第一篇：2017年證券從業(yè)備考習(xí)題

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2017年證券從業(yè)備考習(xí)題

組合型選擇題

概括來講，股票價格指數(shù)的功能主要是（）。Ⅰ.投資功能 Ⅱ.基準功能 Ⅲ.預(yù)測功能 Ⅳ.穩(wěn)定功能 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ

【正確答案】D 【答案解析】本題考查股票價格指數(shù)的功能。概括來講，股票價格指數(shù)的功能主要是兩個，即基準功能和投資功能。組合型選擇題

按用途劃分，證券賬戶可以劃分為（）。Ⅰ.人民幣普通股票賬戶 Ⅱ.人民幣特種股票賬戶 Ⅲ.證券投資基金賬戶 Ⅳ.創(chuàng)業(yè)板交易賬戶 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正確答案】D 【答案解析】本題考查證券賬戶的種類。按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。組合型選擇題

配股的發(fā)行方式包括（）。Ⅰ。有償配股 Ⅱ.供股發(fā)行 Ⅲ.無償配股 Ⅳ.認股權(quán)證 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正確答案】B 【答案解析】本題考查配股的發(fā)行方式。配股的發(fā)行方式包括有償配股和無償配股。供股發(fā)行和認股權(quán)證屬于增發(fā)的發(fā)行方式。組合型選擇題

關(guān)于保薦制度說法正確的有（）。

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Ⅰ。保薦制度由保薦人（券商）對發(fā)行人發(fā)行證券進行推薦和輔導(dǎo) Ⅱ。保薦制度核心內(nèi)容是對企業(yè)發(fā)行上市提出了“單保”要求 Ⅲ。保薦制度要求企業(yè)發(fā)行上市必須要由保薦機構(gòu)進行保

Ⅳ。保薦制度要求由具有保薦代表人資格的從業(yè)人員具體負責保薦工作 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【正確答案】D 【答案解析】本題考查保薦制度。保薦制度核心內(nèi)容是對企業(yè)發(fā)行上市提出了“雙保”要求。組合型選擇題

在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可將股票劃分為（）。Ⅰ.國家股 Ⅱ.法人股 Ⅲ.社會公眾股 Ⅳ.外資股

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正確答案】D 【答案解析】本題考查我國的股票類型。在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。組合型選擇題

普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，其中法律上的限制的一般原則是（）。Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付紅利 Ⅱ.公司在無力償債時不能支付紅利 Ⅲ.紅利的支付不能減少其注冊資本 Ⅳ.股利的支付可適當減少法定公積金 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【正確答案】B 【答案解析】本題考查普通股。普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件。第一，法律上的限制。一般原則是：股份公司只能用留存收益支付紅利；紅利的支付不能減少其注冊資本；公司在無力償債時不能支付紅利。組合型選擇題

分析公司財務(wù)狀況，重點在于研究公司的（）。Ⅰ。安全性 Ⅱ。流動性 Ⅲ。營利性 Ⅳ。永久性 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正確答案】B 【答案解析】本題考查公司財務(wù)狀況的分析。會計報表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對客觀的工具，分析公司財務(wù)狀況，重點在于研究公司的營利性、安全性和流動性。組合型選擇題

股份公司的經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價格的基石，公司經(jīng)營狀況好壞可通過（）來分析。Ⅰ。財務(wù)狀況

Ⅱ。公司改組或合并 Ⅲ。公司競爭力

Ⅳ。公司治理水平與管理層質(zhì)量 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正確答案】D 【答案解析】本題考查影響股價變動的基本因素。公司經(jīng)營狀況好壞可通過公司治理水平與管理層質(zhì)量、公司競爭力、財務(wù)狀況、公司改組或合并來分析。組合型選擇題

關(guān)于派現(xiàn)的說法正確的有（）。Ⅰ。派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利 Ⅱ。將導(dǎo)致企業(yè)現(xiàn)金流出

Ⅲ。個人投資者為此應(yīng)支付所得稅 Ⅳ。機構(gòu)投資者為此應(yīng)支付所得稅 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正確答案】B 【答案解析】本題考查派現(xiàn)。機構(gòu)投資者由于本身需要繳納所得稅，為避免雙重稅負，在獲取現(xiàn)金分紅時不需要繳稅。組合型選擇題

股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為（）。Ⅰ。記名股票 Ⅱ。普通股票 Ⅲ。不記名股票 Ⅳ。優(yōu)先股票 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】D 【答案解析】本題考查股票的類型。股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股票和優(yōu)先

