第一篇：2018年電大個(gè)人理財(cái)——單選題

第1-2章作業(yè)

試卷總分：100 注：請(qǐng)20分鐘以內(nèi)保存一次。每大題完成后請(qǐng)先保存再更換大題，試卷試題全部完成后提交。瀏覽器請(qǐng)采用兼容模式。

第1大單項(xiàng)選擇（總分50.00）

題

第2大題

第3大題

1.結(jié)余比率主要反映個(gè)人提高其（）的能力。（2.00分）

A.支出能力 B.凈資產(chǎn)水平

C.凈資產(chǎn)規(guī)模 D.償債能力

2.生命周期處于單身期的家庭理財(cái)規(guī)劃策略不包含（）。（2.00分）

A.消費(fèi)支出規(guī)劃 B.投資規(guī)劃 C.保險(xiǎn)規(guī)劃 D.現(xiàn)金規(guī)劃

3.規(guī)劃書中理財(cái)目標(biāo)一般按（）排序。（2.00分）

A.內(nèi)容由少到多 B.重要性由近到遠(yuǎn) C.重要性由遠(yuǎn)到近D.內(nèi)容由多到少

4.意外開支準(zhǔn)備主要是應(yīng)對(duì)意外傷害或疾病導(dǎo)致的暫時(shí)停止工作以及（）。（2.00分）

A.投資失敗 B.養(yǎng)老保險(xiǎn)

C.失業(yè)導(dǎo)致的收入中斷 D.教育費(fèi)用

5.與時(shí)間成正比的收入，稱為（）。（2.00分）

A.理財(cái)收入 B.投資收入 C.主動(dòng)收入 D.被動(dòng)收入

6.一般將家庭資產(chǎn)分為（）。（2.00分）

A.使用資產(chǎn)、固定資產(chǎn)、奢侈資產(chǎn)

B.財(cái)務(wù)資產(chǎn)、固定資產(chǎn)、奢侈資產(chǎn) C.財(cái)務(wù)資產(chǎn)、使用資產(chǎn)、奢侈資產(chǎn) D.財(cái)務(wù)資產(chǎn)、固定資產(chǎn)、使用資產(chǎn)

7.人生的目標(biāo)多種多樣，就一般意義上理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)分為兩個(gè)層次，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要實(shí)現(xiàn)的首要目標(biāo)是（）。（2.00分）

A.財(cái)務(wù)獨(dú)立 B.財(cái)務(wù)安全

C.財(cái)務(wù)自由 D.財(cái)務(wù)自主

8.在個(gè)人理財(cái)活動(dòng)中，必須要把（）放在首位。（2.00分）

A.個(gè)人理財(cái)?shù)姆椒ê图记?B.個(gè)人理財(cái)方案的調(diào)整

C.規(guī)避個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn) D.個(gè)人理財(cái)方案的實(shí)施

9.個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的首要步驟是（）。（2.00分）

A.了解個(gè)人的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好 B.制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)

C.明確個(gè)人/家庭的財(cái)務(wù)狀況 D.了解個(gè)人/家庭的基本狀況

10.下列（）因素不是個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好的影響因素。（2.00分）

A.學(xué)識(shí) B.性別

C.年齡 D.財(cái)力

11.在制定理財(cái)規(guī)劃時(shí)，理財(cái)師通常需要對(duì)家庭的資產(chǎn)負(fù)債情況進(jìn)行分析，下列哪些選項(xiàng)中屬于流動(dòng)負(fù)債？（2.00分）

A.住房抵押貸款 B.信用卡貸款

C.汽車貸款 D.教育貸款

12.下列哪項(xiàng)不屬于個(gè)人財(cái)務(wù)信息。（2.00分）

A.資產(chǎn)負(fù)債狀況 B.投資偏好

C.風(fēng)險(xiǎn)管理信息 D.社會(huì)保障信息

13.家庭資產(chǎn)是指一個(gè)家庭擁有的或者控制的具有市場(chǎng)價(jià)值的物品，可以分為使用資產(chǎn)、財(cái)務(wù)資產(chǎn)和（）。（2.00分）

A.奢侈資產(chǎn) B.股票

C.債券 D.房產(chǎn)

14.很多情況下人們往往把能夠帶來報(bào)酬的支出行為稱為()。（2.00分）

A.消費(fèi) B.投資

C.儲(chǔ)蓄 D.支出

15.理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是。（）（2.00分）

A.投資規(guī)劃 B.稅收籌劃

C.保險(xiǎn)規(guī)劃 D.現(xiàn)金規(guī)劃

16.下列哪個(gè)理財(cái)觀念是正確的。（）（2.00分）

A.理財(cái)要趁早 B.理財(cái)?shù)韧谕顿Y

C.理財(cái)就是要“一夜暴富” D.理財(cái)產(chǎn)品是為有錢人設(shè)計(jì)的

17.理財(cái)?shù)膶?shí)質(zhì)是使().（2.00分）

A.現(xiàn)有財(cái)產(chǎn)增值

B.資產(chǎn)分配合理化和投資收益最大化的集合

C.資產(chǎn)分配合理化 D.投資收益最大化

18.貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)不包括（）。（2.00分）

A.資本安全性低 B.收益穩(wěn)定 C.流動(dòng)性強(qiáng)

D.購(gòu)買限額低

19.屬于反映個(gè)人/家庭在某一時(shí)點(diǎn)上的財(cái)務(wù)狀況的報(bào)表是_________。（2.00分）

A.現(xiàn)金流量表 B.資產(chǎn)負(fù)債表

C.利潤(rùn)分配表 D.損益表

20.與銀行貸款相比，典當(dāng)融資不具備的優(yōu)勢(shì)為（）。（2.00分）

A.典當(dāng)物品起點(diǎn)低 B.手續(xù)簡(jiǎn)便

C.資金使用定向 D.信用要求低

21.家居用品、衣服、住房、汽車等屬于（）。（2.00分）

A.使用資產(chǎn) B.財(cái)務(wù)資產(chǎn)

C.奢侈資產(chǎn) D.債權(quán)資產(chǎn)

22.一般家庭現(xiàn)金儲(chǔ)備會(huì)儲(chǔ)備其月支出的（）倍。（2.00分）

A.3-6 B.1-3

C.1-6 D.6-12

23.開始理財(cái)之前，還要做好哪些方面的充分準(zhǔn)備。（）（2.00分）

A.資金、知識(shí)和心理 B.資金、知識(shí)和技能

C.資金、技能和心理 D.知識(shí)、技能和心理

24.現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立（）。（2.00分）

A.財(cái)務(wù)比例指標(biāo) B.資產(chǎn)負(fù)債表

C.養(yǎng)老基金 D.應(yīng)急預(yù)備金

25.人生的目標(biāo)多種多樣，就一般意義上理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)分為兩個(gè)層次，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要實(shí)現(xiàn)的最終目標(biāo)是（）。（2.00分）

A.財(cái)務(wù)獨(dú)立 B.財(cái)務(wù)自由

C.財(cái)務(wù)安全 D.財(cái)務(wù)自主

第3-4章作業(yè)

試卷總分：100 注：請(qǐng)20分鐘以內(nèi)保存一次。每大題完成后請(qǐng)先保存再更換大題，試卷試題全部完成后提交。瀏覽器請(qǐng)采用兼容模式。

第1單項(xiàng)選擇（總分57.00）大題1.公司職工取得的用于購(gòu)買企業(yè)國(guó)有股權(quán)的勞動(dòng)分紅應(yīng)按照第2 _________項(xiàng)目征收個(gè)人所得稅。（3.00分）

大題A.工資薪金所得 第3B.利息、股息、紅利所得

大題

C.其他所得

D.勞務(wù)報(bào)酬所得

2.下列所得中，免繳個(gè)人所得稅的是()（3.00分）

A.拍賣本人文字作品原稿的收入 B.個(gè)人保險(xiǎn)所獲賠款 C.年終加薪

D.從投資管理公司取得的派息分紅

3.保單失效后可申請(qǐng)復(fù)效的時(shí)限是（）。（3.00分）

A.60天 B.半年 C.1年 D.2年

4.（）與失業(yè)保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)等共同構(gòu)成現(xiàn)代社會(huì)保險(xiǎn)制度。（3.00分）

A.基本養(yǎng)老保險(xiǎn) B.年金保險(xiǎn) C.商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn) D.個(gè)人儲(chǔ)蓄性養(yǎng)老保險(xiǎn)

5.保險(xiǎn)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的一種方法，其基本作用是（）（3.00分）

A.分散風(fēng)險(xiǎn)，排除損失 B.消除風(fēng)險(xiǎn)，消化損失 C.排除風(fēng)險(xiǎn)，提高效益 D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，消化損失

6.自2011年9月1日，計(jì)算工資薪金所得.根據(jù)個(gè)人所得稅應(yīng)納個(gè)人所得稅稅額適用的費(fèi)用扣除金額為（）（3.00分）

A.2000 B.3500 C.4000 D.5000

7.個(gè)人兼職取得的收入，應(yīng)按（）項(xiàng)目繳納個(gè)人所得稅。（3.00分）

A.偶然所得 B.其他所得 C.工資、薪金所得 D.勞務(wù)報(bào)酬所得

8.下列哪個(gè)是居民納稅人。（）（3.00分）

A.在中國(guó)境內(nèi)有住所，或者無住所而在境內(nèi)居住滿一年的個(gè)人

B.在中國(guó)境內(nèi)有住所但不居住的個(gè)人 C.在中國(guó)境內(nèi)無住所又不居住的個(gè)人

D.在中國(guó)境內(nèi)有住所，或者無住所而在境內(nèi)居住滿半年的個(gè)人

9.對(duì)于縣級(jí)政府頒發(fā)的科學(xué)、教育、技術(shù)、文化、衛(wèi)生、體育、環(huán)境保護(hù)等方面的獎(jiǎng)金，應(yīng)當(dāng)（）。（3.00分）

A.征收個(gè)人所得稅 B.適當(dāng)減征個(gè)人所得稅 C.免征個(gè)人所得稅 D.減半征收個(gè)人所得稅

10.以下屬于中國(guó)居民納稅人的是（）。（3.00分）

A.法國(guó)人丙2000年1月1日入境，2001年1月20日離境

B.日本人乙來華學(xué)習(xí)180天

C.美國(guó)人甲2000年9月1日入境，2001年10月1日離

境

D.英國(guó)人丁2000年1月1日入境，2000年11月20日離境至12月31日

11.國(guó)家（政府）通過法律或行政手段強(qiáng)制實(shí)施的一種保險(xiǎn)是（）（3.00分）

A.普通保險(xiǎn) B.法定保險(xiǎn)

C.商業(yè)保險(xiǎn) D.自愿保險(xiǎn)

12.某雨天，閃電引起大樓火災(zāi)、火災(zāi)引起電線短路、短路引起某公司機(jī)器損壞。導(dǎo)致機(jī)器損壞的近因是（）。（3.00分）

A.電線短路 B.閃電

C.下雨 D.火災(zāi)

