第一篇：13-國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作的通知 匯綜發(fā)(2007)90號

國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作的通知

匯綜發(fā)〔2007〕９０號

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連青島廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：

《個(gè)人外匯管理辦法（中國人民銀行令［２００６］第３號）和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則（匯發(fā)［２００７］１號）發(fā)布實(shí)施以來，個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)（以下簡稱“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)）整體運(yùn)行良好，但也發(fā)現(xiàn)部分銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)及其他違規(guī)操作。為進(jìn)一步規(guī)范銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的管理流程，保證個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入的完整、準(zhǔn)確，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、銀行應(yīng)按照《個(gè)人外匯管理辦法》《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》等規(guī)定，制定個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控管理制度，明確業(yè)務(wù)人員權(quán)限，規(guī)范個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入、憑證審核、異常情況報(bào)備等日常業(yè)務(wù)操作。

二、銀行應(yīng)嚴(yán)格遵照《個(gè)人外匯管理辦法》《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)外匯管理規(guī)定辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)涉嫌個(gè)人通過分拆結(jié)售匯規(guī)避年度總額管理的情況，應(yīng)及時(shí)向外匯局報(bào)備。

三、除法規(guī)明確規(guī)定不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的業(yè)務(wù)外，銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程，通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)操作。未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，不得事后補(bǔ)錄。

四、銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按規(guī)定審核、留存業(yè)務(wù)憑證，保證業(yè)務(wù)憑證的完整性。對于個(gè)人年度總額內(nèi)結(jié)售匯，銀行應(yīng)指導(dǎo)個(gè)人完整、準(zhǔn)確申報(bào)相關(guān)信息。

五、銀行應(yīng)逐日對錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息與會計(jì)憑證記載的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行核對，保證錄入數(shù)據(jù)信息的準(zhǔn)確、完整。

六、銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，錄入信息出現(xiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行修改、撤銷、沖正，并對沖正原因及原錯(cuò)誤交易業(yè)務(wù)參號在“備注”欄中予以記錄。

七、銀行應(yīng)積極配合外匯局對個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的現(xiàn)場和非現(xiàn)場核查。

八、外匯局各分支局應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，建立通報(bào)制度，按月或按季對轄內(nèi)銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)辦理情況及外匯局現(xiàn)場和非現(xiàn)場核查等情況進(jìn)行通報(bào)。對于違反外匯管理規(guī)定的，依法予以相應(yīng)處罰。

九、本通知自２００７年６月１日起執(zhí)行。國家外匯管理局各分局外匯管理部接到本通知后，應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)支局、城市商業(yè)銀行

農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行；各中資外匯指定銀行應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)所轄分支機(jī)構(gòu)。執(zhí)行中如遇問題，請及時(shí)向國家外匯管理局反饋。

二ＯＯ七年五月十六日

第二篇：國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范跨境人民幣資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)操作有關(guān)問題的通知(匯綜發(fā)[2011]38號)

國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范跨境人民幣資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)操作有關(guān)問題的通知

匯綜發(fā)[2011]38號 2011.4.7

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局：

自跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)業(yè)務(wù)開展以來，境內(nèi)機(jī)構(gòu)向外匯局提出了各項(xiàng)跨境人民幣資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)需求，外匯局以個(gè)案審批的方式批準(zhǔn)了一些機(jī)構(gòu)的申請。為規(guī)范管理，推進(jìn)跨境人民幣資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)順利開展，現(xiàn)就有關(guān)操作事宜通知如下：

一、跨境人民幣境外直接投資業(yè)務(wù)操作

境內(nèi)機(jī)構(gòu)（不含金融機(jī)構(gòu)，下同）使用人民幣開展境外直接投資的，應(yīng)按照《境外直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》（中國人民銀行公告[2011]第1號）的要求，到所在地外匯局辦理境外投資登記或變更登記以及前期費(fèi)用匯出額度登記手續(xù)。境內(nèi)機(jī)構(gòu)以人民幣和外幣混合幣種開展境外直接投資的，以及將人民幣境外直接投資改為以外匯形式開展境外直接投資的，應(yīng)按以下要求操作：

