第一篇：關(guān)于規(guī)范中長期信托貸款審批及后續(xù)管理相關(guān)問題的通知

關(guān)于規(guī)范中長期信托貸款審批及后續(xù)管理

相關(guān)問題的通知

各部門：

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范中長期貸款還款方式的通知》（銀監(jiān)發(fā)?2010?103號）、《中國銀監(jiān)會非銀部關(guān)于規(guī)范非銀行金融機構(gòu)中長期貸款還款方式的通知》（非銀發(fā)?2011?2號）以及《中國銀監(jiān)會非銀部關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范非銀行金融機構(gòu)中長期貸款還款方式的通知》（非銀發(fā)?2011?16號）的要求，對單筆金額超過1億元（含1億），貸款合同期限一年以上的信托貸款（以下簡稱“中長期貸款”）管理進(jìn)行調(diào)整、規(guī)范。

一、對部分項目還款方式進(jìn)行調(diào)整

根據(jù)非銀發(fā)?2011?16號文件要求，對剩余存續(xù)期一年以上、貸款余額1億元以上的單一類中長期信托貸款（見附件1）必須對還款方式進(jìn)行整改，調(diào)整還款期限，做到每年至少兩次償還本金，利隨本清。請各業(yè)務(wù)部門與委托人、融資方就銀監(jiān)會要求調(diào)整還款方式問題進(jìn)行書面溝通，對已訂立的合同進(jìn)行修訂或增加補充條款達(dá)到監(jiān)管要求，如委托方或融資方不同意調(diào)整還款方式，應(yīng)提供經(jīng)簽章的書面說明，在10月底前提供給風(fēng)險管理部陳娟，風(fēng)險管理部將根據(jù)本次整改進(jìn)展對業(yè)務(wù)部門考核。

二、加強存續(xù)中長期貸款項目風(fēng)險管理

對于未納入銀監(jiān)會要求整改范圍、合同期限超過一年的信托貸款（包括集合類），業(yè)務(wù)部門應(yīng)加強管理，根據(jù)銀監(jiān)會頒布的《流動資金管理暫行辦法》、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》和《項目融資業(yè)務(wù)指引》相關(guān)規(guī)定，對融資人定期進(jìn)行實地查訪，深入了解融資項目資本金到位情況、貸款資金運用情況、項目工程進(jìn)度，定期評價企業(yè)財務(wù)狀況和現(xiàn)金流狀況，及時將實際情況與盡職調(diào)查報告中的預(yù)測進(jìn)行比較，謹(jǐn)慎評估項目風(fēng)險，在每季度結(jié)束后10個工作日內(nèi)，按照附件2所示模板向風(fēng)險管理部報送季度風(fēng)險監(jiān)控報告，如出現(xiàn)影響融資人還款的重大突發(fā)事件，信托經(jīng)理應(yīng)立即向風(fēng)險管理部報告，并配合進(jìn)行風(fēng)險化解。

三、對新增項目加強審批

對于尚未審批的中長期信托貸款項目，信托經(jīng)理應(yīng)在滿足公司項目審核要求的前提下，根據(jù)項目特點，在制定貸款項目交易結(jié)構(gòu)時設(shè)計提前還款條款或在合同條款中約定分期償還方式，原則上要求項目建成后做到每年至少兩次償還本金，風(fēng)險管理部和法律事務(wù)部在項目審核時應(yīng)關(guān)注此類項目還款方式的合規(guī)性。

附件：

1、需整改的中長期貸款清單

2、風(fēng)險監(jiān)控報告模板

此通知。

風(fēng)險管理部

2011年10月10日

第二篇：中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范中長期貸款還款方式的通知

中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范中長期貸款還款方式的通知

銀監(jiān)發(fā)[2010]103號

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵儲銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公 司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司：

為促進(jìn)銀行業(yè)金融機構(gòu)完善審慎信貸管理制度，做好包括地方政府融資平臺貸款在內(nèi)的中長期貸款風(fēng)險管理工作，規(guī)范中長期貸款還款方 式（不含個人貸款），現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、規(guī)范中長期貸款還款方式

各機構(gòu)要本著風(fēng)險早期暴露、審慎經(jīng)營、科學(xué)負(fù)擔(dān)三大原則，對包括平臺貸款在內(nèi)的中長期貸款還款方式進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范，不得集中在貸款到期時償還。各機構(gòu)要綜合考慮項目預(yù)期現(xiàn)金流和投資回收期等情況，合理確定還款方式，實行分期償還，做到半年一次還本付息，鼓勵有條件的可按季度進(jìn)行償還。對于提前還款部分，各機構(gòu)應(yīng)按照實際用款期限，相應(yīng)折算成同期限的貸款利率計算本息。

