第一篇：2016年基金法律法規(guī)必考考點(diǎn)

2016年基金法律法規(guī)必考考點(diǎn)

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基金的募集程序

基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技话阋?jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟。

(一)基金募集申請(qǐng)

我國基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書等。

其中，基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等文件是基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交設(shè)立基金的申請(qǐng)注冊(cè)文本，還未正式生效，因此被稱為草案。對(duì)于復(fù)雜或者創(chuàng)新產(chǎn)品，中國證監(jiān)會(huì)將根據(jù)基金的特征與風(fēng)險(xiǎn)，要求基金管理人補(bǔ)充提交證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的授權(quán)函、投資者適當(dāng)性安排、技術(shù)準(zhǔn)備情況和主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的制度安排等文件。

申請(qǐng)材料受理后，相關(guān)內(nèi)容不得隨意更改。申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料。

(二)基金募集申請(qǐng)的注冊(cè)

根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之目起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。中國證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或者組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)創(chuàng)新基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的意見，供注冊(cè)審查時(shí)參考?；鹉技暾?qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額。

近年來，中國證監(jiān)會(huì)不斷推進(jìn)基金產(chǎn)品注冊(cè)制度改革，對(duì)基金募集的注冊(cè)審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，不對(duì)基金的投資價(jià)值及市場(chǎng)前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，并將注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過6個(gè)月。適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金(含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)／跨境ETF)及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。

(三)基金份額的發(fā)售

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。超過6個(gè)月開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)?；鸬哪技坏贸^中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金募集期限?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過3個(gè)月。

基金份額的發(fā)信，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)信的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。

(四)基金的合同生效

(1)基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。中國證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。

需要特別說明的是，發(fā)起式基金的基金合同生效不受上述條件的限制。發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算。

(2)基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任： ①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用； ②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。提交相關(guān)文件： 1．申請(qǐng)報(bào)告 2．合同草案 3．基金托管協(xié)議草案 4．招募說明書草案 注冊(cè) 中國證監(jiān)會(huì) 申請(qǐng)注冊(cè)

常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序

申請(qǐng)注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過6個(gè)月

發(fā)售 基金管理人

發(fā)售基金公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件資金存入專門賬戶 自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè) 月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)信 募集期限≤3個(gè)月 基金合 同生效 基金管理人 中國證監(jiān)會(huì) 機(jī)構(gòu)驗(yàn)資 提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資

報(bào)告辦理基金備案手續(xù)發(fā)布基金合同生效公 告

基金管理人應(yīng)在募集期限屆 滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資中國證監(jiān)會(huì)自收到驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金合同生效基金管理人應(yīng)在收到確認(rèn)文件的次日發(fā)布基金合同生效公告

1．以同有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用 基金管理人

2．在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

最后，提醒大家，要?jiǎng)谝萁Y(jié)合，適當(dāng)放松，同時(shí)要對(duì)自己有信心，考試前注意身體，注意休息，蒼天不負(fù)有心人，勝利終將屬于你!如果覺得自己復(fù)習(xí)的內(nèi)容還不夠多，且沒有把握，建議基金從業(yè)資格，對(duì)提高成績(jī)、順利通過大有好處。還有其他疑問，歡迎幫你解答。

第二篇：2018基金從業(yè)科目一《基金法律法規(guī)》必考點(diǎn)總結(jié)

2018年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考點(diǎn)總結(jié)

2017.12.27

第一章 金融、資產(chǎn)管理與投資基金

1.金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)考點(diǎn)

理解金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系：居民理財(cái)屬于金融的組成部分 理解金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素 按交易工具的期限分為：貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)

按交易標(biāo)的物分為：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金市場(chǎng) 按交割期限分為：現(xiàn)貨，期貨市場(chǎng)

金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素：市場(chǎng)參與者/金融工具/金融交易的組織方式

理解金融資產(chǎn)的概念：代表未來收益和資產(chǎn)合法要求全的憑證，表明交易雙方的所有權(quán)和債權(quán)的關(guān)系，一般分為債權(quán)類和股權(quán)類。

理解資產(chǎn)管理的特征: 1）從參與方來看，包含委托方與受托方； 2）受托方資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn) 3）管理方式主要通過投資存款，證券，期貨，基金，保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等 資產(chǎn)管理行業(yè)的功能: 1）為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，是有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理行為活動(dòng)，幫助投資人收集處理和投資有關(guān)的宏觀微觀信息，提高各種投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提高投資決策的最佳執(zhí)行服務(wù)； 3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，是資金的需求方和提供方能便利的連接起來；

4）資產(chǎn)管理行為還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提高流動(dòng)性，是金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)發(fā)展。2.投資基金

掌握投資基金的定義：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享。風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。投資基金的主要類別

按照資金募集方式，分為公募和私募；

按法律形式分為契約型，公司型，有限合伙型； 按照運(yùn)作方式，分為開放式和封閉式；

按照所投資的對(duì)象，分為證券投資基金，私募股權(quán)基金，風(fēng)險(xiǎn)投資基金，對(duì)沖基金，另類投資基金

第二章 證券投資基金概述 第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點(diǎn)

二、證券投資基金的特點(diǎn)(一)集合理財(cái)，專業(yè)管理(二)組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)(三)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)(四)嚴(yán)格管理，信息透明(五)獨(dú)立托管，保障安全

三、證券投資基金與其他金融工具的比較(一)基金與股票、債券的差異(共3條)

1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;基金反映的是一種信托關(guān)系。

2、所籌資金的投向不同。

股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域?；鹗情g接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

3、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同 股票：高風(fēng)險(xiǎn)、高收益。債券：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益。

基金：介于股票和債券之間，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。(二)基金與銀行存款的差異(有3條差異)考點(diǎn)主要有兩個(gè)：基金通過銀行代銷，但不是銀行發(fā)行的。

1、性質(zhì)不同

2、收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

3、信息披露程度不同。

第二節(jié) 證券投資基金的參與主體

基金的參與主體：基金當(dāng)事人、(基金市場(chǎng))服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。

一、證券投資基金當(dāng)事人(一)基金份額持有人

1、基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。

2、基金份額持有人享有的權(quán)利(請(qǐng)同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點(diǎn)，也是難點(diǎn))《證券投資基金法》第四十七條第一款規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（二）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；

（五）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（六）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

（七）基金合同約定的其他權(quán)利。

《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：

（一）決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限；

（二）決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；

（三）決定更換基金管理人、基金托管人；

（四）決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

（五）基金合同約定的其他職權(quán)。(二)基金管理人

1、基金管理人的主要職責(zé)(按照基金合同約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大利益。)

2、基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

3、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。(三)基金托管人

1、基金托管人的職責(zé)(主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管，基金資金清算，會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金資金運(yùn)作的監(jiān)督等方面)

2、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

二、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)、律師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。

三、基金的行政監(jiān)管和自律組織

(一)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(中國證監(jiān)會(huì))(二)基金行業(yè)自律組織(基金同業(yè)協(xié)會(huì))

四、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系圖

第三節(jié) 證券投資基金的法律形式

依照基金法律形式不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。公司型基金以美國的投資公司為代表，我國目前設(shè)立的則為契約型基金。

一、契約型基金

契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在合同的條款上。

二、公司型基金

公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，基金投資者是公司的股東。

三、契約性基金與公司型基金的區(qū)別(考試重點(diǎn))。(一)法律形式不同。

契約型基金不具有法人資格，而公司型基金具有法人資格。(二)投資者的地位不同

契約型基金的投資者沒有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利;公司型基金的投資者可以通過股東大會(huì)享有管理基金的權(quán)利。由此可見，公司型基金的投資者的權(quán)利要大一些。

(三)基金營運(yùn)依據(jù)不同。

契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金。

第四節(jié) 證券投資基金的運(yùn)作方式

依據(jù)基金運(yùn)作方式不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。

封閉式基金的概念：指基金規(guī)模在合同期限內(nèi)固定不變，基金份額在交易所交易，基金持有人不得提前贖回。開放式基金的概念：基金規(guī)模不固定，基金份額可以在合同規(guī)定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購、贖回、交易的一種交易方式。

封閉式基金與開放式基金的區(qū)別(考試重點(diǎn))

1、期限不同。封閉式基金有一個(gè)固定的存續(xù)期。我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金期限應(yīng)在5年以上，期滿后可申請(qǐng)延期，目前我國的封閉式基金存續(xù)期限一般為15年。開放式基金一般無期限。

2、規(guī)模限制不同。封閉式基金規(guī)模固定;開放式基金規(guī)模不固定。

3、交易場(chǎng)所不同。封閉式基金在證券交易所上市交易;開放式基金可以在代銷機(jī)構(gòu)、基金管理人等場(chǎng)所申購、贖回，一般為場(chǎng)外交易方式。

4、價(jià)格形成方式不同。封閉式基金價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響;開放式基金價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系影響。

5、激勵(lì)約束機(jī)制和投資策略不同。與封閉式基金相比，開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。第六節(jié) 基金業(yè)在金融體系中的地位與作用(掌握)

一、中小投資者拓寬了投資渠道

二、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

三、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

四、完善金融體系和社會(huì)保障體系

第三章 證劵投資基金的類型

第一節(jié) 證券投資基金分類概述

一、證券投資基金分類的意義。

1、對(duì)投資者來說，科學(xué)的分類有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。

2、對(duì)基金管理公司來說，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。

3、對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)來說，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)。

4、對(duì)監(jiān)管部門來說，有利于實(shí)施有效的分類監(jiān)管。

二、基金分類的困難

2004年7月1日《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中，首次將我國的基金的類別分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等基本類型。

三、基金分類(重要考點(diǎn))(一)根據(jù)運(yùn)作方式不同，可以分為封閉式基金、開放式基金。(二)根據(jù)組織形式的不同，可以分為契約型基金、公司型基金。(三)根據(jù)投資對(duì)象不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。(四)根據(jù)投資目標(biāo)不同，可分為成長(zhǎng)型基金、收入性基金和平衡性基金。(五)依據(jù)投資理念的不同，可以分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金。(六)根據(jù)募集方式不同，可分為公募基金和私募基金。

(七)根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可分為在岸基金和離岸基金。(八)特殊類型基金

第四章 證券投資基金的監(jiān)管

第一節(jié) 基金監(jiān)管概述

一、基金監(jiān)管的概念

基金監(jiān)管是指政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)，基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的基金監(jiān)督與管理。

二、基金監(jiān)管體系：就是基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系，要素包含目標(biāo)，體制，內(nèi)容和方式。

二、基金監(jiān)管的目標(biāo)

(一)保護(hù)投資者及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益(二)規(guī)范證券投資基金活動(dòng)(三)促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

三、基金監(jiān)管的原則(一)保障投資人利益原則

（二）適度監(jiān)管原則

（三）高效監(jiān)管原則

（四）依法監(jiān)管原則(五)審慎監(jiān)管原則(六)“三公”原則

第二節(jié) 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

一、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)（中國證監(jiān)會(huì)）的職能

（一）制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章制度，行使審批核準(zhǔn)或注冊(cè)權(quán)；

（二）辦理基金備案；

（三）對(duì)基金管理人，基金托管人及其他從事證券投資基金活動(dòng)記性監(jiān)督光了，對(duì)違法行為進(jìn)行查處并予以公告；

（四）制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施；

（五）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；

（六）指導(dǎo)和監(jiān)督基金企業(yè)行業(yè)的活動(dòng)；

（七）法律行政法規(guī)貴的其他職責(zé)。

二、行業(yè)自律組織（基金行業(yè)協(xié)會(huì)）對(duì)基金行業(yè)的自律管理

（一）教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律行政法規(guī)，維護(hù)投資人的合法權(quán)益；

（二）依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；

（三）制定實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違法自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；

（四）制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試，資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

（五）提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；

（六）對(duì)會(huì)員之間，會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；

（七）依法辦理非公開募集基金的登記；

（八）協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。第三節(jié) 對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

一、對(duì)基金管理人的監(jiān)管（包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、從業(yè)資格，執(zhí)業(yè)行為、內(nèi)部治理、監(jiān)管措施五個(gè)方面）對(duì)基金管理人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管：

1、基金人的法定組織形式：基金管理公司或證監(jiān)會(huì)核定的其他機(jī)構(gòu)

2、管理公開募集基金的基金管理公司的審批 【設(shè)立公開募集的基金管理公司應(yīng)具備的條件】（1）有符合《證券基金法》和《公司法》的章程；（2）實(shí)繳貨幣注冊(cè)資本不少于1億元；（3）主要股東具備良好業(yè)績(jī)且3年內(nèi)無違法記錄；（4）持有公司5%股權(quán)的主要股東凈資產(chǎn)5000萬以上；（5）取得基金從業(yè)資格人數(shù)達(dá)標(biāo)15人以上；（6）監(jiān)事董事高管人員具備相應(yīng)任職條件；（7）有符合要求的經(jīng)營場(chǎng)所和安全措施；（8）良好的治理結(jié)構(gòu)和制度；（9）法律和證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

對(duì)基金管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管：

1、基金管理人的從業(yè)人員的資格（3年以上從業(yè)經(jīng)歷）【基金經(jīng)理任職條件】（1）取得基金從業(yè)資格；（2）通過證監(jiān)會(huì)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券法規(guī)考試；（3）3年以上證券投資從業(yè)經(jīng)歷；（4）沒有《公司法》和《證券基金投資法》規(guī)定的不得擔(dān)任基金行業(yè)高管的情形；（5）最近三年沒有收到基金證券行業(yè)行政處罰。

2、基金管理人的從業(yè)人員的兼任和競(jìng)業(yè)禁止

對(duì)基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管（依法，備案，披露，存檔，）對(duì)基金管理人的內(nèi)部治理的監(jiān)管（基金份額持有人利益優(yōu)先）中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理人的監(jiān)管措施

二、對(duì)基金托管人的監(jiān)管

1、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管：資格審核，任職條件

2、業(yè)務(wù)行為監(jiān)管：托管人職責(zé)，托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督義務(wù)

3、證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人監(jiān)管措施：責(zé)令整改，取消資格，職責(zé)終止

三、對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 ：注冊(cè)備案，法定義務(wù)

第四節(jié)、對(duì)基金活動(dòng)的監(jiān)管

一、掌握對(duì)基金公開募集的監(jiān)管

1、公募基金注冊(cè)制度（向中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)），注冊(cè)之日起6個(gè)月內(nèi)開始募集；備案要求（募集期滿10日內(nèi)驗(yàn)資，收到驗(yàn)資報(bào)告10日內(nèi)向證監(jiān)會(huì)備案）

2、對(duì)公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管

二、基金銷售適用性監(jiān)管（堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，根據(jù)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品）

三、對(duì)宣傳推薦資料的監(jiān)管（內(nèi)容合規(guī)，真實(shí)，與實(shí)際合同吻合）

四、對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管（合同中載明相關(guān)費(fèi)用）

五、掌握對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)管（組合投資方式，信息披露，基金份額持有人大會(huì)）第五節(jié)、對(duì)非公開募集基金的監(jiān)管

一、掌握非公開募集基金管理人登記事宜

非公開募集基金不需要證監(jiān)會(huì)審批，實(shí)行向基金行業(yè)協(xié)會(huì)登記

二、掌握對(duì)非公開募集基金募集以及運(yùn)作的監(jiān)管 募集要求：【特定對(duì)象，合格投資者，募集對(duì)象不超過200人，對(duì)象為單只私募基金投資金額100萬以上的單位或個(gè)人】