（一）前期費(fèi)用匯出

境內(nèi)機(jī)構(gòu)以人民幣形式匯出前期費(fèi)用的，應(yīng)到所在地外匯局辦理境外投資前期費(fèi)用匯出的額度登記（含變更登記）。銀行應(yīng)依據(jù)國家外匯管理局直接投資外匯管理信息系統(tǒng)（以下簡稱直接投資系統(tǒng)）生成的額度表為境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理前期費(fèi)用匯出，并即時(shí)通過直接投資系統(tǒng)向外匯局備案相關(guān)信息（詳見附件1，下同）。

（二）境外直接投資登記

1、境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)到所在地外匯局辦理境外直接投資登記手續(xù)。銀行應(yīng)依據(jù)直接投資系統(tǒng)生成的可匯出人民幣資金額度表，為境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理境外直接投資匯款業(yè)務(wù)，并即時(shí)通過直接投資系統(tǒng)向外匯局備案相關(guān)信息。

2、境內(nèi)機(jī)構(gòu)以人民幣匯回其境外投資企業(yè)發(fā)生清算、減資或其向境外機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓股權(quán)等境外合法所得，應(yīng)到所在地外匯局辦理可匯回跨境人民幣額度登記。銀行應(yīng)依據(jù)直接投資系統(tǒng)生成的可匯回人民幣額度表辦理收款，并即時(shí)通過直接投資系統(tǒng)向外匯局備案相關(guān)信息。

二、跨境人民幣外商直接投資業(yè)務(wù)操作

（一）外商投資企業(yè)登記及變更登記

境外投資者以跨境人民幣形式（含境外人民幣資金及非居民境內(nèi)人民幣賬戶資金，下同）履行出資義務(wù)或向境內(nèi)居民支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓對價(jià)款的，標(biāo)的企業(yè)應(yīng)持商務(wù)主管部門注明以人民幣出資或支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓對價(jià)的核準(zhǔn)文件等材料，到所在地外匯局辦理相應(yīng)的外商投資企業(yè)登記或變更登記。其他操作參照現(xiàn)行外資外匯管理相關(guān)規(guī)定辦理。

（二）資金入賬備案

1、銀行在為外商投資企業(yè)辦理跨境人民幣資本金入賬、以及為股權(quán)出讓方辦理資產(chǎn)變現(xiàn)收入入賬后，應(yīng)即時(shí)通過直接投資系統(tǒng)向外匯局備案相關(guān)信息。

2、境外投資者若需在設(shè)立外商投資企業(yè)前以跨境人民幣支付前期資金（含收購類、費(fèi)用類、保證類資金），應(yīng)先到擬設(shè)立外商投資企業(yè)所在地外匯局辦理跨境人民幣前期費(fèi)用額度登記。銀行在依據(jù)直接投資系統(tǒng)所登記的額度辦理跨境人民幣前期費(fèi)用入賬后，應(yīng)即時(shí)通過直接投資系統(tǒng)向外匯局備案相關(guān)信息。

（三）驗(yàn)資詢證

1、外商投資企業(yè)以跨境人民幣出資辦理驗(yàn)資詢證的，企業(yè)所在地外匯局應(yīng)通過跨境人民幣資金流入銀行的交易參考號校驗(yàn)資金流入的真實(shí)性。

2、境外投資者以跨境人民幣支付中方（含投資性外商投資企業(yè)）股權(quán)對價(jià)款的，收款主體所在地外匯局應(yīng)依據(jù)相關(guān)跨境人民幣流入備案記錄，通過直接投資系統(tǒng)為收款主體出具“轉(zhuǎn)股收款登記證明”。

3、外商投資性公司以跨境人民幣收入用于境內(nèi)投資的，被投資企業(yè)所在地外匯局應(yīng)依據(jù)直接投資系統(tǒng)中外商投資性公司所在地外匯局出具的跨境人民幣境內(nèi)投資核準(zhǔn)件辦理外匯登記及驗(yàn)資詢證手續(xù)。

