁┰摰惹樾蔚脑敿殨嬲f明和相關材料；

2.關聯(lián)交易情況和關聯(lián)交易決策制度（如有）。

四、主營業(yè)務概要（以下內(nèi)容不需要官方版本，要有內(nèi)容）1.主營業(yè)務簡介；

2.主營業(yè)務模式（具體產(chǎn)品類型及上標、審核的整體流程）；每種產(chǎn)品對應提交前三位借款人借款的全部材料，包括但不限于借款合同、擔保合同、主體信息等；

3.主營業(yè)務產(chǎn)品介紹、盈利模式； 4.資金隔離情況； 5.業(yè)務流程及風控；

6.平臺運營合作的資產(chǎn)端信息（存量內(nèi)的，按數(shù)額次序排列）； 7.借款項目擔保情況； 8.存量債權情況； 9.公司合同范本。

五、公司主要資產(chǎn)情況（包括土地、房屋、機器設備、知識產(chǎn)權等）

（一）土地

1.公司所占用的全部土地的清單及附圖；

2.土地使用權證、租賃登記證明、抵押登記證明等； 3.有關政府機關關于土地處置方案的批復；

4.與土地使用權有關的所有協(xié)議和批準文件（如土地使用權出讓合同、轉讓合同、租賃協(xié)議、抵押協(xié)議等）；

5.如為劃撥地，請?zhí)峁﹪临Y源部門出具的關于國有土地使用權劃撥的批文，征地費用的支付憑證，包括但不限于土地補償費、安置補助費、青苗補償；

6.土地使用權出讓、租賃、轉讓所涉及的出讓金、租金、轉讓費和土地使用費的支付憑證；對于出租的土地，請?zhí)峁┏鲎夥接袡喑鲎獾淖C明；

7.請說明是否存在占用集體土地的情況，如有，請?zhí)峁┫嚓P的協(xié)議文件 8.請確認上述土地上是否設定了任何抵押、擔保，如有，請?zhí)峁┑盅簠f(xié)議、擔保協(xié)議、抵押登記文件、主債務合同。

（二）房屋

1.公司擁有的全部自有房產(chǎn)（不包含租賃房產(chǎn)）；并請?zhí)峁┓课莸姆课菟袡嘧C、房屋購買協(xié)議；

2.請說明上述自有房屋上是否存在抵押，如是，請?zhí)峁┓课莸盅簠f(xié)議和抵押登記證明文件；

3.公司擁有的全部租賃房產(chǎn)，并相應提供該等租賃房屋的租賃協(xié)議、租賃登記文件等相應文件）、租金支付憑證等；

4.擁有或租賃的房產(chǎn)的使用、出售、租賃或轉讓的限制、合約及承諾的詳細清單及協(xié)議文本；

5.請確認提供的房屋所有權證上所列的內(nèi)容與房屋現(xiàn)狀是否相符。如有變更

而未在房屋所有權證上做記錄的（如房屋已拆除，或出售），請以列表的方式說明變更情況，包括房屋所有權證號、發(fā)證日期、幢號、面積、原用途、現(xiàn)用途、變更原因，變更時間；

6.請確認上述房產(chǎn)上是否設定了任何抵押、擔保，如有，請?zhí)峁┑盅簠f(xié)議、擔保協(xié)議、抵押登記文件、主債務合同。

（三）主要固定資產(chǎn)及在建工程項目

1.請?zhí)峁┰敿毜墓潭ㄙY產(chǎn)清單、有關采購合同及發(fā)票等； 2.擁有車輛的車輛登記證；

3.請確認上述固定資產(chǎn)上是否設定了任何抵押、擔保，如有，請?zhí)峁┑盅簠f(xié)議、擔保協(xié)議、抵押登記文件、主債務合同；

4.公司已完工、在建或擬建的生產(chǎn)建設項目或技術改造項目情況說明，并提供政府有關主管部門對項目的核準或備案文件、可行性研究報告、環(huán)境影響評估報告的批復、建設用地規(guī)劃許可證、建設工程規(guī)劃許可證、土地使用權證、施工許可證、竣工驗收報告、環(huán)保驗收及其他須報政府機關批準或備案的文件的批復和備案證明文件，在建工程的建設相關的協(xié)議，包括但不限于工程承包合同、建設合同。