私募基金監(jiān)管【產(chǎn)品向行業(yè)協(xié)會(huì)備案；應(yīng)當(dāng)有基金托管人托管，但是基金合同有約定的除外；堅(jiān)持專業(yè)化原則，簡(jiǎn)歷防范利益輸送和利益沖突機(jī)制；如實(shí)披露信息】

第五章、基金職業(yè)道德 第一節(jié)、道德與職業(yè)道德

1、理解道德、職業(yè)道德與基金職業(yè)道德的關(guān)系

2、理解道德與法律的聯(lián)系和區(qū)別 聯(lián)系：目的一致，內(nèi)容交叉；功能互補(bǔ)，相互促進(jìn)

區(qū)別：表現(xiàn)形式，內(nèi)容結(jié)構(gòu)，調(diào)整范圍，調(diào)整手段4個(gè)方面不同 第二節(jié)、基金職業(yè)道德規(guī)范

1、掌握基金職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容

包含六項(xiàng)內(nèi)容：守法合規(guī)（最基礎(chǔ)的要求）；誠實(shí)守信（核心規(guī)范）；專業(yè)謹(jǐn)慎；客戶至上；忠誠盡責(zé)；保守秘密。

（1）、掌握守法合規(guī)的含義和基本要求

最基礎(chǔ)的道德要求，要求做到：熟悉道德法律規(guī)范；遵守道德法律規(guī)范（2）、掌握誠實(shí)守信的含義及基本要求 是核心道德規(guī)范，要求：不得欺詐客戶，不得內(nèi)幕交易操縱市場(chǎng)，不搞不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。（3）掌握專業(yè)審慎的含義及基本要求

具備專業(yè)知識(shí)和能力，要求：持證上崗，持續(xù)學(xué)習(xí)，審慎開展職業(yè)活動(dòng)。（4）、掌握客戶至上的含義及基本要求

一切從投資者根本利益出發(fā)，要求：客戶利益優(yōu)先，公平對(duì)待客戶。（5）、掌握忠誠盡責(zé)的含義及基本要求

調(diào)整基金從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系，要求：廉潔公正，忠誠敬業(yè)（6）、掌握保守秘密的含義及基本要求

是從業(yè)人員的法定義務(wù)，不得泄露客戶和所屬機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息。包含三類秘密（商業(yè)秘密，客戶秘密，內(nèi)幕信息）。要求做到：保守客戶秘密，不得泄露所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密；不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中獲得的內(nèi)幕信息。

第三節(jié)、基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)

考點(diǎn)：理解基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內(nèi)容與途徑

職業(yè)道德教育內(nèi)容有兩點(diǎn)：培養(yǎng)職業(yè)道德觀念；灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

五種職業(yè)道德教育途徑：崗前教育，崗位教育，基金協(xié)會(huì)自律，樹立道德典型，社會(huì)監(jiān)督。職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：樹立正確的道德觀念；領(lǐng)會(huì)規(guī)范內(nèi)容；積極參加道德實(shí)踐。

第六章、投資管理基礎(chǔ)

第一節(jié)、財(cái)務(wù)報(bào)表

1、理解資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表所提供的信息

資產(chǎn)負(fù)債表稱為“第一會(huì)計(jì)報(bào)表”，報(bào)告了企業(yè)在某一時(shí)間點(diǎn)的資產(chǎn)，負(fù)責(zé)和所有者權(quán)益的狀況揭示出企業(yè)在特定時(shí)點(diǎn)財(cái)務(wù)狀況，是企業(yè)瓜里獲得結(jié)果的集中體現(xiàn)。反應(yīng)企業(yè)償還債務(wù)能力，資本結(jié)構(gòu)是否合理，經(jīng)營是否穩(wěn)健，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等。

損益表（利潤表）反映一個(gè)時(shí)期的總體經(jīng)營結(jié)果，揭示財(cái)務(wù)狀況發(fā)生的直接原因，是一個(gè)動(dòng)態(tài)報(bào)表，看企業(yè)獲取利潤能力和經(jīng)營趨勢(shì)。

現(xiàn)金流量表也叫財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表，表現(xiàn)的是特定會(huì)計(jì)時(shí)間內(nèi)，企業(yè)的現(xiàn)金增減變化。有利于投資者評(píng)價(jià)企業(yè)償債能力和變現(xiàn)能力。

2、理解資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益的類型； 資產(chǎn)=負(fù)責(zé)+所有者權(quán)益

所有者權(quán)益包含：股本，資本公積，盈余公積，未分配利潤。

3、理解利潤和凈現(xiàn)金流 凈利潤=息稅前利潤-利息和稅費(fèi)

經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金量（CFO）+投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金量（CFI）+融資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金量（CFF）=凈現(xiàn)金流 第二節(jié)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析

1、理解基于財(cái)務(wù)報(bào)表的比率分析的用途 【企業(yè)資產(chǎn)流動(dòng)性；企業(yè)面臨的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；企業(yè)資產(chǎn)使用效率；盈利能力】

2、理解衡量盈利能力的三個(gè)比率： 銷售利潤率（ROS）=凈利潤/銷售收入

資產(chǎn)收益率（ROA）=凈利潤/總資產(chǎn) 權(quán)益報(bào)酬率（ROE）=凈利潤/所有者權(quán)益 第三節(jié)、貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率

1、掌握貨幣的時(shí)間價(jià)值的概念：指貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值。

2、掌握名義利率和實(shí)際利率的概念 名義利率：包含了對(duì)通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦剩?dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率高。

實(shí)際利率：在物價(jià)不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹后的利息率。

2、掌握即期利率和遠(yuǎn)期利率的概念

即期利率：設(shè)定到期日的零息票債券的到期收益率，從現(xiàn)在到時(shí)間T的收益，利息和本金都在時(shí)間T支付。遠(yuǎn)期利率：資金的遠(yuǎn)期價(jià)格，從未來某個(gè)時(shí)間點(diǎn)到另一時(shí)間點(diǎn)的利率。

3、掌握單利和復(fù)利的概念 單利：只算本金在計(jì)息周期的利益 復(fù)利：每經(jīng)過一個(gè)利息周期，利息加入本金再計(jì)算下一周期的利息

4、理解時(shí)間和貼現(xiàn)率對(duì)價(jià)值的影響

5、理解PV和FV在投資估值中的應(yīng)用：復(fù)利方式計(jì)算 第四節(jié)、常用描述性統(tǒng)計(jì)概念

（內(nèi)容計(jì)算太繁瑣，考分又少，請(qǐng)有興趣的學(xué)員自學(xué)教材相關(guān)章節(jié))

1、掌握平均值、中值、百分位的概念、計(jì)算和應(yīng)用

2、理解方差和標(biāo)準(zhǔn)差的概念、計(jì)算和應(yīng)用

方差越大，收益與期望值差距越大；標(biāo)準(zhǔn)差低于期望值，說明收益比較穩(wěn)定。

3、理解相關(guān)性的概念：從資產(chǎn)回報(bào)向光性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動(dòng)性。

第七章、權(quán)益投資 第一節(jié)、資本結(jié)構(gòu)

1、理解不同權(quán)益類別之間投票權(quán)和所有權(quán)的區(qū)別

公司債權(quán)方（債權(quán)持有人或銀行），對(duì)公司事務(wù)沒有表決權(quán)；但是不管公司盈利與否，都有權(quán)要求公司到期支付本息。

2.權(quán)益證券

理解權(quán)益證券的類型：股票/存托憑證/可轉(zhuǎn)換債券/認(rèn)股權(quán)證

理解普通股和優(yōu)先股的區(qū)別：優(yōu)先股的股東以不享受表決權(quán)換取對(duì)公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的優(yōu)先分配權(quán)。普通股股東有表決權(quán)，但是本息得不到保障。公司破產(chǎn)清算時(shí)，債券持有者由于優(yōu)先股股東，優(yōu)先股股東由于普通股股東。

理解可轉(zhuǎn)債的定義：在一段時(shí)期內(nèi)，持有者有權(quán)按照約定的轉(zhuǎn)換價(jià)格或轉(zhuǎn)換比率將其換成普通股股票的公司債券。理解可轉(zhuǎn)債的特征：是含有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券；有雙重選擇權(quán)（投資者有轉(zhuǎn)股權(quán)，發(fā)行人有提前贖回權(quán)利）可轉(zhuǎn)換債券的基本要素：標(biāo)的股票/票面利率/轉(zhuǎn)化期限/轉(zhuǎn)換價(jià)格/轉(zhuǎn)換比例/贖回條款/回售條款

4、權(quán)證 理解權(quán)證的定義：是指標(biāo)的證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定在規(guī)定時(shí)間內(nèi)或特定到期日，持有人有權(quán)按照約定價(jià)格向發(fā)行人購買或出售表弟證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券。

權(quán)證的基本要素：權(quán)證類別，標(biāo)的資產(chǎn)，存續(xù)時(shí)間，行權(quán)價(jià)格，行權(quán)結(jié)算方式，行權(quán)比例

5、權(quán)益類證券投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益

理解不同種類權(quán)益資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)特征：系統(tǒng)系風(fēng)險(xiǎn)（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)如經(jīng)濟(jì)原因）；非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（公司經(jīng)營中的特定風(fēng)險(xiǎn)）

收益特征：預(yù)期報(bào)酬越高風(fēng)險(xiǎn)越高，也就是風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

6、影響公司發(fā)行在外股本的行為

理解普通股IPO和其他發(fā)行方式的區(qū)別：IPO是指首次面向不特定的社會(huì)公眾投資者發(fā)行股票募集資金并上市，再融資是指公司為增加資本再次發(fā)行股票。

第四節(jié)、股票估值方法

理解內(nèi)在估值法與相對(duì)估值法的區(qū)別：內(nèi)在價(jià)值法又稱絕對(duì)價(jià)值法或收益貼現(xiàn)模型，按照未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對(duì)公司內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估；相對(duì)價(jià)值法是使用一家上市公司的市盈率，市凈率，市售率，市現(xiàn)率等指標(biāo)與競(jìng)爭(zhēng)者對(duì)比，已決定該公司價(jià)值的方法。

第八章、固定收益投資

第一節(jié)、債券與債券市場(chǎng)

1、理解不同的債券發(fā)行人（政府發(fā)政府債、銀行發(fā)金融債、公司發(fā)公司債）

2、掌握債券的種類和特點(diǎn) 按照發(fā)行主體分：政府債，金融債，公司債 按照償還期限分：短期（1年內(nèi)），中期，長(zhǎng)期

按照債券持有人收益方式分：固定利率債，浮動(dòng)利率債，累進(jìn)利率債，免稅債券 按照計(jì)息與付息方式分：息票債券和貼現(xiàn)債券

按照嵌入的條款分：可贖回債券，可回售債券，可轉(zhuǎn)換債券，通貨膨脹連結(jié)債券，結(jié)構(gòu)化債券

理解固定利率債券：由政府和企業(yè)發(fā)行的，有固定到期日，在償還期內(nèi)有固定的票面利率和不變的市值。在償還期內(nèi)定期支付利息，到期還本。

浮動(dòng)利率債券：票面利率有變化，基準(zhǔn)利率+利差

零息債券：有一定償還期限，但在期內(nèi)不支付利息，發(fā)行時(shí)低于票面價(jià)值，到期支付票面價(jià)值。

理解債券違約時(shí)的受償順序：債務(wù)人優(yōu)于股權(quán)持有者獲得企業(yè)賠償。具體順序?yàn)椋河斜ＷC債券—優(yōu)先無保證債券—優(yōu)先次級(jí)債券—次級(jí)債券—劣后次級(jí)債券

4、理解投資債券的風(fēng)險(xiǎn)類型：信用風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)，通脹風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，再投資風(fēng)險(xiǎn)，提前贖回風(fēng)險(xiǎn) 理解中國兩大債券交易市場(chǎng)：銀行間市場(chǎng)，交易所市場(chǎng) 第二節(jié)、債券價(jià)值分析

1、掌握債券價(jià)格和到期收益率的關(guān)系：在其他因素相同的情況下，債券價(jià)格和到期收益率成反向增減關(guān)系

2、理解債券的到期收益率和當(dāng)期收益率的區(qū)別聯(lián)系： 債券市場(chǎng)價(jià)格越接近債券面值，期限越長(zhǎng)，則當(dāng)期收益率越接近到期收益率；債券市場(chǎng)價(jià)格越偏離債券面值，期限越短，則當(dāng)期收益率越偏離到期收益率。

3、債券的久期:債券的久期有陳存續(xù)期，指的是債券平均到期時(shí)間，從現(xiàn)值角度度量了債券現(xiàn)金流的加權(quán)平均年限，也就是債券投資者收回其全部本息的時(shí)間。

第三節(jié)、貨幣市場(chǎng)工具

1、掌握貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)：

都是債務(wù)契約；其現(xiàn)在1年內(nèi)（含1年），流動(dòng)性高，大宗交易且主要是機(jī)構(gòu)投資者參與，本金安全性高。

2、常用貨幣市場(chǎng)工具類型：

銀行間短期資本（同業(yè)拆借），1年或1年內(nèi)銀行大額存單，397天內(nèi)債券，1年內(nèi)債券回購，1年內(nèi)中央銀行票據(jù)，證監(jiān)會(huì)及央行認(rèn)可的其他流動(dòng)性好的金融工具。

第九章、衍生工具 第一節(jié)、衍生工具概述

1、衍生品合約的概念：衍生工具是一種衍生類合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)，通常叫合約資產(chǎn)?？梢允枪善钡冉鹑谫Y產(chǎn)或者黃金等大宗商品。

2、衍生合約的特點(diǎn)：跨期性，杠桿性，聯(lián)動(dòng)性，不確定和高風(fēng)險(xiǎn)性 第二節(jié)、遠(yuǎn)期和期貨

1、理解期貨和遠(yuǎn)期的定義與區(qū)別

遠(yuǎn)期合約是指交易雙方約定在未來的某個(gè)時(shí)間按照約定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的某種合約標(biāo)的的資產(chǎn)和約，通常為大宗商品或農(nóng)產(chǎn)品。期貨是雙方約定未來按照確定價(jià)格交易的一種合約。

2、理解期貨和遠(yuǎn)期的市場(chǎng)作用：風(fēng)險(xiǎn)管理，價(jià)格發(fā)現(xiàn)，投機(jī) 第四節(jié)、互換合約

1、理解互換合約的概念：雙方約定在未來某個(gè)時(shí)間相互交換某種具有相等經(jīng)濟(jì)價(jià)值的現(xiàn)金流或合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約?，F(xiàn)實(shí)中常見有利率互換和貨幣互換。

2、理解遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換的區(qū)別：

從交易場(chǎng)所看：期貨和期權(quán)在交易所交易，遠(yuǎn)期和互換合約在場(chǎng)外交易。

從損益特性看：遠(yuǎn)期，期貨和互換合約大都買賣雙方未來的義務(wù)，統(tǒng)稱雙邊合約；期權(quán)合約只有一方在未來有義務(wù)，屬于單邊合約，具有損益不對(duì)稱性。

從信用風(fēng)險(xiǎn)看：期貨交割比例低，遠(yuǎn)期合約交割比例高。

第十章、另類投資

第一節(jié)、另類投資概述

理解另類投資的優(yōu)點(diǎn)：提高收益；分散風(fēng)險(xiǎn)

