第一篇：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)

《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》的通知

各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門：

《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》已經(jīng)2010年7月23日融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議)審議通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就相關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、各地監(jiān)管部門要認(rèn)真落實(shí)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重人風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》，高度重視重大風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告工作。要根據(jù)本制度規(guī)定和轄內(nèi)實(shí)際情況，研究制定重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告機(jī)制、應(yīng)急管理機(jī)制和問(wèn)責(zé)制度的實(shí)施方案。切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保相關(guān)工作落到實(shí)處。各地監(jiān)管部門主要負(fù)責(zé)人為本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作的第一責(zé)任人。

二、各地監(jiān)管部門要進(jìn)一步完善重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理機(jī)制。在及時(shí)、準(zhǔn)確、全面報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件的同時(shí)，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，科學(xué)配置資源，會(huì)同相關(guān)部門建立重大風(fēng)險(xiǎn)事件的協(xié)調(diào)處置機(jī)制，妥善處理各類重大風(fēng)險(xiǎn)事件，切實(shí)維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，堅(jiān)決避免系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

三、請(qǐng)各地監(jiān)管部門將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，并做好督導(dǎo)檢查工作。

二〇一〇年九月六日

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度

第一條為及時(shí)掌握融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件情況，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)急管理，防止重大風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)造成沖擊，避免單體風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，制定本制度。

第二條本制度所稱監(jiān)管部門是指由省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的部門。

第三條本制度所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第四條本制度所稱重大風(fēng)險(xiǎn)事件與許可證不統(tǒng)一是指可能嚴(yán)重危及融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的事件。

第五條融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重人風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作實(shí)行屬地管理。監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作。

第六條監(jiān)管部門應(yīng)建立職責(zé)關(guān)系明確、報(bào)告路線清晰、反應(yīng)及時(shí)有效的重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告機(jī)制、應(yīng)急管理機(jī)制和問(wèn)責(zé)制度。

監(jiān)管部門主要負(fù)責(zé)人對(duì)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作負(fù)責(zé)；監(jiān)管部門應(yīng)指定專人專崗具體負(fù)責(zé)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的接報(bào)、上報(bào)和應(yīng)急管理工作。

第七條融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告簡(jiǎn)要情況，24小時(shí)內(nèi)報(bào)告具體情況。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體包括以下情形：

(一)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)引發(fā)群體事件的；

(二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5％以上的擔(dān)保代償或投資損失的；

(三)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動(dòng)性困難，或已無(wú)力清償?shù)狡趥鶆?wù)的；

(四)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的；

(五)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的：

(六)發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對(duì)公司造成其他重大不利影響的；

(七)3個(gè)月內(nèi)，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或高級(jí)管理層中有二分之一以上辭職的；

(八)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施的；

(九)監(jiān)管部門要求報(bào)告的其他情況。

第八條監(jiān)管部門應(yīng)對(duì)本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險(xiǎn)程度及時(shí)做出判斷，對(duì)可能影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)在事件發(fā)生24小時(shí)內(nèi)，向所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會(huì)議進(jìn)行報(bào)告。監(jiān)管部門應(yīng)報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體包括以下情形：

(一)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)引發(fā)群體事件的；

(二)注冊(cè)資本5000萬(wàn)元人民幣以上，或融資性擔(dān)保責(zé)任余額5億元人民幣以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)破產(chǎn)、解散或被撤銷的；

(三)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生重大擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或投資損失，可能危及金融秩序或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的；

(四)其他可能危及金融秩序、影響社會(huì)穩(wěn)定或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的情況。

報(bào)告內(nèi)容包括重大風(fēng)險(xiǎn)事件的簡(jiǎn)要情況、可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、己采取和擬采取的應(yīng)急措施。

第九條監(jiān)管部門應(yīng)在第八條所列重大風(fēng)險(xiǎn)事件處置完畢的20個(gè)工作日內(nèi)，將事件的整體處置情況報(bào)告所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會(huì)議。

第十條監(jiān)管部門應(yīng)依據(jù)本制度和當(dāng)?shù)貙?shí)際情況建立重人突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理機(jī)制。監(jiān)管部門應(yīng)制定重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理預(yù)案，明確應(yīng)急管理崗位及其職責(zé)、應(yīng)急管理措施和應(yīng)急管理程序，及時(shí)、有效地處置重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，保護(hù)債權(quán)人和其他相關(guān)利益人合法權(quán)益，有效維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，防止系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

