第一篇：股權(quán)質(zhì)押融資操作流程

第一步：

了解出質(zhì)人及擬質(zhì)押股權(quán)的有關(guān)情況：

1、仔細(xì)審查有限責(zé)任公司章程中是否有對股東禁止股權(quán)質(zhì)押和時間上的特殊規(guī)定；

2、在公司章程中核實出質(zhì)人的身份名稱、出資方式、金額等相關(guān)信息以及出質(zhì)人應(yīng)出具對擬質(zhì)押的股權(quán)未重復(fù)質(zhì)押的證明；

3、出質(zhì)人應(yīng)提供有會計事務(wù)所對其股權(quán)出資而出具的驗資報告；

4、出質(zhì)人的出資證明書； 第二步：

出質(zhì)人的股權(quán)須有該公司股東過半數(shù)以上同意出質(zhì)的決議； 第三步：

出質(zhì)人簽訂股權(quán)質(zhì)押合同，并將出資證明書交給質(zhì)押權(quán)人； 第四步：

將該股權(quán)已經(jīng)質(zhì)押，不能再轉(zhuǎn)讓和重復(fù)質(zhì)押股權(quán)，注明在公司章程和記載于股東名冊中，并到工商行政管理部門辦理股權(quán)出質(zhì)登記。

需提供的文件和材料：

1、申請人簽署的《股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書》；

2、記載有出質(zhì)人姓名（名稱）及其出資額的有限責(zé)任公司股東名冊復(fù)印件或者出質(zhì)人持有的股份公司股票復(fù)印件（均需加蓋公司印章）；

3、質(zhì)權(quán)合同；

4、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件（出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章）；

注：指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應(yīng)當(dāng)提交申請人指定代表或者共同委托代理人的證明；

申請股權(quán)出質(zhì)注銷登記，應(yīng)當(dāng)提交申請人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)注銷登記申請書》； 指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應(yīng)當(dāng)提交申請人指定代表或者共同委托代理人的證明。

相關(guān)法律條文：

《擔(dān)保法》第78條第三款規(guī)定，以有限責(zé)任公司的股份出質(zhì)的，適用公司法股份轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定；

《工商行政管理機(jī)關(guān)股權(quán)出質(zhì)登記辦法》第7條規(guī)定，申請股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記，應(yīng)當(dāng)提交的材料有：申請人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書》、記載有出質(zhì)人姓名（名稱）及其出資額的有限責(zé)任公司股東名冊復(fù)印件或者出質(zhì)人持有的股份公司股票復(fù)印件（均需加蓋公司印章）、質(zhì)權(quán)合同、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件（出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章，下同）以及國家工商行政管理總局要求提交的其他材料；

《物權(quán)法》第226條規(guī)定，質(zhì)權(quán)自工商行政管理部門辦理股權(quán)出質(zhì)登記時設(shè)立。

股權(quán)質(zhì)押的條件和法律程序

股權(quán)質(zhì)押主要是指出質(zhì)人以自已擁有或有權(quán)處分的股份有限公司（上市或非上市公司）的股權(quán)或有限責(zé)任公司的股權(quán)作為質(zhì)押，為某個經(jīng)濟(jì)行為作擔(dān)保的行為。股權(quán)質(zhì)押都有哪些條件和法律程序呢？ 第一步：前期工作

（一）、了解出質(zhì)人及擬質(zhì)押股權(quán)的有關(guān)情況。

1、出質(zhì)人的出資證明書、股份或股票。

2、出質(zhì)人如為自然人，應(yīng)提供有關(guān)身份的證明；如為法人，應(yīng)提供營業(yè)執(zhí)照及其它有關(guān)文件。

3、出質(zhì)人如為法人，另須有法人董事會同意股權(quán)出質(zhì)的決議。

4、出質(zhì)人應(yīng)提供有會計師事務(wù)所對其股權(quán)出資而出具的驗資報告。

（二）、出質(zhì)的股權(quán)如為有限責(zé)任公司股份

1、須有該公司過半數(shù)以上股東同意出質(zhì)的決議。

2、了解擬出質(zhì)股份是否有瑕疵，即是否有禁止出質(zhì)的情況。

3、出質(zhì)人應(yīng)出具對擬質(zhì)押的股權(quán)未重復(fù)質(zhì)押的證明（若重復(fù)質(zhì)押，需有質(zhì)權(quán)人出具的同意函）。

（三）、對于股份有限公司，應(yīng)了解擬出質(zhì)的股權(quán)是否有下列情況：

1、記名股票于股東大會召開前三十日內(nèi)或者公司決定分配紅利的基準(zhǔn)日前五日內(nèi)，不得進(jìn)行股東名義的變更登記；

2、發(fā)起人持有的本公司的股份，自公司成立之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓的；

3、公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理所持有的本公司的股份，在其任職工期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓的；

4、股東的股份自公司開始清算之日起不得轉(zhuǎn)讓的；

5、公司員工持有的公司配售的股份，自持有該股份之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓的；

6、國家擁有的股份的轉(zhuǎn)讓必須經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的；

7、法律、法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的。第二步，簽訂質(zhì)押合同或背書質(zhì)押

（注意：股份出質(zhì)準(zhǔn)用禁止流質(zhì)的規(guī)定。因此，當(dāng)事人在質(zhì)押合同中不得約定在債務(wù)履行期屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償時，質(zhì)物所有權(quán)直接歸質(zhì)權(quán)人所有的約定。）出質(zhì)行為生效條件：

一、有限責(zé)任公司股權(quán)質(zhì)押 ㈠一般規(guī)定

根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，以有限責(zé)任公司的股份出質(zhì)的，適用公司法股份轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定。質(zhì)押合同自股份出質(zhì)記載于股東名冊之日起生效。經(jīng)股東同意對外出質(zhì)的股份，質(zhì)權(quán)實現(xiàn)時，同等條件下其他股東對該股份有優(yōu)先購買權(quán)。即，不能取得半數(shù)以上股東的同意，則股權(quán)不能質(zhì)押給股東以外的人，股權(quán)所有者只能從不同意出質(zhì)的股東中間挑選質(zhì)權(quán)人。若半數(shù)以上股東同意，出質(zhì)人得以將自己的股權(quán)質(zhì)押給股東以外的質(zhì)權(quán)人，只須在實現(xiàn)質(zhì)權(quán)時保證其他股東的優(yōu)先購買權(quán)即可。㈡國有獨(dú)資公司股權(quán)質(zhì)押

