第一篇：江西省融資性擔保機構(gòu)申報審批工作指引

江西省融資性擔保機構(gòu)申報審批工作指引

為進一步規(guī)范全省融資性擔保機構(gòu)設(shè)立審批工作，明確融資性擔保機構(gòu)組建程序和申報材料要求，現(xiàn)對各類投資人在江西設(shè)立融資性擔保機構(gòu)的申報審批工作指引如下：

一、設(shè)立擔保機構(gòu)的條件

（一）投資者資質(zhì)條件

1.出資人必須具有持續(xù)投資能力。主發(fā)起人原則上應(yīng)是存續(xù)期滿2個完整會計年度、管理規(guī)范、盈利能力較強、信用優(yōu)良、凈資產(chǎn)1000萬元以上且資產(chǎn)負債率不高于70%的企業(yè)，且其出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)額的50%。

2.企業(yè)法人投資入股融資性擔保機構(gòu)的，必須是存續(xù)期滿1個完整會計年度、具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力、企業(yè)未分配利潤大于零，且出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)的50%。

3.自然人不能作為主發(fā)起人投資設(shè)立融資性擔保機構(gòu)，但可參股融資性擔保機構(gòu)，其出資必須是自有貨幣資金。

（二）設(shè)立擔保公司的基本條件 1.有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程。

2.注冊資本符合法定條件且最低不低于1000萬元人民幣。省內(nèi)跨設(shè)區(qū)市經(jīng)營或擬在注冊地以外設(shè)立分支機構(gòu)的，注冊資本金不得低于5000萬元人民幣?？缡〗?jīng)營的，注冊資本金不得低于1億元人民幣。境外資金投資設(shè)立擔保機構(gòu)的，注冊資本金不得低于1000萬美元。來贛設(shè)立分支機構(gòu)的，須經(jīng)原設(shè)立審批機關(guān)批準。

3.注冊資本全部為實繳貨幣資金，由出資人一次足額繳納，其來源真實合法。

4.法人股必須占注冊資本金的50%以上，且出資占比最大者為法人。

5.有符合擔保機構(gòu)任職資格的高級管理人員和熟悉擔保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

6.有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險控制制度；

7.有符合《融資性擔保公司管理暫行辦法》規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍。

8.符合國家、省對擔保行業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局及監(jiān)督管理的總體要求。

9.有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所和其他配套設(shè)施。

二、組建工作要點

（一）出資人按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽 訂出資人協(xié)議書，確定擬組建融資性擔保機構(gòu)的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。

（二）主發(fā)起人召集其他出資人召開發(fā)起出資人會議，按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立融資性擔保機構(gòu)、成立籌備工作小組并授權(quán)籌備工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

（三）起草公司章程草案和 各項內(nèi)部管理制度。

（四）聘請綜合評價AA級以上和具備相應(yīng)資質(zhì)的會計師事務(wù)所對出資人進行財務(wù)狀況審計。

（五）召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關(guān)會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

（六）預(yù)先核準機構(gòu)名稱。籌備工作小組向工商行政管理部門申請預(yù)先核準機構(gòu)名稱。

（七）驗資。投資人將注冊資本撥付到位后，聘請綜合評價AA級以上資質(zhì)的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告。

境外資金投資設(shè)立擔保機構(gòu)的，須將注冊資本金一次性地存入省外匯管理局批準的臨時性外幣資金賬戶，并出具國內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)外幣存款對賬單。待機構(gòu)獲準設(shè)立后，再將資金轉(zhuǎn)入依法開立的資本金賬戶，并在機構(gòu)設(shè)立完成后，及時到省外匯管理局辦理驗資詢證手續(xù)，并在驗資完成后5 個工作日內(nèi)將驗資報告報省政府金融辦。

（八）各設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門要對當?shù)厝谫Y性擔保機構(gòu)布局進行統(tǒng)籌規(guī)劃，對擔保機構(gòu)設(shè)立申報、籌備工作進行指導(dǎo)和管理。

（十）遞交設(shè)立申請。籌建工作完成后，籌備工作小組按屬地管理原則，將擔保機構(gòu)申請設(shè)立申請及相關(guān)材料遞交到設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門，由設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門匯總后于每月10日前集中報省政府金融辦。

省政府金融辦在收到擔保機構(gòu)完整申請材料后，轉(zhuǎn)交省中小企業(yè)局作前期審核，省中小企業(yè)局在3個工作日內(nèi)將審核意見報省政府金融辦；省政府金融辦收到省中小企業(yè)局的審核意見后，再根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定進行審批，并在12個工作日內(nèi)作出是否批準的決定。予以批準的，制發(fā)批復(fù)文件；不予批準的，書面說明理由。

外商投資設(shè)立融資性擔保機構(gòu)的，由省政府金融辦和省商務(wù)廳實行并聯(lián)審批，分別在規(guī)定時限內(nèi)作出是否同意的批復(fù)意見。

三、設(shè)立申請材料

（一）籌建工作報告暨設(shè)立申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立融資性擔保機構(gòu)名稱、組織形式、注冊資本、注冊地、業(yè)務(wù)范圍、籌建工作完成情況等。

（二）可行性研究報告。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情 況、設(shè)立融資性擔保機構(gòu)的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。

（三）出資人協(xié)議。包括擬注冊擔保機構(gòu)名稱、組織形式、注冊地、經(jīng)營場所、業(yè)務(wù)經(jīng)營、股份結(jié)構(gòu)、出資方式、機構(gòu)籌建、出資人的權(quán)利與義務(wù)等方面內(nèi)容。

（四）出資人依法履行出資人義務(wù)和依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書。

（五）公司章程及組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工。

（六）主要內(nèi)部管理制度。包括業(yè)務(wù)管理制度、財務(wù)管理制度、風(fēng)險監(jiān)控制度和信息披露制度等。

（七）出資人大會（股東大會）、董事會審議通過有關(guān)事項的決議。

（八）擬任職董事、監(jiān)事、高級管理人員和主要從業(yè)人員的簡歷及任職資格證明材料，包括：身份證復(fù)印件、簡歷、照片、相關(guān)資質(zhì)證書、無違法犯罪證明和聯(lián)絡(luò)方式。

融資性擔保機構(gòu)董事、高級管理人員擬任人現(xiàn)任或曾任金融機構(gòu)理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計報告。

（九）公司及董事、高管人員依法合規(guī)經(jīng)營承諾書。

（十）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（十一）綜合評價AA級以上及具備相應(yīng)資質(zhì)的會計師 事務(wù)所機構(gòu)出具的驗資證明或銀行出具的外幣存款對賬單。

（十二）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》。

（十三）主發(fā)起人近兩年經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)信用情況，以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

企業(yè)法人作為出資人的，須提交企業(yè)基本情況簡介、企業(yè)信用報告、由綜合評價AA級以上及具備相關(guān)資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具的上年度財務(wù)審計報告，以及企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證的原件和復(fù)印件。其中，主要發(fā)起人和擬持股比例超過30%的發(fā)起人須提供近兩個會計年度的財務(wù)審計報告，一般發(fā)起人須提供上一會計年度的財務(wù)審計報告。

自然人作為出資人的，須提供由有資質(zhì)的機構(gòu)出具的財產(chǎn)狀況證明材料（如其投資企業(yè)的資產(chǎn)負責(zé)表、財務(wù)信用報告和持股證明等材料）、無違法犯罪證明材料、個人信用報告，以及個人創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷簡介、身份證原件和復(fù)印件，凡需個人簽名的，還需同時加按本人手模。

其他社會組織作為投資人的，須提交相應(yīng)資格證明材料。

外國投資者的主體資格證明或身份證明經(jīng)所在地國家公證機關(guān)公證并經(jīng)我國駐該國使（領(lǐng)）館認證的文件；香港、澳門和臺灣地區(qū)投資者需提供當?shù)毓C機構(gòu)的公證文件。

