第一篇：企業(yè)手機網(wǎng)銀課后測試題

多選題

1.柜面辦理企業(yè)手機銀行相關業(yè)務要注意的風險點包括 √

A B C D 客戶提交的申請資料和證件是否真實、有效、合規(guī)、齊全

確認辦理人身份，非法人代表親自辦理需要核實委托書

進行人工驗印，審核 單位印章是否真實、有效

手機號碼是否為客戶本人使用

正確答案： A B C D 2.下列屬于企業(yè)手機銀行主要業(yè)務的是？ √

A B C D 信息查詢

轉賬支付

理財產品

三方存管

正確答案： A B C D 3.下列屬于企業(yè)手機銀行維護業(yè)務的是？ √

A B C D 登錄密碼重置

設置登錄密碼

簽約號碼變更

操作員管理

正確答案： A C D 判斷題

4.注銷企業(yè)手機銀行，可以由操作員到網(wǎng)銀簽約機構即簽約賬戶開戶機構辦理。√

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

5.企業(yè)手機銀行的登錄密碼和交易密碼保持一致 √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

6.開通企業(yè)手機銀行所提交的申請材料上加蓋的公章，每一處都要經(jīng)過驗印 √

正確

錯誤

正確答案： 正確

7.企業(yè)手機銀行的開通一定要在網(wǎng)點進行 √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

8.可以通過企業(yè)手機銀行進行企業(yè)繳費 √

正確

錯誤

正確答案： 正確

9.集團查詢功能是企業(yè)手機銀行尚待開發(fā)的一項功能 √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

10.客戶只需擁有企業(yè)結算賬號即可開通企業(yè)手機銀行查詢版服務 √

正確

錯誤

正確答案： 正確

第二篇：解除勞動合同課后測試題

測試成績：93.33分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.用人單位與員工解除勞動合同的類型是： √

A B C D 合意解除、單方解除 合意解除、約定解除 單方解除、約定解除 法定解除、合意解除

正確答案： A

2.《勞動法》給予勞動者和用人單位單方解除權的原則是： √

A B C D 互利性立法 公正性立法 傾斜性立法 公平性立法

正確答案： C

3.員工提前（）天書面通知企業(yè)要解除協(xié)議，不需要講理由就可以單方?jīng)Q定結束勞動關系?！?/p>

A B C D 15 30 45 60

正確答案： B

4.法律賦予勞動者不經(jīng)過提前通知，即時解除合同情形不包括： √

A B C 勞動關系尚未穩(wěn)定 對企業(yè)的規(guī)章制度不滿意

用人單位的非法強迫 D 企業(yè)不按合同約定支付勞動報酬

正確答案： B

5.過錯性解除合同的糾紛中，企業(yè)勝訴的要點不包括： ×

A B 有足夠證據(jù)證明員工有違紀行為

有足夠證明說明該行為的后果在企業(yè)的規(guī)章制度中有規(guī)定 C 解除合同的所有程序與約定內容一致 D 充分履行舉證責任

正確答案： C

6.用人單位勞動紀律和規(guī)章制度的最主要書寫要求是： √

A 客觀詳細 B 簡單易懂 C 反映主觀認識 D 主客觀一致

正確答案： A

7.在過錯性解除勞動合同方面，工會享有的權利是： √

A 知情權和修改建議權 B 決定權和修改建議權 C 決定權和知情權 D 知情權和裁決權

正確答案： A

8.關于開除除名的處理與因過錯解除勞動合同，下列說法錯誤的是：A 開除除名的條件要比過錯性解除合同高 B 解除勞動合同的依據(jù)效力大 C 開除除名的實施非常復雜

√D 開除除名適用于各類企業(yè)

正確答案： D

9.下面不屬于非過錯解除合同的情況的是： √

A 勞動者因傷病不能從事原工作 B 勞動者不能勝任工作 C 勞動者被追究刑事責任

D 合同訂立的客觀情況發(fā)生重大變化

正確答案： C

10.勞動部對職工醫(yī)療期的專門規(guī)為最長（）個月?！?A 3 B 24 C 6 D 12

正確答案： B

11.企業(yè)不需支付賠償金的解除合同類型是： √

A 過錯性解除 B 非過錯性解除 C 經(jīng)濟裁員

D 協(xié)商解除勞動合同（由企業(yè)提議）

正確答案： A 判斷題

12.用人單位變更勞動合同的原則是以人為本。此種說法：正確 錯誤

正確答案： 錯誤

√ 13.員工處于醫(yī)療期時，企業(yè)與員工解除合同屬于合理權利。此種說法： √

正確 錯誤 正確答案： 錯誤

14.在非過錯性解除合同時，企業(yè)要按照員工在本單位的工作年限，每滿一年支付一個月的工資作為經(jīng)濟補償。此種說法： √

正確 錯誤 正確答案： 正確

15.經(jīng)營性裁員完全是企業(yè)的問題，員工是沒有責任的。此種說法：正確 錯誤 正確答案： 正確

√

第三篇：金融機構反洗錢測試題(銀)

