第一篇：2010年證券從業(yè)資格考試《證券投資基金》命題預(yù)測(cè)考卷-中大網(wǎng)校
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2010年證券從業(yè)資格考試《證券投資基金》命題預(yù)測(cè)考卷(4)總分：100分
及格：60分
考試時(shí)間：120分
一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題0.5分，共30分。以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分）
(1)估值方法的（）是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。
(2)（）是指以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的證券賬戶，用于登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。
(3)下列不是基金管理人具體職責(zé)的是（）。
(4)對(duì)我國(guó)證券投資基金的認(rèn)識(shí)不正確的是（）。
(5)下列不是證券投資基金分類意義的是（）。
(6)QD II基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少__________計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在__________計(jì)算并披露。（）
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(7)大多數(shù)動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置過(guò)程一般具有相同原則，但結(jié)構(gòu)與實(shí)施準(zhǔn)則（）。
(8)基金管理公司內(nèi)部控制的（）要求通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。
(9)下列不是全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)的是（）。
(10)下列不是關(guān)于ETF份額交易的是（）。
(11)存在活躍市場(chǎng)的情況下，當(dāng)日沒(méi)有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用（）確定投資品種的公允價(jià)值。
(12)一般而言，期限較長(zhǎng)的債券和息票率較高的債券的再投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)（）。
(13)基金產(chǎn)品的構(gòu)思來(lái)源可以分為兩類：理念導(dǎo)向型和（）。
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(14)2007年3月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算方式進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定，依據(jù)規(guī)定，若某A基金的認(rèn)購(gòu)金額為10億元人民幣，對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為3%，則基金的凈認(rèn)購(gòu)金額為（）億元人民幣。
(15)基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合?？疾旎甬a(chǎn)品線的內(nèi)涵一般不包括（）。
(16)（）是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，通過(guò)各種媒體有效地在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，保證客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處，最后通過(guò)市場(chǎng)將產(chǎn)品銷售給客戶。
(17)我國(guó)第一只上市交易的投資基金是（）。
(18)基金收益分配后基金份額凈值不能（）面值。
(19)營(yíng)銷組合四大要素不包括（）。
(20)《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定：商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)人員人數(shù)中大網(wǎng)校
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中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生的（）。
(21)下列關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)的說(shuō)法中，正確的是（）。
(22)（）是基金托管人盡責(zé)的善后階段。
(23)假設(shè)投資組合的收益率為20%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率是8%，投資組合的方差為9%，貝塔值為12%，那么，該投資組合的夏普比率等于（）。
(24)基金合同中載明，但在招募說(shuō)明書(shū)中沒(méi)有披露的信息是（）。
(25)（）屬于低風(fēng)險(xiǎn)、低回報(bào)的基金產(chǎn)品。
(26)投資組合的績(jī)效歸屬模型不包括（）。
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(27)（）是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點(diǎn)。
(28)下列屬于《證券投資基金法》規(guī)定的巨額贖回的是（）。
(29)目前，基金的信息披露法規(guī)規(guī)定，當(dāng)偏離達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登偏離度信息，報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或（）的信息，基金管理人將披露在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中。
(30)我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣，其主要股東的注冊(cè)資本不低于人民幣（）。
(31)根據(jù)股利貼現(xiàn)模型，應(yīng)該（）。
(32)存續(xù)期募集的信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。
(33)我國(guó)證券投資基金管理人和托管人（）對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。
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(34)基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的（）。
(35)從近年來(lái)我國(guó)開(kāi)放式基金的發(fā)展看，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。
(36)（）是非常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。其主要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策，根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)基金的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。
(37)下面不屬于制定內(nèi)部控制制度原則的是（）。
(38)一般情況下，在多種基金中，年管理費(fèi)從低到高的順序是（）。
(39)保本比例是到期時(shí)投資者可獲得的本金保障比率，常見(jiàn)的保本比例介于（）之間。
(40)根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》，一個(gè)基金持有一家上市公司的股票，不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的（）。
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(41)資產(chǎn)配置的過(guò)程包括（）個(gè)步驟。
(42)下列不是封閉式基金上市交易的條件的是（）。
(43)基金管理公司以（）為經(jīng)營(yíng)宗旨。
(44)對(duì)基金資產(chǎn)中的股票進(jìn)行估值，應(yīng)遵循的原則不包括（）。
(45)基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的（）。
(46)以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。
(47)基金管理公司投資管理的基本目標(biāo)是（）。
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(48)基金管理公司的督察長(zhǎng)由（）聘任。
(49)套利定價(jià)模型在實(shí)踐中的應(yīng)用一般包括：猜測(cè)某些因素可能是證券收益的影響因素和（）。
(50)有偏預(yù)期理論認(rèn)為，投資者在收益率相同的情況下更愿意持有（）。
(51)基金監(jiān)管“三公原則”中的公開(kāi)原則是指（）。
(52)（）包括基金在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行債券買賣、回購(gòu)交易等所對(duì)應(yīng)的資金清算。
(53)報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買人、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值（）時(shí)，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動(dòng)事項(xiàng)中披露股票明細(xì)。
(54)目前，我國(guó)基金大部分按照（）的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。
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(55)假設(shè)投資者在2005年4月15日（周五、法定假日前最后一個(gè)工作日）申購(gòu)了基金份額，那么收益將會(huì)從（）起開(kāi)始計(jì)算。
(56)對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳（）的個(gè)人所得稅。
(57)基金管理公司的籌建和開(kāi)業(yè)須經(jīng)（）批準(zhǔn)。
(58)雙貝塔法則假設(shè)：在具有擇時(shí)能力的情況下，資產(chǎn)組合的β值（）。
(59)（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)，在遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、案例的前提下，擁有對(duì)所管理基金的投資事務(wù)的最高決策權(quán)。
(60)在全球基金業(yè)發(fā)展的過(guò)程中，20世紀(jì)80年代以來(lái)，（）的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已經(jīng)成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。
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二、不定項(xiàng)選擇題0.5分（共40題，每題0.5分，共20分。以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）
(1)以下對(duì)機(jī)構(gòu)法人投資基金的稅收敘述，錯(cuò)誤的是（）。
(2)當(dāng)基金有下列（）情形時(shí)，基金資產(chǎn)估值人可以暫停估值。
(3)下列關(guān)于證券組合說(shuō)法正確的是（）。
(4)特殊類型基金包括（）。
(5)基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)包括（）。
(6)申請(qǐng)募集封閉式基金應(yīng)提交的主要文件包括（）。
(7)設(shè)立信托后，委托人變更受益人或者處分受益人的信托受益權(quán)的情形包括（）。
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(8)封閉式基金利潤(rùn)的分配原則包括（）。
(9)以下對(duì)機(jī)構(gòu)法人投資基金的稅收敘述，正確的是（）。
(10)基金托管在基金運(yùn)行階段的主要工作有（）。
(11)基金管乇里^誦常設(shè)立一個(gè)獨(dú)立的客戶服務(wù)部門(mén)，通過(guò)一套完整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用（）實(shí)現(xiàn)客戶服務(wù)。
(12)關(guān)于基金凈收益，以下說(shuō)法正確的是（）。
(13)后臺(tái)支持部門(mén)包括（）。
(14)進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)構(gòu)造最優(yōu)組合的內(nèi)容有（）。
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(15)下列屬于基金運(yùn)作費(fèi)的有（）。
(16)封閉式基金與開(kāi)放式基金主要有哪些區(qū)別?（）
(17)基金持有人擁有的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓權(quán)或處分權(quán)是指（）。
(18)資產(chǎn)管理人所提供的信息披露服務(wù)的內(nèi)容可能包括（）。
(19)根據(jù)我國(guó)規(guī)定，下列（）人員改變聘用單位，自其離開(kāi)受聘單位之日起的三個(gè)月內(nèi)，不得在新聘用單位從事基金投資業(yè)務(wù)。
(20)申請(qǐng)基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。
(21)投資者心理偏差與投資者非風(fēng)險(xiǎn)行為包括（）。
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(22)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分為（）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
(23)利用交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)進(jìn)行基金銷售的優(yōu)勢(shì)在于（）。
(24)證券投資基金是一種（）的集合投資方式。
(25)對(duì)于基金交易費(fèi)，以下說(shuō)法不正確的是（）。
(26)基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括（）。
(27)公募基金和私募基金的區(qū)別包括（）。
(28)基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)，不得有下列（）行為。
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(29)督察長(zhǎng)不得有下列（）行為。
(30)從外國(guó)的情況看，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)的工作可以包括（）。
(31)“三會(huì)”包括（）。
(32)基金利潤(rùn)來(lái)源中的投資收益包括（）。
(33)基金收益來(lái)源包括（）。
(34)基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素有（）。
(35)我國(guó)基金監(jiān)管的三個(gè)層次包括（）。
(36)標(biāo)志著中國(guó)證券市場(chǎng)正式形成的是（）開(kāi)業(yè)。
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(37)買人并持有策略、恒定混合策略和投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要表現(xiàn)在（）。
(38)基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。
(39)以下屬于基金信息披露的禁止行為的有（）。
(40)關(guān)于基金推介材料的免責(zé)聲明規(guī)定，正確的是（）。
二、不定項(xiàng)選擇題1分（共20題，每題1分，共20分。以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）
(1)投資者通過(guò)基金管理人及其他代銷機(jī)構(gòu)從場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)10F，應(yīng)使用中國(guó)結(jié)算公司深圳開(kāi)放式基金賬戶，其賬戶可通過(guò)（）方式開(kāi)立。
(2)實(shí)務(wù)衡量的優(yōu)點(diǎn)是（）。
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(3)督察長(zhǎng)的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和行為規(guī)范有（）。
(4)以下關(guān)于β系數(shù)的說(shuō)法中，正確的有（）。
(5)基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括（）。
(6)比較資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）和套利定價(jià)模型（APM）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源的定義，以下說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。
(7)關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)，以下說(shuō)法正確的有（）。
(8)債券投資者所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是（）。
(9)對(duì)上市的封閉式基金不收取印花稅的是（）。
(10)債券指數(shù)化投資的動(dòng)機(jī)包括（）。
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(11)基金收益來(lái)源包括（）。
(12)基金托管人承擔(dān)的信息披露事項(xiàng)具體涉及（）。
(13)債券互換是一種投資策略，投資者出售一種債券，同時(shí)利用出售的收益買入另一種債券。債券互換類型有（）。
(14)關(guān)于資金清算的內(nèi)部控制，以下說(shuō)法正確的是（）。
(15)基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人，包括（）。
(16)托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要有（）。
(17)對(duì)于投資組合保險(xiǎn)策略，以下表述正確的是（）。
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(18)道氏理論的主要觀點(diǎn)，以下說(shuō)法正確的是（）。
(19)市場(chǎng)營(yíng)銷分析中，對(duì)基金管理人來(lái)說(shuō)外部因素主要包括（）。
(20)測(cè)試債券價(jià)格波動(dòng)性通常使用的計(jì)量指標(biāo)有（）。
三、判斷題（共60題，每題0.5分，共30分。正確的作√表示，錯(cuò)誤的用×表示，不選、錯(cuò)選均不得分）
(1)內(nèi)部控制包括投資管理業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制和監(jiān)察稽核控制。（）
(2)期權(quán)可以分為美式期權(quán)和歐洲期權(quán)。（）
(3)貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期超過(guò)397天的固定利率債券。（）
(4)復(fù)制的投資組合的波動(dòng)與選定股票價(jià)格指數(shù)的波動(dòng)完全一致。（）
(5)移動(dòng)平均法應(yīng)用于消極型股票投資戰(zhàn)略。（）
(6)產(chǎn)品創(chuàng)新應(yīng)該充分運(yùn)用證券市場(chǎng)已有的金融工具，深入挖掘現(xiàn)有金融工具潛力。（）
(7)我國(guó)的證券投資基金均實(shí)行掛牌上市交易。（）
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(8)按照有關(guān)規(guī)定，在計(jì)算基金運(yùn)作費(fèi)用時(shí)，如某一費(fèi)用小于基金凈值十萬(wàn)分之一。應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。（）
(9)營(yíng)銷環(huán)境是指基金管理公司進(jìn)行基金營(yíng)銷的各種內(nèi)部因素的統(tǒng)稱。（）
(10)跟蹤誤差越大，調(diào)整所花費(fèi)的交易成本越低。（）
(11)付息式債券的投資回報(bào)主要由三部分組成：本金、利息與利息的再投資收益。（）
(12)從長(zhǎng)期看，資本市場(chǎng)參與者從證券投資管理過(guò)程中獲利的是與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平一致的正常收益，而不是超額收益，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)本身被消除了。（）
