第一篇：江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報(bào)審批工作指引

江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報(bào)審批工作指引

為進(jìn)一步規(guī)范全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立審批工作，明確融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)組建程序和申報(bào)材料要求，現(xiàn)對各類投資人在江西設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申報(bào)審批工作指引如下：

一、設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的條件

（一）投資者資質(zhì)條件

1.出資人必須具有持續(xù)投資能力。主發(fā)起人原則上應(yīng)是存續(xù)期滿2個(gè)完整會(huì)計(jì)年度、管理規(guī)范、盈利能力較強(qiáng)、信用優(yōu)良、凈資產(chǎn)1000萬元以上且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%的企業(yè)，且其出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)額的50%。

2.企業(yè)法人投資入股融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，必須是存續(xù)期滿1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度、具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力、企業(yè)未分配利潤大于零，且出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)的50%。

3.自然人不能作為主發(fā)起人投資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，但可參股融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，其出資必須是自有貨幣資金。

（二）設(shè)立擔(dān)保公司的基本條件 1.有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程。

2.注冊資本符合法定條件且最低不低于1000萬元人民幣。省內(nèi)跨設(shè)區(qū)市經(jīng)營或擬在注冊地以外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，注冊資本金不得低于5000萬元人民幣?？缡〗?jīng)營的，注冊資本金不得低于1億元人民幣。境外資金投資設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，注冊資本金不得低于1000萬美元。來贛設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，須經(jīng)原設(shè)立審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。

3.注冊資本全部為實(shí)繳貨幣資金，由出資人一次足額繳納，其來源真實(shí)合法。

4.法人股必須占注冊資本金的50%以上，且出資占比最大者為法人。

5.有符合擔(dān)保機(jī)構(gòu)任職資格的高級管理人員和熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

6.有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

7.有符合《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍。

8.符合國家、省對擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局及監(jiān)督管理的總體要求。

9.有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所和其他配套設(shè)施。

二、組建工作要點(diǎn)

（一）出資人按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽 訂出資人協(xié)議書，確定擬組建融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。

（二）主發(fā)起人召集其他出資人召開發(fā)起出資人會(huì)議，按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、成立籌備工作小組并授權(quán)籌備工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

（三）起草公司章程草案和 各項(xiàng)內(nèi)部管理制度。

（四）聘請綜合評價(jià)AA級以上和具備相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對出資人進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況審計(jì)。

（五）召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

（六）預(yù)先核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)名稱。籌備工作小組向工商行政管理部門申請預(yù)先核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)名稱。

（七）驗(yàn)資。投資人將注冊資本撥付到位后，聘請綜合評價(jià)AA級以上資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。

境外資金投資設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，須將注冊資本金一次性地存入省外匯管理局批準(zhǔn)的臨時(shí)性外幣資金賬戶，并出具國內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外幣存款對賬單。待機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立后，再將資金轉(zhuǎn)入依法開立的資本金賬戶，并在機(jī)構(gòu)設(shè)立完成后，及時(shí)到省外匯管理局辦理驗(yàn)資詢證手續(xù)，并在驗(yàn)資完成后5 個(gè)工作日內(nèi)將驗(yàn)資報(bào)告報(bào)省政府金融辦。

（八）各設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門要對當(dāng)?shù)厝谫Y性擔(dān)保機(jī)構(gòu)布局進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，對擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)、籌備工作進(jìn)行指導(dǎo)和管理。

（十）遞交設(shè)立申請?；I建工作完成后，籌備工作小組按屬地管理原則，將擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立申請及相關(guān)材料遞交到設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門，由設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門匯總后于每月10日前集中報(bào)省政府金融辦。

省政府金融辦在收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)完整申請材料后，轉(zhuǎn)交省中小企業(yè)局作前期審核，省中小企業(yè)局在3個(gè)工作日內(nèi)將審核意見報(bào)省政府金融辦；省政府金融辦收到省中小企業(yè)局的審核意見后，再根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行審批，并在12個(gè)工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，制發(fā)批復(fù)文件；不予批準(zhǔn)的，書面說明理由。

外商投資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，由省政府金融辦和省商務(wù)廳實(shí)行并聯(lián)審批，分別在規(guī)定時(shí)限內(nèi)作出是否同意的批復(fù)意見。

三、設(shè)立申請材料

（一）籌建工作報(bào)告暨設(shè)立申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱、組織形式、注冊資本、注冊地、業(yè)務(wù)范圍、籌建工作完成情況等。

（二）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情 況、設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。

（三）出資人協(xié)議。包括擬注冊擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱、組織形式、注冊地、經(jīng)營場所、業(yè)務(wù)經(jīng)營、股份結(jié)構(gòu)、出資方式、機(jī)構(gòu)籌建、出資人的權(quán)利與義務(wù)等方面內(nèi)容。

（四）出資人依法履行出資人義務(wù)和依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書。

（五）公司章程及組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工。

（六）主要內(nèi)部管理制度。包括業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度和信息披露制度等。

（七）出資人大會(huì)（股東大會(huì)）、董事會(huì)審議通過有關(guān)事項(xiàng)的決議。

（八）擬任職董事、監(jiān)事、高級管理人員和主要從業(yè)人員的簡歷及任職資格證明材料，包括：身份證復(fù)印件、簡歷、照片、相關(guān)資質(zhì)證書、無違法犯罪證明和聯(lián)絡(luò)方式。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員擬任人現(xiàn)任或曾任金融機(jī)構(gòu)理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時(shí)，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計(jì)報(bào)告。

（九）公司及董事、高管人員依法合規(guī)經(jīng)營承諾書。

（十）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（十一）綜合評價(jià)AA級以上及具備相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師 事務(wù)所機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明或銀行出具的外幣存款對賬單。

（十二）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（十三）主發(fā)起人近兩年經(jīng)營業(yè)績和財(cái)務(wù)信用情況，以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

企業(yè)法人作為出資人的，須提交企業(yè)基本情況簡介、企業(yè)信用報(bào)告、由綜合評價(jià)AA級以上及具備相關(guān)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的上年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，以及企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證的原件和復(fù)印件。其中，主要發(fā)起人和擬持股比例超過30%的發(fā)起人須提供近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，一般發(fā)起人須提供上一會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。

自然人作為出資人的，須提供由有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具的財(cái)產(chǎn)狀況證明材料（如其投資企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)責(zé)表、財(cái)務(wù)信用報(bào)告和持股證明等材料）、無違法犯罪證明材料、個(gè)人信用報(bào)告，以及個(gè)人創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷簡介、身份證原件和復(fù)印件，凡需個(gè)人簽名的，還需同時(shí)加按本人手模。

其他社會(huì)組織作為投資人的，須提交相應(yīng)資格證明材料。

外國投資者的主體資格證明或身份證明經(jīng)所在地國家公證機(jī)關(guān)公證并經(jīng)我國駐該國使（領(lǐng)）館認(rèn)證的文件；香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)投資者需提供當(dāng)?shù)毓C機(jī)構(gòu)的公證文件。

（十四）律師事務(wù)所出具的關(guān)于擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來源合法性的法律意見書。

（十五）股東名冊、籌建工作小組名單及聯(lián)系方式。（十六）其他審慎性材料。

四、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的條件及申請材料

（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)需具備的條件 1.申請?jiān)谑?nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，母公司注冊資本不低于5000萬元人民幣；申請?jiān)O(shè)立省外分支機(jī)構(gòu)的，母公司注冊資本金不得低于10000萬元人民幣。

