第一篇：證券基礎(chǔ)一點總結(jié)

（1）債券票面要素：票面價值，到期期限3，票面利率3，債券發(fā)行者的名稱。債券的特征：償還性，流動性，安全性，收益性3。

（2）分類：1發(fā)行主體不同：政府債券，金融債券2，公司債券,。

2付息方式：貼現(xiàn)債券（不規(guī)定票面利率），附息債券（固定，浮動），息票累積債券。

3按募集方式分類：公墓債券，私募債券。

4按擔(dān)保性質(zhì)分類：抵押債券，質(zhì)押債券，保證債券（公司債券）。

5按債券形態(tài)分類：實物債券，憑證式債券（可記名掛失，不上市流通），記賬式債券（電子證券賬戶）

（3）債券和股票的相同點：1，都是有價證券；

2，都是一種籌資手段；

3，兩者收益率相互影響。(4)區(qū)別：權(quán)利不同（債券，所有權(quán)），目的不同（債務(wù)，資本金），期限不同，收益不同，風(fēng)險不同。

(5)政府債券定義：政府部門或其他代理機(jī)構(gòu)。

性質(zhì)：有價證券，彌補(bǔ)財政赤字。

特征：安全性高，流通性強(qiáng)，收益穩(wěn)定，免稅待遇。

中央政府債券：

分類：1按償還日期分類：短期國債（國庫券），中期國債，長期國債。

按用途分類：赤字國債，建設(shè)國債（基礎(chǔ)項目，公共設(shè)施），戰(zhàn)爭國債，特種國債。

按付息方式不同：附息式國債，貼現(xiàn)式國債。

流通與否：流通國債（不記名），非流通國債（儲蓄國債）

按發(fā)行本位不同：實物國債（實物），貨幣國債（貨幣）more。我國的國債：50年代，80年代。

1普通國債：記賬式國債，憑證式國債（財政部），儲蓄國債（不可流通）。

其中憑證和儲蓄在我國最為常見。特點

金融債券：政策性金融債券，商業(yè)銀行債券（商業(yè)銀行金融債券，次級債券，混合債券4），證券公司債券，保險公司次級債券（無法償還，無權(quán)申破），財務(wù)公司債券，證券公司次級債券（普債之后，股資之前）。中央銀行票據(jù)。公司債券

定義:發(fā)行主體是公司

類型：信用公司債券（無需擔(dān)保），不動產(chǎn)抵押債券（用不動產(chǎn)做擔(dān)保），保證公司債券（第三人作為擔(dān)保），收益公司債券（收益），可轉(zhuǎn)換公司債券（股票），附認(rèn)股權(quán)證的公司債券（可分離，非分離：現(xiàn)金匯入型，抵繳型），可交換債券。

我國的企業(yè)債券，公司債券。

企業(yè)債券，機(jī)構(gòu)投資者是主要投資者。

公司債券：可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券：1發(fā)債主體和償還主體，大股東和上市公司。2 適用法規(guī)不同（管理）。3發(fā)行目的（后者投資項目）。4股份來源不同（前舊股，后新股）5稀釋效應(yīng)。

企業(yè)股票和公司股票的區(qū)別：

1主體范圍不一樣，前者大型企業(yè)，后者中小型也可以。2發(fā)行方式審核方式不同，前者審批制，后者核準(zhǔn)制。3擔(dān)保要求不同，前者擔(dān)保，后者信用評級。4發(fā)行定價方式不同，利率40%，市場詢價。國際債券

分類：1外國債券，發(fā)行人一國，面值，發(fā)行市場另一國。國家開發(fā)機(jī)構(gòu)，中國人民銀行。國家外匯管理局

2歐洲債券，發(fā)行者，發(fā)行地點，面值所使用的貨幣可以分屬于不同的國家。

龍頭債：非日本亞洲地區(qū)，長期固定利率or美元計價，一季度或半年重定的浮動利率。

亞洲債券市場

我國的國際債券：政府債券，金融債券，可轉(zhuǎn)換公司債券。

證券投資基金

特點：1集合投資，2分散風(fēng)險，3專業(yè)理財。

作用:1拓寬了投資渠道，2good for市場的穩(wěn)定發(fā)展（專業(yè)人士投資行為相對理性）。與股票和債券的區(qū)別：1反應(yīng)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同：所有權(quán)，債券，信托。

2資金投向不同：前者實業(yè)，后者金融工具。3風(fēng)險水平不同：

分類：

1組織形式：契約型基金（投資者，管理人，托管人），公司型基金（買賣發(fā)行的股份）。公司型基金的特點：1類似于一般的股份公司，但是委托基金管理人管理資產(chǎn)。

2董事會，股東大會。

與契約型基金的區(qū)別：1資金性質(zhì)不同：前者普通股票，后者基金份額。

2投資者地位不同:前者股東，后者委托人。

3營運依據(jù)不同：前者公司章程，后者基金契約。目前基金全部是契約型基金。

2運作方式：封閉式基金，開放式基金（抽出一部分，以現(xiàn)金形式保留資產(chǎn)）兩者區(qū)別：1期限不同：前者一般在5年以上，后者不固定。

2發(fā)行規(guī)模期限不同：前者固定，后者不固定。

3基金份額交易方式不同：前者只能在二級市場上交易，后者可以在基金管理或代理人處申購或贖回。

4份額交易價格計算標(biāo)準(zhǔn)不同：前者市場供求關(guān)系影響，后者基金份額凈資產(chǎn)。

5基金資產(chǎn)份額凈資產(chǎn)值公布時間不同：前者每周or long,后者每天。6交易費用：前者手續(xù)費，后者申購贖回費。

7投資策略不同：前者中長期投資，后者保留一部分現(xiàn)金并投資于高流動性的金融工具。

3投資標(biāo)的：債券基金，股票基金，貨幣市場基金。4衍生證券投資基金。

貨幣市場工具為投資對象，投資期限在一年以內(nèi)，包括銀行短期存款，公司短期債券，銀行兌現(xiàn)票據(jù)和商業(yè)票據(jù)。

4按投資目標(biāo)劃分：成長型，收入型，平衡型。

穩(wěn)健成長型，積極成長型；固定收入型，股票收入型。5投資理念：主動型基金，被動型基金（被稱為指數(shù)基金）

6特殊類型的基金：ETF(可在二級市場上交易，也可以申購贖回)。產(chǎn)生加拿大。

LOF場內(nèi)外市場的申購贖回。與E差別，不一定采取指數(shù)形式。申贖都采用現(xiàn)金，也沒有規(guī)模限制。

保本基金：

QIⅡ,分級基金。投資基金當(dāng)事人

投資份額持有人

權(quán)利：收益享有權(quán)，份額轉(zhuǎn)讓權(quán)，一定程度決策權(quán)（股東大會，基金收益人大會）。義務(wù)：遵約，繳費，承虧責(zé)任?；鸸芾砣?/p>

概念：負(fù)責(zé)基金發(fā)起和經(jīng)營管理。通常由證券公司，信托投資工資和其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立。資格：主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。市場準(zhǔn)入管理。設(shè)立公司條件：章程，注資大于1億實繳資本，取從資者達(dá)法人，內(nèi)稽監(jiān)制度，風(fēng)控制度。職責(zé)： 更換條件：

主要業(yè)務(wù)范圍：證券投資基金業(yè)務(wù)（募集，銷售，投資，營運），受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（單客大5000萬元），投資咨詢業(yè)務(wù)。

受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：1凈資產(chǎn)2億元，2近一季資管大200億元，3經(jīng)營行為規(guī)范。投資咨詢服務(wù)：合格境外投資者，境內(nèi)保險公司，及其他機(jī)構(gòu)。證券投資基金管理人

概念：資產(chǎn)保管，交易監(jiān)督，信息披露，資產(chǎn)清算，會計核算。條件：

職責(zé)：1開設(shè)資金賬戶和證券賬戶，2分設(shè)賬戶，3清算交割，4信息披露，5，會計，中期，年度報告，6 更換條件：

關(guān)系：持有人和管理人之間是委托人，受益人與受托人之間的關(guān)系。

管理人和托管人是資金運營和資金保管

持有人和托管人是委托和受托的關(guān)系。證券投資基金的費用

包括：管理費收取方法）托管費，交易費（印花稅，交易傭金，過戶費，經(jīng)手費，證管費），運作費，售后服務(wù)費?；鹳Y產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)估值：估值目的，對象，估值日，估值暫停。估值基本原則：公允價值，估值技術(shù)，收入風(fēng)險和信息披露

