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      2012年9月基金押題卷一(解析)
      
        
       時(shí)間：2019-05-14 13:32:15下載本文作者：會(huì)員上傳
      
      
      
      
      
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      第一篇：2012年9月基金押題卷一(解析)
      

      基金押題卷一（解析）
      一 單選
      (1)開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過（）個(gè)工作日。A、5 B、10 C、15 D、20 專家解析：正確答案：D
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：69 考察巨額贖回的處理方式。
      (2)在半強(qiáng)式有效的股票市場(chǎng)中，某新技術(shù)公司正在進(jìn)行一種新型芯片的檢驗(yàn)，這項(xiàng)工作可以大幅度提高工作效率，在公司公開宣布實(shí)施這項(xiàng)技術(shù)之前，該公司技術(shù)總監(jiān)事先購(gòu)買本公司股票，他賺取利潤(rùn)的概率（）。A、0 B、50% C、100% D、無法預(yù)測(cè)
      專家解析：正確答案：C
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：286 在半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)中，通過內(nèi)幕消息可以100%獲取利潤(rùn)。
      (3)()是指在滿足投資者面對(duì)的限制因素的條件下,選擇最能滿足其風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合。
      A、資產(chǎn)配置
      B、尋找最佳的資產(chǎn)組合 C、明確投資目標(biāo) D、組合管理
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：296 尋找最佳的資產(chǎn)組合是指在滿足投資者面對(duì)的限制因素的條件下,選擇最能滿足其風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合。
      (4)基金賬務(wù)的復(fù)核以《證券投資基金法》和（）等法律為依據(jù)。A、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 B、基金合同 C、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》 D、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》
      專家解析：正確答案：C
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：119 常識(shí)題?；鹳~務(wù)的復(fù)核指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對(duì)管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行核對(duì)的過程。
      (5)所有風(fēng)險(xiǎn)相同而期望收益率最高、或期望收益率相同而風(fēng)險(xiǎn)最低的投資組合所構(gòu)成的集合稱為（）。
      A、多種證券組合的可行域 B、證券組合的有效邊界 C、最優(yōu)證券組合 D、最小方差組合 專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：中
      頁(yè)碼：265 有效邊界的相關(guān)內(nèi)容。
      (6)下列關(guān)于簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率關(guān)系的描述，正確的是（）。
      A、簡(jiǎn)單收益率的計(jì)算考慮了分紅再投資時(shí)間價(jià)值的影響，其計(jì)算公式與股票持有期收益率的計(jì)算類似
      B、相對(duì)簡(jiǎn)單收益率來說，時(shí)間加權(quán)收益率能更準(zhǔn)確地對(duì)基金的真實(shí)投資表現(xiàn)做出衡量 C、時(shí)間加權(quán)收益率由于沒有考慮分紅的時(shí)間價(jià)值
      D、簡(jiǎn)單收益率能更準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：中
      頁(yè)碼：357-358 簡(jiǎn)單收益率的沒有考慮分紅再投資時(shí)間價(jià)值的影響；時(shí)間加權(quán)收益率考慮了分紅的時(shí)間價(jià)值；時(shí)間加權(quán)收益率能更準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)。
      (7)封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格一般采用（）元基金份額面值加計(jì)（）元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。
      A、1，0.1 B、1，0.01 C、10，0.1 D、10，0.01 專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：61 封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格一般采用1元基金份額面值加計(jì)0.01元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。
      (8)對(duì)于開放式基金來說，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券。A、20% B、30% C、10% D、5% 專家解析：正確答案：D
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：234 對(duì)于開放式基金來說，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券。
      (9)追求收益且厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者的無差異曲線具有的特征是（）。A、同一條無差異曲線上的投資組合給投資者帶來的滿意程度相同 B、無差異曲線是由左至右向下彎曲的曲線
      C、不同無曲線上的投資組合給投資者帶來的滿意程度相同 D、無差異曲線布滿整個(gè)平面但是相交
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：267 追求收益且厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者的無差異曲線具有的特征是：同一條無差異曲線上的投資組合給投資者帶來的滿意程度相同。
      (10)基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A、10 B、15 C、30 D、60 專家解析：正確答案：C
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：193 基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。
      (11)下列基金類型中實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的有（）。A、LOF B、ETF C、貨幣基金 D、封閉式基金
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：45-46 ETF的特點(diǎn)：
      （一）被動(dòng)操作的指數(shù)型基金；
      （二）獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制；
      （三）實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。
      (12)偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。A、20％～40％ B、50％～70％ C、40％～60％ D、70％～90％
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：41 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為50％～70％。
      (13)在我國(guó)，目前對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)代扣代繳應(yīng)納稅所得額的（）個(gè)人所得稅。A、10% B、20% C、30% D、40% 專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：184 在我國(guó)，目前對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)代扣代繳應(yīng)納稅所得額的20%個(gè)人所得稅。
      (14)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，結(jié)算備付金帳戶以（）的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海和深圳分公司分別設(shè)立。A、托管人 B、管理人
      C、基金份額持有人 D、基金
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：116 結(jié)算備付金帳戶以托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海和深圳分公司分別設(shè)立。
      (15)關(guān)于影響債券收益率的因素，以下敘述正確的是()。A、基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率
      B、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差有時(shí)也稱為市場(chǎng)板塊間利差
      C、發(fā)行人的種類是影響債券收益率的首要因素 D、稅收負(fù)擔(dān)不是影響債券收益率的因素
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：中
      頁(yè)碼：332-333 不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差有時(shí)也稱為市場(chǎng)板塊內(nèi)利差；發(fā)行人自身的違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的首要因素；稅收負(fù)擔(dān)也會(huì)影響債券的收益率。(16)在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是（）。A、研究工作應(yīng)保持獨(dú)立客觀 B、建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度 C、進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布 D、建立研究報(bào)告評(píng)價(jià)體系
      專家解析：正確答案：C
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：105 進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布屬于信息披露控制。
      (17)在基金中主要由（）承擔(dān)基金的投資運(yùn)作職責(zé)。A、基金管理公司 B、基金代銷機(jī)構(gòu) C、證券交易所 D、基金托管人
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：91 在基金中主要由基金管理公司承擔(dān)基金的投資運(yùn)作職責(zé)。
      (18)公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。A、健全性原則 B、有效性原則 C、獨(dú)立性原則 D、相互制約原則
      專家解析：正確答案：C
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：103 這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則原則。
      (19)證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不包括的活動(dòng)有（）。A、目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定 B、營(yíng)銷環(huán)境的分析 C、營(yíng)銷過程的管理 D、營(yíng)銷的事后管理
      專家解析：正確答案：D
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：130 證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷涉及的內(nèi)容包括目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定、營(yíng)銷環(huán)境的分析、營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)、營(yíng)銷過程的管理等四個(gè)方面。
      (20)以下資產(chǎn)配置策略中，對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性要求最高的是（）。A、買入并持有策略 B、恒定組合策略 C、投資組合保險(xiǎn)策略 D、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略
      專家解析：正確答案：C
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：310 在三種戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置中，對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性要求最高的是投資組合保險(xiǎn)策略，其次是恒定混合策略，最后是買入并持有戰(zhàn)略。
      (21)我國(guó)開放式基金的存續(xù)期為（）。A、5年 B、15年
      C、15年-50年 D、一般無期限
      專家解析：正確答案：D
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：9 我國(guó)開放式基金的存續(xù)期為一般無期限。
      (22)契約型基金份額持有人享有（）。A、基金資產(chǎn)管理權(quán) B、基金份額所有權(quán) C、基金投資決策權(quán) D、基金資產(chǎn)保管權(quán)
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：8 常識(shí)題，此題根據(jù)排除法，其他三項(xiàng)都是管理人或托管人的權(quán)力。
      (23)貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日（）的短期金融工具。A、在六個(gè)月以內(nèi) B、不足一年 C、1～2年 D、一年以上
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：38 貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足一年的短期金融工具。
      (24)根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論，水平的收益率曲線意味著預(yù)期未來的短期利率將（）。A、上升 B、不變 C、下降 D、不確定
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：335 根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論，水平的收益率曲線意味著預(yù)期未來的短期利率將保持不變。
      (25)根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)下列哪一種情況時(shí)需要基金管理公司進(jìn)行離任審查（）。A、基金管理公司董事長(zhǎng)離任的 B、基金管理公司總經(jīng)理離任的
      C、基金管理公司督察長(zhǎng)、基金經(jīng)理離任的 D、基金托管部門高級(jí)管理人員離任的
      專家解析：正確答案：C
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：249 基金管理公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審計(jì)?；鸸芾砉靖笨偨?jīng)理、督察長(zhǎng)、基金經(jīng)理離任的，基金管理公司對(duì)其進(jìn)行離任審查；基金托管部門高級(jí)管理人員離任的，基金托管銀行對(duì)其進(jìn)行離任審查。
      (26)基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。A、年度報(bào)告 B、半年度報(bào)告
      C、與基金份額持有人大會(huì)相關(guān) D、重大事項(xiàng)
      專家解析：正確答案：C
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：194 基金份額持有人主要負(fù)責(zé)與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。
      (27)關(guān)于免疫策略，以下說法錯(cuò)誤的是（）。
      A、免疫策略是被許多債券投資者所廣泛采用的策略 B、目的是使所管理的資產(chǎn)組合免于通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) C、假定市場(chǎng)價(jià)格的公平的均衡交易價(jià)格
      D、試圖建立一個(gè)幾乎是零風(fēng)險(xiǎn)的債券資產(chǎn)組合
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：中
      頁(yè)碼：346 免疫策略目的是使所管理的資產(chǎn)組合免于市場(chǎng)利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
      (28)每個(gè)基金投資管理人員每年接受合規(guī)培訓(xùn)的時(shí)間不得少于（）。A、10個(gè)小時(shí) B、20個(gè)小時(shí) C、30個(gè)小時(shí) D、40個(gè)小時(shí)
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：247 每個(gè)基金投資管理人員每年接受合規(guī)培訓(xùn)的時(shí)間不得少于20個(gè)小時(shí)。
      (29)對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要依賴（）來實(shí)現(xiàn)投資組合的保本與升值。A、金融衍生產(chǎn)品 B、安全墊 C、金融工具
      D、產(chǎn)品的多樣化選擇
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：43 對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要依賴金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨等來實(shí)現(xiàn)投資組合的保本與升值。
      (30)基金產(chǎn)品定價(jià)是指（）。
      A、與基金產(chǎn)品本身相關(guān)的各項(xiàng)費(fèi)率的確定 B、對(duì)基金產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)價(jià)格的確定 C、對(duì)基金產(chǎn)品申購(gòu)價(jià)格的確定
      D、對(duì)機(jī)構(gòu)投資者買賣基金產(chǎn)品的各項(xiàng)費(fèi)率的確定
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：136 基金產(chǎn)品定價(jià)的定義。
      (31)從基金管理人的角度看，股票投資風(fēng)格分類的標(biāo)準(zhǔn)通常不包括（）。A、按公司規(guī)模 B、按股票價(jià)格行為 C、按公司成長(zhǎng)性 D、按公司凈資產(chǎn)
      專家解析：正確答案：D
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：315-317 股票投資風(fēng)格劃分的依據(jù)有：按公司規(guī)模、按股票價(jià)格行為、按公司成長(zhǎng)性。
      (32)同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金被稱為()。A、混合型基金 B、平衡型基金 C、保本型基金 D、收入型基金
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：29 同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金則稱為平衡型基金。
      (33)我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金的存款賬戶；贖回款一般在（）日從銀行的存款賬戶劃出。A、T，T+1 B、T+1，T+2 C、T+2，T+3 D、T+3，T+4 專家解析：正確答案：C
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：81 我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的存款賬戶；贖回款一般在T+3日從銀行的存款賬戶劃出。
      (34)據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到（）。A、20%-40% B、40%-70% C、70%-90% D、90%以上
      專家解析：正確答案：D
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：292 據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。
      (35)目前，我國(guó)的基金會(huì)計(jì)分期以（）為單位，分期反映會(huì)計(jì)主體的財(cái)務(wù)狀況。A、日 B、月 C、季度 D、年
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：172 目前，我國(guó)的基金會(huì)計(jì)核算均以細(xì)化到日。
      (36)2004年底，我國(guó)推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A、華安創(chuàng)新 B、南方積極配置 C、華夏上證50ETF D、上證180ETF 專家解析：正確答案：C
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：17 2004年底推出的國(guó)內(nèi)首只交易型開放式指數(shù)基金是華夏上證50ETF。
      (37)以下哪類資金清算屬于場(chǎng)內(nèi)資金清算的范疇（）。A、在證券交易所進(jìn)行債券買賣 B、申購(gòu) C、增發(fā)新股
      D、支付基金相關(guān)費(fèi)用
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：118 其他三項(xiàng)為屬于場(chǎng)外資金清算。
      (38)債券指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合的收益（）。A、與市場(chǎng)利率變化相同 B、與某個(gè)特定指數(shù)相同
      C、與預(yù)計(jì)的收益率變化相同 D、與價(jià)格波動(dòng)情況相同
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：347 債券指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合的收益與某個(gè)特定指數(shù)相同。
      (39)目前，我國(guó)對(duì)投資者(包括個(gè)人和企業(yè))買賣基金份額，（）印花稅。A、免征
      B、征收單邊（賣方）C、征收單邊（買方）D、征收
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：184 目前，我國(guó)對(duì)投資者(包括個(gè)人和企業(yè))買賣基金份額，免征印花稅。
      (40)一般使用（）作為基礎(chǔ)利率的代表。A、基準(zhǔn)利率 B、法定存款利率
      C、無風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)債收益率 D、法定貸款利率
      專家解析：正確答案：C
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：332 一般使用無風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)債收益率作為基礎(chǔ)利率的代表。
      (41)基金績(jī)效衡量的基礎(chǔ)在于（）。A、假設(shè)基金能夠分散風(fēng)險(xiǎn)
      B、假設(shè)基金的投資組合比較合理
      C、假設(shè)基金經(jīng)理比普通投資大眾具有信息優(yōu)勢(shì)
      D、假設(shè)基金的規(guī)?？梢詭椭顿Y獲得更穩(wěn)定的回報(bào)
      專家解析：正確答案：C
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：354 基金績(jī)效衡量的基礎(chǔ)在于假設(shè)基金經(jīng)理比普通投資大眾具有信息優(yōu)勢(shì)。
      (42)債券投資組合的指數(shù)策略和免疫策略的區(qū)別在于（）。A、依據(jù)的利率基準(zhǔn)不同 B、處理利率方式不同
      C、處理利率暴露風(fēng)險(xiǎn)的方式不同 D、假設(shè)條件差別很大
      專家解析：正確答案：C
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：346 債券投資組合的指數(shù)策略和免疫策略的區(qū)別在于處理利率暴露風(fēng)險(xiǎn)的方式不同。
      (43)在債券投資組合的現(xiàn)金流量匹配策略的運(yùn)用中，為了達(dá)到現(xiàn)金流與債務(wù)的配比，必須投入（）必要資金量的資金。A、等于
      B、低于或等于 C、低于 D、高于
      專家解析：正確答案：D
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：350 在債券投資組合的現(xiàn)金流量匹配策略的運(yùn)用中，為了達(dá)到現(xiàn)金流與債務(wù)的配比，必須投入高于必要資金量的資金。
      (44)下列關(guān)于我國(guó)基金銷售渠道的表述，正確的是（）。
      A、目前我國(guó)開放式基金的銷售逐漸形成了基金管理公司代銷、證券公司代銷、銀行直銷的銷售體系
      B、在商業(yè)銀行基金銷售中，定期定額投資計(jì)劃占有非常重要的地位 C、保險(xiǎn)公司的銷售渠道已經(jīng)成為一個(gè)開放式的平臺(tái)
      D、從歷史上看，我國(guó)的的商業(yè)銀行占據(jù)了基金銷售的絕對(duì)市場(chǎng)份額
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：137-138 目前我國(guó)開放式基金的銷售逐漸形成了銀行代銷、證券公司代銷、基金管理公司直銷的銷售體系；保險(xiǎn)公司的銷售渠道還沒有成為一個(gè)開放式的平臺(tái)；從歷史上看，歐洲大陸的商業(yè)銀行占據(jù)了基金銷售的絕對(duì)市場(chǎng)份額。
      (45)下列機(jī)構(gòu)中，不得辦理開放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（）。A、基金投資咨詢公司 B、證券登記結(jié)算公司
      C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的登記機(jī)構(gòu) D、基金管理人
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：224 基金登記機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容。
      (46)衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)算法是（）。A、簡(jiǎn)單凈值收益率 B、幾何平均收益率 C、年（度）化收益率 D、時(shí)間加權(quán)收益率
      專家解析：正確答案：D
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：357 衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)算法是時(shí)間加權(quán)收益率。
      (47)如果同一時(shí)點(diǎn)上的長(zhǎng)期債券收益率高于短期債券，則收益率曲線（）。A、水平
      B、向右下方傾斜 C、向右上方傾斜 D、方向不能判斷
      專家解析：正確答案：C
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：335 如果長(zhǎng)期債券收益率高于短期債券，那么收益率曲線會(huì)往右上方傾斜，這是流動(dòng)性偏好理論的體現(xiàn)。
      (48)基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A、5 B、10 C、15 D、30 專家解析：正確答案：C
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：199 基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
      (49)在（）中，投資組合管理者會(huì)選擇完全消極保守型的策略，只求獲得市場(chǎng)平均的收益率水平。A、上漲行情 B、下跌行情 C、無效市場(chǎng) D、有效市場(chǎng)
      專家解析：正確答案：D
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：314 在有效市場(chǎng)中，投資組合管理者會(huì)選擇完全消極保守型的策略，只求獲得市場(chǎng)平均的收益率水平。
      (50)下列關(guān)于資產(chǎn)配置的表述，錯(cuò)誤的是（）。
      A、資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到80%以上 B、其目標(biāo)在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系，與投資者的特征和需求密切相關(guān) C、從實(shí)際投資的需求來看，資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資子者的風(fēng)險(xiǎn)偏好為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重，從而降低投資風(fēng)險(xiǎn)提高投資收益 D、需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：292 資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。
      (51)證券投資基金由（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。A、基金管理人，中國(guó)結(jié)算公司，基金份額持有人 B、基金管理人，基金管理人，基金份額持有人 C、基金份額持有人，基金托管人，基金份額持有人 D、基金管理人，基金托管人，基金份額持有人
      專家解析：正確答案：D
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：5 證券投資基金由基金管理人管理、基金托管人托管、投資收益歸基金份額持有人所有。
      (52)馬柯威茨模型所需要的基本輸入變量不包括（）。A、期望收益率 B、方差 C、協(xié)方差 D、貝塔系數(shù)
      專家解析：正確答案：D
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：257 馬柯威茨模型所需要的基本輸入變量包括證券的期望收益率、方差和兩兩證券之間的協(xié)方差。
      (53)如果某債券基金的久期為3年，市場(chǎng)利率由5%下降到4%，則該債券基金的資產(chǎn)凈值約（）。A、增加3% B、降低3% C、增加5% D、降低5% 專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：339 市場(chǎng)利率下降，導(dǎo)致債券價(jià)格上升，因此會(huì)使債券基金的資產(chǎn)凈值上升。(dp/dy)/p=[-1/(1+y)]*D，D為久期，所以dp/p=[-1/(1+1%)]*3 *dy，約等于-3% 負(fù)號(hào)表示與市場(chǎng)利率變動(dòng)相反，即增加3%。
      (54)假設(shè)某基金第一年的收益率為5％，第二年的收益率也是5％，其年幾何平均收益率（）。A、5% B、4% C、2.5% D、3% 專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：359 {[（1+5%）^2]^1/2-1}*100%=5%
      (55)下列關(guān)于封閉式基金募集的陳述，不正確的是（）。A、我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為3個(gè)月
      B、封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日次日起計(jì)算。C、我國(guó)封閉式基金的發(fā)售價(jià)格一般采用1元基金份額面值加計(jì)0.01元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定
      D、封閉式基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：59 封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。(56)市場(chǎng)利率走低時(shí)，以下判斷正確的是（）。A、債券價(jià)格上升，再投資收益下降
      B、債券價(jià)格不變，因?yàn)槔⑹找嫦鄬?duì)增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消 C、債券價(jià)格下降，再投資收益下降 D、債券價(jià)格上升，再投資收益上升
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：336 由于市場(chǎng)利率是用計(jì)算債券現(xiàn)值折現(xiàn)率的一個(gè)組成部分，所有證券價(jià)格趨于與利率水平變化反向運(yùn)動(dòng)。所有市場(chǎng)利率走低時(shí)，債券價(jià)格上升，再投資收益下降。
      (57)關(guān)于M2測(cè)度，下列說法正確的是（）。
      A、與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的排序可能出現(xiàn)差異 B、比夏普指數(shù)更難以為人們理解與接收 C、實(shí)際上表現(xiàn)為兩個(gè)收益率之比
      D、它是一個(gè)賦予夏普比率以數(shù)值化解釋的指標(biāo)
      專家解析：正確答案：D
      題型：常識(shí)題
      難易度：中
      頁(yè)碼：369 M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的排序是一致的；比夏普指數(shù)更容易為人們理解與接收；實(shí)際上表現(xiàn)為兩個(gè)收益率之差。
      (58)從事開放式基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行接受（）的委托從事基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)。
      A、基金管理公司 B、基金托管人 C、機(jī)構(gòu)客戶
      D、基金份額持有人
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：6 從事開放式基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行接受基金管理公司的委托從事基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)。
      (59)對(duì)于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合,當(dāng)它們之間的相關(guān)系數(shù)為()時(shí),能夠最大限度地降低組合風(fēng)險(xiǎn)。A、0 B、1 C、-1 D、0.5 專家解析：正確答案：C
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：262 當(dāng)由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合之間的相關(guān)系數(shù)為-1時(shí),能夠最大限度地降低組合風(fēng)險(xiǎn)。
      (60)一般來說，其它條件相同的情況下，流動(dòng)性較強(qiáng)的債券的收益率（）。A、無法判斷 B、較高 C、沒有差異
      D、往往有一定折讓
      專家解析：正確答案：D
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：333 債券流動(dòng)性越大，投資者要求的收益率越低。
      二 多選(61)當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時(shí)，證券交易所可以視情況進(jìn)行以下（）處理。A、電話提示 B、書面警告 C、公開譴責(zé) D、行政處罰
      專家解析：正確答案：ABC
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：217 證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，將視情況采取電話提示、書面警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并在采取相關(guān)措施的同時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
      交易所不能進(jìn)行行政處罰，證監(jiān)會(huì)可以。
      (62)根據(jù)我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定,基金管理公司的主要股東可以是以下哪些機(jī)構(gòu)()。A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) B、證券投資咨詢機(jī)構(gòu) C、信托資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)
      D、其他金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)
      專家解析：正確答案：ABCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：82 主要股東須具備的條件之一：從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理。
      (63)下列關(guān)于恒定混合策略的表述,正確的有()。
      A、恒定混合策略是指保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定 B、恒定混合策略適用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較穩(wěn)定的投資者 C、恒定混合策略可能優(yōu)于買入并持有策略
      D、恒定混合策略有利的環(huán)境是易變，波動(dòng)性大的市場(chǎng)
      專家解析：正確答案：ABCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：303-304 上述說法均正確。
      (64)屬于《證券投資基金法》配套規(guī)章的有（）。A、《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》 B、《證券投資基金信息披露管理辦法》 C、《證券投資基金管理公司管理辦法》 D、《證券投資基金托管資格管理辦法》
      專家解析：正確答案：BCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：214 《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》屬于規(guī)范性文件。
      (65)基金對(duì)外提供的會(huì)計(jì)報(bào)表主要包括（）。A、報(bào)表重要項(xiàng)目的說明 B、現(xiàn)金流量表 C、利潤(rùn)表
      D、資產(chǎn)負(fù)債表
      專家解析：正確答案：BCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：174 報(bào)表重要項(xiàng)目的說明是基金會(huì)計(jì)報(bào)表附注包括的內(nèi)容。
      (66)與恒定混合策略相比，投資組合保險(xiǎn)策略（）。A、在股票上漲時(shí)降低股票投資比例 B、流動(dòng)性要求更高
      C、當(dāng)股票價(jià)格由升轉(zhuǎn)降或者由降轉(zhuǎn)升，恒定組合策略優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略
      D、當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)趨勢(shì)時(shí)，恒定組合策略優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略 專家解析：正確答案：BC
      題型：常識(shí)題
      難易度：中
      頁(yè)碼：307 在股票上漲時(shí)提高股票投資比例；當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)趨勢(shì)時(shí)，投資組合策略效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而優(yōu)于恒定混合策略。
      (67)信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。A、擾亂正常秩序
      B、侵害投資者合法權(quán)益 C、嚴(yán)重違法
      D、信息披露所禁止的行為
      專家解析：正確答案：ABCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：188 考核基金信息披露的禁止行為。
      (68)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)，不得有下列（）行為。A、購(gòu)買托管人發(fā)行的股票或債券 B、承銷證券
      C、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資 D、向他人貸款或者提供擔(dān)保
      專家解析：正確答案：ABCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：235 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)，不得有下列投資或者活動(dòng)：（1）承銷證券。（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保。（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。（4）購(gòu)買托管人發(fā)行的股票或債券。
      (69)關(guān)于LOF的交易規(guī)則，正確的是（）。A、漲跌幅限制為5% B、申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元
      C、上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值 D、買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍
      專家解析：正確答案：BCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：76 LOF的漲跌幅限制為10%。
      (70)股票所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) C、利率風(fēng)險(xiǎn) D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
