第一篇：投資業(yè)務流程

投資業(yè)務流程

1、項目搜集

創(chuàng)業(yè)投資公司的項目主要有三個來源：（1）依托創(chuàng)新業(yè)務、收購兼并業(yè)務、金融業(yè)務衍生出來的直接投資機會，投資對象為準二板上市企業(yè)、準主板上市企業(yè)。它的特點是貼近資本市場，退出渠道暢通，資金回收周期短，回報較為豐厚；（2）與國內(nèi)外創(chuàng)業(yè)投資公司結(jié)為策略聯(lián)盟，互通信息，聯(lián)合投資；（3）派出專門人員跟蹤和研究國內(nèi)新技術(shù)以及資本市場的新熱點，通過項目洽談、寄送資料、報刊資料、電話查詢、項目庫推薦、訪問企業(yè)或網(wǎng)上搜索等方式尋找項目信息，作好項目儲備。

2、項目初審

項目投資經(jīng)理在接到商業(yè)計劃書或項目介紹的七個工作日內(nèi)，對項目進行初步調(diào)查，提出可否投資的初審意見并填制《項目概況表》。項目經(jīng)過初選后分類、編號、入庫。

3、簽署保密協(xié)議

在要求提供完整的商業(yè)計劃書之前，項目投資經(jīng)理應主動與企業(yè)簽署保密協(xié)議。若企業(yè)一開始提供的就是完整的商業(yè)計劃書，則在接受對方的商業(yè)計劃書之后就可與之簽署保密協(xié)議。

4、立項申請與立項

項目初審后認為需要對企業(yè)做進一步調(diào)查研究的，項目投資經(jīng)理填寫《立項審批表》，報公司項目考評會批準立項。立項批準一般在兩個工作日內(nèi)完成，經(jīng)批準的項目可以進行盡職調(diào)查工作。

5、盡職調(diào)查

立項批準后，項目投資經(jīng)理到項目企業(yè)進行盡職調(diào)查，并填寫完成企業(yè)《盡職調(diào)查報告》。盡職調(diào)查認為可以投資的企業(yè)與項目，項目投資經(jīng)理編寫完整的《投資建議書》。盡職調(diào)查一般在二十個工作日內(nèi)完成。

6、投資決策委員會審查

董事會下設投資決策委員會，由該委員會代董事會行使投資決策權(quán)。投資決策委員會采用會議及信函兩種工作方式，投資項目應取得投資決策委員會簡單多數(shù)通過，當投資決策委員會中對所提交討論的投資項目贊成與反對票各占1/2時，由投資決策委員會主席做出投資決議。所有內(nèi)部審查工作自接到項目投資經(jīng)理提交完整材料之日起十個工作日內(nèi)完成，并形成《投資決策委員會決策意見表》。在項目投資具體實施的過程中，若因客觀原因遇到與投資決策委員會通過之相關(guān)投資決策不符的情況，應撰寫書面報告并提交投資決策委員會重新決策。

7、簽訂投資協(xié)議

投資決策委員會審查同意進行投資的企業(yè)或項目，經(jīng)公司法律顧問審核相關(guān)合同協(xié)議后，由董事長或董事長授權(quán)代表與合作對方簽署《投資協(xié)議》。

8、對項目企業(yè)的跟蹤管理

在投資協(xié)議生效后，項目投資經(jīng)理具體負責項目的跟蹤管理，除了監(jiān)控企業(yè)經(jīng)營進展外，還應為企業(yè)提供戰(zhàn)略性或策略性咨詢等增值服務，使企業(yè)在盡可能短的時間內(nèi)快速增值。跟蹤管理的具體內(nèi)容有：a、定期（每月或每季，視項目企業(yè)具體情況而定）取得企業(yè)財務報表、生產(chǎn)經(jīng)營進度表、重要銷售合同等，并分析整理為《企業(yè)情況月度分析表》；b、參加企業(yè)重要會議，包括股東會、董事會、上市工作項目協(xié)調(diào)會以及《投資協(xié)議》中規(guī)定公司擁

有知情權(quán)的相關(guān)會議并形成《會議紀錄》；c、每季度對企業(yè)進行至少一次訪談，了解企業(yè)經(jīng)營狀況、存在的問題、提出相關(guān)咨詢意見并形成《企業(yè)情況季度報告》。