利潤分配方式：現(xiàn)金，基金份額。規(guī)定應(yīng)該采取現(xiàn)金分配方式。風(fēng)險：市場風(fēng)險，管理能力風(fēng)險，技術(shù)風(fēng)險，巨額贖回資金。信息披露，投資范圍，投資限制。

金融衍生工具

定義：建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或者基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格變動的派生金融產(chǎn)品。

分類：獨立衍生產(chǎn)品，嵌入式衍生產(chǎn)品。

基本特征：跨期性，杠桿性（搞投機(jī)性，高風(fēng)險性），聯(lián)動性，不確定性或者高風(fēng)險性（信用風(fēng)險，市場風(fēng)險，流動性風(fēng)險，結(jié)算風(fēng)險，操作風(fēng)險）。

分類：

1產(chǎn)品形態(tài)：獨立衍生工具，嵌入型衍生工具。2交易市場劃分：交易所交易，場外交易所（金融機(jī)構(gòu)之間，金融機(jī)構(gòu)和大規(guī)模交易者之間）?；A(chǔ)工具種類：股權(quán)類產(chǎn)品，貨幣衍生產(chǎn)品（遠(yuǎn)期外匯合約，貨幣期貨，貨幣期權(quán)，貨幣互換），利率衍生產(chǎn)品（遠(yuǎn)期利率合約，利率期貨，利率期權(quán)，利率互換），信用衍生工具（信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量，包括信用互換，信用連結(jié)票據(jù)）其他衍生工具。自身交易方式：金融遠(yuǎn)期合約（約定價格），金融期權(quán)（交易期貨合約，貨幣期貨，利率期貨，股票指數(shù)期貨，股票期貨），金融期權(quán)（向賣方支付一定費用，分為現(xiàn)貨期權(quán)，期貨期權(quán)），金融互換（定期交換現(xiàn)金流，包括貨幣互換，利率互換，股權(quán)互換信用違約互換），結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品。

金融期貨較之現(xiàn)貨的特點：

1對象：期貨：合約；現(xiàn)貨：金融工具。2目的：期貨：風(fēng)險管理工具；現(xiàn)貨：

3價格：期貨：未來價值的預(yù)測；現(xiàn)貨：公開競價

4方式：期貨：保證金交易和逐日盯市制度；現(xiàn)貨：幾個交易日完成全額結(jié)算。5結(jié)算：期貨：少數(shù)交割，多數(shù)實現(xiàn)相反對沖平倉；現(xiàn)貨：金融工具貨幣轉(zhuǎn)換。期貨交易與遠(yuǎn)期交易區(qū)別：

1組織形式：期貨：交易所；遠(yuǎn)期：場外市場 2監(jiān)管程度：期貨：一家以上，遠(yuǎn)期：少有 3期貨是標(biāo)準(zhǔn)化合約，遠(yuǎn)期可雙方協(xié)商。

4期貨有保證金制度和每日結(jié)算制度，不擔(dān)心違約，遠(yuǎn)期則存在違約風(fēng)險。期貨市場主要交易制度： 集中交易制度，標(biāo)準(zhǔn)化合約和對沖機(jī)制，保證金制度，逐日盯市制度，限倉制度，大戶制度，現(xiàn)價制度。

種類：

基礎(chǔ)工具劃分：

外匯期貨：以外匯為基礎(chǔ)工具，規(guī)避外匯風(fēng)險。

利率期貨：與利率有關(guān)的某些金融工具。主要是固定收益類證券，為了規(guī)避利率風(fēng)險。（1）債券期貨：國債期貨。（2）主要參考利率期貨：

股權(quán)類期貨：單只股票，股票組合，股票價格指數(shù)。（1）股票價格指數(shù)期貨

（2）單只股票期貨:實行現(xiàn)金交易。（3）股票組合的期貨

中國金融期貨交易所（5）與滬深300股指期貨。

滬深300股指期貨，股指期貨投資者適當(dāng)性原則 交易規(guī)則：

1分類編碼（根據(jù)投資目的申請不同客戶號）2保證金：結(jié)算保證金（未被占用），交易保證金（被合約占用）。3競價交易：集合競價，連續(xù)競價。4結(jié)算：

5漲跌幅限制：天10%,月20%,末日20%。6持倉限制和大戶報告制度 7若干重要風(fēng)險控制制度

基本功能：

1套期保值功能（多頭套期保值，空頭套期保值）基差風(fēng)險 2價格決定 3投機(jī)功能 4套利功能

融資融券業(yè)務(wù)試點條件： 1 經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)3年 創(chuàng)新試點 防止業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險 3未違法

4財務(wù)狀況良好 5結(jié)算第三方存管 6集中管理 7

首批：

1近6凈資本6億 2分類評級為A 3自有資金占比例相對較高 4交易結(jié)算系統(tǒng)

5試點方案得到中證協(xié)通過 6交易結(jié)算第三方存管 7other

申請： 1 申請書 2 決議 實施方案 4內(nèi)部管理制度

5高級管理人員和業(yè)務(wù)人員名冊和資格證明 6 合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)意見 7其他：

交易權(quán)限

1經(jīng)營業(yè)務(wù)許可證

2實施方案，內(nèi)部管理制度

3高級管理人員和業(yè)務(wù)人員名冊 4other

Management 一

管理基本原則

合法合規(guī)原則，集中管理原則，獨立運行原則，崗位分離。

二

賬戶體系

三 客戶申請 征信和選擇 四 合同和風(fēng)險揭示

五 開戶，提交擔(dān)保與授信 六 交易操作

七 保證金及其擔(dān)保物管理

第二篇：證券基礎(chǔ)數(shù)字及重點總結(jié)

基礎(chǔ)（數(shù)字類）

1602年第一個證券交易所阿姆斯特丹1608柴思胡同的“喬納林咖啡館”眾多經(jīng)紀(jì)人在此交易成名1790年美國費城證券交易所成立（第一個）

1773年英國第一家交易所咖啡館成立（1802年政府正式批準(zhǔn)）（最初交易政府債券－后來公司債券礦山運河股票――鐵路股票盛行）

1792年5月17日24名經(jīng)紀(jì)人“梧桐樹協(xié)議”訂了交易傭金的最低標(biāo)準(zhǔn)中國最早證券交易機(jī)構(gòu)是外商開辦的“上海股份公所”“上海眾業(yè)所”

1918年夏北平證券交易所成立（中國人自己創(chuàng)辦第一家）1872年設(shè)立的輪船招商局是我國第一家股份制企業(yè)

1920年7月上海證券物品交易所成立（當(dāng)時規(guī)模最大的）1987年9月深圳特區(qū)證券公司成立（中國第一家專業(yè)證券公司中）

1992.10國務(wù)院證券管理委員會和中國證監(jiān)會成立（標(biāo)志全國性監(jiān)管和市場發(fā)展）1998.04國務(wù)院證券委撤消（建立了集中統(tǒng)一的市場監(jiān)管體制）

1997.11《證券投資基金管理暫行辦法》（規(guī)范基金發(fā)展）2001.12.11中國加入WTO外資合營外資比例不超過33%加入后3年內(nèi)不超過49%

2002.11接納日本野村證券上海代表處首席特別會員，批準(zhǔn)日本內(nèi)藤證券直接申請B股席位

2003.05.27瑞士銀行成為首家獲批的QFII

記名股東發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立公司發(fā)起人首次出資不得低于注冊資本的20%其余部份2年內(nèi)繳足募集方式發(fā)起人認(rèn)購股份不低于35%

全體股東的貨幣出資不得低于注冊資本的30%,股東大會作出決議須經(jīng)出席會議表決權(quán)半數(shù)通過，修改公司章程，增減資，合并分立須2／3通過

募集公司上市條件：向社會公開發(fā)的股份數(shù)要達(dá)到25%以上股本總額超4億的比例為10%以上公司股本總額不少于3000萬，公司3年無違法行為同時最近3年現(xiàn)金流量凈額超過5000萬或者3個會計營業(yè)收入超3億，為近3年凈利潤的10倍

股權(quán)分置改革后原非流通股12個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。股份超5%出售在12個月內(nèi)不超5%在24個月內(nèi)不超10%

1994年開始發(fā)行憑證式（銀行網(wǎng)點發(fā)行，提前兌付需付千分之2手續(xù)費）和記賬式國債（證券帳戶發(fā)行，特點：發(fā)行時間短效率高，交易手續(xù)簡便成本低安全），可記名可掛失 50年代發(fā)行過兩種國債：1950年人民勝利折實公債1954～1958國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)公債（發(fā)行5次）1981恢復(fù)發(fā)行國債2000年無記名國債退出市場

