第一篇：銀行信貸檔案管理相關(guān)要求

XX支行信貸檔案管理相關(guān)要求

一、檔案移交及借閱

（一）移交檔案：客戶經(jīng)理在辦理（貸款須在檔案發(fā)放前入檔）銀行承兌匯票三個工作日必須將相關(guān)信貸資料整理交檔案管理員保管，特殊情況的必須經(jīng)行長同意延緩歸檔。

檔案保管員必須對歸檔的資料負責(zé)審查、驗收、編號、分類、裝訂、入檔，并對歸檔后檔案資料的完整、安全負責(zé)。對資料不齊，要素不全和刮、挖、補的檔案資料，應(yīng)退回信貸營銷人員補充，完善后再行驗收入檔。

（二）借閱登記：客戶經(jīng)理或外單位因業(yè)務(wù)檢查需要借閱檔案，必須由風(fēng)險科主管行長同意，隨借隨還，在檔案室或檔案管理人員在場情況下調(diào)閱，可以復(fù)印，不得將原件拿出檔案室，同時做好借閱登記，任何人員不得將所借檔案的資料隨意抽換；在借閱檔案當日確實無法歸還的，須持有行長出具簽批書面證明。

檔案管理員對借出信貸檔案須認真查驗，防止資料缺失。

二、信貸臺賬登記

客戶經(jīng)理在辦完信貸業(yè)務(wù)的當日須登記相對應(yīng)的信貸臺賬，對結(jié)清或還款情況應(yīng)憑還款憑條及時登記信貸臺賬，憑條須及時交風(fēng)險管理部檔案管理人員歸檔。

三、貸后管理

（一）信貸營銷人員，應(yīng)按照總行貸后管理制度，定期或不定期對客戶及擔(dān)保單位（物）進行跟蹤檢查，調(diào)查客戶生產(chǎn)經(jīng)營

情況，進行財務(wù)分析和非財務(wù)分析，撰寫貸后檢查報告，并由科長審核簽字，對需要匯報至支行的情況提交至風(fēng)險科，由風(fēng)險科向行長匯報。對因臨時資金周轉(zhuǎn)困難，確需辦理貸款展期的，信貸員需提前15個工作日提出貸款展期申請，并按照新增信貸業(yè)務(wù)流程辦理。

（二）貸后資料歸檔：客戶經(jīng)理在貸后檢查過程中，取得信貸客戶的相關(guān)變更要件資料及信貸業(yè)務(wù)催收通知文本，應(yīng)連同貸后檢查報告一并交檔案管理員歸入原信貸業(yè)務(wù)檔案中保管，如有借款主體發(fā)生變更的，還須同時做好變更的登記。若借款主體的變更可能影響我行信貸資產(chǎn)安全的，應(yīng)及時向?qū)徺J會反映，并采取有效防控措施。

（三）貸后稽查

由風(fēng)險科抽調(diào)各科室稽核人員針對我行每筆業(yè)務(wù)進行每季度定期及不定期的貸后檢查，對于查處不符合規(guī)定辦理的相關(guān)信貸業(yè)務(wù)，由風(fēng)險科提出意見并向行長匯報，同時書面通知經(jīng)辦部門限期整改，營銷部門整改后整改報告風(fēng)險科備案，歸檔保管。對于限期仍未整改完畢的個人及科長予以經(jīng)濟處罰。處罰標準由行務(wù)會商議決定。

第二篇：銀行信貸檔案管理相關(guān)要求

XX支行信貸檔案管理相關(guān)要求

一、檔案移交及借閱

（一）移交檔案：客戶經(jīng)理在辦理（貸款須在檔案發(fā)放前入檔）銀行承兌匯票三個工作日必須將相關(guān)信貸資料整理交檔案管理員保管，特殊情況的必須經(jīng)行長同意延緩歸檔。

