第一篇：深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司商業(yè)計(jì)劃書摘要

深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司商業(yè)計(jì)劃書摘要 1公司背景

1.1公司沿革與經(jīng)營宗旨

深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司(以下簡稱“中科智擔(dān)?！?在中華人民共和國廣東省深圳市注冊。公司英文名:Credit Orienwise Limited.法定地址:深圳市筍崗西路中成體育大廈14層； 法人代表:張鍇雍先生

營業(yè)執(zhí)照編號為: NO.深司字N57039 中科智擔(dān)保，原名深圳市中科智擔(dān)保服務(wù)股份有限公司，于1999年12月在深圳登記，并經(jīng)國家經(jīng)貿(mào)委和深圳市政府批準(zhǔn)正式開業(yè)。于2001年7月正式更名為“深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司”。中科智擔(dān)保已經(jīng)成為中國目前最大的民營商業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)之一。中科智擔(dān)保以“經(jīng)營信用，管理風(fēng)險(xiǎn)”作為其經(jīng)營管理理念。

中科智擔(dān)保的發(fā)展規(guī)劃是在未來五年內(nèi)，全面拓展和深化擔(dān)保與擔(dān)保投資業(yè)務(wù)，將公司發(fā)展成跨區(qū)域、集團(tuán)化運(yùn)作的上市公司，最終實(shí)現(xiàn)公司從一個境內(nèi)準(zhǔn)金融企業(yè)向國際化標(biāo)準(zhǔn)金融企業(yè)的過渡。1.2公司經(jīng)營范圍 公司主營方向?yàn)椋?/p>

(1)擔(dān)保業(yè)務(wù)：以企業(yè)和個人為公司主要的服務(wù)對象，包括：個人貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)；企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)；經(jīng)濟(jì)合同履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；

(2)擔(dān)保投資業(yè)務(wù)：以擔(dān)保為手段，策略性介入風(fēng)險(xiǎn)投資和資本營運(yùn)領(lǐng)域。包括：A、債轉(zhuǎn)股；B、認(rèn)股份；C、追加投入；D、以擔(dān)保促貸款；E、以擔(dān)保求合作。(3)擔(dān)保配套服務(wù) 1.2.1擔(dān)保配套服務(wù)

擔(dān)保配套服務(wù)是指圍繞擔(dān)保項(xiàng)目由中科智擔(dān)保提供的一系列中介服務(wù)，主要包括：咨詢服務(wù)、項(xiàng)目論證服務(wù)、抵押資產(chǎn)處置服務(wù)、代理服務(wù)。1.2.2資產(chǎn)證券化擔(dān)保業(yè)務(wù)

在資本金達(dá)到5億人民幣以上時，中科智擔(dān)保計(jì)劃申請與資產(chǎn)證券化有關(guān)的擔(dān)保業(yè)務(wù)。1.3公司戰(zhàn)略合作者與衍生業(yè)務(wù)

擔(dān)保業(yè)務(wù)是融資市場的一環(huán)，所以公司將與業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)、銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)合作開發(fā)衍生業(yè)務(wù)。1.4公司商業(yè)模式

公司獲利方式主要是通過：

1、擔(dān)保業(yè)務(wù)收取以一定得服務(wù)費(fèi)。

2、擔(dān)保投資業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理及擔(dān)保配套服務(wù) 1.5公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

中科智擔(dān)保從事的信用擔(dān)保和擔(dān)保投資業(yè)務(wù)均具有一定程度的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。包括信用風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)。

2.市場機(jī)會與競爭性分析

2.1中國與深圳市信用擔(dān)保市場的概況

中國中小企業(yè)“融資難、擔(dān)保難、尋保難”的問題十分突出，政府于1999年啟動以扶持中小企業(yè)發(fā)展為宗旨的中小企業(yè)信用擔(dān)保體系的建設(shè)。

國務(wù)院辦公廳印發(fā)了一系列的指導(dǎo)性文件。同時，《中小企業(yè)促進(jìn)法》的立法進(jìn)程也明顯加快。為信用擔(dān)保市場的健康發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

深圳一個城市企業(yè)貸款的平均規(guī)模年均3,000億元人民幣，同期個人貸款的規(guī)模已達(dá)300億元人民幣，并以較高的年增長率繼續(xù)擴(kuò)大，預(yù)計(jì)全國個人貸款每年市場份額將以50%的速度增長，深圳可達(dá)到60%的增長速度。深圳目前的情況是：深圳2000年企業(yè)申請的擔(dān)保額達(dá)200多億元人民幣，而深圳三家主要擔(dān)保機(jī)構(gòu)——深圳市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資服務(wù)有限公司（高新投）、深圳市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心和中科智擔(dān)保三家一年的承保金額不到10億元人民幣。顯然，巨大的市場在等待著開發(fā)，信用擔(dān)保業(yè)的發(fā)展前景十分廣闊。在商業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)正式開展以前，中國信用擔(dān)保市場的主要形態(tài)是:(1)金融機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保；(2)企業(yè)互保；(3)大型企業(yè)信用擔(dān)保。隨著中國金融變革的市場化進(jìn)程，商業(yè)擔(dān)保將逐步成為中國信用擔(dān)保市場的主要形態(tài)。

從發(fā)達(dá)國家情況看，個人信用擔(dān)保市場應(yīng)遠(yuǎn)大于企業(yè)信用擔(dān)保市場。而目前，中國個人信用擔(dān)保市場規(guī)模還不到企業(yè)信用擔(dān)保市場的二十分之一。2.2競爭性分析

擔(dān)保行業(yè)門檻是一般企業(yè)特別是民營企業(yè)不敢輕易進(jìn)入的。此外，擔(dān)保業(yè)亦是一種區(qū)域性較強(qiáng)的行業(yè)，外地?fù)?dān)保機(jī)構(gòu)一般很難在深圳開展業(yè)務(wù)。在深圳，直接從事?lián)I(yè)的機(jī)構(gòu)主要有三類：

1、政策擔(dān)保機(jī)構(gòu)：深圳市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心、深圳市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資服務(wù)有限公司（下簡“高新投”）；

2、商業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)：深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司；

3、政府控制的風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)。

由于深圳擔(dān)保業(yè)務(wù)市場巨大，中科智擔(dān)保與為數(shù)極少的幾家深圳同行之間基本上沒有競爭，從未出現(xiàn)幾家爭一個客戶或在一個行業(yè)內(nèi)競爭的情形。相反,中科智擔(dān)保與高新投等已形成戰(zhàn)略同盟，形成業(yè)務(wù)上互補(bǔ)的商業(yè)伙伴。2.3市場營銷策略