1982年開始發(fā)行金融債券，同年中國國際信托投資公司在日本東京證券市場發(fā)行外國金融債券1993中國投資銀行被批準(zhǔn)境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券

國債發(fā)行方式：1991之前行政攤派1991開始引入承購包銷1996年引入招標(biāo)發(fā)行方式 2001.07.02開始在銀行間債券市場實行凈價交易

混合資本債券：是商業(yè)銀行為補(bǔ)充資本發(fā)行的，清償位于股權(quán)資本之前列在一般債務(wù)和次級債之后期限在15年以上，10年內(nèi)不可贖回

保險公司中次級債償還須確保償付后償付能力充足率不低于100%才能償付

2007.08證監(jiān)會頒布實施《公司債券發(fā)行試點辦法》標(biāo)志我國公司債券（1年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券）發(fā)行正式啟動，金額不少于5000萬

1987.10財政部在德國法蘭克福發(fā)了了3億馬克公募債券（經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券）

基金起源于英國18世紀(jì)末19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命推動下出現(xiàn)的1997.11國務(wù)院頒布《證

券投資基金管理暫行辦法》

2004.06.01我國《基金法》實施（法律形式確認(rèn)了基金在資本市場和社會主義市場經(jīng)濟(jì)中的地位和作用）

封閉基金存續(xù)期5年以上，一般10～15年10%以上基金持有人有權(quán)招開基金持有人大會

基金公司設(shè)立：注冊資本不低于1億必須是實繳資本。主要股東3年內(nèi)無違法記錄注冊資本不低于三億

我國基金管理費一般為1.5%，貨幣基金0.33%債券基金不低于1%封基托管費按0.25%開放基金低于0.25%

封基收益分配比例不低于已經(jīng)實現(xiàn)收益的90%股票基金應(yīng)有60%投資于股票債券基金應(yīng)有80%投資于債券

一只基金持有一家上市公司股票不得超過基金凈值的10%，一家管理公司的全部基金持有一家公司的證券不得超過該證券的10%

外匯期貨1972在國際貨幣市場（屬于芝加哥商業(yè)交易所）率先推出可轉(zhuǎn)換公司債最短1年最長6年。發(fā)行起6個月后可轉(zhuǎn)換公司股票

首次公開發(fā)行股票4億股以上可以向戰(zhàn)略投資者配售發(fā)行面值超5000萬元應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷

上海證券交易所1990.11.26成立，1990.12.19正式營業(yè)。

深圳證券交易所1989.11.15籌建，1991.04.11經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立，1991.07.03營業(yè)

2004.05國務(wù)院批準(zhǔn)中小企業(yè)板設(shè)立

中證指數(shù)公司的指數(shù)：中證流通指數(shù)中證規(guī)模指數(shù)中證100指數(shù)（基期2005.12.30基點1000點）

滬深300指數(shù)滬深300行業(yè)指數(shù)滬深300風(fēng)格指數(shù)中證規(guī)模指數(shù)中證200／500／700／800指數(shù)（基期2004.12.31基點1000）

中證100（排名前100）＝滬深300-中證200中證700＝中證500+中證200中證800＝中證500+滬深300

上證交易所股價指數(shù)：上證綜合指數(shù)（基期1990.12.19基點100點）

公司稅后利潤分配時，提10%列入公司法定公積金，法定公積金超注冊資本50%時可不提取。

法定公積金轉(zhuǎn)為資本時留成比例不得少于轉(zhuǎn)增前注冊資本的25%

2007年12月底我國共有證券公司106家證券公司設(shè)立主要股東要求最近3年無重大違規(guī)，凈資產(chǎn)不低于2億元

證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)自受理證券公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)進(jìn)行審查，作出答復(fù)。不批準(zhǔn)要說明理由

單獨或合并持有5%股權(quán)股東可以向股東會提議案，可以提名董事監(jiān)事候選人

風(fēng)險控制指標(biāo)：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈資本不低于2000萬承銷，自營，資產(chǎn)管理之一凈資本不低于5000萬經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)+一項＝凈資本1億

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)+2項及以上的＝凈資本2億凈資本：風(fēng)險準(zhǔn)備之和>100%凈資本：凈資產(chǎn)>40%凈資本：負(fù)債>8%

凈資產(chǎn)：負(fù)債>20%流動資產(chǎn)：流動負(fù)債>100%經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈資本／營業(yè)部家數(shù)>500萬 自營股票規(guī)模<凈資本的100%自營證券規(guī)模（按成本價計）<凈資本200%自營持有一種非債券證券成本<5%該證券市值

承銷要按10%計算風(fēng)險準(zhǔn)備，承銷公司債券的按5%計算，承銷政府債券按2%計算

定項資產(chǎn)管理按管理本金的2%計算風(fēng)險準(zhǔn)備，集合資產(chǎn)按1%，專項資產(chǎn)按0.5%證券公司按上一年營業(yè)費用總額的10%計算風(fēng)險準(zhǔn)備

單一客戶融資融券不超過凈資本的5%客戶擔(dān)保股票不超過該股票總市值的20%按融資融券規(guī)模的10%計算風(fēng)險準(zhǔn)備

〈證券法〉1998.12.29通過1999.07.01實施〈公司法〉1993.12.29通過1994.07.01實施｝2005.10.27修訂2006.01.01生效

證券公司股東非貨幣財產(chǎn)出資不得超過注冊資本的30%

〈企業(yè)破產(chǎn)法〉于2007.06.01實施

新公司法：公司注冊資本按規(guī)定的比例在2年內(nèi)分期繳清出資，投資工公司5年內(nèi)繳足有限責(zé)任公司最低注冊資本降低到3萬元

非公開發(fā)行實際控制人認(rèn)購的股份36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，發(fā)行價格不低于基準(zhǔn)日前20個交易日均價的90%

融資融券試點：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年的創(chuàng)新類證券公司近二年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，近6個月凈資本在12億以上

2005.06.30經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，證監(jiān)會`財政部`中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》滬深交易所在風(fēng)險基金達(dá)到規(guī)定上限后經(jīng)手費的20%納入基金，證券公司按營業(yè)收入的0.5～5%交納基金

中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991.08.282002.12.16證監(jiān)會公布《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》2003.02.01實施

申請執(zhí)業(yè)證書協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收到申請起30日內(nèi)向證監(jiān)會備案，不符的要書面說明現(xiàn)由 基礎(chǔ)［總結(jié)］

有價證券是虛擬資本的一種形式有價證券狹義指資本證券，廣義包括商品證券（提貨單，運貨單，倉庫棧單），貨幣證券（商業(yè)證券和銀行證券）

有價證券按發(fā)行主體分：按是否在交易所掛牌分：按募集方式：

按代表的權(quán)利性質(zhì)分：股票債券其他證券（基金，衍生品《金融期貨，可轉(zhuǎn)換證券，權(quán)證）

有價證券的特征：A收益性B流動性C風(fēng)險性D期限性

證券市場的特征：A價值直接交換的場所B財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所C風(fēng)險直接交換的場所

證券市場的品種結(jié)構(gòu)：股票 債券 基金 衍生品市場

證券市場的基本功能：籌資－投資定價資本配置功能

證券市場中介機(jī)構(gòu)：證券公司證券登記結(jié)算公司證券服務(wù)機(jī)構(gòu)（投資咨詢公司，會計師事務(wù)所，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)，律師事務(wù)所，證券信用評級機(jī)構(gòu)）

證券市場的產(chǎn)生：A社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展B股份制的發(fā)展C信用制度的發(fā)展

國際證券市場發(fā)展趨勢：A市場一體化B投資者法人化C金融創(chuàng)新D金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化E交易所重組公司化F證券市場網(wǎng)絡(luò)化G金融風(fēng)險復(fù)雜化H金融監(jiān)管合作化

中國第一個標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約-----深圳有色金屬交易所-特級鋁期貨標(biāo)準(zhǔn)合同（實現(xiàn)了遠(yuǎn)期合同向期貨的過渡）

WTO后證券業(yè)在5年過渡期的對外開放包括：1直接B股交易2成為交易所特別會員3設(shè)立合營公司從事基金管理業(yè)務(wù)4加入三年內(nèi)設(shè)立合營證券公司從事A股B股H股和政府債，公司債的承銷和交易5合資券商開展咨詢服務(wù)，給予國民待遇，可設(shè)分權(quán)機(jī)構(gòu)

