第一篇：(2014年)電大金融風(fēng)險簡答

金融風(fēng)險管理

41、試闡述證券的收益與風(fēng)險的衡量方法及其兩者的關(guān)系。P53答：1）收益與風(fēng)險的衡量；不考慮不確定性的情況下，資產(chǎn)的收益由到期收益率（r）來衡量。到期收益率是使得某種資產(chǎn)未來收益的現(xiàn)值等于其今天的價格的貼現(xiàn)率。一種資產(chǎn)的到期收益率可以根據(jù)系列現(xiàn)金流現(xiàn)值的公式來計算。設(shè)該資產(chǎn)現(xiàn)在的價格為P未來各期的現(xiàn)金流為C1，C2，?，Cn，那么使得等式：P= C1/（1+r2n

+ C2/（1+r）+?+ Cn/（1+r）成立的r就 到期收益率不一定等于一種資產(chǎn)標(biāo)稱的利率。在有不確定性的條件下，資產(chǎn)的收益由預(yù)期收益率[E（r）]來衡量。如果i=1,2,?,n,n代表可能遇到的n種情況，ri代表該資產(chǎn)在第i種情況下的收益率，P(i)則代表第i種情況發(fā)生的概率。則預(yù)期收益率是收益率這個隨機變一的數(shù)學(xué)期望，其計算公式為：

系統(tǒng)或外部事件造成直接或間接損失的風(fēng)險”。從這個定義可以看出，操作風(fēng)險的四大因素：人員、流程、系統(tǒng)和外部事件。操作風(fēng)險的特點是：1.操作風(fēng)險主要來源于金融機構(gòu)的日常營運，人為因素是主要原因。2.操作風(fēng)險事件發(fā)生頻率很低。但是一旦發(fā)生就會造成極大的損失，甚至危及銀行的生存。3.單個的操作風(fēng)險因素與操作性損失之間不存在清晰的、可以定量界定的數(shù)量關(guān)系。

45、何為金融信托投資？金融信托投資公司的投資范圍有什么？ P48答：金融信托投資，是指專門接受他人委托，代為經(jīng)營、管理、授受和買賣有關(guān)貸幣資金及其他財產(chǎn)的一種特殊金融服務(wù)。具體表現(xiàn)為財產(chǎn)管理和融通資金兩個基本職能。金融信托投資公司的核心業(yè)務(wù)：一是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。根據(jù)規(guī)定，委托人將其合法擁有的資金、動產(chǎn)、不動產(chǎn)以及知識產(chǎn)權(quán)等財產(chǎn)、財產(chǎn)權(quán)委托給信托投資公司按照約定的條件和目的，進行管理、運用和處分。二是部分投資銀行業(yè)務(wù)，主要包括證券承銷和自營、公司理財、企業(yè)并購、投資咨詢、基金管理和風(fēng)險資本管理等。三是自營業(yè)務(wù)。信托投資公司對可以運用的資金，可以存放銀行或者用于同業(yè)拆放、貸款、融資租賃、以自有財產(chǎn)為他人提供擔(dān)保等業(yè)務(wù)。因此，信托投資公司的經(jīng)營范圍涵蓋了資本市場、貸幣市場和實業(yè)投資市場三大市場，并擁有直接投資和社會融資兩大手段，可運用股權(quán)和債權(quán)兩大方式。

46、何為金融租賃？金融租賃的主要風(fēng)險有什么？ P49答：金融租賃是一種由出租方融通資金為承租人提供所需設(shè)備，承租方定期償付租金并獲得設(shè)備資產(chǎn)使用權(quán)的、集融資和融物于一體的信用方式，即由出租人根據(jù)承租人的請求，按雙方事先合同的約定，向承租人指定的出賣人購買承租人指定的固定資產(chǎn)，在出租人擁有該固定資產(chǎn)所有權(quán)的前提下，以承租人支付所有租金為條件，將一個時期的該固定資產(chǎn)的占有、使用和收益權(quán)讓渡給承租人。

（一）信用風(fēng)險；一是承租人違約的風(fēng)險。主要表現(xiàn)為承租人因本身經(jīng)營不善或惡意欺詐而發(fā)生延付甚至不付租金的行為。二是出租人違約的風(fēng)險，主要表現(xiàn)為租賃公司本身資金不足或工作疏忽、失誤而導(dǎo)致供貸人拒絕或推遲交貨，使得租賃物不能如期交給承租人而使之蒙受損失。三是供貨人違約的風(fēng)險，主要表現(xiàn)為供貨人未能按合同規(guī)定按時交貨，或未能達到約定的要求（如貨物質(zhì)量、包裝物、技術(shù)等），從而使承租人、出租人蒙受損失。

（二）利率風(fēng)險；是指租賃公司向釬或其他融資機構(gòu)籌借的資金利率發(fā)生不利變動而提高租賃公司的融資成本、降低收益水平的風(fēng)險。一般來說，作為租賃公司的收入，承租人所支付的租金是固定的。這樣，租賃公司的利潤就會下降。

（三）匯率風(fēng)險；在融資租賃交易中，從購貨合同的簽訂到租賃合同的完成，一般都需3個月至1年的時間。在此期間，盡管貨價不變，但若用于支付的外幣匯率發(fā)生變動，比如用于支付的幣種匯率下跌，則對出口商（供貨商）而言，會導(dǎo)致其以本幣衡量的實際收入減少；若結(jié)算匯率上升，對進口商（承租人）來說，則會導(dǎo)致以其本幣衡量的實際進口成本（租金）增大。另外，如果租賃公司跨國籌資，若其歸還貸款時外幣匯率升水，則需要多付出本幣利息。這也會提高租賃公司的成本。

（四）稅務(wù)風(fēng)險；由于租賃公司向承租人收取的租金是考慮了納稅優(yōu)惠待遇而定的，如果在租期內(nèi)稅收政策和稅率發(fā)生不利變動，租賃公司就要遭受損失。

（五）技術(shù)落后風(fēng)險；指在融資租賃業(yè)務(wù)中，由于承租人選用的技術(shù)和制備未能跟上科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，其租用的設(shè)備發(fā)生嚴(yán)重的元器件磨損甚至不得不淘汰，從而影響其經(jīng)濟效益和償租能力的風(fēng)險。

（六）政治風(fēng)險；主要是在國際租賃業(yè)務(wù)中，由于承租人所在國發(fā)生重大政治事件，政局動蕩或政策制度改變，而給出租人造成損失的可能性。

（七）自然災(zāi)害風(fēng)險；自然災(zāi)害一旦發(fā)生，將使租賃物在運輸、安裝、使用中對承租人的生產(chǎn)、經(jīng)營造成不利影響，從而影響租賃合同的履行，給租賃當(dāng)事人造成損失。

（八）宏觀經(jīng)濟風(fēng)險；政府為了達到一定的宏觀經(jīng)濟發(fā)展目標(biāo)，會通過財政、金融、產(chǎn)業(yè)等一系列政策手段，對社會經(jīng)濟活動的各方面實施管理、調(diào)節(jié)和控制，稅收變化、利率和匯率調(diào)整以及資金供求形勢變化等一系列因素，直接或間接地造成租賃業(yè)務(wù)的風(fēng)險或損失。

（九）操作風(fēng)險；是指在公司經(jīng)營過程中，超過風(fēng)險限額而未察覺、越權(quán)交易、交易或后臺部門的欺詐賬簿和交易記錄

不完整，缺乏基本的內(nèi)部會計控制等，而引致?lián)p失的風(fēng)險。在我國

53、銀行一般面臨的外部和內(nèi)部風(fēng)險。P35答：外部風(fēng)險包括：金融租賃公司中，有很多因操作風(fēng)險管理不當(dāng)造成的不良資產(chǎn)。①信用風(fēng)險。是指合同的一方不履行義務(wù)的可能性。②市場風(fēng)險。

47、何謂金融衍生工具？金融衍生工具信用風(fēng)險的控制方法包括是指因市場波動而導(dǎo)致商業(yè)銀行某一頭寸或組合遭受損失的可能什么內(nèi)容？ P51答：金融衍生工具又稱派生金融工具、金融衍生產(chǎn)性。③法律風(fēng)險，是指因交易一方不能執(zhí)行合約或因超越法定權(quán)限品等，是在原生金融工具諸如即期交易的商品合約、債券、股票、的行為而給另一方導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險。

外匯等基礎(chǔ)上派生出來的。其金融由基礎(chǔ)商品、證券或指數(shù)的價格內(nèi)部風(fēng)險包括：①財務(wù)風(fēng)險，主要表現(xiàn)在資本嚴(yán)重不足和經(jīng)營利潤決定。金融衍生工具信用風(fēng)險管理的整個過程主要包括信用風(fēng)險評虛盈實虧兩個方面。②流動性風(fēng)險，是指銀行流動資產(chǎn)不足，不能估、信用風(fēng)險控制和信用風(fēng)險的財務(wù)處理三個階段。其中的信用風(fēng)滿足支付需要，使銀行喪失清償能力的風(fēng)險。③內(nèi)部管理風(fēng)險，即險控制方法主要包括信用限額、準(zhǔn)備制度等。1）信用限額的基本思銀行內(nèi)部的制度建議及落實情況不力而形成的風(fēng)險。

路是針對單一信用敞口（特定客戶或關(guān)聯(lián)集團、特定行業(yè)、國家、54、度量借款人的“5C”分別指什么內(nèi)容？P17答：在德爾菲區(qū)域、授信品種等）設(shè)定信用額度，以控制信用風(fēng)險的集中度。2）法中，專家借以判斷一筆信貸是否應(yīng)發(fā)給借款人的依據(jù)是什么呢？ 準(zhǔn)備制度是金融機構(gòu)對風(fēng)險設(shè)置多層預(yù)防機制的方法，包括資本金比較有效的決策依據(jù)是關(guān)于審查借款人五方面狀況的”5C”法，也有比率和準(zhǔn)備金制度以及風(fēng)險基金制度等方面。準(zhǔn)備金制度是指金融人稱之為“專家制度法”，即審查借款人的品德與聲望、資格與能力、機構(gòu)在資產(chǎn)份額中保持一定的準(zhǔn)備金，包括第一級保證金、第二級資金實力、擔(dān)保、經(jīng)營條件和商業(yè)周期。

保證金和第三級保證金等。第一級保證金由流動性較強的現(xiàn)金和存

55、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的對策與措施。P38

款構(gòu)成，第二級保證金和第三級保證金由生息的資產(chǎn)構(gòu)成。風(fēng)險基答：1）深化監(jiān)管部門對中間業(yè)務(wù)的監(jiān)管；隨著世界經(jīng)濟的一體化，金制度主要是指對衍生工具的信用風(fēng)險計提呆賬準(zhǔn)備金，從而使金金融監(jiān)管部門對商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的外站監(jiān)管已顯得相當(dāng)重要和關(guān)融機構(gòu)可以在不影響正常經(jīng)營的情況下抵補可能發(fā)生的損失。鍵。2）加強中間業(yè)務(wù)風(fēng)險的基礎(chǔ)性內(nèi)部管理；對于中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險

48、信用風(fēng)險的廣義和狹義概念？具體特征？ P14P15答：控制，關(guān)鍵之一在于銀行內(nèi)部，因此，商業(yè)銀行內(nèi)部應(yīng)建立相互制信用風(fēng)險有狹義和廣義之分。狹義的信用風(fēng)險是指銀行信用風(fēng)險，約的組織結(jié)構(gòu)，形成逐級向下的授權(quán)程序，以及逐級向上報告制度，也就是由于借款人主觀違約或客觀上還款出現(xiàn)困難，而導(dǎo)致借款人從而形成合理的內(nèi)部監(jiān)察機制，加強中間業(yè)務(wù)風(fēng)險的基礎(chǔ)性管理。3）本息不能按時償還，而給放款銀行帶來損失的風(fēng)險。冠以的信用風(fēng)健全中間業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度；隨著我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的快速發(fā)險既包括銀行信貸風(fēng)險，展，中間業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度作為銀行中間業(yè)務(wù)防范、規(guī)避風(fēng)險的基以及所有的商業(yè)性風(fēng)險。如果拋開商業(yè)性風(fēng)險不談，僅從金融性風(fēng)本保障體系，必須得到進一步完善和健全。4）優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，合理險來看，廣義的信用風(fēng)險是指所有因客戶違約或不守信用而給信用確定中間業(yè)務(wù)的范圍；根據(jù)中間業(yè)務(wù)的定價目標(biāo)和中間業(yè)務(wù)市場現(xiàn)啼狗者帶來損失的風(fēng)險，比如資產(chǎn)業(yè)務(wù)中借款人不按時還本付息引狀，針對部分客戶信譽不高、信用風(fēng)險較高的現(xiàn)狀，銀行應(yīng)該高度起的放款人資產(chǎn)質(zhì)量的惡化；負(fù)債業(yè)務(wù)中定期存款人大量提前取款重視對客戶的作用分析和評估，建立完善的客戶資信評價體系，對形成的擠兌現(xiàn)象；表外業(yè)務(wù)中交易對手違約導(dǎo)致的或有負(fù)債轉(zhuǎn)化為中間業(yè)務(wù)客戶實行同貸款客戶同一標(biāo)準(zhǔn)的資信評定。表內(nèi)實際負(fù)債。、、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)分類及其風(fēng)險特征。P37答：從風(fēng)險角度看，49、操作風(fēng)險類型有哪些？導(dǎo)致的原因有什么？ P33答：操作風(fēng)險商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)分類及其風(fēng)險特征如下：1）結(jié)算性中間業(yè)務(wù)。結(jié)可以劃分為六種類型：1.執(zhí)行風(fēng)險 2.信息風(fēng)險3.關(guān)系風(fēng)險.4.法律風(fēng)算性中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為客戶辦理的與貨幣收付有關(guān)的業(yè)務(wù)。險5.人員風(fēng)險.6.系統(tǒng)時間風(fēng)險。操作風(fēng)險事件導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的原因另外還包括結(jié)售匯、外幣兌換、信用卡等業(yè)務(wù)。在該類業(yè)務(wù)中，由有以下七種： 1.內(nèi)部欺詐，即有機構(gòu)內(nèi)部人員參與的詐騙、盜用資于人為錯誤、溝通不良、未經(jīng)授權(quán)、監(jiān)管不周或系統(tǒng)故障等原因而產(chǎn)、違反法律以及金融機構(gòu)的規(guī)章制度的行為； 2.外部欺詐，即第給客戶或銀行造成損失的風(fēng)險。2）融資性中間業(yè)務(wù)。融資性中間業(yè)三方的詐騙、盜用資產(chǎn)、違反法律的行為； 3.雇傭合同以及工作狀務(wù)是指由商業(yè)銀行向客戶提供傳統(tǒng)信貸以外的其他融資引起的相關(guān)況帶來的風(fēng)險事件，即由于不履行合同，或者不符合勞動健康、安業(yè)務(wù)，包括票據(jù)貼現(xiàn)、出口押匯、融資租賃、信托投資、理財服務(wù)全法規(guī)所引起的賠償要求； 4.客戶、產(chǎn)品以及商業(yè)行為引起的風(fēng)險中的代理溝通業(yè)務(wù)等。該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險來源是票據(jù)的真實性。3）代事件，即有意或無意造成的無法滿足某一顧客的特定需求，或者是理性中間業(yè)務(wù)。代理性中間業(yè)務(wù)主要包括：各類代收、代付款項，由于產(chǎn)品的性質(zhì)、設(shè)計問題造成的失誤； 5.有形資產(chǎn)的損失，即由代理政策性銀行和各類非銀行金融機構(gòu)、商業(yè)銀行之間的相互代理于災(zāi)難性事件或其他事件引起的有形資產(chǎn)的損壞或損失； 6.經(jīng)營中業(yè)務(wù)，代發(fā)行、買賣、承銷和兌付政府、金融及企業(yè)債券，代理客斷和系統(tǒng)出錯； 7.涉及執(zhí)行、交割以及交易過程管理的風(fēng)險事件。戶買賣外匯，代理保險，代保管和出租保險箱，代企業(yè)和個人理財50、如何用超額儲備比例指標(biāo)判斷商業(yè)銀行流動性？其局限性以及其他代理事項等。該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險集中在操作風(fēng)險上，風(fēng)險較是？ 教材P100 小。4）服務(wù)性中間業(yè)務(wù)。服務(wù)性中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行利用現(xiàn)有的答：商業(yè)銀行資產(chǎn)流動性主要指一項資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度，一般機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和業(yè)務(wù)功能優(yōu)勢，為客戶提供純粹的服務(wù)業(yè)務(wù)，包括提供而言，資產(chǎn)的到期日愈近，市場流通性愈強，其流動性也愈大。資市場信息、企業(yè)管理咨詢、項目資產(chǎn)評估、企業(yè)信用等級評定、公產(chǎn)流動性通常表示為商業(yè)銀行的某項特定資產(chǎn)占總資產(chǎn)的百分比。司財務(wù)顧問等。該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險集中在操作風(fēng)險上，風(fēng)險較小。5）超額儲備比例是指儲備對存款總額的比例。超額儲備是商業(yè)銀行在擔(dān)保性中間業(yè)務(wù)。擔(dān)保性中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶出售信用或中央銀行的存款加現(xiàn)金減去法定準(zhǔn)備金。超額儲備比例越高，表示為客戶承擔(dān)風(fēng)險而引起的相關(guān)業(yè)務(wù)，包括擔(dān)保、承諾、承兌、信用銀行流動性越強。這個指標(biāo)的局限性十分明顯，它只是在一種狹窄證等業(yè)務(wù)。該類業(yè)務(wù)也稱為或有資產(chǎn)和或有負(fù)債，其特點是依靠銀的意義上體現(xiàn)金融機構(gòu)的流動性狀況，很容易導(dǎo)致低估流動性。行信用，不占用資金頭寸，銀行處于第二債務(wù)人地位，除流動性風(fēng)

