第一篇：?jiǎn)挝婚_(kāi)戶(hù)流程優(yōu)化操作說(shuō)明

單位開(kāi)戶(hù)流程優(yōu)化操作說(shuō)明

一.流程優(yōu)化原因

當(dāng)前對(duì)公開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)中，客戶(hù)感受較差，業(yè)務(wù)耗時(shí)很長(zhǎng)，差錯(cuò)率高，其主要原因在于開(kāi)戶(hù)資料種類(lèi)繁多，信息量大，開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)及表格協(xié)議等內(nèi)容復(fù)雜，極易漏填、錯(cuò)填，柜員審核難度大，客戶(hù)等候時(shí)間長(zhǎng)。

要改善這種狀況必須從以下幾方面入手：

1.讓專(zhuān)業(yè)的人做專(zhuān)業(yè)的事，避免讓客戶(hù)填寫(xiě)過(guò)于復(fù)雜的內(nèi)容； 2.實(shí)現(xiàn)信息重復(fù)使用，即已經(jīng)審查、填寫(xiě)的信息在不同的申請(qǐng)書(shū)、協(xié)議表格上不再需要重新錄入或填寫(xiě)；

3.對(duì)收單、審查、錄入、蓋章等業(yè)務(wù)操作步驟重新進(jìn)行整合，以提高對(duì)時(shí)間的利用效率；

4.盡可能利用計(jì)算機(jī)自動(dòng)檢核、提醒相關(guān)項(xiàng)目，減少柜員人工檢核的信息點(diǎn)數(shù)量；

5.以打印代替手工填寫(xiě)，減少客戶(hù)需要手工完成的內(nèi)容。

二.流程優(yōu)化方法

以“開(kāi)戶(hù)填寫(xiě)輔助工具”為中心，按照：收單——整理——檢查——錄入——打印——蓋章——復(fù)檢的順序完成對(duì)公開(kāi)戶(hù)。

三.詳細(xì)操作步驟介紹

1.打開(kāi)“客戶(hù)申請(qǐng)資料自助填寫(xiě)打印工具”軟件，界面如下：

點(diǎn)擊“單位新開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”，進(jìn)入下一個(gè)界面：

2.首先默認(rèn)打開(kāi)的頁(yè)面是“A-開(kāi)戶(hù)選擇”。

這個(gè)頁(yè)面主要用來(lái)確定單位需要開(kāi)立的是基本戶(hù)還是其他類(lèi)型賬戶(hù)，以及單位是否是獨(dú)立法人。

第一部分為“請(qǐng)選擇貴單位適用的開(kāi)戶(hù)情況”，根據(jù)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)的結(jié)果進(jìn)行選擇。

第二部分為“請(qǐng)選擇貴單位的主體類(lèi)型”，根據(jù)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)的結(jié)果和營(yíng)業(yè)執(zhí)照進(jìn)行選擇。

需要注意的是：在這個(gè)頁(yè)面上的選擇結(jié)果將直接決定后續(xù)頁(yè)面中哪些要素是必填的，以及一些選項(xiàng)的默認(rèn)值，因此必須準(zhǔn)確填寫(xiě)。

如果柜員第一次使用這個(gè)系統(tǒng)，需要使用ALT+B的熱鍵，調(diào)出本網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)信息設(shè)置畫(huà)面，進(jìn)行正確設(shè)置，該設(shè)置只需要進(jìn)行一次，今后由系統(tǒng)自動(dòng)提取相關(guān)信息。

本頁(yè)面完成后，點(diǎn)擊右下角的“下一頁(yè)”，進(jìn)入“B-證件種類(lèi)檢查”，界面如下：

3.這個(gè)頁(yè)面主要用來(lái)幫助柜員檢查單位提供的證件原件及復(fù)印件是否種類(lèi)完整。

該頁(yè)面所列的證件種類(lèi)和復(fù)印件數(shù)量是根據(jù)“A-開(kāi)戶(hù)選擇”頁(yè)面的選擇結(jié)果自動(dòng)生成的。柜員只需要根據(jù)提示，逐一查看證件原件和復(fù)印件，并逐項(xiàng)勾選，此外必須按提示順序疊放好。

在這個(gè)頁(yè)面中有一個(gè)“打印開(kāi)戶(hù)所需資料清單”按鈕，點(diǎn)擊后會(huì)根據(jù)“A-開(kāi)戶(hù)選擇”頁(yè)面的選擇結(jié)果自動(dòng)打印出單位開(kāi)戶(hù)需要提供的資料清單。這個(gè)功能主要用于客戶(hù)不清楚需要準(zhǔn)備哪些資料，而柜員又無(wú)暇解釋時(shí)，為客戶(hù)快速提供資料清單。

完成本頁(yè)內(nèi)容后，點(diǎn)擊“下一頁(yè)”，進(jìn)入“C-表格協(xié)議種類(lèi)檢查”，界面如下：

4.這個(gè)頁(yè)面主要用來(lái)幫助柜員檢查客戶(hù)準(zhǔn)備的各種空白申請(qǐng)、協(xié)議、表格種類(lèi)是否齊全。一般建議由柜員事先準(zhǔn)備好全套空白資料，避免客戶(hù)自行準(zhǔn)備耗用過(guò)多時(shí)間。

