第一篇：匯發(fā)[2013]44號(hào)國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問題的通知

匯發(fā)[2013]44號(hào)國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問題的通知 國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各中資外匯指定銀行：

為加大金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度，支持守法合規(guī)企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)，防范外匯收支風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)就完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問題通知如下：

一、企業(yè)貿(mào)易收支應(yīng)當(dāng)真實(shí)、合法 企業(yè)的貿(mào)易（含轉(zhuǎn)口貿(mào)易，下同）收付款應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的進(jìn)出口或生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)交易基礎(chǔ)，不得虛構(gòu)貿(mào)易背景利用銀行信用辦理跨境收支業(yè)務(wù)。

二、銀行應(yīng)完善貿(mào)易融資真實(shí)性、合規(guī)性審查

銀行應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶”原則，切實(shí)履行貿(mào)易融資真實(shí)性、合規(guī)性審查職責(zé)，積極支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)真實(shí)貿(mào)易融資需求，防止企業(yè)虛構(gòu)貿(mào)易背景套取銀行融資。

（一）對(duì)于企業(yè)向銀行申請(qǐng)以信用證、托收等方式辦理跨境交易項(xiàng)下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品和市場(chǎng)等情況，確認(rèn)相關(guān)貿(mào)易背景的真實(shí)性、合規(guī)性，核實(shí)貿(mào)易融資金額、期限與相應(yīng)貿(mào)易背景是否匹配。

（二）對(duì)于遠(yuǎn)期（90天以上，包括即期業(yè)務(wù)展期或敘作其他貿(mào)易融資累計(jì)期限超過90天，不含90天，下同）貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，無(wú)論銀行是否收取足額或高比例保證金，只要存在以下情況之一的，銀行應(yīng)當(dāng)基于對(duì)客戶的了解，加大審查力度；銀行如對(duì)業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規(guī)性存有疑問，應(yīng)當(dāng)要求企業(yè)提供交易相關(guān)合同與正本貨權(quán)憑證，以有效甄別虛構(gòu)貿(mào)易背景的融資行為。

1.融資業(yè)務(wù)具有頻率高、規(guī)模大、交易對(duì)手相對(duì)集中或?yàn)殛P(guān)聯(lián)企業(yè)、貿(mào)易收支中外匯與人民幣幣種錯(cuò)配較為突出等特點(diǎn)；

2.融資對(duì)應(yīng)商品具有（但不限于）自身價(jià)值高或生產(chǎn)的附加值高、體積小易于運(yùn)輸或者包裝存儲(chǔ)易于標(biāo)準(zhǔn)化等特點(diǎn)；

3.通過轉(zhuǎn)口貿(mào)易、轉(zhuǎn)賣（指經(jīng)由海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域的貨物進(jìn)口并轉(zhuǎn)售出口）等形式開展對(duì)外貿(mào)易活動(dòng)。

（三）銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)貿(mào)易融資真實(shí)性、合規(guī)性盡職調(diào)查，制訂相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范內(nèi)控制度，提高識(shí)別可疑交易的主動(dòng)性和敏感性；加強(qiáng)對(duì)本銀行業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)督指導(dǎo)，嚴(yán)禁出現(xiàn)銀行基層為完成考核指標(biāo)而放松審查要求、甚至協(xié)助客戶規(guī)避外匯管理規(guī)定的現(xiàn)象。

（四）銀行辦理日常業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)企業(yè)涉及本條第（二）項(xiàng)且交易可疑的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向國(guó)家外匯管理局分支局（以下簡(jiǎn)稱外匯局）報(bào)告，并積極配合外匯局采取措施防止異?？缇迟Y金流入。

三、完善企業(yè)貿(mào)易外匯收支分類管理

A類企業(yè)存在資金流與貨物流嚴(yán)重不匹配或者轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支規(guī)模較大且增長(zhǎng)較快、遠(yuǎn)期貿(mào)易融資規(guī)模較大且比例偏高、具有跨境融資套利交易典型特征等情況的，外匯局將向其發(fā)送《風(fēng)險(xiǎn)提示函》，要求其在10個(gè)工作日內(nèi)說明情況。企業(yè)未及時(shí)說明情況或無(wú)法做出合理解釋的，外匯局依據(jù)《貨物貿(mào)易外匯管理指引實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)[2012]38號(hào)文件印發(fā)）第五十五條等規(guī)定，將其列為B類；情節(jié)嚴(yán)重的，列為C類，實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)管。