51、如何計算收益的均值、收益的方差和標(biāo)準(zhǔn)差以及偏方差？P14險外，各類風(fēng)險均存在，風(fēng)險較大。6）衍生類中間業(yè)務(wù)。衍生類中答： 缺公式和相關(guān)數(shù)據(jù) 間業(yè)務(wù)是指由商業(yè)銀行從事與衍生金融工具有關(guān)的各類交易引起的52、銀行資產(chǎn)負(fù)債的持續(xù)期缺口的計算公式及其含義。P26業(yè)務(wù)，包括金融期貨、期權(quán)、遠期利率協(xié)議、互換業(yè)務(wù)等。這類業(yè)

答： 缺公式從公式中可以看出，只要存在持續(xù)期缺口，不管是正務(wù)風(fēng)險較大，因為所有金融衍生工具的市場風(fēng)險均受市場流動性及缺口還是負(fù)缺口，都面臨利率變動的風(fēng)險。在一般情況下，如果經(jīng)全球和地方政治、經(jīng)濟等因素的影響。這類業(yè)務(wù)的風(fēng)險集中在國家濟主體處在持續(xù)期缺口，那么將面臨利率上升、證券市場價值下降和轉(zhuǎn)移風(fēng)險、市場風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作性風(fēng)險上，的風(fēng)險。如果經(jīng)濟主體處在持續(xù)期負(fù)缺口，那么將面臨利率下降、風(fēng)險較大。證券市場價值下降的風(fēng)險。所以，持續(xù)期缺口絕對值越大，利率風(fēng)險敞口也就越大。

E(r)??ri?P(i)風(fēng)險的大小取決于不確定性的大

i?1

小，資產(chǎn)的不確定性可以由方差來衡量：

n

???[ri?E(r)]2?P(i)其中P(i)，E(r),r，i

n

i?1

n的含義與上面相同。2）收益與風(fēng)險的關(guān)系；收益與風(fēng)險是一對孿生兄弟。高收益、低風(fēng)險的投資一般來說并不存在（或者說只是在短期存在）。因為如果存在這樣的投資，就會吸引很多人進行投資，形成競爭，競爭的結(jié)果必然使收益率低下來。

這也就是說，收益率高的證券，其風(fēng)險就大；收益率低的證券，其風(fēng)險也就小。即收益率與風(fēng)險互為正向關(guān)系。

42、衡量一個國家的償債能力和外債負(fù)擔(dān)的指標(biāo)。答：衡量或考核一個國家的償債能力及外債負(fù)擔(dān)的最常用指標(biāo)有以下幾項：1.負(fù)債率,即當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年國民生產(chǎn)總值的比率。其公式為：負(fù)債率=（當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值）*100%2.債務(wù)率，即當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年商品服務(wù)出口總額的比率。其公式為：債務(wù)率=（當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年商品服務(wù)出口總額）*100%3.償債率，即當(dāng)年外債還本付息總額與當(dāng)年商品服務(wù)出口總額的比率。其公式為：償債率=（當(dāng)年外債還本付息總額/當(dāng)年商品服務(wù)出口總額）*100% 根據(jù)國際上通行的標(biāo)準(zhǔn)，20%的負(fù)債率、100%的債務(wù)率、25%

43、何為外債結(jié)構(gòu)管理？該方法主要包括哪些內(nèi)容？其各自的特點及主要工作內(nèi)容是什么？ P31答：外債結(jié)構(gòu)管理是指對外債的來源、利率、期限、幣種、投向以及借款人等狀況所進行的分析與合理安排?！贰方⒑侠淼耐鈧Y(jié)構(gòu)意義重大，可以擴大本國的借款能力，維護國際信譽，有效減輕債務(wù)負(fù)擔(dān)，避免出現(xiàn)償債高峰期或在國際環(huán)境發(fā)生時產(chǎn)生債務(wù)危機。外債結(jié)構(gòu)管理的主要內(nèi)容包括：

1、借款方式結(jié)構(gòu)。國際上常用的借款方式有：國際金融組織貸款、外國政府貸款、普通商業(yè)貸款、發(fā)行債券和國際金融租賃等。

2、外債期限結(jié)構(gòu)。外債按期限的長短可分為：短期債務(wù)和中期、長期債務(wù)。合理的外債期限結(jié)構(gòu)要求各種期限的債務(wù)之間保持適當(dāng)?shù)谋壤?/p>

3、外債幣種結(jié)構(gòu)。必須做好以下幾項工作：

1、做好主要貨幣匯率和利率的分析預(yù)測工作；

2、為防范匯率風(fēng)險，要堅持外債幣種多元化的原則；

3、合理安排幣種構(gòu)成；

4、在外債幣種結(jié)構(gòu)既定的情況下，可以根據(jù)不同貨幣的匯率和利率走勢，調(diào)整幣種結(jié)構(gòu)。

4、外債利率結(jié)構(gòu)。固定利率的特點是利率較高，可以消除國際金融市場利率波動的風(fēng)險。

5、外債借入者結(jié)構(gòu)。外債借入者結(jié)構(gòu)是指債務(wù)國內(nèi)部借款人的構(gòu)成及相互間的關(guān)系。

44、何為操作風(fēng)險？其有哪些特點？ P3 答：按照巴塞爾委員會

第二篇：電大國際私法簡答123

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]]1．簡述住所的概念及住所沖突的解決。

1.住所是以久居的意思而居住的某一處所。在住所積極沖突情況下，如果一個人在內(nèi)國有住所，在外國也有住所，一般以其內(nèi)國住所為住所；如果一個人兩個住所都在外國，一般以后取得的住所為住所。

2．簡述法律規(guī)避的構(gòu)成要件。

構(gòu)成法律規(guī)避的要件主要有：1)當(dāng)事人主觀上存有故意；2)規(guī)避的強制性法律3)通過改變或制造連接點達到規(guī)避目的(4)當(dāng)事人利用沖突規(guī)范創(chuàng)造了條件以后，與該沖突規(guī)范所屬的國家或地區(qū)仍然存在某種聯(lián)系。3．簡述涉外侵權(quán)損害賠償?shù)呢?zé)任基礎(chǔ)

侵權(quán)行為的損害賠償一般以過失責(zé)任為基礎(chǔ)。致害人有過失，受害人受到損害，是賠償責(zé)任的基礎(chǔ)。在訴訟過程中，致害人的過失要由受害人來舉證，如果受害人舉不出證來，雖其受到損害，致害人不承擔(dān)賠償責(zé)任。近幾十年來，侵權(quán)損害賠償?shù)呢?zé)任基礎(chǔ)發(fā)生了很大變化，推定過失責(zé)任制、無過失責(zé)任制發(fā)展起來了。

推定過失責(zé)任制是指受害人受到損害，首先推定致害人有過失并應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。只有致害人自己舉證證明沒有過失，才能減輕或免除責(zé)任。無過失責(zé)任制是指致害人對受害人是否承擔(dān)賠償責(zé)任，不看致害人是否有過失，而是看受害人是否有受損害的事實發(fā)生，只要受害人有受損害的事實發(fā)生，不管致害人是否有過失，致害人都要承擔(dān)賠償責(zé)任。3．簡述國際商事仲裁國際性的判斷標(biāo)準(zhǔn) 判斷商事仲裁的國際性主要有兩大標(biāo)準(zhǔn)：（1）以與案件有關(guān)的連接因素為標(biāo)準(zhǔn)判斷商事仲裁的國際性，這一標(biāo)準(zhǔn)又分為：A、以當(dāng)事人國籍的不同作為認(rèn)定仲裁國際性的依據(jù)。B、以當(dāng)事人住所或居所位于不同國家為標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定商事仲裁的國際性。C、以當(dāng)事人國際不同或當(dāng)事人地點和居所不同確定場事仲裁的國際性。D、以仲裁地位于雙方營業(yè)地所在國之外為標(biāo)準(zhǔn)確定場事仲裁的國際性。E、以營業(yè)地位于不同國家為標(biāo)準(zhǔn)確定商事仲裁的國際性。（2）以爭議的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)確認(rèn)商事仲裁的國際性。

總之，凡仲裁當(dāng)事人一方或雙方為外國人或無國籍人，或合同中的仲裁條款或仲裁協(xié)議訂立時雙方當(dāng)事人的住所、營業(yè)地位于不同國家，或雙方當(dāng)事人位于同一國家但仲裁地位于該國之外，或仲裁涉及的法律關(guān)系的內(nèi)容發(fā)生在國外，或爭議的標(biāo)的位于國外，其仲裁均應(yīng)視為國際仲裁。4.簡述我國關(guān)于定居國外的中國公民、外國人、無國籍人民事行為能力法律適用的規(guī)定。

1．定居國外的中國公民的民事行為能力，如其行為是在我國境內(nèi)所為，適用我國法律，在定居國所為，可以適用定居國法律。外國人在我國領(lǐng)域內(nèi)進行民事活動，如依其本國法律為無民事行為，而依我國法律為有民事行為能力，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為有民事行為能力。無國籍人的民事行為能力，一般適用其定居國法律，如未定居的，適用其住所地國法律。6．簡述我國拒絕承認(rèn)與執(zhí)行外國法院判決的條件。凡有下列情形之一的外國法院判決，我國人民法院可不予以承認(rèn)與執(zhí)行。（1）依被請求國法律，裁決是由無管轄權(quán)的法院作出的。（2）依請求國法律，裁決尚未生效，不能執(zhí)行。（3）敗訴一方當(dāng)事人未經(jīng)合同傳喚因崦未能出庭參加訴訟，或當(dāng)事人在缺乏訴訟行為能力時被剝奪了應(yīng)有的代理或答辯的可能性。（4）被請求國法院對于同一當(dāng)事人之間就同一訴訟標(biāo)的的案件已作出發(fā)生法律效力的判決。（5）判決的承認(rèn)與執(zhí)行有損被請求國國家主權(quán)、安全或公共利益。7，簡述國際禮讓說。

國際禮讓說是17世紀(jì)荷蘭國際私法學(xué)者胡伯創(chuàng)立的。胡伯提出了著名的法律適用三原則，闡述了他關(guān)于法律適用的觀點。胡伯認(rèn)為：每個主權(quán)國家的法律都在其境內(nèi)發(fā)生法律效力并約束本國所有臣民，但無域外效力。凡居住在其境內(nèi)的人，無論是長期居住或臨時居住，都應(yīng)視為本國臣民。主權(quán)國家對于另一國家已在其本國有效實施的法律，出于禮讓，應(yīng)保持其在境內(nèi)的效力，只要這樣做不損害自己國家及臣民的利益。國際禮讓說的貢獻在于這一學(xué)說把屈地主義的禮讓說和以立法權(quán)利的劃分為基礎(chǔ)的國際普遍主義學(xué)說結(jié)合起來研究法律沖突。8．簡述反致產(chǎn)生的原因與條件。

反致產(chǎn)生的原因有兩點：(1)對同一涉外民事關(guān)系的法律調(diào)整，法院地國與與案件：有關(guān)國家分別規(guī)定了不同的沖突規(guī)范，這些沖突規(guī)范的系屈不同。(2)法院把沖突規(guī)范援引適用的外國法理解為包括該外國的沖突法和實體法，而且只適用該外國中的沖突法。(3)對同一涉外民事關(guān)系，法院地國法律與有關(guān)國家法律之間存在致送關(guān)系。反致產(chǎn)生的條件是：與案件有關(guān)國家的法律存在消極沖突?法院審理涉外民事案件時，根據(jù)各國沖突規(guī)范的規(guī)定都不適用各自國家的法律。10．簡述法人國籍確定的依據(jù)。國際上法人確定的依據(jù)主要有：(1)成立地。法人的屬人法是法人據(jù)以成立的法律。(2)管理中心所在地。法人的屬人法是處理商業(yè)事務(wù)的地方所通行的法律。(3)主要營業(yè)所所在地。法人的屬人法是主要經(jīng)濟活動中心地。(4)資本實際控制。法人的屬人法是實際控制法人資本的那個自然人的國籍國法。(5)復(fù)合標(biāo)準(zhǔn)。法人的國籍必須同時符合兩個或兩個以上因素才能確定法人的國籍。9．簡述我國涉外法定繼承的法律制度。

《中華人民共和國繼承法》《中華人民共和國民法通則》對涉外法定繼承作了規(guī)定?！吨腥A人民共和國繼承法》第36條規(guī)定：中國公民繼承在中華人民共和國境外的遺產(chǎn)或者繼承在中華人民共和國境內(nèi)的外國人的遺產(chǎn)，動產(chǎn)適用被繼承人住所地法律，不動產(chǎn)適用不動產(chǎn)所在地法律。外國人繼承在中華人民共和國境內(nèi)的遺產(chǎn)或者繼承在中華人民共和國境外的中國公民的遺產(chǎn)，動產(chǎn)適用被繼承人住所地法律，不動產(chǎn)適用不動產(chǎn)所在地法律。中華人民共和國民法通則》對《中華人民共和國繼承法》的規(guī)定進行了完善。該法第149條規(guī)定：遺產(chǎn)的法定繼承，動產(chǎn)適用被繼承人死亡時住所地法律，不動產(chǎn)適用不動產(chǎn)所在地法律。上述法律規(guī)定表明我國在涉外法定繼承方面采用區(qū)別制。11．簡述最密切聯(lián)系的原則。

最密切聯(lián)系聯(lián)系的原則是指某一涉外民事關(guān)系，在當(dāng)事人沒有選擇應(yīng)適用的法律或選擇無效的情況下，法院在與該法律關(guān)系有聯(lián)系的國家中，選擇一個與該法律關(guān)系本質(zhì)上有重大聯(lián)系，利害關(guān)系最為密切的國家的法律予以適用。最密切聯(lián)系的原則是一種法律選擇方法，它改變了傳統(tǒng)沖突規(guī)范中連接因素的單一性，使與案件有關(guān)的各種因素都得以考慮，增加了法律適用的科學(xué)性。最密切聯(lián)系的原則的核心是通過對合同以及與合同有關(guān)要素進行綜合分析來尋找與合同有最密切聯(lián)系的法律。最密切聯(lián)系的原則賦予了法官較大的自由裁量權(quán)，這一方面給法官靈活地選擇法律創(chuàng)造了條件，同時也為法官濫用司法權(quán)力提供了機會。

12，簡述涉外民事關(guān)系的特征。

涉外民事關(guān)系是具有涉外因索的民事關(guān)系，是國際私法的調(diào)整對象．涉外民事關(guān)系具有以下三個法律特征：(1)涉外性．涉外員事關(guān)系具有涉外因素，這種涉外因素可以表現(xiàn)為法律關(guān)系主島的一方 是外國的自然人、法人或者國家、法律關(guān)系的客體位于國外、法律關(guān)系的產(chǎn)生、變更或者消滅發(fā)生在國外．(2)廣泛性．廣泛性指涉外民事關(guān)系既包括婚姻家庭關(guān)系、財產(chǎn)繼承關(guān)系、侵權(quán)關(guān)系等一般意義上民事關(guān)系，又包括各種商事合同關(guān)系，概言之，平等主體事之問發(fā)生的具有涉外因素的財產(chǎn)關(guān)系以及與財產(chǎn)相聯(lián)系的人身關(guān)系均屬涉外民事關(guān)系的范疇幬。(3)國際性．涉外民事關(guān)系是在國際交往中產(chǎn)生的，在形式上通常表現(xiàn)為不同國家當(dāng)事人之間的關(guān)系，實質(zhì)上體現(xiàn)著國家之間的關(guān)系。涉外民事關(guān)系要服從國家的對外政策，要受國際關(guān)系的制約．13.簡述我國涉外法定繼承的法律制度．(中華人民共和國繼承法《中華人民共和國民法通則)對涉外法定繼承作規(guī)定《中華人民共和國繼承法，第36條規(guī)定：中國公民繼承在中華人民共和國境外的遺產(chǎn)或者繼 承在中華人民共和國境內(nèi)的外國人的遺產(chǎn)，動產(chǎn)適用被繼承人住所地法律，不動產(chǎn)適用不動產(chǎn)所在地法律．外國人繼承在中華人民共和國境內(nèi)的遺產(chǎn)或者繼承在中華人民共和國境外的中國公民的遺產(chǎn)，動產(chǎn)適用被繼承人住所地法律，不動產(chǎn)適用不動產(chǎn)所在地法律《中華人民共和國民法通則，對(中華人民共和國繼承法)的規(guī)定進行了完善．該法第149條規(guī)定：遺產(chǎn)的法定繼承，動產(chǎn)適用被繼承人死亡時住所地法律，不動產(chǎn)適用不動產(chǎn)所在地法律上述法律規(guī)定表明我國在涉外法定繼承方面采用區(qū)別制。14.簡述承認(rèn)與執(zhí)行外國法院判決的程序．

大陸法系國家承認(rèn)與執(zhí)行外國法院判決采剛發(fā)執(zhí)行證方式，即被請求國法院根據(jù)請求國法院的請求，對外國法院判決作形式審爽或?qū)嵸|(zhì)審在，認(rèn)為外國法院判決具備執(zhí)行條件，便發(fā)給執(zhí)行證，或作出承認(rèn)的裁定，交付執(zhí)行英美國家采用訴訟式和登記式程序承認(rèn)和執(zhí)行外國法院判決．訴訟式是指英美國家法院不 直接承認(rèn)與執(zhí)行外國法院判決，而是把外國法院判決視為證據(jù)，當(dāng)事人要在英美國家法院重新

起訴．法院對案件重新審理，如認(rèn)為外國法院判決與本國法19無抵觸之處作出一個內(nèi)容與外國 法院判決相同的判決，然后根據(jù)一般程序予以執(zhí)行．

英國除采取訴訟制度外，還采取登記制度．英國采取登記制度執(zhí)行外國法院判決有一定的限制．其限制具體表現(xiàn)在：采用登記制度執(zhí)行外國法院判決的案件僅適用于支付一定數(shù)額金錢的判決．適用范圍為英國自治領(lǐng)地及與英國有雙邊協(xié)議的國家。