第十一條監(jiān)管部門應(yīng)會(huì)同相關(guān)部門建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的協(xié)調(diào)處置機(jī)制，確保本轄區(qū)發(fā)生融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，能夠及時(shí)、有效地進(jìn)行處置。

第十二條對(duì)可能影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，監(jiān)管部門應(yīng)依照法律、法規(guī)和政府信息公開制度的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地公開重大風(fēng)險(xiǎn)事件的相關(guān)信息。

第十三條監(jiān)管部門應(yīng)建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理的問(wèn)責(zé)制度，對(duì)故意遲報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)真實(shí)情況的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其主要負(fù)責(zé)人，給予相應(yīng)處理。第十四條本制度自發(fā)布之日起施行。

第二篇：銀監(jiān)發(fā)〔2010〕75號(hào)-融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)

《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》的通知 各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門：

《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》已經(jīng)2010年7月23日融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議）審議通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就相關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、各地監(jiān)管部門要認(rèn)真落實(shí)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》，高度重視重大風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告工作。要根據(jù)本制度規(guī)定和轄內(nèi)實(shí)際情況，研究制定重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告機(jī)制、應(yīng)急管理機(jī)制和問(wèn)責(zé)制度的實(shí)施方案，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保相關(guān)工作落到實(shí)處。各地監(jiān)管部門主要負(fù)責(zé)人為本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作的第一責(zé)任人。

二、各地監(jiān)管部門要進(jìn)一步完善重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理機(jī)制。在及時(shí)、準(zhǔn)確、全面報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件的同時(shí)，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急處臵預(yù)案，科學(xué)配臵資源，會(huì)同相關(guān)部門建立重大風(fēng)險(xiǎn)事件的協(xié)調(diào)處臵機(jī)制，妥善處理各類重大風(fēng)險(xiǎn)事件，切實(shí)維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，堅(jiān)決避免系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

三、請(qǐng)各地監(jiān)管部門將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，并做好督導(dǎo)檢查工作。

二〇一〇年九月六日

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度

第一條 為及時(shí)掌握融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件情況，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)急管理，防止重大風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)造成沖擊，避免單體風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，制定本制度。

第二條 本制度所稱監(jiān)管部門是指由省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的部門。

第三條 本制度所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第四條 本制度所稱重大風(fēng)險(xiǎn)事件是指可能嚴(yán)重危及融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的事件。

第五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作實(shí)行屬地管理。監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作。

第六條 監(jiān)管部門應(yīng)建立職責(zé)關(guān)系明確、報(bào)告路線清晰、反應(yīng)及時(shí)有效的重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告機(jī)制、應(yīng)急管理機(jī)制和問(wèn)責(zé)制度。

監(jiān)管部門主要負(fù)責(zé)人對(duì)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作負(fù)責(zé)；監(jiān)管部門應(yīng)指定專人專崗具體負(fù)責(zé)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的接報(bào)、上報(bào)和應(yīng)急管理工作。

第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后及時(shí)向監(jiān)

管部門報(bào)告簡(jiǎn)要情況，24小時(shí)內(nèi)報(bào)告具體情況。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體包括以下情形：

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)引發(fā)群體事件的；

（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失的；

（三）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動(dòng)性困難，或已無(wú)力清償?shù)狡趥鶆?wù)的；

（四）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的；

（五）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的；

（六）發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對(duì)公司造成其他重大不利影響的；

（七）3個(gè)月內(nèi)，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或高級(jí)管理層中有二分之一以上辭職的；

（八）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施的；

（九）監(jiān)管部門要求報(bào)告的其他情況。

第八條 監(jiān)管部門應(yīng)對(duì)本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險(xiǎn)程度及時(shí)做出判斷，對(duì)可能影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)在事件發(fā)生24小時(shí)內(nèi)，向所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會(huì)議進(jìn)行報(bào)告。監(jiān)管部門應(yīng)報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體包括以下情形：

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)引發(fā)群體事件的；

（二）注冊(cè)資本5000萬(wàn)元人民幣以上，或融資性擔(dān)保責(zé)任余額5億元人民幣以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)破產(chǎn)、解散或被撤銷的；