9、投資的退出

在項目立項之初，項目投資經(jīng)理即要為項目設計退出手段，然后隨著項目進展及時修訂。具體的退出方式包括三種：IPO（首次公開發(fā)行）、出售、清算或破產(chǎn)。首次公開發(fā)行包括國內(nèi)二板上市、主板上市，國外主板上市、創(chuàng)業(yè)板上市等；出售分為向管理層出售和向其他公司出售；當風險公司經(jīng)營狀況不好且難以扭轉(zhuǎn)時，解散或破產(chǎn)并進行清算是可選擇的退出方式。IPO及出售將是本公司主要的退出渠道。

第二篇：基金投資業(yè)務流程：范本

關(guān)于印發(fā)杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金業(yè)務流程的通知

杭州高科技創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司、杭州通匯創(chuàng)業(yè)投資有限公司、杭州泰邦創(chuàng)業(yè)投資有限公司：

為進一步貫徹落實“市政府辦公廳批轉(zhuǎn)市財政局等六部門《關(guān)于杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金管理辦法（試行）》的通知”（杭政辦[2008]號），規(guī)范運作創(chuàng)業(yè)投資引導基金，經(jīng)研究制定并公布《杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金業(yè)務流程》，請遵照執(zhí)行。

2008年4月14日

杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金業(yè)務流程

為了進一步搞好創(chuàng)業(yè)投資引導基金工作，按照《杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金管理辦法》規(guī)定，現(xiàn)制定引導基金業(yè)務流程如下：

一、階段參股業(yè)務流程。按照《杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金管理辦法》規(guī)定，在杭州市高科技投資有限公司（以下簡稱“高投公司”）下設立全資子公司——杭州高科技創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司（以下簡稱高科技創(chuàng)投公司），由高科技創(chuàng)投公司作為出資主體與階段參股合作者正式簽訂《階段參股合作協(xié)議》。高科技創(chuàng)投公司要按照《杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金管理辦法》和杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金管理委員會工作目標，負責合作項目商務接洽等工作。

（一）申請受理。根據(jù)國家發(fā)改委等十部委《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》規(guī)定，享受國家、地方創(chuàng)業(yè)引導基金階段參股扶持的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)必須報經(jīng)杭州市發(fā)改委備案。

境內(nèi)外各基金管理公司、投資銀行、資產(chǎn)管理、創(chuàng)業(yè)投資等公司有意與杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金合作，直接與杭州高科技創(chuàng)投公司聯(lián)系接洽。

（二）篩選。高科技創(chuàng)投公司對有意向合作的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)提供的相關(guān)

書面材料進行初步審查，篩選出符合我市引導基金管理辦法規(guī)定的合作對象條件的創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)。

（三）接觸、洽談、項目立項、盡職調(diào)查。高科技創(chuàng)投公司與篩選出的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)進行接觸，洽談合作意向，在合作項目立項后，擬定合作方案，并立即進行盡職調(diào)查。

（四）確定合作意向方案。高科技創(chuàng)投公司對于經(jīng)盡職調(diào)查確認符合引導基金階段參股合作對象條件的，按照管理辦法規(guī)定的合作要求進行基礎(chǔ)性談判，確定合作意向方案，經(jīng)高科技創(chuàng)投公司對合作意向方案進行初審論證后，雙方簽訂《階段參股合作意向書》。

（五）評審。高科技創(chuàng)投公司須成立獨立的評審委員會，將《階段參股合作意向書》報管委會審查決定前，由高科技創(chuàng)投公司按照評審規(guī)程（評審細則另定），對上報的《階段參股合作意向方案》進行評審。評審規(guī)程如下：

1、評審委員會組成。評審委員會人數(shù)暫定為7人，其中：市發(fā)改委、市財政局、市科技局、杭州市高科技投資有限公司有關(guān)人員各一名；杭州市創(chuàng)業(yè)投資行業(yè)自律協(xié)會代表及社會專家3人。

2、評審方式。采取評審會議票決制度，高科技創(chuàng)投公司需提前五天將評審會議通知及有關(guān)材料送達各評審委員。評審結(jié)果采用署名票決制，合作意向方案評審通過須經(jīng)半數(shù)以上評審委員表決同意。

