第一篇：匯發(fā)[2010]56號 關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知

關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知

匯發(fā)[2010]56號

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局：

為規(guī)范銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》，國家外匯管理局制定了本通知。本通知對現(xiàn)有銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理法規(guī)進(jìn)行了梳理整合?，F(xiàn)通知如下：

一、銀行結(jié)售匯綜合頭寸（以下簡稱頭寸）是指外匯指定銀行（以下簡稱銀行）持有的因人民幣與外幣間交易形成的外匯頭寸，由銀行辦理符合外匯管理規(guī)定的對客戶結(jié)售匯業(yè)務(wù)、自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)和參與銀行間外匯市場交易所形成。

二、國家外匯管理局及各分局、外匯管理部（以下簡稱外匯局）負(fù)責(zé)核定銀行頭寸限額并進(jìn)行日常管理。

（一）政策性、全國性銀行的頭寸由國家外匯管理局負(fù)責(zé)核定和日常管理。

（二）城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、外資銀行和企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（以下簡稱地方性金融機(jī)構(gòu)）的頭寸，由所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡稱外匯分局）負(fù)責(zé)核定和管理。外匯分局可授權(quán)轄內(nèi)中心支局對銀行頭寸進(jìn)行日常管理。

（三）外匯分局?jǐn)M核定地方性金融機(jī)構(gòu)的頭寸上限超過10億美元（含）以及核定在銀行間外匯市場行使做市商職能的地方性金融機(jī)構(gòu)的頭寸，應(yīng)進(jìn)行初審后報(bào)國家外匯管理局統(tǒng)一核定。

三、頭寸的管理原則

（一）法人統(tǒng)一核定。銀行頭寸由外匯局按照法人監(jiān)管原則統(tǒng)一核定，不對銀行分支機(jī)構(gòu)另行核定（外國銀行分行除外）。

（二）限額管理。外匯局根據(jù)國際收支狀況和銀行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營情況等因素對頭寸采取核定限額的管理模式。

（三）按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則管理。銀行應(yīng)將對客戶結(jié)售匯業(yè)務(wù)、自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)和參與銀行間外匯市場交易在交易訂立日（而不是資金實(shí)際收付日）計(jì)入頭寸。

（四）按日考核和監(jiān)管。銀行應(yīng)按日管理全行頭寸，使每個(gè)交易日結(jié)束時(shí)的頭寸保持在外匯局核定限額內(nèi)。對于臨時(shí)超過限額的，銀行應(yīng)在下一個(gè)交易日結(jié)束前調(diào)整至限額內(nèi)。

（五）頭寸余額應(yīng)定期與會計(jì)科目核對。對于兩者之間的差額，銀行可按年向外匯局申請調(diào)整，對于因匯率折算差異等合理原因?qū)е碌牟铑~，外匯局可直接核準(zhǔn)調(diào)整；對于因統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)等其他原因?qū)е碌牟铑~，外匯局可以核準(zhǔn)調(diào)整，但應(yīng)對銀行違規(guī)的情況進(jìn)行處罰。

四、頭寸的具體管理要求

（一）銀行應(yīng)當(dāng)自取得結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格之日起30個(gè)工作日內(nèi)向外匯局申請核定頭寸限額。

（二）銀行因結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)量發(fā)生較大變化，需調(diào)整頭寸限額時(shí)，應(yīng)當(dāng)向外匯局提出書面申請。未經(jīng)批準(zhǔn)，銀行不得擅自調(diào)整頭寸限額。

（三）銀行申請核定或調(diào)整頭寸限額，應(yīng)向外匯局提交下列資料：

1、核定或者調(diào)整頭寸限額的請示。

2、核定或者調(diào)整頭寸限額的測算依據(jù)。

3、申請前上年末的境內(nèi)本外幣合并及境內(nèi)外幣資產(chǎn)負(fù)債表。

4、外匯局要求的其他文件和資料。

（四）外匯局根據(jù)申請銀行的實(shí)際經(jīng)營需要、代客結(jié)售匯及收付匯業(yè)務(wù)量、本外幣資本金（或者營運(yùn)資金）以及資產(chǎn)狀況等因素，核定銀行的頭寸限額。外匯局對銀行頭寸限額的調(diào)整頻率，原則上一個(gè)公歷年度不超過一次。