國有獨(dú)資公司是有限責(zé)任公司的一種特殊形式，《公司法》規(guī)定，國有獨(dú)資公司的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，由國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或國家授權(quán)的部門辦理審批和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移手續(xù)。

根據(jù)《國有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行條例》的規(guī)定，核定企業(yè)國有資本、監(jiān)管國有資本變動是各級國有資產(chǎn)管理部門的主要職責(zé)。因此，國有獨(dú)資公司的股權(quán)在對股東以外的人出質(zhì)時，須報經(jīng)國有資產(chǎn)管理部門的批準(zhǔn)。㈢外商投資企業(yè)股權(quán)質(zhì)押

外商投資企業(yè)，包括中外合資企業(yè)、中外合作企業(yè)和外商獨(dú)資企業(yè)，這些企業(yè)在中國設(shè)立，是中國法人，除對外發(fā)行人民幣特種股票的股份有限公司外，外商投資一般采取有限責(zé)任公司形式。外商投資企業(yè)股權(quán)質(zhì)押須經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。如果中外合資、合作企業(yè)中方投資者的股權(quán)變更而使企業(yè)變成外資企業(yè)，且該企業(yè)限制設(shè)立外資企業(yè)的行業(yè)，則該企業(yè)中方投資者的股權(quán)變更必須經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)。另外，以國有資產(chǎn)投資的中方投資者股權(quán)質(zhì)押，實現(xiàn)質(zhì)權(quán)時必須經(jīng)有關(guān)國有資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行價值評估，并經(jīng)國有資產(chǎn)管理部門確認(rèn)，經(jīng)確認(rèn)的評估結(jié)果應(yīng)作為該股權(quán)的作價依據(jù)。

二、股份有限公司股權(quán)質(zhì)押 ㈠一般規(guī)定

《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國擔(dān)保法〉若干問題的解釋》規(guī)定：以股份有限公司的股份出質(zhì)的，適用《中華人民共和國公司法》有關(guān)股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定。

股份有限公司的特點(diǎn)是可以發(fā)行股票，其股權(quán)以股票形式來表現(xiàn)，分為記名股與無記名股。公司向發(fā)起人、國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為記名股票，對社會公眾發(fā)行的股票則既有記名股也有無記名股。以記名股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)訂立質(zhì)押合同或者背書記載質(zhì)押字樣，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。以無記名股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)訂立質(zhì)押合同或者背書記載質(zhì)押字樣。質(zhì)押合同自股票交付之日起生效。未經(jīng)背書質(zhì)押的無記名股票，不得對抗第三人。㈡上市公司國有股質(zhì)押

根據(jù)《中華人民共和國財政部關(guān)于上市公司國有股質(zhì)押有關(guān)問題的通知》，國有股東授權(quán)代表單位持有的國有股只限于為本單位及其全資或控股子公司提供質(zhì)押。國有股東授權(quán)代表單位用于質(zhì)押的國有股數(shù)量不得超過其所持該上市公司國有股總額的50%。國有股東授權(quán)代表單位以國有股進(jìn)行質(zhì)押，必須事先進(jìn)行充分的可行性論證，明確資金用途(不得用于購買股票)，制訂還款計劃，并經(jīng)董事會（不設(shè)董事會的由總經(jīng)理辦公會）審議決定。以國有股質(zhì)押的，國有股東授權(quán)代表單位在質(zhì)押協(xié)議簽訂后，按照財務(wù)隸屬關(guān)系報省級以上主管財政機(jī)關(guān)備案，并根據(jù)省級以上主管財政機(jī)關(guān)出具的《上市公司國有股質(zhì)押備案表》，按照規(guī)定到證券登記結(jié)算公司辦理國有股質(zhì)押登記手續(xù)。

國有股東授權(quán)代表單位辦理國有股質(zhì)押備案應(yīng)當(dāng)向省級以上主管財政機(jī)關(guān)提交如下文件： 1.國有股東授權(quán)代表單位持有上市公司國有股證明文件； 2.質(zhì)押的可行性報告及公司董事會（或總經(jīng)理辦公會）決議； 3.質(zhì)押協(xié)議副本；

4.資金使用及還款計劃；

5.關(guān)于國有股質(zhì)押的法律意見書。第三步，權(quán)利的實現(xiàn)

質(zhì)權(quán)的實現(xiàn)方式有兩種，即協(xié)議實現(xiàn)及訴訟實現(xiàn)。第一種：協(xié)議實現(xiàn)

由質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人協(xié)商，以折價、拍賣或變賣的方式依法轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)質(zhì)權(quán)，質(zhì)權(quán)人就所得價款優(yōu)先受償。

第二種：訴訟實現(xiàn)

如出質(zhì)人拒絕或協(xié)商不成，則質(zhì)權(quán)人有權(quán)向法院提起訴訟要求實現(xiàn)質(zhì)權(quán)。相關(guān)事項：

一、股權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險

1.以有限責(zé)任公司及非上市股份有限公司的股份出質(zhì)的，對于出質(zhì)人的道德風(fēng)險無法控制。

對于以有限責(zé)任公司及非上市股份有限公司的股份出質(zhì)的，鑒于法律只規(guī)定自股份出質(zhì)記載于股東名冊之日起生效，沒有向任何中介機(jī)構(gòu)或者有關(guān)管理部門辦理出質(zhì)登記，法律也沒有規(guī)定該股份被質(zhì)押的事實應(yīng)該通過公告的形式向社會公眾披露，股東名冊又保存在被出質(zhì)股份所在的公司手中，該股權(quán)質(zhì)押就不會為除了當(dāng)事人以外的其他社會公眾所知悉，因而也就不具有任何公示力和公信力。這樣就使得質(zhì)權(quán)人的質(zhì)權(quán)能否順利實現(xiàn)完全依賴于出質(zhì)人誠實信用的程度，如果出質(zhì)人不遵守誠實信用的原則，不將該股權(quán)出質(zhì)的事實登記在股東名冊上，或者雖然出質(zhì)時登記在股東名冊上，但事后私自將該登記予以刪改甚至重新制作一份股東名冊，將該股權(quán)非法轉(zhuǎn)讓或者將其重復(fù)質(zhì)押給其他人，就會嚴(yán)重危及到質(zhì)權(quán)人質(zhì)權(quán)的實現(xiàn)。