另類投資的局限：缺乏監(jiān)管和信息透明度；流動(dòng)性差，杠桿率搞；估值難度大 理解私募股權(quán)投資對(duì)象：專業(yè)化私募投資基金；大型多元化金融機(jī)構(gòu)下設(shè)的直接投資部門；專門從事股權(quán)投資及管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；大型企業(yè)投資基金部門；政府背景的投資基金 不動(dòng)產(chǎn)投資對(duì)象：地產(chǎn)，商業(yè)房地產(chǎn)，工業(yè)用地，酒店，養(yǎng)老地產(chǎn) 大宗商品投資的投資對(duì)象：能源類，基礎(chǔ)原料類，貴金屬類，農(nóng)產(chǎn)品類

第十一章、投資者需求與資產(chǎn)配置

第一節(jié).投資者類型：個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者 第二節(jié)、投資者需求和投資政策

1、投資者需求的影響因素：投資期限，收益要求，風(fēng)險(xiǎn)容忍度，流動(dòng)性

2、投資政策說明書包含的主要內(nèi)容：投資回報(bào)率目標(biāo)，投資范圍，投資限制，業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)，投資決策流程等 第十二章、投資組合管理

第一節(jié)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)分散化

1、投資基金的主要風(fēng)險(xiǎn)：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（政治因素等不可抗力產(chǎn)生，無法回避）和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（個(gè)體原因產(chǎn)生的特定風(fēng)險(xiǎn)，可以回避）

2、理解風(fēng)險(xiǎn)和收益的對(duì)應(yīng)關(guān)系：風(fēng)險(xiǎn)和收益相伴相生

3、掌握分散風(fēng)險(xiǎn)的原理和方法：分散和組合投資（不把雞蛋放在一個(gè)籃子）第二節(jié)、資產(chǎn)配置

1、理解不同資產(chǎn)間的相關(guān)性，及其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益的影響： 資產(chǎn)收益的相關(guān)性會(huì)影響投資組合的風(fēng)險(xiǎn)，不會(huì)影響預(yù)期收益率。

2、理解均值方差法及其條件：兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資組合；加入無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資組合。

3、最小方差法及有效性前沿、資本市場(chǎng)線

最小方差法是求解最優(yōu)投資組合的方法之一，適用于投資者對(duì)于其收益率低要求的情形，最小化投資組合風(fēng)險(xiǎn)。有效前沿是由全部有效投資組合構(gòu)成的集合，在所有投資組合中預(yù)期收益最高，風(fēng)險(xiǎn)最低。資本市場(chǎng)線：提供有效投資組合風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益的關(guān)系

4、理解CAPM模型：就是資本資產(chǎn)定價(jià)模型，研究投資者按照分散化的理念投資，最終證券市場(chǎng)達(dá)到均衡時(shí)，價(jià)格和利率如何決定的問題。

5、理解戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置

戰(zhàn)略資產(chǎn)配置：滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)做的長(zhǎng)期資產(chǎn)配比，較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)追求長(zhǎng)期回報(bào)的資產(chǎn)配置 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置：根據(jù)短期內(nèi)特定資產(chǎn)的表現(xiàn)，積極主動(dòng)對(duì)資產(chǎn)動(dòng)態(tài)調(diào)整，增加價(jià)值的積極策略。第三節(jié)、主動(dòng)和被動(dòng)管理

1、掌握主動(dòng)投資和被動(dòng)投資的含義、區(qū)別

被動(dòng)投資通過跟蹤指數(shù)來操作，主動(dòng)投資通過分析市場(chǎng)來操作。12.3.f理解股票型指數(shù)基金的管理和風(fēng)險(xiǎn)收益特征 主動(dòng)管理產(chǎn)品的核心競(jìng)爭(zhēng)力在于擁有市場(chǎng)“共識(shí)”意外的信息更有效的利用信息獲得更高回報(bào)。主要取決于投資者使用信息的能力（信息深度）和掌握投資機(jī)會(huì)的個(gè)數(shù)（信息廣度）。

被動(dòng)管理產(chǎn)品優(yōu)點(diǎn)是節(jié)省交易成本，收益取決于投資者跟蹤偏差的大小。第四節(jié)、投資組合構(gòu)建

1、理解股票投資組合的構(gòu)建要點(diǎn)：自上而下（宏觀和行業(yè)入手）和自下而上（個(gè)股入手）兩種策略

2、理解債券投資組合的構(gòu)建要點(diǎn)：主要考慮到期收益率，利率期限結(jié)構(gòu)，久期，凸性 第五節(jié)、投資管理流程

理解基金公司投資管理部門設(shè)置：投資決策委員會(huì)；投資部；研究部；交易部 第十三章、投資交易管理 第一節(jié)、證券市場(chǎng)的交易機(jī)制

1、理解一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

一級(jí)市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)，就是投資者從發(fā)行人那里認(rèn)購股票或基金； 二級(jí)市場(chǎng)是交易市場(chǎng)，就是各個(gè)投資者之間進(jìn)行的上市證券的交易買賣

2、做市商和經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別：

兩者市場(chǎng)角色不同；利潤來源不同；市場(chǎng)流動(dòng)性貢獻(xiàn)不同

3、理解中國主要交易所及其所屬類型：上海證交所，深圳證交所，都是會(huì)員制

4、理解買、賣空和加杠桿對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益的影響

買空交易一般都是利用保證金帳戶來進(jìn)行的。當(dāng)交易者認(rèn)為某種股票的價(jià)格有上漲的趨勢(shì)時(shí)，他通過交納部分保證金，向證券公司借入資金購買該股票期貨，買入的股票交易者不能拿走，它將作為貨款的抵押品，存放在證券公司。如以后該股票價(jià)格果然上漲，他又以高價(jià)向市場(chǎng)拋售股票，將所得的部分款項(xiàng)歸還證券公司貸款，從而結(jié)束其買空地位。交易者通過買入和賣出兩次交易的價(jià)格差。

賣空是指股票投資者當(dāng)某種股票價(jià)格看跌時(shí)，便從經(jīng)紀(jì)人手中借入該股票拋出，目后該股票價(jià)格果然下落時(shí)，再從更低的價(jià)格買進(jìn)股票歸還經(jīng)紀(jì)人，從而賺取中間差價(jià)。加杠桿后，投資者的收益和風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)成倍增加。

5、理解基金公司投資交易流程：形成投資策略；構(gòu)建投資組合；執(zhí)行交易指令；績(jī)效評(píng)估與組合調(diào)整；風(fēng)險(xiǎn)控制 第三節(jié)、交易成本與執(zhí)行缺口

1、理解不同類型的交易費(fèi)用： 顯性成本：傭金，印花稅，過戶費(fèi) 隱性成本：買賣差價(jià)；市場(chǎng)沖擊；對(duì)沖費(fèi)用；機(jī)會(huì)成本 第十四章、投資風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制 第一節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)的類型

1、掌握風(fēng)險(xiǎn)的定義和分類

風(fēng)險(xiǎn)是指未來不確定事件可能對(duì)公司帶來的影響。主要有商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)。

2、理解投資風(fēng)險(xiǎn)的種類：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn) 第二節(jié)、投資風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量

1、理解事前與事后風(fēng)險(xiǎn)

事前風(fēng)險(xiǎn)用來衡量預(yù)測(cè)現(xiàn)在和將來；事后風(fēng)險(xiǎn)用來評(píng)價(jià)歷史表現(xiàn)。

2、理解貝塔系數(shù)的概念和計(jì)算方法 貝塔系數(shù)是評(píng)估證券和投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反應(yīng)投資對(duì)象對(duì)市場(chǎng)變化的敏感度，采用回歸方法計(jì)算。

3、理解下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤的概念和計(jì)算方法

下行風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來價(jià)格走勢(shì)有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位。最大回撤是指從資產(chǎn)最高價(jià)格到最低價(jià)格的損失。投資期限越長(zhǎng)越不利。

4、理解風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR的概念，了解常用計(jì)算方法

風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸，資產(chǎn)組合或投資機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失。常用的計(jì)算方法有：參數(shù)法，歷史模擬法，蒙特卡洛法。

第三節(jié)、不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理

1、理解股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理：

通過分散投資降低個(gè)股投資的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要控制投資經(jīng)理在該系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的暴露是否符合投資方針的規(guī)定。

2、理解混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理：主要取決于股票與債券配置的比例。

3、理解債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理：通過控制投資對(duì)象減低信用風(fēng)險(xiǎn)，通過合理配置資產(chǎn)降低利率風(fēng)險(xiǎn)；

4、理解貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)管理：主要面臨利率風(fēng)險(xiǎn)，購買力風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。第十五章、基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià) 第一節(jié)、基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)概述

1、理解投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的基礎(chǔ)概念：基金績(jī)效衡量是對(duì)基金經(jīng)理投資能力的衡量，其目的在于將具有超凡投資能力的優(yōu)秀基金經(jīng)理鑒別出來?；鹂?jī)效衡量對(duì)投資者、監(jiān)管部門以及基金公司本身都重要的意義。

第二節(jié)、絕對(duì)收益與相對(duì)收益

1、掌握收益率的計(jì)算方法

期末基金單位資產(chǎn)凈值=期末基金資產(chǎn)凈值/期末基金單位總份額

2、理解業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)概念與選取方法絕對(duì)收益與相對(duì)收益的概念

絕對(duì)收益是指在一定期間的收益回報(bào)；相對(duì)收益是指相對(duì)于一定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)一般選取幾個(gè)指數(shù)的組合（如滬深指數(shù)*70%+中證全債指數(shù)*30）

3、理解風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的主要指標(biāo)

夏普比率；特雷諾比率；詹森α；信息比率與跟蹤誤差。第三節(jié)、業(yè)績(jī)歸因

1、理解Brinson歸因方法的三個(gè)歸因項(xiàng) 置產(chǎn)配置；行業(yè)選擇與證券選擇；交叉效應(yīng)

2、理解全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)(GIPS)的目的和作用 該標(biāo)準(zhǔn)的作用是通過制定表現(xiàn)報(bào)告確保投資表現(xiàn)結(jié)果獲得充分的聲明和披露。

3、自2005年1月日起，必須采用經(jīng)每日加權(quán)現(xiàn)金流調(diào)整后的時(shí)間加權(quán)收益率；2010年1月1日起，必須在所有出現(xiàn)大額對(duì)外現(xiàn)金流的日子對(duì)投資組合進(jìn)行實(shí)際估值。4、2006年1月1日起，公司至少每季度一次計(jì)算組合群的收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計(jì)算。2010年1月1日起，必須至少每月結(jié)算一次組合群收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計(jì)算。

第十六章、基金的募集、交易與登記 第一節(jié)、基金的募集與認(rèn)購

1、掌握基金募集的概念與程序

基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件，發(fā)售基金份額，募集基金的行為?；鹉技话憬?jīng)過：申請(qǐng)，注冊(cè)，發(fā)售，基金合同生效4個(gè)步驟。

2、基金認(rèn)購的概念：在募集期內(nèi)購買基金份額的行為 第二節(jié)、基金的交易、申購和贖回

1、掌握開放式基金申購與贖回的概念

投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購買基金份額的行為稱為基金申購；基金份額持有人要求基金管理人購回所持有的開放式基金份額的行為，叫做贖回。

3、掌握開放式基金申購與贖回的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

申購費(fèi)用：在申購時(shí)收?。ㄇ岸耸召M(fèi)），在贖回時(shí)扣除（后端收費(fèi)方式）贖回費(fèi)用：場(chǎng)外贖回，場(chǎng)內(nèi)贖回。

4、理解巨額贖回處理：?jiǎn)蝹€(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)叫巨額贖回。處理方式有兩種（接受全額贖回，部分延期贖回）

第三節(jié)、基金的登記

1、掌握基金份額登記的概念：是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有份額的事實(shí)。

2、掌握登記機(jī)構(gòu)職責(zé)：

（1）建立并管理投資者基金份額賬戶（2）負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易（3）發(fā)放紅利（4）建立并保管基金投資者名冊(cè)（5）基金合同或者等級(jí)代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)

3、理解登記業(yè)務(wù)流程

T日，投資者的申購和贖回申請(qǐng)信息，通過代銷網(wǎng)點(diǎn)傳到代銷總部，總部匯總后傳到注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)；T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一確認(rèn)處理。

第十七章、基金的投資交易與結(jié)算

第一節(jié)、基金參與證券交易所二級(jí)市場(chǎng)的交易與清算

1、理解證券投資基金場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng):是指在證券交易所內(nèi)，按一定時(shí)間，一定規(guī)則集中買賣已發(fā)行證券形成的市場(chǎng)。

2、理解證券投資基金場(chǎng)內(nèi)證券結(jié)算機(jī)構(gòu)：是指為證券交易提供集中登記，村官預(yù)結(jié)算服務(wù)，不以盈利為目的的法人，經(jīng)國務(wù)院證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立。

3、理解證券投資基金場(chǎng)內(nèi)交易涉及的主要費(fèi)用項(xiàng)目：傭金，過戶費(fèi)，經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)，印花稅。場(chǎng)內(nèi)證券交易收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：

傭金不高于交易額3‰，不低于監(jiān)管費(fèi)和手續(xù)費(fèi)； 基金交易目前不收過戶費(fèi)； 2008年9月19日起，印花稅只對(duì)出讓方按照1‰征收，受讓方不收。

4、理解場(chǎng)內(nèi)證券交易特別規(guī)定及事項(xiàng)

大宗交易，固定收益證券綜合電子平臺(tái)；回轉(zhuǎn)交易；開盤價(jià)和收盤價(jià)；除權(quán)與除息。

5、掌握?qǐng)鰞?nèi)證券交易清算與交收的原則（1）凈額清算原則；（2）共同對(duì)手方制度；（3）貨銀對(duì)付原則；（4）分級(jí)結(jié)算原則

第二節(jié)、銀行間債券市場(chǎng)交易與結(jié)算

1、理解銀行間債券市場(chǎng)的交易制度（1）公開市場(chǎng)一級(jí)交易制度（2）做市商制度；（3）結(jié)算代理制度

2、理解銀行間市場(chǎng)的交易品種和類型

銀行間市場(chǎng)的交易品種品種：債券；回購；遠(yuǎn)期交易。

銀行間市場(chǎng)的交易類型：詢價(jià)方式，自主談判，主筆成交，訂立書面合同

4、掌握銀行間債券結(jié)算類型和方式 銀行間債券結(jié)算類型：全額結(jié)算與凈額結(jié)算；實(shí)時(shí)處理交收和批量處理交收 銀行間債券結(jié)算方式：純?nèi)^戶；見劵付款；見款付劵；劵款對(duì)付

5、理解銀行間債券結(jié)算業(yè)務(wù)類型

分銷業(yè)務(wù)；現(xiàn)劵業(yè)務(wù)；質(zhì)押式回購；買斷式回購；債券遠(yuǎn)期交易；債券借貸 第三節(jié)、海外證券市場(chǎng)投資的交易與結(jié)算

1、理解QDII開展境外投資業(yè)務(wù)的交易與結(jié)算情況

合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者QDII開展境外證券投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)有境內(nèi)資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，可以委托境外證券服務(wù)機(jī)構(gòu)代理買賣證券。中國證監(jiān)會(huì)和國家外匯管理局對(duì)境內(nèi)和境外證券投資實(shí)施管理。