（三）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生重大擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或投資損失，可能危及金融秩序或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）其他可能危及金融秩序、影響社會(huì)穩(wěn)定或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的情況。

報(bào)告內(nèi)容包括重大風(fēng)險(xiǎn)事件的簡(jiǎn)要情況、可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、已采取和擬采取的應(yīng)急措施。

第九條 監(jiān)管部門應(yīng)在第八條所列重大風(fēng)險(xiǎn)事件處臵完畢的20個(gè)工作日內(nèi)，將事件的整體處臵情況報(bào)告所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會(huì)議。

第十條 監(jiān)管部門應(yīng)依據(jù)本制度和當(dāng)?shù)貙?shí)際情況建立重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理機(jī)制。

監(jiān)管部門應(yīng)制定重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理預(yù)案，明確應(yīng)急管理崗位及其職責(zé)、應(yīng)急管理措施和應(yīng)急管理程序，及時(shí)、有效地處臵重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，保護(hù)債權(quán)人和其他相關(guān)利益人合法權(quán)益，有效維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，防止系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

第十一條 監(jiān)管部門應(yīng)會(huì)同相關(guān)部門建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的協(xié)調(diào)處臵機(jī)制，確保本轄區(qū)發(fā)生融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，能夠及時(shí)、有效地進(jìn)行處臵。

第十二條 對(duì)可能影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，監(jiān)管部門應(yīng)依照法律、法規(guī)和政府信息公開制度的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地公開重大風(fēng)險(xiǎn)事件的相關(guān)信息。

第十三條 監(jiān)管部門應(yīng)建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理的問(wèn)責(zé)制度，對(duì)故意遲報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)真實(shí)情況的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其主要負(fù)責(zé)人，給予相應(yīng)處理。

第十四條 本制度自發(fā)布之日起施行。

第三篇：融資性擔(dān)保公司重大事項(xiàng)報(bào)告制度

急 件

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)文件

銀監(jiān)發(fā)〔２０１０〕７５號(hào)

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》的通知

各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門：

《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》已經(jīng)２０１０年７月２３日融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議）審議通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就相關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、各地監(jiān)管部門要認(rèn)真落實(shí)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》，高度重視重大風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告工作。要根據(jù)本制度規(guī)定和轄內(nèi)實(shí)際情況，研究制定重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告機(jī)制、應(yīng)急管理機(jī)制和問(wèn)責(zé)制度的實(shí)施方案，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保相關(guān)工作落到實(shí)處。各地監(jiān)管部門主要負(fù)責(zé)人為本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作的第一責(zé)任人。

二、各地監(jiān)管部門要進(jìn)一步完善重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理機(jī)制。在及時(shí)、準(zhǔn)確、全面報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件的同時(shí)，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，科學(xué)配置資源，會(huì)同相關(guān)部門建立重大風(fēng)險(xiǎn)事件的協(xié)調(diào)處置機(jī)制，妥善處理各類重大風(fēng)險(xiǎn)事件，切實(shí)維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，堅(jiān)決避免系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

三、請(qǐng)各地監(jiān)管部門將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，并做好督導(dǎo)檢查工作。

二○一○年九月六日

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度

第一條 為及時(shí)掌握融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件情況，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)急管理，防止重大風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)造成沖擊，避免單體風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，制定本制度。

第二條 本制度所稱監(jiān)管部門是指由省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的部門。

第三條 本制度所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第四條 本制度所稱重大風(fēng)險(xiǎn)事件是指可能嚴(yán)重危及融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的事件。

第五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作實(shí)行屬地管理。監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作。

第六條 監(jiān)管部門應(yīng)建立職責(zé)關(guān)系明確、報(bào)告路線清晰、反應(yīng)及時(shí)有效的重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告機(jī)制、應(yīng)急管理機(jī)制和問(wèn)責(zé)制度。

監(jiān)管部門主要負(fù)責(zé)人對(duì)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作負(fù)責(zé)；監(jiān)管部門應(yīng)指定專人專崗具體負(fù)責(zé)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的接報(bào)、上報(bào)和應(yīng)急管理工作。