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股票。

組合型選擇題

關(guān)于股票的含義，說法正確的是（）。Ⅰ。股票是一種有價證券

Ⅱ。股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證 Ⅲ。股票一經(jīng)發(fā)行，購買股票的投資者即成為公司的股東 Ⅳ。股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正確答案】C 【答案解析】本題考查股票的定義。股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式。股票一經(jīng)發(fā)行，購買股票的投資者即成為公司的股東。單項選擇題

證監(jiān)會與香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)管委員會發(fā)布聯(lián)合公告，表示港股通總額度為（）人民幣，每日額度為（）人民幣。A.3000億元，130億元 B.3000億元，200億元 C.2500億元，130億元 D.2500億元，105億元 【正確答案】D 【答案解析】本題考查滬港通股票投資額度的相關(guān)規(guī)定。證監(jiān)會與香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)管委員會發(fā)布聯(lián)合公告，表示港股通總額度為2500億元人民幣，每日額度為105億元人民幣。單項選擇題

中證規(guī)模指數(shù)中，定位于大盤指數(shù)的是（）。A.中證100指數(shù) B.中證200指數(shù) C.中證500指數(shù) D.中證700指數(shù) 【正確答案】A 【答案解析】本題考查中證規(guī)模指數(shù)。中證100指數(shù)定位于大盤指數(shù)。單項選擇題

委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用是（）。A.證券交易所手續(xù)費 B.證券交易監(jiān)管費 C.過戶費 D.印花稅

【正確答案】C 【答案解析】本題考查過戶費的概念。過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。單項選擇題

限價委托是指證券經(jīng)紀商在執(zhí)行客戶的委托指令時，必須按客戶限定的價格或比限定價格更

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有利于的價格買賣證券的委托屬于（）。A.市價委托 B.限價委托 C.停止損失委托

D.停止損失限價委托 【正確答案】B 【答案解析】本題考查限價委托。限價委托是指證券經(jīng)紀商在執(zhí)行客戶的委托指令時，必須按客戶限定的價格或比限定價格更有利于的價格買賣證券。單項選擇題

（）簡稱“B股賬戶”，是專門為投資者買賣人民幣特種股而設(shè)置的。A.創(chuàng)業(yè)板交易賬戶 B.證券投資基金賬戶 C.人民幣特種股票賬戶 D.人民幣普通股票賬戶 【正確答案】C 【答案解析】本題考查人民幣特種股票賬戶。人民幣特種股票賬戶簡稱“B股賬戶”，是專門為投資者買賣人民幣特種股而設(shè)置的。單項選擇題

《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行的發(fā)行人最近3個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣（），或者最近3個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣（）。

A.3000萬元，5000萬元 B.1000萬元，5000萬元 C.5000萬元，3億元 D.1億元，3億元 【正確答案】C 【答案解析】本題考查首次公開發(fā)行股票的條件。最近3個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元，或者最近3個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元。單項選擇題

由證監(jiān)會形式審核、中介機構(gòu)實質(zhì)審核的股票發(fā)行制度是（）。A.審批制 B.保薦制 C.核準制 D.注冊制

【正確答案】D 【答案解析】本題考查注冊制。在注冊制股票發(fā)行中，由證監(jiān)會形式審核、中介機構(gòu)實質(zhì)審核。

單項選擇題

（）是目前成熟股票市場普遍采用的發(fā)行制度。A.審批制 B.核準制 C.注冊制 D.承銷制

【正確答案】C

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【答案解析】本題考查注冊制。審批制是完全計劃發(fā)行的模式，核準制是從審批制向注冊制過渡的中間形式，注冊制則是目前成熟股票市場普遍采用的發(fā)行制度。單項選擇題

下列屬于國有股權(quán)的組成部分的是（）。A.外資股 B.國家股 C.社會公眾股 D.法人股

【正確答案】B 【答案解析】本題考查國家股。國有股權(quán)的組成部分有國家股和國有法人股。

第二篇：證券從業(yè)資格考試考情及備考指南

證券從業(yè)資格考試考情及備考指南

證券從業(yè)資格證是進入證券行業(yè)的必備證書，同時也是進入銀行或非銀行金融機構(gòu)、上市公司、投資公司、大型企業(yè)集團、財經(jīng)媒體、政府經(jīng)濟部門的重要參考。近年來，證券從業(yè)資格考試越來越受到人們的關(guān)注，報考人數(shù)每年呈遞增趨勢。該考試起始于2009年，至今雖然僅經(jīng)歷了4年時間，卻為整個證券及相關(guān)行業(yè)輸送了30余萬相關(guān)人才。