15．簡述本地法說。本地法說是美國法學(xué)家?guī)炜藙?chuàng)立的．本地法說的主要觀點是：(1)法院只適用法院地法，不適用外國法律．(2)夜某些情況下，法院可以適用外國法，但此時只能將外國法規(guī)范并入本國的法律規(guī)范，作為本國法律規(guī)范予以適用．(3)法院執(zhí)行的是本國法創(chuàng)設(shè)的權(quán)利，而不是外國法創(chuàng)設(shè)的權(quán)利。本地法說成功地批判了傳統(tǒng)國際私法理論，特別是既得權(quán)說，為美國法學(xué)理論的發(fā)展開辟了道路． 16．簡述法律規(guī)避的概念與構(gòu)成條件．

國際私法中的法律規(guī)避是指當(dāng)事人為了規(guī)避原來應(yīng)該適用的某一國法律．故意制造一些條件能夠利用沖突規(guī)范．使對其有利的另一國法律得以適用。構(gòu)成國際私法上的法律規(guī)避必須具備以下幾個條件：(1)當(dāng)事人規(guī)避某國法律是出于故意，即當(dāng)事人的行為是以規(guī)避法律為目的的。(2)規(guī)避的法律是本應(yīng)對當(dāng)事人適用的強制性法律，而不是任意性法律(3)當(dāng)事人是通過故意改變或制造與連接點有關(guān)的事實，利用沖突規(guī)范來達到法律規(guī)避目的的。(4)法律規(guī)避必須是既遂的。(5)當(dāng)事人法律規(guī)避以后，仍與被法規(guī)避法律的那個國家或地區(qū)存在某種聯(lián)系。

17．當(dāng)事人選擇處理涉外合同所適用的法律時應(yīng)注意那些問題?(1)當(dāng)事人對法律的選擇必須是協(xié)商一致的結(jié)果．對法律的選擇必須誠實、善意、合法(2)當(dāng)事人對法律的選擇在空間上沒有限制，(3)當(dāng)事人對法律的選擇必須以書面形式明示．(4)選擇時同，在法庭開庭審理案件之前．

18．簡述《聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約》適用的法律依據(jù)。．

《聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約》規(guī)定該公約在以下三種情況下適用：(1)雙方營業(yè)地分別處于兩個締約國的當(dāng)事人之間訂立的國際貨物買賣合同適用公約，但這種適用不具有強制性，當(dāng)事人可以通過明示選擇某個國家的法律來完全或部分排除公約的適用。締約國當(dāng)事人在合同中可以對適用的法律依意思自治原則作出選擇，如選擇某國法作準(zhǔn)據(jù)法就自動排除公約的適用。如果當(dāng)事人對法律適用未作選擇，則公約當(dāng)然適用于他們之間訂立的買賣合同。但是對國際慣例的選擇，不構(gòu)成對公約的排除適用。(2)非締約國當(dāng)事人可以通過意思自治選擇適用公約，但這種選擇必須是明示的。(3)當(dāng)事人雙方或一方營業(yè)所所在地國不是締約國，如果國際私法規(guī)范導(dǎo)致適用某一締約國的法律時，公約可以適用于他們之間訂立的貨物買賣合同。

19．簡述涉外民事案件管轄權(quán)在國際民事訴訟中的意義。

1)涉外民事訴訟管轄權(quán)是國家司法管轄權(quán)的重要組成部分，是國家主權(quán)的體現(xiàn)。每一主權(quán)國家均有屬地管轄權(quán)和屬人管轄權(quán)。(2)管轄權(quán)的確定是內(nèi)國法院受理涉外民事案件的前提條伺：(3)管轄權(quán)的確定直接關(guān)系到案件的審理結(jié)果(4)正確確定管轄權(quán)，有利于判決的承認(rèn)和執(zhí)行。20．簡述沖突規(guī)范的概念及法律特征。

沖突規(guī)范是指出涉外民事關(guān)系應(yīng)適用何國法律來處理的法律規(guī)范。沖突規(guī)范的特點有：(1)沖突規(guī)范僅指出涉外民事關(guān)系應(yīng)適用何國法律來處理，不能具體地確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)。(2)沖突規(guī)范只有與其援引的某國實體法相結(jié)合，才能最終確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)。21．簡述動產(chǎn)三分說。德國法學(xué)家薩維尼提出了“動產(chǎn)三分”說他把動產(chǎn)分為三類：第一類是不能確定其所在地的，如旅行者隨身攜帶的行李，運輸途中的物品等，這類動產(chǎn)經(jīng)常處于變動狀態(tài)，故應(yīng)適用當(dāng)事人住所地法；第二類是能夠確定其所在地的，如擺設(shè)用的家具、圖書、美術(shù)品等，這類動產(chǎn)應(yīng)適用物之所在地法；第三類是所有者在住所地以外不定期托人保管的商品或者旅行者在國外暫時寄存的行李，對這類動產(chǎn)可以根據(jù)具體情況，或適用當(dāng)事人住所地法，或適用財產(chǎn)所在地法。薩維尼的“動產(chǎn)三分”說，將動產(chǎn)分為三類，按其能否確定所在地，提出了靈活的法律適用標(biāo)準(zhǔn)，由單純的動產(chǎn)物權(quán)適用屆人法過渡到適用物之所在地法，其學(xué)說在理論上為物權(quán)不分動產(chǎn)與不動產(chǎn)均適用物之所在地法奠定了基礎(chǔ)。

22．簡述涉外民事案件管轄權(quán)在國際民事訴訟中的意義。(1)涉外民事訴訟管轄權(quán)是國家司法管轄權(quán)的重要組成部分，是國家主權(quán)的體現(xiàn)。每一主權(quán)國家均有屆地管轄權(quán)和屬人管轄權(quán)。(2)管轄權(quán)的確定是內(nèi)國法院受理涉外民事案件的前提條件。(3)管轄權(quán)的確定直接關(guān)系到案件的審理結(jié)果。(4)正確確定管轄權(quán)，有利于判決的承認(rèn)和執(zhí)行。

24、簡述我國國際私法學(xué)界對公共秩序保留的態(tài)度。

答：公共秩序保留是世界各國普遍承認(rèn)與采用的國際私法制度，其作用在于排除或限制外國法的適用，以維護法院地國的根本利益。(3分)公共秩序保留是一個富于彈性的條款，何為公共秩序，由各國根據(jù)其不同時期的政策和利 益來解釋，在什么場合下適用，由法院根據(jù)本國利益和具體案情來決定。公共秩序保留不能濫用，而應(yīng)慎重適用，否則，會影響涉外民事關(guān)系的穩(wěn)定，會危害甚至否定國際私法

23、簡述涉外民事法律關(guān)系沖突發(fā)生的原因。答：涉外民事法律關(guān)系法律沖突產(chǎn)生的原因如下：

1、不同國家的法人、公民之間進行經(jīng)濟交往和民事往來。形成大量的涉處民事關(guān)系。國際私法是商品經(jīng)濟高度發(fā)展的產(chǎn)物，生產(chǎn)力的發(fā)展，生產(chǎn)率的提高，使商品交換成為社會存在和社會發(fā)展的必要條件。

2、對同一涉外民事關(guān)系，不同國家的法律作出了不同的規(guī)定，還是法律沖突產(chǎn)生的重要條件，如果各國對涉處民事關(guān)系的法律規(guī)定相一致，就不存在法律沖突問題了。

3、一國法律的域內(nèi)效力與另一國法律的域外效力同時作用于同一涉外民事關(guān)系，而這兩個國家的法律規(guī)定不同時，便產(chǎn)生法律的域內(nèi)效力與法律的域外效力的沖突。

4、一國承認(rèn)外國人在內(nèi)國的民事法律地位，這是涉外民事關(guān)系法律沖突產(chǎn)生的重要條件，一國不承認(rèn)外國人在內(nèi)國的民事法律地位，不允許外國人在內(nèi)國享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事義務(wù)，外國人就不能在內(nèi)國從事民事活動，就不會產(chǎn)生涉及外國法適用的民事法律沖突。

25、簡述國籍積極沖突的解決。

答：對于自然人國籍的積極沖突，各國在立法和實踐中區(qū)別不同情況采取不同的辦法解決，1、一個人同時既具有內(nèi)國國籍，又具有外國國籍時，國際上通過做法是按照“內(nèi)國國籍優(yōu)先的原則”以內(nèi)國法為當(dāng)事人的本國法。

2、當(dāng)事人的雙重或多重國籍均為外國國籍時，如何確定其本國法，各國的實踐不一致，歸納起來主要有以下幾種做法；第一、最后取得的國籍優(yōu)先。第二、當(dāng)事人住所或慣常居所所在地國國籍優(yōu)先。第三、與當(dāng)事人有最密切聯(lián)系國家的國籍優(yōu)先，即適用當(dāng)事人“實際國籍”所屬國法為其本國法，這是當(dāng)今較有影響的一種理論，為許多學(xué)者所贊同。

26、簡述合同中仲裁條款獨立有效性原則。

答：合同中仲裁條款獨立有效性原則是指合同中的仲裁條款具有相對的獨立性，其有效性不受合同有效性的影響，即使合同無效或合同終止，仲裁條款仍然有效，仲裁條款獨立有效性學(xué)說的理論根據(jù)是：

1、合同規(guī)定當(dāng)事人雙方實體方面的權(quán)利義務(wù)，仲裁條款規(guī)定當(dāng)事人實體方面的權(quán)利義務(wù)得不到實現(xiàn)時的法律救濟措施，合同得到全部履行，仲裁條款無須履行，合同未履行，則需要行仲裁條款，二者彼此獨立。

2、仲裁條款有獨立于合同的效力，合同的有效性取決于合同形式要件和合同實質(zhì)要件是否符合合同準(zhǔn)據(jù)法的規(guī)定，仲裁條款的有效性取決于仲裁機構(gòu)所在地國家法律或仲裁規(guī)則對仲裁條款形式、內(nèi)容的規(guī)定。判斷二者有效性的法律根據(jù)不同。

3、仲裁條款獨立于合同中的其他條款，合同中的任何其他條款均可與仲裁條款分開，合同中其他條款是否有效，不影響響仲裁條款對當(dāng)事人的拘束力。

27、簡述涉外婚姻的實質(zhì)要件及我國關(guān)于涉外結(jié)婚、離婚法律適用的規(guī)定

答；涉外婚姻的實質(zhì)要件是指結(jié)婚必須具備的條伯和結(jié)婚必須排除的條件，這些條件包括：

1、婚齙，結(jié)婚必須達到法定的結(jié)婚年齡。

2、當(dāng)事人雙方自愿，結(jié)婚是男女雙方結(jié)為夫妻的法律行為，須以男女雙方自愿為基礎(chǔ)。

3、當(dāng)事人之前沒有血緣關(guān)系或近親關(guān)系，現(xiàn)代國家均以立法的形式禁止直系血親之間締結(jié)婚姻關(guān)系，對旁親血親間的婚姻關(guān)系，各國法律也加以限制。

4、當(dāng)事人雙方與他人之間沒有婚姻關(guān)系，現(xiàn)代同家多實行一夫一妻制，要求婚姻雙方與他人之間沒有婚姻關(guān)秒，印度等國家除外。

5、男女兩性的結(jié)合，在婚姻實質(zhì)方面，一些國家規(guī)定患有不應(yīng)當(dāng)結(jié)婚疾病的人不能結(jié)婚，有的國家禁止從事某類公務(wù)的人員不能同外國人結(jié)婚。我國法律規(guī)定，中華人民共和國和外國人結(jié)婚適用婚姻舉行地法律，離婚適用受理案件的法院所在地法律。

28、簡述法律關(guān)系本座說 答：1.簡述法律關(guān)系本座說。法律關(guān)系本座說是德國法學(xué)家薩維尼1 8 49年在其撰寫的《現(xiàn)代羅馬法體系》一書中提出的法律適用理論。(2分)

這一學(xué)說主張以法律關(guān)系為出發(fā)點，根據(jù)法律關(guān)系固有的性質(zhì)確定應(yīng)適用的法律。這一學(xué)說認(rèn)為，每一種法律關(guān)系必然與某一特定的法律制度相聯(lián)系，每一法律關(guān)系都有一個確定的本座，這一本座就是特定的法域。進行法律選擇時，應(yīng)根據(jù)法律關(guān)系的性質(zhì)確定法律關(guān)系的本座所在地，本座所在地的法律就是應(yīng)適用的法律(4分)。

法律關(guān)系本座說創(chuàng)造性的提出了解決法律選擇問題的標(biāo)準(zhǔn)，通過分析法律關(guān)系的性質(zhì)，確定法律關(guān)系的本座，從而確定準(zhǔn)據(jù)法，這在方法論上也是-個歷史性地突破。法律關(guān)系本座說對國際私法的發(fā)展有著巨大的影響，現(xiàn)代國際私法理論都是在法律關(guān)系本座說的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的。

法則區(qū)別說：

一、意大利法則區(qū)別說是意大利著名注釋法學(xué)家巴托魯斯（1314—1357）創(chuàng)立的。他把法律分為人法和物法，他認(rèn)為人法具有域外效力，凡是具有本國國籍的人，不論他位于國內(nèi)或國外，本國法對他都有效。物法具有域內(nèi)效力，凡位于本國境內(nèi)的物，不論屬于內(nèi)國人或外國人所有，本國法都發(fā)生效力。

二、法國的法則區(qū)別說：法國法學(xué)家杜摩林從理性自然法出發(fā)，贊成把法分成人法和物法，他主張擴大人法的適用范圍，特別是在契約關(guān)系中，他主張應(yīng)適用當(dāng)事人自主選擇的法律。法國法學(xué)家達讓特萊也主張將法律分成人法和物法，他強調(diào)法的屬物性，認(rèn)為法律和習(xí)慣大都屬物法范疇，只有少數(shù)例外情況下才具有人法性質(zhì)。

既得權(quán)說：即得權(quán)說是英國法學(xué)家戴西于19世紀(jì)提出來的。戴西認(rèn)為：英國法院從不執(zhí)行外國法院的判決，如果說有時執(zhí)行外國法，那么所執(zhí)行的并不是外國法本身，而是依據(jù)外國法所取得權(quán)利。只有在英國法院看來是按照文明國家法律正當(dāng)取得的權(quán)利，英國法院才予以承認(rèn)與執(zhí)行。凱弗斯的結(jié)果選擇說：結(jié)果選擇說是20世紀(jì)美國法學(xué)家卡弗斯提出的。他認(rèn)為：應(yīng)將涉外民事關(guān)系可能適用的法律及適用的結(jié)果加以比較，基于當(dāng)事人之間公平正義，以及沖突規(guī)范適用所引起后果進行考慮，確定涉外民事關(guān)系應(yīng)適用的法律。

柯里的政府利益分析說：政府利益分析說是美國法學(xué)家柯里于20世紀(jì)提出來的。他認(rèn)為：每個州的法律背后都隱含著這個州的政府利益，而這種利益是通過適用其法律實現(xiàn)的。如果一個案件只與一個州的利益有關(guān)，這里體現(xiàn)的法律沖突是虛假沖突，適用對本案有利益的州法律。如果案件與兩個州的利益有關(guān)，這是真實法律沖突，可以適用利益較大那個州的法律，或適用法院地法。他主張全面拋棄沖突法。準(zhǔn)據(jù)法的概念及法律特征：準(zhǔn)據(jù)法是指按照沖突規(guī)范的指引而援用的確定當(dāng)時人權(quán)利與義務(wù)的特定實體法。準(zhǔn)據(jù)法有兩個法律特征：（1）準(zhǔn)據(jù)法是經(jīng)沖突規(guī)范指引所援用的法律。（2）準(zhǔn)據(jù)法是能確定當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的法律

12、簡述我國關(guān)于公共秩序保留的法律規(guī)定?！睹穹ㄍ▌t》規(guī)定：“依照本章規(guī)定適用外國法律或者國際慣例的，不得違背中華人民共和國的社會公共利益。”這是我國關(guān)于公共秩序保留的規(guī)定。在程序法中我國對公共秩序保留也作了保留。

13、簡述外國法錯誤適用的司法救濟。

一、適用內(nèi)國沖突規(guī)范不當(dāng)導(dǎo)致外國法適用錯誤。允許當(dāng)事人上訴，請求上級法院予以糾正。

二、適用外國法不當(dāng)引發(fā)的錯誤。一般也允許上訴。

14、簡述外國法不能查明的解決方法。

一、以法院地法代替應(yīng)適用的外國法。大多數(shù)國家采用。

二、類推適用內(nèi)國法。

三、駁回當(dāng)事人的訴訟請求或抗辯。

四、適用一般法理。

五、適用與外國法相近似的法律。

23、簡述我國關(guān)于承認(rèn)與執(zhí)行外國法院判決的條件的規(guī)定。我國《民事訴訟法》第267條和第268條規(guī)定，我國承認(rèn)和執(zhí)行外國法院判決應(yīng)符合下列條件：

1、該外國判決已經(jīng)生效；

2、該判決作出國與我國存在條約或互惠關(guān)系；

3、該外國判決不違反我國法律的基本原則或者國家主權(quán)、安全、社會公共利益

第三篇：2014年電大金融風(fēng)險管理（定稿）

（一)單項選擇題

按金融風(fēng)險的性質(zhì)可將風(fēng)險劃分為（C 系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險）。

被視為銀行一線準(zhǔn)備金的是（B.現(xiàn)金資產(chǎn)）。

保險公司的財務(wù)風(fēng)險集中體現(xiàn)在（C 資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配）。（C成長型基金）是以追求長期資本利得為主要目標(biāo)的互助基金，為了達到這個目的，它主要投資于未來具有潛在高速增長前景公司的股票。（A德爾菲法）是20世紀(jì)50年代初研究使用的一種調(diào)查征求意見的方法，現(xiàn)在已經(jīng)被廣泛應(yīng)用到經(jīng)濟、社會預(yù)測和決策之中。