（四）對外付款

銀行為境外投資者以人民幣形式匯出減資、轉(zhuǎn)股、清算、先行回收投資合法所得（含股息、紅利等），應(yīng)依據(jù)直接投資系統(tǒng)生成的可匯出跨境人民幣資金額度表辦理匯款，并通過直接投資系統(tǒng)即時(shí)向外匯局備案。

三、境內(nèi)企業(yè)境外放款業(yè)務(wù)操作

（一）境內(nèi)企業(yè)以人民幣形式向其境外投資企業(yè)放款，應(yīng)向所在地外匯局申請辦理境外放款額度登記。銀行應(yīng)依據(jù)直接投資系統(tǒng)生成的資金額度表為境內(nèi)企業(yè)辦理跨境人民幣資金匯出，并即時(shí)通過直接投資系統(tǒng)向外匯局備案相關(guān)信息。

（二）銀行為境內(nèi)企業(yè)以跨境人民幣形式收回境外放款本息時(shí)，應(yīng)即時(shí)通過直接投資系統(tǒng)向外匯局備案相關(guān)信息。

四、跨境人民幣對外（或有）債務(wù)業(yè)務(wù)操作

（一）人民幣外債

境內(nèi)機(jī)構(gòu)（含金融機(jī)構(gòu)）借用人民幣外債，原則上按現(xiàn)行外債管理規(guī)定操作。境內(nèi)機(jī)構(gòu)（含金融機(jī)構(gòu)）借用人民幣外債以跨境人民幣形式匯入并提款的，無需就該筆外債資金向所在地外匯局申請開立外債專用賬戶。

（二）人民幣對外擔(dān)保

境內(nèi)機(jī)構(gòu)（含金融機(jī)構(gòu)）提供人民幣對外擔(dān)保，原則上按現(xiàn)行對外擔(dān)保管理規(guī)定操作。

五、跨境人民幣證券項(xiàng)下業(yè)務(wù)操作

（一）A股上市公司外資股東以人民幣形式匯出減持股份及分紅所得

A股上市公司外資股東可持《中國人民銀行辦公廳關(guān)于A股上市公司外資股東減持股份及分紅所涉賬戶開立與外匯管理有關(guān)問題的通知》（銀辦發(fā)[2009]178號）第六條規(guī)定的材料，向上市公司注冊地外匯局申請將減持A股所得的資金以人民幣形式匯出境外。A股上市公司外資股東可按照銀辦發(fā)[2009]178號第七條規(guī)定在存款賬戶開戶行辦理以人民幣形式匯出分紅派息所得。開戶銀行應(yīng)在辦理資金匯出后5個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)信息（含資金匯出日期、金額）書面報(bào)送所在地外匯局備案。

（二）H股上市公司以人民幣形式匯出外方股東股息

境外上市（H股）公司可持書面申請、上市公司董事會利潤分配決議和完稅證明等材料，向銀行申請以人民幣形式向境外股東支付股息。已在直接投資系統(tǒng)辦理登記的公司，銀行應(yīng)通過直接投資系統(tǒng)反饋相關(guān)股息匯出信息；未在直接投資系統(tǒng)辦理登記的公司，銀行應(yīng)在辦理資金匯出后5個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)信息（含資金匯出日期、金額）書面報(bào)送其所在地外匯局備案。

六、加強(qiáng)跨境人民幣資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測工作

各分局（外匯管理部）應(yīng)加強(qiáng)對跨境人民幣資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)的監(jiān)管，要求境內(nèi)機(jī)構(gòu)及時(shí)按照規(guī)定辦理相關(guān)登記、備案或核準(zhǔn)手續(xù)，指導(dǎo)并督促銀行按本通知要求反饋相關(guān)信息；強(qiáng)化各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測工作，督促和指導(dǎo)銀行及申報(bào)主體履行國際收支申報(bào)義務(wù)，保證數(shù)據(jù)的完整性和準(zhǔn)確性，及時(shí)掌控相關(guān)資金流動(dòng)和匯兌情況，并于每月初5個(gè)工作日內(nèi)向國家外匯管理局資本項(xiàng)目管理司報(bào)送轄內(nèi)上月跨境人民幣資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和相關(guān)情況（具體要求詳見附件2）。

