第一篇：銀行信貸檔案管理相關(guān)要求

XX支行信貸檔案管理相關(guān)要求

一、檔案移交及借閱

（一）移交檔案：客戶經(jīng)理在辦理（貸款須在檔案發(fā)放前入檔）銀行承兌匯票三個(gè)工作日必須將相關(guān)信貸資料整理交檔案管理員保管，特殊情況的必須經(jīng)行長(zhǎng)同意延緩歸檔。

檔案保管員必須對(duì)歸檔的資料負(fù)責(zé)審查、驗(yàn)收、編號(hào)、分類、裝訂、入檔，并對(duì)歸檔后檔案資料的完整、安全負(fù)責(zé)。對(duì)資料不齊，要素不全和刮、挖、補(bǔ)的檔案資料，應(yīng)退回信貸營(yíng)銷人員補(bǔ)充，完善后再行驗(yàn)收入檔。

（二）借閱登記：客戶經(jīng)理或外單位因業(yè)務(wù)檢查需要借閱檔案，必須由風(fēng)險(xiǎn)科主管行長(zhǎng)同意，隨借隨還，在檔案室或檔案管理人員在場(chǎng)情況下調(diào)閱，可以復(fù)印，不得將原件拿出檔案室，同時(shí)做好借閱登記，任何人員不得將所借檔案的資料隨意抽換；在借閱檔案當(dāng)日確實(shí)無(wú)法歸還的，須持有行長(zhǎng)出具簽批書(shū)面證明。

檔案管理員對(duì)借出信貸檔案須認(rèn)真查驗(yàn)，防止資料缺失。

二、信貸臺(tái)賬登記

客戶經(jīng)理在辦完信貸業(yè)務(wù)的當(dāng)日須登記相對(duì)應(yīng)的信貸臺(tái)賬，對(duì)結(jié)清或還款情況應(yīng)憑還款憑條及時(shí)登記信貸臺(tái)賬，憑條須及時(shí)交風(fēng)險(xiǎn)管理部檔案管理人員歸檔。

三、貸后管理

（一）信貸營(yíng)銷人員，應(yīng)按照總行貸后管理制度，定期或不定期對(duì)客戶及擔(dān)保單位（物）進(jìn)行跟蹤檢查，調(diào)查客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

情況，進(jìn)行財(cái)務(wù)分析和非財(cái)務(wù)分析，撰寫(xiě)貸后檢查報(bào)告，并由科長(zhǎng)審核簽字，對(duì)需要匯報(bào)至支行的情況提交至風(fēng)險(xiǎn)科，由風(fēng)險(xiǎn)科向行長(zhǎng)匯報(bào)。對(duì)因臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難，確需辦理貸款展期的，信貸員需提前15個(gè)工作日提出貸款展期申請(qǐng)，并按照新增信貸業(yè)務(wù)流程辦理。

（二）貸后資料歸檔：客戶經(jīng)理在貸后檢查過(guò)程中，取得信貸客戶的相關(guān)變更要件資料及信貸業(yè)務(wù)催收通知文本，應(yīng)連同貸后檢查報(bào)告一并交檔案管理員歸入原信貸業(yè)務(wù)檔案中保管，如有借款主體發(fā)生變更的，還須同時(shí)做好變更的登記。若借款主體的變更可能影響我行信貸資產(chǎn)安全的，應(yīng)及時(shí)向?qū)徺J會(huì)反映，并采取有效防控措施。

（三）貸后稽查

由風(fēng)險(xiǎn)科抽調(diào)各科室稽核人員針對(duì)我行每筆業(yè)務(wù)進(jìn)行每季度定期及不定期的貸后檢查，對(duì)于查處不符合規(guī)定辦理的相關(guān)信貸業(yè)務(wù)，由風(fēng)險(xiǎn)科提出意見(jiàn)并向行長(zhǎng)匯報(bào)，同時(shí)書(shū)面通知經(jīng)辦部門(mén)限期整改，營(yíng)銷部門(mén)整改后整改報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)科備案，歸檔保管。對(duì)于限期仍未整改完畢的個(gè)人及科長(zhǎng)予以經(jīng)濟(jì)處罰。處罰標(biāo)準(zhǔn)由行務(wù)會(huì)商議決定。