一是對于“整貸整還”類中長期貸款的存量部分，各機構(gòu)要加大貸后管理力度，通過認(rèn)真的借貸雙方協(xié)商，修訂合同或增加補充條款的方式，實現(xiàn)調(diào)整還款方式。對于平臺貸款，要作為重點進(jìn)行清理規(guī)范，根據(jù)平臺自身現(xiàn)金流情況和地方政府財力情況，與地方政府和平臺客戶協(xié)商貸款合同修訂工作，調(diào)整還款計劃，實現(xiàn)平臺貸款還款方式和還款期限的轉(zhuǎn)變。對于平臺貸款以外的中長期貸款，也要加強管理，確定符合項目現(xiàn)金流情況的還款方式，提早暴露信貸風(fēng)險。

二是對于已簽訂貸款合同，但未完成放款過程的“整貸整還”類中長期貸款，各機構(gòu)應(yīng)利用發(fā)放后續(xù)貸款前的有利時機，抓緊與客戶協(xié)商對貸

款合同及時補充完善和進(jìn)一步修訂，調(diào)整貸款還款方式，避免貸款本金集中到期償還不科學(xué)的問題。

三是對于新增的中長期貸款，各機構(gòu)要根據(jù)項目建設(shè)運營周期和項目預(yù)期現(xiàn)金流情況，合理確定貸款期限和建設(shè)期內(nèi)寬限期以及本息科學(xué)的還款方式，原則上項目技術(shù)建成后，每年至少兩次償還本金，利隨本清。同時加強貸款資金發(fā)放后的管理，有效監(jiān)控資金流向，適時掌握風(fēng)險因素變動情況，及早防范化解信貸風(fēng)險。

二、合理確定中長期貸款期限

各機構(gòu)要科學(xué)考量中長期貸款的現(xiàn)金流、行業(yè)、項目類別、地區(qū)、項目規(guī)模等因素，合理確定中長期貸款的建設(shè)期、達(dá)產(chǎn)期、還貸期和總貸款期限。原則上不得寬容工程延期和超概算行為，更不可利用寬限期變相延長總貸款期限。完善現(xiàn)有項目融資業(yè)務(wù)、固定資產(chǎn)貸款等內(nèi)部管理辦法，將中長期貸款合同及執(zhí)行管理作為信貸管理的有機組成部分，加強內(nèi)部審計和風(fēng)險控制全覆蓋，做到問題早發(fā)現(xiàn)、早干預(yù)，有效防范信貸風(fēng)險。

三、完善中長期貸款風(fēng)險分類制度

各機構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行貸款五級分類制度，并根據(jù)中長期貸款對應(yīng)項目的建設(shè)、生產(chǎn)情況，對中長期貸款風(fēng)險分類情況實施動態(tài)調(diào)整、實時監(jiān)控。

一是對于處在建設(shè)期的中長期貸款，如果項目逾期末開工，或是超過原定建設(shè)期末建成完工的，要充分考慮逾期時間長短對貸款風(fēng)險產(chǎn)生的影響，對貸款風(fēng)險分類情況立即進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。

二是對于完成達(dá)產(chǎn)期的中長期貸款，需要對貸款項目的產(chǎn)能規(guī)模和經(jīng)濟(jì)效益進(jìn)行評估，如果項目在達(dá)產(chǎn)期后仍末達(dá)到預(yù)期產(chǎn)能規(guī)?；蚴俏茨軐崿F(xiàn)預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益，也應(yīng)在原有風(fēng)險分類的基礎(chǔ)上立即進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。

三是對于已進(jìn)入還款期的中長期貸款，各機構(gòu)要嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險分類指引》（銀監(jiān)發(fā)[2007]54號）進(jìn)行貸款五級分類，科學(xué)評估中長期貸款資產(chǎn)質(zhì)量。

四是各機構(gòu)要從嚴(yán)審慎把握貸款重組和展期，充分評估重組和展期對貸款質(zhì)量造成的影響。對于重組類中長期貸款，原為正常類的下調(diào)至不良類，原為不良類的更應(yīng)從嚴(yán)分類，準(zhǔn)確把握。