20世紀(jì)90年代以來，金融危機更多的是以（B．貨幣危機）形式爆發(fā)。

（B 20%）的負(fù)債率、100％的債務(wù)率和25％的償債率是債務(wù)國控制外債總量和結(jié)構(gòu)的警戒線。

（C.法律風(fēng)險）是指金融機構(gòu)或其他經(jīng)濟主體在金融活動中因沒有正確遵守法律條款，或因法律條款不完善、不嚴(yán)密而引致的風(fēng)險。

（D.分散策略）是指管理者通過承擔(dān)各種性質(zhì)不同的風(fēng)險，利用它們之間的相關(guān)程度來取得最優(yōu)風(fēng)險組合，使加總后的總體風(fēng)險水平最低。

（A.負(fù)債管理）理論認(rèn)為，銀行不僅可以通過增加資產(chǎn)和改善資產(chǎn)結(jié)構(gòu)來降低流動性風(fēng)險，而且可以通過向外借錢提供流動性，只要銀行的借款市場廣大，它的流動性就有一定保證。

根據(jù)《巴塞爾資本協(xié)議》規(guī)定，商業(yè)銀行的總資本充足率不能低于（C.8%）。（A.GDP增長率）在反映一國經(jīng)濟增長速度的同時，也反映了該國經(jīng)濟的總體發(fā)展態(tài)勢。

(B 公司型)基金具有法人資格。

（A．國際金融工程師學(xué)會（IAFE）的成立）標(biāo)志著金融工程學(xué)正式形成。

（D 硬）貨幣是對外價值穩(wěn)定且趨于升值的貨幣。

將單一風(fēng)險暴露指標(biāo)與固定百分比相乘得出監(jiān)管資本要求的方法是（B基本指標(biāo)法）

流動性比率是流動性資產(chǎn)與（B.流動性負(fù)債）之間的商。流動性風(fēng)險是指銀行用于即時支付的流動資產(chǎn)不足，不能滿足支付需要，使銀行喪失（A清償能力）的風(fēng)險。

流動性缺口是指銀行（A．資產(chǎn)）和負(fù)債之間的差額。利率互換交易始于2O世紀(jì)（D.80年代初）。

(A流動性風(fēng)險）是商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)面臨的最大風(fēng)險。（C.馬柯維茨）系統(tǒng)地提出現(xiàn)代證券組合理論，為證券投資風(fēng)險管理奠定了理論基礎(chǔ)。（A期貨合約）是在交易所內(nèi)集中交易的、標(biāo)準(zhǔn)化的遠期合約。由于合約的履行由交易所保證，所以不存在違約的問題。期權(quán)標(biāo)的資產(chǎn)的價格波動越大，期權(quán)的時間價值（A 越大）期限少于一年的認(rèn)股權(quán)證為（B備兌認(rèn)股權(quán)證）。融資租賃一般包括租賃和（D購貨）兩個合同。

（A.數(shù)據(jù)倉庫）存儲前前臺交易記錄信息、各種風(fēng)險頭寸和金融工具信息及交易對手信息等。

所謂的“存貸款比例”是指（A.貸款/存款）。

貼現(xiàn)發(fā)行債券的到期收益率與當(dāng)期債券價格（B.反向）相關(guān)。X.（A.信用風(fēng)險）是指獲得銀行信用支持的債務(wù)人由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定按時償還債務(wù)而使銀行遭受損失的可能性。

狹義的信用風(fēng)險是指銀行信用風(fēng)險，也就是由于（B.借款人）主觀違約或客觀上還款出現(xiàn)困難，而給放款銀行帶來本息損失的風(fēng)險。

信用風(fēng)險的核心內(nèi)容是（A信貸風(fēng)險）

信用社面臨的最基本的風(fēng)險是（B流動性風(fēng)險）

現(xiàn)代意義上的金融衍生工具產(chǎn)生于（D 20世紀(jì)70年代）。(B．系統(tǒng)性風(fēng)險）是指市場聚集性風(fēng)險，對金融體系的完整性構(gòu)成威脅。

依照“貸款風(fēng)險五級分類法”，基本特征為“肯定損失”的貸款為（C.可疑類貸款）。1968年的Z評分模型中，對風(fēng)險值的影響最大的指標(biāo)是（C銷售收入/總資產(chǎn)）

銀行的持續(xù)期缺口公式是（A）

源于功能貨幣與記賬貨幣不一致的風(fēng)險是（B 折算風(fēng)險）。引起證券承銷失敗的原因包括操作風(fēng)險、（D市場風(fēng)險）和信用風(fēng)險。

銀行對技術(shù)性風(fēng)險的控制和管理能力在很大程度上取決于（B．計算機安全技術(shù)的先進程度以及所選擇的開發(fā)商、供應(yīng)商、咨詢或評估公司的水平）。

（C.轉(zhuǎn)移策略）是在風(fēng)險發(fā)生之前，通過各種交易活動，把可能發(fā)生的危險轉(zhuǎn)移給其他人承擔(dān)（B.折算風(fēng)險），又稱為會計風(fēng)險，是指對財務(wù)報表會計處理，將功能貨幣轉(zhuǎn)為記賬貨幣時，因匯率變動而蒙受賬面損失的可能性。

證券投資管理的首要目標(biāo)是（D本金安全）。

證券承銷的信用風(fēng)險主要表現(xiàn)為，在證券承銷完成之后，證券的（D發(fā)行人）不按時向證券公司支付承銷費用，給證券公司帶來相應(yīng)的損失.證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是在（B二級市場）市場上完成的。目前，互換類（Swap）金融衍生工具一般分為（B貨幣互換）和利率互換兩大類。Q.缺口是指利率敏感型（A．資產(chǎn)）與利率敏感型負(fù)債之間的差額之間的差額。

并購業(yè)務(wù)是證券公司（C投資銀行業(yè)務(wù)）的一項重要業(yè)務(wù)。麥考利存續(xù)期是金融工具利息收人的現(xiàn)值與金觸工具（B 現(xiàn)值）之比。

回購協(xié)議是產(chǎn)生于20世紀(jì)60年代末的一種（C.短期）資金融通方式。

人員風(fēng)險是指（B.缺乏足夠合格員工、缺乏對員工表現(xiàn)的恰當(dāng)評估和考核等導(dǎo)致的風(fēng)險）。

上世紀(jì)50年代，馬柯維茨的（C 資產(chǎn)組合選擇）理論和莫迪里亞尼—米勒的MM定理為現(xiàn)代金融理論的定量化發(fā)展指明了方向。直到現(xiàn)在，金融工程的理論基礎(chǔ)仍是這兩大理論。為了解決一筆貸款從貸前調(diào)查到貸后檢查完全由一個信貸員負(fù)責(zé)而導(dǎo)致的決策失誤或以權(quán)謀私問題，我國銀行都開始實行了（D 審貸分離）制度，以降低信貸風(fēng)險。我國于20世紀(jì)（A.90年代）恢復(fù)股票的發(fā)行。我國的銀行業(yè)自律組織―銀行業(yè)協(xié)會成立于（C.2000）年。網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)技術(shù)風(fēng)險管理主要應(yīng)密切注意兩個渠道：首先是（A 數(shù)據(jù)傳輸和身份認(rèn)證）；其次是應(yīng)用系統(tǒng)的設(shè)計。下列各種風(fēng)險管理策略中，采用哪一種來降低非系統(tǒng)性風(fēng)險最為直接、有效（A.風(fēng)險分散）。

下列風(fēng)險中不屬于操作風(fēng)險的是（C．流動性風(fēng)險）下列證券中，風(fēng)險最小的是（B中央政府債券）。

下列措施中不屬于理賠環(huán)節(jié)風(fēng)險管理措施的是（D建立、健全風(fēng)險核保制度）。

下列不屬于保險資金運用風(fēng)險管理的是（D加大對異常信息和行為的監(jiān)控力度）

下列屬于證券公司自營業(yè)務(wù)特點的是（B以自有資金進行證券投資，盈利歸已，風(fēng)險自擔(dān))

下列各項，負(fù)責(zé)信用社內(nèi)部審計監(jiān)督的是（B監(jiān)管理事會）下列各項，（A進口商）所承擔(dān)的匯率風(fēng)險主要是商業(yè)性風(fēng)險。下面不是網(wǎng)絡(luò)銀行的特點的是（D．交易費用與物理地點有相關(guān)性）。

以下不屬于代理業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險的是（D 代客理財產(chǎn)品由于市場利率波動而造成損失）一般認(rèn)為，1997年我國成功避開了亞洲金融危機的主要原因是我國當(dāng)時沒有開放（B.資本賬戶）

資本乘數(shù)等于（D.總資產(chǎn)）除以總資本后所獲得的數(shù)值。資產(chǎn)負(fù)債管理理論產(chǎn)生于20世紀(jì)（D.70年代末、8O年代初）。在出口或?qū)ν赓J款的場合，如果預(yù)測計價結(jié)算或清償?shù)呢泿艆R率貶位，可以在爭得對方同意的前提下（C 提前收匯），以避免該貨幣可能貶值帶來的損失。

做好現(xiàn)金需求預(yù)測是開放式基金管理（C贖回與流動性風(fēng)險）的手段。

中國股票市場中（B 認(rèn)購權(quán)證）是一種買進權(quán)利，持有人有權(quán)于約定期間（美式）或到期日（歐式），以約定價格買進約定數(shù)量的資產(chǎn)。

在電子交易過程中，負(fù)責(zé)核實用戶和商家的真實身份以及交易請求的合法性的部門是（A．電子認(rèn)證中心（CA)）。當(dāng)銀行的利率敏感性資產(chǎn)大于利率敏感性負(fù)債時，市場利率的上升會（A.增加）銀行利潤；反之，則會減少銀行利潤。當(dāng)銀行的利率敏感型資產(chǎn)大于利率敏感型負(fù)債時，市場利率的（A．上升）會增加銀行的利潤。

當(dāng)期權(quán)協(xié)議價格與標(biāo)的資產(chǎn)的市場價格相同時，期權(quán)的狀態(tài)為（C 兩平）

基金管理公司進行風(fēng)險管理與控制的基礎(chǔ)是（A良好的內(nèi)部控制制度）。

金融機構(gòu)的流動性需求具有（A．剛性特征）。金融機構(gòu)的流動性越高，(B．風(fēng)險性越?。?。

金融信托投資公司的主要風(fēng)險不包括（D稅務(wù)風(fēng)險）金融衍生工具面臨的基礎(chǔ)性風(fēng)險是（A 市場風(fēng)險）

金融自由化中的“價格自由化”主要是指（A 利率）的自由化。

（二）多項選擇題

按金融風(fēng)險主體分類，金融風(fēng)險可以劃分為以下哪幾類風(fēng)險：（ABCD）A.國家金融風(fēng)險B.金融機構(gòu)風(fēng)險C.居民金融風(fēng)險D.企業(yè)金融風(fēng)險

按照美國標(biāo)準(zhǔn)普爾、穆迪等著名評級公司的作業(yè)流程，信用評級過程一般包括的階段有（ABCE）。A準(zhǔn)備B．會談C．評定E．事后管理

保險公司保險業(yè)務(wù)風(fēng)險主要包括（ABC）。A．保險產(chǎn)品風(fēng)險 B．承保風(fēng)險 C．理賠風(fēng)險

保險公司資產(chǎn)負(fù)債管理技術(shù)主要有（ACD）。A．現(xiàn)金流匹配策略 C．久期免疫策略 D動態(tài)財務(wù)分析保險資金運用的風(fēng)險管理層次包括（ABC）。A．宏觀決策層次 B．投資實施層次 C．監(jiān)督與考核層次

保險公司整體風(fēng)險管理的特征包括（ABCD）。A．目的明確性 B．全面性 C．全方位性 D．可擴展性

根據(jù)有效市場假說理論，可以根據(jù)市場效率的高低將資本市場分為（BCE）。B.弱有效市場C.強有效市場E.中度有效市場

根據(jù)國際金融組織對外債的定義，外債的特征有（ABD）。A．外債的當(dāng)事雙方應(yīng)具有債權(quán)債務(wù)關(guān)系 B.外債的債權(quán)債務(wù)關(guān)系須具有契約性 D.外債的債權(quán)債務(wù)關(guān)系必須是發(fā)生在居民與非居民之間的利率期貨的特征有（ABCD）。A．標(biāo)準(zhǔn)化的合約條款 B沖銷交易C．公開交易的市場 D.交易主體的另一方是交易所

利用互聯(lián)網(wǎng)開展保險業(yè)務(wù)具有以下優(yōu)點(ABCDE)A．?dāng)U大知名度B．簡化保險商品交易手續(xù)，提高效率C．方便保險產(chǎn)品的宣傳D．促進保險公司和保險消費者雙方的相互了解 E．提高競爭力

利率風(fēng)險的常用分析方法有（AB）A．收益分析法B.經(jīng)濟價值分析法

利率風(fēng)險的主要形式有（ABCD）A重新定價風(fēng)險B收益率曲線風(fēng)險 C基準(zhǔn)風(fēng)險D期權(quán)性風(fēng)險利率風(fēng)險管理的方法有（ABE）。A．合理選擇利率B．利率掉期E．貨幣互換

利率上限可看成由一系列不同有效期限的合成.（AC）A．借款人利率期權(quán)C．賣出利率期權(quán) 融資租賃涉及的幾個必要當(dāng)事人包括：（ABC）A.出租人B.承租人C.供貨人

B.巴塞爾委員會把網(wǎng)絡(luò)銀行風(fēng)險管理分為三個步驟（ABC）。A．評估風(fēng)險B．管理和控制風(fēng)險C.監(jiān)控風(fēng)險

C.從各國的實踐情況看，金融自由化主要集中在（ABCD）A．價格自由化B．市場準(zhǔn)入自由化C．業(yè)務(wù)經(jīng)營自由化D．資本流動自由化

C.從銀行資產(chǎn)和負(fù)債結(jié)構(gòu)來識別金融風(fēng)險的指標(biāo)有（ABCE）。A.存貸款比率 B.備付金比率 C.流動性比率 E.單個貸款比率

E.20世紀(jì)70年代以來，金融風(fēng)險的突出特點是（ABC）。A.證券市場的價格風(fēng)險B.金融機構(gòu)的信用風(fēng)險C.金融機構(gòu)的流動性風(fēng)險

F.風(fēng)險估價的基本方法有（ABCE）。A．原始成本法B．重置成本法C．市場價值法 E．實際現(xiàn)金價值法

F.(ABCDE)方面可能引起證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險。A.交易環(huán)節(jié)的風(fēng)險 B．技術(shù)設(shè)備問題引致的風(fēng)險 C．證券公司工作人員故意或失誤造成的風(fēng)險 D．財務(wù)及資金制度不健全引致的風(fēng)險 E．其他不正當(dāng)?shù)慕灰仔袨橐碌娘L(fēng)險

F.非銀行經(jīng)濟主體的交易風(fēng)險管理方法中，商業(yè)法包括（ABDE）A選擇有利的合同貨幣 B．加列合同條款 D．提前或推遲收付匯 E．配對

F.房地產(chǎn)貸款出現(xiàn)風(fēng)險的征兆包括：（ABD）A.同一地區(qū)房地產(chǎn)項目供過于求 B.項目計劃或設(shè)計中途改變 D.銷售緩慢，售價折扣過大

G.關(guān)于風(fēng)險的定義，下列正確的是(ABCD)A.風(fēng)險是發(fā)生某一經(jīng)濟損失的不確定性B.風(fēng)險是經(jīng)濟損失機會或損失的可能性 C.風(fēng)險是經(jīng)濟可能發(fā)生的損害和危險D.風(fēng)險是經(jīng)濟預(yù)期與實際發(fā)生各種結(jié)果的差異G.國家風(fēng)險的基本特征有（BD）。B.發(fā)生在國際經(jīng)濟金融活動中D.不論是政府、商業(yè)銀行、企業(yè)，還是個人，都有可能遭受國家風(fēng)險帶來的損失

G.開放式基金面臨的特殊風(fēng)險包括(ABC）。A贖回與流動性風(fēng)險B投資的市場風(fēng)險C．募集風(fēng)險

農(nóng)村信用社的資金大部分來自農(nóng)民的是最便捷的服務(wù)產(chǎn)品。（C A）C.儲蓄存款，A.小額農(nóng)貸內(nèi)部控制制度中的業(yè)務(wù)控制包括（ABCDE）。A．投資管理業(yè)務(wù)控制B．信息披露控制C．信息技術(shù)系統(tǒng)控制D．會計系統(tǒng)控制E．監(jiān)察稽核控制國際上常用的借款方式有（ABCDE）A.國際金融組織貸款 B.外國政府貸款 C.政府混合貸款 D.出口信貸 E.銀團貸款 G.廣義的操作風(fēng)險概念把除以外的所有風(fēng)險都視為操作風(fēng)險。（CD）C.市場風(fēng)險和D.信用風(fēng)險

G.廣義的保險公司風(fēng)險管理，涵蓋保險公司經(jīng)營活動的一切方面和環(huán)節(jié)，既包括產(chǎn)品設(shè)計、展業(yè)、和等環(huán)節(jié)。（ACD）A.理賠、C.核保和D.核賠

內(nèi)控系統(tǒng)的設(shè)置要以金融風(fēng)險管理為主線，并遵循以下原則（ACD）。A.有效性 C.全面性 D.獨立性屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)項目的是（ACDE）。A.現(xiàn)金資產(chǎn) C.各種貸款 D.證券投資 E.固定資產(chǎn) 網(wǎng)絡(luò)金融的安全要素包括（BCDE）。B．機密性C．不可抵賴性D．完整性E．審查能力