第二篇：銀行信貸檔案管理相關(guān)要求

XX支行信貸檔案管理相關(guān)要求

一、檔案移交及借閱

（一）移交檔案：客戶經(jīng)理在辦理（貸款須在檔案發(fā)放前入檔）銀行承兌匯票三個(gè)工作日必須將相關(guān)信貸資料整理交檔案管理員保管，特殊情況的必須經(jīng)行長(zhǎng)同意延緩歸檔。

檔案保管員必須對(duì)歸檔的資料負(fù)責(zé)審查、驗(yàn)收、編號(hào)、分

類、裝訂、入檔，并對(duì)歸檔后檔案資料的完整、安全負(fù)責(zé)。對(duì)資料不齊，要素不全和刮、挖、補(bǔ)的檔案資料，應(yīng)退回信貸營(yíng)銷人員補(bǔ)充，完善后再行驗(yàn)收入檔。

（二）借閱登記：客戶經(jīng)理或外單位因業(yè)務(wù)檢查需要借閱檔案，必須由風(fēng)險(xiǎn)科主管行長(zhǎng)同意，隨借隨還，在檔案室或檔案管理人員在場(chǎng)情況下調(diào)閱，可以復(fù)印，不得將原件拿出檔案室，同時(shí)做好借閱登記，任何人員不得將所借檔案的資料隨意抽換；在借閱檔案當(dāng)日確實(shí)無(wú)法歸還的，須持有行長(zhǎng)出具簽批書(shū)面證明。

檔案管理員對(duì)借出信貸檔案須認(rèn)真查驗(yàn)，防止資料缺失。

二、信貸臺(tái)賬登記

客戶經(jīng)理在辦完信貸業(yè)務(wù)的當(dāng)日須登記相對(duì)應(yīng)的信貸臺(tái)

賬，對(duì)結(jié)清或還款情況應(yīng)憑還款憑條及時(shí)登記信貸臺(tái)賬，憑條須及時(shí)交風(fēng)險(xiǎn)管理部檔案管理人員歸檔。

三、貸后管理

（一）信貸營(yíng)銷人員，應(yīng)按照總行貸后管理制度，定期或不定期對(duì)客戶及擔(dān)保單位（物）進(jìn)行跟蹤檢查，調(diào)查客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

情況，進(jìn)行財(cái)務(wù)分析和非財(cái)務(wù)分析，撰寫(xiě)貸后檢查報(bào)告，并由科長(zhǎng)審核簽字，對(duì)需要匯報(bào)至支行的情況提交至風(fēng)險(xiǎn)科，由風(fēng)險(xiǎn)科向行長(zhǎng)匯報(bào)。對(duì)因臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難，確需辦理貸款展期的，信貸員需提前15個(gè)工作日提出貸款展期申請(qǐng)，并按照新增信貸業(yè)務(wù)流程辦理。

（二）貸后資料歸檔：客戶經(jīng)理在貸后檢查過(guò)程中，取得信貸客戶的相關(guān)變更要件資料及信貸業(yè)務(wù)催收通知文本，應(yīng)連同貸后檢查報(bào)告一并交檔案管理員歸入原信貸業(yè)務(wù)檔案中保管，如有借款主體發(fā)生變更的，還須同時(shí)做好變更的登記。若借款主體的變更可能影響我行信貸資產(chǎn)安全的，應(yīng)及時(shí)向?qū)徺J會(huì)反映，并采取有效防控措施。