企業(yè)按上款規(guī)定列為B類后符合相關(guān)指標(biāo)連續(xù)3個(gè)月正常等條件的，外匯局將其恢復(fù)為A類；不符合恢復(fù)A類條件的，延長(zhǎng)分類監(jiān)管期3個(gè)月；6個(gè)月監(jiān)管期滿依然不符合恢復(fù)A類條件的，視情節(jié)嚴(yán)重程度，繼續(xù)延長(zhǎng)分類監(jiān)管期1年，或?qū)類轉(zhuǎn)為C類，監(jiān)管期1年。

四、加強(qiáng)對(duì)銀行貿(mào)易融資真實(shí)性、合規(guī)性的監(jiān)測(cè)核查 外匯局應(yīng)當(dāng)加大對(duì)銀行貿(mào)易融資真實(shí)性、合規(guī)性的監(jiān)測(cè)力度。對(duì)于遠(yuǎn)期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)占比較高，并為涉嫌虛構(gòu)貿(mào)易背景跨境套利的企業(yè)提供貿(mào)易融資服務(wù)的銀行，外匯局可抽查一定比例的銀行業(yè)務(wù)資料，評(píng)估銀行對(duì)交易真實(shí)性、合規(guī)性的盡職審查情況，必要時(shí)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)核查或檢查。

銀行阻撓或拒不接受外匯局現(xiàn)場(chǎng)核查或檢查，或在業(yè)務(wù)抽查和現(xiàn)場(chǎng)核查、檢查過程中發(fā)現(xiàn)銀行為企業(yè)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)時(shí)未充分履行審查職責(zé)的，外匯局可向銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，或按照《外匯管理?xiàng)l例》等法規(guī)予以處罰。

五、加大處罰力度

銀行、企業(yè)違反本通知規(guī)定的，外匯局按照《外匯管理?xiàng)l例》等法規(guī)予以處罰。通過偽造、變?cè)鞈{證和商業(yè)單據(jù)或重復(fù)使用憑證和商業(yè)單據(jù)從事虛假貿(mào)易，將外匯匯入境內(nèi)的，以非法流入定性處罰；將外匯收入結(jié)匯的，以非法結(jié)匯定性處罰；騙購(gòu)?fù)鈪R的，以非法套匯定性處罰；將境內(nèi)外匯匯往境外的，以逃匯定性處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

本通知自下發(fā)之日起實(shí)施。國(guó)家外匯管理局各分局、外匯管理部收到本通知后，應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局、支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行以及農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)。各中資外匯指定銀行收到本通知后，應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)所轄分支機(jī)構(gòu)。執(zhí)行中如遇問題，請(qǐng)及時(shí)向國(guó)家外匯管理局反饋。聯(lián)系電話：010-68402450。特此通知。國(guó)家外匯管理局 2013年12月6日

第二篇：國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口外匯管理有關(guān)問題的通知(匯發(fā)[2012]8號(hào))

國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口外匯管理有關(guān)問題的通知

匯發(fā)[2012]8號(hào)

國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：

為規(guī)范貴金屬業(yè)務(wù)外匯管理，便利銀行為客戶提供貴金屬投資服務(wù)，現(xiàn)就銀行貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口外匯管理有關(guān)問題通知如下：

一、本通知所稱貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口是指，銀行在境內(nèi)辦理以人民幣計(jì)價(jià)的即期貴金屬（包括但不限于黃金、白銀、鉑金）買賣業(yè)務(wù)后，在境外市場(chǎng)平盤貴金屬交易敞口而形成的本外幣錯(cuò)配的一種匯率敞口。

其中，即期貴金屬買賣業(yè)務(wù)包括在上海黃金交易所從事的黃金現(xiàn)貨延期交收業(yè)務(wù)，但不包括其他貴金屬的現(xiàn)貨延期交收業(yè)務(wù)。

二、銀行對(duì)貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口進(jìn)行平盤，應(yīng)區(qū)分貴金屬的種類，在首次平盤前20個(gè)工作日內(nèi)，由總行（或主報(bào)告行）以書面和電子郵件方式向國(guó)家外匯管理局備案。備案材料包括：

