第一篇：2.匯發(fā)[2007]20號(hào)國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出管理方式的通知

國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出管理方式的通知

匯發(fā)[2007]20號(hào)

國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：

為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“銀行”）開辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“結(jié)售匯業(yè)務(wù)”）的市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出程序，提高行政許可效率，國(guó)家外匯管理局決定調(diào)整銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出管理方式，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、調(diào)整后的銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理方式為：

（一）政策性銀行總行、全國(guó)性商業(yè)銀行（國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行）總行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)，實(shí)行核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理，由國(guó)家外匯管理局審核批準(zhǔn)。

（二）城市商業(yè)銀行總行、農(nóng)村商業(yè)銀行總行、外商獨(dú)資銀行總行、中外合資銀行總行、外國(guó)銀行分行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)（農(nóng)村信用社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社和農(nóng)村合作銀行）總行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)實(shí)行核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理，由所在地國(guó)家外匯管理局分局審核批準(zhǔn)。以上銀行機(jī)構(gòu)如處于市（地）、縣，應(yīng)經(jīng)所在地國(guó)家外匯管理局中心支局或支局向上級(jí)分局提出申請(qǐng)。其中，農(nóng)村信用社應(yīng)以縣（市、區(qū)）或者市（地）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社為單位申請(qǐng)。

（三）上述以外的銀行分支機(jī)構(gòu)（含農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社轄內(nèi)的農(nóng)村信用社，以下同）經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)實(shí)行備案制準(zhǔn)入管理，由其向所在地國(guó)家外匯管理局分支局備案。

二、銀行申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：

（一）具有金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格；

（二）具有健全完善的結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度；

（三）銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)取得其上級(jí)行的授權(quán)；

（四）國(guó)家外匯管理局規(guī)定的其他條件。

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。

三、實(shí)行核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理的銀行申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)提交下列文件和資料：

（一）《金融許可證》復(fù)印件。

（二）經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告。

（三）經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：

1、結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度；

3、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度；

4、結(jié)售匯頭寸管理制度；

5、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)科目和核算辦法；

6、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度；

7、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度。

（四）國(guó)家外匯管理局要求的其他文件和資料。

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)，還應(yīng)提交銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的許可文件。

國(guó)家外匯管理局及其分支局應(yīng)當(dāng)自收到銀行按照本通知要求提交的完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)予以批復(fù)。如遇特殊情況，可將核準(zhǔn)期限延長(zhǎng)10個(gè)工作日，但需事先向提交申請(qǐng)的銀行告知。

四、實(shí)行備案制準(zhǔn)入管理的銀行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其已取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的上一級(jí)行授權(quán)（如上一級(jí)行不具備授權(quán)資格，可由跨級(jí)的上級(jí)行授權(quán)），并持《銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》（見附件1）一式兩份向所在地國(guó)家外匯管理局分支局備案，在所在地國(guó)家外匯管理局分支局確認(rèn)備案后即可開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)。銀行可以為下轄機(jī)構(gòu)集中辦理備案手續(xù)，但只能在被授權(quán)機(jī)構(gòu)的所在地國(guó)家外匯管理局分支局辦理。

國(guó)家外匯管理局分支局應(yīng)當(dāng)自收到銀行內(nèi)容齊全的《銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》之日起20個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)《銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》加蓋公章或者業(yè)務(wù)專用章予以確認(rèn)備案，并將其中的一份備案表退還銀行保存。同時(shí)，應(yīng)按照國(guó)家外匯管理局銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)、個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)等有關(guān)系統(tǒng)的規(guī)定，對(duì)銀行落實(shí)相關(guān)的管理工作措施。

五、銀行授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)被授權(quán)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理。被授權(quán)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)如發(fā)生重大外匯違規(guī)行為受到國(guó)家外匯管理局及其分支局處罰，自執(zhí)行處罰決定之日起6個(gè)月內(nèi)，該機(jī)構(gòu)的原上級(jí)授權(quán)行不得新授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

銀行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)如發(fā)生重大外匯違規(guī)行為而受到國(guó)家外匯管理局及其分支局處罰，自執(zhí)行處罰決定之日起1年內(nèi)，該機(jī)構(gòu)不得新授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

六、銀行可以根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)需要分別或者一并申請(qǐng)對(duì)公和對(duì)私結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。