（三）貸后稽查

由風(fēng)險(xiǎn)科抽調(diào)各科室稽核人員針對(duì)我行每筆業(yè)務(wù)進(jìn)行每季度定期及不定期的貸后檢查，對(duì)于查處不符合規(guī)定辦理的相關(guān)信貸業(yè)務(wù)，由風(fēng)險(xiǎn)科提出意見(jiàn)并向行長(zhǎng)匯報(bào)，同時(shí)書(shū)面通知經(jīng)辦部門(mén)限期整改，營(yíng)銷部門(mén)整改后整改報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)科備案，歸檔保管。對(duì)于限期仍未整改完畢的個(gè)人及科長(zhǎng)予以經(jīng)濟(jì)處罰。處罰標(biāo)準(zhǔn)由行務(wù)會(huì)商議決定。

第三篇：社區(qū)檔案管理要求

關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范文明城區(qū)創(chuàng)建 “社區(qū)檔案”資料整理工作的通知

各鎮(zhèn)黨委、街道黨工委：

為迎接全國(guó)公共文明指數(shù)測(cè)評(píng)，做好迎查備查工作，進(jìn)一步規(guī)范我區(qū)各社區(qū)檔案資料管理。現(xiàn)將社區(qū)檔案資料整理工作規(guī)范如下：

一、檔案格式要求：

1、使用統(tǒng)一檔案盒。

2、使用統(tǒng)一格式檔案標(biāo)簽（附表1）。

3、使用拉桿夾或兩面封檔案封。

4、使用統(tǒng)一格式的檔案目錄（附表2）。

二、規(guī)范檔案資料內(nèi)容： 本檔案共分8大類，40小項(xiàng)。

1、創(chuàng)建全國(guó)文明城市活動(dòng)：①社區(qū)創(chuàng)城組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)文件；②社區(qū)創(chuàng)城工作計(jì)劃；③社區(qū)創(chuàng)城宣傳教育活動(dòng)方案、創(chuàng)建活動(dòng)、成效等資料；④各社區(qū)結(jié)合自身特點(diǎn)開(kāi)展的創(chuàng)城特色活動(dòng)（有活動(dòng)內(nèi)容及圖片）。

2、講文明、樹(shù)新風(fēng)活動(dòng)：①社區(qū)開(kāi)展文明禮儀教育活動(dòng)（有方案，活動(dòng)情況）；②開(kāi)展“全民閱讀”活動(dòng)，大興讀書(shū)學(xué)習(xí)之風(fēng)（有方案、有推薦書(shū)目）；③開(kāi)展“低碳生活”宣傳教育活動(dòng)（有宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)、活動(dòng)記錄、活動(dòng)圖片、活動(dòng)效果）；④開(kāi)展道德模范評(píng)選、宣傳教育活動(dòng)（有宣傳道德模范評(píng)選內(nèi)容、道德模范名單、道德模范事跡，社區(qū)開(kāi)展道德模范宣傳教育情況記錄）；⑤開(kāi)展學(xué)雷鋒、樹(shù)新風(fēng)活動(dòng)（有活動(dòng)記錄）；⑥開(kāi)展文明交通行動(dòng)（有文明交通宣傳標(biāo)語(yǔ)，開(kāi)展活動(dòng)情況記錄）；⑦結(jié)合我們的節(jié)日—春節(jié)、清明、端午、中秋等重大節(jié)日，開(kāi)展的主題活動(dòng)（有活動(dòng)內(nèi)容及圖 片）。

3、未成年人思想道德建設(shè)工作：①社區(qū)建立未成年人組織機(jī)構(gòu)；②未成年人活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組；③注冊(cè)登記未成年人基本情況（附表3）；④組建形式多樣，專兼職結(jié)合的未成年人教育工作隊(duì)伍，有兼職教師（輔導(dǎo)員）聘書(shū)；⑤利用課余時(shí)間特別是寒暑假期間，開(kāi)展豐富多采的未成年人教育活動(dòng)和社區(qū)未成年人志愿服務(wù)活動(dòng)（有活動(dòng)計(jì)劃、活動(dòng)記錄、活動(dòng)圖片等）。

4、文明市民學(xué)校：①有健全的校務(wù)委員會(huì)；②有兼職的教師和輔導(dǎo)員（有聘書(shū)）；③有教材（教學(xué)書(shū)籍、教學(xué)光盤(pán)）；④有辦學(xué)計(jì)劃，每年辦班不少于20天；⑤教師上課有教案或講稿；⑥有校務(wù)委員會(huì)例會(huì)制度、校長(zhǎng)責(zé)任制、教師守則、教學(xué)檔案管理制度。