(13)1940年，美國(guó)頒布《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》，以法律形式明確基金的運(yùn)作規(guī)范，嚴(yán)格限制各種投機(jī)活動(dòng)，為投資者提供了完整的法律保護(hù)，并成為其他國(guó)家制定相關(guān)基金法律的典范。（）
(14)如果基金合同明確約定基金的投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)，基金托管人應(yīng)據(jù)以建立相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同的相關(guān)約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。（）
(15)B系數(shù)是反映證券或組合的收益水平對(duì)市場(chǎng)平均收益水平變化的敏感性，是衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平的指數(shù)。（）
(16)債券基金的收益率和單個(gè)債券的收益率更容易預(yù)測(cè)和確定。（）
(17)10F與ETF都具備開(kāi)放式基金場(chǎng)外申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)的區(qū)別，表現(xiàn)在申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同，ETF通過(guò)交易場(chǎng)所和代售網(wǎng)點(diǎn)，L0F通過(guò)交易場(chǎng)所。（）
(18)ADR所代表的是非美國(guó)公司股票的所有權(quán)。（）
(19)交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)。（）
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(20)國(guó)債基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)率下調(diào)時(shí)，其收益也會(huì)隨之下降。（）
(21)基金管理公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)是募集與管理基金。（）
(22)基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度成為評(píng)判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。（）
(23)常見(jiàn)的基金產(chǎn)品線類型有水平式、垂直式和綜合式。（）
(24)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織。（）
(25)M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的排序是一致的。（）
(26)對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。（）
(27)基準(zhǔn)比較法在實(shí)際應(yīng)用中存在一些問(wèn)題：例如，在如何選取適合的指數(shù)上，投資者常常會(huì)無(wú)所適從。（）
(28)基金收益具有一定的波動(dòng)性，投資風(fēng)險(xiǎn)較大，銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的可能性很小，投資相對(duì)比較安全。（）
(29)基金托管人根據(jù)前一日證券交易清算情況計(jì)算生成基金頭寸。（）
(30)審慎性原則要求公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。（）
(31)資產(chǎn)配置的主要類型，從范圍上看，可分為戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和資產(chǎn)混合配置等。（）
(32)當(dāng)市場(chǎng)行情上漲時(shí)，投資組合的財(cái)富反而會(huì)減少。（）
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(33)基金托管人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售時(shí)，應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面代銷協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。（）
(34)ETF份額折算的原則是：基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額的總額的比例不發(fā)生變化。（）
(35)未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)，從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員可以不具備基金從業(yè)資格。（）
(36)實(shí)務(wù)衡量的優(yōu)點(diǎn)是直觀易行。（）
(37)直銷是指基金管理公司將基金直接銷售給公眾，而不經(jīng)過(guò)銀行等中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行的銷售。（）
(38)從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度講，“套利”是指人們利用同一資產(chǎn)在不同市場(chǎng)間定價(jià)不一致，通過(guò)資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益的行為。（）
(39)基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。（）
(40)證券組合管理投資目標(biāo)的確定只包括收益。（）
(41)基金招募說(shuō)明書(shū)和基金合同是基金募集信息披露中最為重要的兩個(gè)法律文件。（）
(42)股票投資組合管理的目標(biāo)之一就是在投資者可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平內(nèi)，通過(guò)多樣化的股票投資使投資者獲得最大收益。（）
(43)公司型基金的基金公司負(fù)責(zé)基金的投資操作和日常管理。（）
(44)對(duì)于成長(zhǎng)型的股票，每股市盈率是最常用的輔助估值工具。（）
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(45)申購(gòu)或贖回的價(jià)格錯(cuò)誤將會(huì)引起基金資產(chǎn)的“稀釋”或“濃縮”。（）
(46)基金管理公司需要報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)。（）
(47)中國(guó)香港的單位信托絕大部分是開(kāi)放式契約型。（）
(48)《證券投資基金管理暫行辦法》禁止基金之間相互投資。（）
(49)督察長(zhǎng)應(yīng)具備有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的任職條件，并有1年以上監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)管理或者證券、法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)等方面的業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷，誠(chéng)實(shí)守信，具有良好的品行和職業(yè)操守記錄。（）
(50)代表百分之五十以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理人必須退任。（）
(51)對(duì)行為規(guī)范、投資研究能力強(qiáng)、市場(chǎng)評(píng)價(jià)良好的基金管理公司提交的基金募集申請(qǐng)，一般不提交基金專家評(píng)審會(huì)評(píng)審。（）
(52)信奉有效市場(chǎng)理論的機(jī)構(gòu)投資者通常采用指數(shù)化型證券組合。（）
(53)目前我國(guó)的基金全部是公司型基金，而在美國(guó)絕大多數(shù)是契約型基金。（）
(54)基金公司會(huì)員部負(fù)責(zé)調(diào)查、收集、反映業(yè)內(nèi)意見(jiàn)和建議，研究論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案，草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等。（）
(55)加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資策略之問(wèn)沒(méi)有明顯差別。（）
(56)風(fēng)險(xiǎn)是指未來(lái)資產(chǎn)價(jià)值有多種可能的結(jié)果，投資者知道哪種結(jié)果會(huì)發(fā)生。（）
(57)QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算并披露。
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（）
(58)以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營(yíng)業(yè)稅的征稅范圍，不征收營(yíng)業(yè)稅。（）
(59)美國(guó)基金托管機(jī)構(gòu)的職責(zé)比較有限，它并不負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人在基金的管理活動(dòng)中是否遵守基金契約的有關(guān)規(guī)定。（）
(60)基金分紅是最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果。（）
答案和解析
一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題0.5分，共30分。以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分）(1):C(2):C(3):D(4):B(5):B(6):B QD II份額凈值至少每周計(jì)算一次。(7):C(8):B(9):A(10):C(11):C(12):A(13):B(14):D 10/（1+3%）=9.79(15):A(16):C(17):C(18):B(19):D 營(yíng)銷組合的四大要素——產(chǎn)品(ProduCt)、費(fèi)率(PriCe)、渠道(PlaCe)和促銷(Promotion)，是基金營(yíng)銷的核心內(nèi)容。(20):D(21):B(22):D(23):A(24):A 中大網(wǎng)校
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(25):A(26):B(27):B(28):A(29):D(30):D(31):A(32):D(33):D(34):B(35):C(36):B(37):D(38):A A(39):B(40):A(41):C(42):D(43):A 基金管理公司的經(jīng)營(yíng)宗旨是取信于市場(chǎng)、取信于社會(huì)。(44):A(45):A(46):D(47):D(48):B B(49):A(50):B(51):B(52):D(53):B(54):B(55):D(56):B(57):A(58):D(59):A(60):A
二、不定項(xiàng)選擇題0.5分（共40題，每題0.5分，共20分。以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）(1):C, D(2):A, B, C, D(3):B, C, D 中大網(wǎng)校
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(4):A, B, C, D(5):A, B, C, D(6):A, B, C, D(7):A, B, C, D(8):A, B(9):B, D(10):A, B, C, D(11):A, B, C, D(12):A, B, C(13):A, B, C(14):A, B, C, D(15):A, B, C, D(16):A, B, C, D(17):C, D(18):A, B, C, D(19):A, B, C, D(20):A, B, D(21):A, B, C, D(22):A, B, C, D(23):A, B, C, D(24):A, B, C, D(25):A(26):B, D(27):A, B, D(28):A, B, C, D(29):A, B, C, D(30):A, B, C, D(31):A, B, C(32):A, C(33):A, B, C, D(34):A, B, C(35):A, B, C(36):B, D(37):A, B, C, D(38):B(39):A, B, C, D(40):A, B, C, D
二、不定項(xiàng)選擇題1分（共20題，每題1分，共20分。以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）(1):B, C, D(2):B(3):A, B, C, D(4):B, C(5):A, D 中大網(wǎng)校
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(6):A, D(7):A, B, D(8):B(9):B, D(10):B, C, D(11):A, B, C, D(12):A, B, C(13):A, B, C(14):A, B, C, D(15):A, B, C(16):A, B, C, D(17):B, D(18):A, B, D(19):A, B, D(20):A, C, D
三、判斷題（共60題，每題0.5分，共30分。正確的作√表示，錯(cuò)誤的用×表示，不選、錯(cuò)選均不得分）(1):1(2):1(3):0(4):0(5):0(6):1(7):0(8):1(9):0(10):0(11):1(12):0(13):1(14):1(15):1(16):0(17):0(18):1(19):1(20):0(21):1(22):1(23):1(24):1(25):1(26):0(27):1 中大網(wǎng)校
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(28):1(29):0(30):1(31):0(32):0(33):0(34):1(35):0(36):1(37):1(38):1(39):1(40):0(41):1(42):1(43):0(44):1(45):1(46):0(47):1(48):1(49):0(50):1(51):1(52):1(53):0(54):0(55):0(56):0(57):1(58):1(59):1(60):0
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第二篇：2009年證券從業(yè)考試證券投資基金預(yù)測(cè)試題-中大網(wǎng)校
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2009年證券從業(yè)考試證券投資基金預(yù)測(cè)試題(1)總分：120分
及格：72分
考試時(shí)間：120分
一、單項(xiàng)選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求。)
(1)（）可以通過(guò)分散投資加以規(guī)避，因此又被稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”
(2)對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
(3)根據(jù)簡(jiǎn)單過(guò)濾器規(guī)則，如果股票價(jià)格下降到某一百分比時(shí)，則（）。
(4)社?；鹜顿Y管理人必須提取社?；鹜顿Y管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，專項(xiàng)用于（）。
(5)一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是（）。
(6)目前，我國(guó)基金大部分按照（）的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。
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(7)開(kāi)放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金或者到期日l(shuí)年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)。
(8)ETF自基金合同生效日后不超過(guò)（）個(gè)月的時(shí)間起開(kāi)始辦理贖回。
(9)基金管理公司監(jiān)察稽核的目的是檢查和評(píng)價(jià)公司（）的合規(guī)性、合理性及有效性。
(10)“防御型股票”是指（）的股票。
(11)按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)（）。
(12)（）是基金管理公司為適應(yīng)業(yè)務(wù)向受托資產(chǎn)管理方向發(fā)展的需要而設(shè)立的獨(dú)立部門(mén)．它專門(mén)服務(wù)于提供該類型資金的機(jī)構(gòu)。
(13)當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合策略的表現(xiàn)將（）買人并持有策略。
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(14)下列不是證券投資基金當(dāng)事人的是（）。
(15)我國(guó)證券投資基金持有的未上市股票以（）估值。
(16)（）構(gòu)成托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。
(17)（）是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點(diǎn)。
(18)（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)，在遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、條例的前提下，擁有對(duì)所管理基金的投資事務(wù)的最高決策權(quán)。
(19)買入并持有策略是（）的長(zhǎng)期再平衡方式，適用于長(zhǎng)期計(jì)劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者。
(20)（）是基金管理公司股票投資的落腳點(diǎn)，基金經(jīng)理主要在個(gè)股投資價(jià)值報(bào)告的基礎(chǔ)上決定實(shí)際的投資行為。
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(21)我國(guó)基金法規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)當(dāng)。
(22)貨幣型基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不得高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)。
(23)目前，我國(guó)開(kāi)放式基金由（）設(shè)立。
(24)目前，我國(guó)基金管理公司自批準(zhǔn)籌建之日起（）個(gè)月內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。
(25)（）是指根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配。
(26)（）的主體任務(wù)是對(duì)各個(gè)行業(yè)的發(fā)展環(huán)境進(jìn)行評(píng)估，提出行業(yè)資產(chǎn)配置建議。
(27)巨額贖回是指基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）。
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(28)基金募集是基金托管人開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的（）。
(29)我國(guó)封閉式基金不允許以下列價(jià)格發(fā)行（）。
(30)基金管理公司（）能夠?qū)具M(jìn)行戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對(duì)公司運(yùn)作進(jìn)行有效監(jiān)督。
(31)開(kāi)放式基金的申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的（）。
(32)基金交易價(jià)格的核心是（）。
(33)以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是（）。
(34)基金信息披露最根本、最重要的原則是（）
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(35)關(guān)于基金產(chǎn)品定價(jià)，下面敘述不正確的是（）。
(36)按照道氏理論對(duì)證券市場(chǎng)周期的劃分，以下說(shuō)法中正確的是（）。
(37)《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定，基金托管部門(mén)擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于（）人，并具有基金從業(yè)資格。
(38)如果風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格持續(xù)下降，投資組合保險(xiǎn)策略的表現(xiàn)可能（）買人并持有策略。
(39)基金管理公司治理結(jié)構(gòu)中不包括（）。
(40)保本基金從本質(zhì)上講是一種（）。
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(41)基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的（）。
(42)基金管理公司的獨(dú)立董事不少于（）。
(43)證券組合理論認(rèn)為，證券組合的風(fēng)險(xiǎn)隨著組合所包含證券數(shù)量的減少而（）。
(44)（）在公司型基金中是一個(gè)有形機(jī)構(gòu)，在契約型基金中是一個(gè)無(wú)形機(jī)構(gòu)。
(45)基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財(cái)產(chǎn)是基于（）形成的，通?？梢怨芾磉\(yùn)作幾十倍于自身注冊(cè)資本的基金財(cái)產(chǎn)。