W.網(wǎng)絡(luò)銀行操作風(fēng)險可能源于（ABC）。A．系統(tǒng)的可靠性或完整性嚴(yán)重不足B．客戶的誤操作C．系統(tǒng)設(shè)計、實施中的缺陷

外匯的敞口頭寸包括：（AC）等幾種情況。A.外匯買入數(shù)額大于或小于賣出數(shù)額C.外匯資產(chǎn)與負(fù)債數(shù)量相等，但期限不同

在下列“貸款風(fēng)險五級分類”中，哪幾種貸款屬于“不良貸款”：（ACE）A可疑C次級E 損失

信息不對稱又導(dǎo)致信貸市場的和___，從而呆壞賬和金融風(fēng)險的發(fā)生。（AC）__A.逆向選擇C.道德風(fēng)險___ X.下列說法正確的是（ABC）A.信用風(fēng)險又被稱為違約風(fēng)險 B.信用風(fēng)險是最古老也是最重要的一種風(fēng)險 C.信用風(fēng)險存在于一切信用交易活動中

信貸風(fēng)險防范的方法中，減少風(fēng)險的具體措施有（ABCDE）。A.實行信貸配給制度B.實施抵押擔(dān)保C.簽訂限制性契約D.提供貸款承諾E.跟蹤客戶的資產(chǎn)負(fù)債和資金流動情況信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整通常包括（ACDE）。A.產(chǎn)業(yè)和行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整 C.區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整D.種類結(jié)構(gòu)調(diào)整E.貸款期限和規(guī)模結(jié)構(gòu)調(diào)整

信貸資產(chǎn)風(fēng)險的主要成因包括（ABD）。A.來自經(jīng)營環(huán)境的風(fēng)險 B.來自借款人的風(fēng)險 D.來自銀行內(nèi)部的風(fēng)險 下列各項，屬于金融衍生工具的有（ABDE）。A遠期B．期貨 D．期權(quán)E．互換

證券公司流動性風(fēng)險主要來自（ABCD）。A．代客理財B．自營證券業(yè)務(wù)C．新股（債券）發(fā)行及配售承銷業(yè)務(wù) D．客戶信用交易

折算風(fēng)險的管理方法有（AD）A．缺口法 D．合約保值法操作風(fēng)險管理框架包括（ABCD）。A.戰(zhàn)略 B.流程 C.基礎(chǔ)設(shè)施 D.環(huán)境

操作風(fēng)險度量模型可以劃分為（ABC）。A.基本指標(biāo)法 B.標(biāo)準(zhǔn)化方法 C.高級衡量法操作風(fēng)險的主要特點有（ABD）。A.發(fā)生頻率低，但損失大 B.單個操作風(fēng)險因素和操作性損失間數(shù)量關(guān)系不清晰D.人為因素是操作風(fēng)險產(chǎn)生的主要原因

在不良資產(chǎn)的化解和防范措施中，債權(quán)流動或轉(zhuǎn)化方式主要包括：（ACD）A.資產(chǎn)證券化 C.債權(quán)出售或轉(zhuǎn)讓 D.債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)

證券投資分散化的主要方式有（ABCDE）。A.證券種類分散化B.證券到期時間分散化C.投資部門分散化D.投資行業(yè)分散化E.投資時機分散化

證券承銷的市場風(fēng)險就是在整個市場行情不斷下跌的時候，證券公司無法將要承銷的證券按預(yù)定的全部銷售給的風(fēng)險。（C A）C.發(fā)行價A.投資者證券公司的主要業(yè)務(wù)有（ABCE）。A.證券承銷業(yè)務(wù) B.證券經(jīng)

紀(jì)業(yè)務(wù) C.證券自營業(yè)務(wù)E.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

證券公司的風(fēng)險有（ABCDE）。A.市場風(fēng)險B.操作風(fēng)險 C.系統(tǒng)風(fēng)險 D.流動性風(fēng)險 E.信用風(fēng)險

證券承銷的類型有（ACD）。A．全額包銷C．余額包銷

D．代銷

證券投資基金的特點是（AB）。A．收益共享B．風(fēng)險共擔(dān)

管理利率風(fēng)險的常用衍生金融工具包括（ABCDE）。A遠期利率協(xié)定B利率期貨C利率期權(quán)D利率互換E利率上限 J.金融風(fēng)險的特征是(ABCD)A.隱蔽性B.擴散性C.加速性D.可控性

J.金融風(fēng)險管理的目的主要應(yīng)該包括以下幾點：（ACDE）

A.保證各金融機構(gòu)和整個金融體系的穩(wěn)健安全 C.保證金融機構(gòu)的公平競爭和較高效率 D.保證國家宏觀貨幣政策制訂和貫徹執(zhí)行E.維護社會公眾的利益

J.金融風(fēng)險綜合分析系統(tǒng)一般包括（ABCD）。A.貸款評估系統(tǒng) B.財務(wù)報表分析系統(tǒng) C.擔(dān)保品評估系統(tǒng) D.資產(chǎn)組合量化系統(tǒng)

J.基金管理公司風(fēng)險管理的原則包括（ABCDE）。A首要性原則B．全面性原則C．審慎性原則 D．獨立性原則和‘防火墻”原則E．適時性原則和有效性原則

J.金融工程學(xué)可以看做是三者結(jié)合的新興交叉科學(xué)。（ABC）A．現(xiàn)代金融學(xué) B.信息技術(shù)C．工程方法

J.金融信托投資的基本職能有（AC）。A．財產(chǎn)管理C．融通資金

J.金融信托風(fēng)險管理原則有（ACD）。A．投資比例控制C．投資分散原則D．保險控制原則

J.金融機構(gòu)流動性較強的負(fù)債有（ABCD）。A．活期存款B．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C．向其他金融企業(yè)拆借資金 D．向中央銀行借款

J.金融衍生工具面臨的風(fēng)險包括（ABCDE）。A市場風(fēng)險

B．信用風(fēng)險C．流動性風(fēng)險D操作風(fēng)險E．法律風(fēng)險 J.金融工程運用的實體工具可以劃分為（ABCDE）。A.商品市場工具B．貨幣市場工具 C．資本市場工具 D．外匯市場工具 E．權(quán)益市場工具

J.金融工程常用的幾種現(xiàn)貨實體工具為（ABCD）A．股票

B．票據(jù)發(fā)行便利C．回購協(xié)議 D．可轉(zhuǎn)換債券

J.金融衍生工具信用風(fēng)險管理的過程包括（BCD）。B．信用風(fēng)險評估 C信用風(fēng)險控制D信用風(fēng)險財務(wù)處理

J.金融危機產(chǎn)生的根源是（DE）D．金融體系內(nèi)在的脆弱性E.經(jīng)濟周期波動形成的經(jīng)濟危機

K.J.基金的銷售包括以下哪幾種方式：（ABCD）A.計劃銷售法 B.直接銷售法C.承銷法D.通過商業(yè)銀行或保險公司促銷法

J.金融風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)有（ABE）。A．金融機構(gòu)穩(wěn)定性指標(biāo) B.宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定性指標(biāo) E.市場風(fēng)險指標(biāo)

某金融機構(gòu)預(yù)測未來市場利率會上升, 并進行積極的利率敏感性缺口管理，下列各項描述正確的是（AD）。A.最佳的利率敏感性缺口狀態(tài)是正缺口D.最可取的措施是增加利率敏感性資產(chǎn)，減少利率敏感性負(fù)債

S.商業(yè)銀行的負(fù)債項目由和三大負(fù)債組成。（ACE）A.存款C.借款E.結(jié)算中占用資金

S.S.商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要包括四種資產(chǎn)，分別是：（BCDE）

B.現(xiàn)金資產(chǎn) C.證券投資 D.貸款 E.固定資產(chǎn)

S.商業(yè)銀行貸款理論的缺陷是（ABC）。A．沒有考慮貸款需求多樣化B．沒有認(rèn)識到存款的相對穩(wěn)定性 C．沒有注意到貸款清償?shù)耐獠織l件

S.商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)包括（ABC）A．庫存現(xiàn)金 B在中央銀行的存款C．同業(yè)存款

S.商業(yè)銀行頭寸包括（ABC）。A．基礎(chǔ)頭寸B．可用頭寸C．可貸頭寸

S.商業(yè)銀行面臨的外部風(fēng)險主要包括（ABD）A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險 D.法律風(fēng)險

S.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險具有以下（ABCDE）特點。A.風(fēng)險透明度差B.風(fēng)險多樣化C.風(fēng)險自由度大D.風(fēng)險可測性低E.風(fēng)險損失度高

S.商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系由以下（ABCDE）要素組成。

A.風(fēng)險管理環(huán)境與風(fēng)險信息處理B．風(fēng)險管理目標(biāo)與政策設(shè)定C.風(fēng)險監(jiān)測與識別、后評價和持續(xù)改講D.風(fēng)險評括與內(nèi)部控制E.風(fēng)險定價與處置

X.西方發(fā)達國家的金融風(fēng)險防范體系包括（ABCDE）。A．立法規(guī)范制度B．內(nèi)、外部監(jiān)管制度C．存款保險制度D．市場準(zhǔn)入退出制度E.“駱駝評級”制度

Y.一個金融機構(gòu)的風(fēng)險管理組織系統(tǒng)一般包括以下子系統(tǒng)（BDE）。B.董事會和風(fēng)險管理委員會 D.風(fēng)險管理部 E.業(yè)務(wù)系統(tǒng)

Y.銀行外匯頭寸管理方法有（BDE）B.設(shè)立合理的外匯交易頭寸限額 D.及時拋補敞口頭寸 E.積極建立預(yù)防性頭寸 Z.在貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中，資金可能出現(xiàn)風(fēng)險的征兆有（ABE）。A信用問題B．操作問題E．匯率問題

Z.專家制度法的內(nèi)容包括（ABCDE）。A．品德與聲望 B．資格與能力 C．資金實力 D．擔(dān)保 E．經(jīng)營條件和商業(yè)周期 Z.Z.正如諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主默頓所說，(CD)在過去的20年間是引發(fā)金融創(chuàng)新的主要原因。C．監(jiān)管因素D．稅收因素

Z.在規(guī)避風(fēng)險的過程中，金融工程技術(shù)主要運用于（AD）。

A.套期保值D．構(gòu)造組合（三）判斷題

保險公司有必要建立專門機構(gòu)進行整體風(fēng)險管理。（√)

F.封閉式基金在存續(xù)期內(nèi)面臨的流動性風(fēng)險比開放式基金少。（√)

杠桿收購是指并購企業(yè)通過信貸所融資本獲得目標(biāo)企業(yè)的產(chǎn)權(quán)，并以目標(biāo)企業(yè)未來的利潤和現(xiàn)金流償還負(fù)債的并購方式。（√）核心存款，是指那些相對來說比較穩(wěn)定的、對利率變化不敏感的存款，季節(jié)變化和經(jīng)濟環(huán)境對其影響也比較小。（√）利率上下限的期權(quán)費支出可以為零。（√）歐式期權(quán)的買方只能在到期日行使合同，這是歐式期權(quán)區(qū)別 于美式期權(quán)的顯著特點(√)外債的償還管理中，在一定條件下可以借新債還舊債。(√)外匯期貨期權(quán)是以外匯期貨為對象的期權(quán)交易。（√）信用風(fēng)險與市場風(fēng)險的區(qū)別之一是防范信用風(fēng)險工作中會遇到法律方面的障礙，而市場風(fēng)險方面的法律限制很少（√）信托投資公司的違約風(fēng)險可能是由于發(fā)放貸款前或進行投資前缺乏審查造成的，也可能是發(fā)放貸款或投資后客戶經(jīng)營狀況惡化而造成。（√)現(xiàn)實中，進行股票風(fēng)險管理時很難做到完全的套期保位。（√）擁有外匯多頭頭寸的企業(yè)將面臨外匯貶值的風(fēng)險，而擁有外匯空頭頭寸的企業(yè)將面臨外匯升值的風(fēng)險。（√）銀行對網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的安全性風(fēng)險的考慮是首要的。（√）存續(xù)期是對某一種資產(chǎn)或負(fù)債的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量（√）不確定性是風(fēng)險的基本特征。（√）一種金融資產(chǎn)的預(yù)期收益率的方差小，說明其收益的平均變動幅度小，則投資的風(fēng)險也越?。ā蹋┰趶娪行袌鲋校瑤缀醪豢赡塬@得超常收益。（√）操作風(fēng)險是指由于不完善或者有問題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)或外部事件造成的直接或者間接損失的風(fēng)險。(√)在全額包銷中，承銷商從發(fā)行者那里買入資本市場工具時的價格一般低于其向社會公開發(fā)售的價格。（√）網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)中金融產(chǎn)品和信息是以電子形式存在的。（√）風(fēng)險管理部是風(fēng)險管理委員會下設(shè)的，獨立于日常交易管理之外的實務(wù)部門。（√）金融風(fēng)險按層次可分為微觀金融風(fēng)險和宏觀金融風(fēng)險。（√）金融風(fēng)險管理是研究銀行等金融機構(gòu)的經(jīng)營中各種風(fēng)險的生成機理、計量方法、處理程序和決策措施的一門科(√）金融風(fēng)險識別是金融風(fēng)險管理的第一步。（√）金融機構(gòu)流動性風(fēng)險產(chǎn)生的原因是多方面的，其中主要原因之一是資產(chǎn)與負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)不匹配。（√）金融租賃除了融資功能外，還具有推銷功能。（√)金融理論的發(fā)展是金融工程得以確立的基礎(chǔ)和前提。（√）金融危機是金融風(fēng)險的集中體現(xiàn)和極端形式。（√）會計風(fēng)險的大小與折算方法有關(guān)。（√）商業(yè)銀行可以通過一定方式將信貸資產(chǎn)風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給他人。（√）契約型基金是依照信托法建立的，而公司型基金是依據(jù)公司法設(shè)立的。（√）進行保護性止損是控制基金投資風(fēng)險的一種有效手段。（√)系統(tǒng)性風(fēng)險不是單個金融機構(gòu)的工作范圍，但加強金融機構(gòu)自身的風(fēng)險管理，會降低整個金融體系承受的風(fēng)險（√）因為融資技術(shù)和融資工具的創(chuàng)新，使許多業(yè)務(wù)可以在資產(chǎn)與負(fù)債表內(nèi)外相互轉(zhuǎn)換，所以《巴塞爾協(xié)議》要求銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)統(tǒng)一管理。（√）

第四篇：電大 勞動法 簡答 題庫

勞動法-簡答

A:

按照《憲法》《勞動法》和有關(guān)勞動法規(guī)的規(guī)定，勞動者主要享有的權(quán)利和承擔(dān)的義務(wù)有哪些？答：權(quán)利：勞動者享有平等就業(yè)和選擇職業(yè)的權(quán)利、取得勞動報酬的權(quán)利、休息休假的權(quán)利、獲得勞動安全衛(wèi)生保護的權(quán)利、接受職業(yè)技能培訓(xùn)的權(quán)利、享受社會保險和福利的權(quán)利、提請勞動爭議處理的權(quán)利以及法律規(guī)定的其他勞動權(quán)利。義務(wù)：勞動者應(yīng)當(dāng)完成勞動任務(wù)，提高職業(yè)技能，執(zhí)行勞動安全衛(wèi)生規(guī)程，遵守勞動紀(jì)委和職業(yè)道德。

B:

比較勞動爭議的基層調(diào)解與仲裁和訴訟中的調(diào)解的異同/答：1主持者不同2遵循的程序不同3調(diào)解書的效力不同。

D:

對勞動法執(zhí)行情況監(jiān)督檢查這一概念的涵義？答：對勞動法執(zhí)行情況監(jiān)督檢查的主體是依法享有監(jiān)督檢查權(quán)的勞動行政主管部門、其他有關(guān)行政部門、工會組織、其他群眾性組織以及個人。2進行監(jiān)督檢查的目的是為了實現(xiàn)勞動法的立法宗旨，即保護勞動者的合法權(quán)益，促進經(jīng)濟發(fā)展和社會進步。3監(jiān)督檢查的客體是用人單位遵守勞動法律、法規(guī)的行為。4監(jiān)督檢查的方式表現(xiàn)為依法先例監(jiān)督檢查權(quán)的各項措施

對女職工生理變化過程中的保護有哪些？答：1經(jīng)期保護2孕期保護3產(chǎn)期保護4哺乳期保護

G:

工會在勞動法監(jiān)督檢查方面的權(quán)利：一是在市場經(jīng)濟中實現(xiàn)勞動者核心利益的勞動力價格、工資等的協(xié)商契約權(quán)。集體協(xié)商是工會組織或者職工代表與用人單位根據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，以訂立集體合同為目的，就勞動報酬、工作時間、休息休假、勞動安全衛(wèi)生、職業(yè)培訓(xùn)、保險福利等事項，進行協(xié)商談判的過程。勞動合同法專門就歸屬于工會要約權(quán)利的集體合同作出特別規(guī)定。二是在勞動關(guān)系中處于關(guān)鍵位置的用人單位規(guī)章制度的參與共決權(quán)。勞動合同法抓住了調(diào)整和平衡個別勞動關(guān)系的關(guān)鍵，填補了勞動法的空白和超越了公司法的有關(guān)規(guī)定，對工會參與共決規(guī)章制度作出了明確的規(guī)定。三是在勞動合同制度中通過對法律政策的參與介入實現(xiàn)的干預(yù)糾正權(quán)。勞動合同關(guān)系，只是以個人契約的形式，奠定勞動者個人勞動權(quán)利的基礎(chǔ)。市場經(jīng)濟勞動關(guān)系發(fā)展的實踐證明，沒有工會的干預(yù)和介入，在勞動合同關(guān)系中的勞動者權(quán)益就無法充分實現(xiàn)，而工會的干預(yù)和介入，是通過與政府勞動管理部門、企業(yè)代表共同形成的三方機制加以實現(xiàn)的。