13.保單的猶豫期是（）。（3.00分）

A.3天 B.1天

C.30天 D.10天

14.下列哪項(xiàng)所得不用繳納個(gè)人所得稅。（）（3.00分）

A.個(gè)人租房所得 B.個(gè)人稿酬所得

C.個(gè)人救濟(jì)金所得 D.個(gè)人兼職所得

15.選擇商業(yè)性養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，首先要注重（）功能。（3.00分）

A.融資 B.保障

C.保值 D.增值

16.李某在一次有獎(jiǎng)購(gòu)物抽獎(jiǎng)中，購(gòu)買了1000元商品，中獎(jiǎng)一臺(tái)價(jià)值3000元的電視機(jī)。李某應(yīng)繳納個(gè)人所得稅稅額為（）（3.00分）

A.300 B.400

C.200 D.600

17.外籍人士取得的下列所得中，_________可以免征個(gè)人所得稅。（3.00分）

A.外籍人士轉(zhuǎn)讓國(guó)家發(fā)行的金融債券取得的所得

B.來自同我國(guó)簽訂雙邊稅收協(xié)定的國(guó)家的外籍人士在我國(guó)境內(nèi)取得的儲(chǔ)蓄存款利息

C.外籍個(gè)人從境內(nèi)上市A股企業(yè)(內(nèi)資企業(yè))取得的股息紅利 D.外籍人士在我國(guó)境內(nèi)取得的保險(xiǎn)賠款

18.下列哪個(gè)保單不具有現(xiàn)金價(jià)值。（3.00分）

A.人壽保險(xiǎn) B.年金保險(xiǎn)

C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) D.分紅保險(xiǎn)

19.王某將一項(xiàng)發(fā)明的使用權(quán)轉(zhuǎn)讓給乙企業(yè)，取得收入8 000元，則其應(yīng)納個(gè)人所得稅（）元（3.00分）

A.1600 B.1280

C.1900 D.1440

第8-10章作業(yè)

試卷總分：100 注：請(qǐng)20分鐘以內(nèi)保存一次。每大題完成后請(qǐng)先保存再更換大題，試卷試題全部完成后提交。瀏覽器請(qǐng)采用兼容模式。

第1單項(xiàng)選擇（總分57.00）大題1.理財(cái)人員拉近與客戶距離的第一武器是（）。（3.00分）

第2A.點(diǎn)頭

大題

B.握手

第3 C.身體前傾 大題

D.微笑

2.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃是指?jìng)€(gè)人或家庭根據(jù)其客觀情況和財(cái)務(wù)資源及風(fēng)險(xiǎn)承受能力而制定的旨在實(shí)現(xiàn)人生各階段目標(biāo)的計(jì)劃，該計(jì)劃是（）。（3.00分）

A.獨(dú)立計(jì)劃 B.中長(zhǎng)期計(jì)劃

C.一系列互相協(xié)調(diào)計(jì)劃 D.單一計(jì)劃

3.()是聯(lián)系企業(yè)與員工長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)關(guān)系的基本橋梁。（3.00分）

A.國(guó)家補(bǔ)助

B.個(gè)人儲(chǔ)蓄性養(yǎng)老保險(xiǎn)

C.基本養(yǎng)老保險(xiǎn) D.企業(yè)年金

4.遺產(chǎn)繼承過程中，下列不屬于第一順序的是（）。（3.00分）

A.兄弟姐妹 B.子女

C.配偶 D.父母

5.當(dāng)子女（）時(shí)，其與生父母之間的權(quán)利義務(wù)才得以消除。（3.00分）

A.死亡 B.成人

C.工作

D.被他人合法收養(yǎng)

6.以下國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)中無法提供理財(cái)服務(wù)的是_________。（3.00分）

A.保險(xiǎn)公司 B.基金公司

C.律師事務(wù)所 D.信托公司

7.標(biāo)準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程包括以下幾個(gè)步驟：I、收集客戶資料及個(gè)人理財(cái)目標(biāo)

II、綜合理財(cái)計(jì)劃的策略整合III、客戶關(guān)系的建立

IV、分析客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況

V、提出理財(cái)計(jì)劃

VI、執(zhí)行和監(jiān)控理財(cái)計(jì)劃。正確的次序應(yīng)為_________。（3.00分）

A.III，V，II，I，VI，IV B.I，III，VI，V，IV，II

C.III，I，IV，II，V，VI D.III，I，IV，V，VI，II

8.很多職工退休后最重要的收入來源將是（）。（3.00分）

A.基本養(yǎng)老保險(xiǎn) B.國(guó)家補(bǔ)助 C.企業(yè)年金

D.個(gè)人儲(chǔ)蓄性養(yǎng)老保險(xiǎn)

9.綜合理財(cái)規(guī)劃建議書的特點(diǎn)不包括（）（3.00分）

A.操作的專業(yè)化 B.目標(biāo)的指向性 C.分析的量化性 D.寫作的程序性

10.（）不是夫妻財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃的工具。（3.00分）

A.夫妻財(cái)產(chǎn)協(xié)議 B.夫妻財(cái)產(chǎn)協(xié)議公證 C.信托 D.遺囑

11.以下哪一選項(xiàng)不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容？（3.00分）

A.退休規(guī)劃 B.健康規(guī)劃 C.教育投資規(guī)劃 D.居住規(guī)劃

12.為了保證財(cái)產(chǎn)安全承繼而設(shè)計(jì)的財(cái)務(wù)方案，當(dāng)事人在其健在時(shí)通過選擇適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)管理工具和制訂合理的遺產(chǎn)分配方案是（）。（3.00分）

A.財(cái)產(chǎn)增值規(guī)劃 B.財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃 C.財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃 D.財(cái)產(chǎn)投資規(guī)劃

13.如果有幾份遺囑同時(shí)存在，以（）為準(zhǔn)。（3.00分）

A.中間的公證遺囑 B.最后的公證遺囑 C.最開始的公證遺囑 D.任意的公證遺囑

14.()是整個(gè)個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃中不可缺少的部分,是為了退休后能夠享受自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的生活。（3.00分）

A.投資規(guī)劃 B.退休養(yǎng)老規(guī)劃

C.銀行儲(chǔ)蓄存款規(guī)劃 D.風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

15.辦理遺囑公證所具備的條件不包括（）。（3.00分）

A.遺囑的內(nèi)容和形式不得違反法律或社會(huì)公共利益 B.遺囑人必須具備完全民事行為能力

C.遺囑人的意思表示真實(shí)

D.遺囑人處分的財(cái)產(chǎn)必須是其家庭合法財(cái)產(chǎn)

16.普通人遺產(chǎn)規(guī)劃的主要工具是（）。（3.00分）

A.公證 B.遺囑

C.遺產(chǎn)委托書 D.個(gè)人信托

17.財(cái)富積累的高峰期一般在人的（）。（3.00分）

A.家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期 B.單身期

C.家庭與事業(yè)形成期 D.退休前期

18.由社會(huì)共同負(fù)擔(dān)、社會(huì)共享的模式，實(shí)際上也就是由國(guó)家、企業(yè)和勞動(dòng)者三方共同出資的方式籌集養(yǎng)老保險(xiǎn)的模式是()。（3.00分）

A.投保資助養(yǎng)老保險(xiǎn)模式 B.國(guó)家統(tǒng)籌養(yǎng)老保險(xiǎn)模式

C.現(xiàn)收現(xiàn)付式

D.強(qiáng)制儲(chǔ)蓄養(yǎng)老保險(xiǎn)模式

19.通過設(shè)立信托，可以在自己遭遇商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，家庭經(jīng)濟(jì)能力不會(huì)受到影響，這是利用了信托（）的特性。（3.00分）

A.財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性 B.受托人專業(yè)性

C.受托人獨(dú)立性 D.私密

第5-7章作業(yè)

試卷總分：100 注：請(qǐng)20分鐘以內(nèi)保存一次。每大題完成后請(qǐng)先保存再更換大題，試卷試題全部完成后提交。瀏覽器請(qǐng)采用兼容模式。

第1單項(xiàng)選擇（總分50.00）

大題 第2 大題 第3大題

1.按照國(guó)際的通行看法，月收入的（）是房貸按揭的一條警戒線。（2.00分）

A.1/2 B.1/3 C.1/6

D.1/4

2.與其他規(guī)劃相比，（）是最沒有時(shí)間彈性和費(fèi)用彈性的理財(cái)目標(biāo)。（2.00分）

A.投資規(guī)劃 B.退休養(yǎng)老規(guī)劃 C.購(gòu)房規(guī)劃 D.子女教育金

3.研究生教育包括碩士和（）學(xué)位。（2.00分）

A.博士 B.雙學(xué)士 C.博士后 D.學(xué)士

4.目前各大銀行推出的理財(cái)產(chǎn)品不包括（）類。（2.00分）

A.保本固定收益類產(chǎn)品 B.非保本固定收益類產(chǎn)品 C.非保本浮動(dòng)收益類產(chǎn)品 D.保本浮動(dòng)收益類產(chǎn)品

5.下列哪項(xiàng)是對(duì)債券的正確描述？（2.00分）

A.收益率高的債券相對(duì)安全 B.安全性高的債券收益率較低 C.安全性高的債券流動(dòng)性較差 D.金邊債券的“三性”俱佳

6.房地產(chǎn)投資的優(yōu)點(diǎn)不包括_________。（2.00分）

A.具有分散投資的效應(yīng) B.能抵御通脹 C.可運(yùn)用財(cái)務(wù)杠桿

D.個(gè)性差異小，易操作

7.目前產(chǎn)權(quán)登記方式是按（）方式進(jìn)行登記。（2.00分）

A.預(yù)售面積 B.套內(nèi)面積

C.套內(nèi)使用面積 D.建筑面積

8.證券投資基金是一種_________的證券投資方式。（2.00分）

A.間接 B.以上均不正確

C.直接

D.視具體的情況而定

9.房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)不包括_________。（2.00分）

A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

C.意外風(fēng)險(xiǎn) D.交易風(fēng)險(xiǎn)

10.在比較租房和購(gòu)房時(shí)，有可能提高購(gòu)房吸引力的因素包括：（）。①．在金融市場(chǎng)投資收益率迅速上升 ②．計(jì)劃居住時(shí)間延長(zhǎng) ③．規(guī)定的貸款成數(shù)提高 ④．通貨膨脹率上升（2.00分）

A.①② B.②③④

C.①④ D.②③

11.當(dāng)今全球規(guī)模最大的單一金融市場(chǎng)和投機(jī)市場(chǎng)是_________。（2.00分）

A.黃金市場(chǎng) B.股票市場(chǎng)

C.外匯市場(chǎng) D.期貨市場(chǎng)