股票的性質(zhì)：股票的特征：股票的類型：股票的價值：

A有價證券1收益性A普通股票和優(yōu)先股股票（權(quán)利不同分）1票面價值

B要式證券2風(fēng)險性B記名股票和無記名股票（是否記名分）2賬面價值（凈值OR每股凈資產(chǎn)）

C證權(quán)證券3流動性C有面額和無面額股票（是否標(biāo)明金額分）3清算價值

D資本證券4永久性股票的價格：理論價格＝預(yù)期股息／必要收益率4內(nèi)在價值（理論價值OR未來收益的現(xiàn)值）

E綜合權(quán)利證券5參與性5市場價格

影響股票價格的因素：

A公司的經(jīng)營狀況（1資產(chǎn)凈值2盈利水平3派息政策4股票分割5增資減資6銷售收入7原材料供價8主要經(jīng)營者理替9公司重組10意外災(zāi)害）

B宏觀經(jīng)濟(jì)因素（1經(jīng)濟(jì)增長2經(jīng)濟(jì)周期3貨幣政策《準(zhǔn)備金率，再貼現(xiàn)。公開市場業(yè)》4財政政策5市場利率6通貨膨脹7匯率變化8國際收支）

C政治因素（1戰(zhàn)爭2政權(quán)更迭3政府重大經(jīng)濟(jì)政策出臺4國際社會政治經(jīng)濟(jì)的變化）D心理因素E穩(wěn)定市場的政策與制度安排（技術(shù)性停牌臨時停市）F人為操縱因素 普通股股東的權(quán)利：

1重大決策參與權(quán)2公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)3優(yōu)先認(rèn)股權(quán)4查閱公司資料5交易股票

清償順序：清算費用――職工工資――社保費用――法定補(bǔ)償――所欠稅款――公司債務(wù)――普通股東

我國股票按投資主體分：國家股法人股社會公眾股外資股

債券的特征：償還性流動性安全性收益性

債券分類：發(fā)行主體分（政府債券金融債券公司債券）

按付息方式分：零息債券附息債券息票累積債券浮動利率債券

按形態(tài)分類：實物債券憑證式債券記賬式債券廣義政府債券屬于公共部門債務(wù)狹義屬政府部門債務(wù)

政府債券特征：安全性高流通性強(qiáng)收益穩(wěn)定免稅待遇

國債按資金用途分：赤字國債建設(shè)國債戰(zhàn)爭國債特種國債

儲蓄債券是以個人為發(fā)行對像的非流通國債，一般以吸收個人小額儲蓄為主

記賬式國債利率由記賬國債承銷團(tuán)投標(biāo)確定儲蓄國債利率由財政部參考存款利率和供求關(guān)系確定

公司債券類型：信用公司債（無擔(dān)保）不動產(chǎn)抵押公司債保證公司債收益公司債可轉(zhuǎn)換公司債附認(rèn)股權(quán)證公司債

國際債券特征：資金來源廣發(fā)行規(guī)模大存在匯率風(fēng)險有國家主權(quán)保障以自由兌換貨幣作計量貨幣

龍債券是指除日本以外亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家貨幣標(biāo)價的債券

投資基金的特點：集合投資分散風(fēng)險專業(yè)理財基金的作用：為中小投資者拓寬了渠道利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金托管費經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)后公告無須召開持有人大會 基金投資風(fēng)險：市場風(fēng)險管理能力風(fēng)險技術(shù)風(fēng)險巨額贖回風(fēng)險

金融衍生工具基本特征：跨期性杠桿性聯(lián)動性不確定高風(fēng)險性（信用風(fēng)險市場風(fēng)險流動性風(fēng)險結(jié)算風(fēng)險運作風(fēng)險法律風(fēng)險）

金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)和交易場所分：內(nèi)置型衍生工具交易所交易衍生工具OTC交易的衍生工具

金融衍生工具按自身交易方法及特點分類：金融遠(yuǎn)期合約金融期貨金融期權(quán)金融互換結(jié)

構(gòu)化金融衍生工具

按基礎(chǔ)工具分類：股權(quán)類（股票期貨股票期權(quán)股票指數(shù)期貨股票指數(shù)期權(quán)及混合交易合約）利率類（遠(yuǎn)期利率協(xié)議利率期貨利率期權(quán)利率互換及混合交易合約）貨幣類（外匯合約貨幣期貨貨幣期權(quán)貨幣互換及合約的混合交易合約）信用類（信用互換信用聯(lián)結(jié)票據(jù)）其它類

金融衍生工具的創(chuàng)新：風(fēng)險管理型創(chuàng)新增強(qiáng)流動型創(chuàng)新信用創(chuàng)造型創(chuàng)新股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新 期權(quán)的權(quán)利期間與時間價值存在同方向但非線性影響基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生收益將使看漲期權(quán)價格下跌，看跌期權(quán)價格上長升

權(quán)證的要素包括：類別標(biāo)的行權(quán)價格存續(xù)時間（6個月以上24個月以下）行權(quán)日期行權(quán)結(jié)算方式行權(quán)比例

可轉(zhuǎn)債換發(fā)行時證券的性質(zhì)分：可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

存托憑證（DR）也稱預(yù)托憑證對發(fā)行人的優(yōu)點：A市場容量大，籌資能力強(qiáng)B避開直接發(fā)行股票債券的法律要求，上市手續(xù)簡單成本低

ADR對投資者的優(yōu)點：以美元交易,國內(nèi)清算ADR須經(jīng)美國證監(jiān)會注冊有助于保障投資者的權(quán)益股利發(fā)放以美元支付規(guī)避投資政策限制

資產(chǎn)證券化分類：按基礎(chǔ)資產(chǎn)分類（不動產(chǎn)證券化應(yīng)收賬款證券化信貸資產(chǎn)證券化未來收益證券化債券組合證券化）

按地域分類（境內(nèi)資產(chǎn)證券化離岸資產(chǎn)證券化）證券化產(chǎn)品的屬性分類（股權(quán)型債權(quán)型混合型）

資產(chǎn)證券化當(dāng)事人包括：發(fā)起人（原始權(quán)益人大型工商企業(yè)及金融機(jī)構(gòu)）特定目的機(jī)構(gòu)（為發(fā)起人的資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化的產(chǎn)品機(jī)構(gòu)）資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)信用增級機(jī)構(gòu)信用評級機(jī)構(gòu)承銷人投資者

證券發(fā)行市場無固定場所是一個無形市場證券發(fā)行制度（注冊制核準(zhǔn)制）

我國股票實行核準(zhǔn)制由審核委員會審核證監(jiān)會核準(zhǔn)保薦人及保薦代表應(yīng)勤勉盡責(zé)誠實守信

我國首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格初步詢價確定價格區(qū)間及市盈率區(qū)間，保薦機(jī)構(gòu)在發(fā)行價格區(qū)間向詢價對像累計投票詢價

荷蘭式招標(biāo)（最低中標(biāo)價最高收益率）短期貼現(xiàn)債券采用單一價格方式美式招標(biāo)按各自的價格成交《長期附息債券采用多種收益率的方式》

會員大會是交易所最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，理事會是交易所決策機(jī)構(gòu)交易所總經(jīng)理由國務(wù)院證監(jiān)會任免

《深圳證券交易所設(shè)立中小企業(yè)板塊實施方案》包括四項基本原則（審慎推進(jìn)統(tǒng)分結(jié)合從嚴(yán)監(jiān)管統(tǒng)籌兼顧）

中小板的“兩個不變（”尊守的法律法規(guī)不變發(fā)行上市條件信息披露要求不變）“四個獨立”（運行獨立 監(jiān)察獨立 代碼獨立 指數(shù)獨立）

基期加權(quán)股價指數(shù)又叫拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)（采用基期發(fā)行量和成交易作為權(quán)數(shù)）計算期加權(quán)股價指數(shù)又叫派許加權(quán)指數(shù)（采用計算期發(fā)行量和成交量為權(quán)數(shù)）

幾何加權(quán)股價指數(shù)又叫費雪理想式（是對上面二種指數(shù)作幾何平均，實際很少用）股票收益：股息收入資本利得公積金轉(zhuǎn)增收益股息種類：現(xiàn)金股息股票股息財產(chǎn)股息負(fù)債股息建業(yè)股息（無盈利無股息的一個例外）

債券收益：債息收入資本利得再投資收益

公積金來源：A溢價發(fā)行的部份B稅后利潤中提存的C資產(chǎn)重估增值部分D外部贈與資產(chǎn)