2.擔(dān)保業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營兩年以上且連續(xù)盈利，申請前4個(gè)季度平均在保責(zé)任余額達(dá)到凈資產(chǎn)的3倍以上。

3.符合本辦法業(yè)務(wù)經(jīng)營的要求，無違法違規(guī)經(jīng)營記錄。

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請材料

1.申請書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

2.董事會(huì)（股東大會(huì)）決議。

3.母公司上年度的信用評級報(bào)告、近兩年的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、業(yè)績報(bào)告。

4.可行性研究報(bào)告。5.經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。

6.母公司所在地監(jiān)管部門出具的同意函。

7.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

8.申請前4個(gè)季度的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)。

9.申請前6個(gè)月的資金使用情況及相關(guān)證明材料。10.法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。11.擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的簡歷和資格證明。12.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。13.其他審慎性材料。

五、擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更條件和申請材料

（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請變更需具備的條件

1.符合《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》設(shè)立條件、業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)督管理的要求。

2.申請前4個(gè)季度平均在保責(zé)任余額達(dá)到凈資產(chǎn)的2倍以上。

3.擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更注冊資本或者調(diào)整股本結(jié)構(gòu)，新進(jìn)入的股東需符合《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》第十二條第二款要求。

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請材料 1.變更申請書。

2.董事會(huì)（股東大會(huì)）有關(guān)變更決議。

3.上年度的業(yè)績報(bào)告、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、信用評級報(bào)告和最近一個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)表。

4.申請前12個(gè)月的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)。

5.申請前6個(gè)月的資金使用情況及相關(guān)證明材料。6.調(diào)整區(qū)域范圍和業(yè)務(wù)范圍的，需提供可行性研究報(bào)告和經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。

7.申請變更注冊資本的，需提供驗(yàn)資報(bào)告或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外幣存款對賬單，和出資人具備相應(yīng)投資能力的資信證明材料，如企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表，經(jīng)綜合評價(jià)AA級以上及具備相應(yīng)資質(zhì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告等。

律師事務(wù)所出具的關(guān)于擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來源合法性的法律意見書。

8.申請變更名稱的，需提供有名稱管轄權(quán)的工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱變更核準(zhǔn)通知書》。

9.其他審慎性材料。

六、申請材料的范式要求

申請材料一式三份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應(yīng)明顯分隔，均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于××融資擔(dān)?！痢凉镜纳暾埐牧稀弊謽?，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312三號字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。

第二篇：2013江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)年審指引

附件1：

2013江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)年審指引

第四條擔(dān)保機(jī)構(gòu)年審需提交以下紙質(zhì)材料

（一）年審基本情況表；

（二）經(jīng)營許可證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、貸款卡年審憑條、基本存款賬戶銀行開戶許可證及其印鑒卡的復(fù)印件；

（三）2013經(jīng)營情況報(bào)告。內(nèi)容至少包括：機(jī)構(gòu)概況、公司治理結(jié)構(gòu)、擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況、代償風(fēng)險(xiǎn)情況、獲得獎(jiǎng)勵(lì)或補(bǔ)助資金情況等；

（四）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明。包括相關(guān)銀行授信批復(fù)文件、擔(dān)保合作協(xié)議和各相關(guān)銀行蓋章確認(rèn)的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)表和在保責(zé)任余額匯總表；

（五）資金使用情況報(bào)告。包括擔(dān)保機(jī)構(gòu)在銀行全部賬號清單及2013年四個(gè)季度末銀行對帳單（加蓋銀行公章）。已簽訂托管協(xié)議的擔(dān)保機(jī)構(gòu)需提供托管銀行出具的2013年托管資金使用情況報(bào)告；

（六）客戶擔(dān)保保證金規(guī)范管理及使用情況報(bào)告。包括客戶擔(dān)保保證金專戶賬號及2013年流水清單（加蓋銀行公章）；除用于合同約定的違約代償外，是否有用于其他用途 1的情況；擔(dān)保責(zé)任解除后，按合同約定的時(shí)間及時(shí)將客戶保證金退還客戶情況；

（七）對外投資情況。包括對外投資企業(yè)明細(xì)和金額，以及投資協(xié)議書或合同文本；

（七）銀監(jiān)會(huì)2013機(jī)構(gòu)概覽和統(tǒng)計(jì)報(bào)表（G1-G5）；

（八）董事、監(jiān)事和高級管理人員基本情況表，以及2013變更和重大事項(xiàng)情況報(bào)告；

（九）經(jīng)省內(nèi)有資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的2013審計(jì)報(bào)告。

（十）監(jiān)管部門要求的其它材料。

第七條第二批年審時(shí)間安排

（一）提交年審材料。4月20日至5月10日,各擔(dān)保機(jī)構(gòu)向有關(guān)監(jiān)管部門提交年審材料。

（二）初審。5月20日前，縣級監(jiān)管部門對擔(dān)保機(jī)構(gòu)年審材料進(jìn)行初審，并向設(shè)區(qū)市金融辦報(bào)送年審初審意見。

（三）復(fù)審。5月31日前，各設(shè)區(qū)市金融辦對擔(dān)保機(jī)構(gòu)年審材料進(jìn)行復(fù)審，向省政府金融辦報(bào)送年審復(fù)審意見。

（四）整改。年審基本合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照市、縣（區(qū)）監(jiān)管部門的整改要求限期整改并經(jīng)驗(yàn)收合格，設(shè)區(qū)市金融辦向省政府金融辦提交整改到位報(bào)告，最終日期不得超過6月30日。

（五）簽訂托管協(xié)議。年審不合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)與所在設(shè)

區(qū)市金融辦、托管銀行簽訂注冊資本金全額托管協(xié)議，提交省內(nèi)有資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的托管資金驗(yàn)證報(bào)告，最終日期不得超過6月30日。

（六）審核。7月31日前,省政府金融辦對各設(shè)區(qū)市金融辦復(fù)審意見進(jìn)行審核，提出審核意見。

（七）網(wǎng)上公示。8月10日前，省政府金融辦在江西省政府信息公開頻道、中國江西網(wǎng)金融頻道將通過年審的擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單進(jìn)行網(wǎng)上公示。

（八）發(fā)證及通報(bào)。8月20日前，根據(jù)省政府金融辦審核意見，市、縣（區(qū)）監(jiān)管部門向當(dāng)?shù)毓ど?、銀監(jiān)部門和金融機(jī)構(gòu)通報(bào)年審情況，并在當(dāng)?shù)貦?quán)威報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體上通報(bào)年審結(jié)果。8月30日前，省政府金融辦對當(dāng)年經(jīng)營許可證到期且公示無異議的擔(dān)保機(jī)構(gòu)換發(fā)經(jīng)營許可證，向省工商局、江西銀監(jiān)局及各駐贛金融機(jī)構(gòu)通報(bào)年審結(jié)果。

第八條審查結(jié)果分以下三種類型

（一）合格。

公司治理結(jié)構(gòu)健全，依法依規(guī)開展經(jīng)營活動(dòng)，2013年監(jiān)管部門未接到任何舉報(bào)電話，未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的，年審評價(jià)為合格。