檔案保管員必須對歸檔的資料負責(zé)審查、驗收、編號、分

類、裝訂、入檔，并對歸檔后檔案資料的完整、安全負責(zé)。對資料不齊，要素不全和刮、挖、補的檔案資料，應(yīng)退回信貸營銷人員補充，完善后再行驗收入檔。

（二）借閱登記：客戶經(jīng)理或外單位因業(yè)務(wù)檢查需要借閱檔案，必須由風(fēng)險科主管行長同意，隨借隨還，在檔案室或檔案管理人員在場情況下調(diào)閱，可以復(fù)印，不得將原件拿出檔案室，同時做好借閱登記，任何人員不得將所借檔案的資料隨意抽換；在借閱檔案當日確實無法歸還的，須持有行長出具簽批書面證明。

檔案管理員對借出信貸檔案須認真查驗，防止資料缺失。

二、信貸臺賬登記

客戶經(jīng)理在辦完信貸業(yè)務(wù)的當日須登記相對應(yīng)的信貸臺

賬，對結(jié)清或還款情況應(yīng)憑還款憑條及時登記信貸臺賬，憑條須及時交風(fēng)險管理部檔案管理人員歸檔。

三、貸后管理

（一）信貸營銷人員，應(yīng)按照總行貸后管理制度，定期或不定期對客戶及擔(dān)保單位（物）進行跟蹤檢查，調(diào)查客戶生產(chǎn)經(jīng)營

情況，進行財務(wù)分析和非財務(wù)分析，撰寫貸后檢查報告，并由科長審核簽字，對需要匯報至支行的情況提交至風(fēng)險科，由風(fēng)險科向行長匯報。對因臨時資金周轉(zhuǎn)困難，確需辦理貸款展期的，信貸員需提前15個工作日提出貸款展期申請，并按照新增信貸業(yè)務(wù)流程辦理。

（二）貸后資料歸檔：客戶經(jīng)理在貸后檢查過程中，取得信貸客戶的相關(guān)變更要件資料及信貸業(yè)務(wù)催收通知文本，應(yīng)連同貸后檢查報告一并交檔案管理員歸入原信貸業(yè)務(wù)檔案中保管，如有借款主體發(fā)生變更的，還須同時做好變更的登記。若借款主體的變更可能影響我行信貸資產(chǎn)安全的，應(yīng)及時向?qū)徺J會反映，并采取有效防控措施。

（三）貸后稽查

由風(fēng)險科抽調(diào)各科室稽核人員針對我行每筆業(yè)務(wù)進行每季度定期及不定期的貸后檢查，對于查處不符合規(guī)定辦理的相關(guān)信貸業(yè)務(wù)，由風(fēng)險科提出意見并向行長匯報，同時書面通知經(jīng)辦部門限期整改，營銷部門整改后整改報告風(fēng)險科備案，歸檔保管。對于限期仍未整改完畢的個人及科長予以經(jīng)濟處罰。處罰標準由行務(wù)會商議決定。

第三篇：社區(qū)檔案管理要求

關(guān)于進一步規(guī)范文明城區(qū)創(chuàng)建 “社區(qū)檔案”資料整理工作的通知

各鎮(zhèn)黨委、街道黨工委：

為迎接全國公共文明指數(shù)測評，做好迎查備查工作，進一步規(guī)范我區(qū)各社區(qū)檔案資料管理?，F(xiàn)將社區(qū)檔案資料整理工作規(guī)范如下：

一、檔案格式要求：

1、使用統(tǒng)一檔案盒。

2、使用統(tǒng)一格式檔案標簽（附表1）。

3、使用拉桿夾或兩面封檔案封。

4、使用統(tǒng)一格式的檔案目錄（附表2）。

二、規(guī)范檔案資料內(nèi)容： 本檔案共分8大類，40小項。

1、創(chuàng)建全國文明城市活動：①社區(qū)創(chuàng)城組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)文件；②社區(qū)創(chuàng)城工作計劃；③社區(qū)創(chuàng)城宣傳教育活動方案、創(chuàng)建活動、成效等資料；④各社區(qū)結(jié)合自身特點開展的創(chuàng)城特色活動（有活動內(nèi)容及圖片）。