3、評審結(jié)果公示。經(jīng)評審委員會評審通過的階段參股合作項目，在市級以上媒體（報紙、網(wǎng)站）上公示，公示期為2周。

（六）審批。經(jīng)評審委員會評審通過和媒體公示的階段參股合作項目，由高科技創(chuàng)投公司向“杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金管理委員會”（以下簡稱管委會）提出書面申請，申請書送達“杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金管理委員會辦公室”，提交管委會審定批準。

（七）實施。經(jīng)管委會批復后，合作各方簽定《階段參股合作協(xié)議》，由高科技創(chuàng)投公司依據(jù)階段參股合作方案實施。

（八）投資項目監(jiān)督管理。高科技創(chuàng)投公司不參與參股企業(yè)的日常經(jīng)營和管理，根據(jù)事前約定擁有對參股企業(yè)的監(jiān)督權(quán)。高科技創(chuàng)投公司對階段參股創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的投資區(qū)域、投資比例、資金去向及投資績效等運行情況進行監(jiān)督檢查，每半年由高科技創(chuàng)投公司向“杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金管委會”報告監(jiān)督檢查情況和處置建議，必要時可以先組織、委托社會中介機構(gòu)對階段參股創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)進行專項審計。

（九）退出。高科技創(chuàng)投公司負責引導基金階段參股股權(quán)的退出工作，在引導基金退出階段參股創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)時，根據(jù)《杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金管理辦法》和《階段參股合作協(xié)議》的有關(guān)規(guī)定，報管委會批準后，實施股權(quán)轉(zhuǎn)讓等具體工作。

二、跟進投資業(yè)務流程。杭州市投資控股公司和杭州財開投資集團公司（以下分別簡稱杭控和財開公司）要按照《杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金管理辦法》分別設立國有全資子公司——杭州通匯創(chuàng)業(yè)投資有限公司和杭州泰邦創(chuàng)業(yè)投資有限公司，受托管理引導基金。兩子公司作為引導基金受托管理機構(gòu)，以投資主體身份與跟進投資合作者簽訂《跟進投資合作協(xié)議或合同》。杭州通匯創(chuàng)業(yè)投資有限公司和杭州泰邦創(chuàng)業(yè)投資有限公司要按照《杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金管理辦法》和杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金管理委員會工作目標，負責與被跟進投資和被投資企業(yè)進行商務接洽等工作。

（一）申請受理、洽談。根據(jù)國家發(fā)改委等十部委《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》規(guī)定，享受國家、地方創(chuàng)業(yè)引導基金跟進投資扶持的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)必須報經(jīng)杭州市發(fā)改委備案。

合作方的境內(nèi)外各基金管理公司、投資銀行、資產(chǎn)管理、創(chuàng)業(yè)投資等公司有意向與杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金合作，可以直接與市、區(qū)兩級創(chuàng)業(yè)投資引導基金和杭州通匯創(chuàng)業(yè)投資有限公司、杭州泰邦創(chuàng)業(yè)投資有限公司商議洽談。

（二）方案確定、評審和實施。杭州通匯創(chuàng)業(yè)投資有限公司和杭州泰邦創(chuàng)業(yè)投資有限公司須對被跟進創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)和被投資企業(yè)經(jīng)營業(yè)績、財務和資信狀況進行充分了解，通過篩選、立項調(diào)查、盡職調(diào)查等程序，確定各方（包括市區(qū)兩級創(chuàng)業(yè)投資引導基金、被投資企業(yè)）合作意向方案，按照公司內(nèi)部決策委員會決策程序?qū)彾ê?，簽定《跟進投資合作協(xié)議或合同》。協(xié)議或合同書須報備“杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金管理委員會辦公室”。

（三）投資項目后續(xù)監(jiān)督管理。杭州通匯創(chuàng)業(yè)投資有限公司和杭州泰邦創(chuàng)業(yè)投資有限公司在對跟進投資項目履行出資義務后，按事前約定對所投項目進行持續(xù)跟蹤管理，及時了解和掌握被投資企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和財務狀況，每半年向“杭州市創(chuàng)業(yè)投資引導基金管委會”報告監(jiān)督檢查情況和處置建議。