（五）尚未經(jīng)外匯局核定頭寸限額的銀行，應(yīng)實(shí)行零頭寸管理，其營業(yè)當(dāng)日的結(jié)售匯凈差額應(yīng)于下一營業(yè)日通過銀行間外匯市場平補(bǔ)。

（六）銀行之間的頭寸平補(bǔ)交易應(yīng)通過銀行間外匯市場進(jìn)行。未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，銀行不得在場外平盤。

（七）銀行主動申請停辦結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)或因違規(guī)經(jīng)營被外匯局取消結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的，應(yīng)自停辦結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)起30個(gè)工作日內(nèi)向外匯局提出申請，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后對其截至該業(yè)務(wù)停辦之日的頭寸進(jìn)行清盤。

五、已具有結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格、但尚未獲準(zhǔn)開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行，不適用本通知中的頭寸管理規(guī)定，應(yīng)按下列規(guī)定執(zhí)行：

（一）按照《外資銀行結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)[1996]202號）的規(guī)定，在中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种虚_立和使用結(jié)售匯人民幣專用賬戶。

（二）實(shí)行結(jié)售匯人民幣專用賬戶余額管理。賬戶余額不得超過該銀行等值

20%的注冊外匯資本金或者營運(yùn)資金，余額內(nèi)銀行可自行進(jìn)行人民幣與外幣的轉(zhuǎn)換。

（三）可以按照《中國人民銀行關(guān)于外資銀行開立結(jié)售匯人民幣現(xiàn)金專用賬戶有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2003]180號）開立和使用結(jié)售匯人民幣現(xiàn)金專用賬戶。結(jié)售匯人民幣現(xiàn)金專用賬戶的余額納入結(jié)售匯人民幣專用賬戶的余額管理。

（四）經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)辦理人民幣業(yè)務(wù)后，應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)按照本通知第四部分向外匯局申請核定頭寸限額，申請時(shí)應(yīng)提交銀監(jiān)會批準(zhǔn)其辦理人民幣業(yè)務(wù)的許可文件。在獲準(zhǔn)限額之日起10個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)按照《中國人民銀行關(guān)于結(jié)售匯人民幣專用賬戶有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2005]292號）向所在地中國人民銀行分支行申請關(guān)閉結(jié)售匯人民幣專用賬戶，并將結(jié)售匯綜合頭寸調(diào)整至核定的頭寸限額區(qū)間內(nèi)。

六、外國銀行分行頭寸集中管理

（一）在境內(nèi)有兩家以上分行的外國銀行，可由該外國銀行總行或地區(qū)總部，授權(quán)一家境內(nèi)分行（以下簡稱集中管理行），對境內(nèi)各分行頭寸實(shí)行集中管理。

（二）外國銀行分行實(shí)行頭寸集中管理，應(yīng)由集中管理行向其所在地外匯分局提出申請。申請材料應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、總行同意實(shí)行頭寸集中管理的授權(quán)函。

2、銀監(jiān)會對外資金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)常駐機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)書。

3、該外國銀行對頭寸實(shí)施集中管理的內(nèi)部管理制度、會計(jì)核算辦法以及技術(shù)支持情況說明。

（三）外匯分局收到申請后，應(yīng)實(shí)地走訪集中管理行的營業(yè)場地，現(xiàn)場考察和驗(yàn)收其技術(shù)系統(tǒng)對該行頭寸集中管理的支持情況。對符合條件的，應(yīng)自受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)，出具同意集中管理行實(shí)施頭寸集中管理的意見，抄報(bào)國家外匯管理局，同時(shí)抄送該外國銀行各分行所在地外匯分支局。

（四）外國銀行分行實(shí)行頭寸集中管理后，境內(nèi)所有分支行原有頭寸納入集中管理行的頭寸管理，由集中管理行統(tǒng)一平盤和管理。若有新增外國銀行分支行納入頭寸集中管理，集中管理行及新增分支行應(yīng)提前10個(gè)工作日分別向各自所在地外匯分局報(bào)備。