5.如存在爆炸物倉儲設施，請?zhí)峁┙ㄔO該爆炸物倉儲設施的所有批準文件； 6.各種與在建工程的建設相關的合同，包括但不限于設計合同、工程承包合同、建筑合同、監(jiān)理合同等。

（四）知識產(chǎn)權

1.請列舉并說明公司所擁有的，被許可使用的，或正在申請的所有知識產(chǎn)權，包括但不限于專利、商標、服務標識、商號、品牌、著作權、專有技術、域名、商業(yè)秘密和技術工藝等，并提供全部專利權證書、商標注冊證、其他知識產(chǎn)權證明及有關申請文件；

2.所有現(xiàn)行有效的公司作為一方的知識產(chǎn)權許可使用合同、轉讓合同以及技術開發(fā)合同等，包括但不限于商標、服務標記、著作權、專利和/或專有技術的許可/轉讓/開發(fā)合同及相關登記/備案文件；

3.目前擁有的特許經(jīng)營權的相關證明文件（如有）；

4.請確認上述知識產(chǎn)權上是否設定了任何質押、擔保，如有，請?zhí)峁┵|押協(xié)議、擔保協(xié)議、質押登記文件、主債務合同；

5.公司內(nèi)部有關商業(yè)秘密以及保密的任何政策文件；

6.現(xiàn)存或潛在的有關公司所有或第三方所有的專利、商標、商譽、專有技術、域名或其他知識產(chǎn)權的爭議或糾紛。

（五）機器設備情況

1.公司機器設備清單、采購合同、付款憑證、進口設備海關報關單、完稅憑證以及上述設備的發(fā)票；

2.進口設備如享受了稅收優(yōu)惠，請?zhí)峁┫鄳呐鷾饰募?3.公司機器設備擔保情況資料（如有）；

4.公司如有特種設備或特種車輛，請?zhí)峁┨胤N設備或車輛的登記證及相關操作人員的操作證等。

六、財務狀況及重大債權債務情況資料 1.公司最近三年資產(chǎn)負債表；

2.公司最近三年的審計報告及財務報表(包括資產(chǎn)負債表、損益表、利潤分配和虧損彌補方案等)。

七、企業(yè)稅務情況資料

1.目前公司適用/執(zhí)行的主要稅費品種以及稅率、費率；

2.請說明公司是否享有任何稅收優(yōu)惠，如有，請?zhí)峁┡鷾饰募皟?yōu)惠依據(jù)（包括相關法規(guī)、政策等）；

3.最近三年的納稅申報表及完稅憑證的復印件；

4.公司所在地稅收征管部門（國稅局、地稅局）出具的公司自成立以來依法納稅（所得稅、增值稅、流轉稅等稅種）的證明文件（如果可以）；

5.請說明公司自設立以來是否受到過稅務（包括關稅）處罰。如有，請?zhí)峁┯嘘P文件（如行政處罰決定書、補繳稅款及罰金憑證）；

6、請確認是否存在逾期未繳的稅款，如有，請說明欠繳原因、稅種、數(shù)額及處理方式；

7公司對享受任何財政補貼的書面說明與給予公司任何財政補貼相關的政府文件（如有）。

八、重大合同

1.請?zhí)峁┕窘昱判星笆臉I(yè)務交易對象清單及交易情況說明； 2.請?zhí)峁┥鲜鰳I(yè)務合同；

3.請列明下述合同/協(xié)議的相關情況，并提供該等合同/協(xié)議；（1）技術服務協(xié)議（電子認證、信息安全）；（2）其他協(xié)議；

（3）保密協(xié)議、不競爭協(xié)議或可能限制公司未來經(jīng)營活動的協(xié)議； 保險合同、保單、付款憑證； 技術轉讓、技術合作、技術研究和開發(fā)、技術服務等合同或協(xié)議（如有）； 現(xiàn)行有效的技術許可或技術進出口合同及登記/備案文件（如