      專家解析：正確答案：ABD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：31 利率風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
      (71)基金公司的投資管理部門包括（）。A、投資部 B、風(fēng)險(xiǎn)管理部 C、研究部 D、交易部
      專家解析：正確答案：ACD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：88-89 考核投資管理部下的3個(gè)部門；風(fēng)險(xiǎn)管理部屬于風(fēng)險(xiǎn)管理部門。
      (72)進(jìn)行ETF溢價(jià)套利交易的步驟有（）。A、在二級(jí)市場(chǎng)賣出ETF B、在一級(jí)市場(chǎng)贖回ETF份額
      C、在一級(jí)市場(chǎng)按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF份額 D、在二級(jí)市場(chǎng)買進(jìn)ETF所包含的一攬子股票 專家解析：正確答案：ACD
      題型：常識(shí)題
      難易度：中
      頁(yè)碼：46 溢價(jià)套利的步驟：在二級(jí)市場(chǎng)買進(jìn)ETF所包含的一攬子股票，于一級(jí)市場(chǎng)按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF份額，再于二級(jí)市場(chǎng)賣出ETF而實(shí)現(xiàn)套利交易。
      (73)基金托管人在基金運(yùn)作中能起到以下哪些具體作用()。A、可以防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用
      B、可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn) C、有利于防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)
      D、保證基金份額凈值和會(huì)計(jì)核算的真實(shí)性和準(zhǔn)確性
      專家解析：正確答案：ABCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：110 主要作用如下：1.基金資產(chǎn)由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)的安全。
      2.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作（包括投資對(duì)象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等）進(jìn)行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，有利于保護(hù)基金份額持有人的權(quán)益。
      3.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)所進(jìn)行的會(huì)計(jì)復(fù)核和凈值計(jì)算，有利于防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)，保證基金份額凈值和會(huì)計(jì)核算的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。
      (74)證券投資基金運(yùn)作中，有權(quán)對(duì)基金管理人的日常投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)包括（）。A、基金份額持有人 B、基金托管人 C、中國(guó)證監(jiān)會(huì) D、基金代銷機(jī)構(gòu)
      專家解析：正確答案：BC
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：112 證券投資基金運(yùn)作中，有權(quán)對(duì)基金管理人的日常投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)包括基金托管人和中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
      (75)基金上市交易公告書應(yīng)披露的事項(xiàng)包括()。A、持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人 B、持有人戶數(shù) C、財(cái)務(wù)狀況報(bào)表 D、重大事件揭示
      專家解析：正確答案：ABCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：204 考核基金上市交易公告書的內(nèi)容。
      (76)基金托管人對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的內(nèi)容包括（）。A、基金頭寸 B、基金收益分配 C、基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù) D、基金賬務(wù)
      專家解析：正確答案：ABCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：中
      頁(yè)碼：119-120 基金托管人對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的內(nèi)容包括：基金賬務(wù)、基金頭寸、基金資產(chǎn)凈值、基金財(cái)務(wù)報(bào)表、基金費(fèi)用與收益分配、業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)。
      (77)關(guān)于股票基金的說法中，正確的有（）。A、以追求穩(wěn)定收入為目的 B、比較適合長(zhǎng)期投資
      C、與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高
      D、與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段 專家解析：正確答案：BCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：中
      頁(yè)碼：27 股票基金是以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)。
      (78)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金收益分配應(yīng)（）。A、每年不得少于一次
      B、不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90% C、一般采用現(xiàn)金方式分紅
      D、應(yīng)當(dāng)首先進(jìn)行分配，再?gòu)浹a(bǔ)上一年的虧損
      專家解析：正確答案：ABC
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：181 首先應(yīng)彌補(bǔ)上一年的虧損，之后再進(jìn)行分配。
      (79)按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為（）。A、小盤股票基金 B、成長(zhǎng)型股票基金 C、價(jià)值型股票基金 D、全球股票基金
      專家解析：正確答案：BC
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：29 按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為成長(zhǎng)型股票基金和價(jià)值型股票基金。
      (80)下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配的說法正確的是（）。
      A、貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的收益 B、每周一至周四進(jìn)行收益分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日收益進(jìn)行分配
      C、投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益 D、投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益 專家解析：正確答案：ABD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：181 投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額在下一個(gè)工作日才會(huì)享有收益。
      (81)基金股票投資組合報(bào)告中重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括（）。
      A、對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的應(yīng)披露前20名的股票明細(xì) B、報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì) C、整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額 D、期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)
      專家解析：正確答案：ABC
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：203 基金投資組合報(bào)告的披露的內(nèi)容。
      (82)基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)具備的條件，不正確的是（）。A、申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好 B、凈資產(chǎn)不少于1億元
      C、經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)3年以上
      D、在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn) 專家解析：正確答案：BC
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：86 凈資產(chǎn)不少于2億元；經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上。
      (83)在弱勢(shì)有效市場(chǎng)下，使用下列哪些分析工具不可能會(huì)賺取超額收益（）。A、道氏理論 B、移動(dòng)平均法 C、價(jià)量關(guān)系指標(biāo) D、股利貼現(xiàn)模型
      專家解析：正確答案：ABC
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：320-327 在弱勢(shì)有效市場(chǎng)下，采用技術(shù)分析不能獲取超額收益。(84)關(guān)于單個(gè)債券與債券基金以下描述有哪些是正確的（）。A、債券基金沒有確定的到期日
      B、債券基金的收益比債券的利息固定
      C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè) D、兩者的投資風(fēng)險(xiǎn)不同
      專家解析：正確答案：ACD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：35 債券基金的收益不如債券的利息固定。
      (85)目前,我國(guó)貨幣市場(chǎng)工具可以由()發(fā)行。A、證券公司 B、政府 C、金融機(jī)構(gòu)
      D、信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)
      專家解析：正確答案：BCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：38 貨幣市場(chǎng)工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。
      (86)封閉式基金合同應(yīng)當(dāng)包括（）。A、基金運(yùn)作方式
      B、基金收益分配原則、執(zhí)行方式 C、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制
      D、基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式
      專家解析：正確答案：ABCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：195 基金合同的主要披露事項(xiàng)的內(nèi)容。
      (87)證券投資基金持有證券的上市公司的如下行為中，需要證券投資基金進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的有（）。A、新股 B、紅股 C、紅利 D、配股
      專家解析：正確答案：ABCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：173 持有證券的上市公司行為是指與基金持有證券的上市公司有關(guān)的、所有涉及證券權(quán)益變動(dòng)并進(jìn)而影響基金權(quán)益變動(dòng)的事項(xiàng)，包括新股、紅股、紅利、配股等公司行為的核算。
      (88)戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置與戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置相比,二者（）。A、對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好認(rèn)識(shí)不同 B、對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受不同
      C、對(duì)資產(chǎn)管理人把握資產(chǎn)投資收益變化的能力要求不同 D、對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好假設(shè)不同
      專家解析：正確答案：ABCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：310 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置與戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的不同：對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好認(rèn)識(shí)不同、對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受不同、對(duì)資產(chǎn)管理人把握資產(chǎn)投資收益變化的能力要求不同、對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好假設(shè)不同。
      (89)基金在金融體系中的作用有（）。A、為中小投資者拓寬了投資渠道 B、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) C、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展 D、完善金融體系和社會(huì)保障體系 專家解析：正確答案：ABCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：19-20 考察基金在金融體系中的作用。
      (90)關(guān)于基金托管人和基金管理人的稅收，說法正確的是（）。A、對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票的差價(jià)收入免征營(yíng)業(yè)稅 B、對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票的差價(jià)收入免征企業(yè)所得稅 C、對(duì)基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入免征營(yíng)業(yè)稅
      D、對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入免征企業(yè)所得稅
      專家解析：正確答案：AB
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：183 對(duì)基金管理人和基金托管人從事基金管理活動(dòng)所取得的收入，依法征收營(yíng)業(yè)稅和企業(yè)所得稅。
      (91)基金資產(chǎn)賬戶管理業(yè)務(wù)中，不符合有關(guān)法律、法規(guī)或部門規(guī)章的行為有（）。A、管理人負(fù)責(zé)開立全部基金資產(chǎn)賬戶 B、不同基金的賬戶可以合并結(jié)算
      C、要嚴(yán)格按照證監(jiān)會(huì)的有效指令辦理資金劃撥和支付 D、基金管理人和托管人不得轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶
      專家解析：正確答案：ABC
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：117 托管人負(fù)責(zé)開立全部基金資產(chǎn)賬戶，不同基金的賬戶也相互獨(dú)立，對(duì)每一個(gè)基金單獨(dú)設(shè)帳，分賬管理。嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定和基金管理人的有效指令辦理資金劃撥和支付。
      (92)下列關(guān)于以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動(dòng)平均法的說法正確的是（）。A、是簡(jiǎn)單過濾器規(guī)則的一種變形
      B、以一段時(shí)期內(nèi)的股票價(jià)格移動(dòng)平均值為參考基礎(chǔ)，考察股票價(jià)格與該平均價(jià)之間的差額 C、并在股票價(jià)格超過平均價(jià)格的某一百分比時(shí)賣出該股票，在股票價(jià)格低于平均價(jià)格的一定百分比時(shí)買入該股票 D、應(yīng)用于積極型投資策略
      專家解析：正確答案：ABD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：322 并在價(jià)格超過平均價(jià)格的某一百分比時(shí)買入該股票，在股票價(jià)格低于平均價(jià)格的一定百分比時(shí)賣出該股票。
      (93)債券投資的名義收益率包括（）。A、基礎(chǔ)利率 B、無風(fēng)險(xiǎn)利率 C、實(shí)際回報(bào)率
      D、持有期內(nèi)的通貨膨脹率
      專家解析：正確答案：CD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：337 債券的購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容：債券投資的名義收益率包括實(shí)際回報(bào)率和持有期內(nèi)的通貨膨脹率。
      (94)基金監(jiān)管的原則有（）。A、依法監(jiān)管
      B、監(jiān)管與自律并重 C、審慎監(jiān)管 D、“三公”原則
      專家解析：正確答案：ABCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：212-213 另外還有監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則。
      (95)關(guān)于證券投資組合的方差，以下說法正確的是（）。A、用來度量未來可能收益率與期望收益率的偏差程度 B、可以通過由構(gòu)成證券組合的單一證券的方差來表達(dá) C、證券組合的可行域在圖上的橫坐標(biāo)由方差來表示 D、方差的值越大，說明該證券組合的風(fēng)險(xiǎn)越大
      專家解析：正確答案：ABD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：256 證券組合的可行域在圖上的橫坐標(biāo)由標(biāo)準(zhǔn)差來表示。
      (96)下列關(guān)于資本市場(chǎng)線的敘述，正確的是（）。
      A、資本市場(chǎng)線同時(shí)給出了任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系 B、資本市場(chǎng)線是無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與市場(chǎng)組合的連線形成的有效前沿 C、資本市場(chǎng)線以無風(fēng)險(xiǎn)收益率為截距
      D、資本市場(chǎng)線對(duì)有效組合的期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系提供了十分完整的闡述 專家解析：正確答案：BCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：中
      頁(yè)碼：273-274 資本市場(chǎng)線只是揭示了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系，而沒有給出任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。
      (97)下列關(guān)于封閉式基金交易賬戶的陳述，正確的有（）。A、必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶 B、基金賬戶只能用于基金、國(guó)債以及其他債券的認(rèn)購(gòu)以及交易
      C、個(gè)人投資者開立基金賬戶，須持本人身份證到證券注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù) D、每位投資者只能開設(shè)和使用1個(gè)證券賬戶或者基金賬戶
      專家解析：正確答案：ABCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：64 常識(shí)題，考察于封閉式基金交易賬戶。
      (98)用于分析ETF運(yùn)作效率的指標(biāo)主要有（）。A、折價(jià)率 B、周轉(zhuǎn)率 C、費(fèi)用率 D、跟蹤誤差
      專家解析：正確答案：ABCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：中
      頁(yè)碼：48 另外還有跟蹤偏離度等。
      (99)基金股票投資組合報(bào)告中，重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括（）。A、基金份額持有人大會(huì)的召開 B、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式
      C、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額總值的0.5% D、更換基金管理人
      專家解析：正確答案：ABD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：205 基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值的0.5%
      (100)目前，我國(guó)的基金管理公司可以從事的業(yè)務(wù)有（）。A、募集、管理公募基金 B、開展社保基金管理 C、企業(yè)年金管理
      D、特定客戶資產(chǎn)管理
      專家解析：正確答案：ABCD
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：17 基金公司多元化發(fā)展內(nèi)容。
      三 判斷(101)基金托管人可以通過電話、傳真、郵件等方式接受管理人的場(chǎng)外投資指令，并在T+1日將資金劃撥到指定賬戶。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：118 對(duì)于場(chǎng)外資金清算，基金托管人通過加密傳真等方式接受管理人的場(chǎng)外投資指令。
      (102)根據(jù)依法監(jiān)管的原則,基金監(jiān)管部門既要依法履行監(jiān)管職權(quán),又要依法承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任;既要尊重監(jiān)管對(duì)象的權(quán)利,保護(hù)市場(chǎng)各方參與者的合法權(quán)益,又要不徇情、不枉法。（）A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：212 上述說法正確?？疾煲婪ūO(jiān)管原則的要求。
      (103)商業(yè)銀行取得基金托管資格后,其基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管,銀監(jiān)會(huì)不再參與監(jiān)管。（）A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：223 《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定：中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)主要受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。
      (104)基本分析多用于判斷公司的價(jià)值基礎(chǔ)，技術(shù)分析多用于判斷投資的買賣時(shí)機(jī)，但兩者的理論基礎(chǔ)是一樣的。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：中
      頁(yè)碼：320、323 技術(shù)分析以歷史交易數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，基本分析以基本面狀況為基礎(chǔ)。
      (105)有效市場(chǎng)理論認(rèn)為，證券在任一時(shí)點(diǎn)的價(jià)格均對(duì)所有相關(guān)信息做出了反映。股票價(jià)格的任何變化只會(huì)由新信息引起。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：285 考察有效市場(chǎng)的基本概念。
      (106)基金募集期間的律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)及其它相關(guān)費(fèi)用，經(jīng)托管人同意后，可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：171 基金募集期間的律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)及其它相關(guān)費(fèi)用，不可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
      (107)控制活動(dòng)構(gòu)成托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：123 環(huán)境控制構(gòu)成托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。
      (108)ＥＴＦ預(yù)估現(xiàn)金部分是指為便于計(jì)算基金份額參考凈值及申購(gòu)、贖回，基金管理人預(yù)先凍結(jié)申請(qǐng)申購(gòu)、贖回的投資者的相應(yīng)資金，由代理證券公司計(jì)算的現(xiàn)金數(shù)額。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：中
      頁(yè)碼：74 ＥＴＦ預(yù)估現(xiàn)金部分是指為便于計(jì)算基金份額參考凈值及申購(gòu)贖回，代理證券公司預(yù)先凍結(jié)申請(qǐng)申購(gòu)贖回的投資者的相應(yīng)資金，由基金管理人計(jì)算的現(xiàn)金數(shù)額。
      (109)行為金融理論認(rèn)為，投資者進(jìn)行投資決策時(shí)，存在過分自信、重視當(dāng)前的事物、按心理“盈虧”而不是按實(shí)際得失操作、彼此相互影響等心理因素的影響，使得證券價(jià)格的變化偏離現(xiàn)代金融理論和有效市場(chǎng)理論的推斷。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：289 考察行為金融理論的知識(shí)。
      (110)以發(fā)行基金方式募集資金屬于營(yíng)業(yè)稅的征稅范圍。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：183 以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營(yíng)業(yè)稅的征稅范圍，不征收營(yíng)業(yè)稅。
      (111)基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的5日內(nèi)在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：192 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。
      (112)基金的證券賬戶包括交易所證券賬戶和全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券托管賬戶。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：116 基金的證券賬戶包括交易所證券賬戶和全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券托管賬戶。
      (113)基金向個(gè)人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，須再扣繳10%的個(gè)人所得稅。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：184 基金向個(gè)人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，不再代扣繳個(gè)人所得稅。
      (114)跟蹤誤差是衡量指數(shù)化投資管理人管理績(jī)效的指標(biāo)。（）A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：348 跟蹤誤差是衡量資產(chǎn)管理人管理績(jī)效的指標(biāo)。
      (115)按照股利貼現(xiàn)模型，內(nèi)含報(bào)酬率高于資本必要收益率時(shí)賣出股票，內(nèi)含報(bào)酬率低于資本必要收益率時(shí)買入股票。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：324 按照股利貼現(xiàn)模型，內(nèi)含報(bào)酬率高于資本必要收益率時(shí)買入股票，內(nèi)含報(bào)酬率低于資本必要收益率時(shí)賣出股票。
      (116)根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在T日為投資人登記權(quán)益，投資人在T+1日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：68 投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人登記權(quán)益，投資人在T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
      (117)基金管理公司投資決策委員會(huì)的職責(zé)之一是確定資金資產(chǎn)配置比例或比例范圍，包括資產(chǎn)類別比例和行業(yè)或板塊投資比例。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：91 考察基金管理公司投資決策委員會(huì)的主要職責(zé)。
      (118)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)基金管理公司董事會(huì)成員中的一半以上必須為獨(dú)立董事。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：100 獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。
      (119)基金托管人應(yīng)在T+1日認(rèn)真核對(duì)基金的銀行存款和清算備付金賬戶余額，確保基金現(xiàn)金資產(chǎn)的安全。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：119 基金托管人應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后認(rèn)真核對(duì)基金的銀行存款和清算備付金賬戶余額。
      (120)基金份額持有人事先未選擇分配方式的，除貨幣市場(chǎng)基金外，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：181 開放式基金的利潤(rùn)分配的內(nèi)容。
      (121)時(shí)間加權(quán)收益率由于考慮到了分紅再投資，能更準(zhǔn)確地對(duì)基金的真實(shí)投資表現(xiàn)作出衡量。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：357 時(shí)間加權(quán)收益率由于考慮到了分紅再投資，能更準(zhǔn)確地對(duì)基金的真實(shí)投資表現(xiàn)作出衡量。
      (122)債券基點(diǎn)價(jià)格值是指應(yīng)計(jì)收益率每變化1個(gè)基點(diǎn)所引起的債券價(jià)格的相對(duì)變動(dòng)額。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：338 債券基點(diǎn)價(jià)格值是指應(yīng)計(jì)收益率每變化1個(gè)基點(diǎn)所引起的債券價(jià)格的絕對(duì)變動(dòng)額。
      (123)目前,我國(guó)68均是由基金管理公司自建系統(tǒng)完成的。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：68 投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
      (124)構(gòu)建證券組合的原因是降低風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行保值增值。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：中
      頁(yè)碼：251 證券組合追求基本收益的最大化，意義在于采用適當(dāng)?shù)姆椒ㄟx擇多種證券作為投資對(duì)象，以達(dá)到在一定預(yù)期收益的前提下投資風(fēng)險(xiǎn)最小或者在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下投資收益最大化的目標(biāo)，避免投資過程的隨意性。
      (125)根據(jù)我國(guó)基金監(jiān)管的實(shí)踐，國(guó)家對(duì)于基金市場(chǎng)的監(jiān)管是市場(chǎng)的基礎(chǔ)，基金從業(yè)者的自律是市場(chǎng)的保證。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：212 國(guó)家對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管是市場(chǎng)的保證，而基金從業(yè)人員的自律是市場(chǎng)的基礎(chǔ)。
      (126)與嚴(yán)格意義上的國(guó)內(nèi)投資組合相比，在同等風(fēng)險(xiǎn)情況下，全球投資組合應(yīng)該能夠帶來更高的長(zhǎng)期收益或者在風(fēng)險(xiǎn)水平降低的基礎(chǔ)上提供相似的收益。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：31 全球化分散投資，可以有效克服單一國(guó)家或地區(qū)的投資風(fēng)險(xiǎn)
      (127)個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入,暫不征收個(gè)人所得稅。（）A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：184 個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入,由上市公司發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。
      (128)基金托管人負(fù)責(zé)在每日開市前向證券交易所提供ETF的申購(gòu)贖回清單。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：209 在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)、贖回清單，并通過證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。
      (129)基金份額持有人事先未選擇分配方式的,除貨幣市場(chǎng)基金外,基金利潤(rùn)分配應(yīng)該采用現(xiàn)金方式。（）A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：181 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式，基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。
      (130)投資者贖回股票型基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T十2日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：68 投資者贖回股票型基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T十1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
      (131)基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露事項(xiàng)上。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：194 基金份額持有人的信息披露義務(wù)?；鸱蓊~持有人主要負(fù)責(zé)與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。
      (132)APT模型的一個(gè)特別假設(shè)是，證券的回報(bào)率與影響所有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)回報(bào)率的共同因素的“意外”變化線性相關(guān)。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：難
      頁(yè)碼：284 從公式11.19可知，這些“意外變化”是線性相關(guān)的。
      (133)投資組合保險(xiǎn)策略實(shí)際上就是在保證資產(chǎn)組合最低價(jià)值的前提下的追漲殺跌策略。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：309 投資組合保險(xiǎn)策略是在下降時(shí)賣出，上升時(shí)買入，因此可以說是一種追漲殺跌策略。
      (134)分析股票基金的指標(biāo)不能用于對(duì)債券基金的分析上。（）A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：37 分析股票基金的很多指標(biāo)能很好的用于對(duì)債券基金的分析上。
      (135)管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)是指由于基金經(jīng)理的主動(dòng)性操作行為而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（）A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：31 管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)是指由于基金經(jīng)理的主動(dòng)性操作行為而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn).(136)基金管理公司內(nèi)部控制體系中的最高層次是部門規(guī)章。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：101 基金管理公司內(nèi)部控制體系中的最高層次是內(nèi)部控制大綱。
      (137)基金定期報(bào)告在披露的第二個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：193 基金定期報(bào)告在披露的第二個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。
      (138)將市場(chǎng)分為牛市和熊市兩個(gè)不同的階段,是使用成功概率法的一個(gè)重要步驟。（）A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：371-372 使用成功概率法對(duì)擇時(shí)能力進(jìn)行評(píng)價(jià)的一個(gè)重要步驟是需要將市場(chǎng)劃分為牛市和熊市兩個(gè)不同的階段。
      (139)基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí),基金托管人應(yīng)履行向基金管理人追償?shù)牧x務(wù)。（）A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：見解析
      基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí),基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償；基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償。
      (140)對(duì)基金管理公司而言，基金的分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：22 對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。
      (141)基金合同生效后每60日披露一次更新的招募說明書。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：189 基金合同生效后每6個(gè)月披露一次更新的招募說明書。
      (142)對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：184 對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅。
      (143)股票投資組合的積極型管理策略是有效市場(chǎng)的最佳選擇。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：314 消極型股票投資管理是有效市場(chǎng)的最佳選擇。
      (144)信息比率越大，說明基金經(jīng)理單位跟蹤誤差所獲得的超額收益率越高。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：369 考核信息比率的內(nèi)容。
      (145)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過90天。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：40 目前我國(guó)法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過180天。但有的基金可能會(huì)在基金合同中作出更嚴(yán)格的限定，如投資組合剩余期限不得超過90天。
      (146)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分為年度、半年度、季度和月度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：174 基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的四個(gè)報(bào)告：基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分為年度、半年度、季度和月度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
      (147)套利定價(jià)模型（APT）認(rèn)為有多種因素影響股票價(jià)格，并清楚地描述了影響證券期望收益率的因素有哪些，因而擴(kuò)大了資產(chǎn)定價(jià)的思考范圍。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：280 套利定價(jià)模型（APT）的前提假設(shè)是所有證券的收益都受到一個(gè)共同因素的影響。
      (148)對(duì)資產(chǎn)配置的理解必須建立在對(duì)機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)和負(fù)債問題的本質(zhì)、對(duì)普通股票和固定收入證券的投資特征等多方面問題的深刻理解基礎(chǔ)之上。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：中