根據(jù)從業(yè)資格考試要求，證券從業(yè)人員資格考試共分為5個科目，其中基礎(chǔ)知識科目為必考科目，同時還包含《證券投資基金》、《證券發(fā)行與承銷》、《證券交易》與《證券投資分析》四門專業(yè)科目，考生可以根據(jù)自己的從事工作所屬領(lǐng)域自由選擇。根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會的規(guī)定，通過基礎(chǔ)科目和一門專業(yè)科目即視為取得從業(yè)資格；通過基礎(chǔ)科目和兩門以上（含兩門）專業(yè)科目考試的，視為取得一級專業(yè)水平認證證書；如全部通過5門科目，即獲得二級專業(yè)水平認證證書。所獲得證書級別越高，含金量也越高。

考生報考證券從業(yè)資格考試之后，緊接著需要的就是專心備考，以期順利通過從業(yè)資格考試。因證券從業(yè)資格考試所涉及的科目較多，考試規(guī)則也較為復(fù)雜，許多零基礎(chǔ)的學(xué)員不知道如何備考以及如何應(yīng)對考試模式所帶來的緊張，因而每次考試的通過率也相對較低。下面是中人教育在考前培訓(xùn)專家的分析及通過考試的考生的經(jīng)驗之談的基礎(chǔ)上為考生整理的應(yīng)試技巧：

首先，應(yīng)以教材為主，任何考試都要以教材為主，尤其像證券從業(yè)考試這種完全由單選題、多選題、及判斷題組成的客觀題型，知識點的根源都來自教材。但同時，不能完全依賴于教材，要輔以當期考試的最新大綱進行有針對性的學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，可以達到事半功倍的效果。其次，重視輔導(dǎo)書的作用，輔導(dǎo)書的作用是輔助考生重點學(xué)習(xí)教材中的重要考點，而不是盲目的將教材中的內(nèi)容，沒有重點的通讀一遍又一遍。輔導(dǎo)書往往配以練習(xí)題，可以加深考生對考點的記憶，同時適應(yīng)考試的題型。另外，考生在考試之前一定要做幾套完整的試卷。包括真題和預(yù)測題。真題試卷可以幫助考生了解歷年考試的思路及適應(yīng)考試的整體頻率，預(yù)測試卷可以幫助考生了解當年的出題重點，更好掌握學(xué)習(xí)重點。

再次，因為證券從業(yè)考試的科目較多，至少要通過兩門科目，所以考生絕對不能有“臨時抱佛腳”的心態(tài)。由于很多上班族或在校生平時工作和學(xué)習(xí)的比較繁忙，往往在最后的考試前幾天進行突擊學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，存在僥幸通過的心理。但這樣不僅不利于考生對考點的學(xué)習(xí)和理解，也會影響到考生的身體狀況和心理素質(zhì)，從而影響考試的正常發(fā)揮。

最后，考生可與一起學(xué)習(xí)的朋友互相交流，互幫互助，或在網(wǎng)上與考試群進行交流。從而可以將考點掌握的更加全面。

考生在準備考試的過程中要保持正常且規(guī)律的飲食作息，并在考前和考試中調(diào)節(jié)自己的情緒，有一個良好的應(yīng)試心態(tài)。

第三篇：2018年證券從業(yè)資格考試備考策略及注意事項

2018年證券從業(yè)資格考試備考策略及注意事項

總體講，個人感覺，如果僅僅從通過考試角度去復(fù)習(xí)，并不是十分困難。如果能保證全日看書，基本上10日能夠看一科，復(fù)習(xí)至少需要2遍以上，因為許多知識看過一遍沒及時復(fù)習(xí)的話又忘了。一般說來，1個月內(nèi)復(fù)習(xí)搞定2科問題不大，而且可以搞2遍以上。除了考試統(tǒng)編教材，配套輔導(dǎo)從書也是對知識進行強化記憶起作用，除此外，不必要搞太多的書和題目做，光做題目不一定能記住，因為很多題目都是平時沒見過的。

1、考試題目是抽題的，有運氣的成分。

考試的一些知識點可能是比較平時沒注意的，題目都是平時沒怎么見過的，盡管考試內(nèi)容完全都能從書上找到原出處?？荚囶}目是從題庫中抽題，可能會發(fā)生對某一章有很多題，而有的章節(jié)沒什么考題。比如：我感覺在證券交易時考了起碼十道以上的代辦股份轉(zhuǎn)讓，而考發(fā)行承銷在香港H股和創(chuàng)業(yè)板上市條件內(nèi)容的一道題也沒有。如果你對某部分十分熟悉，而且抽題中有很多，那恭喜你運氣不錯。

2、舍棄某些不易出題的知識點。

對于一些知識點，感覺不好出題的可以大不必關(guān)注。要考慮這個地方是否適合出題。比如證券交易中的清算交收中的待處理部分，十分羅索，不好理解不好記，也不太好出題目，干脆不看。