（五）外國銀行分行實(shí)行頭寸集中管理后，集中管理行所在地外匯分局負(fù)責(zé)核定其頭寸限額并進(jìn)行日常管理；集中管理行在銀行間外匯市場行使做市商職能的，執(zhí)行本通知第二部分第（三）項(xiàng)。集中管理行在申請或調(diào)整頭寸限額時(shí)，其測算依據(jù)應(yīng)使用該外國銀行境內(nèi)全部分支行的匯總數(shù)據(jù)。

（六）外國銀行分行實(shí)行頭寸集中管理后，若集中管理行和納入集中管理的其他分支行均未開辦人民幣業(yè)務(wù)，則適用本通知第五部分的相關(guān)規(guī)定。若集中管理行已開辦人民幣業(yè)務(wù)，境內(nèi)其他分支行尚未開辦人民幣業(yè)務(wù)，則未開辦人民幣業(yè)務(wù)的分支行仍適用本通知第五部分的相關(guān)規(guī)定，但其結(jié)售匯人民幣專用賬戶余額應(yīng)折算為美元以負(fù)值計(jì)入集中管理行的頭寸。

七、數(shù)據(jù)報(bào)送

（一）各外匯分局應(yīng)于每年初20個(gè)工作日內(nèi)，填寫《國家外匯管理局XX分局（外匯管理部）轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)結(jié)售匯綜合頭寸限額核定情況表》（見附件1），并發(fā)送郵件至國家外匯管理局內(nèi)網(wǎng)郵箱manage@bop.safe。

（二）各銀行應(yīng)按照“《結(jié)售匯綜合頭寸日報(bào)表》及報(bào)送說明”（見附件2）的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向外匯局報(bào)送綜合頭寸的相關(guān)數(shù)據(jù)。

（三）各銀行應(yīng)在《結(jié)售匯綜合頭寸日報(bào)表》的備注欄中，填報(bào)本行當(dāng)日單筆超過等值5,000萬美元的對客戶結(jié)售匯交易、自身結(jié)售匯交易、對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯簽約交易。每筆交易應(yīng)提供客戶名稱、項(xiàng)目、金額、幣種和期限（僅限于遠(yuǎn)期結(jié)售匯簽約）等交易信息。

八、銀行違反頭寸管理規(guī)定，外匯局將依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等法律、法規(guī)進(jìn)行處罰。

九、本通知自發(fā)布之日起實(shí)施。此前規(guī)定與本通知相抵觸的，以本通知為準(zhǔn)。附件3所列外匯管理文件自本通知實(shí)施之日起廢止。

各外匯分局接到本通知后，應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局、支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、外資銀行。執(zhí)行中如遇問題，請與國家外匯管理局國際收支司聯(lián)系。聯(lián)系電話：010-68402374，68402464。

附件一：轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)結(jié)售匯綜合頭寸限額核定情況表

附件二：《結(jié)售匯綜合頭寸日報(bào)表》及報(bào)送說明

附件三：廢止文件目錄

國家外匯管理局

二〇一〇年十月二十日

第二篇：匯發(fā)[2012]26號國家外匯管理局關(guān)于完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知

國家外匯管理局關(guān)于完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知

發(fā)布時(shí)間: 2012-04-16文號: 匯發(fā)[2012]26號來源: 國家外匯管理局

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：

為進(jìn)一步發(fā)展外匯市場，增強(qiáng)銀行外匯交易和風(fēng)險(xiǎn)管理的靈活性與主動性，促進(jìn)人民幣匯率的價(jià)格發(fā)現(xiàn)，根據(jù)當(dāng)前國際收支狀況和人民幣匯率形成機(jī)制改革需要，國家外匯管理局決定完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、對銀行結(jié)售匯綜合頭寸實(shí)行正負(fù)區(qū)間管理。在現(xiàn)有結(jié)售匯綜合頭寸上下限管理的基礎(chǔ)上，將下限下調(diào)至零以下。

二、除全國性銀行、銀行間外匯市場即期做市商的結(jié)售匯綜合頭寸下限由國家外匯管理局另行通知外，其他銀行（含取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司）的結(jié)售匯綜合頭寸下限統(tǒng)一執(zhí)行以下標(biāo)準(zhǔn)：

（一）2011結(jié)售匯業(yè)務(wù)量低于1億美元，以及新取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的銀行，結(jié)售匯綜合頭寸下限為-300萬美元。