2.在質(zhì)權(quán)人（擔(dān)保人）對債權(quán)人履行擔(dān)保責(zé)任后，在實現(xiàn)質(zhì)權(quán)時，由于法律對于質(zhì)權(quán)的實現(xiàn)沒有明確規(guī)定，只是說可以訴訟解決。因此，如協(xié)議解決，必須在出質(zhì)人能夠找到的情況下才能進(jìn)行，如出質(zhì)人破產(chǎn)或被注銷而聯(lián)系不到時，協(xié)議解決的可能性幾乎為零，從而只能采取訴訟解決，但訴訟解決又費(fèi)時、費(fèi)力、費(fèi)錢。

二、質(zhì)物的孳息

質(zhì)權(quán)人有權(quán)收取質(zhì)物所生的孳息，但質(zhì)押合同另有約定的，從約定。上述孳息應(yīng)首先充抵 收取孳息的費(fèi)用。

三、質(zhì)物的提前轉(zhuǎn)讓

出質(zhì)人只有在與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意后才可以轉(zhuǎn)讓已設(shè)質(zhì)的股份，其轉(zhuǎn)讓所得價款應(yīng)提前清償或向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。

四、質(zhì)權(quán)的效力范圍

以依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)的效力及于股份、股票的法定孳息。

五、訴訟范圍

質(zhì)權(quán)人向出質(zhì)人、出質(zhì)債權(quán)的債務(wù)人行使質(zhì)權(quán)時，出質(zhì)人、出質(zhì)債權(quán)的債務(wù)人拒絕的，質(zhì) 權(quán)人可以起訴出質(zhì)人和出質(zhì)債權(quán)的債務(wù)人，也可以單獨(dú)起訴出質(zhì)債權(quán)的債務(wù)人。

實際操作中，對于記名股票或者出資，鑒于法律對于質(zhì)權(quán)的實現(xiàn)尚無明確規(guī)定，雙方可以在質(zhì)押合同中明確約定質(zhì)權(quán)人在履行擔(dān)保責(zé)任后，有權(quán)直接委托中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估、拍賣，以拍賣所得價款優(yōu)先受償 擔(dān)保合同(股權(quán)質(zhì)押)

甲方（質(zhì)權(quán)人）： 地址：

身份證號碼：

乙方（出質(zhì)人）： 地址：

身份證號碼：

因（借款人）向（貸款人）借款（金額）（詳見借款合同：）。為保證甲方債權(quán)的實現(xiàn)，乙方自愿以其所有的的合計

%份額的股權(quán)（以下稱質(zhì)物）向甲方提供質(zhì)押擔(dān)保?，F(xiàn)甲、乙雙方根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)協(xié)商一致訂立本合同。

第一條出質(zhì)的股權(quán)

1．出質(zhì)股份名稱及所代表的出資額：

名下的的％的股權(quán)，出質(zhì)股份所代表的出資額：萬元； 名下的的％的股權(quán)，出質(zhì)股份所代表的出資額：萬元；

2．本合同項下質(zhì)權(quán)對出質(zhì)財產(chǎn)的效力及于質(zhì)物本身、從物、孳息、添附物、附屬物、質(zhì)物的代 位物。

第二條出質(zhì)記載及登記

乙方應(yīng)于本合同簽訂之日起日內(nèi)將本合同項下股權(quán)出質(zhì)情況記載于公司章程及股東名冊，并辦妥股權(quán)出質(zhì)登記手續(xù)；

如乙方未能在本合同約定的時間內(nèi)辦妥上述記載及登記手續(xù)，乙方除應(yīng)向甲方支付違約金，還應(yīng)賠償甲方損失。

第三條質(zhì)押擔(dān)保的范圍

乙方應(yīng)就下列所有款項向甲方承擔(dān)質(zhì)押擔(dān)保責(zé)任：

1、借款人應(yīng)向甲方清償?shù)娜總鶆?wù)，包括借款本金、利息、復(fù)息、違約金和實現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用等。

2、甲方為實現(xiàn)質(zhì)權(quán)而產(chǎn)生的費(fèi)用，包括但不限于訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、咨詢費(fèi)、差旅費(fèi)等。第四條擔(dān)保期間

1．本合同第三條第一款項下債權(quán)的擔(dān)保期間：借款期限屆滿之日起兩年。

2．本合同第三條第三款項下債權(quán)的擔(dān)保期間：自實際發(fā)生上述費(fèi)用之次日起兩年。第五條質(zhì)權(quán)的實現(xiàn)

具有在下列情形之一的，質(zhì)權(quán)人就出質(zhì)物享有優(yōu)先受償權(quán)。

1．出質(zhì)股權(quán)價值減少，出質(zhì)人拒絕恢復(fù)出質(zhì)股權(quán)的價值或拒不提供質(zhì)權(quán)人認(rèn)可的新?lián)＃?2．借款人未按約清償借款本息的；

3．借款人經(jīng)營狀況惡化，喪失商業(yè)信譽(yù)或有喪失或可能喪失履行能力的其他情形； 4．乙方或第三人擅自處分出質(zhì)股權(quán)，影響甲方實現(xiàn)債權(quán)、質(zhì)權(quán)的。

第六條質(zhì)權(quán)實現(xiàn)的方式

質(zhì)權(quán)人有權(quán)選擇下列方式之一處分出質(zhì)股權(quán)，并以所得款項優(yōu)先受償；

1．與乙方協(xié)議，以出質(zhì)股權(quán)折價，或以拍賣、變賣出質(zhì)股權(quán)所得的價款優(yōu)先受償；

2．甲方與乙方未就質(zhì)權(quán)實現(xiàn)方式達(dá)成協(xié)議的，有權(quán)請求人民法院拍賣、變賣出質(zhì)股權(quán)，以所得價款優(yōu)先受償。第七條雙方權(quán)利與義務(wù)