（一）貴金屬業(yè)務(wù)開辦情況；

（二）貴金屬業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

（三）貴金屬匯率敞口管理制度；

（四）相關(guān)監(jiān)管部門頒發(fā)的開辦該種貴金屬業(yè)務(wù)的許可文件；

（五）向中國(guó)人民銀行備案黃金現(xiàn)貨延期交收業(yè)務(wù)的證明文件（申請(qǐng)對(duì)黃金延期交收業(yè)務(wù)匯率敞口進(jìn)行平盤時(shí)提供）；

（六）國(guó)家外匯管理局要求的其他文件。

三、對(duì)于備案后的貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口，銀行可視同自身結(jié)售匯交易進(jìn)行平盤。

四、銀行通過自身結(jié)售匯交易平盤貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口，應(yīng)履行以下統(tǒng)計(jì)和報(bào)告義務(wù)：

（一）在平盤當(dāng)期的《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)月（旬）報(bào)表》和《銀行結(jié)售匯綜合頭寸日?qǐng)?bào)表》進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。其中，結(jié)匯和售匯在《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)月報(bào)表》的科目歸屬為“240其他投資-銀行自身01”和“440其他投資-銀行自身01”，在《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)旬報(bào)表》的科目歸屬為“200資本與金融項(xiàng)目”和“400資本與金融項(xiàng)目”。

（二）在每季度末15個(gè)工作日內(nèi)，分別通過傳真和電子郵件向國(guó)家外匯管理局報(bào)送《銀行貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口統(tǒng)計(jì)報(bào)表》（格式見附件）。

五、銀行辦理黃金進(jìn)出口等實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)的結(jié)售匯和收付匯遵照貨物貿(mào)易外匯管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

六、銀行辦理本通知規(guī)定以外的貴金屬交易品種所涉及的匯率敞口管理，應(yīng)事前報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。

七、本通知自發(fā)布之日起實(shí)施。《國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行黃金業(yè)務(wù)匯率敞口外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2007]42號(hào)）同時(shí)廢止。

國(guó)家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)各中心支局、支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、外資銀行。執(zhí)行中如遇問題，請(qǐng)與國(guó)家外匯管理局國(guó)際收支司聯(lián)系。

電話：010-68402295 傳真：010-68402315 電子信箱：yinhangchu@mail.safe.gov.cn 特此通知。

附件：年 季度銀行貴金屬業(yè)務(wù)匯率敞口統(tǒng)計(jì)報(bào)表

二〇一二年二月二十七日

第三篇：匯發(fā)[2005]74號(hào)國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善外債管理有關(guān)問題的通知

匯發(fā)[2005]74號(hào)國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善外債管理有關(guān)問題的通知（2005年10月21日 國(guó)家外匯管理局發(fā)布）

國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：

為促進(jìn)境內(nèi)企業(yè)合理、有序地利用外資，完善外債管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》、《外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)暫行規(guī)定》和《外債管理暫行辦法》及其他相關(guān)法律規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、境內(nèi)機(jī)構(gòu)180天（含）以上、等值20萬(wàn)美元（含）以上延期付款納入外債登記管理

（經(jīng)詢問外匯局，該條款僅限于貨到付款項(xiàng)下，而不適用于信用證及托收項(xiàng)下）

境內(nèi)機(jī)構(gòu)自2005年12月1日起新簽約的進(jìn)口合同，其未付匯金額在等值20萬(wàn)美元（含）以上，且約定或?qū)嶋H付款期限在180天（含）以上的延期付款，進(jìn)口企業(yè)應(yīng)在進(jìn)口報(bào)關(guān)后15個(gè)工作日內(nèi)到所在地國(guó)家外匯管理局分支局（以下簡(jiǎn)稱“外匯局”）辦理延期付款外債登記，領(lǐng)取《外債簽約情況表》。對(duì)符合以上條件的延期付款，銀行應(yīng)憑《外債簽約情況表》和相關(guān)進(jìn)口項(xiàng)下付匯單據(jù)辦理進(jìn)口項(xiàng)下支付，其對(duì)外支付金額不得超過《外債簽約情況表》登記的本金和利息。