2008年4月9日

第三篇：投資業(yè)務流程及操作完整版

投資業(yè)務流程及操作

一、投資方式:股權(quán)投資(合資合營),債權(quán)投資(資產(chǎn)抵押〉。

1、合資合營按實際投資比例劃分股份(甲方的實際資金到位,乙方的實際資產(chǎn)評估),各自應得實際利潤按股份比例分配。

2、債權(quán)投資:投資方收益為收取年固定回報率形式,借債方須以資產(chǎn)作抵押/.二、投資對象：

高成長性的中小型企業(yè)；

項目優(yōu)良的房地產(chǎn)企業(yè)； 以高新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的項目；

技術(shù)領(lǐng)先，具有自有知識產(chǎn)權(quán)，未來產(chǎn)品市場前景廣闊，處于“種子期”、“導入期”或“擴張期”的項目。

三、投資領(lǐng)域: 機電一體化、電子信息、計算機領(lǐng)域、新材料、能源交通、環(huán)保節(jié)能、旅游、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、新型建材、林業(yè)、化工、醫(yī)療設備、房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設施、生物制藥工程、黃金采選、粉絲加工等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。

四、投資業(yè)務流程與內(nèi)部操作：

投資業(yè)務流程是投資業(yè)務開展的基礎(chǔ)，業(yè)務流程的設計關(guān)系到投資項目的運作效益和投資的風險控制水平的高低。主要操作分以下七個階段。

（一）接洽項目

1、提供咨詢：由綜合業(yè)務部業(yè)務接待主動向客戶介紹、傳遞相關(guān)投資信息,說明本公司資金投放意向、投資的對象、條件、額度、期限、回報率等有關(guān)規(guī)定,洽談、溝通、探討投資項目的可能性,交流投資相關(guān)資料。

2、資格條件初審：主要包括法人名稱、性質(zhì)、所屬行業(yè)、企業(yè)簡介、經(jīng)營年限、經(jīng)營情況、財務狀況、法人代表及主要管理人員的品行素質(zhì)和專業(yè)技術(shù)水平、投資金額和期限、投資回報率、借債方資產(chǎn)抵押、投資項目的政府批準文件、項目可行性報告等。

（二）項目審定

1、綜合業(yè)務部初步立項，確定項目經(jīng)理和協(xié)理責任人，負責對項目進行調(diào)研評估!

2、項目經(jīng)理根據(jù)投資合作人提供的可行性研究報告，分類該項目所屬行業(yè)，確認投資規(guī)模、投資回收期和回報率是否可行!

3、項目實地考察：針對具體項目提出調(diào)研提綱，有計劃地展開考察調(diào)查，進一步分析產(chǎn)品方案、市場預測、投資估算、財務評價等。評估該項目的可行性、效益性、安全性，分析投資的風險點以及投資后的主要風險因素和防范措施。

4、評價報告：評價報告一般由客戶評價、項目評估、投資回收期和回報率等組成。評價報告要求內(nèi)容詳細、數(shù)據(jù)準確、及時完整，字跡端正、清楚，要素齊全、準確無誤。闡明是否同意投資的傾向性意見，提出是否正式立項的書面報告。

5、項目經(jīng)理、協(xié)理責任人、業(yè)務部主任詳細分析評估調(diào)查報告，做出初步結(jié)論，并簽署意見。

（三）項目評審

項目經(jīng)理寫出調(diào)查評估報告，交綜合業(yè)務部主任審核。對審核同意的項目，連同所有資料交風險控制部審核。風險控制部應在資料審查期派人前往實地進一步核實項目運作情況，確認項目的真實性和可行性，并簽署意見。簽署意見為同意的項目，交總經(jīng)理審核批準?？偨?jīng)理認為需要集體研究審批的項目，提呈評審委員會集體研究審批。評審委員會由項目經(jīng)理、綜合業(yè)務部主任、風險控制部主任、財務總監(jiān)、總經(jīng)理組成。根據(jù)項目經(jīng)理提供的投資項目調(diào)查評價報告和相關(guān)資料，集體進行評審。從公司的利益出發(fā)，審查投資項目的技術(shù)、經(jīng)濟和商業(yè)可行性，分析申報項目的主要風險點及風險規(guī)避和防范措施。依據(jù)該筆業(yè)務預計給公司帶來的效益和風險，決定是否批準該筆投資業(yè)務。對審批結(jié)論為不同意的，由項目經(jīng)理通知對方，并做好解釋工作；審批結(jié)論為續(xù)議的，由項目經(jīng)理和協(xié)理責任人辦理續(xù)議事項；審批結(jié)論為同意的，登記項目集體研究審批登記簿，并由參加人員簽署明確意見。