3、計算題目處理。

前面說過，每科考試110分鐘，完成160道題目，拋開40分的多選不談，基本每道題30-40秒。如果一道計算題花了兩分鐘，那么它就占用了至少3-4道題目的時間。在證券投資分析中，關(guān)于公司財務(wù)部分會出許多的計算題，我感覺大約有10道以上的計算題目，而且有的計算題目還不是一步能算出來的，如果不是極熟練可能會比較費時間。

4、購買法律單行本。

有時教材對某些法規(guī)闡述的煩瑣或不明，則最好對法規(guī)原文確認，建議購買一些完整的法規(guī)單行本，比如《公司法》、《證券法》、《證券投資基金法》等。

5、關(guān)于數(shù)字強記。的確有時太多的數(shù)字容易弄亂，建議個人總結(jié)一套適合自己的快速記憶方法。因為這些知識點不需要永久性記憶，只是一種短暫性記憶，如1-3個月的時間，考過就忘無所謂。關(guān)鍵是考試時能記得。如證券公司的業(yè)務(wù)分類簡記為515，凈資本簡記為2512，看到這類題目立刻反映這些數(shù)字，比死記要效果好些。當時我記得很熟悉的，現(xiàn)在才幾天過去，基本都想不起來了。

第四篇：證券從業(yè)考試考友備考心得

證券從業(yè)考試考友備考心得(基礎(chǔ)+交易)

我從報名、買書到考試整整一個月的時間。書是從網(wǎng)上買的盜版的，很便宜，覺得很值！尤其是看完這套書后感覺編得實在太濫，實在對不起全國廣大考生，就更加覺得買盜版值得！下面從以下幾點談一下：

1、我以前從事這個行業(yè)多年，以前沒有要求一定要這個證書，所以我一直在報名（公款），但是一直沒去考。以前考的人都說很簡單，看幾天書就過去了。如今我想重新回到這個行業(yè)，要求一定具備這個證書，并且聽說現(xiàn)在不一樣了，復(fù)習(xí)幾天就考過去的時代一去不復(fù)返了，現(xiàn)在很難！我很緊張！考試過后，我感覺也是如此！

2、復(fù)習(xí)時間：我原來報了3門，交易、基金加基礎(chǔ)，半個月之后感覺時間不夠就放棄了一門基金。剛開始在網(wǎng)上看了一個網(wǎng)友的經(jīng)驗說1個月復(fù)習(xí)兩門，應(yīng)該沒問題，我覺得非常對、合理。千萬不要聽信其他人忽悠你：這東西不難，憑你的能力看幾天書就能過去！我對你說：那是不大可能的！我每天幾乎用盡所有可以利用的時間在看書，幾乎是把書掛在脖子上了！前半個月我對3本書齊頭并進，看完了交易和基礎(chǔ)的第一遍，基金的一半。感覺時間不夠，就放棄了基金。每冊書300多頁，3本書就是1千頁！這個考試出題非常細要求熟練掌握每一細微之處，必須仔細看書，所以從書的頁數(shù)上你就可以計算出你需要的復(fù)習(xí)時間。我在前半個月有大約5天左右復(fù)習(xí)基金，但是因為我復(fù)習(xí)時間比較從分，所以對于工作比較忙的人來說，和這五天相抵消，還是要大約一個月的時間復(fù)習(xí)。

3、復(fù)習(xí)方法：書基本是很認真地看兩遍，最后每科留出1天半到兩天的時間最后快速看一遍！和教材配套的輔導(dǎo)資料對于考試來說基本沒用，從考題的難度和出題思路上都有較大區(qū)別。但是如果時間充裕的話，輔導(dǎo)是幫助記憶的很好方式。其他復(fù)習(xí)題對考試我覺得幾乎沒有用處！復(fù)習(xí)最好也是最有效的一個方法就是看書，尤其是考試之后更是感覺深刻，其他都沒用，就是看書有用！看書要很仔細，幾乎要不漏掉每一個字！至少看兩遍，并且要理解透徹，概念一定要準確理解！考前我看到一些網(wǎng)友說經(jīng)驗，基本沒什么經(jīng)驗，就是看書。當時我覺得是廢話！但是考過之后發(fā)現(xiàn)確實是這樣！考試題就是這么要求的，要胸有成竹一次通過只能用這個辦法，臨時抱佛腳、投機取巧基本不回僥幸過關(guān)！