1．甲方負(fù)有妥善保管出質(zhì)股權(quán)證明材料的義務(wù)。

2．一旦甲方發(fā)現(xiàn)乙方有未經(jīng)甲方書面同意向第三方轉(zhuǎn)讓出質(zhì)股權(quán)或其他有可能損害甲方利益的情況發(fā)生，甲方有權(quán)要求當(dāng)事人立即停止上述行為，并有權(quán)提前處分出質(zhì)股權(quán)，以所得價款優(yōu)先受償。

3．乙方不得隱瞞質(zhì)物存在的任何瑕疵（包括但不限于權(quán)屬爭議、被查封、被扣押、已設(shè)定質(zhì)押權(quán)等）。

4．出質(zhì)期間未經(jīng)甲方同意，乙方不得擅自將出質(zhì)股權(quán)轉(zhuǎn)讓、再質(zhì)押或委托他人管理等方式進(jìn)行相應(yīng)處置，并不得實施降低或可能降低出質(zhì)股權(quán)價值的任何行為。

5．乙方及乙方出質(zhì)股權(quán)所在公司出現(xiàn)下列情況，應(yīng)在發(fā)生下列情況之日起日內(nèi)書面通知甲方：

（1）增加或減少注冊資本、發(fā)行公司債券、轉(zhuǎn)投資、擔(dān)保；（2）變更公司形式；

（3）經(jīng)營出現(xiàn)嚴(yán)重困難或財務(wù)狀況發(fā)生惡化；（4）卷入重大訴訟或仲裁及其他法律糾紛；

（5）本合同項下的質(zhì)權(quán)受到或可能受到來自任何第三方的侵害時； 6．借款期限屆滿或甲方宣布提前收回借款，借款人未能歸還欠款的，甲方為實現(xiàn)質(zhì)權(quán)而將出質(zhì)股權(quán)依法拍賣、變賣，或在無法通過上述方式實現(xiàn)質(zhì)權(quán)而要求受讓股權(quán)，乙方應(yīng)同意甲方提出的質(zhì)權(quán)實現(xiàn)措施，并承諾全面配合甲方完成出質(zhì)股權(quán)處置產(chǎn)生的相關(guān)事項。

7．有兩個以上物的擔(dān)保的，質(zhì)權(quán)人行使質(zhì)權(quán)時，有權(quán)處置任一或各個抵押人或出質(zhì)人的抵押物或出質(zhì)物； 本合同項下的質(zhì)權(quán)，不因甲方存在借款人或其他任何人提供的其他任何方式的擔(dān)保而受到影響。

8．主合同無效、被撤銷或解除的，出質(zhì)人對借款人應(yīng)承擔(dān)的民事責(zé)任，向甲方承擔(dān)連帶責(zé)任。

第八條乙方陳述與保證

1．其對用于本合同出質(zhì)的股權(quán)擁有完全的所有權(quán)，該股權(quán)屬無權(quán)利瑕疵股權(quán)（包括但不限于被查封、被扣押、已設(shè)定質(zhì)權(quán)或存在權(quán)屬爭議等情形）。

2．其股權(quán)出質(zhì)行為完全符合《公司法》之相關(guān)規(guī)定。簽署本合同已經(jīng)過其所持有的股權(quán)之公司股東會同意，并簽署了股東會決議或董事會決議。第九條違約責(zé)任

1、乙方有違反本合同第七條第4款約定的，其行為無效，甲方可要求乙方恢復(fù)質(zhì)物原狀，或提供甲方認(rèn)可的新的擔(dān)保，并可要求乙方按貸款總額的%支付違約金。

2、乙方違反本合同約定的其他義務(wù)與責(zé)任的，應(yīng)按貸款金額總額的%向甲方支付違約金并承擔(dān)由此給甲方造成的一切損失。第十條法律適用與爭議解決

1、本合同的簽署、效力、解釋、履行、執(zhí)行及爭議解決均適用中國法律并受其管轄。

2、因履行本合同發(fā)生爭議的，應(yīng)協(xié)商解決，經(jīng)協(xié)商不成的，應(yīng)向甲方所在地人民法院起訴。第十一條合同的生效、變更、解除和終止

1．本合同自甲、乙雙簽字蓋章后生效。任何有關(guān)本合同的補(bǔ)充、修改、變更須經(jīng)雙方協(xié)商同意并訂立書面協(xié)議。

2．本反擔(dān)保合同應(yīng)持續(xù)有效，并不得撤銷。第十二條其他條款

1、本合同一式三份，甲方、乙方各執(zhí)一份，登記機(jī)關(guān)備案一份。

2、本合同雙方授權(quán)代表已獲得充分授權(quán)可代表其公司簽署本合同。

3、本合同系雙方真實意思表示，合同條款對雙方均具有法律約束力。雙方均仔細(xì)閱讀了本合同所有條款，且已采取合理的方式提請另一方注意合同中免除或限制對方責(zé)任的條款，并按照另一方的要求，對有關(guān)條款進(jìn)行了說明。第十四條其他

甲方：乙方：

法定代表人或授權(quán)代理人：法定代表人或授權(quán)代理人：

日期：日期：

第二篇：股權(quán)質(zhì)押融資流程

股權(quán)質(zhì)押融資流程

? 借款人提出股票質(zhì)押貸款申請；（企業(yè)提交：營業(yè)執(zhí)照、組織代碼證、銀行開戶許可證、稅務(wù)登記證、高管簡歷、質(zhì)押股票名稱、代碼、質(zhì)押數(shù)量、期限）

? 銀行對借款人的借款用途、資信狀況、償還能力、資料的真實性，以及用做質(zhì)物的股票的基本情況進(jìn)行調(diào)查核實；（1-2周）

? 銀行對借款人的借款申請審核同意后，根據(jù)有關(guān)法規(guī)與借款人簽定質(zhì)押貸款合同；

? 銀行與借款人簽定質(zhì)押貸款合同后，雙方同時在證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。證券登記機(jī)構(gòu)應(yīng)向銀行出具股票質(zhì)押登記書面證明；

? 銀行在證券交易所開設(shè)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)特別席位，專門保管和處分作為質(zhì)物的股票；

? 借款人按貸款合同的規(guī)定償還貸款本息。在借款人清償貸款后，貸款合同自行終止。銀行在貸款合同終止的同時辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)，并將股票質(zhì)押登記書面證明退還給借款人。

第三篇：股權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保流程材料

股權(quán)質(zhì)押貸款融資如何辦理？

東興證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)企業(yè)和個人股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)受理，質(zhì)押年息一般在12%左右，資金三周可以到賬！