      頁(yè)碼：292 考察資產(chǎn)配置的含義。對(duì)資產(chǎn)配置的理解，必須建立在對(duì)機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)和負(fù)債問題的本質(zhì)、對(duì)普通股票和固定收入證券的投資特征等多方面問題的深刻理解基礎(chǔ)之上。
      (149)我國(guó)基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性和有效性原則，以免出現(xiàn)大起大落的情形，并處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管收益之間的關(guān)系。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：212 我國(guó)基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性和有效性原則，以免出現(xiàn)大起大落的情形，并處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管收益之間的關(guān)系。
      (150)債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：35 單一債券的收益率可以根據(jù)購(gòu)買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率；但債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計(jì)算和預(yù)測(cè)。
      (151)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)在任何情況下都不得對(duì)不同投資人適用不同認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：151 未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。
      (152)幾何平均收益率是簡(jiǎn)單收益率的平均。A、正確 B、錯(cuò)誤 專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：359 從計(jì)算公式來看，算術(shù)平均收益率是簡(jiǎn)單收益率的平均，幾何平均收益率的計(jì)算公式較為復(fù)雜，不是簡(jiǎn)單收益率的平均。
      (153)當(dāng)某基金是投資者唯一的投資對(duì)象時(shí)，特雷諾指數(shù)可以作為績(jī)效衡量的適宜指標(biāo)。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：364-365 當(dāng)某基金是投資者唯一的投資對(duì)象時(shí)，夏普指數(shù)可以作為績(jī)效衡量的適宜指標(biāo)。
      (154)由于投資者對(duì)基金產(chǎn)品尤其是開放式基金比較陌生，且相應(yīng)的證券投資基金專業(yè)銷售機(jī)構(gòu)尚未建立，以直銷為主就成為基金管理公司的必然選擇。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：138 充分挖掘代銷渠道的銷售潛力，是基金管理公司的必然選擇。
      (155)開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間二十個(gè)工作日。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：69 常識(shí)題?；疬B續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
      (156)加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資戰(zhàn)略之間最顯著的區(qū)別在于風(fēng)險(xiǎn)控制程度不同。（）A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：329 加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資戰(zhàn)略之間最顯著的區(qū)別在于風(fēng)險(xiǎn)控制程度不同。
      (157)一般用未分配利潤(rùn)的大小來衡量基金的經(jīng)營(yíng)成果。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：B
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：179 一般用本期利潤(rùn)的大小來衡量基金的經(jīng)營(yíng)成果，本期利潤(rùn)是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。
      (158)當(dāng)投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較強(qiáng)時(shí)，可采取指數(shù)化的投資策略。當(dāng)投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較低，而自身對(duì)未來現(xiàn)金流沒有特殊的需求時(shí)，可采取積極的投資策略。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：351 投資者的選擇的內(nèi)容。
      (159)股票基金的貝塔值＝基金凈值增長(zhǎng)率/股票指數(shù)增長(zhǎng)率 A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：33 貝塔值的計(jì)算公式：股票基金的貝塔值＝基金凈值增長(zhǎng)率/股票指數(shù)增長(zhǎng)率(160)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的專戶投資經(jīng)理與公募基金經(jīng)理之間不得互相兼任。A、正確 B、錯(cuò)誤
      專家解析：正確答案：A
      題型：常識(shí)題
      難易度：易
      頁(yè)碼：103 重要崗位不得有人員的兼任。
      第二篇：基金押題卷三(解析)
      基金押題卷三（解析）單選題
      1經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)被稱為（）。A合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者 B合格境外機(jī)構(gòu)投資者 C合格境內(nèi)、外機(jī)構(gòu)投資者 D合格機(jī)構(gòu)投資者 正確答案：A解析：
      在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。
      考點(diǎn)：
      QDII基金的定義。
      2詹森指數(shù)是在()模型基礎(chǔ)上發(fā)出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績(jī)效衡量指標(biāo)。ACAPM BDHS CAPT DBSV 正確答案：A解析：
      詹森指數(shù)是由詹森在CAPM上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)。
      考點(diǎn)：
      詹森指數(shù)的定義。
      3基金托管人在實(shí)施投資監(jiān)督的內(nèi)部控制時(shí),發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違法違規(guī)時(shí),應(yīng)及時(shí)以電話或書面形式()。
      A通知基金投資人,并報(bào)告證監(jiān)會(huì) B通知基金管理人,并報(bào)告證監(jiān)會(huì) C通知基金管理人,并報(bào)告銀監(jiān)會(huì) D通知基金投資人,并報(bào)告銀監(jiān)會(huì) 正確答案：B解析：
      基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違法違規(guī)的，應(yīng)及時(shí)以電話或書面形式通知基金管理人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
      考點(diǎn)：
      投資監(jiān)督的內(nèi)部控制。
      4某10年期、半年付息一次的附息債券的麥考萊久期為8.6，應(yīng)計(jì)收益率4%，則修正的麥考萊久期為（）。A8.0 B8.17 C8.27 D8.37 正確答案：C解析：
      修正的麥考萊久期=麥考萊久期/（1+y）；y表示應(yīng)計(jì)收益率。
      8.6/（1+4%）=8.27  考點(diǎn)：
      麥考爾久期的計(jì)算公式。
      5一般來說，資產(chǎn)配置的情景綜合分析法的預(yù)測(cè)區(qū)間為（）。A1-2年 B6-8年 C3-5年 D9-10年
      正確答案：C解析： 一般來說，情景綜合分析法的預(yù)測(cè)期間在3~5年左右，這樣既可以超越季節(jié)因素和周期因素的影響，能更有效地著眼于社會(huì)政治變化趨勢(shì)及其對(duì)股票價(jià)格和利率的影響，也為短期投資組合決策提供了適當(dāng)?shù)囊暯牵瑸閼?zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置提供了運(yùn)行空間。
      考點(diǎn)：
      情景綜合分析法的主要特點(diǎn)。
      6（）認(rèn)為長(zhǎng)、中、短期債券被分割在不同的市場(chǎng)上，各自有獨(dú)立的市場(chǎng)均衡狀態(tài)。A預(yù)期理論
      B流動(dòng)性偏好理論 C市場(chǎng)分割理論 D優(yōu)先置產(chǎn)理論 正確答案：C解析：
      市場(chǎng)分割理論認(rèn)為長(zhǎng)、中、短期債券被分割在不同的市場(chǎng)上，各自有獨(dú)立的市場(chǎng)均衡狀態(tài)。
      考點(diǎn)：
      市場(chǎng)分割理論與優(yōu)先置產(chǎn)理論
      7以下哪項(xiàng)關(guān)于保本基金的描述是錯(cuò)誤的（）。
      A投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲取潛在的回報(bào) B保證投資者投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或者一定回報(bào) C在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全 D采用投資組合保險(xiǎn)策略 正確答案：C解析：
      保本基金也有一定程度的投資風(fēng)險(xiǎn)。
      考點(diǎn)：
      保本基金的特點(diǎn)和保本保障機(jī)制。保本基金的投資目標(biāo)。保本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
      8買入并持有資產(chǎn)配置策略是指按一定的資產(chǎn)配置比例構(gòu)造了某個(gè)投資組合后,一般在()的持有期間內(nèi)不改變資產(chǎn)配置狀態(tài),始終保持這種組合。A1~2年 B3~5年 C4~5年 D2~3年
      正確答案：B解析：
      一般在3~5年的持有期間內(nèi)不改變資產(chǎn)配置狀態(tài)。
      考點(diǎn)：
      買入并持有策略的含義。
      9在二級(jí)市場(chǎng)買賣ETF,申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()元。A0.01 B0.001 C0.0001 D0.1 正確答案：B解析： ETF的基金合同生效后，基金管理人可以向證券交易所申請(qǐng)上市，上市后基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。
      考點(diǎn)：
      ETF份額上市交易的規(guī)則。
      10目前，我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)計(jì)提后，一般按()向管理人支付。A日 B周 C月 D季度
      正確答案：C解析： 目前，我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。
      考點(diǎn)：
      基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)的定義及計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)。
      11()在股票市場(chǎng)急劇下降或缺乏流動(dòng)性，加劇市場(chǎng)往不利反向運(yùn)動(dòng)。A買入并持有策略 B投資組合保險(xiǎn)策略 C動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略 D恒定混合策略 正確答案：B解析：
      在股票市場(chǎng)急劇降低或缺乏流動(dòng)性時(shí)，投資組合保險(xiǎn)策略至少保持最低價(jià)值的目標(biāo)可能無法達(dá)到，甚至可能由于投資組合保險(xiǎn)策略的實(shí)施反而加劇了市場(chǎng)向不利方向的運(yùn)動(dòng)。
      考點(diǎn)：
      投資組合保險(xiǎn)策略的具體運(yùn)用。
      12下列關(guān)于詹森指數(shù)與特雷諾指數(shù)的描述中，正確的是()。A詹森指數(shù)是1990年由詹森提出的
      B詹森指數(shù)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮 C特雷諾指數(shù)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮
      D詹森指數(shù)就是證券組合所獲得的高于市場(chǎng)的那部分風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià) 正確答案：D解析：
      詹森指數(shù)是1968年由詹森提出的；特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只考慮了績(jī)效的深度，而夏普指數(shù)則同時(shí)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮。
      考點(diǎn)：
      三種風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整衡量方法的區(qū)別與聯(lián)系。特雷諾指數(shù)的由來。
      13根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定,()為股票基金。A50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票 B60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票 C30%以上的基金資產(chǎn)投資于股票 D40%以上的基金資產(chǎn)投資于股票 正確答案：B解析：
      根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金。
      考點(diǎn)：
      根據(jù)投資對(duì)象的不同，將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。股票基金在投資組合中的作用。
      14預(yù)測(cè)股票未來收益率的準(zhǔn)確性越低,積極的股票風(fēng)格管理的有效性（）。A不受影響 B越低 C不能判斷 D越高
      正確答案：B解析：
      如果預(yù)測(cè)某類股票前景不妙，那么就降低它在投資組合中的權(quán)重。
      考點(diǎn)：
      積極的股票風(fēng)格管理的定義及應(yīng)用。
      15債券指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合的收益（）。A高于市場(chǎng)平均收益 B與市場(chǎng)平均收益相同
      C與某個(gè)特定指數(shù)的收益相同 D高于某個(gè)特定指數(shù)的收益 正確答案：C解析：
      指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合達(dá)到與某個(gè)特定指數(shù)相同的收益，它以市場(chǎng)充分有效的假設(shè)為基礎(chǔ)，屬于消極型債券投資策略之一。
      考點(diǎn)：
      指數(shù)化投資策略的目標(biāo)。
      16基金運(yùn)作信息披露文件不包括()。A凈值公告 B季度報(bào)告 C半報(bào)告 D基金合同
      正確答案：D解析：
      基金運(yùn)作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報(bào)告、半報(bào)告、報(bào)告以及基金上市交易公告書等?；鸷贤悄技陂g的披露文件。
      考點(diǎn)：
      基金運(yùn)作信息披露文件包括的主要內(nèi)容。
      17構(gòu)建股票投資組合的目的是()。A降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B增加非系統(tǒng)性收益 C降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D增加系統(tǒng)性收益 正確答案：C解析：
      構(gòu)建股票投資組合的原因有二：一是降低證券投資風(fēng)險(xiǎn)；二是實(shí)現(xiàn)證券投資收益最大化。通過組合投資，能夠減少直至消除各股票自身特征所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)(非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn))，而只承擔(dān)影響所有股票收益率的因素所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)(系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn))。
      考點(diǎn)：
      股票投資組合的目的。
      18不屬于基金收益中其他收入的項(xiàng)目是（）。A手續(xù)費(fèi)返還 BETF替代損益
      C贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額 D銷售服務(wù)費(fèi) 正確答案：D解析：
      銷售服務(wù)費(fèi)屬于基金的費(fèi)用。
      考點(diǎn)：
      其他收入的定義和主要內(nèi)容。
      19以下屬于基金信息披露自律性規(guī)則的是()。A《證券投資基金信息披露》 B《證券投資基金法》
      C《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》 D《證券投資基金信息披露管理辦法》 正確答案：C解析：
      我國(guó)滬、深證券交易所均制定了《證券投資基金上市規(guī)則》和其他類型基金的業(yè)務(wù)指引，對(duì)在證券交易所掛牌上市的封閉式基金、交易型開放式指數(shù)基金、上市開放式基金的上市條件、上市申請(qǐng)、上市公告書、信息披露的原則和要求、上市費(fèi)用等作出了詳細(xì)規(guī)定。證券交易所通過制定這些規(guī)則，對(duì)基金當(dāng)事人實(shí)行自律管理。
      考點(diǎn)：
      證券交易所對(duì)基金上市交易的管理。
      20基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí),應(yīng)至少提前()日公布持有人大會(huì)時(shí)間等事項(xiàng)。A45 B10 C15 D30 正確答案：D解析： 根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。此時(shí)，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
      考點(diǎn)：
      基金份額持有人的信息披露義務(wù)。
      21以下不屬于保本基金分析指標(biāo)的是()。A保本期 B贖回費(fèi) C保本風(fēng)險(xiǎn) D保本比例
      正確答案：C解析：
      保本基金的分析指標(biāo)主要包括保本期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等。
      考點(diǎn)：
      保本基金的分析及分析指標(biāo)。
      22不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。A基金份額總額 B基金合同期限 C最低募集份額總額
      D募集基金的目的和基金名稱 正確答案：C解析：
      基金合同的主要披露事項(xiàng)。封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。
      考點(diǎn)：
      基金合同的主要披露事項(xiàng)。
      23按照道氏理論對(duì)證券市場(chǎng)周期的劃分,以下說法中正確的是()。A證券市場(chǎng)周期由長(zhǎng)期波動(dòng)和短期波動(dòng)兩個(gè)層次構(gòu)成 B證券市場(chǎng)周期由長(zhǎng)期波動(dòng)和中期波動(dòng)兩個(gè)層次構(gòu)成 C證券市場(chǎng)周期由中期波動(dòng)和短期波動(dòng)兩個(gè)層次構(gòu)成
      D證券市場(chǎng)周期由長(zhǎng)期波動(dòng)、中期波動(dòng)和短期波動(dòng)三個(gè)層次構(gòu)成 正確答案：D解析：
      證券市場(chǎng)周期由長(zhǎng)期波動(dòng)、中期波動(dòng)和短期波動(dòng)三個(gè)層次構(gòu)成。
      考點(diǎn)：
      道氏理論技術(shù)分析的主要觀點(diǎn)。
      24基金信息披露的最根本、最重要的原則是()。A真實(shí)性 B全面性 C重要性 D時(shí)效性
      正確答案：A解析：
      真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。
      考點(diǎn)：
      基金披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則。
      25申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu),其負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)具備從事()年以上基金業(yè)務(wù)或者()以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)驗(yàn)。A3,5 B2,3 C3,3 D2,5 正確答案：D解析：
      商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是，負(fù)責(zé)基金銷售的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于員工人數(shù)的1/2，部門管理人員要取得基金從業(yè)資格，熟悉基金業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格。
      考點(diǎn)：
      商業(yè)銀行擔(dān)任基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件。
      26關(guān)于封閉式基金的陳述,正確的是()。A基金份額持有人可申請(qǐng)贖回
      B不可在依法設(shè)立的證券交易所交易
      C基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回 D基金份額在合同期限內(nèi)固定不變 正確答案：D解析：
      封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請(qǐng)贖回；可在依法設(shè)立的證券交易所交易；“基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回”屬于開放式基金的特點(diǎn)。
      考點(diǎn)： 封閉式基金的定義。
      27基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí),不正確的行為是()。A進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查 B向投資人承諾收益
      C介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況
      D根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好,推薦適合的基金產(chǎn)品 正確答案：B解析：
      基金銷售人員不得向投資人承諾收益。
      考點(diǎn)：
      基金銷售機(jī)構(gòu)從事銷售活動(dòng)的禁止行為。
      28對(duì)于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合,當(dāng)它們之間的相關(guān)系數(shù)為()時(shí),能夠最大限度的降低組合風(fēng)險(xiǎn)。A1 B-1 C0 D0.5 正確答案：B解析：
      當(dāng)兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合之間的相關(guān)系數(shù)為-1時(shí)，能夠最大限度的降低組合風(fēng)險(xiǎn)。
      考點(diǎn)：
      證券組合的可行域。兩種證券組合的可行域。
      29如果投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較強(qiáng)時(shí)，可采?。ǎ┎呗?。A指數(shù)化策略
      B免疫與現(xiàn)金流量匹配策略 C積極投資策略 D應(yīng)急免疫
      正確答案：A解析：
      如果投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較強(qiáng)時(shí)，可采取指數(shù)化策略。
      考點(diǎn)：
      投資者對(duì)各種債券投資組合管理策略的選擇。
      30（）年,國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》,這是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券基金運(yùn)作的行政法規(guī),為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A1995 B1998 C1997 D1999 正確答案：C解析：
      經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于1997年11月14日頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。
      考點(diǎn)：
      我國(guó)基金業(yè)發(fā)展的試點(diǎn)發(fā)展階段情況。
      31關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型，下述說法錯(cuò)誤的是（）。
      A資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于判斷證券是否被市場(chǎng)錯(cuò)誤定價(jià) B資本資產(chǎn)定價(jià)模型的一個(gè)重要假設(shè)是不允許賣空
      C當(dāng)市場(chǎng)達(dá)到均衡時(shí)，市場(chǎng)組合M成為一個(gè)有效組合，所有有效組合都可被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券F與市場(chǎng)組合M的再組合 D資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于資產(chǎn)配置 正確答案：B解析：
      資本資產(chǎn)定價(jià)模型的3項(xiàng)假設(shè)： 假設(shè)一：投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，選擇最優(yōu)證券組合。假設(shè)二：投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。假設(shè)三：資本市場(chǎng)沒有摩擦。
      考點(diǎn)：
      資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件。
      32積極型股票投資組合策略以()為目的。A減少系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B減少非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C戰(zhàn)勝市場(chǎng)
      D獲得市場(chǎng)組合收益 正確答案：C解析：
      根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性的不同判斷，可以將股票投資組合策略分為兩大類：一類是以戰(zhàn)勝市場(chǎng)為目的的積極型股票投資組合策略；另一類是以獲得市場(chǎng)組合收益為目的的消極型股票投資組合策略。
      考點(diǎn)：
      積極型股票投資組合策略的目的。
      33()是指在滿足投資者面對(duì)的限制因素的條件下,選擇最能滿足其風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合。A資產(chǎn)配置
      B尋找最佳的資產(chǎn)組合 C明確投資目標(biāo) D組合管理
      正確答案：B解析：
      尋找最佳的資產(chǎn)組合是指在滿足投資者面對(duì)的限制因素的條件下,選擇最能滿足其風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合。
      考點(diǎn)：
      尋找最佳的資產(chǎn)組合的含義。
      34不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是（）。A開放式基金 B封閉式基金 C主動(dòng)型基金 D指數(shù)基金
      正確答案：D解析：
      指數(shù)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的變現(xiàn)。
      考點(diǎn)：
      被動(dòng)型基金的概念。
      35基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件,這些當(dāng)事人不包括（）。A基金托管人 B基金份額持有人 C基金的小機(jī)構(gòu) D基金管理人
      正確答案：C解析： 基金合同的當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人與基金托管人。
      考點(diǎn)：
      證券投資基金合同的三方當(dāng)事人。
      37基金資產(chǎn)保管職責(zé)應(yīng)有下列哪一機(jī)構(gòu)承擔(dān)()。A基金銷售機(jī)構(gòu) B基金管理人
      C基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) D基金托管人
      正確答案：D解析：
      根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)的要求，基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督等方面。
      考點(diǎn)：
      基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的主要職責(zé)。
      38ETF屬于()。A主動(dòng)型基金 B指數(shù)基金 C基金中的基金 D保本基金
      正確答案：B解析：
      ETF的特點(diǎn)之一是被動(dòng)操作的指數(shù)基金。
      考點(diǎn)：
      ETF是被動(dòng)操作的指數(shù)基金。
      39A證券的預(yù)期收益率為10%,B證券的預(yù)期收益率為20%,A證券和B證券占投資組合的比重分別為40%和60%,則該投資組合的預(yù)期收益率為()。A20% B30% C10% D16% 正確答案：D解析：
      證券組合P的收益率為Rp=xara+xbrb=10%*40%+20%*60%=16%。
      考點(diǎn)：
      兩種證券組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)。
      40基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí),不正確的行為是()。A進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查
      B根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好,推薦其合適投資的基金產(chǎn)品 C向投資人承諾收益
      D介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況 正確答案：C解析： 《證券投資基金法》對(duì)于基金管理公司的禁止性行為作出規(guī)定，包括不得將基金管理公司的固有財(cái)產(chǎn)或他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資，不得不公平對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失。
      考點(diǎn)：
      對(duì)禁止性投資行為的監(jiān)管。
      41應(yīng)計(jì)收益率為8.21%時(shí)某5年期附息債券的價(jià)格為89.1303元，應(yīng)計(jì)收益率為8.26%時(shí)其價(jià)格為88.9001元，則該債券的基點(diǎn)價(jià)格值為（）元。A0.2302 B0.02302 C0.4604 D0.04604 正確答案：D解析：
      應(yīng)計(jì)收益率8.21%變?yōu)?.26%，增加了5個(gè)基點(diǎn)，其對(duì)應(yīng)的債券價(jià)格變動(dòng)：89.1303-88.9001=0.2302，因而其基點(diǎn)價(jià)格值為0.04604元。
      考點(diǎn)：
      基點(diǎn)價(jià)格值的定義與應(yīng)用。
      42根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收()。A增值稅 B營(yíng)業(yè)稅 C印花稅 D所得稅
      正確答案：C解析：
      企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。
      考點(diǎn)：
      機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。
      43以下關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的敘述，錯(cuò)誤的是（）。A資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于判斷證券是否被市場(chǎng)錯(cuò)誤定價(jià) B資本資產(chǎn)定價(jià)模型的一個(gè)重要假設(shè)是不允許賣空
      C當(dāng)市場(chǎng)達(dá)到均衡時(shí)，市場(chǎng)組合M成為一個(gè)有效組合，所有有效組合都可被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券F與市場(chǎng)組合M的再組合
      D資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于資產(chǎn)配置 正確答案：B解析：
      資本資產(chǎn)定價(jià)模型的3項(xiàng)假設(shè)： 假設(shè)一：投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，選擇最優(yōu)證券組合。假設(shè)二：投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。假設(shè)三：資本市場(chǎng)沒有摩擦。
      考點(diǎn)：
      資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件。
      44我國(guó)基金管理公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）。A1/3 B1/5 C1/6 D1/4 正確答案：A解析：
      獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。
      考點(diǎn)：
      基金管理公司獨(dú)立董事制度要求。
      45在二級(jí)市場(chǎng)買賣ETF時(shí),申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單元為()。A0.0001 B0.01 C0.001 D0.1 正確答案：C解析：
      ETF上市后，基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。
      考點(diǎn)：
      ETF份額上市交易的規(guī)則。
      46對(duì)于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合,當(dāng)它們之間的相關(guān)系數(shù)為()時(shí),能夠最大限度地降低組合風(fēng)險(xiǎn)。A0 B1 C-1 D0.5 正確答案：C解析：
      當(dāng)由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合之間的相關(guān)系數(shù)為-1時(shí),能夠最大限度地降低組合風(fēng)險(xiǎn)。
      考點(diǎn)：
      兩種證券組合的可行域。
      47在馬柯威茨均值方差模型中,在不允許賣空的情況下,由四種風(fēng)險(xiǎn)證券構(gòu)建的證券組合的可行集是()。A直線 B無限區(qū)域 C有限區(qū)域 D曲線
      正確答案：C解析：
      當(dāng)由多種證券（不少于三種證券）構(gòu)造證券組合時(shí)，組合可行域是所有合法證券組合構(gòu)成的E-σ坐標(biāo)系中的一個(gè)區(qū)域，在不允許賣空的情況下是有限區(qū)域。
      考點(diǎn)：
      多種證券組合的可行域。
      48ETF申購(gòu)贖回清單不包括以下內(nèi)容()。AT-1日現(xiàn)金差額 B基金份額凈值 C現(xiàn)金替代
      DT-1日預(yù)估現(xiàn)金部分 正確答案：D解析： T日申購(gòu)、贖回清單公告內(nèi)容包括最小申購(gòu)、贖回單位所對(duì)應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)、現(xiàn)金替代、T日預(yù)估現(xiàn)金部分、T-1日現(xiàn)金差額、基金份額凈值及其他相關(guān)內(nèi)容。
      考點(diǎn)：
      申購(gòu)、贖回清單的內(nèi)容。
      49目前,在我國(guó)的證券投資基金估值中,通常按照()對(duì)上市流通的有價(jià)證券進(jìn)行估值。A開盤價(jià) B市價(jià) C公允價(jià)值 D交易價(jià)格 正確答案：B解析：
      通常對(duì)上市的有價(jià)證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)(收盤價(jià))估值。
      考點(diǎn)：
      具體投資品種的估值方法。
      50根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,如果基金的名稱中顯示了投資方向的,則非現(xiàn)金基金資產(chǎn)中屬于投資方向確定內(nèi)容的比例不得低于()。A80% B20% C70% D60% 正確答案：A解析：
      如果基金的名稱中顯示了投資方向的,則非現(xiàn)金基金資產(chǎn)中屬于投資方向確定內(nèi)容的比例不得低于80%。
      考點(diǎn)：
      對(duì)主要投資比例的監(jiān)管。
      51以()方式構(gòu)建基金產(chǎn)品線是指基金公司根據(jù)市場(chǎng)情況,持續(xù)推出各類產(chǎn)品,擴(kuò)大產(chǎn)品線的寬度。A垂直 B水平C綜合 D直線
      正確答案：B解析：
      以水平方式構(gòu)建基金產(chǎn)品線是指基金公司根據(jù)市場(chǎng)情況,持續(xù)推出各類產(chǎn)品,擴(kuò)大產(chǎn)品線的寬度。
      考點(diǎn)：
      水平式的含義。
      52我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
      B保證市場(chǎng)的公平、效率、透明 C保護(hù)投資者利益
      D推動(dòng)基金業(yè)得規(guī)范發(fā)展 正確答案：C解析：
      基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。
      考點(diǎn)：
      基金監(jiān)管的主要目標(biāo)。
      53以下資產(chǎn)配置策略中,不隨市場(chǎng)變動(dòng)而采取行動(dòng)的策略是()。A恒定混合策略 B投資組合保險(xiǎn)策略 C動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略 D買入并持有策略 正確答案：D解析：
      買入并持有策略為消極型資產(chǎn)配置策略，在市場(chǎng)變化時(shí)不采取行動(dòng)，支付模式為直線。
      考點(diǎn)：
      買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略支付模式的不同。
      54某基金投資政策規(guī)定,基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%,但年初在股票和債券上的實(shí)際投資比例分比為90%、40%,股票和債券投資的實(shí)際年收益率分別為15%、4%,請(qǐng)問該基金的資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為()。A1.2% B1% C2% D4.5% 正確答案：D解析：
      資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)Tp=（90%-60%）*15%+（40%-40%）*4%=4.5%。
      考點(diǎn)：
      資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)的計(jì)算。
      55信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于()。A重大遺漏 B不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng) C誤導(dǎo)性陳述 D虛假記載
      正確答案：D解析：
      虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。
      考點(diǎn)：
      虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的禁止行為。
      56下列原則中不屬于基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)原則的是（）。A長(zhǎng)期性原則 B公平性原則 C全面性原則 D客觀性原則
      正確答案：B解析：
      考察基金評(píng)價(jià)業(yè)的原則。
      考點(diǎn)：
      基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)原則。
      57以下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇（）。A在證券交易所進(jìn)行的債券買賣 B申購(gòu) C增發(fā)新股
      D支付基金相關(guān)費(fèi)用 正確答案：A解析：
      交易所資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購(gòu)交易時(shí)所對(duì)應(yīng)的資金清算。
      考點(diǎn)：
      基金的資金清算依據(jù)交易場(chǎng)所的不同，分為交易所交易資金清算、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易資金清算和場(chǎng)外資金清算三個(gè)部分。
      58關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬,下列說法錯(cuò)誤的是（）。