12.我國(guó)的高等教育包括專科、本科和（）三個(gè)層次。（2.00分）

A.研究生教育 B.高中教育 C.博士后教育

D.博士教育

13.關(guān)于資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分散化，下面哪種說法是正確的？（2.00分）A.分散化降低了組合的預(yù)期收益，因?yàn)榉稚⒒瘻p少了資產(chǎn)組合的總風(fēng)險(xiǎn)

B.資產(chǎn)組合中至少含有30種獨(dú)立的證券，多樣化減少風(fēng)險(xiǎn)的好處才有意義。

C.適當(dāng)?shù)姆稚⒒梢詼p少或消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.隨著更多的證券加入組合，總風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)下降，但是下降的幅度越來越小

14.一張5年期，票面利率10%，市場(chǎng)價(jià)格1 000元，面值1 000元的債券，到期收益率為（）（2.00分）

A.11.5% B.10.5%

C.10% D.12.5%

15.股票有多種價(jià)值，投資者平時(shí)較為關(guān)心的是_________。（2.00分）

A.股權(quán) B.市值

C.紅利 D.面值

16.下列投資工具中，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)最小的是_________。（2.00分）

A.企業(yè)債券 B.國(guó)債

C.期貨 D.股票

17.李先生面臨兩個(gè)選擇：一是在失去貸款購(gòu)買一套價(jià)值較高的房屋；二是在郊區(qū)貸款購(gòu)買一套面積相同的價(jià)值較低的房屋，同時(shí)購(gòu)買一輛家用汽車，汽車無貸款。若比較二者的年成本，應(yīng)考慮的因素是：（）①．房屋的維護(hù)成本 ②.購(gòu)房首付款的機(jī)會(huì)成本 ③.貸款的利息費(fèi)用 ④.購(gòu)車款的機(jī)會(huì)成本（2.00分）

A.①②③④ B.①②④

C.②③④ D.①③

18.有價(jià)證券代表的是_________。（2.00分）

A.債權(quán) B.所有權(quán)或債權(quán) C.財(cái)產(chǎn)所有權(quán) D.剩余請(qǐng)求權(quán)

19.我國(guó)市場(chǎng)上的證券投資基金都是（）（2.00分）

A.契約型基金 B.公司型基金

20.房地產(chǎn)的涵義是()。（2.00分）

A.房地產(chǎn)行業(yè) B.房屋財(cái)產(chǎn)

C.建筑地塊與房屋建筑物 D.房產(chǎn)和地產(chǎn)的總稱

21.下列那一項(xiàng)是高風(fēng)險(xiǎn)投資？（2.00分）

A.政府債券 B.藍(lán)籌股票 C.期貨合約 D.銀行存款

22.房地產(chǎn)的獨(dú)一無二性是由（）派生出來的。（2.00分）

A.不可移動(dòng)性 B.供給有限性 C.價(jià)值量大 D.易受限制性

23.世界上最早、最享盛譽(yù)和最有影響的股價(jià)指數(shù)是_________。（2.00分）

A.道—瓊斯股價(jià)指數(shù) B.金融時(shí)報(bào)股價(jià)指數(shù) C.日經(jīng)225股價(jià)指數(shù) D.恒生指數(shù)

24.開放式基金的交易價(jià)格主要取決于_________。（2.00分）

A.基金負(fù)債 B.基金凈資產(chǎn) C.供求關(guān)系

D.基金總資產(chǎn)

25.我國(guó)目前個(gè)人住房抵押貸款的利率采用的是（）（2.00分）

A.固定利率 B.法定利率

C.固定利率與可調(diào)利率相結(jié)合 D.可調(diào)利率

第二篇：電大個(gè)人理財(cái)2011

1、個(gè)人理財(cái)?shù)幕緝?nèi)容包括哪些？

答：個(gè)人銀行理財(cái)、個(gè)人證券理財(cái)、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)、個(gè)人外匯理財(cái)、個(gè)人信托理財(cái)、個(gè)人房地產(chǎn)投資、個(gè)人教育投資、個(gè)人退休養(yǎng)老投資、個(gè)人藝術(shù)品投資、個(gè)人稅收策劃等內(nèi)容。

2、個(gè)人理財(cái)?shù)牧鞒贪男┎襟E？

答：個(gè)人理財(cái)?shù)牧鞒贪ㄒ韵铝鶄€(gè)步驟：建立客戶關(guān)系，收集客戶信息，分析客戶財(cái)務(wù)狀況，整合個(gè)人理財(cái)策略并提出財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃、執(zhí)行和監(jiān)督財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃。

3、、個(gè)人資產(chǎn)包括哪兩大類？

答：個(gè)人資產(chǎn)至少可以分為金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩大類。

4、房地產(chǎn)、汽車、家具和收藏品等屬于什么資產(chǎn)？ 答：房地產(chǎn)、汽車、家具和收藏品等屬于實(shí)物資產(chǎn)。

5、凈資產(chǎn)和總資產(chǎn)的關(guān)系是什么？

答：凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負(fù)債

6、盈余（虧損）和收入的關(guān)系是什么？ 答：盈余（虧損）=收入-支出

7、什么是個(gè)人銀行理財(cái)？答：廣義的個(gè)人銀行理財(cái)，是指?jìng)€(gè)人利用商業(yè)銀行提供的包括個(gè)人財(cái)務(wù)設(shè)計(jì)、投資理財(cái)、代理收復(fù)、代理保管、轉(zhuǎn)賬匯兌結(jié)算、資金融通、信息咨詢等在內(nèi)的全方位、綜合性金融產(chǎn)品或服務(wù)來管理自己的財(cái)富，進(jìn)而提高效能的活動(dòng)。狹義的個(gè)人銀行理財(cái)，是指?jìng)€(gè)人（自然人）購(gòu)買商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品以獲取投資收益的活動(dòng)。

8、個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品常見的可分為哪三種？

答：個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品常見的可分為三種：人民幣理財(cái)產(chǎn)品、外匯理財(cái)產(chǎn)品、卡類理財(cái)產(chǎn)品。

9、個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)有哪些？

答：個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)：（1）收益穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小；（2）同質(zhì)性（3）綜合性和多樣性。

10、銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率是如何計(jì)算的？ 答：銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率=期末資產(chǎn)-起初資產(chǎn)/起初資產(chǎn)=銀行理財(cái)產(chǎn)品收益/起初資產(chǎn)。

11、個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)有哪些類型？

答：個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)有以下幾大類：信用風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)。

12、什么是個(gè)人證券理財(cái)？答：指?jìng)€(gè)人投資者買賣股票、債券、基金等證券理財(cái)產(chǎn)品，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人貨幣資產(chǎn)保值和增值的行為。

13、債券有哪些分類？

答：債券的分類：政府債券、金融債券、公司債券。

14、債券的特點(diǎn)如何？

答：債券的特點(diǎn)：償還性、流通性、安全性、收益性等；股票的特點(diǎn)：不可償還性、權(quán)責(zé)性、收益性、流通性、價(jià)格波動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)性等特點(diǎn)。、股票的特點(diǎn)如何？

答：證券投資基金的概念及特點(diǎn)：指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資人的投資資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。證券投資基金的特點(diǎn)：（1）集合理財(cái)、專業(yè)管理；（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；（3）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；（5）獨(dú)立托管、保障安全。

16、何謂封閉式基金？答：封閉式基金是指基金規(guī)模（基金份額總額）在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金投資人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

17、何謂開放式基金？答：開放式基金是指基金規(guī)模（基金份額總額）不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

18、個(gè)人證券理財(cái)?shù)牟呗詰?yīng)如何選擇？

答：個(gè)人證券理財(cái)?shù)牟呗赃x擇是：40歲以前的青年段，采取激進(jìn)型投資方式，基金50-60%，股票40-50%，；40-60歲的中年段，采取穩(wěn)健的方式，國(guó)債20%，基金40%，股票40%；60歲以上的老年段，采取保守方式，國(guó)債40%、基金40%、股票20%。

19、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)有哪些？

答：個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)：（1）具有風(fēng)險(xiǎn)保障和投資雙重功能；（2）投資收益水平不確定；（3）保險(xiǎn)合同列明分紅條款；

20、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的種類有哪些？

答：個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的種類：分紅保險(xiǎn)、投資連接保險(xiǎn)、萬能壽險(xiǎn)、投資型家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等。

個(gè)人理財(cái)課程第5-8章自測(cè)題

參考答案

1、保險(xiǎn)費(fèi)的“三差異”？

答：保險(xiǎn)費(fèi)的“三差異”即死差異、利差異、費(fèi)差異。

2、何為死差異？

答：死差異指保險(xiǎn)公司在計(jì)算純保費(fèi)時(shí)，當(dāng)預(yù)定死亡率大于實(shí)際死亡率，即在營(yíng)業(yè)內(nèi)收取的危險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)總額大于當(dāng)年實(shí)際給付的死亡保險(xiǎn)金，其結(jié)余的部分就是死差異。

3、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

答：投資風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)。

4、購(gòu)買個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)堅(jiān)持的原則有哪些？

答：購(gòu)買個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)堅(jiān)持轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則和量力而行的原則。

5、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容有哪些？

答：個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容包括個(gè)人理財(cái)?shù)幕灸繕?biāo)、個(gè)人的投資能力、保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的品種、保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品期限、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、推敲保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品條款等。

6、什么是個(gè)人外匯理財(cái)？

答：個(gè)人外匯理財(cái)是指?jìng)€(gè)人外匯資產(chǎn)通過銀行專業(yè)的理財(cái)服務(wù)實(shí)現(xiàn)保值增值的過程。目前我國(guó)的個(gè)人外匯理財(cái)手段主要有：B股、外匯信托產(chǎn)品、銀行個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品、個(gè)人外匯交易等。

7、影響投資者個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品投資收益的因素主要有哪些？

答：影響投資者個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品投資收益的因素有：期限的配置、產(chǎn)品的掛鉤方式、是否有提前終止權(quán)、倫敦同業(yè)拆借利率水準(zhǔn)、利率觀察區(qū)間等。

8、外匯“兩得寶”業(yè)務(wù)有何特點(diǎn)？

答：外匯“兩得寶”業(yè)務(wù)特點(diǎn)有三：一是賣出期權(quán)，雙重收益；其二是匯率平穩(wěn)時(shí)收益不減；其三是歐式期權(quán)，到期執(zhí)行。

9、外匯“期權(quán)寶”業(yè)務(wù)有何特點(diǎn)？

答：外匯“期權(quán)寶”業(yè)務(wù)特點(diǎn)有二：一是存款保本，買入期權(quán)；二是投機(jī)匯市，損失封頂。

10、解釋“兩得寶”產(chǎn)品

答：“兩得寶”產(chǎn)品是指投資者在銀行存入一筆定期存款的同時(shí)，向銀行賣出一份外匯期權(quán)合約。這份合約是投資者根據(jù)銀行對(duì)期權(quán)費(fèi)、協(xié)議匯率的報(bào)價(jià)而與銀行簽訂的投資協(xié)議。協(xié)議規(guī)定，銀行在合約到期日有權(quán)向投資者以協(xié)議價(jià)格購(gòu)買協(xié)議數(shù)量的外匯，投資者則有義務(wù)以協(xié)議價(jià)格向銀行出售協(xié)議數(shù)量的外匯。