如銀行在本通知實(shí)施前已取得的結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格不包括對(duì)私業(yè)務(wù)（結(jié)售匯、結(jié)匯或者售匯），可自本通知實(shí)施之日起將經(jīng)營(yíng)資格自動(dòng)擴(kuò)大至全部對(duì)公和對(duì)私業(yè)務(wù)；如銀行已取得的結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格只限于某部分對(duì)私業(yè)務(wù)（結(jié)售匯、結(jié)匯或者售匯），可自本通知實(shí)施之日起原經(jīng)營(yíng)資格自動(dòng)擴(kuò)大至全部對(duì)私業(yè)務(wù)。如需要擴(kuò)大至對(duì)公業(yè)務(wù)，應(yīng)按照本通知規(guī)定辦理準(zhǔn)入手續(xù)。

七、銀行取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格后，應(yīng)嚴(yán)格按照國(guó)家外匯管理規(guī)定經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

銀行在開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)前應(yīng)具備結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送條件，并按照《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度>的通知》（匯發(fā){2006}42號(hào)）等有關(guān)管理規(guī)定，嚴(yán)格履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)義務(wù)。

銀行取得對(duì)私結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格后，應(yīng)按照《個(gè)人外匯管理辦法》及其實(shí)施細(xì)則的管理規(guī)定，具備與國(guó)家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)接入條件，依法合規(guī)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

八、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自其總行獲準(zhǔn)結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格之日起6個(gè)月后，其分支機(jī)構(gòu)（含農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社轄內(nèi)的農(nóng)村信用社）方可按照本通知申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

九、銀行停止經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)提前20個(gè)工作日，由停辦業(yè)務(wù)行或者授權(quán)其開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的上級(jí)行持《銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》（見附件2）一式兩份，參照本通知第一條規(guī)定的程序向國(guó)家外匯管理局及其分支局辦理備案。國(guó)家外匯管理局及其分支局對(duì)《銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》加蓋公章或者業(yè)務(wù)專用章后，將其中的一份備案表退還銀行保存。

十、銀行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間，如發(fā)生機(jī)構(gòu)更名、營(yíng)業(yè)地址變更等情況，應(yīng)在機(jī)構(gòu)信息變更正式確認(rèn)后的20個(gè)工作日內(nèi)，持《銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》（見附件3）一式兩份，參照本通知第一條規(guī)定的準(zhǔn)入程序向國(guó)家外匯管理局及其分支局辦理備案。國(guó)家外匯管理局及其分支局對(duì)《銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》加蓋公章或者業(yè)務(wù)專用章后，將其中的一份備案表退還銀行保存。

十一、國(guó)家外匯管理局及其分支局應(yīng)通過非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，并建立科學(xué)完善的銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)管信息檔案。

國(guó)家外匯管理局各分局應(yīng)按季以電子郵件方式向國(guó)家外匯管理局報(bào)送《（地區(qū)）結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)信息表》（見附件4）。報(bào)送時(shí)間為季后20個(gè)工作日內(nèi)。電子信箱為：manage@bop.safe。

十二、銀行有下列情形之一，國(guó)家外匯管理局及其分支局應(yīng)當(dāng)取消其結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格：

（一）因法定事由被銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)接管；

（二）被依法撤銷或者宣告破產(chǎn)。

十三、銀行有下列情形之一，國(guó)家外匯管理局及其分支局將根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定暫?；蛘呷∠浣Y(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格：

（一）未經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分支局核準(zhǔn)或者備案擅自經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)；

（二）在結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入核準(zhǔn)或者備案中向國(guó)家外匯管理局及其分支局提供虛假信息；

（三）違規(guī)授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)；

（四）未及時(shí)向國(guó)家外匯管理局及其分支局履行機(jī)構(gòu)信息變更備案。

對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間發(fā)生的違規(guī)行為，國(guó)家外匯管理局及其分支局將根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

十四、本通知自發(fā)布之日起實(shí)施，以前規(guī)定與本通知內(nèi)容相抵觸的，以本通知為準(zhǔn)?！秶?guó)家外匯管理局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)登記備案有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]56號(hào)）、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于報(bào)送經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)信息的通知》（匯發(fā)[2005]21號(hào)）、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2005]90號(hào)）、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于湖北省分局外匯指定銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理試點(diǎn)的批復(fù)》（匯復(fù)[2006]278號(hào)）和《國(guó)家外匯管理局關(guān)于湖南省分局簡(jiǎn)化銀行類金融機(jī)構(gòu)結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入程序及下放部分業(yè)務(wù)審核權(quán)限實(shí)施方案的批復(fù)》（匯復(fù)[2006]301號(hào)）自本通知實(shí)施之日起廢止。