5、社區(qū)志愿服務(wù)：①建立社區(qū)志愿服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)體制；②成立形式各樣的志愿者服務(wù)隊(duì)伍（社區(qū)志愿者必須達(dá)到或超過(guò)社區(qū)總?cè)藬?shù)的10%），并有志愿者花名冊(cè)；③社區(qū)內(nèi)的孤、老、殘、弱者有登記，并有志愿服務(wù)記錄；④社區(qū)組織居民參加各類社會(huì)志愿服務(wù)活動(dòng)，有活動(dòng)記錄；⑤關(guān)愛(ài)空巢老人志愿服務(wù)行動(dòng)落實(shí)情況及效果：有服務(wù)空巢老人志愿者名單（附表4），有社區(qū)空巢老人情況匯總表（附表5），有關(guān)愛(ài)空巢老人志愿活動(dòng)記錄（附表6），有關(guān)愛(ài)空巢老人志愿活動(dòng)小組，注明組長(zhǎng)及組員）。

6、社區(qū)服務(wù)工作：①社區(qū)居委會(huì)設(shè)有人民調(diào)解委員會(huì)組織機(jī)構(gòu)；②有調(diào)解記錄；③社區(qū)建立孤寡老人的救助和監(jiān)護(hù)工作制度，并有工作記錄；④社區(qū)有門(mén)衛(wèi)值班或有安全巡邏等防范制度；⑤社區(qū)開(kāi)展多種形式的鄰里互助、聯(lián)誼活動(dòng)（有鄰里互助名單及聯(lián)誼活動(dòng)記錄）；⑥社區(qū)有圖書(shū)目錄，各種借閱制度；⑦社區(qū)有便民服務(wù)（有便民措施）。

7、社區(qū)文化活動(dòng)：①社區(qū)有駐社區(qū)文化、教育、體育 單位負(fù)責(zé)人和駐社區(qū)學(xué)校負(fù)責(zé)人組成的社區(qū)文教體活動(dòng)站組織機(jī)構(gòu)；②社區(qū)建有音樂(lè)、舞蹈、戲劇、書(shū)法、武術(shù)、攝影、秧歌等業(yè)余文體隊(duì)伍3支以上（有領(lǐng)導(dǎo)小組）；③有組織的開(kāi)展豐富多采、內(nèi)容健康的文化體育活動(dòng)情況；④設(shè)立社區(qū)群眾業(yè)余文化體育活動(dòng)輔導(dǎo)員，積極開(kāi)展家庭文化建設(shè)和群眾參與的彩色周末、廣場(chǎng)文化活動(dòng)，豐富居民的“雙休日”生活，提高居民科學(xué)文化修養(yǎng)（有活動(dòng)記錄、活動(dòng)圖片）。

8、社區(qū)各項(xiàng)榮譽(yù)及特色展示：①社區(qū)獲得的榮譽(yù)證書(shū)原件或復(fù)印件；②社區(qū)結(jié)合自身特點(diǎn)創(chuàng)建的各種特色活動(dòng)(可以是推廣的典型模式，也可以是正在摸索的創(chuàng)建模式)。

三、整理檔案資料說(shuō)明：

1、檔案用A4紙打印或手寫(xiě)，書(shū)寫(xiě)內(nèi)容一律用黑色碳素筆或藍(lán)黑色鋼筆。

2、活動(dòng)類檔案資料歸檔要提供相應(yīng)的照片資料來(lái)佐證其真實(shí)性。

3、每個(gè)檔案盒上都放置統(tǒng)一格式的檔案標(biāo)簽，并根據(jù)檔案資料內(nèi)容，放置統(tǒng)一格式的檔案目錄。

4、各鄉(xiāng)村（社區(qū)）必須設(shè)有專人整理、保管檔案資料，及時(shí)做好檔案資料的添加、歸檔工作。

請(qǐng)各社區(qū)在2010年7月15日前，嚴(yán)格按照上述內(nèi)容做好本社區(qū)檔案資料整理。

附表1: 檔案標(biāo)簽 附表2： 檔案目錄 附表3： 未成年人花名冊(cè) 附表4： 空巢老人志愿者名單 附表5： 社區(qū)空巢老人情況匯總表 附表6： 關(guān)愛(ài)空巢老人志愿活動(dòng)記錄

