第一篇：經(jīng)營(yíng)報(bào)告怎么寫

經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告怎么寫？

業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告的寫作方法業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告，是對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行科學(xué)分析的書面報(bào)告。通過對(duì)某一時(shí)期、某項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行研究分析，肯定成績(jī)，查找不足，揭露矛盾，提出建議，為領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù)。

通常情況下，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告可劃分為兩大類：一類是綜合分析報(bào)告。這是對(duì)某一時(shí)期某一單位的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行較為全面系統(tǒng)的分析研究而形成的書面報(bào)告。另一類是專項(xiàng)分析報(bào)告。它是對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的某一突出問題，進(jìn)行專題分析研究而形成的書面報(bào)告。

金融部門常用的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告，有本部門的，如財(cái)務(wù)分析報(bào)告、資金效益分析報(bào)告、信貸計(jì)劃執(zhí)行情況分析報(bào)告、儲(chǔ)蓄存款分析報(bào)告、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況分析報(bào)告，以及全行的年度、季度、月度分析報(bào)告等；有企業(yè)的，如企業(yè)庫(kù)存商品分析報(bào)告、企業(yè)成本分析報(bào)告、產(chǎn)生銷售前景預(yù)測(cè)報(bào)告等。

無論撰寫何種類型的分析報(bào)告，都離不開選擇課題、收集材料、計(jì)算分析和布局結(jié)構(gòu)幾個(gè)階段。

第一節(jié) 選好分析課題

選好分析課題，就是確立好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析的基本范圍和內(nèi)容。選題成功，不僅能夠增強(qiáng)分析報(bào)告的價(jià)值，而且有利于作者選定有效的分析方法。

那么，怎樣才能選好分析報(bào)告的課題呢？一般情況下應(yīng)當(dāng)按照三點(diǎn)要求來進(jìn)行，即實(shí)用、超常和新穎。

一、實(shí)用

所謂實(shí)用，就是撰寫的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告對(duì)領(lǐng)導(dǎo)決策有參考價(jià)值，能夠起到影響領(lǐng)導(dǎo)決策的作用。如果撰寫的分析報(bào)告對(duì)領(lǐng)導(dǎo)決策沒有任何參考價(jià)值，進(jìn)不了決策層，從某種意義上講我們的勞動(dòng)就屬于無效勞動(dòng)。

分析人員所選擇的分析課題要想適應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)的決策需求，需要準(zhǔn)確了解領(lǐng)導(dǎo)的工作思路以及對(duì)有關(guān)資料的需求情況，應(yīng)當(dāng)緊扣本行業(yè)、本部門的工作中心，圍繞工作中心選擇課題。比如，針對(duì)全行的有關(guān)工作分析研究，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，明確努力方向；查找工作中的薄弱環(huán)節(jié)，提出解決問題的對(duì)策等等。

二、超常

所謂超常，就是社會(huì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)的不同于一般的大起大落現(xiàn)象。在現(xiàn)實(shí)當(dāng)中，一些經(jīng)營(yíng)指標(biāo)未必能夠按照正常軌跡增減變化，往往出現(xiàn)一些超常差異。若差異超常，就屬于非正?，F(xiàn)象。如果我們抓住了超常差異，就意味抓住了關(guān)鍵，找到了有價(jià)值的選題。

三、新穎

所謂新穎，就是確定的分析課題，是一些情況、新問題、新動(dòng)向、新思路，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)決策奶新的參考價(jià)值。要想抓住有新鮮色彩的選題，需要把握矛盾現(xiàn)象。一些政策措施在實(shí)施過程中，常常不是一帆風(fēng)順的，會(huì)出現(xiàn)一些這樣或那樣的問題。這些問題就屬于矛盾現(xiàn)象，從這些矛盾現(xiàn)象中選題，能夠揭露矛盾，分析矛盾，提出解決矛盾的辦法措施。

第二節(jié) 調(diào)查收集材料

材料的收集是撰寫業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告的基礎(chǔ)，它直接關(guān)系到分析報(bào)告的質(zhì)量。分析材料的收集應(yīng)當(dāng)圍繞選題來進(jìn)行，并遵循真實(shí)、有效、完整三原則。

一、真實(shí)

真實(shí)是對(duì)分析材料的基本要求。如果材料失真，會(huì)使分析結(jié)果不準(zhǔn)，造成領(lǐng)導(dǎo)層決策失誤。真實(shí)包括兩層含義：一是材料準(zhǔn)確無誤，真實(shí)可靠。二是材料符合客觀實(shí)際，能夠反映事物的本質(zhì)和主流。為了使材料真實(shí)，一方面要求從客觀實(shí)際出發(fā)，實(shí)事求是，不搞主觀臆造；另一方面要求表達(dá)準(zhǔn)確，不用含糊不清的詞語，不用沒有經(jīng)過核實(shí)的數(shù)據(jù)。

二、有效

有關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析的材料，取之不盡，用之不竭，只有有選擇、有針對(duì)性收集整理，才能節(jié)省人力、物力，提高收集材料的效率。因此，收集材料要圍繞分析報(bào)告來進(jìn)行，對(duì)分析有用的就收集，無用的就放棄。材料有效，一是指材料本身有價(jià)值，是新鮮、重要的東西。二是指材料本身與分析課題有密切聯(lián)系，能為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析服務(wù)。三是材料之間有可比性，尤其是數(shù)據(jù)資料，在統(tǒng)計(jì)、計(jì)算口徑上要一致，數(shù)字之間要銜接。

三、完整

業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析所需要的資料，既要有正面材料，又要有反面材料；既要有整體材料，又要有構(gòu)成材料；既要有現(xiàn)實(shí)材料，又要有歷史材料。這些材料必須具有系統(tǒng)性、連續(xù)性，不能“斷章取義”。

分析材料的收集來源一般有兩個(gè)渠道：一個(gè)是來自作者的實(shí)踐積累，來自報(bào)表、帳目、事實(shí)材料；另一個(gè)是有計(jì)劃地調(diào)查了

第三節(jié) 科學(xué)計(jì)算分析

計(jì)算分析的方法多種多樣，最常見、最常用的方法有以下幾種：

一、比較分析

比較分析又稱對(duì)比分析，它是通過兩個(gè)同類指標(biāo)的對(duì)比，從數(shù)量上揭示差異的方法。

比較分析的方式，一般有以下四種：

（一）計(jì)劃完成對(duì)比分析

通過本期的實(shí)際完成數(shù)與計(jì)劃指標(biāo)數(shù)比較，找出實(shí)際與計(jì)劃的差異，說明計(jì)劃的完成程度，尋找影響計(jì)劃完成的因素。計(jì)劃完成對(duì)比有兩種形式：一是本期實(shí)際完成數(shù)與計(jì)劃數(shù)對(duì)比，分析本期計(jì)劃的完成程度；二是預(yù)計(jì)本期可能完成數(shù)與計(jì)劃數(shù)相比，分析預(yù)計(jì)計(jì)劃完成程度。

（二）同類對(duì)比分析

將本單位的實(shí)際完成數(shù)與兄弟單位的實(shí)際完成數(shù)對(duì)比，找出與先進(jìn)水平的差距，從而發(fā)現(xiàn)潛力所在，有利于分析落后的原因，推廣先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，制訂趕超措施，提高效益。

（三）歷史對(duì)比分析

通過本期實(shí)際完成數(shù)與過去完成數(shù)比、與歷史最好水平比、與歷史最差水平比、與平均水平比，揭示經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的發(fā)展變化趨勢(shì)，肯定成績(jī)，查找不足。

（四）市場(chǎng)占有率分析

將本單位的實(shí)際完成數(shù)與本系統(tǒng)的某一范圍比，與當(dāng)?shù)赝惒块T的完成總額比，可以找出在本系統(tǒng)及當(dāng)?shù)厮幍奈慌Z。