第十八章、基金估值、費(fèi)用與會(huì)計(jì)核算 第一節(jié)、基金資產(chǎn)估值

1、掌握基金資產(chǎn)估值的概念：是指通過對(duì)基金擁有的全部資產(chǎn)和負(fù)債按一定原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程?；鹳Y產(chǎn)總值是基金全部資產(chǎn)的總和。

基金資產(chǎn)—基金負(fù)債=基金資產(chǎn)凈值 基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

基金份額凈值是計(jì)算投資者申購/贖回基金份額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。

2、掌握基金資產(chǎn)估值的法律依據(jù)

《證券投資基金法》第20條和37條明確規(guī)定：基金公司應(yīng)當(dāng)履行計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值的責(zé)任，確定基金份額申購，贖回價(jià)格；托管人應(yīng)當(dāng)履行復(fù)核審查責(zé)任。

《基金合同的內(nèi)容和格式》規(guī)定：基金合同應(yīng)當(dāng)列明基金資產(chǎn)估值事項(xiàng)。《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的意見》要求：基金管理公司應(yīng)道訂立健全有效的估值政策和秩序。

3、理解基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人：基金管理人

4、理解基金資產(chǎn)估值的估值程序

（1）基金份額凈值按照每個(gè)開放日閉市后，基金凈值/當(dāng)日基金份額來計(jì)算；（2）日常估值由基金管理人進(jìn)行，每個(gè)交易日估值后發(fā)給基金托管人；

（3）基金托管人按照估值方法時(shí)間進(jìn)行復(fù)核，再回給基金管理人，由基金管理人對(duì)外公布。

5、基金資產(chǎn)估值基本原則

（1）對(duì)活躍市場(chǎng)的投資品種，估值日有市價(jià)的，采用市價(jià)確定公允價(jià)值；

（2）對(duì)活躍市場(chǎng)的投資品種，估值日沒有市價(jià)且最近交易日發(fā)生重大變化影響價(jià)格的，應(yīng)參考類似品種調(diào)整確定；（3）不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同的技術(shù)確定；（4）上述原則不能客觀反映的，基金公司應(yīng)與托管人商定估值。

6、理解具體投資品種的估值方法

（1）交易所上市交易品種的估值：交易所上市的有價(jià)證券按照估值日的掛牌市價(jià)估值；上市的債券按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值凈價(jià)估值；可轉(zhuǎn)換債券按收盤價(jià)估值；股指期貨按照當(dāng)日結(jié)算價(jià)估值；對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)估值；私募債券按照成本價(jià)估值。

（2）交易所發(fā)行未上市品種的估值：首次發(fā)行未上市的，采用估值技術(shù)估值；送股增股配發(fā)股等發(fā)行未上市股票，按上市的同一股票估值。

（3）交易所停止交易等非流通品種的估值

（4）全國銀行間債券市場(chǎng)交易債券的估值：采用第三方估值機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)

7、基金暫停估值的情形

（1）交易所法定節(jié)假日或其他原因暫停營業(yè)；（2）不可抗力原因?qū)е聼o法準(zhǔn)確評(píng)估時(shí)；

（3）占基金相當(dāng)比例的投資品種估值都出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變時(shí)；（4）基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況；（5）中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情況。

第二節(jié)、基金費(fèi)用

1、掌握基金管理費(fèi)、托管費(fèi)及銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式

基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)：基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。規(guī)模越大管理費(fèi)月底；風(fēng)險(xiǎn)越高管理費(fèi)越高。衍生工具基金的管理費(fèi)最高。目前我國股票基金管理費(fèi)1.5%；債券類基金管理費(fèi)低于1%；貨幣市場(chǎng)基金管理費(fèi)不高于0.33%。

基金托管費(fèi)：跟規(guī)模和基金類型有關(guān)，基金規(guī)模越大托管費(fèi)越低。我國開放式基金托管費(fèi)低于0.25%，封閉式基金托管費(fèi)0.25%。

計(jì)提方法：按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。計(jì)算公式：每日費(fèi)用=前一天資產(chǎn)凈值*年費(fèi)率/當(dāng)年實(shí)際天數(shù) 第三節(jié)、基金會(huì)計(jì)核算

1、理解基金會(huì)計(jì)核算的特點(diǎn)

以證券投資基金為會(huì)計(jì)結(jié)算主體；會(huì)計(jì)分期核算均已到日；資產(chǎn)會(huì)計(jì)分類。

2、基金會(huì)計(jì)結(jié)算主要內(nèi)容

（1）證券和衍生工具交易結(jié)算；（2）權(quán)益核算（3）利息和溢價(jià)核算（4）費(fèi)用核算；（5）基金申購與贖回核算；（6）估值核算；（7）利潤核算（8）基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（9）基金會(huì)計(jì)核算的復(fù)核

第四節(jié)、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析

1、理解基金財(cái)務(wù)報(bào)告分析的主要內(nèi)容

（1）基金持倉結(jié)構(gòu)分析（2）基金盈利能力和分紅能力分析（3）基金收入情況分析（4）基金費(fèi)用情況（5）基金份額變動(dòng)分析

第十九章、基金的利潤分配與稅收 第一節(jié)、基金利潤及利潤分配

1、掌握基金利潤來源及相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)的主要內(nèi)容

基金利潤來源：利息收入；投資收益；其他收入；公允價(jià)值變動(dòng)損益

基金利潤相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期利潤；本期已實(shí)現(xiàn)收益；期末可供分配利潤；未分配利潤

2、掌握利潤分配對(duì)基金份額凈值的影響

基金利潤分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的下降，但對(duì)投資者的收益沒有實(shí)際影響。

3、理解解基金分紅的不同方式：現(xiàn)金分紅；分紅再投資轉(zhuǎn)為基金份額。

4、貨幣市場(chǎng)基金利潤分配的特殊規(guī)定：

《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》第9條：對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

《關(guān)于貨幣市場(chǎng)投資基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定：當(dāng)日申購的基金份額自下一工作日起享受基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額子下一工作日起不再享有基金分配權(quán)益。

第二節(jié)、基金稅收

1、理解投資者投資基金涉及的稅收項(xiàng)目

投資者自身投資活動(dòng)產(chǎn)生的稅收：營業(yè)稅，印花稅，所得稅

投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收：機(jī)構(gòu)投資者（營業(yè)稅，印花稅，所得稅）；個(gè)人投資者（印花稅，所得稅）第二十章、基金的信息披露 第一節(jié)、基金信息披露概述

1、掌握基金信息披露的作用（1）有利于投資者的價(jià)值判斷（2）有利于防止利益沖突和利益輸送（3）有利于提高證券市場(chǎng)的效率（4）能有效防止信息濫用

2、基金信息披露的原則

內(nèi)容披露應(yīng)遵循的原則：真實(shí)性，準(zhǔn)確性，完整性，及時(shí)性，公平性 披露形式應(yīng)遵循的原則：規(guī)范性，容易理解性；易得性。第二節(jié)、基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

1、理解基金管理人信息披露的主要內(nèi)容：（1）向證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)材料；（2）基金合同生效次日在指定報(bào)刊登載生效公告；

（3）開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新的招募說明書公告，公告的15日前報(bào)送證監(jiān)會(huì)（4）擬上市的要提交上市公告書和材料，上市前3個(gè)工作日公告（5）每周公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值；

2、理解基金托管人信息披露的主要內(nèi)容：與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的事項(xiàng)，如合同，托管協(xié)議，托管報(bào)告，召集基金份額持有人大會(huì)提前30天公告

第三節(jié)、基金募集信息披露

1、理解基金合同應(yīng)包含的重要內(nèi)容；基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排；特別約定事項(xiàng)

2、托管協(xié)議重要信息：基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督核查；協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的事項(xiàng)。

3、理解招募說明書的重要內(nèi)容：基金運(yùn)作方式；從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用種類，計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式；基金份額的發(fā)售，交易，申購贖回約定，特別是買賣基金費(fèi)用的條款；基金投資目標(biāo)，范圍，策略，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)收益特征，投資限制等

第四節(jié)、基金運(yùn)作信息披露

1、掌握基金凈值公告的種類：普通基金凈值公告；貨幣市場(chǎng)基金收益公告和偏離度公告

2、基金凈值公告披露時(shí)效性要求：封閉式基金每周披露1次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放式基金在放開申購和贖回前，每周1次，放開申購贖回后，披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

3、理解貨幣市場(chǎng)基金信息披露的特殊規(guī)定：貨幣市場(chǎng)基金不像其他基金那樣披露份額凈值，而是披露收益公告。

4、理解基金定期公告的相關(guān)規(guī)定 季度報(bào)告：季度結(jié)束15日內(nèi) 半年報(bào)告：上半年結(jié)束起60內(nèi) 報(bào)告：每年結(jié)束起90日內(nèi)

5、理解基金上市交易公告書：需要披露上市公告書的基金品種主要有：封閉式基金，上市開放式基金，交易性開放式指數(shù)基金，分級(jí)基金子份額。

基金上市交易公告書主要披露：基金概況；基金募集槍口；上市交易安排；持有人戶數(shù)；持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人；主要當(dāng)事人介紹；基金合同摘要；基金財(cái)務(wù)狀況；基金投資組合報(bào)告；重大事件揭示。

6、基金臨時(shí)信息披露的相關(guān)規(guī)定

（1）信息披露所采用的“重大性”有兩種標(biāo)準(zhǔn)： 影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)；影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)（2）基金臨時(shí)報(bào)告的披露（3）基金澄清公告的披露 第二十一章、基金客戶和銷售機(jī)構(gòu) 第一節(jié)、基金投資人的分類

1、理解基金投資人類型：個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者

2、目標(biāo)客戶尋找原則：易入，可測(cè)，成長(zhǎng)，識(shí)別，利潤

3、找客戶方法：緣故，轉(zhuǎn)介紹，陌生拜訪 第二節(jié)、基金銷售機(jī)構(gòu)及分類

1、掌握基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型：直銷和代銷

2、掌握基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)，完善的制度（2）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定（3）有與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所，安全設(shè)施措施（4）安全高效的發(fā)售贖回等技術(shù)系統(tǒng)和設(shè)施（5）制定完善的資金結(jié)算流程；（6）有評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的方法和體系

（7）完善的業(yè)務(wù)流程，職業(yè)操守，應(yīng)急措施等管理制度（8）反洗錢內(nèi)部控制制度（9）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件

3、掌握基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范

（1）簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)力義務(wù)（2）基金管理人制定業(yè)務(wù)規(guī)則并實(shí)施（3）建立相關(guān)制度（4）禁止提前發(fā)行（5）嚴(yán)格賬戶管理（6）基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢

第三節(jié)、基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售方式

掌握基金市場(chǎng)營銷的特殊性：規(guī)范性；服務(wù)性；專業(yè)性；持續(xù)性；適用性。第二十二章、基金銷售行為規(guī)范及信息管理 第一節(jié)、基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

1、理解基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)：取得中國基金協(xié)會(huì)認(rèn)可的從業(yè)資格，并由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊(cè)登記。

2、掌握基金銷售人員行為規(guī)范

銷售人員基本行為規(guī)范：出示資格證明；征得投資者同意；公平對(duì)待投資者；所宣傳的符合監(jiān)管規(guī)定；宣傳資料為基金公司統(tǒng)一制作的資料；提示投資者風(fēng)險(xiǎn)。

為客戶開辦手續(xù)時(shí)，要遵守：有效識(shí)別投資者身份；告知“投資者需知“；向投資者介紹業(yè)務(wù)流程及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；了解投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求。

銷售者禁止虛假夸大宣傳或亂收費(fèi)。第二節(jié)、基金宣傳推介材料規(guī)范

1、理解宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程

宣傳資料范圍包含：手冊(cè)，書畫，海報(bào)，影像，報(bào)刊，短信，網(wǎng)絡(luò)等

2、掌握宣傳推介材料的原則性要求：內(nèi)容合規(guī)，確保宣傳的與上報(bào)監(jiān)管備案的一致；注重品牌宣傳，避免大比例分紅等手段。

禁止性規(guī)定：不得虛假，誤導(dǎo)，遺漏，浮夸，詆毀，語言要精準(zhǔn)。

3、理解宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范：可以登載過往業(yè)績(jī)，不滿6個(gè)月的除外。第三節(jié)、基金銷售費(fèi)用規(guī)范

1、掌握銷售費(fèi)用內(nèi)容（申購費(fèi)，贖回費(fèi)，銷售服務(wù)費(fèi)）

2、原則性規(guī)范：依據(jù)法規(guī)和《開放式基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)計(jì)合理費(fèi)率。在基金合同，招募說明書上載明收取費(fèi)用項(xiàng)目和費(fèi)率。

第四節(jié)、基金銷售適用性

1、掌握基金銷售適用性的指導(dǎo)原則：（1）投資人利益優(yōu)先原則（2）全面性原則（3）客觀性原則（4）及時(shí)性原則

2、理解基金銷售適用性渠道審慎調(diào)查的要求：

基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人審查；管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)審查；代銷機(jī)構(gòu)要客觀評(píng)價(jià)；優(yōu)先根據(jù)公開信息開展審查。

3、掌握基金銷售適用性產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的要求 包含3個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)，中風(fēng)險(xiǎn)，高風(fēng)險(xiǎn)

依據(jù)四個(gè)因素：基金說明書明示的投資方向范圍和比例；基金歷史規(guī)模；過往業(yè)績(jī)；成立以來有無違規(guī)。第二十三章、基金客戶服務(wù) 第一節(jié)、客戶服務(wù)概述

1、掌握基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)： 專業(yè)性；規(guī)范性；持續(xù)性；時(shí)效性

2、掌握基金客戶服務(wù)的原則：客戶至上；有效溝通；安全第一；專業(yè)規(guī)范 第三節(jié)、投資者教育工作

1、掌握投資者教育工作的基本原則（1）有助于監(jiān)督者保護(hù)投資者（2）不能視為對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)督工作的替代

（3）證券投資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的教育（4）沒有固定模式，多種形式（5）不存在廣泛使用的教育計(jì)劃（6）不能等同于投資咨詢

2、理解投資者教育工作的內(nèi)容

投資決策教育；資產(chǎn)配置教育；權(quán)益保護(hù)教育 第二十四章、基金管理人的內(nèi)部控制 第一節(jié)、內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

1、理解基金公司內(nèi)部控制的基本概念

為防范化解風(fēng)險(xiǎn)，建立組織機(jī)制，實(shí)施程序與控制措施的系統(tǒng)

2、理解基金公司內(nèi)部控制的重要性：維護(hù)投資者合法權(quán)益

3、掌握基金公司內(nèi)部控制的目標(biāo)

（1）保證公司守法合規(guī)運(yùn)營，形成守法合規(guī)經(jīng)營理念（2）防范化解風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，持續(xù)健康發(fā)展（3）確?；鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息證實(shí)準(zhǔn)確

4、掌握基金公司內(nèi)部控制的原則

【健全性，有效性，獨(dú)立性，相互制約性，成本效益性】 第二節(jié)、內(nèi)部控制機(jī)制

1、掌握基金公司內(nèi)控機(jī)制的四個(gè)層次

員工自律-部門主管檢查-公司管理層監(jiān)督-董事會(huì)監(jiān)督

2、掌握基金公司內(nèi)部控制的基本要素 控制環(huán)境；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；控制活動(dòng)；信息溝通；內(nèi)部監(jiān)控 第三節(jié)、內(nèi)部控制制度