      A基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有 B基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi),不參與基金收益分配 C基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比列進(jìn)行分配
      D基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管理人 正確答案：D解析：
      基金的收益分配歸基金投資人所有。
      考點(diǎn)：
      證券投資基金的特點(diǎn)
      59證券投資基金的銀行存款賬戶是以（）的名義開立。A托管人和基金聯(lián)名 B基金托管人 C基金
      D基金管理人
      正確答案：C解析：
      基金銀行存款賬戶是以基金名義在銀行開立的，用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。
      考點(diǎn)：
      基金資產(chǎn)賬戶的種類與管理。
      60下表列示了對(duì)某證券的未來收益率的估計(jì)，將期望收益率記為EM，收益率（r）-2030概率（p）1/2 1/2。該證券的期望收益率等于()。AEM＝5 BEM＝6 CEM＝7 DEM＝4 正確答案：A解析：
      考察期望收益率的計(jì)算。收益率(%)-20 30，概率 1/2 1/2，期望收益率E（r）=—20*1/2+30*1/2=5。
      考點(diǎn)：
      單個(gè)證券的收益及其度量。
      多選題
      61根據(jù)《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》,基金評(píng)價(jià)的業(yè)務(wù)原則包括[ ]。A全面性原則 B長(zhǎng)期性原則 C謹(jǐn)慎性原則 D一致性原則
      正確答案：ABD解析： 為規(guī)范基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2009年11月頒布了《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，要求以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的機(jī)構(gòu)在從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的過程中應(yīng)遵循下列原則：
      1.長(zhǎng)期性原則，即注重對(duì)基金的長(zhǎng)期評(píng)價(jià)，培育和引導(dǎo)投資人的長(zhǎng)期投資理念，不得以短期、頻繁的基金評(píng)價(jià)結(jié)果誤導(dǎo)投資人。
      2.公正性原則，即保持中立地位，公平對(duì)待所有評(píng)價(jià)對(duì)象，不得歪曲、詆毀評(píng)價(jià)對(duì)象，防范可能發(fā)生的利益沖突。
      3.全面性原則，即全面綜合評(píng)價(jià)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或基金管理人的管理能力，不得將單一指標(biāo)作為基金評(píng)級(jí)的唯一標(biāo)準(zhǔn)。
      4.客觀性原則，即基金評(píng)價(jià)過程和結(jié)果客觀準(zhǔn)確，不得使用虛假信息作為基金評(píng)價(jià)的依據(jù)，不得發(fā)布虛假的基金評(píng)價(jià)結(jié)果。5.一致性原則，即基金評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、方法和程序保持一致，不得使用未經(jīng)公開披露的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、方法和程序。
      6.公開性原則，即使用市場(chǎng)公開披露的信息，不得使用公開披露信息以外的數(shù)據(jù)。
      考點(diǎn)：
      基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)原則。
      62在基金投資研究的實(shí)踐中，下列關(guān)于債券研究的說法，正確的有（）。A債券信用等級(jí)的研究有重要意義 B債券的久期策略在實(shí)踐中非常重要
      C對(duì)于國(guó)內(nèi)企業(yè)發(fā)行的國(guó)內(nèi)債券而言，市場(chǎng)利率的變動(dòng)對(duì)其也有重要的影響，應(yīng)密切關(guān)注 D宏觀利率走勢(shì)的判斷有重要意義 正確答案：ABCD解析：
      債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)和分析中的內(nèi)容：債券信用等級(jí)的研究有重要意義；債券的久期策略在實(shí)踐中非常重要；對(duì)于國(guó)內(nèi)企業(yè)發(fā)行的國(guó)內(nèi)債券而言，市場(chǎng)利率的變動(dòng)對(duì)其也有重要的影響，應(yīng)密切關(guān)注；宏觀利率走勢(shì)的判斷有重要意義。
      考點(diǎn)：
      個(gè)股研究的主要內(nèi)容。
      63開放式基金募集期限屆滿時(shí),具備下列()條件,基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。
      A基金份額持有人的人數(shù)不少于200人
      B基金募集份額總額不少于2億份,基金募集金額不少于2億元人民幣 C基金募集份額總額不少于3000份,基金募集金額不少于5000元人民幣 D基金份額持有人的人數(shù)不少于100人 正確答案：AB解析：
      開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份、基金募集金額不少于2億元人民幣、基金份額持有人不少于200人的要求?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，并自收到驗(yàn)資報(bào)告起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。
      考點(diǎn)：
      開放式基金基金合同生效的規(guī)定。
      64資產(chǎn)配置是一個(gè)系統(tǒng)化的動(dòng)態(tài)過程,需要考慮的因素包括()等。A各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益與相關(guān)關(guān)系 B各類資產(chǎn)的市場(chǎng)環(huán)境 C投資期限
      D投資人的資產(chǎn)負(fù)債狀況 正確答案：ABC解析：
      一般而言，進(jìn)行資產(chǎn)配置主要考慮的因素有：(一)影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素；(二)影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素；(三)資產(chǎn)的流動(dòng)性特征與投資者的流動(dòng)性要求相匹配的問題；(四)投資期限；(五)稅收考慮。
      考點(diǎn)：
      資產(chǎn)配置的主要考慮因素。
      65一只債券的信用等級(jí)下降,將會(huì)導(dǎo)致（）。A該債券的價(jià)格下降
      B該債券的再投資風(fēng)險(xiǎn)下降 C該債券的違約風(fēng)險(xiǎn)降低
      D持有該債券的基金的凈值也可能下降 正確答案：AD解析：
      如果某債券的信用等級(jí)下降，將會(huì)導(dǎo)致該債券的價(jià)格下跌，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值也會(huì)隨之下降。
      考點(diǎn)：
      債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)。
      66與其他類型基金相比,貨幣市場(chǎng)基金具有[ ]的特點(diǎn)。A流動(dòng)性較差 B流動(dòng)性較好 C收益較高 D風(fēng)險(xiǎn)較低
      正確答案：BD解析：
      與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。
      考點(diǎn)：
      貨幣市場(chǎng)工具的定義及特點(diǎn)。
      68計(jì)算基金信息比率要用到的變量包括（）。A基金收益率 B基金的β值 C基準(zhǔn)組合收益率
      D基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)差 正確答案：AC解析：
      考察信息比率的公式。信息比率IR=差異收益率的均值/差異收益率的標(biāo)準(zhǔn)差。
      考點(diǎn)：
      信息比率的計(jì)算公式。
      69開放式基金募集期限屆滿時(shí),具備下列()條件,基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。
      A募集份額總額不少于2億份
      B基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 C基金募集金額不少于2億元人民幣 D基金份額持有人不少于200人 正確答案：ACD解析：
      基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份、基金募集金額不少于2億元人民幣、基金份額持有人不少于200人的要求?！盎鸱蓊~總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上”屬于封閉式基金的相關(guān)條件。
      考點(diǎn)：
      開放式基金基金合同生效的規(guī)定。
      70投資者進(jìn)行債券投資時(shí),可以根據(jù)市場(chǎng)的實(shí)際情況與自身需求來選擇不同的債券投資組合管理策略,比如,[ ]。
      A當(dāng)投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較強(qiáng),而自身對(duì)未來現(xiàn)金流有特殊需求時(shí),可采取積極的投資策略 B當(dāng)投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較強(qiáng)時(shí),可采取指數(shù)化的投資策略
      C當(dāng)投資者認(rèn)為市場(chǎng)存在較高的收益級(jí)差和較短的過濾期時(shí),可采用債券互換策略 D當(dāng)投資者對(duì)未來的現(xiàn)金流量有著特殊需求時(shí),可采用免疫和現(xiàn)金流配比策略 正確答案：BD解析： 本題考核投資者的選擇。
      考點(diǎn)： 投資者對(duì)各種債券投資組合管理策略的選擇。
      73確定有效邊界所需的數(shù)據(jù)包括()。A各類資產(chǎn)的投資收益率 B各類資產(chǎn)在組合中的權(quán)重 C各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)大小
      D各類資產(chǎn)的投資收益率相關(guān)度 正確答案：ACD解析：
      考察證券組合的有效邊界相關(guān)內(nèi)容。
      考點(diǎn)：
      證券組合的有效邊界。
      74《基金法》明確了基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，《基金銷售辦法》、《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》在明確基金銷售結(jié)算資金法律性質(zhì)的同時(shí)，對(duì)（）進(jìn)行了規(guī)范。A資金安全 B資金流轉(zhuǎn) C支付業(yè)務(wù) D賬戶管理
      正確答案：ABCD解析：
      《基金法》明確了基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，《基金銷售辦法》、《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》在明確基金銷售結(jié)算資金法律性質(zhì)的同時(shí)，對(duì)基金銷售支付結(jié)算的資金安全、資金流轉(zhuǎn)、支付業(yè)務(wù)、賬戶管理、資金監(jiān)督等進(jìn)行了規(guī)范。
      考點(diǎn)：
      基金銷售支付結(jié)算規(guī)范。
      75基金管理公司的后臺(tái)支持部門包括（）。A行政管理部 B信息技術(shù)部 C財(cái)務(wù)部
      D機(jī)構(gòu)理財(cái)部
      正確答案：ABC解析：
      基金管理公司的后臺(tái)支持部門包括行政管理部、信息技術(shù)部、財(cái)務(wù)部。機(jī)構(gòu)理財(cái)部屬于市場(chǎng)營(yíng)銷部門。
      考點(diǎn)：
      后臺(tái)支持部門包括的內(nèi)容
      76計(jì)算零息債券的凸性需用到的數(shù)據(jù)包括（）。A預(yù)期收益率 B償還期限 C到期收益率 D剩余期限
      正確答案：BC解析：
      可以由零息債券的公式得出。
      考點(diǎn)：
      凸性的含義及其計(jì)算公式。
      77A證券的預(yù)期報(bào)酬率為12%，標(biāo)準(zhǔn)差為15%；B證券的預(yù)期報(bào)酬率為18%，標(biāo)準(zhǔn)差為20%。投資于兩種證券組合的可行集是一條曲線，有效邊界與可行集重合，以下結(jié)論中正確的有()。A最小方差組合是全部投資于A證券
      B最高預(yù)期報(bào)酬率組合是全部投資于B證券
      C兩種證券報(bào)酬率的相關(guān)性較高，風(fēng)險(xiǎn)分散化效應(yīng)較弱
      D可以在有效集曲線上找到風(fēng)險(xiǎn)最小、期望報(bào)酬率最高的投資組合 正確答案：ABC解析：
      根據(jù)有效邊界與可行集重合可知，可行集曲線上不存在無效投資組合，而A的標(biāo)準(zhǔn)差低于B，所以最小方差組合是全部投資于A證券，即A的說法正確；投資組合的報(bào)酬率是組合中各種資產(chǎn)報(bào)酬率的加權(quán)平均數(shù)，因?yàn)锽的預(yù)期報(bào)酬率高于A，所以最高預(yù)期報(bào)酬率組合是全部投資于B證券，即B正確；由于可行集曲線上不存在無效投資組合，因此兩種證券報(bào)酬率的相關(guān)性較高，風(fēng)險(xiǎn)分散化效應(yīng)較弱，C的說法正確；因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)最小的投資組合為全部投資于A證券，期望報(bào)酬率最高的投資組合為全部投資于B證券，所以D的說法錯(cuò)誤。
      考點(diǎn)：
      證券組合的有效邊界。
      78下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金的表述,正確的是()。A具有組合投資的特點(diǎn) B具有風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn) C具有獨(dú)立托管的特點(diǎn) D是一種直接投資工具 正確答案：ABC解析：
      證券投資基金是一種間接投資工具。
      考點(diǎn)：
      證券投資基金的特點(diǎn)
      79關(guān)于保本基金的陳述，正確的有（）。A只對(duì)到期投資保本
      B股票投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的50% C主要投資于債券 D沒有投資風(fēng)險(xiǎn)
      正確答案：AC解析：
      只對(duì)到期投資保本。主要投資于債券。
      考點(diǎn)：
      保本基金的特點(diǎn)和保本保障機(jī)制。
      80反映證券組合期望收益水平和風(fēng)險(xiǎn)水平之間均衡關(guān)系的模型包括（）。A證券市場(chǎng)線方程 B證券特征線方程 C資本市場(chǎng)線方程 D套利定價(jià)方程
      正確答案：ACD解析：
      反映證券組合期望收益水平和風(fēng)險(xiǎn)水平之間均衡關(guān)系的模型包括證券市場(chǎng)線方程、資本市場(chǎng)線方程和套利定價(jià)方程。
      考點(diǎn)：
      資本市場(chǎng)線方程。證券市場(chǎng)線方程。套利定價(jià)模型。
      81下列關(guān)于債券流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的有（）。
      A債券的流動(dòng)性主要用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度
      B實(shí)踐中，可以根據(jù)某種債券的買賣差價(jià)來判斷其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的大小 C一般來說，買賣差價(jià)越大，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越低
      D對(duì)于那些打算將債券長(zhǎng)期持有至到期日的投資者來說，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)仍很重要 正確答案：AB解析：
      一般來說，買賣差價(jià)越大，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越高；對(duì)于那些打算將債券長(zhǎng)期持有至到期日的投資者來說，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就不再重要。
      考點(diǎn)：
      流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要應(yīng)用。
      82債券基金的投資風(fēng)格依據(jù)（）來劃分。A債券的性質(zhì) B債券的信用等級(jí) C債券的規(guī)模 D債券的久期
      正確答案：BD解析：
      債券基金的投資風(fēng)格依據(jù)基金所持有債券的久期與債券的信用等級(jí)來劃分。
      考點(diǎn)：
      債券基金的風(fēng)格類型。
      83從范圍上看，資產(chǎn)配置可分為（）。A資產(chǎn)混合配置 B全球資產(chǎn)配置 C股票債券配置
      D行業(yè)風(fēng)格資產(chǎn)配置 正確答案：BCD解析：
      從范圍上看，資產(chǎn)配置可分為全球資產(chǎn)配置、股票債券配置、行業(yè)風(fēng)格資產(chǎn)配置。資產(chǎn)混合配置屬于從時(shí)間跨度和風(fēng)格類別上的分類。
      考點(diǎn)：
      資產(chǎn)配置的主要分類。
      85關(guān)于債券價(jià)格波動(dòng)性,以下說法正確的是()。
      A基點(diǎn)價(jià)格值是指應(yīng)計(jì)收益率每變化1個(gè)基點(diǎn)所引起的債券價(jià)格的絕對(duì)變動(dòng)額 B久期是測(cè)量債券價(jià)格相對(duì)于收益率變動(dòng)的敏感性的指標(biāo) C基點(diǎn)價(jià)格值和久期都是測(cè)量債券價(jià)格波動(dòng)性的方法
      D在所有其他因素不變的情況下，到期期限越長(zhǎng)，債券價(jià)格的波動(dòng)性越大 正確答案：ABCD解析：
      基點(diǎn)價(jià)格值是指應(yīng)計(jì)收益率每變化1個(gè)基點(diǎn)所引起的債券價(jià)格的絕對(duì)變動(dòng)額；久期是測(cè)量債券價(jià)格相對(duì)于收益率變動(dòng)的敏感性的指標(biāo)；在所有其他因素不變的情況下，到期期限越長(zhǎng)，債券價(jià)格的波動(dòng)性越大。
      考點(diǎn)：
      測(cè)算債券價(jià)格波動(dòng)性的方法。
      86以下關(guān)于投資組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)的論述,正確的有()。
      A證券組合的期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)可以用期望收益率和方差來度量
      B證券投資組合的期望收益率和方差不能通過由其構(gòu)成的單一證券的期望收益率和方差來表達(dá)
      C投資者可以根據(jù)自己對(duì)收益率和方差的偏好，選擇自己最滿意的組合
      D在計(jì)算機(jī)技術(shù)尚不發(fā)達(dá)的20世紀(jì)50年代，證券組合理論已經(jīng)運(yùn)用于大規(guī)模市場(chǎng) 正確答案：AC解析： 考查投資組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)。
      考點(diǎn)：
      兩種證券組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)。
      87基金財(cái)產(chǎn)保管對(duì)托管人的基本要求包括（）。A保證基金資產(chǎn)的保值增值 B依法合規(guī)處分基金財(cái)產(chǎn) C嚴(yán)守基金商業(yè)秘密 D保證基金資產(chǎn)的安全 正確答案：BCD解析：
      基金財(cái)產(chǎn)保管對(duì)托管人的基本要求包括：保證基金資產(chǎn)的安全、依法合規(guī)處分基金財(cái)產(chǎn)、嚴(yán)守基金商業(yè)秘密、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。
      考點(diǎn)：
      基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求
      88下列關(guān)于基金費(fèi)用列支的說法，正確的有（）。
      A在基金銷售過程中發(fā)生的費(fèi)用直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支 B基金管理費(fèi)可從基金財(cái)產(chǎn)中列支 C基金轉(zhuǎn)換費(fèi)可從基金財(cái)產(chǎn)中列支 D銷售服務(wù)費(fèi)可從基金財(cái)產(chǎn)中列支 正確答案：BD解析：
      在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支；基金轉(zhuǎn)換費(fèi)由投資者自己承擔(dān)。
      考點(diǎn)：
      基金費(fèi)用的種類。
      89以下關(guān)于基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管的說法中，正確的有（）。A對(duì)基金上市交易公告書的監(jiān)管 B對(duì)基金合同、托管協(xié)議的監(jiān)管 C對(duì)基金凈值公告的監(jiān)管
      D對(duì)定期報(bào)告以及臨時(shí)報(bào)告的監(jiān)管 正確答案：ACD解析：
      基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管包括：基金合同生效后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金上市交易公告書、基金凈值公告、定期報(bào)告以及臨時(shí)報(bào)告等信息披露文件的監(jiān)管。
      選項(xiàng)B是基金募集期的，不是存續(xù)期的。
      考點(diǎn)：
      基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管。
      90下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說法,正確的有()。A基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高 B貨幣市場(chǎng)基金的基金管理費(fèi)率最低
      C基金管理費(fèi)通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比 D基金管理費(fèi)通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比 正確答案：ABD解析：
      貨幣市場(chǎng)基金的基金管理費(fèi)率最低；基金管理費(fèi)通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比，基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高。
      考點(diǎn)：
      基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)的定義及計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)。
      91股利貼現(xiàn)模型中的預(yù)期未來現(xiàn)金流量通常包括()。A股票的現(xiàn)價(jià)
      B未來某時(shí)股票的預(yù)期售價(jià) C預(yù)期的股利支付 D股票的收益
      正確答案：BC解析：
      股利貼現(xiàn)模型中的預(yù)期未來現(xiàn)金流量包括預(yù)期的股利支付、未來某時(shí)股票的預(yù)期售價(jià)。
      考點(diǎn)：
      股利貼現(xiàn)模型預(yù)期現(xiàn)金流量包含的內(nèi)容。
      92基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度包含的內(nèi)容有（）。A堅(jiān)持基金資產(chǎn)與基金管理人資產(chǎn)互相獨(dú)立原則 B加強(qiáng)信息控制制度 C實(shí)行集中交易制度
      D按規(guī)定的投資比例進(jìn)行投資 正確答案：ABCD解析：
      內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。主要包括：嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的投資比例進(jìn)行投資，不得從事規(guī)定禁止基金投資的業(yè)務(wù)；堅(jiān)持獨(dú)立性原則，基金管理公司管理的基金資產(chǎn)與基金管理公司的自有資產(chǎn)應(yīng)相互獨(dú)立，分賬管理，公司會(huì)計(jì)和基金會(huì)計(jì)嚴(yán)格分開；實(shí)行集中交易制度，每筆交易都必須有書面記錄并加蓋時(shí)間章；加強(qiáng)內(nèi)部信息控制，實(shí)行空間隔離和門禁制度，嚴(yán)防重要內(nèi)部信息泄露；前臺(tái)和后臺(tái)部門應(yīng)獨(dú)立運(yùn)作。
      考點(diǎn)：
      基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度包含的內(nèi)容。
      93目前,我國(guó)證券投資基金具有()的作用。A為中小投資者拓寬了投資渠道 B優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) C有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展 D完善金融體系和社會(huì)保障體系 正確答案：ABCD解析：
      作用如下：為中小投資者拓寬了投資渠道；優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；完善金融體系和社會(huì)保障體系。
      考點(diǎn)：
      基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。
      94屬于《證券投資基金法》配套的部門規(guī)章有()。A基金管理公司治理準(zhǔn)則 B基金信息披露管理辦法 C基金運(yùn)作管理辦法 D基金銷售管理辦法 正確答案：BCD解析：
      為配合《證券投資基金法》的實(shí)施，中國(guó)證監(jiān)會(huì)相繼出臺(tái)了《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金托管資格管理辦法》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》等法規(guī)，使我國(guó)基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日趨完備。
      考點(diǎn)：
      《證券投資基金法》配套的部門規(guī)章。
      95下列關(guān)于債券流動(dòng)性價(jià)值衡量的說法中，正確的有（）。A對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較高的長(zhǎng)期債券，流動(dòng)性是投資者規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)的必要條件
      B流動(dòng)性較強(qiáng)的債券在收益率上往往有一定的折讓，折讓的幅度反映了債券流動(dòng)性的價(jià)值 C債券流動(dòng)性價(jià)值的衡量需要結(jié)合債券市場(chǎng)的具體情況，并通過觀察債券市場(chǎng)的波動(dòng)情況不斷加以修正 D以上都對(duì)
      正確答案：ABCD解析： 考查流動(dòng)性價(jià)值的衡量。
      考點(diǎn)：
      債券流動(dòng)性價(jià)值的衡量。
      96基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容中,關(guān)于投資監(jiān)督的內(nèi)部控制的表達(dá)正確的有()。A對(duì)基金收益分配的合法性和合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查
      B對(duì)基金投資范圍、基金資產(chǎn)的投資組合比例的合法性和合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查 C對(duì)基金價(jià)格的計(jì)算方法、基金資產(chǎn)核算進(jìn)行監(jiān)督和核查 D對(duì)基金投資業(yè)績(jī)與比較基準(zhǔn)的差距進(jìn)行監(jiān)督和核查 正確答案：ABC解析：
      基金托管人應(yīng)依據(jù)有關(guān)法規(guī)制定、完善投資監(jiān)督制度和業(yè)務(wù)流程等，對(duì)基金投資范圍、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金投資禁止行為、基金資產(chǎn)核算、基金價(jià)格的計(jì)算方法、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金收益分配等行為的合法性和合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
      考點(diǎn)：
      投資監(jiān)督的內(nèi)部控制。
      97證券投資基金私募發(fā)行方式的特征有（）。A招募文件不向社會(huì)公眾公開 B基金發(fā)行對(duì)象為不特定投資人 C基金向社會(huì)公眾公開發(fā)行
      D基金發(fā)行對(duì)象為特定的投資人 正確答案：AD解析：
      與公募基金相比，私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)受到嚴(yán)格的限制。
      考點(diǎn)：
      私募基金的特征。
      98基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有下列（）情形。A以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折
      C挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金 D以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金 正確答案：ABCD解析：
      考察基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。
      考點(diǎn)：
      基金銷售機(jī)構(gòu)從事銷售活動(dòng)的禁止行為。
      99下列關(guān)于消極的債券組合管理的說法,錯(cuò)誤的有（）。A關(guān)注于債券組合的風(fēng)險(xiǎn)控制
      B通常把協(xié)議價(jià)格看作均衡交易價(jià)格 C通常使用指數(shù)策略和免疫策略 D試圖尋找價(jià)值低估的品種 正確答案：BD解析：
      消極的債券組合管理者通常把市場(chǎng)價(jià)格看作均衡交易價(jià)格，因此他們并不試圖尋找低估的品種，而只關(guān)注于債券組合的風(fēng)險(xiǎn)控制。在債券投資組合管理過程中，通常使用兩種消極管理策略：一種是指數(shù)策略，目的是使所管理的資產(chǎn)組合盡量接近于某個(gè)債券市場(chǎng)指數(shù)的表現(xiàn)；另一種是免疫策略，這是被許多債券投資者所廣泛采用的策略，目的是使所管理的資產(chǎn)組合免于市場(chǎng)利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
      考點(diǎn)：
      消極債券組合管理概述。
      100與恒定混合策略相比，投資組合保險(xiǎn)策略（）。A在股票市場(chǎng)上漲時(shí)提高股票投資比例 B在股票市場(chǎng)下跌時(shí)降低股票投資比例 C在股票市場(chǎng)上漲時(shí)降低股票投資比例 D在股票市場(chǎng)下跌時(shí)提高股票投資比例 正確答案：AB解析： 與恒定混合策略相反，投資組合保險(xiǎn)策略在股票市場(chǎng)上漲時(shí)提高股票投資比例，而在股票市場(chǎng)下跌時(shí)降低股票投資比例，從而保證資產(chǎn)組合的總價(jià)值不低于某個(gè)最低價(jià)值，又不放棄資產(chǎn)升值潛力。
      考點(diǎn)：
      投資組合保險(xiǎn)策略的具體運(yùn)用。
      101為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定，應(yīng)在基金報(bào)告中作出的提示有（）。A管理人和托管人的披露責(zé)任
      B管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則 C投資風(fēng)險(xiǎn)提示
      D報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示 正確答案：ABC解析：
      年報(bào)中披露的是：注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具“非標(biāo)準(zhǔn)”無保留意見的提示。
      如果出具的“標(biāo)準(zhǔn)無保留意見”不需要特別提示。
      考點(diǎn)：
      關(guān)于報(bào)告中的“重要提示”。
      102從國(guó)外證券市場(chǎng)的實(shí)踐來看，指數(shù)基金的收益水平總體上超過了非指數(shù)基金，這主要得益于（）。
      A市場(chǎng)的高效性 B成本較高 C成本較低
      D市場(chǎng)的有效性
      正確答案：AC解析：
      從國(guó)外證券市場(chǎng)的實(shí)踐來看，指數(shù)基金的收益水平總體上超過了非指數(shù)基金，這主要得益于兩點(diǎn)：一是市場(chǎng)的高效性；二是成本低。
      考點(diǎn)：
      指數(shù)型投資策略的理論基礎(chǔ)與實(shí)踐基礎(chǔ)。
      103開放式基金的非交易過戶包括()。A繼承 B贖回 C申購(gòu)
      D司法強(qiáng)制執(zhí)行
      正確答案：AD解析：
      開放式基金的非交易過戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶。
      考點(diǎn)：
      開放式基金的非交易過戶包含的內(nèi)容。
      104以下關(guān)于基金管理公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)的論述中,正確的有（）。A基金管理公司的收入主要來自于基金凈值的增長(zhǎng) B開放式基金要求披露上一工作日份額凈值 C基金管理公司是一種知識(shí)密集型企業(yè)
      D基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費(fèi) 正確答案：BD解析：
      基金管理公司在業(yè)務(wù)上具有以下一些特點(diǎn)：
      1.基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般不進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多；
      2.基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費(fèi)，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴(kuò)大對(duì)基金管理公司具有重要的意義；
      3.投資管理能力是基金管理公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，因此基金管理公司在經(jīng)營(yíng)上更多體現(xiàn)出一種知識(shí)密集型產(chǎn)業(yè)的特色；
      4.開放式基金通常要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關(guān)系著投資者的利益，因此基金管理公司的業(yè)務(wù)對(duì)時(shí)間與準(zhǔn)確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會(huì)造成很大問題。
      考點(diǎn)：
      基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)。
      105基金資產(chǎn)的利息核算包括()。A回購(gòu)利息 B股息 C債券利息
      D清算備付金利息
      正確答案：ACD解析：
      基金各類資產(chǎn)的利息核算主要包括債券的利息、銀行存款利息、清算備付金利息、回購(gòu)利息等。
      考點(diǎn)：
      基金各類資產(chǎn)的利息核算。
      106基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度包含有的內(nèi)容有()。A堅(jiān)持基金資產(chǎn)與基金管理人資產(chǎn)相互獨(dú)立原則 B按規(guī)定的投資比例進(jìn)行投資 C實(shí)行集中交易制度 D加強(qiáng)信息控制制度
      正確答案：ABCD解析： 制定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。主要包括：嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的投資比例進(jìn)行投資，不得從事規(guī)定禁止基金投資的業(yè)務(wù)；堅(jiān)持獨(dú)立性原則，基金管理公司管理的基金資產(chǎn)與基金管理公司的自有資產(chǎn)應(yīng)相互獨(dú)立，分賬管理，公司會(huì)計(jì)和基金會(huì)計(jì)嚴(yán)格分開；實(shí)行集中交易制度，每筆交易都必須有書面記錄并加蓋時(shí)間章；加強(qiáng)內(nèi)部信息控制，實(shí)行空間隔離和門禁制度，嚴(yán)防重要內(nèi)部信息泄露；前臺(tái)和后臺(tái)部門應(yīng)獨(dú)立運(yùn)作。
      考點(diǎn)：
      基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度包含的內(nèi)容。
      107基金的證券賬戶包括（）。A上海證券交易所證券賬戶 B深圳證券交易所證券賬戶 C銀行存管賬戶
      D全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券托管賬戶 正確答案：ABD解析：
      基金的證券賬戶包括交易所證券賬戶和全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券托管賬戶。交易所證券賬戶包括上海證券交易所證券賬戶和深圳證券交易所證券賬戶。
      考點(diǎn)：
      基金資產(chǎn)賬戶的種類與管理。
      108證券投資基金的客戶服務(wù)方式包括()。A電話服務(wù)中心 B郵寄服務(wù) C互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用
      D媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用 正確答案：ABCD解析：
      證券投資基金的客戶服務(wù)方式還包括自動(dòng)傳真、電子信箱和手機(jī)短信；“一對(duì)一”專人服務(wù)；講座、推介會(huì)和座談會(huì)。
      考點(diǎn)：
      基金的客戶服務(wù)方式。
      109基金托管人在基金運(yùn)作中能起到以下哪些具體作用()。A可以防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用
      B可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn) C有利于防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)
      D保證基金份額凈值和會(huì)計(jì)核算的真實(shí)性和準(zhǔn)確性 正確答案：ABCD解析：
      主要作用如下：1.基金資產(chǎn)由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)的安全。
      2.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作（包括投資對(duì)象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等）進(jìn)行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，有利于保護(hù)基金份額持有人的權(quán)益。
      3.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)所進(jìn)行的會(huì)計(jì)復(fù)核和凈值計(jì)算，有利于防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)，保證基金份額凈值和會(huì)計(jì)核算的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。
      考點(diǎn)：
      基金托管人在基金運(yùn)作中的作用。
      110因基金估值錯(cuò)誤給基金份額持有人造成損失的,一般應(yīng)由[ ]承擔(dān)。A基金托管人 B會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) D基金管理人
      正確答案：AD解析：
      基金管理公司和托管銀行在進(jìn)行基金估值、計(jì)算或復(fù)核基金份額凈值的過程中，未能遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應(yīng)分別對(duì)各自行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任。因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
      考點(diǎn)：
      基金估值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的處理及責(zé)任承擔(dān)。
      判斷題
      111債券基金對(duì)追求高收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。
      考點(diǎn)：
      債券基金在投資組合中的作用。
      112封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易,其登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣,由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易，其登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。
      考點(diǎn)：
      基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
      113消極的債券組合管理者無需關(guān)注債券組合的風(fēng)險(xiǎn)控制。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      消極的債券組合管理者通常把市場(chǎng)價(jià)格看作均衡交易價(jià)格，因此他們并不試圖尋找低估的品種，而只關(guān)注于債券組合的風(fēng)險(xiǎn)控制。
      考點(diǎn)：
      消極債券組合管理的含義。
      114對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入,應(yīng)按稅法規(guī)定征收企業(yè)所得稅,稅款由基金在分配時(shí)依法代扣代繳。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。