工會的義務(wù)有哪些？答：1為職工提供法律服務(wù)2協(xié)助企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)辦好職工集體福利事業(yè)做好工資、勞動安全衛(wèi)生和社會保險工作。3會同企業(yè)、事業(yè)單位教育職工以國家和企業(yè)的財產(chǎn)，組織職工開展群眾性的合理化建議、技術(shù)革新活動，進行業(yè)余文化技術(shù)學(xué)習(xí)和職工培訓(xùn)，組織職工開展文娛、體育活動。4根據(jù)政府委托，與有關(guān)部門共同做好勞動模范和先進生產(chǎn)（工作者）的評選取、表彰、培養(yǎng)和管理工作。

工傷保險制度的作用？答：1保證愛傷和患職業(yè)病的勞動者得到及時醫(yī)治2補償損失，維持生活3減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)，穩(wěn)定保待遇支4預(yù)防職業(yè)危害，養(yǎng)活職業(yè)傷害和疾病。

國際勞動立法產(chǎn)生于19世紀(jì)下半葉的原因？答：當(dāng)時一些國家陸續(xù)進入大工業(yè)生產(chǎn)時期，隨著經(jīng)濟的發(fā)展，國際間貿(mào)易也發(fā)展起來，必然加劇蟲子國家間貿(mào)易競爭。與此同時，各國工人運動也在發(fā)展，為了改善勞工條件，緩解勞資沖突以及國際經(jīng)濟貿(mào)易競爭的需要，一些政治活動家、社會活動家、社會改良主義者提出了社會改良的主張，一直到19世紀(jì)下半葉，國際勞動立法思想才開始被工人組織、社會團體所接受，提出制度國際標(biāo)準(zhǔn)等主張。

國家關(guān)于職工探親假都有哪些具體規(guī)定？答：1享受探親假的條件2探親假期3探親假期間待遇。

J:

集體合同的效力？答：1人的效力2時間效力3空間效力

集體合同的重要作用？答：1集體合同是確保職工勞動條件與勞動待遇的必要手段2集體合同是直轄市勞動關(guān)系，促進公平與社會穩(wěn)定的有效措施3集體合同是職工參與 企業(yè)民主管理的重要途徑4集體合同是現(xiàn)代化企業(yè)管理制度的重要組成部分。

集體協(xié)商代表的義務(wù)的主要內(nèi)容？答：外部義務(wù)1遵守雙方確定的協(xié)商規(guī)則。2保守企業(yè)商業(yè)秘密。3不得采取過激、威脅、收買、欺騙等行為。內(nèi)部義務(wù)1應(yīng)當(dāng)了解和掌握與集體協(xié)商有關(guān)的情況2應(yīng)當(dāng)廣泛征求各方面的意見3應(yīng)當(dāng)接受本方人員對集體協(xié)商有關(guān)問題的質(zhì)詢。

L:

勞動爭議的特點：1.勞動爭議雙方地位不平等性2.爭議事項特殊性，具有人身性和就業(yè)權(quán)3.勞動關(guān)系的特點都寫上

勞動爭議的范圍：

（一）因確認(rèn)勞動關(guān)系發(fā)生的爭議；

（二）因訂立、履行、變更、解除和終止勞動合同發(fā)生的爭議；

（三）因除名、辭退和辭職、離職發(fā)生的爭議；

（四）因工作時間、休息休假、社會保險、福利、培訓(xùn)以及勞動保護發(fā)生的爭議；

（五）因勞動報酬、工傷醫(yī)療費、經(jīng)濟補償或者賠償金等發(fā)生的爭議；

（六）法律、法規(guī)規(guī)定的其他勞動爭議。

勞動法社會監(jiān)督的主要方式：（1）公民監(jiān)督。公民監(jiān)督主要是指公民通過批評、建議、檢舉、揭發(fā)、申訴、控告等基本方式對國家機關(guān)及其工作人員權(quán)力行使行為的合法性與合理性進行監(jiān)督。（2）社會團體監(jiān)督。社會團體監(jiān)督主要指各種社會組織和利益集團對對國家機關(guān)和公職人員的監(jiān)督。社會團體通過選舉、請愿、對話、示威、輿論宣傳等形式，構(gòu)成了對政府管理活動的監(jiān)督。（3）輿論監(jiān)督。輿論監(jiān)督是指社會利用各種傳播媒介和采取多種形式，表達和傳導(dǎo)有一定傾向的議論、意見及看法，以實現(xiàn)對政治權(quán)力運行中偏差行為的矯正和制約。

勞動法中勞動的特征:

1、勞動法的基本價值取向是側(cè)重保護勞動者。有人認(rèn)為，既然法律追求的是平等，那么作為勞動關(guān)系雙方的勞動者和用人單位都應(yīng)處在同等水平予以保護。前面已經(jīng)分析過，勞動關(guān)系是一種不平等的關(guān)系，資本的巨大支配力很容易把勞動者變成它的附屬。要保護勞動者，使其獲得有尊嚴(yán)的勞動，就必須通過法律的強制來彌補勞動者的弱勢地位，因此，側(cè)重保護勞動者是勞動法與生俱來的使命。但這并不意味著不保護資本者或經(jīng)營者的利益，一方面，勞動法的制度設(shè)計也是為了建立穩(wěn)定和諧的勞動關(guān)系，為了保護用人單位的利益，勞動法也規(guī)定了勞動者的許多義務(wù)；另一方面，資本者或經(jīng)營者的利益可以通過其他的法律得到保護，如物權(quán)法、合同法、公司法、知識產(chǎn)權(quán)法等等。

2、強制性規(guī)范與任意性規(guī)范相結(jié)合，以強制性規(guī)范為主。勞動法大多屬于強制性規(guī)范，尤其是勞動基準(zhǔn)法，它是國家對用人單位設(shè)定的義務(wù)，用人單位必須嚴(yán)格遵守，不能降低標(biāo)準(zhǔn)，只能在最低標(biāo)準(zhǔn)之上給予勞動者更好的勞動條件和工資福利待遇。即使是調(diào)整勞動合同關(guān)系的任意性規(guī)范，也與調(diào)整一般民事合同關(guān)系的任意性規(guī)范不同。例如，在勞動合同關(guān)系中，合同自由原則既要受法定勞動基準(zhǔn)的限制，還要受集體合同的限制，凡是與法律相沖突或低于集體合同標(biāo)準(zhǔn)的條款都無效。從這一特征也可看出，勞動法不屬于以意思自治為核心理念的私法，而是典型的社會法。

3、實體法和程序法相統(tǒng)一。一般而言，實體法和程序法是一種互為依存的關(guān)系，有一定的實體法，就有與之對應(yīng)的程序法，例如民法與民事訴訟法、刑法與刑事訴訟法。勞動法則不然，其本身既有實體性法律規(guī)范，也有程序性法律規(guī)范，這是由勞動法的特殊性所決定的。由于勞動爭議具有復(fù)雜性和特殊性，勞動爭議的解決程序也有不同于普通民事糾紛和商事仲裁的特點，因此必須專門做出規(guī)定，這就使得勞動法既有實體法的內(nèi)容又有程序法的內(nèi)容。

勞動關(guān)系的特征是什么？答：勞動法調(diào)整對象的勞動關(guān)系特征（注：案例使用）：A、這種關(guān)系與勞動有直接的聯(lián)系，勞動是這種關(guān)系的內(nèi)容；B、勞動關(guān)系的當(dāng)事人，一方是公民，另一方是用人單位；C、勞動關(guān)系的一方——公民，要參加到另一方有關(guān)單位中，成為這一單位的成員。D、這種關(guān)系的發(fā)生、變更和終止，當(dāng)事人雙方在勞動過程中的權(quán)利、義務(wù)以及勞動條件，均應(yīng)依法處理；E、即使是國家機關(guān)、事業(yè)單位、社會團體與其工作人員建立了勞動關(guān)系，但是國家法律、法規(guī)對調(diào)整其關(guān)系另有特殊規(guī)定的，則不屬于勞動法調(diào)整的范疇。

勞動安全技術(shù)規(guī)定的法律特征？答：1職業(yè)安全法律保障以保護勞動者人身安全為目的。2職業(yè)安全法律保障是對各種勞動條件和生產(chǎn)設(shè)備的安全規(guī)定。3職業(yè)安全法律保障具有突出的技術(shù)性特點。

勞動安全衛(wèi)生行政管理部門在職業(yè)安全衛(wèi)生法律制度中的具體職責(zé)？答：1制定統(tǒng)一執(zhí)行的職業(yè)安全衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)，使職業(yè)安全衛(wèi)生制度管理科學(xué)化、規(guī)范化，并力爭同國際勞動立法標(biāo)準(zhǔn)接軌。2組織和推動職業(yè)安全衛(wèi)生科學(xué)研究工作，為建立科學(xué)合理的職業(yè)安全衛(wèi)生法律制度提供科學(xué)依據(jù)，開發(fā)更多的職業(yè)安全衛(wèi)生保護產(chǎn)品，并負(fù)責(zé)組織推廣。3建立職業(yè)安全衛(wèi)生基礎(chǔ)制度。

勞動法產(chǎn)生的原因？答：1勞動法的產(chǎn)生，是大工業(yè)時期“人類理性”的體現(xiàn)2勞動法的產(chǎn)生，是資本主義大工業(yè)生產(chǎn)的客觀要求。3勞動法的產(chǎn)生，是在資本主義制度的發(fā)展過程中，國家為協(xié)調(diào)勞雇雙方利益關(guān)系，特定社會經(jīng)濟秩序，而頒布某些改善勞工條件的法律。

勞動法的調(diào)整對象是什么？答：從勞動法的要領(lǐng)中，可以明確勞動法的調(diào)整對象，是調(diào)整兩部分社會關(guān)系，其中勞動關(guān)系是勞動法調(diào)整的主要社會關(guān)系；除勞動關(guān)系外，勞動法還調(diào)整與其密切聯(lián)系的一些社會關(guān)系。因此，勞動法的調(diào)整對象，是指調(diào)整勞動關(guān)系及與勞動關(guān)系有密切聯(lián)系的其他社會關(guān)系。

勞動法基本原則的作用有哪些？答：1勞動法基本原則指導(dǎo)著各項勞動法律法規(guī)的立、改、廢，有助于勞動法制的統(tǒng)一、協(xié)調(diào)和穩(wěn)定。2勞動法基本原則有助于理解和解釋勞動法，解決各具體勞動法律制度之間的矛盾。3勞動法基本原則可以彌補勞動立法具體規(guī)定的不是，用于解決某些實際問題。

勞動法律關(guān)系與勞動關(guān)系的區(qū)別和聯(lián)系？答：聯(lián)系：國家總是依據(jù)客觀存在的勞動關(guān)系，制定勞動法律規(guī)范，從而形成勞動法律關(guān)系；勞動關(guān)系發(fā)展變化了，要求勞動法律關(guān)系作相應(yīng)調(diào)整，于是勞動法律關(guān)系也會隨之變化。實際的勞動關(guān)系也正式通過法律關(guān)系的形式得到鞏固和保護。

勞動法與行政法的區(qū)別？答：勞動法和行政法的調(diào)整對象顯然不同，行政法是調(diào)整國家行政機關(guān)在執(zhí)行行政職務(wù)時發(fā)生的各項社會關(guān)系，行政關(guān)系必須有一方是行政機關(guān)，而勞動關(guān)系必須有一方是勞動者。

勞動法與經(jīng)濟法的區(qū)別？答：經(jīng)濟法調(diào)整的經(jīng)濟關(guān)系非常廣泛。它是調(diào)整在國家協(xié)調(diào)本國經(jīng)濟運行過程中發(fā)生的特定的經(jīng)濟關(guān)系。這些經(jīng)濟關(guān)系的調(diào)整是為了對國家經(jīng)濟活動的宏觀調(diào)控和加強經(jīng)營管理，顯然與勞動法的調(diào)整雇傭與被雇傭的勞動關(guān)系是不同的。

勞動法與民法的區(qū)別？答：1兩者的調(diào)整對象不同。2兩者的主體不同。3兩者調(diào)整的原則不完全相同。

勞動法中對于民事責(zé)任的規(guī)定的特殊性？答：勞動關(guān)系與一般的民事關(guān)系不同，除了具有平等性以外，在用人單位和勞動得之間還具有一定的人身錄屬性，勞動者處于相對弱不禁風(fēng)者的地位，考慮到勞動關(guān)系的這一特性，從保護勞動者合法權(quán)益的角度出發(fā)，勞動法中對于民事責(zé)任的規(guī)定體現(xiàn)出“法定責(zé)任優(yōu)先”的原則。

勞動法中行政處罰的幾種形式？答：1警告2罰款3沒收違法所得4責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)5吊銷許可證、執(zhí)照6通報批評。

勞動關(guān)系的種類有哪些？答：1從不同所有制關(guān)系，可以分為全民所有制勞動關(guān)系、集體所有制勞動關(guān)系、個體經(jīng)營勞動關(guān)系、聯(lián)營企業(yè)勞動關(guān)系、股份制企業(yè)勞動關(guān)系、外商投資企業(yè)勞動關(guān)系。2從職業(yè)分類上可以分為企業(yè)的勞動關(guān)系、國家機關(guān)的勞動關(guān)系、事業(yè)單位的勞動關(guān)系。3從資本的組織形式上可以分為國有控股公司的勞動關(guān)系、私營企業(yè)勞動關(guān)系，外商投資企業(yè)勞動關(guān)系、有限責(zé)任公司的勞動關(guān)系。4從工人運動角度分類，可以分為利益沖突型勞動關(guān)系、利益一體型勞動關(guān)系、利益一體型勞動關(guān)系。5從集體談判制度上可以分為個別勞動關(guān)系、集體勞動關(guān)系。

勞動合同的成立與勞動合同的生效的聯(lián)系與區(qū)別？答：勞動合同成立是勞動合同生效的前提，但勞動合同成立并不意味著勞動合同一定生效，只有依法成立的勞動合同才具有法律約束力。勞動合同訂立后，需要鑒證或公證的，其生效時間始于鑒證或公證之日。簽訂勞動合同是一各法律行為，它是勞動法律關(guān)系產(chǎn)生的重要法律事實。訂立勞動合同應(yīng)當(dāng)遵循平等自愿、協(xié)商一致的原則，不得違背法律、行政法規(guī)的規(guī)定。區(qū)別：1兩者所屬的范疇不同2兩者產(chǎn)生的前提不同3兩者的內(nèi)容不同。

勞動合同的法律特征？答：1勞動合同主體具有特定性2勞動合同內(nèi)容具有勞動權(quán)利義務(wù)的統(tǒng)一性和對應(yīng)性。3勞動合同具有雙務(wù)、有償、諾成合同的特性。4勞動合同往往涉及第三人的物質(zhì)利益關(guān)系。

勞動監(jiān)察的基本屬性？答：1法定性2行政性3專門性4惟一性。

勞動監(jiān)察員的任職條件？答：1認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家法律、法規(guī)和政策；2熟悉勞動業(yè)務(wù)，熟練掌握和運用勞動法律、法規(guī)知識；3堅持原則，作風(fēng)正派，勤政謙潔；4在勞動行政部門從事勞動行政業(yè)務(wù)工作3年以上，并經(jīng)國務(wù)院勞動行政部門或省級勞動行政部門勞動者監(jiān)察專業(yè)培訓(xùn)合格。

勞動就業(yè)的法律特征？答：1勞動就業(yè)的主體具有特定性2勞動就業(yè)必須是出自公民的自愿。3勞動就業(yè)必須是一種能夠為社會創(chuàng)造財富或有益于社會的勞動。4勞動就業(yè)必須使勞動者能夠獲得一定的勞動報酬或經(jīng)營收入。

勞動就業(yè)服務(wù)的主要內(nèi)容？答：1失業(yè)登記2職業(yè)指導(dǎo)3職業(yè)介紹4就業(yè)訓(xùn)練5失業(yè)保障6生產(chǎn)自救是根據(jù)社會的需求

勞動爭議當(dāng)事人向人民法院起訴必須符合哪些法定條件：根據(jù)《民事訴訟法》的規(guī)定，起訴必須符合下列條件：（1）原告與本案有厲害關(guān)系的公民、法人和其他組織；（2）有明確的被告；（3）有具體的訴訟請求和事實、理由；（4）屬于人民法院受理勞動爭議的范圍和受訴人民法院管轄。此外，還必須符合起訴時限的規(guī)定，也就是當(dāng)事人必須在收到勞動爭議仲裁裁決書之日起15日內(nèi)起訴。因此，當(dāng)事人起訴時應(yīng)同時提交仲裁裁決書，一方面說明勞動爭議已經(jīng)過了仲裁程序；另一方面也能證明是否符合起訴時限的規(guī)定。

勞動者的基本義務(wù)有哪些？答：1完成勞動任務(wù)2提高職業(yè)技能3執(zhí)行勞動安全衛(wèi)生規(guī)程4遵守勞動紀(jì)委和職業(yè)道德。

勞動者的集體權(quán)利有哪些？答：1結(jié)社權(quán)2集體談判權(quán)3罷工權(quán)4參與權(quán)

勞動者的休息權(quán)具體包含哪些內(nèi)容？答：1勞動者依法享有 一定期間內(nèi)休息時間總量的權(quán)利。2勞動者在特定時間休息的權(quán)利。3勞動者享有相對連續(xù)性休息時間的權(quán)利。4勞動者依法享有的其他休息或休假的權(quán)利。勞動者個人的權(quán)利有哪些？答：1平等就業(yè)和選擇職業(yè)的權(quán)利2獲得勞動報酬的權(quán)利3獲得休息休假的權(quán)利4獲得勞動安全衛(wèi)生保護的權(quán)利5接受職業(yè)培訓(xùn)的權(quán)利6享受社會保險和福利的權(quán)利7提請勞動爭議處理的權(quán)利