1、理解內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容（內(nèi)部控制大綱，基本管理制度，部門業(yè)務(wù)規(guī)章）第四節(jié)、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

1、公司前、中、后臺(tái)內(nèi)部控制

2、公司信息披露控制

3、公司信息技術(shù)控制 第二十五章、基金管理人的合規(guī)管理 第一節(jié)、合規(guī)管理的目標(biāo)和原則

1、理解合規(guī)管理的基本概念

合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，對(duì)基金管理人相關(guān)業(yè)務(wù)是否守法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估處理。

2、理解合規(guī)管理的目標(biāo)：建立健全管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，確保和促進(jìn)合法經(jīng)營。

3、理解合規(guī)管理的基本原則：獨(dú)立；客觀；公正；專業(yè)；協(xié)調(diào) 第二節(jié)、公司的合規(guī)職能設(shè)置

1、合規(guī)管理涉及的相關(guān)部門設(shè)置

2、合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任 第三節(jié)、合規(guī)管理的主要內(nèi)容

1、掌握合規(guī)管理的主要活動(dòng)（1）定期傳達(dá)監(jiān)管要求

（2）審核各部門對(duì)外簽訂的合同，審核部門制度（3）根據(jù)法規(guī)和公司制度評(píng)估日?；顒?dòng)的合規(guī)性（4）梳理法規(guī)，開展培訓(xùn)

（5）參與組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持（6）開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司糾紛

2、投訴處理的重要性

第五節(jié)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

1、理解聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的概念：基金管理人經(jīng)營，管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方面對(duì)公司負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。

第二十六章、基金國際化的發(fā)展概況

第一節(jié)、海外市場(chǎng)發(fā)展 第二節(jié)、中國基金國際化發(fā)展概況 1.掌握QFII、RQFII的概念、規(guī)則和發(fā)展概況

QFII的定義：合格境外投資者，是我國在資本項(xiàng)目未完全開放的背景下選擇的一種過渡性資本市場(chǎng)開放制度。

2、掌握QDII的概念、規(guī)則和發(fā)展概況

QDII的概念：經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)，成為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）。

3、理解滬港通的重要意義

刺激人民幣資產(chǎn)需求；推動(dòng)人民幣跨境流通；構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制；完善國內(nèi)資本市場(chǎng)。

第三篇：基金法律法規(guī)第一套

下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是（）。答案區(qū)域

A基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式 B基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

C基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則 D基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)105 解析：基金合同特別約定的事項(xiàng)包括：①基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；②基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；③基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。

根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。答案區(qū)域

A可轉(zhuǎn)換債券基金 B金融債券基金 C政府債券基金 D企業(yè)債券基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)45 解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

關(guān)于基金從業(yè)人員利用未公開信息進(jìn)行交易，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A市場(chǎng)存在信息不對(duì)稱導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利 B缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便 C該行為違背了保護(hù)基金持有人利益的基本原則

D該行為屬于個(gè)人的道德風(fēng)險(xiǎn)，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)87 解析：基金公司也需要承擔(dān)責(zé)任。

基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（）。答案區(qū)域 A誠信狀況

B經(jīng)營管理能力和投資管理能力 C內(nèi)部控制情況 D賬戶管理制度

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)150 解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結(jié)構(gòu)作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

對(duì)于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于（）。答案區(qū)域

A如果開放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力

B如果開放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加 C封閉式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高 D封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)23 解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會(huì)在經(jīng)營與流動(dòng)性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，通常會(huì)吸引新的投資者，基金管理人的管理費(fèi)收入也會(huì)隨之增加；如果基金表現(xiàn)差，開放式基金則會(huì)面臨來自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。

基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。答案區(qū)域 A30% B15% C50% D5%

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)103 解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)、該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30%、托管人召集基金份額持有人大會(huì)、托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更、發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟、托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，首先應(yīng)考慮（）。答案區(qū)域

A選擇高收益投資產(chǎn)品

B尋找確保本金安全的投資策略

C普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī) D預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)走勢(shì)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)167 解析：目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。

以下可以構(gòu)成內(nèi)幕信息的是（）。答案區(qū)域

A來源可靠的信息

B對(duì)證券價(jià)格影響明確的信息

C來源可靠、對(duì)證券價(jià)格影響明確的非公開信息 D非公開的信息

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)118 解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開”的信息。

關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信的基本要求，以下說法正確的是（）。答案區(qū)域 A不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng) B欺詐客戶

C公平合法有序競(jìng)爭(zhēng) D內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)116 解析：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操作市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

關(guān)于審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)的要求，以下說法錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A基金從業(yè)人員對(duì)投資分析中的事實(shí)和假設(shè)無需區(qū)分

B基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng) C基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素

D基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)122 解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)。

以下哪項(xiàng)不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分（）。答案區(qū)域 A儲(chǔ)蓄 B投資理財(cái) C藝術(shù)品收藏

D日常收入、支出

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：上冊(cè)5 解析：現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。

基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)報(bào)告中披露。答案區(qū)域 A0.10% B0.20% C0.50% D1%

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)113 解析：基金的重大事件包括：基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術(shù)等方法對(duì)長(zhǎng)期停牌股票進(jìn)行估值等等。

屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。答案區(qū)域

A本金安全、追求收益 B客戶至上、保障收益 C安全第一、專業(yè)規(guī)范 D優(yōu)先服務(wù)、有效溝通

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)159 解析：基金客戶服務(wù)的原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。

基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案區(qū)域

A基金凈值公告 B報(bào)告 C中期報(bào)告

D投資組合報(bào)告

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)110 解析：基金報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并將報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說法，正確的是（）。答案區(qū)域

A適合長(zhǎng)期投資

B既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資 C沒有投資風(fēng)險(xiǎn) D適合短期投資

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)46 解析：與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。需要注意的是，貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。

關(guān)于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場(chǎng)的過度投機(jī)和炒作的原因，以下描述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A證券投資基金推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成 B證券投資基金倡導(dǎo)；理想的投資理念和文化 C證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢(shì) D證券投資基金給投資者帶來合理的收益

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)34 解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過度投機(jī)。

中小投資者通過基金投資可以以很小的資金投資一籃子股票或債券，主要原因是（）。答案區(qū)域

A基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資 B相對(duì)于股票投資，基金投資較為穩(wěn)健 C基金經(jīng)理對(duì)股票或債券有深入的研究

D基金公司有眾多的股票琥珀債券可供選擇投資

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)15 解析：本題考查基金組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。

基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。答案區(qū)域 A投資管理 B信息傳輸 C資金歸集 D銷售服務(wù)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)128 解析：為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對(duì)資金歸集、信息傳輸、銷售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。

以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。答案區(qū)域

A對(duì)信息披露人不利的信息也要披露 B要充分披露重大信息

C要事無巨細(xì)地披露所有信息

D要披露所有可能影響投資者決策的信息

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：中

教材頁碼：下冊(cè)98 解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)監(jiān)管的主要措施不包括（）。答案區(qū)域 A拘留 B限制交易 C行政處罰 D檢查

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)79 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。

證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取（）等措施。答案區(qū)域

A電話提示、警告 B沒收違法所得 C罰款

D取消資格

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)82 解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任不包括（）。答案區(qū)域

A關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B總經(jīng)理對(duì)合規(guī)存在的問題不整改時(shí)，向公司董事會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告 C對(duì)合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

D對(duì)新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)194 解析：董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

ETF基金最大的特色是（）。答案區(qū)域 A指數(shù)型基金 B被動(dòng)操作

C一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度 D實(shí)物申購、贖回機(jī)制

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)53 解析：實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF基金最大的特色。

關(guān)于開放式基金認(rèn)購，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)不得撤銷

BT日提交的認(rèn)購申請(qǐng)，T+2日才能查詢受理情況 C認(rèn)購的結(jié)果要得到基金募集結(jié)束后才能確認(rèn) D認(rèn)購?fù)ǔ２捎梅蓊~認(rèn)購的方式

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：下冊(cè)8 解析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。

下列哪條不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施（）。答案區(qū)域

A從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改 B制定嚴(yán)格有效的開戶流程

C建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢防控體系 D對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)203 解析：建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系。確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的機(jī)構(gòu)是（）。答案區(qū)域

A基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B中國基金業(yè)協(xié)會(huì) C基金銷售機(jī)構(gòu) D基金托管人

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)31 解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人基金份額的事實(shí)的行為。

投資基金由（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。答案區(qū)域

A基金份額持有人；托管人；管理人 B托管人；管理人；基金份額持有人 C管理人；托管人；基金份額持有人 D管理人；基金份額持有人；托管人

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)17 解析：投資基金由管理人管理、托管人托管、投資收益歸基金份額持有人所有。

基金管理人可運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的投資或者活動(dòng)是（）。答案區(qū)域 A承銷證券 B買賣股指期貨

C從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

D向基金管理人、基金托管人出資

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)98 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他活動(dòng)。

基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是（）。答案區(qū)域

A基金管理公司與代銷機(jī)構(gòu)在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用

B為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚外來同時(shí)也贈(zèng)送禮物

C為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用

D為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元，人民幣以下的等價(jià)值禮物

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)124 解析：基金從業(yè)人員不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。

開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)更新招募說明書。答案區(qū)域 A3；30 B6；30 C3；45 D6；45

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)102 解析：開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。

下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的是（）。答案區(qū)域

A保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí) C確保客戶及時(shí)買到基金

D防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理的效益，確保經(jīng)營穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)175 解析：本題考查基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)。

基金托管人出現(xiàn)（）情形時(shí)，中國證監(jiān)會(huì)可取消其托管資格。答案區(qū)域

A在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤 B履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)

C違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的 D連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)91 解析：中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。答案區(qū)域 A10 B7 C20 D15

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：下冊(cè)6 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。

下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。答案區(qū)域

A分享基金投資收益

B查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料 C確定基金收益分配方案

D按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)17 解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：

（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（二）參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)；

（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（五）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

（六）查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（七）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

（八）基金合同約定的其它權(quán)利。

下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。答案區(qū)域

A基金信息披露的規(guī)范性文件 B基金信息披露的地方政策 C信息披露自律規(guī)則

D基金信息披露的國家法律

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)99 解析：我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個(gè)層次。

某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費(fèi)用為（），認(rèn)購份額為（）。答案區(qū)域

A525.45；29474.55 B525.45；30000 C530.45；29474.55 D530.45；29469.55

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：計(jì)算題 難易程度：易 教材頁碼：下冊(cè)9 解析：凈認(rèn)購金額=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，認(rèn)購費(fèi)用=30000-29469.55=530.45元，認(rèn)購份額=（29469.55+5）÷1=29474.55

關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。答案區(qū)域

A基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易 B基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理 C基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

D每個(gè)有效身份證件可以開立多個(gè)基金賬戶

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)13 解析：基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。個(gè)人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)。每個(gè)有效證件只允許開設(shè)1個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。

屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。答案區(qū)域

A規(guī)范性、細(xì)分性 B客觀性、適用性 C專業(yè)性、時(shí)效性 D持續(xù)性、全面性

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)158 解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。

以下不是證券投資基金特點(diǎn)的是（）。答案區(qū)域 A專業(yè)管理 B利益共享 C風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D集中投資

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)15 解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。

根據(jù)投資對(duì)象不同，可將基金分為（）。答案區(qū)域

A股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金 B股票基金、債券基金、保本基金、ETF C股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金 D成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)39 解析：根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。

封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上。答案區(qū)域 A60% B70% C80% D90%

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：下冊(cè)6 解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

基金管理公司銷售人員項(xiàng)投資者提供宣傳材料時(shí)，正確的做法是（）。答案區(qū)域

A為了更好贏得客戶，基金銷售人員可以對(duì)公司統(tǒng)一制作的銷售材料進(jìn)行私自修改 B為了更好銷售產(chǎn)品，基金銷售人員可以在公司統(tǒng)一制作的銷售材料增加保證最低收益的承諾

C基金銷售人員分發(fā)或公布的宣傳推介材料應(yīng)為基金公司統(tǒng)一制作的材料

D為吸引投資者眼球，基金銷售人員可根據(jù)銷售需要使用自制的宣傳推介材料

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)138 解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。

按投資市場(chǎng)分類，股票基金的分類不包括（）。答案區(qū)域

A全球股票基金 B國外股票基金 C國內(nèi)股票基金 D成長(zhǎng)型股票基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)43 解析：按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大 類。

以下關(guān)于開放式證券投資基金的說法，正確的是（）。答案區(qū)域

A價(jià)格的形成以基金份額凈值為基礎(chǔ) B每月公布一次基金資產(chǎn)凈值 C基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的 D基金有固定的存續(xù)期限

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)22 解析：開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購或贖回申請(qǐng)，基金份額會(huì)隨之增加或減少。開放式基金在開始辦理申購或贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。

一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無法事先預(yù)見的是（）。答案區(qū)域

A臨時(shí)信息披露 B基金報(bào)告

C基金份額上市交易報(bào)告書 D基金募集信息披露

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)113 解析：臨時(shí)信息披露一般無法事先預(yù)見。

投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)信息由（）匯總后傳送至基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。答案區(qū)域 A投資者 B銷售機(jī)構(gòu) C托管人 D管理人

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)31 解析：T日，投資者的申購、贖回申請(qǐng)信息通過代銷網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。

關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，陳述不正確的是（）。答案區(qū)域

A基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇 B基金行業(yè)分散趨勢(shì)突出

C快速發(fā)展，市場(chǎng)地位和影響不斷提高 D開放式基金成為主流產(chǎn)品

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)26 解析：行業(yè)集中趨勢(shì)突出

關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開

B基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開 C召集基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng) D基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)100 解析：基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通信等方式召開。

與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。答案區(qū)域

A投資風(fēng)險(xiǎn)較高

B投資活動(dòng)所收到的限制和約束少 C基金募集對(duì)象不固定 D采取非公開方式發(fā)售

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。答案區(qū)域 A受益憑證 B收益憑證 C信用憑證 D債權(quán)憑證

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)16 解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受 益人。

季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。答案區(qū)域

A前十名股票明細(xì) B前十名債券明細(xì) C全部股票明細(xì) D全部債券明細(xì)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)109 解析：基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，需要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細(xì)及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。

基金合同的主要內(nèi)容不包括（）。答案區(qū)域

A基金財(cái)產(chǎn)的投資限制 B基金收益的分配原則 C基金財(cái)產(chǎn)的投資方向 D基金收益的保障措施

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)104 解析：本題考查基金合同的內(nèi)容。

甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長(zhǎng)，當(dāng)B非公開增發(fā)股票時(shí)，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（）。答案區(qū)域 A甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢(shì)，參與B增發(fā)為自己牟取利益 B甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的基金參與B的增發(fā)

C在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價(jià)格增發(fā) D甲以客觀的專業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)123 解析：本題考查客戶至上的職業(yè)道德要求。

申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。答案區(qū)域

A商業(yè)銀行電子銀行部 B中國人民銀行清算中心 C第三方支付公司

D中國證券登記結(jié)算公司

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：中

教材頁碼：下冊(cè)127 解析：基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。答案區(qū)域 A1 B2 C3 D5 試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)32 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成內(nèi)容的是（）。答案區(qū)域