中科智擔(dān)保以客戶利益和為社會服務(wù)至上的原則制定其市場營銷策略,開發(fā)客戶,提供服務(wù)。2.3.1客戶開發(fā)措施

1、主要由銀行信貸部門、相關(guān)政府部門、各商會及行業(yè)協(xié)會推薦客戶；

2、從企業(yè)信用擔(dān)保的會員培養(yǎng)核心客戶；

3、搞好市場調(diào)研，開展客戶登記，從中發(fā)掘潛在客戶。2.3.2營銷策略

中科智擔(dān)保采用以品牌經(jīng)營為核心的整合營銷策略。公司的市場營銷計(jì)劃是以下列經(jīng)營原則為基礎(chǔ)的：以獨(dú)立開展為主，必要時尋求其它擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作實(shí)施交叉互保和聯(lián)合擔(dān)保；擔(dān)保與投資相結(jié)合；以電子商務(wù)網(wǎng)絡(luò)及新聞媒體和其它形式開展廣泛宣傳。2.3.3產(chǎn)品研發(fā)

研發(fā)部門將擔(dān)保業(yè)務(wù)產(chǎn)品和擔(dān)保投資產(chǎn)品研究與開發(fā)作為市場營銷的最重要手段之一，適時推出受企業(yè)和個人歡迎的擔(dān)保產(chǎn)品。2.3.4市場規(guī)劃

中科智擔(dān)保根據(jù)其營銷策略，制定了中長期的市場開發(fā)計(jì)劃，并以此為藍(lán)本，滾動制定年 度市場開發(fā)計(jì)劃，指導(dǎo)公司市場營銷策略的實(shí)施。2.3.5服務(wù)品牌營銷

中科智擔(dān)保服務(wù)的宗旨是客戶至上。服務(wù)手段包括: 專門網(wǎng)站、服務(wù)熱線、投訴中心、客戶回訪、以客戶為中心, 設(shè)計(jì)多樣化的擔(dān)保服務(wù)品種, 為客戶提供全方位的服務(wù)。2.4企業(yè)形象與公共關(guān)系

中科智擔(dān)保利用研討會、研修班、培訓(xùn)班、廣告策劃、宣傳教育、各種形式的宣傳品、新聞發(fā)布會、文章報(bào)道等各種公共關(guān)系媒體塑造以中科智擔(dān)保品牌為核心的企業(yè)形象,。2.5市場風(fēng)險(xiǎn)分析 擔(dān)保市場容量巨大,市場風(fēng)險(xiǎn)同時存在, 主要包括市場容量風(fēng)險(xiǎn)、競爭性風(fēng)險(xiǎn)、政策性風(fēng)險(xiǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的市場風(fēng)險(xiǎn)、入世后的市場風(fēng)險(xiǎn)。3.公司管理

中科智擔(dān)保完全按股份制法人治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部管理。公司股東大會為中科智擔(dān)保最高權(quán)利機(jī)構(gòu)。股東大會選舉董事會和監(jiān)事會, 日常管理機(jī)構(gòu)對董事會負(fù)責(zé), 由公司管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)事會的有效監(jiān)視之下管理日常事務(wù)。3.1股東大會 3.1.1股東結(jié)構(gòu)

中科智擔(dān)保1999年12月發(fā)起設(shè)立時總股本為5,000萬股, 每股1元人民幣, 實(shí)收5,000萬元人民幣現(xiàn)金入股, 2001年7月增資后的股東及持股比例如下: 深圳市中科智投資發(fā)展有限公司6,000萬股, 占股28.76%； 深圳市富寧達(dá)物業(yè)發(fā)展有限公司3,500萬股, 占股16.78%； 深圳市中科智工貿(mào)發(fā)展有限公司3,000萬股, 占股14.38%； 美林集團(tuán)下屬投資公司3,320萬股,占15.91% 美洲投資銀行有限公司1,992萬股,占9.55%。其余3，050萬股，占14.62% 完成增資后中科智擔(dān)?？偣杀緸?,0862萬股, 實(shí)收資本金為22,190萬元人民幣。法人治理結(jié)構(gòu)進(jìn)一步完善。同時增資后的中科智擔(dān)保外資占25%以上,企業(yè)性質(zhì)將從內(nèi)資變更為中外合資股份制企業(yè),更便于外資進(jìn)一步參與后實(shí)現(xiàn)境外上市的目標(biāo).3.1.3股東大會權(quán)限

按照中科智擔(dān)保公司章程, 股東大會是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu),擁有法律和章程規(guī)定的權(quán)利。3.2公司管理機(jī)構(gòu) 3.2.1董事會

董事會由九名董事組成, 其中兩名獨(dú)立董事。董事會設(shè)董事長一人, 副董事長一人和董事會秘書一人。

董事長：張鍇雍先生，管理學(xué)碩士, 中科智擔(dān)保發(fā)起人與法人代表，現(xiàn)任深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司董事長、中科智集團(tuán)董事長。

副董事長:張一帆先生，管理學(xué)碩士，中科智擔(dān)保發(fā)起人之一，現(xiàn)任中科智集團(tuán)常務(wù)副總裁、深圳市中科智投資發(fā)展有限公司副董事長、深圳市富寧達(dá)物業(yè)發(fā)展有限公司董事長。3.2.2監(jiān)事會

中科智擔(dān)保監(jiān)事會由五人組成,由注冊會計(jì)師、律師和職工代表擔(dān)任。監(jiān)事會主席: 李杰先生, 中國高級會計(jì)師,現(xiàn)任中科智集團(tuán)財(cái)務(wù)總監(jiān)。公司監(jiān)事會享有法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定的職權(quán)。3.2.3公司日常管理機(jī)構(gòu)

中科智擔(dān)保實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制。同時, 特別突出風(fēng)險(xiǎn)控制在擔(dān)保業(yè)務(wù)開展中的監(jiān)督和防范作用。

公司管理機(jī)構(gòu)主要分為業(yè)務(wù)(擔(dān)保一、二、三部, 分別針對企業(yè)、個人和履約業(yè)務(wù))、管理、發(fā)展和后勤四大部分。全部實(shí)行總經(jīng)理負(fù)責(zé)制。只有稽核部、資金部和董辦由董事會直接負(fù)責(zé), 即主管風(fēng)險(xiǎn)控制和資金的管理人員激勵機(jī)制不與業(yè)務(wù)發(fā)展掛鉤, 由董事會統(tǒng)一調(diào)度資金和監(jiān)控經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

3.3經(jīng)營團(tuán)隊(duì)與激勵機(jī)制 3.3.1經(jīng)營團(tuán)隊(duì)

中科智擔(dān)保凝聚了一支優(yōu)秀的經(jīng)營管理隊(duì)伍和一大批中高級專業(yè)人才。他們是： 龔東升先生：現(xiàn)任深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司董事總經(jīng)理。程 剛先生：現(xiàn)任深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，分管財(cái)務(wù)部。