股權(quán)質(zhì)押貸款需要提供融資用途，質(zhì)押率總投資在40%-60%以內(nèi)，其中滬深大盤股質(zhì)押率可以到50%左右，如果是第一大股東則可以到55%，中小板類質(zhì)押率在40%以上，創(chuàng)業(yè)板相對較少。

股權(quán)質(zhì)押質(zhì)押人和受益人為同一個人，即不論企業(yè)個人只能有一個賬戶參與質(zhì)押融資，一下是股權(quán)質(zhì)押融資需要提供的資料：

股權(quán)質(zhì)押的前提是注冊資本金到位，所質(zhì)押的股權(quán)未做任何第三方質(zhì)押。申請出質(zhì)的股權(quán)應(yīng)當(dāng)是依法可以轉(zhuǎn)讓和出質(zhì)的股權(quán)。

一.出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人企業(yè)提供初審所需材料.1.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正副本

2.企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證

3.公司章程

4.企業(yè)股東名冊

5.公司法定代表人及股東身份證

6.股東出資證明書

7.由中國注冊的會計師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開具的驗資報告

8.最近期的資產(chǎn)負(fù)債表，利潤表，現(xiàn)金流量表及股東權(quán)益變動表

9.企業(yè)對外欠款及對外擔(dān)保情況說明

10.企業(yè)董事會或股東會同意股權(quán)質(zhì)押的決議

11.股權(quán)質(zhì)押貸款申請書

12證明款項用途及還款來源的材料（供銷合同）.根據(jù)初審業(yè)務(wù)的真實性，簽訂臨時合作備忘錄，出具初審報告.二.第三方擔(dān)保公司資料及出質(zhì)人與第三方擔(dān)保公司簽定的保證合同.1.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正副本

2.企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證

3.公司章程

4.企業(yè)股東名冊

5.公司法定代表人及股東身份證

6.由中國注冊的會計師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開具的驗資報告

…..擔(dān)保意向書、擔(dān)保函。

三.質(zhì)權(quán)評估.根據(jù)出質(zhì)人提供抵押股權(quán)進(jìn)行估價，確定出質(zhì)人融資額度，以及股權(quán)抵押期限。（派專項人員嚴(yán)格審查材料，必要時進(jìn)行實地考察評估，出具評估報告）

四.審核通過，確定擔(dān)保費(fèi)及保證金，利息后簽定合同.協(xié)議。

五.質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人共同進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押工商部門質(zhì)押登記。

所須材料清單：

1.質(zhì)押雙方出具質(zhì)押登記申請書原件.2.質(zhì)押雙方出具質(zhì)押登記聲明書.3.出質(zhì)人企業(yè)董事會或股東會同意股權(quán)質(zhì)押的決議（公司章程規(guī)定董事會親筆簽名）原件

4.股權(quán)質(zhì)押合同及公證書.5.出質(zhì)方的出質(zhì)證明書.6.雙方法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件.7.雙方法人.代表人身份證明及身份證復(fù)印件.8.雙方法人.代表人授權(quán)委托書.9.雙方經(jīng)辦人身份證復(fù)印件.10.最近期的資產(chǎn)負(fù)債表，利潤表，現(xiàn)金流量表及股東權(quán)益變動表

11.由中國注冊的會計師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開具的驗資報告

12.出質(zhì)方股權(quán)登記托管卡原件.國家工商行政管理總局要求提交的其它材料.指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應(yīng)當(dāng)提交申請人指定代表或者共同委托代理人證明.質(zhì)押雙方持上述文件到托管處，辦理質(zhì)押凍結(jié)，出具股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)證明書.注：已在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股份有限公司股權(quán)除外.外商投資公司的股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)原公司設(shè)立審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后方可辦理出質(zhì)登記.股權(quán)質(zhì)押的前提是注冊資本金到位，所質(zhì)押的股權(quán)未做任何第三方質(zhì)押。申請出質(zhì)的股權(quán)應(yīng)當(dāng)是依法可以轉(zhuǎn)讓和出質(zhì)的股權(quán)。

一.出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人企業(yè)提供初審所需材料.1.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正副本

2.企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證

3.公司章程

4.企業(yè)股東名冊

5.公司法定代表人及股東身份證

6.股東出資證明書

7.由中國注冊的會計師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開具的驗資報告

8.最近期的資產(chǎn)負(fù)債表，利潤表，現(xiàn)金流量表及股東權(quán)益變動表

9.企業(yè)對外欠款及對外擔(dān)保情況說明

10.企業(yè)董事會或股東會同意股權(quán)質(zhì)押的決議

11.股權(quán)質(zhì)押貸款申請書

12證明款項用途及還款來源的材料（供銷合同）.根據(jù)初審業(yè)務(wù)的真實性，簽訂臨時合作備忘錄，出具初審報告.二.第三方擔(dān)保公司資料及出質(zhì)人與第三方擔(dān)保公司簽定的保證合同.1.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正副本

2.企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證

3.公司章程

4.企業(yè)股東名冊

5.公司法定代表人及股東身份證

6.由中國注冊的會計師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開具的驗資報告

…..擔(dān)保意向書、擔(dān)保函。

三.質(zhì)權(quán)評估.根據(jù)出質(zhì)人提供抵押股權(quán)進(jìn)行估價，確定出質(zhì)人融資額度，以及股權(quán)抵押期限。（派專項人員嚴(yán)格審查材料，必要時進(jìn)行實地考察評估，出具評估報告）

四.審核通過，確定擔(dān)保費(fèi)及保證金，利息后簽定合同.協(xié)議。

五.質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人共同進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押工商部門質(zhì)押登記。

所須材料清單：

1.質(zhì)押雙方出具質(zhì)押登記申請書原件.2.質(zhì)押雙方出具質(zhì)押登記聲明書.3.出質(zhì)人企業(yè)董事會或股東會同意股權(quán)質(zhì)押的決議（公司章程規(guī)定董事會親筆簽名）原件

4.股權(quán)質(zhì)押合同及公證書.5.出質(zhì)方的出質(zhì)證明書.6.雙方法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件.7.雙方法人.代表人身份證明及身份證復(fù)印件.8.雙方法人.代表人授權(quán)委托書.9.雙方經(jīng)辦人身份證復(fù)印件.10.最近期的資產(chǎn)負(fù)債表，利潤表，現(xiàn)金流量表及股東權(quán)益變動表

11.由中國注冊的會計師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開具的驗資報告

12.出質(zhì)方股權(quán)登記托管卡原件.國家工商行政管理總局要求提交的其它材料.指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應(yīng)當(dāng)提交申請人指定代表或者共同委托代理人證明.質(zhì)押雙方持上述文件到托管處，辦理質(zhì)押凍結(jié)，出具股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)證明書.

