第一篇：基金從業(yè)資格考試 基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)出題點(diǎn)歸納

基金從業(yè)資格考試 基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)出題點(diǎn)歸納

一、根據(jù)重大法律、法規(guī)、政策出題

現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，證券市場(chǎng)尤為突出。證券法規(guī)既是證券投資基金銷售人員從業(yè)考試統(tǒng)編教材的重點(diǎn)內(nèi)容，也是證券投資基金銷售人員從業(yè)資格考試的重點(diǎn)內(nèi)容，更是學(xué)員將來(lái)證券執(zhí)業(yè)的第一守則。進(jìn)入一個(gè)市場(chǎng)，首要的是了解這個(gè)市場(chǎng)的“游戲規(guī)則”。證券市場(chǎng)的“游戲規(guī)則”當(dāng)然就是相關(guān)的重大法律法規(guī)和政策了。

應(yīng)試學(xué)習(xí)當(dāng)中，學(xué)員可以專門學(xué)習(xí)相關(guān)的重要法律法規(guī)和政策，如《證券法》、《證券投資基金法》等等。學(xué)員也可以采取在指定教材的學(xué)習(xí)當(dāng)中，重點(diǎn)關(guān)注教材當(dāng)中相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)的辦法。

根據(jù)法律法規(guī)和政策出題，判斷、單選、多選等各種題型都可以出題，這部分的內(nèi)容是相當(dāng)多的。出題方式既可以就法律法規(guī)本身出題，也可以就法律法規(guī)政策的內(nèi)容出題。例如：

1． 《證券法》中對(duì)證券公司的規(guī)定內(nèi)容不包括（）。A．證券公司設(shè)立的程序、條件和組織形式

B．證券公司的業(yè)務(wù)種類，業(yè)務(wù)范圍與注冊(cè)資本的關(guān)系 C．證券公司設(shè)立申請(qǐng)的審核；重大事項(xiàng)的批準(zhǔn)

D．對(duì)上市公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人披露信息的行為監(jiān)督 2．《證券法》中對(duì)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定內(nèi)容不包括（）。A．監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行職責(zé)可采取的措施

B．證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員和發(fā)行審核委員會(huì)組成人員的法律責(zé)任 C．對(duì)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查或者調(diào)查的程序性規(guī)定及相關(guān)當(dāng)事人的要求 D．履行職責(zé)中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的證券違法行為移送司法機(jī)關(guān)的規(guī)定

3．《證券投資基金法》規(guī)定，（）應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

A．監(jiān)管機(jī)構(gòu) B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露義務(wù)人

4．《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的3％。（）

A．正確 B．錯(cuò)誤 C．放棄

二、根據(jù)市場(chǎng)限制條件出題

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證券市場(chǎng)是高度法制化、規(guī)范化的市場(chǎng)，對(duì)各種業(yè)務(wù)都有限制條件，如證券公司成為經(jīng)紀(jì)商、承銷商；公司首發(fā)、增發(fā)、配股等等，都有很多限制條件，這些條件，很容易出題，多選題最常見，其他題型也可以出。

這種題型往往包含“……應(yīng)具備的條件是……”、“……應(yīng)該……”、“……必須……”等語(yǔ)言形式。例如：

1．證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對(duì)一般從業(yè)人員，授權(quán)（）管理。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C．證券交易所 D．中國(guó)人民銀行

2．以下哪些機(jī)構(gòu)在資本充足率（或凈資本、注冊(cè)資本）、組織機(jī)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、信息系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)管理制度、從業(yè)人員資格等方面符合《基金銷售管理辦法》《基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》和《基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》等法規(guī)規(guī)定的條件時(shí)，可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格（）。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

3．現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過(guò)程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（），通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

A．投資人利益優(yōu)先原則 B．全面性原則 C．客觀性原則 D．及時(shí)性原則

4．中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。

A．為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰

B．所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系

C．實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

三、根據(jù)概念出題

證券投資基金銷售知識(shí)涉及的概念、定義非常多，而且都是專業(yè)化的。這些概念從外延很廣的證券、基金、有價(jià)證券到外延很狹窄的外國(guó)債券、股票的市盈率定價(jià)法、超額配售選擇權(quán)等等，幾乎每門課程每章每節(jié)都有。在各科的考試當(dāng)中，不可避免地就這些內(nèi)容出題。

這種題型相當(dāng)于非標(biāo)準(zhǔn)化考試的名詞解釋?？梢詮母拍畹膬?nèi)含、外延、分類、對(duì)比、前提等不同角度出題。

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例如：

1．在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為（）。A．有價(jià)證券 B．貨幣證券 C．資本證券 D．金融證券

2．（）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A.股權(quán)投資基金 B.證券投資基金 C.開放式基金 D.封閉式基金

3．（）即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。

A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

四、根據(jù)時(shí)間要求出題

證券投資基金市場(chǎng)是時(shí)效性極強(qiáng)的市場(chǎng)，市場(chǎng)的很多規(guī)則都有時(shí)間限制：交易所開市閉市有時(shí)間規(guī)定、上市公司的信息披露有時(shí)間限制、交易資料客戶記錄的保存有時(shí)間要求，如此等等，不一而足。時(shí)間限制長(zhǎng)的如基金管理人對(duì)基金的會(huì)計(jì)帳冊(cè)要保存15年以上等等。時(shí)間限制短的如“集合競(jìng)價(jià)是在每個(gè)交易日上午9：25，證券交易所電腦主機(jī)對(duì)9：15至9：25接受的全部有效委托進(jìn)行一次集中的撮合處理”，都限制到了秒，必須分秒不差。

這種題型內(nèi)容在教材和試題當(dāng)中，會(huì)有明確的如“年、月、日、小時(shí)、分、秒”等時(shí)間概念。例如：

1．以下哪種金融工具不能作為我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的對(duì)象（）。A．現(xiàn)金

B．剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券 C．期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券回購(gòu) D．剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券 2．QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每（）計(jì)算并披露一次。A．日 B．3日 C．5日 D．周

3．2006年財(cái)政部頒布了新的企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則體系，2006年11月26日中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)了《關(guān)于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行<企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則>的通知》（證監(jiān)會(huì)計(jì)字[2006]23號(hào)），規(guī)定證券投資基金自起執(zhí)行新的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》

A．2007年1月1日 B．2007年7月1日 C．2008年1月1日 D．2008年7月1日 4．()年11月14日，《證券投資基金管理暫行辦法》正式頒布；同時(shí)，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)替代中國(guó)人民銀行作為基金管理的主管機(jī)關(guān)。從此，我國(guó)基金業(yè)進(jìn)入了規(guī)范發(fā)展的網(wǎng)址：http://004km.cn/

嶄新階段。

A.1998 B.1997 C.1996 D.1995 5．上海證券交易所成立的時(shí)間是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日

五、根據(jù)數(shù)量要求出題

證券投資基金銷售知識(shí)里涉及數(shù)量要求的內(nèi)容非常多。數(shù)量限制包括額度、規(guī)模、比率等等。如股份公司的最低的股本額要求、基金發(fā)起人的資本數(shù)量、大宗交易的數(shù)量、董事會(huì)決議有效前提需要多少比率的董事贊成、交易印花稅率是多少等等，這些數(shù)量要求，選擇題、判斷題都可以出題。

這種題型內(nèi)容在教材和試題中有明確的數(shù)字表示。例如：

1．按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。A．70% B．90% C．80% D．60% 2．根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣。

A．5000萬(wàn) B．2000萬(wàn) C．1000萬(wàn) D．1億

3．根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》對(duì)托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的規(guī)定，基金托管人最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。A．5 B．10 C．20 D．50 4．《證券投資基金銷售管理辦法》第十一條規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備該辦法第九條第（2）項(xiàng)至第（9）項(xiàng)和第十條第（3）項(xiàng)、第（4）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件()A.注冊(cè)資本不低于2 000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

B.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度。D.最近1年沒(méi)有代理投資人從事證券買賣的行為。

5．基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。A.10 B.15 C.20 D.25

六、反向出題

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就正確的內(nèi)容反向出題，在判斷題中這種出題方法很常見。其他題型都可以出題。如期貨交易雙方都要開立保證金帳戶并存入保證金，而可以出題為判斷：進(jìn)行期貨交易無(wú)須存入保證金，這就是反向出題。

反向出題常見的方式是如“……以下錯(cuò)誤的是……”、“……以下不正確的是……”、“……不符合……”。例如：

1．下面選項(xiàng)中（）不是有價(jià)證券的特征。

A．收益性 B．流動(dòng)性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．返還性 2．下列不屬于證券市場(chǎng)層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項(xiàng)是（）。A．發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng) B．一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng) C．有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng) D．初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng) 3．以下哪種基金我國(guó)目前尚不存在（）。A．交易型開放式指數(shù)基金 B．上市開放式基金 C．基金中的基金 D．貨幣市場(chǎng)基金

4．不符合按照投資市場(chǎng)分類的股票基金類型是（）。

A．國(guó)內(nèi)股票基金 B．國(guó)外股票基金 C．全球股票基金 D．價(jià)值型股票基金

七、正向出題

正向出題的方法是就證券投資基金銷售知識(shí)當(dāng)中重要的內(nèi)容幾乎不作變化出題考查學(xué)員。

在判斷題中，很多時(shí)候就是把教材中的原話拿出來(lái)出題，讓學(xué)員判斷對(duì)錯(cuò)。在選擇題中，考題常常保含“以下說(shuō)法正確的是（）?！?、“……是正確的……”等表達(dá)方式。例如：

1．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）等。

A．政策風(fēng)險(xiǎn) B．經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) C．利率風(fēng)險(xiǎn) D．購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn) 2．下列說(shuō)法中正確的是（）。

A．ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式

B．ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣

C．ETF可以像開放式基金一樣申購(gòu)、贖回

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D．ETF從本質(zhì)上說(shuō)是一種封閉式基金

3．下列關(guān)于ETF申購(gòu)與贖回的說(shuō)法正確的是（）。

A．在申購(gòu)時(shí)，投資者可以從相關(guān)的股票市場(chǎng)購(gòu)買一組包含于某一ETF之內(nèi)的基礎(chǔ)個(gè)股，并將它們交付給ETF的托管銀行；托管銀行在交割后，再將相應(yīng)數(shù)量的ETF份額交給投資者

B．當(dāng)投資者所交付的投資組合價(jià)值與ETF一個(gè)或數(shù)個(gè)構(gòu)造單位的價(jià)值不相等時(shí)，差額由現(xiàn)金補(bǔ)齊

C．贖回時(shí)，投資者將ETF的份額交回到托管銀行，換回一攬子股票，而不是現(xiàn)金 D．以貨代款的交易方式使ETF不必為應(yīng)付投資者的經(jīng)常性贖回而保留大量現(xiàn)金，提高了資金使用效率

4．以下關(guān)于基金管理人的具體職責(zé)的說(shuō)法正確的是（）。

A．基金管理人應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益

B．基金管理人應(yīng)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 C．基金管理人不必編制中期基金報(bào)告

D．基金管理人應(yīng)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

八、根據(jù)容易使學(xué)員混淆的內(nèi)容出題

很多課程內(nèi)容很容易讓學(xué)員混淆模糊，如B股的計(jì)價(jià)和交易都是用美圓和港幣，而其面值卻是人民幣；滬深證券交易所的成立時(shí)間和滬深指數(shù)的發(fā)布時(shí)間雖然相近，但并非同一時(shí)間。

這種題型題量大、考查面廣、考點(diǎn)多、題型變化靈活，學(xué)員在學(xué)習(xí)和應(yīng)試的時(shí)候一定要仔細(xì)。例如：

1．上海證券交易所成立的時(shí)間是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日 2．深證證券交易所成立時(shí)間是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日 3．債券收益率的構(gòu)成因素不包括（）。A．息票利率 B．再投資利率 C．基礎(chǔ)利率 D．未來(lái)到期收益率 4．影響債券投資收益率的因素包括（）。

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A．基礎(chǔ)利率 B．發(fā)行人類型、發(fā)行人的信用度 C．流動(dòng)性 D．稅收負(fù)擔(dān)

九、根據(jù)重大事件出題

重大事件的時(shí)間、地點(diǎn)、人物、內(nèi)容都可以出題。如就深、滬證券交易所的成立時(shí)間，可以出判斷題、單選題。就世界第一個(gè)證券交易所的成立的時(shí)間、地點(diǎn)可以出單選、判斷題。就道.瓊斯指數(shù)的創(chuàng)始人可以出判斷題、單選題、多選題。例如：

1．《中華人民共和國(guó)證券法》（簡(jiǎn)稱《證券法》）于（）實(shí)施。A．1998年12月29日 B．1999年1月1日 C．1999年7月1日 D．1999年12月1日

2．《證券投資基金銷售管理辦法》于由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布，并于()年7月1日起實(shí)施，這是我國(guó)第一部規(guī)范基金銷售活動(dòng)的部門規(guī)章。A.2003 B.2004 C.2005 D.2006 3．我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)為1997年11月14日頒布的（）。

A．《證券投資基金管理暫行辦法》 B．《中華人民共和國(guó)證券法》

C．《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 D．《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》

十、根據(jù)概念的分類出題

概念有分類，業(yè)務(wù)內(nèi)容、業(yè)務(wù)工具、業(yè)務(wù)方式等等也有分類。

根據(jù)概念和業(yè)務(wù)的分類出題，多種題型都可以應(yīng)用這種方法。

這種題型往往有“……可以分為……”、“屬于……的有……”等字眼。例如：

1．（）是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。

A．資本證券 B．有價(jià)證券 C．貨幣證券 D．商品證券 2．按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為（）

A．政府證券 B.政府機(jī)構(gòu)證券

C.金融債券 D.公司證券 3．按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行，證券市場(chǎng)可分為（）A.一級(jí)市場(chǎng) B.二級(jí)市場(chǎng) C.有形市場(chǎng) D.無(wú)形市場(chǎng)

4．構(gòu)成基金的要素有多種，因此可以依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金進(jìn)行分類()A.根據(jù)法律形式不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金 B.根據(jù)基金份額是否固定，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金

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C.根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金 D.根據(jù)投資對(duì)象不同，可以將基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金

十一、根據(jù)工作程序出題

證券投資基金銷售業(yè)務(wù)工作有嚴(yán)格的程序。作業(yè)流程、報(bào)批程序、操作步驟、工作順序等等都可能成為考點(diǎn)。

這種題型常常包含“……的順序是……”、“……的流程包括……”、“第一步……第二步……第三步……”、“T+1日……T+2日……T+3日……”等語(yǔ)言。例如：

1.投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 2.基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開放日前（）個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。

A．1 B．2 C．3 D．4 3.基金自基金合同生效日后不超過(guò)（）個(gè)月的時(shí)間起開始辦理贖回。A．1 B．2 C．3 D．4 4.基金合同生效后LOF即進(jìn)入封閉期，封閉期一般不超過(guò)（）個(gè)月。A．1 B．2 C．3 D．4 5.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過(guò)程為ETF建倉(cāng)階段。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)（）個(gè)月。A．3 B．6 C．9 D．12

十二、根據(jù)主體的行為方式出題

證券投資基金市場(chǎng)是法制化、規(guī)范化、專業(yè)化的市場(chǎng)，對(duì)市場(chǎng)主體的行為有明確的限定和要求。就主體的行為方式出題，題量大、內(nèi)容多、考點(diǎn)多、題型變化靈活。例如：

1．（）即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。

A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) 2.下面那個(gè)不是基金當(dāng)事人()A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.證券公司

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3.()作為基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)。

A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) 4．（）是基金的組織者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。A．基金投資者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．監(jiān)管機(jī)構(gòu) 5．基金管理公司的主要活動(dòng)有（）。A．基金募集與銷售 B．投資管理

C．基金運(yùn)營(yíng) D．受托資產(chǎn)管理及投資咨詢服務(wù)

十三、根據(jù)行為主體出題。

證券投資基金市場(chǎng)的主體是明確界定的。各種市場(chǎng)行為都有相應(yīng)的行為主體。主體的定義、主體的資格、主體的條件、主體的性質(zhì)、主體的權(quán)利義務(wù)等等都可能成為考試的對(duì)象。

這種題型內(nèi)容多，選擇題和判斷題都可以出題。例如：

1．基金合同中沒(méi)有約定哪個(gè)主體的權(quán)利義務(wù)（）。A．基金托管人 B．基金管理人 C．基金份額持有人 D．基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) 2．（）是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人。A．監(jiān)管機(jī)構(gòu) B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露義務(wù)人 3．基金信息披露的主要義務(wù)人是（）。

A．基金投資者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．監(jiān)管機(jī)構(gòu)

4．《證券投資基金法》規(guī)定，（）應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

A．監(jiān)管機(jī)構(gòu) B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露義務(wù)人 5．（）在對(duì)我國(guó)基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。A．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C．證券交易所 D．證券登記結(jié)算公司