（二）基本合格。有下列三條（含）以內(nèi)情形，且在限定期限內(nèi)整改到位并經(jīng)驗(yàn)收合格的，年審評價(jià)為基本合格。

1.經(jīng)營許可證載明內(nèi)容與工商營業(yè)執(zhí)照不一致；公司外

部標(biāo)識、宣傳資料等與經(jīng)營許可證載明內(nèi)容不一致，未在明顯位臵對外公布依法合規(guī)經(jīng)營承諾和舉報(bào)電話的；

2.擔(dān)保費(fèi)率（包括擔(dān)保費(fèi)、評審費(fèi)、理財(cái)費(fèi)等）存在高于銀行同期貸款利率50%的；

3.董事、監(jiān)事、高級管理人員存在不符合《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》相關(guān)規(guī)定的；

4.除擔(dān)保代償?shù)群侠砬闆r外存在其他應(yīng)收賬款，但金額小于注冊資本金2%或低于100萬元的；

5.未將客戶保證金用于除合同約定的違約代償以外其他用途，但未專戶管理的；

6.融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)10倍的，對單個(gè)被擔(dān)保人的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)10%的，對單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)15%的，對單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)30%的；

7.未到期責(zé)任準(zhǔn)備金低于當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入50％，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的；

8.除國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外，對外投資高于凈資產(chǎn)20％的；

9.為母公司或子公司提供融資性擔(dān)保的；

10.擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》、《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定應(yīng)報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事件情形，未按規(guī)定報(bào)告或有效處臵，但尚未造成惡劣影響的。

（三）不合格。同時(shí)存在本指引第八條第二點(diǎn)所列情形四條（含）以上或存在以下情形之一的，年審評價(jià)為不合格。

1.拒不參加年審的；

2.存在問題拒不按要求進(jìn)行整改或限期整改不到位、經(jīng)驗(yàn)收不合格的；

3.除擔(dān)保代償?shù)群侠砬闆r外存在其他應(yīng)收賬款，金額大于注冊資本金2%且高于100萬元的；

4.2013年季末平均在保責(zé)任余額低于注冊資本金1倍的；

5.將客戶保證金用于除合同約定的違約代償以外其他用途的；

6.存在吸收存款，發(fā)放貸款，受托發(fā)放貸款，受托投資，違規(guī)開展委托貸款，以及賬外經(jīng)營、高息借貸、非法集資等違法違規(guī)經(jīng)營行為的；

7.擔(dān)保代償率過高可能對公司經(jīng)營造成重大不利影響的；

8.未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自變更《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》第十四條所列變更事項(xiàng)的，特別是擅自變

更最大股東，擅自變更法定代表人、董事長和總經(jīng)理，擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；

9.未按規(guī)定報(bào)告或有效處臵重大風(fēng)險(xiǎn)事件，并造成惡劣影響的；

10．其他重大違法違規(guī)行為。

第九條年審不合格且未簽訂托管協(xié)議的擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須簽訂注冊資本金全額托管協(xié)議，限期向所在設(shè)區(qū)市金融辦提交完整的托管協(xié)議并經(jīng)審查托管資金足額到位。否則，省政府金融辦取消其繼續(xù)從事融資擔(dān)保業(yè)務(wù)資格，要求其退出融資性擔(dān)保行業(yè)（年審不合格且已簽訂托管協(xié)議的擔(dān)保機(jī)構(gòu)按此情況處理）。市、縣（區(qū)）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)收繳經(jīng)營許可證原件。

第十條對退出融資性擔(dān)保行業(yè)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門應(yīng)督促擔(dān)保機(jī)構(gòu)制定善后處臵方案，并監(jiān)督實(shí)施，妥善防范化解可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

第三篇：山東省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)組建審批工作指引3

山東省金融工作辦公室文件

魯金辦發(fā)?2010?10號

山東省金融工作辦公室

關(guān)于印發(fā)《山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立

審批工作指引（試行）》的通知

各市金融辦：

為進(jìn)一步做好融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作，明確融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批程序和申請材料要求，根據(jù)《山東省人民政府辦公廳關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)?2010?36號）和《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（魯金辦發(fā)?2010?9號），省金融辦制定了《山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實(shí)際認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

各市金融辦要充分認(rèn)識做好重新確認(rèn)和申報(bào)輔導(dǎo)工作的重要意義，以貫徹落實(shí)《指引》為契機(jī)，牢固樹立審慎經(jīng)營、審慎監(jiān)管理念，加快完善監(jiān)管體系，加快推進(jìn)規(guī)范整頓工作。要按照先易后難、優(yōu)勝劣汰和標(biāo)準(zhǔn)不降低、程序不簡化的原則，按計(jì)劃有序推進(jìn)現(xiàn)有公司的重新確認(rèn)工作。對暫行辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立并經(jīng)規(guī)范整改到位擬予保留的公司，各市可根據(jù)實(shí)際情況，選擇1—2家資產(chǎn)質(zhì)量高、經(jīng)營管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)良和所在市、縣（市、區(qū)）審慎監(jiān)管職責(zé)到位的融資性擔(dān)保公司，優(yōu)先啟動(dòng)重新確認(rèn)工作。對申報(bào)新設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，自本《通知》下發(fā)之日起，各市金融辦應(yīng)及時(shí)開展申報(bào)輔導(dǎo)工作。要高度重視重新確認(rèn)和申報(bào)輔導(dǎo)工作，依法按規(guī)定有序進(jìn)行，并及時(shí)與省金融辦溝通情況，確保各項(xiàng)工作健康穩(wěn)步推進(jìn)。

二○一○年七月三十日

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山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立 審批工作指引（試行）

根據(jù)《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引如下。

一、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序

（一）申報(bào)準(zhǔn)備

1、確定發(fā)起人（出資人）。發(fā)起人（出資人）應(yīng)當(dāng)符合《暫行辦法》第十四條、第十五條規(guī)定。

2、履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱“公司法”）規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司，確定擬組建融資性擔(dān)保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)，成立組建工作小組并授權(quán)組建工作小組（以下稱“申請人”）履行組建工作職責(zé)。

3、制定組建方案。申請人對擬設(shè)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定擬設(shè)機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成組建工作方案。

4、預(yù)先核準(zhǔn)名稱。申請人向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書。

5、起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度。申請人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實(shí)際情況起草融資性擔(dān)保公司章程草案，并制定相應(yīng)的工作制度和各項(xiàng)管理制度。章程內(nèi)容參照省金融辦制定的《山東省融資性擔(dān)保公司章程（范本）》。

6、準(zhǔn)備相關(guān)資料

（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員簡歷。

（2）持有注冊資本5%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。

（3）企業(yè)法人股東最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。（4）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議及其有效證明文件。

（5）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格申請。（6）當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門出具的輔導(dǎo)意見。包括輔導(dǎo)情況、風(fēng)險(xiǎn)處臵責(zé)任承諾以及對材料真實(shí)性、完整性的審查等內(nèi)容。

（7）營業(yè)場所證明材料。

7、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請

（1）申請人就擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員人選與市金融辦進(jìn)行溝通。

（2）將董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請材料報(bào)省金融辦。

（3）參加省金融辦組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格審查和考試。

8、召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）。在收到省金融辦關(guān)于融資性 擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的批復(fù)后，選舉董事、監(jiān)事，確定擬任高級管理人員，審議通過組建方案、章程草案及相關(guān)制度。