（二）2011結(jié)售匯業(yè)務(wù)量介于1億至10億美元，結(jié)售匯綜合頭寸下限為-500萬美元。

（三）2011結(jié)售匯業(yè)務(wù)量10億美元以上，結(jié)售匯綜合頭寸下限為-1000萬美元。

銀行申請核定或調(diào)整結(jié)售匯綜合頭寸上下限，仍應(yīng)遵照《國家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2010]56號）執(zhí)行。

三、取消對銀行收付實(shí)現(xiàn)制頭寸余額實(shí)行的下限管理，《國家外匯管理局關(guān)于加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2010]59號）第一條、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2011]11號）

第一條停止執(zhí)行。

四、本通知自2012年4月16日起實(shí)施。

國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)城市和農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、外資銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，并根據(jù)2011銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)計(jì)算出轄內(nèi)各銀行的負(fù)頭寸下限，一并通知各銀行執(zhí)行。

特此通知。

二〇一二年四月十六日

第三篇：國家外匯管理局完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知(匯發(fā)〔2009〕56 號)

國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知(匯發(fā)〔2009〕56 號)

【管理目的】

一、遏制個(gè)人以分拆等方式規(guī)避結(jié)售匯限額監(jiān)管 二、規(guī)范個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯行為

個(gè)人以分拆方式結(jié)售匯行為主要特征

⑴ 境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。

⑵ 5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。⑶ 5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī) 構(gòu)的人民幣賬戶。

⑷ 個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。⑸ 同一個(gè)人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲蓄賬戶。

⑹ 其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個(gè)人分拆結(jié)售匯行為 銀行對個(gè)人分拆結(jié)售匯行為處理的三個(gè)原則

⑴不予辦理：對于個(gè)人分拆結(jié)售匯特征明顯、能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)不予辦理。⑵真實(shí)性審核：個(gè)人結(jié)售匯行為符合上述特征之一，但無法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下銀行應(yīng)按照經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支真實(shí)性審核原則，要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)證明材料后辦理；個(gè)人無法提供的，應(yīng)不予辦理。資本項(xiàng)目項(xiàng)下銀行應(yīng)按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三章等個(gè)人資本項(xiàng)目管理規(guī)定處理.⑶向外匯局報(bào)告：銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)注意收集相關(guān)線索，避免同一個(gè)人再次辦理分拆業(yè)務(wù)，同時(shí)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)向國家外匯管理局所在地分支局報(bào)告。

個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯行為規(guī)定

1、超過本結(jié)匯總額；

經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)以及《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)［2007］1號）第二章規(guī)定的有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理；資本項(xiàng)目項(xiàng)下憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)并按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三章等個(gè)人資本項(xiàng)目管理規(guī)定辦理。

2、本未超過結(jié)匯總額的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯； ⑴當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值5000美元以下（含）的：

憑本人有效身份證件在銀行辦理；

⑵ 當(dāng)日累計(jì)金額超過等值5000美元的；

憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

睿達(dá)國際（簡稱：RIBC），成立于2008年，一直致力于為世界及中國大陸企業(yè)提供商業(yè)方案及相關(guān)專業(yè)建議?？偛课挥谥袊愀?，在全球主要離岸中心和金融中心設(shè)立了30多個(gè)管理機(jī)構(gòu)，主要分布在中國大陸、歐洲、美洲、亞太地區(qū)、英屬與美屬島嶼。

公司文化

公司口號：睿達(dá)在手，企業(yè)無憂。

公司宗旨：為中小型企業(yè)提供所有企業(yè)服務(wù)，解決企業(yè)成長中問題，做企業(yè)貼心的小管家。

服務(wù)宗旨：

· 專業(yè)專注 可信可靠

· 用青春的美麗拓展成功的希望

經(jīng)營理念：

· 我們相信人脈網(wǎng)絡(luò)的重要性，我們視每一位客戶和員工為長遠(yuǎn)的合作伙伴。

·為我們的客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),給我們的員工一展所長的機(jī)會。

專項(xiàng)服務(wù)

1.公司咨詢服務(wù)：香港、BVI、英國、法國、意大利、開曼、百慕大、美國、中國等全球公司注冊；

2.企業(yè)管理服務(wù)：公司管理、財(cái)務(wù)管理、股份轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)評估、企業(yè)重組、運(yùn)營模式、經(jīng)營策略等；