十四、根據(jù)行為范圍、定義外延等出題

例如：

1．基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括（）。

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A．審計(jì)費(fèi) B．律師費(fèi) C．上市年費(fèi) D．分紅手續(xù)費(fèi) 2．基金運(yùn)作信息披露文件包括（）。

A．基金份額上市交易公告書 B．基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告 C．基金年度報(bào)告 D．基金季度報(bào)告

3．目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括（）。A．印花稅 B．交易傭金 C．過(guò)戶費(fèi) D．凈手費(fèi)

4．中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管可分為市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管兩個(gè)方面。（）

A．正確 B．錯(cuò)誤 C．放棄

5．在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有（）。A．基金托管人 B．基金管理人 C．監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

十五、根據(jù)主體的權(quán)利與義務(wù)出題

證券投資基金市場(chǎng)實(shí)質(zhì)上是權(quán)益市場(chǎng)，是交融市場(chǎng)的一部分，區(qū)別于實(shí)物商品市場(chǎng)。可以說(shuō)，整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是權(quán)利和義務(wù)。證券市場(chǎng)主體的權(quán)利義務(wù)是明確的，而且是非常嚴(yán)格的。

這種題型出題主要有兩種方式。一種方式是如“……的權(quán)利有……”、“……的義務(wù)有……”、“……的權(quán)利和義務(wù)有……”等等。另一種方式是如“……的職責(zé)/職權(quán)是……”、“……應(yīng)該/必須……”、“……可以/允許……”。例如：

1．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)的主要職責(zé)是（）。A．調(diào)查、收集、反映業(yè)內(nèi)意見和建議 B．研究、論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案

C．草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、工作指引和自律公約 D．協(xié)助開展業(yè)內(nèi)教育培訓(xùn)、國(guó)際交流與合作

2． 督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，其履行職責(zé)的范圍涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長(zhǎng)的主要職責(zé)包括（）。

A．重點(diǎn)關(guān)注基金銷售、投資、信息披露、運(yùn)營(yíng)等各環(huán)節(jié)是否符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定，是否存在損害基金投資人利益行為和操縱市場(chǎng)等違法行為，重點(diǎn)關(guān)注基金管理公司的資產(chǎn)是否安全完整等

B．監(jiān)督檢查基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，重點(diǎn)關(guān)注基金管理公司是否建立健全和

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有效執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度 C．對(duì)基金管理公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問(wèn)題提出意見 D．定期或者不定期向基金管理公司的全體董事報(bào)送工作報(bào)告 3．中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的主要職能是（）。A．負(fù)責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究 B．草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 C．對(duì)有關(guān)基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核 D．基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審核

十六、根據(jù)各種原則出題

在理論和法規(guī)及實(shí)際工作中，有各種各樣的原則，往往是考試的內(nèi)容。例如：

1．基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)體現(xiàn)以下哪些原則（）。A．健全性 B．有效性 C．相互制約性 D．成本效益

2．從內(nèi)容方面的實(shí)質(zhì)性要求和形式方面的技術(shù)性要求分析，基金信息披露的原則一般可分為（）。

A．內(nèi)容性原則 B．實(shí)質(zhì)性原則 C．技術(shù)性原則 D．形式性原則 3．（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。

A．真實(shí)性原則 B．準(zhǔn)確性原則 C．完整性原則 D．及時(shí)性原則

4．證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》從總體上要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A．安全性 B．實(shí)用性 C．完整性 D．系統(tǒng)化

5．2007年10月發(fā)布并實(shí)施的《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》，要求基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則（）。A．投資人利益優(yōu)先原則 B．全面性原則 C．客觀性原則 D．及時(shí)性原則

十七、根據(jù)禁止性行為規(guī)則出題

例如：

1．以下關(guān)于基金信息披露的禁止行為的說(shuō)法正確的是（）。

A．基金的各類投資標(biāo)的由于受到發(fā)行主體、經(jīng)營(yíng)情況、市場(chǎng)漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素影響，其風(fēng)險(xiǎn)收益變化存在一定的可預(yù)測(cè)性，因此，對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)水平進(jìn)行預(yù)測(cè)具有一定科學(xué)性

B．基金是存在一定投資風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，投資者應(yīng)根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能

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力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”

C．一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，而且托管人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧

D．如果基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)其他同行進(jìn)行詆毀、攻擊，借以抬高自己，則將被視為違反市場(chǎng)公平原則，擾亂市場(chǎng)秩序，構(gòu)成一種不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為

十八、根據(jù)事物之間的關(guān)系出題

例如：

1．基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值（）。A．下降 B．上升 C．不變 D．無(wú)法確定

2．對(duì)于以債券指數(shù)作為評(píng)價(jià)基準(zhǔn)的資產(chǎn)管理人來(lái)說(shuō)，預(yù)期利率下降時(shí)，將（組合的持續(xù)期；反之，當(dāng)預(yù)期利率上升時(shí)，將（）投資組合的持續(xù)期。A．增加，增加 B．增加，縮短 C．縮短，縮短 D．縮短，增加

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第二篇：基金銷售人員從業(yè)資格考試模擬題

基金從業(yè)資格考試模擬題

1、證券具有（）和風(fēng)險(xiǎn)性的特征 A、期限性 B、收益性 C、流動(dòng)性 D、風(fēng)險(xiǎn)性

1題答案A、期限性、B、收益性、C、流動(dòng)性（3頁(yè)）

2、證券市場(chǎng)（）的基本功能 A、風(fēng)險(xiǎn)交換 B、資本定價(jià) C、籌資---投資功能 D、資本配置

2題答案B、資本定價(jià)、C、籌資---投資功能、D、資本配置（4頁(yè)）

3、證券市場(chǎng)的構(gòu)成主要有（）等 A、股票市場(chǎng) B、債券市場(chǎng) C、基金市場(chǎng) D、衍生品市場(chǎng)

3題答案A、股票市場(chǎng)、B、債券市場(chǎng)、C、基金市場(chǎng)、D、衍生品市場(chǎng)（6頁(yè)）

4、證券市場(chǎng)從無(wú)到有主要?dú)w因于以下（）點(diǎn)

A、證券市場(chǎng)的形成得益于社會(huì)化大生產(chǎn)的商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 B、證券市場(chǎng)的形成得于股份制的發(fā)展

C、信用制度的發(fā)展使證券市場(chǎng)的產(chǎn)生成為必然 D、信用工具被充分運(yùn)用

4題答案A、B、C（7頁(yè)）

5、我國(guó)證券證券市場(chǎng)發(fā)展簡(jiǎn)述

A、第一階段：我國(guó)資本市場(chǎng)的萌芽期（1978-1992年）

B、第二階段：全國(guó)性資本市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展期（1993-1998年）C、第三階段：資本市場(chǎng)進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展期（1999-2007年）

D、第四階段：發(fā)展期（2008-）

5題答案A、B、C（9頁(yè)）

6、證券發(fā)行人是指為籌措籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，它包括 A、公司（企業(yè)）B、政府和政府機(jī)構(gòu) C、金融機(jī)構(gòu) D、個(gè)人

6題答案A、公司（企業(yè)）、B、政府和政府機(jī)構(gòu)、C、金融機(jī)構(gòu)（12頁(yè)）

7、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括 A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) B、商業(yè)銀行 C、保險(xiǎn)公司 D、各類基金 E、人民銀行

7題答案A、B、C、D（13頁(yè)）

8、各類基金?；鹦再|(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括 A、證券投資基金（簡(jiǎn)稱“基金”）B、社?；?C、企業(yè)年金

D、社會(huì)公益基金

8題答案A、B、C、D（14頁(yè)）

9、股票的特征是（）A、永久性 B、短期性 C、參與性 D、收益性 E、流動(dòng)性 F、風(fēng)險(xiǎn)性

9題答案A、C、D、E、F（17頁(yè)）

10、我國(guó)股票按照投資主體的性質(zhì)可分為（）等不同類型 A、國(guó)家股 B、法人股 C、社會(huì)公眾股 D、外資股

E、普通股

10題答案A、B、C、D（18頁(yè)）

11、影響股票價(jià)格的主要因素有 A、股票的流動(dòng)性 B、公司層面

C、宏觀經(jīng)濟(jì)層面 D、其他因素

11題答案B、C、D（21頁(yè)）

12、債券發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮的因素主要有： A、資金的使用方向 B、資金的風(fēng)險(xiǎn)性 C、市場(chǎng)利率的變化 D債券變現(xiàn)能力

12題答案A、C、D（24頁(yè)）

13、債券的特征具有 A、償還性 B、流動(dòng)性 C、安全性 D、收益性 E、風(fēng)險(xiǎn)性

13題答案A、B、C、D（24頁(yè)）

14、按計(jì)息與付息方式分類。根據(jù)計(jì)息方式的不同，債券可分為（）A、單利債券 B、復(fù)利債券 C、零息債券 D、附息債券 E、息票累積債券 F、浮動(dòng)利率債券

14題答案A、B（25頁(yè)）

15、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為（類

A、單利債券 B、復(fù)利債券 C、零息債券 D、附息債券 E、息票累積債券 F、浮動(dòng)利率債券

15題答案C、D、E、F（25頁(yè)）

16、按債券形態(tài)分類。債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可分為（）A、實(shí)物債券 B、非實(shí)物債券 C、憑證式債券 D、記賬式債券

16題答案A、C、D（25頁(yè)）17我國(guó)發(fā)行過(guò)的特殊國(guó)債主要有 A、定向債券 B、普通國(guó)債 C、特別國(guó)債 D、專項(xiàng)國(guó)債）四

17題答案A、C、D（26頁(yè)）18債券與股票的相同點(diǎn)有（）A、都屬于有價(jià)證券 B、都是籌措資金的手段 C、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)相

D、收益率相互影響

18題答案A、B、D（29頁(yè)）

19、債券與股票的區(qū)別有（）A、權(quán)利不同 B、目的不同 C、期限不同 D、收益不同 E、風(fēng)險(xiǎn)性不同

19題答案A、B、C、D、E（29頁(yè)）20、金融衍生工具的特征有（）A、跨期性 B、杠桿性 C、聯(lián)動(dòng)性

D、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性 E、長(zhǎng)期性

20題答案是A、B、C、D（31頁(yè)）

21、按照基礎(chǔ)資產(chǎn)分類可將權(quán)證分為（）A、非股權(quán)類權(quán)證 B、股權(quán)類權(quán)證 C、債權(quán)類權(quán)證 D、其他權(quán)證

21題答案B、C、D（32頁(yè)）

22、按照基礎(chǔ)資產(chǎn)的來(lái)源分類。根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來(lái)源不同，可將權(quán)證分為（）A、認(rèn)股權(quán)證 B、備兌權(quán)證 C、認(rèn)沽權(quán)證

D、認(rèn)購(gòu)權(quán)證

22題答案A、B（32頁(yè)）

23、按持有人權(quán)利分類，按照持有人權(quán)利的不同，可將權(quán)證分為（）A、認(rèn)股權(quán)證 B、備兌權(quán)證 C、認(rèn)沽權(quán)證 D、認(rèn)購(gòu)權(quán)證

23題答案C、D（32頁(yè)）

24、股指期貨交易與股票交易相比，區(qū)別在于（）A、股指期貨合約有到期日，不能無(wú)限期持有。B、股指期貨交易采用保證金制度

C、在交易方向上，股指期貨交易可以賣空 D、股指期貨交易采用當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度。E、股指期貨合約可以無(wú)限期持有

24題答案A、B、C、D（33頁(yè)）

25、股指期貨除了具備一般衍生工具可以跨期交易、杠桿效應(yīng)和價(jià)格發(fā)現(xiàn)等特征外，還具備以下主要功能：（）A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避功能 B、資產(chǎn)配置功能 C、無(wú)負(fù)債結(jié)算功能

25題答案A、B（34頁(yè)）

26、金融衍生工具的基本功能有（）A、套期保值功能 B、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能 C、資產(chǎn)配置功能 D、投機(jī)功能 E、套利功能

26題答案A、B、D、E（35頁(yè)）

27、證券發(fā)行市場(chǎng)的構(gòu)成，證券發(fā)行市場(chǎng)由（）A、證券發(fā)行人 B、證券投資者 C、證券服務(wù)機(jī)構(gòu) D、咨詢公司

27題答案A、B、C（37頁(yè)）

28、債券發(fā)行方式。債券的發(fā)行方式主要有（）A、定向發(fā)行 B、公募發(fā)行 C、承包發(fā)銷

D、招標(biāo)發(fā)行

28答案A、C、D（38頁(yè)）

29、根據(jù)《證券交易所管理辦法》第十一條的規(guī)定，證券交易所的具體職能主要包括（）A、提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施 B、指定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)定

C、接受上市的申請(qǐng)，安排證券上市 D、組織，監(jiān)督證券交易 E、對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)督 F、對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管 J、管理和公布市場(chǎng)信息

H、中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他職能

29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43頁(yè)）30、證券交易不得直接或間接從事下列業(yè)務(wù)（）A、以營(yíng)利為目的的業(yè)務(wù) B、新聞出版業(yè)

C、發(fā)布對(duì)證券價(jià)格進(jìn)行預(yù)測(cè)的文字和資料 D、為他人提供擔(dān)保

E、對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管

F、未經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

30答案A、B、C、D、F（43頁(yè)）

31、證券交易原則（）A、合法 B、合規(guī) C、公開 D、公平E、公正

31答案C、D、E（44頁(yè)）

32、經(jīng)紀(jì)商要將投資者委托指令的內(nèi)容傳送到證券交易所進(jìn)行撮合。這一過(guò)程叫“委托執(zhí)執(zhí)行”也稱為（）A、申報(bào) B、報(bào)盤

C、買空委托 D、賣空委托

32答案A、B（46頁(yè)）33股價(jià)指數(shù)編制分為（）A、選擇樣本股

B、選定某基期

C、計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值 D、指數(shù)化

E、執(zhí)行賣空

33題答案A、B、C、D（48頁(yè)）

34、股息的具體形式有 A、現(xiàn)金股息 B、股票股息 C、普通股息

34題答案是A、B（54頁(yè)）

35、債券投資收益主要包括（）A、債券的股息 B、債券的利息收益 C、資本得利 D、在投資收益

35題答案B、C、D（57頁(yè)）

36、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn) C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

36題答案是A、C、D（57頁(yè)）

37、證券投資基金是一種集合理財(cái)工具，一般具有以下幾個(gè)特點(diǎn) A、集合理財(cái)、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C、風(fēng)險(xiǎn)確定、收益確定 D、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) E、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明 F、獨(dú)立托管、保障安全

37題答案A、B、D、E、F（60頁(yè)）

38、閉式基金和開放式基金比較，不同之處主要表現(xiàn)在幾個(gè)方面 A、存續(xù)期限不同 B、規(guī)模的可變性不同 C、存續(xù)期限相同 D、基金交易方式不同

38題答案A、B、D（77頁(yè)）

39、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為（）A、成長(zhǎng)型基金 B、債券型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金

39題答案A、C、D（78頁(yè)）

40、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為（）A、債券型基金 B、股票型基金 C、主動(dòng)型基金 D、被動(dòng)型基金

40題答案C、D（78頁(yè)）

41、特殊類型基金包括（）A、系列基金 B、保本基金 C、基金中的基金 D、平衡型基金

41題答案A、B、C（79頁(yè)）

42、債券型基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括（）等 A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、融資風(fēng)險(xiǎn)

D、提前贖回風(fēng)險(xiǎn) E、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

42題答案A、B、D、E（85頁(yè)）

43、通常根據(jù)資產(chǎn)配置不同，將混合型基金分為（A、配置型基金 B、系統(tǒng)型基金

C、靈活組合型基金 D、其他基金

43題A、C、D（89頁(yè)）

44、保本型基金的分析指標(biāo)包括（）等 A、保本期 B、保本比例 C、贖回費(fèi) D、安全墊 E、擔(dān)保人

44題答案A、B、C、D、E（91頁(yè)）

45、根據(jù)ETE跟蹤指數(shù)有不同，可以將ETE分為（A、股票型ETE B、債券型ETE C、全球指數(shù)ETE D、行業(yè)指數(shù)ETE E、風(fēng)格指數(shù)ETE

45題答案A、B（93頁(yè)）

46、根據(jù)標(biāo)的指數(shù)的不同，股票型ETE又可以分為（A、股票型ETE B、債券型ETE C、全球指數(shù)ETE）））D、行業(yè)指數(shù)ETE E、風(fēng)格指數(shù)ETE

46題答案C、D、E（93頁(yè)）

47、常見的基金投資風(fēng)格分析可以從以下角度進(jìn)行（）A、持倉(cāng)風(fēng)格 B、持股風(fēng)格 C、變盤速度

D、行業(yè)配置風(fēng)格

47題答案A、B、D（96頁(yè)）

48、簡(jiǎn)單的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可分為（）等級(jí) A、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（貨幣型基金、保本型基金）B、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（債券型基金、部分混合型基金）C、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（股票型基金、部分混合型基金）