第四篇：股權(quán)質(zhì)押操作流程

股權(quán)質(zhì)押操作流程

第一步：

了解出質(zhì)人及擬質(zhì)押股權(quán)的有關(guān)情況：

1、仔細(xì)審查有限責(zé)任公司章程中是否有對股東禁止股權(quán)質(zhì)押和時間上的特殊規(guī)定；

2、在公司章程中核實出質(zhì)人的身份名稱、出資方式、金額等相關(guān)信息以及出質(zhì)人應(yīng)出具對擬質(zhì)押的股權(quán)未重復(fù)質(zhì)押的證明；

3、出質(zhì)人應(yīng)提供有會計事務(wù)所對其股權(quán)出資而出具的驗資報告；

4、出質(zhì)人的出資證明書； 第二步：

出質(zhì)人的股權(quán)須有該公司股東過半數(shù)以上同意出質(zhì)的決議；（可有可無，根據(jù)物權(quán)法、擔(dān)保法以及公司法；以促成業(yè)務(wù)為前提）第三步：

出質(zhì)人簽訂股權(quán)質(zhì)押合同，并將出資證明書交給質(zhì)押權(quán)人； 第四步：

將該股權(quán)已經(jīng)質(zhì)押，不能再轉(zhuǎn)讓和重復(fù)質(zhì)押股權(quán)，注明在公司章程和記載于股東名冊中，并到工商行政管理部門辦理股權(quán)出質(zhì)登記。需提供的文件和材料：

1、申請人簽署的《股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書》；

2、記載有出質(zhì)人姓名（名稱）及其出資額的有限責(zé)任公司股東名冊復(fù)印件或者出質(zhì)人持有的股份公司股票復(fù)印件（均需加蓋公司印章）；

3、質(zhì)權(quán)合同；

4、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件（出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章）；

注：指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應(yīng)當(dāng)提交申請人指定代表或者共同委托代理人的證明；申請股權(quán)出質(zhì)注銷登記，應(yīng)當(dāng)提交申請人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)注銷登記申請書》；指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應(yīng)當(dāng)提交申請人指定代表或者共同委托代理人的證明。相關(guān)法律條文：

《擔(dān)保法》第78條第三款規(guī)定，以有限責(zé)任公司的股份出質(zhì)的，適用公司法股份轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定；

《工商行政管理機(jī)關(guān)股權(quán)出質(zhì)登記辦法》第7條規(guī)定，申請股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記，應(yīng)當(dāng)提交的材料有：申請人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書》、記載有出質(zhì)人姓名（名稱）及其出資額的有限責(zé)任公司股東名冊復(fù)印件或者出質(zhì)人持有的股份公司股票復(fù)印件（均需加蓋公司印章）、質(zhì)權(quán)合同、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件（出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章，下同）以及國家工商行政管理總局要求提交的其他材料；

《物權(quán)法》第226條規(guī)定，質(zhì)權(quán)自工商行政管理部門辦理股權(quán)出質(zhì)登記時設(shè)立。

股權(quán)質(zhì)押的條件和法律程序

股權(quán)質(zhì)押主要是指出質(zhì)人以自已擁有或有權(quán)處分的股份有限公司（上市或非上市公司）的股權(quán)或有限責(zé)任公司的股權(quán)作為質(zhì)押，為某個經(jīng)濟(jì)行為作擔(dān)保的行為。股權(quán)質(zhì)需要條件以及法律程序 第一步：前期工作

（一）、了解出質(zhì)人及擬質(zhì)押股權(quán)的有關(guān)情況。

1、出質(zhì)人的出資證明書、股份或股票。

2、出質(zhì)人如為自然人，應(yīng)提供有關(guān)身份的證明；如為法人，應(yīng)提供營業(yè)執(zhí)照及其它有關(guān)文件。

3、出質(zhì)人如為法人，另須有法人董事會同意股權(quán)出質(zhì)的決議。

4、出質(zhì)人應(yīng)提供有會計師事務(wù)所對其股權(quán)出資而出具的驗資報告。

（二）、出質(zhì)的股權(quán)如為有限責(zé)任公司股份

1、須有該公司過半數(shù)以上股東同意出質(zhì)的決議。（可有可無，根據(jù)物權(quán)法、擔(dān)保法以及公司法；以促成業(yè)務(wù)為前提）

2、了解擬出質(zhì)股份是否有瑕疵，即是否有禁止出質(zhì)的情況。

3、出質(zhì)人應(yīng)出具對擬質(zhì)押的股權(quán)未重復(fù)質(zhì)押的證明（若重復(fù)質(zhì)押，需有質(zhì)權(quán)人出具的同意函）。

（三）、對于股份有限公司，應(yīng)了解擬出質(zhì)的股權(quán)是否有下列情況：

1、記名股票于股東大會召開前三十日內(nèi)或者公司決定分配紅利的基準(zhǔn)日前五日內(nèi)，不得進(jìn)行股東名義的變更登記；

2、發(fā)起人持有的本公司的股份，自公司成立之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓的；

3、公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理所持有的本公司的股份，在其任職工期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓的；

4、股東的股份自公司開始清算之日起不得轉(zhuǎn)讓的；

5、公司員工持有的公司配售的股份，自持有該股份之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓的；

6、國家擁有的股份的轉(zhuǎn)讓必須經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的；

7、法律、法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的。第二步，簽訂質(zhì)押合同或背書質(zhì)押

（注意：股份出質(zhì)準(zhǔn)用禁止流質(zhì)的規(guī)定。因此，當(dāng)事人在質(zhì)押合同中不得約定在債務(wù)履行期屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償時，質(zhì)物所有權(quán)直接歸質(zhì)權(quán)人所有的約定。）