國(guó)家外匯管理局各分局接到本通知后，應(yīng)即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)支局、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、外資銀行。

執(zhí)行中如遇問題，請(qǐng)與國(guó)家外匯管理局聯(lián)系。聯(lián)系電話：010-68402385；傳真：010-68402315。

特此通知。

二OO七年四月十七日

第二篇：國(guó)家外匯管理局完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知(匯發(fā)〔2009〕56 號(hào))

國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知(匯發(fā)〔2009〕56 號(hào))

【管理目的】

一、遏制個(gè)人以分拆等方式規(guī)避結(jié)售匯限額監(jiān)管 二、規(guī)范個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯行為

個(gè)人以分拆方式結(jié)售匯行為主要特征

⑴ 境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。

⑵ 5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。⑶ 5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī) 構(gòu)的人民幣賬戶。

⑷ 個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。⑸ 同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

⑹ 其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個(gè)人分拆結(jié)售匯行為 銀行對(duì)個(gè)人分拆結(jié)售匯行為處理的三個(gè)原則

⑴不予辦理：對(duì)于個(gè)人分拆結(jié)售匯特征明顯、能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)不予辦理。⑵真實(shí)性審核：個(gè)人結(jié)售匯行為符合上述特征之一，但無法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下銀行應(yīng)按照經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支真實(shí)性審核原則，要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)證明材料后辦理；個(gè)人無法提供的，應(yīng)不予辦理。資本項(xiàng)目項(xiàng)下銀行應(yīng)按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三章等個(gè)人資本項(xiàng)目管理規(guī)定處理.⑶向外匯局報(bào)告：銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)注意收集相關(guān)線索，避免同一個(gè)人再次辦理分拆業(yè)務(wù)，同時(shí)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)向國(guó)家外匯管理局所在地分支局報(bào)告。

個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯行為規(guī)定

1、超過本結(jié)匯總額；

經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)以及《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)［2007］1號(hào)）第二章規(guī)定的有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理；資本項(xiàng)目項(xiàng)下憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)并按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三章等個(gè)人資本項(xiàng)目管理規(guī)定辦理。

2、本未超過結(jié)匯總額的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯； ⑴當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值5000美元以下（含）的：

憑本人有效身份證件在銀行辦理；

⑵ 當(dāng)日累計(jì)金額超過等值5000美元的；

憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

睿達(dá)國(guó)際（簡(jiǎn)稱：RIBC），成立于2008年，一直致力于為世界及中國(guó)大陸企業(yè)提供商業(yè)方案及相關(guān)專業(yè)建議。總部位于中國(guó)香港，在全球主要離岸中心和金融中心設(shè)立了30多個(gè)管理機(jī)構(gòu)，主要分布在中國(guó)大陸、歐洲、美洲、亞太地區(qū)、英屬與美屬島嶼。

公司文化

公司口號(hào)：睿達(dá)在手，企業(yè)無憂。

公司宗旨：為中小型企業(yè)提供所有企業(yè)服務(wù)，解決企業(yè)成長(zhǎng)中問題，做企業(yè)貼心的小管家。

服務(wù)宗旨：

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經(jīng)營(yíng)理念：

· 我們相信人脈網(wǎng)絡(luò)的重要性，我們視每一位客戶和員工為長(zhǎng)遠(yuǎn)的合作伙伴。

·為我們的客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),給我們的員工一展所長(zhǎng)的機(jī)會(huì)。

專項(xiàng)服務(wù)

1.公司咨詢服務(wù)：香港、BVI、英國(guó)、法國(guó)、意大利、開曼、百慕大、美國(guó)、中國(guó)等全球公司注冊(cè)；

2.企業(yè)管理服務(wù)：公司管理、財(cái)務(wù)管理、股份轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)評(píng)估、企業(yè)重組、運(yùn)營(yíng)模式、經(jīng)營(yíng)策略等；

3.會(huì)計(jì)管理服務(wù)：銀行開戶、理賬核數(shù)、稅務(wù)申報(bào)、會(huì)計(jì)核算、公司年報(bào)、企業(yè)融資、資金運(yùn)用等；

4.專業(yè)秘書服務(wù)：文件傳遞、代接來電、傳真收轉(zhuǎn)、辦公地址租賃等專業(yè)商務(wù)秘書服務(wù)；

5.相關(guān)律師服務(wù)：聯(lián)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供企業(yè)相關(guān)轉(zhuǎn)遞章認(rèn)證及大使館認(rèn)證等；