二、結(jié)構(gòu)分析

結(jié)構(gòu)分析是對(duì)某一經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象總體的構(gòu)成比重的分析。通過結(jié)構(gòu)分析，能夠反映經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的特征，評(píng)價(jià)其內(nèi)在結(jié)構(gòu)的合理性程度，掌握經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的本質(zhì)與規(guī)律。如存款結(jié)構(gòu)分析、貸款質(zhì)量結(jié)構(gòu)分析、貸款投向結(jié)構(gòu)分析等等。

三、動(dòng)態(tài)分析

動(dòng)態(tài)分析是同類經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象在時(shí)間上的對(duì)比，其常用指標(biāo)有發(fā)展速度、增長(zhǎng)速度、平均發(fā)展速度及平均增長(zhǎng)速度等。通過此類分析，既可找出經(jīng)營(yíng)管理上存在的問題，又可預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的發(fā)展趨勢(shì)。

四、因素分析

因素分析就是將構(gòu)成某一事物的幾個(gè)重要因素，順序地將其中一個(gè)作為可變，而暫時(shí)把其他因素作為不變，逐個(gè)加以替換，以測(cè)算各個(gè)要素對(duì)事物的影響程度。在因素之間的相互替換上，通常先數(shù)量因素，后質(zhì)量因素；先實(shí)物因素，后貨幣因素；先基本因素，后從屬因素；先主要因素，后次要因素。其特點(diǎn)是能夠反映出某項(xiàng)因素對(duì)某一結(jié)果的影響程度。根據(jù)測(cè)算結(jié)果，可以找出影響經(jīng)營(yíng)結(jié)果的主要因素和次要因素，以便對(duì)主要因素加以分析研究，提出改進(jìn)工作的辦法措施。

上面是幾種最為常用的計(jì)算分析方法。在同一篇分析報(bào)告中，很少只使用一種分析方法，多為幾種方法同時(shí)使用。

進(jìn)行科學(xué)分析，除運(yùn)用上述方法外，很重要的一個(gè)方面就是找出主要因素，分析其影響程度，并且把分析主觀因素的影響放在重要位臵，從主觀上總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找不足，以利發(fā)展。

第四節(jié) 布好分析報(bào)告的結(jié)構(gòu)

業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告的結(jié)構(gòu)由標(biāo)題、前言、主體和結(jié)尾四個(gè)部分組成。

一、標(biāo)題

經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析報(bào)告的標(biāo)題應(yīng)當(dāng)高度概括分析報(bào)告的主要內(nèi)容、對(duì)象及作者的基本觀點(diǎn)，以影響讀者、指導(dǎo)讀者正確理解分析報(bào)告。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告的標(biāo)題有單標(biāo)題和雙標(biāo)題兩種。

單標(biāo)題多將分析的對(duì)象、內(nèi)容及時(shí)間寫在標(biāo)題上。如《關(guān)于**廠****年度產(chǎn)品銷售情況的分析報(bào)告》、《**縣建設(shè)信用社****年度財(cái)務(wù)分析報(bào)告》、《**公司****年度完成經(jīng)濟(jì)計(jì)劃情況分析》。有的直接在標(biāo)題中揭示問題，提出建議，展望未來等。如《國(guó)民收入分配到哪里去了？》、《商業(yè)企業(yè)貸款利率現(xiàn)狀分析》、《七五末期至八五時(shí)期**縣屬工業(yè)發(fā)展前景預(yù)測(cè)》。

雙標(biāo)題的正題往往標(biāo)出業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告的主旨，點(diǎn)出作者的基本觀點(diǎn)；副題則說明分析的對(duì)象、內(nèi)容及時(shí)間范圍等。如《觀經(jīng)營(yíng)、效益反差大，察緣由、管理定盈虧——對(duì)1991年我省*行10大盈、虧縣級(jí)行經(jīng)營(yíng)狀況的分析與思考》、《完善約束機(jī)制，降低經(jīng)營(yíng)虧損——商業(yè)信用社基層處所經(jīng)營(yíng)虧損因素分析》、《比自己，過得去，喜！比鄰縣，遜一籌，憂！——華容縣國(guó)營(yíng)商業(yè)購(gòu)銷利統(tǒng)計(jì)分析》。

二、前言

前言即分析報(bào)告的開頭，其寫法多種多樣，應(yīng)視具體情況靈活掌握。

有的在開頭部分簡(jiǎn)要說明調(diào)查分析的時(shí)間、地點(diǎn)、對(duì)象、內(nèi)容、范圍及方式方法等；有的交待寫作目的，說明選題的重要意義，以利于讀者了解作者的寫作動(dòng)機(jī)，引導(dǎo)讀者把握分析報(bào)告的重心，正確理解分析報(bào)告的基本含義；有的簡(jiǎn)要介紹分析報(bào)告的主要內(nèi)容；有的點(diǎn)出作者的基本觀點(diǎn)；有的介紹分析對(duì)象的基本情況；有的提出問題，引起注意……

業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告開頭的寫法很多，運(yùn)用起來應(yīng)當(dāng)靈活，有時(shí)單獨(dú)采用一種，有時(shí)幾種綜合運(yùn)用。

三、主體

主體是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告的主要部分。在此部分，需要圍繞選題，提出問題，分析問題，解決問題，并且要有情況、有數(shù)據(jù)、有觀點(diǎn)、有分析。

主體部分的結(jié)構(gòu)安排有縱式結(jié)構(gòu)和橫式結(jié)構(gòu)兩種。

縱式結(jié)構(gòu)按照事物發(fā)生、發(fā)展的時(shí)間順序或人們認(rèn)識(shí)發(fā)展的規(guī)律，層層遞進(jìn)，依次安排布局，適用于事理明了、內(nèi)容單一的專項(xiàng)分析報(bào)告。橫式結(jié)構(gòu)則根據(jù)分析內(nèi)容的性質(zhì)，劃分成幾個(gè)方面或問題，循著某一邏輯關(guān)系并列安排布局，適用于綜合性分析報(bào)告。如《**省*****年度財(cái)務(wù)分析報(bào)告》的主體部分，根據(jù)分析內(nèi)容的性質(zhì)，分成“****年財(cái)務(wù)收支基本情況、資金來源與運(yùn)用分析、成本費(fèi)用分析、利潤(rùn)分析、問題與建議”五個(gè)部分。每一部分又分解為若干個(gè)小部分。比如對(duì)利潤(rùn)分析部分，分成“存款規(guī)模對(duì)利潤(rùn)的影響、存貸款利差對(duì)對(duì)利潤(rùn)的影響、貸款收息率對(duì)利潤(rùn)的影響”三個(gè)小部分，從多個(gè)角度分析其財(cái)務(wù)綜合狀況。

四、結(jié)尾

結(jié)尾是分析報(bào)告的結(jié)束部分。其主要作用是總結(jié)全文，點(diǎn)明主題，得出結(jié)論，揭示問題，提出建議，展望未來，鼓舞斗志，加深認(rèn)識(shí)等等。但若在前言或主體部分已得出結(jié)論，提出建議，已展望未來，已點(diǎn)明主題，也就無需經(jīng)添個(gè)尾，可靈活掌握運(yùn)用。

第二篇：2010經(jīng)營(yíng)報(bào)告

2010經(jīng)營(yíng)報(bào)告

――綏中支行

（2011.01.06）

2010年，綏中農(nóng)行在市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，結(jié)合實(shí)際貫徹落實(shí)了市行工作會(huì)議精神，在重點(diǎn)推進(jìn)不良資產(chǎn)處置進(jìn)程的同時(shí)，努力拓展存款業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)營(yíng)銷，各項(xiàng)工作取得了長(zhǎng)足發(fā)展，較好地完成了全年任務(wù)。到年末，人民幣各項(xiàng)存款時(shí)點(diǎn)增量23325萬元，完成計(jì)劃的175％，其中個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)增量26576萬元，完成計(jì)劃的354％；中間業(yè)務(wù)收入341萬元，完成計(jì)劃的64％，其中銀行卡業(yè)務(wù)收入241萬元，完成計(jì)劃的93％，代理保險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)收入46萬元，完成計(jì)劃的102％。