      考點(diǎn)：
      機(jī)構(gòu)投資者所得稅的征稅管理。
      115為了實(shí)現(xiàn)我國(guó)資本市場(chǎng)與國(guó)際接軌，我國(guó)對(duì)基金募集申請(qǐng)實(shí)行的是注冊(cè)制。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      我國(guó)對(duì)基金募集申請(qǐng)實(shí)行的是核準(zhǔn)制。
      考點(diǎn)：
      對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)。
      116有效市場(chǎng)理論認(rèn)為,證券在任一時(shí)點(diǎn)的價(jià)格均對(duì)所有相關(guān)信息做了反饋,股票價(jià)格的任何變化只會(huì)由新信息引起。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析： 有效市場(chǎng)假設(shè)理論認(rèn)為，證券在任一時(shí)點(diǎn)的價(jià)格均對(duì)所有相關(guān)信息作出了反應(yīng)。股票價(jià)格的任何變化只會(huì)由新信息引起。
      考點(diǎn)：
      有效市場(chǎng)的基本概念。
      117基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí),最終實(shí)現(xiàn)保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。（）A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      考察基金信息披露監(jiān)管原則和目標(biāo)?；鹦畔⑴侗O(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。
      考點(diǎn)：
      基金信息披露監(jiān)管的原則和目標(biāo)。
      118流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為遠(yuǎn)期利率是預(yù)期的未來利率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)睦奂印＃ǎ〢正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來利率與流動(dòng)溢價(jià)，即遠(yuǎn)期利率應(yīng)該是預(yù)期的未來利率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)睦奂印?/p>
      考點(diǎn)：
      流動(dòng)性偏好理論的運(yùn)用。
      119基金客戶服務(wù)中“一對(duì)一”專人服務(wù)僅針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      “一對(duì)一”專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。
      考點(diǎn)：
      專人服務(wù)的含義。
      12012.在證券投資基金運(yùn)作中,投資人擁有基金資產(chǎn)所有權(quán),管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn),托管人保管基金資產(chǎn)。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      證券投資基金在運(yùn)作中實(shí)行制衡機(jī)制，即投資人擁有所有權(quán)，管理人管理和運(yùn)作基金資 產(chǎn)，托管人保管基金資產(chǎn)。
      考點(diǎn)：
      證券投資基金的特點(diǎn)
      121開放式基金應(yīng)規(guī)定每周至少一天為基金開放日,每個(gè)開放日公告當(dāng)日基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值等。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      開放式基金在開始辦理申購(gòu)或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購(gòu)和贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。
      考點(diǎn)：
      基金管理人的具體信息披露義務(wù)。
      122基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括《基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》和《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》等。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      基金信息披露的規(guī)范性文件分為三類：基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則、基金信息披露編報(bào)規(guī)則、基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范。
      考點(diǎn)：
      基金信息披露規(guī)范性文件的主要內(nèi)容。
      123在其他條件不變的情況下,債券到期期限越長(zhǎng),市場(chǎng)利率變動(dòng)所導(dǎo)致的價(jià)格波動(dòng)幅度越小。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      債券價(jià)格的波動(dòng)性與其到期期限的長(zhǎng)短相關(guān)，期限越長(zhǎng)，市場(chǎng)利率變動(dòng)時(shí)其價(jià)格波動(dòng)幅度也越大，債券的利率風(fēng)險(xiǎn)也越大。
      考點(diǎn)：
      債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)。
      124當(dāng)基金組合中包含不同的資產(chǎn)類別時(shí),使用單一市場(chǎng)指數(shù)對(duì)組合績(jī)效表現(xiàn)加以評(píng)價(jià)會(huì)有失偏頗。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      當(dāng)基金組合中包含不同的資產(chǎn)類別時(shí)，如同時(shí)投資于股票和債券的平衡型基金，使用單一市場(chǎng)指數(shù)對(duì)組合績(jī)效表現(xiàn)加以評(píng)價(jià)也是不適宜的，這時(shí)用多因素模型則更具合理性。
      考點(diǎn)：
      經(jīng)典績(jī)效衡量方法存在的問題。
      12511.折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加,溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大?？键c(diǎn)：
      ETF的套利交易
      126特雷諾指數(shù)的不足是無法衡量基金經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)分散程度。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      特雷諾指數(shù)的問題是無法衡量基金經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)分散程度。
      考點(diǎn)：
      特雷諾指數(shù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整衡量方法。
      127基金托管人對(duì)基金管理人采用的估值原則或程序有異議時(shí)，基金托管人有義務(wù)要求基金管理人做出合理解釋。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      考核基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人。
      考點(diǎn)：
      基金資產(chǎn)估值的相關(guān)責(zé)任人。
      128基金績(jī)效衡量的分組比較法往往比全域比較法更有意義。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      分組法與比較法的對(duì)比。
      考點(diǎn)：
      分組比較要比不分組的全域比較更能得出有意義的衡量結(jié)果。
      129基金托管協(xié)議草案是基金托管人向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交、申請(qǐng)核準(zhǔn)的基金托管協(xié)議文本,是明確基金托管人和基金份額持有人各自職責(zé)的協(xié)議。（）A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      基金托管協(xié)議草案是基金管理人向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交的，是明確基金托管人和基金管理人各自職責(zé)的協(xié)議。
      考點(diǎn)：
      基金托管協(xié)議的定義。
      130如果風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)市場(chǎng)由降轉(zhuǎn)升,則投資組合保險(xiǎn)資產(chǎn)配置策略的結(jié)果劣于買入并持有策略的結(jié)果。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      當(dāng)股票價(jià)格由升轉(zhuǎn)降或由降轉(zhuǎn)升，即市場(chǎng)處于易變的、無明顯趨勢(shì)的狀態(tài)時(shí)，恒定混合策略的表現(xiàn)優(yōu)于買人并持有策略，而投資組合保險(xiǎn)策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略。
      考點(diǎn)：
      買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略之比較。
      131對(duì)基金公司分析評(píng)價(jià)的意義在于公司平臺(tái)會(huì)影響基金經(jīng)理的投資管理。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      對(duì)基金公司的分析和評(píng)價(jià)的意義在于公司平臺(tái)會(huì)影響基金經(jīng)理的投資管理。
      考點(diǎn)：
      對(duì)基金公司分析和評(píng)價(jià)的意義。
      132證券組合管理就是力爭(zhēng)將期望收益率最大的一組證券組合在一起,以實(shí)現(xiàn)投資組合的優(yōu)化。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      證券組合管理的意義在于采用適當(dāng)?shù)姆椒ㄟx擇多種證券作為投資對(duì)象，以達(dá)到在一定預(yù)期收益的前提下投資風(fēng)險(xiǎn)最小或在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下投資收益最大化的目標(biāo)，避免投資過程的隨意性。
      考點(diǎn)：
      證券組合管理的意義和特點(diǎn)。
      13330.基金托管人具有監(jiān)督基金投資的職責(zé),應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料出具合規(guī)意見書。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，發(fā)布后報(bào)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。
      考點(diǎn)：
      基金銷售監(jiān)管的主要內(nèi)容。
      134基金管理人在進(jìn)行基金估值、計(jì)算基金份額凈值時(shí)，可參考估值工作小組的意見，但不能免除其估值責(zé)任。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      基金管理公司和托管銀行在進(jìn)行基金估值、計(jì)算基金份額凈值及相關(guān)復(fù)核工作時(shí)，可參考工作小組的意見，但是并不能免除各自的估值責(zé)任。
      考點(diǎn)：
      基金資產(chǎn)估值的相關(guān)責(zé)任人。
      135投資者應(yīng)該根據(jù)自己短時(shí)間內(nèi)處理資產(chǎn)的可能性，建立投資流動(dòng)性資產(chǎn)的最低標(biāo)準(zhǔn)。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      投資者必須根據(jù)自己短時(shí)間內(nèi)處理資產(chǎn)的可能性，建立投資中流動(dòng)性資產(chǎn)的最低標(biāo)準(zhǔn)。
      考點(diǎn)：
      資產(chǎn)的流動(dòng)性特征與投資者的流動(dòng)性要求相匹配的問題。
      136貨幣市場(chǎng)基金是開放式基金的一種，其投資風(fēng)格與股票型開放式基金是一樣的。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的貨幣市場(chǎng)基金。
      考點(diǎn)：
      貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。
      13725.多數(shù)基金公司的研究工作采用內(nèi)外部研究相結(jié)合的方式,以形成優(yōu)勢(shì)資源互補(bǔ),并在一定程度上解決了基金公司的運(yùn)營(yíng)模式無法承擔(dān)雇傭大量研究人員成本的問題。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析： 在一般的情況下，多數(shù)基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究報(bào)告，主要是作為賣方的證券公司的研究報(bào)告。其主要原因在于證券公司與基金管理公司各自的資源優(yōu)勢(shì)不同，而且基金管理公司的營(yíng)運(yùn)模式無法承擔(dān)雇用大量研究人員的成本。外部研究機(jī)構(gòu)和研究報(bào)告為基金管理公司的研究提供基礎(chǔ)和平臺(tái)，而基金管理公司自身的研究重點(diǎn)在于以實(shí)際投資為導(dǎo)向的上市公司投資價(jià)值判斷。內(nèi)部和外部研究力量的交流和配合主要通過基金管理公司研究員定期或不定期與證券公司分析員電話和實(shí)地交流、共同調(diào)研、參加會(huì)議等方式進(jìn)行。
      考點(diǎn)：
      個(gè)股研究的主要內(nèi)容。
      138基金的半報(bào)告不需要托管人審計(jì),而報(bào)告需要托管人審計(jì),并出具意見。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      在基金報(bào)告中出具托管人報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況作出聲明。半報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)。
      考點(diǎn)：
      基金托管人的信息披露義務(wù)。
      139行為金融理論認(rèn)為,投資者進(jìn)行投資決策時(shí),存在過分自信、重視當(dāng)前的事物、按心理“盈虧”而不是按實(shí)際得失操作、彼此相互影響等心理因素的影響,使得證券價(jià)格的變化偏離現(xiàn)代金融理論的推斷。（）A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      考察投資者心理偏差與投資者非理性行為。
      考點(diǎn)：
      投資者心理偏差與投資者非理性行為。
      140監(jiān)管部門對(duì)基金營(yíng)銷活動(dòng)的監(jiān)管是基金營(yíng)銷環(huán)境分析的重要內(nèi)容。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      在營(yíng)銷環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注的有以下三個(gè)方面：銷售機(jī)構(gòu)本身的情況、影響投資者決策的因素以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的監(jiān)管。
      考點(diǎn)：
      營(yíng)銷環(huán)境分析包含的三方面內(nèi)容。
      141基金贖回款項(xiàng)應(yīng)由托管人負(fù)責(zé)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)劃往投資人指定的賬戶。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      基金贖回款項(xiàng)應(yīng)由管理人負(fù)責(zé)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)劃往投資人指定的賬戶。
      考點(diǎn)：
      基金申購(gòu)、贖回的登記與款項(xiàng)的支付。
      142在證券市場(chǎng)弱式有效地情況下,以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票策略是有效的。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是在否定弱式有效市場(chǎng)的前提下，以歷史交易數(shù)據(jù)(過去的價(jià)格和交易量數(shù)據(jù))為基礎(chǔ)，預(yù)測(cè)單只股票或市場(chǎng)總體未來變化趨勢(shì)的一種投資策略。從技術(shù)分析的定義可以看出，正是對(duì)弱式有效市場(chǎng)的否定才產(chǎn)生出以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的多種股票投資策略。
      考點(diǎn)：
      以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是以否定弱式有效市場(chǎng)為前提的143動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件,對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整,從而增加投資組合價(jià)值的積極戰(zhàn)略。（）A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件,對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整,從而增加投資組合價(jià)值的積極戰(zhàn)略。
      考點(diǎn)：
      動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略的定義。
      144債券期限結(jié)構(gòu)反映了未來利率走勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼,風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼一定隨期限增長(zhǎng)而增加,收益率曲線是一條上升曲線。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      集中偏好理論是另一種有偏預(yù)期理論。它認(rèn)為債券期限結(jié)構(gòu)反映了未來利率走勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼，但并不承認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼也一定隨期限增長(zhǎng)而增加，而是取決于不同期限范圍內(nèi)資金的供求平衡。
      考點(diǎn)：
      收益率曲線的相關(guān)計(jì)算。
      145基金贖回費(fèi)率一般按持有時(shí)間的長(zhǎng)短分級(jí)設(shè)置,持有時(shí)間越長(zhǎng),適用的贖回費(fèi)率越低。（）A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      贖回費(fèi)率一般按持有時(shí)間的長(zhǎng)短分級(jí)設(shè)置。持有時(shí)間越長(zhǎng),適用的贖回費(fèi)率越低。
      考點(diǎn)：
      基金申購(gòu)、贖回的費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)。
      146加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資戰(zhàn)略之間最顯著的區(qū)別在于風(fēng)險(xiǎn)控制程度不同。（）A正確 B錯(cuò)誤 正確答案：A解析：
      加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資戰(zhàn)略之間最顯著的區(qū)別在于風(fēng)險(xiǎn)控制程度不同。
      考點(diǎn)：
      加強(qiáng)指數(shù)法的應(yīng)用。
      147基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、法規(guī)和基金合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知管理人，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、法規(guī)和基金合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知管理人，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。
      考點(diǎn)：
      基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求
      14827.分級(jí)基金的上市條件和交易規(guī)則與深圳證券交易所LOF份額的上市條件和交易規(guī)則一致。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      分級(jí)基金的上市遵循深圳證券交易所LOF份額的上市條件和交易規(guī)則。
      考點(diǎn)：
      分級(jí)基金份額的上市交易。
      149基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)不得在基金募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折,但可以根據(jù)投資人認(rèn)購(gòu)金額的不同設(shè)定不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。（）A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：A解析：
      基金銷售機(jī)構(gòu)在募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折是禁止的行為，但可以根據(jù)投資人認(rèn)購(gòu)金額的不同設(shè)定不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。
      考點(diǎn)：
      開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式?；痄N售機(jī)構(gòu)從事銷售活動(dòng)的禁止行為。
      150基金特雷諾指數(shù)與投資分散程度有關(guān)。A正確 B錯(cuò)誤
      正確答案：B解析：
      特雷諾指數(shù)無法衡量基金經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)程度。
      考點(diǎn)：
      特雷諾指數(shù)的問題。
      第三篇：基金押題卷一(題目)(DOC)
      基金押題卷一（題目）
      單選題
      (1)以下關(guān)于基金估值方法的表述錯(cuò)誤的是（）。
      A、對(duì)停止交易但未行權(quán)的權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 B、交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價(jià)估值
      C、交易所上市交易的債券也要采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 D、首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值
      (2)（）發(fā)表的《證券組合的選擇》標(biāo)志著現(xiàn)代證券組合理論的開端。A、威廉·夏普B、約翰·林特耐C、簡(jiǎn)·摩辛D、哈理·馬柯威茨(3)從長(zhǎng)期來看，小型資本股票的回報(bào)率（）大型資本股票。A、大于B、小于C、等于D、無法比較
      (4)當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。
      A、基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B、基金管理人利益優(yōu)先的原則C、基金托管人利益優(yōu)先的原則D、基金公司利益優(yōu)先的原則
      (5)基金投資組合中的某個(gè)股票長(zhǎng)期停牌期間，市場(chǎng)出現(xiàn)了大幅趨勢(shì)性波動(dòng)，為了能使基金資產(chǎn)凈值更好地反映市場(chǎng)的這種變化，基金托管人根據(jù)國(guó)家政策和法律法規(guī)，對(duì)估值方法做了修改，這種做法符合（）原則。A、采取合理的估值方法B、建立復(fù)核制度C、建立憑證管理制度D、建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系(6)以下關(guān)于基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的表述中，不正確的是()。
      A、內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成 B、應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益、及時(shí)性等原則 C、包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面
      D、內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)(7)我國(guó)《證券投資基金法》于（）開始實(shí)施。
      A、2003年6月1日B、2003年7月1日C、2004年6月1日D、2004年7月1日(8)下列關(guān)于詹森指數(shù)與特雷諾指數(shù)的描述中，正確的是()。
      A、詹森指數(shù)是1990年由詹森提出的B、詹森指數(shù)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮
      C、特雷諾指數(shù)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮D、詹森指數(shù)就是證券組合所獲得的高于市場(chǎng)的那部分風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)(9)已知兩種股票A、B的貝塔系數(shù)分別為0.75、1.10，某投資者對(duì)兩種股票投資的比例分別為40％和60％，則該證券組合的貝塔系數(shù)為（）。A、0.75B、1.1C、0.96D、0.5(10)在有效市場(chǎng)中，下列說法不正確的是（）。
      A、在一個(gè)有效的市場(chǎng)上，將不會(huì)存在證券價(jià)格被高估或被低估的情況，投資者將不可能根據(jù)已知信息獲利 B、市場(chǎng)的有效性可分為兩種形式：弱勢(shì)有效市場(chǎng)和強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)
      C、弱勢(shì)有效市場(chǎng)認(rèn)為當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息和交易信息 D、如果市場(chǎng)是弱勢(shì)有效的，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效(11)偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。
      A、20％～40％B、50％～70％C、40％～60％D、70％～90％
      (12)一般情況下，基金債券托管賬戶在發(fā)生交易時(shí)，必須當(dāng)日進(jìn)行核對(duì)；如無交易，核對(duì)頻率是（）。A、每五個(gè)工作日B、每周C、每?jī)商霥、每日(13)根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A、基金凈值公告 B、季度報(bào)告 C、半報(bào)告 D、報(bào)告
      (14)下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的陳述，不正確的是（）。
      A、集中托管，保障安全B、組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)C、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明 D、利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
      (15)假設(shè)今天發(fā)行一年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息一次，如果到期收益率為4%，則債券價(jià)格為()。
      A、100元B、100.02元C、96.15元D、100.24元(16)下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A、強(qiáng)制信息披露制度可以有效防止利益沖突與利益輸送，有利于投資者利益的保護(hù)
      B、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、公開的信息披露是樹立整個(gè)基金行業(yè)信力的基石
      C、我國(guó)的基金信息披露制度體系分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、自律規(guī)則三個(gè)層次
      D、基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要義務(wù)人
      (17)()應(yīng)保證基金報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性,并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。A、基金管理人B、基金管理人及其董事C、基金托管人D、代銷機(jī)構(gòu)
      (18)（）對(duì)威廉·夏普（WilliamSharpe）的資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的可檢驗(yàn)性提出質(zhì)疑，并提出了替代的套利定價(jià)模型。
      A、斯蒂芬·羅斯B、尤金·法瑪C、威廉·夏普D、哈里·馬科維茲
      (19)某投資人贖回某基金1萬份份額,持有時(shí)間為8個(gè)月,對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%,假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元,則其可得到的贖回金額為()。
      A、13400.50B、12437.50C、10447.50D、10440.50(20)證券X的期望收益率為12%，標(biāo)準(zhǔn)差為20%。證券Y的期望收益率為15%，標(biāo)準(zhǔn)差為27%。如果兩個(gè)證券的相關(guān)系數(shù)為0.7，則它們的協(xié)方差為（）。A、3.56%B、3.78%C、3.98%D、4.20%(21)其他情況不變時(shí)，當(dāng)基金的分散程度提高時(shí)，基金的特雷諾指數(shù)通常將（）。A、不會(huì)變大B、不會(huì)變小C、肯定不變D、無法確定
      (22)關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值，表述不正確的是（）。A、投資者能根據(jù)信息披露選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品
      B、使投資者了解基金投資是否符合基金合同的承諾C、使投資者判定基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有 D、能夠增加資本市場(chǎng)的透明度，防止利益沖突與利益輸送
      (23)開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過（）個(gè)工作日。
      A、5 B、10 C、20 D、30(24)基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
      A、5 B、10C、15D、30(25)基金績(jī)效衡量的目的在于（）。
      A、衡量基金的實(shí)際收益率B、衡量基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)C、鑒別投資回報(bào)優(yōu)厚的基金 D、鑒別投資能力優(yōu)秀的基金經(jīng)理
      (26)證券交易所資金清算的交易數(shù)據(jù)通過（）傳送。
      A、基金管理人B、基金托管人C、衛(wèi)星系統(tǒng)D、交易所系統(tǒng)(27)基金實(shí)際投資績(jī)效在很大程度上決定于()。
      A、管理水平的高低B、收益大小C、風(fēng)險(xiǎn)的大小D、投資研究的水平
      (28)為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以（）的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。A、銀行B、托管人C、基金D、管理人
      (29)下列哪一種資產(chǎn)配置策略的廣泛實(shí)施加劇了1987年美國(guó)的股票市場(chǎng)災(zāi)難（）。A、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置B、買入并持有C、恒定混合D、投資組合保險(xiǎn)(30)ETF的折（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為（）。
      A、ETF份額凈值÷ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格B、ETF份額凈值÷ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格–1 C、ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格÷ETF份額凈值D、ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格÷ETF份額凈值–1(31)保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。
      A、本金B(yǎng)、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值C、保本基金到期收益總和D、安全墊(32)我國(guó)基金管理公司投資決策的一般程序是（）。
      A、制定總體投資計(jì)劃，提出研究報(bào)告，制定具體方案，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議 B、制定總體投資計(jì)劃，提出研究報(bào)告，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議，制定具體方案 C、提出研究報(bào)告，決定總體投資計(jì)劃，制定具體方案，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議 D、提出研究報(bào)告，決定總體投資計(jì)劃，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議，制定具體方案(33)目前，我國(guó)封閉式基金發(fā)售時(shí)，基金面值一般為人民幣（）元。A、1B、10C、100D、1000(34)開放式基金份額變化的核算內(nèi)容不包括基金份額的()。
      A、申購(gòu)與贖回情況
      B、轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出情況C、利息計(jì)算D、拆分(35)復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息由（）對(duì)外披露。
      A、基金管理公司B、基金托管人C、基金份額持有人大會(huì)D、基金份額持有人(36)目前，我國(guó)對(duì)投資者(包括個(gè)人和企業(yè))買賣基金份額，（）印花稅。A、免征B、征收單邊（賣方）C、征收單邊（買方）D、征收
      (37)基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。
      A、10B、15C、30D、45(38)目前,我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序?qū)⒒鹪u(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為()個(gè)等級(jí)。A、4B、5C、3D、6(39)以下哪一主體可以作為基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方（）。
      A、基金代銷機(jī)構(gòu)B、基金托管人C、基金管理公司D、基金份額持有人
      (40)采取多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同、子基金獨(dú)立運(yùn)作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為（）。A、系列基金B(yǎng)、基金中的基金C、保本基金D、混合基金
      (41)（）是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的風(fēng)險(xiǎn) A、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C、管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)(42)基金管理費(fèi)率通常與基金投資風(fēng)險(xiǎn)成()。A、反比
      B、正比C、無關(guān)D、以上都不對(duì)
      (43)使用投資組合內(nèi)部收益率來計(jì)算債券投資組合收益率,需要滿足的假設(shè)條件有()。A、現(xiàn)金流不能進(jìn)行再投資B、現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資 C、投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最短的債券到期 D、以上都不對(duì)
      (44)下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。
      A、基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時(shí)性原則
      B、基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性、成本效益原則 C、公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括五個(gè)層次
      D、公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成(45)夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特雷諾指數(shù)考慮的是（）。A、全部風(fēng)險(xiǎn)B、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(46)以下不屬于我國(guó)基金運(yùn)作監(jiān)管內(nèi)容的是（）。
      A、對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)B、基金信息披露的監(jiān)管C、對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管D、基金投資與交易行為的監(jiān)管(47)證券投資基金起源于（）。
      A、1943年英國(guó)的海外政府信托契約B、1924年美國(guó)的馬薩諸塞投資信托基金 C、1873年蘇格蘭的美國(guó)投資信托D、1868年英國(guó)的海外及殖民地政府信托基金
      (48)根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A、4 B、5 C、6 D、3
      (49)以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是（）。
      A、基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)托管機(jī)構(gòu)高管人員從業(yè)資格的監(jiān)管 C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管D、基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)(50)沒有被分析家看好的股票往往產(chǎn)生高收益，這種市場(chǎng)異?，F(xiàn)象是指（）。A、日歷異常B、事件異常C、公司異常D、會(huì)計(jì)異常
      (51)以下關(guān)于我國(guó)開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A、贖回可以通過基金管理人通過電話進(jìn)行B、采用金額贖回的原則
      C、在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)可以不辦理贖回D、贖回的工作日為證券交易所交易日(52)根據(jù)我國(guó)的法律法規(guī),基金管理公司除主要股東以外的其他股東具備的條件正確的為()。A、一家機(jī)構(gòu)或受同一實(shí)際控制人控制的機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過1家 B、基金管理公司的股東不得持有其他股東的股份和權(quán)益
      C、一家機(jī)構(gòu)或受同一實(shí)際控制人控制的機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過3家  D、基金管理公司的股東與其他股東可同屬同一實(shí)際控制人(53)基金運(yùn)作中的定期報(bào)告包括()。
      A、基金報(bào)告B、基金合同C、基金招募說明書D、基金托管協(xié)議(54)（）證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。
      A、20世紀(jì)40年代以后B、20世紀(jì)60年代以后C、20世紀(jì)80年代以后D、20世紀(jì)90年代末期(55)以下關(guān)于基金管理公司高級(jí)管理人員的有關(guān)資格管理的表述中，正確的是（）。A、基金管理公司高級(jí)管理人員不包括公司的副總經(jīng)理
      B、基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告 C、申請(qǐng)基金管理公司高級(jí)管理人員任職資格的人必須取得基金從業(yè)資格 D、基金管理公司獨(dú)立董事要有3年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷
      (56)A證券的預(yù)期收益率為10%，B證券的預(yù)期收益率為20%，A證券和B證券占投資組合的比重分別為40%和60%，則該投資組合的預(yù)期收益率為（）。A、4% B、12% C、16% D、20%
      (57)股票風(fēng)格管理分為（）的股票風(fēng)格管理。
      A、積極與消極B、基本分析與技術(shù)分析C、系統(tǒng)與非系統(tǒng)D、主動(dòng)與被動(dòng)(58)對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A、董事長(zhǎng) B、董事會(huì) C、獨(dú)立董事 D、總經(jīng)理
      (59)不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差也被稱為（）。A、市場(chǎng)板塊外利差 B、市場(chǎng)板塊內(nèi)利差
      C、品質(zhì)利差 D、市場(chǎng)板塊內(nèi)與板塊外利差