48題答案A、B、D（98頁(yè)）

49、基金公司內(nèi)部控制遵循的基本原則包括 A、健全性原則 B、有效性原則 C、金融防范原則 D、獨(dú)立性原則 E、相互制約原則 F、成本效益原則

49題答案A、B、D、E、F（106頁(yè)）

50、按照是否可以通過(guò)分散投資來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)，可以將外部風(fēng)險(xiǎn)劃分為（）A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C、隱形風(fēng)險(xiǎn) D、非隱形風(fēng)險(xiǎn)

50題答案A、B（123頁(yè)）

51、基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售，封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為（）個(gè)月 A、1個(gè)月 B、2個(gè)月 C、3個(gè)月 D、4個(gè)月

51題答案C、3個(gè)月（173頁(yè)）

52、封閉式基金募集期限屆滿，需滿足基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。A、60% B、70% C、80% D、90%

52題答案 C、80%（173頁(yè)）

53、封閉式基金經(jīng)基金管理人申請(qǐng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，可以在證券交易所上市交易。但基金募集金額不低于（）元人民幣 A、5000萬(wàn)元 B、1億元 C、1.5萬(wàn)元 D、2億元

53題答案D、2億元（174頁(yè)）

54、按照滬、深證券交易所截至2008年4月底公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的（）A、0.1% B、0.2% C、0.3% D、0.4%

54題答案C、0.3%（174頁(yè)）

55、開放式基金與封閉基金一樣，基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過(guò)（）個(gè)月 A、1個(gè)月 B、2個(gè)月 C、3個(gè)月 D、4個(gè)月

55題答案C、3個(gè)月（175頁(yè)）

56、開放式基金募集金額不少于（）元人民幣 A、1億元 B、2億元 C、3億元

56題答案B、2億元（176頁(yè)）

57、我國(guó)開放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為（）人民幣，A、1000 B、2000 C、3000 D、5000

57題答案A、1000（178頁(yè)）

58、對(duì)于在當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提交的申購(gòu)申請(qǐng)，投資者可以在當(dāng)日（）前提交撤銷申請(qǐng) A、14．00點(diǎn) B、15．00點(diǎn) C、16．00點(diǎn) D、17．00點(diǎn)

58題答案B、15．00點(diǎn)（179頁(yè)）

59、貨幣市場(chǎng)基金費(fèi)用比較低，通常申購(gòu)、贖回率為0。貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)。A、0．1% B、0．25% C、0．5% D、0．75% 59題答案B、0．25%（180頁(yè)）

60、單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A、10% B、20% C、30% D、40% 60題答案是A、10%（181頁(yè)）

61、QDII基金募集金額不得少于（）元人民幣 A、1億元

B、2億元 C、3億元 D、4億元

61題答案B、2億元（190頁(yè)）

62、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款賬戶，贖回款在7日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶。A、1日 B、2日 C、3日 D、4日

62題答案C、3日（193頁(yè)）

63、按照基金季度報(bào)告的披露要求，基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A、5 B、10 C、15 D、20 63題答案C、15（205頁(yè)）64、開放日的收益公告，貨幣市場(chǎng)基金至少于每個(gè)開放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬(wàn)份基金凈值收益和（）日年化收益率。A、1 B、4 C、7 D、10 64題答案C、7（211頁(yè)）65、《證券法》于（）開始實(shí)施 A、1993年 B、1998年 C、2003年

65題答案B、1998年（214頁(yè)），注《公司法》實(shí)施為1993年。

66、中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在各省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市共設(shè)立（）個(gè)證監(jiān)局和9個(gè)稽查局。A、12 B、24 C、36 D、48 66題答案C、36（216頁(yè)）67、《證券法》于1998年12月29日由第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過(guò)，1999年7月1日起實(shí)施。經(jīng)2004年8月28日和2005年10月27日兩次修訂?，F(xiàn)行《證券法》于（）起生效 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日 C、2006年1月1日

67題答案C、2006年1月1日（218頁(yè)）68、《公司法》于1993年12月29日由第八屆全國(guó)人大黨委會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，1994年7月1日起施行。此后，分別于199年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日進(jìn)行了三次修仃?，F(xiàn)行《公司法》于（）施行 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日

C、2006年1月1日

68題答案C、2006年1月1日（220頁(yè)）

69、基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)的，代表基金份額總額（）的基金份額持有人可以自行召集基金持有大會(huì)。A、5% B、10% C、15% D、20% 69題答案B、10%（232頁(yè)）

70、《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》于2004年9月22日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布，自（）起施行 A、2004年9月25日 B、2004年10月1日 C、2004年10月5日

70題答案B、2004年10月1日（233頁(yè)）71、《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》簡(jiǎn)稱《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)于（）發(fā)布并實(shí)施的自律規(guī)則。A、2006年4月25 B、2007年4月25 C、2008年4月25 71題答案C、2008年4月25（244頁(yè)）

72、證券是各類記載代表一定的權(quán)益的（）A、書面憑證 B、法律憑證 C、收入憑證 D、資本憑證

72題B、法律憑證（1頁(yè)）

73、二級(jí)市場(chǎng)的組織形態(tài)有兩種，一種是交易所，證券的買主和賣主或是其代理人在交易所的一個(gè)中心地點(diǎn)見面并進(jìn)行交易，另一種交易形式是（）.A、場(chǎng)外交易市場(chǎng) B、有形市場(chǎng) C、第三市場(chǎng)

D、第四市場(chǎng)

73題答案是A、場(chǎng)外交易市場(chǎng)（7頁(yè)）

74、中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的（）.A、上海證券交易所

B、上海眾業(yè)公所

C、上海華商證券交易所

D、北平證券交易所

74題答案D、北平證券交易所

75、我國(guó)《公司法》規(guī)定，股東大會(huì)一年或者半年召開（）次年會(huì)。A、1 B、2 C、4

D、沒(méi)有規(guī)定

75題答案是A、1（22頁(yè)）

76、證券必須同時(shí)具有的兩個(gè)最基本特征是（）.A、法律特征與經(jīng)濟(jì)特征

B、法律特征與書面特征

C、經(jīng)濟(jì)特征與書面特征

D、經(jīng)濟(jì)特征與權(quán)益特征

76題答案B、法律特征與書面特征（1頁(yè)）

77、在下列幾種基金中，一般（）的年管理費(fèi)率最低。A、債券基金 B、貨幣基金 C、股票基金

D、認(rèn)股權(quán)證基金

77題答案B、貨幣基金（128頁(yè)）

78、一個(gè)基金是否有效益主要是看（）是否偏高。A、管理費(fèi) B、托管費(fèi) C、運(yùn)作費(fèi) D、宣傳費(fèi)

78題答案C、運(yùn)作費(fèi)

79、國(guó)際上，基金起源于19世紀(jì)60年代的()A、美國(guó) B、英國(guó) C、日本 D、法國(guó)

79題答案B、英國(guó)（67頁(yè)）

80、按投資市場(chǎng)分類。按照投資市場(chǎng)的不同，股票型基金可分為（）基金三大類。A、被動(dòng)型、主動(dòng)型、平衡型 B、指數(shù)型、保本型、創(chuàng)新型

C、國(guó)內(nèi)股票型、國(guó)外股票型、全球股票型

80題答案C、國(guó)內(nèi)股票型、國(guó)外股票型、全球股票型（81頁(yè)）81、我國(guó)基金的會(huì)計(jì)為公歷（）?；鸷怂阋匀嗣駧艦橛涃~本位幣，以人民幣元為記賬單位。

A、每年的1月1日-次年的1月1日 B、每年的1月1日-12月30日 C、每年的1月1日-12月31日

81題答案C、每年的1月1日-12月31日（129頁(yè)）

82、基金費(fèi)用的核算。包括計(jì)提基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、預(yù)提費(fèi)用、攤銷費(fèi)用、交易費(fèi)用等。這些費(fèi)用一般也按（）計(jì)提。A、年 B、月 C、日

82題答案：C、日（130頁(yè)）

83、從2008年4月24日起，基金買賣股票按照（0.1%）的稅率征收印花稅。A、0.1% B、0.3% C、0.2%

83題答案A、0.1%（133頁(yè)）

94、中國(guó)證監(jiān)會(huì)（）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》簡(jiǎn)稱《適用性指導(dǎo)意見》。A、2003年8月12日 B、2007年7月12日 C、2008年6月12日

84題答案：B、2007年7月12日（144頁(yè)）85、根據(jù)《適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和二十條規(guī)定，投資者評(píng)價(jià)以基金風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類型：（）A、激進(jìn)型、穩(wěn)健型、保守型 B、積極型、平衡型、保守型 C、積極型、穩(wěn)健型、保守型

85題答案：C、積極型、穩(wěn)健型、保守型（146頁(yè)）

86、基金銷售人員為基金客戶介紹基金產(chǎn)品需通俗化、簡(jiǎn)單化，（）。A、專業(yè)化 B、正規(guī)化

C、少使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)

D、必須使用規(guī)范的專業(yè)術(shù)語(yǔ)（154頁(yè)）

86題答案C、少使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)

87、要求基金銷售人員取得從業(yè)資格，是為了進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為，提高基金銷售人員（業(yè)務(wù)水平）和（），逐步建立具有一定專業(yè)水平的基金銷售隊(duì)伍，以促進(jìn)證券市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展，保護(hù)投資者合法利益。A、專業(yè)水平B、執(zhí)業(yè)素質(zhì) C、基本素質(zhì)

87答案：B、執(zhí)業(yè)素質(zhì)（169）88、在營(yíng)銷隊(duì)伍中，（）、營(yíng)銷技巧高超、專業(yè)知識(shí)過(guò)硬的各類銷售人員應(yīng)當(dāng)按合理的比例進(jìn)行設(shè)置。A、市場(chǎng)判斷能力突出 B、協(xié)調(diào)公共關(guān)系能力突出 C、理財(cái)能力突出 D、表達(dá)理財(cái)能力突出

88答案C、理財(cái)能力突出（170頁(yè)）

89、開放式基金的募集與封閉式基金一樣，基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。募集期自份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過(guò)（）。A、5個(gè)月、3個(gè)月 B、6個(gè)月、3個(gè)月 C、3個(gè)月、6個(gè)月 D、4個(gè)月、3個(gè)月

89、答案B、6個(gè)月、3個(gè)月（175頁(yè)）

90、基金連續(xù)（）以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接收贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接收的贖回申請(qǐng)樂(lè)意延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間的（），并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A、5個(gè)開放日、10個(gè)工作日 B、3個(gè)開放日、15個(gè)工作日 C、2個(gè)開放日、20個(gè)工作日 D、2個(gè)開放日、5個(gè)工作日

90題答案C、2個(gè)開放日、20個(gè)工作日（181頁(yè)）

1.當(dāng)前中國(guó)證券投資基金發(fā)展中應(yīng)從機(jī)制方面進(jìn)一步加以完善。這里所謂的機(jī)制包括()。

A：制度機(jī)制

B：銷售機(jī)制

C：管理機(jī)制

D：國(guó)際監(jiān)管機(jī)制

[答] A C D

2.在實(shí)踐過(guò)程中，制度機(jī)制涉及證券投資的方方面面，其中()是很需要的。

A：權(quán)益維護(hù)

B：信息披露

C：公平公平

D：強(qiáng)化監(jiān)管

[答] A B D

【基金從業(yè)考訊】

3.證券投資基金在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展中的作用，主要通過(guò)()實(shí)現(xiàn)。

A：推進(jìn)經(jīng)濟(jì)質(zhì)量的進(jìn)一步提高

B：推進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)再生產(chǎn)過(guò)程進(jìn)一步資本化、證券化

C：推進(jìn)社會(huì)資源配置的進(jìn)一步市場(chǎng)化

D：推進(jìn)社會(huì)分工的進(jìn)一步深化

[答] B C D

4.在基金管理人中，專業(yè)理財(cái)包括這樣一些內(nèi)容()。A：各類證券信息的收集、分析和追蹤

B：對(duì)基金資金調(diào)度運(yùn)用的監(jiān)督和管理

C：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整

D：市場(chǎng)操作由專業(yè)人員盯盤、下達(dá)指令和操盤

[答] A B C D

5.當(dāng)公司法定公積金累積額為公司()的百分之五十以上的，可不再提取。

A：注冊(cè)資本

B：凈資產(chǎn)

C：總資產(chǎn)

D：股東權(quán)益

[答] A

6.公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的()列入公司法定積金。

A：百分之五

B：百分之十

C：百分之五至百分之十

D：沒(méi)有規(guī)定

[答] B

7.股份有限公司經(jīng)股東大會(huì)決議將公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公積金轉(zhuǎn)為增加時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于注冊(cè)增加的()。

A：百分之十

B：百分之二十

C：百分之二十五

C：百分之五十

[答] C

8.公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由()依照有關(guān)規(guī)定，組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對(duì)公司進(jìn)行破產(chǎn)清算。

A：股東會(huì)

B：董事會(huì)

C：人民法院

D：債權(quán)人

[答] C

9.在招募說(shuō)明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處()，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。

A：三年以上七年以下有期徒刑

B：五年以下有期徒刑或者拘役

C：三年以下有期徒刑或者拘役

D：三年以上十年以下有期徒刑

[答] B

10.受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束()。

A：受托人與第三人 B：委托人與第三人

C：受托人與委托人

D：其他

[答] B

第三篇：基金從業(yè)資格考試知識(shí)庫(kù)（定稿）

2016年基金從業(yè)資格考試知識(shí)庫(kù)

1、凈資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)/所有者權(quán)益X100%。金融資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩大類。

2、機(jī)構(gòu)投資者買基金需繳納的稅包括①營(yíng)業(yè)說(shuō)：金融機(jī)構(gòu)（包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)）買賣基金份額的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)說(shuō)，非金融機(jī)構(gòu)買賣基金基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。②印花稅：機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額，暫免征印花稅。③所得稅：機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

3、股票的內(nèi)在價(jià)值法估值方法包括股利貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型和經(jīng)濟(jì)附加值模型。

4、最常用的VAR估算方法包括參數(shù)法、歷史模擬法及蒙特卡洛模擬法。

5、期貨保證金制度中，繳納保證金的比例在5%～10%。

6、存貨周轉(zhuǎn)率屬于營(yíng)運(yùn)效率比率；銷售利潤(rùn)率、資產(chǎn)收益率及凈資產(chǎn)收益率屬于盈利能力比率。

7、基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，非委托關(guān)系。

8、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資，基金管理人與基金托管人不參與基金收益的分配。基金以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作。

9、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的剩余期限不得超過(guò)180天。

10、深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。LOF份額的場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)、贖回均采用“全額申購(gòu)、份額贖回”原則。申購(gòu)申報(bào)單位采用1元人民幣，贖回申報(bào)單位采用1份基金份額。

11、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成基金的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起開始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)3個(gè)月。

12、封閉式基金的交易價(jià)格主要由二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額價(jià)值（基金資產(chǎn)凈值）為基礎(chǔ)。

13、公募基金的特點(diǎn)包括：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣、募集對(duì)象不固定、投資金額要求低，適宜中小投資者參與、必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并嚴(yán)格接受監(jiān)管部門監(jiān)管。

14、2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。

15、基金銷售過(guò)程中的適應(yīng)性原則要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、及時(shí)性原則及客觀性原則。

16、根據(jù)基金的運(yùn)作方式不同，基金分為開放式基金與封閉式基金?；鸷贤闹饕妒马?xiàng)不包括風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容，風(fēng)險(xiǎn)警示屬于招募說(shuō)明書的主要披露事項(xiàng)。

17、證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”。在香港和英國(guó)被稱為“信托基金”。

18、封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請(qǐng)贖回；可在依法設(shè)立的證券交易所交易。開放式基金基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回。

19、金融市場(chǎng)按交易標(biāo)的額分為票據(jù)市場(chǎng)（按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)）、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)及黃金市場(chǎng)等。20、《證券投資基金管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)募集資金總額的10%時(shí)，為巨額贖回。

21、基金申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)用）/ T日基金份額凈值。

22、目前我國(guó)的證券投資基金主要是契約型基金，美國(guó)主要是公司型基金?；鸷贤羌s定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

23、風(fēng)險(xiǎn)投資基金是以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向那些不具備上市資格的初創(chuàng)期或小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，進(jìn)而使資本增值。

24、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告，并將基金季度報(bào)告登記在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上?；饒?bào)告在會(huì)計(jì)結(jié)束后90日內(nèi)通過(guò)審計(jì)予以公告。

25、基金交易應(yīng)當(dāng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交易?；鸱蓊~登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

26、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)擴(kuò)大直接融資比例實(shí)現(xiàn)的。

27、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。

28、基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

29、申請(qǐng)募集基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件包括：基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案等。

30、售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶。

31、QDII基金禁止購(gòu)買實(shí)物商品、從事證券承銷業(yè)務(wù)、購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭。允許投資住房按揭支持證券。