王 強(qiáng)先生：現(xiàn)分管中科智擔(dān)保投資股份有限公司投資部、市場拓展部和研發(fā)中心工作。陳立龍先生：現(xiàn)分管中科智擔(dān)保投資股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部、資信評估部和法律部工作。李維平先生：管理學(xué)碩士、經(jīng)濟(jì)師，現(xiàn)任中科智擔(dān)保投資股份有限公司擔(dān)保一部經(jīng)理。李忠勇先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，現(xiàn)任中科智擔(dān)保投資股份有限公司擔(dān)保二部經(jīng)理。

文綠珊女士：學(xué)士，高級工程師，現(xiàn)任中科智擔(dān)保投資股份有限公司辦公室主任，兼人力資源部經(jīng)理。3.3.2激勵機(jī)制

中科智的激勵機(jī)制更加注重與約束機(jī)制相結(jié)合, 采用以基本薪金加獎金期權(quán)的模式。確保員工必要的生活保障，獎金與績效掛鉤，實(shí)行內(nèi)部員工持股制度，采用費(fèi)用報(bào)銷政策。3.4企業(yè)內(nèi)部管理 3.4.1業(yè)務(wù)管理

中科智擔(dān)保制定了一系列業(yè)務(wù)流程和服務(wù)質(zhì)量的管理制度與操作手冊, 建立健全了完備的業(yè)務(wù)制度, 實(shí)現(xiàn)了標(biāo)準(zhǔn)化的制度管理。公司全員按ISO9000金融服務(wù)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求操作擔(dān)保業(yè)務(wù)和擔(dān)保投資業(yè)務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)督查業(yè)務(wù)操作規(guī)范、服務(wù)質(zhì)量以及擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制水平。

3.4.2決策管理

中科智擔(dān)保決策管理的特點(diǎn)是科學(xué)化、集中化。科學(xué)化要求博采專家和部門經(jīng)理意見, 并充分運(yùn)用決策支持系統(tǒng)等現(xiàn)代化輔助決策手段。集中化是使每一項(xiàng)決策能從上到下追索到?jīng)Q策全過程的相關(guān)人員（如：負(fù)責(zé)人、實(shí)施人、經(jīng)辦人等）。3.4.3風(fēng)險(xiǎn)防范與管理

企業(yè)內(nèi)部管理是金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范的最重要環(huán)節(jié)之一。中科智擔(dān)保采取多種組織形式,對投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。設(shè)置了A、B角項(xiàng)目審查，擔(dān)保部、資信評估部、風(fēng)險(xiǎn)管理部評議，三個職能委員會和董事會、監(jiān)事會直接控制下的稽核部審核等多道“防火墻”來防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。4.商業(yè)計(jì)劃與財(cái)務(wù)分析 4.1公司商業(yè)計(jì)劃

中科智擔(dān)保未來五年商業(yè)計(jì)劃可分解為經(jīng)營計(jì)劃、資金計(jì)劃、理財(cái)計(jì)劃和管理費(fèi)用計(jì)劃四塊組成。

4.1.1經(jīng)營計(jì)劃

中科智擔(dān)保2001～2005年經(jīng)營計(jì)劃如下表所示：

表1 中科智擔(dān)保2001～2005年經(jīng)營計(jì)劃 單位：人民幣萬元 指 標(biāo) 2001年 2002年 2003年 2004年 2005年 合 計(jì)

一、運(yùn)營資金

計(jì)劃(實(shí)際)擔(dān)保金額 50,700 140,000 350,000 750,000 1,100,000 2,390,700 互助基金擔(dān)保金額 2,500 24,000 56,000 128,000 288,000 498,500 保證金外余額 5,263 11,096 8,385 108,896 103,415 可用理財(cái)資金 4,419 7,959 2,853 100,219 64,819

二、收入合計(jì) 1,508 5,797 13,303 33,625 47,877 102,110 保費(fèi)收入 760 2,800 7,000 15,000 22,000 47,560 配套服務(wù)收入 254 1,680 4,200 9,000 13,200 28,334 擔(dān)保保證金利息 204 467 1,000 1,875 2,444 5,990 互助基金擔(dān)保收入 25 240 560 1,280 2,880 4,985 理財(cái)資金綜合回報(bào) 265 611 543 6,470 7,353 15,242 4.1.2資金計(jì)劃

中科智擔(dān)保計(jì)劃通過股本擴(kuò)張來融資。到2005年，總股本為53，500萬股，股本金為188，613萬元。

4.1.3經(jīng)濟(jì)效益分析

加上理財(cái)收入和管理費(fèi)支出，可知：

表2中科智擔(dān)保經(jīng)濟(jì)效益分析 幣種：人民幣

指 標(biāo) 1999年 2000年 2001年 2002年 2003年 2004年 2005年

一、總股本(萬元)5,000 6,000 15,550 30,000 40,000 53,500 53,500

二、總收入 1 50 1,508 5,797 13,303 33,625 47,877

三、總支出（萬元）3 195 544 1,842 4,042 10,634 15,545

四、利潤（稅后）

當(dāng)年利潤（萬元）-2-145 964 3,955 9,261 22,991 2,333 累計(jì)利潤(萬元)-2-147 817 4,772 14,033 37,025 69,357

五、凈資產(chǎn)（萬元）4,998 5,853 16,367 38,385 67,646 225,637 57,970

六、經(jīng)濟(jì)效益分析

每股利潤（元/股）0.00-0.02 0.06 0.13 0.23 0.43 0.60 每股凈資產(chǎn)(元/股)1.00 0.98 1.05 1.28 1.69 4.22 4.82 4.2業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃

中科智擔(dān)保進(jìn)行垂直和橫向整合, 在專業(yè)領(lǐng)域和深圳以外的地區(qū)重復(fù)中科智擔(dān)保的經(jīng)營模式。

垂直整合一方面是指中科智擔(dān)保向擔(dān)保業(yè)務(wù)的上下游發(fā)展,向下發(fā)展：典當(dāng)行、拍賣行、資產(chǎn)評估事務(wù)所、資產(chǎn)管理公司。另一方面, 中科智擔(dān)保在成熟擔(dān)保業(yè)務(wù)某一領(lǐng)域內(nèi)深耕細(xì)作, 以專業(yè)化公司的形式經(jīng)營, 如: 置業(yè)擔(dān)保公司、信用卡公司、履約擔(dān)保公司、票據(jù)貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)。橫向整合是中科智擔(dān)保在穩(wěn)定深圳市場之后, 在中國各主要城市逐步擴(kuò)張，另一個途徑是通過代管各地的中小企業(yè)擔(dān)?；ブ鷷I(yè)務(wù)來形成。