（十四）律師事務(wù)所出具的關(guān)于擔保機構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來源合法性的法律意見書。

（十五）股東名冊、籌建工作小組名單及聯(lián)系方式。（十六）其他審慎性材料。

四、分支機構(gòu)設(shè)立的條件及申請材料

（一）擔保機構(gòu)申請設(shè)立分支機構(gòu)需具備的條件 1.申請在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)的，母公司注冊資本不低于5000萬元人民幣；申請設(shè)立省外分支機構(gòu)的，母公司注冊資本金不得低于10000萬元人民幣。

2.擔保業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營兩年以上且連續(xù)盈利，申請前4個季度平均在保責(zé)任余額達到凈資產(chǎn)的3倍以上。

3.符合本辦法業(yè)務(wù)經(jīng)營的要求，無違法違規(guī)經(jīng)營記錄。

（二）分支機構(gòu)設(shè)立申請材料

1.申請書，應(yīng)當載明擬設(shè)立擔保機構(gòu)分支機構(gòu)的名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍等事項。

2.董事會（股東大會）決議。

3.母公司上年度的信用評級報告、近兩年的財務(wù)審計報告、業(yè)績報告。

4.可行性研究報告。5.經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。

6.母公司所在地監(jiān)管部門出具的同意函。

7.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》。

8.申請前4個季度的擔保業(yè)務(wù)明細。

9.申請前6個月的資金使用情況及相關(guān)證明材料。10.法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。11.擬設(shè)分支機構(gòu)高級管理人員的簡歷和資格證明。12.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。13.其他審慎性材料。

五、擔保機構(gòu)變更條件和申請材料

（一）擔保機構(gòu)申請變更需具備的條件

1.符合《江西省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》設(shè)立條件、業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)督管理的要求。

2.申請前4個季度平均在保責(zé)任余額達到凈資產(chǎn)的2倍以上。

3.擔保機構(gòu)變更注冊資本或者調(diào)整股本結(jié)構(gòu)，新進入的股東需符合《江西省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》第十二條第二款要求。

（二）擔保機構(gòu)變更申請材料 1.變更申請書。

2.董事會（股東大會）有關(guān)變更決議。

3.上年度的業(yè)績報告、財務(wù)審計報告、信用評級報告和最近一個月的財務(wù)報表。

4.申請前12個月的擔保業(yè)務(wù)明細。

5.申請前6個月的資金使用情況及相關(guān)證明材料。6.調(diào)整區(qū)域范圍和業(yè)務(wù)范圍的，需提供可行性研究報告和經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。

7.申請變更注冊資本的，需提供驗資報告或銀行業(yè)金融機構(gòu)外幣存款對賬單，和出資人具備相應(yīng)投資能力的資信證明材料，如企業(yè)財務(wù)報表，經(jīng)綜合評價AA級以上及具備相應(yīng)資質(zhì)會計師事務(wù)所出具的審計報告等。

律師事務(wù)所出具的關(guān)于擔保機構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來源合法性的法律意見書。

8.申請變更名稱的，需提供有名稱管轄權(quán)的工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱變更核準通知書》。

9.其他審慎性材料。

六、申請材料的范式要求

申請材料一式三份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應(yīng)明顯分隔，均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應(yīng)標有“關(guān)于××融資擔?！痢凉镜纳暾埐牧稀弊謽樱暾埐牧享氂弥形暮嗴w仿宋GB2312三號字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。

第二篇：2013江西省融資性擔保機構(gòu)年審指引

附件1：

2013江西省融資性擔保機構(gòu)年審指引

第四條擔保機構(gòu)年審需提交以下紙質(zhì)材料

（一）年審基本情況表；

（二）經(jīng)營許可證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證、貸款卡年審憑條、基本存款賬戶銀行開戶許可證及其印鑒卡的復(fù)印件；

（三）2013經(jīng)營情況報告。內(nèi)容至少包括：機構(gòu)概況、公司治理結(jié)構(gòu)、擔保業(yè)務(wù)開展情況、代償風(fēng)險情況、獲得獎勵或補助資金情況等；

（四）從事融資性擔保業(yè)務(wù)證明。包括相關(guān)銀行授信批復(fù)文件、擔保合作協(xié)議和各相關(guān)銀行蓋章確認的擔保業(yè)務(wù)明細表和在保責(zé)任余額匯總表；

（五）資金使用情況報告。包括擔保機構(gòu)在銀行全部賬號清單及2013年四個季度末銀行對帳單（加蓋銀行公章）。已簽訂托管協(xié)議的擔保機構(gòu)需提供托管銀行出具的2013年托管資金使用情況報告；

（六）客戶擔保保證金規(guī)范管理及使用情況報告。包括客戶擔保保證金專戶賬號及2013年流水清單（加蓋銀行公章）；除用于合同約定的違約代償外，是否有用于其他用途 1的情況；擔保責(zé)任解除后，按合同約定的時間及時將客戶保證金退還客戶情況；

（七）對外投資情況。包括對外投資企業(yè)明細和金額，以及投資協(xié)議書或合同文本；

（七）銀監(jiān)會2013機構(gòu)概覽和統(tǒng)計報表（G1-G5）；

（八）董事、監(jiān)事和高級管理人員基本情況表，以及2013變更和重大事項情況報告；

（九）經(jīng)省內(nèi)有資質(zhì)的會計師事務(wù)所審計的2013審計報告。

（十）監(jiān)管部門要求的其它材料。

第七條第二批年審時間安排

（一）提交年審材料。4月20日至5月10日,各擔保機構(gòu)向有關(guān)監(jiān)管部門提交年審材料。

（二）初審。5月20日前，縣級監(jiān)管部門對擔保機構(gòu)年審材料進行初審，并向設(shè)區(qū)市金融辦報送年審初審意見。

（三）復(fù)審。5月31日前，各設(shè)區(qū)市金融辦對擔保機構(gòu)年審材料進行復(fù)審，向省政府金融辦報送年審復(fù)審意見。

（四）整改。年審基本合格的擔保機構(gòu)按照市、縣（區(qū)）監(jiān)管部門的整改要求限期整改并經(jīng)驗收合格，設(shè)區(qū)市金融辦向省政府金融辦提交整改到位報告，最終日期不得超過6月30日。

（五）簽訂托管協(xié)議。年審不合格的擔保機構(gòu)與所在設(shè)

區(qū)市金融辦、托管銀行簽訂注冊資本金全額托管協(xié)議，提交省內(nèi)有資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具的托管資金驗證報告，最終日期不得超過6月30日。

（六）審核。7月31日前,省政府金融辦對各設(shè)區(qū)市金融辦復(fù)審意見進行審核，提出審核意見。

（七）網(wǎng)上公示。8月10日前，省政府金融辦在江西省政府信息公開頻道、中國江西網(wǎng)金融頻道將通過年審的擔保機構(gòu)名單進行網(wǎng)上公示。

（八）發(fā)證及通報。8月20日前，根據(jù)省政府金融辦審核意見，市、縣（區(qū)）監(jiān)管部門向當?shù)毓ど獭y監(jiān)部門和金融機構(gòu)通報年審情況，并在當?shù)貦?quán)威報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體上通報年審結(jié)果。8月30日前，省政府金融辦對當年經(jīng)營許可證到期且公示無異議的擔保機構(gòu)換發(fā)經(jīng)營許可證，向省工商局、江西銀監(jiān)局及各駐贛金融機構(gòu)通報年審結(jié)果。

第八條審查結(jié)果分以下三種類型

（一）合格。

公司治理結(jié)構(gòu)健全，依法依規(guī)開展經(jīng)營活動，2013年監(jiān)管部門未接到任何舉報電話，未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的，年審評價為合格。

