第一篇：制止使用虛假資料辦卡的案例（共）

制止使用虛假資料辦信用卡的案例

一、案例經(jīng)過(guò)

網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦卡受理過(guò)程中核對(duì)客戶相關(guān)申請(qǐng)資料時(shí)發(fā)現(xiàn)，有兩名客戶利用同一編號(hào)的房產(chǎn)證復(fù)印件、車輛行駛證復(fù)印件辦理信用卡的現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)這兩名客戶的特點(diǎn)均為銀行星級(jí)客戶，但資產(chǎn)總額較少，為了成功申辦信用卡，提供偽造、變?cè)斓母邫n車輛行駛證、房屋所有權(quán)證復(fù)印件做資產(chǎn)佐證。受理柜員因辦卡資料不合規(guī)及時(shí)制止了此筆辦卡業(yè)務(wù)，從而成功防范了一起利用虛假資料申辦信用卡的案件，保證了銀行的資金安全。

二、案例分析

這是一起申請(qǐng)人利用假資料申請(qǐng)辦卡，企圖騙領(lǐng)信用卡引發(fā)的案例，責(zé)任在辦卡申請(qǐng)人。近年來(lái)，信用卡風(fēng)險(xiǎn)日益顯現(xiàn)，尤其是欺詐風(fēng)險(xiǎn)快速上升，不法分子通過(guò)假身份證明材料欺騙銀行發(fā)放信用卡來(lái)套取銀行資金。在這起事件中，客戶妄圖利用編造的高檔車行駛本、房產(chǎn)本，避開(kāi)銀行對(duì)其信用度的審核，從而申請(qǐng)到信用卡。這種行為得逞后，將會(huì)給銀行帶來(lái)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，一旦出現(xiàn)惡意透支會(huì)給銀行帶來(lái)資金損失。因此我們應(yīng)重視在信用卡營(yíng)銷過(guò)程中的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)，受理人員在受理辦卡申請(qǐng)中要準(zhǔn)確查驗(yàn)核對(duì)身份證件原件以及必要的證明材料原件，證明資料的申請(qǐng)表要加強(qiáng)橫向核對(duì)，尤其核對(duì)證件的編號(hào)是否一致，或者是否連續(xù)，力爭(zhēng)在辦卡源頭及時(shí)控制風(fēng)險(xiǎn)，審核完畢后要在身份證件以及證明材料復(fù)印件上注明“與原件核對(duì)一致”字樣，對(duì)信用卡一定要落實(shí)“親訪親簽”制度，在辦卡過(guò)程中如遇到其它特殊問(wèn)題應(yīng)及時(shí)與上級(jí)行聯(lián)系。

三、案例啟示

當(dāng)前，不法分子利用銀行卡非法套現(xiàn)的案件越來(lái)越多，為穩(wěn)定金融秩序，保護(hù)銀行資金安全，要加強(qiáng)案件防范警示教育，讓柜員時(shí)刻繃緊防范金融詐騙這根弦，使全行員工了解和掌握犯罪分子慣用的作案手段和方式，有效防范金融詐騙。

（一）規(guī)范受理流程。受理人要按規(guī)定核對(duì)申請(qǐng)人提供的復(fù)印件與原件（含身份證、房產(chǎn)證、各種資格證書(shū)、汽車行駛證等資料）及是否本人簽名，把好發(fā)卡第一關(guān)，不放過(guò)一絲可疑跡象，確保從源頭遏制案件的發(fā)生，防范不良申請(qǐng)人提供假資料騙取我行資金。

（二）加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。如今銀行的新業(yè)務(wù)層出不窮，一些不法分子也正是利用銀行個(gè)別員工業(yè)務(wù)技能的不熟練，為其謀取私利。這便要求我們?cè)谕晟乒芾淼耐瑫r(shí)，加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)素質(zhì)，及時(shí)掌握新的業(yè)務(wù)知識(shí)，不給不法分子可乘之機(jī)。