（四）進行盡職調(diào)查

公司總經(jīng)理或評審委員會初審通過做出立項決定后，公司成立項目調(diào)研小組。調(diào)研小組由總經(jīng)理助理、綜合業(yè)務部、風險控制部、有關(guān)專家組成，全面、深入的制訂調(diào)研提綱和工作計劃進度。業(yè)務部告知借債方，與其商定考察事宜，組織安排赴用款單位實地考察研究、論證。

1、重點在財務、經(jīng)營效益上進行評估和分析。包括：投資估算、生產(chǎn)規(guī)模、工藝技術(shù)、產(chǎn)品成本、市場預測、投資回收期和回報率。

2、考察調(diào)研、評估標準

（1）屬國家規(guī)定的高新技術(shù)領(lǐng)域；（2）有實際研究或生產(chǎn)行為；（3）產(chǎn)品市場前景好，已形成或能迅速形成產(chǎn)業(yè)化規(guī)模；（4）良好的財務管理體系及合理的資金需求；（5）產(chǎn)權(quán)明晰，知識產(chǎn)權(quán)明確；（6）具有可持續(xù)發(fā)展的競爭優(yōu)勢；

（7）具有開放先進的管理理念，團結(jié)協(xié)調(diào)的高素質(zhì)管理團隊和五年以上明確的商業(yè)運行計劃；

（8）項目承擔單位或合作者簡況（成立時間、地點、注冊資本、主營業(yè)務、近年業(yè)績等）；（9）項目提出的背景和意義；（10）項目可行性分析；（11）環(huán)境保護；

（12）市場潛力與市場占有策略；（13）管理機制；

（14）財務與經(jīng)濟效益分析；

（15）投資環(huán)境評價（政治、人文及社會環(huán)境）；

（16）風險因素及對策（技術(shù)、市場、管理、財務、政策等）；（17）撤出途徑的預測及方案設計；（18）項目評估結(jié)論和投資。

3、在調(diào)研期間向有關(guān)專家及主管部門咨詢，如確有必要，可委托專業(yè)技術(shù)咨詢或調(diào)查機構(gòu)進行專項評估。

4、在調(diào)研期，如出現(xiàn)未預料情況應及時向公司領(lǐng)導匯報，討論并提出相應工作建議。

5、調(diào)研工作完成后，草擬分析評估報告和投資建議書，業(yè)務部進行項目審定。經(jīng)審核、修改定稿后，正式編寫《項目投資建議書》。

（五）領(lǐng)導評審決策

1、公司評審委員會對項目調(diào)研小組提交的《項目投資建議書》進行審查、評定，形成評審會紀要，參加評審會議人員均需簽署自己的意見。

2、公司集體評審通過的項目、重大投資項目需經(jīng)董事會討論。

3、董事會討論：

（1）董事會同意的項目交有關(guān)部門著手準備實施工作；

（2）董事會否決的項目，由項目調(diào)研小組回復投資合作人，有關(guān)資料移交辦公室存檔，有關(guān)部門保留復印件；

（3）董事會要求補充材料的，由項目調(diào)研小組按要求補充有關(guān)資料后再上報評審。

（六）簽訂合同、投放資金

根據(jù)公司審批同意投資決策意見，通知合作人商定合作意向書,將意向書報公司進行項目論證。通過后則與合作單位商定合同條款,簽訂投資合同,辦理資產(chǎn)抵押、擔保手續(xù)及公正等事宜,按照法定程序?qū)嵤┩顿Y。