（二）基本合格。有下列三條（含）以內(nèi)情形，且在限定期限內(nèi)整改到位并經(jīng)驗收合格的，年審評價為基本合格。

1.經(jīng)營許可證載明內(nèi)容與工商營業(yè)執(zhí)照不一致；公司外

部標識、宣傳資料等與經(jīng)營許可證載明內(nèi)容不一致，未在明顯位臵對外公布依法合規(guī)經(jīng)營承諾和舉報電話的；

2.擔保費率（包括擔保費、評審費、理財費等）存在高于銀行同期貸款利率50%的；

3.董事、監(jiān)事、高級管理人員存在不符合《融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》相關(guān)規(guī)定的；

4.除擔保代償?shù)群侠砬闆r外存在其他應(yīng)收賬款，但金額小于注冊資本金2%或低于100萬元的；

5.未將客戶保證金用于除合同約定的違約代償以外其他用途，但未專戶管理的；

6.融資性擔保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)10倍的，對單個被擔保人的融資性擔保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)10%的，對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方的融資性擔保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)15%的，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)30%的；

7.未到期責(zé)任準備金低于當年擔保費收入50％，擔保賠償準備金低于當年年末擔保責(zé)任余額1％的；

8.除國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外，對外投資高于凈資產(chǎn)20％的；

9.為母公司或子公司提供融資性擔保的；

10.擔保機構(gòu)發(fā)生《融資性擔保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度》、《江西省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定應(yīng)報告的重大風(fēng)險事件情形，未按規(guī)定報告或有效處臵，但尚未造成惡劣影響的。

（三）不合格。同時存在本指引第八條第二點所列情形四條（含）以上或存在以下情形之一的，年審評價為不合格。

1.拒不參加年審的；

2.存在問題拒不按要求進行整改或限期整改不到位、經(jīng)驗收不合格的；

3.除擔保代償?shù)群侠砬闆r外存在其他應(yīng)收賬款，金額大于注冊資本金2%且高于100萬元的；

4.2013年季末平均在保責(zé)任余額低于注冊資本金1倍的；

5.將客戶保證金用于除合同約定的違約代償以外其他用途的；

6.存在吸收存款，發(fā)放貸款，受托發(fā)放貸款，受托投資，違規(guī)開展委托貸款，以及賬外經(jīng)營、高息借貸、非法集資等違法違規(guī)經(jīng)營行為的；

7.擔保代償率過高可能對公司經(jīng)營造成重大不利影響的；

8.未經(jīng)監(jiān)管部門批準，擅自變更《江西省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》第十四條所列變更事項的，特別是擅自變

更最大股東，擅自變更法定代表人、董事長和總經(jīng)理，擅自設(shè)立分支機構(gòu)的；

9.未按規(guī)定報告或有效處臵重大風(fēng)險事件，并造成惡劣影響的；

10．其他重大違法違規(guī)行為。

第九條年審不合格且未簽訂托管協(xié)議的擔保機構(gòu)必須簽訂注冊資本金全額托管協(xié)議，限期向所在設(shè)區(qū)市金融辦提交完整的托管協(xié)議并經(jīng)審查托管資金足額到位。否則，省政府金融辦取消其繼續(xù)從事融資擔保業(yè)務(wù)資格，要求其退出融資性擔保行業(yè)（年審不合格且已簽訂托管協(xié)議的擔保機構(gòu)按此情況處理）。市、縣（區(qū)）監(jiān)管部門負責(zé)收繳經(jīng)營許可證原件。

第十條對退出融資性擔保行業(yè)的擔保機構(gòu)，當?shù)乇O(jiān)管部門應(yīng)督促擔保機構(gòu)制定善后處臵方案，并監(jiān)督實施，妥善防范化解可能出現(xiàn)的風(fēng)險。

第三篇：山東省融資性擔保機構(gòu)組建審批工作指引3

山東省金融工作辦公室文件

魯金辦發(fā)?2010?10號

山東省金融工作辦公室

關(guān)于印發(fā)《山東省融資性擔保公司設(shè)立

審批工作指引（試行）》的通知

各市金融辦：

為進一步做好融資性擔保公司設(shè)立審批工作，明確融資性擔保公司設(shè)立審批程序和申請材料要求，根據(jù)《山東省人民政府辦公廳關(guān)于開展全省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)?2010?36號）和《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（魯金辦發(fā)?2010?9號），省金融辦制定了《山東省融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實際認真貫徹執(zhí)行。

各市金融辦要充分認識做好重新確認和申報輔導(dǎo)工作的重要意義，以貫徹落實《指引》為契機，牢固樹立審慎經(jīng)營、審慎監(jiān)管理念，加快完善監(jiān)管體系，加快推進規(guī)范整頓工作。要按照先易后難、優(yōu)勝劣汰和標準不降低、程序不簡化的原則，按計劃有序推進現(xiàn)有公司的重新確認工作。對暫行辦法實施前已經(jīng)設(shè)立并經(jīng)規(guī)范整改到位擬予保留的公司，各市可根據(jù)實際情況，選擇1—2家資產(chǎn)質(zhì)量高、經(jīng)營管理規(guī)范、風(fēng)險控制優(yōu)良和所在市、縣（市、區(qū)）審慎監(jiān)管職責(zé)到位的融資性擔保公司，優(yōu)先啟動重新確認工作。對申報新設(shè)立融資性擔保公司的，自本《通知》下發(fā)之日起，各市金融辦應(yīng)及時開展申報輔導(dǎo)工作。要高度重視重新確認和申報輔導(dǎo)工作，依法按規(guī)定有序進行，并及時與省金融辦溝通情況，確保各項工作健康穩(wěn)步推進。

二○一○年七月三十日

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山東省融資性擔保公司設(shè)立 審批工作指引（試行）

根據(jù)《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引如下。

一、融資性擔保公司設(shè)立工作程序

（一）申報準備

1、確定發(fā)起人（出資人）。發(fā)起人（出資人）應(yīng)當符合《暫行辦法》第十四條、第十五條規(guī)定。

2、履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱“公司法”）規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，同意出資設(shè)立融資性擔保公司，確定擬組建融資性擔保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)，成立組建工作小組并授權(quán)組建工作小組（以下稱“申請人”）履行組建工作職責(zé)。

3、制定組建方案。申請人對擬設(shè)融資性擔保公司進行充分論證和可行性分析，制定擬設(shè)機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成組建工作方案。

4、預(yù)先核準名稱。申請人向有名稱核準管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準申請書。

5、起草章程草案及各項規(guī)章制度。申請人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實際情況起草融資性擔保公司章程草案，并制定相應(yīng)的工作制度和各項管理制度。章程內(nèi)容參照省金融辦制定的《山東省融資性擔保公司章程（范本）》。

6、準備相關(guān)資料

（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員簡歷。

（2）持有注冊資本5%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。

（3）企業(yè)法人股東最近兩年經(jīng)審計的會計報告。（4）企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)、社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議及其有效證明文件。

（5）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格申請。（6）當?shù)乇O(jiān)管部門出具的輔導(dǎo)意見。包括輔導(dǎo)情況、風(fēng)險處臵責(zé)任承諾以及對材料真實性、完整性的審查等內(nèi)容。

（7）營業(yè)場所證明材料。

7、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請

（1）申請人就擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員人選與市金融辦進行溝通。

（2）將董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請材料報省金融辦。

（3）參加省金融辦組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格審查和考試。

8、召開創(chuàng)立大會（股東會）。在收到省金融辦關(guān)于融資性 擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的批復(fù)后，選舉董事、監(jiān)事，確定擬任高級管理人員，審議通過組建方案、章程草案及相關(guān)制度。