四、健全中長期貸款內(nèi)部管理制度

各機構(gòu)要建立健全中長期貸款內(nèi)部管理制度，按照本通知要求改進(jìn)完善各類中長期貸款管理辦法，對還款方式、貸款期限、風(fēng)險分類等方面要求加以明確和規(guī)范，并經(jīng)董事會審批后報監(jiān)管部門備案。

請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

二0一0年十二月三日

第三篇：審批貸款要回答的問題

審批貸款要回答的問題

1、公司固話：

審核人員經(jīng)驗豐富，通常會采用詐術(shù)、反問術(shù)、誘導(dǎo)術(shù)，有時候會故意用假名詐你，無中生有，或者假冒快遞，信用卡，保險，房地產(chǎn)投資公司從業(yè)人員的方式故意問你的公司和家庭的相關(guān)信息。然而但多數(shù)客戶在申請貸款中都“命喪”：單位座機！主要問題：

1）單位成立時間、注冊資金、法人、主要經(jīng)營項目 2）公司座機電話誰接、員工人數(shù)、公司地址 3）工資發(fā)放方式（打卡或現(xiàn)金）、發(fā)薪時間、什么銀行代發(fā)薪資 4）公積金、社保是否已交

5）借款人是什么職位、主要負(fù)責(zé)內(nèi)容、工作年限、職務(wù)薪資

2、配偶電話：

配偶接電話注意：一定要配偶本人接電話，不能別人接，本人沒接到的話審核人員還會繼續(xù)打電話，直到有人接聽為止；但如果別人接的話一定會被認(rèn)定提供虛假信息而拒貸，配偶接到電話一定要說認(rèn)識申請人，是夫妻關(guān)系，申請人家庭住址，工作單位，屬相，生日，子女情況，手機號碼都要說的出來。家庭狀況主要問題：

1）配偶信息：是否結(jié)婚、什么時候結(jié)婚 2）有小孩嗎，孩子多大了? 3）借款人生日，彼此家人有多少兄弟姐妹 4）父母老人大概的年紀(jì)(不清楚的話可以答道，說不準(zhǔn)大概五六十左右)，身體狀況好不好(可以答道，好，非常好）

3、同事或朋友電話：

同事和朋友兩個聯(lián)系人有時候會打?qū)徍穗娫?，有時候不打，所以只需了解最基本的情況以及知道會有審核電話打來就行。回答時也要說明認(rèn)識借款人、借款人家庭住址、工作地點等。

4、本人接電話：

本人接電話要注意：身份證號碼要背的出來，借款用途，工作單位，家庭住址等所有信息要和申請表填寫的一致，當(dāng)審核人員問到每月收入或者每月能承擔(dān)多少還款能力的時候，態(tài)度應(yīng)盡量誠懇，表示自己貸款事宜已考慮再三，綜合考慮過后決定多少多少以內(nèi)都能承受。1.你是哪一年的？

2.你屬什么生肖的？（以身份證為準(zhǔn)）3.你手機號碼是什么？ 4.你公司名字？

5.你公司電話是什么？ 6.你公司地址在哪里？ 7.你幾個小孩了？ 8.你小孩多大了？ 9.你小孩在哪讀書呀？ 10.你住在什么地方呀？ 11.您收入多少？

12.在外面有沒有做點生意？

13.每月要不要寄錢回去?（每月還多少錢對你沒有壓力？）14父母的年齡是多少？

15未結(jié)婚的也會問：你結(jié)婚了沒？你小孩多大了？你懷孕幾個月了/你老婆懷孕幾個月了？

綜上所述：

本人接到電話就證明前三者回答的基本無誤，申請成功的幾率還是很大的哦！如果自己始終沒接到電話那就悲催了，被拒的可能性很大。另外，需要注意的是，電話審核通常用的是公司固話，只能接聽，不能回?fù)?，所以一旦沒接聽到審核電話不要回?fù)?，只需等待，電話會一直打到有人接聽為止，但是長時間無人接聽(一般撥打24小時)會減少額度或直接拒貸。

第四篇：【政策法規(guī)】關(guān)于加強證券評估機構(gòu)后續(xù)管理有關(guān)問題的通知

關(guān)于加強證券評估機構(gòu)后續(xù)管理有關(guān)問題的通知

發(fā)文：中國證券監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國財政部

文號：財企[2009]235號

日期：2009-11-06

各省、自治區(qū)、直轄市財政廳(局)，證監(jiān)會各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市監(jiān)管局：