公司業(yè)務(wù)

一、離岸公司注冊(cè)

包括香港公司注冊(cè)和海外公司注冊(cè)。

1)香港公司注冊(cè)

香港有限公司注冊(cè)，香港無線公司注冊(cè)，香港公司分行注冊(cè)，香港現(xiàn)成公司購買。

2)海外公司注冊(cè)

英國(guó)公司注冊(cè)，BVI公司注冊(cè)，美國(guó)公司注冊(cè)，馬紹爾公司注冊(cè)，新西蘭公司注冊(cè)，薩摩亞公司注冊(cè)，新加坡公司注冊(cè)，塞舌爾公司注冊(cè)，開曼公司注冊(cè)，伯利茲公司注冊(cè)。

二、會(huì)計(jì)審計(jì)稅務(wù)

1)會(huì)計(jì)理財(cái)服務(wù)

2)核數(shù)報(bào)告服務(wù)

3)稅務(wù)報(bào)表服務(wù)

三、律師公證認(rèn)證

四、銀行開戶服務(wù)

匯豐銀行開戶，渣打銀行開戶，恒生銀行開戶，南洋銀行開戶，招商銀行開戶，浦東發(fā)展銀行開戶，深圳發(fā)展銀行開戶。

五、商務(wù)秘書服務(wù)

六、書刊期刊商標(biāo)

期刊號(hào)申請(qǐng)，書刊號(hào)申請(qǐng)，注冊(cè)美國(guó)商標(biāo)，注冊(cè)法國(guó)商標(biāo)，中國(guó)商標(biāo)注冊(cè)，香港商標(biāo)注冊(cè)，注冊(cè)英國(guó)商標(biāo)，注冊(cè)德國(guó)商標(biāo)，注冊(cè)歐盟商標(biāo)，注冊(cè)澳大利亞商標(biāo)，注冊(cè)日本商標(biāo)，注冊(cè)韓國(guó)商標(biāo)，注冊(cè)南非商標(biāo)，注冊(cè)馬德里商標(biāo)，注冊(cè)意大利商標(biāo)，注冊(cè)臺(tái)灣商標(biāo)，注冊(cè)澳門商標(biāo)，注冊(cè)新加坡商標(biāo)。

七、企業(yè)網(wǎng)站模版

八、使用工具

在線注冊(cè)香港公司，在線注冊(cè)英國(guó)公司。

公司地址

深圳一公司 深圳市羅湖區(qū)深南東路4003號(hào)世界金融中心B座1012室

深圳二公司 深圳市福田區(qū)福田南路38號(hào)廣銀大廈10樓1015室

香港總部 香港中環(huán)德輔道中161-167 號(hào)香港貿(mào)易中心3樓

第三篇：國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知 匯發(fā)〔2009〕56號(hào)

國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知

匯發(fā)〔2009〕56號(hào)

頒布時(shí)間：2009-11-19發(fā)文單位：國(guó)家外匯管理局

國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：

為進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯管理，遏制個(gè)人以分拆等方式規(guī)避限額監(jiān)管，規(guī)范個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯行為，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、個(gè)人不得以分拆等方式規(guī)避個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯總額管理。個(gè)人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下特征：

（一）境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。

（二）5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。

（三）5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶。

（四）個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。

（五）同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

（六）其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。



二、銀行發(fā)現(xiàn)個(gè)人結(jié)售匯行為符合本通知第一條規(guī)定的特征之一的，應(yīng)按照以下規(guī)定處理：

（一）對(duì)于個(gè)人分拆結(jié)售匯特征明顯、銀行能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)不予辦理。

（二）個(gè)人結(jié)售匯行為符合上述特征之一，但銀行無法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下銀行應(yīng)按照經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支真實(shí)性審核原則，要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)證明材料后辦理；個(gè)人無法提供的，銀行應(yīng)不予辦理。資本項(xiàng)目項(xiàng)下銀行應(yīng)按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三章等個(gè)人資本項(xiàng)目管理規(guī)定處理。

（三）銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)注意收集相關(guān)線索，避免同一個(gè)人再次辦理分拆業(yè)務(wù)，同時(shí)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)向國(guó)家外匯管理局所在地分支局（以下簡(jiǎn)稱“外匯局”）報(bào)告。

三、個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，應(yīng)按照以下規(guī)定辦理：

（一）本未超過結(jié)匯總額的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值5000美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；當(dāng)日累計(jì)金額超過等值5000美元的，憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》（以下簡(jiǎn)稱“海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單”）或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