(46)（）的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有核算辦法不合理、沒(méi)有嚴(yán)格按流程操作、核算數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等。
(47)以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是（）。
(48)資產(chǎn)配置過(guò)程包括（）個(gè)步驟。
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(49)下列哪種風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)組合投資來(lái)分散（）。
(50)關(guān)于免疫策略敘述不正確的是（）。
(51)目前，我國(guó)開(kāi)放式基金募集期內(nèi)，凈銷售額超過(guò)（）的，基金方可成立。
(52)基金份額凈值幾家錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)公告中予以披露。
(53)投資組合收益率的計(jì)算方法不包括（）。
(54)當(dāng)折價(jià)率（）時(shí)常常被認(rèn)為是購(gòu)買封閉式基金的好時(shí)機(jī)。
(55)根據(jù)股利貼現(xiàn)模型，如果股票凈值（）零，應(yīng)賣出股票，如果（）零，則應(yīng)買入股票。
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(56)一般來(lái)說(shuō)，夏普比率受非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（）影響。
(57)（）是根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，從而增加投資組合的積極戰(zhàn)略。
(58)一般來(lái)說(shuō)，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)是以（）為基礎(chǔ)計(jì)算的。
(59)關(guān)于基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，以下說(shuō)法不正確的是（）。
(60)以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。
二、不定項(xiàng)選擇題(本大題共60小題，有一項(xiàng)或一項(xiàng)以上符合題目得要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng)，漏選、錯(cuò)選均不得分。)
(1)貨幣市場(chǎng)上交易的金融產(chǎn)品包括（）。
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(2)下列關(guān)于公募基金的說(shuō)法，那些是正確的（）。
(3)基金資產(chǎn)估值需考慮的因素包括（）。(1分題)
(4)基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的治理結(jié)構(gòu)，并應(yīng)當(dāng)符合以下哪些要求（）。
(5)對(duì)債券基金的分析主要集中于對(duì)（）的分析。
(6)基金托管人內(nèi)部控制完整性原則包括（）。
(7)社?；鹜顿Y管理人更換或退任時(shí)，社?；鹄硎聲?huì)必須報(bào)（）備案。
(8)正確描述B系數(shù)的是（）。(1分題)
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(9)關(guān)于資產(chǎn)配置和個(gè)人生命周期的關(guān)系說(shuō)法正確的有（）。(1分題)
(10)股票投資風(fēng)格，按股票價(jià)格行為來(lái)分類，包括（）。
(11)除下述哪些情形外，基金管理人不得拒絕接受基金投資人的贖回申請(qǐng)（）。
(12)下列哪些可以被視為市場(chǎng)異常的現(xiàn)象（）。
(13)基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進(jìn)行的信息披露內(nèi)容包括（）。
(14)對(duì)基金管理公司而言，開(kāi)放式基金的買入價(jià)指（）。(1分題)
(15)利率期限結(jié)構(gòu)理論包括（）。(1分題)
(16)附息式債券的投資回報(bào)主要由三部分組成，包括（）。(1分題)中大網(wǎng)校
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(17)證券交易所自律管理的內(nèi)容包括（）。
(18)股票投資風(fēng)格通常包括（）。
(19)在現(xiàn)代投資管理體制下，投資一般分為（）三個(gè)階段。
(20)收到投資人申購(gòu)開(kāi)放式基金單位申請(qǐng)后，基金管理公司的以下（）做法不符合《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定。(1分題)
(21)封閉式基金的交易遵從（）的原則。
(22)基金績(jī)效衡量需要考慮的因素包括（）。(1分題)
(23)證券組合的方差與（）有關(guān)。(1分題)中大網(wǎng)校
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(24)基金管理公司通常設(shè)有（），全面負(fù)責(zé)基金公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。
(25)下列哪些選項(xiàng)是基金托管人對(duì)會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的主要內(nèi)容（）。(1分題)
(26)基金財(cái)產(chǎn)保管的內(nèi)容包括（）。
(27)基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進(jìn)行的信息披露內(nèi)容包括（）。
(28)內(nèi)部控制的制度建設(shè)包括（）。
(29)對(duì)基金管理人和基金托管人的稅收包括（）。
(30)開(kāi)放式基金的費(fèi)用主要包括（）。
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(31)在基金募集和運(yùn)作中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有（）。
(32)常見(jiàn)的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)基準(zhǔn)包括（）。
(33)申請(qǐng)募集封閉式基金應(yīng)提交的主要文件包括（）。
(34)開(kāi)放式基金的發(fā)行方式包括（）。
(35)基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素包括（）。
(36)關(guān)于基金管理人和基金托管人從事基金管理活動(dòng)所取得的收入有關(guān)的稅收，正確的說(shuō)法有（）。
(37)證券投資基金持有人大會(huì)決議對(duì)（）均有約束力。
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(38)強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格反映了（）。
(39)監(jiān)察稽核的內(nèi)容主要針對(duì)基金與基金管理公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（）。
(40)積極性股票投資戰(zhàn)略包括（）。
(41)封閉式基金必須公開(kāi)披露的基金信息包括（）。
(42)債券互換類型有（）。
(43)基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路有（）。
(44)基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括（）。
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(45)對(duì)股票投資價(jià)值的估值，最常使用的估值方法包括（）。(1分題)
(46)QDII基金可投資于以下金融產(chǎn)品或工具（）。
(47)對(duì)基金高管人員日常監(jiān)管的手段主要有（）。
(48)營(yíng)銷環(huán)境是指基金管理公司進(jìn)行基金營(yíng)銷的各種（）因素的統(tǒng)稱。(1分題)
(49)中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備下列哪些條件（）。
(50)登記機(jī)構(gòu)對(duì)確保開(kāi)放式基金的健康運(yùn)作有著重要的作用。從國(guó)外的情況看，登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)的工作包括（）。
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(51)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)資金清算的流程包括（）。
(52)風(fēng)險(xiǎn)分散原理認(rèn)為，證券組合中的證券越是（），組合的總體方差就會(huì)得到改善。(1分題)
(53)價(jià)值型股票通常是指（）的股票。
(54)股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回原則為（）。
(55)價(jià)值型股票通常是指（）的股票。
(56)以下哪些是基金的會(huì)計(jì)工作（）。
(57)基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制制度由（）等部分組成。
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(58)影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的因素包括（）。
(59)以下說(shuō)法正確的是（）。
(60)在現(xiàn)代投資管理體制下，投資一般分為（）三個(gè)階段。
三、判斷題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的選√，錯(cuò)誤的選X。)
(1)在岸基金是指在外國(guó)募集資金投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。（）
(2)基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核。（）
(3)深、滬證券交易所對(duì)封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制。（）
(4)基金營(yíng)銷只能由基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場(chǎng)部門(mén)承擔(dān)。（）
(5)我國(guó)基金的會(huì)計(jì)為公歷每年1月1日至12月31日。（）
(6)同貨幣市場(chǎng)一樣，貨幣市場(chǎng)基金的投資門(mén)檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。（）
(7)研究表明，大盤(pán)股的表現(xiàn)與小盤(pán)股顯著不同，從歷史上看，大盤(pán)股的總體表現(xiàn)要好于小盤(pán)股。（）
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(8)對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額征收印花稅。（）
(9)ETF場(chǎng)外申購(gòu)贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)為組合證券。（）
(10)證券交易所是基金市場(chǎng)的監(jiān)督主體。（）
(11)根據(jù)我國(guó)規(guī)定，代表30％以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理人必須退任。（）
(12)債券發(fā)行人自身的違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的重要因素。（）
(13)積極型管理是有效市場(chǎng)的最佳選擇。（）
(14)恒定混合策略在市場(chǎng)變動(dòng)時(shí)的行動(dòng)方向是：下降時(shí)買入，上升時(shí)賣出。（）
(15)基金資產(chǎn)帳戶主要包括銀行存款帳戶、結(jié)算備付金帳戶、證券帳戶三類。（）
(16)流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為遠(yuǎn)期利率應(yīng)該是預(yù)期的未來(lái)利率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)睦奂?。（?/p>
(17)基金頭寸的復(fù)核指基金托管人以《證券投資基金法》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等法律、法規(guī)為依據(jù)，對(duì)管理人的賬務(wù)處理過(guò)程與結(jié)果進(jìn)行核對(duì)的過(guò)程。（）
(18)找國(guó)基金管理人應(yīng)根據(jù)規(guī)定計(jì)算并公告基金單位資產(chǎn)凈值。（）
(19)投資管理能力是基金管理公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，因此基金管理公司在經(jīng)營(yíng)上更多地體現(xiàn)出一種勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)的特點(diǎn)。（）
(20)只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資管理。（）
(21)道氏理論認(rèn)為開(kāi)盤(pán)價(jià)是最重要的價(jià)格。（）
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(22)混合基金盡管提供了一種“一站式”的資產(chǎn)配置投資方式。但如果購(gòu)買多只混合基金，投資者在各種大類資產(chǎn)L的配置可能變得模糊不清，這將不利于投資者根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行有效的資產(chǎn)配置。（）
(23)目前，我國(guó)的基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值。（）
(24)期權(quán)可以分為美式期權(quán)和歐洲期權(quán)。（）
(25)基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。（）
(26)目前，機(jī)構(gòu)投資者選擇低市盈率和低市凈率的“雙低”股票作為自己的目標(biāo)投資對(duì)象是普遍常用的投資策略。（）
(27)證券組合管理主動(dòng)管理方法堅(jiān)持“買入并長(zhǎng)期持有＂的投資策略。（）
(28)我國(guó)證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)不得登載任何個(gè)人、機(jī)構(gòu)或企業(yè)祝賀性、恭維性或推薦性的題字、用語(yǔ)及任何廣告、宣傳性用語(yǔ)。（）
(29)基金的費(fèi)用是指基金在E1常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中產(chǎn)生的，會(huì)導(dǎo)致所有者權(quán)益減少的、與向基金持有者分配利潤(rùn)無(wú)關(guān)的經(jīng)濟(jì)利益的總流出。（）
(30)私募基金不能進(jìn)行公開(kāi)的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。（）
(31)單只基金持有的同一信用級(jí)別資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%。（）
(32)證券投資基金擬在2007年7月1日起實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。（）
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(33)久期可以較準(zhǔn)確地衡量利率的微小變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響，但當(dāng)利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，則會(huì)產(chǎn)生較大的誤差。（）
(34)深證基金指數(shù)以2000年6月30日為基日，以該日所有證券投資基金市價(jià)總值為基值，基金指數(shù)為1000點(diǎn)，自2000年7月3日起正式發(fā)布。（）
(35)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)60％以上投資于股票的為債券基金。（）
(36)基金托管協(xié)議是基金份額持有人和基金托管人簽訂的協(xié)議（）
(37)宏觀與策略研究主要是針對(duì)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)狀況以及市場(chǎng)的研究，提出資產(chǎn)配置建議。（）
(38)對(duì)于估值日無(wú)交易的證券，可不對(duì)其估值。（）
(39)只有市場(chǎng)無(wú)效，才存在錯(cuò)誤定價(jià)的股票。（）
(40)股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票。（）
(41)我國(guó)目前的證券投資基金既有公司型基金又有契約型基金。（）
(42)基金行業(yè)自律監(jiān)督的核心內(nèi)容是從業(yè)人員資格管理、誠(chéng)信建設(shè)和后續(xù)培訓(xùn)。（）
(43)提前贖回等其他條款不影響風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。（）
(44)目前對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的主要部門(mén)是證券交易所。（）
(45)開(kāi)放式基金的發(fā)行方式包括公募發(fā)行和私募發(fā)行。（）
(46)技術(shù)分析通常以市場(chǎng)歷史交易數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)結(jié)果為基礎(chǔ)。（）
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(47)買賣差價(jià)大，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越低。（）
(48)一旦市場(chǎng)有變，成長(zhǎng)型股票的投資者往往會(huì)選擇快進(jìn)快出，進(jìn)行短線操作。（）
(49)為了指導(dǎo)基金管理公司投資管理人員的執(zhí)業(yè)行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了關(guān)于《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知，對(duì)基金管理公司投資管理人員的范圍、基本行為規(guī)范以及監(jiān)督管理進(jìn)行了規(guī)定。（）
(50)基金托管人不得挪用基金資產(chǎn)。（）
(51)基金管理人與基金托管人之間是受托人和委托人的關(guān)系。（）
(52)基金托管人主要通過(guò)托管業(yè)務(wù)獲取托管費(fèi)作為其主要收入來(lái)源，托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。（）
(53)基金分紅是最主要的分析指標(biāo)．最能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果。（）
(54)我國(guó)封閉式基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值；開(kāi)放式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值。（）
(55)基金報(bào)告是基金存續(xù)信息披露中信息量最大的文件。（）
(56)封閉式基金的交易與股票交易類似，要繳納印花稅和過(guò)戶費(fèi)。（）
(57)機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)開(kāi)立開(kāi)放式基金賬戶需指定經(jīng)辦人辦理，并需提供法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本或民政部門(mén)、其他主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)原件、授權(quán)委托書(shū)等資料。（）
(58)夏普指數(shù)與特雷諾指數(shù)在對(duì)基金績(jī)效的排序結(jié)論上有可能不一致。（）
(59)如果基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票中大網(wǎng)校
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基金屬于價(jià)值型基金；反之。該股票基金則可以歸為成長(zhǎng)型基金。（）
(60)基金管理公司監(jiān)察稽核只能進(jìn)行定期檢查。（）
答案和解析
一、單項(xiàng)選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求。)(1):B(2):C(3):B(4):A(5):B(6):A(7):C(8):A(9):C(10):C(11):D(12):D(13):B(14):A(15):B(16):A(17):B(18):A(19):B(20):D(21):B(22):B(23):A(24):A(25):C(26):C(27):A(28):B(29):B(30):A(31):D(32):A(33):C(34):C 中大網(wǎng)校