第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告簡(jiǎn)要情況，２４小時(shí)內(nèi)報(bào)告具體情況。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體包括以下情形：

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)引發(fā)群體事件的；

（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)５％以上的擔(dān)保代償或投資損失的；

（三）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動(dòng)性困難，或已無(wú)力清償?shù)狡趥鶆?wù)的；

（四）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的；

（五）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的；

（六）發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對(duì)公司造成其他重大不利影響的；

（七）３個(gè)月內(nèi)，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或高級(jí)管理層中有二分之一以上辭職的；

1（八）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施的；

（九）監(jiān)管部門要求報(bào)告的其他情況。

第八條 監(jiān)管部門應(yīng)對(duì)本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險(xiǎn)程度及時(shí)做出判斷，對(duì)可能影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)在事件發(fā)生２４小時(shí)內(nèi)，向所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會(huì)議進(jìn)行報(bào)告。監(jiān)管部門應(yīng)報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體包括以下情形：

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)引發(fā)群體事件的；

（二）注冊(cè)資本５０００萬(wàn)元人民幣以上，或融資性擔(dān)保責(zé)任余額５億元人民幣以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)破產(chǎn)、解散或被撤銷的；

（三）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生重大擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或投資損失，可能危及金融秩序或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）其他可能危及金融秩序、影響社會(huì)穩(wěn)定或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的情況。

報(bào)告內(nèi)容包括重大風(fēng)險(xiǎn)事件的簡(jiǎn)要情況、可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、已采取和擬采取的應(yīng)急措施。

第九條 監(jiān)管部門應(yīng)在第八條所列重大風(fēng)險(xiǎn)事件處置完畢的２０個(gè)工作日內(nèi)，將事件的整體處置情況報(bào)告所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會(huì)議。

第十條 監(jiān)管部門應(yīng)依據(jù)本制度和當(dāng)?shù)貙?shí)際情況建立重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理機(jī)制。

監(jiān)管部門應(yīng)制定重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理預(yù)案，明確應(yīng)急管理崗位及其職責(zé)、應(yīng)急管理措施和應(yīng)急管理程序，及時(shí)、有效地處置重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，保護(hù)債權(quán)人和其他相關(guān)利益人合法權(quán)益，有效維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，防止系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

第十一條 監(jiān)管部門應(yīng)會(huì)同相關(guān)部門建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的協(xié)調(diào)處置機(jī)制，確保本轄區(qū)發(fā)生融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，能夠及時(shí)、有效地進(jìn)行處置。

第十二條 對(duì)可能影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，監(jiān)管部門應(yīng)依照法律、法規(guī)和政府信息公開制度的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地公開重大風(fēng)險(xiǎn)事件的相關(guān)信息。

第十三條 監(jiān)管部門應(yīng)建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理的問(wèn)責(zé)制度，對(duì)故意遲報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)真實(shí)情況的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其主要負(fù)責(zé)人，給予相應(yīng)處理。

第十四條 本制度自發(fā)布之日起施行。

主題詞：融資性擔(dān)保 重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告 制度 通知

抄送：發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局、國(guó)務(wù)院法制辦，各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，各銀監(jiān)局

內(nèi)部發(fā)送：辦公廳、融資擔(dān)保部（共印１１０份）

聯(lián)系人：張 弘聯(lián)系電話：６６２７８７０７校 對(duì)：張 弘

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳二○一○年九月六日印發(fā)2

第四篇：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)關(guān)于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)排查的自查報(bào)告[范文模版]

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)關(guān)于違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)

排查報(bào)告

****省擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：

*********公司經(jīng)*****批準(zhǔn)，于2008年3月25日注冊(cè)成立，注冊(cè)資本9億元，屬國(guó)有控股的政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，控股股東為*****。主要經(jīng)營(yíng)范圍為：融資擔(dān)保，投資擔(dān)保，咨詢服務(wù)。

根據(jù)國(guó)家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議《關(guān)于部分融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的提示和開展風(fēng)險(xiǎn)排查的函》（融資擔(dān)保函?2012?3號(hào)）要求，我公司高度重視，對(duì)2011年3月31日至2012年8月31日發(fā)生的所有經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和資本金情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、注冊(cè)資本金落實(shí)情況