（二）本已超過結(jié)匯總額的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)以及《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)［2007］1號(hào)）第二章規(guī)定的有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理；資本項(xiàng)目項(xiàng)下憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)并按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三章等個(gè)人資本項(xiàng)目管理規(guī)定辦理。

四、個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購匯，購匯資金來源應(yīng)限于人民幣現(xiàn)鈔、本人或其直系親屬的人民幣賬戶和銀行卡內(nèi)資金。

五、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)比照銀行，適用本通知規(guī)定。

六、銀行、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)和個(gè)人應(yīng)嚴(yán)格遵守《個(gè)人外匯管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2006］第3號(hào)）、《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》以及本通知規(guī)定。違反本通知規(guī)定的，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（2008年8月5日中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第532號(hào)）第四十七條、第四十八條及其他相關(guān)規(guī)定予以處罰。

七、本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。

國(guó)家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)；各中資外匯指定銀行應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)所轄分支機(jī)構(gòu)。執(zhí)行中如遇問題，請(qǐng)及時(shí)向國(guó)家外匯管理局反饋。

第四篇：國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善銀行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知

國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善銀行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)管

理的通知

發(fā)布時(shí)間:2011-06-13 文號(hào):匯發(fā)【2011】23號(hào)

來源: 國(guó)家外匯管理

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------------國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：

為規(guī)范銀行辦理自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)，便利銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范國(guó)際收支風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、本通知所稱銀行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指銀行因自身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)而產(chǎn)生的人民幣與外幣之間的兌換業(yè)務(wù)，不包括銀行為客戶辦理的結(jié)售匯業(yè)務(wù)和在銀行間外匯市場(chǎng)進(jìn)行的結(jié)售匯綜合頭寸平盤交易。

二、國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱外匯局）負(fù)責(zé)對(duì)銀行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。有關(guān)職責(zé)劃分如下：

（一）政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、全國(guó)性股份制銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)監(jiān)督管理；

（二）城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等地方性銀行以及外資銀行由所在地國(guó)家外匯管理局分局、管理部（以下簡(jiǎn)稱外匯分局）負(fù)責(zé)監(jiān)督管理，或由其根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況授權(quán)所轄中心支局和支局監(jiān)督管理。

三、銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中獲得的外匯收入，扣除支付外匯開支和結(jié)匯支付境內(nèi)外匯業(yè)務(wù)日常經(jīng)營(yíng)所需人民幣開支，應(yīng)統(tǒng)一納入外匯利潤(rùn)管理，不得單獨(dú)結(jié)匯。

四、境內(nèi)銀行為境外關(guān)聯(lián)行墊付在境內(nèi)的服務(wù)貿(mào)易開支，對(duì)于之后收到境外關(guān)聯(lián)行匯入的外匯資金，可自行審核并留存有關(guān)真實(shí)性單證后辦理結(jié)匯。境內(nèi)銀行由境外關(guān)聯(lián)行墊付在境外的服務(wù)貿(mào)易開支，可自行審核并留存有關(guān)真實(shí)性單證后辦理購匯支付境外關(guān)聯(lián)行。銀行應(yīng)及時(shí)清理因墊支形成的對(duì)外債權(quán)或債務(wù)。墊支期限（墊款實(shí)際發(fā)生之日與償付之日的時(shí)間間隔）不得超過六個(gè)月。

五、外資銀行結(jié)匯支付境內(nèi)外匯業(yè)務(wù)日常經(jīng)營(yíng)所需人民幣開支的，應(yīng)自行審核并留存有關(guān)真實(shí)性單證后依法辦理。結(jié)匯方式可選擇按月預(yù)結(jié)或按照實(shí)際開支結(jié)匯。按月預(yù)結(jié)的，預(yù)結(jié)金額不得超過上月實(shí)際人民幣開支的105%，不足部分可繼續(xù)按照實(shí)際開支結(jié)匯；當(dāng)月預(yù)結(jié)未使用部分應(yīng)結(jié)轉(zhuǎn)下月。

六、銀行若以外幣計(jì)提營(yíng)業(yè)稅、利息稅或其他稅款，且需要結(jié)匯為人民幣繳納稅務(wù)部門，應(yīng)當(dāng)自行審核并留存有關(guān)真實(shí)性單證后辦理。屬于銀行自身應(yīng)繳納的稅收，計(jì)入自身結(jié)售匯；屬于依法代扣代繳的稅收，計(jì)入代客結(jié)售匯。