一、積極拓展存款營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)歷史跨越

存款工作歷來是基礎(chǔ)工作，今年我行堅(jiān)持存款立行的經(jīng)營(yíng)理念，早部署，早行動(dòng)，在個(gè)人存款營(yíng)銷上突出了三抓：

第一，抓好春天行動(dòng)工作。按照市行關(guān)于2008年春天行動(dòng)綜合營(yíng)銷通知精神，我行及早制定部署行動(dòng)方案，明確了考核辦法，細(xì)化了任務(wù)目標(biāo)。在春節(jié)期間通過電視臺(tái)、電臺(tái)等媒體，以拜年方式點(diǎn)播連續(xù)劇、歌曲，廣泛宣傳我行的各項(xiàng)金融產(chǎn)品，大范圍提高社會(huì)知名度；統(tǒng)一制作以“伴你成長(zhǎng)”為主題的條幅、燈籠標(biāo)語，組織人員身

1披彩帶在營(yíng)業(yè)大廳和繁華地段發(fā)放宣傳單2萬多張，進(jìn)行咨詢解答和宣傳，營(yíng)造了聲勢(shì)；與移動(dòng)公司、聯(lián)通公司強(qiáng)強(qiáng)合作，發(fā)送手機(jī)短信5000多條次，重點(diǎn)推介了金鑰匙、金e順等特色品種。春天行動(dòng)前后歷時(shí)100多天，取得了顯著成效，各項(xiàng)存款時(shí)點(diǎn)增量11318萬元，完成計(jì)劃的141％，其中儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)增量10838萬元，完成計(jì)劃的181％，同業(yè)存款時(shí)點(diǎn)增量1049萬元，完成計(jì)劃的131％，實(shí)現(xiàn)了首季開門紅，為全年發(fā)展打下了牢靠基礎(chǔ)。

第二，抓好全員營(yíng)銷。充分發(fā)揮我行人力資源豐富的優(yōu)勢(shì)，出臺(tái)了以職務(wù)級(jí)別定基數(shù)、以日均時(shí)點(diǎn)定考核、以優(yōu)勝罰劣為激勵(lì)的全員攬儲(chǔ)方案，在全轄掀起了攬儲(chǔ)高潮，系列開展了家庭營(yíng)銷、親友營(yíng)銷、服務(wù)營(yíng)銷等多種活動(dòng)。至年末，全員攬儲(chǔ)9000多萬元，人均35萬元，其中有17人攬儲(chǔ)日均余額達(dá)到100萬元以上，同比增加200％。

第三，抓好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型。積極推進(jìn)精細(xì)化管理，落實(shí)大堂經(jīng)理制度，對(duì)億元以上網(wǎng)點(diǎn)及新裝修網(wǎng)點(diǎn)配備了大堂經(jīng)理，使網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)能力和服務(wù)形象得到進(jìn)一步提升。大力發(fā)展VIP優(yōu)質(zhì)客戶，在營(yíng)業(yè)部開創(chuàng)了大戶室，在多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)增設(shè)了貴賓窗口，實(shí)行了特色優(yōu)質(zhì)服務(wù)。年末新增個(gè)人優(yōu)良客戶13514戶，同比增加33％，進(jìn)一步優(yōu)化了客戶結(jié)構(gòu)及存款結(jié)構(gòu)。

通過實(shí)行以人為本的營(yíng)銷策略，我行存款余額實(shí)現(xiàn)了突飛猛進(jìn)增長(zhǎng)，年末儲(chǔ)蓄存款余額首次突破10億元大關(guān)，占縣區(qū)四大商行總額的52％，增量占58％，市場(chǎng)份額雙占第一，創(chuàng)造了歷史最好成績(jī)。

二、努力創(chuàng)新中間業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)多元?jiǎng)?chuàng)收

中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)小、收益高、創(chuàng)新潛力大。今年我行在創(chuàng)新中間業(yè)務(wù)品種和營(yíng)銷方式上大做文章，以春天行動(dòng)為契機(jī)，重點(diǎn)加大了對(duì)代理保險(xiǎn)、銀行卡及代銷基金的出擊力度，隆重推出了效益增長(zhǎng)型、潛力發(fā)展型產(chǎn)品，取得了顯著成效，使中間業(yè)務(wù)成為了我行重要的盈利增長(zhǎng)點(diǎn)。

一是創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制。在建立目標(biāo)考核責(zé)任制的同時(shí)，實(shí)行全員參戰(zhàn)、前臺(tái)為主的上下互動(dòng)營(yíng)銷格局，本著多勞多得和“誰辦理，誰收益”的原則，出臺(tái)中間業(yè)務(wù)營(yíng)銷獎(jiǎng)勵(lì)辦法，重點(diǎn)提升對(duì)代理保險(xiǎn)和銀行卡營(yíng)銷的激勵(lì)比重，獎(jiǎng)勵(lì)工資全部打入個(gè)人賬戶，防止了吃大鍋飯和吃等食的現(xiàn)象，極大刺激了全員營(yíng)銷的積極性，基本消滅了等待觀望的消極思想，變被動(dòng)營(yíng)銷為主動(dòng)營(yíng)銷。

二是創(chuàng)新營(yíng)銷技能。針對(duì)營(yíng)銷意識(shí)薄弱、營(yíng)銷能力較差的實(shí)際，全年舉辦高層次業(yè)務(wù)培訓(xùn)4期，培訓(xùn)銀行卡、代理保險(xiǎn)、代銷基金業(yè)務(wù)骨干256人次，整體營(yíng)銷能力特別是柜臺(tái)營(yíng)銷水平得到大幅提升，單筆業(yè)務(wù)營(yíng)銷成功率達(dá)到了90％以上，客戶認(rèn)可程度日益加深。

三是創(chuàng)新產(chǎn)品品種。代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)今年在品種更新上得到了進(jìn)一步發(fā)展，壽險(xiǎn)代理了中國(guó)人壽、生命人壽等四家大公司的6個(gè)優(yōu)良種類，財(cái)險(xiǎn)代理了華安、都幫等三家大公司的產(chǎn)品，品種選擇上做到了最新、最全，滿足了多數(shù)群體的需求。銀行卡業(yè)務(wù)形成了以電子化手段為依托、覆蓋城鄉(xiāng)的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，總體完善了借記卡、貸記卡和準(zhǔn)貸記卡存取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳結(jié)算、消費(fèi)理財(cái)、預(yù)借現(xiàn)金、免息還款等服務(wù)功能，上半年推出的集多功能為一身的國(guó)際旅游卡，深受市場(chǎng)歡迎，月

平均銷售額達(dá)到412張，年底完成計(jì)劃的261％。

四是創(chuàng)新服務(wù)理念。深化“客戶是上帝”的服務(wù)理念，通過臨柜營(yíng)銷和外出營(yíng)銷等方式，強(qiáng)化與客戶的溝通交流，以誠(chéng)換誠(chéng)，以真情換信任，實(shí)行定期回訪和售后服務(wù)，做到了服務(wù)周全得體、深入人心，努力把“上帝”變成朋友。同時(shí)，堅(jiān)決克服畏難情緒，加強(qiáng)客戶群體特點(diǎn)分析，注重平臺(tái)示范、疑難講解效果，讓客戶真正感到我行服務(wù)的優(yōu)質(zhì)、高效和實(shí)惠，使之成為長(zhǎng)期忠實(shí)客戶。