外匯局在為企業(yè)申請(qǐng)辦理延期付款外債登記時(shí)，應(yīng)審核其延期付款余額是否超過外匯局核定的延期付款額度。除另有規(guī)定外，企業(yè)的延期付款額度由所在地外匯局根據(jù)該企業(yè)上進(jìn)口付匯總額的10%進(jìn)行核定；大型成套設(shè)備、長(zhǎng)期供貨合同等存在特殊需要的進(jìn)口貿(mào)易信貸，以及新設(shè)企業(yè)的延期付款額度，由所在地外匯局根據(jù)企業(yè)實(shí)際需要按另行核定延期付款額度，并報(bào)國(guó)家外匯管理局備案。

按照上述規(guī)定已辦理外債登記的延期付款，不再要求按《關(guān)于加強(qiáng)進(jìn)口延期付匯、遠(yuǎn)期付匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)［2005］8號(hào)）的內(nèi)容辦理延期付匯登記手續(xù)。

銀行應(yīng)于每月初10個(gè)工作日內(nèi)向企業(yè)所在地外匯局報(bào)送《延期付款項(xiàng)下付息明細(xì)表》（見附表1）。

二、規(guī)范特殊類外商投資企業(yè)的外債管理

（一）外國(guó)投資者出資比例低于25%的外商投資企業(yè)，其舉借外債按照境內(nèi)中資企業(yè)舉借外債的有關(guān)規(guī)定辦理。

本通知實(shí)施前已經(jīng)借用外債并在外匯局辦理了外債登記的上述企業(yè)，可以按照有關(guān)外債管理規(guī)定到外匯局辦理還本付息核準(zhǔn)手續(xù)。

（二）政府主管部門批準(zhǔn)的投資總額與注冊(cè)資本相等或未明確投資總額的外商投資企業(yè)，應(yīng)向原審批部門申請(qǐng)重新核定投資總額和注冊(cè)資本，然后按照“投注差”管理原則借用外債。

（三）外商投資性控股公司的外債規(guī)模按以下原則管理：注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)美元的，其短期外債余額與中長(zhǎng)期外債累計(jì)發(fā)生額之和不得超過已繳付注冊(cè)資本的4倍；注冊(cè)資本不低于1億美元的，其短期外債余額與中長(zhǎng)期外債累計(jì)發(fā)生額之和不得超過已繳付注冊(cè)資本的6倍。

（四）根據(jù)商務(wù)部頒發(fā)的《外商投資租賃業(yè)管理辦法》，外商投資租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額（風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額=總資產(chǎn)-現(xiàn)金-銀行存款-國(guó)債-委托租賃資產(chǎn)）不得超過其凈資產(chǎn)總額的10倍。外商投資租賃公司借入外債形成的資產(chǎn)應(yīng)全部計(jì)為風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。

外匯局在受理外商投資租賃公司外債登記、外債結(jié)匯申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格審核此類公司提供的經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)數(shù)據(jù)，并計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的倍數(shù)。對(duì)超出上述規(guī)定的，不予辦理外債登記，也不予辦理結(jié)匯。

上述企業(yè)在辦理境外擔(dān)保項(xiàng)下境內(nèi)借款時(shí)，如發(fā)生境外擔(dān)保履約，擔(dān)保履約額應(yīng)納入外債控制規(guī)模。

三、境內(nèi)注冊(cè)的跨國(guó)公司進(jìn)行資金集中運(yùn)營(yíng)的，其吸收的境外關(guān)聯(lián)公司資金如在岸使用，應(yīng)納入外債管理。

四、規(guī)范境內(nèi)貸款項(xiàng)下的境外擔(dān)保管理

（一）境內(nèi)貸款項(xiàng)下接受境外擔(dān)保由債務(wù)人逐筆登記改為債權(quán)人定期登記。境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)向外商投資企業(yè)發(fā)放本外幣貸款時(shí)，如接受了境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人提供的擔(dān)保（包括本通知發(fā)布時(shí)尚未到期或需要展期的擔(dān)保，以下簡(jiǎn)稱境外擔(dān)保），境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初10個(gè)工作日內(nèi)，向所在地外匯局填報(bào)《境外擔(dān)保項(xiàng)下貸款和履約情況登記表》（見附表2）。被擔(dān)保人今后不再逐筆辦理或有債務(wù)登記。