勞動爭議仲裁委員會的主要職責(zé)？答：1調(diào)解本企業(yè)內(nèi)發(fā)生的勞動爭議。2檢查督促爭議雙方當(dāng)事人履行調(diào)解協(xié)議。3對職工進行勞動法律、法規(guī)的宣傳達室教育，做好勞動爭議的預(yù)防工作。

N:

女職工和未成年特殊保護法律制度的特殊性？答：1適用對象的特殊性。2制度內(nèi)容的特殊性。

Q:

其他有關(guān)行政部門的監(jiān)督檢查與勞動保障監(jiān)察有哪些區(qū)別？

1、監(jiān)督主體不同。其他有關(guān)行政部門的主體除了用人單位的上級主管部門以外，還包括公安、衛(wèi)生、工商、財稅、審計、防疫等專項行政管理部門，而勞動保障監(jiān)察的監(jiān)督主體則是勞動保障行政部門及所屬勞動保障監(jiān)察機構(gòu)。

2、監(jiān)督范圍不同。其他有關(guān)行政部門只是在自己特定的權(quán)限范圍內(nèi)對勞動法律、法規(guī)、規(guī)章莫一方面的實施情況進行的監(jiān)督檢查。

3、監(jiān)督過程中行駛的職權(quán)不同。與其監(jiān)督檢查的范圍相適應(yīng)，勞動保障監(jiān)察機構(gòu)的監(jiān)督職權(quán)相對比較寬泛，涉及監(jiān)督檢查的職權(quán)有一些是其他有關(guān)行政部門不能享有的。同時，一些特定行政部門的特定職權(quán)也只能由該行政部門享有，勞動保障監(jiān)察機構(gòu)也不得享有，如治安處罰權(quán)就只能由公安機關(guān)行駛。

簽訂集體合同的程序有哪些？答：1集體協(xié)商，擬定集體合同草案2講座并通過集體合同草案3簽署集體合同與審查備案

侵害女職工勞動保護權(quán)益應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任有哪些？答：1由單位負(fù)責(zé)人及其直接責(zé)任人員，其所在單位的主管部門，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重，給予行政處分，并責(zé)令該單位給予被侵害女職工合理的經(jīng)注濟補償2構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

群眾監(jiān)督的主要特點答：1監(jiān)督主體具有分散性和廣泛性。2監(jiān)督方式具有特定性和任意性。

R：

如何理解違反勞動法的責(zé)任這一概念？答：首先要明確，違反勞動法的責(zé)任主休包括用人單位，勞動者以及勞動行政部門等管理部門，承擔(dān)法律責(zé)任的既可能是自然人，也可能是法人，甚至是政府機關(guān)；其次要了解，秘須是責(zé)任主體實施了違反勞動法律法規(guī)的行為才會引起法律責(zé)任這一消極的法律后果。最后，對于違反勞動法的責(zé)任的追究。必須以國家強制力為保證，由有權(quán)的國家機關(guān)依法予以實施。

S：

社會保險的基本特征？答：1基本保障性2國家強制性3互助互濟性4主體特定性5待遇的差別性6補償性7社會福利性

社會保險與商業(yè)人身保險的區(qū)別？答：1屬性不同2對象不同3費用負(fù)擔(dān)不同4實施原則不同5保險關(guān)系確立的依據(jù)不同6保障水平不同7經(jīng)營（管理）主體不同

社會保險制度的功能？答：社會保險的目的在于保障勞動者的經(jīng)濟生活的安定和身心健康。社會保險的基本功能在于通過保險機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動，把眾多互不相干的單位、個人手中分散的資金集聚起來，形成巨大的貨幣支付能力，以減輕勞動風(fēng)險對個別勞動者的傷害。

社會主義職業(yè)道德的特點？答：1從行為規(guī)范的層次看，社會主義道德是人類歷史上最先進、最崇高的行為規(guī)范。2從調(diào)整范圍看，社會主義職業(yè)道德高速的范圍比法律、紀(jì)律要廣。3從實現(xiàn)道德的手段來看，社會主義職業(yè)道德主要依靠社會輿論、社會習(xí)俗以及人們內(nèi)心信念的力量。

失業(yè)保險的基本特點？答：1適用對象的特定性2享受保險待遇有一定期限3待遇水平較低4保險功能的特殊性。

試列舉與勞動關(guān)系有密切聯(lián)系的社會關(guān)系主要有哪些？答：1國家進行勞動力管理中的關(guān)系。2社會保險中的某些關(guān)系。3工會組織與企業(yè)在執(zhí)行勞動法、工會法過程中發(fā)和的關(guān)系。4處理勞動爭議過程中發(fā)和的一些關(guān)系。5其他有關(guān)管理機構(gòu)在監(jiān)督勞動法招待過程中發(fā)生的一些關(guān)系。

T：

特殊群體包括哪些人？答：婦女、殘疾人、退役軍人、少數(shù)民族、未成年人及其他需要特殊對待的群體。

W：

為什么說勞動法是獨立的法律部門。答：勞動法成為一個獨立的法律部門，是自19世紀(jì)初大工業(yè)生產(chǎn)以后，由于國家對雇傭關(guān)系的干預(yù)，從傳統(tǒng)民法中獨立出來，成為一個獨立的法律部門。其原因為：（1）、有特定的調(diào)整對象。勞動法主要調(diào)整的勞動關(guān)系，是其他法律部門無法包容的。（2）、勞動法有特定的主體，勞動法中的勞動者與勞動使用者之間的主體關(guān)系是勞動法的重要特點，雙方均有特定的主體資格。（3）、勞動法有獨立的內(nèi)容體系，勞動法內(nèi)容包括了勞動就業(yè)、勞動合同與集體合同、工資保障、工時休假、職業(yè)安全衛(wèi)生、社會保險、工會、勞動爭議處理等內(nèi)容，勞動法完整而系統(tǒng)的內(nèi)容體系也是其他法律部門所不能包容的。

我國工資保障法律制度的基本內(nèi)容？答： 1保障勞動者工資水平的立法2保障工資按規(guī)定支付的立法和嚴(yán)禁非法3除勞動者工資的立法。

我國勞動法的淵源？答：1憲法；2法律；3行政法規(guī)；4部門規(guī)章。5其他法律規(guī)范中有關(guān)勞動問題的規(guī)定。6地方性法規(guī)和經(jīng)濟特區(qū)法規(guī)。7地方規(guī)章。8國際法律文件。9國際慣例。

我國勞動法規(guī)定的勞動合同的法定條款有哪些？答： 1勞動合同的期限2工作內(nèi)容3勞動保護和勞動條件。4勞動報酬5勞動紀(jì)律6合同終止條件7違反勞動合同的責(zé)任

我國勞動法中規(guī)定的工資分配的宏觀調(diào)控原則存在的客觀基礎(chǔ)是干什么？答：1在市場經(jīng)濟條件下的我國工資立法，確認(rèn)用人單位享有完全的工資分配自主權(quán)。2在我國以公有制為基礎(chǔ)的市場經(jīng)濟條件下，按勞分配原則是工資分配的核心原則，我國勞動法的基本工資制度，就是依據(jù)這一原則建立的。3在以生產(chǎn)資料公有制為主體的社會制度中，國家有責(zé)任保證勞動者獲得最基本的生活需要，使勞動者實現(xiàn)物質(zhì)幫助權(quán)。4由于我國多種經(jīng)濟成分和多種經(jīng)濟不甘落后 存在，必然有與之相適應(yīng)的以按勞分配為主體的多種分配形式。

我國勞動爭議的范圍？答：1因企業(yè)開除、除名、辭退職工和職工辭職、自動離職發(fā)生的爭議2因執(zhí)行國家有關(guān)工資、保險、福利、培訓(xùn)、勞動保護的規(guī)定發(fā)生的爭議。3因履行勞動合同發(fā)生的爭議4法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)依照本條例處理的其他勞動爭議。

我國職業(yè)紀(jì)律的基本特征？答：1職業(yè)紀(jì)律是為了勞動者的自身利益服務(wù)的。2職業(yè)紀(jì)律是由勞動者自學(xué)遵守的紀(jì)律。3職業(yè)紀(jì)律是勞動者自愿執(zhí)行的紀(jì)律。

X：

下崗職工的特征？答：1由于用人單位的生產(chǎn)和經(jīng)營狀況等原因而下崗2離開本人的生產(chǎn)或工會崗位3在社會上沒有再就業(yè)，但仍與用人單位保留勞動關(guān)系。

Z：

政府促進勞動就業(yè)的職責(zé)：促進勞動就業(yè)是國家的一項職責(zé)?！秳趧臃ā返?條明確規(guī)定：“國家采取各項措施，促進勞動就業(yè)。。?！毒蜆I(yè)促進法》更是將促進就業(yè)規(guī)定為各級政府的法定職責(zé)。集體而言，國家和政府應(yīng)當(dāng)在以下幾個方面履行職責(zé)：

1、國家通過促進經(jīng)濟和社會發(fā)展，創(chuàng)造就業(yè)條件，擴大就業(yè)機會。

2、政府要采取各項措施，發(fā)展多種類型的職業(yè)介紹機構(gòu)，為勞動者提供就業(yè)服務(wù)。

3、國家保障勞動者平等就業(yè)的權(quán)利。

4、國家采取各項措施，發(fā)展職業(yè)教育，提高勞動者的素質(zhì)，增強勞動者的就業(yè)能力。

職工代表大會與工會的關(guān)系？答：雖然職工代表大會作為職工民主管理和民主參與的形式就目前的法律規(guī)定而言，只在國有企業(yè)范圍內(nèi)適用，在實踐中，職工代表大會也主要在國有企業(yè)中存在，但是這并不否定非國有企業(yè)根據(jù)自身的實際情況建立職工代表大會，并將職工代表大會作為企業(yè)的職工民主管理和民主參與形式的一種選擇，非國有企業(yè)的職工代表大會的職權(quán)和組織制度可以參照國有企業(yè)職工代表大會的職權(quán)和組織制度并結(jié)合非國有企業(yè)的自身情況由企業(yè)和職工進行協(xié)商。

職工福利的特征？答：1職業(yè)關(guān)聯(lián)性2普遍性3功利性4集體性5效益性。

職工民主管理的基本特點和作用？答：特點：1職工民主參與是勞動者參與企業(yè)管理的權(quán)利，而不是指職工有權(quán)代替企業(yè)的管理者進行企業(yè)的管理。2職工民主管理是職工參與企業(yè)的管理，是勞動者以職工的身份參與企業(yè)的管理，而不是以股東或其他身份行使管理權(quán)。3職工民主管理是指勞動者對企業(yè)內(nèi)部事務(wù)的管理，雖然職工民主管理的主要內(nèi)容是涉及有關(guān)與職工切身利益密切聯(lián)系的內(nèi)部企業(yè)事務(wù)。作用：職工與企業(yè)形成了利益與共、休戚相關(guān)的共同體，職工的積極性、主動性的發(fā)揮有了保障。2職工對企業(yè)的長期發(fā)展給予了更多的關(guān)注，而不再盲目追求企業(yè)的短期效益或利潤，企業(yè)資產(chǎn)配置更趨優(yōu)化、合理。3職工參與管理，有利于建立和諧穩(wěn)定的勞動關(guān)系，使勞資雙方彼此互通信息是一種信息交流機制，有利于消除勞資隔閡，防止發(fā)生不必要的糾紛。

職業(yè)安全衛(wèi)生制度的概念和基本特征？答：概念：即勞動安全衛(wèi)生，我國過去稱為“勞動保護”，它是指直接保護勞動者在勞動或工作中的生命安全和身體健康的法律制度。特征：1職業(yè)安全衛(wèi)生制度的實施具有強制性。2職業(yè)安全衛(wèi)生制度以勞動過程為其保護范圍。3職業(yè)安全衛(wèi)生制度以改善勞動條件和勞動環(huán)境為主要途徑，通過消除勞動過程中不安全和不衛(wèi)生的因素，實現(xiàn)對勞動者生命脈安全和身體健康的保護。

職業(yè)紀(jì)律法律保障的主要內(nèi)容？答：1982年國務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)職工獎懲條例》、1988年4月全國人大通過的《中華人民共和國全民所有制工業(yè)企業(yè)法》和1994年頒布《勞動法》。

中華人民共和國成立以后勞動立法三個階段的主要內(nèi)容？答： 1949年至1976年。為調(diào)整這一時期的勞動關(guān)系，頒布了《關(guān)于勞資關(guān)系暫行處理辦法》等。與此同時，曾經(jīng)開始進行《中華人民共和國勞動法》的起草工作，但并未完成而停頓下來。1966年至1976年。“文化大革命”時期中國政治經(jīng)濟處于不正常的歷史時期，在法律虛無主義影響下，勞動立法工作停頓，法制工作被破壞。1976年以后至今。中國的勞動立法逐步得到恢復(fù)和發(fā)展，1982年國務(wù)院頒布《企業(yè)職工獎懲條例》，1986年國務(wù)院國有企業(yè)招用工人暫行規(guī)定頒布《國有企業(yè)辭退違紀(jì)職工暫行規(guī)定》等，這些法規(guī)的頒布，為中國實行勞動制度改革，打下了一定基礎(chǔ)。

仲裁委員會的辦案原則？答：1當(dāng)事人自愿申請，依據(jù)事實及時調(diào)解。2對當(dāng)事人在適用法律上一律平等。3同當(dāng)事人民主協(xié)商4新生當(dāng)事人申請仲裁和訴訟的權(quán)利。

第五篇：電大小企業(yè)簡答(排版)

簡答題

1.編制商業(yè)計劃的意義？答：1.從市

場分析過程中，可以更明確地確定本企業(yè)的目標(biāo)市場，同時更好地給自己的產(chǎn)品在市場中定位2.通過評估本企業(yè)的生產(chǎn)運作，可以更全面地了解本企業(yè)的整個生產(chǎn)流程上的各個環(huán)節(jié)，整個生產(chǎn)程序、生產(chǎn)過程中勞動力分配情況，生產(chǎn)進度等等3.通過分析本企業(yè)的財務(wù)狀況，可以清楚地了解本企業(yè)的現(xiàn)金流動、收支平衡、資產(chǎn)負(fù)債等等，并且可以找到有效的控制財務(wù)的好方法。4.在書寫企業(yè)的長期計劃時，可以更加明確本企業(yè)遠期、中期和近期各個階段的具體目標(biāo)，確定本企業(yè)各個不同階段的具體目標(biāo)，確定本企業(yè)各個不同階段的不同計劃，以及達到這些目標(biāo)應(yīng)該采取的手段。5.在制定撤出計劃時，可以充分了解未來社會的發(fā)展趨勢和人們的消費動態(tài)，并且做到應(yīng)變有方

2.編制資產(chǎn)負(fù)債表的意義。答：第一，企業(yè)所掌握的經(jīng)濟資源以及這些資源的分布與結(jié)構(gòu)。第二，企業(yè)所負(fù)擔(dān)的債務(wù)和企業(yè)償還債務(wù)的能力，以及所有者在企業(yè)中所擁有的權(quán)益。第三，通過對該表的分析可以看出企業(yè)資金結(jié)構(gòu)的變化情況及財務(wù)狀況的發(fā)展趨勢。3.波特的五種競爭？答:1.新進入者的威脅2.替代產(chǎn)品或服務(wù)的威脅3.購買商的討價還價能力4.供應(yīng)商的討價還價能力5.現(xiàn)有企業(yè)間的競爭

4.創(chuàng)建新企業(yè)的利與弊？答：其優(yōu)勢

為：1.在小企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營范圍、人員設(shè)置等諸多方面，創(chuàng)業(yè)者可以根據(jù)實際需要進行構(gòu)建。2.在產(chǎn)品生產(chǎn)或者提高服務(wù)方面，可以樹立自己的特色3.在經(jīng)營場所的選擇方面擁有主動權(quán)4.在產(chǎn)品銷售方面，可以開辟廣闊的市場 5.創(chuàng)業(yè)企業(yè)抵御和化解風(fēng)險的途

徑？答：1.投資主體分散化2.減少風(fēng)險投資規(guī)模3.合作研究策略4.提高企業(yè)的管理水平5.增強企業(yè)實力

6.創(chuàng)業(yè)團隊分裂的原因？答：1.隨著

企業(yè)規(guī)模的增長，有些成員的能力已經(jīng)不適應(yīng)更大規(guī)模、更規(guī)范的企業(yè)經(jīng)營管理的需要2.創(chuàng)業(yè)團隊成員的經(jīng)營理念與方式不一致，團隊思想沒有同一，有些成員不認(rèn)可公司的目標(biāo)和策略價值觀有沖突，導(dǎo)致創(chuàng)業(yè)團隊解散3.創(chuàng)業(yè)成員之間因為性格、個性、興趣不合，導(dǎo)致磨合出現(xiàn)問題，創(chuàng)業(yè)活動難以正常開展，創(chuàng)業(yè)團隊解散4.團隊在創(chuàng)立初期沒有確定一個明確的利潤分配方案，隨著企業(yè)的發(fā)展，利潤增加，在利潤分配時出現(xiàn)爭議導(dǎo)致創(chuàng)業(yè)團隊解散

7.創(chuàng)業(yè)團隊穩(wěn)定的保持？答：1.創(chuàng)業(yè)

團隊一定要有碰撞后形成的一致的創(chuàng)業(yè)思路，成員要有共同的目標(biāo)遠景，認(rèn)同團隊將要努力的目標(biāo)和方向，同時還要有自己的行動綱領(lǐng)和行為準(zhǔn)則。2.以法律文本的形式確定一個清晰的利潤分配方案3.要保證團隊成員間通暢的溝通渠道，進行持續(xù)不斷地溝通

8.創(chuàng)業(yè)者的創(chuàng)業(yè)動機？答：1）最大

限度地實現(xiàn)自身的價值，獲得成功的滿足感2）爭取更高的利潤，改善生活狀況3）擁有自己的企業(yè)，可以獨立自主、按照自己的意愿行動4）爭取較大的自由度和靈活的工作時間