反 洗 錢

一、填空

1、《中華人民共和國反洗錢法》 2006年10月31日 第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過。

2、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞 毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪，等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。

3、在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取 預防、監(jiān)控 措施，建立健全 客戶身份識別 制度、客戶身份資料和交易記錄保存 制度、大額交易和可疑交易報告 制度，履行反洗錢義務。

4、金融機構應當依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全 反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢 內部控制制度 的有效實施負責。

5、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的 現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付 等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

6、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的 身份證件或者其他身份證明文件 進行核對并登記。

7、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的 受益人 不是客戶本人的，金融機構還應當對 受益人 的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

8、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立 匿名帳戶 或者 假名帳戶。

9、金融機構應當按照規(guī)定建立 客戶身份資料和交易記錄保存 制度。

10、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存 五 年。

11、《中華人民共和國反洗錢法》自 2007年1月1日 起施行。

12、《金融機構反洗錢規(guī)定》，經(jīng) 2006年11月6 日第25次行長辦公會議通過，自2007年1月1日起施行。

13、《金融機構反洗錢規(guī)定》規(guī)定金融機構及其分支機構應當依法建立健全 內部控制制度，設立反洗錢 專門機構、指定內設機構，負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。

14、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以 書面 形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。

15、金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進行 監(jiān)督管理。

16、金融機構應當在大額交易發(fā)生后的 5 個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以 電子 方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

17、金融機構對按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行 監(jiān)督、檢查。

18、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的 真實性、有效性 或者 完整性 有疑問的，應當重新識別客戶身份。

19、金融機構在履行反洗錢義務的過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應及時以書面形式向 中國人民銀行當?shù)胤种C構 或者 當?shù)毓矙C關 報告。

20、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存 5 年。

21、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的 客戶身份資料 和 交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

22、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其交易，不得為客戶開立匿名帳戶 或者 假名帳戶

23、金融機構通過第三方識別客戶身份的，第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由 金融機構 承擔未履行客戶身份識別義務。

24、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定的“短期”指 10 個工作日內（含），“長期”指 1年 以上。

25、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對 代理人 和 被代理人 的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

26、金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏 客戶身份資料和交易記錄。

27、金融機構應當設立反洗錢 專門機構 或者指定

專人 負責反洗錢工作。

28、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時 變更 客戶身份資料。

二、選擇題

1、交易一方為自然人，單筆或者當日累計（A）以上的跨境交易屬于大額交易。

A等值1萬美元 B 1萬美元 C等值5萬美元 d等值2萬美元

2、下列表述中哪一句是錯誤的（B）

A金融機構應依法建立健全反洗錢內部控制制度

B 金融機構可以不設立反洗錢專門機構或制定內設機構負責反洗錢工作。

C 金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。D 金融機構應當對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。

3、金融機構在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件，進行核對并登記。請問下列哪項不屬于規(guī)定金額以上的一次性金融服務？(C)A 現(xiàn)金匯款

B 現(xiàn)鈔兌換

C 定期支領工資 D 票據(jù)兌換

4、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（B）等部門核實客戶的有關身份信息。A 財政、國庫

B 公安部門

C 工商管理部門

D 公安、工商行政管理

5、金融機構應當在大額交易發(fā)生后（A）個工作日內，通過其總部或者由總部制定的一個機構，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

A 5個工作日 B 10個工作日 C 15個工作日 D 3個工作日

6、下列對人民銀行反洗錢調查描述不正確的是（C）

A 調查可疑交易活動時，可以詢問金融機構有關人員，要求其說明情況。

B 詢問應當制作詢問筆錄。

C 調查人員無權查閱、復制被調查對象的帳戶信息、交易記錄等有關資料。

D 經(jīng)調查不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。

7、人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務不包括（A）

A.參與調查義務

B.配合調查義務

C.如實提供信息義務

D.不得拒絕和阻礙義務

8、對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控適用于（D）；其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。A 《刑法》 B 《民法》 C 《商業(yè)銀行法》 D 《反洗錢法》