（三）提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，居民身份證、收入證明、客戶提供的具體信息是核實(shí)客戶身份的有力依據(jù)，受理人員應(yīng)依靠平時(shí)積累的工作經(jīng)驗(yàn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，憑著高度的責(zé)任心和警惕性，從客戶的言行舉止等表現(xiàn)中，識(shí)破各種騙局，保護(hù)銀行資金安全。

第二篇：卡辦使用細(xì)則

積分卡、會(huì)員卡辦理、使用細(xì)則 會(huì)員卡分類及形式：

合作銀行銀聯(lián)卡

會(huì)員卡分為金、銀、普通三種級(jí)別。

會(huì)員卡的申辦與晉級(jí)：

1、顧客辦理會(huì)員卡時(shí)，需出示本人的有效身份證件，同一身份證件號(hào)只能辦理一張會(huì)員卡。閱讀會(huì)員卡使用細(xì)則并如實(shí)填寫(xiě)《會(huì)員登記表》(包括本人真實(shí)姓名、身份證號(hào)碼、通訊地址、聯(lián)系電話)等。并需要顧客設(shè)定會(huì)員卡的密碼，以保護(hù)顧客利益不受損失。

2、凡第一次申辦者均為普通會(huì)員，享受普通會(huì)員9.8折扣待遇。

3、實(shí)行消費(fèi)晉級(jí)制。顧客持會(huì)員卡在本公司平價(jià)連鎖超市年消費(fèi)金額達(dá)到2000元，可升級(jí)為銀卡，享受9.5折扣優(yōu)惠，年消費(fèi)金額達(dá)到4000元，升級(jí)為金卡，可享受9折優(yōu)惠。

4、當(dāng)年積分滿500元送8枚裝土雞蛋一盒

當(dāng)年積分滿1000元送雞一只

當(dāng)年積分滿2000元送8枚裝土雞蛋一盒雞一只

當(dāng)年積分滿3000、4000、5000元時(shí)，分別送相當(dāng)價(jià)值的禮品

積分卡使用細(xì)則：

1、每筆消費(fèi)都將計(jì)入積分卡內(nèi)，付費(fèi)時(shí)請(qǐng)出示積分卡進(jìn)行積分，無(wú)卡不予積分。

2、積分卡和會(huì)員卡可在同一地區(qū)的任一門(mén)店通積通兌，并參加積分兌換活動(dòng)。

3、會(huì)員每次消費(fèi)滿1元即可積1分，不足1元不予積分。

其他相關(guān)問(wèn)題的處理：

1、員卡掛失、補(bǔ)辦規(guī)定：

(1)會(huì)員卡遺失后，持卡人可憑有效身份證件到直銷門(mén)店辦理掛失，辦理掛失后狀態(tài)立即生效。

(2)如掛失后需重新補(bǔ)辦的，需重新填寫(xiě)申請(qǐng)表并交納工本費(fèi)10元。工作人員在申請(qǐng)表上注明遺失的卡號(hào)并注銷遺失的卡。補(bǔ)辦后原會(huì)員卡積分可轉(zhuǎn)入新卡。

2、本公司將尊重會(huì)員的個(gè)人隱私，會(huì)員個(gè)人登記資料一定不會(huì)公開(kāi)、編輯或透露用戶的注冊(cè)資料。

第三篇：加油站辦卡介紹信

加油站辦理加油卡的介紹信大家知道怎么寫(xiě)嗎？接下來(lái)小編搜集了加油站辦卡介紹信模板，僅供大家參考，希望幫助到大家。

篇一：加油站辦卡介紹信模板

中國(guó)石化XX石油分公司：

現(xiàn)有我公司的XXX同志于X年X月X日去你公司辦理加油卡（含副卡）開(kāi)戶業(yè)務(wù)，請(qǐng)給予辦理。我單位共有自有車輛____輛，已辦理_____張副卡，故需辦理_____張加油卡。