七、加強(qiáng)與相關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)

各分局（外匯管理部）應(yīng)加強(qiáng)與分（支）行內(nèi)相關(guān)部門以及地方發(fā)展改革委、商務(wù)部門等的溝通和協(xié)調(diào)，建立信息共享和監(jiān)管合作機(jī)制。

本通知自2011年5月1日起執(zhí)行。各分局（外匯管理部）收到本通知后，應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局、支局和銀行。執(zhí)行中如遇問題，請及時(shí)向國家外匯管理局資本項(xiàng)目管理司反饋。

附件1：

跨境人民幣直接投資業(yè)務(wù)銀行端備案登記項(xiàng)目

根據(jù)跨境人民幣直接投資業(yè)務(wù)管理原則，直接投資系統(tǒng)銀行端增設(shè)“跨境人民幣備案登記”功能。銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)嚴(yán)格履行以下各項(xiàng)備案職責(zé)，即時(shí)在直接投資系統(tǒng)中進(jìn)行反饋。

1、境外投資登記

（1）境外投資前期費(fèi)用跨境人民幣流出備案；（2）前期費(fèi)用退回跨境人民幣流入備案；（3）境外投資跨境人民幣流出備案；

（4）境外投資企業(yè)減資、轉(zhuǎn)股、清算所得跨境人民幣流入備案；（5）境外投資企業(yè)利潤跨境人民幣流入備案。

2、外商直接投資登記（1）流入類備案登記

①跨境人民幣資本金流入備案；

②中方股東向境外投資者轉(zhuǎn)股跨境人民幣流入備案；

③前期費(fèi)用（如收購、保證類及其他項(xiàng)目）的跨境人民幣資金流入備案； ④非居民購買境內(nèi)資產(chǎn)跨境人民幣資金流入備案。（2）流出類備案登記

①境外投資者清算所得跨境人民幣資金流出備案；

②境外投資者向境內(nèi)投資者轉(zhuǎn)股所得跨境人民幣資金流出備案； ③境外投資者減資所得跨境人民幣資金流出備案；

④境外投資者先行收回投資所得跨境人民幣資金流出備案； ⑤非居民境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)跨境人民幣資金流出備案； ⑥非居民購買境內(nèi)資產(chǎn)退回款跨境人民幣資金流出備案； ⑦境外投資者所得利潤跨境人民幣資金流出備案。

3、境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外放款登記

（1）境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外放款跨境人民幣流出備案；（2）境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外放款跨境人民幣本息流入備案。

附件2:

跨境人民幣資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表及填報(bào)要求

一、跨境人民幣資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表（詳見附表）

應(yīng)逐筆填報(bào)，填報(bào)的范圍是經(jīng)外匯局核準(zhǔn)或備案的人民幣跨境資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)（不含跨境辦主辦的人民幣業(yè)務(wù)）。

二、“業(yè)務(wù)類別”項(xiàng)填報(bào)方法 請按下列序號填寫業(yè)務(wù)類別： 序號業(yè)務(wù)類別 A 外商直接投資外方出資 B 外商直接投資外方撤資匯出 C 外商直接投資外方利潤匯出 D 境外直接投資中方出資 E 境外直接投資中方撤資匯回 F 境外直接投資中方利潤匯回 G 境外放款匯出 H 境外放款匯回 I 外債 J 對外擔(dān)保

K A股上市公司境外股東減持 L A股上市公司境外股東分紅

以上序號中未包括的業(yè)務(wù)類別，無需填寫序號，而是直接在備注中說明。

三、“金額”項(xiàng)填報(bào)方法

本月發(fā)生額，僅包括每筆交易中以人民幣交易的金額。業(yè)務(wù)類別 應(yīng)填報(bào)的金額 外商直接投資外方出資 現(xiàn)匯出資額 外商直接投資外方撤資匯出 撤資匯出額 外商直接投資外方利潤匯出 利潤匯出額 境外直接投資中方出資 匯出額