32、專業(yè)審慎的基本要求包括：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

33、基金銷售市場(chǎng)的細(xì)分原則包括：易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則及利潤(rùn)原則。

34、基金職業(yè)道德規(guī)范教育是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容。

35、對(duì)基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超過(guò)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或者申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)。

36、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗?；鸸芾砣藨?yīng)承擔(dān)的責(zé)任是以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。

37、ETF基金份額折算由基金管理人辦理。一般來(lái)說(shuō)，ETF的特點(diǎn)包括：被動(dòng)操作的指數(shù)基金；實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。保本基金的招募說(shuō)明書中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款。

38、封閉式基金上市交易應(yīng)符合的條件包括：基金份額總額達(dá)到基金規(guī)模的80%以上；基金合同期限為5年以上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人。

39、我國(guó)基金監(jiān)管的原則包括：依法監(jiān)管原則、“三公”原則、適度監(jiān)管原則。

40、基金份額登記流程的內(nèi)容，T日，代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息匯總會(huì)統(tǒng)一傳送至登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)。

41、內(nèi)部控制五原則包括：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則以及成本效益原則。

42、中國(guó)境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金為淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡(jiǎn)稱淄博基金），于1992年11月經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)正式成立。

43、傳統(tǒng)銷售理論的4PS是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷。

44、申購(gòu)費(fèi)可采取的收費(fèi)方式包括前端收費(fèi)和后端收費(fèi)。

45、1998年3月27日，基金金泰、基金開元封閉式證券投資基金設(shè)立，由此拉開了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

46、證券投資基金市場(chǎng)的營(yíng)銷涉及的內(nèi)容包括目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定、營(yíng)銷環(huán)境的分析、營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)、營(yíng)銷過(guò)程的管理等四個(gè)方面。

47、資產(chǎn)配置是投資過(guò)程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。

48、在債券預(yù)期流動(dòng)性較差的情況下，投資者一般會(huì)要求較高的債券收益率。

49、常用于對(duì)基金實(shí)際收益率衡量的指標(biāo)是幾何平均收益率。50、詹森指數(shù)是1968年由詹森提出的；特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只考慮了績(jī)效的深度，而夏普指數(shù)則同時(shí)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮。詹森指數(shù)就是證券組合所獲得的高于市場(chǎng)的那部分風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。

51、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)20個(gè)工作日。

52、不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年。

53、投資組合保險(xiǎn)策略在下降時(shí)賣出股票并在上升時(shí)買入股票，其支付曲線為凸型。

54、基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。

55、基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

56、根據(jù)法規(guī)規(guī)定，開放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

57、基金份額持有人是受益人有權(quán)分享基金財(cái)產(chǎn)收益；基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額地向基金份額持有人支付基金收益。

58、目前我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍將基金評(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為5個(gè)等級(jí)。

59、投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后，T+2日起可以贖回該部分基金份額。60、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的60%。

61、如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則夏普指數(shù)將不再有效。

62、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差有時(shí)也稱為市場(chǎng)板塊內(nèi)利差；發(fā)行人自身的違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的首要因素；稅收負(fù)擔(dān)也會(huì)影響債券的收益率。基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率。

63、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。64、貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，只適合短期投資，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資；貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券；貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限超過(guò)397天的債券。

65、基金投資咨詢公司不得辦理開放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)。66、基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并登載在網(wǎng)站上。

67、公募基金具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

68、債券久期是指一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間。69、債券的借貸期限由交易雙方協(xié)商確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)365天。70、證券公司在存管銀行開立客戶交易結(jié)算基金匯總賬戶，用于集中存管客戶交易結(jié)算資金，交易結(jié)算資金賬戶只能用于客戶取款、證券交易資金交收及支付傭金手續(xù)費(fèi)用途，客戶的證券資金賬戶與托管賬戶一一對(duì)應(yīng)。

71、資產(chǎn)管理公司對(duì)客戶利益負(fù)擔(dān)信托責(zé)任。抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅及基金費(fèi)用等都會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差。

72、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是注冊(cè)資本或者出資不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

73、目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)、基金管理費(fèi)及基金銷售費(fèi)用均是按日計(jì)提，按月支付?！蹲C券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息平臺(tái)管理規(guī)定》發(fā)布并實(shí)施于2007年3月。

74、ETF的投資目標(biāo)是取得與指數(shù)基本一致的收益。

75、貨幣市場(chǎng)基金每萬(wàn)份基金當(dāng)日凈收益的計(jì)算方法為：當(dāng)日基金凈收益／當(dāng)日基金份額總額*10000。

76、M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的排序是一致的。夏普指數(shù)同時(shí)考慮了績(jī)效的深度和廣度。

77、目前，我國(guó)封閉式基金發(fā)行時(shí)，主要采用網(wǎng)上+往下的方式。78、為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以基金的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。

79、ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金。

80、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。81、同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%。

82、基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。

83、在上海證券交易所，結(jié)算費(fèi)是成交金額的0.5‰；在深圳證券交易所，結(jié)算費(fèi)是成交金額的0.5‰，但最高不得超過(guò)500港元。自2012年6月1日起，上海證券交易所A股交易的過(guò)戶費(fèi)統(tǒng)一調(diào)整為按成交面額的0.75‰。

84、基金管理公司申請(qǐng)合格境外投資者資格，最近一個(gè)會(huì)計(jì)管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元；保險(xiǎn)公司申請(qǐng)合格境外投資者資格，最近一個(gè)會(huì)計(jì)持有的的證券資產(chǎn)不少于5億美元；證券公司申請(qǐng)合格境外投資者資格，最近一個(gè)會(huì)計(jì)管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元；商業(yè)銀行申請(qǐng)合格境外投資者資格，最近一個(gè)會(huì)計(jì)管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元。

85、強(qiáng)有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為：當(dāng)前股票價(jià)格反映了全部信息的影響；半強(qiáng)有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為：當(dāng)前股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了與公司前景有關(guān)的全部公開信息；弱有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為：當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息和交易信息。

86、馬可維茨于1952年開創(chuàng)了以均值方差法為基礎(chǔ)的投資組合理論。

87、QFII制度是一國(guó)在貨幣未完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全對(duì)外開放情況下有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排。

88、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司只能將資產(chǎn)作中期投資。89、買殼上市或借殼上市為不能直接進(jìn)行IPO的私募股權(quán)投資項(xiàng)目提供退出路徑。

90、基金管理費(fèi)率通常與基金管理規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。91、在我國(guó)金融市場(chǎng)上，Shibor是被廣泛采用的貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率；在國(guó)際金融市場(chǎng)上，Libor是被廣泛采用的基準(zhǔn)利率。92、貝塔系數(shù)是評(píng)估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對(duì)象對(duì)市場(chǎng)變化的敏感度。

93、一般來(lái)說(shuō)，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，兩者之間隨收益率波動(dòng)加劇而增大。

94、夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個(gè)時(shí)期的收益的標(biāo)準(zhǔn)差，夏普比率對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了衡量；特雷諾比率表示的是單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)下的超額收益率；詹森@衡量的是基金組合收益中超過(guò)CAPM模型預(yù)測(cè)值的那一部分超額收益。

95、信息比率引入了業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的因素，因此是對(duì)收益率進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的分析指標(biāo)。

96、我國(guó)開放式基金按規(guī)定在基金合同中約定每年基金利潤(rùn)分配比例一般以期末可供分配利潤(rùn)為基準(zhǔn)計(jì)算。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值。

97、《另類投資基金管理人指令》要求私募股權(quán)投資基金管理機(jī)構(gòu)初始資本金不少于12.5萬(wàn)歐元。

98、上海證券交易所規(guī)定的融資融券保證金比例不得低于50%；上海證券交易所規(guī)定的維持擔(dān)保比例下限為130%。對(duì)于可用于融資融券的標(biāo)的股票的，股東人數(shù)不少于4000人。目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時(shí)間需達(dá)到18個(gè)月，且持有資金不得低于50萬(wàn)元人民幣。99、做市商的利潤(rùn)主要來(lái)自證券買賣差價(jià)；經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)則主要來(lái)自于傭金，經(jīng)濟(jì)人是為買賣雙方介紹交易以獲取傭金的中間商。100、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量包括為正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)投資的長(zhǎng)期資產(chǎn)以及對(duì)外投資所產(chǎn)生的股權(quán)與債權(quán)；籌資活動(dòng)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量反映的是企業(yè)長(zhǎng)期資本（股票、債券及貸款等）籌集資金情況。101、當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理公司應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

102、QDII基金份額凈值應(yīng)在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露；QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露。

103、下行風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來(lái)價(jià)格走勢(shì)有可能低于基金經(jīng)理或者投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位；最大回撤是從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來(lái)最低價(jià)格的損失。

104、一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)比率大于1，速動(dòng)比率大于2時(shí)，企業(yè)才能維持較好的短期償債能力和財(cái)務(wù)穩(wěn)定狀況。

105、分位數(shù)通常被用來(lái)研究隨機(jī)變量X以特定概率（或者一組數(shù)據(jù)以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某個(gè)值的情況。106、股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)；股票的票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額；股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值；股票的內(nèi)在價(jià)值又叫理論價(jià)值，指股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。

107、配股是公司按照股東的持股比例向原有股東分配公司的新股認(rèn)購(gòu)權(quán)，準(zhǔn)予其優(yōu)先購(gòu)買新股的方式。108、可轉(zhuǎn)換債券的最短期限為1年，最長(zhǎng)為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例。

109、當(dāng)期收益率是債券的年利息收入與當(dāng)前的債券市場(chǎng)價(jià)格的比率。到期收益率又稱內(nèi)部收益率，指可以使投資者購(gòu)買債券獲得的未來(lái)現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)的貼現(xiàn)率。

110、中期票據(jù)采用注冊(cè)發(fā)行，最大注冊(cè)額度不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

111、同業(yè)存單是存款類金融機(jī)構(gòu)在全國(guó)銀行間市場(chǎng)上發(fā)行的記賬式定期存款憑證，其投資和交易主體為全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)成員、基金管理公司及基金類產(chǎn)品（包括信托公司）。

112、2006年9月，中國(guó)金融期貨交易所在上海正式成立。2010年4月，中國(guó)金融期貨交易所推出滬深300指數(shù)期貨。2013年9月6日，首批三個(gè)5年期國(guó)債期貨合約正式在中國(guó)金融期貨交易所推出。

113、看漲期權(quán)指賦予期權(quán)的買方在事先約定的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣方手中買入一定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約；看跌期權(quán)指期權(quán)買方擁有一種權(quán)利，在預(yù)先規(guī)定的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格向期權(quán)賣出者賣出規(guī)定的標(biāo)的的資產(chǎn)。期權(quán)費(fèi)指期權(quán)買方為獲取期權(quán)合約所賦予的權(quán)利而向期權(quán)賣方支付的費(fèi)用，它是期權(quán)合約中唯一的變量。114、房地產(chǎn)權(quán)益基金指從事房地產(chǎn)項(xiàng)目收購(gòu)、開發(fā)、管理、經(jīng)營(yíng)和銷售的集合投資制度，可能會(huì)以股份公司、有限合伙公司或契約型基金的形式存在。

115、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織成立于1983年，總部設(shè)在西班牙馬德里。1994年發(fā)布了《集合投資事業(yè)監(jiān)管原則》。116、對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行權(quán)益分派。117、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，最重要的角色就是做市商，因此報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)也成為做市商制度。做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān)。做市商的利潤(rùn)主要來(lái)自證券買賣差價(jià)。

118、在我國(guó)，保證金交易被稱為“融資融券”，融資即投資者借入資金購(gòu)買證券，也叫買空交易。融券即投資者借入資金賣出證券，也稱賣空交易。

119、交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行與反饋。

120、成長(zhǎng)權(quán)益投資于已經(jīng)具備成型的商業(yè)模型和較好的顧客群，同時(shí)具備正現(xiàn)金流量的企業(yè)；風(fēng)險(xiǎn)投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)；二次出售指私募股權(quán)投資基金將其持有的項(xiàng)目在私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)出售的行為；私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)投資通常以合伙人形式進(jìn)行組織，其流程通常包括籌資、購(gòu)買資產(chǎn)、資產(chǎn)出售后將資金回報(bào)還給投資者等整個(gè)投資過(guò)程。

121、不動(dòng)產(chǎn)投資的特點(diǎn)包括異質(zhì)性、不可分性及低流動(dòng)性。122、期貨合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿；期權(quán)合約中買方需要支付期權(quán)費(fèi)，而賣方則需要繳納保證金，也會(huì)有杠桿效應(yīng)；遠(yuǎn)期合約和互換合約通常沒(méi)有杠桿效應(yīng)。期貨合約只能在場(chǎng)內(nèi)交易，遠(yuǎn)期合約通常在場(chǎng)外交易。

123、交易單位指交易時(shí)每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量；交割價(jià)格是未來(lái)買賣合約標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格。124、盯市制度又稱“逐日結(jié)算”。期貨市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和投機(jī)。

125、看漲期權(quán)的盈虧分布：看漲期權(quán)的買方虧損有限，其最大虧損額為期權(quán)價(jià)格，而盈利可能是無(wú)限大的；看漲期權(quán)的賣方盈利是有限的，其最大盈利為期權(quán)價(jià)格，而虧損可能是無(wú)限大的。標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格越高、執(zhí)行價(jià)格越低，看漲期權(quán)的價(jià)格就越高。

126、看跌期權(quán)的盈虧分布：看跌期權(quán)的買方虧損有限，其最大虧損額為期權(quán)價(jià)格，而盈利可能是無(wú)限大的；看跌期權(quán)的賣方盈利是有限的，其最大盈利為期權(quán)價(jià)格，而虧損也是有限的。標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格越低、執(zhí)行價(jià)格越高，看跌期權(quán)的價(jià)格就越高。

127、對(duì)于美式期權(quán)而言，期權(quán)合約的有效期越長(zhǎng)，期權(quán)價(jià)格越高。128、杠桿性指衍工具只需要支付少量保證金或權(quán)利金就可以買入。129、遠(yuǎn)期合約指交易雙方約定在未來(lái)的某一確定的時(shí)間，按約定的價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。遠(yuǎn)期合約是一種非標(biāo)準(zhǔn)化合約，其一般不在交易所進(jìn)行交易，通常用實(shí)物交割。其優(yōu)點(diǎn)是靈活，缺點(diǎn)是遠(yuǎn)期合約市場(chǎng)的效率偏低、流動(dòng)性比較差、違約風(fēng)險(xiǎn)比較高。

130、期貨合約指交易雙方簽署的在未來(lái)某個(gè)確定的時(shí)間按確定的價(jià)格買入或賣出某項(xiàng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。期貨合約在交易所交易，一般采用現(xiàn)金結(jié)算。

131、商品期貨可分為農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨和能源期貨，期中金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨。132、按回購(gòu)期限劃分，我國(guó)在交易所掛牌的國(guó)債回購(gòu)可以分為1天（隔夜回購(gòu)）、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天及182天。133、固定收益資本市場(chǎng)交易的主要是長(zhǎng)期債券。中期債券的償還期限一般為1～10年，我國(guó)中期票據(jù)的期限通常為3年或5年。短期債券的償還期限一般為1年之內(nèi)，長(zhǎng)期債券的償還期限一般為10年以上。

134、債券市場(chǎng)價(jià)格越接近債券面值，期限越長(zhǎng)，則其當(dāng)期收益率就越接近到期收益率；債券市場(chǎng)價(jià)格越偏離債券面值，期限越短，則其當(dāng)期收益率就越接近到期收益率。

135、正收益曲線（上升收益曲線）顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較低，而長(zhǎng)期債券收益率較高；反轉(zhuǎn)收益曲線（下降收益曲線）顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較高，而長(zhǎng)期債券收益率較低。上升收益曲線是正常的，下降收益曲線與水平收益曲線是非正常的。

136、息票債券指?jìng)l(fā)行時(shí)規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，在約定的時(shí)間以約定的利率按期向債券持有人支付利息的中、長(zhǎng)期債券。137、債券的信用風(fēng)險(xiǎn)又叫違約風(fēng)險(xiǎn)，指?jìng)l(fā)行人未按契約的規(guī)定支付債券的本金和利息，給債券投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。國(guó)際上知名的獨(dú)立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)有三家：穆迪投資者服務(wù)公司、標(biāo)準(zhǔn)·普爾評(píng)級(jí)服務(wù)公司、惠譽(yù)國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限公司。我國(guó)國(guó)內(nèi)主要的債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)包括大公國(guó)際資信評(píng)估有限公司、中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限公司、聯(lián)合資信評(píng)估有限公司、上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司和中債資信評(píng)估有限責(zé)任公司等。

138、利率風(fēng)險(xiǎn)指利率變動(dòng)引起債券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。債券的價(jià)格與利率成反向變動(dòng)關(guān)系，即利率上升時(shí)，債券價(jià)格下降；而當(dāng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格上升。139、技術(shù)分析的三項(xiàng)假定包括市場(chǎng)行為涵蓋一切信息、股票價(jià)格沿趨勢(shì)運(yùn)動(dòng)及歷史會(huì)重演。