為加強具備證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)評估資格的資產(chǎn)評估機構(gòu)(以下簡稱證券評估機構(gòu))的動態(tài)管理，根據(jù)《財政部證監(jiān)會關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》(財企[2008]81號)有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對證券評估機構(gòu)有關(guān)后續(xù)管理問題通知如下：

一、關(guān)于證券評估機構(gòu)備案管理問題

(一)報備是證券評估機構(gòu)動態(tài)管理的一項重要內(nèi)容，各證券評估機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全相關(guān)備案管理制度，并指派專門人員負(fù)責(zé)。

(二)證券評估機構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托與本機構(gòu)不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系且具有證券資格的會計師事務(wù)所審計財務(wù)會計報告。審計報告應(yīng)當(dāng)披露評估業(yè)務(wù)收入金額以及其中證券業(yè)務(wù)和非證券業(yè)務(wù)的收入金額、各類應(yīng)收應(yīng)付款主要構(gòu)成、股東借款情況、職業(yè)風(fēng)險基金提取和使用情況。

(三)報備的上評估業(yè)務(wù)和收入?yún)R總表，所列業(yè)務(wù)和收入應(yīng)當(dāng)按照本通知第二條的規(guī)定進(jìn)行統(tǒng)計。

(四)證券評估機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行行業(yè)和社會責(zé)任，并據(jù)實填報履行行業(yè)和社會責(zé)任情況表(附件1)。

(五)證券評估機構(gòu)將報備書面材料和電子文本分別報送財政部、證監(jiān)會和中國資產(chǎn)評估協(xié)會。對證券評估機構(gòu)備案材料中涉及財企[2008]81號文件規(guī)定條件的主要內(nèi)容，財政部、證監(jiān)會、中國資產(chǎn)評估協(xié)會將向社會公示。

未按規(guī)定時間、內(nèi)容進(jìn)行報備的證券評估機構(gòu)，財政部、證監(jiān)會、中國資產(chǎn)評估協(xié)會將予以通報批評。

二、關(guān)于評估業(yè)務(wù)收入計算問題

(一)證券評估機構(gòu)評估業(yè)務(wù)收入，區(qū)分為“直接委托的評估業(yè)務(wù)收入”和“非直接委托的評估業(yè)務(wù)收入”。在證券評估資格管理中，對財企[2008]81號文件第一條第(二)款第7項規(guī)定的“最近3年每年不少于500萬元，合計不少于2000萬元的評估業(yè)務(wù)收入”，是指證券評估機構(gòu)不改變會計核算原則并經(jīng)審計核實的“直接委托的評估業(yè)務(wù)收入”，其發(fā)生的“非直接委托的評估業(yè)務(wù)收入”仍按原有規(guī)定核算和管理，但不予計算。

(二)證券評估機構(gòu)接受評估(咨詢)報告使用者委托并簽訂業(yè)務(wù)約定書，履行了評估準(zhǔn)則規(guī)定的相關(guān)程序，編制了評估工作底稿，向委托方開具了發(fā)票，取得了收款的權(quán)利，并同時具備下列情形之一的，計算為“直接委托的評估業(yè)務(wù)收入”：

1.對單項資產(chǎn)或企業(yè)整體資產(chǎn)的價值向委托方出具了評估報告;

2.在對單項資產(chǎn)或企業(yè)整體資產(chǎn)的價值判斷基礎(chǔ)上，向委托方出具了書面評估咨詢意見;

3.因委托方原因終止評估項目未出具評估報告或評估咨詢意見的，應(yīng)當(dāng)具備評估項目終止協(xié)議或者評估項目相關(guān)經(jīng)濟(jì)行為終止的證明文件;

4.因證券評估機構(gòu)主動終止評估項目未出具評估報告或評估咨詢意見的，應(yīng)當(dāng)具備證券評估對終止原因的合理說明。

(三)證券評估機構(gòu)與其他評估機構(gòu)合并的，合并前各方取得的評估業(yè)務(wù)收入不再合并計算。

三、關(guān)于內(nèi)部管理問題

(一)證券評估機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全質(zhì)量控制制度，采取有效的防護(hù)措施，合理保證本機構(gòu)及其人員的獨立性，避免利益沖突。