9、驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，申請人聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。驗(yàn)資報(bào)告可于申請人將申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)材料上報(bào)省金融辦后5-10日內(nèi)提交。逾期未提交的，視為自動(dòng)撤銷設(shè)立申請。

（二）申報(bào)輔導(dǎo)

在各項(xiàng)準(zhǔn)備工作完成后，申請人向監(jiān)管部門申報(bào)，上報(bào)有關(guān)申請材料，各級監(jiān)管部門按規(guī)定進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo)。

1、擬在縣域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請人向擬注冊地縣級監(jiān)管部門申報(bào)，由縣級監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告后報(bào)市金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。

市金融辦自收到完整申報(bào)材料之日起1個(gè)月內(nèi)完成申報(bào)輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告，報(bào)省金融辦。

2、在金融創(chuàng)新示范縣設(shè)立融資性擔(dān)保公司，由縣級監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告報(bào)市金融辦備案后，報(bào)省金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。

3、擬跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）或在省內(nèi)、市域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請人向擬注冊地市金融辦申報(bào)，由市金融辦輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告，報(bào)省金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。

4、由省財(cái)政、省屬或中央駐魯企業(yè)出資設(shè)立，擬在全省 范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，申請人向省金融辦申報(bào)，由省金融辦輔導(dǎo)。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。

5、涉及政府出資的，應(yīng)在報(bào)省金融辦的同時(shí)，將申報(bào)材料有關(guān)內(nèi)容報(bào)省財(cái)政廳備案。

6、申報(bào)輔導(dǎo)期間，市金融辦應(yīng)適時(shí)與省金融辦溝通輔導(dǎo)情況。

（三）審查批準(zhǔn)

1、受理

（1）申請人提交申請材料時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示單位介紹信和合法身份證件。

（2）申請材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申請材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受理通知書。

2、審查

（1）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為需要申請人對申請材料作出書面說明解釋的，可以要求申請人作出書面說明解釋。

（2）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為有必要進(jìn)行核查的，可以通過下列方式進(jìn)行：

①要求申請人作出書面說明；

②要求負(fù)有法定職責(zé)的有關(guān)中介機(jī)構(gòu)作出書面說明； ③委托有關(guān)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地核查； ④直接進(jìn)行實(shí)地核查。

3、審批（1）對同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)批復(fù)文件，頒發(fā)經(jīng)營許可證。對不同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)不予批準(zhǔn)的批復(fù)文件。

（2）批復(fù)文件和經(jīng)營許可證由申請人自行領(lǐng)取，或以公告等方式送達(dá)申請人。

4、省金融辦審查批準(zhǔn)的時(shí)間為自受理申請之日起14日內(nèi)。14日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)分管主任批準(zhǔn)，可以延長10日，并將延長期限的理由告知申請人。但以下時(shí)間不計(jì)算在期限內(nèi)：

①需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時(shí)間，但最長不超過30日。

②需要對有關(guān)情況進(jìn)行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時(shí)間。

（四）公示。對省金融辦批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營許可證的，通過在省金融辦互聯(lián)網(wǎng)站上或在指定的公開發(fā)行報(bào)刊上公布。

（五）登記開業(yè)

1、申請人自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起，持經(jīng)營許可證在1個(gè)月內(nèi)到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

2、申請人領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告，3個(gè)月內(nèi)依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)，并在開業(yè)5日內(nèi)向省金融辦和市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告。

3、未到工商行政管理部門辦理注冊登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，逾期未開業(yè)的，由市金融辦收回經(jīng)營許可證，轉(zhuǎn)送省金融辦。

二、設(shè)立申請要件

1、市金融辦或金融創(chuàng)新示范縣金融辦的輔導(dǎo)報(bào)告。

2、設(shè)立申請登記表。按照省金融辦制定的《山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請審批登記表》填寫。

3、可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景分析等。

4、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。

5、股東會(huì)或股東大會(huì)決議。內(nèi)容包括通過公司章程草案，擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的決議等。

6、公司章程草案。應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

7、股東名冊

（1）企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

（2）自然人發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資 人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

（3）社會(huì)組織發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例。

8、發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

9、企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。社會(huì)組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。

10、企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述材料真實(shí)性的書面說明。

11、發(fā)起人（出資人）承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

12、股東證明材料。自然人股東應(yīng)提供人個(gè)簡歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無犯罪記錄證明； 企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明。

13、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。

14、擬任法定代表人個(gè)人簡歷及公安部門出具的無犯罪記錄證明。

15、擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

16、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。

17、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。

18、營業(yè)場所證明材料。

19、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

20、發(fā)起人大會(huì)（出資人大會(huì)）同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司以及成立籌備工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

21、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

三、外商投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)要求

（一）投資者資質(zhì)條件

1、鼓勵(lì)外商來我省與省內(nèi)企業(yè)法人合資設(shè)立從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司，外商持股比例一般不超過50%。

2、外商必須資信良好，符合商務(wù)部門外商投資要求，凈資產(chǎn)總額不低于5000萬美元。

3、省內(nèi)企業(yè)法人投資者必須資信良好，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣。

（二）注冊資本。注冊資本最低限額為1億元人民幣，注冊資本為實(shí)繳貨幣資本。

（三）申報(bào)程序

1、申請人按程序向監(jiān)管部門和商務(wù)部門提出設(shè)立申請，分別上報(bào)省金融辦和省商務(wù)廳審批。向監(jiān)管部門提交的資料是指《暫行辦法》規(guī)定的除驗(yàn)資證明以外的其他資料。

2、申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到省商務(wù)廳辦理外商投資批準(zhǔn)證書。

3、申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證和省商務(wù)廳頒發(fā)的外商投資批準(zhǔn)證書，在規(guī)定的期限內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理注冊登記手續(xù)。

4、經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，在完成工商注冊之日起6個(gè)月內(nèi)，注冊資金應(yīng)全部到位，并將法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告送省金融辦、商務(wù)廳、人民銀行濟(jì)南分行審核備案，經(jīng)省金融辦審核同意后方可開展經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

四、對《暫行辦法》實(shí)施前擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批的有關(guān)要求

（一）基本程序

1、《暫行辦法》施行前已經(jīng)成立的融資性擔(dān)保公司，由各市金融辦統(tǒng)一組織規(guī)范整頓。

2、對經(jīng)過規(guī)范整頓達(dá)到要求的，由市金融辦組織進(jìn)行確認(rèn)，同時(shí)出具規(guī)范整改報(bào)告，分階段分批次集中報(bào)省金融辦審 核。

3、對經(jīng)過省金融辦審核通過的擔(dān)保公司，由各市金融辦、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門組織進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo)。

4、組織融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對通過任職資格考核考試的辦理董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

5、以市為單位，統(tǒng)一出具批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處臵承諾書，加蓋市金融辦公章后，將申報(bào)材料報(bào)省金融辦。

6、省金融辦按規(guī)定進(jìn)行審核，作出批復(fù)決定，并頒發(fā)經(jīng)營許可證。

7、對經(jīng)過規(guī)范整頓符合條件的擔(dān)保公司，書面告知工商行政管理部門。

（二）確認(rèn)要件

1、融資性擔(dān)保公司自查自糾整改報(bào)告。

2、市金融辦對融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓報(bào)告。

3、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓確認(rèn)登記表。

4、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。

5、實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明。經(jīng)協(xié)作銀行蓋章確認(rèn)的2009、2010年與銀行開展業(yè)務(wù)合作記錄以及有關(guān)銀行授信批準(zhǔn)文件。