我的經(jīng)驗：要是時間比較緊張，盡量只看書！要看得細、理解、扎實！說實在，這套書編的簡直讓人無法忍受，內(nèi)容重復(fù)，翻來覆去，顛三倒四地重復(fù)。最可恨的是重復(fù)的時候還不完全一樣！本來原來滿清晰的事情，看完一遍基本就糊涂了！并且看得越仔細就越糊涂！書要看三遍，也是有教材編的亂的原因。我和幾個一起考的朋友交流都是一樣的感覺：書看得越細越糊涂，尤其在看完第二遍！糊涂到基本沒自信了！然后再理順，然后再逐漸清晰。所以我覺得必須要有時間看第三遍！第三遍是理清思路和書雜亂無章后，最重要的一環(huán)！否則肯定會半迷糊狀態(tài)進入考場，而考試題恰恰是考很較真的知識，考完后基本是完全迷糊狀態(tài)走出考場！看書方法：基本概念一定要記得非常清晰！很多考題并不是像輔導(dǎo)或其他習(xí)題直接考概念，或者是多選的時候有比較明顯區(qū)分選項，而是間接著出題或用足夠搞暈?zāi)愕南嗨七x項，讓你明白考過去的硬道理就是考生最不愿意做的一件事：扎實地把書從頭到尾背下來！，如：以下哪些結(jié)算屬于T+3？然后給出4個都很相似的選擇，并且還是多選！或者考你集合資產(chǎn)管理的風(fēng)險，出了幾個法律風(fēng)險、管理風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、市場風(fēng)險混在一起的選項，讓你選擇出屬于管理風(fēng)險的，并且還是多選！把代辦股份轉(zhuǎn)讓的主辦業(yè)務(wù)和代辦業(yè)務(wù)混在一起作為選項，讓你選出主辦或代辦的業(yè)務(wù)，也還是多選！要是記得不扎實基本玩完！

面對這種題你感覺還能憑運氣蒙混過去嗎？并且這樣的題絕對不占少數(shù)！教材編的就不好，十分混亂，再加上不用功，或方法不對（很多人喜歡不看書，而是狂作習(xí)題）就是很多人考了幾次都不過的原因。還有就是書中全是重點！我一個朋友提前一天考的，考完后對我說：大綱太坑人了！考的都是老東西！第二天我考過之后感覺一樣！幸虧我原來復(fù)習(xí)就沒按大綱！很多復(fù)習(xí)資料把新教材加入的內(nèi)容列入重點，還有大綱上把知識點列為了解，掌握，熟悉。基本算是坑人！考過就發(fā)現(xiàn)新加的內(nèi)容未必考，了解的內(nèi)容未必不考！我羅理羅索說了這么多，其實都是一個經(jīng)驗，一個事情：仔細看書！

4、考試：證券考試我感覺有點像高考語文的挑錯別字和拼音讀寫，看起來很簡單但是得分很難，考的都是多音字、平卷舌、和音調(diào)，比如哈達的ha（哈）是一聲還是三聲？難嗎？看起來不難你肯定認識，但是答對得分很難！出題的目的不是考你是否會說中國話和寫中國字，而是作為一個你邁入高等學(xué)府的一個門檻——為考試而考試！證券考試也有些這樣的味道。說實在話，教材編的實在太濫，但考試題出的還是很有水平！沒干過證券的剛畢業(yè)的學(xué)生有時間，沒經(jīng)驗，要是憑著蠻勁硬把整本書背下來，不容易！而有經(jīng)驗的不看書，不用功想考過去也不大可能。不過是，有經(jīng)驗的可以理解著看書，記得難度要小很多而已。考試

一、題比較活，要求對知識點記得很扎實。

二、題活是相對題型而言，不是知識點，知識點都在書上，沒有超出書的范圍。

三、整本書沒什么側(cè)重點，什么都考，并且考得很細，這次存托憑證、代辦股份轉(zhuǎn)讓、金融衍生產(chǎn)品、資產(chǎn)支持證券、結(jié)算交收（交易第八章）等等都出了很多題。以前在網(wǎng)上說清算交收很難理解不好出題一般不大會考，我就沒怎么看，結(jié)果這次出了至少6、7道這章的題！

四、計算題：我這次考的只有很簡單的2道計算題，基本是用心算一步就算出，如：股權(quán)的漲跌幅。問了朋友，他也說沒有。另外這是電腦考試，上面沒有計算器功能，考場只準備A5那么一大點紙，所以我估計應(yīng)該沒有計算題。

五、我看大綱：08年教材交易加了很多法律法規(guī)管理條例等方面的知識并且要求是熟悉，不僅繁雜，而且一大堆罰款數(shù)字，相當不好記！我以為必考，費了九牛二虎的力氣，又作筆記又整理，結(jié)果幾乎沒考。

六、數(shù)字方面，這套書每本書都有大量的數(shù)字，從我考的這兩科，感覺對這方面出題思路是：只考有代表意義的比較簡單好記得。如：證券公司的注冊資本金。綜合起來：感覺這項考試基本主要是側(cè)重于對概念方面理解和掌握。不要求深入，但要求扎實！