(二)證券評估機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《企業(yè)財務(wù)通則》(財政部令第41號)要求，完善內(nèi)部財務(wù)制度，加強財務(wù)管理，規(guī)范財務(wù)行為，防范財務(wù)風(fēng)險。

(三)除了執(zhí)行業(yè)務(wù)所需的周轉(zhuǎn)金以外，證券評估機構(gòu)一般不得長期借款給股東及其他個人。證券評估機構(gòu)借款給股東的，不得導(dǎo)致凈資產(chǎn)扣減股東借款后低于200萬元。由于不可抗力原因需要的個人借款，應(yīng)當(dāng)說明事由、金額、還款承諾，并經(jīng)過股東會決議。

(四)證券評估機構(gòu)開展資產(chǎn)營運管理，應(yīng)當(dāng)為評估業(yè)務(wù)和機構(gòu)可持續(xù)發(fā)展提供財務(wù)保障，并不得從事股權(quán)投資。

(五)證券評估機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)現(xiàn)金管理、銀行結(jié)算、發(fā)票管理等規(guī)定。大額現(xiàn)金收付和機構(gòu)之間的款項往來，應(yīng)當(dāng)通過銀行轉(zhuǎn)賬，開具或者取得合法憑證。

(六)證券評估機構(gòu)評估業(yè)務(wù)收入的確認(rèn)原則應(yīng)當(dāng)符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》的規(guī)定，并保持一貫性。對于已出具評估報告但未確認(rèn)評估收入，或者因終止評估項目未出具評估報告但已確認(rèn)評估收入的情況，在備案時應(yīng)當(dāng)予以說明。

四、關(guān)于監(jiān)督檢查問題

(一)財政部、證監(jiān)會依法對證券評估機構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督。證券評估機構(gòu)涉及證券評估資格管理的以下事項，應(yīng)當(dāng)由財政部、證監(jiān)會、中國資產(chǎn)評估協(xié)會組成聯(lián)合檢查組進(jìn)行實地檢查：

1.符合財企[2008]81號文件第一條第(二)款第2項至第5項條件的情況;

2.發(fā)生財企[2008]81號文件第七條第(一)款應(yīng)予特別關(guān)注的情形;

3.備案材料與實際情況不符的。

(二)聯(lián)合檢查組進(jìn)行實地檢查，提前5個工作日通知證券評估機構(gòu)，按照證券評估資格審批工作規(guī)則進(jìn)行。證券評估機構(gòu)及其注冊資產(chǎn)評估師對實地檢查應(yīng)當(dāng)予以配合。

聯(lián)合檢查組經(jīng)過實地檢查后，應(yīng)當(dāng)形成檢查報告，提出處理意見。

(三)財政部、證監(jiān)會根據(jù)財企[2008]81號文件第七條第(三)款的規(guī)定，采取出具警示函(附件2)、責(zé)令整改(附件3)等措施，列明證券評估機構(gòu)不符合財企[2008]81號文件規(guī)定的情形以及監(jiān)管措施的具體要求，并予公告。

(四)證券評估機構(gòu)整改后仍未達(dá)到財企[2008]81號文件第一條第(二)款規(guī)定條件的，財政部、證監(jiān)會將依法撤回其證券評估資格。

五、關(guān)于建立誠信檔案問題

(一)財政部、證監(jiān)會、中國資產(chǎn)評估協(xié)會逐步建立統(tǒng)一的證券評估機構(gòu)誠信檔案。

(二)證券評估機構(gòu)發(fā)生的以下情形，將被記入誠信檔案：

1.不按規(guī)定進(jìn)行報備的 2.報備材料與事實不符的;

3.不配合財政部、證監(jiān)會進(jìn)行監(jiān)督管理的;

4.因不符合財企[2008]81號文件規(guī)定條件而被責(zé)令整改期間承接證券評估業(yè)務(wù)的;

5.因執(zhí)行證券業(yè)務(wù)受到刑事處罰、行政處罰或行業(yè)自律懲戒的;

6.其他影響證券評估機構(gòu)誠信記錄的情形。

(三)財政部、證監(jiān)會、中國資產(chǎn)評估協(xié)會定期將證券評估機構(gòu)誠信記錄向社會公布。

六、其他事項

(一)中國資產(chǎn)評估協(xié)會要加強行業(yè)自律管理，指導(dǎo)、監(jiān)督證券評估機構(gòu)按照資產(chǎn)評估準(zhǔn)則的規(guī)定規(guī)范執(zhí)業(yè)，協(xié)助財政部、證監(jiān)會開展監(jiān)管工作，不斷完善證券評估監(jiān)管信息系統(tǒng)。