6、從事融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)報(bào)告（包括對外投資情況）。

7、經(jīng)營管理規(guī)范化建設(shè)報(bào)告。內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的 議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度，以及提取、管理使用各項(xiàng)準(zhǔn)備金等情況。

8、股東名冊及證明材料。自然人股東包括個(gè)人簡歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東還應(yīng)提供資信證明。9、2009、2010年上半年會(huì)計(jì)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、利潤表、擔(dān)保余額變動(dòng)表）。10、2009年完稅（免稅）證明。11、2010年工商年檢證明。

12、縣級以上政府或相關(guān)部門出具的機(jī)構(gòu)無重大違法違規(guī)記錄，無重大危害地方公共安全事件的證明；機(jī)構(gòu)無違法經(jīng)營和不良信用記錄證明；法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員無犯罪記錄證明。

13、公司對材料內(nèi)容和有關(guān)文件真實(shí)性負(fù)責(zé)的聲明（須加蓋申請單位公章）。

14、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）申報(bào)輔導(dǎo)要件

1、市金融辦輔導(dǎo)報(bào)告、批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處臵承諾書。

2、公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。

3、公司承諾書。內(nèi)容包括：股東自愿出資、資金來源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

4、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

5、融資性擔(dān)保公司法人執(zhí)照及章程（復(fù)印件），加蓋單位公章。公司章程應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（四）對《暫行辦法》實(shí)施前已經(jīng)成立的非融資性擔(dān)保公司，申請開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)規(guī)定申報(bào)，經(jīng)省金融辦審查批準(zhǔn)后，憑省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到工商管理部門辦理變更登記手續(xù)。

五、審批要點(diǎn)

監(jiān)管部門要切實(shí)加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序受理申請材料，并對以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)審查：

（一）申請材料要件齊全，格式符合要求。

（二）擬設(shè)立機(jī)構(gòu)符合規(guī)定條件，可行性分析論證充分，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)。

（三）發(fā)起人（出資人）履行的法律手續(xù)合法有效，其股東會(huì)議、董事會(huì)審議通過的各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

（四）章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

（五）股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

（六）法人股東近期財(cái)務(wù)狀況、自然人股東資信狀況良好。

（七）擬任職董事、監(jiān)事和高級管理人員符合任職資格條件。

（八）從業(yè)人員具備從業(yè)資格。

（九）驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。

（十）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書、營業(yè)場所證明材料齊備。

（十一）公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高級管理人員配備合理。

六、有關(guān)事項(xiàng)說明

（一）組織形式。設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵循《公司法》規(guī)定，采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司形式。為避免股權(quán)結(jié)構(gòu)過于分散，以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，鼓勵(lì)股東由20個(gè)以下組成；以股份有限公司形式設(shè)立的，鼓勵(lì)發(fā)起人有2人以上50人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。

（二）機(jī)構(gòu)名稱。應(yīng)當(dāng)符合企業(yè)名稱登記管理的有關(guān)規(guī)定，由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成。

（三）注冊資本。融資性擔(dān)保公司的注冊資本為實(shí)繳貨幣資本，一般應(yīng)為一次性足額繳納。

（四）第一大股東或主發(fā)起人。融資性擔(dān)保公司第一大股東或主發(fā)起人除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發(fā)起人所在行業(yè)符合國家產(chǎn)業(yè)政策。

（五）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和變更事項(xiàng)要求。融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照融資性擔(dān)保公司設(shè)立的程序和要求辦理。外省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔(dān)保公司來我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，一般應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有法人資格的子公司。外商投資設(shè)立的融資性擔(dān)保公司變更及設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，有關(guān)批復(fù)需抄報(bào)融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)所在地商務(wù)主管部門、工商行政管理部門及人民銀行。

（六）對外省(自治區(qū)、直轄市)來省內(nèi)設(shè)立公司的要求。外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人以招商引資名義來省內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司，需有擬注冊地招商部門的招商引資證明，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)要求辦理。

（七）其他

1、本指引所稱“日”均指工作日。

2、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序可視具體情況進(jìn)行調(diào)整或同時(shí)進(jìn)行。

3、涉及融資性擔(dān)保公司其他需要省金融辦審查批準(zhǔn)的事項(xiàng)，參照本指引執(zhí)行。

七、申請材料格式要求

（一）版面要求

1、申報(bào)材料一律采用標(biāo)準(zhǔn)A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。

2、申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。

3、申報(bào)材料除有關(guān)材料復(fù)印件及個(gè)人簽名使用黑色或藍(lán) 黑色墨水填寫外，一律打印。

4、申報(bào)材料要版面干凈、整潔，不得涂改。

5、申報(bào)材料的復(fù)印件應(yīng)當(dāng)清晰，有公章的應(yīng)加蓋公章。

6、如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

（二）裝訂要求

1、申報(bào)材料應(yīng)按設(shè)立申請要件所列順序裝訂成冊，并附材料目錄。

2、申報(bào)材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本內(nèi)容一致。

3、申報(bào)材料應(yīng)采用活頁裝訂，且各部分之間有明顯的分隔標(biāo)識。

4、申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于設(shè)立×××擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請材料”、“關(guān)于設(shè)立×××擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）分公司的申請材料”、“關(guān)于×××擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）變更×××的申請材料”等字樣。

（三）電子輔助申報(bào)要求

融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請審批登記表和規(guī)范整頓確認(rèn)登記表，以及其他按規(guī)定需要電子申報(bào)的材料，需附帶光盤。

附件：

1.《山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批流程》； 2.《山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請審批登記表》； 3.《山東省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓確認(rèn)登記表》。

主題詞：金融 擔(dān)保 指引 通知

抄送：省發(fā)改委，省經(jīng)信委，省財(cái)政廳，省商務(wù)廳，省工商局，省法制辦，人民銀行濟(jì)南分行，山東銀監(jiān)局，青島銀監(jiān)局

山東省金融工作辦公室 2010年8月2日印發(fā)

第四篇：融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引

省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）根據(jù)《省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引如下。

一、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序

（一）申報(bào)準(zhǔn)備

1、確定發(fā)起人（出資人）。發(fā)起人（出資人）應(yīng)當(dāng)符合《暫行辦法》第十四條、第十五條規(guī)定。

2、履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱“公司法”）規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司，確定擬組建融資性擔(dān)保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)，成立組建工作小組并授權(quán)組建工作小組（以下稱“申請人”）履行組建工作職責(zé)。

3、制定組建方案。申請人對擬設(shè)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定擬設(shè)機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成組建工作方案。

4、預(yù)先核準(zhǔn)名稱。申請人向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書。

5、起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度。申請人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實(shí)際情況起草融資性擔(dān)保公司章程草案，并制定相應(yīng)的工作制度和各項(xiàng)管理制度。章程內(nèi)容參照省金融辦制定的《省融資性擔(dān)保公司章程（范本）》。

6、準(zhǔn)備相關(guān)資料

（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員簡歷。（2）持有注冊資本5%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。（3）企業(yè)法人股東最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。

（4）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議及其有效證明文件。

（5）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格申請。

（6）當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門出具的輔導(dǎo)意見。包括輔導(dǎo)情況、風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾以及對材料真實(shí)性、完整性的審查等內(nèi)容。（7）營業(yè)場所證明材料。