系統(tǒng)風(fēng)險：政策風(fēng)險經(jīng)濟(jì)周期波動利率風(fēng)險購買力風(fēng)險（通脹）非系統(tǒng)性風(fēng)險：信用風(fēng)

險 經(jīng)營風(fēng)險 財務(wù)風(fēng)險

證券資產(chǎn)管理是實現(xiàn)委托資產(chǎn)收益的最大化

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)及其它二項業(yè)務(wù)的董事會應(yīng)設(shè)薪酬與提名委員會，審計委員會和風(fēng)險控制委員會

證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹健全，合理，制衡，獨立的原則

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制主要內(nèi)容：防范挪用客戶資金資產(chǎn)非法融入融出資金及結(jié)算風(fēng)險 自營業(yè)務(wù)重點A防范規(guī)模失控，決策失誤超越授權(quán)，變相自營，賬外自營，操縱市場，內(nèi)幕交易B建立決策程序加強(qiáng)決策管理C合理的預(yù)警機(jī)制

投資銀行重點防蕩法律風(fēng)險財務(wù)風(fēng)險道德風(fēng)險研究咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)重點防范傳播虛假信息誤導(dǎo)投資者，無資格執(zhí)業(yè)，違規(guī)執(zhí)業(yè)及利益沖突

業(yè)務(wù)創(chuàng)新應(yīng)重點防范違法違規(guī)，規(guī)模失控，決策失誤分支機(jī)構(gòu)應(yīng)重點防范越權(quán)經(jīng)營，預(yù)算失控及道德風(fēng)險

凈資本＝凈資產(chǎn)-金融產(chǎn)品投資風(fēng)險調(diào)整-應(yīng)收款的風(fēng)險調(diào)整-其它流動資產(chǎn)項目的風(fēng)險調(diào)整-長期資產(chǎn)的風(fēng)險調(diào)整-或有負(fù)債的風(fēng)險-/+證監(jiān)會認(rèn)定的其他

證券登記結(jié)算公司設(shè)立條件：A自有資金不少于2億元B必要的場所及設(shè)施C主要管理及從業(yè)人員要有從業(yè)資格D其它條件

證券市場監(jiān)管手段：法律手段經(jīng)濟(jì)手段必要的行政手段

證券市場監(jiān)管的意義：保障投資者權(quán)益B維護(hù)市場良好秩序C發(fā)展和完善證券市場體系C準(zhǔn)確全面的信息利于參與者的決策

國際證監(jiān)會公布了監(jiān)管的三個目標(biāo)：保護(hù)投資者 保證市場公平效率和透明 降低系統(tǒng)風(fēng)險

信息披露：全面性 真實性 時效性

操縱市場行為：A單獨或合謀集中資金持股優(yōu)勢連續(xù)賣買

B與他人串通事先約定時間，價格，方式影響價格和數(shù)量

C在自已的賬戶間對倒

內(nèi)幕信息包括：1分配股利或增資計劃

2股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化

3債務(wù)擔(dān)保的重大變更

4營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押，出售報廢一次超過資產(chǎn)的30%

5公司主要管理人員的行為可能承提重大損失賠償責(zé)任

6上市公司的收購方案

證券業(yè)協(xié)會三大職能：自律服務(wù)傳導(dǎo)

證券從業(yè)人員行為規(guī)范內(nèi)容：正直誠信勤勉盡責(zé)廉潔保密自律守法

第三篇：證券基礎(chǔ)練習(xí)題

三、判斷題(本大題共70小題，每小題0.5分，共35分。判斷以下各小題的對錯，正確的選√，錯誤的選×。)

1.附贖回條款的可轉(zhuǎn)換債券具有迫使投資者實行轉(zhuǎn)換或?qū)u出的作用。()

√

2.2004年1月2日，上海證券交易所發(fā)布了上證50指數(shù)，它的基期指數(shù)為1000點。()

√

3.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，但是不能使用復(fù)合貨幣單位。()

×

4.收益公司債券發(fā)行公司的利潤扣除各項固定支出后的余額用作債券利息的來源。()

√

5.國家債券是中央政府根據(jù)信用原則，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提而發(fā)行的債務(wù)憑證。()

√

6.目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。()

√

7.證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取。()

√

8.上市公司向原股東的配售股份應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。()

√

9.可轉(zhuǎn)換證券實質(zhì)上嵌入了普通股票的看跌期權(quán)。()

×

10.貨幣市場基金是最重要的基金品種，它的優(yōu)點是資本的成長潛力較大。()

×

11.股票只是通過轉(zhuǎn)讓、出售才能變現(xiàn)。()

√

12.變動收益證券的風(fēng)險總是高于固定收益證券。()

√

13.當(dāng)股票市場股價一路高走時，意味著股票市場資金充沛。()

√

14.ETF 同時為投資者提供了兩種不同的交易方式：一方面投資者可以在一級市場交易 ETF，即進(jìn)行申購與贖回;另一方面，投資者可以在二級市場交易 ETF，即在交易所掛牌交易。()

√

15.我國 《 公司法 》 規(guī)定，記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓;轉(zhuǎn)讓后由公司將受讓人的姓名或名稱及住所記載于股東名冊。()

√

16.傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)和政府為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。()

×

17.股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。()

√

股票實際上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。

18.封閉式基金與開放式基金份額首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算。()

√

19.證券發(fā)行上市監(jiān)管的核心是發(fā)行決定權(quán)的歸屬，我國目前對證券發(fā)行實行的是注冊制。()

×

20.股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券，所以股票是一種現(xiàn)實的資本。()

×

21.歐洲債券是指歐洲國家在其本國境內(nèi)發(fā)行的，以歐洲貨幣單位為面值的債券。()

×

歐洲債券，是票面金額貨幣并非發(fā)行國家當(dāng)?shù)刎泿诺膫?，與地域“歐洲”沒有關(guān)系，也不一定以歐洲貨幣單位為面值。

22.中國證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)是董事會。（）

×

中國證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)是全體會員組成的會員大會。

23.在期權(quán)有效期內(nèi)，基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生收益將使看漲期權(quán)價格上升，使看跌期權(quán)價格下降。()

×

24.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金，就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。()

√

25.直接融資是指不需要任何中介機(jī)構(gòu)運作就融通到資金的一種融資方式。()

×

26.自2006年開始，隨著我國早期發(fā)售的封閉式基金到期日的逐步臨近，陸續(xù)有到期封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金。到2007年底，已有20多只封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金。()

√

27.黃金基金是指只以黃金為投資對象的基金。()

×

28.證券自律性組織包括證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券行業(yè)協(xié)會。()

×

29.1982年，美國摩根士丹利國際公司成為第一家在中國設(shè)立代表處的海外證券公司。()

×

1982年，日本野村證券成為第一家在中國設(shè)立代表處的海外證券公刮。

30.截至2008年5月，我國共有21家基金管理公司獲得了 QDII業(yè)務(wù)資格。()

√

31.證券的最基本特征是法律特征和書面特征。()

√

32.公平原則要求證券市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的公開化。()

×

33.我國目前尚不允許各級地方政府發(fā)行債券。()

×

34.外資股是指股份公司向外國投資者發(fā)行的股票，不包括向我國香港、澳門、臺灣地區(qū)發(fā)行的股票。()

×

35.上市公司發(fā)行證券，可以通過詢價方式確定發(fā)行價格。也可以與主承銷商協(xié)商確定發(fā)行價格。()

√

36.外資股按上市地域可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。()

√

37.證券市場正常運行的基礎(chǔ)是證券從業(yè)者的自我管理。()

√

38.私募證券的發(fā)行對象通常是與發(fā)行者有特定關(guān)系的個人投資者。()

×

39.可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢。()

√

40.20世紀(jì)60年代以來，不論從占各類投資方式的比重看，還是從占金融資產(chǎn)的比重看，整個金融部門已經(jīng)出現(xiàn)了證券化趨勢。()

×

41.目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(SHIBOR，含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、3年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。()

×

42.我國早期的股票發(fā)行制度為行政審批制。()

√

43.根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，資產(chǎn)證券化的乖隆包括股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。()

√

44.我國禁止民營企業(yè)作為機(jī)構(gòu)投資者參與證券市場投資。()

×

我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)均可參與股票配售，也可以投資于股票二級市場。

45.債券具有永久性的特性。()

×

46.公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券。()

√

47.企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，自愿建的補(bǔ)充養(yǎng)老保險基金。()