      (60)下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述,正確的是()。A、對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅 B、對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅 C、對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅 D、企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅
      多選題
      (61)關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述正確的是（）。A、早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末
      B、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金 C、1997年基金業(yè)發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段
      D、截止到2008年末，我國(guó)共有61家基金管理公司
      (62)根據(jù)我國(guó)基金管理公司的實(shí)踐，在衡量基金產(chǎn)品線的寬度時(shí)，通常根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行的分類包括()。
      A、股票基金B(yǎng)、混合基金C、債券基金D、貨幣市場(chǎng)基金(63)下列關(guān)于恒定混合策略的描述，正確的有（）。
      A、是消極型的長(zhǎng)期再平衡方式B、保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定
      C、在股票價(jià)格上漲時(shí)提高股票的投資比例D、適用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較穩(wěn)定的投資者(64)在基金投資研究的實(shí)踐中，下列關(guān)于債券研究的說法，正確的有（）。A、債券信用等級(jí)的研究有重要意義 B、債券的久期策略在實(shí)踐中非常重要
      C、對(duì)于國(guó)內(nèi)企業(yè)發(fā)行的國(guó)內(nèi)債券而言，市場(chǎng)利率的變動(dòng)對(duì)其也有重要的影響，應(yīng)密切關(guān)注
      D、宏觀利率走勢(shì)的判斷有重要意義
      (65)業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)分析可用于對(duì)基金經(jīng)理的（）能力做出衡量。A、資產(chǎn)配置B、證券選擇C、行業(yè)配置D、風(fēng)險(xiǎn)分散(66)反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)有（）。
      A、貝塔值B、標(biāo)準(zhǔn)差C、持股集中度D、持股數(shù)量
      (67)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，以下哪些情形下，對(duì)個(gè)人投資者暫不征收個(gè)人所得稅。（）
      A、從基金分配中獲得的國(guó)債利息B、買賣股票差價(jià)收入C、從基金分配中取得的收入 D、申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入(68)關(guān)于股票基金的說法中，正確的有（）。
      A、以追求穩(wěn)定收入為目的B、比較適合長(zhǎng)期投資C、與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高D、與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段
      (69)目前,我國(guó)證券投資基金發(fā)行價(jià)格的構(gòu)成主要包括()。
      A、基金的發(fā)行與募集費(fèi)用B、銷售費(fèi)用C、申購(gòu)費(fèi)用D、基金面值(70)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）。
      A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、政策風(fēng)險(xiǎn)C、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D、匯率風(fēng)險(xiǎn)
      (71)基金管理公司不得聘用從其他公司離任未滿3個(gè)月的基金經(jīng)理從事（）相關(guān)業(yè)務(wù)。A、行政B、交易C、投資D、研究
      (72)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說法正確的是（）。A、基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金 B、基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金 C、基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金
      D、基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金(73)關(guān)于基金收益分配的說法中，正確的有（）。A、基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的上升
      B、封閉式基金利潤(rùn)分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90% C、開放式基金默認(rèn)的收益分配為現(xiàn)金分紅方式
      D、每日按面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配(74)以下關(guān)于久期的敘述，正確的是（）。
      A、附息債券的麥考萊久期和修正的麥考萊久期小于其到期期限 B、對(duì)于零息債券而言，麥考萊久期與到期期限相同
      C、對(duì)于普通債券而言，當(dāng)其他因素不變時(shí)，票面利率越低，麥考萊久期及修正的麥考萊久期就越大 D、假設(shè)其他因素不變，久期越大，債券的價(jià)格波動(dòng)性就越大(75)基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)中，主要信息輸入為()。
      A、客戶需求信息B、投資運(yùn)作信息C、產(chǎn)品市場(chǎng)信息D、基金管理人信息
      (76)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，當(dāng)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A、對(duì)于基金投資比例接近超標(biāo)或者對(duì)媒體和輿論反映集中的問題，一般出具書面報(bào)告
      B、發(fā)現(xiàn)投資超出比例、資金頭寸不足等問題，以書面形式對(duì)基金管理人進(jìn)行提示，督促并要求管理人改正 C、如出現(xiàn)資金透支、涉嫌違規(guī)交易等行為，書面提示有關(guān)管理人，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告
      D、如出現(xiàn)資金透支、涉嫌違規(guī)交易等行為，書面提示有關(guān)管理人，對(duì)其提出嚴(yán)厲批評(píng)，并要求改正(77)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來反映，至少包括（）幾個(gè)層次。
      A、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B、無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      (78)計(jì)算零息債券的凸性需用到的數(shù)據(jù)包括（）。
      A、預(yù)期收益率B、償還期限C、到期收益率D、剩余期限(79)以下關(guān)于債券投資策略的說法，正確的有（）。
      A、現(xiàn)金流匹配策略是按照償還期限從短到長(zhǎng)的順序，挑選一系列債券，使現(xiàn)金流與各個(gè)時(shí)期現(xiàn)金流的需求相等 B、指數(shù)化投資策略屬于消極型債券投資策略之一
      C、或有規(guī)避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準(zhǔn)確地規(guī)避收益，然后要確定一個(gè)能滿足目標(biāo)收益的可規(guī)避的安全收益水平
      D、多重負(fù)債免疫策略要求投資組合可以償還不止一種預(yù)定的未來債務(wù)，而不管利率如何變化(80)債券基金的投資風(fēng)格依據(jù)（）來劃分。
      A、債券的性質(zhì)B、債券的信用等級(jí)C、債券的規(guī)模D、債券的久期(81)股票基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析包括以下方面（）。
      A、基金費(fèi)用情況分析B、基金收入情況分析C、基金盈利能力和分紅能力分析D、基金持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析(82)進(jìn)行債券指數(shù)化投資的動(dòng)因有（）。
      A、經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好
      B、與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低 C、與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理的效率更高
      D、選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力(83)基金收入主要來源于()等方面。
      A、利息收入B、投資收益C、手續(xù)費(fèi)返還D、ETF替代損益(84)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金運(yùn)作費(fèi)用包括（）。
      A、律師費(fèi)B、審計(jì)費(fèi)C、持有人大會(huì)費(fèi)用D、分紅手續(xù)費(fèi)(85)以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）。A、根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金 B、封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回
      C、封閉式基金和開放式基金的交易場(chǎng)所不同D、開放式基金的價(jià)格由市場(chǎng)供求關(guān)系決定(86)下列關(guān)于我國(guó)基金托管費(fèi)計(jì)提方法和支付方式，說法正確的有（）。A、基金托管費(fèi)是按本日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提的 B、基金托管費(fèi)是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提的
      C、基金托管費(fèi)是逐日計(jì)提，按日支付D、基金托管費(fèi)是逐日計(jì)提，按月支付(87)基金股票投資組合報(bào)告中重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括（）。
      A、對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的應(yīng)披露前20名的股票明細(xì) B、報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì) C、整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額 D、期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)(88)目前，證券投資基金的基本特征主要有（）。
      A、集合理財(cái)、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D、獨(dú)立托管、保障安全
      (89)基金公司的投資管理部門包括（）。
      A、投資部B、風(fēng)險(xiǎn)管理部C、研究部D、交易部(90)國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有（）。
      A、固定比例投資組合保險(xiǎn)策略B、股票保險(xiǎn)策略C、差值保險(xiǎn)策略D、對(duì)沖保險(xiǎn)策略(91)證券投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別主要表現(xiàn)為（）。A、性質(zhì)不同B、收益不同C、風(fēng)險(xiǎn)不同D、信息披露程度不同
      (92)以下哪些情形下，基金托管人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，予以公告，并在公開披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局備案（）。
      A、基金份額持有人大會(huì)的召開B、披露報(bào)告C、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D、更換基金管理人(93)關(guān)于基金估值，以下說法正確的是（）。
      A、基金估值的負(fù)責(zé)人是基金管理人B、托管人對(duì)基金管理人的估值負(fù)有監(jiān)督的責(zé)任 C、基金份額凈值是按照基金資產(chǎn)凈值除以前一日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算
      D、基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人(94)關(guān)于基金的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu),以下表述正確的有()。
      A、認(rèn)購(gòu)是在基金的募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為 B、申購(gòu)是在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為 C、一般認(rèn)購(gòu)期內(nèi)購(gòu)買基金的費(fèi)率要比申購(gòu)期優(yōu)惠 D、一般申購(gòu)期內(nèi)購(gòu)買基金的費(fèi)率要比認(rèn)購(gòu)期優(yōu)惠(95)QDII基金可以投資下列哪些金融產(chǎn)品或工具（）。
      A、政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券
      B、與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股
      C、銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具D、房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等
      (96)我國(guó)基金監(jiān)管的具體目標(biāo)包括（）。
      A、保護(hù)投資者利益B、保護(hù)證券發(fā)行人C、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明D、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)(97)按照股票的價(jià)格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為（）。A、周期類B、能源類C、增長(zhǎng)類D、穩(wěn)定類(98)債券的指數(shù)化方法包括（）。
      A、分層抽樣法B、多因素模型法C、方差最小化法D、優(yōu)化法(99)構(gòu)建兩只股票的組合時(shí)，下列敘述正確的是（）。
      A、無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)差為1  B、若兩只股票的協(xié)方差為0,則其相關(guān)系數(shù)也為0 C、兩只股票的相關(guān)系數(shù)為-0.5，與兩只股票的相關(guān)系數(shù)為0.5的情況相比，所帶來的分散化效果更差D、若兩只股票相關(guān)系數(shù)為1，則無法分散風(fēng)險(xiǎn)
      (100)下列關(guān)于混合型基金，說法正確的是（）。
      A、混合型基金風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益高于債券基金
      B、可以分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金
      C、偏股型基金股票的配置比例在50%～70%D、股債平衡型基金股票的配置比例在40%～60%(101)基金A與基金B(yǎng)具有相同的標(biāo)準(zhǔn)差，基金A的平均收益率是基金B(yǎng)的兩倍，則下列說法錯(cuò)誤的有（）。A、基金A的夏普指數(shù)是基金的B的兩倍B、基金A的夏普指數(shù)小于基金B(yǎng)的兩倍 C、基金A的夏普指數(shù)大于基金B(yǎng)的兩倍D、基金A的夏普指數(shù)等于基金B(yǎng)的夏普指數(shù)(102)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要通過下列哪些方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管（）。
      A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、非現(xiàn)場(chǎng)檢查C、日常持續(xù)監(jiān)管D、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
      (103)我國(guó)香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)擬與我國(guó)境內(nèi)某投資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司,以下說法中正確的是()。A、香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本應(yīng)不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 B、香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)應(yīng)符合財(cái)務(wù)穩(wěn)健、資信良好的條件
      C、香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)最近3年應(yīng)沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰 D、以上都不對(duì)
      (104)以下關(guān)于加強(qiáng)基金信息披露的表述，正確的有（）。A、強(qiáng)制信息披露可以有效的防止利益沖突與利益輸送
      B、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的信息披露是樹立整個(gè)基金行業(yè)公信力的基石
      C、我國(guó)的基金披露制度體系分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性文件四個(gè)層次 D、基金托管人、基金管理人是基金披露的主要義務(wù)人(105)基金合同當(dāng)事人包括（）。
      A、基金份額持有人B、銷售代理人C、基金托管人D、基金管理人
      (106)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起二日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告的重大事件不包括（）。A、發(fā)生影響基金份額持有人權(quán)益事件B、對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件 C、管理人召集份額持有人大會(huì)D、基金面臨小規(guī)模贖回(107)目前在我國(guó)對(duì)（）買賣基金份額，暫免征收印花稅。A、企業(yè)投資者B、個(gè)人投資者C、金融機(jī)構(gòu)D、非金融機(jī)構(gòu)(108)關(guān)于ETF的說法，正確的是（）。
      A、是被動(dòng)操作的指數(shù)型基金B(yǎng)、有著獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制C、可以在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)交易D、與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，復(fù)制效果好，成本低(109)以下屬于基金合同當(dāng)事人的有（）。
      A、基金管理人 B、基金托管人 C、發(fā)起人 D、基金份額持有人
      (110)資產(chǎn)配置的第一步是明確投資目標(biāo)和限制因素，它通常需要考慮（）。
      A、市場(chǎng)上的操作規(guī)則B、投資者的時(shí)間跨度要求C、投資者的流動(dòng)性需求D、投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好
      判斷題
      (111)夏普指數(shù)、特雷諾指數(shù)和詹森指數(shù)都是經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的單位風(fēng)險(xiǎn)收益率。
      (112)2007年9月推出首只QDII基金是南方全球精選基金QDII基金。
      (113)在一般情況下，多數(shù)基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究報(bào)告，主要是證券公司的研究報(bào)告。
      (114)套利定價(jià)模型（APT）認(rèn)為有多種因素影響股票價(jià)格，并清楚地描述了影響證券期望收益率的因素有哪些，因而擴(kuò)大了資產(chǎn)定價(jià)的思考范圍。
      (115)基金經(jīng)理的投資權(quán)限由總經(jīng)理決定。
      (116)基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)基金行業(yè)的穩(wěn)定和發(fā)展。
      (117)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，擬設(shè)立基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣1億元。
      (118)投資者在參考評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí),應(yīng)首先考慮評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及評(píng)級(jí)結(jié)果的合規(guī)性。
      (119)基金代銷機(jī)構(gòu)在基金募集期可以對(duì)通過網(wǎng)上交易認(rèn)購(gòu)的客戶給予適當(dāng)?shù)馁M(fèi)率優(yōu)惠。
      (120)當(dāng)股票價(jià)格單方面持續(xù)上升時(shí)，恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略，而投資組合保險(xiǎn)策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略。
      (121)基金托管人對(duì)基金管理人采用的估值原則或程序有異議時(shí)，基金托管人有義務(wù)要求基金管理人做出合理解釋。
      (122)一般情況下，基金銀行存款賬戶、基金結(jié)算備付金余額、基金證券賬戶的各類證券資產(chǎn)數(shù)量和余額等每周核對(duì)。
      (123)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)基金管理公司必須設(shè)有不少于3人，且不少于董事會(huì)成員1/3的獨(dú)立董事。
      (124)當(dāng)基金估值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理公司或基金托管人等機(jī)關(guān)責(zé)任人應(yīng)賠償損失。
      (125)基金營(yíng)銷只能由基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場(chǎng)部門承擔(dān)。
      (126)貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)安全性和收益要求較高的投資者進(jìn)行長(zhǎng)期投資的理想工具。
      (127)股票基金通過分散投資可以降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
      (128)基金持有的金融資產(chǎn)通常以公允價(jià)值計(jì)量。
      (129)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者而言，無差異曲線位置越高，表示組合的效用水平越高。
      (130)保本基金是指通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)獲得投資本金和一定回報(bào)的投資基金。
      (131)當(dāng)影子定價(jià)法所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時(shí),表明基金組合中存在浮盈。
      (132)實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是ETF的最大特色,這種安排使ETF省卻了用現(xiàn)金購(gòu)買股票以及為應(yīng)付贖回而賣出股票的環(huán)節(jié)。（）
      (133)對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價(jià)收入，暫不征收企業(yè)所得稅()。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (134)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過認(rèn)購(gòu)金額的10%。
      (135)通常收益率的計(jì)算公式為:收益率=(收入-支出)/收入*100%。
      (136)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。(137)將不同期限同類債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線。
      (138)債券收益率與基礎(chǔ)利率之間的利差反映了投資者選擇債券投資、放棄無風(fēng)險(xiǎn)收益而面臨的風(fēng)險(xiǎn)，因此也稱為風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。
      (139)某固定利率附息債券的面值為1000元，票面利率為6%，每年付息一次，剩余期限為2年，當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格為1000元。如果應(yīng)計(jì)收益率為6%，那么該債券的麥考萊久期約等于1.54年。
      (140)根據(jù)我國(guó)的有關(guān)法規(guī)，當(dāng)基金管理公司變更股東出資比例，需自董事會(huì)或者股東會(huì)作出決議起15日內(nèi)，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
      (141)基金的資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)，是指基金在不同資產(chǎn)類別上的實(shí)際收益率與相應(yīng)類別資產(chǎn)的指數(shù)收益率的差乘以基金在相應(yīng)資產(chǎn)的實(shí)際權(quán)重的和。
      (142)對(duì)基金銷售適用性原則應(yīng)用情況進(jìn)行檢查與指導(dǎo)，是中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售進(jìn)行監(jiān)管的重要內(nèi)容。
      (143)按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值20%。
      (144)LOF基金持有人可以將持有的基金份額在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記。（）
      (145)計(jì)算債券應(yīng)急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)值，需已知當(dāng)前利率。
      (146)信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人沒有能力到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)，不能按時(shí)支付利息的情況則歸于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的范疇。
      (147)ETF基金當(dāng)日發(fā)布的申購(gòu)、贖回清單,當(dāng)日不得修改。（）
      (148)凡對(duì)投資者做出投資決策有重大影響或有助于其做出投資決策的信息，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定在招募說明書中予以充分披露。
      (149)債券凸性對(duì)于投資者是不利的，在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性較小的債券進(jìn)行投資。
      (150)投資人在投資股票基金時(shí),須根據(jù)對(duì)基金凈值高低合理與否的判斷決定是否投資。
      第四篇：基金押題卷一(題目)
      基金押題卷一（題目）
      單選題
      (1)有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是（）。
      A、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理
      B、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保證市場(chǎng)的公平、效率和透明
      C、我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資者利益、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
      D、基金監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、“三公”原則、監(jiān)管與自律并重原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則
      (2)偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。A、20％～40％ B、50％～70％ C、40％～60％ D、70％～90％
      (3)QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A、2天
      B、2個(gè)工作日 C、3天
      D、3個(gè)工作日(4)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過（）個(gè)月。A、6 B、5 C、3 D、1(5)基金的投資運(yùn)作職責(zé)在基金公司中主要由（）承擔(dān)。A、投資管理部門 B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門 C、投資管理人員 D、內(nèi)部監(jiān)察人員
      (6)與債券相比，債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征有（）。A、隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降 B、隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升 C、可以通過分散投資有效避免較高的信用風(fēng)險(xiǎn)
      D、可以通過分散投資有效避免較高的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
      (7)基金管理公司應(yīng)當(dāng)在以下哪種公告中批露本公司基金從業(yè)人員持有基金份額的總量及所占比例()。A、凈值公告
      B、半報(bào)告
      C、報(bào)告
      D、季度報(bào)告
      (8)在半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)的假設(shè)下，下列說法不正確的是（）。A、當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了與公司前景有關(guān)的全部公開信息
      B、公開信息除包括歷史價(jià)格信息外，還包括公司的公開信息、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的公開信息、經(jīng)濟(jì)以及行業(yè)的公開信息等。
      C、試圖通過分析公開信息是不可能取得超額收益的 D、這個(gè)假設(shè)對(duì)任何內(nèi)幕信息的價(jià)值持否定態(tài)度(9)我國(guó)開放式基金的存續(xù)期為（）。A、5年 B、15年
      C、15年-50年 D、一般無期限
      (10)基金資金清算中的交易所資金清算，在()日?qǐng)?zhí)行清算指令。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3(11)基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起（）內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A、45日 B、30日 C、60日 D、15日
      (12)現(xiàn)代投資組合理論創(chuàng)立的年代是（）。A、20世紀(jì)40年代
      B、20世紀(jì)50年代
      C、20世紀(jì)60年代
      D、20世紀(jì)70年代
      (13)ETF的場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，使用（）的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)。A、基金管理人 B、基金代銷機(jī)構(gòu) C、證券交易所 D、基金托管人
      (14)如果某債券基金的久期為4年，市場(chǎng)利率由5%上升到6%，則該債券基金的資產(chǎn)凈值約（）。A、上升4% B、上升6% C、下降4% D、下降5%(15)目前，我國(guó)封閉式基金發(fā)售時(shí)，基金面值一般為人民幣（）元。A、1 B、10 C、100 D、1000(16)下列（）情形不可以暫?；鸸乐怠、法定節(jié)假日
      B、證券交易所暫停營(yíng)業(yè)
      C、因不可抗力導(dǎo)致無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值 D、基金公布年報(bào)
      (17)獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是最低注冊(cè)資本金要求是（）萬元。
      A、200  B、500  C、2000  D、3000
      (18)目前，我國(guó)以發(fā)行證券投資基金方式募集資金（）營(yíng)業(yè)稅。A、征收
      B、不征收
      C、部分征收
      D、不確定
      (19)某投資人認(rèn)購(gòu)1,000,000份基金份額，認(rèn)購(gòu)價(jià)格為1.00元/份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，投資人需要準(zhǔn)備（）資金。A、1000000元 B、1010000元 C、1020000元 D、1030000元
      (20)一般情況下，基金債券托管賬戶在發(fā)生交易時(shí)，必須當(dāng)日進(jìn)行核對(duì)；如無交易，核對(duì)頻率是（）。
      A、每五個(gè)工作日 B、每周 C、每?jī)商?D、每日
      (21)對(duì)于開放式基金來說，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券。
      A、20% B、30% C、10% D、5%(22)基金賬務(wù)的復(fù)核以《證券投資基金法》和（）等法律為依據(jù)。A、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 B、基金合同 C、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》 D、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》
      (23)證券組合管理過程中，在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，涉及到（）。A、確定證券投資政策 B、進(jìn)行證券投資分析 C、進(jìn)行個(gè)別證券選擇 D、投資組合的修正
      (24)據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到（）。A、20%-40% B、40%-70% C、70%-90% D、90%以上
      (25)不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。A、基金份額總額
      B、基金合同期限
      C、最低募集份額總額
      D、募集基金的目的和基金名稱
      (26)下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用,表述正確的是()。A、有利于市場(chǎng)合理定價(jià)
      B、有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)
      C、有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展 D、有利于分散風(fēng)險(xiǎn)
      (27)根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A、4  B、5  C、6  D、3
      (28)托管銀行在申請(qǐng)證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格時(shí),都制訂了一系列管理辦法和制度,其中不屬于該系列辦法和制度的是()。
      A、凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 B、設(shè)有專門的基金托管部門 C、有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件 D、注冊(cè)資本不低于3億元人民幣
      (29)如果市場(chǎng)是有效的，證券價(jià)格針對(duì)一條信息會(huì)出現(xiàn)下列何種反應(yīng)（）。A、反應(yīng)過度
      B、一步到位式的正確反應(yīng)
      C、反應(yīng)不足
      D、沒有反應(yīng)
      (30)依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有（）。A、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和基金報(bào)告出具意見 B、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格 C、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng) D、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作
      (31)保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A、本金
      B、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值 C、保本基金到期收益總和 D、安全墊
      (32)基金投資組合一般在（）中公布。A、基金合同 B、招募說明書 C、凈值公告 D、定期報(bào)告(33)在我國(guó)，對(duì)（）從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。A、非銀行金融機(jī)構(gòu)
      B、企業(yè)
      C、證券投資基金
      D、基金公司
      (34)某基金前一日基金資產(chǎn)總值110,000萬元,基金資產(chǎn)凈值為100,000萬元,基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%(一年按365天計(jì)算),則當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為()萬元。A、3.6 B、2.5 C、4.2 D、4.1(35)為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以（）的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。A、基金 B、管理人 C、托管人 D、持有人
      (36)根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是（）。A、安全保管基金財(cái)產(chǎn)
      B、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C、辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng) D、按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資
      (37)當(dāng)投資組合價(jià)值因風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率的提高而上升時(shí)，投資組合保險(xiǎn)策略的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比例將（）。A、隨之降低 B、隨之提高 C、保持不變 D、不確定
      (38)《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定,對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的更新間隔不少于()。A、一個(gè)月 B、兩個(gè)月 C、三個(gè)月 D、六個(gè)月
      (39)基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A、基本管理制度 B、部門業(yè)務(wù)規(guī)章 C、業(yè)務(wù)操作手冊(cè) D、內(nèi)部控制大綱
      (40)我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）。A、對(duì)沖保險(xiǎn)策略
      B、動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略 C、衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略 D、CPPI(41)基金N與基金M具有相同的貝塔值，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的特雷諾指數(shù)（）。
      A、大于兩倍的基金M的特雷諾指數(shù) B、等于兩倍的基金M的特雷諾指數(shù) C、小于兩倍的基金M的特雷諾指數(shù) D、以上說法都不正確
      (42)可能對(duì)基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括（）。A、編制報(bào)告 B、更換基金管理人 C、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式 D、延長(zhǎng)基金合同期限
      (43)證券投資基金發(fā)行時(shí)，如基金銷售未達(dá)到規(guī)定的規(guī)模而募集失敗，應(yīng)由（）向投資人退還認(rèn)購(gòu)款及利息。A、基金當(dāng)事人 B、基金管理人 C、基金代銷人 D、基金托管人
      (44)因與基金管理人的共同行為導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失時(shí),托管人應(yīng)該()。A、不承擔(dān)責(zé)任 B、承擔(dān)全部責(zé)任 C、承擔(dān)連帶責(zé)任 D、承擔(dān)小部分責(zé)任
      (45)關(guān)于M2測(cè)度，下列說法正確的是（）。A、M2測(cè)度是詹森指數(shù)的一種替代形式 B、M2測(cè)度是夏普指數(shù)的一種替代形式 C、M2測(cè)度是特瑞諾指數(shù)的一種替代形式 D、M2測(cè)度是信息比率的一種替代形式