境外直接投資中方撤資匯回 清算匯回+轉(zhuǎn)股匯回+減資匯回+其他匯回金額 境外直接投資中方利潤匯回 利潤匯回額 境外放款匯出 匯出額

境外放款匯回 本金匯回+利潤匯回額 外債 簽約額

對外擔(dān)保 擔(dān)保項(xiàng)下債務(wù)金額 A股上市公司境外股東減持 匯出額 A股上市公司境外股東分紅 匯出額

四、“備注”項(xiàng)應(yīng)說明的內(nèi)容

（一）“業(yè)務(wù)類別”中未能窮盡的業(yè)務(wù)類型，請?jiān)趥渥⒅杏枰悦枋觥?/p>

（二）外債業(yè)務(wù)，請?jiān)趥渥⒅凶⒚魍鈧幪枴?/p>

（三）對外擔(dān)保業(yè)務(wù)，請?jiān)凇熬硟?nèi)企業(yè)（銀行）名稱”項(xiàng)填寫擔(dān)保人名稱，并在備注中注明融資性/非融資性、被擔(dān)保人和受益人。

第三篇：國家外匯管理局完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知(匯發(fā)〔2009〕56 號)

國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知(匯發(fā)〔2009〕56 號)

【管理目的】

一、遏制個(gè)人以分拆等方式規(guī)避結(jié)售匯限額監(jiān)管 二、規(guī)范個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯行為

個(gè)人以分拆方式結(jié)售匯行為主要特征

⑴ 境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。

⑵ 5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。⑶ 5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī) 構(gòu)的人民幣賬戶。

⑷ 個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。⑸ 同一個(gè)人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲蓄賬戶。

⑹ 其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個(gè)人分拆結(jié)售匯行為 銀行對個(gè)人分拆結(jié)售匯行為處理的三個(gè)原則

⑴不予辦理：對于個(gè)人分拆結(jié)售匯特征明顯、能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)不予辦理。⑵真實(shí)性審核：個(gè)人結(jié)售匯行為符合上述特征之一，但無法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下銀行應(yīng)按照經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支真實(shí)性審核原則，要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)證明材料后辦理；個(gè)人無法提供的，應(yīng)不予辦理。資本項(xiàng)目項(xiàng)下銀行應(yīng)按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三章等個(gè)人資本項(xiàng)目管理規(guī)定處理.⑶向外匯局報(bào)告：銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)注意收集相關(guān)線索，避免同一個(gè)人再次辦理分拆業(yè)務(wù)，同時(shí)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)向國家外匯管理局所在地分支局報(bào)告。

個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯行為規(guī)定

1、超過本結(jié)匯總額；

經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)以及《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)［2007］1號）第二章規(guī)定的有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理；資本項(xiàng)目項(xiàng)下憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)并按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三章等個(gè)人資本項(xiàng)目管理規(guī)定辦理。

2、本未超過結(jié)匯總額的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯； ⑴當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值5000美元以下（含）的：

憑本人有效身份證件在銀行辦理；

⑵ 當(dāng)日累計(jì)金額超過等值5000美元的；

憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

睿達(dá)國際（簡稱：RIBC），成立于2008年，一直致力于為世界及中國大陸企業(yè)提供商業(yè)方案及相關(guān)專業(yè)建議?？偛课挥谥袊愀郏谌蛑饕x岸中心和金融中心設(shè)立了30多個(gè)管理機(jī)構(gòu)，主要分布在中國大陸、歐洲、美洲、亞太地區(qū)、英屬與美屬島嶼。

公司文化

公司口號：睿達(dá)在手，企業(yè)無憂。

公司宗旨：為中小型企業(yè)提供所有企業(yè)服務(wù)，解決企業(yè)成長中問題，做企業(yè)貼心的小管家。

服務(wù)宗旨：

· 專業(yè)專注 可信可靠

· 用青春的美麗拓展成功的希望

經(jīng)營理念：

· 我們相信人脈網(wǎng)絡(luò)的重要性，我們視每一位客戶和員工為長遠(yuǎn)的合作伙伴。

·為我們的客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),給我們的員工一展所長的機(jī)會。

專項(xiàng)服務(wù)