9、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（D）報告。

A 大額交易報告

B 可疑交易報告

C 反洗錢綜合報告

D大額交易報告和可疑交易報告

10、金融機構提交的大額交易報告和可疑交易報告格式和填報要求由（B）規(guī)定？

A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

B 中國人民銀行

C 中國證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

D 中國保險業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

11、（A、）有調查可疑交易活動的權利。A 中國人民銀行總行及其省一級分支機構 B 中國人民銀行總行、省和市級分支機構 C 中國人民銀行總行 D 證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會

12、金融機構中對自身反洗錢內部控制制度的有效實施行為負責的是（B）

A 反洗錢部門負責人

B 金融機構負責人 C 監(jiān)管部門負責人

D 直接負責的業(yè)務人員

13、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定的“頻繁”指交易行為（A、B、）。

A營業(yè)日每天發(fā)生3次以上

B營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 C 營業(yè)日每天發(fā)生5次以上

D營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上

14、反洗錢工作機構和崗位設立情況在年內發(fā)生變化的，金融機構應將更新情況報告人民銀行或其分支機構的時限是（C）A.及時 B.五個工作日內 C.十個工作日內 D.年底

15、在中國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當建立健全（A、B、C、D、）制度，履行反洗錢義務。

A 客戶身份識別制度

B 客戶身份資料和交易記錄保存制度 C 大額和可疑交易報告制度

D 金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

16、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（A、B、C、）性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A 真實性

B 有效性

C 完整性

D 準確性

17、金融機構存在下列哪些行為，由中國人民銀行或其派出機構給予處罰（Ａ、Ｂ、Ｃ、）

A 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

B 違反保密規(guī)定，泄露有關信息

C 拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查，拒絕提供調查資料。D 按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。＼

18、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢犯罪包括（A、B、C、）A 毒品犯罪 B 貪污賄賂犯罪 C 金融詐騙犯罪 D 破壞公共秩序犯罪

19、下列描述正確的有（）

A 金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

B 國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監(jiān)督管理職責。

C 國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。

D 中華人民共和國根據(jù)締結或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作

20、《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有（）

A.履行反洗錢義務的機構

B.工人

C.農民

D.教師 21、2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構反洗錢規(guī)定》屬于（Ｃ）

A.法律

B.行政法規(guī)

C.部門規(guī)章

D.部門文件

21、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構對客戶的交易信息在交易結束后至少保存（D）

A.20年

B.10年

C.15年

D.5年

22、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全（A、B、C、D、）

A.客戶身份識別制度

B.客戶身份資料保存制度 C.交易記錄保存制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

23、金融機構要采取哪三項措施預防洗錢活動

（A、B、D、）A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

24、人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主要有（B、C、D、）

A.參與調查義務

B.配合調查義務

C.如實提供信息義務

D.不得拒絕和阻礙義務

25、反洗錢內控制度的主要內容有（）A.建立內部控制環(huán)境

B.持續(xù)的員工培訓計劃

C.建立內部控制措施

D.合規(guī)或審計部門對前述體系進行監(jiān)督與評價

26、反洗錢內部控制制度建設情況在內發(fā)生變化的，金融機構應將更新情況報告人民銀行或其當?shù)胤种C構的時限是（C）A.及時 B.五個工作日內 C.十個工作日內 D.年底

四、簡答與論述

1、對符合哪些條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可不報告？

（一）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。

（四）金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

（五）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。

（六）金融機構內部調撥資金。

（七）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易。

（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。

（九）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

（十）中國人民銀行確定的其他情形。

2、金融機構有哪些行為的由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？

（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；

（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；

（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。

3、簡述金融機構反洗錢義務包含的內容

1）金融機構應當依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。2）金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。3）金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。4）金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。5）金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。6）金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。7）金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定。金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門制定。8）金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

4、金融機構違反《金融機構反洗錢規(guī)定》的，由中國人民銀行或其地市中心支行以上分支機構按照《反洗錢法》相關規(guī)定進行處罰；區(qū)別不同情形，建議銀監(jiān)會、證監(jiān)會或者保監(jiān)會采取哪些措施？

（一）責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷營業(yè)許可證。

（二）取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)的工作。

（三）責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

5、出現(xiàn)哪些情況金融機構應當重新識別客戶？

（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。

（二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

（三）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

（四）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

（五）金融機構獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。

（六）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

（七）金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。

6、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，識別或者重新識別客戶身份，還可以采取什么措施？

（一）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

（二）回訪客戶。

（三）實地查訪。

（四）向公安、工商行政管理等部門核實。

（五）其他可依法采取的措施。

7、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中自然人客戶和法人、其他組織個體工商戶客戶的身份基本信息分別包括哪些內容？ 自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