第五篇：證券從業(yè)資格考試_市場基礎(chǔ)知識(總結(jié))_備考精華

有價證券是虛擬資本的一種形式，有價證券狹義指資本證券，廣義包括商品證券（提貨單，運貨單，倉庫棧單），貨幣證券（商業(yè)證券和銀行證券）

有價證券按發(fā)行主體分：

1政府證券

2政府機構(gòu)證券（我國不允許）

3公司證券（包括金融證券）

按是否在交易所掛牌分：上市證券非上市證券（憑證式國債，電子式儲蓄國債，普通開放式基金）

按募集方式：

1公募證券

2私募證券（信托計劃，理財計劃，定向增發(fā)）

按代表的權(quán)利性質(zhì)分：

1股票

2債券

3其他證券（基金，衍生品《金融期貨，可轉(zhuǎn)換證券，權(quán)證》）

有價證券的特征：A收益性B流動性C風(fēng)險性D 期限性

證券市場的特征：

A價值直接交換的場所

B財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所

C風(fēng)險直接交換的場所

證券市場的品種結(jié)構(gòu)：股票債券基金衍生品市場

證券市場的基本功能：籌資－投資定價資本配置功能

證券市場中介機構(gòu)：證券公司證券登記結(jié)算公司證券服務(wù)機構(gòu)（投資咨詢公司，會計師事務(wù)所，資產(chǎn)評估機構(gòu)，律師事務(wù)所，證券信用評級機構(gòu)）

證券市場的產(chǎn)生：

A社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展

B股份制的發(fā)展

C信用制度的發(fā)展

國際證券市場發(fā)展趨勢：

A市場一體化B投資者法人化

C金融創(chuàng)新D 金融機構(gòu)混業(yè)化

E交易所重組公司化F 證券市場網(wǎng)絡(luò)化

G金融風(fēng)險復(fù)雜化H金融監(jiān)管合作化

中國第一個標準化期貨合約-----深圳有色金屬交易所-特級鋁期貨標準合同（實現(xiàn)了遠期合同向期貨的過渡）

WTO后證券業(yè)在5年過渡期的對外開放包括：

1直接B股交易

2成為交易所特別會員

3設(shè)立合營公司從事基金管理業(yè)務(wù)

4加入三年內(nèi)設(shè)立合營證券公司從事A股 B股H股和政府債，公司債的承銷和交易5合資券商開展咨詢服務(wù)，給予國民待遇，可設(shè)分權(quán)機構(gòu)

股票的性質(zhì)：

A有價證券

B要式證券

C證權(quán)證券

D資本證券

E綜合權(quán)利證券

股票的特征：

1收益性

2風(fēng)險性

3流動性

4永久性

5參與性

股票的類型：

A普通股票和優(yōu)先股股票（權(quán)利不同分）

B記名股票和無記名股票（是否記名分）

C有面額和無面額股票（是否標明金額分）

股票的價值：票面價值賬面價值（凈值OR每股凈資產(chǎn)）清算價值內(nèi)在價值（理論價值OR未來收益的現(xiàn)值）股票的價格：理論價格＝預(yù)期股息／必要收益率

市場價格

影響股票價格的因素：

A公司的經(jīng)營狀況（1資產(chǎn)凈值2盈利水平3派息政策4股票分割5增資減資6銷售收入7原材料供價8主要經(jīng)營者理替9公司重組10意外災(zāi)害）

B宏觀經(jīng)濟因素（1經(jīng)濟增長2經(jīng)濟周期3貨幣政策《準備金率，再貼現(xiàn)。公開市場業(yè)》4財政政策5市場利率6通貨膨脹7匯率變化8國際收支）

C政治因素（1戰(zhàn)爭2 政權(quán)更迭3政府重大經(jīng)濟政策出臺4國際社會政治經(jīng)濟的變化）

D 心理因素

E穩(wěn)定市場的政策與制度安排（技術(shù)性停牌臨時停市）

F 人為操縱因素

普通股股東的權(quán)利：

1重大決策參與權(quán)

2公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

3優(yōu)先認股權(quán)

4查閱公司資料

5交易股票

清償順序：清算費用――職工工資――社保費用――法定補償――所欠稅款――公司債務(wù)――普通股東

我國股票按投資主體分：

國家股法人股社會公眾股外資股

債券的特征：償還性流動性安全性收益性

債券分類：

發(fā)行主體分 ：（政府債券金融債券公司債券）

按付息方式分：零息債券附息債券息票累積債券浮動利率債券

按形態(tài)分類：實物債券憑證式債券記賬式債券

廣義政府債券屬于公共部門債務(wù)狹義屬政府部門債務(wù)