經(jīng)逐項(xiàng)檢查勾選確認(rèn)后，將空白協(xié)議、申請(qǐng)、表格按照頁(yè)面提示順序疊放好，以便后續(xù)操作中依次打印。（這個(gè)順序必須事先排列好，這樣在打印環(huán)節(jié)就能更快更好的進(jìn)行逐一打?。?/p>

5.將《客戶(hù)身份識(shí)別表》交單位開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人員手工填寫(xiě)。6.將客戶(hù)證明資料的原件和復(fù)印件分別按照“營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本，稅務(wù)登記證，開(kāi)戶(hù)許可證，法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證”的順序疊放成兩摞。將復(fù)印件用夾子夾好，以防復(fù)印件在翻動(dòng)時(shí)錯(cuò)位。

7.柜員依順序進(jìn)行證件信息核對(duì)。

7.1 如果單位是自行進(jìn)店的非價(jià)值客戶(hù)，柜員可首先進(jìn)行“身份證聯(lián)網(wǎng)核查”、“工商網(wǎng)信息核實(shí)”、“人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核實(shí)”等查證，資料有誤的立即退給單位，要求更正后再來(lái)辦理。

7.2 如果單位是客戶(hù)經(jīng)理引薦或自行進(jìn)店的價(jià)值客戶(hù)，可將“身份證聯(lián)網(wǎng)核查”、“工商網(wǎng)信息核實(shí)”、“人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核實(shí)”等查證工作放在后續(xù)步驟完成。

7.3 柜員核對(duì)證件正本與副本是否相符、依順序核對(duì)各種證件原件和復(fù)印件是否相符、復(fù)印件是否加蓋單位公章，核對(duì)無(wú)誤立即加蓋“與原件核實(shí)相符”的印章和個(gè)人名章。

8.將證件原件整齊疊放在一旁，然后在本頁(yè)面點(diǎn)擊“下一頁(yè)”，進(jìn)入“D-證件要素錄入檢查”，根據(jù)復(fù)印件依次錄入證件要素，界面如下：

9.這個(gè)頁(yè)面的功能是要求柜員錄入單位四個(gè)主要證件的信息，并進(jìn)行不同證件相關(guān)要素的核對(duì)。

9.1 營(yíng)業(yè)執(zhí)照

進(jìn)入上述頁(yè)面后，翻開(kāi)證件復(fù)印件至營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本），在“○1營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）-信息錄入”中逐項(xiàng)錄入。需要說(shuō)明的是：

（1）“住所”項(xiàng)目在填寫(xiě)時(shí)必須包括“**市或**縣”信息。對(duì)于成都七區(qū)十二縣范圍內(nèi)的，將由系統(tǒng)自動(dòng)匹配開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)上的“地區(qū)代碼”，如果無(wú)法成功匹配的，將提示柜員手工填寫(xiě)地區(qū)代碼。

（2）“經(jīng)營(yíng)范圍”，不需要將執(zhí)照上全部?jī)?nèi)容錄入完整，原則上只需錄滿(mǎn)輸入框，最后加上一個(gè)“等”字即可。

（3）年度檢驗(yàn)情況（最近年檢日期），請(qǐng)輸入最近年檢貼花下的日期，如果證件已年檢，但貼花下沒(méi)有寫(xiě)明年檢日期的，就輸入辦理

開(kāi)戶(hù)當(dāng)天的日期。

9.2 錄入營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本信息后，翻開(kāi)證件復(fù)印件至組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本），按照頁(yè)面提示，在“○2組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）-信息錄入”中錄入證件號(hào)碼，并核對(duì)其他信息。

核對(duì)方法：選中一個(gè)需要核對(duì)的項(xiàng)目，該項(xiàng)目的底色會(huì)變成紅色，同時(shí)在“營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本”信息區(qū)域，對(duì)應(yīng)的要素內(nèi)容會(huì)以紅色閃動(dòng)，柜員需要比對(duì)手中復(fù)印件上的要素內(nèi)容與閃動(dòng)的要素內(nèi)容是否相同或一致，并勾選核對(duì)結(jié)果。

9.3 “稅務(wù)登記證”和“基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證”比照“組織機(jī)構(gòu)代碼證”的方式進(jìn)行錄入核對(duì)。

所有信息錄入核對(duì)無(wú)誤后，點(diǎn)擊“下一頁(yè)”進(jìn)入“E-補(bǔ)充信息錄入”，界面如下：

10.這個(gè)頁(yè)面主要是錄入單位證件之外的信息和身份證信息，以及同步開(kāi)通網(wǎng)銀金衛(wèi)士的信息。

本頁(yè)面信息需要單位開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人口述配合，此時(shí)該經(jīng)辦人應(yīng)該已經(jīng)手工填寫(xiě)完成了《客戶(hù)身份識(shí)別表》，可以提供上述相關(guān)信息。

在輸入上述頁(yè)面時(shí)，需要注意以下幾點(diǎn)：

（1）“行業(yè)分類(lèi)信息”，由系統(tǒng)彈出選擇頁(yè)面，各種行業(yè)名稱(chēng)按照常用與不常用的標(biāo)準(zhǔn)從左上角向右下角排列，即常用行業(yè)名稱(chēng)都在左上部，不常用名稱(chēng)在右下部。

（2）“外匯賬戶(hù)性質(zhì)”項(xiàng)目由系統(tǒng)根據(jù)“D-證件要素錄入檢查”頁(yè)面中的“注冊(cè)資金幣種”自動(dòng)判斷是否激活。

