第一篇：公司貸款項目資金申報資料審核管理辦法

陜西保障性住房建設(shè)工程有限公司 貸款項目資金申報資料審核管理辦法

為規(guī)范公司融資項目貸款資金申報資料的審核工作，理順資金申報流程，確保資金使用安全高效，特制定本管理辦法。

第一章

職責(zé)分工

第一條 項目管理部負(fù)責(zé)與各市（區(qū)）縣項目部及國家開發(fā)銀行陜西省分行等金融機(jī)構(gòu)對接；負(fù)責(zé)各市（區(qū)）縣項目部申報資料的受理、初審及公司內(nèi)部審簽辦理程序。

第二條 工程管理部負(fù)責(zé)項目施工現(xiàn)場核查,負(fù)責(zé)核查工程進(jìn)度及核驗申報資料，并做出現(xiàn)場審核意見。

第三條 財務(wù)管理部負(fù)責(zé)審查項目資本金及銀行貸款資金使用情況，確保資金專項使用;負(fù)責(zé)與國家開發(fā)銀行陜西省分行等金融機(jī)構(gòu)辦理資金支用手續(xù)。

第二章

資料受理

第四條 申請項目資金對應(yīng)的工程內(nèi)容包含在項目可行性研究報告范圍內(nèi)、相關(guān)單位公章及負(fù)責(zé)人簽字齊全、申請金額未超出貸款總額的，方可受理。

第三章

資料初審

第五條 項目管理部按《保障性住房項目合作合同》審核申報資料，要求與公司備案必須一致。

第六條 項目管理部審核項目費(fèi)用支出明細(xì)，要求申報資料

第二篇：煤業(yè)項目貸款資金使用管理辦法

煤業(yè)項目貸款資金使用管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)煤業(yè)項目貸款資金管理，保證?？顚Ｓ茫S護(hù)神達(dá)集團(tuán)作為貸款擔(dān)保方的合法權(quán)益，根據(jù)山西忻州神達(dá)能源集團(tuán)有限公司會議紀(jì)要（神能紀(jì)要[2017]25號），制定本辦法。

第二條 項目貸款資金的使用范圍與貸款合同規(guī)定的使用范圍一致。

第二章 項目資金管理職責(zé)

第三條 煤業(yè)水平延伸項目部是項目資金管理的職能部門，負(fù)責(zé)本單位項目資金使用的日常工作，向晉保煤業(yè)負(fù)責(zé)，并接受神達(dá)集團(tuán)的監(jiān)督、檢查。

第四條 項目部管理項目資金的要求為：

（一）工程項目技術(shù)員（或預(yù)算員、統(tǒng)計員）根據(jù)施工方申報的工程量及工程施工過程中發(fā)生的索賠、變更及簽證等工作，進(jìn)行工程進(jìn)度款的申報。

（二）財務(wù)人員支付工程進(jìn)度款時，要結(jié)合工程預(yù)算及合同，認(rèn)真審核各項手續(xù)是否齊全，付款時，要有施工單位的工程進(jìn)度表、收款收據(jù)、工程監(jiān)理方的簽字蓋章、工程管理部門的審核意見、審批齊全的資金支付申請表。

（三）支付款項時，涉及對與合同簽訂單位不符的單位付款時，只能認(rèn)可合同簽訂方的結(jié)算收據(jù)，原則上不接受授權(quán)支付。

（四）工程預(yù)付款超過70%時，原則上不再預(yù)付款，待工程結(jié)算取得對方的發(fā)票再支付余款。

（五）工程項目款要按合同約定保留一定的質(zhì)保金。

（六）工程項目財務(wù)總監(jiān)由集團(tuán)公司委派，財務(wù)總監(jiān)應(yīng)嚴(yán)格按照資金管理要求付款，加強(qiáng)對資金支出的監(jiān)督。

第三章 銀行賬戶管理

第五條 項目貸款資金到賬后，由神達(dá)集團(tuán)和晉保煤業(yè)雙方設(shè)立共管賬戶，項目資金的使用原則，計劃管理、?？顚Ｓ?。

第六條 項目財務(wù)部應(yīng)于月底前填報下月《項目資金使用計劃》報集團(tuán)公司財經(jīng)運(yùn)營部門，由集團(tuán)公司審核批準(zhǔn)后從貸款資金撥付到項目部銀行賬戶。