前瞻性拓展。積極推進(jìn)抵押資產(chǎn)證券化的過程, 力爭在2004年和2005年上市后進(jìn)入到金融證券和債券擔(dān)保市場。4.3財(cái)務(wù)分析

因?yàn)?999年實(shí)際經(jīng)營期不滿半年，所以將1999年與2000年財(cái)務(wù)報(bào)表合并。

表3 中科智擔(dān)保資產(chǎn)負(fù)債表 單位:人民幣萬元 項(xiàng) 目 2000年 2001/9 2001年

一、總 資 產(chǎn) 9,369.66 17,057.56 17,711086 流動資產(chǎn) 8,774.78 14,931.26 14,912.93 長期投資 510 1,110 1,110 固定資產(chǎn)凈值 12 941.45 929.60 無形及遞延資產(chǎn)凈值 72.88 74.85 759.32

二、總 負(fù) 債 3,516.37 1,216.35 1,344.64 流動負(fù)債合計(jì) 3,516.37 816.35 844.64 長期負(fù)債合計(jì) 400 500

三、所有者權(quán)益 5,853.29 15，841.21 16，367.21 實(shí)收資本 6,000.00 15，550.00 15，550.00 未分配利潤-146.71 291.21 817.21 表4 中科智擔(dān)保損益表 單位：人民幣萬元 項(xiàng) 目 2000年 2001年9月 2001年

一、主營業(yè)務(wù)銷售(經(jīng)營)收入 47.67 701.91 1,013.82 減: 產(chǎn)品銷售成本

主營業(yè)務(wù)銷售(經(jīng)營)收入凈額 47.67 701.91 1,013.82 銷售(經(jīng)營)費(fèi)用 49.80 52.38 77.14 產(chǎn)品銷售(經(jīng)營)稅金及附加 2.48 36.50 52.72

二、主營業(yè)務(wù)利潤-4.61 613.03 883.96 加: 其它業(yè)務(wù)收入 44.00 減:其它業(yè)務(wù)銷售(業(yè)務(wù))支出 管理費(fèi)用 144.11 145.47 270.85 財(cái)務(wù)費(fèi)用-2.01-2.17-230.02 匯兌損失(收益為負(fù))

三、營業(yè)利潤-146.71 489.31 887.13 加: 投資收益 221.00 補(bǔ)貼收入 營業(yè)外收入 減: 營業(yè)外支出

加: 以前年度損益調(diào)整-146.71-146.71

四、利潤總額-146.71 342.60 961.43 減: 所得稅 51.39 144.21

五、凈利潤-146.71 291.21 817.21 4.4財(cái)務(wù)預(yù)測

以2001年3季度的基數(shù)為基準(zhǔn), 對中科智擔(dān)保2001～2005年財(cái)務(wù)預(yù)測分析如下: 表5 中科智擔(dān)保資產(chǎn)負(fù)債表 單位：人民幣萬元 項(xiàng) 目 2000年 2001/9 2001年 2004年 2005年

一、總 資 產(chǎn) 9,369.66 17,057.56 17,711086 246,245 296,186 流動資產(chǎn) 8,774.78 14,931.26 14,912.93 213,603 241,385 長期投資 510 1,110 1,110 28,868 45,072 固定資產(chǎn)凈值 12 941.45 929.60 2,678 5,357 無形及遞延資產(chǎn)凈值 72.88 74.85 759.32 1,096 4,372

二、總 負(fù) 債 3,516.37 1,216.35 1,344.64 20,608 38,216 流動負(fù)債合計(jì) 3,516.37 816.35 844.64 3,608 6,216 長期負(fù)債合計(jì) 400 500 1,6000 32,000

三、所有者權(quán)益 5,853.29 15，841.21 16，367.21 225,637 257,970 實(shí)收資本 6,000.00 15，550.00 15，550.00 53,500 53,500 未分配利潤-146.71 291.21 817.21 31,471 58,953 表6 中科智擔(dān)保損益表 單位：人民幣萬元

項(xiàng) 目 2001年 2002年 2003年 2004年 2005年

一、主營業(yè)務(wù)銷售(經(jīng)營)收入 1,014 4,720 11,760 25,280 38,080 減:產(chǎn)品銷售成本

主營業(yè)務(wù)銷售(經(jīng)營)收入凈額 1,014 4,720 11,760 25,280 38,080 銷售(經(jīng)營)費(fèi)用 77 196 490 1,050 1,540 產(chǎn)品銷售(經(jīng)營)稅金及附加 52 248 617 1,327 1,999

二、主營業(yè)務(wù)利潤 885 4,276 10,653 22,903 34,541 加：其他業(yè)務(wù)收入 44 80 29 1,002 648 減：其他業(yè)務(wù)銷售(業(yè)務(wù))支出

管理費(fèi)用 271 600 1,100 3,800 5,500 財(cái)務(wù)費(fèi)用-229-467-1,000-1,875-2,444 匯兌損失(收益為負(fù))

三、營業(yè)利潤 887 4,122 10,381 21,580 31,333 加：投資收益 221 531 514 5,468 6,705 補(bǔ)貼收入

營業(yè)外收入

減：營業(yè)外支出 100 200 400 800 加：以前年度損益調(diào)整-147

四、利潤總額 961 4,653 10,896 27,048 38,038 減：所得稅 144 698 1,634 4,057 5,706

五、凈利潤 817 3,955 9,261 22,991 32,333 4.5經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析

包括：業(yè)務(wù)集中風(fēng)險(xiǎn)、代償準(zhǔn)備金風(fēng)險(xiǎn)、反擔(dān)保資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。公司都有相應(yīng)的準(zhǔn)備。5.投資分析

5.1投資主體和資金投向

中科智擔(dān)保選定的投資人是能承受一定風(fēng)險(xiǎn)的民營或外資企業(yè)或自然人分為以下三類： 1．境外投資機(jī)構(gòu)、金融企業(yè)或大型財(cái)團(tuán)等。

2、境內(nèi)民營企業(yè)、民營控股公司或中外合資企業(yè)/外資企業(yè)等

3、境內(nèi)或境外自然人：具有一定財(cái)產(chǎn)的商界名流和企業(yè)高管等 5.2投資風(fēng)險(xiǎn)

投資風(fēng)險(xiǎn)主要有:行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、資本市場風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保的信用風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保投資的投資風(fēng)險(xiǎn)。5.3增資擴(kuò)股與上市

中科智擔(dān)保計(jì)劃按照國際規(guī)范，在2001～2005年商業(yè)計(jì)劃時期內(nèi)完成增資擴(kuò)股以及境外上市的國內(nèi)申報(bào)和國外掛牌工作。5.3.1增資擴(kuò)股計(jì)劃