3.會計(jì)管理服務(wù)：銀行開戶、理賬核數(shù)、稅務(wù)申報(bào)、會計(jì)核算、公司年報(bào)、企業(yè)融資、資金運(yùn)用等；

4.專業(yè)秘書服務(wù)：文件傳遞、代接來電、傳真收轉(zhuǎn)、辦公地址租賃等專業(yè)商務(wù)秘書服務(wù)；

5.相關(guān)律師服務(wù)：聯(lián)營機(jī)構(gòu)提供企業(yè)相關(guān)轉(zhuǎn)遞章認(rèn)證及大使館認(rèn)證等；

公司業(yè)務(wù)

一、離岸公司注冊

包括香港公司注冊和海外公司注冊。

1)香港公司注冊

香港有限公司注冊，香港無線公司注冊，香港公司分行注冊，香港現(xiàn)成公司購買。

2)海外公司注冊

英國公司注冊，BVI公司注冊，美國公司注冊，馬紹爾公司注冊，新西蘭公司注冊，薩摩亞公司注冊，新加坡公司注冊，塞舌爾公司注冊，開曼公司注冊，伯利茲公司注冊。

二、會計(jì)審計(jì)稅務(wù)

1)會計(jì)理財(cái)服務(wù)

2)核數(shù)報(bào)告服務(wù)

3)稅務(wù)報(bào)表服務(wù)

三、律師公證認(rèn)證

四、銀行開戶服務(wù)

匯豐銀行開戶，渣打銀行開戶，恒生銀行開戶，南洋銀行開戶，招商銀行開戶，浦東發(fā)展銀行開戶，深圳發(fā)展銀行開戶。

五、商務(wù)秘書服務(wù)

六、書刊期刊商標(biāo)

期刊號申請，書刊號申請，注冊美國商標(biāo)，注冊法國商標(biāo)，中國商標(biāo)注冊，香港商標(biāo)注冊，注冊英國商標(biāo)，注冊德國商標(biāo)，注冊歐盟商標(biāo)，注冊澳大利亞商標(biāo)，注冊日本商標(biāo)，注冊韓國商標(biāo)，注冊南非商標(biāo)，注冊馬德里商標(biāo)，注冊意大利商標(biāo)，注冊臺灣商標(biāo)，注冊澳門商標(biāo)，注冊新加坡商標(biāo)。

七、企業(yè)網(wǎng)站模版

八、使用工具

在線注冊香港公司，在線注冊英國公司。

公司地址

深圳一公司 深圳市羅湖區(qū)深南東路4003號世界金融中心B座1012室

深圳二公司 深圳市福田區(qū)福田南路38號廣銀大廈10樓1015室

香港總部 香港中環(huán)德輔道中161-167 號香港貿(mào)易中心3樓

第四篇：國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知 匯發(fā)〔2009〕56號

國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知

匯發(fā)〔2009〕56號

頒布時(shí)間：2009-11-19發(fā)文單位：國家外匯管理局

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：

為進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯管理，遏制個(gè)人以分拆等方式規(guī)避限額監(jiān)管，規(guī)范個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯行為，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、個(gè)人不得以分拆等方式規(guī)避個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯總額管理。個(gè)人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下特征：

（一）境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。

（二）5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。

（三）5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶。

（四）個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。

（五）同一個(gè)人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲蓄賬戶。

（六）其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。



二、銀行發(fā)現(xiàn)個(gè)人結(jié)售匯行為符合本通知第一條規(guī)定的特征之一的，應(yīng)按照以下規(guī)定處理：

（一）對于個(gè)人分拆結(jié)售匯特征明顯、銀行能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)不予辦理。

（二）個(gè)人結(jié)售匯行為符合上述特征之一，但銀行無法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下銀行應(yīng)按照經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支真實(shí)性審核原則，要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)證明材料后辦理；個(gè)人無法提供的，銀行應(yīng)不予辦理。資本項(xiàng)目項(xiàng)下銀行應(yīng)按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三章等個(gè)人資本項(xiàng)目管理規(guī)定處理。