截至年末，銀行卡增量達(dá)到14004張，其中借記卡增量11389張，完成計(jì)劃的105％，貸記卡增量2615張，完成計(jì)劃的262％；個(gè)人網(wǎng)銀注冊(cè)746戶，完成計(jì)劃的88％，企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)8戶，完成計(jì)劃的100％，電子銀行業(yè)務(wù)收入4萬元，完成計(jì)劃的133％；代理新單保費(fèi)2236萬元，超額完成計(jì)劃；代銷基金628萬元，新增客戶3514戶，實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入16萬元。

第三篇：經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告

篇一：2011經(jīng)營(yíng)情況分析報(bào)告 業(yè)務(wù)一部第三季度經(jīng)營(yíng)情況分析 及下一步工作思路

公司領(lǐng)導(dǎo)：

按照公司統(tǒng)一部署，業(yè)務(wù)一部將經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)放在了外部市場(chǎng)的開拓上。在外部市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈、價(jià)格不占優(yōu)勢(shì)等諸多不利局面下，我們迎難而上，以百折不撓的工作態(tài)度，努力開拓外部市場(chǎng)業(yè)務(wù)。現(xiàn)將我部今年以來的經(jīng)營(yíng)情況及下一工作思路報(bào)告如下，請(qǐng)公司領(lǐng)導(dǎo)審閱。

一、經(jīng)營(yíng)完成情況

截止目前，我部共計(jì)完成瀝青銷售xx噸。其中：向xx市政公司銷售基質(zhì)瀝青xx噸、巖改性瀝青xx噸，向xx市政公司銷售基質(zhì)瀝青xx噸。鋼材共計(jì)完成銷售xx噸。其中：向集團(tuán)公司科研綜合樓項(xiàng)目銷售xx噸，向xx高速公路項(xiàng)目銷售xx噸,向濟(jì)南市政公司銷售xx噸。另外，在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，我部已經(jīng)成功爭(zhēng)取到置業(yè)公司承建的xx職工宿舍樓項(xiàng)目的鋼材供應(yīng)工作，全部用量約為xx萬噸，預(yù)計(jì)今年十一月份開始供應(yīng)。在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中，我們遵循“款到發(fā)貨”的結(jié)算方式，使得每一筆業(yè)務(wù)都實(shí)現(xiàn)了及時(shí)回款。另外，在積極開拓新業(yè)務(wù)的同時(shí)，我們還積極催要老業(yè)務(wù)欠款，確保了新老業(yè)務(wù)貨款都得到了及時(shí)回收，大大降低了公司財(cái)務(wù)費(fèi)用和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。其中，我部今年以來的新業(yè)務(wù)共計(jì)回收貨款3257余萬，實(shí)現(xiàn)了貨款回收的百分之百；老業(yè)務(wù)方面，經(jīng)過積極協(xié)調(diào)，從xx養(yǎng)護(hù)公司回收貨款1500萬。截止目前，我部共計(jì)實(shí)現(xiàn)銷售收入xx萬元，其中瀝青業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)銷售收入xx萬元，扣除成本支出xx萬元，瀝青業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)毛利xx萬元；置業(yè)公司鋼材業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)銷售收入xx萬多元，扣除全部成本費(fèi)用支出xx萬余元，可實(shí)現(xiàn)純利xx萬多元；xx市政公司鋼材業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)銷售收入xx萬多元，扣除成本費(fèi)用支出xx萬元，可實(shí)現(xiàn)純利xx萬多元；xx路鋼材業(yè)務(wù)目前還沒有進(jìn)行結(jié)算，就已發(fā)生供應(yīng)量測(cè)算，可實(shí)現(xiàn)純利潤(rùn)約xx萬元。綜合計(jì)算，截止目前我部共創(chuàng)收利潤(rùn)約為xx萬多元。經(jīng)營(yíng)形勢(shì)比較困難，距離完成經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù)相去甚遠(yuǎn)。

二、兩點(diǎn)制約因素

（一）沒有了內(nèi)部市場(chǎng)這一主要業(yè)務(wù)的支撐。年初，公司對(duì)內(nèi)部市場(chǎng)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)限進(jìn)行了調(diào)整。在內(nèi)部市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)方面，我部除繼續(xù)經(jīng)營(yíng)前期延續(xù)過來的一些業(yè)務(wù)外，將不再經(jīng)營(yíng)內(nèi)部市場(chǎng)業(yè)務(wù)。失去了內(nèi)部市場(chǎng)這一主要業(yè)務(wù)的支撐，致使我部業(yè)務(wù)量出現(xiàn)了大幅下降，而現(xiàn)有內(nèi)部市場(chǎng)業(yè)務(wù)主要是鋼材業(yè)務(wù)，以服務(wù)為主，利潤(rùn)微薄。集團(tuán)公司綜合科研樓鋼材供應(yīng)業(yè)務(wù)，置業(yè)公司允許的利潤(rùn)水平起初僅為xx萬元，經(jīng)過努力協(xié)調(diào)，使該筆業(yè)務(wù)利潤(rùn)增加到xx余萬元。xx高速公路鋼材供應(yīng)業(yè)務(wù)，根據(jù)合同約定，公司預(yù)計(jì)可實(shí)現(xiàn)的利潤(rùn)也僅為兩年xx萬元。

（二）開拓外部市場(chǎng)產(chǎn)品價(jià)格不具競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。按照公司工作部署，我部將工作重心著力放在了在外部市場(chǎng)的開拓上。雖然我部做了很多工作，取得了一定成績(jī)，但是外部市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，產(chǎn)品價(jià)格透明，而我們的產(chǎn)品不具價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，致使外部市場(chǎng)業(yè)務(wù)拓展比較困難，沒有取得預(yù)期的成績(jī)。拿我們的主營(yíng)產(chǎn)品——瀝青來說：年初價(jià)格為xx元/噸，而目前價(jià)格僅為xx元每/噸,價(jià)格不升反降，有悖于往年的價(jià)格走勢(shì)。供大于求的局面導(dǎo)致商家競(jìng)相壓價(jià)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈，致使瀝青市場(chǎng)價(jià)格持續(xù)走低。而我公司今年的瀝青采購(gòu)存儲(chǔ)成本高，再綜合代存費(fèi)、運(yùn)費(fèi)、財(cái)務(wù)費(fèi)計(jì)算的話，每噸瀝青成本高達(dá)xx元，比市場(chǎng)平均價(jià)高出了xx余元，根本不具任何競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，致使外部市場(chǎng)開拓舉步維艱。

三、下一步經(jīng)營(yíng)形勢(shì)及應(yīng)對(duì)工作措施

距離年終還有兩個(gè)月的時(shí)間，而且隨著冬季的到來，好多公路施工都會(huì)停滯下來，必將導(dǎo)致材料用量尤其瀝青大幅減少。因此，下一步面臨的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)更加嚴(yán)峻，需要我們提早籌劃，做好兩手準(zhǔn)備，以應(yīng)對(duì)嚴(yán)峻的形勢(shì)。

（一）做好現(xiàn)有項(xiàng)目供應(yīng)工作，爭(zhēng)取以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得更大的市場(chǎng)。強(qiáng)化服務(wù)宗旨意識(shí)，與xx市政公司和xx市政公司的加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，密切配合，根據(jù)工程進(jìn)度，及早儲(chǔ)備，及早調(diào)度，及時(shí)足量地做好瀝青產(chǎn)品的供應(yīng)，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得客戶的認(rèn)可，力爭(zhēng)達(dá)成長(zhǎng)期穩(wěn)定合作關(guān)系。