140、股利貼現(xiàn)模型（DDM）采用的是現(xiàn)金股利；權(quán)益現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型（FCFE）采用的是權(quán)益自由現(xiàn)金流；企業(yè)貼現(xiàn)現(xiàn)金流模型（FCFF）采用的是企業(yè)自由現(xiàn)金流。

141、由于公司盈利水平容易被操縱而現(xiàn)金流量?jī)r(jià)值通常不易被操縱，市現(xiàn)率模型越來(lái)越被許多投資者采用。

142、遠(yuǎn)期利率指隱含在給定的即期利率中從未來(lái)的某一時(shí)點(diǎn)到另一時(shí)點(diǎn)的利率水平。

143、杜邦分析法的基本思想是將企業(yè)凈資產(chǎn)收益率逐級(jí)分解為多項(xiàng)財(cái)務(wù)比率乘積。

144、由于國(guó)際市場(chǎng)常常與國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑。

145、ETF存在套利交易，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF的總份額減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

146、基金托管人代基金刻制的基金印章、基金財(cái)務(wù)專用章及基金業(yè)務(wù)章等印章均由托管人代為保管和使用。

147、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動(dòng)平均法可以參考乘離率的計(jì)算公式來(lái)測(cè)定股票價(jià)格的背離程度。

148、如果市場(chǎng)是嚴(yán)格有效的，一旦出現(xiàn)新信息，證券價(jià)格就應(yīng)立即作出一步到位式的正確反應(yīng)。

149、基金管理公司的投資決策程序的起點(diǎn)通常是公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告。150、M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的排序是一致的，比夏普指數(shù)更容易被理解與接受，實(shí)際上表現(xiàn)為兩個(gè)收益率之差。它是一個(gè)賦予夏普比率以數(shù)值化解釋的指標(biāo)。

151、基金凈值收益率的計(jì)算方法有多種，其中常被用來(lái)對(duì)未來(lái)收益率進(jìn)行估計(jì)的是算術(shù)平均收益率。而幾何平均收益率常用于對(duì)基金過(guò)去收益率的衡量上。

152、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本或出資額不低于人民幣2000萬(wàn)元，且必須為實(shí)繳資本。

153、保本基金比較適合那些不能忍受投資虧損，比較穩(wěn)健和保守的投資者。

154、基金管理人及其董事應(yīng)保證報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

155、基金績(jī)效衡量的目的在于衡量基金經(jīng)理的投資能力。156、基金運(yùn)作信息披露文件包括凈值公告、季度報(bào)告、半報(bào)告、報(bào)告及上市公告書等?；鸷贤瑢儆谀技陂g披露的文件。

157、多個(gè)證券組合可行域的特點(diǎn)為左邊界必然是向左凸的曲線或直線。

158、選擇“雙低”股票作為自己的目標(biāo)投資對(duì)象，是目前機(jī)構(gòu)投資者普遍運(yùn)用的投資策略。所謂雙低就是指低市盈率、低市凈率。159、20世紀(jì)80年代保本基金起源于美國(guó)。

160、傳統(tǒng)4PS營(yíng)銷理論包括產(chǎn)品、價(jià)格、渠道及促銷。

161、基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度可分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理。162、基金銷售不得舉辦抽獎(jiǎng)活動(dòng)，基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員不得分析預(yù)測(cè)基金走勢(shì)?？梢赃M(jìn)行業(yè)績(jī)宣傳但必須符合規(guī)定。

163、基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律、樹立基金職業(yè)道德典型、社會(huì)各界的持續(xù)監(jiān)督。

164、在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推薦材料前，應(yīng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)，報(bào)送之日起10日后方可使用。165、客戶賬戶信息包括賬號(hào)、開戶時(shí)間、開戶行、賬戶余額及賬戶交易情況等，業(yè)務(wù)憑證屬于客戶交易記錄信息。

166、按基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型及積極型。

167、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的禁止情形包括違規(guī)向他人提供基金未公開的信息、接受投資者全權(quán)委托，代理投資者進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)申購(gòu)贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額等。168、證監(jiān)會(huì)職責(zé)不包括指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)。

第四篇：基金從業(yè)資格考試四

基金從業(yè)資格考試 考前押題

（四）基金押題卷七（解析）單選題

1我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。A3年 B5年 C10年 D15年

正確答案：B解析：

封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上。

考點(diǎn)：

封閉市基金與開放式基金主要有以下不同：

2使用投資組合內(nèi)部收益率來(lái)計(jì)算債券投資組合收益率,需要滿足的假設(shè)條件有()。A投資人持有該債券投資組合直到組合中期限最短的債券到期 B已知投資組合中所有債券的收益率

C現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資 D計(jì)算出投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流 正確答案：C解析：

投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿足以下兩個(gè)假定，這一假定也是使用到期收益率需要滿足的假定，即：(1)現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資；(2)投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長(zhǎng)的債券到期。

考點(diǎn)：

投資組合內(nèi)部收益率的假定。

2使用投資組合內(nèi)部收益率來(lái)計(jì)算債券投資組合收益率,需要滿足的假設(shè)條件有()。A投資人持有該債券投資組合直到組合中期限最短的債券到期 B已知投資組合中所有債券的收益率

C現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資 D計(jì)算出投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流 正確答案：C解析：

投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿足以下兩個(gè)假定，這一假定也是使用到期收益率需要滿足的假定，即：(1)現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資；(2)投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長(zhǎng)的債券到期。

考點(diǎn)：

投資組合內(nèi)部收益率的假定。

4以基金管理人的角度看,股票投資風(fēng)格分析通常不包括()。A按公司成長(zhǎng)性分類 B按股票價(jià)格行為分類 C按公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)分類 D按公司規(guī)模分類 正確答案：C解析：

股票投資風(fēng)格分類體系包括：按公司規(guī)模分類、按股票價(jià)格行為的分類、按公司成長(zhǎng)性分類。

考點(diǎn)： 股票投資風(fēng)格分類體系的不同分類。

5（）在一定程度上會(huì)給開放式基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利的影響。A開放式基金份額不固定 B開放式基金期限較短 C流動(dòng)性較弱 D以上都不對(duì)

正確答案：A解析：

開放式基金份額不固定，為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)帶來(lái)不利影響。

考點(diǎn)：

封閉市基金與開放式基金主要有以下不同：

5（）在一定程度上會(huì)給開放式基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利的影響。A開放式基金份額不固定 B開放式基金期限較短 C流動(dòng)性較弱 D以上都不對(duì)

正確答案：A解析：

開放式基金份額不固定，為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)帶來(lái)不利影響。

考點(diǎn)：

封閉市基金與開放式基金主要有以下不同：

7下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是()。A指數(shù)基金 B股票基金 C貨幣市場(chǎng)基金 D債券基金

正確答案：C解析：

由于我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于397天的債券，投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)180天，實(shí)際上貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)是較低的。

考點(diǎn)：

貨幣市場(chǎng)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。

8中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理開放式基金募集申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A1 B3 C6 D9 正確答案：C解析：

考察開放式基金的募集。

考點(diǎn)：

基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)。

9在證券投資基金當(dāng)事人中,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)運(yùn)作的機(jī)構(gòu)是()。A托管銀行 B基金管理公司 C基金銷售機(jī)構(gòu) D交易所

正確答案：B解析：

基金管理公司負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。

考點(diǎn)：

證券投資基金合同的三方當(dāng)事人。

10如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則（）將不再有效。A特雷諾指數(shù) B夏普指數(shù) C詹森指數(shù) DCAPM模型

正確答案：B解析：

夏普指數(shù)是以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量。

考點(diǎn)：

夏普指數(shù)衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的公式。

11如果要求債券組合的最低價(jià)值為200萬(wàn)元，剩余時(shí)間為2年，市場(chǎng)利率8%，則應(yīng)急免疫的觸發(fā)點(diǎn)為（）。A16萬(wàn)元 B233.28萬(wàn)元 C100萬(wàn)元 D171.46萬(wàn)元

正確答案：D解析：

考點(diǎn)：

應(yīng)急免疫的應(yīng)用。

12為履行基金托管人的職責(zé),托管銀行在托管部設(shè)立不同的處室來(lái)履行職責(zé),這些處室一般不包括（）。

A負(fù)責(zé)基金交易監(jiān)管,內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的部門 B負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)清算,核算的部門 C負(fù)責(zé)基金銷售的銷售部門

D負(fù)責(zé)市場(chǎng)開拓,研究,客戶關(guān)系維護(hù)的市場(chǎng)部門 正確答案：C解析：

托管銀行在托管部設(shè)立的處室不包括基金銷售部門。

考點(diǎn)：

托管銀行在托管部設(shè)立的不同的處室包含的內(nèi)容。

13基金績(jī)效衡量的意義在于（）。A為托管人的監(jiān)督提供參考 B幫助基金公司進(jìn)行信息披露 C防止基金公司內(nèi)幕交易

D為投資者進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù) 正確答案：D解析：

基金績(jī)效衡量為投資者進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù)。

考點(diǎn)：

基金績(jī)效衡量的意義。

14以下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇（）。AA股交易 B支付管理費(fèi) C增發(fā)新股 D支付贖回款

正確答案：A解析：

交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購(gòu)交易時(shí)對(duì)應(yīng)的資金清算。

考點(diǎn)：

交易所交易資金清算的定義。

15在契約型基金中,投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在()中。A基金管理 B招募說(shuō)明書 C合同的條款 D上市公告書

正確答案：C解析：

契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，而基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在合同的條款上。

考點(diǎn)：

契約型基金的定義以及設(shè)立的條件。

17不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是（）。A過(guò)分自信常常導(dǎo)致人們高估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)

B對(duì)于收益和損失，投資者更注重?fù)p失帶來(lái)的不利影響，而這將造成投資者在投資決策時(shí)主要按照心理上的“盈虧”而不是實(shí)際的得失采取行動(dòng)

C投資失誤將使投資者產(chǎn)生后悔心理，對(duì)未來(lái)可能的后悔將會(huì)影響投資者目前的決策 D社會(huì)性的壓力使人們的行為趨于一致 正確答案：A解析： 行為金融的研究表明，投資者在進(jìn)行投資決策時(shí)常常會(huì)表現(xiàn)出以下一些心理特點(diǎn)：過(guò)分自信、重視當(dāng)前和熟悉的事物、回避損失和“心理”會(huì)計(jì)、避免“后悔”心理、相互影響。

考點(diǎn)：

投資者心理偏差與投資者非理性行為。

18以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說(shuō)法中,正確的是（）。A基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé) B中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 C基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé) D基金托管人資格由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn) 正確答案：A解析：

基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管；基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

考點(diǎn)：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管。

19根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A基金凈值公告 B季度報(bào)告 C半報(bào)告 D報(bào)告

正確答案：D解析：

根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是報(bào)告。

考點(diǎn)：

基金報(bào)告的刊登規(guī)定及主要內(nèi)容。

21根據(jù)投資組合理論,下列哪項(xiàng)因素與證券組合的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)()。A投資比重 B協(xié)方差 C相關(guān)系數(shù) D支出

正確答案：D解析：

證券組合的風(fēng)險(xiǎn)用方差來(lái)度量。

考點(diǎn)：

兩種證券組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

22目前,我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序?qū)⒒鹪u(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為()個(gè)等級(jí)。A4 B5 C3 D6 正確答案：B解析：

目前我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍將基金評(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為5個(gè)等級(jí).考點(diǎn)：

劃分評(píng)價(jià)等級(jí)。

23以下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇()。A支付贖回款 BA股交易 C增發(fā)新股 D支付管理費(fèi)

正確答案：B解析：

交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購(gòu)交易時(shí)所對(duì)應(yīng)的資金清算。

考點(diǎn)：

交易所交易資金清算的流程。

24基金產(chǎn)品定價(jià)中,首先要考慮的因素是()。A渠道特性 B客戶特性 C市場(chǎng)環(huán)境

D基金產(chǎn)品的類型 正確答案：D解析：

基金產(chǎn)品定價(jià)中首要考慮的因素是基金產(chǎn)品的類型；第二個(gè)考慮因素是市場(chǎng)環(huán)境；第三個(gè)考慮因素是客戶特性；第四個(gè)考慮要素是渠道特性。

考點(diǎn)： 定價(jià)管理考慮的相關(guān)因素。

25假設(shè)某基金的投資政策規(guī)定基金在股票、債券、現(xiàn)金上的正常投資比例分別是60％、30％、10％，但基金季初在股票、債券和現(xiàn)金上的實(shí)際投資比例分別為80％、10％、10％，股票指數(shù)、債券指數(shù)、銀行存款利率當(dāng)季度的收益率分別為8％、5％、3％，那么，資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為()。A0.6% B-0.6% C-1.6% D-1% 正確答案：A解析：

TP=(80％一60％)×8％+(10％一30％)×5％+(10％一10％)×3％=0．6％。

考點(diǎn)：

資產(chǎn)配置選擇能力與證券選擇能力的衡量。

26下列關(guān)于資本市場(chǎng)線的敘述,錯(cuò)誤的是()。A資本市場(chǎng)線是有效前沿線 B資本市場(chǎng)線的斜率為正

C資本市場(chǎng)線由無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和市場(chǎng)組合決定 D資本市場(chǎng)線也被稱為證券市場(chǎng)線 正確答案：D解析：

資本市場(chǎng)線是揭示了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系，證券市場(chǎng)線是任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系，很明顯，是兩條不同的線。

考點(diǎn)：

資本市場(chǎng)線。資本市場(chǎng)線的經(jīng)濟(jì)意義。證券市場(chǎng)線的經(jīng)濟(jì)意義。

28不屬于基金巨額贖回的有()。

A單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的14% B單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的11% C單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的8% D單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的16% 正確答案：C解析：

單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

考點(diǎn)：

基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。

29對(duì)于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合，為了能夠最大限度地降低組合風(fēng)險(xiǎn)，兩種股票之間的相關(guān)系數(shù)應(yīng)為（）。A1 B-1 C0 D2 正確答案：B解析：

完全負(fù)相關(guān)得到的是一個(gè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)組合。

考點(diǎn)：

兩種證券組合的可行域。

30同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金被稱為()。A混合型基金 B平衡型基金 C保本型基金 D收入型基金

正確答案：B解析：

同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金則稱為平衡型基金。

考點(diǎn)：

平衡型基金的定義。

31復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息由（）對(duì)外披露。A基金管理公司 B基金托管人

C基金份額持有人大會(huì) D基金份額持有人 正確答案：A解析：

復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息由基金管理公司對(duì)外披露。

考點(diǎn)：

基金會(huì)計(jì)復(fù)核的相關(guān)內(nèi)容。

33內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。A合法、合規(guī) B全面性 C審慎性 D適時(shí)性

正確答案：D解析：

適時(shí)性原則：內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善。

考點(diǎn)：

基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

34目前,我國(guó)封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的()。A0.025% B0.3% C0.5% D0.05% 正確答案：B解析：

按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。

考點(diǎn)：

證券投資基金的交易費(fèi)用。

35根據(jù)國(guó)際國(guó)內(nèi)基金市場(chǎng)的實(shí)踐,基金市場(chǎng)建立和發(fā)展的基礎(chǔ)是()。A信息披露 B銷售監(jiān)管 C申請(qǐng)核準(zhǔn) D以上都不對(duì)

正確答案：A解析：

各國(guó)（地區(qū)）基金市場(chǎng)產(chǎn)生和發(fā)展的歷史表明，信息披露是基金市場(chǎng)建立和發(fā)展的基礎(chǔ)，信息披露制度是基金市場(chǎng)管理制度的基石。

考點(diǎn)：

基金信息披露的監(jiān)管。

36中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。A4 B5 C6 D3 正確答案：B解析：

自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起5個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。

考點(diǎn)：

對(duì)基金管理公司的監(jiān)管。

37根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》及有關(guān)規(guī)定,出現(xiàn)下列哪一種情況時(shí)需要基金管理公司進(jìn)行離任審計(jì)()。A基金管理公司的副總經(jīng)理離任的

B基金管理公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任的 C基金管理公司的督察長(zhǎng)離任的 D基金管理公司的基金經(jīng)理離任的 正確答案：B解析：

基金管理公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任的，需要基金管理公司進(jìn)行離任審計(jì)。

考點(diǎn)：

基金行業(yè)人員的離任審計(jì)及離任審查報(bào)備要求。

38我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定,封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在()年以上。A5 B6 C10 D15 正確答案：A解析：

我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上。

考點(diǎn)：

封閉市基金與開放式基金主要有以下不同：

39基金會(huì)計(jì)核算中,承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是()。A證券投資基金 B會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C基金管理公司 D基金托管人