第七條 項目財務(wù)部應(yīng)于月初將上月《項目資金使用計劃執(zhí)行情況》報回集團(tuán)公司財經(jīng)運(yùn)營部。

第八條 項目部銀行賬戶預(yù)留印鑒實(shí)行分開保管制。項目部財務(wù)專用章由集團(tuán)派出的財務(wù)總監(jiān)保管，人名章由本人或被授權(quán)委托人保管，嚴(yán)禁一人保管支付款項所需的全部印章。

第九條 項目部單獨(dú)開設(shè)的銀行賬戶，工程竣工后必須及時予以注銷。

第四章 項目資金檢查

第十條 煤業(yè)財務(wù)科應(yīng)定期（一次/每兩月）檢查項目資金支付管理情況，發(fā)現(xiàn)資金使用方面違反本規(guī)定，給企業(yè)造成損失的，應(yīng)上報晉保煤業(yè)管理層，追究有關(guān)人員責(zé)任。

第十一條 集團(tuán)公司財務(wù)部應(yīng)定期（一次/每月）分析項目支出情況，及時發(fā)現(xiàn)項目資金管理中存在的問題，以便及時采取措施，管好用好資金，提高資金使用效益。

第十二條 與項目有關(guān)的貸款合同、擔(dān)保合同需交存集團(tuán)公司財經(jīng)運(yùn)營部保存一份。

第十三條 與項目有關(guān)的預(yù)算、結(jié)算、合同、變更資料需交存集團(tuán)公司財經(jīng)運(yùn)營部保存一份。

第七章 附則

第十四條 本辦法從項目開工時施行。

第十五條 本辦法由集團(tuán)財經(jīng)運(yùn)營部負(fù)責(zé)解釋。

第三篇：三亞市漁船項目貸款資金管理辦法

三亞市漁船項目貸款資金管理辦法.txt吃吧吃吧不是罪，再胖的人也有權(quán)利去增肥！苗條背后其實(shí)是憔悴，愛你的人不會在乎你的腰圍！嘗嘗闊別已久美食的滋味，就算撐死也是一種美！減肥最可怕的不是饑餓，而是你明明不餓但總覺得非得吃點(diǎn)什么才踏實(shí)。三亞市人民政府關(guān)于印發(fā)《三亞市漁船項目貸款資金管理辦法》的通知 三府〔2003〕177號

各鎮(zhèn)人民政府，各區(qū)管委會，市政府各有關(guān)單位：

《三亞市漁船項目貸款資金管理辦法》己經(jīng)市政府常務(wù)會議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

三亞市人民政府

二OO三年十月三十一日

三亞市漁船項目貸款資金管理辦法

第一條為貫徹落實(shí)市委市政府關(guān)于加解決海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展的決定精神，促進(jìn)我市海洋捕撈業(yè)發(fā)展，規(guī)范利用國家開發(fā)銀行貸款訂造漁船項目的資金管理，確保貸款資金安全高效使用，有效防范和化解資金風(fēng)險，制定本管理辦法。

第二條市國資公司受市政府指定作為借款人向國家開發(fā)銀行借款7500萬元，用于訂造、購買漁船。

第三條市國資公司作為項目法人，會同市計劃局、市海洋與漁業(yè)局、相關(guān)區(qū)管委會、鎮(zhèn)政府負(fù)責(zé)項目的組織和實(shí)施。按國家開發(fā)銀行信貸管理要求對漁船的訂造或購買采取項目法人制、招投標(biāo)制、監(jiān)理制、合同制管理。

第四條市國資公司對訂造、購買的漁船所形成的國有資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)按國資管理有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，嚴(yán)格管理，高效運(yùn)營，保證國有資產(chǎn)安全與保值增值。

第五條漁船訂造必須向省內(nèi)公開招標(biāo)或向國內(nèi)邀請招標(biāo)。招標(biāo)、采購工作由市國資公司負(fù)責(zé)組織實(shí)施，市海洋與漁業(yè)、船檢等職能部門積極配合，共同做好招標(biāo)采購工作。

第六條漁船的訂造，由市國資公司與中標(biāo)船廠或供貨商簽訂買賣合同。市海洋與漁業(yè)、船檢、漁政漁監(jiān)等職能部門負(fù)責(zé)有關(guān)造船、船舶檢驗、捕撈許可證等手續(xù)的辦理，履行相應(yīng)的監(jiān)督管理職責(zé)。