有）；知識產(chǎn)權（如著作權、商標、專利、域名、非專利專有技術）實施、許可、使用、轉讓或其他相關協(xié)議（如有）；其他對公司有重大影響的合同、協(xié)議或其他書面文件及公司認為應向本所提供的其他文件；除上述協(xié)議之外的其他公司認為會對公司產(chǎn)生重大影響的協(xié)議。

九、企業(yè)勞動關系情況

1.最新統(tǒng)計的員工花名冊，并請按照下列分類列明：(1)正式工；(2)臨時工（簡要說明臨時工的分類標準）；(3)其他員工（請具體描述該類員工情況）；

2.員工工資發(fā)放流水，及內(nèi)部記賬清單；

3.公司最近三個月的所有銀行流水，及公司記賬清單；

4.現(xiàn)行的標準勞動合同、聘用協(xié)議、集體勞動合同等資料；除范本外，另行提供兩名員工簽訂的合同；

5.職工福利、獎勵及其他內(nèi)部管理規(guī)章制度及員工手冊；

6.說明公司依法為全體員工投保養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷險、住房公積金的情況，并請說明是否存在欠繳保費情況；同時，提供繳納的流水、回單等憑證；

7.請說明是否為員工辦理其他保險，如有，請說明保險種類，提供保單和保險費支付憑證；

8.公司作為被告的勞動仲裁（勞動訴訟）的情況說明，并提供相關仲裁裁決（法院判決），如尚未判決的，請?zhí)峁┯嘘P的仲裁申請書（起訴狀）和答辯狀等相關文件；

9.公司適用于現(xiàn)有員工的保密協(xié)議和競業(yè)禁止協(xié)議（或稱非競爭協(xié)議，即規(guī)定簽訂該協(xié)議的員工在任職期間以及離職后的一定年限內(nèi)，均不得在與企業(yè)業(yè)務

形成競爭的其他單位任職）、個人服務協(xié)議和顧問協(xié)議（如有）；

十、訴訟、仲裁和行政處罰程序的資料

1.列出并說明公司成立以來所有與公司有關的正在進行的、已經(jīng)結案的或潛在的訴訟、仲裁和其他司法程序，及其他未結爭議；

2.請?zhí)峁┕咀鳛橐环疆斒氯说姆ㄔ汉椭俨脵C關的判決、裁決、裁定、調(diào)解協(xié)議及其他類似協(xié)議，以及（如有）對公司判處的罰款；

3.請?zhí)峁┯嘘P公司涉及的未決訴訟、仲裁和其他程序的進展情況的說明； 4.公司違反或被控違反衛(wèi)生、防火、建筑、規(guī)劃、環(huán)保、安全等方面的法律法規(guī)的通知或訴訟；

5.公司是否受到勞動、環(huán)保、稅務、工商、質量、海關等部門的行政處罰；如有，請?zhí)峁┨幜P通知書、罰款單及繳納罰金證明或糾正違法違規(guī)行為的說明等相關文件；

6.公司自成立以來發(fā)生的對公司財務狀況產(chǎn)生重大影響的訴訟或行政處罰文件；

7.相關律師就現(xiàn)行或可能的訴訟、仲裁、行政糾紛或調(diào)查提供的法律意見和備忘錄。

第四篇：銀行盡調(diào)清單

擬投資某銀行盡調(diào)清單

1.公司結構與公司文件 1.1.公司結構

1-1-1關于**銀行(直接和間接控股, 關聯(lián)公司)股本的股份信息。

1-1-2以往的改組: 證明最近期間所發(fā)生重大收購、合并、重組、剝離或其它重大公司事件條件和條款的所有文件。

1.2.**銀行的存在與設立

1-2-1與股本增減相關的所有文件, 包括與**銀行股本相關的股份買賣、股份認購、轉股或期權交易等文件的復印件。

1-2-2 審計師和/或外部會計師;其它外部顧問對**銀行所提供的建議書。1.4公司記錄、委員會

1-4-1最近期間中股東、合伙人、公司董事會或相關委員會會議與決議的記錄材料。1-4-2 總經(jīng)理向股東及/或任何公司董事會或其它委員會作出的報告。1-4-3 最近期間的股東會議記錄