正確答案：D解析：

我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

考點(diǎn)：

基金資產(chǎn)估值的相關(guān)責(zé)任人。

41股票風(fēng)格管理分為（）的股票風(fēng)格管理。A積極與消極 B基本分析與技術(shù)分析 C系統(tǒng)與非系統(tǒng) D主動(dòng)與被動(dòng)

正確答案：A解析：

考察股票風(fēng)格管理類型。

考點(diǎn)：

股票投資風(fēng)格分類體系的不同分類。

42關(guān)于無(wú)差異曲線,以下表述正確的是（）。

A無(wú)差異曲線是指具有不同效用水平的組合連成的曲線 B風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者的無(wú)差異曲線呈水平狀態(tài) C不同的投資者具有不同的無(wú)差異曲線

D無(wú)差異曲線越平坦,投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度越強(qiáng)烈 正確答案：C解析：

無(wú)差異曲線是一條表示線上所有各點(diǎn)兩種物品不同數(shù)量組合給消費(fèi)者帶來(lái)的滿足程度相同的線；風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者的無(wú)差異曲線成為向右上凸的曲線；曲線越陡，投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)增加要求的收益補(bǔ)償越高，投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡程度越強(qiáng)烈。

考點(diǎn)：

無(wú)差異曲線具有的特點(diǎn)。無(wú)差異曲線的定義。

43中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。A6 B3 C2 D5 正確答案：D解析：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起5個(gè)月內(nèi)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。

考點(diǎn)：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取的審查方式包括的內(nèi)容。

44基金管理人運(yùn)用證券投資基金買賣股票、債券的差價(jià)收入,()營(yíng)業(yè)稅。A免征 B部分征收 C需征收 D減免征收

正確答案：A解析：

對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征營(yíng)業(yè)稅。

考點(diǎn)：

基金管理人和基金托管人的稅收。

45下列關(guān)于收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)的說(shuō)法,正確的是()。A收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之分

B收益指標(biāo)有絕對(duì)與相對(duì)之分,但風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)沒(méi)有絕對(duì)與相對(duì)之分 C收益指標(biāo)沒(méi)有絕對(duì)與相對(duì)之分,但風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)有絕對(duì)與相對(duì)之分 D風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)是相對(duì)衡量指標(biāo) 正確答案：A解析：

收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之分。考點(diǎn)：

收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之分

46我國(guó)開放式基金的存續(xù)期為()。A15年 B5年

C15年-50年

D一般無(wú)固定期限 正確答案：D解析：

封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；而開放式基金一般是無(wú)期限的。

考點(diǎn)：

封閉式基金與開放式基金期限不同。

47關(guān)于債券組合管理免疫策略，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A多重負(fù)債下的組合免疫策略，債券久期與負(fù)債久期相等，債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債現(xiàn)值相等

B多重負(fù)債下的組合免疫策略，負(fù)債的久期分布必須比組合內(nèi)的各種債券的久期分布更廣 C規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)是指在市場(chǎng)收益率非平行變動(dòng)時(shí)，組合所蘊(yùn)含的再投資風(fēng)險(xiǎn) D或有規(guī)避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準(zhǔn)確的規(guī)避收益，然后確定一個(gè)能滿足目標(biāo)收益的可規(guī)避的安全收益水平正確答案：B解析：

多重負(fù)債下的組合免疫策略，組合內(nèi)的各種債券的久期分布必須比負(fù)債的久期分布更廣。

考點(diǎn)：

免疫策略的種類。

48以投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行資產(chǎn)配置,對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的要求()。A較高 B適度 C較小 D沒(méi)要求

正確答案：A解析：

以投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行資產(chǎn)配置,對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的要求較高。

考點(diǎn)：

買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略對(duì)流動(dòng)性的要求不同。

49以下關(guān)于基金估值方法的表述錯(cuò)誤的是（）。

A對(duì)停止交易但未行權(quán)的權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 B交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價(jià)估值

C交易所上市交易的債券也要采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 D首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 正確答案：C解析：

交易所上市交易的債券以市價(jià)估值。

考點(diǎn)：

具體投資品種的估值方法。

50下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A強(qiáng)制信息披露制度可以有效防止利益沖突與利益輸送，有利于投資者利益的保護(hù) B真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、公開的信息披露是樹立整個(gè)基金行業(yè)信力的基石

C我國(guó)的基金信息披露制度體系分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、自律規(guī)則三個(gè)層次 D基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要義務(wù)人 正確答案：A解析：

真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的信息披露是樹立整個(gè)基金行業(yè)信力的基石；我國(guó)的基金信息披露制度體系分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個(gè)層次；基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要義務(wù)人。

考點(diǎn)：

我國(guó)基金信息披露制度體系?；鹦畔⑴兑?guī)范性文件的主要內(nèi)容。

51基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于()。A保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益 B保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益 C確?；鹦袠I(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展 D確?；鹦袠I(yè)競(jìng)爭(zhēng)的有序性 正確答案：B解析：

基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。

考點(diǎn)：

基金信息披露監(jiān)管的原則和目標(biāo)。

52中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)投資管理人員違規(guī)時(shí)的行政監(jiān)管措施不包括（）。A出具警示函 B記入誠(chéng)信檔案 C罰款

D監(jiān)管談話

正確答案：C解析：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取行政監(jiān)管包括：采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)等措施。

考點(diǎn)：

基金銷售監(jiān)管的主要方式。

53獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是最低注冊(cè)資本金要求是（）萬(wàn)元。A200 B500 C2000 D3000 正確答案：C解析：

獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是注冊(cè)資本或者出資不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

考點(diǎn)：

獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金產(chǎn)品銷售應(yīng)具備的條件。

54不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是()。A金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響 B機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響 C基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響 D個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響 正確答案：A解析： 行為金融理論認(rèn)為，所有人包括專家在內(nèi)都會(huì)受制于心理偏差的影響，因此機(jī)構(gòu)投資者包括基金經(jīng)理也可能變得非理性。

考點(diǎn)：

行為金融理論的應(yīng)用。

55股票投資的基本分析是建立在（）的基礎(chǔ)之上的。A否定半強(qiáng)式有效市場(chǎng) B否定弱式有效市場(chǎng) C否定強(qiáng)式有效市場(chǎng) D否定有效市場(chǎng) 正確答案：A解析：

以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略是以否定半強(qiáng)式有效市場(chǎng)為前提的。

考點(diǎn)：

各投資策略的比較及主流變換。

56以下關(guān)于基金利潤(rùn)財(cái)務(wù)指標(biāo)的表述，正確的是（）。

A如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù),則期末可供分配利潤(rùn)等于期末未分配利潤(rùn) B本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益的凈額,反映基金本期已實(shí)現(xiàn)損益 C未分配利潤(rùn)余額年末不結(jié)轉(zhuǎn)

D本期利潤(rùn)不包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值 正確答案：B解析：

如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)等于期末未分配利潤(rùn)；未分配利潤(rùn)將轉(zhuǎn)入下期分配；本期利潤(rùn)包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值。

考點(diǎn)：

與基金利潤(rùn)有關(guān)的幾個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)

57當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)（）買入并持有策略。A優(yōu)于 B劣于

C兩者無(wú)法比較

D以上說(shuō)法都不正確 正確答案：B解析：

當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略。

考點(diǎn)：

買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略之比較。

58投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后，（）日起可以贖回該部分基金份額。AT BT+1 CT+2 DT+3 正確答案：C解析：

投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后，T+2日起可以贖回該部分基金份額。

考點(diǎn)：

開放式基金份額的轉(zhuǎn)托管的定義及辦理方式。

59《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A8% B5% C10% D3% 正確答案：C解析：

單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

考點(diǎn)：

基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。

60基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象不包括（）。A資產(chǎn)類

B資產(chǎn)負(fù)債共同類 C所有者權(quán)益類 D投資類

正確答案：D解析：

基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括資產(chǎn)類、負(fù)債類、資產(chǎn)負(fù)債共同類、所有者權(quán)益類和損益類的核算。

考點(diǎn)：

基金會(huì)計(jì)核算的對(duì)象和主要內(nèi)容。

多選題

61下列關(guān)于我國(guó)基金托管費(fèi)計(jì)提方法和支付方式,表述正確的有()。A基金托管費(fèi)每周計(jì)提并累計(jì),按月支付

B基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提

C基金成立3個(gè)月后,如基金只持有現(xiàn)金的比例高于基金資產(chǎn)凈值的20%,超過(guò)部分不計(jì)提托管費(fèi)

D基金托管費(fèi)每日計(jì)提并累計(jì),按月支付 正確答案：BD解析：

托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，至每月末時(shí)支付給托管人，此費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收?。辉谕ǔＧ闆r下,基金管理費(fèi)按前一日的基金資產(chǎn)凈值的1.5%的年費(fèi)率計(jì)提,基金成立三個(gè)月后,如持有現(xiàn)金比例高于基金資產(chǎn)凈值的20%,超過(guò)部分不計(jì)提基金管理費(fèi)。

考點(diǎn)：

基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)的定義及計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)。

62對(duì)后臺(tái)管理系統(tǒng)的主要規(guī)范包括（）。

A對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案 B應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息 C具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征 D應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資助處理的功能 正確答案：BD解析：

對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案是對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的主要規(guī)范；具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征是對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的主要規(guī)范。

考點(diǎn)：

后臺(tái)管理系統(tǒng)的主要規(guī)范。

63下列關(guān)于資本市場(chǎng)線的敘述，正確的是（）。A資本市場(chǎng)線同時(shí)給出了任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系 B資本市場(chǎng)線是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與市場(chǎng)組合的連線形成的有效前沿 C資本市場(chǎng)線以無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為截距

D資本市場(chǎng)線對(duì)有效組合的期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系提供了十分完整的闡述 正確答案：BCD解析：

資本市場(chǎng)線只是揭示了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系，而沒(méi)有給出任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。

考點(diǎn)：

證券市場(chǎng)線方程。

64根據(jù)有關(guān)規(guī)定，（）買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。A基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入

B基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)所取得的收入 C金融機(jī)構(gòu)

D銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu) 正確答案：BCD解析： 考核基金的稅收。

考點(diǎn)：

營(yíng)業(yè)稅的征稅管理。

65以下關(guān)于加強(qiáng)基金信息披露的表述,正確的有()。A有利于樹立基金行業(yè)的公信力 B有利于防止利益沖突 C有利于投資者的價(jià)值判斷 D有利于保護(hù)投資者利益 正確答案：BC解析：

基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面：

（一）有利于投資者的價(jià)值判斷；

（二）有利于防止利益沖突與利益輸送；

（三）有利于提高證券市場(chǎng)的效率；

（四）有效防止信息濫用。

考點(diǎn)：

基金信息披露的含義與作用。

66基金x信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則為（）。A真實(shí)性原則 B準(zhǔn)確性原則 C及時(shí)性原則 D完整性原則

正確答案：ABCD解析：

基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則：真實(shí)性原則；準(zhǔn)確性原則；完整性原則；及時(shí)性原則；公平披露原則。

考點(diǎn)：

基金披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則。

67對(duì)于巨額贖回，基金管理人可以（）。A接受全額贖回 B不接受贖回 C部分延期贖回 D以上都對(duì)

正確答案：AC解析： 出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況，決定接受全額贖回申請(qǐng)或者部分延遲贖回。

考點(diǎn)：

基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。

68債券投資收益可能的來(lái)源有()。A股息和紅利 B息票利息

C利息收入的再投資收益

D債券到期或被提前贖回或賣出時(shí)所得到的資本利得 正確答案：BCD解析：

債券投資收益可能來(lái)自于息票利息、利息收入的再投資收益和債券到期或被提前贖回或賣出時(shí)所得到的資本利得三個(gè)方面。

考點(diǎn)：

債券投資收益的可能來(lái)源。

69投資組合保險(xiǎn)策略假定()。

A投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而下降 B各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化

C投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而上升 D各類資產(chǎn)收益率發(fā)生較大的變化 正確答案：BC解析：

其主要思想是假定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而上升，同時(shí)假定各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化。

考點(diǎn)：

投資組合保險(xiǎn)策略的主要思想。

70債券的指數(shù)化方法包括（）。A分層抽樣法 B多因素模型法 C方差最小化法 D優(yōu)化法

正確答案：ACD解析：

債券的指數(shù)化方法包括分層抽樣法、方差最小化法和優(yōu)化法。

考點(diǎn)：

指數(shù)化的具體方法。

71根據(jù)股票價(jià)格行為的特征，非增長(zhǎng)類股票通常包括（）。A周期類股票 B穩(wěn)定類股票 C非周期類股票 D能源類股票

正確答案：ABD解析：

非增長(zhǎng)類股票包括周期類、穩(wěn)定類、能源類股票。

考點(diǎn)：

按股票價(jià)格行為的分類內(nèi)容。

72基金管理公司投資管理部門包括（）。A投資部 B研究部 C交易部

D風(fēng)險(xiǎn)管理部

正確答案：ABC解析：

基金管理公司投資管理部門包括投資部、研究部、交易部。風(fēng)險(xiǎn)管理部屬于風(fēng)險(xiǎn)管理部門。

考點(diǎn)：

投資管理部門的種類。

73目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。A上市開放式基金（LOF）B封閉式基金

C交易型開放式指數(shù)基金（ETF）D所有的開放式基金 正確答案：ABC解析：

披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）。

考點(diǎn)：

基金上市交易公告書包括的基金品種。

74關(guān)于簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率關(guān)系的描述,不正確的是()。A簡(jiǎn)單收益率在數(shù)值上小于時(shí)間加權(quán)收益率 B簡(jiǎn)單收益率在數(shù)值上大于時(shí)間加權(quán)收益率

C簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率在大小上沒(méi)有必然聯(lián)系 D簡(jiǎn)單收益率可以等于時(shí)間加權(quán)收益率 正確答案：BCD解析：

考慮分紅再投資的時(shí)間加權(quán)收益率在數(shù)值上也就大于簡(jiǎn)單收益率。

考點(diǎn)：

簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率的比較。

75資產(chǎn)配置過(guò)程通常包括如下步驟[ ]。A確定有效資產(chǎn)組合的邊界 B明確投資目標(biāo)和限制因素 C尋找最佳的資產(chǎn)組合 D明確資本市場(chǎng)的期望值 正確答案：ABCD解析：

本題考核資產(chǎn)配置的基本步驟。(一)明確投資目標(biāo)和限制因素(二)明確資本市場(chǎng)的期望值(三)明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資(四)確定有效資產(chǎn)組合的邊界(五)尋找最佳的資產(chǎn)組合。

考點(diǎn)：

資產(chǎn)配置過(guò)程的基本步驟。

76基金公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體,保證不同基金之間在()等方面相互獨(dú)立。A資金劃撥 B賬簿記錄 C名冊(cè)登記 D賬戶設(shè)置

正確答案：ABCD解析：

基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。

考點(diǎn)：

基金會(huì)計(jì)核算的定義及主要內(nèi)容。

77QDII基金在基金合同中應(yīng)披露的信息包括()。A投資金融衍生品的信息 B境外市場(chǎng)政府管制風(fēng)險(xiǎn)

C期末在各個(gè)國(guó)家、地區(qū)證券市場(chǎng)的股票投資分布情況 D披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排 正確答案：ABD解析：

QDII基金在基金合同、招募說(shuō)明書中的特殊披露要求包括：1.境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息；2.投資交易信息，如QDII基金投資金融衍生產(chǎn)品，應(yīng)在基金合同、招募說(shuō)明書中詳細(xì)說(shuō)明擬投資的衍生品種及其基本特性、擬采取的組合避險(xiǎn)、有效管理策略及采取的方式、頻率。如QDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排；3.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括境外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政府管制風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等的定義、特征及可能發(fā)生的后果。

考點(diǎn)：

基金合同、招募說(shuō)明書中的特殊披露要求。

78以下關(guān)于基金利潤(rùn)分配的表述,正確的有()。A封閉式基金的利潤(rùn)分配每年不得少于一次 B開放式基金的分紅方式有兩種

C封閉式基金利潤(rùn)分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的80% D封閉式基金一般采用現(xiàn)金分紅 正確答案：ABD解析：

封閉式基金利潤(rùn)分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90%。

考點(diǎn)：

各類基金利潤(rùn)的分配。

79公開披露的基金信息包括（）。

A招募說(shuō)明書、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告 B基金上市公告書

C基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告

D基金報(bào)告、半報(bào)告、季度報(bào)告 正確答案：ABCD解析： 基金信息披露的分類。

考點(diǎn)：

基金信息披露的分類。

80在基金管理公司內(nèi)參與投資決策的部門有（）。A研究發(fā)展部 B基金投資部 C投資決策委員會(huì) D風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

正確答案：ABCD解析：

在公司投資決策的制定過(guò)程中涉及公司研究發(fā)展部、基金投資部、投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等部門?？键c(diǎn)：

投資決策制定涉及的相關(guān)部門。

81影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素包括()。A監(jiān)管

B經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng) C利率變化 D通貨膨脹

正確答案：ABCD解析：

上述都是影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素。

考點(diǎn)：

影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素。

82三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績(jī)效衡量方法包括()。A特雷諾指數(shù) B夏普指數(shù) C績(jī)效指數(shù) D詹森指數(shù)