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(35):B(36):D(37):C(38):A(39):D(40):C(41):C(42):B(43):A(44):C(45):B(46):D(47):C(48):D(49):D(50):C(51):B(52):A(53):D(54):D(55):D(56):D(57):D(58):A(59):D(60):C
二、不定項(xiàng)選擇題(本大題共60小題，有一項(xiàng)或一項(xiàng)以上符合題目得要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng)，漏選、錯(cuò)選均不得分。)(1):A, C, D(2):A, B, C(3):B, C, D(4):B, C, D(5):B, C(6):A, B(7):A, C, D(8):A, C, D(9):B, D(10):A, B, C, D(11):A, B, D(12):A, B, C, D(13):A, B, D(14):A, C(15):B, C, D(16):A, B, D 中大網(wǎng)校
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(17):B, C, D(18):A, C, D(19):A, B, D(20):A, B, C, D(21):B, C(22):A, B, C, D(23):A, B, D(24):C, D(25):A, B, C, D(26):A, B, C, D(27):A, B, D(28):A, B, C(29):A, C(30):A, B, C, D(31):A, B, D(32):A, B, C(33):A, B, C, D(34):A, B, C, D(35):A, B, D(36):A, C(37):A, B, D(38):A, B, C, D(39):A, B, C, D(40):A, C, D(41):A, B, C, D(42):A, B, C(43):A, B, C, D(44):A, B, C, D(45):A, B, C, D(46):A, B, C(47):A, B, C, D(48):B, C(49):A, B, C, D(50):A, B, C, D(51):A, B, C, D(52):B, C, D(53):A, C(54):A, B(55):A, C(56):A, B, C, D(57):A, B, C, D(58):A, B, C, D(59):A, C, D(60):A, B, D 中大網(wǎng)校
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三、判斷題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的選√，錯(cuò)誤的選X。)(1):0(2):0(3):0(4):0(5):1(6):0(7):0(8):0(9):0(10):0(11):0(12):0(13):0(14):1(15):1(16):1(17):0(18):1(19):0(20):1(21):0(22):1(23):0(24):0(25):1(26):1(27):0(28):1(29):1(30):1(31):1(32):1(33):1(34):1(35):0(36):0(37):1(38):0(39):1(40):1(41):1(42):0 中大網(wǎng)校
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(43):0(44):0(45):0(46):1(47):0(48):1(49):1(50):1(51):0(52):1(53):0(54):1(55):1(56):0(57):1(58):1(59):1(60):1
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第三篇：2010年證券從業(yè)《證券投資基金》過(guò)關(guān)沖刺題-中大網(wǎng)校
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2010年證券從業(yè)《證券投資基金》過(guò)關(guān)沖刺題(2)總分：100分
及格：60分
考試時(shí)間：120分
一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求）
(1)基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)國(guó)家政策、法律及經(jīng)營(yíng)管理的需要適時(shí)修改完善，并保證得到全面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時(shí)限及人員的例外，這反映了基金托管人內(nèi)部 控制的（）原則。
(2)ETF一般采用（）的投資策略。
(3)確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有（）。
(4)存續(xù)期募集信息披露主要是指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。
(5)保本基金提供的保證類型一般不包括（）。
(6)市盈率和市凈率是基本分析的重要指標(biāo)，某公司的股價(jià)為15元，每股凈利潤(rùn)為0．5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為（）。
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(7)（）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。
(8)債券投資者面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是（）。
(9)基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出（）的特點(diǎn)。
(10)買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包括（）。
A.支付模式
B.對(duì)流動(dòng)性的要求 C.有利的市場(chǎng)環(huán)境 D.風(fēng)險(xiǎn)情況
(11)基金持有的金融資產(chǎn)應(yīng)計(jì)人（）。
(12)目前我國(guó)ETF的最小申購(gòu)、贖回單位為（）份。A.10萬(wàn) B.50萬(wàn) C.100萬(wàn) D.200萬(wàn)
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(13)一般而言，只有在存在（）的收益級(jí)差和（）的過(guò)渡期時(shí)，債券投資者才會(huì)進(jìn)行互換操作。A.較高，較短 B.較低，較長(zhǎng) C.較高，較長(zhǎng) D.較低，較高
(14)當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行召集。
A.5% B.10% C.30% D.50%
(15)托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)是（）。
(16)（）是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點(diǎn)。
(17)1879年，英國(guó)公布（），使投資基金脫離了原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。
(18)常見(jiàn)的市場(chǎng)異常策略不包括（）。
(19)關(guān)于基金管理公司主要股東應(yīng)具備的條件，下列說(shuō)法不正確的是（）。
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(20)當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，（）應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
(21)下列關(guān)于開(kāi)放式基金份額變動(dòng)分析的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。
(22)（）適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者的偏好變化不大或改變資產(chǎn)配置狀態(tài)的成本大于收益時(shí)的狀態(tài)。
A.買入并持有戰(zhàn)略 B.恒定混合策略 C.投資組合保險(xiǎn)策略 D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
(23)選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括（）。
(24)代表基金份額10%以卜的基金份額持有人自行召集召開(kāi)持有人大會(huì)的，此類持有人應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)問(wèn)、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
(25)基金會(huì)計(jì)必須以（）為會(huì)計(jì)核算主體。
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(26)基金托管人開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段是（）。
(27)（）是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。A.合法、合規(guī)性 B.全面性 C.審慎性 D.適時(shí)性
(28)對(duì)管理公司本身表現(xiàn)的衡量屬于（）。
(29)封閉式基金一般采用（）方式分紅。
A.股票股利 B.配股 C.現(xiàn)金 D.轉(zhuǎn)股
(30)基金（）是指基金托管人對(duì)基金管理人出具的資產(chǎn)負(fù)債表、基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)表、基金收益分配表、基金凈值變動(dòng)表等報(bào)表內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)的過(guò)程。A.賬務(wù)復(fù)核 B.頭寸復(fù)核 C.資產(chǎn)凈值復(fù)核 D.財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)核
(31)根據(jù)行為金融理論，投資者可以利用（）而長(zhǎng)期獲利。
A.人們的愛(ài)好 B.投資者的素質(zhì) C.人們的行為偏差 D.投資者的地域差異
(32)銷售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容不包括（）。
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(33)通常情況下，交易所上市的有價(jià)證券以其估值H的（）估值。
(34)基金募集失敗，（）應(yīng)承擔(dān)法定責(zé)任。
(35)通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益
C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健 D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)
(36)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的（）。A.1% B.2% C.3% D.5%
(37)下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。
(38)關(guān)于市場(chǎng)組合，下列敘述錯(cuò)誤的是（）。
(39)基金（）對(duì)其資產(chǎn)按規(guī)定進(jìn)行估值。
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(40)考慮有兩個(gè)因素的多因素APT模型，股票A的期望收益率為16．4%，對(duì)因素1的貝塔值為1．4，對(duì)因素2的貝塔值為0．8，因素1的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為3%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為6%，如果不存在套利機(jī)會(huì)，那么因素2的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為（）。
(41)存在以下（）問(wèn)題的證券公司不具有申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)的資格。A.最近2年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為 B.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求 C.違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查
D.沒(méi)有發(fā)生訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)
(42)（）的投資對(duì)象主要是那些大盤(pán)藍(lán)籌股、債券等收益比較穩(wěn)定的有價(jià)證券。A.成長(zhǎng)型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.混合型基金
(43)下列關(guān)于有效市場(chǎng)的論述中，說(shuō)法正確的是（）。
(44)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。
(45)開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。
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(46)某債券面值100元，年票面收益率10%，到期一次還本付息，當(dāng)前債券全價(jià)為100元，剩余期限整2年，則該債券到期收益率為（）。
(47)封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額要達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上。
(48)基金半報(bào)告的披露時(shí)間為每個(gè)基金會(huì)計(jì)前6個(gè)月結(jié)束后（）日內(nèi)。
(49)基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)（）批準(zhǔn)。
(50)當(dāng)估值或份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到（），基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。
(51)采用（）時(shí)，股價(jià)上升時(shí)則買入股票，股價(jià)下跌時(shí)則賣出股票。
(52)基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。
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(53)采用（）策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買入股票。
(54)巨額贖回是指開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）。
(55)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。
(56)在證券組合管理的基本步驟中，投資時(shí)機(jī)的選擇是（）階段的主要工作。
(57)假定證券href=“javascript:;”>
A的收
益
率
分
布
如
表
1所
示。
(58)投資收益是指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因（）等而實(shí)現(xiàn)的收益。
(59)馬柯威茨的《證券組合選擇》發(fā)表于（）年。
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(60)股票投資風(fēng)格分類體系的標(biāo)準(zhǔn)不包括（）。
二、多項(xiàng)選擇題（本大題共40小題，每小題0.5分。以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題目要求）
(1)證券投資基金在我國(guó)的作用主要包括（）。
(2)基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括（）的核算。
(3)BSV模型認(rèn)為，人們?cè)谶M(jìn)行投資決策時(shí)會(huì)存在兩種心理認(rèn)知偏差，包括（）。
(4)下列各項(xiàng)中不屬于ETF相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)遵守業(yè)務(wù)規(guī)則有（）。
(5)下列各項(xiàng)屬于基金托管人內(nèi)部控制原則的有（）。
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(6)基金管理公司部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章主要內(nèi)容包括（）。
(7)基金份額持有人享有的權(quán)利包括（）。
(8)開(kāi)放式基金的費(fèi)用主要包括（）。
(9)一個(gè)良好的基準(zhǔn)組合應(yīng)具有特征的包括（）。
(10)成長(zhǎng)型基金的主要投資對(duì)象包括（）。
(11)關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求，下列說(shuō)法正確的有（）。
(12)與基金利潤(rùn)有關(guān)的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括（）。
(13)在分層抽樣法中，一些最常用的特征包括（）。
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(14)ETF交易中，辦理場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)的投資者，認(rèn)購(gòu)以ETF份額申請(qǐng)，其認(rèn)購(gòu)金額是（）的乘積。
(15)按公司成長(zhǎng)性分類，股票可分為（）。
(16)QDⅡ基金在披露相關(guān)信息時(shí)，下列說(shuō)法正確的有（）。
(17)關(guān)于基金管理公司一般決策程序，下列敘述正確的有（）。
(18)基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括（）。
(19)下列屬于基金信息披露禁止行為的有（）。
(20)折(溢)價(jià)率反映（）之間的關(guān)系。
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(21)完全不相關(guān)的證券A和證券B，其中證券A標(biāo)準(zhǔn)差為40%，期望收益率為16%，證券B的標(biāo)準(zhǔn)差為30%，期望收益率為12%，如果證券組合P為50%A+50%B，則下列敘述正確的有（）。
(22)基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)核準(zhǔn)文本中，被稱為“草案”的有（）。
(23)如果基金管理人希望復(fù)制的投資組合的股票數(shù)小于目標(biāo)股票價(jià)格指數(shù)的成分股數(shù)目，其可以使用（）來(lái)構(gòu)造具體的投資組合。
(24)基金組合表現(xiàn)本身的衡量不考慮（）的不同對(duì)基金組合表現(xiàn)的影響。
(25)基金客戶服務(wù)方式包括（）。
(26)關(guān)于簡(jiǎn)單型消極投資策略，下列說(shuō)法正確的有（）。
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(27)上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間為交易日的（）。
(28)證券投資基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（）。
(29)基金營(yíng)銷的微觀環(huán)境指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司服務(wù)顧客的能力的各種因素，主要包括（）。
(30)基金托管人對(duì)基金管理人復(fù)核的財(cái)務(wù)報(bào)表有（）。
(31)商業(yè)銀行在（）等方面符合有關(guān)法規(guī)規(guī)定的條件時(shí)，可以向中國(guó)證豁會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。
(32)基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括（）。
(33)基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露內(nèi)容主要包括（）。
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(34)基金銷售過(guò)程中由投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用包括（）。
(35)后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能有（）。
(36)關(guān)于基金管理公司獨(dú)立董事的任職資格，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。
(37)投資者在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)主要考慮的因素有（）。
(38)公募基金主要具有的特征有（）。
(39)持有證券的上市公司行為的核算涉及（）等公司行為的核算。
(40)基金管理公司向特定對(duì)象提供咨詢服務(wù)，不得有下列（）行為。
三、多項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分。以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題目要求）
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(1)消極的債券組合管理策略不包括（）。(1分)