（二）我們將業(yè)務(wù)重點(diǎn)放到鋼材等非瀝青材料的拓展上，盡可能地降低因?yàn)r青這一主要業(yè)務(wù)季節(jié)性萎縮帶來的不利影響。對(duì)內(nèi)，與置業(yè)公司繼續(xù)深入接觸，以爭(zhēng)取到其在建工程更多的鋼材供應(yīng)；對(duì)外，積極與xx宿舍樓項(xiàng)目有關(guān)人員加強(qiáng)聯(lián)系，以爭(zhēng)取參與到其工程的鋼材供應(yīng)。同時(shí)，積極與xx各大房地產(chǎn)開發(fā)建筑公司進(jìn)行接觸，努力拓展新的外部市場(chǎng)。

（三）以開創(chuàng)性的營(yíng)銷工作，實(shí)現(xiàn)內(nèi)外市場(chǎng)業(yè)務(wù)的新拓展。我部將創(chuàng)新產(chǎn)品營(yíng)銷思路，不斷拓展產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)范疇，積極謀求產(chǎn)品直接代理權(quán)，努力降低產(chǎn)品采購(gòu)成本，提升產(chǎn)品價(jià)格優(yōu)勢(shì)，為外部市場(chǎng)開拓夯實(shí)產(chǎn)品基礎(chǔ)。同時(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部員工的培訓(xùn)，努力提高業(yè)務(wù)技能，充分調(diào)動(dòng)部門全體員工積極性，廣泛采集、跟蹤內(nèi)外市場(chǎng)工程建設(shè)信息，主動(dòng)跟進(jìn)，積極營(yíng)銷，不斷拓展新的業(yè)務(wù)。

根據(jù)目前業(yè)務(wù)情況，結(jié)合未來市場(chǎng)預(yù)期。經(jīng)過綜合分析測(cè)算，我們預(yù)計(jì)第四季度能再創(chuàng)收利潤(rùn)約xx萬元。

四、兩點(diǎn)工作建議

（一）作為一個(gè)以貿(mào)易為主的企業(yè)，千方百計(jì)降低產(chǎn)品采購(gòu)成本是確保市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的根本。如果采購(gòu)與銷售各自為政，不能集中內(nèi)部資源、實(shí)現(xiàn)資源共享，造成了資源的嚴(yán)重浪費(fèi)，無形中增加了經(jīng)營(yíng)成本，降低了產(chǎn)品價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)力。建議公司在采購(gòu)環(huán)節(jié)實(shí)行統(tǒng)一管理、統(tǒng)一實(shí)施，形成數(shù)量規(guī)模優(yōu)勢(shì)，提高談判籌碼，以利盡可能降低采購(gòu)成本。

（二）公司內(nèi)外市場(chǎng)業(yè)務(wù)管理與業(yè)績(jī)考核沒有區(qū)別對(duì)待，再加上內(nèi)外市場(chǎng)部門人員沒有最終明確，導(dǎo)致部門工作安排相互沖突，不能充分調(diào)動(dòng)相關(guān)人員的積極性。建議公司在盡早明確各部門人員的基礎(chǔ)上，實(shí)行內(nèi)外有別的銷售激勵(lì)政策，以利充分調(diào)動(dòng)業(yè)務(wù)相關(guān)人員的工作積極性。

業(yè)務(wù)一部

二〇一〇年九月篇二：月度經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告模板 ******************************** 月度經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告 2014年8月

編制部門：********** 編制人：******審 核：****** 審 批：****** 發(fā)放范圍：■公司領(lǐng)導(dǎo) □各部門□其它（）發(fā)放形式：□郵件□信息化□文件■其它（打?。┠?錄 第一部分：公司月度運(yùn)營(yíng)簡(jiǎn)要分析小結(jié)

1、指標(biāo)完成情況表

2、對(duì)指標(biāo)完成產(chǎn)生主要影響的因素 第二部分：各部門主要工作完成情況簡(jiǎn)要匯總 第三部分:月度經(jīng)營(yíng)情況分析總結(jié)

1、產(chǎn)品銷售狀況分析

2、生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)狀況分析

3、采購(gòu)供應(yīng)狀況分析

4、產(chǎn)品質(zhì)量問題分析

5、產(chǎn)品研發(fā)狀況

6、運(yùn)營(yíng)管理狀況分析 第四部分：本月存在的主要問題 第五部分：下月重點(diǎn)工作計(jì)劃 第六部分：亟需相關(guān)部門配合和解決的問題 第七部分：三季度部門重點(diǎn)工作未完成情況匯總第一部分：公司月度運(yùn)營(yíng)簡(jiǎn)要分析小結(jié)

1、指標(biāo)完成情況表2對(duì)指標(biāo)完成產(chǎn)生主要影響的因素 對(duì)本月產(chǎn)品銷售收入產(chǎn)生影響的主要因素是： 對(duì)本月生產(chǎn)任務(wù)產(chǎn)生影響的主要因素是： 對(duì)本月采購(gòu)計(jì)劃產(chǎn)生影響的主要因素是：第二部分：各部門工作完成情況匯總 公司部門主要完成工作摘要表第三部分:月度經(jīng)營(yíng)情況分析總結(jié)

1、產(chǎn)品銷售情況

產(chǎn)品銷售指標(biāo)完成情況表

整車銷售部指標(biāo)完成情況表1.1、銷售指標(biāo)對(duì)比 銷售收入對(duì)比表（萬元）

圖1銷售收入對(duì)比圖篇三：xxx公司經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告 xx公司公司經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告

xxxx年,我公司在分公司黨委總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，以“嚴(yán)

管控，防風(fēng)險(xiǎn)，抓隊(duì)伍，促發(fā)展，優(yōu)結(jié)構(gòu)，增效益”的十八字方針為指引，很抓業(yè)務(wù)發(fā)展，和公司文化建設(shè)，公司和各項(xiàng)工作均取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將公司xxxx的分析報(bào)告上報(bào)：

一、業(yè)務(wù)完成情況分析：

從柱狀圖上分析，我公司xxxx年的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)除短險(xiǎn)外，均出現(xiàn)了大幅度的增長(zhǎng)，其中增幅較大的為：總量全年實(shí)現(xiàn)xxxx萬元，增幅為18.9%，首年新單實(shí)現(xiàn)xxxx萬元，增幅為xxxx，首年期交實(shí)現(xiàn)xxxx萬，增幅達(dá)到xx%，躉繳業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)xxx萬，增幅達(dá)到xx%。但是短險(xiǎn)業(yè)務(wù)令人感到惋惜，出現(xiàn)了負(fù)的增長(zhǎng)，短險(xiǎn)

全年實(shí)現(xiàn)xxx萬元，這是公司業(yè)務(wù)發(fā)展上的一個(gè)名顯的不足，也是公司影響公司長(zhǎng)期發(fā)展的一個(gè)短板，我公司將在今年的工作中，克服這一不足。公司短險(xiǎn)賠款xxxx萬,培付率為xxx%。

二、公司費(fèi)用完成及執(zhí)行情況 費(fèi)用提取情況

費(fèi)用支付情況從費(fèi)用提取和支付情況分析公司的經(jīng)營(yíng)情況，公司今

年虧損xx萬元，但今年公司短險(xiǎn)僅只完成xx萬元，公司提取費(fèi)用為xx萬余元，若公司短險(xiǎn)多發(fā)展xxx萬元，在賠付率不變的情況下，公司經(jīng)營(yíng)就可以實(shí)現(xiàn)不虧的狀態(tài)。因此公司在新的一年中要正確規(guī)劃好自已的短險(xiǎn)目標(biāo)，為公司經(jīng)營(yíng)扭虧為盈打下良好的基礎(chǔ)。從公司的工資性及統(tǒng)籌來分析，公司今年為xxxx萬元。而xxxx年為xxx萬，增長(zhǎng)了xxxx%，其中工資xxx年為xxxx萬，xxxx年為xxxx萬。增長(zhǎng)了xxx%，社會(huì)統(tǒng)籌保險(xiǎn)費(fèi)xxxx年為xx萬，xxxx年為xxx萬，增長(zhǎng)了xxx%。在公司發(fā)展的同時(shí)，讓全體員工享受到發(fā)展的成果。