11、解釋“期權(quán)寶”產(chǎn)品

答：“期權(quán)寶”產(chǎn)品是投資者根據(jù)對(duì)外匯匯率走勢(shì)的判斷，買入看漲或看跌的期權(quán)合約，并根據(jù)銀行報(bào)價(jià)支付一筆期權(quán)費(fèi)，同時(shí)提供與期權(quán)費(fèi)等值的外幣存款作為擔(dān)保。期權(quán)到期時(shí)，如果匯率走勢(shì)與投資者的預(yù)期相符，投資者就可以通過執(zhí)行買權(quán)或賣權(quán)獲得額外投資收益。

12、什么是信托？

答：信托是委托人將其財(cái)產(chǎn)（包括資金、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)以及股權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等）委托給受托人，由其按照委托人的意愿并以受托人的名義，為受益人的利益或特定目的，進(jìn)行管理、運(yùn)用或者處分的行為。

13、信托的基本職能有哪些？

答：信托的基本職能包括財(cái)產(chǎn)管理職能、資金融通職能、投資職能和公益服務(wù)職能。

14、個(gè)人信托類產(chǎn)品包括哪些類？：

答：個(gè)人信托類產(chǎn)品包括財(cái)產(chǎn)處理信托產(chǎn)品、財(cái)產(chǎn)監(jiān)護(hù)信托產(chǎn)品、人壽保險(xiǎn)信托

產(chǎn)品和特定贈(zèng)與信托產(chǎn)品。

15、個(gè)人信托理財(cái)?shù)膬?yōu)越性有哪些？

答：個(gè)人信托理財(cái)?shù)膬?yōu)越性表現(xiàn)為家族保障、繼承安排、絕對(duì)保密、資產(chǎn)保障、資產(chǎn)統(tǒng)籌及管理、稅務(wù)規(guī)劃及靈活運(yùn)用等方面。、哪些人適合進(jìn)行個(gè)人信托理財(cái)？

答：投資人購(gòu)買個(gè)人信托理財(cái)產(chǎn)品，基本上能夠保證按期收回本金并獲取收益。不過，對(duì)于短期內(nèi)需要用錢的家庭、不要把急用錢用來買信托理財(cái)產(chǎn)品，因?yàn)樾磐欣碡?cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性較差。一旦購(gòu)買，信托續(xù)存期間很難變現(xiàn)。而對(duì)于有穩(wěn)定收入來源、短期內(nèi)又沒有大宗購(gòu)買計(jì)劃的家庭，買信托產(chǎn)品是一種較為理想的投資。此外，根據(jù)信托相關(guān)法規(guī)的要求，自然人購(gòu)買集合信托產(chǎn)品的起點(diǎn)是5萬元人民幣，這也表明信托個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是針對(duì)擁有財(cái)產(chǎn)相對(duì)較多的高端客戶。

16、投資人如何規(guī)避信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)？

答：投資人規(guī)避信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，首先，投資者選擇經(jīng)營(yíng)規(guī)范、有較好口碑的信托公司發(fā)行的信托產(chǎn)品；其次，選定了信托公司后，投資者應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注與信托公司簽署的信托合同。

17、房地產(chǎn)投資的特點(diǎn)有哪些？

答：（1）直接投資費(fèi)用較高；（2）直接投資回收期長(zhǎng)；（3）投資資本的購(gòu)買力價(jià)值不易損失；（4）易于取得貸款支持；（5）直接投資資本的流動(dòng)性差（6）影響投資的不可分散性因素較多；（7）需要專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)；（8）房地產(chǎn)投資方式和標(biāo)的類型的多樣性。

18、房地產(chǎn)投資的方式有哪幾種？

答：（1）房地產(chǎn)開發(fā)投資（2）房地產(chǎn)購(gòu)置投資（3）房地產(chǎn)抵押放款（4）購(gòu)買房地產(chǎn)證券（5）房地產(chǎn)投資信托（6）有限合伙投資

19、影響房地產(chǎn)價(jià)格的因素有哪些？

答：影響房地產(chǎn)價(jià)格的因素主要有二：一是城市土地價(jià)格的影響因素：社會(huì)因素、經(jīng)濟(jì)因素、制度及政策因素、區(qū)域因素極個(gè)別因素；二是影響建筑物價(jià)格的因素：建筑的結(jié)構(gòu)、裝修、設(shè)備、建筑的高度及規(guī)模、建筑的用途以及建筑物所在地區(qū)和當(dāng)?shù)氐奈飪r(jià)水平。

20、房地產(chǎn)的估價(jià)方法有哪些？

答：房地產(chǎn)的估價(jià)方法有成本法、市場(chǎng)比較法、收益法等。

21、投資房地產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

答：投資房地產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)有經(jīng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

22、如果你是擁有百萬資產(chǎn)的人士，該選擇何種投資方式？

答：（開放式答案，不統(tǒng)一）

簡(jiǎn)要回答題：

參考答案

1教育的種類有哪些？

答：教育可分為學(xué)歷教育與非學(xué)歷教育；義務(wù)教育和非義務(wù)教育兩類。

2什么是終身教育？

答：終身教育是指人的一生中所受的各種教育的總和。它包括教育體系的各個(gè)階段和各種方式，既包括正規(guī)的從幼兒園教育到小學(xué)、初中、高中、大學(xué)的學(xué)校教育，也包括成人、老年人在內(nèi)的各個(gè)階段的正規(guī)和非正規(guī)的教育；既包括學(xué)校教育，也包括社會(huì)教育、家庭教育以及自我教育。

3、教育經(jīng)費(fèi)包括哪些？

答：教育經(jīng)費(fèi)是以貨幣形式支付的教育，包括國(guó)家各家政府財(cái)政預(yù)算中實(shí)際用于教育事業(yè)的資金、各種社會(huì)力量和學(xué)生家庭及個(gè)人直接用于教育的費(fèi)用。

4、我國(guó)教育經(jīng)費(fèi)的來源有哪些？

答：（1）政府財(cái)政撥款是主要渠道（2）教育費(fèi)附加（3）學(xué)校征收的各種學(xué)雜費(fèi)（4）學(xué)校興辦特長(zhǎng)產(chǎn)業(yè)，增強(qiáng)教育內(nèi)部造血功能（5）支持各方捐資辦學(xué)、助學(xué)（6）設(shè)立教育基金。

5、傳統(tǒng)的教育投資工具有哪些？

答：傳統(tǒng)的教育投資工具有個(gè)人儲(chǔ)蓄、定息債券、人壽保險(xiǎn)。

6、什么是退休養(yǎng)老保險(xiǎn)？有哪些特征？

答：退休養(yǎng)老保險(xiǎn)是指勞動(dòng)者在達(dá)到法定退休年齡退休后，從政府和社會(huì)得到一定的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償、物質(zhì)幫助和服務(wù)的一項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)制度。具有如下特征：（1）參加保險(xiǎn)和享受待遇的一致性；（2）保障水平的適度性（3）享受待遇的長(zhǎng)期性。

7、我國(guó)的退休養(yǎng)老保險(xiǎn)體系有哪些？

答：第一，基本養(yǎng)老保險(xiǎn)；

第二，企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)；

第三，個(gè)人儲(chǔ)蓄性養(yǎng)老保險(xiǎn)；

第四，城市最低生活保障；

第五，農(nóng)村建設(shè)養(yǎng)老保險(xiǎn)。

8、退休養(yǎng)老投資的原則是什么？

答：（1）本金安全最重要（2）保證有充足的現(xiàn)金以備急用（3）量入為出養(yǎng)成好習(xí)慣（4）投資組合多樣化，注意整體收益（5）制定計(jì)劃，防止意外。

9、退休養(yǎng)老保險(xiǎn)的基本類型？

答：（1）投保資助型（傳統(tǒng)型）養(yǎng)老保險(xiǎn) ；

（2）強(qiáng)制儲(chǔ)蓄型（公積金型）養(yǎng)老保險(xiǎn)；

（3）國(guó)家統(tǒng)籌型（福利型）養(yǎng)老保險(xiǎn)。

10、退休養(yǎng)老投資渠道有哪些 ？

答：（1）儲(chǔ)蓄投資；（2）基金投資；（3）房產(chǎn)投資；（4）保險(xiǎn)投資；（5）信托投資。

11、何謂藝術(shù)品？藝術(shù)品投資的特性如何？

答：藝術(shù)品的含義較為廣泛，包括各種文化藝術(shù)品、收藏品在內(nèi)。主要大宗的門類有書畫藝術(shù)品、陶藝藝術(shù)品、古典家具、古錢幣以及銅鏡、古籍善本、玉器等其他藝術(shù)品。

藝術(shù)品投資的特性主要有：（1）藝術(shù)品投資是一種經(jīng)濟(jì)、文化并駕齊驅(qū)的投資行為；（2）藝術(shù)品投資風(fēng)險(xiǎn)小、較安全；（3）藝術(shù)品投資基本不受政治影響，基

本不會(huì)出現(xiàn)貶值的現(xiàn)象；（4）藝術(shù)品是可以以“零散資金”投資而獲取“規(guī)模性”回報(bào)的投資項(xiàng)目。

12、藝術(shù)品投資風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

答：藝術(shù)品投資風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在以下幾方面：流通性差、變現(xiàn)性差及藝術(shù)品保管有一定的難度。藝術(shù)品投資時(shí)應(yīng)合理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

13、誰是個(gè)人所得稅的納稅人？

答：我國(guó)個(gè)人所得稅的納稅人，包括中國(guó)公民、在中國(guó)有所得的外籍人員和香港、澳門、臺(tái)灣同胞。當(dāng)收入達(dá)到一定額度時(shí)，人們就需要繳納個(gè)人所得稅。

14、我國(guó)對(duì)哪11項(xiàng)個(gè)人所得進(jìn)行課稅？

答：我國(guó)對(duì)以下11項(xiàng)個(gè)人所得進(jìn)行課稅：工資、薪金所得；個(gè)體工商戶的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)所得；對(duì)企事業(yè)單位的承包經(jīng)營(yíng)承租經(jīng)營(yíng)所得；勞務(wù)報(bào)酬所得；稿酬所得；特許權(quán)使用費(fèi)所得；利息、股息、紅利所得；財(cái)產(chǎn)租賃所得；財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得；偶然所得；經(jīng)國(guó)務(wù)院財(cái)政部門確定征收的其他所得。

15、個(gè)人房地產(chǎn)投資涉及哪些稅種和環(huán)節(jié)？

答：個(gè)人房地產(chǎn)投資涉及土地使用稅、土地增值稅、營(yíng)業(yè)稅、城市維護(hù)建設(shè)稅、契稅、印花稅、房產(chǎn)稅。