截止2012年8月31日，我公司注冊(cè)資本9億元，實(shí)收注冊(cè)資本9億元。貨幣資本全部用于公司日常經(jīng)營(yíng)，未有通過(guò)應(yīng)收帳款、委托貸款或其它投資等方式變相抽走資本金，而后從事高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的行為，未有將資本金超比例投資或用于發(fā)放委托貸款的行為。

二、客戶保證金管理情況

根據(jù)《融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)客戶擔(dān)保保證金管理的通知》（融資擔(dān)保發(fā)?2012?1號(hào)），我公司及時(shí)制定了《客戶擔(dān)保保證金管理辦法（試行）》，明確客戶保證金收取、退還及代償?shù)臉?biāo)準(zhǔn)、條件和程序以及專戶管理等要求，根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)需要，在招行、廣發(fā)、建行等8家銀行開立了“存入保證金”專戶，專門用于客戶保證金的收取、退還和代償，確保專款專用。

三、實(shí)際控制人模式和關(guān)聯(lián)交易的問(wèn)題

我公司控股股東為******，出資金額*****億，占注冊(cè)資本的40%，未有通過(guò)其他公司代持股份的方式跨區(qū)域設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)掩蓋實(shí)際控制人身份的行為，與控股股東不存在關(guān)聯(lián)交易等行為。我公司未有非法吸收公眾存款或非法集資的行為，不存在股東因個(gè)人借款、應(yīng)付帳款、應(yīng)付承兌款而負(fù)有巨額債務(wù)的行為。

四、風(fēng)險(xiǎn)代償情況

裁止2012年8月31日，我公司累計(jì)發(fā)生代償2筆，金額945萬(wàn)元，已收回代償1筆，金額562萬(wàn)元，期末代償筆數(shù)1筆，代償余額383萬(wàn)元，對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的貸償按規(guī)定履行了正常的代償手續(xù)，未有通過(guò)向擔(dān)?？蛻舭l(fā)放委托貸款置換銀行貸款等方式掩蓋代償風(fēng)險(xiǎn)。

二〇一二年九月二十八日

附件：擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查明細(xì)表

第五篇：吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法

吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則

（試 行）

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，促進(jìn)全省融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，防范化解融資擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱辦法），特制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司、非公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)、互助性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、專業(yè)化擔(dān)保機(jī)構(gòu)、事業(yè)法人擔(dān)保機(jī)構(gòu)及社團(tuán)法人擔(dān)保機(jī)構(gòu)，另有規(guī)定的除外。

第三條 根據(jù)吉林省人民政府批準(zhǔn)的省直機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)“三定”方案規(guī)定，吉林省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）是全省融資性擔(dān)保行業(yè)主管部門，負(fù)責(zé)全行業(yè)的發(fā)展規(guī)劃與監(jiān)督管理。市、縣（市、區(qū)）工信部門（中小企業(yè)部門）是轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的主管部門。

第二章 設(shè)立、變更和終止審批

第四條 在吉林省設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，除按辦法規(guī)定的條件外，還須符合以下條件：

（一）注冊(cè)資本必須是一次性實(shí)繳貨幣資本，具體要求為：省級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，市（州）級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，縣級(jí)擔(dān)保機(jī) 構(gòu)注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣。

（二）有符合擔(dān)保機(jī)構(gòu)任職資格的高級(jí)管理人員和熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員，具體要求為：公司專職從業(yè)人員，省級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于14人，市級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于10人，縣級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于6人；大專以上學(xué)歷不低于70%，受過(guò)金融、法律、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)等相關(guān)專業(yè)學(xué)歷教育或有從業(yè)經(jīng)歷、工作經(jīng)驗(yàn)人員不低于50%。擬任高級(jí)管理人員需具備3年以上擔(dān)保、金融或保險(xiǎn)等相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且個(gè)人信用記錄良好。

（三）有符合經(jīng)營(yíng)條件的辦公場(chǎng)所，經(jīng)營(yíng)面積，省級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于200M，市級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于150 M，縣級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于100 M。

第五條 在吉林省新設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需提交辦法規(guī)定的材料外，還需提交：

（一）工商部門簽發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)籌建方案。

（三）具有專業(yè)技術(shù)資格人員的資格證書復(fù)印件。

（四）外商投資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)同時(shí)需提供商務(wù)部門簽發(fā)的核準(zhǔn)通知書。