政府債券特征：安全性高流通性強收益穩(wěn)定免稅待遇

國債按資金用途分：赤字國債建設(shè)國債戰(zhàn)爭國債特種國債

儲蓄債券是以個人為發(fā)行對像的非流通國債，一般以吸收個人小額儲蓄為主

記賬式國債利率由記賬國債承銷團投標確定儲蓄國債利率由財政部參考存款利率和供求關(guān)系確定

公司債券類型：信用公司債（無擔保）不動產(chǎn)抵押公司債保證公司債收益公司債可轉(zhuǎn)換公司債附認股權(quán)證公司債

國際債券特征：資金來源廣發(fā)行規(guī)模大存在匯率風(fēng)險有國家主權(quán)保障以自由兌換貨幣作計量貨幣

龍債券是指除日本以外亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家貨幣標價的債券

投資基金的特點：集合投資分散風(fēng)險專業(yè)理財

基金的作用：為中小投資者拓寬了渠道利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金托管費經(jīng)證監(jiān)會核準后公告無須召開持有人大會 基金投資風(fēng)險：市場風(fēng)險管理能力風(fēng)險技術(shù)風(fēng)險巨額贖回風(fēng)險

金融衍生工具基本特征：跨期性杠桿性聯(lián)動性不確定高風(fēng)險性（信用風(fēng)險市場風(fēng)險流動性風(fēng)險結(jié)算風(fēng)險運作風(fēng)險法律風(fēng)險）

金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)和交易場所分：內(nèi)置型衍生工具交易所交易衍生工具OTC交易的衍生工具

金融衍生工具按自身交易方法及特點分類：金融遠期合約金融期貨金融期權(quán)金融互換結(jié)構(gòu)化金融衍生工具按基礎(chǔ)工具分類：股權(quán)類（股票期貨股票期權(quán)股票指數(shù)期貨股票指數(shù)期權(quán)及混合交易合約）利率類（遠期利率協(xié)議利率期貨利率期權(quán)利率互

換及混合交易合約）貨幣類（外匯合約貨幣期貨貨幣期權(quán)貨幣互換及合約的混合交易合約）信用類（信用互換信用聯(lián)結(jié)票據(jù)）其它類

金融衍生工具的創(chuàng)新：風(fēng)險管理型創(chuàng)新增強流動型創(chuàng)新信用創(chuàng)造型創(chuàng)新股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新

期權(quán)的權(quán)利期間與時間價值存在同方向但非線性影響基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生收益將使看漲期權(quán)價格下跌，看跌期權(quán)價格上長升

權(quán)證的要素包括：類別標的行權(quán)價格存續(xù)時間（6個月以上24個月以下）行權(quán)日期行權(quán)結(jié)算方式行權(quán)比例

可轉(zhuǎn)債換發(fā)行時證券的性質(zhì)分：可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

存托憑證（DR）也稱預(yù)托憑證對發(fā)行人的優(yōu)點：A市場容量大，籌資能力強B避開直接發(fā)行股票債券的法律要求，上市手續(xù)簡單成本低

ADR對投資者的優(yōu)點：以美元交易,國內(nèi)清算ADR 須經(jīng)美國證監(jiān)會注冊有助于保障投資者的權(quán)益股利發(fā)放以美元支付規(guī)避投資政策限制

資產(chǎn)證券化分類：按基礎(chǔ)資產(chǎn)分類（不動產(chǎn)證券化應(yīng)收賬款證券化信貸資產(chǎn)證券化未來收益證券化債券組合證券化）

按地域分類（境內(nèi)資產(chǎn)證券化離岸資產(chǎn)證券化）證券化產(chǎn)品的屬性分類（股權(quán)型債權(quán)型混合型）

資產(chǎn)證券化當事人包括：發(fā)起人（原始權(quán)益人大型工商企業(yè)及金融機構(gòu)）特定目的機構(gòu)（為

發(fā)起人的資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化的產(chǎn)品機構(gòu)）

資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)信用增級機構(gòu)信用評級機構(gòu)承銷人投資者

證券發(fā)行市場無固定場所是一個無形市場證券發(fā)行制度（注冊制核準制）我國股票實行核準制由審核委員會審核證監(jiān)會核準保薦人及保薦代表應(yīng)勤勉盡責誠實守信

我國首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格初步詢價確定價格區(qū)間及市盈率區(qū)間，保薦機構(gòu)在發(fā)行價格區(qū)間向詢價對像累計投票詢價