9.風(fēng)險的特征？答：1.風(fēng)險是客觀存

在的，無法回避和消除2.風(fēng)險是相對的、變化的3.風(fēng)險是可測量的4.風(fēng)險伴隨著收益

10.購買現(xiàn)存企業(yè)的優(yōu)缺點？答：其優(yōu)

點為：1.不必進行創(chuàng)建前的市場調(diào)查與可行性研究，也免去了注冊登記的繁瑣，創(chuàng)業(yè)成本較低2.如果所購買的企業(yè)具有良好的企業(yè)形象和經(jīng)營業(yè)績，就為企業(yè)的繼續(xù)運轉(zhuǎn)奠定了堅實的基礎(chǔ)3.減少了很多不確定因素的發(fā)生4.一些現(xiàn)成的資源可以利用5.如果收購的企業(yè)已經(jīng)破產(chǎn)或瀕臨破產(chǎn)，還可以享受國家相應(yīng)的優(yōu)惠政策

11.管理創(chuàng)新包括的幾種情況？答：管

理創(chuàng)新包括五種情況。即提出或采用一種新的管理思想并加以有效實施；設(shè)計一種新的管理模式；創(chuàng)設(shè)新的組織機構(gòu)或應(yīng)用新的組織理論并使之有效運轉(zhuǎn)；提出一個全新的管理方式、方法；進行一項制度的創(chuàng)新

12.合伙企業(yè)及其優(yōu)點。答：合伙企業(yè)，是指由兩個以上的合伙人訂立合伙協(xié)議，共同出資、合伙經(jīng)營、共同收益、共擔(dān)風(fēng)險，并對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任的營利性組織。其優(yōu)點：1.能力互補，提高了決策能力和經(jīng)營管理水平2.較強的融資能力和發(fā)展空間3.利潤分享機制靈活4.較少的法規(guī)管制、較強的靈活性5.由于合伙企業(yè)不具有法人資格，因此可以避免雙重課稅。

13.回答服務(wù)商品的特點？答：1.無形

性，服務(wù)的特質(zhì)及服務(wù)的元素往往是無形物質(zhì)的，使用服務(wù)后的利益也很難被別人察覺，或是要等一段時間后享用服務(wù)的人才能感覺到利益的存在2.不可分離性，服務(wù)的生產(chǎn)過程與消費過程同時進行，也就是說，服務(wù)人員提供服務(wù)于顧客時，也正是顧客消費服務(wù)的時刻，二者在實踐上不可分離3.差異性，服務(wù)的構(gòu)成成分及其質(zhì)量水平常常發(fā)生變化，很難同一界定4.不可貯存性，基于服務(wù)的不可感知形態(tài)以及服務(wù)的生產(chǎn)消費同時進行，使得服務(wù)不可能像有形的產(chǎn)品一樣被貯存起來5.缺乏所有權(quán)，在服務(wù)的生產(chǎn)、消費過程中不涉及任何所有權(quán)的轉(zhuǎn)移

14.節(jié)稅與避稅、逃稅的區(qū)別。答：節(jié)

稅是以納稅最優(yōu)化、稅收負(fù)擔(dān)最輕化為目的，納稅人或其代理人通過經(jīng)營、財務(wù)、交易活動的合理安排，可以使納稅人稅收負(fù)擔(dān)最輕或者稅后利益最大。區(qū)別：1.從道德和法律的角度分析：逃稅是違法不道德的，避稅雖不違法，但與政府稅法精神相違背，節(jié)稅是稅收政策予以引導(dǎo)和鼓勵的2.從納稅人采用的手段分析：逃稅一般以欺詐、隱匿、虛報的手段來實現(xiàn)，避稅是鉆稅法漏洞的空子實現(xiàn)的，節(jié)稅是生產(chǎn)經(jīng)營最優(yōu)決策的稅收具體表現(xiàn)。3.從宏觀經(jīng)濟管理角度分析：逃稅和避稅都直接導(dǎo)致國家財政收入減少，而節(jié)稅有利于國家宏觀經(jīng)濟政策和增強國家的宏觀調(diào)控能力，有利于促進資源最優(yōu)配置。4.從稅務(wù)機關(guān)應(yīng)采取的政策和處理方式分析：逃稅者，稅務(wù)機關(guān)應(yīng)該嚴(yán)懲，避稅要采取反避稅措施，完善稅法，稅務(wù)機關(guān)會對節(jié)稅予以保護。15.利基市場的特點。答：1.具有明確的或潛在的市場需求2.該市場必須是空白的或被競爭對手所忽略的3.需求必須足夠大，以保證小企業(yè)從中經(jīng)營可以獲利4.小企業(yè)所掌握的資源必須能與該市場的需求相適應(yīng)，保證小企業(yè)可以及時、有效地為其潛在顧客提供滿意的商品或服務(wù)。

16.利潤表的作用。答：1.利潤表能夠

表明企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的成果2.利潤表是考核企業(yè)計劃完成情況的重要依據(jù)3.利潤表是分析和預(yù)測企業(yè)收益能力的重要資料。

17.其劣勢為：1.新企業(yè)、新技術(shù)、新

產(chǎn)品，一切都是未知數(shù)，又沒有間接經(jīng)驗可以參考，經(jīng)營風(fēng)險較大。2.融資比較困難。3.新企業(yè)經(jīng)濟效益不穩(wěn)定，很難吸引人才4.一切從頭開始，企業(yè)內(nèi)外各種關(guān)系都需要創(chuàng)業(yè)者去協(xié)調(diào)，雜事繁多，常常被搞得疲憊不堪。

18.其缺點為：1.如果原企業(yè)在消費者

中的形象較差，那么，短時間內(nèi)很難扭轉(zhuǎn)這種不利的局面2.原企業(yè)的庫存產(chǎn)品需要處理，還可能有負(fù)債、逾收款或呆賬，廠房設(shè)備老化等3.業(yè)已形成的企業(yè)文化很難改變，原有職工的安置也較麻煩4.如果原企業(yè)效益較低，資信度較差，會增加貸款的難度。

19.企業(yè)道德規(guī)范的實現(xiàn)？答：在企業(yè)

道德規(guī)范的建設(shè)中主要考慮以下三個因素：1.企業(yè)文化的基本價值取向。企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和員工對企業(yè)行為的取舍反映了企業(yè)的基本價值取向2.領(lǐng)導(dǎo)的性質(zhì)。注重企業(yè)道德表現(xiàn)的企業(yè)家能夠利用它們作為領(lǐng)導(dǎo)或老板的影響來進行鼓勵，甚至要求公司的每一個人在他的所有業(yè)務(wù)中表現(xiàn)的誠實廉潔3.對員工的引導(dǎo)。在小企業(yè)中，領(lǐng)導(dǎo)的舉止言行更顯而易見，比在大公司對道德的影響更大

20.企業(yè)節(jié)稅的原則？答：1.了解稅法的規(guī)定。節(jié)稅不是避稅，更不是逃稅，它是納稅義務(wù)人在合理、合法的范圍內(nèi)所作的一種明智選擇，因此應(yīng)以了解稅法為前提2.因人、因地、因時制宜。節(jié)稅是一種最優(yōu)納稅方案的選擇，因此它具有相對性的特征3.必須注意其應(yīng)具備的特殊條件。在節(jié)稅中，納稅人要享受某些合法有利的機會，還必須具備某些特殊條件。

21.企業(yè)經(jīng)營者能力的表現(xiàn)？答：第一，努力促成企業(yè)目標(biāo)的實現(xiàn)；第二，盡可能滿足成員的要求；第三，努力使企業(yè)的價值或動機人格化；第四，作為企業(yè)的代表，要反映出企業(yè)成員的意愿；第五，企業(yè)的經(jīng)營者既是企業(yè)活動的領(lǐng)導(dǎo)者，也是維系者

22.企業(yè)開展利基市場營銷的原因。

答：利基市場營銷就是指企業(yè)通過調(diào)查研究，發(fā)現(xiàn)適合企業(yè)資源條件的市場利基，進而在該細(xì)分市場上開展?fàn)I銷活動，以樹立競爭優(yōu)勢并獲取經(jīng)濟利益，國內(nèi)有的學(xué)者也把利基市場營銷叫做縫隙市場營銷或補缺營銷。小企業(yè)一般規(guī)模比較小，實力較弱，控制的資源有限。在激烈的市場競爭中，小企業(yè)要相與大企業(yè)正面交鋒是非常困難的，這無異于以卵擊石。在這種情況下，避免與同行中的大企業(yè)或領(lǐng)先企業(yè)發(fā)生競爭，轉(zhuǎn)而尋找被大企業(yè)所忽視的或尚未有競爭者涉足的利基市場不失為明智的選擇。再加上小企業(yè)機動靈活、市場適應(yīng)能力強、反應(yīng)快，在利基市場上操作起來往往游刃有余。

23.企業(yè)倫理與企業(yè)法規(guī)的關(guān)系。答：

1.兩者的調(diào)節(jié)方式不同2.兩者所要規(guī)范的行為不同3.法律只能懲惡，不能勸善4.法律與道德在內(nèi)容上相互滲透，在作用上相互補充5.法律反映的是昨天的道德準(zhǔn)則，不一定符合今天和明天的社會期望。24.企業(yè)三大報表之間的聯(lián)系與區(qū)

別？答：資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表是主要的財務(wù)報表，是任何企業(yè)都應(yīng)該編制的財務(wù)報表，這三者之間既有聯(lián)系又有區(qū)別。區(qū)別有：1.資產(chǎn)負(fù)債表是靜態(tài)報表，而利潤表和現(xiàn)金流量表都是動態(tài)報表2.資產(chǎn)負(fù)債表反映的是企業(yè)在某一特定時點的財務(wù)狀況，利潤表則反映了企業(yè)在某一特定時期內(nèi)的經(jīng)營成果，而現(xiàn)金流量表則反映了企業(yè)在一定時期的現(xiàn)金流入和流出，反映的是動態(tài)財務(wù)狀況3.報表的格式不同。其聯(lián)系：資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表共同反映了一個企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量，都是以一個企業(yè)相同的會記賬薄、會計憑證和其他會計信息編制的。在編制過程中，往往先編制利潤表和資產(chǎn)負(fù)債表，然后根據(jù)資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表中的相應(yīng)數(shù)據(jù)編制現(xiàn)金流量表。

25.企業(yè)危機的原因？答：1.決策失

誤。決策失誤是導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營危機的最主要、最直接的原因2.企業(yè)素質(zhì)低。企業(yè)素質(zhì)決定了生產(chǎn)經(jīng)營能力3.經(jīng)營管理不善。如果忽視管理，以至于經(jīng)營與生產(chǎn)秩序混亂，員工人心渙散，企業(yè)難免發(fā)生危機4.公關(guān)失誤。在發(fā)生企業(yè)危機，特別是信譽危機、企業(yè)形象危機和經(jīng)營危機時，往往伴隨著企業(yè)公關(guān)狀態(tài)不理想的誘因5.經(jīng)營機制不健全。企業(yè)經(jīng)營機制決定著企業(yè)的運行狀況及長遠發(fā)展前景6.體制和政策因素。國家的經(jīng)濟管理體制和經(jīng)濟政策屬企業(yè)外部的不可控因素，會對企業(yè)經(jīng)營與發(fā)展產(chǎn)生重大影響

26.商業(yè)計劃中風(fēng)險投資者最關(guān)心的問題？答：1.獨特性.獨特性是投資者首先尋求的，他們想知道公司盈利的原因。2.管理團隊.管理團隊是風(fēng)險投資成功的關(guān)鍵因素，投資者寧愿選擇二流的設(shè)備加一流的管理人才也不愿選擇一流的設(shè)備加二流的管理3.財務(wù)規(guī)劃.資金及利潤的分配情況是其關(guān)心的重點，企業(yè)必須要有一份切實可行的財務(wù)規(guī)劃4.風(fēng)險和退出.對未來的利潤及可能遇到的風(fēng)險有客觀的估計，并且應(yīng)有所準(zhǔn)備，闡明應(yīng)對的方法；有根據(jù)的預(yù)測未來市場的變化，闡述企業(yè)的應(yīng)對措施，保證盈利性和安全性的統(tǒng)一

27.市場縫隙理論的基本內(nèi)容？答：在現(xiàn)在市場化中，永遠存在著市場的盲點。（中）小企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動要圍繞著“尋找市場縫隙”而展開，并以新產(chǎn)品的開發(fā)作為實施市場縫隙戰(zhàn)略的核心。從本質(zhì)上講，市場縫隙戰(zhàn)略是一種企業(yè)開拓市場的個性戰(zhàn)略，是一種能夠充分反映（中）小企業(yè)特性的企業(yè)經(jīng)營與發(fā)展戰(zhàn)略。凡是能夠在競爭激烈的市場經(jīng)濟之中生存與發(fā)展的（中）小企業(yè)，除了政府的扶持之外，更重要的就是每個（中）小企業(yè)都要具有與其他中小企業(yè)所不同的地方，才能創(chuàng)造商品的差異性，并帶來市場的繁榮。

28.網(wǎng)絡(luò)廣告的優(yōu)點？答:1.精確性和

個性化：網(wǎng)絡(luò)廣告是“端到端”的信息傳遞，企業(yè)可為不同顧客提高不同廣告2.互動性：顧客可選擇或要求廣告主提供某些信息3.覆蓋面廣：只要顧客需要或允許，廣告可以覆蓋全球，幾乎可以無處不在、無時不在、呼之即來4.跟蹤性和快速調(diào)整：企業(yè)可隨時獲得有關(guān)廣告效果的反饋信息，并對廣告作出及時調(diào)整5.成本較低：從回應(yīng)效果上看，網(wǎng)絡(luò)廣告成本是較低的 29.小企業(yè)改善勞動關(guān)系的途徑？答：

1.簽訂勞動合同2.建立健全各項規(guī)章制度，照章辦事3.加強員工上崗前培訓(xùn)4.建立和諧的企業(yè)文化5.員工參與管理6.員工持股計劃7.員工工作壓力管理

30.小企業(yè)管理創(chuàng)新的影響因素。答：

企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新與管理創(chuàng)新是結(jié)伴而生、相輔相成的，技術(shù)創(chuàng)新是企業(yè)創(chuàng)新的基礎(chǔ)，管理創(chuàng)新是技術(shù)創(chuàng)新實現(xiàn)的保證。企業(yè)進行技術(shù)創(chuàng)

新、管理創(chuàng)新等均是為了贏得潛在的利益和市場競爭優(yōu)勢，它是企業(yè)內(nèi)在的利益動力驅(qū)動和外在市場競爭壓力共同作用的產(chǎn)物，技術(shù)創(chuàng)新、管理創(chuàng)新和組織創(chuàng)新之間可以說是互動關(guān)系，互相影響，互相作用。小企業(yè)的創(chuàng)新活動能否取得成功，離不開科學(xué)的管理。

31.小企業(yè)市場營銷的特點？答：1.貼

近顧客，產(chǎn)品天生源于市場需求2.經(jīng)營靈活，適應(yīng)市場變化的能力強3.經(jīng)營業(yè)務(wù)“小而專、小而特”是小企業(yè)生命力的基石4.競爭力相對較弱，屬于市場化弱勢群體，易受市場及外部條件的沖擊

32.小企業(yè)制定人力資源規(guī)劃的原

則？答：1.人力資源規(guī)劃的制定必須與環(huán)境相適應(yīng)2.人力資源規(guī)劃的制定必須注意與企業(yè)戰(zhàn)略之間的銜接3.滿足企業(yè)與員工共同發(fā)展的需要

33.戰(zhàn)略聯(lián)盟的基本特征？答：1.聯(lián)盟

各方的企業(yè)一般都具有某個方面的比較優(yōu)勢，有可相互利用之處2.聯(lián)盟各方都有自己的發(fā)展戰(zhàn)略，合作是為了實現(xiàn)各自利益與聯(lián)合體的戰(zhàn)略目標(biāo)3.聯(lián)盟各方的經(jīng)營行為只受所定協(xié)議、契約的制約，在此之外都具有獨立平等的法人資格4.聯(lián)盟的期限一般都比較長，以聯(lián)盟各方的發(fā)展需要而定5.聯(lián)盟各方都是為了追求聯(lián)合的協(xié)同效應(yīng)，獲得預(yù)期的經(jīng)濟效益

34.職務(wù)分析在人力資源中的應(yīng)用？

答:職務(wù)分析是人力資源管理的一個基礎(chǔ)要素，不僅可以用于人員的選聘，還可以廣泛運用與人力資源管理的多個方面1.員工招聘。職務(wù)分析所形成的職務(wù)說明書提供了有關(guān)工作的內(nèi)容、職責(zé)、要求等信息，這實際上就決定了企業(yè)需要雇傭什么養(yǎng)的人來從事該項工作2.績效考評?？冃Э荚u過程就是比較員工的實際工作績效與要求其應(yīng)該達到的績效標(biāo)準(zhǔn)的過程，職務(wù)分析為制定績效考評標(biāo)準(zhǔn)和正確開展績效考評工作提高了參考的標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)3.薪酬設(shè)計。通過職務(wù)分析可以對工作任務(wù)有一個清楚的了解，在此基礎(chǔ)上才能比較準(zhǔn)確的評估該工作的價值，才能確定應(yīng)該為從事該項工作的員工提供什么樣的薪酬4.員工培訓(xùn).通過職務(wù)分析獲得的結(jié)果可以確定工作對員工技能的要求，從而可以確定應(yīng)該對員工進行何種技能的培訓(xùn)，以及培訓(xùn)的水平和要求等

35.中國小型家族企業(yè)的管理原則？

答：1.明確家族成員的股權(quán)占有狀況2.建立合理的董事會決策制度3.聘用專業(yè)化的管理隊伍4.逐步實現(xiàn)決策的民主化