7、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請

（1）申請人就擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員人選與市金融辦進(jìn)行溝通。（2）將董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請材料報(bào)省金融辦。

（3）參加省金融辦組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格審查和考試。

8、召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）。在收到省金融辦關(guān)于融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的批復(fù)后，選舉董事、監(jiān)事，確定擬任高級管理人員，審議通過組建方案、章程草案及相關(guān)制度。

9、驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，申請人聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。驗(yàn)資報(bào)告可于申請人將申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)材料上報(bào)省金融辦后5-10日內(nèi)提交。逾期未提交的，視為自動(dòng)撤銷設(shè)立申請。

（二）申報(bào)輔導(dǎo)

在各項(xiàng)準(zhǔn)備工作完成后，申請人向監(jiān)管部門申報(bào)，上報(bào)有關(guān)申請材料，各級監(jiān)管部門按規(guī)定進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo)。

1、擬在縣域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請人向擬注冊地縣級監(jiān)管部門申報(bào)，由縣級監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告后報(bào)市金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。市金融辦自收到完整申報(bào)材料之日起1個(gè)月內(nèi)完成申報(bào)輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告，報(bào)省金融辦。

2、在金融創(chuàng)新示范縣設(shè)立融資性擔(dān)保公司，由縣級監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告報(bào)市金融辦備案后，報(bào)省金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。

3、擬跨省（自治區(qū)、直轄市）或在省內(nèi)、市域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請人向擬注冊地市金融辦申報(bào)，由市金融辦輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告，報(bào)省金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。

4、由省財(cái)政、省屬或中央駐魯企業(yè)出資設(shè)立，擬在全省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，申請人向省金融辦申報(bào)，由省金融辦輔導(dǎo)。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。

5、涉及政府出資的，應(yīng)在報(bào)省金融辦的同時(shí)，將申報(bào)材料有關(guān)內(nèi)容報(bào)省財(cái)政廳備案。

6、申報(bào)輔導(dǎo)期間，市金融辦應(yīng)適時(shí)與省金融辦溝通輔導(dǎo)情況。

（三）審查批準(zhǔn)

1、受理

（1）申請人提交申請材料時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示單位介紹信和合法身份證件。

（2）申請材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申請材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受理通知書。

2、審查

（1）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為需要申請人對申請材料作出書面說明解釋的，可以要求申請人作出書面說明解釋。

（2）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為有必要進(jìn)行核查的，可以通過下列方式進(jìn)行： ①要求申請人作出書面說明；

②要求負(fù)有法定職責(zé)的有關(guān)中介機(jī)構(gòu)作出書面說明； ③委托有關(guān)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地核查； ④直接進(jìn)行實(shí)地核查。

3、審批

（1）對同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)批復(fù)文件，頒發(fā)經(jīng)營許可證。對不同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)不予批準(zhǔn)的批復(fù)文件。

（2）批復(fù)文件和經(jīng)營許可證由申請人自行領(lǐng)取，或以公告等方式送達(dá)申請人。

4、省金融辦審查批準(zhǔn)的時(shí)間為自受理申請之日起14日內(nèi)。14日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)分管主任批準(zhǔn)，可以延長10日，并將延長期限的理由告知申請人。但以下時(shí)間不計(jì)算在期限內(nèi)：

①需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時(shí)間，但最長不超過30日。

②需要對有關(guān)情況進(jìn)行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時(shí)間。

（四）公示。對省金融辦批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營許可證的，通過在省金融辦互聯(lián)網(wǎng)站上或在指定的公開發(fā)行報(bào)刊上公布。

（五）登記開業(yè)

1、申請人自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起，持經(jīng)營許可證在1個(gè)月內(nèi)到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

2、申請人領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告，3個(gè)月內(nèi)依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)，并在開業(yè)5日內(nèi)向省金融辦和市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告。

3、未到工商行政管理部門辦理注冊登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，逾期未開業(yè)的，由市金融辦收回經(jīng)營許可證，轉(zhuǎn)送省金融辦。

二、設(shè)立申請要件

1、市金融辦或金融創(chuàng)新示范縣金融辦的輔導(dǎo)報(bào)告。

2、設(shè)立申請登記表。按照省金融辦制定的《省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請審批登記表》填寫。

3、可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景分析等。

4、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。

5、股東會(huì)或股東大會(huì)決議。內(nèi)容包括通過公司章程草案，擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的決議等。

6、公司章程草案。應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

7、股東名冊

（1）企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

（2）自然人發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

（3）社會(huì)組織發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例。

8、發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

9、企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。社會(huì)組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。

10、企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述材料真實(shí)性的書面說明。

11、發(fā)起人（出資人）承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

12、股東證明材料。自然人股東應(yīng)提供人個(gè)簡歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明。

13、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。

14、擬任法定代表人個(gè)人簡歷及公安部門出具的無犯罪記錄證明。

15、擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

16、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。

17、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。

18、營業(yè)場所證明材料。

19、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

20、發(fā)起人大會(huì)（出資人大會(huì)）同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司以及成立籌備工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

21、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

三、外商投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)要求

（一）投資者資質(zhì)條件

1、鼓勵(lì)外商來我省與省內(nèi)企業(yè)法人合資設(shè)立從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司，外商持股比例一般不超過50%。

2、外商必須資信良好，符合商務(wù)部門外商投資要求，凈資產(chǎn)總額不低于5000萬美元。

3、省內(nèi)企業(yè)法人投資者必須資信良好，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣。

（二）注冊資本。注冊資本最低限額為1億元人民幣，注冊資本為實(shí)繳貨幣資本。

（三）申報(bào)程序

1、申請人按程序向監(jiān)管部門和商務(wù)部門提出設(shè)立申請，分別上報(bào)省金融辦和省商務(wù)廳審批。向監(jiān)管部門提交的資料是指《暫行辦法》規(guī)定的除驗(yàn)資證明以外的其他資料。

2、申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到省商務(wù)廳辦理外商投資批準(zhǔn)證書。

3、申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證和省商務(wù)廳頒發(fā)的外商投資批準(zhǔn)證書，在規(guī)定的期限內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理注冊登記手續(xù)。

4、經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，在完成工商注冊之日起6個(gè)月內(nèi)，注冊資金應(yīng)全部到位，并將法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告送省金融辦、商務(wù)廳、人民銀行濟(jì)南分行審核備案，經(jīng)省金融辦審核同意后方可開展經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

四、對《暫行辦法》實(shí)施前擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批的有關(guān)要求

（一）基本程序

1、《暫行辦法》施行前已經(jīng)成立的融資性擔(dān)保公司，由各市金融辦統(tǒng)一組織規(guī)范整頓。

2、對經(jīng)過規(guī)范整頓達(dá)到要求的，由市金融辦組織進(jìn)行確認(rèn)，同時(shí)出具規(guī)范整改報(bào)告，分階段分批次集中報(bào)省金融辦審核。

3、對經(jīng)過省金融辦審核通過的擔(dān)保公司，由各市金融辦、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門組織進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo)。

4、組織融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對通過任職資格考核考試的辦理董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

5、以市為單位，統(tǒng)一出具批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書，加蓋市金融辦公章后，將申報(bào)材料報(bào)省金融辦。