1.公司咨詢服務(wù)：香港、BVI、英國、法國、意大利、開曼、百慕大、美國、中國等全球公司注冊；

2.企業(yè)管理服務(wù)：公司管理、財(cái)務(wù)管理、股份轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)評估、企業(yè)重組、運(yùn)營模式、經(jīng)營策略等；

3.會計(jì)管理服務(wù)：銀行開戶、理賬核數(shù)、稅務(wù)申報(bào)、會計(jì)核算、公司年報(bào)、企業(yè)融資、資金運(yùn)用等；

4.專業(yè)秘書服務(wù)：文件傳遞、代接來電、傳真收轉(zhuǎn)、辦公地址租賃等專業(yè)商務(wù)秘書服務(wù)；

5.相關(guān)律師服務(wù)：聯(lián)營機(jī)構(gòu)提供企業(yè)相關(guān)轉(zhuǎn)遞章認(rèn)證及大使館認(rèn)證等；

公司業(yè)務(wù)

一、離岸公司注冊

包括香港公司注冊和海外公司注冊。

1)香港公司注冊

香港有限公司注冊，香港無線公司注冊，香港公司分行注冊，香港現(xiàn)成公司購買。

2)海外公司注冊

英國公司注冊，BVI公司注冊，美國公司注冊，馬紹爾公司注冊，新西蘭公司注冊，薩摩亞公司注冊，新加坡公司注冊，塞舌爾公司注冊，開曼公司注冊，伯利茲公司注冊。

二、會計(jì)審計(jì)稅務(wù)

1)會計(jì)理財(cái)服務(wù)

2)核數(shù)報(bào)告服務(wù)

3)稅務(wù)報(bào)表服務(wù)

三、律師公證認(rèn)證

四、銀行開戶服務(wù)

匯豐銀行開戶，渣打銀行開戶，恒生銀行開戶，南洋銀行開戶，招商銀行開戶，浦東發(fā)展銀行開戶，深圳發(fā)展銀行開戶。

五、商務(wù)秘書服務(wù)

六、書刊期刊商標(biāo)

期刊號申請，書刊號申請，注冊美國商標(biāo)，注冊法國商標(biāo)，中國商標(biāo)注冊，香港商標(biāo)注冊，注冊英國商標(biāo)，注冊德國商標(biāo)，注冊歐盟商標(biāo)，注冊澳大利亞商標(biāo)，注冊日本商標(biāo)，注冊韓國商標(biāo)，注冊南非商標(biāo)，注冊馬德里商標(biāo)，注冊意大利商標(biāo)，注冊臺灣商標(biāo)，注冊澳門商標(biāo)，注冊新加坡商標(biāo)。

七、企業(yè)網(wǎng)站模版

八、使用工具

在線注冊香港公司，在線注冊英國公司。

公司地址

深圳一公司 深圳市羅湖區(qū)深南東路4003號世界金融中心B座1012室

深圳二公司 深圳市福田區(qū)福田南路38號廣銀大廈10樓1015室

香港總部 香港中環(huán)德輔道中161-167 號香港貿(mào)易中心3樓

第四篇：國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知 匯發(fā)〔2009〕56號

國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知

匯發(fā)〔2009〕56號

頒布時(shí)間：2009-11-19發(fā)文單位：國家外匯管理局

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：

為進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯管理，遏制個(gè)人以分拆等方式規(guī)避限額監(jiān)管，規(guī)范個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯行為，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、個(gè)人不得以分拆等方式規(guī)避個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯總額管理。個(gè)人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下特征：

（一）境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。

（二）5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。

（三）5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶。

（四）個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。

（五）同一個(gè)人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲蓄賬戶。

（六）其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。



二、銀行發(fā)現(xiàn)個(gè)人結(jié)售匯行為符合本通知第一條規(guī)定的特征之一的，應(yīng)按照以下規(guī)定處理：

（一）對于個(gè)人分拆結(jié)售匯特征明顯、銀行能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)不予辦理。