第七條貸款資金的支付，根據(jù)漁船買賣合同中約定的付款條件和船舶建造的進(jìn)度，由市國資公司審核后報市政府分管領(lǐng)導(dǎo)審批后 支付。

第八條利用開行貸款所購置的漁船產(chǎn)權(quán)歸市國資公司所有，由市國資公司統(tǒng)一辦理船舶保險手續(xù)。

第九條需開展遠(yuǎn)海捕撈作業(yè)的漁民按《三亞市人民政府關(guān)于扶持漁民造船租船買船貼息貸款的意見》（三府［(2003)75號）所規(guī)定的程序辦理有關(guān)手續(xù)，經(jīng)所在區(qū)鎮(zhèn)審核通過后與國資公司簽訂船舶租賃協(xié)議，租賃漁船開展捕撈作業(yè)，并按借款人（市國資公司）的要求將每艘漁船的自籌資金叁拾萬元存入市國資公司所指定的銀行帳戶，作為船舶租賃的保證金。第十條市國資公司（借款人）應(yīng)采取有效措施防范和化解資金風(fēng)險，完善與承租漁民間的法律手續(xù)，市國資公司（借款人）與承租漁民應(yīng)簽訂船舶租賃協(xié)議，明確約定出租方、承租方具體的權(quán)利和義務(wù)。

承租人違反租賃協(xié)議約定未足額按時履行支付租金義務(wù)造成借款人拖欠銀行貸款，市海洋與漁業(yè)、船檢、漁政漁監(jiān)及漁民所在承租船舶區(qū)鎮(zhèn)等職能部門、單位有義務(wù)協(xié)助市國資公司收繳租金，出租方有權(quán)采取相應(yīng)的法律措施。

第十一條承租人在租用船舶期間必須保護(hù)好出租人船舶財產(chǎn)的安全與完整，及時、足額履行繳付租金義務(wù)。

第十二條承租漁民按租賃協(xié)議的約定償還市國資公司造船貸款后，可以取得承租漁船的產(chǎn)權(quán)。三年內(nèi)未還完造船貸款本金的，剩余部分應(yīng)計算利息。

第十三條市財政局負(fù)責(zé)在財政預(yù)算內(nèi)安排落實(shí)貸款補(bǔ)貼利息資金。

市國資公司所取得的租金收入和財政補(bǔ)貼利息收入用于償還貸款本金和利息。市國資公司開設(shè)專戶管理，接受審計、財政等部門的監(jiān)督檢查，確保貸款資金及時回收與償還。

第＋四條市國資公司應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行與國家開發(fā)銀行訂立的借款合同的約定，有效加強(qiáng)內(nèi)部管理，嚴(yán)格規(guī)范資金管理程序，制定具體規(guī)章制度，確保資金安全有效管理和使用。第＋五條本辦法由三亞市人民政府負(fù)責(zé)解釋。第十六條本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