1.3管理—與授予任何管理人員或主管人員**銀行的股份或其它證券、投資或資產(chǎn)的發(fā)行、出售、交換或轉換相關的期權、認股權或其它協(xié)議的清單。2.設施、設備 2.1不動產(chǎn)所有權

2-1-1 由**銀行全部或部分擁有的建筑物的清單, 包括地址、建筑物產(chǎn)權證書以及所擁有建筑物技術登記的摘錄。

2-1-2 所擁有土地的清單, 包括地址、產(chǎn)權證書以及國家地籍薄的摘要 2-1-3 建筑物和土地的留置權, 包括證明此類留置權存在的證書。2-1-4 不動產(chǎn)買賣協(xié)議, 包括規(guī)定購買不動產(chǎn)的任何優(yōu)先購買權的協(xié)議。

2-1-5 所有擔保物權或其它留置權或對**銀行所擁有不動產(chǎn)限制的清單和說明, 包括這些物權的相關證明。

2-1-6 與不動產(chǎn)相關的其它協(xié)議, 包括與子公司或第三方間的任何租用或租賃協(xié)議。2-1-7 不動產(chǎn)的估價或估值。

2-1-8 本次增資擴股估值涉及的評估增值不動產(chǎn)的評估報告。2.2不動產(chǎn)租用和租賃

2-2-1 租用或租賃的不動產(chǎn)的清單。

2-2-2 租賃協(xié)議和租賃期權, 以及適當情況下正式租賃登記的證明文件的復印件。2-2-3 關于租賃不動產(chǎn)過去和現(xiàn)在用途的資料。4.勞工/雇員事宜 4.1**銀行的組織結構圖

4-1-1 銀行總部每個部門的組織圖（說明主要職責及業(yè)務范圍）4-1-2 代表性支行的組織流程圖

4.2內(nèi)部委員會清單(例如信貸委員會、審計委員會、資產(chǎn)負債管理委員會)及其相關成員。4.3聘用合同與服務協(xié)議

4-3-1 管理層和帶薪人員工資，額外福利及其他報酬系統(tǒng)（這些福利包括獎金及其他報酬、員工培訓、利潤分紅、團體保險以及員工貸款等）的說明。4-3-2 **銀行社會保險繳納政策以及提取情況。4.4福利

4-4-1 額外福利及其它報酬的清單(以及相應受益人的名單), 包括獎金和其它補償、雇員培訓、利潤分享、集體保險和雇員貸款等。4-4-2 關于福利的內(nèi)部規(guī)定。

4-4-3 養(yǎng)老金計劃;養(yǎng)老金撥款的保險精算(截至前一會計末)。5.政府許可與執(zhí)照;法律法規(guī)的遵守

5-1在最近期間，與違反**銀行所持有許可、執(zhí)照、批文、授權或與違反適用法律相關的而對**銀行征收費用、評估和款項, 此類所有相關文件。

5-2法律法規(guī)的遵守。在最近期間，無關于違反**銀行所持有許可、執(zhí)照、批文、授權或違反適用法律相關的而對**銀行征收費用、評估和款項的此類文件。6.訴訟

所有未決或可能的訴訟、冤案、仲裁、行政訴訟或索賠及所有未結清決議或判決的清單及說明;7.財務文件 7.1賬目 – 概述

7-1-1 最近期間全行本外幣合計月計表；最近期間損益明細表(月度或季度, 根據(jù)內(nèi)部編制情況而定)，最近一期資產(chǎn)負債表及損益表，并說明合并報表編制方法，會計科目合并方式，最近期間損益明晰表(月度或季度, 根據(jù)內(nèi)部編制情況而定)，最近一期資產(chǎn)負債表及損益表；