二、人力發(fā)展情況分析

公司人力去年也呈現(xiàn)出明顯的增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)，總?cè)肆_(dá)到xxx 人，較去年增長(zhǎng)了36%，其中個(gè)險(xiǎn)xxx人，增長(zhǎng)了24%，中介xxx人，增長(zhǎng)了470%，實(shí)現(xiàn)了中介隊(duì)伍的大發(fā)展。

在和同業(yè)隊(duì)伍的比較上，我公司盡管在數(shù)量上仍占優(yōu)勢(shì)，但我們?nèi)匀桓械綁毫?，下同是同業(yè)人力的餅狀圖；從圖上我們可以分析出，其它同業(yè)的發(fā)展也快，我們只有時(shí)刻保持對(duì)市場(chǎng)的警醒態(tài)度，敢于拼搏，千萬不可麻痹大意，以老大自居，否則我們很快就會(huì)落后。

三、個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展及隊(duì)伍現(xiàn)狀分析

1、業(yè)務(wù)發(fā)展月線狀圖

從線狀圖上分析個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，表現(xiàn)在月發(fā)展上極不均衡，3月份，6月份的業(yè)務(wù)呈高峰狀態(tài)，而4月，7月，10月份的業(yè)務(wù)發(fā)展又表現(xiàn)為低谷，反映出業(yè)務(wù)發(fā)展的不均衡。分析其原因在于業(yè)務(wù)的發(fā)展依賴于公司推動(dòng)，團(tuán)隊(duì)自主發(fā)展的意愿和建立良性的業(yè)務(wù)發(fā)展循環(huán)系統(tǒng)是我們必須重視的問題。、個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)傭金及津貼柱狀圖

從柱狀圖上分析，我公司直接傭金和津貼的絕對(duì)值不是最多的，但其增長(zhǎng)率在全區(qū)卻是最高的，分別達(dá)到18%和52%，反映出公司全體伙伴在致富的路上又邁進(jìn)一步。

在公司伙伴的收入中，高績(jī)效xx人，人均首年傭金收入xxxx元，中級(jí)效人員為xxx人，人均首年傭金收入xxx元，低績(jī)效xxx，人均首年傭金收入xxx元，其中農(nóng)村業(yè)務(wù)員低績(jī)效人力占比過大人均產(chǎn)能過低，公司業(yè)務(wù)員人均收入達(dá)到xxx元。關(guān)注低績(jī)效人力的產(chǎn)能提升將是我們常抓不懈的工作。

3、個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)件數(shù)及件均保費(fèi)分析

第四篇：經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告

經(jīng)營(yíng)分析（信貸部）

按照支行工作要求，結(jié)合紅旗支行信貸管理及業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況，信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部重點(diǎn)做了以下工作：

一、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況

（一）貸款情況

2017年以來,紅旗支行累計(jì)發(fā)放貸款 筆，金額 萬元，較上年同期 增加 戶，金額 萬元，截止2017年10月末，貸款結(jié)余 筆，金額為91.66萬元，較年初凈增18.5萬元；其中：小微企業(yè)貸款余額95.89萬元，較年初凈增74萬元，占全部貸款余額的10.；涉農(nóng)貸款余額751.82萬元，較年初凈增1.66萬元，占全部貸款余額的85%。

（二）不良貸款清收情況

截止2017年10月末，累計(jì)清收不良貸款12.76萬元，不良貸款余額為1.77萬元，較年初增加3254萬元，較年末不良貸款目標(biāo)余額150萬元，還需壓降1 7萬元。

（三）不良貸款率指標(biāo)控制情況

截止2017年10月末，不良貸款率指標(biāo)為1.77%，較年初下降0.01個(gè)百分點(diǎn)。年初計(jì)劃不良貸款率2%，控制在計(jì)劃指標(biāo)以內(nèi)。

（四）城市個(gè)人貸款增長(zhǎng)率完成情況

截止2017年10月末，紅旗支行城市個(gè)人貸款余額為.24萬元，比年初凈增1702萬元，城市個(gè)人貸款增長(zhǎng)率7.76%，本年計(jì)劃增長(zhǎng)10%，完成計(jì)劃增長(zhǎng)率的77.65%。

（五）農(nóng)戶貸款覆蓋率情況

截止2017年10月末，紅旗支行累計(jì)發(fā)放農(nóng)戶貸款 1戶，金額 1萬元，因近幾年統(tǒng)計(jì)公告未統(tǒng)計(jì)農(nóng)戶數(shù)，省分行沿用以前認(rèn)定紅旗縣農(nóng)戶數(shù)為122戶，按此基數(shù)紅旗支行農(nóng)戶覆蓋率 %，2017年 月省分行對(duì)農(nóng)戶數(shù)摸底，紅旗支行調(diào)查上報(bào)農(nóng)戶數(shù) 戶，按此基數(shù)紅旗支行農(nóng)戶覆蓋率為 %。

（六）扶貧貸款發(fā)放情況

2017年縣扶貧辦提供有貸款需求的貧困戶戶數(shù)為219戶，需求金額為1042.9萬元，截止10月末，已累計(jì)發(fā)放扶貧小額貸款137戶、金額382.4萬元，目前貸款余額為423.73萬元。

（七）不良貸款起訴清收工作

2017年紅旗支行起訴案件 起，涉及不良貸款戶 22戶，金額 萬元，較上年增加 戶，起訴后貸款重組 戶 萬元，執(zhí)行貸款金額 萬元，二、四季度工作重點(diǎn)

（一）做好貸款二次投放調(diào)查工作

截至2017年10月末貸款余額755.66萬元，2017年到期貸款為 萬元，2018年3月前到期貸款 萬元。

（二）開展城市個(gè)人貸款營(yíng)銷工作

截止2017年10月末，紅旗支行城市個(gè)人貸款增長(zhǎng)率7.76%，本年計(jì)劃增長(zhǎng)10%，完成計(jì)劃增長(zhǎng)率的77.65%，四季度確保完成城市個(gè)貸業(yè)務(wù)增長(zhǎng)率。

（三）繼續(xù)做好精準(zhǔn)扶貧貸款投放

2017年縣扶貧辦提供有貸款需求的貧困戶戶數(shù)為229戶，需求金額為100.9萬元，截止10月末，已累計(jì)發(fā)放扶貧小額貸款237戶、金額882.4萬元，紅旗支行將繼續(xù)做好剩余戶數(shù)的貸款調(diào)查、發(fā)放工作。

（四）做好不良貸款清收

一是開展存量貸款清收的摸底排查。紅旗支行開展摸底排查，確定到期還款有一定困難的風(fēng)險(xiǎn)類重點(diǎn)客戶，提前做好清收轉(zhuǎn)化，并在開展此項(xiàng)工作時(shí)可同時(shí)開展二次信貸投放的摸底調(diào)查。

二是開展存量不良貸款的清收盤活。對(duì)存量不良貸款進(jìn)行密集清收，由信貸風(fēng)險(xiǎn)部組成清收組，對(duì)不良貸款戶多頻次催收，對(duì)符合條件的進(jìn)行債務(wù)重組。

（五）規(guī)范信貸業(yè)務(wù)，提升信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量

結(jié)合省分行信貸自律監(jiān)管檢查，對(duì)檢查出的問題進(jìn)行整改，完善相關(guān)制度文件，對(duì)照結(jié)合檢查出的問題，開展信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)審查工作，提高信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量。