（二）境內(nèi)貸款項(xiàng)下境外擔(dān)保由按簽約額改為按履約額納入外債管理。接受境外擔(dān)保發(fā)生擔(dān)保履約的，債務(wù)人須在履約日后15日內(nèi)到所在地外匯局辦理外債登記手續(xù)，其外債規(guī)模按以下原則進(jìn)行管理：企業(yè)中長(zhǎng)期外債累計(jì)發(fā)生額、短期外債余額以及境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人擔(dān)保履約額（按債務(wù)人實(shí)際對(duì)外負(fù)債余額計(jì)算）之和，不得超過其投資總額與注冊(cè)資本的差額（以下簡(jiǎn)稱“投注差”）。

（三）本通知施行前簽訂的境外擔(dān)保項(xiàng)下貸款，符合《國(guó)家外匯管理局關(guān)于2005年境內(nèi)外資銀行短期外債指標(biāo)核定工作的通知》（匯發(fā)［2005］4號(hào)）和《國(guó)家外匯管理局關(guān)于外匯擔(dān)保項(xiàng)下人民幣貸款有關(guān)問題的補(bǔ)充通知》（匯發(fā)［2005］26號(hào)）規(guī)定的當(dāng)事人和擔(dān)保標(biāo)的范圍的，債務(wù)人可以在擔(dān)保履約后，到所在地外匯局辦理外債登記，這部分履約額不計(jì)入該債務(wù)人的“投注差”。

（四）未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，境內(nèi)中資企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)借用貸款不得接受境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人提供的擔(dān)保。

五、各外匯指定銀行應(yīng)依據(jù)《國(guó)家外匯管理局關(guān)于改進(jìn)外商投資企業(yè)資本項(xiàng)目結(jié)匯審核與外債登記管理工作的通知》（匯發(fā)［2004］42號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真審核辦理外商投資企業(yè)的資本金和外債資金結(jié)匯。對(duì)一次性結(jié)匯金額超過等值20萬(wàn)美元的，銀行可憑企業(yè)的結(jié)匯申請(qǐng)和書面支付命令（外債資金結(jié)匯須審核外匯局出具的結(jié)匯核準(zhǔn)件），將結(jié)匯的人民幣資金轉(zhuǎn)經(jīng)該企業(yè)的人民幣賬戶暫時(shí)過渡，并在兩個(gè)工作日內(nèi)支付給最終收款人。

六、各級(jí)外匯局應(yīng)認(rèn)真履行管理職責(zé)，及時(shí)分析轄內(nèi)外債的變化，并注意加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。境內(nèi)企業(yè)未按照本通知規(guī)定辦理延期付款外債登記的，對(duì)外還本付息時(shí)，須先到外匯局辦理補(bǔ)登記手續(xù)。外匯局為其辦理外債補(bǔ)登記手續(xù)后進(jìn)行處罰。銀行和企業(yè)違反外債管理規(guī)定行為的，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》和《外債管理暫行辦法》等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

七、本通知自2005年12月1日起施行。以前文件中有與本通知不符的，以本通知為準(zhǔn)。

各分局、外匯管理部收到本通知后，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)所轄中心支局和外資銀行。各中資外匯指定銀行收到本通知后，應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)所屬分支機(jī)構(gòu)。

附表：

1、延期付款項(xiàng)下還本付息明細(xì)表

2、境外擔(dān)保項(xiàng)下貸款和履約情況登記表

第四篇：匯發(fā)[2012]26號(hào)國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知

國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知

發(fā)布時(shí)間: 2012-04-16文號(hào): 匯發(fā)[2012]26號(hào)來源: 國(guó)家外匯管理局

國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：

為進(jìn)一步發(fā)展外匯市場(chǎng)，增強(qiáng)銀行外匯交易和風(fēng)險(xiǎn)管理的靈活性與主動(dòng)性，促進(jìn)人民幣匯率的價(jià)格發(fā)現(xiàn)，根據(jù)當(dāng)前國(guó)際收支狀況和人民幣匯率形成機(jī)制改革需要，國(guó)家外匯管理局決定完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、對(duì)銀行結(jié)售匯綜合頭寸實(shí)行正負(fù)區(qū)間管理。在現(xiàn)有結(jié)售匯綜合頭寸上下限管理的基礎(chǔ)上，將下限下調(diào)至零以下。