9、驗資。發(fā)起人（出資人）認繳全部出資額后，申請人聘請法定驗資機構(gòu)進行驗資，出具驗資報告。驗資報告可于申請人將申請設(shè)立融資性擔保公司有關(guān)材料上報省金融辦后5-10日內(nèi)提交。逾期未提交的，視為自動撤銷設(shè)立申請。

（二）申報輔導(dǎo)

在各項準備工作完成后，申請人向監(jiān)管部門申報，上報有關(guān)申請材料，各級監(jiān)管部門按規(guī)定進行申報輔導(dǎo)。

1、擬在縣域范圍內(nèi)開展融資性擔保業(yè)務(wù)的，申請人向擬注冊地縣級監(jiān)管部門申報，由縣級監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報告后報市金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個月。

市金融辦自收到完整申報材料之日起1個月內(nèi)完成申報輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報告，報省金融辦。

2、在金融創(chuàng)新示范縣設(shè)立融資性擔保公司，由縣級監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報告報市金融辦備案后，報省金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個月。

3、擬跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）或在省內(nèi)、市域范圍內(nèi)開展融資性擔保業(yè)務(wù)的，申請人向擬注冊地市金融辦申報，由市金融辦輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報告，報省金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個月。

4、由省財政、省屬或中央駐魯企業(yè)出資設(shè)立，擬在全省 范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，申請人向省金融辦申報，由省金融辦輔導(dǎo)。輔導(dǎo)期最長不超過2個月。

5、涉及政府出資的，應(yīng)在報省金融辦的同時，將申報材料有關(guān)內(nèi)容報省財政廳備案。

6、申報輔導(dǎo)期間，市金融辦應(yīng)適時與省金融辦溝通輔導(dǎo)情況。

（三）審查批準

1、受理

（1）申請人提交申請材料時，經(jīng)辦人員應(yīng)當出示單位介紹信和合法身份證件。

（2）申請材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申請材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受理通知書。

2、審查

（1）省金融辦在審查過程中，認為需要申請人對申請材料作出書面說明解釋的，可以要求申請人作出書面說明解釋。

（2）省金融辦在審查過程中，認為有必要進行核查的，可以通過下列方式進行：

①要求申請人作出書面說明；

②要求負有法定職責(zé)的有關(guān)中介機構(gòu)作出書面說明； ③委托有關(guān)中介機構(gòu)進行實地核查； ④直接進行實地核查。

3、審批（1）對同意設(shè)立融資性擔保公司的，下發(fā)批復(fù)文件，頒發(fā)經(jīng)營許可證。對不同意設(shè)立融資性擔保公司的，下發(fā)不予批準的批復(fù)文件。

（2）批復(fù)文件和經(jīng)營許可證由申請人自行領(lǐng)取，或以公告等方式送達申請人。

4、省金融辦審查批準的時間為自受理申請之日起14日內(nèi)。14日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)分管主任批準，可以延長10日，并將延長期限的理由告知申請人。但以下時間不計算在期限內(nèi)：

①需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時間，但最長不超過30日。

②需要對有關(guān)情況進行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時間。

（四）公示。對省金融辦批準并頒發(fā)經(jīng)營許可證的，通過在省金融辦互聯(lián)網(wǎng)站上或在指定的公開發(fā)行報刊上公布。

（五）登記開業(yè)

1、申請人自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起，持經(jīng)營許可證在1個月內(nèi)到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

2、申請人領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報告，3個月內(nèi)依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)，并在開業(yè)5日內(nèi)向省金融辦和市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報告。

3、未到工商行政管理部門辦理注冊登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔保業(yè)務(wù)，逾期未開業(yè)的，由市金融辦收回經(jīng)營許可證，轉(zhuǎn)送省金融辦。

二、設(shè)立申請要件

1、市金融辦或金融創(chuàng)新示范縣金融辦的輔導(dǎo)報告。

2、設(shè)立申請登記表。按照省金融辦制定的《山東省融資性擔保公司設(shè)立申請審批登記表》填寫。

3、可行性研究報告。內(nèi)容至少包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景分析等。

4、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機制、目標市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機制及控制目標、準備金提取方案等。

5、股東會或股東大會決議。內(nèi)容包括通過公司章程草案，擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的決議等。

6、公司章程草案。應(yīng)當包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

7、股東名冊

（1）企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

（2）自然人發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資 人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

（3）社會組織發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例。

8、發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

9、企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向融資性擔保公司出資入股的決議。社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議。

10、企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述材料真實性的書面說明。

11、發(fā)起人（出資人）承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

12、股東證明材料。自然人股東應(yīng)提供人個簡歷、身份證復(fù)印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明； 企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計的會計報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明。

13、境內(nèi)金融機構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機構(gòu)出具的書面意見。

14、擬任法定代表人個人簡歷及公安部門出具的無犯罪記錄證明。

15、擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

16、法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。

17、企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書。

18、營業(yè)場所證明材料。

19、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

20、發(fā)起人大會（出資人大會）同意出資設(shè)立融資性擔保公司以及成立籌備工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

21、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

三、外商投資設(shè)立融資性擔保公司有關(guān)要求

（一）投資者資質(zhì)條件

1、鼓勵外商來我省與省內(nèi)企業(yè)法人合資設(shè)立從事融資性擔保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司，外商持股比例一般不超過50%。

2、外商必須資信良好，符合商務(wù)部門外商投資要求，凈資產(chǎn)總額不低于5000萬美元。

3、省內(nèi)企業(yè)法人投資者必須資信良好，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣。

（二）注冊資本。注冊資本最低限額為1億元人民幣，注冊資本為實繳貨幣資本。

（三）申報程序

1、申請人按程序向監(jiān)管部門和商務(wù)部門提出設(shè)立申請，分別上報省金融辦和省商務(wù)廳審批。向監(jiān)管部門提交的資料是指《暫行辦法》規(guī)定的除驗資證明以外的其他資料。

2、申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到省商務(wù)廳辦理外商投資批準證書。

3、申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證和省商務(wù)廳頒發(fā)的外商投資批準證書，在規(guī)定的期限內(nèi)到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理注冊登記手續(xù)。

4、經(jīng)批準設(shè)立的融資性擔保公司，在完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資金應(yīng)全部到位，并將法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告送省金融辦、商務(wù)廳、人民銀行濟南分行審核備案，經(jīng)省金融辦審核同意后方可開展經(jīng)批準的業(yè)務(wù)。

四、對《暫行辦法》實施前擔保機構(gòu)審批的有關(guān)要求

（一）基本程序

1、《暫行辦法》施行前已經(jīng)成立的融資性擔保公司，由各市金融辦統(tǒng)一組織規(guī)范整頓。

2、對經(jīng)過規(guī)范整頓達到要求的，由市金融辦組織進行確認，同時出具規(guī)范整改報告，分階段分批次集中報省金融辦審 核。

3、對經(jīng)過省金融辦審核通過的擔保公司，由各市金融辦、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門組織進行申報輔導(dǎo)。

4、組織融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對通過任職資格考核考試的辦理董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

5、以市為單位，統(tǒng)一出具批后監(jiān)管及風(fēng)險處臵承諾書，加蓋市金融辦公章后，將申報材料報省金融辦。

6、省金融辦按規(guī)定進行審核，作出批復(fù)決定，并頒發(fā)經(jīng)營許可證。

7、對經(jīng)過規(guī)范整頓符合條件的擔保公司，書面告知工商行政管理部門。

（二）確認要件

1、融資性擔保公司自查自糾整改報告。

2、市金融辦對融資性擔保公司規(guī)范整頓報告。

3、融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓確認登記表。

4、法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。

5、實際從事融資性擔保業(yè)務(wù)證明。經(jīng)協(xié)作銀行蓋章確認的2009、2010年與銀行開展業(yè)務(wù)合作記錄以及有關(guān)銀行授信批準文件。