A基本管理制度 B內(nèi)部控制大綱 C部門業(yè)務(wù)規(guī)章 D財(cái)務(wù)核算

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)179 解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

債券基金對(duì)（）的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。答案區(qū)域

A追求短期收益 B追求高收益

C偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益 D追求穩(wěn)定收益

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)45 解析：債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。答案區(qū)域 A內(nèi)幕信息

B法律要求披露的信息 C客戶資料 D商業(yè)秘密

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)126 解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

以下關(guān)于增長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征的陳述，錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、預(yù)期收益高

B平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長(zhǎng)型基金與收益型基金之間 C收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、預(yù)期收益高 D收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、預(yù)期收益低

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)39 解析：一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。

基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，正確的做法是（）。答案區(qū)域

A基金管理公司研究人員，可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論 B基金管理公司基金經(jīng)理需及時(shí)根據(jù)投資總監(jiān)的個(gè)人要求調(diào)整投資指令 C基金管理公司基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾

D基金管理公司研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報(bào)告

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)183 解析：本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容。

關(guān)于公司型基金的說法，不正確的是（）。答案區(qū)域

A基金本身是一個(gè)具有獨(dú)立法人地位的公司

B基金公司章程是基金設(shè)立和運(yùn)營的基本法律文件 C基金不具有獨(dú)立法人地位

D基金股東大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)21 解析：本題考查公司型基金的內(nèi)容。

關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A是一種本土化創(chuàng)新

B可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回 C不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購、贖回的制度安排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)41 解析：上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

基金管理人的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案。答案區(qū)域

A中國證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部 B中國基金業(yè)協(xié)會(huì) C中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) D中國銀監(jiān)會(huì)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)141 解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

保本基金將大部分資金投資于（）。答案區(qū)域 A股票

B貨幣市場(chǎng)工具 C衍生金融工具

D與基金到期日一致的債券

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)49 解析：為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

基金招募說明書中最重要的信息為（）。答案區(qū)域

A基金的運(yùn)作方式

B從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用及其計(jì)提標(biāo)準(zhǔn) C基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

D基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)、收益風(fēng)險(xiǎn)特征等

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)107 解析：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等，這是招募說明書中最為重要的信息，因?yàn)樗w現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。與此同時(shí)，投資者通過將此信息同基金存續(xù)期間披露的運(yùn)作信息進(jìn)行比較，可以判斷基金管理人遵守基金合同的情況，從而決定是否繼續(xù)信賴該管理人。

關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容 B基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

C守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

D不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：上冊(cè)115 解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。

目前，我國的基金代銷機(jī)構(gòu)除銀行、證券公司、第三方銷售機(jī)構(gòu)以外，還包括（）。答案區(qū)域 A擔(dān)保公司 B保險(xiǎn)公司 C支付公司 D信托公司

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)126 解析：目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

關(guān)于在實(shí)踐中落實(shí)基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正確的是（）。答案區(qū)域

A某基金公司董事會(huì)積極指導(dǎo)公司內(nèi)控建設(shè)

B某基金公司為擴(kuò)大基金規(guī)模，要求全體員工均應(yīng)參與基金銷售 C某基金公司為節(jié)省人力成本，內(nèi)控部門人員配置長(zhǎng)期不足 D某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)177 解析：本題考查基金管理公司內(nèi)部控制的內(nèi)容。

2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。答案區(qū)域

A招商安泰系列基金 B華夏大盤精選基金 C華安創(chuàng)新基金

D南方避險(xiǎn)增值基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)29 解析：2001年9月，我國第一只開放式基金-華安創(chuàng)新誕生。

關(guān)于非公開募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A合格投資者累計(jì)不得超過二百人 B應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同 C應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集

D可采用講座、報(bào)告會(huì)方式向公眾宣傳推介

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)102 解析：我國對(duì)于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。

封閉式基金價(jià)格主要受（）的影響。答案區(qū)域

A二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系 B銀行存貸款利率 C基金資產(chǎn)總值 D基金份額凈值

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)22 解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

關(guān)于基金銷售服務(wù)費(fèi)，以下表述正確的是（）。答案區(qū)域

A從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提 B從申購費(fèi)中計(jì)提 C從贖回費(fèi)中計(jì)提 D從認(rèn)購費(fèi)中計(jì)提

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)147 解析：基金管理人可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。

對(duì)于開放式基金，在開放申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）。答案區(qū)域

A每交易日公告1次 B一般每周公告1次 C一般每周公告2次 D一般每月公告2次

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B

測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)108 解析：封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)于開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

基金市場(chǎng)營銷的特殊性包括（）。答案區(qū)域 A安全性 B適用性 C穩(wěn)定性 D全國性

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)130 解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：①規(guī)范性；②服務(wù)性；③專業(yè)性；④持續(xù)性；⑤適用性。

為確保基金公司信息系統(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括（）。答案區(qū)域

A內(nèi)外網(wǎng)分離制度 B投資管理制度 C授權(quán)制度 D門禁制度

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)184

解析：應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。

關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。答案區(qū)域

A基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作過程中起核心作用 B基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C基金份額持有人可通過基金份額持有人大會(huì)對(duì)基金投資進(jìn)行建議 D基金份額持有人是基金公司的出資人

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)17 解析：本題考查基金份額持有人的內(nèi)容。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，這體現(xiàn)了基金信息披露的（）原則。答案區(qū)域 A及時(shí)性 B真實(shí)性 C準(zhǔn)確性 D時(shí)效性

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)98 解析：本題考查及時(shí)性原則的內(nèi)容。

基金托管人的工作不包括（）。

答案區(qū)域

A復(fù)核基金資產(chǎn)凈值 B按規(guī)定召集持有人大會(huì)

C基金募集失敗返還投資人資金

D符合基金宣傳推介材料中的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：下冊(cè)6 解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任：(1)固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

當(dāng)貨幣市場(chǎng)基金估值偏離度的絕對(duì)值超過0.5%時(shí)，不需要在以下報(bào)告中披露（）。答案區(qū)域 A季度報(bào)告 B報(bào)告 C半報(bào)告 D臨時(shí)報(bào)告

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)109 解析：本題考查偏離度公告的內(nèi)容。

公募基金宣傳推介材料允許使用（）。答案區(qū)域

A知名媒體的推介報(bào)告 B單位或個(gè)人的推薦材料 C基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的研究報(bào)告

D基金的投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)144 解析：基金宣傳推介材料提及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金評(píng)價(jià)結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期。

關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用 B有效分流儲(chǔ)蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C提高證券市場(chǎng)股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

D基金將中小投資者的閑置資金匯集起來投資證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資比例

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)34 解析：本題考查基金優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的內(nèi)容

以下按照確定價(jià)原則辦理申購、贖回的基金是（）。答案區(qū)域 A混合型基金 B債券基金 C股票基金

D貨幣市場(chǎng)基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D

測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)16 解析：貨幣市場(chǎng)基金申購和贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

以下屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。答案區(qū)域

A查閱全部基金投資資料 B轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額 C管理基金財(cái)產(chǎn) D托管基金財(cái)產(chǎn)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)121 解析：基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。答案區(qū)域

A開放式基金的非交易過戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶 B由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

C開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶 D基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)21 解析：開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再

購買另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。

某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。答案區(qū)域 A1.25 B10198.75 C51.25 D10000

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：計(jì)算題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)18 解析：贖回總金額=10000×1.025=10250元，贖回手續(xù)費(fèi)=10250×0.005=51.25元，凈贖回金額=10250-51.25=101987.75元。

當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，并在（）個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。答案區(qū)域 A3 B5 C7 D10

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)20 解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

金融資產(chǎn)中的股權(quán)類資產(chǎn)，主要是指（）。答案區(qū)域 A證券化資產(chǎn)

B取貨 C股票 D可轉(zhuǎn)債

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：上冊(cè)7 解析：金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

將某分級(jí)基金定為“債券型分級(jí)基金”時(shí)，該基金不可能是以下哪類基金（）。答案區(qū)域

A被動(dòng)型分級(jí)基金 B主動(dòng)型分級(jí)基金 C封閉型分級(jí)基金 D混合型分級(jí)基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)63 解析：按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金、混合型分級(jí)基金等。所以債券型分級(jí)基金不可能是混合型分級(jí)基金。

按照投資的對(duì)象的不同，投資基金可以分為（）。答案區(qū)域

A風(fēng)險(xiǎn)投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對(duì)沖基金，另類投資基金 B風(fēng)險(xiǎn)投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動(dòng)投資基金，被動(dòng)投資基金 C股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，指數(shù)投資基金 D絕對(duì)收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對(duì)沖基金，另類投資基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)10 解析：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的：①證券投資基金；②私募股權(quán)基金；③風(fēng)險(xiǎn)投資基金；④對(duì)沖基金；⑤另類投資基金。

關(guān)于法律和道德的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用

B道德和法律都是行為規(guī)范，但在根本目的上不具有一致性 C道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用

D有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但不違反道德

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)111 解析：道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作為價(jià)值基礎(chǔ)的，在評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)上與道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。

以下基金銷售營銷活動(dòng)，合規(guī)的是（）。答案區(qū)域

A買基金送保險(xiǎn) B買基金送理財(cái)講座

C“先收后返”降低客戶購買基金的費(fèi)用 D有獎(jiǎng)銷售基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答：

參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)148 解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：(一)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；(二)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；(三)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；(四)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；(六)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

關(guān)于職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A崗前教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成的 B培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念 C使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn) D使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)129 解析：崗前教育主要是通過職業(yè)資格考試來督促完成的。

（）不屬于混合型基金。答案區(qū)域

A對(duì)沖配置型基金 B股債平衡型基金 C偏股型基金 D偏債型基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題

難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)48 解析：通?？梢砸罁?jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等

以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的原則（）。答案區(qū)域

A依法監(jiān)管原則

B公開、公平和公正原則 C保障投資人利益原則 D周期性原則

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：上冊(cè)77 解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。

基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、內(nèi)控環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。答案區(qū)域

A部門業(yè)務(wù)規(guī)章 B基本管理制度 C內(nèi)部控制大綱

D內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)181 解析：公司內(nèi)部控制大綱是公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。

關(guān)于ETF，以下描述不正確的是（）。答案區(qū)域

A申購、贖回的開放時(shí)間為交易日的交易時(shí)間 B我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份 C申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式 D申購、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)26 解析：一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。

以下不屬于基金銷售適用性原則的是（）原則。答案區(qū)域 A客觀性 B全面性 C安全性 D及時(shí)性

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)149 解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則；②全面性原則；③客觀性原則；④及時(shí)性原則。

根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過（）。答案區(qū)域

A1個(gè)月 B9個(gè)月 C6個(gè)月 D3個(gè)月

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)15 解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過3個(gè)月。

中國證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過程中，可以委托（）進(jìn)行初步審查。答案區(qū)域

A中國基金業(yè)協(xié)會(huì) B地方證監(jiān)局

C證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) D證券交易所

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：下冊(cè)5 解析：中國證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或者組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)創(chuàng)新募集基金申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的意見，供注冊(cè)審查時(shí)參考。

基金從業(yè)執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，禁止的行為是（）。答案區(qū)域

A在宣傳材料中，使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”的表述 B不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益

C不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)

D保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易

教材頁碼：下冊(cè)143 解析：不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。

第四篇：易考網(wǎng)的基金法律法規(guī)各大考點(diǎn)總結(jié)分析

2016的基金法律法規(guī)各大考點(diǎn)總結(jié)分析

（一）基金法律法規(guī)考點(diǎn)：金融資產(chǎn)的概念 金融資產(chǎn)的概念

在金融市場(chǎng)上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

（二）基金法律法規(guī)考點(diǎn)：金融與居民理財(cái)

所謂金融，簡(jiǎn)單來講即貨幣資金的融通。貨幣資金來源于居民(包括個(gè)人和企業(yè))從事的生產(chǎn)活動(dòng)。居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體，在從自給自足經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密。

現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日 常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。居民通過生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，提供勞務(wù)、經(jīng)營性資產(chǎn)等各種渠道獲得收入，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì) 中居民收入絕大部分是貨幣性收入。個(gè)人居民的收入需要用來滿足個(gè)人和家庭的生活消 費(fèi)支出，企業(yè)居民的收入需要用來滿足再生產(chǎn)或者擴(kuò)大再生產(chǎn)的支出。居民的貨幣收入 大于支出即產(chǎn)生盈余；反之，則產(chǎn)生赤字。產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用 出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)?shù)男枨蟆?/p>

理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí) 現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類。貨幣儲(chǔ)蓄是指 居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)。儲(chǔ)蓄的特 征是其保值性，接受儲(chǔ)蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲(chǔ)蓄的本金安全，除本金外，儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來一定的利息收益。如果居民希望獲得比儲(chǔ)蓄利息更多的收益回報(bào)，就 需要進(jìn)行投資。投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報(bào)，所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間，預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。長(zhǎng) 期以來，我國居民的主要理財(cái)方式是貨幣儲(chǔ)蓄，改革開放后隨著居民收入快速增加，我 國居民投資的理財(cái)需求也迅速增長(zhǎng)。隨著我國金融市場(chǎng)特別是資本市場(chǎng)的迅速發(fā)展，越 來越多的人通過各類金融工具進(jìn)入金融市場(chǎng)，獲取投資收益。

（三）基金法律法規(guī)考點(diǎn)：我國資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀 我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況

在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。近年來，隨著我國居民個(gè)人財(cái)富的不斷積累，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，投資者對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除公募基金、私募基金、信托計(jì)劃外，還提供券商資管、保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)雀鞣N資產(chǎn)管理產(chǎn)品。各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國目前大資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì))從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定。

資料來源：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)．中國證券投資基金業(yè)年報(bào)(2013)。

根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基 金管理公司96家，其中合資公司46家，內(nèi)資公司50家，共有取得公募基金管理資格 的證券公司7家，保險(xiǎn)資管公司l家?；鸸芾砉炯捌渥庸?、證券公司、期貨公 司、私募基金管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總規(guī)模約23．82萬億元。其中，基金管理公司管理 公募基金規(guī)模5．24萬億元，基金管理公司及其子公司專戶業(yè)務(wù)規(guī)模6．96萬億元，證券 公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模8．79萬億元，期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模275億元，私募基金管 理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理規(guī)模2．79萬億元。

（四）基金法律法規(guī)考點(diǎn)：投資基金的定義和主要類別

一、投資基金的定義

投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會(huì)上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等，也可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。投資基金主要是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。

二、投資基金的主要類別

投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)

行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。此外，按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，還可以分為開放式、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的。

(一)證券投資基金

證券投資基金依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。基金所投資的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場(chǎng)上公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。

證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類。證券投資基金是本書介紹的重點(diǎn)。

(二)私募股權(quán)基金

私募股權(quán)基金(pfivateequity，PE)指通過私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。

(三)風(fēng)險(xiǎn)投資基金

風(fēng)險(xiǎn)投資基金(venturecapital，VC)，又叫創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。一旦公司股票上市后，風(fēng)險(xiǎn)投資基金就可以通過證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓股權(quán)而收回資金，繼續(xù)投向其他風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)。風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般也采用私募方式。

(四)對(duì)沖基金

對(duì)沖基金(hedgefund)，意為“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。對(duì)沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。