(二)本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。

(文檔來源：若水財經(jīng)社區(qū))

第五篇：關(guān)于規(guī)范特殊工種提前退休審批工作有關(guān)問題的通知

關(guān)于規(guī)范特殊工種提前退休審批工作

有關(guān)問題的通知

(粵勞社[2002]136號)

各地級以上市、順德市勞動和社會保障局(勞動局、社保局)、省社會保險基金管理局：

針對我省近年來在特殊工種提前退休審批工作中出現(xiàn)的問題，為進(jìn)一步規(guī)范特殊工種提前退休審批工作，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下，請按照執(zhí)行：

一、各地必須嚴(yán)格執(zhí)行原勞動部《關(guān)于加強提前退休工種審批工作的通知》(勞部發(fā)〔1993〕120號)、勞動和社會保障部《關(guān)于制止和糾正違反國家規(guī)定辦理企業(yè)職工提前退休有關(guān)問題的通知》(勞社部發(fā)〔1999〕8號)有關(guān)特殊工種的規(guī)定，按照原勞動部和1985年至1993年期間國務(wù)院有關(guān)行業(yè)主管部門批準(zhǔn)的特殊工種名錄審批提前退休，不得擅自擴大范圍和跨行業(yè)參照執(zhí)行。

二、對個別情況特殊、要求按其他行業(yè)特殊工種執(zhí)行的，應(yīng)由企業(yè)自行報其國務(wù)院行業(yè)主管部門統(tǒng)一審核后報勞動保障部審批。無主管部門的企業(yè)，可由地級以上市勞動和社會保障局(勞動局、社會保險局，以下簡稱各市勞動保障局)委托市級以上的勞防檢驗站對有關(guān)工種進(jìn)行勞動條件、身體損害程度等項目的檢測，附檢測報告送我廳審核后報勞動和社會保障部研究審定。

三、各級勞動保障部門要建立健全特殊工種登記管理制度。設(shè)有特殊工種的企業(yè)，要將特殊工種崗位、人員及其變動情況，定期向勞動保障部門報告登記，由地市級勞動保障部門備案。

四、特殊工種提前退休仍應(yīng)按國務(wù)院辦公廳《關(guān)于進(jìn)一步做好國有企業(yè)下崗職工基本生活保障和企業(yè)離退休人員養(yǎng)老金發(fā)放工作有關(guān)問題的通知》(國辦發(fā)〔1999〕10號)以及勞動和社會保障部《關(guān)于制止和糾正違反國家規(guī)定辦理企業(yè)職工提前退休有關(guān)問題的通知》(勞社部發(fā)〔1999〕8號)的規(guī)定，由各市勞動保障局審批。

五、在特殊工種提前退休的審核中，對沒有原始檔案或原始檔案沒有記載特殊工種工作經(jīng)歷的，不得作為提前退休依據(jù)。對曾經(jīng)發(fā)生過弄虛作假騙取特殊工種提前退休的企業(yè)及職工，應(yīng)在特殊工種管理檔案中注明，進(jìn)行重點監(jiān)控。

六、各市勞動保障局應(yīng)建立特殊工種提前退休公示制度，在對職工按特殊工種辦理退休資格初步審核之后、正式審批之前，將有關(guān)人員情況予以公示。公示內(nèi)容包括擬批準(zhǔn)退休人員的基本情況、從事特殊工種名稱和累計工作年限、擬審批退休的時間等。公示期一般為10天。

七、社會保險經(jīng)辦機構(gòu)要建立特殊工種人員檔案和數(shù)據(jù)庫，防止發(fā)生弄虛作假騙取特殊工種身份和冒領(lǐng)基本養(yǎng)老金問題。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，要立即停發(fā)基本養(yǎng)老金，并按《廣東省社會養(yǎng)老保險條例》第三十七條規(guī)定處理。

八、各市勞動保障局應(yīng)對本地區(qū)現(xiàn)行的特殊工種文件和名錄進(jìn)行清理，于6月底前將本市執(zhí)行的有關(guān)文件目錄(文件名稱、文號、適用行業(yè))匯總報我廳養(yǎng)老保險處。其中本市制發(fā)的文件，應(yīng)附正文復(fù)印件。