6、從事融資性擔保和非融資性擔保業(yè)務(wù)報告（包括對外投資情況）。

7、經(jīng)營管理規(guī)范化建設(shè)報告。內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的 議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度，以及提取、管理使用各項準備金等情況。

8、股東名冊及證明材料。自然人股東包括個人簡歷、身份證復(fù)印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計的會計報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東還應(yīng)提供資信證明。9、2009、2010年上半年會計報表（資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表、利潤表、擔保余額變動表）。10、2009年完稅（免稅）證明。11、2010年工商年檢證明。

12、縣級以上政府或相關(guān)部門出具的機構(gòu)無重大違法違規(guī)記錄，無重大危害地方公共安全事件的證明；機構(gòu)無違法經(jīng)營和不良信用記錄證明；法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員無犯罪記錄證明。

13、公司對材料內(nèi)容和有關(guān)文件真實性負責(zé)的聲明（須加蓋申請單位公章）。

14、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）申報輔導(dǎo)要件

1、市金融辦輔導(dǎo)報告、批后監(jiān)管及風(fēng)險處臵承諾書。

2、公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機制、目標市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機制及控制目標、準備金提取方案等。

3、公司承諾書。內(nèi)容包括：股東自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

4、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

5、融資性擔保公司法人執(zhí)照及章程（復(fù)印件），加蓋單位公章。公司章程應(yīng)當包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（四）對《暫行辦法》實施前已經(jīng)成立的非融資性擔保公司，申請開展融資性擔保業(yè)務(wù)的，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)規(guī)定申報，經(jīng)省金融辦審查批準后，憑省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到工商管理部門辦理變更登記手續(xù)。

五、審批要點

監(jiān)管部門要切實加強對融資性擔保公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴格按照設(shè)立標準和程序受理申請材料，并對以下內(nèi)容進行重點審查：

（一）申請材料要件齊全，格式符合要求。

（二）擬設(shè)立機構(gòu)符合規(guī)定條件，可行性分析論證充分，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實。

（三）發(fā)起人（出資人）履行的法律手續(xù)合法有效，其股東會議、董事會審議通過的各項決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

（四）章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

（五）股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

（六）法人股東近期財務(wù)狀況、自然人股東資信狀況良好。

（七）擬任職董事、監(jiān)事和高級管理人員符合任職資格條件。

（八）從業(yè)人員具備從業(yè)資格。

（九）驗資報告符合法律規(guī)定，約定的審計內(nèi)容完備，驗資機構(gòu)資質(zhì)合法。

（十）名稱預(yù)先核準通知書、營業(yè)場所證明材料齊備。

（十一）公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高級管理人員配備合理。

六、有關(guān)事項說明

（一）組織形式。設(shè)立融資性擔保公司應(yīng)當遵循《公司法》規(guī)定，采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司形式。為避免股權(quán)結(jié)構(gòu)過于分散，以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，鼓勵股東由20個以下組成；以股份有限公司形式設(shè)立的，鼓勵發(fā)起人有2人以上50人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。

（二）機構(gòu)名稱。應(yīng)當符合企業(yè)名稱登記管理的有關(guān)規(guī)定，由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成。

（三）注冊資本。融資性擔保公司的注冊資本為實繳貨幣資本，一般應(yīng)為一次性足額繳納。

（四）第一大股東或主發(fā)起人。融資性擔保公司第一大股東或主發(fā)起人除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發(fā)起人所在行業(yè)符合國家產(chǎn)業(yè)政策。

（五）設(shè)立分支機構(gòu)和變更事項要求。融資性擔保公司設(shè)立分支機構(gòu)，參照融資性擔保公司設(shè)立的程序和要求辦理。外省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔保公司來我省設(shè)立分支機構(gòu)，除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，一般應(yīng)當設(shè)立具有法人資格的子公司。外商投資設(shè)立的融資性擔保公司變更及設(shè)立分支機構(gòu)，有關(guān)批復(fù)需抄報融資性擔保公司或分支機構(gòu)所在地商務(wù)主管部門、工商行政管理部門及人民銀行。

（六）對外省(自治區(qū)、直轄市)來省內(nèi)設(shè)立公司的要求。外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人以招商引資名義來省內(nèi)設(shè)立融資性擔保公司，需有擬注冊地招商部門的招商引資證明，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)要求辦理。

（七）其他

1、本指引所稱“日”均指工作日。

2、融資性擔保公司設(shè)立工作程序可視具體情況進行調(diào)整或同時進行。

3、涉及融資性擔保公司其他需要省金融辦審查批準的事項，參照本指引執(zhí)行。

七、申請材料格式要求

（一）版面要求

1、申報材料一律采用標準A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。

2、申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。

3、申報材料除有關(guān)材料復(fù)印件及個人簽名使用黑色或藍 黑色墨水填寫外，一律打印。

4、申報材料要版面干凈、整潔，不得涂改。

5、申報材料的復(fù)印件應(yīng)當清晰，有公章的應(yīng)加蓋公章。

6、如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準。

（二）裝訂要求

1、申報材料應(yīng)按設(shè)立申請要件所列順序裝訂成冊，并附材料目錄。

2、申報材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本內(nèi)容一致。

3、申報材料應(yīng)采用活頁裝訂，且各部分之間有明顯的分隔標識。

4、申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標有“關(guān)于設(shè)立×××擔保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請材料”、“關(guān)于設(shè)立×××擔保股份有限公司（有限責(zé)任公司）分公司的申請材料”、“關(guān)于×××擔保股份有限公司（有限責(zé)任公司）變更×××的申請材料”等字樣。

（三）電子輔助申報要求

融資性擔保公司設(shè)立申請審批登記表和規(guī)范整頓確認登記表，以及其他按規(guī)定需要電子申報的材料，需附帶光盤。

附件：

1.《山東省融資性擔保公司設(shè)立審批流程》； 2.《山東省融資性擔保公司設(shè)立申請審批登記表》； 3.《山東省融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓確認登記表》。

主題詞：金融 擔保 指引 通知

抄送：省發(fā)改委，省經(jīng)信委，省財政廳，省商務(wù)廳，省工商局，省法制辦，人民銀行濟南分行，山東銀監(jiān)局，青島銀監(jiān)局

山東省金融工作辦公室 2010年8月2日印發(fā)

第四篇：融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引

省融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引（試行）根據(jù)《省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引如下。

一、融資性擔保公司設(shè)立工作程序

（一）申報準備

1、確定發(fā)起人（出資人）。發(fā)起人（出資人）應(yīng)當符合《暫行辦法》第十四條、第十五條規(guī)定。

2、履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱“公司法”）規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，同意出資設(shè)立融資性擔保公司，確定擬組建融資性擔保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)，成立組建工作小組并授權(quán)組建工作小組（以下稱“申請人”）履行組建工作職責(zé)。

3、制定組建方案。申請人對擬設(shè)融資性擔保公司進行充分論證和可行性分析，制定擬設(shè)機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成組建工作方案。

4、預(yù)先核準名稱。申請人向有名稱核準管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準申請書。

5、起草章程草案及各項規(guī)章制度。申請人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實際情況起草融資性擔保公司章程草案，并制定相應(yīng)的工作制度和各項管理制度。章程內(nèi)容參照省金融辦制定的《省融資性擔保公司章程（范本）》。

6、準備相關(guān)資料

（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員簡歷。（2）持有注冊資本5%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。（3）企業(yè)法人股東最近兩年經(jīng)審計的會計報告。

（4）企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)、社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議及其有效證明文件。

（5）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格申請。

（6）當?shù)乇O(jiān)管部門出具的輔導(dǎo)意見。包括輔導(dǎo)情況、風(fēng)險處置責(zé)任承諾以及對材料真實性、完整性的審查等內(nèi)容。（7）營業(yè)場所證明材料。

7、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請

（1）申請人就擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員人選與市金融辦進行溝通。（2）將董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請材料報省金融辦。