正確答案：ABD解析：

三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績(jī)效衡量方法包括：特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)。

考點(diǎn)：

三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益衡量方法

83與債券相比,債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征有()。A所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期 B分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C分散了非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：CD解析：

債券基金沒(méi)有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的平均到期日；信用風(fēng)險(xiǎn)主要屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

考點(diǎn)：

債券基金與債券的區(qū)別。

84基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督包括（）。A基金收益分配 B基金資產(chǎn)核算

C基金價(jià)格的計(jì)算方法 D基金投資范圍

正確答案：ABCD解析：

基金托管人應(yīng)依據(jù)有關(guān)法規(guī)制定、完善投資監(jiān)督制度和業(yè)務(wù)流程等，對(duì)基金投資范圍、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金投資禁止行為、基金資產(chǎn)核算、基金價(jià)格的計(jì)算方法、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金收益分配等行為的合法性和合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。

考點(diǎn)：

投資監(jiān)督的內(nèi)部控制。

85我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中,基金信息披露編報(bào)規(guī)則包括（）。A投資組合報(bào)告的編制及披露 B基金凈值表現(xiàn)得編制及披露 C主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算機(jī)披露 D交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露 正確答案：ABC解析：

基金信息披露編報(bào)規(guī)則主要規(guī)范特定事項(xiàng)或特殊基金品種的披露，包括主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算及披露、基金凈值表現(xiàn)的編制及披露、會(huì)計(jì)報(bào)表附注的編制及披露、投資組合報(bào)告的編制及披露和貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定等。

考點(diǎn)：

基金信息披露編報(bào)規(guī)則主要包括的內(nèi)容。

86下列表述中,符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有()。A證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額的方式募集資金 B基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性

C基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有 D證券投資基金是一種直接投資工具 正確答案：ABC解析：

考察證券投資基金的概念與特點(diǎn)。證券投資基金是一種間接投資工具。

考點(diǎn)：

證券投資基金的特點(diǎn) 證券投資基金的概念

87根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》,對(duì)于基金管理公司及其有關(guān)當(dāng)事人未履行規(guī)定義務(wù)的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)視不同情況可采取下列哪些措施()。A口頭譴責(zé)并予以記錄 B書面譴責(zé)

C轄區(qū)內(nèi)通報(bào)批評(píng)

D向中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面報(bào)告并提出處理意見 正確答案：ABCD解析：

可采取的措施有：口頭譴責(zé)并予以記錄；書面譴責(zé)；轄區(qū)內(nèi)通報(bào)批評(píng)；向中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面報(bào)告并提出處理意見。

考點(diǎn)：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管。

88根據(jù)《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)遵循的原則包括（）。A長(zhǎng)期性原則 B及時(shí)性原則 C一致性原則 D公開性原則

正確答案：ACD解析：

基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)在從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的過(guò)程中應(yīng)遵循下列原則：長(zhǎng)期性原則；公正性原則；全面性原則；客觀性原則；一致性原則；公開性原則。

考點(diǎn)：

基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)原則。

89以下屬于基金合同當(dāng)事人的有（）。A基金管理人 B基金托管人 C發(fā)起人

D基金份額持有人

正確答案：ABD解析： 基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

考點(diǎn)：

基金合同的定義。

90我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。A保護(hù)投資者的利益

B保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

正確答案：ABD解析：

我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)：保護(hù)投資者利益；保證市場(chǎng)的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

考點(diǎn)：

基金監(jiān)管的目標(biāo)

91與其他類型基金相比,貨幣市場(chǎng)基金具有()的特點(diǎn)。A收益較高 B流動(dòng)性較差 C流動(dòng)性較好 D風(fēng)險(xiǎn)較低

正確答案：CD解析：

與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。

考點(diǎn)：

貨幣市場(chǎng)基金在投資組合中的作用。

92目前,中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券投資基金進(jìn)行監(jiān)管的內(nèi)容包括()。A對(duì)基金托管的監(jiān)管 B對(duì)基金銷售的監(jiān)管 C對(duì)基金募集的監(jiān)管

D對(duì)基金管理公司的監(jiān)管 正確答案：ABD解析：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管人及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審核，指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)地方證監(jiān)局、證券交易所等部門對(duì)基金的日常監(jiān)管，指導(dǎo)、監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)，對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置。

考點(diǎn)：

基金監(jiān)管部的職能及對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管。

93APT模型與CAPM模型具有的相同假設(shè)包括（）。A投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者 B資本市場(chǎng)是完美的 C市場(chǎng)是均衡的

D投資者可以相同的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率進(jìn)行無(wú)限制的借貸 正確答案：ABC解析：

相同之處：

1、投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，投資者追求效用的最大化；

2、投資者有相同的預(yù)期；

3、資本市場(chǎng)是完美的；

4、市場(chǎng)是均衡的。

不同之處：與CAPM不同的是，APT不要求：

1、APT以期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)選擇投資組合；

2、投資者可以相同的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率進(jìn)行無(wú)限制的借貸；

3、投資者具有單一投資期。

考點(diǎn)： 資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件。套利定價(jià)模型的假設(shè)條件。

94與恒定混合策略相比，投資組合保險(xiǎn)策略（）。A在股票上漲時(shí)降低股票投資比例 B流動(dòng)性要求更高

C當(dāng)股票價(jià)格由升轉(zhuǎn)降或者由降轉(zhuǎn)升，恒定組合策略優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略

D當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)趨勢(shì)時(shí)，恒定組合策略優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略 正確答案：BC解析：

在股票上漲時(shí)提高股票投資比例；當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)趨勢(shì)時(shí)，投資組合策略效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而優(yōu)于恒定混合策略。

考點(diǎn)：

買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略之比較。

95基金宣傳推介資料不得有下列哪些情形()。A預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)

B虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 C違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 D登載個(gè)人推薦性文字 正確答案：ABCD解析：

不得有下列情形： 1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。2.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)。3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金。5.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“高收益”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等可能使投資者認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ)。6.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字等。

考點(diǎn)：

基金宣傳推介材料的禁止情形。

96根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理公司的獨(dú)立董事制度應(yīng)當(dāng)滿足以下哪些要求()。A獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人

B在審議公司及基金投資運(yùn)作的重大關(guān)聯(lián)交易時(shí),須經(jīng)2/3以上董事同意 C獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人

D獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3 正確答案：ABD解析：

基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。董事會(huì)審議下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)：1.公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；2.公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；3.公司管理的基金的半報(bào)告和報(bào)告；4.法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。

考點(diǎn)：

基金管理公司獨(dú)立董事制度要求。

98半強(qiáng)式有效市場(chǎng)是指證券當(dāng)前價(jià)格完全反映了所有公開信息,包括()。A歷史價(jià)格信息 B公司的公開信息 C競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的公開信息

D經(jīng)濟(jì)以及行業(yè)的公開信息 正確答案：ABCD解析：

半強(qiáng)式有效市場(chǎng)是指證券當(dāng)前價(jià)格完全反映了所有公開信息,包括歷史價(jià)格信息、公司的公開信息、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的公開信息、經(jīng)濟(jì)以及行業(yè)的公開信息等?？键c(diǎn)：

半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)公開的信息。

99下列關(guān)于債券的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法,正確的有()。A政府債券存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引起的收入現(xiàn)金流的不確定性有關(guān) C經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)被分為外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D企業(yè)債券存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：BCD解析： 政府債券不存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；高質(zhì)量的公司債券的持有者承受有限的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，而低質(zhì)量債券的持有者則承受比較多的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

考點(diǎn)：

經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量。

100我國(guó)香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)擬與我國(guó)境內(nèi)某投資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司,以下說(shuō)法中正確的是()。

A香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本應(yīng)不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 B香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)應(yīng)符合財(cái)務(wù)穩(wěn)健、資信良好的條件

C香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)最近3年應(yīng)沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰 D以上都不對(duì)

正確答案：ABC解析：

考察我國(guó)香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)比照對(duì)一般境外股東的規(guī)定。

考點(diǎn)：

中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件。

101根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對(duì)證券交易所實(shí)行凈價(jià)交易的債券,按()進(jìn)行估值。A估值技術(shù)

B最近交易日收盤價(jià) C估值日收盤價(jià) D估值日成本價(jià)

正確答案：AC解析：

交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價(jià)估值；交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

考點(diǎn)：

基金估值的基本原則。具體投資品種的估值方法。

102根據(jù)有關(guān)規(guī)定,我國(guó)目前對(duì)個(gè)人投資者暫不征收個(gè)人所得稅的有()。A從基金分配中獲得的國(guó)債利息

B從基金分配中獲得的買賣股票差價(jià)收入 C買賣基金份額獲得的差價(jià)收入

D申購(gòu)和贖回基金份額獲得的差價(jià)收入 正確答案：ABCD解析：

考察對(duì)個(gè)人投資者投資基金所得稅的征收。

考點(diǎn)：

個(gè)人投資者所得稅的征稅管理。

103依據(jù)有關(guān)規(guī)定，屬于基金合同中不可缺少的內(nèi)容有（）。A基金托管人的住所 B基金收益分配原則 C基金財(cái)產(chǎn)的投資方向 D爭(zhēng)議解決方式

正確答案：ABCD解析：

基金合同的主要披露事項(xiàng)中的第2、9、12、16條。

考點(diǎn)：

基金合同的主要披露事項(xiàng)。

104我國(guó)基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容有（）。A建立健全基金信息披露制度規(guī)范 B基金募集信息披露監(jiān)管 C基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管 D信息披露違規(guī)處罰

正確答案：ABCD解析：

我國(guó)基金信息披露監(jiān)管的4個(gè)主要內(nèi)容。建立健全基金信息披露制度規(guī)范；基金募集信息披露監(jiān)管；基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管；信息披露違規(guī)處罰。

考點(diǎn)：

基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容。

105根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的規(guī)定,辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列()等方面符合相關(guān)規(guī)定。A財(cái)務(wù)狀況良好 B運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C具有健全的法人治理結(jié)構(gòu) D具有完善的內(nèi)部控制制度 正確答案：ABCD解析： 應(yīng)符合：財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部控制制度等。

考點(diǎn)：

基金銷售機(jī)構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。

106計(jì)算基金資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)需已知的變量包括（）。A基金包括的資產(chǎn)類別數(shù)量

B基金在第i類資產(chǎn)上事先確定的正常投資比例 C第i 類資產(chǎn)的實(shí)際投資比例

D基金在第i類資產(chǎn)上的實(shí)際投資收益率 正確答案：ABC解析：

應(yīng)為第i類資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)的基準(zhǔn)指數(shù)的收益率。

考點(diǎn)：

預(yù)估現(xiàn)金部分相關(guān)內(nèi)容。

107與主動(dòng)型基金相比較,被動(dòng)型基金一般來(lái)說(shuō)()。A力圖取得超越基準(zhǔn)組合的表現(xiàn) B試圖復(fù)制選定指數(shù)的表現(xiàn) C選取特定的指數(shù)為跟蹤對(duì)象 D通常為指數(shù)基金

正確答案：BCD解析： 與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

考點(diǎn)： 被動(dòng)型基金的概念。

108基金托管人可以通過(guò)下列哪些方式實(shí)施對(duì)基金管理人的監(jiān)督（）。A現(xiàn)場(chǎng)檢查 B電話提示 C書面警示 D定期報(bào)告

正確答案：BCD解析：

基金托管人通過(guò)電話提示、書面警示、書面報(bào)告、定期報(bào)告等方式對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。

考點(diǎn)：

基金托管人監(jiān)督與處理方式。

109影響指數(shù)型投資策略跟蹤誤差的因素包括()。A紅利發(fā)放 B發(fā)行新股 C公司合并 D股票拆細(xì)

正確答案：ABCD解析：

即使在構(gòu)造的股票組合中包括目標(biāo)指數(shù)的所有成分股股票，成分股股票的權(quán)數(shù)也會(huì)因?yàn)楣竞喜?、股票拆?xì)和發(fā)放股票紅利、發(fā)行新股和股票回購(gòu)等原因而變動(dòng)，而復(fù)制的投資組合不能對(duì)此自動(dòng)調(diào)整，更不用說(shuō)復(fù)制的投資組合中包含的股票數(shù)目少于指數(shù)成分股股票的情況了。所以，跟蹤誤差是難以避免的。

考點(diǎn)：

跟蹤誤差問(wèn)題。

110基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益主要包括()。A衍生工具收益 B債券投資收益 C股利收益

D股票投資收益

正確答案：CD解析：

基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益主要包括股利收益和股票投資收益。

考點(diǎn)：

投資收益的定義和具體內(nèi)容。

判斷題

111折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

考點(diǎn)：

ETF的套利交易機(jī)制。

112基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶,在基金募集行為結(jié)束前,任何人不得動(dòng)用。A正確 B錯(cuò)誤 正確答案：A解析：

基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前任何人不得動(dòng)用。

考點(diǎn)：

基金份額的發(fā)售。

113債券型基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)損益。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

貨幣市場(chǎng)基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)損益。

考點(diǎn)：

基金會(huì)計(jì)核算，會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日。

114基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人提供除法定或基金合同、招募說(shuō)明書約定以外的附加服務(wù)時(shí)，不得向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人提供除法定或基金合同、招募說(shuō)明書約定以外的附加服務(wù)時(shí)，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。

考點(diǎn)：

基金增值服務(wù)費(fèi)的相關(guān)要求。

115基金管理公司應(yīng)對(duì)新管理的基金獨(dú)立建賬,獨(dú)立核算。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。

考點(diǎn)：

基金會(huì)計(jì)核算的定義及主要內(nèi)容。

116銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)不需要基金投資提供身份資料證明,即可開戶申購(gòu)基金。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

針對(duì)銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)，為基金投資人開立基金交易賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份。

考點(diǎn)：

自助式前臺(tái)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定。

117對(duì)基金評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注基金最近的短期業(yè)績(jī)表現(xiàn),以便為投資人提供近期基金投資的依據(jù)。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

對(duì)基金評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)注重對(duì)基金的長(zhǎng)期評(píng)價(jià),培育和引導(dǎo)投資人的長(zhǎng)期投資理念。

考點(diǎn)：

基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)原則。

118基金份額持有人事先未選擇分配方式的,除貨幣市場(chǎng)基金外,基金利潤(rùn)分配應(yīng)該采用現(xiàn)金方式。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式，基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

考點(diǎn)：

開放式基金的利潤(rùn)分配方式。

119投資者從銀行購(gòu)買的LOF基金可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管在證券交易所賣出。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

LOF獲準(zhǔn)交易后，投資者既可以通過(guò)銀行等場(chǎng)外銷售渠道申購(gòu)和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進(jìn)行基金份額的申購(gòu)與贖回。

考點(diǎn)：

特殊類型基金的分類。

120投資者在參考評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí),應(yīng)首先考察評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和評(píng)級(jí)結(jié)果的合規(guī)性。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》對(duì)包括基金評(píng)級(jí)在內(nèi)的基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)作了嚴(yán)格規(guī)范，投資者在參考評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)，應(yīng)首先考察評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及評(píng)級(jí)結(jié)果的合規(guī)性。

考點(diǎn)：

基金評(píng)級(jí)結(jié)果的應(yīng)用。

121QDII是在我國(guó)人民幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)可自由兌換,資本項(xiàng)目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

QDII是在我國(guó)人民幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)可自由兌換,資本項(xiàng)目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排。

考點(diǎn)：

QDII基金的定義。

122根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法,投資人贖回基金成功后,基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益登記。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

考點(diǎn)：

基金申購(gòu)、贖回的登記與款項(xiàng)的支付。

123銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)有便捷操作特征,不需要基金投資者提供身份資料證明。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

此時(shí)仍需要基金投資者提供身份資料證明。

考點(diǎn)：

自助式前臺(tái)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定。

12422.債券投資組合內(nèi)部收益率是通過(guò)計(jì)算投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流,然后計(jì)算使現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于投資組合市場(chǎng)價(jià)值的利率。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

債券投資組合的內(nèi)部收益率是通過(guò)計(jì)算投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流，然后計(jì)算使現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于投資組合市場(chǎng)價(jià)值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率。

考點(diǎn)：

投資組合內(nèi)部收益率的定義。

125構(gòu)造股票投資組合的市值法和分層法是指數(shù)投資管理人復(fù)制投資組合時(shí)經(jīng)常采用的方法。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

如果基金管理人希望復(fù)制的投資組合的股票數(shù)小于目標(biāo)股票價(jià)格指數(shù)的成份股股票數(shù)目，其可以使用市值法或分層法來(lái)構(gòu)造具體的投資組合。

考點(diǎn)：

跟蹤誤差問(wèn)題。

126個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入,暫不征收個(gè)人所得稅。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入,暫不征收個(gè)人所得稅。