7.1.2報告: 經(jīng)審計的詳細的歷史財務報表, 賬目注釋;在審計中，被出具保留意見的原因和內(nèi)容（如有）；

7-1-3 審計師報告、審計師信函, 包括審計師致客戶書和審計陳述書;審計師出具的管理建議書（如有）7.1.4或有事項和承諾: 對最近中間結算日期的所有重大或有事項和承諾的分析;7-1-5 試算表。7.1.6審閱目標銀行在最近期間提交給中國人民銀行的業(yè)務管理報告，并就其中的嚴重違規(guī)操作和類似重大事項與管理層討論了解其相關處理與整改情況，以及對經(jīng)營績效的影響。7.3收入: 銀行業(yè)務凈收入

7-3-1 按部門對最近期間收入(利息、費用和傭金)進行的月度分析;7-3-2 未付利息的會計方法;7-3-3 非利息收入(費用、傭金等)的收入確認政策;7-3-4 按貸款賬薄進行的利息對賬, 包括對任何對賬項目的解釋;7-3-5 最近期間利差變動分析;（請按月分析）7-3-6 請說明收入大類中包含了哪些產(chǎn)品的收入 7.4營業(yè)成本

7-4-1 營業(yè)成本類別的詳細構成;7-4-2 7-4-3 接待費: 類別明細;最近期間營業(yè)成本結構的歷史演變;7-4-5 不同服務職能部門的分配和公司間成本分攤: 說明與定價;7-4-6 外部服務與相關成本。

7.5具體的盈虧項目 – 主要項目分析與證明文件 7-5-1 其它營業(yè)收入;7-5-2 7-5-3 7.6風險

7-6-1 呆賬項目的結構與演變, 區(qū)分: 7-6-2貸款呆帳準備及其他準備最近期間變動表（計提，沖減與收回）;7-6-3壞賬準備規(guī)則與計算方法, 評級政策

7-6-4 向其它銀行所售貸款的壞賬準備規(guī)定與壞賬準備方法(合同復印件)薄記貸款與承諾事項的會計方法

7-6-5 貸款賬薄與資產(chǎn)負債表的對賬（訪談中解釋）

7.6.6按債務人性質(個人、私營、三資、股份、國有、集體)、行業(yè)、地區(qū)對貸款進行的分析 其它營業(yè)支出;非經(jīng)常項目。7-6-7 按類別和賬齡對逾期貸款進行的分析

7.6.8沖減(核銷)分析，請?zhí)峁┳罱陂g核銷貸款清單 7.6.9貸款五級分類程序

7.6.10按壞賬準備劃分的總體逾期貸款范圍

7.6.11最新呆賬報告(最近一期)及其與當前情況(趨勢、前景)的對比 7.6.12其他準備規(guī)則、計算方法與政策 7.7資產(chǎn)負債表和表外項目的詳細審查

7-7-1 股東權益詳細情況: 構成、演變、當前狀態(tài) 7-7-2 請?zhí)峁┳罱黄诖婵畎捶N類和賬齡劃分明細； 7-7-3 任何其它類型代收或臨時賬目: 項目明細及賬齡分析 7-7-4 獲取證券投資和買入返售證券按券種分類的明細清單

7-7-5 客戶貸款/存放同業(yè)、存放聯(lián)行、拆放同業(yè)及拆放金融性公司的清單；同業(yè)存放及拆入款項/客戶存款/交易性負債明細清單；

7-7-6 金融投資: 所持金融資產(chǎn)的詳細情況(性質、市值、股權與表決權)。對于超過5%的持股比例, 應說明相應的公司

7-7-7 交易證券會計方法

7-7-8 固定資產(chǎn)清單及明細信息，區(qū)分與經(jīng)營有關的資產(chǎn)及與經(jīng)營無關的資產(chǎn)（如果有）;提供由目標銀行完全或部分所有的房產(chǎn)清單（包括地址和相關權屬證明）