我單位付款采用_______方式，請(qǐng)開(kāi)具 口增值稅專用發(fā)票/口普通發(fā)票。

本單位確保所辦主副卡僅限于本單位使用，如違反此條，由此產(chǎn)生的一切責(zé)任由本單位承擔(dān)。

此介紹信有限期____天。

（公章）經(jīng)辦人簽字：XXX

XX年X月X日

篇二：加油站辦卡介紹信模板

_____________：

茲有我單位_______同志，身份證號(hào)為_(kāi)______前往你處辦理加油卡業(yè)務(wù)（車號(hào)______________），請(qǐng)予以協(xié)助辦理，謝謝。

（公章）經(jīng)辦人簽字：XXX

XX年X月X日

篇三：加油站辦卡介紹信模板

中國(guó)石化加油站：

現(xiàn)有我公司***到貴單位辦理公司加油卡業(yè)務(wù)，請(qǐng)予以配合辦理。

謝謝！

（公章）經(jīng)辦人簽字：XXX

XX年X月X日

篇四：加油站辦卡介紹信模板

XX：

茲有XX同志，前往中國(guó)石化上海石油分公司發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)辦理增值稅專用發(fā)票相關(guān)事宜，該同志由我公司授權(quán)為增值稅專用發(fā)票業(yè)務(wù)辦 理指定經(jīng)辦人，如有變動(dòng)將及時(shí)以書(shū)面形式告知貴公司，辦理相應(yīng)變更手續(xù)。

經(jīng)辦人身份證號(hào)：

經(jīng)辦人聯(lián)系方式：

增值稅專用發(fā)票開(kāi)票信息：

自愿選定指定開(kāi)票網(wǎng)點(diǎn)名稱（僅限一個(gè)）：

我公司承諾上述內(nèi)容且提供的開(kāi)票資料和信息真實(shí)有效，若提供資料和信息存在虛假或錯(cuò)誤的，將承擔(dān)有此產(chǎn)生的一切法律責(zé)任。

（公章）經(jīng)辦人簽字：XXX

XX年X月X日

第四篇：中國(guó)銀行信用卡辦卡需要提交的資料

中國(guó)銀行信用卡辦卡需要提交的資料

1.身份證明文件：

接受 18-65周歲人士的主卡申請(qǐng)以及年滿16周歲人士的附屬卡申請(qǐng)。

* 如您是境內(nèi)居民：需提供居民身份證或臨時(shí)居民身份證復(fù)印件（正反兩面，有效期內(nèi)），或軍官證復(fù)印件

2.固定居住地址證明（可選擇下列各項(xiàng)中的任一項(xiàng)）

* 戶口卡（簿）復(fù)印件

* 水、電、氣最近三期繳費(fèi)單

* 固定電話最近三期繳費(fèi)單

* 單位開(kāi)具的集體宿舍證明

* 房屋租賃合同（協(xié)議）

* 自有房產(chǎn)證明

* 小區(qū)物業(yè)管理費(fèi)繳費(fèi)單據(jù)