      (46)股票價(jià)格與每股凈利潤(rùn)的比值被稱為（）。A、市盈率 B、市凈率 C、凈值收益率 D、凈現(xiàn)值
      (47)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2007年3月的統(tǒng)一規(guī)定，基金認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)率將按（）為基礎(chǔ)收取。A、認(rèn)購(gòu)份額 B、凈認(rèn)購(gòu)份額 C、凈認(rèn)購(gòu)金額 D、認(rèn)購(gòu)金額
      (48)美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布,這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金立法的重要參考。A、1940 B、1950 C、1929 D、1965(49)基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額地向（）支付基金收益。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份額持有人 D、基金公司
      (50)在契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，下列有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)或人員是（）。
      A、基金管理公司 B、基金托管人 C、基金份額持有人 D、證券交易所
      (51)（）中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。A、2006年6月18日 B、2006年12月18日 C、2007年6月18日 D、2007年12月18日
      (52)假設(shè)某季度上證A股指數(shù)的收益率為20%，債券的收益率為2%?；鹜顿Y政策規(guī)定，基金的股票投資比例為70%，債券的投資比例的30%。但基金實(shí)際的股票投資比例為60%，債券的投資比例為40%，則本季度基金的擇時(shí)收益為（）。A、-0.8% B、-1.8% C、1.8% D、12.8%(53)2004年年底我國(guó)推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A、華夏基金管理公司 B、華安基金管理公司 C、南方基金管理公司 D、招商基金管理公司
      (54)內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。A、合法、合規(guī)
      B、全面性
      C、審慎性
      D、適時(shí)性
      (55)我國(guó)開放式基金的存續(xù)期為（）。A、5年 B、15年
      C、15年-50年 D、一般無期限
      (56)以下屬于基金信息披露自律性規(guī)則的是（）。A、《證券投資基金法》 B、《證券投資基金信息披露管理辦法》 C、《基金投資組合報(bào)告的編制及披露》 D、《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》
      (57)假設(shè)上證A股指數(shù)上周上漲了10%，本周下跌了10%，下列說法正確的是（）。A、兩周累計(jì)收益率為零 B、兩周累計(jì)上漲1% C、兩周累計(jì)下跌1% D、兩周累計(jì)收益率無法計(jì)算
      (58)下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A、對(duì)基金進(jìn)行有效的資產(chǎn)運(yùn)作 B、分享基金財(cái)產(chǎn)收益
      C、按照要求召開基金份額持有人大會(huì) D、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
      (59)公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。A、法律形式不同 B、投資者的地位不同 C、基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同 D、運(yùn)作方式不同
      (60)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，（）營(yíng)業(yè)稅。A、免征 B、緩征
      C、按《基金法》征收 D、按《稅法》征收
      多選題
      (61)通過對(duì)低市盈率股票的觀察可發(fā)現(xiàn)（）。A、這一類股票的市場(chǎng)價(jià)格更接近于價(jià)值
      B、這一類股票往往是市場(chǎng)投資者關(guān)注較少的股票 C、這一類股票往往不是短期內(nèi)的熱點(diǎn) D、這一類股票的價(jià)值往往被高估
      (62)關(guān)于基金分類的意義,以下表述正確的有()。
      A、對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)
      B、基金分類有助于投資者加深對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握
      C、對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管
      D、基金分類有助于投資者獲取收益
      (63)結(jié)合我國(guó)目前的現(xiàn)狀，如果一只基金是公募的證券投資基金，那么該基金（）。A、投資于規(guī)定的證券 B、發(fā)行的對(duì)象不固定 C、通過募集方式設(shè)立 D、由專業(yè)的機(jī)構(gòu)管理
      (64)假設(shè)利率保持為5%，投資者的債券組合當(dāng)前價(jià)值為500萬元，要保證組合4年后的價(jià)值不低于510萬元，則（）。
      A、當(dāng)前緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為420萬元 B、1年以后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為486萬元 C、2年以后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為463萬元 D、3年以后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為441萬元
      (65)以下投資策略中，不屬于積極的債券組合管理策略的是（）。A、指數(shù)化策略 B、債券互換 C、水平分析
      D、免疫策略
      (66)資產(chǎn)配置的情景綜合分析法可用于（）。A、分析上市公司運(yùn)營(yíng)情況 B、確定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 C、分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
      D、確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期
      (67)基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制包括如下層次（）。A、員工自律
      B、部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督
      C、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部隊(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D、董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)
      (68)假設(shè)利率保持為10%，投資者的債券組合當(dāng)前價(jià)值為100萬元，要保證債券組合2年后的價(jià)值不低于110萬元，則（）。
      A、當(dāng)前利率下只需要有90.90萬元就可以在2年后增值到110萬元 B、投資者可以不必立即采用利率免疫策略
      C、關(guān)鍵點(diǎn)是計(jì)算在當(dāng)前利率水平下，在特定期限需要鎖定多少投資進(jìn)行利率免疫，才能保證2年后最低組合價(jià)值為110萬元 D、無法判斷
      (69)科學(xué)合理的基金分類（）。
      A、有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí) B、有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握 C、有助于確保投資者的基金投資獲利
      D、有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管
      (70)關(guān)于開放式股票基金申購(gòu)與贖回的說法，正確的是（）。A、在證券交易所進(jìn)行 B、采用已知價(jià)交易原則
      C、采用金額申購(gòu)、份額贖回原則 D、申購(gòu)費(fèi)率不得超過申購(gòu)金額的5%(71)證券投資基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。A、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶
      B、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和基金報(bào)告出具意見 C、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記賬 D、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值
      (72)對(duì)于投資人來說，保本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在（）。
      A、保本基金有一個(gè)保本期，投資者不需要持有到期也可以獲得本金保證或收益保證 B、保本基金有一個(gè)保本期，投資者只有持有到期后才能獲得本金保證或收益保證 C、保本的性質(zhì)在一定程度上限制了基金收益的上升空間
      D、保本型基金虧本的風(fēng)險(xiǎn)幾乎等于零，投資者不需考慮投資的機(jī)會(huì)成本與通貨膨脹損失。(73)投資管理人員有（）情形時(shí)，督察長(zhǎng)應(yīng)該在知悉該信息起3個(gè)工作日之內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
      A、擬離開工作崗位1個(gè)月以上 B、在其他非經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)兼職
      C、因涉嫌違法被有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查或者處理 D、高級(jí)管理人員頻繁更換公司
      (74)運(yùn)用基金分組比較法可能遇到的問題有（）。
      A、僅關(guān)注基金在同組中的表現(xiàn)，偏離績(jī)效衡量的根本目的 B、不如全域比較有意義
      C、同組基金之間的風(fēng)險(xiǎn)水平可能差異很大 D、要做到公平分組很困難
      (75)構(gòu)建兩只股票的組合時(shí)，下列敘述正確的是（）。A、無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)差為1 B、若兩只股票的協(xié)方差為0,則其相關(guān)系數(shù)也為0 C、兩只股票的相關(guān)系數(shù)為-0.5，與兩只股票的相關(guān)系數(shù)為0.5的情況相比，所帶來的分散化效果更差
      D、若兩只股票相關(guān)系數(shù)為1，則無法分散風(fēng)險(xiǎn)
      (76)關(guān)于證券投資組合的方差，以下說法正確的是（）。A、用來度量未來可能收益率與期望收益率的偏差程度 B、可以通過由構(gòu)成證券組合的單一證券的方差來表達(dá) C、證券組合的可行域在圖上的橫坐標(biāo)由方差來表示 D、方差的值越大，說明該證券組合的風(fēng)險(xiǎn)越大
      (77)假設(shè)利率保持為5%，投資者的債券組合當(dāng)前價(jià)值為500萬元，要保證組合4年后的價(jià)值不低于510萬元，則（）。
      A、當(dāng)前緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為420萬元 B、1年以后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為486萬元 C、2年以后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為463萬元 D、3年以后緊急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為441萬元(78)關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確的是（）。A、50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金 B、60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金 C、僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金
      D、投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金
      (79)關(guān)于基金托管人和基金管理人的稅收，說法正確的是（）。A、對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票的差價(jià)收入免征營(yíng)業(yè)稅 B、對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票的差價(jià)收入免征企業(yè)所得稅 C、對(duì)基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入免征營(yíng)業(yè)稅
      D、對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入免征企業(yè)所得稅(80)基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督，主要包括（）。A、對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督 B、對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督 C、對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督
      D、對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督(81)股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）。A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系 B、具有流通性
      C、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小 D、由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管
      (82)CPPI投資策略的投資步驟會(huì)涉及到（）。A、設(shè)定投資組合的價(jià)值底線
      B、計(jì)算投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額 C、按安全墊的一定倍數(shù)確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資的比例 D、對(duì)組合進(jìn)行修正
      (83)下列關(guān)于我國(guó)基金管理費(fèi)計(jì)提方法和支付方式的說法，正確的有（）。A、基金管理費(fèi)按月支付
      B、基金成立3個(gè)月后，如基金持有現(xiàn)金的比例高于基金資產(chǎn)凈值的10%，超出部分不計(jì)提管理費(fèi)
      C、基金管理費(fèi)從基金資產(chǎn)中扣除
      D、基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提(84)以下不屬于我國(guó)基金運(yùn)作監(jiān)管的內(nèi)容有（）。A、對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn) B、基金信息披露的監(jiān)管 C、對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管
      D、對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的監(jiān)管
      (85)開放式基金托管人須履行的職責(zé)包括（）。A、資產(chǎn)保管 B、資金清算 C、資產(chǎn)核算
      D、投資運(yùn)作監(jiān)督
      (86)以下屬于基金合同當(dāng)事人的有（）。A、基金管理人
      B、基金托管人
      C、發(fā)起人
      D、基金份額持有人
      (87)我國(guó)基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容有（）。A、建立健全基金信息披露制度規(guī)范 B、基金募集信息披露監(jiān)管 C、基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管 D、信息披露違規(guī)處罰
      (88)以下關(guān)于證券市場(chǎng)線的敘述，正確的是（）。A、證券市場(chǎng)線是用標(biāo)準(zhǔn)差作為風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)
      B、如果某證券的價(jià)格被低估，則該證券會(huì)在證券市場(chǎng)線的上方
      C、如果某證券的價(jià)格被低估，則該證券會(huì)在證券市場(chǎng)線的到此為下方 D、給出了任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系(89)股票投資風(fēng)格管理分為（）。A、消極型股票投資風(fēng)格管理 B、中庸型股票投資風(fēng)格管理 C、積極型股票投資風(fēng)格管理 D、以上說法都正確
      (90)以下關(guān)于封閉式基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)的表述，正確的是（）。A、需要組織專家進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查
      B、需要對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行有效性審查
      C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。D、要經(jīng)過組織專家評(píng)審會(huì)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行評(píng)審、對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查等程序
      (91)下列關(guān)于封閉式基金交易賬戶的陳述，正確的有（）。A、必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶 B、基金賬戶只能用于基金、國(guó)債以及其他債券的認(rèn)購(gòu)以及交易
      C、個(gè)人投資者開立基金賬戶，須持本人身份證到證券注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù) D、每位投資者只能開設(shè)和使用1個(gè)證券賬戶或者基金賬戶(92)為了對(duì)基金績(jī)效做出有效的衡量，須考慮（）。A、基金的投資目標(biāo) B、基金的風(fēng)險(xiǎn)水平
      C、比較基準(zhǔn)和時(shí)期的選擇 D、基金組合的穩(wěn)定性
      (93)以下關(guān)于QDII基金估值規(guī)定，正確的有（）。
      A、基金管理公司是QDII基金會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，并負(fù)有復(fù)核責(zé)任
      B、基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周結(jié)算披露一次
      C、基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后3個(gè)工作日內(nèi)披露
      D、基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算并披露
      (94)對(duì)基金持有的交易所首次發(fā)行尚未上市的股票，其估值方法為（）。
      A、首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本計(jì)量
      B、首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值
      C、非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)，應(yīng)按以下公式確定該股票的價(jià)值：FV＝C＋(P－C)×(Dl－Dr)／Dl D、送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值
      (95)基金的會(huì)計(jì)責(zé)任主體包括（）。A、基金管理公司 B、基金托管人 C、基金代銷機(jī)構(gòu) D、會(huì)計(jì)師事務(wù)所
      (96)以下關(guān)于加強(qiáng)基金信息披露的表述，正確的有（）。A、強(qiáng)制信息披露可以有效的防止利益沖突與利益輸送
      B、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的信息披露是樹立整個(gè)基金行業(yè)公信力的基石
      C、我國(guó)的基金披露制度體系分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性文件四個(gè)層次 D、基金托管人、基金管理人是基金披露的主要義務(wù)人(97)我國(guó)基金監(jiān)管的具體目標(biāo)包括（）。A、保護(hù)投資者利益 B、保護(hù)證券發(fā)行人
      C、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 D、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
      (98)下列關(guān)于資本市場(chǎng)線的敘述，正確的是（）。
      A、資本市場(chǎng)線同時(shí)給出了任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系 B、資本市場(chǎng)線是無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與市場(chǎng)組合的連線形成的有效前沿 C、資本市場(chǎng)線以無風(fēng)險(xiǎn)收益率為截距
      D、資本市場(chǎng)線對(duì)有效組合的期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系提供了十分完整的闡述(99)信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。A、擾亂正常秩序
      B、侵害投資者合法權(quán)益 C、嚴(yán)重違法
      D、信息披露所禁止的行為
      (100)以下關(guān)于基金估值實(shí)務(wù)的說法中，正確的有（）。A、我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人和基金托管人
      B、為提高估值的合理性和可靠性，行業(yè)還成立了基金估值工作小組
      C、基金份額凈值是按照每個(gè)開放日時(shí)，基金資產(chǎn)凈值除以前一日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算 D、基金日常估值由基金管理人進(jìn)行
      (101)中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)的職責(zé)包括（）。
      A、依法維護(hù)基金管理公司等行業(yè)會(huì)員的合法權(quán)益
      B、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則
      C、對(duì)從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試
      D、開展行業(yè)研究、行業(yè)宣傳等，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新
      (102)開放式基金的非交易過戶包括（）。A、繼承
      B、捐贈(zèng)
      C、司法強(qiáng)制執(zhí)行
      D、證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他情形
      (103)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)出臺(tái)的部門規(guī)章有（）。A、證券投資基金信息披露指引
      B、證券投資基金信息披露XBRL標(biāo)引規(guī)范（Taxonomy）C、上市開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則 D、上市開放式基金業(yè)務(wù)指引
      (104)概括地講，根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性的不同判斷，股票投資組合管理策略可劃分為兩大類，即（）。
      A、保守型管理 B、積極型管理 C、激進(jìn)型管理 D、消極型管理
      (105)貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具包括（）。A、流通受限的證券 B、國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1或者相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別以及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券 C、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券 D、剩余期限超過397天的債券
      (106)管理人有下列情形的中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以建議任職機(jī)構(gòu)暫停或者免除職務(wù)（）。A、最近1年受行業(yè)紀(jì)律處分
      B、最近1年證券交易所公開譴責(zé)1次以上 C、擅離職守
      D、最近1年被中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具警示函，進(jìn)行監(jiān)管談話1次以上(107)下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配的說法正確的是（）。
      A、貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的收益 B、每周一至周四進(jìn)行收益分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日收益進(jìn)行分配
      C、投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益 D、投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益(108)對(duì)后臺(tái)管理系統(tǒng)的主要規(guī)范包括（）。
      A、對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案 B、應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息 C、具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征 D、應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資助處理的功能
      (109)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金收益分配應(yīng)（）。A、每年不得少于一次
      B、不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90% C、一般采用現(xiàn)金方式分紅
      D、應(yīng)當(dāng)首先進(jìn)行分配，再?gòu)浹a(bǔ)上一年的虧損(110)開放式基金的登記體系有以下幾種模式（）。A、“內(nèi)置”模式
      B、“外置”模式
      C、“封閉”模式
      D、“混合”模式
      判斷題
      (111)基金管理人應(yīng)該制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度,明確基金估值的原則和程序;估值原則和估值程序確定后,便不允許修改。（）A、正確 B、錯(cuò)誤
      (112)對(duì)資產(chǎn)配置的理解必須建立在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)和負(fù)債問題的本質(zhì)、對(duì)普通股票和固定收入證券的投資特征等多方面問題的深刻理解基礎(chǔ)之上。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (113)強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格反映了全部信息的影響，全部信息不但包括歷史價(jià)格信息、全部公開信息，而且還包括私人信息以及未公開的內(nèi)幕信息等。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (114)基金向持有人分配利潤(rùn)會(huì)導(dǎo)致資金流出，屬于基金的費(fèi)用項(xiàng)目。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (115)實(shí)施積極的股票風(fēng)格管理一般不僅需要能夠準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)股票未來收益，而且需要考慮轉(zhuǎn)換投資風(fēng)格時(shí)的交易成本。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (116)貨幣市場(chǎng)基金所具有的高流動(dòng)性，使得貨幣市場(chǎng)基金常常成為投資者暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (117)基金托管人對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核，不用按基金進(jìn)行獨(dú)立會(huì)計(jì)核算。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (118)基金向個(gè)人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，須代扣繳10%的個(gè)人所得稅。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (119)盡管基金托管人的核心工作之一是基金資金清算，但是沒有基金管理人的劃款指令，基金托管人不得辦理基金名下資金清算。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (120)根據(jù)流動(dòng)性偏好理論，流動(dòng)性溢價(jià)是遠(yuǎn)期利率與未來預(yù)期即期利率之間的差額。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (121)投資者應(yīng)該根據(jù)自己短時(shí)間內(nèi)處理資產(chǎn)的可能性，建立投資流動(dòng)性資產(chǎn)的最低標(biāo)準(zhǔn)。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (122)投資人在投資股票基金時(shí),須根據(jù)對(duì)基金凈值高低合理與否的判斷決定是否投資。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (123)基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)部控制目標(biāo)、原則、環(huán)境和措施等內(nèi)容的文件是內(nèi)部控制大綱。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (124)幾何平均收益率更多地被用來對(duì)將來收益率進(jìn)行估計(jì)。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (125)基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則和基金信息披露編報(bào)規(guī)則及相關(guān)XBRL模型。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (126)以發(fā)行基金方式募集資金屬于營(yíng)業(yè)稅的征稅范圍。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (127)基金管理人應(yīng)對(duì)其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，并以自身名義開立基金銀行存款賬戶。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (128)對(duì)于那些有負(fù)債的機(jī)構(gòu)來說，在通過資產(chǎn)配置構(gòu)建投資組合時(shí)可暫不考慮負(fù)債。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (129)按照投資組合理論，每個(gè)投資者將擁有同一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)證券組合的可行域。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (130)股票投資組合管理的加強(qiáng)指數(shù)法的重點(diǎn)是在復(fù)制組合的基礎(chǔ)上加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，其目的在于積極尋求投資收益的最大化。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (131)根據(jù)我國(guó)的有關(guān)法規(guī)，當(dāng)基金管理公司變更股東出資比例，需自董事會(huì)或者股東會(huì)作出決議起15日內(nèi)，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (132)基金的凈值增長(zhǎng)率可以全面反映基金經(jīng)理的實(shí)際投資能力。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (133)債券期限結(jié)構(gòu)反映了未來利率走勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼，因此風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼一定隨期限增長(zhǎng)而增加，其收益率曲線是一條上升曲線。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (134)股票投資組合管理的加強(qiáng)指數(shù)法的出現(xiàn)，反映了積極管理與消極管理開始相互借鑒，相互融合。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (135)證券投資基金募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，不歸基金管理人所有。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (136)根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型,每一證券的期望收益率應(yīng)等于無風(fēng)險(xiǎn)利率加上該證券由β系數(shù)測(cè)定的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。（）A、正確 B、錯(cuò)誤
      (137)在總收益不變的情況下，貨幣市場(chǎng)基金按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的7日年化收益率，低于按月結(jié)轉(zhuǎn)份額的7日年化收益率。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (138)如果某基金夏普指數(shù)為正，說明該基金表現(xiàn)良好。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (139)管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)是指由于基金經(jīng)理的主動(dòng)性操作行為而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（）A、正確 B、錯(cuò)誤(140)基金凈值收益率的計(jì)算,一般情況下,算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率。（）A、正確 B、錯(cuò)誤
      (141)基金信息披露的最根本要求是信息披露的時(shí)效性。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (142)將不同期限同類債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (143)貨幣市場(chǎng)基金是開放式基金的一種，其投資風(fēng)格與股票型開放式基金是一樣的。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (144)基金管理公司投資決策委員會(huì)的職責(zé)之一是確定基金資產(chǎn)配置比例或比例范圍,包括資產(chǎn)類別比例、行業(yè)或板塊投資比例和個(gè)股價(jià)格范圍。（）A、正確 B、錯(cuò)誤
      (145)久期是指到期收益率每變化一個(gè)基點(diǎn)時(shí)引起債券價(jià)格的絕對(duì)變動(dòng)額。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (146)基金管理公司投資決策程序的起點(diǎn)通常是投資決策委員會(huì)的總體投資計(jì)劃。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (147)股票基金的貝塔值=基金凈值變化率/股票指數(shù)變化率。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (148)基金代銷機(jī)構(gòu)在基金募集期可以對(duì)通過網(wǎng)上交易認(rèn)購(gòu)的客戶給予適當(dāng)?shù)馁M(fèi)率優(yōu)惠。（）A、正確 B、錯(cuò)誤
      (149)資本資產(chǎn)定價(jià)模型將風(fēng)險(xiǎn)劃分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，由于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)不可分散，因此將投資者和基金管理人的注意力吸引到可分散的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)上。A、正確 B、錯(cuò)誤
      (150)證券賬戶只能用于股票認(rèn)購(gòu)與交易，基金賬戶只能用于基金認(rèn)購(gòu)與交易。A、正確 B、錯(cuò)誤
      第五篇：基金押題卷一(題目)
      基金押題卷一（題目）單選題
      (1)目前,我國(guó)基金的交易傭金不得高于成交金額的()。A 0.025% B 0.5% C 0.05% D 0.3%(2)根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收()。A 增值稅 B 營(yíng)業(yè)稅 C 印花稅 D 所得稅
      (3)以基金銷售機(jī)構(gòu)總部的名義使用的賬戶是()。A 銷售歸集分賬戶 B 銷售歸集總賬戶 C 基金資產(chǎn)托管賬戶 D 基金資產(chǎn)清算賬戶
      (4)基金管理公司的投資研究不包括()。A 行業(yè)研究
      B 小股內(nèi)幕信息研究 C 宏觀與策略研究 D 個(gè)股研究
      (5)關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。
      A 對(duì)基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較
      B 對(duì)基金管理公司而言，有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)督 C 對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)
      D 對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管
      (6)若股票型基金的管理費(fèi)率和托管費(fèi)率分別為1.5%和0.25%,則同類型特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)、托管費(fèi)率可以設(shè)定為()。A 0.5%，0.1% B 1%，0.16% C 0.6%，0.13% D 0.8%，0.14%(7)關(guān)于基金估值,以下表述正確的是()。A 開放式基金每個(gè)交易日的次日進(jìn)行估算 B 封閉式基金每周進(jìn)行一次估值
      C 復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對(duì)外公布 D 開放式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值
      (8)假設(shè)資本資產(chǎn)定價(jià)模型成立，某股票的預(yù)期收益率為16%，貝塔系數(shù)（β）為2。如果市場(chǎng)預(yù)期收益率為12%，市場(chǎng)的無風(fēng)險(xiǎn)利率為（）。A 8% B 10% C 12% D 16%(9)在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣（）萬元。A 1000 B 5000 C 10000 D 100000(10)在其他條件不變的情況下，債券到期期限越短市場(chǎng)利率變動(dòng)所導(dǎo)致的價(jià)格波動(dòng)幅度（）。A 不能確定 B 越小 C 越大 D 不變
      (11)根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A 報(bào)告 B 半年報(bào)告 C 月度報(bào)告 D 季度報(bào)告
      (12)為指導(dǎo)基金管理公司投資管理人員的執(zhí)業(yè)行為,中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了()。A 《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》 B 《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 C 《證券投資基金管理辦法》 D 以上都不對(duì)
      (13)投資者在強(qiáng)趨勢(shì)的市場(chǎng)中的最優(yōu)策略為（）。A 買入并持有策略 B 恒定混合策略 C 投資組合保險(xiǎn)策略 D 戰(zhàn)術(shù)性策略
      (14)《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定,對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的更新間隔不少于()。A 一個(gè)月 B 兩個(gè)月 C 三個(gè)月 D 六個(gè)月
      (15)將指數(shù)化管理方式與積極型股票投資策略相結(jié)合的股票投資策略稱為()。A 消極型股票投資策略
      B 跟蹤誤差法 C 加強(qiáng)指數(shù)法 D 基本分析法
      (16)以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動(dòng)平均法（）。A 可以參考乖離率的計(jì)算公式來測(cè)定股票價(jià)格的背離程度 B 有時(shí)也被稱為簡(jiǎn)單過濾器規(guī)則 C 是相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)的變形
      D 是技術(shù)分析指標(biāo)BIAS的別稱
      (17)基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告通常不包括()。A 月報(bào) B 周報(bào) C 季報(bào) D 年報(bào)