2、講文明、樹新風(fēng)活動：①社區(qū)開展文明禮儀教育活動（有方案，活動情況）；②開展“全民閱讀”活動，大興讀書學(xué)習(xí)之風(fēng)（有方案、有推薦書目）；③開展“低碳生活”宣傳教育活動（有宣傳活動標語、活動記錄、活動圖片、活動效果）；④開展道德模范評選、宣傳教育活動（有宣傳道德模范評選內(nèi)容、道德模范名單、道德模范事跡，社區(qū)開展道德模范宣傳教育情況記錄）；⑤開展學(xué)雷鋒、樹新風(fēng)活動（有活動記錄）；⑥開展文明交通行動（有文明交通宣傳標語，開展活動情況記錄）；⑦結(jié)合我們的節(jié)日—春節(jié)、清明、端午、中秋等重大節(jié)日，開展的主題活動（有活動內(nèi)容及圖 片）。

3、未成年人思想道德建設(shè)工作：①社區(qū)建立未成年人組織機構(gòu)；②未成年人活動領(lǐng)導(dǎo)小組；③注冊登記未成年人基本情況（附表3）；④組建形式多樣，專兼職結(jié)合的未成年人教育工作隊伍，有兼職教師（輔導(dǎo)員）聘書；⑤利用課余時間特別是寒暑假期間，開展豐富多采的未成年人教育活動和社區(qū)未成年人志愿服務(wù)活動（有活動計劃、活動記錄、活動圖片等）。

4、文明市民學(xué)校：①有健全的校務(wù)委員會；②有兼職的教師和輔導(dǎo)員（有聘書）；③有教材（教學(xué)書籍、教學(xué)光盤）；④有辦學(xué)計劃，每年辦班不少于20天；⑤教師上課有教案或講稿；⑥有校務(wù)委員會例會制度、校長責(zé)任制、教師守則、教學(xué)檔案管理制度。

5、社區(qū)志愿服務(wù)：①建立社區(qū)志愿服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)體制；②成立形式各樣的志愿者服務(wù)隊伍（社區(qū)志愿者必須達到或超過社區(qū)總?cè)藬?shù)的10%），并有志愿者花名冊；③社區(qū)內(nèi)的孤、老、殘、弱者有登記，并有志愿服務(wù)記錄；④社區(qū)組織居民參加各類社會志愿服務(wù)活動，有活動記錄；⑤關(guān)愛空巢老人志愿服務(wù)行動落實情況及效果：有服務(wù)空巢老人志愿者名單（附表4），有社區(qū)空巢老人情況匯總表（附表5），有關(guān)愛空巢老人志愿活動記錄（附表6），有關(guān)愛空巢老人志愿活動小組，注明組長及組員）。

6、社區(qū)服務(wù)工作：①社區(qū)居委會設(shè)有人民調(diào)解委員會組織機構(gòu)；②有調(diào)解記錄；③社區(qū)建立孤寡老人的救助和監(jiān)護工作制度，并有工作記錄；④社區(qū)有門衛(wèi)值班或有安全巡邏等防范制度；⑤社區(qū)開展多種形式的鄰里互助、聯(lián)誼活動（有鄰里互助名單及聯(lián)誼活動記錄）；⑥社區(qū)有圖書目錄，各種借閱制度；⑦社區(qū)有便民服務(wù)（有便民措施）。

7、社區(qū)文化活動：①社區(qū)有駐社區(qū)文化、教育、體育 單位負責(zé)人和駐社區(qū)學(xué)校負責(zé)人組成的社區(qū)文教體活動站組織機構(gòu)；②社區(qū)建有音樂、舞蹈、戲劇、書法、武術(shù)、攝影、秧歌等業(yè)余文體隊伍3支以上（有領(lǐng)導(dǎo)小組）；③有組織的開展豐富多采、內(nèi)容健康的文化體育活動情況；④設(shè)立社區(qū)群眾業(yè)余文化體育活動輔導(dǎo)員，積極開展家庭文化建設(shè)和群眾參與的彩色周末、廣場文化活動，豐富居民的“雙休日”生活，提高居民科學(xué)文化修養(yǎng)（有活動記錄、活動圖片）。