√

48.理論上，金融期貨價格有可能高于、等于相應(yīng)的現(xiàn)貨金融工具價格，但不可能低于相應(yīng)的現(xiàn)貨金融工具價格。()

×

49.2007 年 6 月，中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會發(fā)布 《 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券管理暫行辦法 》，境內(nèi)政策性銀行和商業(yè)銀行經(jīng)批準(zhǔn)可在香港發(fā)行人民幣債券，國家開發(fā)銀行成為獲準(zhǔn)的第一家。()

√

50.證券發(fā)行、交易活動的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)遵守自愿、有償和誠實信用的原則。()

√

51.所謂復(fù)合期權(quán)是指以金融期權(quán)合約本身作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期權(quán)。()

√

52.20世紀(jì)80年代以來，銀行業(yè)普遍興起的資產(chǎn)證券化是增強(qiáng)流動型創(chuàng)新的重要成果之一。()

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53.從1989年開始，我國把對某些單位定向發(fā)行的國庫券叫做特種國債。()

√

54.上市公司出現(xiàn)法定情形時，證券交易所有權(quán)暫?；蚪K止其股票上市交易，行使決定權(quán)。()

√

55.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司定向增資不同于公開發(fā)行，也不同于上市公司非公開發(fā)行，是代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的制度創(chuàng)新。()

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56.股票的供求關(guān)系是股價的基石。()

×

57.相對于其他領(lǐng)域.證券市場以下幾個特征比較顯著：公開性、透明度及公眾關(guān)注度高;利益關(guān)系集中、直接、緊密;市場化、法制化屬性突出;受眾多因素的綜合影響，價格反映直接、靈敏。()

√

58.收益公司債券發(fā)行公司的利潤扣除各項固定支出后的余額用作債券利息的來源。()

√

59.股東大會是股東公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)。()

√

股東大會是股東公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次年會，必要時也可召開臨時股東大會。

60.證券公司自營業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)，原則上應(yīng)當(dāng)按照董事會一經(jīng)理層一投資決策機(jī)構(gòu)的三級體制設(shè)立，董事會是自營業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)。()

×

61.認(rèn)股權(quán)證是公司在增發(fā)新股時為保護(hù)老股東的利益而賦予老股東的一種特權(quán)。()

×

62.貨幣證券就是銀行證券。()

×

63.目前我國的基金主要投資于國外依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券。()

×

64.貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。()

√

65.修正股價平均數(shù)是在加權(quán)股價平均數(shù)的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生拆股、增資配股時，通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)不受影響。()

×

66.股東大會有權(quán)審議批準(zhǔn)公司的財務(wù)預(yù)算方案、決策方案。()

√

67.我國《公司法》規(guī)定，股票只能采用紙面形式。()

×

68.我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。()

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69.債券投資不能安全收回有兩種情況：一是債務(wù)人不履行債務(wù);二是流通市場風(fēng)險。()

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70.外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。()

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第四篇：證券基礎(chǔ)試題

1/70向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于（）。

A證券承銷與保薦業(yè)務(wù) B證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) C融資融券業(yè)務(wù) D證券自營業(yè)務(wù) 參考答案：C 解析：向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于融資融券業(yè)務(wù)。

2/70證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)（），可以調(diào)整注冊資本最低限額。A審慎監(jiān)管原則

B各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險程度 C分業(yè)經(jīng)營原則 D混業(yè)經(jīng)營原則 參考答案：A B 解析：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管原則和各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險程度，可以調(diào)整注冊資本最低限額。

3/70IB制度起源于（），目前在金融期貨交易發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)（美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等）得到普遍推廣并取得了巨大成功。A日本 B中國香港 C美國 D德國

4/70證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按托管的客戶交易結(jié)算資金總額的（）計算證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準(zhǔn)備。

A3% B5% C8% D10% 參考答案：A 解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按托管的客戶交易結(jié)算資金總額的3%計算證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準(zhǔn)備

5/70 關(guān)于證券公司描述正確的是（）。

A在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)

B證券公司既是證券市場投融資服務(wù)的提供者，也是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者

C在我國，證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

D美國對證券公司的通俗稱謂是商人銀行

參考答案：A B C 解析：美國的通俗稱謂是投資銀行，英國則稱商人銀行。

6/70證券公司是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的股份有限公司。A正確 B錯誤

參考答案：B解析：證券公司是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。

7/70證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何兩項以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。A正確 B錯誤

參考答案：A 解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何兩項以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。8/70證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。

A保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B防范經(jīng)營風(fēng)險和道德風(fēng)險

C保證客戶及證券公司資產(chǎn)的最低獲利水平

D保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他信息的可靠、完整、及時 參考答案：C 解析：其他都是證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)。9/70 我國第一家專業(yè)性證券公司是（）。A中信證券公司 B深圳特區(qū)證券公司 C海通證券公司 D華泰證券公司

參考答案：B 解析：我國第一家專業(yè)性證券公司是深圳特區(qū)證券公司。

10/70證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對其采取下列措施（）。

A向其出具監(jiān)管關(guān)注函并抄送公司主要股東，要求公司說明潛在風(fēng)險和控制措施

B對公司高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求公司采取措施調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模和資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，提高凈資本水平

C要求公司進(jìn)行重大業(yè)務(wù)決策時至少提前5個工作日報送專門報告，說明有關(guān)業(yè)務(wù)對公司財務(wù)狀況和凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)的影響 D限制轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利 參考答案：A B C 解析：不包括“限制轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利”。

11/70證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)（）。A協(xié)助辦理開戶手續(xù)

B接受委托為投資者進(jìn)行證券買賣 C提供期貨行情信息 D提供交易設(shè)施 參考答案：A C D 解析：介紹經(jīng)紀(jì)商不能接受委托為投資者進(jìn)行證券買賣。

12/70證券公司應(yīng)當(dāng)按上一年營業(yè)費用總額的（）計算營運風(fēng)險的風(fēng)險準(zhǔn)備。A5% B10% C15% D20% 參考答案：B 解析：證券公司應(yīng)當(dāng)按上一年營業(yè)費用總額的10%計算營運風(fēng)險的風(fēng)險準(zhǔn)備。

13/70證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣（）。A5000萬元 B1億元 C2億元 D5億元

參考答案：A 解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。14/70證券公司經(jīng)營（），注冊資本最低限額為人民幣1億元。A證券經(jīng)紀(jì) B證券自營

C證券承銷與保薦 D證券投資咨詢 參考答案：B C 解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何一項的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。

15/70證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（）的原則，確保內(nèi)部控制有效。A健全性 B合理性 C制衡性 D獨立性

參考答案：A B C D 解析：證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹健全性、合理性、制衡性和獨立性的原則，確保內(nèi)部控制有效。

16/70證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須做到（）。

A注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱 B對投資收益作充分估計 C個人真實姓名

D對投資風(fēng)險作充分說明 參考答案：A C D 解析：不能估計投資收益。

17/70證券公司經(jīng)營承銷業(yè)務(wù)的，對于IPO項目股票的風(fēng)險資本準(zhǔn)備的比例是（）。A30% B15% C8% D4% 參考答案：B 解析：證券公司經(jīng)營承銷業(yè)務(wù)的，對于IPO項目股票的風(fēng)險資本準(zhǔn)備的比例是15%。18/70單獨或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，不可以向股東會提名（）。A董事 B經(jīng)理

C監(jiān)事候選人 D獨立董事 參考答案：B 解析：單獨或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，可以向股東會提名董事、監(jiān)事候選人和獨立董事。

19/70不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A會計師事務(wù)所 B證券登記結(jié)算公司 C投資咨詢機(jī)構(gòu) D資信評級機(jī)構(gòu)

參考答案：B解析：證券登記結(jié)算公司不屬于服務(wù)機(jī)構(gòu)。20/70證券公司的控股股東及其關(guān)聯(lián)方可以與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)競爭。A正確 B錯誤 參考答案：B 解析：證券公司的控股股東及其關(guān)聯(lián)方應(yīng)當(dāng)采取有效措施，防止與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)競爭。

21/70發(fā)行人申請公開發(fā)行股票依法采取承銷方式的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)。

A正確 B錯誤 參考答案：A 解析：發(fā)行人申請公開發(fā)行股票依法采取承銷方式的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)。

22/70 2006年實施的新《證券法》對證券公司進(jìn)行了較為全面的規(guī)定，其中包括（）。A完善了證券公司設(shè)立制度，對股東特別是大股東的資格作出規(guī)定