考點(diǎn)：

個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。

127套利是指人們利用同一資產(chǎn)在不同市場(chǎng)間價(jià)格不一致，通過(guò)資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益的行為。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

套利是指人們利用同一資產(chǎn)在不同市場(chǎng)間定價(jià)不一致，通過(guò)資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益的行為。

考點(diǎn)：

套利的定義。

128付息式債券的投資回報(bào)主要由三個(gè)部分組成：本金、利息與利息的再投資收益。A正確 B錯(cuò)誤 正確答案：A解析：

付息式債券的投資回報(bào)主要由三個(gè)部分組成：本金、利息與利息的再投資收益。

考點(diǎn)：

付息式債券的投資回報(bào)主要由三個(gè)部分組成：本金、利息與利息的再投資收益。

129當(dāng)“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的貨幣市場(chǎng)基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%時(shí)，基金托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.5％時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

考點(diǎn)：

在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息。

130靈活配置型基金的股票與債券配置比例較為均衡,大約在40%-60%左右。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析： 靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。

考點(diǎn)：

混合基金的類型。

131LOF基金持有人可以將持有的基金份額在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指LOF基金份額持有人可以將持有的基金份額在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記的行為。

考點(diǎn)：

LOF份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的定義及辦理方式。

132對(duì)基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)有較大創(chuàng)新的基金募集申請(qǐng),原則上不組織專家評(píng)審會(huì)評(píng)審。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

對(duì)于QDII基金，除創(chuàng)新、復(fù)雜產(chǎn)品外，成熟產(chǎn)品不再組織境外專家進(jìn)行評(píng)審。對(duì)于其他公募基金，除重大創(chuàng)新產(chǎn)品外，原則上不再組織評(píng)審會(huì)。

考點(diǎn)：

對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)。

133投資人在投資股票基金時(shí),須根據(jù)對(duì)基金凈值高低合理與否的判斷決定是否投資。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的?？键c(diǎn)：

股票基金與股票的區(qū)別。

134擬設(shè)立的中外合資基金管理公司的外方股東,若是中國(guó)香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的投資機(jī)構(gòu),可比照一般境內(nèi)股東的規(guī)定。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

中外合資基金管理公司的境外股東，若是中國(guó)香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的投資機(jī)構(gòu)，比照適用對(duì)一般境外股東的規(guī)定。而不是“一般境內(nèi)股東”的規(guī)定。

考點(diǎn)：

基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入管理。

135為保證基金會(huì)計(jì)核算和基金凈值計(jì)算的準(zhǔn)確性，基金管理人和托管人須配置相同的技術(shù)系統(tǒng)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在兩小時(shí)內(nèi)匯劃到賬，從交易所安全接收交易數(shù)據(jù)，與基金管理人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)安全對(duì)接等。

考點(diǎn)：

基金托管業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)主要內(nèi)容。

136二次項(xiàng)法與雙貝塔法的擇時(shí)能力的表述相似,對(duì)管理組合的SML線非線性也做了相同的處理。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

T-M模型（二次項(xiàng)法）和H-M模型（雙貝塔法）關(guān)于選股和市場(chǎng)選擇的表述很相似，只是對(duì)管理組合的SML線非線性作了不同的處理。

考點(diǎn)：

二次項(xiàng)法衡量的具體應(yīng)用。雙貝塔方法的應(yīng)用。

137投資者申購(gòu)贖回基金成功后，注冊(cè)機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一在T+2日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

考點(diǎn)：

基金申購(gòu)、贖回的登記與款項(xiàng)的支付。

138目前，我國(guó)開放式基金的注冊(cè)登記工作均是由基金管理公司自建系統(tǒng)完成的。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

我國(guó)開放式基金注冊(cè)登記體系有三種模式：

1、基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；

2、委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；

3、以上兩種情況兼有的“混合”模式。

考點(diǎn)：

我國(guó)開放式基金注冊(cè)登記體系的模式。

139在我國(guó),開放式債券基金贖回以贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析： 開放式基金申購(gòu)、贖回價(jià)格只能以申購(gòu)、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

考點(diǎn)：

開放式基金申購(gòu)、贖回的原則。

1403.詹森指數(shù)是由詹森在CAPM模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

詹森指數(shù)是由詹森(Jensen，1968，1969)在CAPM上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)。

考點(diǎn)：

詹森指數(shù)的定義。

141基金管理人因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

因與管理人的共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，也應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

考點(diǎn)：

基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求。

142基金托管人可以利用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資,為基金份額持有人謀取適當(dāng)利益,但決不能為第三人謀取利益,也不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

考察基金托管人的職責(zé)。基金托管人不能利用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資。

考點(diǎn)：

基金托管人職責(zé)的規(guī)定。

143基金管理人不允許對(duì)基金違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

基金管理人不允許對(duì)基金違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失。

考點(diǎn)：

基金信息披露的禁止行為。

144基金托管人對(duì)基金管理人采用的估值原則或程序有異議時(shí),有義務(wù)要求基金管理人做出合理解釋。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí)，托管銀行有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋，通過(guò)積極商討達(dá)成一致意見。

考點(diǎn)：

當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí)，托管銀行有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋，通過(guò)積極商討達(dá)成一致意見。

145在進(jìn)行股票投資價(jià)值的估值中，對(duì)于成長(zhǎng)型股票，股息率方法具有非常重要的參考價(jià)值。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

對(duì)于成長(zhǎng)型股票，每股盈余成長(zhǎng)率是最常用的輔助估值工具。

考點(diǎn)：

個(gè)股研究的主要內(nèi)容。

146證券交易所是基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

證券交易所作為自律管理的法人，依法對(duì)基金上市及相關(guān)信息披露等活動(dòng)進(jìn)行管理，對(duì)基金在交易所的投資交易實(shí)行監(jiān)控。

考點(diǎn)：

證券交易所的自律管理。

147基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)可以利用基金公司內(nèi)部詳盡的持股和交易數(shù)據(jù),對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)進(jìn)行深入和符合實(shí)際的評(píng)價(jià)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

基金公司可以利用詳盡的持股與交易數(shù)據(jù)從內(nèi)部對(duì)基金的績(jī)效表現(xiàn)進(jìn)行深入和符合實(shí)際的評(píng)價(jià)，研究者、投資者以及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)只能依賴收益率等數(shù)據(jù)從外部對(duì)基金的績(jī)效作出分析評(píng)判。

考點(diǎn)：

理論上對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的衡量方法。

148基金管理人應(yīng)該制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度,明確基金估值的原則和程序;估值原則和估值程序確定后,便不允許修改。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

假若基金變更了估值方法，需及時(shí)進(jìn)行披露。

考點(diǎn)：

基金估值需要考慮估值方法的一致性及公開性。

149ETF收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度是評(píng)判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。（）A正確 B錯(cuò)誤 正確答案：A解析：

ETF收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度是評(píng)判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。

考點(diǎn)：

ETF的分析及各個(gè)分析指標(biāo)。

150基金市場(chǎng)營(yíng)銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。

考點(diǎn)：

基金市場(chǎng)營(yíng)銷的含義。

第五篇：基金從業(yè)資格考試資料整理

基金從業(yè)資格考試要開始了，大家準(zhǔn)備好了嗎？下面小編整理了一些基金從業(yè)資格考試資料，希望對(duì)您有幫助~

基金從業(yè)資格考試都要考哪些內(nèi)容?

基金從業(yè)資格考試教材分為上下兩冊(cè)，注重實(shí)用性和時(shí)效性，增加案例分析，體現(xiàn)理論與實(shí)踐相結(jié)合，圍繞證券投資基金行業(yè)和基金管理的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)相關(guān)知識(shí)做出系統(tǒng)的論述和介紹。

1.圍繞證券投資基金行業(yè)和基金管理，對(duì)相關(guān)知識(shí)作出比較系統(tǒng)的論述和介紹，形成一個(gè)相對(duì)比較完整的引導(dǎo)性框架體系。新教材包括基金行業(yè)概覽、基金監(jiān)管與職業(yè)道德、基金投資管理、基金運(yùn)作管理、基金市場(chǎng)與銷售、基金管理人的內(nèi)部控制與合規(guī)管理以及基金的國(guó)際化共七篇。

2.增加廣度，降低難度。內(nèi)容涵蓋了基金業(yè)各個(gè)方面的內(nèi)容，全方位涵蓋行業(yè)各項(xiàng)基礎(chǔ)知識(shí)，增加了資產(chǎn)管理、另類投資、國(guó)際化等新內(nèi)容。對(duì)基金投資管理部分也重點(diǎn)進(jìn)行了改寫，盡量以易懂的方式闡述投資理論，使閱讀者容易掌握相關(guān)內(nèi)容。

3.注重實(shí)用性，體現(xiàn)理論與實(shí)踐相結(jié)合的職業(yè)知識(shí)特色。大量使用圖表、案例分析等生動(dòng)的表現(xiàn)方式，便于閱讀者理解相關(guān)知識(shí)。

4.注意內(nèi)容的時(shí)效性，在法律法規(guī)、相關(guān)數(shù)據(jù)、有關(guān)業(yè)務(wù)等方面均盡可能采用最新的內(nèi)容。

5.在每一章增加了內(nèi)容概述和知識(shí)結(jié)構(gòu)圖，每一節(jié)增加了學(xué)習(xí)目標(biāo)和知識(shí)點(diǎn)的歸納，便于學(xué)習(xí)者掌握和復(fù)習(xí)。

基金從業(yè)資格考試題型均為單選題，每科題量為100道，每題分值1分，總分100分，60分為合格線。

科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范;科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)。

2016年9月增設(shè)科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試，參加考試的人員通過(guò)科目一和科目二考試，或通過(guò)科目一和科目三考試成績(jī)合格的，均可申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。

單科考試時(shí)間為120分鐘，考生可根據(jù)需要選擇參考科目。

溫馨提示：因考試政策、內(nèi)容經(jīng)常調(diào)整，樂(lè)考網(wǎng)提供的以上信息僅供參考，如有異議，請(qǐng)考生以權(quán)威部門公告為準(zhǔn)!

基金從業(yè)資格考試分門別類知識(shí)點(diǎn)

基金從業(yè)資格考試，全方位知識(shí)點(diǎn)總結(jié)，是各位參加考試同學(xué)們的福袋~

年月類

1868英國(guó)世界上第1只證券基金：海外及殖民地政府信托

1924美國(guó)世界第1只開放式公司型基金：馬薩諸塞投資信托基金

1933美國(guó)《證券法》

1934美國(guó)《證券交易法》

1940美國(guó)《投資公司法》《投資顧問(wèn)法》

1957年標(biāo)普指數(shù)編制

1992.6深圳人行批準(zhǔn)當(dāng)時(shí)最大封基：天驥基金

1992.11央總行批準(zhǔn)的第1家投資基金：淄博基金，1億元

1993.8月第1只上市交易封閉式基金：淄博基金

1995CFA協(xié)會(huì)籌備全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)

1997《證券投資基金管理暫行辦法》發(fā)布，此前的基金叫：老基金

1998.3南方、國(guó)泰基金成立，發(fā)行規(guī)模20億元的基金開元、基金國(guó)泰

2000證監(jiān)會(huì)發(fā)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

2001.8證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立

2001.9第1只開基華安創(chuàng)新

2002.2《證券投資基金內(nèi)控意見》出臺(tái)

2002.12首家中外合資基金公司成立：國(guó)聯(lián)安基金公司

2003.10《證券投資基金法》通過(guò)，2014.6.1實(shí)施

2003.12我國(guó)第1只貨基

2004證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金委員會(huì)成立

2005資產(chǎn)證券化試點(diǎn)，2007擴(kuò)大試點(diǎn)

2006.11第1只QDII發(fā)行：華安國(guó)際配置基金

2007首例基金從業(yè)人員利用未公開信息交易被發(fā)行

2010短期融資券啟動(dòng)

2012.6.6證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)成立

2013.6修訂后的《證券投資基金法》實(shí)施

2013.9國(guó)債期貨合約推出

基金國(guó)際化趨勢(shì)始于20世紀(jì)80年代

時(shí)限類

基金重大事項(xiàng)臨時(shí)公告：2日內(nèi)

基金季報(bào)：季末15個(gè)工作日

基金年報(bào)：年末90日

基金定期報(bào)告?zhèn)浒福号逗蟮?個(gè)工作日

證監(jiān)會(huì)收到驗(yàn)資報(bào)告及備案材料后書面確認(rèn)備案完成、基金合同生效：3個(gè)工作日

登記材料齊備后，基金業(yè)協(xié)會(huì)私募辦結(jié)登記：20個(gè)工作日

證監(jiān)會(huì)受理基金公司變更股東、控制人：60日決定

證監(jiān)會(huì)受理基金募集申請(qǐng)后：6個(gè)月決定

巨額贖回延期支付：3個(gè)工作日內(nèi)公告

基金宣傳材料發(fā)布后：5個(gè)工作日備案

召開份額持有人大會(huì)：提前30日公告

托管人職責(zé)終止6個(gè)月內(nèi)新選任

ETF建倉(cāng)期：3個(gè)月

開基募集期：3個(gè)月

基金合同生效后：次日公告

公布招募書、基金合同：發(fā)售前3日

基金申贖申請(qǐng)后：3個(gè)工作日管理人確認(rèn)有效性

基金驗(yàn)資：募集期屆滿后10日內(nèi)

基金不能成立返款給投資者：30日內(nèi)

基金申購(gòu)：T+2確認(rèn)，下日可贖回

基金申購(gòu)成功后： T+1登記辦理

基金申購(gòu)成功后：T+2可贖回

基金申購(gòu)款：T+2日到基金銀行賬戶

基金贖回款：T+3日從基金銀行賬戶劃出

LOF從TA轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)后：T+2可賣出或贖回

QDII放開申贖前至少：每周公告一次凈值

QDII份額凈值：至少每周計(jì)算披露1次

QDII涉及衍生品份額凈值：每個(gè)工作日披露

QFII額度獲批后注入資金：6個(gè)月內(nèi)

QFII本金鎖定期：3個(gè)月

開基延期贖回不超：20工作日

質(zhì)押式回購(gòu)：最長(zhǎng)1年

債券遠(yuǎn)期交易日到結(jié)算日：不超365天

大額可轉(zhuǎn)讓存單最短期限：14天

買斷式回購(gòu)最長(zhǎng)期限：91天

銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易結(jié)算日：T+0和T+

1融資融券開戶資格：18個(gè)月，50萬(wàn)

連續(xù)幾年沒(méi)托管業(yè)務(wù)取消托管資格：3年

證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)離職幾年內(nèi)不得到與原工作直接相關(guān)機(jī)構(gòu)任職：3年

證監(jiān)會(huì)一般工作人員離職幾年內(nèi)不得到與原工作直接相關(guān)機(jī)構(gòu)任職：2年

基金董監(jiān)高應(yīng)有：3年以上相關(guān)工作經(jīng)歷

基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶身份資料及交易記錄保存：5年

基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶交易終端信息及開戶資料電子化信息保存：20年

基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料及交易記錄保存：15年

貨幣基金不得投資剩余期限高于：397天的債券

貨幣基金投資組合平均剩余期限不高于：180天

基金從業(yè)資格考試各類真題匯總解析

基金從業(yè)考試備考過(guò)程中，真題一定是必不可少的。有效率的使用真題可以讓你在備考中有一種如虎添翼的感覺(jué)。所以各位考生千萬(wàn)不要小看真題的作用。

1、作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。

A、[5%]

B、[8%]

C、[10]%

D、[15%]

【答案】C

解析：作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。

2、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A、[5%]

B、[25%]

C、[10]%

D、[30%]

【答案】B

解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)6個(gè)月于的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額25%的計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

3、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()時(shí)，為巨額贖回。

A、[5%]

B、[10]%

C、[15%]

D、[20%]

【答案】B

解析：《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

4、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()。

A、5年

B、15年

C、10年

D、20年

【答案】B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至15少保年存。

5、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。

A、4Cs

B、4Ps

C、5Ps

D、5Cs

【答案】B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般4Ps以營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。

6、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的()，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的()時(shí)，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。

A、30%;30%

B、60%;50%

C、50%;50%

D、70%;30%

【答案】C

解析：根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的，批復(fù)存在以》下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未3年;逾②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本50的%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)50的%;③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

7、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起()內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批淮的決定，并通知申請(qǐng)人。

A、30日

B、90日

C、60日

D、180日

【答案】C

解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日60日內(nèi)起作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。

8、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報(bào)告全文。

A、30日

B、60日

C、180日

D、90日

【答案】D

解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報(bào)告全文。

9、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()公告基金份額持有人發(fā)揮的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A、30日

B、45日

C、60日

D、90日

【答案】A

解析：管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)員形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

0、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)季度結(jié)束之日起()工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

A、30個(gè)

B、15個(gè)

C、60個(gè)

D、90個(gè)

【答案】B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將每季度報(bào)告登載在報(bào)刊和網(wǎng)站上。

11、開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()，為巨額贖回。

A、[3%]

B、[5%]