對(duì)沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國。當(dāng)時(shí)的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)過幾十年的演變，對(duì)沖基金的操作策略已經(jīng)要比最初誕

生時(shí)利用空頭對(duì)沖多頭風(fēng)險(xiǎn)的方法復(fù)雜很多倍。雖然“對(duì)沖”(hedge)一詞已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法涵蓋這些投資策略和方法，但人們還都習(xí)慣于稱這類基金為“對(duì)沖基金”。

(五)另類投資基金

另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。另類投資基金一般也采用私募方式，種類非常廣泛，外延也很不確定，有人將私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金也列入另類投資基金范圍。

第五篇：2018中考語文名著必考考點(diǎn)整理

2018中考語文名著必考考點(diǎn)整理

《簡(jiǎn)愛》

主要內(nèi)容

【作者概況】：夏洛蒂·勃朗特，19世紀(jì)的英國女作家。

【主題思想】：對(duì)人間自由幸福的渴念和對(duì)更高精神境界的追求。

【人物性格】：簡(jiǎn)·愛富于激情幻想和反抗精神，有浪漫主義文學(xué)傳統(tǒng)，渴求更加豐富的人生。

【精彩章節(jié)】：①在桑菲爾德莊園，簡(jiǎn)·愛勇敢地宣布了自己對(duì)羅切斯特的愛情。

②簡(jiǎn)·愛在婚事受阻后毅然離開自己所愛的人遠(yuǎn)走他鄉(xiāng)。

【藝術(shù)特色】：這部小說以第一人稱敘述，有強(qiáng)烈的主觀色彩，親切感人。小說情節(jié)詭異，氣氛詭異，懸念迭起。小說始終洋溢濃郁真摯、豐富細(xì)膩的情感。那娓娓道來的內(nèi)心獨(dú)白和色彩斑斕的景物描寫，以及懸念的巧妙設(shè)計(jì)和氣氛的渲染，都增加了作品的藝術(shù)感染力。

【名著《簡(jiǎn)愛》考題練習(xí)】

1.簡(jiǎn)·愛在做小學(xué)教員期間，意外地獲得了她的叔叔的遺產(chǎn)。

2.羅切斯特太太是怎樣死的?跳樓

3.簡(jiǎn)·愛最擅長(zhǎng)的的技能是繪畫。

4.《簡(jiǎn)·愛》一書中羅切斯特和圣約翰曾要與簡(jiǎn)·愛結(jié)婚。

5.簡(jiǎn)·愛最終把兩萬英鎊的遺產(chǎn)與她的表哥和兩個(gè)表姐分了。

6.簡(jiǎn)·愛在學(xué)校認(rèn)識(shí)的第一個(gè)朋友是海倫。

7.簡(jiǎn)·愛在學(xué)校最喜歡的老師是潭波兒小姐。

8.簡(jiǎn)·愛最好的朋友死于肺病。

9.簡(jiǎn)·愛在桑菲爾德莊園做了家庭教師。

10.簡(jiǎn)·愛逃出桑菲爾德莊園后被圣約翰所救?！遏敒I孫漂流記》

主要內(nèi)容

【故事梗概】：《魯濱孫漂流記》講述的是一個(gè)叫魯濱孫的英國人由于遭遇沉船，漂流到一個(gè)荒島上。他憑借著自己勤勞的雙手和堅(jiān)韌的毅力，頑強(qiáng)地與各種困難斗爭(zhēng)。后來，魯濱孫在荒島上遇到了可怕的食人族，勇敢的魯濱孫從食人族手里解救了一個(gè)土著人，給他起了個(gè)名字叫“星期五”。從此，魯濱孫和星期五在島上相依為命地生活著，直到二十八年后，被路過的一艘商船搭救，才返回了故鄉(xiāng)英國。

【作者概況】：丹尼爾·笛福(1660—1731)被譽(yù)為“英國和歐洲的小說之父”，他的作品《魯濱孫漂流記》對(duì)英國和歐洲小說的發(fā)展起到了巨大的作用。

【人物性格】：主人翁有著勇于冒險(xiǎn)，百折不撓的精神，勇于追求自由自在的無拘束的生活以及積極面對(duì)困難的豁達(dá)態(tài)度和非凡的創(chuàng)造力。

【精彩名句】：

①世界上的一切好東西對(duì)于我們，除了那來使用之外;沒有別的好處。

②一個(gè)人只是呆呆的坐著，空想自己所得不到的東西，是沒有用的，這個(gè)絕對(duì)的真理，使我重新振作起來。

③一個(gè)人在明白事理以后，就會(huì)覺得，被上帝從罪惡中救出來，比被上帝從患難中就出來，幸福更大。

【名著《魯濱孫漂流記》考題練習(xí)】

1.《魯濱孫漂流記》的作者是英國的笛福。

2.《魯濱孫漂流記》是以第一人稱寫的長(zhǎng)篇小說。

3.魯濱孫第一次出海的目的地是倫敦，不料卻遇到了可怕的風(fēng)浪，好容易才保住了性命。魯濱孫第二次出海是去非洲經(jīng)商，這一次他成功了。魯濱孫第三次出航極為不幸，他們遇到了土耳其海盜，被俘虜，變成了奴隸，逃出后抵達(dá)巴西。魯濱孫第四次航行是去販運(yùn)黑奴，遭遇颶風(fēng)，一連十二天。當(dāng)行駛到南美洲一個(gè)島嶼附近時(shí)，船突然觸礁，遂遭滅頂之災(zāi)。

4.魯濱孫登陸小島的日期是1659年9月30日。

5.在魯濱孫登陸小島的第六個(gè)年頭，他造成一艘小船，做了一次環(huán)島旅行。

6.魯濱孫有一包錢幣，約值36金鎊，可對(duì)于島上的生活來說，它們卻是倒霉而無用的東西。

7.魯濱孫來到島上第23年的12月，突然發(fā)現(xiàn)島上出現(xiàn)了一群野人。兩年后，他救下這群野人帶來的一個(gè)俘虜，那天是星期五，因此，這個(gè)俘虜名叫星期五，他成了魯濱孫的仆人。

8.1686年12月19日，魯濱孫帶著仆人乘船離開海島，他一共在島上生活了28年2個(gè)月零19天。

《朝花夕拾》

主要內(nèi)容

【文集概況】：《朝花夕拾》原名《舊事重提》，是魯迅創(chuàng)作的以回憶童年和青少年時(shí)期生活為主的散文集，共收入10篇散文，寫于1926年6月至11月間，《朝花夕拾》題目意義是“早晨的花晚上拾起”，意即：“從記憶中抄出來的意思”。

【作者概況】：魯迅，原名周樹人，我國現(xiàn)代偉大的文學(xué)家、思想家、革命家。主要作品有小說集《吶喊》、《彷徨》、《故事新編》。散文集《朝花夕拾》(原名《舊事重提》)。散文詩集《野草》。

【主要內(nèi)容】：記敘了童年的生活和求學(xué)的歷程，追述那些難以忘懷的事。主要篇目《從百草園到三味書屋》、《藤野先生》、《阿長(zhǎng)與〈山海經(jīng)〉》、《二十四孝圖》等。

【主題思想】：抒發(fā)了作者對(duì)往日親友和師長(zhǎng)的思念之情，同時(shí)對(duì)反動(dòng)、守舊勢(shì)力進(jìn)行了抨擊和諷刺。

【藝術(shù)特色】：擷取一些難忘的生活片段加以生動(dòng)地描述，選擇富有個(gè)性的情節(jié)和細(xì)節(jié)描寫人物性格，作品充滿生活氣息;夾敘夾議等。

【精彩句子】：①我總要上下四方尋求，得到一種最黑最黑，最黑的咒文，先來詛咒一切反對(duì)白話，妨害白話者。即使人死了真有靈魂，因這最惡的心，應(yīng)該墮入地獄，也將決不悔改，總要先來詛咒一切反對(duì)白話，妨害白話者?！抖男D》

②有時(shí)我常常想：他的對(duì)于我的熱心的希望，不倦的教誨，小而言之，是為中國，就是希望中國有新的醫(yī)學(xué);大而言之，是為學(xué)術(shù)，就是希望新的醫(yī)學(xué)傳到中國去——《藤野先生》

【名著《朝花夕拾》考題練習(xí)】

1．魯迅原名周樹人,字豫才,浙江紹興人(原籍),是中國現(xiàn)代偉大的文學(xué)家、思想家和革命家.2．《藤野先生》一文中講述了在日本仙臺(tái)留學(xué)時(shí)的學(xué)習(xí)生活,在這段經(jīng)歷中發(fā)生了他一生最重要的轉(zhuǎn)變：棄醫(yī)從文,回國后,他將先生的照片掛在寓居的東墻上,深切表達(dá)了對(duì)沒有民族偏見的、正直熱誠的先生的懷念.3．讀《朝花夕拾》,我們了解到魯迅小時(shí)侯最喜歡在百草園（地點(diǎn)）玩耍,在迎神賽會(huì)上他最喜歡看的是無常.童年時(shí)的魯迅有兩個(gè)愛好,一是收集圖書,二是描繡像.他的第一本專屬個(gè)人的圖書是《二十四孝圖》,他曾經(jīng)渴慕、最終得到、并引發(fā)了他更大的收集書本興趣的圖書是《山海經(jīng)》,兩本書的來歷分別是長(zhǎng)輩饋贈(zèng)、阿長(zhǎng)買的。

《繁星·春水》 主要內(nèi)容

【作者概況】：《繁星·春水》是冰心在印度詩人泰戈?duì)枴讹w鳥集》的影響下寫成的詩集。內(nèi)容包括對(duì)母愛與童真的歌頌，對(duì)大自然的崇拜和贊頌，對(duì)人生的思考和感悟等等。

【體裁】：詩歌。

【成因】：受印度詩人泰戈?duì)枴讹w鳥集》影響寫成。

【主要內(nèi)容】：（1）對(duì)母愛與童真的歌頌。（2）對(duì)大自然的崇拜與贊頌。（3）對(duì)人生的思考與感悟。

【藝術(shù)特色】：兼采中國古典詩詞和泰戈?duì)栒芾硇≡娭L(zhǎng)，善于捕捉瞬間的靈感，以三言兩語抒寫內(nèi)心的感受與思考，形式短小而意味深長(zhǎng)。語言上，清新淡雅而又晶瑩明麗，明白曉暢而又情韻悠長(zhǎng)。

【名著《繁星·春水》考題練習(xí)】

1、冰心，中國現(xiàn)代文學(xué)史上第一位著名女作家，她一步入文壇，便以宣揚(yáng)“愛的哲學(xué)”著稱。

2、“墻角的花，你孤芳自賞時(shí)，天地便小了！”這一哲理性名句出自冰心的作品《繁星》。冰心還“為詩人歌德九十年紀(jì)念”作了一首詩是《向往》。

3、總的說來，《繁星·春水》大致包括三個(gè)方面的內(nèi)容：一是對(duì)母愛與童真的歌頌；二是對(duì)大自然的崇拜和贊頌。三是對(duì)人生的思考和感悟。

4、《繁星·春水》詩集表現(xiàn)了：母愛、童真、自然三大主題，這三大主題構(gòu)筑了冰心思想內(nèi)核“愛的哲學(xué)”。

5、《繁星·春水》是冰心在印度詩人泰戈?duì)枴讹w鳥集》的影響下寫成的。

6、冰心原名謝婉瑩，詩集《繁星·春水》是人們公認(rèn)的小詩最高成就，被茅盾稱為“繁星格”、“春水體”。

7、“母親啊，天上的風(fēng)雨來了，鳥兒躲到他的巢里；心中的風(fēng)雨來了，我只躲到你的懷里”這詩句出自福建長(zhǎng)樂（籍貫）的冰心（作家）寫的《繁星》（篇名）。《西游記》

【概述】《西游記》生動(dòng)敘述了唐僧、孫悟空、豬八戒、沙僧師徒四人，歷盡艱險(xiǎn)曲折，勝利到達(dá)西天取經(jīng)的故事。

【作者概況】吳承恩，明代小說家。

【主題思想】小說通過唐僧取經(jīng)的故事，刻畫了孫悟空的形象。表現(xiàn)了他蔑視權(quán)威，不畏強(qiáng)暴，除惡務(wù)盡的戰(zhàn)斗精神，這個(gè)形象鮮明地反映了人們戰(zhàn)勝邪惡和征服自然的崇高理想。

【藝術(shù)特色】①善于說故事，可讀性強(qiáng)，故事情節(jié)曲折，扣人心弦。②善于塑造人物，如孫悟空、豬八戒刻畫得栩栩如生。③充滿了浪漫主義色彩，充滿天馬行空的想象和大膽夸張的手法。

【精彩名句】山高自有客行路，水深自有渡船人。一葉浮萍?xì)w大海，人生何處不相逢。道高一尺，魔高一丈。

【精彩情節(jié)】大鬧天宮、三打白骨精、車遲國斗法、女兒國遇難、真假美猴王、智取紅孩兒、三調(diào)芭蕉扇

【人物性格】號(hào)稱美猴王齊天大圣孫悟空，是一個(gè)桀驁不馴，敢作敢當(dāng)?shù)挠⑿?，他保護(hù)唐僧西天取經(jīng)，一路上出生入死，制服無數(shù)妖魔鬼怪，為取經(jīng)立下汗馬功勞，歷經(jīng)九九八十一難取得真經(jīng)。他勇敢機(jī)智，愛憎分明，幽默，深深贏得人們的喜愛。

【名著《西游記》考題練習(xí)】

1.《西游記》，長(zhǎng)篇神話小說，是古典神話小說中成就最高、最受喜愛的小說，但這部作品并非全無依傍，它有著歷史真實(shí)的影子，即唐貞觀年間玄奘西行取經(jīng)的事件。有《大唐西域記》和《大唐慈恩寺法師傳》，對(duì)此事有詳細(xì)的記載。玄奘取經(jīng)的故事、經(jīng)民間文藝演出，成為以后小說的素材來源?，F(xiàn)在《西游記》是根據(jù)明代萬歷年間的金陵世德堂版本整理加工而成的。

2.全書100回，基本由兩個(gè)故事組成，第1至7回，寫孫悟空出世至大鬧天宮，表現(xiàn)的是孫悟空對(duì)自由的無限追求和斗爭(zhēng)最終失敗的悲劇，體現(xiàn)出了人性的自由本質(zhì)與現(xiàn)實(shí)生活的約束的矛盾處境。第8至100回總寫唐僧師徒歷經(jīng)八十一難，去西天大雷音寺取經(jīng)，蘊(yùn)含著修成正果的人生真諦。

3.《西游記》中所寫天下所分的四大洲分別是：東勝神州

西牛賀洲 南贍部洲 北俱蘆洲。

4.孫悟空的第一個(gè)師傅是 菩提老祖，它的兵器原是大禹治水的定海神針，又喚如意金箍棒，大鬧天宮后被如來佛祖壓在五行山。后皈依佛門，唐僧為他取名行者。為西天取經(jīng)立下汗馬功勞，后被封為斗戰(zhàn)勝佛。

5.豬八戒又叫悟能，原為管理天河水兵的天蓬元帥，獲罪下凡，誤投豬胎，曾占云棧洞為妖，后經(jīng)菩薩點(diǎn)化，保唐僧取經(jīng)，得成正果，封為凈壇使者。