第四篇：學(xué)生資助檔案管理要求

學(xué)生資助檔案管理要求

一、總體要求

1、各種資料分類整理，裝訂成冊(cè)，沒(méi)測(cè)有封面、目錄、內(nèi)容，且整齊、美觀。

2、各冊(cè)資料分類放入檔案盒，做到分類明晰、標(biāo)簽準(zhǔn)確。

3、各類檔案分塊存入專用檔案柜。

二、資料分類

按照機(jī)構(gòu)建設(shè)、制度建設(shè)、政策文件、政策宣傳、工作部署（含：方案、會(huì)議、計(jì)劃、總結(jié)）、學(xué)生申請(qǐng)、組織評(píng)審、結(jié)果公示、確認(rèn)上報(bào)、資金發(fā)放、信訪投訴等幾大類進(jìn)行整理。

三、檔案分塊

1、制度政策類：機(jī)構(gòu)建設(shè)、制度建設(shè)、政策文件等幾類資料，一類存放于一個(gè)檔案盒中，但必須分冊(cè)。

2、日常工作類：工作部署、政策宣傳、學(xué)生申請(qǐng)、組織評(píng)審、結(jié)果公示、信訪投訴、確認(rèn)上報(bào)、資金發(fā)放等幾類資料，應(yīng)作為個(gè)性資料，按照資助項(xiàng)目、分時(shí)間（分學(xué)期分季或分年）存放，一類存放于一個(gè)或多個(gè)檔案盒中。

四、項(xiàng)目分時(shí)間

1、學(xué)前教育資助：分年分學(xué)期。

2、義務(wù)教育“一補(bǔ)”分年分學(xué)期。

3、高中教育資助：國(guó)家助學(xué)金一一分年分學(xué)期；考取高校入學(xué)項(xiàng)目一一分年；考取高校一次性救助一一分年。

五、封面

一級(jí)標(biāo)題：

學(xué)校學(xué)生資助檔案 二級(jí)標(biāo)題：（共性資料）資助名稱

（個(gè)性資料）***（時(shí)間）資料名稱 摘要：本冊(cè)資料的內(nèi)容概要 六： 目錄

含：序號(hào)、標(biāo)題、頁(yè)數(shù)、備注 七：標(biāo)簽

1、檔案盒正面和側(cè)面的簽名要一致。

2、簽名要與盒內(nèi)資料相吻合。

****檔案必備資料：

1、上級(jí)部門(mén)文件；

2、實(shí)施方案；

3、分檔標(biāo)準(zhǔn)或者實(shí)施細(xì)則；

4、區(qū)教育局指標(biāo)、金額分解表；

5、**年

學(xué)期

審核受助人數(shù)統(tǒng)計(jì)表；

6、會(huì)議紀(jì)要（領(lǐng)導(dǎo)研究決定書(shū)）；

7、**年*學(xué)期

受助學(xué)生花名冊(cè)。

8、資金撥付憑證復(fù)印件；（財(cái)務(wù)人員提供）

9、發(fā)放簽領(lǐng)名冊(cè)；

10、公示（區(qū)教育局監(jiān)督電話0995-8534600）；

11、學(xué)生申請(qǐng)表；

12、家庭經(jīng)濟(jì)困難證明所需材料（復(fù)印件）；

13、發(fā)放儀式影像資料（主要指圖片）

高昌區(qū)教育局資助中心

2018年7月12日

第五篇：檔案管理之《歸檔要求》2016

歸檔要求

第一條 公司各部門(mén)在管理、生產(chǎn)、開(kāi)發(fā)、基建、科研、技術(shù)業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)等每項(xiàng)任務(wù)完成后，均要組織協(xié)調(diào)各方收集整理和歸檔企業(yè)管理、工程管理、施工、安裝、驗(yàn)收、調(diào)試、啟動(dòng)、試生產(chǎn)各階段的文件材料。公司各單位必須將文件材料的形成、積累、整理和歸檔工作納入各項(xiàng)工作計(jì)劃和管理工作程序之中，納入部門(mén)和人員職責(zé)范圍，納入經(jīng)濟(jì)責(zé)任制進(jìn)行考核。