(2)依據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為（）。(1分)
(3)關(guān)于QDⅡ基金份額凈值的計(jì)算和披露，下列說(shuō)法正確的有（）。(1分)
(4)關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。(1分)
(5)關(guān)于市場(chǎng)問(wèn)利差互換，以下說(shuō)法正確的是（）。
(6)（）是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。(1分)
(7)下列屬于基金業(yè)委員會(huì)主要職責(zé)的有（）。(1分)
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(8)1OF與ETF之間的區(qū)別體現(xiàn)在（）。(1分)
(9)基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則有（）。(1分)
(10)交易所資金清算包括（）。(1分)
(11)基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列（）投資或者活動(dòng)。(1分)
(12)關(guān)于動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略，下列敘述正確的有（）。
(13)目前國(guó)際應(yīng)用較多的基本分析方法主要有（）。(1分)
(14)關(guān)于凸性，下列說(shuō)法正確的有（）。(1分)
(15)關(guān)于無(wú)差異曲線，下列表述正確的有（）。(1分)中大網(wǎng)校
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(16)按照范圍不同，資產(chǎn)配置可分為（）。(1分)
(17)下列基金資產(chǎn)賬戶中，屬于以托管人和基金聯(lián)名的方式開(kāi)立的賬戶有（）。(1分)A.銀行存款賬戶 B.結(jié)算備付金賬戶
C.上海證券交易所證券賬戶 D.深圳證券交易所證券賬戶
(18)我國(guó)對(duì)（）買賣基金的差價(jià)收入必須征收營(yíng)業(yè)稅。(1分)
(19)下列各項(xiàng)屬于我國(guó)基金銷售渠道的有（）。(1分)
(20)目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具包括（）。(1分)
四、判斷題（本大題60小題，每小題0.5分，共30分。判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)）
(1)交易員除了執(zhí)行基金經(jīng)理的指令外，還必須及時(shí)向基金經(jīng)理匯報(bào)實(shí)際交易情況和市場(chǎng)動(dòng)向，協(xié)助基金經(jīng)理完成基金投資運(yùn)作。（）
(2)基金管理公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)是募集與管理基金。（）
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(3)規(guī)范性原則是基金披露實(shí)質(zhì)性原則，是基金信息披露最根本、最重要的原則。（）
(4)證券投資基金的集資能否成功是由發(fā)起人導(dǎo)向的。（）
(5)指數(shù)基金的投資對(duì)象是股票市場(chǎng)指數(shù)。（）
(6)簡(jiǎn)單（凈值）收益率由于沒(méi)有考慮分紅的時(shí)間價(jià)值，因此只能是一種基金收益率的近似計(jì)算。（）
(7)當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過(guò)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值時(shí)，表明基金組合中存在浮虧。（）
(8)基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)比具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要高得多。（）
(9)營(yíng)銷的對(duì)象只能是有形的物品。（）
(10)基金托管人對(duì)每一個(gè)基金單獨(dú)設(shè)賬，分賬管理。（）
(11)久期是測(cè)量債券價(jià)格相對(duì)于收益率變動(dòng)的敏感性的指標(biāo)。（）
(12)基金管理公司崗位分離制度包括投資與交易、交易與清算、基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)等重要崗位的分離。（）
(13)目前，我國(guó)投資者在ETF募集期間，可以采取網(wǎng)上現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、網(wǎng)下現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、網(wǎng)下股票認(rèn)購(gòu)、網(wǎng)上股票認(rèn)購(gòu)四種方式認(rèn)購(gòu)ETF。（）
(14)流通性較強(qiáng)的債券在收益率上往往有一定折讓，折讓的幅度反映了債券流通性的價(jià)值。（）
(15)由于人類的心理及行為基本上是穩(wěn)定的，因此投資者不可以利用人們的行為偏差而長(zhǎng)期中大網(wǎng)校
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獲利。（）
(16)交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣、回購(gòu)交易時(shí)所對(duì)應(yīng)的資金清算。（）
(17)基金信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載屬于嚴(yán)重的違法犯罪行為。（）
(18)貨幣市場(chǎng)基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。（）
(19)恒定混合策略在下降時(shí)買入股票，上升時(shí)賣出股票，其支付曲線是凹型。（）
(20)市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀是指有關(guān)基金市場(chǎng)、基金產(chǎn)品、競(jìng)爭(zhēng)和銷售的相關(guān)背景資料。（）
(21)招募說(shuō)明書(shū)摘要主要包括基金投資基本要素、投資組合報(bào)告、基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽、招募說(shuō)明書(shū)更新說(shuō)明內(nèi)容。（）
(22)基金管理人按照規(guī)定對(duì)基金信托人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。（）
(23)基金管理人可以根據(jù)投資者的認(rèn)購(gòu)金額、申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，也可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。（）
(24)保本基金的最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書(shū)中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款，即在滿足一定的持有期限后，為投資者提供本金或收益的保障。（）
(25)證券組合管理的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在投資的分散性和風(fēng)險(xiǎn)與收益的匹配性。（）
(26)基金管理人通過(guò)構(gòu)建證券組合，可以分散證券市場(chǎng)上的所有風(fēng)險(xiǎn)。（）
(27)恒定混合策略并非基于資產(chǎn)收益率的變動(dòng)或者投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力變動(dòng)。（）
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(28)1997年11月14日，國(guó)務(wù)院證券管理委員會(huì)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)。
（）
(29)在ETF申購(gòu)、贖回過(guò)程中，投資者按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)妻，可用一定數(shù)量的現(xiàn)金替代組合證券中的部分證券，這被稱為“現(xiàn)金替代”。（）
(30)股票基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)以及管理動(dòng)作風(fēng)險(xiǎn)。（）
(31)公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取書(shū)面或口頭形式，明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效，對(duì)已獲授權(quán)的部門(mén)和人員建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制。（）
(32)動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，從而增加投資組合的積極戰(zhàn)略。（）
(33)證券組合管理就是力爭(zhēng)將期望收益率最大的一組證券組合在一起，以實(shí)現(xiàn)投資組合的優(yōu)化。（）
(34)對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。（）
(35)成功的市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施取決于公司能否將行動(dòng)方案、組織結(jié)構(gòu)、決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合出一個(gè)能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。
（）
(36)沒(méi)有獲得基金托管資格的商業(yè)銀行，也可以承接QDI1基金和基金管理公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的托管。（）
(37)開(kāi)放式基金不是目前國(guó)際上的主流基金組織形式。（）
(38)當(dāng)市場(chǎng)行情上漲時(shí)，投資組合的財(cái)富反而會(huì)減少。（）
(39)隨著組合所包含證券數(shù)量的增加，組合的風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)不斷趨于下降。（）
(40)基金因持有股票而分配得到的投資收益主要包括股票紅利和現(xiàn)金紅利兩種。（）
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(41)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金合同生效后初期，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月。（）
(42)當(dāng)投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較低，而自身對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流沒(méi)有特殊需求時(shí)，可采取免疫和現(xiàn)金流匹配策略。（）
(43)封閉式基金一般至少每月披露1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。（）
(44)基金投資不得涉及關(guān)聯(lián)交易。（）
(45)投資者從基金分配中獲利的股票的股息紅利收人以及企業(yè)債券的利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息紅利利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。（）
(46)基金運(yùn)作階段是基金托管人全面行使職責(zé)的準(zhǔn)備階段。（）
(47)代銷機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售。（）
(48)零息債券的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)為零，是債券組合的理想產(chǎn)品。（）
(49)證券組合理論認(rèn)為，投資收益是對(duì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。（）
(50)貨幣市場(chǎng)基金把T+3日從基金銀行賬戶中劃出，最快可以在T+1日到達(dá)賬戶。（）
(51)對(duì)資產(chǎn)配置的理解必須建立在對(duì)機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)和負(fù)債問(wèn)題的本質(zhì)對(duì)普通股票和固定收入證券的投資循環(huán)特征等多方面問(wèn)題的深刻理解基礎(chǔ)之上。（）
(52)披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有封閉式基金、開(kāi)放式基金和股票型基金。
(53)方差度量法是最常見(jiàn)、最簡(jiǎn)便的資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)度量方法。（）
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(54)證券組合中的證券相關(guān)程度越高，則會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)分散。（）
(55)可以現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為全部或部分該成分證券的替代，在贖回基金份額時(shí)，該成分證券允許使用現(xiàn)金作為替代。（）
(56)單只基金在任何交易日買人權(quán)證的總金額不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的5%（）
(57)指數(shù)化投資策略屬于積極型債券投資策略之一。（）
(58)投資者在滿足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略中，構(gòu)造債券投資組合的目標(biāo)就是在最大限度避免市場(chǎng)利率變動(dòng)影響的同時(shí)，使實(shí)際收益低于目標(biāo)收益的風(fēng)險(xiǎn)最小化。（）
(59)資產(chǎn)配置的主要方法包括歷史數(shù)據(jù)法和情景綜合分析法。（）
(60)基金管理公司會(huì)計(jì)控制制度是內(nèi)部控制制度的重要方面。（）
答案和解析
一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求）(1):A (2):B >(3):B 中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 >(4):B >(5):D >(6):A >(7):C >(8):C >(9):A >中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 (10):D(11):A >(12):B(13):A(14):B(15):A >(16):B >(17):A >(18):C >(19):A 中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 >(20):A >(21):C >(22):A(23):A >(24):C >(25):B >中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 (26):B >(27):C(28):B >(29):C(30):D(31):C(32):B >(33):B >(34):C > 中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 (35):C(36):D(37):A >(38):D >(39):A (40):D > >(44):A >(45):C 中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 (46):A >(47):C >(48):C >(49):A >(50):D >(51):D >中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 (52):D >(53):B >(54):B >(55):B >(56):B >(57):B (58):C >中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 >(60):D > 二、多項(xiàng)選擇題（本大題共40小題，每小題0.5分。以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題目要求） (1):A, C, D (2):A, B, C, D >(3):C, D >(4):C, D >中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 (5):A, B, D >(6):A, B, C, D 公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，明確了內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。其中部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。業(yè)務(wù)操作流程屬于業(yè)務(wù)操作手冊(cè)的內(nèi)容。業(yè)務(wù)操作手冊(cè)是各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)和管理工作的運(yùn)行辦法，是對(duì)業(yè)務(wù)各個(gè)細(xì)節(jié)、流程進(jìn)行的描述和約束。(7):A, B, C, D (8):A, B, C, D >(9):A, B, D >(10):A, B >(11):A, B, C >中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 (12):A, C, D >(13):A, B, C, D >(14):A, B, D >(15):A, C >(16):B, C, D >(17):A, B, C, D >(18):A, B, D >(19):A, B, C >中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 (20):B, D >(21):C, D >(22):B, C, D >(23):A, B >(24):A, B, C, D >(25):A, B, C, D >(26):A, B, C >(27):B, C 中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 >(28):A, B, D >(29):B, C, D >(30):A, B, C, D >(31):A, B, C, D >(32):A, B, C, D >(33):A, B, C, D 中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn (35):A, B, D 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 >(37):A, B, C, D >(38):A, B, D >(39):A, B, C, D >(40):A, B, C, D > 三、多項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分。以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題目要求）(1):B, D (2):A, C 中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 >(3):A, C, D >(4):A, B, C >(5):A, B, C D:稅差激發(fā)互換的目的就在于通過(guò)債券互換來(lái)減少的應(yīng)付稅款，從而提高債券投資者的稅后收益率。(6):A, B (7):A, B, D >(8):A, B, C, D >(9):A, B, C, D >中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 (10):B, D >(11):A, B, D >(12):A, B >(13):B, C, D >(14):A, B, C, D >(15):B, C (16):A, B, C >中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 >(18):A, B >(19):A, C >(20):A, C, D > 四、判斷題（本大題60小題，每小題0.5分，共30分。判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)）(1):1(2):1(3):0 真實(shí)性原則是基金披露實(shí)質(zhì)性原則，是基金信息披露最根本、最重要的原則。(4):0 證券投資基金的集資能否成功主要由投資者決定。(5):0(6):1(7):0(8):0 基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)并不比具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要高得多。(9):0 營(yíng)銷的對(duì)象可以是服務(wù)等無(wú)形的物品。(10):1(11):1(12):1(13):0 按交易所的相關(guān)規(guī)則，我國(guó)的投資者在ETF募集期問(wèn)，認(rèn)購(gòu)ETF的方式有場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、網(wǎng)上組合證券認(rèn)購(gòu)和網(wǎng)下組合證券認(rèn)購(gòu)。 (14):1(15):0 中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 (16):1(17):1(18):0(19):1(20):1(21):1(22):0(23):1(24):1 題干敘述符合保本基金的定義。