6.沙僧也叫悟凈，原為天宮中的卷簾大將，被貶下界，在流沙河 為妖，后保唐僧取經(jīng)，得成正果，封為金身羅漢。

7.白龍馬原是西海龍王之三太子小白龍，因違逆父命被囚鷹愁澗，后化作白馬馱負(fù)唐僧取經(jīng)，被封為八部天龍。后在化龍池中得復(fù)原身，盤繞在大雷音寺的擎天華表柱上。

《駱駝祥子》

【概述】《駱駝祥子》以祥子買車的三起三落為線索，概括了祥子從充滿希望到掙扎奮斗直到精神崩潰，走向墮落的悲慘一生。

【作者概況】老舍，原名舒慶春，現(xiàn)代小說家、戲劇家。代表作有《駱駝祥子》《四世同堂》，話劇《龍須溝》等。

【主題思想】表現(xiàn)了舊社會(huì)人力車夫的苦難生活，揭露和聲討了把祥子逼進(jìn)深淵的黑暗社會(huì)，說明了舊社會(huì)憑個(gè)人奮斗發(fā)家只不過是一種幻想。

【藝術(shù)特色】作品的悲劇性色彩，平民化語言，合理的心理描寫以及環(huán)境描寫。

【精彩名句】①雨下給富人，也下給窮人；下給義人，也下給不義的人，其實(shí)，雨并不公道，因?yàn)橄侣湓谝粋€(gè)沒有公道的世界上。②最偉大的犧牲是忍辱，最偉大的忍辱是準(zhǔn)備反抗。

【精彩情節(jié)】①祥子在烈日和暴雨下拉車。②祥子進(jìn)城準(zhǔn)備拉車為生那一部分對(duì)祥子的描寫。

【人物性格】祥子：老實(shí)、健壯、堅(jiān)忍，如駱駝一般；后來變得麻木潦倒，狡猾，好占便宜，成了自暴自棄的行尸走肉。虎妞：霸道潑辣，心理變態(tài)，卻有著自己的苦悶和追求幸福的愿望。

【名著《駱駝祥子》考題練習(xí)】

1.請(qǐng)用簡(jiǎn)潔的語言(150字左右)敘述《駱駝祥子》的主要內(nèi)容。

祥子從農(nóng)村來到北平，他希望能做一個(gè)能拉上屬于自己的洋車的上等車夫，在被亂兵抓走失去新買的洋車之后，祥子并不灰心，倔強(qiáng)地從頭再來。但他攢下的錢又被偵探洗劫一空。后來，他以與虎妞結(jié)婚為代價(jià)，又拉上了自己的車，但是虎妞的死使他人財(cái)兩空。連遭打擊，加上失去心愛的小福子讓他自甘墮落成一具行尸走肉。2.請(qǐng)簡(jiǎn)述祥子的“三起三落”的過程。

一起：來到北平當(dāng)人力車夫，苦干三年，湊足一百塊錢，買了輛新車。

一落：有一次連人帶車被憲兵抓去當(dāng)壯丁。理想第一次破滅。

二起：賣駱駝，拼命拉車，省吃儉用攢錢準(zhǔn)備買新車。

二落：干包月時(shí)，在一次搜捕中，祥子辛苦攢的錢也被搶去，第二次希望破滅。

三起：虎妞以低價(jià)給祥子買了鄰居二強(qiáng)子的車，祥子又有車了。

三落：為了置辦虎妞的喪事，祥子又賣掉了車來安葬虎妞。

3.請(qǐng)嘗試從主題、寫作特點(diǎn)、語言中的一個(gè)方面用一句話談?wù)勯喿x《駱駝祥子》這部作品的感受。

示例：①通過祥子的變化，無情地批判了這個(gè)黑暗的社會(huì)；②小說為我們展示了一幅怵目驚心的、具有濃郁的老北京風(fēng)情的人物畫與世態(tài)圖；③善于調(diào)動(dòng)各種手法塑造人物形象，具有強(qiáng)烈的藝術(shù)感染力；④創(chuàng)造性地運(yùn)用北京市民的口語，使通俗樸素的語言文字變得生動(dòng)新鮮、活潑有力，充滿了民族風(fēng)格和地方特色?！?/p>

4.請(qǐng)簡(jiǎn)述“駱駝祥子”這一個(gè)綽號(hào)的由來。

略，具體見故事梗概。

5.請(qǐng)簡(jiǎn)述一個(gè)體現(xiàn)祥子愛心的行為。

示例：一天晚上，祥子送曹先生去看電影，在茶館里碰見了餓暈倒地的車夫老馬。祥子為老車夫買了10個(gè)羊肉包子。

6.祥子前后有什么變化？你認(rèn)為造成祥子這種變化的原因是什么？

祥子開始是“體面的，要強(qiáng)的，好夢(mèng)想的，利己的，個(gè)人的，健壯的，偉大的”，而后來變成了“墮落的，自私的，不幸的”，這是由封建社會(huì)黑暗腐朽的社會(huì)制度造成的。

7.祥子前后有什么變化？你認(rèn)為造成祥子這種變化的原因是什么？

前期特點(diǎn)：老實(shí)堅(jiān)忍、自尊好強(qiáng)、吃苦耐勞;后期變化：麻木潦倒、好占便宜、自暴自棄;原因：黑暗的舊社會(huì)對(duì)普通勞動(dòng)者的摧殘，造成人性的扭曲。

8.用簡(jiǎn)潔語言把省略部分的情節(jié)補(bǔ)寫完整。(60字左右)祥子辛辛苦苦攢錢買到第一輛車……最后一次買到的車還是賣掉，給虎妞辦喪事。

有一次連人帶車被憲兵抓去當(dāng)壯丁。后來，他賣駱駝，拼命拉車，省吃儉用攢錢準(zhǔn)備買新車，結(jié)果碰上孫偵探一鍋給端掉了。祥子跟虎妞結(jié)了婚，虎妞以低價(jià)給祥子買了鄰居二強(qiáng)子的車。

9.《駱駝祥子》中的主人公樣子原本以為可以依靠自己的能力實(shí)現(xiàn)他的夢(mèng)想，為了這個(gè)夢(mèng)想他一次次與命運(yùn)抗?fàn)帲瑓s以慘敗告終。請(qǐng)問樣子最大的夢(mèng)想是什么？夢(mèng)想破滅后，他最終變成一個(gè)怎樣的人?

他最大的夢(mèng)想不過是想擁有一輛自己的車。他最終變成了麻木潦倒、好占便宜、吃喝嫖賭、自暴自棄的人?；颍核罱K變成了墮落的、自私的、不幸的無業(yè)游民。

《鋼鐵是怎樣煉成的》

【概述】《鋼鐵是怎樣煉成的》作品以作者自己的經(jīng)歷為基礎(chǔ)，通過描述主人公保爾"柯察金從一個(gè)普通工人子弟成長(zhǎng)為無產(chǎn)階級(jí)革命英雄的過程，展示了俄國從第一次世界大戰(zhàn)起，經(jīng)過十月革命，國內(nèi)戰(zhàn)爭(zhēng)到經(jīng)濟(jì)恢復(fù)時(shí)期的廣闊畫面。

【作者概況】奧斯特洛夫斯基，前蘇聯(lián)作家。代表作有《鋼鐵是怎樣煉成的》和《暴風(fēng)雨所誕生的》第一卷。他在同外國占領(lǐng)軍，白黨匪徒的戰(zhàn)斗負(fù)傷，后來身帶彈傷、全身癱瘓、雙目失明仍與各種困難作斗爭(zhēng)，充分體現(xiàn)出具有共產(chǎn)主義理想的一代新人的高尚品質(zhì)。

【主題思想】歌頌了蘇維埃青年為保衛(wèi)革命政權(quán)，恢復(fù)國民經(jīng)濟(jì)而頑強(qiáng)斗爭(zhēng)的革命精神。

【藝術(shù)特色】①以真人真事為基礎(chǔ)創(chuàng)作。②寫進(jìn)了大量的歷史事件和群眾英雄的業(yè)績(jī)。③運(yùn)用多種藝術(shù)手法，如格言警句、內(nèi)心獨(dú)白、日記、回憶等。

【人物性格】保爾：個(gè)性倔強(qiáng)，充滿青春活力，不畏困難，勇敢堅(jiān)強(qiáng)，意志堅(jiān)定，對(duì)共產(chǎn)主義事業(yè)抱著堅(jiān)定不移的信念。朱赫來：保爾走上革命道路的引導(dǎo)者。

【精彩語段】人生最寶貴的是生命，生命對(duì)于我們只有一次。一個(gè)人的生命應(yīng)該這樣度過：當(dāng)他回首往事的時(shí)候，他不因虛度年華而悔恨，也不因碌碌無為而羞愧——這樣，在臨死的時(shí)候，他能夠說：我整個(gè)的生命和全部精力，都已獻(xiàn)給了世界上最壯麗的事業(yè)——為人類的解放而斗爭(zhēng)。

【精彩情節(jié)】①在疾病纏身喪失戰(zhàn)斗能力的嚴(yán)峻時(shí)刻，相自殺最終戰(zhàn)勝自我。②保爾在身體殘疾，雙目失明的情況下，以文學(xué)作為繼續(xù)戰(zhàn)斗的武器，靠頑強(qiáng)的毅力進(jìn)行寫作。

【名著《鋼鐵是怎樣煉成的》考題練習(xí)】

1.《鋼鐵是怎樣煉成的》以主人公保爾·柯察金的生活經(jīng)歷為線索，展現(xiàn)了從1915到1930年前后蘇俄廣闊的歷史畫面和人民的艱苦卓絕的斗爭(zhēng)生活。主人公當(dāng)過童工，從小就在社會(huì)最低層飽受折磨和侮辱。后來在朱赫來的影響下，逐步走上革命道路。

2.《鋼鐵是怎樣煉成的》是理想主義的旗幟與人生的教科書。

3.1928年，在他24歲的時(shí)候，終于完成了一部中篇小說《科托夫斯基》，也就是后來《鋼鐵是怎樣煉成的》的幾章的初稿，這大大地鼓舞了他的信心。

4.保爾的愛情故事。他與冬妮亞(林業(yè)官的女兒)、麗達(dá)(女政委)、達(dá)雅(工人)的三段戀情，暗含了一個(gè)紅色的俄羅斯男人逐漸遠(yuǎn)離肉體、遠(yuǎn)離奢華，而向精神、原則、理念皈依靠攏的心靈歷程。對(duì)冬妮亞的愛出自一個(gè)懵懂少年的本心，那是任何一個(gè)人都會(huì)自然產(chǎn)生的對(duì)美好、對(duì)舒適生活的向往；和麗達(dá)女政委的愛情產(chǎn)生在共同革命生活中，“革命高于一切”的口號(hào)窒息了保爾心中殘留的對(duì)麗達(dá)的愛戀；與工人女兒達(dá)雅的結(jié)婚與其說出自愛情，不如說出自拯救，這時(shí)的保爾已肉體殘缺而精神凸現(xiàn)，保爾靠著“精神”“意志”自救，也拿著它照亮達(dá)雅的眼睛。他的精神已被視為“共產(chǎn)主義事業(yè)燎亮的明燈”。

5.《鋼鐵是怎樣煉成的》是雙目失明、全身癱瘓的前蘇聯(lián)作家奧斯特洛夫斯基在病床上歷時(shí)三年才寫成的作品。小說以保爾的生活經(jīng)歷為線索，展現(xiàn)了從1915到1930年前后蘇俄廣闊的歷史畫面和人民的艱苦卓絕的斗爭(zhēng)生活。

《童年》

【概述】《童年》講述的是阿廖沙三歲到十歲這一時(shí)期的童年生活。主人翁在一個(gè)彌漫著殘暴和仇恨的家庭里過早的體會(huì)到了人間的痛苦和丑惡；主人翁在這樣可怕的環(huán)境里依舊保持著生活的勇氣和信心；并逐漸成長(zhǎng)為一個(gè)堅(jiān)強(qiáng)，勇敢，正直和充滿愛心的人。

【作者概況】高爾基(1868—1936)，是偉大的無產(chǎn)階級(jí)作家，主要作品有自傳體三部曲《童年》《在人間》《我的大學(xué)》。

【人物性格】阿遼莎是全書的中心人物，他從小心地善良，特別是在外祖母的哺育下，生成了一顆善惡分明、是非分明、能愛能恨的靈魂。他勤于學(xué)習(xí)，刻苦耐勞，嚴(yán)峻的生活使他鍛煉成長(zhǎng)為一個(gè)意志剛強(qiáng)、有理想有作為的新人。他性格中最重要的東西是：對(duì)知識(shí)的渴望，對(duì)美好未來的憧憬。生活的困苦并沒有使他退卻，他堅(jiān)信黑暗終將過去，未來將會(huì)一片光明。阿遼莎這個(gè)形象是俄羅斯一代新人的代表，他的成長(zhǎng)道路是俄國千百萬勞動(dòng)者走向革命、走向新生活之路。

【經(jīng)典名句】①人生是艱苦的。在不甘平庸凡俗的人，那是一個(gè)無日無止的斗爭(zhēng);往往是悲慘的;沒有光華的；沒有幸福的，在孤獨(dú)與寂靜中展開的斗爭(zhēng)。②當(dāng)全世界都在哭泣的時(shí)候是不應(yīng)該嬉戲的，為了一個(gè)人的誕生而舉行慶祝是缺乏知覺的人的行為。應(yīng)當(dāng)保留你的歡樂，在一個(gè)充分生活了的人死去的時(shí)候發(fā)泄。③生命還須前進(jìn)。動(dòng)，便是生?！久锻辍房碱}練習(xí)】

1.《童年》是 高爾基

以自身經(jīng)歷為原型創(chuàng)作的自傳體小說三部曲的第一部，其他兩部為

《在人間》、《我的大學(xué)》。

2.《童年》講述的是 阿廖沙

(作者的乳名)三歲到十歲這一時(shí)期的童年生活。生動(dòng)地再現(xiàn)了俄羅斯19世紀(jì)七八十年代下層人民的生活狀況。

3.童年刻畫了眾多的人物形象，外祖父是一個(gè)吝嗇、貪婪、專橫、殘暴的人，經(jīng)常毒打外祖母和孩子們，狠心地剝削手下的工人。外祖母慈祥善良、聰明能干、熱愛生活，對(duì)誰都很忍讓，有著圣徒一般的寬大胸懷。作品中，樂觀純樸的小茨岡，正直的老工人格里戈里，獻(xiàn)身于科學(xué)的知識(shí)分子“好事情 ”都給主人公以力量和支持。

4.高爾基(人物名)被列寧稱為“無產(chǎn)階級(jí)藝術(shù)的最杰出的代表”的作家，他的自傳體三部曲是《童年》、《在人間》、《我的大學(xué)》。

5.《童年》刻畫了許多性格鮮明的人物形象，比如，勇敢正直的“我”阿廖沙，善良樂觀的外祖母，自私殘暴的外祖父，貪婪惡毒的舅舅們以及快樂的“小茨岡”和執(zhí)著的“好事情”。

6.《童年》中塑造了阿廖沙的形象是俄國千百萬勞動(dòng)者走向革命，走向新生活的具有普遍意義的藝術(shù)典型。

7.《童年》最基本的主題之一是：阿廖沙的成長(zhǎng)。鞭撻俄國國民的小市民習(xí)氣是作者創(chuàng)作這部作品的第一主題。