1、簽訂投資合同時，合作人應提供以下有關(guān)資料：（1）融資申請書(還款計劃書)；

（2）商業(yè)計劃書(新建項目要有立項批文、可行性研究報告)；（3）營業(yè)執(zhí)照、法人代表身份證、代碼證、稅務登記證(以上證件復印件需加蓋公章)；

（4）設置董事會的企業(yè)需提供董事會同意融資的決議；（5）抵押物產(chǎn)權(quán)證明、抵押物評估報告；

（6）近期財務報表和近三年的財務報表及審計報告；（7）公司認為需要提供的其它資料。

2、簽訂合同時應注意：

（1）公司對外簽訂的一切合同、協(xié)議等，必須經(jīng)公司法律顧問審定并在投資合同上簽署意見。

（2）投資合同、擔保合同必須同時當面簽訂。

（3）合同中的“投資人”、“保證人”、“抵押人”、“出質(zhì)人”“借債人”等必須書寫全稱，并注明具體地址等。（4）合同編號必須規(guī)范。

（5）期限以月份表示，起止日按對年對月對日表示，主從合同起止日期應保持一致。（6）數(shù)字書寫要規(guī)范。

（七）投資項目管理與監(jiān)控

公司對所有投資項目行使管理，指派管理人員、財務人員、技術(shù)人員。投資人與合作人設立雙方人員的領(lǐng)導管理機構(gòu)和財務管理體系。根據(jù)雙方各自投資比例，確定各自的職責范圍和管理權(quán)限，充分行使每個環(huán)節(jié)的管理權(quán)利。

1、擬定該項目實施方案，并對項目進行多方案（需求、價格成本、稅收、原材料、費用支出、經(jīng)營效益）分析和比較。

2、專業(yè)管理人員、技術(shù)人員的招聘和培訓。

3、該項目招標落實，設備、物資采購，運輸和安裝。

4、項目試運行和竣工驗收直至項目正常運行。

5、財務管理：資金到位后,要具體控制資金的流向。根據(jù)合同的約定,行使財務監(jiān)管權(quán)力實行監(jiān)管職能。了解和掌握經(jīng)營進展情況。定期（每季度二到三次）或不定期（如出現(xiàn)重大情況及時匯報）向公司領(lǐng)導提交財務分析報告。

6、技術(shù)監(jiān)控：對其技術(shù)開發(fā)與應用的不確定性及時跟蹤掌握和反饋。

7、市場監(jiān)管：制定落實銷售計劃，跟蹤市場動態(tài)，了解營銷狀況，開拓市場渠道，為公司提供合理化意見和建議。

8、項目完成，按照合同約定收回投資及利潤分成。

第四篇：投資擔保公司業(yè)務流程)

投資擔保公司業(yè)務流程

2010-08-23 09:11:48 來源: 作者: 【大 中 小】 瀏覽:665次 評論:0條 投資擔保公司的業(yè)務流程大致環(huán)節(jié)如下：

一、項目申請

1、客戶到公司咨詢擔保業(yè)務，由前臺引導客戶到擔保部接待處；客戶也可在各公司網(wǎng)站上申請擔保業(yè)務。

2、項目接洽人員請客戶閱讀《客戶手冊》,并根據(jù)客戶實際情況填寫《客戶訪談筆錄》，在三個工作日內(nèi)對客戶做出答復。

3、接洽人員根據(jù)《客戶訪談筆錄》的內(nèi)容出具意見，交部門初審篩選；

4、經(jīng)篩選后出具《項目受理通知書》，進入評審階段；或出具《項目處理意見書》答復不予受理。

二、項目評審

1、通知客戶準備相關(guān)資料并如實填寫《項目申報書》。

2、項目經(jīng)理對客戶提供的資料進行書面審核，對客戶填報的《項目申報書》及所附資料的真實性、可行性、合法性等進行實地調(diào)查，將資料匯總后，由法律事務部出具法律審查意見書，提交二級評審；

3、經(jīng)二級評審通過并落實相關(guān)條件后，項目經(jīng)理出具項目評審報告，上報公司審保會。本地企業(yè)申請擔保項目的，實地審查工作從項目受理開始，原則上應在十個工作日內(nèi)完成；異地企業(yè)申請擔保項目的，實地審查工作原則上應在十五個工作日內(nèi)完成。調(diào)查費用由企業(yè)自行承擔。