規(guī)范特殊工種退休工作政策性強，涉及職工的切身利益和社會穩(wěn)定，各級勞動保障部門要高度重視，認(rèn)真落實。工作中出現(xiàn)的問題，請及時報告我廳。

廣東省勞動和社會保障廳

二00二年六月十日

關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范特殊工種提前退休

審批工作有關(guān)問題的通知

穗勞社養(yǎng)〔2003〕1號

各區(qū)、縣級市勞動和社會保障局，各主管局（總公司、集團(tuán)公司），各有關(guān)單位：

根據(jù)省勞動保障廳《關(guān)于規(guī)范特殊工種提前退休審批工作有關(guān)問題的通知》（粵勞社〔2002〕136號）、《關(guān)于企業(yè)職工特殊工種提前退休條件問題的復(fù)函》（粵勞社函〔2002〕266號）有關(guān)精神，現(xiàn)就規(guī)范本市特殊工種提前退休審批工作有關(guān)問題通知如下，請遵照執(zhí)行。

一、建立特殊工種提前退休公示制度。為建立有效的管理監(jiān)督機制，確保社保基金的正常運行，建立特殊工種提前退休公示制度。

（一）本市設(shè)有符合國家規(guī)定確認(rèn)的特殊工種的各類企業(yè)（含市、區(qū)屬單位），應(yīng)對曾在本單位從事特殊工種且符合特殊工種提前退休條件的職工的檔案資料進(jìn)行清理并公示。各有關(guān)單位原則上應(yīng)于每年10月前對次年到齡可申辦特殊工種提前退休的職工，以及擬解除、終止勞動合同，或關(guān)閉、破產(chǎn)企業(yè)離崗?fù)损B(yǎng)擬移交社會化管理的職工，在經(jīng)本單位對其符合從事特殊工種工作年限資格初步審核之后，正式報本局審批之前，將有關(guān)人員情況予以公示。公示內(nèi)容包括職工姓名、性別、出生年月、連續(xù)工齡，以及所從事特殊工種的名稱、俗稱、工作單位、所在車間及班組、具體從事時間、累計從事特殊工種年限、擬審批退休的時間等。公示時間為10天。公示前應(yīng)做好調(diào)查準(zhǔn)備工作，認(rèn)真查核相關(guān)職工的檔案及有關(guān)原始資料，如實將職工真實資料在本單位公告欄上進(jìn)行張榜公示，并在公示前1周將公示內(nèi)容、時間、聯(lián)系人、聯(lián)系電話書面報告本局（養(yǎng)老保險處）。本局屆

時將對單位的公示情況進(jìn)行抽查。

（二）公示過程中，單位工會或職代會（或中外合資、合作企業(yè)、股份制企業(yè)的董事會，下同）應(yīng)積極配合做好監(jiān)督工作，接受職工對失實公示內(nèi)容的投訴，并督促協(xié)助復(fù)查。公示完畢，公示內(nèi)容經(jīng)工會或職代會（或董事會）確認(rèn)，并加蓋工會或職代會（或董事會）公章后，附軟盤送本局（養(yǎng)老保險處）。

（三）本局按照有關(guān)規(guī)定對職工名單進(jìn)行審批。同時通過《廣州勞動保障報》或其它形式定期向社會公布，接受用人單位和職工監(jiān)督。我局監(jiān)督電話：83338306。

（四）經(jīng)舉報并查實不符合特殊工種提前退休條件而又辦理了提前退休的職工，要退回原單位；其已按月領(lǐng)取的養(yǎng)老金，責(zé)令退還發(fā)放機構(gòu)，并追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。

（五）從今年8月1日起,未經(jīng)公示程序的單位，暫緩辦理職工特殊工種提前退休審批手續(xù)。由此造成職工未能按時享受提前退休待遇的損失，由該單位負(fù)責(zé)。

今年6月底前，各單位須按上述程序?qū)ψ员就ㄖ掳l(fā)之日起至今年年底前擬辦理特殊工種提前退休的職工，以及本通知下發(fā)之前所有已作工種預(yù)審登記但尚未正式辦理退休的職工進(jìn)行公示，并于7月1日前將公示內(nèi)容送本局（養(yǎng)老保險處）。

失業(yè)人員或關(guān)閉、破產(chǎn)企業(yè)已移交各區(qū)托管的離崗?fù)损B(yǎng)人員特殊工種提前退休的公示工作，由各區(qū)勞動保障行政部門或有關(guān)管理機構(gòu)負(fù)責(zé)。