中科智擔(dān)保1999～2001年三次增資情況和2002～2003年兩次增資擴(kuò)股計(jì)劃如下表所示：

表23 中科智擔(dān)保1999～2002年增資擴(kuò)股情況 幣種：人民幣

指 標(biāo) 1999年 2000年 2001/7 2001/12 2002年上半年 2002年下半年 總股本（萬股）5,000 6,000 15,550 20,862 30,000 40,000 每股作價（元）1.00 1.00 1.00 1.25 1.25 2 每股凈資產(chǎn)（元）1.00 0.98 1.02 1.05 1.05 1.28 新增股本（萬股）1,000 9,550 5,312 9,138 10,000 新增股本金（萬元）1,000 9,550 6,640 11,423 20,000 總股本金（萬元）5,000 6,000 15,550 22,190 33,613 53,613 5.3.2公司上市方案

中科智擔(dān)保計(jì)劃于2003年實(shí)現(xiàn)境外上市的目標(biāo)，為此，已于2001年8月與美國美洲投資銀行簽訂了《中科智擔(dān)保上市輔導(dǎo)咨詢協(xié)議書》。中科智擔(dān)保目前選擇美國NASDAQ全國市場為第一優(yōu)先考慮的交易所，計(jì)劃于2003年完成申報(bào)審批程序；其次，中科智擔(dān)保亦考慮在香港主板的上市的可能性。中科智擔(dān)保境外上市可分為國內(nèi)公司在境外發(fā)行一部分股份，或境外公司掌握中科智擔(dān)?？刂菩怨蓹?quán)后，境外公司在海外直接上市兩種方案。5.3.4 境外期權(quán)方案

中科智擔(dān)保利用境外上市的地位，可以利用海外流行的期權(quán)設(shè)置和認(rèn)股權(quán)證方案，來設(shè)計(jì)適合公司狀況的海外期權(quán)制度。5.4 退出方式

退出機(jī)制有以下幾種: 上市后退出、股份轉(zhuǎn)讓退出、股份回購?fù)顺觥⒓娌⑹召復(fù)顺?5.5投資效益分析與分配計(jì)劃

分配計(jì)劃將分成兩個階段。第一階段2001～2003年上市前將資本公積和累計(jì)未分配利潤轉(zhuǎn)贈股本，第二階段2004～2005年上市后的以不低于美國聯(lián)邦儲備銀行標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)惠利率及息率每年對全體股東現(xiàn)金分紅。6．結(jié)語

中科智擔(dān)保2001～2005年商業(yè)計(jì)劃分析表明，公司具有贏利水平高，能支撐公司可持續(xù)發(fā)展的商業(yè)模式，且對可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的都作了充分的準(zhǔn)備措施。

實(shí)現(xiàn)中科智擔(dān)保商業(yè)計(jì)劃的必要條件是公司能否擁有足夠的資本金開展擔(dān)保和擔(dān)保投資業(yè)務(wù)。因此，中科智擔(dān)保商業(yè)計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)，很大程度上取決于公司增資擴(kuò)股和上市計(jì)劃的落實(shí)。

第二篇：商業(yè)計(jì)劃書摘要

商業(yè)計(jì)劃書摘要

1.公司基本情況

成都虹明科技有限公司（以下簡稱公司）成立于2001年8月，成都市工商局注冊，行政主管為錦江區(qū)科技局，公司注冊資本為100萬元人民幣。公司的前身是四川省國防工業(yè)辦公室下屬的國營高科技的企業(yè)，長期從事物理、光學(xué)、核電子學(xué)、工業(yè)自動化，以及新材料等方面的國防科研；同時針對市場需求，開展了建筑涂料的研究、生產(chǎn)和工程施工等。為了適應(yīng)市場的需要，充分發(fā)揮國防科研優(yōu)勢，充分調(diào)動企業(yè)潛力，明確責(zé)、權(quán)、利，對公司進(jìn)行了改制，將單一的國營企業(yè)轉(zhuǎn)化為有限責(zé)任制公司。經(jīng)改制后由原有的主要技術(shù)骨干以自然人出資的形式組建有限責(zé)任公司。公司主要股東是長期在科研領(lǐng)域有所成就的高級技術(shù)人員，公司法定代表人楊智敏是公司的最大股東，在多個領(lǐng)域有不少建樹，獲多項(xiàng)部級獎，是公司專有技術(shù)的持有人。公司成立后，主要從事包括彩釉砂技術(shù)、納米材料技術(shù)等的研究和推廣，并開發(fā)新型建筑用內(nèi)、外涂料、屋頂防水涂料和工業(yè)自流地坪涂料等。目前公司的主要涂料產(chǎn)品有：

?專利產(chǎn)品：鈦釉彩納迷涂料（內(nèi)墻、外墻、防腐、阻燃）

?專利產(chǎn)品：彩釉砂建筑涂料

?紅外、電磁波隱身涂料

?納米氧化鈦光催化劑

?屋頂改性瀝青彩釉砂防水涂料

?工業(yè)自流彩釉砂地坪

公司注冊地點(diǎn)：成都市錦江區(qū)東升街49號1-2-10號。

辦公地點(diǎn)：成都市一環(huán)路南三段24號315—317房間，電話：028-85561061，F(xiàn)ax：028-85561062、028-88043583

公司主頁：http:///

電子郵件：zhaizl@netease.com

聯(lián)系人：楊智敏、翟稚林。

2.主要管理者情況：公司董事長法人代表：楊智敏，男，藉貫，四川·成都，本科學(xué)士學(xué)位，長春光學(xué)精密機(jī)械學(xué)院光學(xué)物理系畢業(yè)。主要經(jīng)歷：大學(xué)畢業(yè)在西南技術(shù)物理研究所工作，曾獲部級科技進(jìn)步一等獎一個，二等獎一個，三等獎三個，所級獎16個。軍用產(chǎn)品：1）小高炮火控系統(tǒng)轉(zhuǎn)產(chǎn)308廠生產(chǎn)已裝備部隊(duì)；2）潛望鏡火控轉(zhuǎn)產(chǎn)湖北388廠生產(chǎn)；3）微型激光測距儀，轉(zhuǎn)產(chǎn)南京528廠，有成熟的工程放大，技術(shù)資源整合能力。民品從86年彩釉砂涂料到93年的改進(jìn)型，從科研產(chǎn)品到全國營銷、推廣至今。在涂料的專有技術(shù)下，結(jié)合納米技術(shù)形成新的自潔、滅菌涂料——鈦釉彩建筑涂料。