（3）“開(kāi)戶(hù)種類(lèi)”項(xiàng)目由系統(tǒng)根據(jù)“A-開(kāi)戶(hù)選擇”自動(dòng)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)于根據(jù)前述條件不可能選擇的賬戶(hù)種類(lèi)，系統(tǒng)將自動(dòng)將其設(shè)置為不可選。

（4）如果“開(kāi)戶(hù)種類(lèi)”選擇了“專(zhuān)用戶(hù)”或“臨時(shí)戶(hù)”，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)彈出“專(zhuān)用戶(hù)資金性質(zhì)”或“臨時(shí)戶(hù)到期日”要求填寫(xiě)。

（5）“開(kāi)戶(hù)地點(diǎn)”項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的是“開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”上的“本地開(kāi)戶(hù)”和“異地開(kāi)戶(hù)”，判斷的標(biāo)準(zhǔn)是開(kāi)戶(hù)地點(diǎn)是否在營(yíng)業(yè)執(zhí)照上顯示的注冊(cè)行政區(qū)域。

（6）“法人代表姓名”可以從之前的錄入信息中自動(dòng)提取，但建議按照法人代表身份證原件（或復(fù)印件）進(jìn)行錄入，這樣系統(tǒng)可以進(jìn)行比對(duì)驗(yàn)證，確保營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的法人代表姓名與身份證上的法人代表姓名一致。

（7）“開(kāi)通網(wǎng)上銀行”中，與“開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”上對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的名稱(chēng)和排列并不一致，由系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)填寫(xiě)內(nèi)容映射到“開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”上的對(duì)應(yīng)功能選項(xiàng)。此處所用的名稱(chēng)和體現(xiàn)的邏輯關(guān)系更易于客戶(hù)理解，便于柜員向單位開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人口述有哪些選擇。

（8）“接收網(wǎng)銀激活碼人員”一欄，如選擇“財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人”，這次的錄入將會(huì)被保存，在之后的頁(yè)面中自動(dòng)提取。

（9）如果在“A-開(kāi)戶(hù)選擇”頁(yè)面選擇了“有上級(jí)法人”，則在本頁(yè)面會(huì)自動(dòng)彈出畫(huà)面，要求輸入上級(jí)法人信息，該信息輸入后如需修改，可以通過(guò)“ALT+P”再次調(diào)出畫(huà)面進(jìn)行修改。

本頁(yè)面錄入完成后，點(diǎn)擊“下一頁(yè)”，進(jìn)入“F-打印/填寫(xiě)”，界面如下：

10.這個(gè)頁(yè)面主要用來(lái)打印各種協(xié)議、申請(qǐng)書(shū)、表格。

10.1 柜員首先按照提示打印《賬戶(hù)管理協(xié)議》，在彈出的頁(yè)面上補(bǔ)充必要信息后即按照提示把賬戶(hù)管理協(xié)議放入打印機(jī)開(kāi)始打印。

需要特別說(shuō)明的是：此處補(bǔ)充填寫(xiě)的單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等信息是后續(xù)其他表格協(xié)議中關(guān)聯(lián)項(xiàng)目的數(shù)據(jù)來(lái)源，因此必須填寫(xiě)并打印，其信息方可為后續(xù)表格協(xié)議所用。

10.2 在打印完成《賬戶(hù)管理協(xié)議》和《開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》后，柜員應(yīng)立即將其交單位經(jīng)辦人員蓋章，完畢后，隨同單位的證件原件和復(fù)印件交由運(yùn)營(yíng)經(jīng)理審核。

10.3 柜員繼續(xù)打印其他協(xié)議、表格，交單位蓋章。

10.4 在打印《法人授權(quán)委托證明書(shū)》時(shí)，系統(tǒng)將彈出如下畫(huà)面，要求填寫(xiě)相關(guān)信息：

其中：

（1）“對(duì)經(jīng)辦人授權(quán)項(xiàng)目（本次有效）”是指針對(duì)單位經(jīng)辦人員來(lái)行辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)同步需要辦理，且在本次授權(quán)期限之后不再發(fā)生的業(yè)務(wù)項(xiàng)目。

（2）“對(duì)經(jīng)辦人授權(quán)項(xiàng)目（長(zhǎng)期有效）”是指單位經(jīng)辦人本次可能辦理這些業(yè)務(wù)項(xiàng)目，也可能在未來(lái)不確定的日期辦理這些業(yè)務(wù)項(xiàng)目，為避免將來(lái)授權(quán)不便而由法人代表預(yù)先授權(quán)的業(yè)務(wù)項(xiàng)目。該授權(quán)書(shū)可以留存復(fù)印件給單位，待其經(jīng)辦人員下次辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)持復(fù)印件來(lái)行即可。

（3）“查證電話(huà)授權(quán)（長(zhǎng)期有效）”是指在開(kāi)戶(hù)時(shí)即確定今后我行打給單位的熱線(xiàn)查證電話(huà)由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人接聽(tīng)，而預(yù)先進(jìn)行的授權(quán)。

上述“對(duì)經(jīng)辦人授權(quán)”和“查證電話(huà)授權(quán)”會(huì)打印兩張不同的授權(quán)書(shū)。

10.5 在客戶(hù)蓋章的過(guò)程中，柜員可以完成尚未進(jìn)行的“身份證聯(lián)網(wǎng)核查”、“工商網(wǎng)信息核實(shí)”、“人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核實(shí)”等查證工作。