8、根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》，金融機構應按向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構報告哪些反洗錢信息？

（一）反洗錢內部控制制度建設情況。

（二）反洗錢工作機構和崗位設立情況。

（三）反洗錢宣傳和培訓情況。

（四）反洗錢內部審計情況。

（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

9、根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》，金融機構應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構報告哪些反洗錢信息？

（一）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況。

（二）協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況。

（三）向公安機關報告涉嫌犯罪的情況。

（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

10、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構委托金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應當符合哪些要求？

（一）能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施。

（二）第三方為本金融機構提供客戶信息，不存在法律制度、技術等方面的障礙。

（三）本金融機構在辦理業(yè)務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件。

11、根據(jù)你的認識，談談洗錢犯罪對金融機構本身及社會的危害。

第四篇：C15008滿分課后測試題

一、單項選擇題

1.發(fā)起人對資產證券化的需求之一在于（）。

A.發(fā)行方降低資產端久期

B.發(fā)行方提高資產端久期

C.發(fā)行方降低負債端久期

D.發(fā)行方提高負債端久期

您的答案：A 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 2.為了滿足不同類型投資人的偏好，凱德集團將投資物業(yè)按發(fā)展階段分為培育期和成熟期。培育期物業(yè)的風險比較（），相應資本升值的潛在回報空間（），適合（）的需求；而成熟期物業(yè)的收益率在7-10%，分紅穩(wěn)定，更適合（）的需求。

A.高，大，私募投資人，REITs投資人

B.高，大，REITs投資人，私募投資人

C.低，小，REITs投資人，私募投資人

D.低，小，私募投資人，REITs投資人

您的答案：A 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 3.您的答案：D 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

二、多項選擇題

4.從國外資產證券化的發(fā)展經(jīng)驗來看，資產證券化大規(guī)模發(fā)展的必要條件或者因素主要包括（）。

A.政府和監(jiān)管部門的推動

B.“硬技術”，即金融技術和理念

C.市場，即供需雙方的需求

D.“軟環(huán)境”，即法律法規(guī)和監(jiān)管

您的答案：D,C,B 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 5.資產證券化成功的主要驅動力包含（）。

A.資產支持債券的融資成本低于公司信用債的融資成本

B.證券化改良了發(fā)起人的報表，節(jié)約了經(jīng)濟資本

C.發(fā)起方有較強的投資能力，可以高效使用募集資金，通過快速迭代改善資產質量，改善評級，降低成本

D.資產具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流

您的答案：C,A,B 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 6.您的答案：C,B 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

7.資產證券化中使用的SPV幾乎都是可變利益實體，發(fā)行人在VIE經(jīng)常保留可變利益，如利差收入等，超額利差可用來承受預計損失或獲取剩余收益，但不一定保留對可變利益的控制權。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 8.資產證券化交易在財務報表中的“表現(xiàn)”很大程度上是由會計處理方式?jīng)Q定的。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 9.一般的信用違約的形式為期間違約（Term Default）或者到期違約（Maturity Default），前者往往由于凈現(xiàn)金流多次無法覆蓋當期本息，后者常常由于無法償付本金或再融資。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 10.合理的設計多層次的久期較長的夾層證券及收益率較高的次級級證券，可以有效的拓寬投資者的范圍。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：100.0

第五篇：如何提升網(wǎng)絡營銷執(zhí)行力 課后測試題

如何提升網(wǎng)絡營銷執(zhí)行力 課后測試題

測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.電子商務執(zhí)行中遇到的障礙不包括： √ A

視而不見 B

聽而不聞 C

知而不行 D

行而不達 正確答案： B

2.關于電子商務時代的新商業(yè)思維，下列表述錯誤的是： √ A

團隊比精英重要 B

實戰(zhàn)比理論重要 C

準確比快速重要 D

圈子比單干重要 正確答案： C

3.網(wǎng)站開發(fā)人員在電商團隊中所承載的力量是： √ A

定位力 B

推廣力 C

展示力 D

銷售力 正確答案： C

4.企業(yè)培養(yǎng)電商團隊員工需要從四方面著手，其中不包括： √ A

網(wǎng)絡營銷新工具的使用 B

網(wǎng)絡推廣技能 C

網(wǎng)絡的基礎知識 D

網(wǎng)絡成交的關鍵技能 正確答案： C 判斷題

5.在電子商務時代，客戶比產品重要，企業(yè)對產品的定位必須及時因應客戶需求的變化做出調整。此種說法：√

正確

錯誤 正確答案： 正確