(25):1(26):0 (27):1 恒定混合策略假定投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力會(huì)變化。(28):1(29):1(30):1(31):0(32):1(33):0 證券組合管理是承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上使得收益率達(dá)到最大化。(34):1 我國(guó)法律規(guī)定對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。(35):1(36):0 > >(40):1(41):1(42):0(43):0(44):0 基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說(shuō)明，并報(bào)公司相關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 (45):1(46):0 基金募集階段是基金托管人全面行使職責(zé)的準(zhǔn)備階段。(47):1(48):1(49):1(50):1(51):1(52):0(53):1 >(54):0(55):0(56):1(57):0(58):1(59):1(60):1 中大網(wǎng)校 “十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)” 網(wǎng)址：004km.cn 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)（http://004km.cn/sac/） 第三章 基金的募集、交易與登記 第一節(jié)、基金的募集與認(rèn)購(gòu) 【一】基金的募集 (一)基金募集的程序 申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。 (二)申請(qǐng)募集文件申請(qǐng)報(bào)告;草案(基金合同、基金托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)) (三)募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)和發(fā)售 國(guó)家證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過(guò)3個(gè)月。發(fā)售前3日公布招募說(shuō)明書(shū)和基金合同等文件。 (四)基金合同生效 1、開(kāi)放式基金：基金份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣?；鸱蓊~持有人的人數(shù)不少于200人。 2、封閉式基金：總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%;持股人不少于200人。 期滿10日內(nèi)聘請(qǐng)機(jī)構(gòu)驗(yàn)資;驗(yàn)資后10日內(nèi)提交證監(jiān)會(huì)材料。證監(jiān)會(huì)收到后3日內(nèi)給予書(shū)面去人。 如不生效：固有資產(chǎn)承擔(dān)債務(wù)和費(fèi)用;30日內(nèi)規(guī)劃已繳投資額; 【二】基金認(rèn)購(gòu)： 一、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu) (一)開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道： 目前，我國(guó)可以辦理開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要是：基金管理人或委托的商業(yè)銀行、證券公司等其他經(jīng)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)。 (二)認(rèn)購(gòu)步驟 1、開(kāi)戶(基金賬戶-登記機(jī)構(gòu);資金賬戶-代銷銀行) 2、認(rèn)購(gòu)(全額繳款;可以多次認(rèn)購(gòu)) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)（http://004km.cn/sac/） 3、確認(rèn)(T+2日確認(rèn)) (三)認(rèn)購(gòu)方式與認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 1、認(rèn)購(gòu)方式(金額認(rèn)購(gòu)) 2、前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式 前端受費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付申購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式; 后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)主要是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金。 3、認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率(凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率) (四)不同基金類型的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%。 目前，我國(guó)股票基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般為1%—1.5%，債券基金通常在1%以下，貨幣基金一般為0。 (五)最低認(rèn)購(gòu)金額與追加認(rèn)購(gòu)金額 目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為1000元。 二、封閉式基金的認(rèn)購(gòu) 網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售 份額認(rèn)購(gòu)制度，1元面額+0.01元費(fèi)用 三、ETF份額的認(rèn)購(gòu) 按支付對(duì)價(jià)的種類不同，ETF份額的認(rèn)購(gòu)又可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)(網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)和網(wǎng)下認(rèn)購(gòu))和證券認(rèn)購(gòu)(網(wǎng)上認(rèn)購(gòu))。 四、LOF份額的認(rèn)購(gòu)(只有深交所由此業(yè)務(wù)，賬戶必須為深交所的)場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)：登記于開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)（http://004km.cn/sac/） 場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)：登記于證券登記計(jì)算系統(tǒng) 五、QDII份額認(rèn)購(gòu) 人民幣認(rèn)購(gòu);可以用美元等外匯為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu) 可以根據(jù)特點(diǎn)確認(rèn)基金面額 步驟為：開(kāi)戶 認(rèn)購(gòu) 確認(rèn) 第二節(jié) 基金的交易、申購(gòu)、贖回 【一】封閉式基金的交易 (一)上市交易條件(重點(diǎn)掌握，常以多項(xiàng)選擇題目出現(xiàn)) 1、基金發(fā)售規(guī)模達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，2、基金合同期限為5年以上，3、基金募集金額不低于2億元人民幣，4、基金份額持有人不少于1000人，5、基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。 (二)交易賬戶的開(kāi)立 (三)交易規(guī)則與股票相同。(時(shí)間：9:30-11:30;13:00-15:00;價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先;報(bào)檢單位每份價(jià)格;最小變動(dòng)0.001元人民幣;最少數(shù)量100份;單筆小于100萬(wàn)份;T+1日交割;10%漲跌限制。 (四)交易費(fèi)用。 目前，我國(guó)基金交易傭金小于成交金額的0.3%，不足5元的按5元收取。 目前，我國(guó)封閉式基金不收取印花稅。 (五)折(溢)價(jià)率 折(溢)價(jià)率=(市場(chǎng)價(jià)格—基金份額凈值)/基金份額凈值*100% 【二】開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回 一、申購(gòu)、贖回的概念 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)（http://004km.cn/sac/） 申購(gòu)：投資者購(gòu)買基金份額;(在募集期限內(nèi)成為認(rèn)購(gòu)) 贖回：投資者要求基金管理人贖回基金份額的行為，實(shí)質(zhì)上是投資者賣出基金份額換回現(xiàn)金。 二、申購(gòu)、贖回場(chǎng)所 在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。 三、申購(gòu)、贖回時(shí)間 工作日為證券交易所交易日。 四、申購(gòu)、贖回原則 (一)股票、債券基金的申購(gòu)、贖回原則 1、“未知價(jià)”交易原則 2、“金額申購(gòu)、份額贖回“原則 五、收費(fèi)模式與申購(gòu)份額、贖回金額的確定 (一)收費(fèi)模式與申購(gòu)費(fèi)率(<5%) 凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額—申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率) 申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率 1、前端收費(fèi)模式下申購(gòu)的確定 申購(gòu)份額=(申購(gòu)金額—申購(gòu)費(fèi)用)/申購(gòu)日的基金份額凈值 申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率 2、后端收費(fèi)模式下申購(gòu)份額的確定(低于3年不得免收費(fèi)) 申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/申購(gòu)日的基金份額凈值 申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率 (二)贖回金額的確定 贖回金額=贖回總額—贖回費(fèi)用(25%歸基金財(cái)產(chǎn)) 贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值 贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率(<5%) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)（http://004km.cn/sac/） 實(shí)行后端收費(fèi)的基金，其贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額-贖回費(fèi)用 短期交易：7日以內(nèi)：>1.5%*贖回金額;30日以內(nèi)：>0.75*贖回金額 六、申購(gòu)、贖回款項(xiàng)的支付 申購(gòu)采用全額交款的方式。 贖回款項(xiàng)自受理有效贖回申請(qǐng)之日起不超過(guò)7個(gè)工作日辦理。發(fā)生巨額贖回情況，按基金合同辦理。 七、申購(gòu)、贖回的注冊(cè)登記 申購(gòu)、贖回一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益或扣除權(quán)益的登記手續(xù)。 八、巨額贖回的認(rèn)定及處理方式 (一)巨額贖回的認(rèn)定 凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。 (二)巨額贖回的處理方式 1、全部接受 2、部分延期 巨額贖回、部分延期時(shí)：3個(gè)工作日內(nèi)信息披露 連續(xù)2工作日巨額贖回：可以暫停接受;可以延期接受申請(qǐng)，但不得超過(guò)20工作日。 【三】 開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié) 一、開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換 指投資者不需要申購(gòu)、贖回就可以將其持有的一種基金份額轉(zhuǎn)換為另一種基金份額的行為。(T+2日可以贖回) 二、非交易過(guò)戶 指不通過(guò)申購(gòu)、贖回的方式，將基金權(quán)益從一個(gè)投資者賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)移到另一投資者賬戶的行為。 三、基金份額的轉(zhuǎn)托管 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)（http://004km.cn/sac/） 基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。(一步&兩步) 四、基金份額的凍結(jié) 【四】交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)交易、申購(gòu)與贖回 一、ETF份額折算與變更登記 (一)ETF份額的折算時(shí)間 基金合同生效后，ETF應(yīng)在不超過(guò)3個(gè)月的時(shí)間內(nèi)建倉(cāng)。 建倉(cāng)后，基金管理人選定一個(gè)日期做為基金份額折算日，以標(biāo)的指數(shù)的1‰作為份額凈值，對(duì)原來(lái)的基金份額進(jìn)行折算。 (二)ETF份額折算的原則 基金折算后，基金總份額以及基金份額持有人持有的基金份額 發(fā)生調(diào)整，但比例不發(fā)生變化?；鸱蓊~折算對(duì)基金持有人的收益無(wú)實(shí)質(zhì)影響。 (三)ETF基金份額折算的方法。 折算比例=(計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值/基金總份額)/(標(biāo)的指數(shù)的收盤(pán)值/1000) 以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位。 三、ETF份額的交易 買入100或整數(shù)倍;賣出不足100可以;漲跌幅限制10%;15秒公布基金凈額參考值;基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。 四、ETF份額的申購(gòu)與贖回 (一)申購(gòu)與贖回場(chǎng)所 在代辦券商處。 (二)申購(gòu)和贖回的時(shí)間 (一)申購(gòu)、贖回的開(kāi)始時(shí)間 在折算日之后可以開(kāi)始辦理申購(gòu)。 基金合同生效后不超過(guò)3個(gè)月的時(shí)間開(kāi)始辦理贖回。 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)（http://004km.cn/sac/） (二)開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間 (三)申購(gòu)和贖回的數(shù)額限制 ETF最小申購(gòu)、贖回的單位為50萬(wàn)或100萬(wàn)份。 (四)申購(gòu)和贖回的原則 1、采取份額申購(gòu)、份額贖回的方式。 2、申購(gòu)和贖回的對(duì)價(jià)包括：組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。 3、申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸废?/p> (五)申購(gòu)和贖回的程序 1、申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的提出 在開(kāi)放日提出申請(qǐng)。 2、申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知。在申請(qǐng)受理當(dāng)日基金確認(rèn)。 3、申購(gòu)、贖回的清算交收與登記 在T日進(jìn)行申購(gòu)、贖回，在T+1日進(jìn)行清算，在T+2日辦理交收。 (六)申購(gòu)、贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用及價(jià)格 申購(gòu)對(duì)價(jià)是指投資者購(gòu)買基金份額應(yīng)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額以及其他對(duì)價(jià)。 贖回對(duì)價(jià)是指基金管理人應(yīng)交付給投資者的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額以及其他對(duì)價(jià) 費(fèi)用：可以按0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取。 T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算。T+1日公告。 (七)申購(gòu)、贖回清單 1、申購(gòu)、贖回清單的內(nèi)容 2、組合證券相關(guān)內(nèi)容 3、現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容 現(xiàn)金替代分為三種類型： (1)禁止現(xiàn)金替代：不允許使用現(xiàn)金。 (2)可以現(xiàn)金替代：允許全部或部分替代，證券從業(yè)資格考試網(wǎng)（http://004km.cn/sac/） (3)必須現(xiàn)金替代。 4、預(yù)估現(xiàn)金部分相關(guān)內(nèi)容(請(qǐng)同學(xué)們自己學(xué)習(xí)) 5、現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容(請(qǐng)同學(xué)們自己學(xué)習(xí)) (八)暫停申購(gòu)、贖回的情形(考點(diǎn)，常以多項(xiàng)選擇題目出現(xiàn)) 1、不可以抗力 2、交易所臨時(shí)停市。 3、代理券商、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異常情況無(wú)法辦理申購(gòu)、贖回。 4、其他情況 【五】LOF的交易、申購(gòu)和贖回 一、上市條件：2億元人民幣;1000人以上 二、交易規(guī)則：0.001元人民幣;100份或整數(shù)倍;10%漲跌幅限制;T日閉市后結(jié)算;T+1日可以賣出或贖回 三、申購(gòu)贖回：金額申購(gòu)(RMB1元)、份額贖回(1份) T日申請(qǐng);T+1日過(guò)戶結(jié)算;T+2可以用 四、LOF份額轉(zhuǎn)托管 LOF份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。(基金注冊(cè)登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間的轉(zhuǎn)換) T+2工作日 【六】開(kāi)放式基金的登記 一、開(kāi)放式基金登記的概念 指建立基金賬戶，在賬戶內(nèi)登記，表明投資者所持有的基金份額。 二、我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)及其職責(zé)(管理人自建或委托中國(guó)登記結(jié)算公司) 三、基金登記流程(一般了解) 四、申購(gòu)、贖回資金清算流程(一般了解) 2009證券從業(yè)資格考試證券投資基金 預(yù)測(cè)七 一．單選題 1：（）是指為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略營(yíng)銷日標(biāo)而把營(yíng)銷計(jì)劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I(yíng)銷行動(dòng)的過(guò)程，包括日復(fù)一日、月復(fù)一月、持續(xù)有效地貫徹營(yíng)銷計(jì)劃活動(dòng)。A：市場(chǎng)營(yíng)銷分析 B：市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃 C：市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施 D：市場(chǎng)營(yíng)銷控制 2：在半報(bào)告和報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)（）的信息。A：0.5％ B：1％ C：1.5％ D：2％ 3：（）反映證券或組合的收益水平對(duì)市場(chǎng)平均收益水平變化的敏感性，是衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平的指數(shù)。 A：證券組合的期望收益率 B：β系數(shù) C：證券間的相關(guān)系數(shù) D：證券各自的權(quán)重 4：（）是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A：投資管理業(yè)務(wù) B：基金募集與銷售業(yè)務(wù) C：基金行政業(yè)務(wù) D：受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 5：（）是指各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)，保證基金資產(chǎn)的安全與完整。A：合法性原則 B：完整性原則 C：及時(shí)性原則 D：審慎性原則 6：對(duì)于每日按照（）進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。A：面值 B：市值 C：份額凈值 D：最近7日年化收益率 7：中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)（）的規(guī)定，受理基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)，并進(jìn)行審查，依照審慎監(jiān)管原則可以組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，作出批準(zhǔn)與否的決定。