七、銀行當(dāng)年外匯利潤(rùn)（包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯利潤(rùn)、境外分支機(jī)構(gòu)分配的利潤(rùn)、參股境外機(jī)構(gòu)分配的利潤(rùn)）可以在本年每季度后按照財(cái)務(wù)核算結(jié)果自行辦理結(jié)匯，并應(yīng)按經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)決算結(jié)果自動(dòng)調(diào)整。外匯虧損應(yīng)掛賬并使用以后外匯利潤(rùn)補(bǔ)充。歷年留存外匯利潤(rùn)結(jié)匯可在后續(xù)自行辦理。外匯局可根據(jù)國(guó)際收支形勢(shì)對(duì)前述銀行外匯利潤(rùn)結(jié)匯政策進(jìn)行調(diào)整。

八、銀行支付外方股東的股息、紅利或外資銀行利潤(rùn)匯出，應(yīng)當(dāng)用外匯或用人民幣購匯后自行支付，并留存下列資料備查。

（一）資產(chǎn)負(fù)債表、損益表及本外幣合并審計(jì)報(bào)告；

（二）完稅證明；

（三）董事會(huì)或股東大會(huì)的相關(guān)決議，或外資銀行總行的劃賬通知。

九、銀行應(yīng)在每年6月底之前，向外匯局提交外匯利潤(rùn)處理情況的備案報(bào)告，包括如下內(nèi)容：

（一）上外匯利潤(rùn)或虧損的基本情況（具體格式見附件1）；

（二）上外幣資產(chǎn)負(fù)債表和外幣損益表；

（三）本外幣合并的審計(jì)報(bào)告。

十、銀行資本金（或營(yíng)運(yùn)資金）本外幣轉(zhuǎn)換應(yīng)按照如下規(guī)定，經(jīng)外匯局批準(zhǔn)后辦理：

（一）銀行申請(qǐng)本外幣轉(zhuǎn)換的金額應(yīng)滿足下列要求：

1、完成本外幣轉(zhuǎn)換后的“（外匯所有者權(quán)益+外匯營(yíng)運(yùn)資金）／外匯資產(chǎn)”與“（人民幣所有者權(quán)益+人民幣營(yíng)運(yùn)資金）／人民幣資產(chǎn)”基本相等；

2、以上數(shù)據(jù)按銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債表計(jì)算，不包括境外關(guān)聯(lián)行；營(yíng)運(yùn)資金和所有者權(quán)益不重復(fù)計(jì)算；計(jì)算外匯所有者權(quán)益時(shí)應(yīng)扣除未分配外匯利潤(rùn)；計(jì)算外匯資產(chǎn)可扣除部分政策性因素形成的外匯資產(chǎn)；計(jì)算人民幣資產(chǎn)，應(yīng)對(duì)其中的存放同業(yè)和拆放同業(yè)取結(jié)匯申請(qǐng)前四個(gè)季度末的平均數(shù)；

3、新開辦外匯業(yè)務(wù)的中資銀行或新開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行，首次可申請(qǐng)將不超過10%的資本金進(jìn)行本外幣轉(zhuǎn)換；

4、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門對(duì)資本金幣種有明確要求或其他特殊情況的，可不受前述第1項(xiàng)條件限制。

（二）銀行申請(qǐng)時(shí)應(yīng)提供下列材料：

1、申請(qǐng)報(bào)告；

2、人民幣和外幣資產(chǎn)負(fù)債表；

3、本外幣轉(zhuǎn)換金額的測(cè)算依據(jù)；

4、相關(guān)交易需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的，應(yīng)提供相應(yīng)批準(zhǔn)文件的復(fù)印件；

5、外匯局要求的其他材料。

（三）銀行每年申請(qǐng)?jiān)瓌t上不得超過一次，并在每年1月或7月按照附件2的要求向外匯局報(bào)送計(jì)劃。

（四）外匯分局受理單筆金額超過等值3億美元（含）的申請(qǐng)，應(yīng)初審后報(bào)國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)。

（五）外匯局可根據(jù)國(guó)際收支形勢(shì)對(duì)銀行資本金（或營(yíng)運(yùn)資金）的本外幣轉(zhuǎn)換數(shù)額、節(jié)奏等進(jìn)行限制。

（六）銀行購匯用于境外直接投資按照《國(guó)家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)銀行境外直接投資外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2010]31號(hào)）執(zhí)行，不適用本條前述規(guī)定。