二、除全國(guó)性銀行、銀行間外匯市場(chǎng)即期做市商的結(jié)售匯綜合頭寸下限由國(guó)家外匯管理局另行通知外，其他銀行（含取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司）的結(jié)售匯綜合頭寸下限統(tǒng)一執(zhí)行以下標(biāo)準(zhǔn)：

（一）2011結(jié)售匯業(yè)務(wù)量低于1億美元，以及新取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的銀行，結(jié)售匯綜合頭寸下限為-300萬(wàn)美元。

（二）2011結(jié)售匯業(yè)務(wù)量介于1億至10億美元，結(jié)售匯綜合頭寸下限為-500萬(wàn)美元。

（三）2011結(jié)售匯業(yè)務(wù)量10億美元以上，結(jié)售匯綜合頭寸下限為-1000萬(wàn)美元。

銀行申請(qǐng)核定或調(diào)整結(jié)售匯綜合頭寸上下限，仍應(yīng)遵照《國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2010]56號(hào)）執(zhí)行。

三、取消對(duì)銀行收付實(shí)現(xiàn)制頭寸余額實(shí)行的下限管理，《國(guó)家外匯管理局關(guān)于加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2010]59號(hào)）第一條、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2011]11號(hào)）

第一條停止執(zhí)行。

四、本通知自2012年4月16日起實(shí)施。

國(guó)家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)城市和農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、外資銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，并根據(jù)2011銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)計(jì)算出轄內(nèi)各銀行的負(fù)頭寸下限，一并通知各銀行執(zhí)行。

特此通知。

二〇一二年四月十六日

第五篇：國(guó)家外匯管理局完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知(匯發(fā)〔2009〕56 號(hào))

國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知(匯發(fā)〔2009〕56 號(hào))

【管理目的】

一、遏制個(gè)人以分拆等方式規(guī)避結(jié)售匯限額監(jiān)管 二、規(guī)范個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯行為

個(gè)人以分拆方式結(jié)售匯行為主要特征

⑴ 境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。

⑵ 5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。⑶ 5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī) 構(gòu)的人民幣賬戶。

⑷ 個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。⑸ 同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在總額內(nèi)購(gòu)匯后，將所購(gòu)?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

⑹ 其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個(gè)人分拆結(jié)售匯行為 銀行對(duì)個(gè)人分拆結(jié)售匯行為處理的三個(gè)原則

⑴不予辦理：對(duì)于個(gè)人分拆結(jié)售匯特征明顯、能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)不予辦理。⑵真實(shí)性審核：個(gè)人結(jié)售匯行為符合上述特征之一，但無(wú)法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下銀行應(yīng)按照經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支真實(shí)性審核原則，要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)證明材料后辦理；個(gè)人無(wú)法提供的，應(yīng)不予辦理。資本項(xiàng)目項(xiàng)下銀行應(yīng)按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三章等個(gè)人資本項(xiàng)目管理規(guī)定處理.⑶向外匯局報(bào)告：銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)注意收集相關(guān)線索，避免同一個(gè)人再次辦理分拆業(yè)務(wù)，同時(shí)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)向國(guó)家外匯管理局所在地分支局報(bào)告。

個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯行為規(guī)定

1、超過本結(jié)匯總額；

經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)以及《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)［2007］1號(hào)）第二章規(guī)定的有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理；資本項(xiàng)目項(xiàng)下憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)并按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三章等個(gè)人資本項(xiàng)目管理規(guī)定辦理。

2、本未超過結(jié)匯總額的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯； ⑴當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值5000美元以下（含）的：

憑本人有效身份證件在銀行辦理；

⑵ 當(dāng)日累計(jì)金額超過等值5000美元的；

憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

睿達(dá)國(guó)際（簡(jiǎn)稱：RIBC），成立于2008年，一直致力于為世界及中國(guó)大陸企業(yè)提供商業(yè)方案及相關(guān)專業(yè)建議。總部位于中國(guó)香港，在全球主要離岸中心和金融中心設(shè)立了30多個(gè)管理機(jī)構(gòu)，主要分布在中國(guó)大陸、歐洲、美洲、亞太地區(qū)、英屬與美屬島嶼。