第四篇：公司項目申報管理辦法

公司項目申報管理辦法

一、目的

為規(guī)范對外項目申報工作的管理，保證項目申報工作能有序、高效、優(yōu)質(zhì)地完成并取得最佳的申報效果，特制定本管理辦法。

二、試用范圍

本管理辦法適用于公司向政府部門申報獎項榮譽(yù)、資質(zhì)論證、科技項目、知識產(chǎn)權(quán)等項目管理。

三、實(shí)施部門及配合部門 主導(dǎo)實(shí)施部門：*****部

配合實(shí)施部門：根據(jù)項目申報實(shí)際需求，公司財務(wù)部、研發(fā)部、產(chǎn)品部、市場部等內(nèi)部其他部門。

四、職責(zé)分工

*****部負(fù)責(zé)公司項目申報管理的全過程，其中包括：收集相關(guān)申報信息，編輯申報工作機(jī)制，組織計劃實(shí)施和信息的反饋，完成項目申報后的總結(jié)、資料歸檔和管理實(shí)施改善工作。

項目申報的配合部門應(yīng)按照*****部的計劃分工負(fù)責(zé)提供所需的證明材料和完成布置的其他工作事項。

五、項目申報流程

1、及時獲取申報信息

*****部項目申報員通過每天瀏覽政府有關(guān)職能部門網(wǎng)站、與政府（行業(yè)）主管部門保持聯(lián)系，及時關(guān)注、發(fā)掘相關(guān)信息，并向部門負(fù)責(zé)人通報最新項目信息情況。

2、組織內(nèi)部評審

*****部部門負(fù)責(zé)人牽頭組織公司財務(wù)部、研發(fā)部、產(chǎn)品部、市場部等內(nèi)部其他部門對項目申報具體要求進(jìn)行獨(dú)立評審，評審內(nèi)容為：該項目我公司是否滿足申報條件、可行性分析等，如滿足條件，進(jìn)一步確定我公司申報課題，并簡要說明理由。擇優(yōu)申報，提高申報通過率。

3、下達(dá)任務(wù)

評審?fù)ㄟ^，項目可行，組織與安排相關(guān)人員納入項目申報組，執(zhí)行具體工作任務(wù)。

4、準(zhǔn)備申報資料

由*****部牽頭，相關(guān)部門配合。*****部負(fù)責(zé)編寫有關(guān)公司基本情況、公司形象等方面的資料以及全面負(fù)責(zé)申報文稿的統(tǒng)稿、跟蹤項目任務(wù)進(jìn)展?fàn)顩r等；技術(shù)部負(fù)責(zé)提供申報材料中所需的產(chǎn)品設(shè)計、工藝等技術(shù)方面的內(nèi)容、項目進(jìn)度要求、技術(shù)發(fā)展趨勢和技術(shù)可行性分析等方面的資料；財務(wù)部提供申報材料中所需的經(jīng)濟(jì)可行性分析、資金運(yùn)作（籌措）、財政補(bǔ)貼及國家、省、市配套資金政策、銀行承諾等方面資料，并負(fù)責(zé)對申報項目財務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性進(jìn)行審核；市場部提供申報材料中所需的市場分析、產(chǎn)品情況與用戶信息及意見等相關(guān)的資料。

5、申報資料公司內(nèi)部初驗

*****部完成項目申報材料匯編后，由部門負(fù)責(zé)人安排組織相關(guān)部門初步驗收申報材料。對于不合理的部分及時修正，提高申報質(zhì)量。

6、材料交主管單位

申報材料公司內(nèi)部初驗合格后，*****部項目申報員按申報的要求打印、裝訂、蓋章交主管部門,同時公司內(nèi)部紙檔、電子檔整理存檔。存檔的資料需編號保管，列存檔清單（清單中含序號、申報時間、申報項目名稱、申報經(jīng)費(fèi)金額、主管單位、主管單位負(fù)責(zé)人、項目申報人、是否申報通過、備注等）

7、追蹤項目進(jìn)展

項目申報后，由*****部負(fù)責(zé)項目內(nèi)外跟蹤與管理工作。項目申報員應(yīng)主動與政府（行業(yè)）主管部門保持聯(lián)系，了解申報審批情況，掌握申報結(jié)果，并及時向*****部部門負(fù)責(zé)人反饋相關(guān)信息。根據(jù)需要可采取“走出去，請進(jìn)來”的形式及時與政府各相關(guān)部門進(jìn)行協(xié)調(diào)、溝通；了解項目評審、中期檢查、認(rèn)定驗收等環(huán)節(jié)的要求，及時補(bǔ)充完善項目資料；

在項目立項后，*****部通知到申報項目的配合部門人員，做好項目的實(shí)施管理，納入到項目實(shí)施管理的相關(guān)部門成員要按項目評審、中期檢查、結(jié)題驗收等環(huán)節(jié)的要求進(jìn)行項目的實(shí)施管理，并配合*****部進(jìn)行項目中期檢查、項目結(jié)題驗收等工作。

8、領(lǐng)取證書或項目經(jīng)費(fèi)

項目申報成功后，*****部領(lǐng)取相關(guān)資質(zhì)證書。如是經(jīng)費(fèi)撥款則通知財務(wù)（或開收據(jù)），跟蹤經(jīng)費(fèi)實(shí)時到賬。項目申報不成功，*****部需分析原因，寫總結(jié)報告附在申報材料后存檔，以便下次順利申報。