第六條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)：

（一）變更名稱。

22（二）變更組織形式。

（三）變更注冊(cè)資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。

（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請(qǐng)變更登記。

第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更事項(xiàng)須提交下列材料：

（一）變更申請(qǐng)報(bào)告；

（二）監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證；

（三）變更注冊(cè)資本金的，需要提供有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；

（四）股東結(jié)構(gòu)發(fā)生變化的，應(yīng)該提供變更說(shuō)明。

（五）監(jiān)管部門要求提供的其他材料。

第八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止審批程序：

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止的，應(yīng)向所在 市（州）、縣（市）信用擔(dān)保行業(yè)主管部門辦理申請(qǐng)，由所在市（州）、縣（市）信用擔(dān)保行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)初審，初審合格后上報(bào)省工信廳。

（二）省工信廳對(duì)材料真實(shí)性與合理性進(jìn)行審核合格后，組織人員對(duì)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行考察，適時(shí)召開專家評(píng)審會(huì)。省工信廳自受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出許可或不予許可的決定，需延長(zhǎng)審批時(shí)間的，經(jīng)省工信廳負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可延長(zhǎng)五個(gè)工作日，并將延時(shí)理由告知申請(qǐng)人。

（三）省工信廳自作出許可設(shè)立決定之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向獲得許可的申請(qǐng)人頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并通知所在市（州）、縣（市）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主管部門備案。

（四）擔(dān)保機(jī)構(gòu)持批復(fù)文件及經(jīng)營(yíng)許可證辦理相關(guān)營(yíng)業(yè)手續(xù)。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

第九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照平等、自愿、公平及等價(jià)有償、誠(chéng)實(shí)信用的原則與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展合作，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的比例。

第十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極創(chuàng)新?lián)７?wù)和擔(dān)保產(chǎn)品，從事辦法規(guī)定之外擔(dān)保業(yè)務(wù)的要經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門批準(zhǔn)。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制

第十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)擔(dān)保資金管理，不得抽逃資本金，不得違規(guī)使用注冊(cè)資本金；應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時(shí) 向監(jiān)管部門報(bào)告注冊(cè)資本金的使用情況，并配合監(jiān)管部門對(duì)注冊(cè)資本金使用情況的檢查工作。

第十二條 跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官，并由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，具有5年以上擔(dān)?；蚪鹑?、保險(xiǎn)相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取，超出當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%部分作為一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提。

第五章 監(jiān)督管理

第十四條 省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位同各市（州）、縣（市）下屬部門和分支機(jī)構(gòu)，按各自職責(zé)，做好融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)日常監(jiān)管工作。

工信部門負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出、監(jiān)督管理與風(fēng)險(xiǎn)處置；工商行政管理部門負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出，依法查處違反工商管理法規(guī)行為；人民銀行負(fù)責(zé)推動(dòng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)工作，認(rèn)定評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)資質(zhì)、管理評(píng)級(jí)結(jié)果質(zhì)量，并將評(píng)級(jí)情況作為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)合作的重要依據(jù)；銀監(jiān)部門會(huì)同有關(guān)部門負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作，協(xié)助 監(jiān)管部門做好有關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作；財(cái)政部門負(fù)責(zé)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)監(jiān)管。

第十五條 省內(nèi)各級(jí)信用擔(dān)保協(xié)會(huì)作為行業(yè)自律組織，充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，反映行業(yè)心聲，加強(qiáng)行業(yè)形象宣傳，并協(xié)助監(jiān)管部門做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管各項(xiàng)工作。

第十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年7月底和次年2月底前，向省工信廳報(bào)送半年和經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等文件和資料。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每季度末10日前向財(cái)政部門報(bào)送財(cái)務(wù)快報(bào)，每年4月底前向財(cái)政部門報(bào)送財(cái)務(wù)決算。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表依照《融資性擔(dān)保公司統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度暫行辦法》執(zhí)行。

第十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極參與信用評(píng)級(jí)和專項(xiàng)審計(jì)活動(dòng)。監(jiān)管部門將通報(bào)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用等級(jí)和專項(xiàng)審計(jì)情況，并把信用等級(jí)和專項(xiàng)審計(jì)情況作為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的重要評(píng)價(jià)指標(biāo)。