一、名詞解釋

1、個(gè)人理財(cái)--------

個(gè)人理財(cái)就是通過制定財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)個(gè)人（或家庭）財(cái)務(wù)資源進(jìn)行適當(dāng)管理而實(shí)現(xiàn)生活目標(biāo)的一個(gè)過程，包括個(gè)人銀行理財(cái)、個(gè)人證券理財(cái)、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)、個(gè)人外匯理財(cái)、個(gè)人信托理財(cái)、個(gè)人房地產(chǎn)投資、個(gè)人教育投資、個(gè)人退休養(yǎng)老投資、個(gè)人藝術(shù)品投資以及個(gè)人理財(cái)稅收籌劃等內(nèi)容。

2、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)------

簡(jiǎn)單的說就是通過購(gòu)買相關(guān)的保險(xiǎn)產(chǎn)品(財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)、教育儲(chǔ)蓄險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等)，達(dá)到對(duì)個(gè)人（家庭）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和投資的目的。其中有的保險(xiǎn)只具備風(fēng)險(xiǎn)管理和保障功能，而有的保險(xiǎn)除保障功能外，還具備一定的投資和儲(chǔ)蓄功能。但總體來說，保險(xiǎn)的主要作用是風(fēng)險(xiǎn)管理和保障。

3、個(gè)人證券理財(cái)-------個(gè)人證券理財(cái)指的是個(gè)人買賣基金、股票、債券等證券類理財(cái)產(chǎn)品，以期規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、獲取收益，使個(gè)人貨幣資產(chǎn)保值和增值的行為。

4、退休養(yǎng)老保險(xiǎn)------退休養(yǎng)老保險(xiǎn)，是國(guó)家根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，強(qiáng)制建立和實(shí)施的一種社會(huì)保險(xiǎn)制度。在這一制度下，用人單位和勞動(dòng)者必須依法繳納養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)，在勞動(dòng)者達(dá)到國(guó)家規(guī)定的退休年齡或因其他原因而退出勞動(dòng)崗位后，社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)依法向其支付養(yǎng)老金等待遇，從而保障其基本生活?；攫B(yǎng)老保險(xiǎn)與失業(yè)保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)等共同構(gòu)成現(xiàn)代社會(huì)保險(xiǎn)制度，并且是社會(huì)保險(xiǎn)制度中最重要的險(xiǎn)種之一。

6、外匯結(jié)構(gòu)性存款-----外匯結(jié)構(gòu)性存款是以普通定期存款為基礎(chǔ)，通過與利率、匯率、商品、股票、指數(shù)等市場(chǎng)指標(biāo)的變動(dòng)或某經(jīng)濟(jì)實(shí)體的信用情況掛鉤，以期獲得增加存款收益的機(jī)會(huì)或者達(dá)到套期保值目的的存款產(chǎn)品。

7、個(gè)人銀行理財(cái)------個(gè)人銀行理財(cái)是指?jìng)€(gè)人（自然人）利用商業(yè)銀行提供的包括個(gè)人財(cái)務(wù)設(shè)計(jì)、投資理財(cái)、代理收付、代理保管、轉(zhuǎn)賬匯兌結(jié)算、資金融通、信息咨詢等在內(nèi)的全方位、綜合性金融產(chǎn)品或服務(wù)，來管理自己的財(cái)富，進(jìn)而提高其財(cái)富效能的活動(dòng)。個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的種類包括人民幣理財(cái)產(chǎn)品、外匯理財(cái)產(chǎn)品、卡類理財(cái)產(chǎn)品等三類。

8.客戶市場(chǎng)劃分-------是按照客戶的需求或特征將客戶市場(chǎng)分成若干個(gè)次市場(chǎng),并針對(duì)不同的次市場(chǎng)設(shè)計(jì)個(gè)性化銷售組合的過程。

9.年金保險(xiǎn)------年金保險(xiǎn)是指，在被保險(xiǎn)人生存期間，保險(xiǎn)人按照合同約定的金額、方式，在約定的期限內(nèi)，有規(guī)則的、定期的向被保險(xiǎn)人給付保險(xiǎn)金的保險(xiǎn)。年金保險(xiǎn)，同樣是由被保險(xiǎn)人的生存為給付條件的人壽保險(xiǎn)，但生存保險(xiǎn)金的給付，通常采取的是按周期給付一定金額的方式，因此稱為年金保險(xiǎn)。

10.藝術(shù)品投資-----藝術(shù)品是指提前買入具有升值前景的人文創(chuàng)作、金銀玉器、名人字畫等藝術(shù)品，在合適的價(jià)位買入，待升值后賣出的一種投資行為。

11.稅收策劃------稅收籌劃是指納稅人在符合國(guó)家法律及稅收法規(guī)的前提下，按照稅收政策法規(guī)的導(dǎo)向，事前選擇稅收利益最大化的納稅方案處理自己的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)和投資、理財(cái)活動(dòng)的一種企業(yè)籌劃行為。

12.個(gè)人證券理財(cái)-------指?jìng)€(gè)人投資者買賣股票、債券、基金等證券類理財(cái)產(chǎn)品，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人貨幣資產(chǎn)保值和增值的行為。

13.個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)-------就是針對(duì)人生各個(gè)階段所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，定量分析財(cái)務(wù)保障需求額度，并利用保險(xiǎn)方式作出適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排，以避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)給生活帶來的沖擊，從而擁有高品質(zhì)生活的一種理財(cái)籌劃活動(dòng)

14.年金保險(xiǎn)------年金保險(xiǎn)是指，在被保險(xiǎn)人生存期間，保險(xiǎn)人按照合同約定的金額、方式，在約定的期限內(nèi)，有規(guī)則的、定期的向被保險(xiǎn)人給付保險(xiǎn)金的保險(xiǎn)。年金保險(xiǎn)，同樣是由被保險(xiǎn)人的生存為給付條件的人壽保險(xiǎn)，但生存保險(xiǎn)金的給付，通常采取的是按周期給付一定金額的方式，因此稱為年金保險(xiǎn)。

15.與傳統(tǒng)的外幣儲(chǔ)蓄存款和現(xiàn)行的外匯理財(cái)產(chǎn)品相比較，外幣協(xié)議儲(chǔ)蓄有哪些特點(diǎn)？

1、規(guī)定最低起存金額

2、收益價(jià)高

3、流動(dòng)性強(qiáng)

4、風(fēng)險(xiǎn)低

5、幣種多

6、期限靈活7手續(xù)簡(jiǎn)便

16.個(gè)人信托-----信托的定義依照我國(guó)信托法第二條的規(guī)定，是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的

第三篇：2018個(gè)人理財(cái)電大

個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品最顯著的特點(diǎn)是投資功能。

錯(cuò) 對(duì) 對(duì) 對(duì)

總體而言，保險(xiǎn)更注重的是保障，而非投資增值。

分紅保險(xiǎn)的紅利分配有兩種形式：現(xiàn)金分紅、增額分紅。

消費(fèi)信貸等額本息還款方式適合于收入較為穩(wěn)定的工薪階層。

儲(chǔ)蓄作為個(gè)人和家庭最基本的理財(cái)工具，具有風(fēng)險(xiǎn)小、簡(jiǎn)單方便、方式和期限靈活、收益較低等特點(diǎn)。

對(duì) 對(duì) 錯(cuò) 錯(cuò) 錯(cuò) 對(duì) V

個(gè)人理財(cái)和家庭理財(cái)實(shí)際上是同一個(gè)概念。

個(gè)人理財(cái)就是作出一項(xiàng)英明的投資決策。

預(yù)期收益率相同的投資項(xiàng)目，其風(fēng)險(xiǎn)也必定相同。

個(gè)人理財(cái)主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個(gè)人理財(cái)就是如何進(jìn)行投資。

個(gè)人理財(cái)?shù)睦碚摶A(chǔ)來自于現(xiàn)代投資學(xué)。

高收益必定伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，但高風(fēng)險(xiǎn)未必最終能帶來高收益。

對(duì) 錯(cuò) 對(duì) 錯(cuò) 對(duì) 對(duì)

如果投資期限越短，投資風(fēng)險(xiǎn)較低的金融工具比率就應(yīng)當(dāng)越低。

如果理財(cái)是以委托方式進(jìn)行的，委托人須以自己其他財(cái)產(chǎn)對(duì)債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任。

年金現(xiàn)值系數(shù)與年金終值系數(shù)互為倒數(shù)。

永續(xù)年金沒有終值。

在終值和利率一定的情況下，計(jì)息期越長(zhǎng)，現(xiàn)值越小。

結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的一種新型金融產(chǎn)品。

對(duì) 錯(cuò) 錯(cuò)

報(bào)酬率。

銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益，始終是投資者個(gè)人關(guān)注的問題。

銀行理財(cái)產(chǎn)品標(biāo)明的預(yù)期收益即為該產(chǎn)品的實(shí)際收益。

對(duì)投資進(jìn)行資產(chǎn)配置的目的除了用來降低投資組合的下跌風(fēng)險(xiǎn)，更可穩(wěn)健地增強(qiáng)投資組合的對(duì)

投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品具有（）功能。

a.保障 保險(xiǎn)的功能包括

a.免稅效應(yīng)

b.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

c.實(shí)施補(bǔ)償

b.投資

關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)個(gè)人理財(cái)策略的影響描述中,正確的有

a.在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張階段,特別是成長(zhǎng)性、高投機(jī)性股票價(jià)值表現(xiàn)良好 業(yè)資產(chǎn)

c.在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快時(shí),個(gè)人和家庭應(yīng)考慮買入對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行以下有關(guān)貨幣的時(shí)間價(jià)值的說法，正確的有

a.貨幣的時(shí)間價(jià)值也被稱為資金的時(shí)間價(jià)值

b.貨幣的時(shí)間價(jià)值認(rèn)為等量資金在不同時(shí)點(diǎn)上的價(jià)值量不相等 人的理財(cái)目標(biāo)無論做何種分類，無非是集中在哪幾個(gè)方面：

a.生活期望的滿足 b.個(gè)人財(cái)務(wù)的安全 c.個(gè)人財(cái)富的增加 d.消費(fèi)支出的合理 a.消費(fèi)支出的合理 b.個(gè)人財(cái)富的增加 c.個(gè)人財(cái)務(wù)的安全 d.生活期望的滿足

c.貨幣的時(shí)間價(jià)值是指貨幣經(jīng)歷一定時(shí)間的投資和再投資所增加的價(jià)值人的理財(cái)目標(biāo)無論做何種分類，無非是集中在哪幾個(gè)方面：

執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃應(yīng)遵循的原則包括 b.準(zhǔn)確性 c.有效性 d.及時(shí)性

下列理財(cái)計(jì)劃中,具有保本效果的有

a.固定收益理財(cái)計(jì)劃 b.最低收益理財(cái)計(jì)劃

d.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 a.增加在股票市場(chǎng)上的投資 b.減少國(guó)庫(kù)券的配置