9、申報成果宣傳應(yīng)用

*****部通知相關(guān)部門申報結(jié)果，同時拓展宣傳渠道，通過公司網(wǎng)站、公司月刊或項目成果庫集中保存、展示相關(guān)資質(zhì)證書，以樹立企業(yè)良好的整體形象。財務(wù)部門根據(jù)相關(guān)資質(zhì)證書辦理各項稅收優(yōu)惠政策。

六、項目申報獎勵

1、獎勵范圍

項目獎勵屬于所有參與項目申報工作的小組成員，具體的獎勵發(fā)放由*****部部門負(fù)責(zé)人根據(jù)項目申報過程中各人員分工以及具體工作任務(wù)量與勞動強(qiáng)度給予確定并上報董事長批準(zhǔn)。

2、獎勵核算

項目獎勵在項目資金到賬時予以核算。屬于政府給予的獎勵性扶持，公司按獎勵扶持總額的3%一次性計發(fā)工作獎勵，屬于申報成功并獲得相關(guān)資質(zhì)、榮譽(yù)證書的，通報表揚(yáng)相關(guān)部門，并按資質(zhì)的含金量予以獎勵相關(guān)人員500-3000元/次。

其他項目以項目資金批復(fù)金額為準(zhǔn)獎勵，計算方法如下： 0--200萬元（包含200萬元）按3%計發(fā)； 200--500萬元（包含500萬元）按2%計發(fā)； 500萬元以上 按1%計發(fā)。

3、獎勵發(fā)放

項目獎勵的發(fā)放原則上分三期進(jìn)行。

第一期，取得項目扶持、項目資金到位時，按工作獎勵總額的30%給予項目申報組成員工作獎勵；

第二期，在通過項目中期驗收后，對項目申報組成員按獎勵總額的30%給予工作獎勵；

第三期，在項目結(jié)題、完成項目驗收后，對項目申報組成員按獎勵總額的40%給予工作獎勵。

項目申報組成員所得工作獎勵按國家規(guī)定由個人上繳個人所得稅。

第五篇：小貸公司申報審核資料清單

小貸公司申報審核資料清單

一、（一）股東名冊及出資額、出資比例

（二）小額貸款有限公司章程

（三）業(yè)務(wù)管理制度

1、信貸業(yè)務(wù)管理方法

2、信貸資產(chǎn)五級分類管理方法

3、法人客戶信用管理方法

4、個人信用等級評定方法

5、客戶經(jīng)理管理方法

6、授信管理實(shí)施細(xì)則

（四）財務(wù)管理制度

（五）風(fēng)險監(jiān)控制度

1、貸后管理方法

2、貸后風(fēng)險管理方法

3、不良貸款管理方法

4、貸款責(zé)任認(rèn)定及追究辦法

（六）信息披露制度

二、責(zé)任承諾書

三、股東基本情況

（一）關(guān)于設(shè)立XX小額貸款有限公司出資協(xié)議書

（二）股東之間無關(guān)系承諾書

（三）小額貸款有限公司股東出資情況

（四）各股東情況介紹及有關(guān)證明材料

1、法人股東情況介紹及有關(guān)證明材料

（1）法人股東情況介紹

（2）法人股東決定

（3）法人營業(yè)執(zhí)照及企業(yè)機(jī)讀檔案登記資料、代碼證、貸款卡

（4）法人股東誠信材料（無犯罪記錄證明、無不良信用記錄證明、無違法經(jīng)營證明、無欠稅證明）

（5）信用記錄查詢授權(quán)書

（6）法人股東法定代表人身份證、無犯罪記錄證明、無不良信用記錄證明復(fù)印件

四、董事、高級管理人員擬任人材料

（一）市金融辦核準(zhǔn)董事、高級管理人員任職資格書------------

（二）區(qū)金融辦擬同意董事、高管管理人員任職資格意見----------

1、小額貸款公司擬任人員任職資格申請書-----------------------

2、股東會關(guān)于董事、高管管理人員擬任職決議------------------

3、擬任人任職考察報告--------

4、小額貸款公司董事、高管管理人員資格申請表-----------------

5、擬任人未來履職計劃--------

6、擬任職人承諾書------------

7、擬任人員無犯罪記錄證明及個人信用報告---------------------

8、擬任人相關(guān)證明書（身份證、畢業(yè)證、專業(yè)技術(shù)職稱證明）------

9、驗資報告------------------