6、省金融辦按規(guī)定進(jìn)行審核，作出批復(fù)決定，并頒發(fā)經(jīng)營許可證。

7、對經(jīng)過規(guī)范整頓符合條件的擔(dān)保公司，書面告知工商行政管理部門。

（二）確認(rèn)要件

1、融資性擔(dān)保公司自查自糾整改報(bào)告。

2、市金融辦對融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓報(bào)告。

3、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓確認(rèn)登記表。

4、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。

5、實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明。經(jīng)協(xié)作銀行蓋章確認(rèn)的2009、2010年與銀行開展業(yè)務(wù)合作記錄以及有關(guān)銀行授信批準(zhǔn)文件。

6、從事融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)報(bào)告（包括對外投資情況）。

7、經(jīng)營管理規(guī)范化建設(shè)報(bào)告。內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度，以及提取、管理使用各項(xiàng)準(zhǔn)備金等情況。

8、股東名冊及證明材料。自然人股東包括個(gè)人簡歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東還應(yīng)提供資信證明。9、2009、2010年上半年會(huì)計(jì)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、利潤表、擔(dān)保余額變動(dòng)表）。10、2009年完稅（免稅）證明。11、2010年工商年檢證明。

12、縣級以上政府或相關(guān)部門出具的機(jī)構(gòu)無重大違法違規(guī)記錄，無重大危害地方公共安全事件的證明；機(jī)構(gòu)無違法經(jīng)營和不良信用記錄證明；法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員無犯罪記錄證明。

13、公司對材料內(nèi)容和有關(guān)文件真實(shí)性負(fù)責(zé)的聲明（須加蓋申請單位公章）。

14、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）申報(bào)輔導(dǎo)要件

1、市金融辦輔導(dǎo)報(bào)告、批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書。

2、公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。

3、公司承諾書。內(nèi)容包括：股東自愿出資、資金來源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

4、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

5、融資性擔(dān)保公司法人執(zhí)照及章程（復(fù)印件），加蓋單位公章。公司章程應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（四）對《暫行辦法》實(shí)施前已經(jīng)成立的非融資性擔(dān)保公司，申請開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)規(guī)定申報(bào)，經(jīng)省金融辦審查批準(zhǔn)后，憑省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到工商管理部門辦理變更登記手續(xù)。

五、審批要點(diǎn)

監(jiān)管部門要切實(shí)加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序受理申請材料，并對以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)審查：

（一）申請材料要件齊全，格式符合要求。

（二）擬設(shè)立機(jī)構(gòu)符合規(guī)定條件，可行性分析論證充分，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)。

（三）發(fā)起人（出資人）履行的法律手續(xù)合法有效，其股東會(huì)議、董事會(huì)審議通過的各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

（四）章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

（五）股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

（六）法人股東近期財(cái)務(wù)狀況、自然人股東資信狀況良好。

（七）擬任職董事、監(jiān)事和高級管理人員符合任職資格條件。

（八）從業(yè)人員具備從業(yè)資格。

（九）驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。

（十）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書、營業(yè)場所證明材料齊備。

（十一）公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高級管理人員配備合理。

六、有關(guān)事項(xiàng)說明

（一）組織形式。設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵循《公司法》規(guī)定，采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司形式。為避免股權(quán)結(jié)構(gòu)過于分散，以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，鼓勵(lì)股東由20個(gè)以下組成；以股份有限公司形式設(shè)立的，鼓勵(lì)發(fā)起人有2人以上50人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。

（二）機(jī)構(gòu)名稱。應(yīng)當(dāng)符合企業(yè)名稱登記管理的有關(guān)規(guī)定，由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成。

（三）注冊資本。融資性擔(dān)保公司的注冊資本為實(shí)繳貨幣資本，一般應(yīng)為一次性足額繳納。

（四）第一大股東或主發(fā)起人。融資性擔(dān)保公司第一大股東或主發(fā)起人除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發(fā)起人所在行業(yè)符合國家

產(chǎn)業(yè)政策。

（五）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和變更事項(xiàng)要求。融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照融資性擔(dān)保公司設(shè)立的程序和要求辦理。外省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔(dān)保公司來我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，一般應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有法人資格的子公司。外商投資設(shè)立的融資性擔(dān)保公司變更及設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，有關(guān)批復(fù)需抄報(bào)融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)所在地商務(wù)主管部門、工商行政管理部門及人民銀行。

（六）對外省(自治區(qū)、直轄市)來省內(nèi)設(shè)立公司的要求。外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人以招商引資名義來省內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司，需有擬注冊地招商部門的招商引資證明，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)要求辦理。

（七）其他

1、本指引所稱“日”均指工作日。

2、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序可視具體情況進(jìn)行調(diào)整或同時(shí)進(jìn)行。

3、涉及融資性擔(dān)保公司其他需要省金融辦審查批準(zhǔn)的事項(xiàng)，參照本指引執(zhí)行。

七、申請材料格式要求

（一）版面要求

1、申報(bào)材料一律采用標(biāo)準(zhǔn)A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。

2、申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。

3、申報(bào)材料除有關(guān)材料復(fù)印件及個(gè)人簽名使用黑色或藍(lán)黑色墨水填寫外，一律打印。

4、申報(bào)材料要版面干凈、整潔，不得涂改。

5、申報(bào)材料的復(fù)印件應(yīng)當(dāng)清晰，有公章的應(yīng)加蓋公章。

6、如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

（二）裝訂要求

1、申報(bào)材料應(yīng)按設(shè)立申請要件所列順序裝訂成冊，并附材料目錄。

2、申報(bào)材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本內(nèi)容一致。

3、申報(bào)材料應(yīng)采用活頁裝訂，且各部分之間有明顯的分隔標(biāo)識。

4、申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于設(shè)立×××擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請材料”、“關(guān)于設(shè)立×××擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）分公司的申請材料”、“關(guān)于XXX擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）變更XXX的申請材料”等字樣。

（三）電子輔助申報(bào)要求

融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請審批登記表和規(guī)范整頓確認(rèn)登記表，以及其他按規(guī)定需要電子申報(bào)的材料，需附帶光盤。

附件：

1.省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批流程（附表1）2.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表(附件2)

3.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓確認(rèn)申請表(附件3）

第五篇：安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引

安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）

作者： 時(shí)間：2010-11-05 轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）的通知

淮府金〔2010〕12號

轉(zhuǎn)發(fā)安徽省人民政府金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）的通知

鳳臺(tái)縣、各區(qū)人民政府，市政府各有關(guān)部門，人民銀行淮南市中心支行，淮南銀監(jiān)分局：

現(xiàn)將《安徽省人民政府金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）的通知》（皖金〔2010〕12號）轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

二○一○年七月十九日

皖金〔2010〕12號

安徽省人民政府金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）的通知

各市政府金融辦，有關(guān)融資性擔(dān)保公司監(jiān)管部門：

根據(jù)《安徽省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知》（皖政辦〔2010〕34號）精神，現(xiàn)將《安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

二○一○年六月二十日

安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）

為切實(shí)加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理，保證融資性擔(dān)保公司設(shè)立合法、運(yùn)作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會(huì)等7部委2010年第3號令）、《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（皖政辦﹝2010﹞34號）等法律法規(guī)，特制定本指引。

一、組建工作要點(diǎn)