預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快，處于景氣周期，則應(yīng)采取的個(gè)人理財(cái)策略有

下列有關(guān)投資的說法中,錯(cuò)誤的是

c.經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí),應(yīng)適當(dāng)增持存款、債券,減少股票、房產(chǎn)等投資 d.經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí),增加長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄和債券

保險(xiǎn)人在約定的期限內(nèi)或在指定人的生存期限內(nèi)，按照一定的周期給付年金領(lǐng)取者一定數(shù)額保險(xiǎn)金的一種傳統(tǒng)人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品是指

a.年金保險(xiǎn)

經(jīng)濟(jì)處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭在資產(chǎn)的行業(yè)配置中應(yīng)考慮更多投資于什么行業(yè)？

a.電力 d.黃金

一般來說，在面對(duì)通貨膨脹壓力的情況下，具有保值增值的作用的是。

（）是指客戶通過理財(cái)規(guī)劃所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)或滿足的期望。

a.理財(cái)目標(biāo) 益為外幣。

a.人民幣投資外幣收益理財(cái)產(chǎn)品 d.預(yù)留現(xiàn)金儲(chǔ)備

（）是指?jìng)€(gè)人理財(cái)者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)使用貨幣為人民幣，到期所獲收制訂個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的基本原則之一是，將（）作為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)。理財(cái)目標(biāo)是制訂理財(cái)方案所要實(shí)現(xiàn)的愿望。理財(cái)目標(biāo)是制定理財(cái)方案的基礎(chǔ)，所以客戶的理財(cái)目標(biāo)必須具有

c.現(xiàn)實(shí)性

個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的資產(chǎn)價(jià)值是按（）計(jì)算的。

d.當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格

一般在繁榮期之后出現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)放緩，國(guó)民生產(chǎn)總值增長(zhǎng)率遞減，失業(yè)率上升，通脹率下降，居民開始對(duì)經(jīng)濟(jì)和職業(yè)前景產(chǎn)生憂慮，逐步減少消費(fèi)支出。這一階段屬于經(jīng)濟(jì)周期中

b.衰退期

中年段個(gè)人證券理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)配置策略建議是

d.基金40%，股票40%，國(guó)債20%

保險(xiǎn)策劃的目的即在于通過對(duì)客戶客戶經(jīng)濟(jì)狀況和保險(xiǎn)需求的深入分析，幫助客戶選擇合適（），并確定期限和金額。

a.保險(xiǎn)產(chǎn)品

開放式基金的交易價(jià)格主要取決于

d.基金凈資產(chǎn) d.開放式基金 a.貨幣基金 d.間接

（）的投資份額是可以不固定的。

在下列幾種基金中，一般（）的年管理費(fèi)率最低。證券投資基金是一種（）的證券投資方式。單利和復(fù)利的區(qū)別在于

d.單利僅在原有本金上計(jì)算利息，而復(fù)利是對(duì)本金及其產(chǎn)生的利息一并計(jì)算

在普通年金現(xiàn)值系數(shù)的基礎(chǔ)上，期數(shù)減

1、系數(shù)加1的計(jì)算結(jié)果，應(yīng)當(dāng)?shù)扔?/p>

a.預(yù)付年金現(xiàn)值系數(shù) 房地產(chǎn)的投資方式不包括

b.申請(qǐng)房地產(chǎn)抵押貸款 房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)不包括

d.信用風(fēng)險(xiǎn)

股票類理財(cái)產(chǎn)品的收益主要來源于

c.股利和資本損益 a.最大誠(chéng)信原則 b.可保利益原則 c.補(bǔ)償原則 d.近因原則

根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)法，保險(xiǎn)的基本原則有 保險(xiǎn)人在理賠時(shí)一般按三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)確定賠償額度，它們是

a.以保險(xiǎn)金額為限

c.以被保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的可保利益為限

d.以實(shí)際損失為限

投資連結(jié)險(xiǎn)的特點(diǎn)中不包括

a.投資賬戶資金由保險(xiǎn)公司的理財(cái)專家經(jīng)營(yíng)管理

b.有一個(gè)最低的現(xiàn)金價(jià)值

c.保費(fèi)結(jié)構(gòu)和資金流向公開透明

債券投資的風(fēng)險(xiǎn)有

a.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

b.再投資風(fēng)險(xiǎn) c.債券贖回風(fēng)險(xiǎn) d.利率風(fēng)險(xiǎn) 相對(duì)股票投資而言，債券投資的優(yōu)點(diǎn)有

b.投資風(fēng)險(xiǎn)小 c.市場(chǎng)流動(dòng)性好 d.本金安全性高

基金的當(dāng)事人包括

a.基金托管人 b.基金管理人 d.基金投資人

證券投資基金按組織形式可分為

a.契約型投資基金 c.公司型投資基金

證券投資基金與股票債券的區(qū)別表現(xiàn)在

a.收益與風(fēng)險(xiǎn)不同

b.經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

c.投資工具性質(zhì)不同

d.投資者地位不同

開放式基金與封閉式基金的區(qū)別

a.基金單位的買賣方式不同

b.基金規(guī)模的可變性不同 c.基金的價(jià)格決定因素不同

金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，其中貨幣市場(chǎng)具有（）的特點(diǎn)。a.資金融通期限短 b.高流動(dòng)性 d.低風(fēng)險(xiǎn) 對(duì) 對(duì) 錯(cuò) 對(duì) 對(duì) 對(duì) 錯(cuò) 錯(cuò)

商業(yè)銀行在外匯市場(chǎng)中的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)包括代客買賣和自營(yíng)業(yè)務(wù)。

保險(xiǎn)具有免于債務(wù)追償功能。

分紅保險(xiǎn)是以通貨膨脹為背景，為保持保險(xiǎn)金額的實(shí)際價(jià)值而開發(fā)的。

只有符合一定條件的可保風(fēng)險(xiǎn)才可以運(yùn)用保險(xiǎn)來進(jìn)行管理。

從保險(xiǎn)責(zé)任看，終身壽險(xiǎn)除了保障期限較長(zhǎng)外，與定期壽險(xiǎn)類似。

個(gè)人理財(cái)?shù)睦碚摶A(chǔ)來自于現(xiàn)代投資學(xué)。

只要經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，證券市場(chǎng)就一定火爆。

總的來說，人在其一生中收入的獲取是非常平均的。

基金定投是一種適合中長(zhǎng)期的投資方式，要想取得效果，必須遵守投資紀(jì)律，持之以恒，這樣才能達(dá)到預(yù)定的理財(cái)目標(biāo)。

對(duì) 錯(cuò) 錯(cuò)

開放式基金的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)是一回事。

貨幣匯率穩(wěn)定、存款利率相對(duì)較高的外幣，不應(yīng)成為外幣存款的首選幣種。

房地產(chǎn)投資具有財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)，特別是在房?jī)r(jià)處于快速上升通道時(shí)，這種杠桿投資的價(jià)值優(yōu)勢(shì)十分明顯。

對(duì) 對(duì) 對(duì)

將終值轉(zhuǎn)換為現(xiàn)值的過程被稱為“折現(xiàn)”。

股票是代表股份所有權(quán)的股權(quán)證書，是代表對(duì)一定經(jīng)濟(jì)分配請(qǐng)求權(quán)的資本證券。

公司發(fā)行新股一定會(huì)造成股價(jià)下跌。錯(cuò)

投資人自己不能到交易所買賣股票，必須在證券公司開設(shè)的證券交易柜臺(tái)或通過電話和網(wǎng)絡(luò)買賣股票。

對(duì) 對(duì) 錯(cuò) 錯(cuò) 錯(cuò)

刺激就業(yè)的財(cái)政貨幣政策將有利于股市的趨暖。

目前股票依然是我國(guó)居民個(gè)人進(jìn)行財(cái)富積累的主要方式。

公司發(fā)行股票是為了籌集自有資金。

稅收籌劃與避稅沒有區(qū)別。

第四篇：電大2012企業(yè)文化單選題匯總

選擇

一、單項(xiàng)

1、從企業(yè)文化管理角度來看，下面哪一項(xiàng)不是企業(yè)文化的內(nèi)容。（C 企業(yè)激勵(lì)）

2、（A企業(yè)整體價(jià)值觀念）是企業(yè)的基本信念、追求和經(jīng)營(yíng)管理的基本理念。

3、企業(yè)文化是個(gè)多元的體系，從不同的層面或角度觀察，可以概括出企業(yè)文化的本質(zhì)特征和從屬特征。下面哪一項(xiàng)不是企業(yè)文化的本質(zhì)特征。（C超前性）

4、按現(xiàn)實(shí)性和預(yù)見性可以把企業(yè)文化模式劃分為（C實(shí)際模式和目標(biāo)模式）。

5、按共性和個(gè)性可以把企業(yè)文化模式劃分為（D一般模式和特殊模式）。

6、企業(yè)文化的（B導(dǎo)向功能）主要表現(xiàn)在企業(yè)價(jià)值觀對(duì)企業(yè)主體行為，即企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者和廣大員工行為的引導(dǎo)上。

7、“人生來就以自我為中心，漠視組織的需要“的觀點(diǎn)是屬于。（BX理論）

8、把企業(yè)文化劃分為強(qiáng)人文化、拼搏與娛樂文化、賭博文化和過程文化，是按什么來劃分的（A市場(chǎng)角度）。

9、從事飛行員工作要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)甚至要冒生命危險(xiǎn)，這樣引起的焦慮是（C次生性焦慮）

10、以下不屬于企業(yè)文化的本質(zhì)特征的是（D社會(huì)性）。

1、主要解決辦企業(yè)是為了什么，企業(yè)追求什么樣的目標(biāo)、企業(yè)提倡什么，反對(duì)什么，以什么樣的指導(dǎo)思想進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理等方面的問題，這是企業(yè)文化的哪項(xiàng)內(nèi)容？（A企業(yè)整體價(jià)值觀念）

2、下面哪項(xiàng)企業(yè)價(jià)值觀不是從縱向系統(tǒng)考察的？（D社會(huì)價(jià)值觀）

3、企業(yè)正向的、健康的、積極向上的心理定勢(shì)、價(jià)值取向和主導(dǎo)意識(shí)是企業(yè)精神基本內(nèi)涵的哪一方面？（A 主體內(nèi)容）