（三）銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)注意收集相關(guān)線索，避免同一個(gè)人再次辦理分拆業(yè)務(wù)，同時(shí)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)向國家外匯管理局所在地分支局（以下簡稱“外匯局”）報(bào)告。

三、個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，應(yīng)按照以下規(guī)定辦理：

（一）本未超過結(jié)匯總額的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值5000美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；當(dāng)日累計(jì)金額超過等值5000美元的，憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》（以下簡稱“海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單”）或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

（二）本已超過結(jié)匯總額的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)以及《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)［2007］1號）第二章規(guī)定的有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理；資本項(xiàng)目項(xiàng)下憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)并按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三章等個(gè)人資本項(xiàng)目管理規(guī)定辦理。

四、個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性購匯，購匯資金來源應(yīng)限于人民幣現(xiàn)鈔、本人或其直系親屬的人民幣賬戶和銀行卡內(nèi)資金。

五、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)比照銀行，適用本通知規(guī)定。

六、銀行、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)和個(gè)人應(yīng)嚴(yán)格遵守《個(gè)人外匯管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第3號）、《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》以及本通知規(guī)定。違反本通知規(guī)定的，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（2008年8月5日中華人民共和國國務(wù)院令第532號）第四十七條、第四十八條及其他相關(guān)規(guī)定予以處罰。

七、本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。

國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)；各中資外匯指定銀行應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)所轄分支機(jī)構(gòu)。執(zhí)行中如遇問題，請及時(shí)向國家外匯管理局反饋。

第五篇：13-國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作的通知 匯綜發(fā)(2007)90號

國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作的通知

匯綜發(fā)〔2007〕９０號

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連青島廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：

《個(gè)人外匯管理辦法（中國人民銀行令［２００６］第３號）和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則（匯發(fā)［２００７］１號）發(fā)布實(shí)施以來，個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)（以下簡稱“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)）整體運(yùn)行良好，但也發(fā)現(xiàn)部分銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)及其他違規(guī)操作。為進(jìn)一步規(guī)范銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的管理流程，保證個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入的完整、準(zhǔn)確，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、銀行應(yīng)按照《個(gè)人外匯管理辦法》《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》等規(guī)定，制定個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控管理制度，明確業(yè)務(wù)人員權(quán)限，規(guī)范個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入、憑證審核、異常情況報(bào)備等日常業(yè)務(wù)操作。

二、銀行應(yīng)嚴(yán)格遵照《個(gè)人外匯管理辦法》《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)外匯管理規(guī)定辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)涉嫌個(gè)人通過分拆結(jié)售匯規(guī)避總額管理的情況，應(yīng)及時(shí)向外匯局報(bào)備。

三、除法規(guī)明確規(guī)定不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的業(yè)務(wù)外，銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程，通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)操作。未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，不得事后補(bǔ)錄。

四、銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按規(guī)定審核、留存業(yè)務(wù)憑證，保證業(yè)務(wù)憑證的完整性。對于個(gè)人總額內(nèi)結(jié)售匯，銀行應(yīng)指導(dǎo)個(gè)人完整、準(zhǔn)確申報(bào)相關(guān)信息。

五、銀行應(yīng)逐日對錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息與會計(jì)憑證記載的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行核對，保證錄入數(shù)據(jù)信息的準(zhǔn)確、完整。

六、銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，錄入信息出現(xiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行修改、撤銷、沖正，并對沖正原因及原錯(cuò)誤交易業(yè)務(wù)參號在“備注”欄中予以記錄。

七、銀行應(yīng)積極配合外匯局對個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的現(xiàn)場和非現(xiàn)場核查。

八、外匯局各分支局應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，建立通報(bào)制度，按月或按季對轄內(nèi)銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)辦理情況及外匯局現(xiàn)場和非現(xiàn)場核查等情況進(jìn)行通報(bào)。對于違反外匯管理規(guī)定的，依法予以相應(yīng)處罰。

九、本通知自２００７年６月１日起執(zhí)行。國家外匯管理局各分局外匯管理部接到本通知后，應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)支局、城市商業(yè)銀行

農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行；各中資外匯指定銀行應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)所轄分支機(jī)構(gòu)。執(zhí)行中如遇問題，請及時(shí)向國家外匯管理局反饋。

二ＯＯ七年五月十六日