（一）申請籌建的主要工作。

1．全體發(fā)起人（出資人）簽訂協(xié)議書，確定擬組建融資性擔(dān)保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。

2．召開發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議），按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

3．制定籌建方案。籌建工作小組應(yīng)對擬設(shè)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4．預(yù)先核準(zhǔn)名稱?；I建工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書。

5．向所在地政府（市級或縣級）或主管部門申請取得風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾書。

6．籌建審批

①按照注冊資本審批權(quán)限實(shí)行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報(bào)省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣5000萬以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門）申請籌建，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報(bào)省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時(shí)報(bào)省財(cái)政廳備案。

②審批機(jī)關(guān)自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)籌建的書面決定。

③籌建工作組自收到同意籌建批復(fù)文件之日起，應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，在規(guī)定的期限內(nèi)完不成籌建工作的，有正當(dāng)理由的，經(jīng)批準(zhǔn)，籌建期可以延長3個(gè)月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。

（二）申請開業(yè)的主要工作。

1．驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。

2．籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當(dāng)?shù)卣鹑谵k(或政府指定部門)進(jìn)行溝通。

3．起草公司章程草案及有關(guān)各項(xiàng)規(guī)章制度?；I建工作小組應(yīng)按照政府的要求和實(shí)際情況起草融資性擔(dān)保公司章程草案及財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。

4．召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

5．開業(yè)審批

①按照注冊資本審批權(quán)限實(shí)行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報(bào)省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣5000萬以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門）申請開業(yè)，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報(bào)省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時(shí)報(bào)省財(cái)政廳備案。

②審批機(jī)關(guān)自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)開業(yè)的書面決定。

③審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)開業(yè)的，應(yīng)向融資性擔(dān)保公司頒發(fā)經(jīng)營許可證。

④籌建工作小組在收到核準(zhǔn)開業(yè)的批復(fù)文件和取得經(jīng)營許可證后，應(yīng)在10個(gè)工作日之內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。在營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

⑤籌建工作小組應(yīng)在收到批復(fù)開業(yè)文件和取得經(jīng)營許可證后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送批復(fù)開業(yè)文件和經(jīng)營許可證復(fù)印件。

（三）申請材料報(bào)送程序及格式要求。

1．籌建工作小組是組建融資性擔(dān)保公司申請人?；I建申請書、開業(yè)申請書主送所在地人民政府，由所在地政府金融辦（或政府指定部門）受理及初審。

2．申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請籌建ⅩⅩ擔(dān)保公司的材料”或“關(guān)于ⅩⅩ擔(dān)保公司開業(yè)申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

3．申請材料內(nèi)容參照《安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請材料目錄》等有關(guān)規(guī)定。

4．申請材料一式4份，其中報(bào)送省政府金融辦2份。涉及政府出資的，另行報(bào)省財(cái)政廳1份備案。

二、有關(guān)事項(xiàng)說明

（一）主要發(fā)起人。

設(shè)立融資性擔(dān)保公司股東需符合規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2人以上200以下發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。融資性擔(dān)保公司的注冊資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。

（二）籌建工作小組及其組成。

籌建工作小組由作為主要發(fā)起人（出資人）商其他發(fā)起人（出資人）成立；其成員組成及職責(zé)須經(jīng)發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）審議通過。

（三）設(shè)立方式。

融資性擔(dān)保公司按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立，其中采用股份有限公司形式的融資性擔(dān)保公司以發(fā)起方式設(shè)立。

（四）公司治理。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照因地制宜、運(yùn)行科學(xué)、治理有效的原則，建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。

融資性擔(dān)保公司要科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程，精簡設(shè)置職能部門，確保機(jī)構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運(yùn)行。

（五）從業(yè)資格。

對融資性擔(dān)保公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行必要的任職資格審查，相關(guān)人員應(yīng)具有從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，具備一定的銀行金融知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。

三、有關(guān)審核要點(diǎn)

各市、縣人民政府及金融辦(或政府指定部門)要切實(shí)加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照融資性擔(dān)保公司設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序，受理籌建及開業(yè)申請材料，并對以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)審核：

（一）籌建申請材料。

1．申報(bào)材料齊全，格式符合要求。

2．組建對象符合規(guī)定條件，可行性報(bào)告論證充分。

3．履行的法律手續(xù)合法有效，決議內(nèi)容齊全。

4．發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。

5．對籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。

6．籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實(shí)可行。

7．業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)，有明確的服務(wù)目標(biāo)和手段，金融服務(wù)能夠覆蓋適當(dāng)?shù)赜蚝腿巳骸?/p>

（二）開業(yè)申請材料。

1．申請材料齊全，格式符合要求。

2．有關(guān)會(huì)議審議通過各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

3．公司章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

4．?dāng)M任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。

5．股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

6．驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。

7．公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高管人員配備合理。

8．有相應(yīng)的專業(yè)從業(yè)人員。

9．營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明以及安全、消防設(shè)施合格證明材料齊備。

附件：《安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請材料目錄》

安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申報(bào)材料目錄

一、籌建申請材料

（一）籌建申請書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設(shè)立融資性擔(dān)保公司的條件。

（二）所在地政府或主管部門以正式文件形式出具的風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾書。

（三）可行性報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。

（四）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

（五）發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）和附件。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

附件包括：

1．發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

2．自然人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

3．企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。

4．企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資料真實(shí)性的書面聲明。

5．發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。

6．境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。

7．發(fā)起人承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

（六）發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

（七）籌建工作小組成員名單及簡歷。

（八）加蓋籌建工作小組印章的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件。

（九）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（十）籌備工作委托書。

（十一）發(fā)起人（出資人）身份證復(fù)印件。

（十二）股東簡歷。

（十三）公安部門對主發(fā)起人出具的無犯罪記錄證明。

（十四）主發(fā)起人家庭財(cái)產(chǎn)情況說明。

（十五）股東信用記錄證明。

（十六）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

二、開業(yè)申請材料

（一）開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計(jì)劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件，以及其他需要說明的情況。

（二）擬任職董事、監(jiān)事、董事長、副董事長和高級管理人員情況說明。內(nèi)容包括：個(gè)人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件、籌建工作組對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定、個(gè)人承諾書（對是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠信和公正履職等進(jìn)行承諾）。

（三）籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合開業(yè)要求等。

（四）融資性擔(dān)保公司的章程草案（應(yīng)載明：公司業(yè)務(wù)范圍，議事規(guī)則、決策程序、內(nèi)審制度、評估制度、事后追究和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、突發(fā)應(yīng)急機(jī)制等內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度）

（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況。

（六）監(jiān)督機(jī)構(gòu)（崗位）的設(shè)置情況及人員簡歷。

（七）有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項(xiàng)的決議：

1．籌建工作報(bào)告。

2．章程草案。

3．有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則。

4．選舉董事。

5．選舉董事長。

6．聘任高級管理人員。

7．部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。

各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號。創(chuàng)立大會(huì)（股東大會(huì)）審議通過的決議應(yīng)如實(shí)記錄實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。

（八）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

（九）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

（十）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

（十一）組織結(jié)構(gòu)圖。

（十二）發(fā)展規(guī)劃。未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。

（十三）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（十四）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

（十五）籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。

（十六）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（十七）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

主題詞：金融 融資 擔(dān)?！?指引 通知

抄送：省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議成員單位。

安徽省人民政府金融工作辦公室

2010年6月21日印發(fā)