7-7-9 無形資產(chǎn): 明細、商譽和/或負商譽、應用的會計方法(攤銷方法……)7-7-10 銀行間貸款與借款明細。訂約方清單與狀況

7-7-11 最近期間每月存款及貸款按類別分類的每種類別的日均余額

7-7-12 了解目標銀行是否存在資產(chǎn)使用的限制，其中包括房屋建筑物、土地、證券投資等，并審閱與限制相關的書面憑證； 7.8籌資與資產(chǎn)負債管理

7-8-1 向其它銀行所售貸款金額的月度演變及相關的收入（如有）7-8-2 已售貸款的壞賬準備的評估與更新

7-8-3 最近期間向其他銀行購入或出售貸款合同及其相應管理協(xié)議（如有）7-8-4 表外項目和其它未結清承諾事項 7.9監(jiān)管比率 8.稅務 8-1 **銀行在企業(yè)所得稅、營業(yè)稅、印花稅和任何其它適用稅方面的情況概述;8-2 最近期間納稅申報單復印件、在稅務部門備案、供納稅期間對每種稅項進行審計的聲明材料的復印件;納稅申報單和納稅情況的記錄和文件的復印件;8-3驗資證明、國稅和地稅登記證;8-4遞延稅資產(chǎn)與負債的清單、金額、詳細說明和支持性計算, 包括企業(yè)所得稅損失和稅收減免（國際會計準則下）;8-5 **銀行為便于納稅期間審計而采納的由外部顧問提出的稅務待遇建議或意見的復印件;8-6 從稅務部門取得的稅務規(guī)定的復印件;8-7 特別地方稅政策的復印件, 如果適用;8-8 各個稅種的限制性法規(guī);8-9 與前一次稅務審計相關的文件和信函復印件;8-10 向客戶提議的主要結構化產(chǎn)品的清單和說明;8-11 向客戶分發(fā)的營銷文件的復印件, 尤其是適用稅待遇的說明(如果有);（公司業(yè)務部、個人部各提供營銷材料一套）

8-12 未處理的稅務審計和稅務訴訟的詳細信息與狀態(tài);潛在風險債務的估計;8-13 稅務風險準備: 計算;8-14 前一資產(chǎn)負責表日以來任何重大交易的詳細資料及其稅務影響的評估;8-15 與**銀行所售產(chǎn)品相關的、客戶引起的任何稅務評估或稅務訴訟的存在與否;8-16 與**銀行前述改組相關的稅務負債;8-17 可能因**銀行所有權變更而觸發(fā)的稅務責任和義務清單。8-18 并請?zhí)峁┤缦沦Y料

? 各稅種的納稅申報表和完稅憑證；

? 稅務調(diào)查期間內(nèi)的審計報告和提交給中國人民銀行的業(yè)務管理報告； ? 所得稅調(diào)整表或稅務匯算清繳報告，確定稅務復核的重點會計科目及記錄；

? 最近期間的所得稅申報表和稅單復印件。比較所得稅申報表、稅單和納稅調(diào)整或所得稅匯算清繳報告，以確定各的所得稅調(diào)整事項； ? 稅務機關出具的關于目標銀行適用的所得稅率的批復； ? 稅務機關出具的關于目標銀行享受稅收優(yōu)惠的批復；

? 稅務機關出具的稅務虧損彌補表，以確定歷的納稅所得/虧損情況；

? 針對目標銀行的主要稅務風險所在復核稅務政策(如是否有相關的批準文件)的使用； ? 取得稅務檢查決定書等有文件

? 確定目標銀行是否取得了稅務機關特別批準文件(或與稅務機關之間有特別協(xié)定)； ? 確定目標銀行最近期間內(nèi)重組業(yè)務或重要交易活動的稅務影響；