3.產(chǎn)品：主要產(chǎn)品為納米二氧化鈦光催化劑和納米鈦釉彩建筑涂料： 納米二氧化鈦光催化劑：鈦被科學(xué)界譽(yù)為神奇的元素。上至航天，下至潛水艇都起到關(guān)鍵的作用，但鈦有一個獨(dú)有的物理特性，即光合作用即光催化性。TiO2在陽光或熒光燈的紫外線照射下，內(nèi)部電子——空穴對激勵，產(chǎn)生具有強(qiáng)氧化分解能力的活性的氫氧基原子團(tuán)，從而能分解、消除附著在TiO2表面的幾乎所有的有機(jī)污染物，如氫化物、硫化物、氯化物等，因此廣泛用于1）自潔、滅菌、去垢、耐腐蝕，耐高溫的領(lǐng)域：如建筑自潔、滅菌涂料，艦艇防腐蝕表面涂料，高溫反應(yīng)釜內(nèi)壁涂料；2）污水處理、廢氣治理；3）蔬菜、水果保鮮；4）醫(yī)療的防治皮膚癌；5）科學(xué)研究光催化性的新產(chǎn)品；6）文物保護(hù)。

納米鈦釉彩建筑涂料：為了避免科技產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，縮短推廣應(yīng)用周期，先進(jìn)入成熟的涂料市場。產(chǎn)品的組成：納米TiO2 光催化劑，色釉、水性樹脂或乳膠漆類。形成自潔、滅菌、防腐蝕，色彩豐富，不褪色，持久耐用的新的功能涂料，用于建筑物內(nèi)外墻涂料，廣告涂料。

4.研究與開發(fā)：1）納米鈦釉彩涂料和建筑用色釉技術(shù)，已申報(bào)專利，具有世界領(lǐng)先（曾獲尤里卡世界發(fā)明金獎）的技術(shù)水平，具有無害、質(zhì)優(yōu)、價廉（未用貴金屬氧化物）、耐久等獨(dú)特性。2）納米二氧化鈦部分，從事TiO2研究較早，開始作釉料研究，從事納米技術(shù)較早，也較早引進(jìn)加工納、微米的設(shè)備：氣體噴霧干燥機(jī)。TiO2獨(dú)特的納米法：溶膠——凝膠法生產(chǎn)較成熟。3）超聲攪拌、清洗技術(shù)。4）建筑涂料的生產(chǎn)、施工、營銷經(jīng)驗(yàn)。5）粘合劑類：主要水性樹脂與美國的殼牌公司（Shell Chemical Company）合作，并負(fù)費(fèi)提供中試用的原料。

6）提高納米TiO2 催化劑活性的方法。

5.行業(yè)及市場：納米科技將對未來技術(shù)，經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展產(chǎn)生重大影響，已成為一個國際競相爭奪的科技戰(zhàn)略制高點(diǎn)。納米科技、促進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的改造和升級，并可能帶動下一次工業(yè)革命，成為21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)的新增長點(diǎn)之一。據(jù)有關(guān)資料到2010年納米技術(shù)將成為僅次于芯片制造的世界第三大產(chǎn)業(yè)，擁有14,400億美元的市場份額。納米經(jīng)濟(jì)炙手可熱，有關(guān)專家認(rèn)為：誰能在這場遍及全球的納米決戰(zhàn)中搶占一席之地，納米技術(shù)就能為誰帶來滾滾財(cái)源。

全國90%的TiO2 資源在我省的攀西地區(qū)，TiO2 光催化劑技術(shù)正在興起，美、德、韓、日等國高度重視，市場規(guī)模在迅速擴(kuò)大，預(yù)計(jì)2005年僅日本就可達(dá)：11122億日元。TiO2原料在攀西售3000-10000元人民幣/噸，納米化后：售30萬-100萬人民幣/噸，利潤驚人。但因技術(shù)產(chǎn)品有“規(guī)模生產(chǎn)”和“推廣周期”二大問題，為了避免這二大問題，首先將TiO2 光催化技術(shù)，溶入傳統(tǒng)的涂料工業(yè)，產(chǎn)生“鈦釉彩建筑涂料”。建筑涂料是一個成熟的市場，僅成都每年均有3億-5億元人民幣的市場份額，而鈦釉彩內(nèi)墻涂料物美價廉（滅菌、自潔、價廉）鈦釉彩外墻涂料的自潔、耐候、長效的功能，滿足不易清潔的高樓大廈外墻：如電視塔、高跨橋。而許多地方建委規(guī)定臨街的屋外墻不能貼磁磚和干掛花崗石。外墻涂料有越來越大的市場。建筑物造價涂料占6%-8%市場份額，工程利潤高：涂料利潤在20%-30%，施工利潤在15%，效益高。

6.營銷策略：1）例如成·渝兩地：特別重慶因工業(yè)酸雨、涂料霉變，急需自潔抗腐涂料，重點(diǎn)聯(lián)系樣板工程：如成都電視塔、立交橋彩色化、不易清潔的高樓。2）在成渝二地的建材超市：輔底銷售：（如成都東方家園、富森·美家居、好來屋、西部飾材精品城）。3）各家裝公司合作：重點(diǎn)合作幾家有影響的裝飾公司。4）以上三步完成后，在各省市、地市建立代表處，負(fù)責(zé)上述業(yè)務(wù)。按整個負(fù)責(zé)地區(qū)的銷售額給予5%的銷售獎勵和5%的業(yè)務(wù)費(fèi)用，宣傳廣告費(fèi)用由公司統(tǒng)一負(fù)責(zé)。

7.產(chǎn)品制造：走滾動發(fā)展的路，先用實(shí)驗(yàn)室產(chǎn)品組成新涂料，投入約50萬完成二個產(chǎn)品的技術(shù)鑒定、商標(biāo)、專利、質(zhì)檢系統(tǒng)的建立等生產(chǎn)的有關(guān)工作，力爭成為國家建材局重點(diǎn)推廣的項(xiàng)目。

8.管理：設(shè)：董事長、總經(jīng)理、總工程師。董事長負(fù)責(zé)董事會決定公司大事，總經(jīng)理負(fù)責(zé)管理和營銷、總工負(fù)責(zé)技術(shù)研發(fā)和保密。主要技術(shù)工人公司自己培養(yǎng)，了解職工的底細(xì)，防止跳槽帶走技術(shù)資料和客戶資料。以專利申請確定知識產(chǎn)權(quán)：職務(wù)成果，公司占50%-70%，在職期間個人成果，公司占30%-50%。

9.融資說明：第一期，融資500萬美圓，用于中間試驗(yàn)和完成鈦釉彩納米涂料生產(chǎn)線，以及營運(yùn)機(jī)構(gòu)及質(zhì)檢等體系統(tǒng)建立。因前期投入近60萬和專有技術(shù)占股份50%，因此投入500萬美圓占股50%。