4、下面哪一種不是企業(yè)精神的取名方式？（D 外延擴(kuò)展命名式）

5、“別具一格，勇于創(chuàng)新”體現(xiàn)了塑造良好企業(yè)形象的什么原則？（A個(gè)性化原則）

6、CI戰(zhàn)略的核心和靈魂是什么？（A企業(yè)理念識(shí)別）

8、公司進(jìn)入穩(wěn)定發(fā)展時(shí)期后形成的公司文化稱為（B企業(yè)守業(yè)文化）。

9、“加強(qiáng)質(zhì)量管理”體現(xiàn)了我國(guó)近代民族資本企業(yè)的哪種精神？（D嚴(yán)細(xì)精神）

10、突出個(gè)人能力和強(qiáng)調(diào)理性主義，是哪個(gè)國(guó)家的文化特征（A美國(guó)）

1、下面哪種不是歐洲國(guó)家的文化特征？（B親和一致的精神）

2、下面哪種種作用不是企業(yè)楷模所表現(xiàn)的作用？（C主體作用）

3、“工作效率高，有進(jìn)取心”反映了企業(yè)家哪哪方面的職業(yè)素質(zhì)和能力？（B特征方面）

4、不為各種榮譽(yù)所動(dòng)心，不為各種仕途所吸引，只求辦實(shí)業(yè)。這是企業(yè)家應(yīng)具備的哪種基本素質(zhì)和能力？（A基本職業(yè)追求）

5、積極向上，努力把事情辦得最好。這是建設(shè)企業(yè)文化的哪項(xiàng)基本原則？（B卓越原則）

6、企業(yè)文化氛圍由物質(zhì)氛圍、制度氛圍和感情氛圍等三部分構(gòu)成，其中（C感情氛圍）是核心，它是企業(yè)文化最直接的表現(xiàn)。

7、“企業(yè)的辦公室里潔凈、井然有序”反應(yīng)了企業(yè)文化氛圍里的（C物質(zhì)氛圍）

8、“不自由，毋寧死“的價(jià)值觀反應(yīng)了歐洲國(guó)家文化的哪個(gè)特征？（B人文主義）

9、美國(guó)文化最突出的特點(diǎn)是（A個(gè)人主義）

10、以下哪項(xiàng)不是建設(shè)企業(yè)文化的基本原則（C統(tǒng)一原則）

1、塑造“四有”新人，是中國(guó)有特色企業(yè)文化的哪種文化背景與價(jià)值源泉？（D社會(huì)主義精神文明）

2、一個(gè)企業(yè)的成功首先取決于正確的經(jīng)營(yíng)理念，這一點(diǎn)反映了理念識(shí)別的什么功能？（A向?qū)Чδ埽?/p>

3、青島海爾的OEC管理是（B企業(yè)行為識(shí)別系統(tǒng)）設(shè)計(jì)的典范。

4、企業(yè)哲學(xué)、企業(yè)價(jià)值觀、企業(yè)精神和企業(yè)目標(biāo)是（A企業(yè)理念識(shí)別系統(tǒng)）設(shè)計(jì)的四個(gè)要素？

5、企業(yè)標(biāo)志、企業(yè)的象征圖案、企業(yè)的標(biāo)語口號(hào)與歌曲是（C企業(yè)視覺識(shí)別系統(tǒng)）設(shè)計(jì)的基本要素

1.（C《企業(yè)文化——現(xiàn)代企業(yè)精神支柱）一書是企業(yè)文化理論誕生的標(biāo)志性著作。

2.彼得斯和沃特曼在合著的（A《成功之路》）一書中用了整整一章的篇幅來分析傳統(tǒng)的理性主義管理的缺陷。

2.最早將文化這個(gè)概念用于企業(yè)管理、研究企業(yè)價(jià)值觀念以及社會(huì)文化傳統(tǒng)等對(duì)企業(yè)管理的影響的科學(xué)家是（A切斯特.巴納德和菲尼普.塞爾茨尼克）。

3.國(guó)外學(xué)者從（B 20世紀(jì)30年代）開始涉及企業(yè)文化的研究。

4.中國(guó)企業(yè)文化研究會(huì)成立于（A 1988年）。

1.企業(yè)文化成為一種穩(wěn)定的管理方式是在（A日本企業(yè)）實(shí)現(xiàn)的。

2.企業(yè)管理理論的第四座里程碑是（B企業(yè)文化理論）。

3.以下不屬于企業(yè)文化從屬特征的是（D獨(dú)立性與合作性相統(tǒng)一

5.以下屬于低風(fēng)險(xiǎn)、慢反饋型的企業(yè)化的是（D過程文化）。

6.以下不屬于企業(yè)文化基本功能的是（D強(qiáng)化功能）。

7.對(duì)“Y”理論下列說法錯(cuò)誤的是（A人生來就是懶惰的）。）。4.以企業(yè)的最高目標(biāo)為核心理念的企業(yè)文化類型屬于（B目標(biāo)型企業(yè)文化）。1.是企業(yè)文化的核心內(nèi)容，也是整個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作、發(fā)展戰(zhàn)略的導(dǎo)向、調(diào)節(jié)、控制與實(shí)施日常操作的文化內(nèi)核（B企業(yè)價(jià)值觀）。2.以下不屬于企業(yè)精神特點(diǎn)的是（D企業(yè)精神具有不穩(wěn)定性）。

4.中國(guó)國(guó)際航空公司的企業(yè)精神“永不休止地追求一流”采用了哪種表述企業(yè)精神的方式？（A目標(biāo)表述式）。

5.北京市公交總公司的企業(yè)精神“一.心為乘客，服務(wù)最光榮”采用了哪種表述企業(yè)精神的方式？（C.特點(diǎn)整合式）。

6.以下對(duì)“企業(yè)形象”描述錯(cuò)誤的是？（D企業(yè)形象是現(xiàn)代和傳統(tǒng)的統(tǒng)一）。

7.企業(yè)價(jià)值觀和企業(yè)精神在公眾心目中留下的整體印象是（A理念形象）。

8.以下不屬于企業(yè)形象的要素的是（D生產(chǎn)形象）。

9.企業(yè)文化發(fā)展的基礎(chǔ)是（C.企業(yè)文化積累）。

10.企業(yè)文化選擇過程的實(shí)質(zhì)是（C.企業(yè)文化的沖突過程

1.企業(yè)文化整合的前提條件是（A企業(yè)文化傳播）

2.企業(yè)文化特質(zhì)改變引起的企業(yè)文化整體結(jié)構(gòu)的變化，叫（D企業(yè)文化變革）。

3.（A威廉.大內(nèi)）把企業(yè)文化歸納為Z型文化和A型文化。

1.下面哪個(gè)不是企業(yè)環(huán)境的特征？（D.簡(jiǎn)單性）。

2.德國(guó)的企業(yè)文化觀最早起源于1914年R 戴特策的（A《經(jīng)營(yíng)科學(xué)》）。

3.美國(guó)企業(yè)文化的理論源泉是（B.科學(xué)管理理論）。

4.我國(guó)社會(huì)主義企業(yè)文化的初創(chuàng)期為（A 1956～1966）。

5.關(guān)于企業(yè)與國(guó)家、與同行競(jìng)爭(zhēng)伙伴關(guān)系的法律、制度規(guī)范屬于（B.法律硬環(huán)境）

6.關(guān)于維持企業(yè)文化共同體作為一個(gè)經(jīng)營(yíng)實(shí)體生存發(fā)展的基本法律、制度規(guī)范屬于（B.法律硬環(huán)境）。

7.以下不屬于我國(guó)社會(huì)主義優(yōu)秀的企業(yè)精神的是（D.儒家精神）。

2.以下不屬于美國(guó)文化特征的為（D.集體主義）。

3.以下不屬于東方企業(yè)文化的特點(diǎn)的是（C.制度化）。

4.員工與企業(yè)形成家族式的關(guān)系，是哪個(gè)國(guó)家的企業(yè)文化之特征？（B.德國(guó)）。

5.總結(jié)東西方的企業(yè)文化，下列說法錯(cuò)誤的是（A.現(xiàn)代企業(yè)文化是西方文化的專利品）。

6.對(duì)企業(yè)管理與企業(yè)文化二者關(guān)系，下列說法錯(cuò)誤的是（A.管理是文化的母體）。

1.企業(yè)文化的主體是（C.企業(yè)員工）。

2.從楷模形成特點(diǎn)看，企業(yè)楷?？煞譃椋˙.共生楷模和情勢(shì)楷模）。

3.以下不屬于中國(guó)企業(yè)家的職業(yè)修養(yǎng)的是（C發(fā)展意識(shí)）。

4.以下不屬于建立良好的培養(yǎng)高素質(zhì)企業(yè)家隊(duì)伍的運(yùn)行機(jī)制的是（A建立企業(yè)家的約束機(jī)制）。

1.以下不屬于企業(yè)文化建設(shè)中調(diào)查研究的內(nèi)容的是（D.員工的工資）。

2.企業(yè)員工在社會(huì)公眾聯(lián)系及交際過程中的禮儀是指（D交往性禮儀）。

3.與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、行政管理活動(dòng)相關(guān)的帶有常規(guī)性的禮儀是（A.工作慣例禮儀）。

1.企業(yè)形象設(shè)計(jì)中最根本的是（D 形象識(shí)別系統(tǒng)）的設(shè)計(jì)。

2.以下不屬于視覺識(shí)別系統(tǒng)設(shè)計(jì)的基本要素的是（D 企業(yè)形象）。

1.以下不屬于企業(yè)文化建設(shè)的切入點(diǎn)的是（D從企業(yè)的發(fā)展機(jī)遇入手）。

準(zhǔn)則奠定了基礎(chǔ)。

2、企業(yè)文化建設(shè)一般要經(jīng)過①定格設(shè)計(jì)、②調(diào)查研究、③完善提高、④實(shí)踐鞏固等四個(gè)環(huán)節(jié)，正確的工作程序是（C ②①④③）。

3、《企業(yè)文化--現(xiàn)代企業(yè)精神支柱》一書的作者是（A特雷斯〃迪爾和愛倫〃肯尼迪）。

4、先提出“小球斜坡理論”,主張不斷強(qiáng)化“人人是人才”的觀念,建立了一個(gè)有利于每個(gè)人發(fā)揮潛力發(fā)揮特長(zhǎng)的機(jī)制,使每個(gè)人都能在企業(yè)里找到適合于發(fā)展自己才能的位臵,這是我國(guó)著名企業(yè)（B海爾）的成功經(jīng)驗(yàn)。

5．企業(yè)文化標(biāo)志著企業(yè)管理理論新的發(fā)展，是企業(yè)管理理論發(fā)展史上的第幾個(gè)里程碑？（D第四個(gè)里程碑）

6．下面哪種企業(yè)文化是從發(fā)育狀態(tài)上劃分出來的？(C成熟型企業(yè)文化)

10．下面哪一種不是拜昂對(duì)團(tuán)體感情狀態(tài)所做的基本假設(shè)？（D 不配對(duì)假設(shè)）

23.下面哪種文化不是歐洲國(guó)家的文化特征(B追求精神自由)

24.公司的奠基者和創(chuàng)始人通常被稱為(A共生英雄)

30．一個(gè)企業(yè)的成功首先取決于正確的經(jīng)營(yíng)理念，這一點(diǎn)反映了理念識(shí)別的什么功能？（A向?qū)Чδ埽?/p>