出質(zhì)行為生效條件：

一、有限責(zé)任公司股權(quán)質(zhì)押

（一）、一般規(guī)定

根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，以有限責(zé)任公司的股份出質(zhì)的，適用公司法股份轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定。質(zhì)押合同自股份出質(zhì)記載于股東名冊之日起生效。經(jīng)股東同意對外出質(zhì)的股份，質(zhì)權(quán)實現(xiàn)時，同等條件下其他股東對該股份有優(yōu)先購買權(quán)。即，不能取得半數(shù)以上股東的同意，則股權(quán)不能質(zhì)押給股東以外的人，股權(quán)所有者只能從不同意出質(zhì)的股東中間挑選質(zhì)權(quán)人。若半數(shù)以上股東同意，出質(zhì)人得以將自己的股權(quán)質(zhì)押給股東以外的質(zhì)權(quán)人，只須在實現(xiàn)質(zhì)權(quán)時保證其他股東的優(yōu)先購買權(quán)即可。

（二）、國有獨(dú)資公司股權(quán)質(zhì)押

國有獨(dú)資公司是有限責(zé)任公司的一種特殊形式，《公司法》規(guī)定，國有獨(dú)資公司的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，由國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或國家授權(quán)的部門辦理審批和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移手續(xù)。

根據(jù)《國有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行條例》的規(guī)定，核定企業(yè)國有資本、監(jiān)管國有資本變動是各級國有資產(chǎn)管理部門的主要職責(zé)。因此，國有獨(dú)資公司的股權(quán)在對股東以外的人出質(zhì)時，須報經(jīng)國有資產(chǎn)管理部門的批準(zhǔn)。

（三）、外商投資企業(yè)股權(quán)質(zhì)押

外商投資企業(yè)，包括中外合資企業(yè)、中外合作企業(yè)和外商獨(dú)資企業(yè)，這些企業(yè)在中國設(shè)立，是中國法人，除對外發(fā)行人民幣特種股票的股份有限公司外，外商投資一般采取有限責(zé)任公司形式。外商投資企業(yè)股權(quán)質(zhì)押須經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。如果中外合資、合作企業(yè)中方投資者的股權(quán)變更而使企業(yè)變成外資企業(yè)，且該企業(yè)限制設(shè)立外資企業(yè)的行業(yè)，則該企業(yè)中方投資者的股權(quán)變更必須經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)。

另外，以國有資產(chǎn)投資的中方投資者股權(quán)質(zhì)押，實現(xiàn)質(zhì)權(quán)時必須經(jīng)有關(guān)國有資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行價值評估，并經(jīng)國有資產(chǎn)管理部門確認(rèn)，經(jīng)確認(rèn)的評估結(jié)果應(yīng)作為該股權(quán)的作價依據(jù)。

二、股份有限公司股權(quán)質(zhì)押

（一）、一般規(guī)定

《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國擔(dān)保法〉若干問題的解釋》規(guī)定：以股份有限公司的股份出質(zhì)的，適用《中華人民共和國公司法》有關(guān)股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定。

股份有限公司的特點(diǎn)是可以發(fā)行股票，其股權(quán)以股票形式來表現(xiàn)，分為記名股與無記名股。公司向發(fā)起人、國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為記名股票，對社會公眾發(fā)行的股票則既有記名股也有無記名股。

以記名股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)訂立質(zhì)押合同或者背書記載質(zhì)押字樣，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。

以無記名股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)訂立質(zhì)押合同或者背書記載質(zhì)押字樣。質(zhì)押合同自股票交付之日起生效。未經(jīng)背書質(zhì)押的無記名股票，不得對抗第三人。

（二）、上市公司國有股質(zhì)押

根據(jù)《中華人民共和國財政部關(guān)于上市公司國有股質(zhì)押有關(guān)問題的通知》，國有股東授權(quán)代表單位持有的國有股只限于為本單位及其全資或控股子公司提供質(zhì)押。國有股東授權(quán)代表單位用于質(zhì)押的國有股數(shù)量不得超過其所持該上市公司國有股總額的50%。國有股東授權(quán)代表單位以國有股進(jìn)行質(zhì)押，必須事先進(jìn)行充分的可行性論證，明確資金用途(不得用于購買股票)，制訂還款計劃，并經(jīng)董事會（不設(shè)董事會的由總經(jīng)理辦公會）審議決定。

以國有股質(zhì)押的，國有股東授權(quán)代表單位在質(zhì)押協(xié)議簽訂后，按照財務(wù)隸屬關(guān)系報省級以上主管財政機(jī)關(guān)備案，并根據(jù)省級以上主管財政機(jī)關(guān)出具的《上市公司國有股質(zhì)押備案表》，按照規(guī)定到證券登記結(jié)算公司辦理國有股質(zhì)押登記手續(xù)。

國有股東授權(quán)代表單位辦理國有股質(zhì)押備案應(yīng)當(dāng)向省級以上主管財政機(jī)關(guān)提交如下文件：

1.國有股東授權(quán)代表單位持有上市公司國有股證明文件； 2.質(zhì)押的可行性報告及公司董事會（或總經(jīng)理辦公會）決議； 3.質(zhì)押協(xié)議副本； 4.資金使用及還款計劃；

5.關(guān)于國有股質(zhì)押的法律意見書。第三步，權(quán)利的實現(xiàn)

質(zhì)權(quán)的實現(xiàn)方式有兩種，即協(xié)議實現(xiàn)及訴訟實現(xiàn)。第一種：協(xié)議實現(xiàn) 由質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人協(xié)商，以折價、拍賣或變賣的方式依法轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)質(zhì)權(quán)，質(zhì)權(quán)人就所得價款優(yōu)先受償。第二種：訴訟實現(xiàn)

如出質(zhì)人拒絕或協(xié)商不成，則質(zhì)權(quán)人有權(quán)向法院提起訴訟要求實現(xiàn)質(zhì)權(quán)。相關(guān)事項：