投入后擬在三年內(nèi)收回500萬美圓投資，如果企業(yè)失利，通過申請創(chuàng)新基金和外資合作以歸還500萬美圓的投入；如果企業(yè)發(fā)展，爭取上市，上市后收回所有投資。

第二步：投入2000萬美圓，建成納米氧化鈦光催化劑生產(chǎn)線，并建成可持續(xù)發(fā)展的納米科研、測試和生產(chǎn)基地。

10.財(cái)務(wù)預(yù)測：投入500萬美圓后:

第一年產(chǎn)值1500萬元，銷售1500萬利潤450萬元；

第二年產(chǎn)值：10000萬元人民幣，利潤3000萬元；

第三年產(chǎn)值：15000萬元人民幣，利潤4500萬元。

11.風(fēng)險(xiǎn)控制：

1）采用招商引資，資金分兩期投資到位，降低投資的風(fēng)險(xiǎn)；

2）迅速進(jìn)入涂料市場，避免科研產(chǎn)品的推廣周期回報(bào)低的風(fēng)險(xiǎn)；

3）繼續(xù)申報(bào)有關(guān)創(chuàng)新、種子基金和尋求外商合作，可使第一期投入的500萬美圓的風(fēng)險(xiǎn)得到控制；

4）力求盡快上市，解決資金的來源，將進(jìn)一步降低投資的風(fēng)險(xiǎn)。

第三篇：中國中科智擔(dān)保集團(tuán)股份有限公司介紹

中國中科智擔(dān)保集團(tuán)股份有限公司介紹

中國中科智擔(dān)保集團(tuán)股份有限公司——中國最大規(guī)模的民營商業(yè)擔(dān)保集團(tuán)，主要從事商業(yè)擔(dān)保、個人金融服務(wù)以及金融中介服務(wù)。集團(tuán)目前控股深圳中科智擔(dān)保投資有限公司、北京中科智擔(dān)保有限公司、上海中科智擔(dān)保有限公司、福建省中科智擔(dān)保投資有限公司、長沙市中小企業(yè)信用擔(dān)保有限公司、深圳市中蘭德置業(yè)擔(dān)保股份有限公司以及廣東中科智擔(dān)保有限公司等七家擔(dān)保公司。至2005年10月底，累計(jì)擔(dān)保金額超過140億人民幣；各分支機(jī)構(gòu)已成為各區(qū)域的市場領(lǐng)導(dǎo)者。在擔(dān)保行業(yè)中，公司創(chuàng)造了眾多的“第一”：

·成立于1999年12月的深圳中科智擔(dān)保公司，是中國第一家民營商業(yè)擔(dān)保公司；同時還是目前國內(nèi)最大的民營擔(dān)保公司，注冊資金5億元人民幣；也是中華人民共和國

商務(wù)部目前唯一批復(fù)的中外合資擔(dān)保公司(2003年12月)。

·2004年6月，深圳中科智擔(dān)保公司成為世界保理協(xié)會在中國的第一家會員。

·2005年4月亞洲

開發(fā)銀行(ADB)正式入股，是ADB在中國境內(nèi)投資的第一家民營擔(dān)保公司。

·2005年10月，花旗集團(tuán)花旗亞洲企業(yè)投資公司(CVCI)正式入股，引入先進(jìn)的管理理念、帶來全球化的國際視野。

·2006年3月, 美國凱雷投資2500萬美元入股中科智

公司服務(wù)對象主要是中國蓬勃發(fā)展的中小企業(yè)，重點(diǎn)立足珠江三角洲、長江三角洲、環(huán)渤海地區(qū)及其他經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)和省會中心城市，計(jì)劃在未來五年內(nèi)將在廣州、南京、杭州、蘇州、天津、大連、青島等地新設(shè)立十余家分子機(jī)構(gòu)，拓展當(dāng)?shù)氐膿?dān)保及相關(guān)業(yè)務(wù)。

融資性擔(dān)保：

其中包括中小企業(yè)融資類擔(dān)保，中小企業(yè)授信額度擔(dān)保，個人消費(fèi)擔(dān)保和個體經(jīng)營貸款擔(dān)保等。

經(jīng)濟(jì)合同履約擔(dān)保：

其中包括合同招、投標(biāo)擔(dān)保，合同支付擔(dān)保，合同交貨擔(dān)保等。擔(dān)保相關(guān)的配套服務(wù)，其中包括：財(cái)務(wù)和管理咨詢服務(wù)，項(xiàng)目評估，資產(chǎn)評估，信用評級，融資中介等訴訟保全擔(dān)保

第四篇：商業(yè)計(jì)劃書摘要

醫(yī)學(xué)中的經(jīng)濟(jì)學(xué)結(jié)課作業(yè)

醫(yī)學(xué)中的經(jīng)濟(jì)學(xué)

商業(yè)計(jì)劃書摘要

學(xué)院：信息工程學(xué)院

專業(yè)：計(jì)算機(jī)科學(xué)與技術(shù)

班級：113班

姓名：陶貴生

學(xué)號：1142206

1目錄

（一）商業(yè)計(jì)劃書摘要.......................2

（二）公司概述............................2

（三）產(chǎn)品或者服務(wù)............................2

（四）公司的研究與開發(fā)....................2

（五）生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃............................2

（六）市場與競爭分析........................3

（七）管理團(tuán)隊(duì).............................4

（八）財(cái)務(wù)分析和融資需要.......................4

（九）風(fēng)險(xiǎn)因素.............................4

（十）投資的退出方式........................4（一）商業(yè)計(jì)劃書摘要

是投資者首先要看到的內(nèi)容，它必須讓投資者有興趣并渴望得到更多的信息；

（二）公司概述

包括：

公司名稱、地址等；

公司的業(yè)務(wù)；公司的發(fā)展歷史。

（三）產(chǎn)品或者服務(wù)

將自己的創(chuàng)意（產(chǎn)品或服務(wù)）向投資者作介紹，包括：

1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途？（保健品、藥品、醫(yī)療器械等）

2、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段？（BP機(jī)；藥品專利到期否？）

3、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何？

4、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代的成本？（造船業(yè)的沉沒成本）

（四）公司的研究與開發(fā)

介紹投入研究開發(fā)的人員、資金及所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，包括：

1、研究資金投入？(立普妥、Intel、三星)

2、研發(fā)人員情況？（華為）

3、研發(fā)設(shè)備？

4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢？(3G、4G)

（五）生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃

在投資者考察項(xiàng)目時：“人”是非常重要的因素。

（雷軍投資的三個依據(jù)之

一、巴菲特）

創(chuàng)業(yè)者能否成功，取決于是否擁有一個強(qiáng)有力的管理團(tuán)隊(duì)，這一點(diǎn)特別重要。（衣食住行：美特斯邦威、娃哈哈、萬科、李書福）