第二條 文件歸檔前應(yīng)進(jìn)行系統(tǒng)整理，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)經(jīng)理審定并簽字。各部門(mén)按歸檔范圍填寫(xiě)《文件移交資料清單》；對(duì)暫不歸檔的文件材料，應(yīng)填寫(xiě)《暫不歸檔資料清單》，交公司檔案室專職人員保管。

第三條 檔案整理要求：

（一）各部門(mén)應(yīng)將文件材料的收集、積累、整理和歸檔工作納入各項(xiàng)工作計(jì)劃和管理程序，納入部門(mén)和人員職責(zé)范圍，納入責(zé)任制并進(jìn)行考核。

（二）公司文書(shū)對(duì)收文、發(fā)文的處理單、簽發(fā)單、發(fā)文底稿、正件、附件按檔案案卷質(zhì)量，對(duì)用紙、字跡、書(shū)寫(xiě)規(guī)范及簽發(fā)手續(xù)等的要求嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)不符合案卷質(zhì)量要求的應(yīng)及時(shí)處理糾正。

（三）文書(shū)、兼職檔案員應(yīng)認(rèn)真收集和積累公司、本部門(mén)歸檔范圍內(nèi)的文件材料，按規(guī)定要求移交檔案科，做到應(yīng)歸檔的必歸檔。

（四）歸檔的文件材料要齊全、完整、準(zhǔn)確，符合文件材料形成規(guī)律，保持其有機(jī)聯(lián)系。

（五）歸檔的文件材料應(yīng)為原件，非紙質(zhì)文件材料應(yīng)有文字說(shuō)明一并歸檔，外文材料應(yīng)與中文翻譯件一起歸檔。

（六）具有長(zhǎng)期保存價(jià)值的電子文件，必須制成紙質(zhì)文件與電子文件原件一同歸檔。歸檔的電子文件的收發(fā)登記表、機(jī)讀目錄、相關(guān)軟件、其他說(shuō)明等應(yīng)與相對(duì)應(yīng)的電子文件一同歸檔保存。

（七）歸檔文件材料要符合檔案保管要求，不允許有熱敏傳真紙及鉛筆、圓珠筆、復(fù)寫(xiě)紙、紅墨水、純藍(lán)墨水等字跡。

（八）文件材料歸檔前，均應(yīng)進(jìn)行系統(tǒng)整理，組成保管單位。文書(shū)、兼職檔案員和檔案人員應(yīng)負(fù)責(zé)檢查歸檔文件材料的齊全、完整、準(zhǔn)確情況，并編寫(xiě)移交清冊(cè)，隨歸檔的文件材料移交檔案科。重要項(xiàng)目的文件材料歸檔時(shí)應(yīng)編寫(xiě)歸檔說(shuō)明，并經(jīng)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人審核簽字。

（九）交接雙方應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行交接手續(xù)，認(rèn)真核對(duì)移交清冊(cè)，雙方責(zé)任人、負(fù)責(zé)人在移交清冊(cè)上簽字，移交清冊(cè)各留一份永久備查。

第四條 歸檔文件材料份數(shù)

（一）文件材料一般歸檔一式一份，重要的、使用頻繁的和有專門(mén)需要的應(yīng)適當(dāng)增加份數(shù)或副本。

（二）多個(gè)單位合作完成的項(xiàng)目，由主辦單位保存一套完整的檔案，協(xié)作單位保存與承擔(dān)任務(wù)相關(guān)的正本。