      (18)投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊(cè)登記系統(tǒng)，自（）始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。A T日 B T+1日 C T+2日 D T+3日
      (19)ETF的網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，使用（）的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)。A 證券公司 B 證券交易所 C 基金管理人 D 商業(yè)銀行
      (20)中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。A 6 B 3 C 2 D 5(21)現(xiàn)代投資組合理論創(chuàng)立的年代是（）。A 20世紀(jì)40年代 B 20世紀(jì)50年代 C 20世紀(jì)60年代 D 20世紀(jì)70年代
      (22)ETF的投資目標(biāo)是（）。A 提供盡可能多的套利機(jī)會(huì) B 取得與指數(shù)基本一致的收益 C 使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大 D 超越指數(shù)
      (23)下列關(guān)于資本市場(chǎng)線的敘述,錯(cuò)誤的是()。
      A 資本市場(chǎng)線反映的是有效資產(chǎn)組合的期望收益率與風(fēng)險(xiǎn)程度之間的關(guān)系
      B 資本市場(chǎng)線上的各點(diǎn)反映的是單項(xiàng)資產(chǎn)或任意資產(chǎn)組合的期望收益與風(fēng)險(xiǎn)程度之間的關(guān)系
      C 資本市場(chǎng)線反映的是資產(chǎn)組合的期望收益率與其全部風(fēng)險(xiǎn)間的依賴關(guān)系 D 資本市場(chǎng)線上的每一點(diǎn)都是一個(gè)有效資產(chǎn)組合
      (24)如果兩只基金的時(shí)間加權(quán)收益率相等,下列表述正確的是()。A 其計(jì)算有受分紅多少的影響
      B 結(jié)果可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn) C 反映了1元投資在取出的情況下的收益率相等 D 以上都不對(duì)
      (25)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)基金管理公司主要股東的注冊(cè)資本不得低于人民幣（）。A 1億元 B 2億元 C 3億元 D 5億元
      (26)用證券投資組合的平均超額收益率除以該組合收益率的標(biāo)準(zhǔn)差,并以此為基準(zhǔn)測(cè)度任何組合績(jī)效的方法是（）。A 詹森指數(shù)法 B 特雷諾指數(shù)法 C 信息比率法 D 夏普指數(shù)法
      (27)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合的業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)率達(dá)到（）。A 90%以上 B 40%-50% C 20-40% D 70-90%(28)根據(jù)現(xiàn)代組合理論,能夠反映投資組合風(fēng)險(xiǎn)大小的定量指標(biāo),除了組合的方差外,還有()。A 貝塔系數(shù) B 期望值 C 權(quán)重 D 協(xié)方差
      (29)根據(jù)投資組合理論,如果甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力比乙大,那么()。A 甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平比乙的低 B 甲的最優(yōu)證券組合比乙的好
      C 甲的無差異曲線的彎曲程度比乙的大
      D 甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高
      (30)中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。A 12 B 6 C 3 D 1(31)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》發(fā)布并實(shí)施于（）。A 2007年1月 B 2007年3月 C 2007年5月 D 2007年7月
      (32)基金信息披露的最根本、最重要的原則是()。A 真實(shí)性 B 全面性 C 重要性 D 時(shí)效性
      (33)中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。A 6 B 2 C 3 D 5(34)基金績(jī)效衡量的意義在于（）。A 為托管人的監(jiān)督提供參考 B 幫助基金公司進(jìn)行信息披露 C 防止基金公司內(nèi)幕交易
      D 為投資者進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù)(35)（），證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。A 20世紀(jì)50年代以后 B 20世紀(jì)60年代以后 C 20世紀(jì)70年代以后 D 20世紀(jì)80年代以后
      (36)基金運(yùn)作信息披露文件不包括()。A 凈值公告 B 季度報(bào)告 C 半報(bào)告 D 基金合同
      (37)假設(shè)某股票基金于6月1日基金合同生效[基金成立],成立規(guī)模為10億份,資產(chǎn)凈值10億元,基金合同生效日為交易日,當(dāng)日該基金買入交易所交易的一只股票100萬股,買入成本為10元/股,當(dāng)日該股票交易的均價(jià)為10.5元,最高價(jià)位11元。最低價(jià)位9.8元,收盤價(jià)為10.8元,已知該基金的管理費(fèi)率為1.5%/年[當(dāng)年為365日],托管費(fèi)率為0.25%/年,股票交易傭金費(fèi)率為交易金額的0.1%,不考慮其他費(fèi)用,該股票基金當(dāng)日確認(rèn)相關(guān)費(fèi)用,并進(jìn)行基金資產(chǎn)估值后的基金資產(chǎn)凈值為（）元。A 1000,742,054.79 B 1000,700,000 C 1000,400,000 D 1000,442,054.79(38)目前，我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)計(jì)提后，一般按()向管理人支付。A 日 B 周 C 月 D 季度
      (39)在我國(guó)，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A 保護(hù)投資者利益
      B 保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C 保證市場(chǎng)的公開、公平和公正 D 推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展
      (40)基金管理人在代銷網(wǎng)點(diǎn)通過宣傳手冊(cè)與潛在客戶進(jìn)行溝通屬于基金促銷手段中的（）手段。
      A 營(yíng)業(yè)推廣 B 公共關(guān)系 C 人員推銷 D 廣告促銷(41)關(guān)于封閉式基金的陳述,正確的是()。A 基金份額持有人可申請(qǐng)贖回
      B 不可在依法設(shè)立的證券交易所交易
      C 基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回 D 基金份額在合同期限內(nèi)固定不變
      (42)我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由()辦理,也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A 基金托管人 B 基金管理人 C 登記結(jié)算機(jī)構(gòu) D 證券業(yè)協(xié)會(huì)
      (43)我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）。A 對(duì)沖保險(xiǎn)策略
      B 動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略 C 衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略 D CPPI(44)目前，我國(guó)以發(fā)行證券投資基金方式募集資金（）營(yíng)業(yè)稅。A 征收 B 不征收 C 部分征收 D 不確定
      (45)經(jīng)驗(yàn)表明,雖然規(guī)模較小的公司的股票回報(bào)率從長(zhǎng)期看較高，但波動(dòng)較大，為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在選擇股票上通常將小公司戰(zhàn)略與大公司戰(zhàn)略相結(jié)合，形成了所謂的()。A 保險(xiǎn)戰(zhàn)略 B 混合戰(zhàn)略 C 恒定戰(zhàn)略 D 規(guī)模戰(zhàn)略
      (46)下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是()。A 《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》 B 基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 C 基金信息披露編報(bào)規(guī)則
      D 基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范(47)下列關(guān)于資產(chǎn)配置的論述，錯(cuò)誤的是（）。
      A 資產(chǎn)配置按照范圍可以分為戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和資產(chǎn)混合配置 B 不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同
      C 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是在戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上根據(jù)市場(chǎng)的短期變化，對(duì)具體的資產(chǎn)比例進(jìn)行微調(diào)
      D 資產(chǎn)配置按照范圍可以分為全球資產(chǎn)配置、股票及債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風(fēng)格資產(chǎn)配置(48)下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用,表述正確的是()。A 有利于市場(chǎng)合理定價(jià) B 有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu) C 有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展 D 有利于分散風(fēng)險(xiǎn)
      (49)根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM），如果市場(chǎng)所有投資者都預(yù)期通貨膨脹率將會(huì)升高，則以下描述正確的是（）。A 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)將會(huì)提高 B 證券市場(chǎng)的斜率將會(huì)變大 C 所有證券的貝塔系數(shù)將會(huì)增高 D 所有證券的期望收益率將會(huì)提高
      (50)ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后()。A 8位 B 3位 C 2位 D 4位
      (51)資金管理公司投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。A 投資決策業(yè)務(wù)控制 B 研究業(yè)務(wù)控制 C 基金交易業(yè)務(wù)控制 D 信息披露控制
      (52)開放式基金份額變化的核算內(nèi)容不包括基金份額的（）。A 轉(zhuǎn)托管 B 申購(gòu) C 轉(zhuǎn)換 D 贖回
      (53)目前,我國(guó)對(duì)以發(fā)行證券投資基金方式募集資金的運(yùn)作所得()營(yíng)業(yè)稅。A 征收10% B 征收5% C 征收4% D 不征收
      (54)基金招募說明書的主要披露事項(xiàng)不包括以下()方面。A 招募說明書摘要
      B 基金管理人、基金托管人的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期 C 基金資產(chǎn)的估值 D 基金運(yùn)作方式
      (55)基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容之一是()。A 對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督 B 對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督 C 對(duì)基金投資行為的監(jiān)督
      D 對(duì)基金管理人選擇代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)督
      (56)因與基金管理人的共同行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，托管人應(yīng)該（）。A 不承擔(dān)責(zé)任 B 承擔(dān)全部責(zé)任 C 承擔(dān)連帶責(zé)任
      D 承擔(dān)一小部分責(zé)任
      (57)開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的（）日內(nèi)披露。A 15 B 20 C 30 D 45(58)下列基金類型中實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的有（）。A LOF B ETF C 貨幣基金 D 封閉式基金
      (59)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)投資管理人員違規(guī)時(shí)的行政監(jiān)管措施不包括（）。A 出具警示函 B 記入誠(chéng)信檔案 C 罰款
      D 監(jiān)管談話
      (60)如果同一時(shí)點(diǎn)上的長(zhǎng)期債券收益率高于短期債券,即收益率曲線（）。A 向右上方傾斜 B 向右下方傾斜 C 水平
      D 方向不能判斷
      多選題
      (61)從國(guó)外證券市場(chǎng)的實(shí)踐來看，指數(shù)基金的收益水平總體上超過了非指數(shù)基金，這主要得益于（）。A 市場(chǎng)的高效性 B 成本較高 C 成本較低
      D 市場(chǎng)的有效性
      (62)開放式基金的登記體系有以下幾種模式（）。A “內(nèi)置”模式 B “外置”模式 C “封閉”模式 D “混合”模式
      (63)我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中,基金信息披露編報(bào)規(guī)則包括（）。A 投資組合報(bào)告的編制及披露 B 基金凈值表現(xiàn)得編制及披露 C 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算機(jī)披露 D 交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露
      (64)與戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置相比，恒定混合資產(chǎn)配置策略假定（）。A 資產(chǎn)的收益情況沒有大的改變 B 資產(chǎn)的收益情況有大的改變 C 投資者偏好沒有大的改變 D 投資者偏好有大的改變
      (65)下列關(guān)于債券組合的指數(shù)化投資策略的表述中,正確的有()。A 債券組合的指數(shù)化投資策略是以市場(chǎng)有效的假設(shè)為基礎(chǔ)
      B 與積極債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更高 C 不能滿足投資者對(duì)現(xiàn)金流的需求 D 有利于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力
      (66)按公司規(guī)模劃分的股票投資風(fēng)格通常包括（）。A 小型資本股票 B 大型資本股票 C 中型資本股票 D 混合型資本股票
      (67)開放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括（）。A 基金份額的注冊(cè)登記 B 代理發(fā)放紅利
      C 建立并管理投資人基金份額賬戶 D 代理基金份額的認(rèn)購(gòu)、贖回
      (68)債券互換的投資期分析法將債券互換的回報(bào)率分解為（）。A 時(shí)間成分所引起的收益率變化 B 票息因素所引起的收益率變化
      C 到期收益率變化所帶來的資本增值或損失 D 票息的再投資收益
      (69)在現(xiàn)代投資管理體制下,投資一般分為()等階段。A 實(shí)施 B 優(yōu)化管理 C 收益分配 D 規(guī)劃
      (70)以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法,不正確的有()。
      A 未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率 B 申購(gòu)費(fèi)不得超過認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)金額的10% C 持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)
      D 基金銷售機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式銷售時(shí)，可以對(duì)自主交易前端申購(gòu)費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠
      (71)下列相關(guān)基金信息需托管人復(fù)核、審查的有()。A 基金的交易價(jià)格 B 基金資產(chǎn)凈值 C 申購(gòu)價(jià)格 D 贖回價(jià)格
      (72)自《證券投資基金法》實(shí)施以來，我國(guó)基金業(yè)快速發(fā)展的變化有哪些（）。A 基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善 B 基金品種日益豐富
      C 基金公司業(yè)務(wù)開始走向多元化
      D 開放式基金的發(fā)展為基金產(chǎn)品的創(chuàng)新開辟了新的天地
      (73)基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容中,關(guān)于投資監(jiān)督的內(nèi)部控制的表達(dá)正確的有()。A 對(duì)基金收益分配的合法性和合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查
      B 對(duì)基金投資范圍、基金資產(chǎn)的投資組合比例的合法性和合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查 C 對(duì)基金價(jià)格的計(jì)算方法、基金資產(chǎn)核算進(jìn)行監(jiān)督和核查 D 對(duì)基金投資業(yè)績(jī)與比較基準(zhǔn)的差距進(jìn)行監(jiān)督和核查(74)關(guān)于基金申購(gòu)費(fèi)用,以下表述正確的有（）。
      A 基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行對(duì)網(wǎng)上交易客戶的申購(gòu)費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠 B 根據(jù)申購(gòu)金額的不同可以使用不同的申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)
      C 持有期超過2年的投資人,基金管理人可以免受其后端的申購(gòu)費(fèi)用 D 基金申購(gòu)費(fèi)可以采取前段收費(fèi)方式
      (75)關(guān)于基金分類的意義,以下表述正確的有()。
      A 對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ) B 基金分類有助于投資者加深對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握
      C 對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管
      D 基金分類有助于投資者獲取收益
      (76)基金的交易所資金清算包括以下哪幾個(gè)流程()。A 接收交易數(shù)據(jù) B 制作清算指令 C 執(zhí)行清算指令 D 確認(rèn)清算結(jié)果
      (77)關(guān)于公司型基金的表述,正確的有()。A 基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) B 投資者不享有股東權(quán) C 基金不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) D 投資者是基金公司的股東
      (78)當(dāng)影子定價(jià) 與 攤余成本法 確定的貨幣市場(chǎng)基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對(duì)值或者超過0.5%時(shí),管理人應(yīng)采取以下[ ]信息披露措施。A 在半報(bào)告中披露偏離度信息
      B 與托管人協(xié)商會(huì)計(jì)處理,將偏離度調(diào)整到0.5%以下 C 編制并發(fā)布臨時(shí)報(bào)告 D 請(qǐng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)
      (79)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，需要了解基金管理人（）等情況。A 內(nèi)部控制情況 B 誠(chéng)信狀況 C 經(jīng)營(yíng)管理能力
      D 高層管理人員能力
      (80)基金份額持有人大會(huì)可以由()提議召集。A 基金托管人 B 基金管理人 C 基金份額持有人 D 監(jiān)管機(jī)構(gòu)
      (81)債券風(fēng)險(xiǎn)的種類包括（）。A 利率風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn) B 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) C 購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn) D 贖回風(fēng)險(xiǎn)
      (82)屬于《證券投資基金法》配套的部門規(guī)章有()。A 基金管理公司治理準(zhǔn)則 B 基金信息披露管理辦法 C 基金運(yùn)作管理辦法 D 基金銷售管理辦法
      (83)屬于《證券投資基金法》配套的部門規(guī)章的有（）。A 基金運(yùn)作管理辦法 B 基金信息披露管理辦法 C 基金銷售管理辦法
      D 基金管理公司治理準(zhǔn)則
      (84)下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金的表述,正確的有()。A 投資者通過購(gòu)買基金份額方式間接進(jìn)行證券投資 B 每只基金都有一個(gè)基金合同
      C 證券投資基金是一種間接投資工具
      D 證券投資基金通過發(fā)行基金份額方式募集(85)以下關(guān)于基金利潤(rùn)分配的表述,正確的有()。A 封閉式基金的利潤(rùn)分配每年不得少于一次 B 開放式基金的分紅方式有兩種
      C 封閉式基金利潤(rùn)分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的80% D 封閉式基金一般采用現(xiàn)金分紅
      (86)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A 普遍性 B 安全性 C 實(shí)用性 D 系統(tǒng)化
      (87)證券投資基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。A 負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來 B 依法安全保管基金的全部財(cái)產(chǎn)
      C 復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值 D 執(zhí)行基金管理人的合法投資指令
      (88)開放式基金募集期限屆滿時(shí),具備下列()條件,基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。
      A 基金份額持有人的人數(shù)不少于200人
      B 基金募集份額總額不少于2億份,基金募集金額不少于2億元人民幣 C 基金募集份額總額不少于3000份,基金募集金額不少于5000元人民幣 D 基金份額持有人的人數(shù)不少于100人
      (89)在基金的費(fèi)用中,屬于基金投資者在“買入”與”賣出“基金環(huán)節(jié)一次性支付的費(fèi)用包括()。A 托管費(fèi) B 管理費(fèi) C 贖回費(fèi) D 申購(gòu)費(fèi)
      (90)證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容包括[ ]。A 目標(biāo)客戶確定 B 營(yíng)銷過程管理 C 營(yíng)銷組合設(shè)計(jì) D 營(yíng)銷環(huán)境分析
      (91)債券基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括()。A 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) B 利率風(fēng)險(xiǎn) C 信用風(fēng)險(xiǎn)
      D 提前贖回風(fēng)險(xiǎn)
      (92)以下基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)屬于《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》禁止行為的有()。A 對(duì)基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間為6個(gè)月 B 對(duì)基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔為6個(gè)月
      C 對(duì)基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間為1個(gè)月 D 對(duì)基金管理人單一指標(biāo)排名的更新間隔為1個(gè)月(93)目前，我國(guó)證券投資基金營(yíng)銷渠道有（）。A 商業(yè)銀行 B 證券公司
      C 獨(dú)立的理財(cái)顧問 D 證券咨詢機(jī)構(gòu)
      (94)一般來說,積極型投資策略包括()。A 指數(shù)投資策略
      B 以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略 C 以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略 D 市場(chǎng)異常策略
      (95)基金凈值收益率的計(jì)算方法包括()。A 幾何平均收益率 B 時(shí)間加權(quán)收益率 C 年化收益率
      D 算術(shù)平均收益率
      (96)下列關(guān)于基金報(bào)告的表述,正確的有()。
      A 目前,基金報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式 B 基金托管人是基金報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人 C 報(bào)告包括基金投資組合報(bào)告
      D 基金報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件(97)《基金法》明確了基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，《基金銷售辦法》、《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》在明確基金銷售結(jié)算資金法律性質(zhì)的同時(shí)，對(duì)（）進(jìn)行了規(guī)范。A 資金安全 B 資金流轉(zhuǎn) C 支付業(yè)務(wù) D 賬戶管理
      (98)與債券相比,債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征有()。A 所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期 B 分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C 分散了非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
      D 可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)(99)基金的證券賬戶包括（）。A 上海證券交易所證券賬戶 B 深圳證券交易所證券賬戶 C 銀行存管賬戶 D 全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券托管賬戶
      (100)根據(jù)我國(guó)的實(shí)踐，基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括（）。A 對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行合規(guī)性審查 B 對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查 C 辦理基金備案
      D 對(duì)基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審
      (101)依照《證券投資基金法》的規(guī)定,基金管理人的職責(zé)包括（）。A 及時(shí)辦理基金清算,交割事宜
      B 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告,中期和報(bào)告出具意見 C 辦理基金份額的發(fā)售,申購(gòu),贖回,登記事宜 D 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值
      (102)我國(guó)基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容有（）。A 建立健全基金信息披露制度規(guī)范 B 基金募集信息披露監(jiān)管 C 基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管 D 信息披露違規(guī)處罰
      (103)下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配的表述，正確的有（）。A 每日進(jìn)行收益分配
      B 當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自本日起不享有基金的分配權(quán)益
      C 當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益 D 當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益(104)下列有關(guān)基金托管人內(nèi)部控制的說法,正確的有()。A 為了保證節(jié)約與效率,基金托管人內(nèi)部可不設(shè)監(jiān)察稽核部門
      B 在確保風(fēng)險(xiǎn)控制的前提下,基金托管人可以將托管的不同基金的資產(chǎn)賬戶進(jìn)行合并 C 基金托管人應(yīng)建立定期稽核檢查制度
      D 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是基金托管人內(nèi)部控制的基本要素之一
      (105)我國(guó)目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購(gòu)買了一定數(shù)量的基金份額，就成為了（）。A 受益人
      B 基金份額持有人 C 基金合同當(dāng)事人 D 基金管理人
      (106)基金管理公司應(yīng)在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息包括（）。
      A 境外托管人最近一個(gè)月的實(shí)收資本 B 境外投資顧問的名稱、注冊(cè)地址 C 境外投資顧問主要負(fù)責(zé)人教育背景 D 境外托管人的信用等級(jí)
      (107)基金評(píng)價(jià)可以讓投資者()。
      A 更好的了解投資對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)收益特征 B 增加投資收益 C 規(guī)避系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
      D 進(jìn)行基金之間的比較和選擇
      (108)下列關(guān)于恒定混合策略的表述,正確的有()。A 恒定混合策略是指保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定 B 恒定混合策略適用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較穩(wěn)定的投資者 C 恒定混合策略可能優(yōu)于買入并持有策略
      D 恒定混合策略有利的環(huán)境是易變，波動(dòng)性大的市場(chǎng)
      (109)我國(guó)目前的契約型證券投資基金中,投資人如果購(gòu)買了一定數(shù)量的基金份額,就擁有了（）。
      A 基金份額的收益權(quán) B 基金資產(chǎn)的管理權(quán) C 基金份額的處置權(quán) D 基金份額的所有權(quán)
      (110)證券投資的預(yù)期收益率與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系是()。A 預(yù)期收益率=無風(fēng)險(xiǎn)收益率+風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 B 預(yù)期收益率=無風(fēng)險(xiǎn)收益率-風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 C 預(yù)期收益率=風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償-無風(fēng)險(xiǎn)收益率 D 無風(fēng)險(xiǎn)收益率=預(yù)期收益率-風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
      判斷題
      (111)夏普指數(shù)越大,基金的績(jī)效越好。（）A 正確 B 錯(cuò)誤
      (112)取得基金從業(yè)資格的個(gè)人即可開展基金銷售活動(dòng)。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (113)根據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定,我國(guó)開放式基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是由托管人代表基金選擇的。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (114)基金管理人應(yīng)該制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度,明確基金估值的原則和程序;估值原則和估值程序確定后,便不允許修改。（）A 正確 B 錯(cuò)誤
      (115)27.分級(jí)基金的上市條件和交易規(guī)則與深圳證券交易所LOF份額的上市條件和交易規(guī)則一致。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (116)債券久期可以衡量利率的變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (117)我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限最長(zhǎng)為397天。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (118)基金募集申請(qǐng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的監(jiān)管,各國(guó)方式不同,主要分為核準(zhǔn)制與注冊(cè)制。A 正確 B 錯(cuò)誤(119)封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易,其登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣,由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (120)構(gòu)造股票投資組合的市值法和分層法是指數(shù)投資管理人復(fù)制投資組合時(shí)經(jīng)常采用的方法。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (121)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)不得在基金募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折,但可以根據(jù)投資人認(rèn)購(gòu)金額的不同設(shè)定不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。（）A 正確 B 錯(cuò)誤
      (122)我國(guó)第一只開放式基金誕生于2002年。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (123)根據(jù)《證券投資基金法》，只要代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)時(shí)，即有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (124)9.證券A與B的協(xié)方差等阿爾法，A阿爾法B P AB,其中 阿爾法A阿爾法B為證券A和B的標(biāo)準(zhǔn)差,p AB為二者的相關(guān)系數(shù)。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (125)在我國(guó)基金監(jiān)管的實(shí)踐中,監(jiān)管與自律的關(guān)系是國(guó)家監(jiān)管為主,基金從業(yè)者自律為輔。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (126)基金市場(chǎng)營(yíng)銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (127)套利是指人們利用同一資產(chǎn)在不同市場(chǎng)間價(jià)格不一致，通過資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)收益的行為。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (128)基金績(jī)效衡量的分組比較法往往比全域比較法更有意義。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (129)開放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的注冊(cè)登記只能由基金管理人直接辦理。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (130)證券交易所是基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一。（）A 正確 B 錯(cuò)誤
      (131)QDII基金不得利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生品除外。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (132)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)取決于基金經(jīng)理的投資能力和操作風(fēng)格，因此，對(duì)基金的分析評(píng)價(jià)就等同于對(duì)基金經(jīng)理的分析評(píng)價(jià)。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (133)由于分級(jí)基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的子份額,因此基金資產(chǎn)將被分成兩部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (134)基金托管人按照規(guī)定對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核,并負(fù)責(zé)將復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息對(duì)外披露。（）A 正確 B 錯(cuò)誤
      (135)10.基金管理公司可以結(jié)合市場(chǎng)情況和自身能力,同時(shí)上報(bào)三只基金的募集申請(qǐng)。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (136)目前,我國(guó)的證券投資基金可以基金的名義,直接在中國(guó)證券登記結(jié)算公司開立清算備付金賬戶并進(jìn)行資金結(jié)算。（）A 正確 B 錯(cuò)誤
      (137)開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (138)基金幾何平均收益率更多地被用來對(duì)未來收益率進(jìn)行估計(jì)。（）A 正確 B 錯(cuò)誤
      (139)23.基金募集申請(qǐng)尚未獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前,基金管理人可先在公司網(wǎng)站上登載基金的宣傳資料,作為市場(chǎng)預(yù)熱手段。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (140)我國(guó)封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值應(yīng)至少每周披露一次。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (141)消極型股票投資組合策略以獲得市場(chǎng)平均收益為目的。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (142)在我國(guó)，基金的會(huì)計(jì)核算由基金管理公司或基金托管人獨(dú)立完成。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (143)基金托管人負(fù)責(zé)在每日開市前向證券交易所提供ETF的申購(gòu)贖回清單。A 正確 B 錯(cuò)誤(144)基金托管部高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行共同核準(zhǔn)其任職資格后方可任職。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (145)衡量股票指數(shù)法是否成功的指標(biāo)之一是跟蹤誤差的絕對(duì)值,即復(fù)制股票投資組合收益率與基準(zhǔn)指數(shù)收益率之間的差異。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (146)與積極債券組合管理相比,債券指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (147)資產(chǎn)配置的情景綜合分析法與歷史數(shù)據(jù)相比,前者對(duì)預(yù)測(cè)技能要求不高。A 正確 B 錯(cuò)誤
      (148)管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)是指由于基金經(jīng)理的主動(dòng)性操作行為而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（）A 正確 B 錯(cuò)誤
      (149)基金份額持有人事先未選擇分配方式的,除貨幣市場(chǎng)基金外,基金利潤(rùn)分配應(yīng)該采用現(xiàn)金方式。（）A 正確 B 錯(cuò)誤
      (150)證券組合管理特點(diǎn)主要表現(xiàn)在投資的分散性和風(fēng)險(xiǎn)與收益的匹配性兩個(gè)方面。A 正確 B 錯(cuò)誤
       
      
    
      

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