11.全部資料打印蓋章完畢后，在“F-打印/填寫(xiě)”頁(yè)面點(diǎn)擊“全部完成”，系統(tǒng)會(huì)彈出要求柜員進(jìn)行資料檢查的提示，柜員可按提示對(duì)各種資料進(jìn)行最后的檢查。

12.檢查無(wú)誤后，柜員可以打開(kāi)核心系統(tǒng)，為單位開(kāi)立客戶(hù)號(hào)，通過(guò)復(fù)制粘貼的方式將相關(guān)信息粘貼進(jìn)核心系統(tǒng)。

第二篇：?jiǎn)挝还e金賬戶(hù)新開(kāi)戶(hù)流程說(shuō)明

單位公積金賬戶(hù)新開(kāi)戶(hù)流程說(shuō)明

一、單位公積金專(zhuān)戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)

賬戶(hù)開(kāi)設(shè)地點(diǎn)：【建行大行宮支行】地址：太平南路49號(hào)，84579010 賬戶(hù)開(kāi)設(shè)所需材料【全部原件+復(fù)印件】：

1.營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

2.組織機(jī)構(gòu)代碼證；

3.開(kāi)戶(hù)許可證；

4.經(jīng)辦人身份證。

二、公積金專(zhuān)戶(hù)印鑒預(yù)留

辦理地點(diǎn)：?jiǎn)挝婚_(kāi)戶(hù)受理回執(zhí)上開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn) 所需材料：

1.單位開(kāi)戶(hù)受理回執(zhí)

2.單位公章

3.單位印鑒章【財(cái)務(wù)專(zhuān)用章與法人章】

4.移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備【U盤(pán)或移動(dòng)硬盤(pán)】

5.經(jīng)辦人身份證復(fù)印件

三、購(gòu)買(mǎi)相關(guān)憑證及拷貝相關(guān)說(shuō)明文件表格模板

第三篇：股票開(kāi)戶(hù)操作流程

一、A股開(kāi)戶(hù)操作流程

1、個(gè)人開(kāi)戶(hù)操作流程：（1）填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表

客戶(hù)填寫(xiě)《開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表》（一式兩份）、《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》、上海帳戶(hù)的《指定交易協(xié)議書(shū)》，同時(shí)簽字確認(rèn)。對(duì)交易或存取款有代理人的客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，除必須填寫(xiě)上述協(xié)議外，還要求客戶(hù)本人和代理人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書(shū)》（一式三份）。若證券帳戶(hù)卡本人不能到場(chǎng)的，由開(kāi)戶(hù)代理人辦理代開(kāi)戶(hù)時(shí)，開(kāi)戶(hù)代理人還須出示經(jīng)公證機(jī)關(guān)依法公證的《授權(quán)委托書(shū)》，帳戶(hù)本人應(yīng)承諾承擔(dān)由此代理而產(chǎn)生的一切法律責(zé)任。（2）驗(yàn)證：

客戶(hù)需提供本人身份證、滬深股東帳戶(hù)卡原件。對(duì)交易或存取款有代理人的客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，除必須提供上述證件外，還應(yīng)提供代理人的身份證原件及復(fù)印件。（3）開(kāi)戶(hù)處理：

對(duì)符合開(kāi)戶(hù)規(guī)定的客戶(hù)，柜臺(tái)經(jīng)辦人員將客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料輸入計(jì)算機(jī)，并要求客戶(hù)設(shè)定初始交易密碼、資金存取密碼，打印《客戶(hù)開(kāi)戶(hù)回單》（一式兩份）。同時(shí)，柜臺(tái)經(jīng)辦人員按開(kāi)戶(hù)流水號(hào)為客戶(hù)開(kāi)立資金帳戶(hù)號(hào)，并為客戶(hù)配發(fā)“證券交易卡”，請(qǐng)客戶(hù)在《客戶(hù)開(kāi)戶(hù)回單》簽字。

2、機(jī)構(gòu)法人開(kāi)戶(hù)流程

法人客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，須要求其提供以下資料：（1）《開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表》（加蓋機(jī)構(gòu)公章）；

（2）工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及復(fù)印件（加蓋公章）；（3）法定代表人身份證明書(shū)原件、身份證及復(fù)印件；

（4）法定代表人《授權(quán)委托書(shū)》和依法指定合法的代理人的身份證及復(fù)印件。（5）滬深機(jī)構(gòu)證券帳戶(hù)卡、復(fù)印件（6）預(yù)留印鑒。

其它開(kāi)戶(hù)流程參照“個(gè)人開(kāi)戶(hù)流程”。

二、B股開(kāi)戶(hù)操作流程

1、境內(nèi)居民個(gè)人：

境內(nèi)居民個(gè)人開(kāi)立B股資金帳戶(hù)和股票帳戶(hù)，須提供身份證原件及復(fù)印件、B股證券帳戶(hù)卡，還必須按如下要求辦理：

（1）憑本人身份證到其原外匯存款銀行將其現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款劃入證券股份有限公司指定的當(dāng)?shù)劂y行的B股資金帳戶(hù)號(hào)，暫時(shí)不允許跨行或異地劃轉(zhuǎn)外匯資金。銀行應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)出具進(jìn)帳憑證，并向大通證券營(yíng)業(yè)部出具對(duì)帳單。（2）憑本人身份證和本人進(jìn)帳憑證到大通證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)開(kāi)立B股資金帳戶(hù)，開(kāi)立B股資金帳戶(hù)的最低金額為等值1000美元?？蛻?hù)本人填寫(xiě)《開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表》。（3）其它開(kāi)戶(hù)流程參照“個(gè)人開(kāi)戶(hù)流程”