（3）參加省金融辦組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格審查和考試。

8、召開創(chuàng)立大會（股東會）。在收到省金融辦關(guān)于融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的批復(fù)后，選舉董事、監(jiān)事，確定擬任高級管理人員，審議通過組建方案、章程草案及相關(guān)制度。

9、驗資。發(fā)起人（出資人）認繳全部出資額后，申請人聘請法定驗資機構(gòu)進行驗資，出具驗資報告。驗資報告可于申請人將申請設(shè)立融資性擔保公司有關(guān)材料上報省金融辦后5-10日內(nèi)提交。逾期未提交的，視為自動撤銷設(shè)立申請。

（二）申報輔導(dǎo)

在各項準備工作完成后，申請人向監(jiān)管部門申報，上報有關(guān)申請材料，各級監(jiān)管部門按規(guī)定進行申報輔導(dǎo)。

1、擬在縣域范圍內(nèi)開展融資性擔保業(yè)務(wù)的，申請人向擬注冊地縣級監(jiān)管部門申報，由縣級監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報告后報市金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個月。市金融辦自收到完整申報材料之日起1個月內(nèi)完成申報輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報告，報省金融辦。

2、在金融創(chuàng)新示范縣設(shè)立融資性擔保公司，由縣級監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報告報市金融辦備案后，報省金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個月。

3、擬跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）或在省內(nèi)、市域范圍內(nèi)開展融資性擔保業(yè)務(wù)的，申請人向擬注冊地市金融辦申報，由市金融辦輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報告，報省金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個月。

4、由省財政、省屬或中央駐魯企業(yè)出資設(shè)立，擬在全省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，申請人向省金融辦申報，由省金融辦輔導(dǎo)。輔導(dǎo)期最長不超過2個月。

5、涉及政府出資的，應(yīng)在報省金融辦的同時，將申報材料有關(guān)內(nèi)容報省財政廳備案。

6、申報輔導(dǎo)期間，市金融辦應(yīng)適時與省金融辦溝通輔導(dǎo)情況。

（三）審查批準

1、受理

（1）申請人提交申請材料時，經(jīng)辦人員應(yīng)當出示單位介紹信和合法身份證件。

（2）申請材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申請材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受理通知書。

2、審查

（1）省金融辦在審查過程中，認為需要申請人對申請材料作出書面說明解釋的，可以要求申請人作出書面說明解釋。

（2）省金融辦在審查過程中，認為有必要進行核查的，可以通過下列方式進行： ①要求申請人作出書面說明；

②要求負有法定職責(zé)的有關(guān)中介機構(gòu)作出書面說明； ③委托有關(guān)中介機構(gòu)進行實地核查； ④直接進行實地核查。

3、審批

（1）對同意設(shè)立融資性擔保公司的，下發(fā)批復(fù)文件，頒發(fā)經(jīng)營許可證。對不同意設(shè)立融資性擔保公司的，下發(fā)不予批準的批復(fù)文件。

（2）批復(fù)文件和經(jīng)營許可證由申請人自行領(lǐng)取，或以公告等方式送達申請人。

4、省金融辦審查批準的時間為自受理申請之日起14日內(nèi)。14日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)分管主任批準，可以延長10日，并將延長期限的理由告知申請人。但以下時間不計算在期限內(nèi)：

①需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時間，但最長不超過30日。

②需要對有關(guān)情況進行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時間。

（四）公示。對省金融辦批準并頒發(fā)經(jīng)營許可證的，通過在省金融辦互聯(lián)網(wǎng)站上或在指定的公開發(fā)行報刊上公布。

（五）登記開業(yè)

1、申請人自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起，持經(jīng)營許可證在1個月內(nèi)到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

2、申請人領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報告，3個月內(nèi)依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)，并在開業(yè)5日內(nèi)向省金融辦和市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報告。

3、未到工商行政管理部門辦理注冊登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔保業(yè)務(wù)，逾期未開業(yè)的，由市金融辦收回經(jīng)營許可證，轉(zhuǎn)送省金融辦。

二、設(shè)立申請要件

1、市金融辦或金融創(chuàng)新示范縣金融辦的輔導(dǎo)報告。

2、設(shè)立申請登記表。按照省金融辦制定的《省融資性擔保公司設(shè)立申請審批登記表》填寫。

3、可行性研究報告。內(nèi)容至少包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景分析等。

4、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機制、目標市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機制及控制目標、準備金提取方案等。

5、股東會或股東大會決議。內(nèi)容包括通過公司章程草案，擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的決議等。

6、公司章程草案。應(yīng)當包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

7、股東名冊

（1）企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

（2）自然人發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

（3）社會組織發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例。

8、發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

9、企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向融資性擔保公司出資入股的決議。社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議。

10、企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述材料真實性的書面說明。

11、發(fā)起人（出資人）承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

12、股東證明材料。自然人股東應(yīng)提供人個簡歷、身份證復(fù)印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計的會計報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明。

13、境內(nèi)金融機構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機構(gòu)出具的書面意見。

14、擬任法定代表人個人簡歷及公安部門出具的無犯罪記錄證明。

15、擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

16、法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。

17、企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書。

18、營業(yè)場所證明材料。

19、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

20、發(fā)起人大會（出資人大會）同意出資設(shè)立融資性擔保公司以及成立籌備工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

21、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

三、外商投資設(shè)立融資性擔保公司有關(guān)要求

（一）投資者資質(zhì)條件

1、鼓勵外商來我省與省內(nèi)企業(yè)法人合資設(shè)立從事融資性擔保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司，外商持股比例一般不超過50%。

2、外商必須資信良好，符合商務(wù)部門外商投資要求，凈資產(chǎn)總額不低于5000萬美元。

3、省內(nèi)企業(yè)法人投資者必須資信良好，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣。

（二）注冊資本。注冊資本最低限額為1億元人民幣，注冊資本為實繳貨幣資本。

（三）申報程序

1、申請人按程序向監(jiān)管部門和商務(wù)部門提出設(shè)立申請，分別上報省金融辦和省商務(wù)廳審批。向監(jiān)管部門提交的資料是指《暫行辦法》規(guī)定的除驗資證明以外的其他資料。

2、申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到省商務(wù)廳辦理外商投資批準證書。

3、申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證和省商務(wù)廳頒發(fā)的外商投資批準證書，在規(guī)定的期限內(nèi)到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理注冊登記手續(xù)。

4、經(jīng)批準設(shè)立的融資性擔保公司，在完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資金應(yīng)全部到位，并將法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告送省金融辦、商務(wù)廳、人民銀行濟南分行審核備案，經(jīng)省金融辦審核同意后方可開展經(jīng)批準的業(yè)務(wù)。

四、對《暫行辦法》實施前擔保機構(gòu)審批的有關(guān)要求

（一）基本程序

1、《暫行辦法》施行前已經(jīng)成立的融資性擔保公司，由各市金融辦統(tǒng)一組織規(guī)范整頓。

2、對經(jīng)過規(guī)范整頓達到要求的，由市金融辦組織進行確認，同時出具規(guī)范整改報告，分階段分批次集中報省金融辦審核。

3、對經(jīng)過省金融辦審核通過的擔保公司，由各市金融辦、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門組織進行申報輔導(dǎo)。

4、組織融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對通過任職資格考核考試的辦理董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

5、以市為單位，統(tǒng)一出具批后監(jiān)管及風(fēng)險處置承諾書，加蓋市金融辦公章后，將申報材料報省金融辦。

6、省金融辦按規(guī)定進行審核，作出批復(fù)決定，并頒發(fā)經(jīng)營許可證。

7、對經(jīng)過規(guī)范整頓符合條件的擔保公司，書面告知工商行政管理部門。

（二）確認要件

1、融資性擔保公司自查自糾整改報告。

2、市金融辦對融資性擔保公司規(guī)范整頓報告。

3、融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓確認登記表。

4、法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。

5、實際從事融資性擔保業(yè)務(wù)證明。經(jīng)協(xié)作銀行蓋章確認的2009、2010年與銀行開展業(yè)務(wù)合作記錄以及有關(guān)銀行授信批準文件。