公司文化

公司口號(hào)：睿達(dá)在手，企業(yè)無(wú)憂。

公司宗旨：為中小型企業(yè)提供所有企業(yè)服務(wù)，解決企業(yè)成長(zhǎng)中問題，做企業(yè)貼心的小管家。

服務(wù)宗旨：

· 專業(yè)專注 可信可靠

· 用青春的美麗拓展成功的希望

經(jīng)營(yíng)理念：

· 我們相信人脈網(wǎng)絡(luò)的重要性，我們視每一位客戶和員工為長(zhǎng)遠(yuǎn)的合作伙伴。

·為我們的客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),給我們的員工一展所長(zhǎng)的機(jī)會(huì)。

專項(xiàng)服務(wù)

1.公司咨詢服務(wù)：香港、BVI、英國(guó)、法國(guó)、意大利、開曼、百慕大、美國(guó)、中國(guó)等全球公司注冊(cè)；

2.企業(yè)管理服務(wù)：公司管理、財(cái)務(wù)管理、股份轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)評(píng)估、企業(yè)重組、運(yùn)營(yíng)模式、經(jīng)營(yíng)策略等；

3.會(huì)計(jì)管理服務(wù)：銀行開戶、理賬核數(shù)、稅務(wù)申報(bào)、會(huì)計(jì)核算、公司年報(bào)、企業(yè)融資、資金運(yùn)用等；

4.專業(yè)秘書服務(wù)：文件傳遞、代接來電、傳真收轉(zhuǎn)、辦公地址租賃等專業(yè)商務(wù)秘書服務(wù)；

5.相關(guān)律師服務(wù)：聯(lián)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供企業(yè)相關(guān)轉(zhuǎn)遞章認(rèn)證及大使館認(rèn)證等；

公司業(yè)務(wù)

一、離岸公司注冊(cè)

包括香港公司注冊(cè)和海外公司注冊(cè)。

1)香港公司注冊(cè)

香港有限公司注冊(cè)，香港無(wú)線公司注冊(cè)，香港公司分行注冊(cè)，香港現(xiàn)成公司購(gòu)買。

2)海外公司注冊(cè)

英國(guó)公司注冊(cè)，BVI公司注冊(cè)，美國(guó)公司注冊(cè)，馬紹爾公司注冊(cè)，新西蘭公司注冊(cè)，薩摩亞公司注冊(cè)，新加坡公司注冊(cè)，塞舌爾公司注冊(cè)，開曼公司注冊(cè)，伯利茲公司注冊(cè)。

二、會(huì)計(jì)審計(jì)稅務(wù)

1)會(huì)計(jì)理財(cái)服務(wù)

2)核數(shù)報(bào)告服務(wù)

3)稅務(wù)報(bào)表服務(wù)

三、律師公證認(rèn)證

四、銀行開戶服務(wù)

匯豐銀行開戶，渣打銀行開戶，恒生銀行開戶，南洋銀行開戶，招商銀行開戶，浦東發(fā)展銀行開戶，深圳發(fā)展銀行開戶。

五、商務(wù)秘書服務(wù)

六、書刊期刊商標(biāo)

期刊號(hào)申請(qǐng)，書刊號(hào)申請(qǐng)，注冊(cè)美國(guó)商標(biāo)，注冊(cè)法國(guó)商標(biāo)，中國(guó)商標(biāo)注冊(cè)，香港商標(biāo)注冊(cè)，注冊(cè)英國(guó)商標(biāo)，注冊(cè)德國(guó)商標(biāo)，注冊(cè)歐盟商標(biāo)，注冊(cè)澳大利亞商標(biāo)，注冊(cè)日本商標(biāo)，注冊(cè)韓國(guó)商標(biāo)，注冊(cè)南非商標(biāo)，注冊(cè)馬德里商標(biāo)，注冊(cè)意大利商標(biāo)，注冊(cè)臺(tái)灣商標(biāo)，注冊(cè)澳門商標(biāo)，注冊(cè)新加坡商標(biāo)。

七、企業(yè)網(wǎng)站模版

八、使用工具

在線注冊(cè)香港公司，在線注冊(cè)英國(guó)公司。

公司地址

深圳一公司 深圳市羅湖區(qū)深南東路4003號(hào)世界金融中心B座1012室

深圳二公司 深圳市福田區(qū)福田南路38號(hào)廣銀大廈10樓1015室

香港總部 香港中環(huán)德輔道中161-167 號(hào)香港貿(mào)易中心3樓