? 取得目標銀行銷售產(chǎn)品和服務的宣傳推廣資料，評估相關產(chǎn)品和服務的稅務風險及其所適用的稅務待遇；

? 針對由于購置或處置取消贖回權抵押資產(chǎn)等的交易事項所引起的復雜稅務結果，復核并總結其相關的稅務影響。

9.內(nèi)部控制文件與資料

9-1近期的內(nèi)部審計報告的復印件。

9.2各級分行或子公司辦事處的管理程序與職權;9.3內(nèi)部評級/評分政策說明和審查頻率說明;9.4管理高層風險控制機制;9.5信用批準職權說明;9.6 內(nèi)部控制文件與資料—用管理程序說明。10.貸款審閱

10-1 請?zhí)峁┳罱陂g所有本外幣貸款明細清單（對公及個人）（可從信貸系統(tǒng)導出，應有相應的五級分類，如有）；并請說明該余額如何與資產(chǎn)負債表中貸款總額相比較。10-2 各類貸款審批流程

10-3 各類貸款五級分類方法及流程

10-4 對于我們抽出將作為貸款審閱的信貸檔案（我們將在獲得貸款清單后提供所選樣本），請?zhí)峁┫鄳男刨J資料（包括基本資料，授信資料，貸款資料，企業(yè)及擔保人財務資料，抵押物評估報告等）11.內(nèi)幕交易/關聯(lián)交易

11-1 相關交易管理政策的復印件。11.2關聯(lián)交易管理委員會的有關資料。

11.3最近期間的關聯(lián)交易清單以及關聯(lián)方往來余額明細（如：存款余額，貸款余額，拆放余額等）。11.4 最近期間向央行和其它銀行主管部門(包括但不限于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會)的報告和披露信息的復印件。

11.5 最近期間內(nèi)幕交易與關聯(lián)交易的特別審計的復印件。

11.6了解目標銀行對任何第三方或關聯(lián)方提供任何形式的擔保的情況。

第五篇：2013年地產(chǎn)項目盡調(diào)材料清單

房地產(chǎn)信托項目盡職調(diào)查資料清單

一、交易對手相關資料

本條所指交易對手，包括：融資人（如為固定資產(chǎn)融資項目，即為項目公司）、融資人控股股東、融資人所屬集團母公司、投資顧問等所有項目參與方與相關方。

（一）交易對手基礎資料

1.《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》正、副本；

2.《組織機構代碼證》正、副本；

3.《稅務登記證》正、副本；

4.《開戶許可證》；

5.《貸款卡》；

6.法定代表人《身份證》復印件；

7.歷次《驗資報告》；

8.《公司章程》及歷次《章程修正案》；

9.交易對手專業(yè)資質證書（如《房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質證書》）；

（二）交易對手財務、資信相關資料

1.近三年《審計報告》（對于集團企業(yè)或下轄多個企業(yè)的控股公司，應一并提供單體《審計報告》與合并《審計報告》）；

2.最近一期財務報表（包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表，并應按單體與合并兩個口徑進行提供）；

3.最近一期資產(chǎn)負債表科目余額明細；

4.債務情況詳細說明（列明各筆債務的債權人、借款人、初始金額、目前余額、融資成本、起始日、到期日、擔保措施）；

5.交易對手重大投融資合同（選取提供交易對手對外簽署金額較大的投融資合同，以核對其提供的融資統(tǒng)計是否真實、同時以便審閱其中是否存在對我公司此次提供融資具有不利影響的相關條款）。

（三）交易對手過往項目操作經(jīng)驗、經(jīng)營業(yè)績資料

1.如交易對手主營業(yè)務為房地產(chǎn)，需提供融資人控股股東和/或所屬集團已建成項目、在建項目、儲備項目統(tǒng)計表，統(tǒng)計表應包括項目名稱、位置、占地、總建面、業(yè)態(tài)、總投資、已投入資金、工程進度、（預計）開盤時間、已售面積、銷售金額、銷售單價、歷年去化情況；

2.如交易對手主營業(yè)務為房地產(chǎn)，對于已建成交付項目，提供竣工備案表；在建項目，提供項目證照（根據(jù)項目進展階段，提供土地證及其他四證）；儲備項目，提供《土地出讓合同》、土地招拍掛成交確認書或其他合法取得土地的證明文件。同時應提供各項目所屬項目公司最近一期財務報表，以核實項目統(tǒng)計情況真實性（本條僅適用于房地產(chǎn)項目）；