6、從事融資性擔保和非融資性擔保業(yè)務(wù)報告（包括對外投資情況）。

7、經(jīng)營管理規(guī)范化建設(shè)報告。內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度，以及提取、管理使用各項準備金等情況。

8、股東名冊及證明材料。自然人股東包括個人簡歷、身份證復(fù)印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計的會計報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東還應(yīng)提供資信證明。9、2009、2010年上半年會計報表（資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表、利潤表、擔保余額變動表）。10、2009年完稅（免稅）證明。11、2010年工商年檢證明。

12、縣級以上政府或相關(guān)部門出具的機構(gòu)無重大違法違規(guī)記錄，無重大危害地方公共安全事件的證明；機構(gòu)無違法經(jīng)營和不良信用記錄證明；法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員無犯罪記錄證明。

13、公司對材料內(nèi)容和有關(guān)文件真實性負責(zé)的聲明（須加蓋申請單位公章）。

14、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）申報輔導(dǎo)要件

1、市金融辦輔導(dǎo)報告、批后監(jiān)管及風(fēng)險處置承諾書。

2、公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機制、目標市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機制及控制目標、準備金提取方案等。

3、公司承諾書。內(nèi)容包括：股東自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

4、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

5、融資性擔保公司法人執(zhí)照及章程（復(fù)印件），加蓋單位公章。公司章程應(yīng)當包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（四）對《暫行辦法》實施前已經(jīng)成立的非融資性擔保公司，申請開展融資性擔保業(yè)務(wù)的，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)規(guī)定申報，經(jīng)省金融辦審查批準后，憑省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到工商管理部門辦理變更登記手續(xù)。

五、審批要點

監(jiān)管部門要切實加強對融資性擔保公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴格按照設(shè)立標準和程序受理申請材料，并對以下內(nèi)容進行重點審查：

（一）申請材料要件齊全，格式符合要求。

（二）擬設(shè)立機構(gòu)符合規(guī)定條件，可行性分析論證充分，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實。

（三）發(fā)起人（出資人）履行的法律手續(xù)合法有效，其股東會議、董事會審議通過的各項決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

（四）章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

（五）股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

（六）法人股東近期財務(wù)狀況、自然人股東資信狀況良好。

（七）擬任職董事、監(jiān)事和高級管理人員符合任職資格條件。

（八）從業(yè)人員具備從業(yè)資格。

（九）驗資報告符合法律規(guī)定，約定的審計內(nèi)容完備，驗資機構(gòu)資質(zhì)合法。

（十）名稱預(yù)先核準通知書、營業(yè)場所證明材料齊備。

（十一）公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高級管理人員配備合理。

六、有關(guān)事項說明

（一）組織形式。設(shè)立融資性擔保公司應(yīng)當遵循《公司法》規(guī)定，采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司形式。為避免股權(quán)結(jié)構(gòu)過于分散，以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，鼓勵股東由20個以下組成；以股份有限公司形式設(shè)立的，鼓勵發(fā)起人有2人以上50人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。

（二）機構(gòu)名稱。應(yīng)當符合企業(yè)名稱登記管理的有關(guān)規(guī)定，由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成。

（三）注冊資本。融資性擔保公司的注冊資本為實繳貨幣資本，一般應(yīng)為一次性足額繳納。

（四）第一大股東或主發(fā)起人。融資性擔保公司第一大股東或主發(fā)起人除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發(fā)起人所在行業(yè)符合國家

產(chǎn)業(yè)政策。

（五）設(shè)立分支機構(gòu)和變更事項要求。融資性擔保公司設(shè)立分支機構(gòu)，參照融資性擔保公司設(shè)立的程序和要求辦理。外省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔保公司來我省設(shè)立分支機構(gòu)，除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，一般應(yīng)當設(shè)立具有法人資格的子公司。外商投資設(shè)立的融資性擔保公司變更及設(shè)立分支機構(gòu)，有關(guān)批復(fù)需抄報融資性擔保公司或分支機構(gòu)所在地商務(wù)主管部門、工商行政管理部門及人民銀行。

（六）對外省(自治區(qū)、直轄市)來省內(nèi)設(shè)立公司的要求。外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人以招商引資名義來省內(nèi)設(shè)立融資性擔保公司，需有擬注冊地招商部門的招商引資證明，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)要求辦理。

（七）其他

1、本指引所稱“日”均指工作日。

2、融資性擔保公司設(shè)立工作程序可視具體情況進行調(diào)整或同時進行。

3、涉及融資性擔保公司其他需要省金融辦審查批準的事項，參照本指引執(zhí)行。

七、申請材料格式要求

（一）版面要求

1、申報材料一律采用標準A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。

2、申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。

3、申報材料除有關(guān)材料復(fù)印件及個人簽名使用黑色或藍黑色墨水填寫外，一律打印。

4、申報材料要版面干凈、整潔，不得涂改。

5、申報材料的復(fù)印件應(yīng)當清晰，有公章的應(yīng)加蓋公章。

6、如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準。

（二）裝訂要求

1、申報材料應(yīng)按設(shè)立申請要件所列順序裝訂成冊，并附材料目錄。

2、申報材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本內(nèi)容一致。

3、申報材料應(yīng)采用活頁裝訂，且各部分之間有明顯的分隔標識。

4、申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標有“關(guān)于設(shè)立×××擔保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請材料”、“關(guān)于設(shè)立×××擔保股份有限公司（有限責(zé)任公司）分公司的申請材料”、“關(guān)于XXX擔保股份有限公司（有限責(zé)任公司）變更XXX的申請材料”等字樣。

（三）電子輔助申報要求

融資性擔保公司設(shè)立申請審批登記表和規(guī)范整頓確認登記表，以及其他按規(guī)定需要電子申報的材料，需附帶光盤。

附件：

1.省融資性擔保公司設(shè)立審批流程（附表1）2.融資性擔保機構(gòu)設(shè)立申請表(附件2)

3.融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓確認申請表(附件3）

第五篇：安徽省融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引

安徽省融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引（試行）

作者： 時間：2010-11-05 轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引（試行）的通知

淮府金〔2010〕12號

轉(zhuǎn)發(fā)安徽省人民政府金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引（試行）的通知

鳳臺縣、各區(qū)人民政府，市政府各有關(guān)部門，人民銀行淮南市中心支行，淮南銀監(jiān)分局：

現(xiàn)將《安徽省人民政府金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引（試行）的通知》（皖金〔2010〕12號）轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

二○一○年七月十九日

皖金〔2010〕12號

安徽省人民政府金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引（試行）的通知

各市政府金融辦，有關(guān)融資性擔保公司監(jiān)管部門：

根據(jù)《安徽省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法的通知》（皖政辦〔2010〕34號）精神，現(xiàn)將《安徽省融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引（試行）》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

二○一○年六月二十日

安徽省融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引（試行）

為切實加強對融資性擔保公司監(jiān)督管理，保證融資性擔保公司設(shè)立合法、運作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等7部委2010年第3號令）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（皖政辦﹝2010﹞34號）等法律法規(guī)，特制定本指引。

一、組建工作要點

（一）申請籌建的主要工作。

1．全體發(fā)起人（出資人）簽訂協(xié)議書，確定擬組建融資性擔保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。

2．召開發(fā)起人大會（出資人會議），按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立融資性擔保公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

3．制定籌建方案。籌建工作小組應(yīng)對擬設(shè)融資性擔保公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4．預(yù)先核準名稱?；I建工作小組應(yīng)向有名稱核準管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準申請書。