8、社區(qū)各項榮譽及特色展示：①社區(qū)獲得的榮譽證書原件或復(fù)印件；②社區(qū)結(jié)合自身特點創(chuàng)建的各種特色活動(可以是推廣的典型模式，也可以是正在摸索的創(chuàng)建模式)。

三、整理檔案資料說明：

1、檔案用A4紙打印或手寫，書寫內(nèi)容一律用黑色碳素筆或藍黑色鋼筆。

2、活動類檔案資料歸檔要提供相應(yīng)的照片資料來佐證其真實性。

3、每個檔案盒上都放置統(tǒng)一格式的檔案標簽，并根據(jù)檔案資料內(nèi)容，放置統(tǒng)一格式的檔案目錄。

4、各鄉(xiāng)村（社區(qū)）必須設(shè)有專人整理、保管檔案資料，及時做好檔案資料的添加、歸檔工作。

請各社區(qū)在2010年7月15日前，嚴格按照上述內(nèi)容做好本社區(qū)檔案資料整理。

附表1: 檔案標簽 附表2： 檔案目錄 附表3： 未成年人花名冊 附表4： 空巢老人志愿者名單 附表5： 社區(qū)空巢老人情況匯總表 附表6： 關(guān)愛空巢老人志愿活動記錄

第四篇：學(xué)生資助檔案管理要求

學(xué)生資助檔案管理要求

一、總體要求

1、各種資料分類整理，裝訂成冊，沒測有封面、目錄、內(nèi)容，且整齊、美觀。

2、各冊資料分類放入檔案盒，做到分類明晰、標簽準確。

3、各類檔案分塊存入專用檔案柜。

二、資料分類

按照機構(gòu)建設(shè)、制度建設(shè)、政策文件、政策宣傳、工作部署（含：方案、會議、計劃、總結(jié)）、學(xué)生申請、組織評審、結(jié)果公示、確認上報、資金發(fā)放、信訪投訴等幾大類進行整理。

三、檔案分塊

1、制度政策類：機構(gòu)建設(shè)、制度建設(shè)、政策文件等幾類資料，一類存放于一個檔案盒中，但必須分冊。

2、日常工作類：工作部署、政策宣傳、學(xué)生申請、組織評審、結(jié)果公示、信訪投訴、確認上報、資金發(fā)放等幾類資料，應(yīng)作為個性資料，按照資助項目、分時間（分學(xué)期分季或分年）存放，一類存放于一個或多個檔案盒中。