B對證券公司實行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經(jīng)紀(jì)類 C建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標(biāo)體系

D確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度

參考答案：A B C D 解析：考察我國證券公司的發(fā)展歷程。

23/70證券公司未按期完成整改，風(fēng)險控制指標(biāo)情況繼續(xù)惡化，嚴(yán)重危及該證券公司穩(wěn)健運行的，中國證監(jiān)會可以暫停其有關(guān)業(yè)務(wù)許可。A正確 B錯誤

參考答案：B 解析：可以撤銷其有關(guān)業(yè)務(wù)許可。

24/70 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請之日起（）內(nèi)，依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。A3個月 B6個 月C9個月 D1年 參考答案：B 解析：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)，依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

25/70《證券法》要求證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本，將注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為（）元三個標(biāo)準(zhǔn)。

A2000萬 B5000萬 C1億 D5億

參考答案：B C D 解析：常識題，考察注冊資本的標(biāo)準(zhǔn)問題。

26/70證券公司的（）是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立，由一家證券公司控股，經(jīng)營經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的單項或者多項證券業(yè)務(wù)的證券公司。答案區(qū)域 A子公司 B分公司 C營業(yè)部 D聯(lián)營公司

參考答案：A 解析：這是子公司的定義。

27/70德國實行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經(jīng)營，通常由銀行設(shè)立公司從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營。A正確 B錯誤

參考答案：A 解析：德國實行混業(yè)經(jīng)營。

28/70 按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣（）元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。A3000萬 B5000萬 C8000萬 D1億 參考答案：B 解析：向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

29/70證券公司必須持續(xù)符合的風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A凈資本與各項風(fēng)險準(zhǔn)備之和的比例不得低于100% B凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40% C凈資本與負(fù)債的比例不得低于10% D凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20% 參考答案：A B D 解析：凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。30/70 證券公司設(shè)立子公司，要求最近1年的凈資本不低于（）。A5億元 B8億元 C10億元 D12億元

參考答案：D 解析：證券公司設(shè)立子公司，要求最近1年的凈資本不低于12億。31/70關(guān)于凈資本的敘述正確的有（）。

A凈資本是指根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍和公司資產(chǎn)負(fù)債的流動性特點，在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)負(fù)債等項目和有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險控制指標(biāo)

B凈資本指標(biāo)反映了凈資產(chǎn)中流動性最差的部分，表明證券公司可變現(xiàn)以滿足支付需要和應(yīng)對風(fēng)險的資金數(shù)

C也可以說，凈資本是假設(shè)證券公司的所有負(fù)債都同時到期

D計算凈資本的主要目的是在證券公司經(jīng)營失敗、破產(chǎn)關(guān)閉時，仍有部分資金用于處理公司的破產(chǎn)清算等事宜 參考答案：A C D 解析：凈資本指標(biāo)反映了凈資產(chǎn)中流動性最強(qiáng)的部分，表明證券公司可變現(xiàn)以滿足支付需要和應(yīng)對風(fēng)險的資金數(shù)。

32/70承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨立于證券公司其他部門。A正確 B錯誤

參考答案：A 解析：這是獨立性原則的體現(xiàn)。

33/70證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)敘述錯誤的是（）。A證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣2000萬元

B證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元

C證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣1億元

D證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣5億元

參考答案：D解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣2億元。34/70證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不得低于（）。A2億元 B3億元 C5億元 D8億元

參考答案：A 解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不得低于2億元。35/70下列選項，不可以向股東會提出議案的是（）。A監(jiān)事會 B董事會

C持有證券公司5%以上股權(quán)的股東 D經(jīng)理

參考答案：D 解析：董事會、監(jiān)事會和持有證券公司5%以上股權(quán)的股東可以向股東會提出議案。36/70證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)必須符合的規(guī)定是（）。A為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5% B對單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的10% C接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20% D按對客戶融資規(guī)模的5%計算風(fēng)險準(zhǔn)備 參考答案：A C 解析：對單一客戶融資和融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%；按對客戶融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模的10%計提風(fēng)險準(zhǔn)備；接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%。37/70關(guān)于《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定敘述正確的有（）。A調(diào)整范圍是律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)

B鼓勵最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù) C律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)

D同一律師事務(wù)所不得同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見

參考答案：A C D 解析：鼓勵最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)。38/70截至2011年12月底，我國共有證券公司（）家，證券公司資產(chǎn)的總規(guī)模和收入水平都邁上了新臺階。答案區(qū)域 A98 B109 C112 D121 參考答案：B 解析：截至2011年12月底，我國共有證券公司109家，證券公司資產(chǎn)的總規(guī)模和收入水平都邁上了新臺階。

39/70我國證券公司從事的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以通過柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)為主。A正確 B錯誤 參考答案：B 解析：我國證券公司從事的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)為主。40/70證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的帳戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。A正確 B錯誤 參考答案：A 解析：證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的帳戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

41/70證券公司設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)對分公司按照每家3000萬元計提風(fēng)險資本準(zhǔn)備。A正確 B錯誤 參考答案：B 解析：證券公司設(shè)立分公司、應(yīng)當(dāng)對分公司按照每家2000萬元計提風(fēng)險資本準(zhǔn)備。42.對注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件敘述錯誤的是（）。A具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書 B取得注冊會計師證書3年以上 C不超過60周歲

D執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年職業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為 參考答案：B 解析：注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件包括取得注冊會計師證書1年以上。43/70我國證券公司的設(shè)立實行審批制，由（）依法對證券公司的設(shè)立申請進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。A中國人民銀行 B財務(wù)部 C中國銀監(jiān)會 D中國證監(jiān)會 參考答案：D 解析：我國證券公司的設(shè)立實行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設(shè)立申請進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。

44/70證券公司經(jīng)營（）以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

A證券承銷與保薦 B證券自營 C證券資產(chǎn)管理 D證券經(jīng)紀(jì)

參考答案：A B C 解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。45/70設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備的條件是（）。A主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好

B最近2年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

C董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格 D有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度 參考答案：A C D 解析：設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是“主要股東最近3年無重大違法違紀(jì)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元”。

46/70在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。A正確 B錯誤 參考答案：A 解析：在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

47/70證券公司授權(quán)分公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)或者證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，公司總部仍可以再經(jīng)營或者再授權(quán)其他分公司經(jīng)營該業(yè)務(wù)。A正確 B錯誤 參考答案：B 解析：公司總部不可以再經(jīng)營或者再授權(quán)其他分公司經(jīng)營該業(yè)務(wù)。

48/70證券公司凈資本或者其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過（）個工作日。A10 B15 C20 D30 參考答案：C 解析：證券公司凈資本或者其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日。49/70公司治理結(jié)構(gòu)是一種聯(lián)系并規(guī)范（）之間權(quán)利和義務(wù)分配，以及與此有關(guān)的選聘、監(jiān)督等問題的制度框架。A股東 B董事會 C監(jiān)事會

D高級管理人員 參考答案：A B D 解析：公司治理結(jié)構(gòu)是一種聯(lián)系并規(guī)范股東、董事會和高級管理人員之間權(quán)利和義務(wù)分配，以及與此有關(guān)的選聘、監(jiān)督等問題的制度框架。

50/70以下可以擔(dān)任某證券公司獨立董事的人員的是（）。A持有或控制該上市證券公司1%以上股權(quán)的自然人 B應(yīng)當(dāng)從事證券、金融、法律、會計工作5年以上

C在該證券公司或其關(guān)聯(lián)方任職的人員及其近親屬和主要社會關(guān)系人員 D為該證券公司及其關(guān)聯(lián)方提供財務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)的人員及其近親屬 參考答案：B 解析：擔(dān)任某證券公司獨立董事的人員應(yīng)當(dāng)從事證券、金融、法律、會計工作5年以上。51/70下面關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)敘述錯誤的是（）。

A又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù) B證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù) C在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

D證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動 參考答案：D 解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動。

52/70證券公司的（）必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人 B設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu) C變更公司章程中的一般條款 D變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本

參考答案：A B D 解析：變更公司章程中的重要條款需要經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。53/70證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)中，不正確的是（）。A凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100% B凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40% C凈資本與負(fù)債的比例不得低于8% D凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于10% 參考答案：D 解析：凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20%。54/70 我國《證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為（）。A私營合伙企業(yè) B私營獨資企業(yè) C有限責(zé)任公司或股份有限公司 D非法人組織形式

參考答案：C解析：我國《證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司

55/70申請同時從事證券和期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有（）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。A10 B15 C20 D25 參考答案：A 解析：申請同時從事證券和期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。