三、網(wǎng)上委托開(kāi)戶(hù)操作流程

1、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)：

客戶(hù)在開(kāi)立個(gè)人資金帳戶(hù)后，閱讀《網(wǎng)上證券委托交易協(xié)議書(shū)》（一式兩份）并簽字，填寫(xiě)《開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表》各兩份。如未開(kāi)立資金帳戶(hù)須先行開(kāi)立資金帳戶(hù)（見(jiàn)前文開(kāi)戶(hù)操作流程）。

2、驗(yàn)證：

客戶(hù)需提供本人的證券帳戶(hù)、身份證原件及復(fù)印件各一份。如有委托代理的，委托代理人還必須提供身份證及復(fù)印件。

3、開(kāi)戶(hù)處理：

對(duì)符合開(kāi)戶(hù)規(guī)定的客戶(hù)，柜臺(tái)開(kāi)戶(hù)人員向客戶(hù)發(fā)放網(wǎng)上交易的CA證書(shū)（客戶(hù)應(yīng)注意及時(shí)修改證書(shū)使用密碼），請(qǐng)客戶(hù)在《客戶(hù)開(kāi)戶(hù)回單》簽字。股票操作風(fēng)險(xiǎn)比較大，建議實(shí)際投資前學(xué)習(xí)更多的股票和理財(cái)知識(shí)

股票開(kāi)戶(hù)——網(wǎng)上股票開(kāi)戶(hù)

網(wǎng)上股票開(kāi)戶(hù)操作流程

1、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)：

客戶(hù)在開(kāi)立個(gè)人資金帳戶(hù)后，閱讀《網(wǎng)上證券委托交易協(xié)議書(shū)》（一式兩份）并簽字，填寫(xiě)《開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表》各兩份。如未開(kāi)立資金帳戶(hù)須先行開(kāi)立資金帳戶(hù)（見(jiàn)前文開(kāi)戶(hù)操作流程）。

2、驗(yàn)證：

客戶(hù)需提供本人的證券帳戶(hù)、身份證原件及復(fù)印件各一份。如有委托代理的，委托代理人還必須提供身份證及復(fù)印件。

3、開(kāi)戶(hù)處理：

對(duì)符合開(kāi)戶(hù)規(guī)定的客戶(hù)，柜臺(tái)開(kāi)戶(hù)

股票開(kāi)戶(hù)——股票開(kāi)戶(hù)常識(shí)

投資者在證券流通市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)股票，需要委托證券商，并在對(duì)方那里“開(kāi)戶(hù)”，即投資人與證券商簽訂“委托買(mǎi)賣(mài)證券受托契約”。

對(duì)投資人的開(kāi)戶(hù)，證券商事先要進(jìn)行必要的調(diào)查。例如，紐約證券交易所的第405條規(guī)則規(guī)定，其會(huì)員經(jīng)紀(jì)商公司應(yīng)盡力了解每一位客戶(hù)的基本情況，并掌握所收到的交易委托單的內(nèi)容。如果證券商對(duì)顧客的情況難以了解，就有可能要求顧客交付押金或請(qǐng)對(duì)方找銀行擔(dān)保。其目的在于確保顧客的信用的安全可靠，使證券交易能順利進(jìn)行。

通常在辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)要填寫(xiě)“委托買(mǎi)賣(mài)證券契約”。內(nèi)容有委托人姓名、性別、年齡、籍貫、職業(yè)、住址、服務(wù)機(jī)構(gòu)，擔(dān)任職務(wù)以及電話(huà)號(hào)碼和身份證號(hào)碼，并予簽名蓋章。同時(shí)，由證券商核對(duì)委托人的身份證，并編列帳號(hào)，填制“開(kāi)戶(hù)帳號(hào)卡”交給委托人。此外，客戶(hù)對(duì)股票買(mǎi)賣(mài)有關(guān)情況應(yīng)給予必要的說(shuō)明。在開(kāi)戶(hù)時(shí)，證券商還為顧客提供所需要的帳戶(hù)類(lèi)型。

1．現(xiàn)金帳戶(hù)：開(kāi)設(shè)這一帳戶(hù)的客戶(hù)在買(mǎi)入證券后，應(yīng)在清算日或清算日之前交清全部購(gòu)買(mǎi)股票的價(jià)款。同理，在出賣(mài)股票后，亦應(yīng)在清算日或之前將股票交割給評(píng)判商。清算日的具體日期通常在送交顧客的股票“成交通知單”上說(shuō)明在美國(guó)以交易日后的第五個(gè)營(yíng)業(yè)日為清算日。

2．保證金帳戶(hù)：又稱(chēng)普通帳戶(hù)?？蛻?hù)在購(gòu)買(mǎi)證券時(shí)，證券商將以墊資的形式，向投資人提供一部分融資，并收取墊資的利息。例如，規(guī)定帳戶(hù)的保證金比例為65％，意味著商戶(hù)在購(gòu)買(mǎi)證券時(shí)應(yīng)即支付65％的證券價(jià)款。余下的35％的價(jià)款，并支付利息。利息按證券提供的借款成本為基礎(chǔ)折算。

3．聯(lián)合帳戶(hù)：投資人以?xún)扇溯鴥扇艘陨虾匣镌谧C券商那里開(kāi)設(shè)一個(gè)帳戶(hù)。這類(lèi)帳戶(hù)適用于夫妻雙方或父子關(guān)系。