四、項目分時間

1、學(xué)前教育資助：分年分學(xué)期。

2、義務(wù)教育“一補”分年分學(xué)期。

3、高中教育資助：國家助學(xué)金一一分年分學(xué)期；考取高校入學(xué)項目一一分年；考取高校一次性救助一一分年。

五、封面

一級標題：

學(xué)校學(xué)生資助檔案 二級標題：（共性資料）資助名稱

（個性資料）***（時間）資料名稱 摘要：本冊資料的內(nèi)容概要 六： 目錄

含：序號、標題、頁數(shù)、備注 七：標簽

1、檔案盒正面和側(cè)面的簽名要一致。

2、簽名要與盒內(nèi)資料相吻合。

****檔案必備資料：

1、上級部門文件；

2、實施方案；

3、分檔標準或者實施細則；

4、區(qū)教育局指標、金額分解表；

5、**年

學(xué)期

審核受助人數(shù)統(tǒng)計表；

6、會議紀要（領(lǐng)導(dǎo)研究決定書）；

7、**年*學(xué)期

受助學(xué)生花名冊。

8、資金撥付憑證復(fù)印件；（財務(wù)人員提供）

9、發(fā)放簽領(lǐng)名冊；

10、公示（區(qū)教育局監(jiān)督電話0995-8534600）；

11、學(xué)生申請表；

12、家庭經(jīng)濟困難證明所需材料（復(fù)印件）；

13、發(fā)放儀式影像資料（主要指圖片）

高昌區(qū)教育局資助中心

2018年7月12日

第五篇：檔案管理之《歸檔要求》2016

歸檔要求

第一條 公司各部門在管理、生產(chǎn)、開發(fā)、基建、科研、技術(shù)業(yè)務(wù)、經(jīng)營等每項任務(wù)完成后，均要組織協(xié)調(diào)各方收集整理和歸檔企業(yè)管理、工程管理、施工、安裝、驗收、調(diào)試、啟動、試生產(chǎn)各階段的文件材料。公司各單位必須將文件材料的形成、積累、整理和歸檔工作納入各項工作計劃和管理工作程序之中，納入部門和人員職責(zé)范圍，納入經(jīng)濟責(zé)任制進行考核。

第二條 文件歸檔前應(yīng)進行系統(tǒng)整理，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)和部門經(jīng)理審定并簽字。各部門按歸檔范圍填寫《文件移交資料清單》；對暫不歸檔的文件材料，應(yīng)填寫《暫不歸檔資料清單》，交公司檔案室專職人員保管。

第三條 檔案整理要求：

（一）各部門應(yīng)將文件材料的收集、積累、整理和歸檔工作納入各項工作計劃和管理程序，納入部門和人員職責(zé)范圍，納入責(zé)任制并進行考核。

（二）公司文書對收文、發(fā)文的處理單、簽發(fā)單、發(fā)文底稿、正件、附件按檔案案卷質(zhì)量，對用紙、字跡、書寫規(guī)范及簽發(fā)手續(xù)等的要求嚴格把關(guān)，對不符合案卷質(zhì)量要求的應(yīng)及時處理糾正。

（三）文書、兼職檔案員應(yīng)認真收集和積累公司、本部門歸檔范圍內(nèi)的文件材料，按規(guī)定要求移交檔案科，做到應(yīng)歸檔的必歸檔。

（四）歸檔的文件材料要齊全、完整、準確，符合文件材料形成規(guī)律，保持其有機聯(lián)系。

（五）歸檔的文件材料應(yīng)為原件，非紙質(zhì)文件材料應(yīng)有文字說明一并歸檔，外文材料應(yīng)與中文翻譯件一起歸檔。

（六）具有長期保存價值的電子文件，必須制成紙質(zhì)文件與電子文件原件一同歸檔。歸檔的電子文件的收發(fā)登記表、機讀目錄、相關(guān)軟件、其他說明等應(yīng)與相對應(yīng)的電子文件一同歸檔保存。

（七）歸檔文件材料要符合檔案保管要求，不允許有熱敏傳真紙及鉛筆、圓珠筆、復(fù)寫紙、紅墨水、純藍墨水等字跡。

（八）文件材料歸檔前，均應(yīng)進行系統(tǒng)整理，組成保管單位。文書、兼職檔案員和檔案人員應(yīng)負責(zé)檢查歸檔文件材料的齊全、完整、準確情況，并編寫移交清冊，隨歸檔的文件材料移交檔案科。重要項目的文件材料歸檔時應(yīng)編寫歸檔說明，并經(jīng)項目負責(zé)人審核簽字。

（九）交接雙方應(yīng)嚴格執(zhí)行交接手續(xù)，認真核對移交清冊，雙方責(zé)任人、負責(zé)人在移交清冊上簽字，移交清冊各留一份永久備查。

第四條 歸檔文件材料份數(shù)

（一）文件材料一般歸檔一式一份，重要的、使用頻繁的和有專門需要的應(yīng)適當增加份數(shù)或副本。

（二）多個單位合作完成的項目，由主辦單位保存一套完整的檔案，協(xié)作單位保存與承擔(dān)任務(wù)相關(guān)的正本。