第五篇：經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告

XX公司

2015年第三季度生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

總結(jié)匯報(bào)材料

2015年第三季度，XX公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）在股份公司的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，全體員工堅(jiān)定跨越發(fā)展信心，搶抓機(jī)遇，開拓創(chuàng)新，攻堅(jiān)克難，全力開拓市場(chǎng)空間，積極規(guī)范內(nèi)部管理，狠抓安全生產(chǎn)，公司保持了持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展的良好局面?，F(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：

第一部分

第三季度生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

一、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

（一）安全生產(chǎn)指標(biāo)

貫徹“安全第一、常備不懈、以防為主”的方針，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，做到早籌劃、早安排，早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處理，實(shí)現(xiàn)了第三季度安全生產(chǎn)零事故的目標(biāo)。

/、安全工作主要內(nèi)容

（/）積極應(yīng)對(duì)嚴(yán)峻的安全形勢(shì)，采取多項(xiàng)安全生產(chǎn)舉措 ①為確保第十屆全國(guó)少數(shù)民族傳統(tǒng)體育運(yùn)動(dòng)會(huì)舉辦期間秩序穩(wěn)定，公司修訂反恐防暴預(yù)案，配備反恐防暴器材，制

定*4小時(shí)值班制度，組織全體員工學(xué)習(xí)反恐防暴知識(shí)；同時(shí)加強(qiáng)施工現(xiàn)場(chǎng)管理，進(jìn)一步保障了場(chǎng)站安全運(yùn)行。

②天津“0./*”事故發(fā)生后，公司立即召開安委會(huì)專項(xiàng)會(huì)議及安全例會(huì)積極響應(yīng)各級(jí)政府職能部門對(duì)安全生產(chǎn)作出的重要指示、批示，吸取事故教訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)各場(chǎng)站、危運(yùn)車隊(duì)及施工場(chǎng)地的安全檢查工作。

（*）接受上級(jí)政府部門領(lǐng)導(dǎo)蒞臨/**加氣站視察 ①自治區(qū)交通廳、AA區(qū)運(yùn)管所領(lǐng)導(dǎo)對(duì)/**加氣站及危險(xiǎn)化學(xué)品運(yùn)輸車隊(duì)進(jìn)行安全生產(chǎn)大檢查同時(shí)對(duì)安全生產(chǎn)工作作出了指導(dǎo)，要求公司進(jìn)一步嚴(yán)格規(guī)范車輛安全標(biāo)準(zhǔn)化。

②自治區(qū)安委辦、AA區(qū)安監(jiān)局、園區(qū)環(huán)保安監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)蒞臨/**加氣站視察，我們就安全生產(chǎn)、施工改造情況作了匯報(bào)，表示在加氣站改造時(shí)期，高度重視場(chǎng)站安全管理，確保安全生產(chǎn)。

（=）認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)政府部門及股份公司安全文件精神，多措并舉，保證公司生產(chǎn)安全

①定期組織安全力量針對(duì)公司儲(chǔ)罐區(qū)、運(yùn)輸車輛開展了專項(xiàng)安全檢查工作，檢查成效顯著，進(jìn)一步規(guī)范了對(duì)儲(chǔ)罐區(qū)及運(yùn)輸車輛的安全管理。

②按照上級(jí)部門安全文件相關(guān)要求，根據(jù)《化學(xué)品生產(chǎn)單位特殊作業(yè)安全規(guī)范》(GB =007/-*0/4)修改了八大殊作-2-

業(yè)票證，并編制了八大特殊作業(yè)票證的填寫模板，進(jìn)一步規(guī)范了公司特殊作業(yè)的安全管理。

（二）經(jīng)營(yíng)指標(biāo)

前三季度XX公司與QQ公司累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)/*@5.00萬元（不包含投資收益4=4.=*萬元的合并利潤(rùn)），本期預(yù)算完成率0*%，全年預(yù)算完成率@9.0*%；累計(jì)實(shí)現(xiàn)CNG銷量*040.0萬立方米，本期預(yù)算完成率/0*.4/%，全年預(yù)算完成率75.0=%；累計(jì)實(shí)現(xiàn)LNG銷量=540.7*噸，本期預(yù)算完成率90.07%，全年預(yù)算完成率70.97%。

前三季度XX公司累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)/*45./9萬元（包含投資收益4=4.=*萬元），本期預(yù)算完成率///.=%，全年預(yù)算完成率90.*5%，累計(jì)實(shí)現(xiàn)CNG銷量/*/*.@/萬立方米，本期預(yù)算完成率/0=./7%，全年預(yù)算完成率75.00%；累計(jì)實(shí)現(xiàn)LNG銷量=540.7*噸，本期預(yù)算完成率90.07%，全年預(yù)算完成率70.97%。QQ公司累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)455.0/萬元，本期預(yù)算完成率/07.0@%，全年預(yù)算完成率00.*9%，累計(jì)實(shí)現(xiàn)CNG銷量/@=@./9萬立方米，本期預(yù)算完成率/0/.05%，全年預(yù)算完成率7@.=9%。

二、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)完成情況分析

(一)銷售收入

前三季度公司實(shí)現(xiàn)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入4=4=.@@萬元，較上年同期增加了*50.07萬元，上升@.=4％；其中，CNG業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)

銷售收入*9*=.=萬元，較上年同期上升/5%；LNG業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)銷售收入/4/7.00萬元，較上年同期上升0%。第三季度受/**加氣站改造的影響收入有所下滑。

（二）成本管理 /、營(yíng)業(yè)成本

前三季度公司實(shí)際發(fā)生營(yíng)業(yè)成本=047.0萬元，較上年同期減少///.=7萬元，下降=.5％；其中，CNG營(yíng)業(yè)成本/@07.9*萬元,較上年同期下降0.*%，下降的主要因素是修理費(fèi)下降；LNG營(yíng)業(yè)成本/=59萬元,較上年同期下降/%，下降的主要因素是購(gòu)氣成本下降。

*、管理費(fèi)用

前三季度公司實(shí)際發(fā)生管理費(fèi)用*7/./9萬元，較上年同期降低了0.@@萬元，下降=.09%，下降的主要因素是小型液化裝臵返廠改造折舊費(fèi)下降。

=、銷售費(fèi)用

前三季度公司實(shí)際發(fā)生銷售費(fèi)用4=.5萬元，銷售費(fèi)用主要用于/**加氣站CNG零售業(yè)務(wù)，為提高/**加氣站零售量，我們采取了一定的營(yíng)銷措施，有效的將零售銷量從原有的日均/.=萬立方米/天，穩(wěn)定至/.9萬立方米/天。

4、財(cái)務(wù)費(fèi)用

公司財(cái)務(wù)費(fèi)用主要是各在建項(xiàng)目的借款費(fèi)用支出，前三季度已發(fā)生=9=./萬元，較上年同期增加了/7.0*萬元，增加-4-

4.5％。增加的主要原因是向股份公司的借款增加。

（三）市場(chǎng)占有率

/、CNG市場(chǎng)分布

目前XX市AA城區(qū)運(yùn)行的CNG加氣站共@座，日均銷氣量/=.=萬立方米，其中！公司4座，公交公司/座，新圣華氣站/座（整修中），XX公司/座。！4座加氣站占據(jù)AA區(qū)東西南北四大營(yíng)運(yùn)出口享有絕佳地理位臵，且四站形成聯(lián)動(dòng)之勢(shì)綜合優(yōu)勢(shì)十分明顯，搶占了大量市場(chǎng)份額。公交公司加氣站位于AA區(qū)市中心，便捷的地理位臵同時(shí)滿足了公交車、出租車、私家車的加氣需求。