56/70關(guān)于證券中介機(jī)構(gòu)敘述錯誤的是（）。

A證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)兩類 B證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指專營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

C證券服務(wù)機(jī)構(gòu)指為證券市場提供相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的非法人機(jī)構(gòu)

D證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)還必須得到中國證監(jiān)會和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)

參考答案：C 解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)指為證券市場提供相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。

57/70（）是指證券公司根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的委托，作為管理人，與委托人簽訂資產(chǎn)管理合同，將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資，以實現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最大化的行為。A證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) C融資融券業(yè)務(wù) D證券自營業(yè)務(wù)

參考答案：A 解析：常識題，考察證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的定義。

58/70投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)（）年以上的經(jīng)驗。A2 B3 C4 D5 參考答案：A 解析：投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)驗。

59/70證券公司設(shè)立申請獲得批準(zhǔn)后，申請人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)向公司登記機(jī)關(guān)申請設(shè)立登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。A正確 B錯誤 參考答案：A 解析：證券公司設(shè)立申請獲得批準(zhǔn)后，申請人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)向公司登記機(jī)關(guān)申請設(shè)立登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

60/70監(jiān)事會可根據(jù)需要對公司財務(wù)情況、合規(guī)情況進(jìn)行專項檢查，必要時可聘請外部專業(yè)人士協(xié)助，其合理費用由（）承擔(dān)。A監(jiān)事會 B股東 C董事會 D證券公司 參考答案：D 解析：監(jiān)事會可根據(jù)需要對公司財務(wù)情況、合規(guī)情況進(jìn)行專項檢查，必要時可聘請外部專業(yè)人士協(xié)助，其合理費用由證券公司承擔(dān)。

61/70申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件是（）。A具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元 B具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度 C最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形

D最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄

參考答案：A B C D 解析：此題考查申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件。62/70證券公司總經(jīng)理依據(jù)（公司法）、公司章程的規(guī)定行使職權(quán)，并向股東會負(fù)責(zé)。A正確 B錯誤 參考答案：B 解析：證券公司總經(jīng)理依據(jù)（公司法）、公司章程的規(guī)定行使職權(quán)，并向董事會負(fù)責(zé) 63/70對證券公司的股東及實際控制人認(rèn)識正確的是（）。

A股東轉(zhuǎn)讓所持有的證券公司股權(quán)，受讓方及其實際控制人也要符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件

B實際控制人，是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使股東權(quán)利的法人、其他組織或個人

C證券公司股東存在虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資等違法違規(guī)行為的，董事會應(yīng)及時報告，并責(zé)令糾正

D證券公司可以間接為股東出資提供融資或擔(dān)保

參考答案：A B C 不得直接或間接為股東出資提供融資或擔(dān)保。

64/70為了建立以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系，加強(qiáng)證券公司風(fēng)險監(jiān)管，證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定計算凈資本和風(fēng)險準(zhǔn)備。A正確 B錯誤 參考答案：A 解析：為了建立以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系，加強(qiáng)證券公司風(fēng)險監(jiān)管，證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定計算凈資本和風(fēng)險準(zhǔn)備。

65/70證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，可以對其采取下列措施（）。A限制業(yè)務(wù)活動 B責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù) C撤銷其有關(guān)業(yè)務(wù)許可

D指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管 參考答案：A B 解析：這個題目中，派出機(jī)構(gòu)可以采取的措施不包括“撤銷有關(guān)業(yè)務(wù)許可”及“指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管”。

66/70證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是（）。A貨幣資本 B實繳資本 C虛擬資本 D金融資本

參考答案：B 解析：證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本。

67/70根據(jù)《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)符合（）。A具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)持業(yè)的不少于20人

B凈資產(chǎn)不少于200萬元

C按規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險，或者提取職業(yè)風(fēng)險基金

D最近三年評估業(yè)務(wù)收入合計不少于2000萬元且每年不少于500萬元

參考答案：A B C D解析：此題考查資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格應(yīng)當(dāng)符合的條件。68/70對證券自營業(yè)務(wù)認(rèn)識不正確的是（）。

A證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，為本公司買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、證券投資基金及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他證券的行為 B沒有投機(jī)性，業(yè)務(wù)風(fēng)險不大

C有利于活躍證券市場、維護(hù)交易的連續(xù)性 D容易存在操縱市場和內(nèi)幕交易等不正當(dāng)行為 參考答案：B 解析：考察證券自營業(yè)務(wù)

69/70 限定性集合資產(chǎn)投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的（）。

A10% B20% C30% D40% 參考答案：B 解析：投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的20%。70/70證券公司經(jīng)營（），注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。A證券經(jīng)紀(jì) B證券投資咨詢

C與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù) D證券資產(chǎn)管理 參考答案：A B C 解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)中的一項和數(shù)項的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

第五篇：證券基礎(chǔ)教學(xué)方法

證券市場基礎(chǔ)知識課程教學(xué)模式及主要教學(xué)方法與手段

本課程教學(xué)實施了“問題”情景的“教與學(xué)”互動模式；采用項目導(dǎo)向教學(xué)模式，每個項目（模塊）的教學(xué)由項目任務(wù)分析與說明、制定計劃、實施計劃、檢查評估和評價反饋等五個步驟構(gòu)成，教師在“做中教”，學(xué)生在“做中學(xué)”，建立了以學(xué)生為主體的開放性的學(xué)習(xí)環(huán)境與平臺，教學(xué)做一體化。在課程教學(xué)的不同階段、派學(xué)生到證券機(jī)構(gòu)參觀學(xué)習(xí)、實習(xí)實踐。在“走出去”的同時，我們也“請進(jìn)來”，聘請有經(jīng)驗的證券機(jī)構(gòu)人員到我院開辦有關(guān)的專業(yè)講座，以期提高學(xué)生的學(xué)習(xí)效果和專業(yè)能力。

主要的教學(xué)方法與手段表現(xiàn)為：1．啟發(fā)引導(dǎo)。教學(xué)中利用各種資料、設(shè)備和軟件，應(yīng)用多媒體、投影、電腦、網(wǎng)絡(luò)等教學(xué)資源輔助教學(xué)，學(xué)習(xí)過程由淺到深，任務(wù)由簡單到復(fù)雜，由單一到綜合，積極啟發(fā)引導(dǎo)學(xué)生解決問題、完成項目任務(wù)。教學(xué)設(shè)計應(yīng)注意將課程內(nèi)容前后左右、上下縱橫加以有機(jī)聯(lián)系，以達(dá)到溫故知新、承上啟下、前后呼應(yīng)、觸類旁通的效果。2．案例教學(xué)。本課程精選部分證券市場熱點問題等素材進(jìn)行案例教學(xué)，并將教材中較難掌握和理解的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行即時的解答和點評，鼓勵學(xué)生獨立思考、分析、應(yīng)用，從而掌握和運用證券市場的基本原理。3．角色扮演。在教學(xué)中全面實施角色扮演，由學(xué)生扮演證券公司工作人員的角色，以具體的工作任務(wù)為載體，通過教師的講授、示范與學(xué)生操作互動，學(xué)生提問與教師解答、指導(dǎo)有機(jī)結(jié)合，讓學(xué)生在“學(xué)”與“練”的過程中提高業(yè)務(wù)技能。4．分組討論。在教學(xué)中合理安排小組成員，根據(jù)證券市場熱點的轉(zhuǎn)換選擇不同的討論主題，提出明確的討論目標(biāo)與要求，通過分組討論形成小組結(jié)論并進(jìn)行報告。討論時注意要充分調(diào)動每位學(xué)生的積極性。同時，教學(xué)過程中教師應(yīng)積極引導(dǎo)學(xué)生提升職業(yè)素養(yǎng)，培養(yǎng)團(tuán)隊合作精神，提高職業(yè)道德，達(dá)到知識、技能和態(tài)度的有機(jī)統(tǒng)一。5．以證券實訓(xùn)室為中心建立課內(nèi)外一體化的實踐教學(xué)體系，通過各種實訓(xùn)（組織學(xué)生參觀證券公司營業(yè)部、實施網(wǎng)絡(luò)實盤教學(xué)、指導(dǎo)學(xué)生開展模擬交易實訓(xùn)等一系列的教學(xué)活動構(gòu)建具備職業(yè)性和開放性的教學(xué)模式）提高學(xué)生綜合職業(yè)能力，把理論和實踐緊密結(jié)合起來，使之真正達(dá)到高職教育的要求。