（二）個(gè)人結(jié)售匯行為符合上述特征之一，但銀行無法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下銀行應(yīng)按照經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支真實(shí)性審核原則，要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)證明材料后辦理；個(gè)人無法提供的，銀行應(yīng)不予辦理。資本項(xiàng)目項(xiàng)下銀行應(yīng)按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三章等個(gè)人資本項(xiàng)目管理規(guī)定處理。

（三）銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)注意收集相關(guān)線索，避免同一個(gè)人再次辦理分拆業(yè)務(wù)，同時(shí)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)向國家外匯管理局所在地分支局（以下簡稱“外匯局”）報(bào)告。

三、個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，應(yīng)按照以下規(guī)定辦理：

（一）本未超過結(jié)匯總額的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值5000美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；當(dāng)日累計(jì)金額超過等值5000美元的，憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》（以下簡稱“海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單”）或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

（二）本已超過結(jié)匯總額的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)以及《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)［2007］1號）第二章規(guī)定的有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理；資本項(xiàng)目項(xiàng)下憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)并按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三章等個(gè)人資本項(xiàng)目管理規(guī)定辦理。

四、個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性購匯，購匯資金來源應(yīng)限于人民幣現(xiàn)鈔、本人或其直系親屬的人民幣賬戶和銀行卡內(nèi)資金。

五、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)比照銀行，適用本通知規(guī)定。

六、銀行、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)和個(gè)人應(yīng)嚴(yán)格遵守《個(gè)人外匯管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第3號）、《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》以及本通知規(guī)定。違反本通知規(guī)定的，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（2008年8月5日中華人民共和國國務(wù)院令第532號）第四十七條、第四十八條及其他相關(guān)規(guī)定予以處罰。

七、本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。

國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)；各中資外匯指定銀行應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)所轄分支機(jī)構(gòu)。執(zhí)行中如遇問題，請及時(shí)向國家外匯管理局反饋。

第五篇：匯發(fā)[2012]26號國家外匯管理局關(guān)于完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知

國家外匯管理局關(guān)于完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知

發(fā)布時(shí)間: 2012-04-16文號: 匯發(fā)[2012]26號來源: 國家外匯管理局

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：

為進(jìn)一步發(fā)展外匯市場，增強(qiáng)銀行外匯交易和風(fēng)險(xiǎn)管理的靈活性與主動(dòng)性，促進(jìn)人民幣匯率的價(jià)格發(fā)現(xiàn)，根據(jù)當(dāng)前國際收支狀況和人民幣匯率形成機(jī)制改革需要，國家外匯管理局決定完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、對銀行結(jié)售匯綜合頭寸實(shí)行正負(fù)區(qū)間管理。在現(xiàn)有結(jié)售匯綜合頭寸上下限管理的基礎(chǔ)上，將下限下調(diào)至零以下。

二、除全國性銀行、銀行間外匯市場即期做市商的結(jié)售匯綜合頭寸下限由國家外匯管理局另行通知外，其他銀行（含取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司）的結(jié)售匯綜合頭寸下限統(tǒng)一執(zhí)行以下標(biāo)準(zhǔn)：

（一）2011結(jié)售匯業(yè)務(wù)量低于1億美元，以及新取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的銀行，結(jié)售匯綜合頭寸下限為-300萬美元。

（二）2011結(jié)售匯業(yè)務(wù)量介于1億至10億美元，結(jié)售匯綜合頭寸下限為-500萬美元。

（三）2011結(jié)售匯業(yè)務(wù)量10億美元以上，結(jié)售匯綜合頭寸下限為-1000萬美元。

銀行申請核定或調(diào)整結(jié)售匯綜合頭寸上下限，仍應(yīng)遵照《國家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2010]56號）執(zhí)行。

三、取消對銀行收付實(shí)現(xiàn)制頭寸余額實(shí)行的下限管理，《國家外匯管理局關(guān)于加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2010]59號）第一條、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2011]11號）

第一條停止執(zhí)行。

四、本通知自2012年4月16日起實(shí)施。

國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)城市和農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、外資銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，并根據(jù)2011銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)計(jì)算出轄內(nèi)各銀行的負(fù)頭寸下限，一并通知各銀行執(zhí)行。

特此通知。

二〇一二年四月十六日