A：《公司法》 B：《證券法》 C：《行政許可法》 D：《證券投資基金法》 8：1924年3月21日誕生于美國(guó)的（）成為世界上第一個(gè)開(kāi)放式基金。A：馬薩諸塞投資信托基金 B：海外及殖民地政府信托基金 C：蘇格蘭美國(guó)投資信托 D：外國(guó)和殖民地政府信托 9：（）是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點(diǎn)。A：兩極策略 B：子彈式策略 C：梯式策略 D：以上三種均可 10：買入并持有策略是（）的長(zhǎng)期再平衡方式，適用于長(zhǎng)期計(jì)劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者。A：動(dòng)態(tài) B：平衡型 C：消極型 D：積極型 11：如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為（）。A：期末未分配利潤(rùn)已實(shí)現(xiàn)部分 B：期末未分配利潤(rùn)未實(shí)現(xiàn)部分 C：期末未分配利潤(rùn) D：零 12：（）包括基金在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行債券買賣、回購(gòu)交易等所對(duì)應(yīng)的資金清算。A：交易所交易資金清算 B：全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易資金清算 C：場(chǎng)外資金清算 D：場(chǎng)內(nèi)資金清算 13：基金報(bào)告中不必披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）。A：本期利潤(rùn) B：期末可供分配基金份額利潤(rùn) C：資產(chǎn)負(fù)債率 D：基金份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率 14：指數(shù)型消極投資策略認(rèn)為在有效市場(chǎng)中（）。 A：任何積極型股票投資戰(zhàn)略都不可能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平的超額收益 B：少數(shù)積極型股票投資戰(zhàn)略可能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平的超額收益 C：多數(shù)積極型股票投資戰(zhàn)略都不可能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平的超額收益 D：只要投資戰(zhàn)略合適就能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平的超額收益 15：我國(guó)目前只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任基金管理人。A：基金發(fā)起人 B：基金管理公司 C：基金托管銀行 D：基金投資者 16：1924年3月21日誕生予美國(guó)的“馬薩諸塞投資信托基金”成為世界上第一個(gè)（）。A：契約型投資基金 B：開(kāi)放式基金 C：股票基金 D：封閉式基金 17：對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征（）。A：所得稅 B：營(yíng)業(yè)稅 C：印花稅 D：增值稅 18：基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合?？疾旎甬a(chǎn)品線的內(nèi)涵一般不包括（）。A：產(chǎn)品線的長(zhǎng)度 B：產(chǎn)品線的寬度 C：產(chǎn)品線的深度 D：產(chǎn)品線的高度 19：我國(guó)法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)（）。A：180天 B：200天 C：1年 D：1個(gè)會(huì)計(jì) 20：可以現(xiàn)金替代是指（）。 A：在申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)，不允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代 B：在申購(gòu)基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中全部或部分成份證券的替代 C：在贖回基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代 D：在申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)，必須使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代 21：一般而言，只有在存在（）的收益級(jí)差和（）的過(guò)渡期時(shí)，債券投資者才會(huì)進(jìn)行互換操作。 A：較高，較短 B：較低，較長(zhǎng) C：較高，較長(zhǎng) D：較低，較高 22：2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金（）的誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越。A：基金開(kāi)元 B：基金金泰 C：招商安泰 D：華安創(chuàng)新 23：?jiǎn)沃换鸪钟械娜抠Y產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的（）。A：5％ B：10% C：15％ D：20％ 24：如果股票市場(chǎng)價(jià)格處于震蕩、波動(dòng)狀態(tài)之中，恒定混合策略可能優(yōu)于（）。A：投資組合保險(xiǎn)策略 B：買入并持有策略 C：動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置 D：投資組合策略 25：基金產(chǎn)品線的（），即一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的大類是多少。A：寬度 B：高度 C：長(zhǎng)度 D：深度 26：（）的主要任務(wù)是使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)獲得產(chǎn)品。A：促銷 B：渠道 C：代銷 D：傳銷 27：到期收益率的含義是將未來(lái)的現(xiàn)金流按照一個(gè)固定的利率折現(xiàn)，使之等于（）。A：當(dāng)前的面值 B：當(dāng)前的價(jià)格 C：本息和 D：債券終值 28：下列關(guān)于基金投資范圍的表述正確的是（）。 A：股票基金應(yīng)有80％以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有60％以上的資產(chǎn)投資于債券 B：貨幣市場(chǎng)基金可投資于國(guó)內(nèi)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的資產(chǎn)支持證券 C：基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券 D：貨幣市場(chǎng)基金、中短債基金可以投資流通受限證券 29：（）依據(jù)基金合同而設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。A：開(kāi)放式基金 B：封閉式基金 C：契約型基金 D：公司型基金 30：2006年2月，（）規(guī)定，基金管理公司不需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)。A：《證券投資基金法》 B：《關(guān)于基金管理公司開(kāi)展特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理、世務(wù)有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》 C：《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》 D：《企業(yè)年金基金管理試行辦法》 31：以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A：集合投資、專業(yè)管理 B：組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C：投入較少、回報(bào)較高 D：獨(dú)立托管、保障安全 32：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。A：1 B：2 C：3 D：5 33：對(duì)基金作出有效的衡量，不需要考慮（）。A：基金的投資目標(biāo) B：基金的風(fēng)險(xiǎn)水平 C：比較基準(zhǔn) D：基金經(jīng)理的能力 34：基金營(yíng)銷人員不但要向客戶說(shuō)明基金產(chǎn)品的本質(zhì)，還必須以高質(zhì)量的服務(wù)、客戶的口耳相傳、公司的品牌形象宣傳等，增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)，體現(xiàn)了證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的（）。A：專業(yè)性 B：適用性 C：規(guī)范性 D：服務(wù)性 35：（）認(rèn)為，人們?cè)谶M(jìn)行投資決策時(shí)會(huì)存在選擇性偏差和保守性偏差。A：BSV模型 B：DHS模型 C：特雷諾模型 D：詹森模型 36：（）要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A：健全性原則 B：有效性原則 C：獨(dú)立性原則 D：成本效益原則 37：（）證券組合通常投資于市政債券。A：收入型 B：避稅型 C：增長(zhǎng)型 D：貨幣市場(chǎng)型 38：債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)關(guān)系是（）。A：正方向變動(dòng) B：反方向變動(dòng) C：無(wú)關(guān) D：隨機(jī) 39：封閉式基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、（）、基金合同生效四個(gè)步驟。A：發(fā)售 B：批準(zhǔn) C：發(fā)行 D：申購(gòu) 40：基金托管人的專門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A：10％ B：20％ C：30％ D：40％ 41：證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成（），由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共 擔(dān)的集合投資方式。A：聯(lián)合財(cái)產(chǎn) B：集合財(cái)產(chǎn) C：獨(dú)立財(cái)產(chǎn) D：共有財(cái)產(chǎn) 42：上海證券交易所的開(kāi)業(yè)時(shí)間為（）。A：1990年7目 B：1990年12月 C：1991年7月 D：1991年12月 43：子彈組合是否能夠優(yōu)于兩極組合將取決于收益率曲線的（）。A：弧度 B：斜率 C：凸性 D：高度 44：我國(guó)第一只ETF成立于2004年年底的（）。A：南方積極配置基金 B：匯豐晉信2016基金 C：上證50ETF D：國(guó)投瑞銀瑞?；?/p> 45：基金頭寸指基金在進(jìn)行交易后的所有（）賬戶的資金余額。A：現(xiàn)金類 B：非現(xiàn)金類 C：權(quán)益類 D：負(fù)債類 46：以下關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的說(shuō)法不正確的有（）。A：又稱為交易所交易基金 B：基金份額可變 C：最早產(chǎn)生于美國(guó) D：具有指數(shù)基金的特點(diǎn) 47：證券投資基金一般在（）結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益，按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般（）結(jié)轉(zhuǎn)損益。 A：季末，逐日 B：季末，逐月 C：月末，逐日 D：月末，逐月 48：（）假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了與公司前景有關(guān)的全部公開(kāi)信息。 A：強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng) B：有效市場(chǎng) C：半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng) D：弱勢(shì)有效市場(chǎng) 49：適用性反映了基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。A：投資人利益優(yōu)先原則 B：全面性原則 C：客觀性原則 D：及時(shí)性原則 50：正確的計(jì)算擇時(shí)能力的公式是（）。A：擇時(shí)損益=股票實(shí)際配置比例-正常配置比例+(現(xiàn)金實(shí)際配置比例-正常配置比例)×現(xiàn)金收益率 B：擇時(shí)損益=股票實(shí)際配置比例股票指數(shù)收益率+(現(xiàn)金實(shí)際配置比例-正常配置比例)×現(xiàn)金收益率 C：擇時(shí)損益=(股票實(shí)際配置比例-正常配置比例)×股票指數(shù)收益率+現(xiàn)金實(shí)際配置比例-正常配置比例 D：擇時(shí)損益=(股票實(shí)際配置比例-正常配置比例)×股票指數(shù)收益率+(現(xiàn)金實(shí)際配置比例-正常配置比例)×現(xiàn)金收益率 51：（）按照規(guī)定對(duì)基金管理公司的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核，（）負(fù)責(zé)將復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息對(duì)外披露。 A：基金管理公司，基金托管人 B：基金管理公司，中國(guó)結(jié)算公司 C：基金托管人，基金管理公司 D：基金托管人，中國(guó)結(jié)算公司 52：（）的基金產(chǎn)品線，即基金管理公司在自身的能力專長(zhǎng)基礎(chǔ)上，既在一定的產(chǎn)品類型上作重點(diǎn)發(fā)展，也在更廣泛的范圍內(nèi)構(gòu)建自身的產(chǎn)品線。A：水平式 B：垂直式 C：綜合式 D：?jiǎn)我皇?/p> 53：成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變（）對(duì)基金擇時(shí)能力進(jìn)行衡量的方法。A：組合風(fēng)險(xiǎn) B：各種證券持有量 C：現(xiàn)金比例的百分比 D：預(yù)期收益率 54：基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)公告中予以披露。A：0.25％ B：0.5％ C：0.75％ D：1％ 55：基金銷售機(jī)構(gòu)、基金營(yíng)銷人員在開(kāi)展基金營(yíng)銷活動(dòng)時(shí)，必須嚴(yán)格遵守基金營(yíng)銷活動(dòng)的監(jiān)管規(guī)定，體現(xiàn)了證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的（）。A：專業(yè)性 B：適用性 C：規(guī)范性 D：服務(wù)性 56：下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)的表述正確的是（）。A：申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的3％ B：基金產(chǎn)品前端收費(fèi)的最高檔申購(gòu)費(fèi)率應(yīng)低于對(duì)應(yīng)的后端最高檔申購(gòu)費(fèi)率 C：基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn) D：基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用 57：影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素不包括（）。A：國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì) B：國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)狀況與發(fā)展動(dòng)向 C：通貨膨脹、利率變化、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)和監(jiān)管等 D：投資者的年齡或投資周期 58：開(kāi)放式基金的價(jià)格是以（）為基礎(chǔ)計(jì)算的。A：基金份額凈值 B：市場(chǎng)供求關(guān)系 C：市盈率 D：購(gòu)買股票的占比 59：存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（）；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（）。A：30％，l0％ B：20％，5％ C：30％，l0％ D：30％，5％ 60：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。A：有效市場(chǎng) B：半強(qiáng)式市場(chǎng) C：強(qiáng)式有效市場(chǎng) D：弱式有效市場(chǎng) 二．多選題 1：以下能夠帶來(lái)基本收益的有價(jià)證券是（）。A：普通股 B：附息債券 C：優(yōu)先股 D：商業(yè)票據(jù) 2：以下敘述錯(cuò)誤的是（）。 A：基金管理費(fèi)通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比 B：不同類別及不同國(guó)家或地區(qū)的基金，管理費(fèi)率大體一致 C：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最高 D：基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高 3：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為（）。A：基金當(dāng)事人 B：證券公司 C：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) D：基金監(jiān)管與自律機(jī)構(gòu) 4：以下屬于在否定弱式有效市場(chǎng)前提下的以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略有（）。A：道氏理論 B：移動(dòng)平均法 C：價(jià)格與交易量的關(guān)系 D：低市盈率法 5：基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括（）。A：前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B：后臺(tái)管理系統(tǒng) C：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) D：應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) 6：基金托管人應(yīng)建立有效的（）的評(píng)審和反饋機(jī)制，以保障內(nèi)部控制工作責(zé)任的全面落實(shí)。A：稽核監(jiān)督體系 B：內(nèi)部監(jiān)控制度 C：稽核檢查制度 D：內(nèi)部控制制度 7：基金營(yíng)銷的微觀環(huán)境指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司服務(wù)顧客能力的各種因素，主要包括（）。A：管理水平 B：客戶 C：公眾 D：競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 8：基金管理人的主要職責(zé)有（）。A：依法募集基金 B：安全保管基金資產(chǎn) C：召集基金份額持有人大會(huì) D：辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng) 9：股票基金所面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。A：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C：委托代理風(fēng)險(xiǎn) D：管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn) 10：基金績(jī)效衡量需要考慮的因素包括（）。A：投資目標(biāo) B：風(fēng)險(xiǎn)水平 C：比較基準(zhǔn) D：時(shí)期選擇 11：基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容有（）。 A：建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法 B：建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，根據(jù)基金合同要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù) C：建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道 D：建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系 12：基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)，不得有下列（）行為。A：侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益 B：承諾投資收益 C：與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失 D：通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢客戶 13：基金募集信息披露監(jiān)管包括（）。 