二、擔保物資料

（一）土地及/或在建工程抵押擔保

1、《國有土地使用權出讓合同》（如為劃撥用地，提供《劃撥決定書》）；

2、土地出讓金繳款憑證（劃撥土地無此項資料）；

3、《國有土地使用證》；

4、如為在建工程抵押，提供在建工程目前已投入資金憑證（工程施工合同、施工款支付憑證、施工方對工程款及工程進度書面確認、其他工程支出憑證）；

5、《土地及/或在建工程評估報告》（如為劃撥用地，評估價值中應減除土地處置后補繳的土地出讓金）；

6、如擬抵押土地或在建工程上已設立抵押權或存在其他權利限制，需提供《抵押合同》或其他相關法律文件。

（二）房產(chǎn)抵押擔保

1、房屋所在土地《國有土地使用權出讓合同》、《國有土地使用證》、土地出讓金繳款憑證（劃撥用地提供劃撥決定書及《國有土地使用證》）；

2、《房屋所有權證》；

3、《房地產(chǎn)評估報告》；

4、如擬抵押房產(chǎn)上已設立抵押權或存在其他權利限制，需提供《抵押合同》或其他相關法律文件。

（三）股權質押

1、擬質押股票對應出資的付款憑證；

2、質押股票所屬公司驗資報告；

3、出質人如通過受讓取得股權，則應提供《股權轉讓合同》、股權價款支付憑證；

4、出質人出資證明書；

5、股票所屬公司股東名冊；

6、股權評估報告或其他可供判斷股權價值的相關資料（如目標公司審計報告、財務報表等）；

7、如質押股票存在權利限制，需提供相關法律文件。

（四）其他抵質押措施

如提供除上述擔保措施外的其他抵押、質押擔保措施，應提供以下資料：

1、擔保物權屬證明文件（權屬登記證書或其他能夠證明擔保物權屬的法律文件）；

2、擔保物取得過程合法的證明文件；

3、擔保物目前權利限制狀況的說明及證明文件；

4、擔保物評估報告或其他可以有效證明擔保物合理價值的文件；

三、房地產(chǎn)項目專用資料

（一）項目土地相關資料

1.如項目涉及拆遷，應提供與政府就前期投入所簽署的相關《合作協(xié)議》、拆遷公告、拆遷安置名冊、政府或融資人與被拆遷人達成的拆遷補償協(xié)議；

2.如項目為凈地出讓取得，應提供項目土地招拍掛成交確認書及《國有土地使用權出讓合同》

3.如項目為凈地出讓取得，應提供土地出讓金繳款憑證（土地出讓金發(fā)票）；

4.如項目土地為劃撥用地，提供《劃撥決定書》；

5.《國有土地使用證》。

（二）項目批復及其他證照（根據(jù)項目進度情況提供）

1.項目可行性研究報告；

2.項目立項批復；

3.環(huán)評批復；☆

4.項目控制性詳規(guī)批復及規(guī)劃圖、平面圖；

5.用地規(guī)劃許可證；

6.建設工程規(guī)劃許可證；

7.建筑工程施工許可證；

8.預售許可證；

9.如項目為城中村改造項目，需提供當?shù)爻歉捻椖坎僮髁鞒痰臅嬲f明（并輔以成文規(guī)定支持）、符合當?shù)爻歉恼咭?guī)定的城改方案批復、融資人與政府簽訂的城改合作協(xié)議等資料。

（三）項目已投入資金證明及財務測算

1.項目已投入資金情況統(tǒng)計表（需列明已投入資金用途明細）；

2.項目公司與設計方、施工方、監(jiān)理方所簽署的相關協(xié)議；

3.已投入資金支付憑證（發(fā)票、銀行劃款憑證）；

4.填寫完畢的房地產(chǎn)項目層面測算模板（見附件）。