4．隨時(shí)帳戶(hù)：開(kāi)設(shè)這一帳戶(hù)，客戶(hù)給予證券商以?xún)?yōu)先權(quán)的書(shū)面批準(zhǔn)，同意證券商在不與投資人協(xié)商的情況下進(jìn)行交易，而且交易的對(duì)象、股票的價(jià)格，數(shù)量以及交易的時(shí)機(jī)都由證券商自行選定。當(dāng)然，證券商要以不損害顧客的利益為前提。

在許多國(guó)家，投資人只有到法定年齡才能在證券商那里開(kāi)戶(hù)。在歐美國(guó)家未成年人的合同行為沒(méi)有法律的約束力，因而，未成年人可以在名義上持有股票，但只有父母可以以監(jiān)護(hù)人的名義進(jìn)行交易。

股票開(kāi)戶(hù)——股票開(kāi)戶(hù)費(fèi)用

票開(kāi)戶(hù)費(fèi)用:交納1元錢(qián)的工本費(fèi)領(lǐng)一張申辦深圳卡的《深圳證券帳戶(hù)卡申請(qǐng)表》及辦理上?？ǖ摹渡虾ＷC券中央登記結(jié)算公司記名證券名冊(cè)登記表》。(2)按表格要求詳細(xì)填寫(xiě)，注意“電話(huà)”必須是日間工作時(shí)間可以聯(lián)系得到的電話(huà)，如手提電話(huà)或?qū)ず魴C(jī)號(hào)碼(最好是自動(dòng)尋呼機(jī))。這個(gè)電話(huà)是萬(wàn)一有事要與投資者聯(lián)系時(shí)所需要的，但基本上幾年都不會(huì)用上一次。“身份證編號(hào)”必須1個(gè)數(shù)字占1格，正好填滿(mǎn)15個(gè)（18個(gè)）格子，如果格子有空或不夠用就一定是填錯(cuò)了身份證號(hào)碼。兩份表中的“股東編號(hào)”欄由登記公司填寫(xiě)，投資卟灰钚礎(chǔ)?(3)填妥表格后即可。

-股票開(kāi)戶(hù)費(fèi)用：辦理證券帳戶(hù)卡具體的費(fèi)用是，深市A股證券帳戶(hù)卡開(kāi)戶(hù)費(fèi)50元，B股證券帳戶(hù)卡港幣120元；滬市A股證券帳戶(hù)卡40元，磁卡或證券帳戶(hù)卡（方便查詢(xún)及委托，一般只在上海本地的證券營(yíng)業(yè)部門(mén)內(nèi)使用）需70元，滬市B股帳戶(hù)卡15美元

第四篇：?jiǎn)挝毁~戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程

對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程

核準(zhǔn)類(lèi)：開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)通過(guò)人民銀行行政許可后才正式生效。

包括基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外）、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

備案類(lèi)：完成銀行內(nèi)系統(tǒng)處理后，通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。包括一般存款賬戶(hù)（基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行以外的銀行開(kāi)立）、非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)。注意事項(xiàng)：

1、存款人名稱(chēng)：存款人全稱(chēng)與開(kāi)戶(hù)證明文件全稱(chēng)、預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章名稱(chēng)一致。有字號(hào)的個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)與營(yíng)業(yè)執(zhí)照的字號(hào)一致，無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶(hù)由“個(gè)體戶(hù)”字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。

2、地區(qū)代碼：?jiǎn)挝蛔?cè)地（住所地）的六位地區(qū)代碼。

3、銀行機(jī)構(gòu)代碼：人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)的12位機(jī)構(gòu)代碼。

4、賬戶(hù)名稱(chēng)：基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)名稱(chēng)與存款人名稱(chēng)完全一致。

專(zhuān)用存款賬戶(hù)名稱(chēng)與存款人名稱(chēng)一致，“存款人名稱(chēng)”+“資金性質(zhì)”，“存款

人名稱(chēng)”+“內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)”

臨時(shí)存款賬戶(hù)名稱(chēng)“存款人名稱(chēng)”+“項(xiàng)目部名稱(chēng)”

5、開(kāi)戶(hù)日期：核準(zhǔn)類(lèi)由人民銀行核準(zhǔn)通過(guò)后填寫(xiě)，備案類(lèi)由開(kāi)戶(hù)銀行填寫(xiě)。

6、開(kāi)戶(hù)銀行經(jīng)審查同意開(kāi)戶(hù)的，應(yīng)由至少兩名經(jīng)辦人在申請(qǐng)書(shū)上“開(kāi)戶(hù)銀行審核意見(jiàn)”欄

內(nèi)簽章，并簽署日期，同時(shí)加蓋銀行業(yè)務(wù)公章。

7、銷(xiāo)戶(hù)：存款人以非“轉(zhuǎn)戶(hù)”申請(qǐng)撤銷(xiāo)基本存款賬戶(hù)，須先撤銷(xiāo)所有非基本存款賬戶(hù)。

8、開(kāi)戶(hù)提供的資料營(yíng)業(yè)執(zhí)照（事業(yè)單位登記證書(shū)）、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證依要求

均需正本復(fù)印件，身份證為正反兩面復(fù)印并進(jìn)行身份核查，所有資料均需在有效期內(nèi)。開(kāi)戶(hù)銀行在審核資料以后加蓋公章，“復(fù)印件與原件一致”，經(jīng)辦人，復(fù)核人簽章。