二、建立職工工種登記制度。本市對從事特殊工種的在職職工統(tǒng)一啟用《廣州市職工特殊工種登記卡》，并以此作為該職工從事特殊工種記錄依據(jù)之一。各有關(guān)單位對本單位目前正在從事特殊工種的職工，統(tǒng)一使用該卡。相關(guān)單位要認(rèn)真詳實填寫相關(guān)內(nèi)容，弄虛作假的，要追究相關(guān)責(zé)任人

責(zé)任?！稄V州市職工特殊工種登記卡》一式三份，單位、職工、存檔各一份。

我市凡設(shè)有特殊工種的企業(yè)，應(yīng)每年向本局書面(加蓋公章)及軟盤報送特殊工種名冊，名冊應(yīng)包括：企業(yè)特殊工種名稱、當(dāng)年實際用工人數(shù)、在特殊工種崗位工作的人員名單和其從事特殊工種的名稱、時間。本局將根據(jù)企業(yè)報送的材料，經(jīng)核查后建立特殊工種人員數(shù)據(jù)庫，并將依據(jù)員工檔案原始記錄和數(shù)據(jù)庫反映的情況，審批特殊工種提前退休。

三、嚴(yán)格特殊工種提前退休預(yù)審制度。為切實加強本市特殊工種提前退休審批工作管理，凡具有以下情況之一的，用人單位（含市屬、區(qū)屬企業(yè)）應(yīng)為曾從事特殊工種工作且符合從事特殊工種工作年限的職工申請辦理特殊工種預(yù)審（除此之外的其他情況暫停辦理特殊工種預(yù)審登記）：

（一）職工所在單位經(jīng)批準(zhǔn)實行關(guān)閉、破產(chǎn)或改組轉(zhuǎn)制，報工商行政部門銷號的；

（二）用人單位與曾經(jīng)或正在從事特殊工種工作的本單位職工解除或終止勞動合同的；

（三）關(guān)閉、破產(chǎn)企業(yè)擬移交社會化管理的離崗?fù)损B(yǎng)職工；

（四）其它經(jīng)本局批準(zhǔn)同意進(jìn)行預(yù)審的特殊原因。

四、辦理特殊工種提前退休，職工所在單位應(yīng)在職工達(dá)到國家規(guī)定的退休年齡前3個月，填寫《職工提前退休審批表》，報本局審批。本局將在15個工作日內(nèi)做出審批決定。

五、各有關(guān)單位要切實加強從事特殊工種職工個人檔案資料管理，規(guī)范特殊工種名稱的填寫，在填寫個人履歷表、簽訂勞動合同及其它個人資料時需填寫具體工種名稱。嚴(yán)禁單位或職工擅自更改、偽造職工個人檔案，或偽造職工從事特殊工種原始資料的行為。凡更改、偽造檔案屬企業(yè)責(zé)任的，要追究責(zé)任人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。檔案嚴(yán)禁交職工本人攜帶。對曾經(jīng)發(fā)生過弄虛作假騙取特殊工種提前退休身份的企業(yè)及職工，將記錄在特殊

工種管理檔案中，并進(jìn)行重點監(jiān)控。

六、對于曾從事多個特殊工種崗位工作的職工，必須按其從事其中一類（高空、高溫、井下、特別繁重體力勞動、有毒有害共5類）工種的累計年限認(rèn)定其辦理提前退休所需的特殊工種工作年限，在其中任何一類工種崗位的工作時間都達(dá)不到年限要求的，不得辦理特殊工種提前退休。不同類型特殊工種的工作年限不能累計計算；不同單位相同性質(zhì)工種的年限可累計為同一類特殊工種的年限。

七、職工申辦特殊工種提前退休手續(xù)的工種必須符合下列范圍之一:

（一）1978年6月2日后、1985年3月4日前經(jīng)勞動部批準(zhǔn)確認(rèn)為提前退休的特殊工種;

（二）1985年3月4日后、1993年7月3日前經(jīng)國務(wù)院各行業(yè)主管部門批準(zhǔn)確認(rèn)為提前退休的特殊工種;

（三）1993年7月3日后經(jīng)勞動部批準(zhǔn)同意列入可提前退休范圍的工種。自本通知下發(fā)之日起，本市特殊工種提前退休審批工作將嚴(yán)格按照上述規(guī)定范圍進(jìn)行審批。

二○○三年四月十六日