三、項目決策審批

根據(jù)二級評審意見及評審報告，經(jīng)公司審保會審定，報決策機構(gòu)審批。從項目受理起應在17個工作日內(nèi)書面通知企業(yè)辦理擔保手續(xù)（或做出不予擔保的答復）；異地企業(yè)延長至20個工作日。

四、擔保手續(xù)的完成1、經(jīng)審批同意擔保的項目，為相關(guān)銀行出具意向性擔保函。

2、與企業(yè)簽訂《委托保證合同》、《反擔保抵押合同》或《反擔保質(zhì)押合同》、《監(jiān)管協(xié)議》等有關(guān)法律文件，同時完善合同公證、抵押物的抵押登記、保險等法律手續(xù)。

3、經(jīng)銀行審貸會批準后，與貸款銀行簽訂《保證合同》，貸款銀行對借款人正式辦理貸款發(fā)放手續(xù)，同時貸款銀行向擔保公司送交放款通知。公司正式履行保證責任，同時按照規(guī)定收取擔保費。

五、保后跟蹤

1、項目經(jīng)理根據(jù)與企業(yè)簽訂的《監(jiān)管協(xié)議》等法律文件，在承保期內(nèi)按月（季）深入貸款企業(yè)調(diào)查其貸款資金的使用情況、銀行賬戶資金的出入情況、項目的實施進展程度等；

2、檢查中一旦發(fā)現(xiàn)項目在運作過程中出現(xiàn)問題，須立即采取措施，并于二日內(nèi)以書面形式將存在的問題及初步處理意見報告部門經(jīng)理。

3、貸款到期日前一個月由擔保部以書面形式通知被擔保企業(yè)準備還貸資金。

六、擔保終止

已結(jié)束的擔保項目，及時辦理注銷抵押登記等項目終結(jié)手續(xù)，并將所抵押的資料原件退還被擔保企業(yè)。

第五篇：股權(quán)投資業(yè)務流程(明石)

業(yè)務操作流程:

篩選與立項→盡職調(diào)查與投資方案→談判與投資決策→投后管理與退出

關(guān)注領(lǐng)域：

大消費類(大農(nóng)業(yè))投資：如貴州仁懷醬香酒產(chǎn)業(yè)投資基金;

戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)投資：如藍色經(jīng)濟區(qū)產(chǎn)業(yè)投資基金、北斗產(chǎn)業(yè)投資基金;

先進制造業(yè)投資：如深圳中科明石股權(quán)投資基金。

投資階段：

未上市企業(yè)股權(quán)投資：目標企業(yè)為處于創(chuàng)業(yè)期、成長期、擴張期及成熟期未上市的企業(yè);擬上市公司股權(quán)投資：選擇重點行業(yè)擬上市公司的股權(quán)進行Pre-IPO投資。

判斷標準：

1、投資優(yōu)秀企業(yè)

?卓越的管理團隊?

?具有差異化的、可持續(xù)的競爭力?

?對質(zhì)量的高度重視(包括產(chǎn)品和服務方面)?

?銷售額和凈利潤在未來3、4年內(nèi)的年增長率高于30%?

?切實可行的退出方案(上市、協(xié)議轉(zhuǎn)讓、或贖回)?

?項目預期年內(nèi)部回報率(IRR)不低于35%?

2、投資穩(wěn)健行業(yè)

?集中投資具有一定成長性、弱周期性并符合國家產(chǎn)業(yè)政策支持的行業(yè)，包括大消費類(大農(nóng)業(yè))、戰(zhàn)略新 興產(chǎn)業(yè)及先進制造業(yè)等行業(yè)。原則上不投資高風險或與虛擬經(jīng)濟相關(guān)的產(chǎn)業(yè)。?

3、風險可控

?投資前深入全面的盡職調(diào)查?

?投資后緊密的跟蹤管理、并積極地向企業(yè)提供增值服務?

?積極參與董事會和重大事項的決策?

?要求大股東提供股權(quán)質(zhì)押?

?股權(quán)贖回退出權(quán)利?

?投資價格根據(jù)投資后企業(yè)實際利潤進行調(diào)整?