9、專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)需提供資金管理人的證明文件、身份證復(fù)印件及身份核查。如需取現(xiàn)

需向人發(fā)銀行提交專(zhuān)用存款賬戶(hù)現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)審批單（一式三份）。

10、預(yù)算單位開(kāi)戶(hù)需提供同級(jí)或上級(jí)財(cái)政備案證明。

11、存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)后，自正式開(kāi)立之日起3個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。

以下情況除外：注冊(cè)驗(yàn)資（增資）的臨時(shí)存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)為基本存款賬戶(hù)；因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶(hù)；存款人在同一銀行機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)后重新開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。

第五篇：股票開(kāi)戶(hù)操作流程和注意事項(xiàng)

股票開(kāi)戶(hù)操作流程

一、A股開(kāi)戶(hù)操作流程

1、個(gè)人開(kāi)戶(hù)操作流程：

（1）填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表

客戶(hù)填寫(xiě)《開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表》（一式兩份）、《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》、上海帳戶(hù)的《指定交易協(xié)議書(shū)》，同時(shí)簽字確認(rèn)。對(duì)交易或存取款有代理人的客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，除必須填寫(xiě)上述協(xié)議外，還要求客戶(hù)本人和代理人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書(shū)》（一式三份）。若證券帳戶(hù)卡本人不能到場(chǎng)的，由開(kāi)戶(hù)代理人辦理代開(kāi)戶(hù)時(shí)，開(kāi)戶(hù)代理人還須出示經(jīng)公證機(jī)關(guān)依法公證的《授權(quán)委托書(shū)》，帳戶(hù)本人應(yīng)承諾承擔(dān)由此代理而產(chǎn)生的一切法律責(zé)任。

（2）驗(yàn)證：

客戶(hù)需提供本人身份證、滬深股東帳戶(hù)卡原件。對(duì)交易或存取款有代理人的客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，除必須提供上述證件外，還應(yīng)提供代理人的身份證原件及復(fù)印件。

（3）開(kāi)戶(hù)處理：

對(duì)符合開(kāi)戶(hù)規(guī)定的客戶(hù)，柜臺(tái)經(jīng)辦人員將客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料輸入計(jì)算機(jī)，并要求客戶(hù)設(shè)定初始交易密碼、資金存取密碼，打印《客戶(hù)開(kāi)戶(hù)回單》（一式兩份）。同時(shí)，柜臺(tái)經(jīng)辦人員按開(kāi)戶(hù)流水號(hào)為客戶(hù)開(kāi)立資金帳戶(hù)號(hào)，并為客戶(hù)5配發(fā)“證券交易卡”，請(qǐng)客戶(hù)在《客戶(hù)開(kāi)戶(hù)回單》簽字。

2、機(jī)構(gòu)法人開(kāi)戶(hù)流程

法人客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，須要求其提供以下資料：

（1）《開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表》（加蓋機(jī)構(gòu)公章）；

（2）工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及復(fù)印件（加蓋公章）；

（3）法定代表人身份證明書(shū)原件、身份證及復(fù)印件；

（4）法定代表人《授權(quán)委托書(shū)》和依法指定合法的代理人的身份證及復(fù)印件。

（5）滬深機(jī)構(gòu)證券帳戶(hù)卡、復(fù)印件

（6）預(yù)留印鑒。

其它開(kāi)戶(hù)流程參照“個(gè)人開(kāi)戶(hù)流程”。

二、B股開(kāi)戶(hù)操作流程

1、境內(nèi)居民個(gè)人：

境內(nèi)居民個(gè)人開(kāi)立B股資金帳戶(hù)和股票帳戶(hù)，須提供身份證原件及復(fù)印件、B股證券帳戶(hù)卡，還必須按如下要求辦理：

（1）憑本人身份證到其原外匯存款銀行將其現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款劃入證券股份有限公司指定的當(dāng)?shù)劂y行的B股資金帳戶(hù)號(hào)，暫時(shí)不允許跨行或異地劃轉(zhuǎn)外匯資金。銀行應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)出具進(jìn)帳憑證，并向大通證券營(yíng)業(yè)部出具對(duì)帳單。

（2）憑本人身份證和本人進(jìn)帳憑證到大通證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)開(kāi)立B股資金帳戶(hù)，開(kāi)立B股資金帳戶(hù)的最低金額為等值1000美元?？蛻?hù)本人填寫(xiě)《開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表》。

（3）其它開(kāi)戶(hù)流程參照“個(gè)人開(kāi)戶(hù)流程”

三、網(wǎng)上委托開(kāi)戶(hù)操作流程

1、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)：

客戶(hù)在開(kāi)立個(gè)人資金帳戶(hù)后，閱讀《網(wǎng)上證券委托交易協(xié)議書(shū)》（一式兩份）并簽字，填寫(xiě)《開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表》各兩份。如未開(kāi)立資金帳戶(hù)須先行開(kāi)立資金帳戶(hù)（見(jiàn)前文開(kāi)戶(hù)操作流程）。