十一、外國(guó)銀行在境內(nèi)籌建分支機(jī)構(gòu)或子行，可憑主管部門批準(zhǔn)籌備的文件經(jīng)所在地外匯局批準(zhǔn)后在境內(nèi)商業(yè)銀行開立外匯賬戶，用于籌備期間的費(fèi)用開支，籌建期間匯入賬戶資金累計(jì)不得超過擬設(shè)立機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金（或營(yíng)運(yùn)資金）的5％；賬戶結(jié)匯可直接向開戶行提供有關(guān)真實(shí)性單證，由開戶行審核后辦理；籌備結(jié)束，賬戶剩余資金應(yīng)原路退回或抵作資本金（或營(yíng)運(yùn)資金），并相應(yīng)注銷賬戶。上述賬戶不作為境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶（NRA賬戶）管理，資金余額不占用開戶行短期外債指標(biāo)。

十二、外國(guó)銀行分支機(jī)構(gòu)、子行關(guān)閉或清算時(shí)，可憑主管部門的批準(zhǔn)文件、會(huì)計(jì)報(bào)表及審計(jì)報(bào)告，經(jīng)所在地外匯局批準(zhǔn)后辦理相應(yīng)的購付匯手續(xù)。

十三、銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過程中收回資金（含利息）與原始發(fā)放資金本外幣不匹配，且需要代債務(wù)人結(jié)售匯的，應(yīng)按照下列規(guī)定辦理：

（一）代債務(wù)人結(jié)售匯應(yīng)滿足下列兩項(xiàng)條件：

1、債務(wù)人因破產(chǎn)、倒閉、停業(yè)整頓、經(jīng)營(yíng)不善或與銀行法律糾紛等而不能自行辦理結(jié)售匯交易；

2、銀行獲得的債務(wù)人或其擔(dān)保人等資金來源合法，包括但不限于：法院判決、仲裁機(jī)構(gòu)裁決；抵押或質(zhì)押非貨幣資產(chǎn)變現(xiàn)（若自用應(yīng)由相關(guān)評(píng)估部門評(píng)估價(jià)值）；扣收保證金等。

（二）銀行向外匯局申請(qǐng)代債務(wù)人結(jié)售匯時(shí)應(yīng)提交以下材料：

1、證明與債務(wù)人債權(quán)關(guān)系的書面材料，如合同、憑證、法院判決書等；

2、證明結(jié)售匯資金來源的書面材料，如資金到賬證明等；

3、外匯管理規(guī)定要求登記備案的，應(yīng)提供相應(yīng)手續(xù)；

4、外匯局要求的其他材料。

（三）銀行辦理代債務(wù)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)銀行所在地外匯分局審批。外匯分局可以根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況授權(quán)所轄中心支局和支局直接審批。

（四）境外銀行境內(nèi)追索貸款等發(fā)生資產(chǎn)幣種與回收幣種本外幣不匹配的，可委托境內(nèi)關(guān)聯(lián)行按本條前述規(guī)定申請(qǐng)辦理代債務(wù)人結(jié)售匯。

（五）銀行依法轉(zhuǎn)讓境內(nèi)股權(quán)發(fā)生本外幣不匹配的，參照本條第（二）項(xiàng)提供真實(shí)性、合規(guī)性材料，并按照本條第（三）項(xiàng)規(guī)定的程序辦理。

十四、銀行經(jīng)營(yíng)外匯貸款等業(yè)務(wù)，因無法回收或轉(zhuǎn)讓債權(quán)造成銀行損失的，銀行應(yīng)按照有關(guān)會(huì)計(jì)制度用外匯呆賬準(zhǔn)備金或等值人民幣呆賬準(zhǔn)備金自行購匯沖抵。

十五、銀行自身貨物貿(mào)易項(xiàng)下的購匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照代理進(jìn)口有關(guān)規(guī)定辦理，國(guó)家另有規(guī)定除外。

十六、銀行自身服務(wù)貿(mào)易、收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)下的購匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)自行審核并留存有關(guān)真實(shí)性單證后辦理。

十七、不具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格銀行的自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)，必須通過其他具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的銀行辦理；具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格銀行的自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)，不得通過其他銀行辦理。

十八、銀行辦理的自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)按照相關(guān)外匯管理規(guī)定進(jìn)行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)，并將大額交易在《結(jié)售匯綜合頭寸日?qǐng)?bào)表》中進(jìn)行備案。

十九、銀行違反本辦法規(guī)定辦理業(yè)務(wù)的，外匯局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等規(guī)定進(jìn)行處罰。