@@/**加氣站位于鐵西，與！*#、4#站以及新圣華氣加氣站共同分?jǐn)偭薃A區(qū)=7.79%的CNG銷氣量，日均約5萬立方米，/**加氣站自重新開業(yè)至今，通過電臺(tái)、傳單等有效的宣傳手段配合合理的營(yíng)銷讓利，單日銷量由/.=萬立方米提升到*./萬立方米，在鐵西區(qū)域市場(chǎng)銷氣量占比達(dá)到4*%，未流失客戶。由于AA區(qū)出租車用氣量整體下滑，車用燃?xì)饪傆脷饬坑缮霞径鹊娜站鵃萬立方米下滑至5萬立方米，/**加氣站改造后，CNG拖車充裝遷至添漫梁母站，加氣區(qū)域CNG加氣機(jī)更換為大流量加氣機(jī)，場(chǎng)站加氣能力大幅提高，通過合理的營(yíng)銷手段預(yù)計(jì)第四季度日均零售銷量可達(dá)*.5萬立方米。

*、LNG市場(chǎng)分析

公司LNG客戶呈本埠固定車輛少，外地過境車輛多的特點(diǎn)，流動(dòng)性較大。一直以來周邊山西、陜西以及地區(qū)LNG市場(chǎng)定價(jià)偏低，導(dǎo)致AA區(qū)域LNG銷量整體下滑。進(jìn)入第三季度，公司新拓展用戶華準(zhǔn)車隊(duì)，目前不含社會(huì)零散用戶，僅華準(zhǔn)、利民、中石油三大車隊(duì)LNG日均銷售量/4噸。進(jìn)入采暖季，煤炭市場(chǎng)開始活躍，雖然周邊地區(qū)LNG零售價(jià)格較低，但是煤炭物流車輛開始增加，LNG銷售量有望提高。

（四）天然氣銷量及利潤(rùn)

前三季度公司累計(jì)銷售CNG /*/*.@/萬立方米,較上年同期增加了@0.0@萬立方米,上升了5.95%。受/**加氣站改造的影響第三季度銷量有所下滑。

前三季度公司累計(jì)銷售LNG =540.7*噸，較上年同期增加了409.7*噸，上升/=%。

前三季度公司實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額/=90.00萬元，較上年同期增加447.05萬元，上升47.5=%。

（五）管理投入

/、加強(qiáng)“四好”班子建設(shè)，提升黨建工作整體水平繼續(xù)加強(qiáng)思想政治建設(shè)，認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，全面推進(jìn)懲防體系建設(shè)，防微杜漸。加強(qiáng)宣傳思想工作，堅(jiān)持正確的輿論導(dǎo)向，扎實(shí)推進(jìn)反腐倡廉和作風(fēng)建設(shè)各項(xiàng)工作。

*、加強(qiáng)績(jī)效管理，提升管理水平

加強(qiáng)績(jī)效考核管理，將考核指標(biāo)層層分解到部門、個(gè)人，-6-

實(shí)現(xiàn)專業(yè)化管理，促進(jìn)各級(jí)人員理清思路、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、明確方向、改進(jìn)工作，形成“用心想事，用心謀事，用心干事”的良好氛圍。通過領(lǐng)導(dǎo)干部以身作則的引領(lǐng)作用，凝聚和帶領(lǐng)全體員工積極進(jìn)取，開創(chuàng)跨越發(fā)展的新局面。

=、繼續(xù)加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)，滿足專業(yè)化管理需求 進(jìn)一步強(qiáng)化全員技能培訓(xùn)，打造高素質(zhì)、高技能人才隊(duì)伍，使公司競(jìng)爭(zhēng)力不斷增強(qiáng)。積極研究制定留住人才、用好人才的長(zhǎng)效機(jī)制，形成事業(yè)留人、制度激勵(lì)人才的良好氛圍。

第二部分

第四季度經(jīng)營(yíng)情況分析

一、經(jīng)營(yíng)情況預(yù)測(cè)

第四季度XX公司與QQ公司預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)*90.4萬元。預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)CNG銷量975./*萬立方米。預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)LNG銷量/=0/.47噸，根據(jù)目前的情況,公司能夠完成本年的目標(biāo)利潤(rùn),但完成CNG、LNG的目標(biāo)銷量還存在一定困難。

二、存在問題及應(yīng)對(duì)措施 終端價(jià)格波動(dòng)對(duì)銷售的影響

終端價(jià)格的波動(dòng)直接影響終端銷售，*0/5年第三季度以來，中石化在xx境內(nèi)銷售井口氣，批發(fā)價(jià)格*./元/立方米，嚴(yán)重影響了公司CNG批發(fā)量，目前已經(jīng)流失薛家灣及沙圪堵兩個(gè)批發(fā)用戶，日均損失/萬立方米。

為提高銷量，我們積極聯(lián)系公交公司，首先通過階梯讓

利，將ww運(yùn)營(yíng)的過路車輛，吸收到/**加氣站加氣，目前每天已有40臺(tái)公交車穩(wěn)定加氣，日加氣量=000立方米。其次，我們?cè)诩夹g(shù)上為公交公司提供支持，幫助公交公司將現(xiàn)有CNG標(biāo)準(zhǔn)站改造為CNG子站，目前改造方案已經(jīng)確定，公交公司已經(jīng)完成改造設(shè)計(jì)及壓縮機(jī)訂貨，近期將開始土建施工。

同時(shí)我們也積極接觸區(qū)域內(nèi)其他燃?xì)夤竞婉{校、祥鑫商貿(mào)公司、伊利物流公司等團(tuán)購(gòu)客戶，以爭(zhēng)取更多的客戶資源，擴(kuò)大市場(chǎng)占有率。

三、項(xiàng)目建設(shè)情況

(一)建成項(xiàng)目對(duì)公司的利潤(rùn)影響

添漫梁加氣母站0、9月累計(jì)虧損0.95萬元，邱家梁加氣子站累計(jì)虧損**.7/萬元。目前添漫梁加氣母站主要經(jīng)營(yíng)公司的CNG批發(fā)業(yè)務(wù)，0、9月份CNG平均單日銷量*.4/萬立方米，若達(dá)到盈虧平衡還需單日提升7500立方米左右的銷量；邱家梁加氣子站主要經(jīng)營(yíng)公司的LNG業(yè)務(wù)，0、9月份平均單日銷量/=.*4噸，若達(dá)到盈虧平衡還需單日提升/0噸左右的銷量。

(二)項(xiàng)目建設(shè)情況

/、第三季度末完成/**加氣站改造施工，目前已經(jīng)投入使用，日均售氣量達(dá)*./萬立方米。第四季度通過進(jìn)一步宣傳及促銷，有望達(dá)到日均售氣量*.5萬立方米。

*、*0/4年開始，XX地區(qū)各旗區(qū)加氣站項(xiàng)目用地都要-8-

求通過公開招拍掛的形式取得土地后方可進(jìn)行加油加氣站的建設(shè)，率先開始實(shí)行，招拍掛的土地指標(biāo)中包括XX加注站用地指標(biāo)，地塊公示后我們進(jìn)行了實(shí)地考察和調(diào)研，都因起拍價(jià)過高或競(jìng)價(jià)過于激烈而放棄項(xiàng)目的爭(zhēng)取，導(dǎo)致該項(xiàng)目緩建。

以上為XX公司第三季度經(jīng)營(yíng)情況及第四季度工作方針。第四季度，是奮力完成全年工作目標(biāo)的沖刺階段，也是生產(chǎn)任務(wù)接續(xù)、安全生產(chǎn)難度極大的特殊階段。雖然困難多、壓力大，但是我們有信心、有決心，團(tuán)結(jié)一致，認(rèn)清形勢(shì)、統(tǒng)一思想、凝心聚力，不斷增強(qiáng)緊迫感和主動(dòng)性，全力以赴完成2015年各項(xiàng)工作任務(wù)，以實(shí)際行動(dòng)推動(dòng)公司快速健康發(fā)展。