一、股權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險

1.以有限責(zé)任公司及非上市股份有限公司的股份出質(zhì)的，對于出質(zhì)人的道德風(fēng)險無法控制。

對于以有限責(zé)任公司及非上市股份有限公司的股份出質(zhì)的，鑒于法律只規(guī)定自股份出質(zhì)記載于股東名冊之日起生效，沒有向任何中介機(jī)構(gòu)或者有關(guān)管理部門辦理出質(zhì)登記，法律也沒有規(guī)定該股份被質(zhì)押的事實應(yīng)該通過公告的形式向社會公眾披露，股東名冊又保存在被出質(zhì)股份所在的公司手中，該股權(quán)質(zhì)押就不會為除了當(dāng)事人以外的其他社會公眾所知悉，因而也就不具有任何公示力和公信力。這樣就使得質(zhì)權(quán)人的質(zhì)權(quán)能否順利實現(xiàn)完全依賴于出質(zhì)人誠實信用的程度，如果出質(zhì)人不遵守誠實信用的原則，不將該股權(quán)出質(zhì)的事實登記在股東名冊上，或者雖然出質(zhì)時登記在股東名冊上，但事后私自將該登記予以刪改甚至重新制作一份股東名冊，將該股權(quán)非法轉(zhuǎn)讓或者將其重復(fù)質(zhì)押給其他人，就會嚴(yán)重危及到質(zhì)權(quán)人質(zhì)權(quán)的實現(xiàn)。

2.在質(zhì)權(quán)人（擔(dān)保人）對債權(quán)人履行擔(dān)保責(zé)任后，在實現(xiàn)質(zhì)權(quán)時，由于法律對于質(zhì)權(quán)的實現(xiàn)沒有明確規(guī)定，只是說可以訴訟解決。因此，如協(xié)議解決，必須在出質(zhì)人能夠找到的情況下才能進(jìn)行，如出質(zhì)人破產(chǎn)或被注銷而聯(lián)系不到時，協(xié)議解決的可能性幾乎為零，從而只能采取訴訟解決，但訴訟解決又費(fèi)時、費(fèi)力、費(fèi)錢。

二、質(zhì)物的孳息

質(zhì)權(quán)人有權(quán)收取質(zhì)物所生的孳息，但質(zhì)押合同另有約定的，從約定。上述孳息應(yīng)首先充抵收取孳息的費(fèi)用。

三、質(zhì)物的提前轉(zhuǎn)讓

出質(zhì)人只有在與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意后才可以轉(zhuǎn)讓已設(shè)質(zhì)的股份，其轉(zhuǎn)讓所得價款應(yīng)提前清償或向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。

四、質(zhì)權(quán)的效力范圍

以依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)的效力及于股份、股票的法定孳息。

五、訴訟范圍

質(zhì)權(quán)人向出質(zhì)人、出質(zhì)債權(quán)的債務(wù)人行使質(zhì)權(quán)時，出質(zhì)人、出質(zhì)債權(quán)的債務(wù)人拒絕的，質(zhì)權(quán)人可以起訴出質(zhì)人和出質(zhì)債權(quán)的債務(wù)人，也可以單獨(dú)起訴出質(zhì)債權(quán)的債務(wù)人。

實際操作中，對于記名股票或者出資，鑒于法律對于質(zhì)權(quán)的實現(xiàn)尚無明確規(guī)定，雙方可以在質(zhì)押合同中明確約定質(zhì)權(quán)人在履行擔(dān)保責(zé)任后，有權(quán)直接委托中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估、拍賣，以拍賣所得價款優(yōu)先受償

第五篇：股權(quán)質(zhì)押操作流程

股權(quán)質(zhì)押操作流程

第一步: 了解出質(zhì)人及擬質(zhì)押股權(quán)的有關(guān)情況:

1、仔細(xì)審查有限責(zé)任公司章程中是否有對股東禁止股權(quán)質(zhì)押和時間上的特 殊規(guī)定;

2、在公司章程中核實出質(zhì)人的身份名稱、出資方式、金額等相關(guān)信息以及 出質(zhì)人應(yīng)出具對擬質(zhì)押的股權(quán)未重復(fù)質(zhì)押的證明;

3、出質(zhì)人應(yīng)提供有會計事務(wù)所對其股權(quán)出資而出具的驗資報告;

4、出質(zhì)人的出資證明書;

第二步:

出質(zhì)人的股權(quán)須有該公司股東過半數(shù)以上同意出質(zhì)的決議;

第三步:

出質(zhì)人簽訂股權(quán)質(zhì)押合同,并將出資證明書交給質(zhì)押權(quán)人;

第四步:

將該股權(quán)已經(jīng)質(zhì)押,不能再轉(zhuǎn)讓和重復(fù)質(zhì)押股權(quán),注明在公司章程和記載于 股東名冊中,并到工商行政管理部門辦理股權(quán)出質(zhì)登記.需提供的文件和材料:

1、申請人簽署的《股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書》;

2、記載有出質(zhì)人姓名(名稱)及其出資額的有限責(zé)任公司股東名冊復(fù)印件 或者出質(zhì)人持有的股份公司股票復(fù)印件(均需加蓋公司印章);

3、質(zhì)權(quán)合同;

4、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件(出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人屬于自然人的由本人簽名,屬于法人的加蓋法人印章);

注:指定代表或者共同委托代理人辦理的,還應(yīng)當(dāng)提交申請人指定代表或者 共同委托代理人的證明;

申請股權(quán)出質(zhì)注銷登記,應(yīng)當(dāng)提交申請人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)注銷登 記申請書》;

指定代表或者共同委托代理人辦理的, 還應(yīng)當(dāng)提交申請人指定代表或者共同 委托代理人的證明.相關(guān)法律條文:

《擔(dān)保法》第78 條第三款規(guī)定,以有限責(zé)任公司的股份出質(zhì)的,適用公司 法股份轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定;

《工商行政管理機(jī)關(guān)股權(quán)出質(zhì)登記辦法》第7條規(guī)定, 申請股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登 記,應(yīng)當(dāng)提交的材料有:申請人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書》、記載有出質(zhì)人姓名(名稱)及其出資額的有限責(zé)任公司股東名冊復(fù)印件或者出質(zhì)者人持有的股份公司股票復(fù)印件(均需加蓋公司印章)、質(zhì)權(quán)合同、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件(出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人屬于自然人的由 本人簽名,屬于法人的加蓋法人印章,下同)以及國家工商行政管理總局要求提交的其他材料;

《物權(quán)法》第226 條規(guī)定,質(zhì)權(quán)自工商行政管理部門辦理股權(quán)出質(zhì)登記時設(shè)立