2、驗(yàn)證：

客戶(hù)需提供本人的證券帳戶(hù)、身份證原件及復(fù)印件各一份。如有委托代理的，委托代理人還必須提供身份證及復(fù)印件。

3、開(kāi)戶(hù)處理：

對(duì)符合開(kāi)戶(hù)規(guī)定的客戶(hù)，柜臺(tái)開(kāi)戶(hù)人員向客戶(hù)發(fā)放網(wǎng)上交易的CA證書(shū)（客戶(hù)應(yīng)注意及時(shí)修改證書(shū)使用密碼），請(qǐng)客戶(hù)在《客戶(hù)開(kāi)戶(hù)回單》簽字。

股票開(kāi)戶(hù)注意事項(xiàng)

1.一個(gè)人是不是只能開(kāi)一個(gè)A股賬戶(hù)？

是

小王眼看在這一家證券公司效益一般，于是便想轉(zhuǎn)到另一家公司去再開(kāi)設(shè)一個(gè)股票賬戶(hù)，可咨詢(xún)的結(jié)果卻是一個(gè)身份證只能開(kāi)設(shè)一個(gè)A股賬戶(hù)。

股票賬戶(hù)在上海證券交易所與深圳證券交易所的系統(tǒng)內(nèi)都有備案，一經(jīng)開(kāi)通，私自轉(zhuǎn)讓與涂改都是無(wú)效的。如果想要再增加股票賬戶(hù)，只能開(kāi)B股或是其他非同類(lèi)股票賬戶(hù)。

2.證券賬戶(hù)卡可以全國(guó)通用嗎？

可以

無(wú)論是深圳證券賬戶(hù)卡還是上海證券賬戶(hù)卡，一張證券賬戶(hù)卡可以在全國(guó)任何一家交易所會(huì)員券商處開(kāi)戶(hù)。二者所不同的是，深圳證券賬戶(hù)卡可以在多家證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)并可同時(shí)交易，而上海證券賬戶(hù)卡必須辦理指定交易，在辦理指定交易后只能在指定的一家證券營(yíng)業(yè)部使用，轉(zhuǎn)換證券交易營(yíng)業(yè)部時(shí)，還須辦理變更指定交易手續(xù)。3.開(kāi)戶(hù)辦理滬市的股東卡，各券商的收費(fèi)都是一樣的嗎？

一樣

投資者欲開(kāi)戶(hù)，首先要開(kāi)股東卡。其中，開(kāi)通滬市股東卡要40元，深市股東卡要50元，三板股東卡要30元。以上費(fèi)用都是券商代收，現(xiàn)在有些券商說(shuō)是免費(fèi)開(kāi)戶(hù)，其實(shí)只是開(kāi)戶(hù)費(fèi)是券商自己墊付的，為了吸引客戶(hù)來(lái)自己這里開(kāi)戶(hù)。在其他資費(fèi)方面各券商也有差別。投資者開(kāi)戶(hù)時(shí)，一定要先咨詢(xún)各種操作方式的傭金收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。（可加744212199詳細(xì)咨詢(xún)開(kāi)戶(hù)轉(zhuǎn)戶(hù)等事項(xiàng)）

4.網(wǎng)上炒股是不是必須要到所開(kāi)戶(hù)的證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)通網(wǎng)上交易功能才行？

是的

股票網(wǎng)上交易簡(jiǎn)單快捷，只要到所開(kāi)戶(hù)的證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)通證券網(wǎng)上委托的相關(guān)手續(xù)，交易就不再受地域和工作時(shí)間的限制，只要有一臺(tái)可以上網(wǎng)的電腦，就可以方便地委托下單，查詢(xún)所需要的咨詢(xún)。整個(gè)交易過(guò)程的速度可以遠(yuǎn)遠(yuǎn)優(yōu)于傳統(tǒng)的電話(huà)委托。由于網(wǎng)上交易是以互聯(lián)網(wǎng)為載體，可以從一定程度上減少券商的運(yùn)營(yíng)成本，因此投資者通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行交易通常可以取得較低于其他委托方式的交易手續(xù)費(fèi)，同時(shí)還可以獲得除交易外的其他增值服務(wù)，全方位地體現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)的價(jià)值。

5.股票、基金、債券都可以用股票賬戶(hù)來(lái)買(mǎi)賣(mài)嗎？

可以

上海A股證券賬戶(hù)可以買(mǎi)賣(mài)在上海證券交易所掛牌交易的股票、基金、債券；深圳A股證券賬戶(hù)可以買(mǎi)賣(mài)在深圳證券交易所掛牌交易的股票、基金、債券。

6.股票過(guò)戶(hù)能自動(dòng)辦理嗎？

能

股票的過(guò)戶(hù)，即指辦理股東變更的一種手續(xù)，自上海證券交易所成立后，股票過(guò)戶(hù)業(yè)務(wù)一律集中交由證券交易所辦理。目前上海證券交易所的電腦主機(jī)在自動(dòng)配對(duì)成交的同時(shí)，也自動(dòng)進(jìn)行過(guò)戶(hù)，即將賣(mài)出的原股東股票劃到買(mǎi)入方的新股東處，這樣投資者在買(mǎi)到股票的同時(shí)過(guò)戶(hù)手續(xù)也辦好了，省卻了專(zhuān)程去上海證券交易所辦理過(guò)戶(hù)手續(xù)的麻煩。

7.交易賬戶(hù)上的余額就是可用金額嗎？

不是

余額應(yīng)該包含一些相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)等其他不可流動(dòng)資金，這些服務(wù)費(fèi)用是不可以作為交易資金動(dòng)用的。

可用金額表示現(xiàn)在賬戶(hù)中可以自由流動(dòng)的資金數(shù)額。