第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極組織參與吉林省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格認(rèn)證。成立3年及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，取得吉林省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格證書的員工人數(shù)應(yīng)占全部在職員工人數(shù)的50%以上。

第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按照人民銀行要求，向征信系統(tǒng)報(bào)送有關(guān)信息，并遵照征信系統(tǒng)相關(guān)管理規(guī)定，憑擬 受保企業(yè)的及企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)主的書面授權(quán)，在征信系統(tǒng)中查詢受保企業(yè)及經(jīng)營(yíng)業(yè)主的信用狀況。

第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。

省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)的突發(fā)事件。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告和應(yīng)急處置依照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理暫行辦法》執(zhí)行。

第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資活動(dòng)的，由省打擊金融詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組依法予以查處。

第二十二條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門申請(qǐng)注銷登記。

第二十三條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門 予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第二十四條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過(guò)程。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第二十五條 未經(jīng)批準(zhǔn)，違反規(guī)定擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由工商部門依法予以查處；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六章 經(jīng)營(yíng)許可證的核發(fā)和年檢

第二十六條

辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在本實(shí)施細(xì)則下達(dá)后按要求到所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門辦理經(jīng)營(yíng)許可證申領(lǐng)。省工信廳依據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止審批程序有關(guān)規(guī)定對(duì)其核發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)憑省工信廳核發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證到工商部門申請(qǐng)注冊(cè)登記；憑年檢合格的經(jīng)營(yíng)許可證，到工商部門辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照年檢。

第二十七條

辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申領(lǐng)經(jīng)營(yíng)許可證，除應(yīng)滿足本實(shí)施細(xì)則第四條的規(guī)定外，還應(yīng)滿足下列條件：

（一）按截止申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證日期計(jì)算，成立時(shí)間1年以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，上一擔(dān)保額原則上不低于注冊(cè) 資本金，注冊(cè)資本金5000萬(wàn)元及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可降低至注冊(cè)資本金的70%。

（二）辦法公布實(shí)施后，不存在主觀違反辦法相關(guān)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)行為。

（三）監(jiān)管部門要求的其他條件。

第二十八條 經(jīng)營(yíng)許可證實(shí)行年檢制度。年檢受理時(shí)間為每一的3月1日至5月31日，獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，需向監(jiān)管部門申請(qǐng)年檢。

（一）經(jīng)營(yíng)許可證的年檢合格除需滿足辦法和本實(shí)施細(xì)則前款的有關(guān)規(guī)定外，還要滿足下列條件：

1、按截止申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證年檢日期計(jì)算，成立時(shí)間1年及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，上一擔(dān)保額原則上不低于注冊(cè)資本金，注冊(cè)資本金5000萬(wàn)元及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上一擔(dān)保額可降低至不低于注冊(cè)資本金的70%。

2、主動(dòng)接受省工信廳組織的專項(xiàng)審計(jì)活動(dòng)，且未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問(wèn)題。

（二）申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證年檢需提供的材料：

1、監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證及復(fù)印件（一份）；

2、《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證年檢申請(qǐng)書》；

3、市（州）、縣（市）工信部門關(guān)于申請(qǐng)年檢工作的請(qǐng)示文件；

4、合作銀行提供的滿足年檢合格條件的擔(dān)保業(yè)務(wù)證明；

5、監(jiān)管部門要求提供的其他材料。

（三）經(jīng)營(yíng)許可證年檢程序：

1、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證年檢，由所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)初審，并上報(bào)省工信廳；

2、省工信廳依據(jù)經(jīng)營(yíng)許可證審核條件，作出年檢合格或不合格的決定，對(duì)經(jīng)營(yíng)許可證加蓋年檢合格或不合格印章，并將經(jīng)營(yíng)許可證由市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門返還融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證管理工作按照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證管理制度》執(zhí)行。

第二十九條 辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不符合辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到辦法規(guī)定的要求。到期未達(dá)到規(guī)定條件的，省工信廳將不予頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證或辦理經(jīng)營(yíng)許可證年檢。

第七章 附 則

第三十條 本實(shí)施細(xì)則自公布之日起施行，未盡事宜按辦法規(guī)定執(zhí)行。