* 街道開(kāi)具的住址證明

* 最近二期的信用卡月結(jié)單或最近三個(gè)月的個(gè)人所得稅完稅證明

* 能證明其有固定居住地址的其他證明材料

3.財(cái)力證明文件（可選擇下列各項(xiàng)中的任一項(xiàng)）

* 政府機(jī)構(gòu)、企業(yè)開(kāi)具的最近三個(gè)月的正式工資單或收入證明（需加蓋公司章或部門(mén)章）

* 銀行代發(fā)工資的存折 /賬單復(fù)印件（需顯示最近三個(gè)月薪水入賬信息）

* 最近三個(gè)月的個(gè)人所得稅完稅證明復(fù)印件

* 社會(huì)保險(xiǎn)扣繳憑證復(fù)印件

* 自有房產(chǎn)證明復(fù)印件

* 銀行定期、活期存款單 /存折復(fù)印件

* 基金、國(guó)債、企業(yè)債券購(gòu)買(mǎi)憑證復(fù)印件（需顯示購(gòu)買(mǎi)人姓名、賬號(hào)和賬戶余額）

* 會(huì)員卡類復(fù)印件，包括：高爾夫會(huì)籍卡，中國(guó)移動(dòng)、中國(guó)聯(lián)通貴賓卡，國(guó)航知音白金卡、金卡、銀卡會(huì)員卡，南航明珠卡金卡、銀卡會(huì)員卡，東航萬(wàn)里行俱樂(lè)部金卡、銀卡會(huì)員卡（需顯示姓名和卡片有效期）等

第五篇：?jiǎn)挝患w辦卡和個(gè)人柜臺(tái)辦卡所需資料

單位集體辦卡和個(gè)人柜臺(tái)辦卡所需資料

一、繳存單位首次批量辦卡所需資料：

1、繳存單位攜帶公章、法人印鑒章到辦卡銀行網(wǎng)點(diǎn)簽訂《聯(lián)名卡批量發(fā)卡合作協(xié)議》三份；只能攜帶公章的繳存單位，須在成都住房公積金管理中心網(wǎng)站上面下載批量辦理聯(lián)名卡業(yè)務(wù)委托書(shū)，被授權(quán)人可以在協(xié)議上面簽字確認(rèn)；對(duì)于不能攜帶公章及法人章的繳存單位，可在相對(duì)應(yīng)的辦卡銀行網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取《聯(lián)名卡批量發(fā)卡合作協(xié)議》。

2、《發(fā)卡單位職工繳存信息修改確認(rèn)書(shū)》一份，加蓋公章；

3、單位介紹信，經(jīng)辦人身份證復(fù)印件一份并加蓋單位公章。

4、收集符合發(fā)卡條件的員工的身份證復(fù)印件，每人一份，如為新一代身份證請(qǐng)務(wù)必在一頁(yè)紙上復(fù)印身份證件正面和反面，并加蓋單位公章。符合發(fā)卡條件的職工為在成都住房公積金管理中心有且只有一個(gè)賬戶，繳存狀態(tài)為正常的職工。（麻煩請(qǐng)將身份證按《職工住房公積金信息核對(duì)表》的順序排列，謝謝!）

5、向發(fā)卡銀行提供修改完畢的《職工住房公積金信息核對(duì)表》電子文檔一份、紙質(zhì)文檔兩份（請(qǐng)?jiān)诿宽?yè)紙質(zhì)文檔上加蓋單位公章）。

二、繳存單位批量新增辦卡所需資料：

1、需提供《職工住房公積金信息核對(duì)表》電子文檔和紙質(zhì)文檔一式二份。（請(qǐng)?jiān)诿宽?yè)紙質(zhì)文檔上加蓋單位公章）。

2、員工身份證復(fù)印件一份，加蓋單位公章和再次復(fù)印無(wú)效章。（請(qǐng)將身份證按《職工住房公積金信息核對(duì)表》的順序排列）。

3、提供加蓋單位公章的《發(fā)卡單位職工繳存信息修改確認(rèn)書(shū)》一份；

*因單位統(tǒng)一辦理開(kāi)卡數(shù)據(jù)較多，一般單位統(tǒng)一辦理開(kāi)卡不能當(dāng)天拿到聯(lián)名卡，請(qǐng)多諒解。

三、職工個(gè)人到銀行開(kāi)卡所需資料：

1、《成都住房公積金聯(lián)名卡（新增/變更）簽約關(guān)系申請(qǐng)書(shū)》（繳存職工到中心網(wǎng)站、中心柜臺(tái)、所在單位下載或領(lǐng)取一份），并加蓋單位公章。

2、繳存職工本人身份證原件、復(fù)件一份，并加蓋單位公章。