二十、本通知有關(guān)用語含義如下：

（一）人民幣營(yíng)運(yùn)資金是指外國(guó)銀行向境內(nèi)分行撥付的人民幣營(yíng)運(yùn)資金（含結(jié)匯后人民幣營(yíng)運(yùn)資金）；外匯營(yíng)運(yùn)資金是外國(guó)銀行向境內(nèi)分行撥付的外匯營(yíng)運(yùn)資金，以及境內(nèi)法人銀行以自有人民幣購買并在外匯營(yíng)運(yùn)資金科目核算的資金。

（二）關(guān)聯(lián)行包括具有總分行關(guān)系、母子行關(guān)系的銀行；同屬一家機(jī)構(gòu)的分行或子行；同一銀團(tuán)貸款項(xiàng)下具有合作關(guān)系的銀行等。二

十一、本通知自2011年7月1日起執(zhí)行?！秶?guó)家外匯管理局關(guān)于銀行自身資本與金融項(xiàng)目結(jié)售匯審批原則及程序的通知》（匯發(fā)[2004]61號(hào)）、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于中資外匯指定銀行信用證項(xiàng)下外匯墊款處理原則的通知》（匯發(fā)[2002]56號(hào)）同時(shí)廢止；《國(guó)家外匯管理局行政許可項(xiàng)目表》（匯發(fā)[2010]43號(hào)）“3.2銀行外匯利潤(rùn)結(jié)匯核準(zhǔn)”和“4.1外資銀行、有外資投資入股的中資銀行外匯凈利潤(rùn)匯出或者人民幣凈利潤(rùn)購匯匯出核準(zhǔn)”同時(shí)失效。以前規(guī)定與本通知內(nèi)容不一致的，以本通知為準(zhǔn)。

請(qǐng)各分局、管理部接到本通知后，盡快向轄內(nèi)中心支局、支局和中、外資金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)。執(zhí)行中如遇問題，請(qǐng)及時(shí)向國(guó)家外匯管理局國(guó)際收支司反饋。聯(lián)系電話：010-68402313、68402295，傳真：68402315。

第五篇：匯發(fā)[2012]26號(hào)國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知

國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知

發(fā)布時(shí)間: 2012-04-16文號(hào): 匯發(fā)[2012]26號(hào)來源: 國(guó)家外匯管理局

國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：

為進(jìn)一步發(fā)展外匯市場(chǎng)，增強(qiáng)銀行外匯交易和風(fēng)險(xiǎn)管理的靈活性與主動(dòng)性，促進(jìn)人民幣匯率的價(jià)格發(fā)現(xiàn)，根據(jù)當(dāng)前國(guó)際收支狀況和人民幣匯率形成機(jī)制改革需要，國(guó)家外匯管理局決定完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、對(duì)銀行結(jié)售匯綜合頭寸實(shí)行正負(fù)區(qū)間管理。在現(xiàn)有結(jié)售匯綜合頭寸上下限管理的基礎(chǔ)上，將下限下調(diào)至零以下。

二、除全國(guó)性銀行、銀行間外匯市場(chǎng)即期做市商的結(jié)售匯綜合頭寸下限由國(guó)家外匯管理局另行通知外，其他銀行（含取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司）的結(jié)售匯綜合頭寸下限統(tǒng)一執(zhí)行以下標(biāo)準(zhǔn)：

（一）2011結(jié)售匯業(yè)務(wù)量低于1億美元，以及新取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的銀行，結(jié)售匯綜合頭寸下限為-300萬美元。

（二）2011結(jié)售匯業(yè)務(wù)量介于1億至10億美元，結(jié)售匯綜合頭寸下限為-500萬美元。

（三）2011結(jié)售匯業(yè)務(wù)量10億美元以上，結(jié)售匯綜合頭寸下限為-1000萬美元。

銀行申請(qǐng)核定或調(diào)整結(jié)售匯綜合頭寸上下限，仍應(yīng)遵照《國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2010]56號(hào)）執(zhí)行。

三、取消對(duì)銀行收付實(shí)現(xiàn)制頭寸余額實(shí)行的下限管理，《國(guó)家外匯管理局關(guān)于加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2010]59號(hào)）第一條、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2011]11號(hào)）

第一條停止執(zhí)行。

四、本通知自2012年4月16日起實(shí)施。

國(guó)家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)城市和農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、外資銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，并根據(jù)2011銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)計(jì)算出轄內(nèi)各銀行的負(fù)頭寸下限，一并通知各銀行執(zhí)行。

特此通知。

二〇一二年四月十六日