（六）市場與競爭分析

? 闡述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造及經(jīng)營過程；

? 產(chǎn)品的原料如何采購（原料藥、鐵礦石）、供應(yīng)商的有關(guān)情況（豐田的供應(yīng)商）、勞動力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等；

? 內(nèi)容要詳細(xì)，細(xì)節(jié)要明確。這一部分是投資談判中對投資項(xiàng)目進(jìn)行估值的重要依據(jù)，也是創(chuàng)業(yè)者所占股權(quán)的重要組成部分。

1、目標(biāo)市場：

? 對產(chǎn)品的銷售額、增長率和產(chǎn)品或服務(wù)的總需求做出有依據(jù)的判斷；

? 細(xì)分目標(biāo)市場，討論想取得多少銷售收入、市場份額和利潤；（隱形冠軍：瑞貝卡）? 投資家對空談不感興趣，也不會因一些簡單的數(shù)字就相信你的計(jì)劃，你必須對相關(guān)

因素進(jìn)一步分析，使投資者認(rèn)同目標(biāo)的合理性，以及他們將承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，一定要說你是如何得出你的結(jié)論的。

2、行業(yè)分析

? 要回答以下問題：

?

1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？現(xiàn)在的發(fā)展動態(tài)？（智慧醫(yī)療）

?

2、該行業(yè)的總銷售額有多少？發(fā)展趨勢怎樣？

?

3、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？

?

4、政府是如何影響該行業(yè)的？（醫(yī)藥領(lǐng)域反賄賂）

?

5、競爭的本質(zhì)是什么？（差異化；低成本）；你采取什么樣的戰(zhàn)略？

?

6、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？（藥品生產(chǎn)許可）

3、競爭分析

要回答如下問題：

1、你的主要競爭對手？

2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？

3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展？(如飛信、微博、微信）

4、在競爭中你的優(yōu)勢所在？（如地理位置）

5、產(chǎn)品價格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢？（2014 4 9：發(fā)改委放開非公有醫(yī)療機(jī)構(gòu)服務(wù)價格）

4、市場營銷（史玉柱）

應(yīng)說明以下問題：

1、營銷隊(duì)伍；（如直銷企業(yè)：安利)

2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)（天獅等）

3、廣告策略和促銷策略（鴻茅藥酒）；

4、價格策略（云南白藥）；

5、市場營銷中意外情況的應(yīng)急對策（加多寶：王老吉品牌續(xù)約問題）；

（七）管理團(tuán)隊(duì)

介紹公司管理團(tuán)隊(duì)情況，包括：

? 公司的關(guān)鍵雇員、薪金、獎懲制度；

? 展示管理團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力、獨(dú)特性、團(tuán)結(jié)戰(zhàn)斗精神。（華為的狼性）

（八）財(cái)務(wù)分析和融資需要

投資者希望從你的財(cái)務(wù)分析部分來判斷你未來經(jīng)營的財(cái)務(wù)損益狀況，進(jìn)而判斷能否確保自己的投資獲得預(yù)期的理想回報(bào)。

財(cái)務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：

1、過去3年的歷史數(shù)據(jù)，今后3年的發(fā)展預(yù)測；

提供過去3年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；

2、投資計(jì)劃：

? 預(yù)計(jì)獲得的投資數(shù)額；

? 獲取投資的抵押、擔(dān)保條件（蒙牛的股權(quán)事件）；

? 投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排；

? 投資資金的收支安排；

? 投資者介入公司經(jīng)營管理的程度；

3、融資需求

資金需求計(jì)劃：為實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展計(jì)劃所需要的資金額、資金需求的時間性、資金用途（詳細(xì)說明資金用途，并列表說明）

融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明、資金其他來源，如銀行貸款等。

（九）風(fēng)險(xiǎn)因素

詳細(xì)說明項(xiàng)目實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)：

技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)！市場風(fēng)險(xiǎn)！

管理風(fēng)險(xiǎn)！財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)！

其他不可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)！

絕大多數(shù)小企業(yè)都不能成長為大企業(yè)！

提出有效的風(fēng)險(xiǎn)控制和防范手段。

（十）投資的退出方式

? 股票上市：對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明；

? 股權(quán)轉(zhuǎn)讓：通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資； ? 股權(quán)回購：公司實(shí)施股權(quán)回購計(jì)劃； ? 利潤分紅：通過公司利潤分紅收回投資。

第五篇：商業(yè)計(jì)劃書計(jì)劃摘要

計(jì)劃摘要

它是濃縮了的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書的精華。

計(jì)劃摘要涵蓋了計(jì)劃的要點(diǎn)，以求一目了然，以便讀者能在最短的時間內(nèi)評審計(jì)劃并作出判斷。

計(jì)劃摘要一般包括以下內(nèi)容：

公司介紹；

管理者及其組織；

主要產(chǎn)品和業(yè)務(wù)范圍；

市場概貌；

營銷策略；

銷售計(jì)劃；

生產(chǎn)管理計(jì)劃；

財(cái)務(wù)計(jì)劃；

資金需求狀況等。

摘要要盡量簡明、生動。特別要說明自身企業(yè)的不同之處以及企業(yè)獲取成功的市場因素。

格式介紹

目錄

摘要

1.執(zhí)行總結(jié)

1.1項(xiàng)目背景

1.2目標(biāo)規(guī)劃

1.3市場前景

2.市場分析

2.1客戶分析

2.2需求分析

2.3競爭分析

2.3.1競爭優(yōu)勢

2.3.2競爭對手

3.公司概述

3.1公司

3.2總體戰(zhàn)略

3.3發(fā)展戰(zhàn)略

3.3.1初期戰(zhàn)略

3.3.2中期戰(zhàn)略

3.3.3終極戰(zhàn)略

3.4人力資源組織

3.5財(cái)務(wù)管理制度

3.6企業(yè)文化

3.7服務(wù)概述

4.組織管理體系

4.1組織機(jī)構(gòu)

4.2部門職責(zé)

4.3管理模式

5.投資策略

5.1股份募資

5.2項(xiàng)目融資

6.營銷戰(zhàn)略

6.1營銷目標(biāo)

6.2營銷模式

6.3產(chǎn)品流動模式

7.財(cái)務(wù)分析

7.1營業(yè)費(fèi)用預(yù)算

7.2銷售預(yù)算

7.3現(xiàn)金流量表

7.4盈虧分析

8.風(fēng)險(xiǎn)分析

8.1機(jī)遇

8.2風(fēng)險(xiǎn)及策略

9.退出策略

附錄：市場調(diào)查問卷