荷蘭式招標（最低中標價最高收益率）短期貼現(xiàn)債券采用單一價格方式美式招標按各自的價格成交《長期附息債券采用多種收益率的方式》

會員大會是交易所最高權(quán)力機構(gòu)，理事會是交易所決策機構(gòu)交易所總經(jīng)理由國務(wù)院證監(jiān)會任免

《深圳證券交易所設(shè)立中小企業(yè)板塊實施方案》包括四項基本原則（審慎推進統(tǒng)分結(jié)合從嚴監(jiān)管統(tǒng)籌兼顧）

中小板的“兩個不變”（尊守的法律法規(guī)不變發(fā)行上市條件信息披露要求不變）“四個獨立”（運行獨立監(jiān)察獨立代碼獨立指數(shù)獨立）

基期加權(quán)股價指數(shù)又叫拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)（采用基期發(fā)行量和成交易作為權(quán)數(shù)）計算期加權(quán)股價指數(shù)又叫派許加權(quán)指數(shù)（采用計算期發(fā)行量和成交量為權(quán)數(shù)）

幾何加權(quán)股價指數(shù)又叫費雪理想式（是對上面二種指數(shù)作幾何平均，實際很少用）

股票收益：股息收入資本利得公積金轉(zhuǎn)增收益股息種類：現(xiàn)金股息股票股息財產(chǎn)股息負債股息建業(yè)股息（無盈利無股息的一個例外）

債券收益：債息收入資本利得再投資收益

公積金來源：A溢價發(fā)行的部份B稅后利潤中提存的C資產(chǎn)重估增值部分D 外部贈與資產(chǎn)

系統(tǒng)風(fēng)險：政策風(fēng)險經(jīng)濟周期波動利率風(fēng)險購買力風(fēng)險（通脹）非系統(tǒng)性風(fēng)險：信用風(fēng)險經(jīng)營風(fēng)險財務(wù)風(fēng)險

證券資產(chǎn)管理是實現(xiàn)委托資產(chǎn)收益的最大化

證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)及其它二項業(yè)務(wù)的董事會應(yīng)設(shè)薪酬與提名委員會，審計委員會和風(fēng)險控制委員會

證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當貫徹健全，合理，制衡，獨立的原則

經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)部控制主要內(nèi)容：防范挪用客戶資金資產(chǎn)非法融入融出資金及結(jié)算風(fēng)險

自營業(yè)務(wù)重點A防范規(guī)模失控，決策失誤超越授權(quán)，變相自營，賬外自營，操縱市場，內(nèi)幕交易B建立決策程序加強決策管理C合理的預(yù)警機制

投資銀行重點防蕩法律風(fēng)險財務(wù)風(fēng)險道德風(fēng)險研究咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)重點防范傳播虛假信息誤導(dǎo)投資者，無資格執(zhí)業(yè)，違規(guī)執(zhí)業(yè)及利益沖突

業(yè)務(wù)創(chuàng)新應(yīng)重點防范違法違規(guī)，規(guī)模失控，決策失誤分支機構(gòu)應(yīng)重點防范越權(quán)經(jīng)營，預(yù)算失控及道德風(fēng)險

凈資本＝凈資產(chǎn)-金融產(chǎn)品投資風(fēng)險調(diào)整-應(yīng)收款的風(fēng)險調(diào)整-其它流動資產(chǎn)項目的風(fēng)險調(diào)整-長期資產(chǎn)的風(fēng)險調(diào)整-或有負債的風(fēng)險-/+證監(jiān)會認定的其

證券登記結(jié)算公司設(shè)立條件：A自有資金不少于2 億元B必要的場所及設(shè)施C主要管理及從業(yè)人員要有從業(yè)資格D 其它條件

證券市場監(jiān)管手段：法律手段經(jīng)濟手段必要的行政手段

證券市場監(jiān)管的意義：保障投資者權(quán)益B維護市場良好秩序C發(fā)展和完善證券市場體系C準確全面的信息利于參與者的決策

國際證監(jiān)會公布了監(jiān)管的三個目標：保護投資者保證市場公平效率和透明降低系統(tǒng)風(fēng)險

信息披露：全面性真實性時效性

操縱市場行為：A單獨或合謀集中資金持股優(yōu)勢連續(xù)賣買B與他人串通事先約定時間，價格，方式影響價格和數(shù)量C在自已的賬戶間對倒

內(nèi)幕信息包括：1分配股利或增資計劃2股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化3債務(wù)擔保的重大變更4營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押，出售報廢一次超過資產(chǎn)的 30%

5公司主要管理人員的行為可能承提重大損失賠償責任6上市公司的收購方案證券業(yè)協(xié)會三大職能：自律服務(wù)傳導(dǎo)

證券從業(yè)人員行為規(guī)范內(nèi)容：正直誠信勤勉盡責廉潔保密自律守法