A：對(duì)基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議等基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行審核 B：對(duì)基金上市交易公告書(shū)、基金凈值公告、定期報(bào)告以及臨時(shí)報(bào)告等信息披露文件的監(jiān)管 C：對(duì)基金份額發(fā)售至基金合同生效期間的信息披露行為進(jìn)行監(jiān)管 D：基金合同生效后對(duì)定期更新的基金招募說(shuō)明書(shū)進(jìn)行形式審查 14：基金績(jī)效衡量的困難性在于（）。 A：投資表現(xiàn)實(shí)質(zhì)上反映了投資技巧與運(yùn)氣的綜合影響 B：比較基準(zhǔn)的選擇 C：基金之間績(jī)效的不可比性 D：基金本身的情況是否穩(wěn)定 15：基金份額持有人（），必須先辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。 A：擬申請(qǐng)將登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額贖回 B：擬申請(qǐng)將登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額進(jìn)行上市交易 C：擬申請(qǐng)將登記在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)中的基金份額贖回 D：擬申請(qǐng)將登記在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)中的基金份額進(jìn)行上市交易 16：目前對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門(mén)主要是（）。A：中國(guó)證監(jiān)會(huì) B：中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方監(jiān)管局 C：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) D：證券交易所 17：證券投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款有較大差別，主要表現(xiàn)在（）。A：性質(zhì)不同 B：收益與風(fēng)險(xiǎn)特征不同 C：信息披露程度不同 D：投資人不同 18：關(guān)于資產(chǎn)配置與個(gè)人生命周期的關(guān)系說(shuō)法正確的有（）。 A：在最初的工作累積期，考慮到流動(dòng)性需求和為個(gè)人長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)進(jìn)行積累的需要，可適當(dāng)選擇風(fēng)險(xiǎn)適中的產(chǎn)品以降低長(zhǎng)期投資的風(fēng)險(xiǎn) B：進(jìn)人工作穩(wěn)固期以后，收入相對(duì)而言高于需求，投資應(yīng)偏向風(fēng)險(xiǎn)高、收益高的產(chǎn)品 C：當(dāng)進(jìn)入退休期以后，支出高于收入，對(duì)長(zhǎng)遠(yuǎn)資金來(lái)源的需求也開(kāi)始降低，可選擇風(fēng)險(xiǎn)較低但收益穩(wěn)定的產(chǎn)品 D：隨著投資者年齡的Et益增加，投資應(yīng)該逐漸向節(jié)稅產(chǎn)品傾斜 19：國(guó)際上比較流行的保本基金投資組合保險(xiǎn)策略主要有（）。A：固定并長(zhǎng)期持有策略 B：對(duì)沖保險(xiǎn)策略 C：套期保值策略 D：固定比例投資組合保險(xiǎn)策略 20：關(guān)于申購(gòu)、贖回的登記與款項(xiàng)的支付，下列說(shuō)法正確的是（）。 A：投資者提交贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng) B：對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng) C：基金申購(gòu)采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)未全部到賬，則申購(gòu)不成功 D：申購(gòu)不成功或無(wú)效，款項(xiàng)將退回投資者資金賬戶 21：基金的募集一般要經(jīng)過(guò)（）等步驟。A：核準(zhǔn) B：發(fā)售 C：申請(qǐng) D：基金合同生效 22：基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括（）。A：資產(chǎn)類 B：負(fù)債類 C：資產(chǎn)負(fù)債共同類 D：資產(chǎn)損益共同類 23：基金持有證券的上市公司行為核算的內(nèi)容有（）等。A：新股 B：紅股 C：紅利 D：配股 24：基會(huì)會(huì)計(jì)工作包括（）。 A：記錄基金資產(chǎn)運(yùn)作過(guò)程，完成當(dāng)日所發(fā)生基金投資業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算工作 B：完成與托管銀行的賬務(wù)核對(duì)，復(fù)核基金凈值計(jì)算結(jié)果 C：完成資金劃轉(zhuǎn)指令產(chǎn)生的基金資產(chǎn)資金清算憑證與托管行每門(mén)資金流量表間的核對(duì) D：設(shè)立并管理資金清算相關(guān)賬戶，負(fù)責(zé)賬戶的會(huì)計(jì)核算工作并保管會(huì)計(jì)記錄 25：基金管理公司交易部的主要職能有（）。A：執(zhí)行投資部的交易指令 B：記錄并保存每日投資交易情況 C：保持與各證券交易商的聯(lián)系并控制相應(yīng)的交易額度 D：負(fù)責(zé)基金交易席位的安排、交易量管理 26：基金管理公司監(jiān)察稽核部的主要工作包括（）。A：基金管理稽核 B：財(cái)務(wù)管理稽核 C：內(nèi)部審計(jì) D：協(xié)調(diào)公司對(duì)外信息披露 27：基金管理公司辦理重大變更事項(xiàng)，有下列（）情形時(shí)須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。A：變更經(jīng)營(yíng)范圍 B：公司變更注冊(cè)資本、變更股東出資比例 C：修改章程 D：變更名稱、居所 28：前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能有（）。A：提供投資資訊功能 B：基金投資人信息管理功能 C：交易清算、資金處理的功能 D：為基金投資人提供服務(wù)的功能 29：關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露，以下說(shuō)法正確的有（）。 A：半財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn) 行披露 B：半報(bào)告無(wú)需披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況 C：半報(bào)告只對(duì)當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明 D：報(bào)告需說(shuō)明兩個(gè)的報(bào)表項(xiàng)目 30：下列關(guān)于本期利潤(rùn)的說(shuō)法正確的是（）。A：是基金在一定時(shí)期內(nèi)全部損益的總和 B：包括計(jì)入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益 C：該指標(biāo)既包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益，也包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值 D：是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo) 31：分組比較法存在的問(wèn)題有（）。 A：在如何分組上，要做到“公平”分組很困難，從而也就使比較的有效性受到置疑 B：很多分組含義模糊，因此有時(shí)投資者并不清楚在與什么比較 C：分組比較隱含地假設(shè)了同組基金具有相同的風(fēng)險(xiǎn)水平 D：如果一個(gè)投資者將自己所投資的基金與同組中中位基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較，由于在比較之前無(wú)法確定該基金的業(yè)績(jī)，而且中位基金會(huì)不斷變化，因此也就無(wú)法很好比較 32：投資決策制定通常包括（）等內(nèi)容。A：投資決策的依據(jù) B：決策的方式和程序 C：投資決策委員會(huì)的權(quán)限 D：投資決策的預(yù)期效果 33：允許基金管理公司自主選擇對(duì)（）內(nèi)贖回的基金持有人設(shè)定較高的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，并將此類贖回費(fèi)全額計(jì)人基金財(cái)產(chǎn)。A：一日 B：一周 C：一個(gè)月 D：一個(gè)季度 34：對(duì)于恒定混合策略，以下表述正確的是（）。 A：恒定混合策略市場(chǎng)變動(dòng)時(shí)的行動(dòng)方向是下降時(shí)買入，上升時(shí)賣出 B：恒定混合策略支付模式呈凸型 C：恒定混合策略有利的市場(chǎng)環(huán)境是易變、波動(dòng)性大的市場(chǎng)環(huán)境 D：恒定混合策略支付模式呈凹型 35：開(kāi)放式基金的直銷是不通過(guò)中介機(jī)構(gòu)而是由基金管理人附屬的銷售機(jī)構(gòu)把基金份額直接出售給投資者，一般通過(guò)（）等實(shí)現(xiàn)。A：郵寄 B：電話 C：銀行現(xiàn)場(chǎng)銷售 D：直銷隊(duì)伍 36：市場(chǎng)分割理論認(rèn)為（）。 A：長(zhǎng)、中、短期債券被分割在不同的市場(chǎng)上 B：長(zhǎng)、中、短期債券各自有獨(dú)立的市場(chǎng)均衡狀態(tài) C：長(zhǎng)期借貸活動(dòng)決定短期債券的利率 D：利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線是由不同市場(chǎng)的供求關(guān)系決定的 37：ETF聯(lián)接基金投資的對(duì)象為（）。A：目標(biāo)ETF的資產(chǎn) B：標(biāo)的指數(shù)的成份股 C：備選成份股 D：中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種 38：關(guān)于基金管理人和基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入有關(guān)的稅收，以下說(shuō)法正確的有（）。 A：依稅法規(guī)定暫免征收營(yíng)業(yè)稅 B：依稅法規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅 C：依稅法規(guī)定暫免征收企業(yè)所得稅 D：依稅法征收企業(yè)所得稅 39：不同基金之間在（）等方面應(yīng)完全獨(dú)立，實(shí)行專戶、專人管理。A：持有人名冊(cè)登記 B：賬戶設(shè)置 C：資金劃撥 D：賬冊(cè)記錄 40：《證券投資基金銷售管理辦法》及相關(guān)部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)尤其是人員行為主要規(guī)范有（）。 A：在基金的銷售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范 B：基金銷售人員應(yīng)依法為基金份額持有人保守秘密 C：從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格 D：未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng) 三．判斷題 1：債券發(fā)行人的信用度越低，投資者所要求的收益率越高；反之則較低。（） 2：ETF份額可用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)。（） 3：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。（） 4：基金托管人和基金管理人不得假借基金的名義開(kāi)立任何其他賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。（） 5：公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作于冊(cè)等部分組成。（） 6：報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％股票明細(xì)，需要在基金股票投資組合重大變動(dòng)中予以披露。（） 7：QDII基金只能以人民幣、美元為計(jì)價(jià)貨幣募集。（） 8：基金管理公司依據(jù)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶維護(hù)費(fèi)(俗稱“尾隨傭金”)，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。（） 9：如果市場(chǎng)是弱勢(shì)有效市場(chǎng)，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效。（） 10：基金產(chǎn)品是基金營(yíng)銷管理的主體，基金產(chǎn)品本身能否適合基金投資者的需要在很大程度上決定了營(yíng)銷的效果。（） 11：輔助式前臺(tái)系統(tǒng)是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的、由具備相關(guān)資質(zhì)要求的專業(yè)服務(wù)人員輔助基金投資人完成業(yè)務(wù)操作所必需的軟件應(yīng)用系統(tǒng)。（） 12：凸性對(duì)投資者來(lái)說(shuō)并不總是有利的。（） 13：LOF采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。（） 14：資本市場(chǎng)線只是揭示了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系，而沒(méi)有給出任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。（） 15：風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)營(yíng)過(guò)程中產(chǎn)生的或潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理。（） 16：基本分析是在否定弱式有效市場(chǎng)的前提下，以公司基本面狀況為基礎(chǔ)進(jìn)行的分析。（） 17：目前對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入征收個(gè)人所得稅。（） 18：市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括估計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。（） 19：對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征營(yíng)業(yè)稅。（） 20：投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額。（） 21：公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取書(shū)面或口頭形式。（） 22：利率預(yù)期策略運(yùn)用的關(guān)鍵點(diǎn)在于能否準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)未來(lái)利率水平。（） 23：一個(gè)厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者應(yīng)選擇久期較短的債券基金，而一個(gè)愿意接受較高風(fēng)險(xiǎn)的投資者則應(yīng)選擇久期較長(zhǎng)的債券基金。（） 24：證券投資基金的一大特色就是數(shù)量眾多、品種豐富，可以較好地滿足廣大投資者的投資需要。（） 25：基金的本期利潤(rùn)不包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值。（） 26：封閉式基金達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在成交日后兩個(gè)營(yíng)業(yè)日(T+2日)內(nèi)完成。（） 27：假設(shè)其他因素不變，久期越大，債券的價(jià)格波動(dòng)性就越小。（） 28：有偏預(yù)期理論中，最被廣泛接受的是流動(dòng)性偏好理論。（） 29：基金逐月對(duì)其資產(chǎn)按規(guī)定進(jìn)行估值，并于當(dāng)月將投資估值增(減)值確認(rèn)為公允價(jià)值變動(dòng)損益。（） 30：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制情況的監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的重點(diǎn)。（） 31：當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計(jì)算的申購(gòu)費(fèi)用差額。（） 32：基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確；提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期。（） 33：開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。（） 34：市場(chǎng)效率較弱時(shí)，可采取指數(shù)化的投資策略。（） 35：在無(wú)效市場(chǎng)下，盡管證券價(jià)格的反應(yīng)方向正確，但卻會(huì)出現(xiàn)過(guò)度反應(yīng)或反應(yīng)延遲的情況。（） 36：期末可供分配利潤(rùn)是指期末可供基金進(jìn)行利潤(rùn)分配的金額，為期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)。（） 37：貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)，交易主要由買賣雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成。（） 38：買入并持有策略要求市場(chǎng)有適度的流動(dòng)性。（） 39：周末異常是指證券價(jià)格在星期五趨于上升，而在星期一趨于下降。（） 40：基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)。（） 41：證券組合管理的被動(dòng)管理方法是指長(zhǎng)期穩(wěn)定持有模擬市場(chǎng)指數(shù)的證券組合以獲得市場(chǎng)平均收益的管理方法。（） 42：營(yíng)銷組合的四大要素——產(chǎn)品、費(fèi)率、促銷和渠道是基金營(yíng)銷的核心內(nèi)容。（） 43：與公募基金相比，私募基金的投資風(fēng)險(xiǎn)較高，主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶。（） 44：確定具體的目標(biāo)客戶是基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的起點(diǎn)，它從根本上決定著基金產(chǎn)品的內(nèi)部結(jié)構(gòu)。（） 45：基金管理人可以通過(guò)制定靈活的費(fèi)率結(jié)構(gòu)，達(dá)到擴(kuò)大基金銷售規(guī)模的目的。（） 46：根據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為封閉式基金、開(kāi)放式基金、ETF、LOF等。（） 47：基金賣出股票按照2‰的稅率征收證券交易印花稅。（） 48：證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。（） 49：從長(zhǎng)期來(lái)看，小型資本股票的回報(bào)率實(shí)際上要比大型資本股票更高。（） 50：封閉式基金利潤(rùn)分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90％。（） 51：若封閉式基金上一虧損，基金當(dāng)年利潤(rùn)可以不彌補(bǔ)虧損而直接進(jìn)行當(dāng)年利潤(rùn)分配。（） 52：在不允許賣空的情況下，如果只考慮投資于兩種證券A和B，投資者可以在組合線上找到自己滿意的任意位置，即組合線上的組合均是可行的(合法的)。（） 53：股票基金應(yīng)有80％以上的資產(chǎn)投資于股票。（） 54：債券投資組合的內(nèi)部收益率是通過(guò)計(jì)算投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流，然后計(jì)算使現(xiàn)金流的終值等于投資組合市場(chǎng)價(jià)值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率。（） 55：一般來(lái)講，與積極債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用較低。（） 56：流通性較強(qiáng)的債券在收益率上往往有一定折讓，折讓的幅度反映了債券流通性的價(jià)值。（） 57：信息比率越大，說(shuō)明基金經(jīng)理單位跟蹤誤差所獲得的超額收益越低。（） 58：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。（） 59：當(dāng)代表基金份額30％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額30％以上的持有人有權(quán)自行召集。（） 60：成交量是推動(dòng)股價(jià)上漲的原動(dòng)力，是測(cè)量股市行情變化的溫度計(jì)，通過(guò)其增加或減少的速度可以推斷出多空之間的力量對(duì)比和股價(jià)漲跌的幅度。（） 參考答案參見(jiàn)：http://第四篇：證券從業(yè)資格考試證券投資基金第三章考點(diǎn)
第五篇：2009年證券資格考試證券投資基金預(yù)測(cè)試題
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