5．向所在地政府（市級或縣級）或主管部門申請取得風(fēng)險處置責(zé)任承諾書。

6．籌建審批

①按照注冊資本審批權(quán)限實行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣5000萬以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門）申請籌建，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。

②審批機關(guān)自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在2個月內(nèi)作出批準或者不予批準籌建的書面決定。

③籌建工作組自收到同意籌建批復(fù)文件之日起，應(yīng)在3個月內(nèi)完成籌建工作，在規(guī)定的期限內(nèi)完不成籌建工作的，有正當理由的，經(jīng)批準，籌建期可以延長3個月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，原批準籌建文件自動失效。

（二）申請開業(yè)的主要工作。

1．驗資。發(fā)起人（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構(gòu)進行驗資，出具驗資報告。

2．籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當?shù)卣鹑谵k(或政府指定部門)進行溝通。

3．起草公司章程草案及有關(guān)各項規(guī)章制度。籌建工作小組應(yīng)按照政府的要求和實際情況起草融資性擔保公司章程草案及財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等各項管理制度。

4．召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關(guān)會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

5．開業(yè)審批

①按照注冊資本審批權(quán)限實行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣5000萬以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門）申請開業(yè)，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。

②審批機關(guān)自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在2個月內(nèi)作出批準或者不予批準開業(yè)的書面決定。

③審批機關(guān)批準開業(yè)的，應(yīng)向融資性擔保公司頒發(fā)經(jīng)營許可證。

④籌建工作小組在收到核準開業(yè)的批復(fù)文件和取得經(jīng)營許可證后，應(yīng)在10個工作日之內(nèi)到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。在營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項業(yè)務(wù)。

⑤籌建工作小組應(yīng)在收到批復(fù)開業(yè)文件和取得經(jīng)營許可證后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)向當?shù)毓矙C關(guān)、銀監(jiān)會派出機構(gòu)和人民銀行分支機構(gòu)報送批復(fù)開業(yè)文件和經(jīng)營許可證復(fù)印件。

（三）申請材料報送程序及格式要求。

1．籌建工作小組是組建融資性擔保公司申請人?；I建申請書、開業(yè)申請書主送所在地人民政府，由所在地政府金融辦（或政府指定部門）受理及初審。

2．申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標準A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標有“關(guān)于申請籌建ⅩⅩ擔保公司的材料”或“關(guān)于ⅩⅩ擔保公司開業(yè)申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準。

3．申請材料內(nèi)容參照《安徽省融資性擔保公司設(shè)立申請材料目錄》等有關(guān)規(guī)定。

4．申請材料一式4份，其中報送省政府金融辦2份。涉及政府出資的，另行報省財政廳1份備案。

二、有關(guān)事項說明

（一）主要發(fā)起人。

設(shè)立融資性擔保公司股東需符合規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2人以上200以下發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。融資性擔保公司的注冊資本來源應(yīng)真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。

（二）籌建工作小組及其組成。

籌建工作小組由作為主要發(fā)起人（出資人）商其他發(fā)起人（出資人）成立；其成員組成及職責(zé)須經(jīng)發(fā)起人大會（出資人會議）審議通過。

（三）設(shè)立方式。

融資性擔保公司按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立，其中采用股份有限公司形式的融資性擔保公司以發(fā)起方式設(shè)立。

（四）公司治理。

融資性擔保公司應(yīng)按照因地制宜、運行科學(xué)、治理有效的原則，建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。

融資性擔保公司要科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程，精簡設(shè)置職能部門，確保機構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運行。

（五）從業(yè)資格。

對融資性擔保公司負責(zé)人進行必要的任職資格審查，相關(guān)人員應(yīng)具有從事金融或經(jīng)濟管理的職業(yè)經(jīng)歷，具備一定的銀行金融知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。

三、有關(guān)審核要點

各市、縣人民政府及金融辦(或政府指定部門)要切實加強對融資性擔保公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴格按照融資性擔保公司設(shè)立標準和程序，受理籌建及開業(yè)申請材料，并對以下內(nèi)容進行重點審核：

（一）籌建申請材料。

1．申報材料齊全，格式符合要求。

2．組建對象符合規(guī)定條件，可行性報告論證充分。

3．履行的法律手續(xù)合法有效，決議內(nèi)容齊全。

4．發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。

5．對籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。

6．籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實可行。

7．業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實，有明確的服務(wù)目標和手段，金融服務(wù)能夠覆蓋適當?shù)赜蚝腿巳骸?/p>

（二）開業(yè)申請材料。

1．申請材料齊全，格式符合要求。

2．有關(guān)會議審議通過各項決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

3．公司章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

4．擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。

5．股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

6．驗資報告符合法律規(guī)定，約定的審計內(nèi)容完備，驗資機構(gòu)資質(zhì)合法。

7．公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高管人員配備合理。

8．有相應(yīng)的專業(yè)從業(yè)人員。

9．營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明以及安全、消防設(shè)施合格證明材料齊備。

附件：《安徽省融資性擔保公司設(shè)立申請材料目錄》

安徽省融資性擔保公司設(shè)立申報材料目錄

一、籌建申請材料

（一）籌建申請書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機構(gòu)名稱、住所、機構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設(shè)立融資性擔保公司的條件。

（二）所在地政府或主管部門以正式文件形式出具的風(fēng)險處置責(zé)任承諾書。

（三）可行性報告。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃。

（四）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。

（五）發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）和附件。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

附件包括：

1．發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

2．自然人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

3．企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向融資性擔保公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。

4．企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資料真實性的書面聲明。

5．發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經(jīng)審計的會計報告。

6．境內(nèi)金融機構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機構(gòu)出具的書面意見。

7．發(fā)起人承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

（六）發(fā)起人大會（出資人會議）同意出資設(shè)立融資性擔保公司以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

（七）籌建工作小組成員名單及簡歷。

（八）加蓋籌建工作小組印章的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》復(fù)印件。

（九）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（十）籌備工作委托書。

（十一）發(fā)起人（出資人）身份證復(fù)印件。

（十二）股東簡歷。

（十三）公安部門對主發(fā)起人出具的無犯罪記錄證明。

（十四）主發(fā)起人家庭財產(chǎn)情況說明。

（十五）股東信用記錄證明。

（十六）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

二、開業(yè)申請材料

（一）開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、住所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件，以及其他需要說明的情況。

（二）擬任職董事、監(jiān)事、董事長、副董事長和高級管理人員情況說明。內(nèi)容包括：個人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件、籌建工作組對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定、個人承諾書（對是否有大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職等進行承諾）。

（三）籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業(yè)要求等。

（四）融資性擔保公司的章程草案（應(yīng)載明：公司業(yè)務(wù)范圍，議事規(guī)則、決策程序、內(nèi)審制度、評估制度、事后追究和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制、突發(fā)應(yīng)急機制等內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度）

（五）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明，應(yīng)詳細說明股東資格情況。

（六）監(jiān)督機構(gòu)（崗位）的設(shè)置情況及人員簡歷。

（七）有權(quán)機構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項的決議：

1．籌建工作報告。

2．章程草案。

3．有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則。

4．選舉董事。

5．選舉董事長。

6．聘任高級管理人員。

7．部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。

各項決議應(yīng)標明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應(yīng)如實記錄實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。

（八）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

（九）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負責(zé)人名單。

（十）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

（十一）組織結(jié)構(gòu)圖。

（十二）發(fā)展規(guī)劃。未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財務(wù)發(fā)展計劃及風(fēng)險管理計劃。

（十三）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（十四）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

（十五）籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。

（十六）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（十七）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

主題詞：金融 融資 擔保△ 指引 通知

抄送：省融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議成員單位。

安徽省人民政府金融工作辦公室

2010年6月21日印發(fā)