1、企業(yè)文化是一門（D 年輕的實(shí)踐性邊緣學(xué)科）學(xué)科。

2、企業(yè)文化理論由（A美國(guó)）學(xué)者提出。企業(yè)文化實(shí)踐由（B日本）企業(yè)首創(chuàng)。

4企業(yè)文化理論的初步奠定者是（A比爾.安伯納西）。

5企業(yè)文化結(jié)構(gòu)中的深層是指（D企業(yè)價(jià)值觀）。

6（B雙維理論）理論屬于領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格理論。團(tuán)體發(fā)展的第三個(gè)階段是（C創(chuàng)造性與穩(wěn)定性）。塑造現(xiàn)代企業(yè)精神的第一步是企業(yè)精神的（C確認(rèn)階段）。企業(yè)形象是企業(yè)的（B無形資產(chǎn)）。企業(yè)文化是社會(huì)文化的一種（B亞文化）。

15.下面哪一種不是企業(yè)文化傳播應(yīng)遵循的規(guī)律?(B整體傳播規(guī)律)

33.在實(shí)踐中,下面哪一項(xiàng)不是建設(shè)企業(yè)文化的工具性要素?(A基本原則)）。

1、（C.企業(yè)價(jià)值觀）是企業(yè)文化的核心內(nèi)容。它為企業(yè)的生存和發(fā)展提供了基本的方向和行動(dòng)指南，為企業(yè)員工形成共同的行為

1、企業(yè)文化是一門（D）學(xué)科。

A 實(shí)踐性B 理論性C邊緣性D 年輕的實(shí)踐性邊緣學(xué)科

2、企業(yè)文化理論由（A）學(xué)者提出。

A美國(guó)B 日本C 德國(guó)D 加拿大企業(yè)文化實(shí)踐由（B）企業(yè)首創(chuàng)。

A 美國(guó)B 日本C 法國(guó)D 德國(guó)

4企業(yè)文化理論的初步奠定者是（A）。

A 比爾.安伯納西B 威廉.大內(nèi)C 帕斯卡爾D 迪爾5企業(yè)文化結(jié)構(gòu)中的深層是指（D）。

A 企業(yè)風(fēng)貌B 企業(yè)形象C 企業(yè)倫理道德D企業(yè)價(jià)值觀6（B）理論屬于領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格理論。

A 單維理論B 雙維理論C 三維理論D 立體理論7 團(tuán)體發(fā)展的第三內(nèi)個(gè)階段是（C）。

A 依附與權(quán)利B 角色差異C 創(chuàng)造性與穩(wěn)定性D 生存與發(fā)展8 塑造現(xiàn)代企業(yè)精神的第一步是企業(yè)精神的（C）。

A 倡導(dǎo)階段B 深化階段C 確認(rèn)階段D 檢驗(yàn)階段9 企業(yè)形象是企業(yè)的（B）。

A 有形資產(chǎn)B 無形資產(chǎn)C 積累資產(chǎn)D 特殊資產(chǎn)10 企業(yè)文化是社會(huì)文化的一種（B）。

A 核心文化B 亞文化C 表層文化D 深層文化

1、（B）理論屬于領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格理論。

A 單維理論B 雙維理論C 三維理論D 立體理論

2、團(tuán)體發(fā)展的第三內(nèi)個(gè)階段是（C）。

A 依附與權(quán)利B 角色差異C 創(chuàng)造性與穩(wěn)定性D 生存與發(fā)展

3、塑造現(xiàn)代企業(yè)精神的第一步是企業(yè)精神的（C）。

A 倡導(dǎo)階段B 深化階段C 確認(rèn)階段D 檢驗(yàn)階段

4、企業(yè)形象是企業(yè)的（B）。

A 有形資產(chǎn)B 無形資產(chǎn)C 積累資產(chǎn)D 特殊資產(chǎn)

5、企業(yè)文化是社會(huì)文化的一種（B）。

A 核心文化B 亞文化C 表層文化D 深層文化

6、企業(yè)文化是一門（D）學(xué)科。

A 實(shí)踐性B 理論性C邊緣性D 年輕的實(shí)踐性邊緣學(xué)科

7、企業(yè)文化理論由（A）學(xué)者提出。

A美國(guó)B 日本C 德國(guó)D 加拿大

8、企業(yè)文化實(shí)踐由（B）企業(yè)首創(chuàng)。

A 美國(guó)B 日本C 法國(guó)D 德國(guó)

9、企業(yè)文化理論的初步奠定者是（A）。

A 比爾.安伯納西B 威廉.大內(nèi)C 帕斯卡爾D 迪爾

10、企業(yè)文化結(jié)構(gòu)中的深層是指（D）。

A 企業(yè)風(fēng)貌B 企業(yè)形象C 企業(yè)倫理道德D企業(yè)價(jià)值觀

第五篇：電大個(gè)人理財(cái)?shù)谒拇巫鳂I(yè)

第四次作業(yè)

判斷題

1.借鑒國(guó)際上養(yǎng)老保險(xiǎn)制度發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，結(jié)合我國(guó)人口多、底子薄的基本國(guó)情，我國(guó)政府提出了社會(huì)統(tǒng)籌和個(gè)人帳戶相結(jié)合的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，創(chuàng)造了取其所長(zhǎng)、用其精華的具有中國(guó)特色的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。（√）

2.收益法適用于有收益或有潛在收益的可正常經(jīng)營(yíng)用房地產(chǎn)的估價(jià)。（√）

3.在通貨緊縮時(shí)期投資于房地產(chǎn)上的資本價(jià)值一般會(huì)上升。（×）

4.信托中的有限責(zé)任只體現(xiàn)在信托的內(nèi)部關(guān)系中。(×)

5.目前實(shí)行“中央公積金”制的19個(gè)國(guó)家中，新加坡做出的成績(jī)最顯著。（√）

6.如果城市過于擴(kuò)張，會(huì)導(dǎo)致地價(jià)的上升。（×）

7.個(gè)人信托理財(cái)主要針對(duì)兩類人群：一是針對(duì)富有階層的，主要體現(xiàn)為投資和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移。二是針對(duì)普通居民的保障性品種。（√）

8.只要具有權(quán)利能力的人都可以作為受益人。（√）

9.一個(gè)完整的退休策劃，包括工作生涯設(shè)計(jì)，退休后生活設(shè)計(jì)及自籌退休金部分的儲(chǔ)蓄投資設(shè)計(jì)?！?10.理財(cái)專家的建議是，退休養(yǎng)老投資越早越好，越早投入，成本越低。(√)

單選題

1.退休養(yǎng)老投資最理想的模式應(yīng)按照比例組合搭配，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。投資組合可定為（）。

A.20%股票型基金，40%國(guó)債儲(chǔ)蓄，40%銀行存款金，40%國(guó)債儲(chǔ)蓄，24%銀行存款

B.40%股票型基金，40%國(guó)債儲(chǔ)蓄，20%銀行存款

C.30%股票型基金，40%國(guó)債儲(chǔ)蓄，30%銀行存款D.35%股票型基金，40%國(guó)債儲(chǔ)蓄，27%銀行存款

2.50歲乃至退休以后的老人則可以將更大的比例用于（）投資。

A.儲(chǔ)蓄投資

B.房產(chǎn)投資

C.保險(xiǎn)投資

D.基金組合

3.影響城市土地價(jià)格的一般因素是指對(duì)整個(gè)社會(huì)和地區(qū)的地價(jià)水平具有（）影響的宏觀因素。

A.一般性

B.特定性

C.決定性

D.普遍性

4.房地產(chǎn)投資決策過程的融資分析不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.融資方式選擇

C.融資前景

D.融資談判

5.個(gè)人信托理財(cái)規(guī)劃不包括（）方面。

A.制定

B.實(shí)施

C.修正

D.跟蹤 6.工作時(shí)，每年至少應(yīng)將稅前收入的（）存入銀行，只有養(yǎng)成良好的儲(chǔ)蓄習(xí)慣，才能確保后半生無憂。

A.0.1

B.0.12

C.0.15

D.0.2

7.信托的最基本職能是（）。

A.投資職能

B.資金融通職能

C.財(cái)產(chǎn)管理職能

D.公益服務(wù)職能

多選題

1.個(gè)人信托類產(chǎn)品主要包括（）。

A.財(cái)產(chǎn)處理信托產(chǎn)品 B.財(cái)產(chǎn)監(jiān)護(hù)信托產(chǎn)品 C.人壽保險(xiǎn)信托產(chǎn)品 D.特定贈(zèng)與信托產(chǎn)品 E.組合投資信托產(chǎn)品

2.以個(gè)人為投資主體的委托人在選擇受托人時(shí)，應(yīng)該考慮（）因素。

A.投資業(yè)績(jī)

B.高度信任

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.永續(xù)經(jīng)營(yíng)

E.管理能力

3.作為投資人規(guī)避信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策有（）。

A.要了解準(zhǔn)備投資的市場(chǎng)計(jì)劃執(zhí)行過程中，集合信托計(jì)劃受益人有權(quán)向信托公司查詢與財(cái)產(chǎn)有關(guān)的任何信息

B.資金時(shí)間要有預(yù)留計(jì)劃受益人有權(quán)向信托公司查詢與財(cái)產(chǎn)有關(guān)的任何信息

C.投資者應(yīng)選擇經(jīng)營(yíng)規(guī)范、有較好口碑的信托公司發(fā)行的信托產(chǎn)品公司查詢與財(cái)產(chǎn)有關(guān)的任何信息

D.關(guān)注與信托公司簽署的信托合同

E.在信托計(jì)劃執(zhí)行過程中，集合信托計(jì)劃受益人有權(quán)向信托公司查詢與財(cái)產(chǎn)有關(guān)的任何信息

4.房地產(chǎn)的投資方式包括（）。

A.房地產(chǎn)開發(fā)投資

B.房地產(chǎn)購(gòu)置投資

C.抵押放款

D.購(gòu)買房地產(chǎn)證券

E.無限合伙投資

5.短期教育策劃工具包括（）等。

A.住房抵押貸款

B.學(xué)校貸款

C.政府貸款

D.資助性機(jī)構(gòu)貸款

E.銀行貸款

6.影響城市土地價(jià)格的社會(huì)因素包括（）。

A.國(guó)民經(jīng)濟(jì)水平和發(fā)展趨勢(shì)

B.社會(huì)穩(wěn)定狀況

C.人口狀況

D.住房制度及政策

E.城市化

7.傳統(tǒng)教育投資工具主要包括（）。

A.個(gè)人儲(chǔ)蓄

B.股票

C.人壽保險(xiǎn)

D.公司債券

E.定息債券

8.在租賃契約中，可以通過（）等措施，來將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給租戶。

A.規(guī)定最低租金

B.規(guī)定最高租金

C.租金隨價(jià)格指數(shù)調(diào)整

D.由承租人負(fù)擔(dān)經(jīng)營(yíng)維修及保險(xiǎn)費(fèi)

E.由出租人負(fù)擔(dān)經(jīng)營(yíng)維修及保險(xiǎn)費(fèi)