第一篇：銀行業(yè)監(jiān)管法習題

銀行業(yè)監(jiān)管法律制度習題

1.下列哪一選項不屬于國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構職責范圍？ A.審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍

B.受理銀行業(yè)金融機構設立申請或者資本變更申請時，審查其股東的資金來源、財務狀況、誠信狀況等

C.審查批準或者備案銀行業(yè)金融機構業(yè)務范圍內的業(yè)務品種 D.接收商業(yè)銀行交存的存款準備金和存款保險金

國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構職責范圍：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第16、17、18條?！吨袊嗣胥y行法》第22條

2.某省銀行業(yè)監(jiān)督管理局依法對某城市商業(yè)銀行進行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)該行有巨額非法票據承兌，可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風險。根據《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，應當立即向下列何人報告？

A.該省人民政府主管金融工作的負責人 B.國務院主管金融工作的負責人 C.中國人民銀行負責人

D.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第28條第2款

3.根據《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的某些變更事項應當報經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，否則不發(fā)生法律效力。下列哪一事項無需報經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準？（銀監(jiān)會的監(jiān)管范圍）A.變更銀行注冊名稱、變更注冊資本 B.變更銀行總行或分支機構所在地

C.縮小銀行業(yè)務范圍并相應修改銀行章程

D.變更持有資本總額或者股份總額百分之四的股東 《商業(yè)銀行法》第24條

4.商業(yè)銀行的下列違規(guī)行為哪一項依法應由中國人民銀行負責查處？(人民銀行的職權范圍)A.提供虛假財務報告 B.出借營業(yè)許可證

C.未經批準代理買賣外匯 D.未經批準設立分支機構

《商業(yè)銀行法》第77條，《商業(yè)銀行法》第74條

5.根據我國《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國境內設立的下列哪一機構不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對象？銀行業(yè)監(jiān)管對象 A.農村信用合作社 B.財務公司

C.信托投資公司 D.證券公司 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第2條

多選題

1.商業(yè)銀行出現(xiàn)下列哪些行為時，中國人民銀行有權建議銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或吊銷經營許可證？ A.未經批準分立、合并的

B.未經批準發(fā)行、買賣金融債券的

C.提供虛假財務報告、報表和統(tǒng)計報表的 D.違反規(guī)定同業(yè)拆借的

人民銀行的處置范圍：《商業(yè)銀行法》第76、77條

2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，經設區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以對與涉嫌違法事項有關的單位和個人采取下列哪些措施？（）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理措施 A.詢問有關單位或者個人，要求其對有關情況作出說明 B.查閱、復制有關財務會計、財產權登記等文件與資料

C.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶予以凍結（第41條 申請司法機關凍結）D.對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件與資料予以先行登記保存 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第41、42條。

3.根據《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當與下列哪些機構建立監(jiān)督管理信息共享機制？ A.中國人民銀行

B.國家工商行政管理總局 C.國務院證券監(jiān)督管理機構 D.國務院保險監(jiān)督管理機構

《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第6條、第7條

4.根據我國《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的相關規(guī)定，下列哪些選項是正確的？

A.商業(yè)銀行的組織形式既可以是有限責任公司，也可以是股份有限公司 B.商業(yè)銀行的設立、變更等應經中國人民銀行批準

C.由于商業(yè)銀行涉及存款人的利益，故商業(yè)銀行不能通過破產程序而終止 D.中國銀監(jiān)會負責對所有金融機構的監(jiān)管

5.下列哪些機構和人員能夠成為承擔《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的法律責任的主體？

A.銀行業(yè)金融機構(第45、46條)B.銀行業(yè)金融機構的高級管理人員（第47條）

C.非法從事銀行業(yè)金融業(yè)務的非銀行金融機構(第44條)D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構從事監(jiān)管工作的人員(第43條)

6.下列哪些方面的情況是銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當責令銀行業(yè)金融機構如實向社會公眾披露的重大事項？ A.財務會計報告 B.風險管理狀況 C.控股股東轉讓股份

D.董事和高級管理人員的變更 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第36條

7.下列哪些活動須經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準？（銀監(jiān)會的職權）A.商業(yè)銀行的設立（商業(yè)銀行法第11條）B.商業(yè)銀行開辦分支機構（第19條）C.商業(yè)銀行的分立、合并（第25條）D.商業(yè)銀行的解散（第69條）

不定項選擇

1.某日，該銀行行長卷款潛逃。事發(fā)后，大量存款戶和票據持有人前來提款。該銀行現(xiàn)有資金不能應付這些提款請求，又不能由同行獲得拆借資金。根據相關法律，下列判斷正確的是？（）《商業(yè)銀行法》第64條 A.該銀行即將發(fā)生信用危機

B.該銀行可以由中國銀監(jiān)會實行接管 C.該銀行可以由中國人民銀行實施托管 D.該銀行可以由當地人民政府實施機構重組

2.在作出對該銀行的行政處置決定后，負責處置的機構對該銀行的人員采取了以下措施，其中符合法律規(guī)定的是？（）

A.對該行全體人員發(fā)出通知，要求各自堅守崗位，認真履行職責

B.該行副行長邱某、薛某持有出境旅行證件卻拒不交出。對此，通知出境管理機關阻止其出境

C.該行董事范某欲拋售其持有的一批股票。對此，申請司法機關禁止其轉讓股票 D.該行會計師佘某欲將自己的一處房屋轉讓給他人。對此，通知房產管理部門停止辦理該房屋的過戶登記

本題考核銀行業(yè)金融機構被接管后對銀行相關人員可以采取的措施?！躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》第40條

3.經采取處置措施，該銀行仍不能在規(guī)定期限內恢復正常經營能力，且資產情況進一步惡化，各方人士均認為可適用破產程序。如該銀行申請破產，應當遵守的規(guī)定是？（）

A.該銀行應當證明自己已經不能支付到期債務，且資產不足以清償全部債務 B.該銀行在提出破產申請前應當成立清算組

C.該銀行在向法院提交破產申請前應當得到中國銀監(jiān)會的同意

D.該銀行在向法院提交破產申請時應當提交債務清償方案和職工安置方案

本題考核商業(yè)銀行的破產?！渡虡I(yè)銀行法》第71條

第二篇：銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

? 第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

第一節(jié) 《中國人民銀行法》相關規(guī)定

1995年3月18曰通過了《中華人民共和國中國人民銀行法》，并于通過之日公布實施。2003年12月27日，第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議審議通過了《中華人民共和國中國人民銀行法修正案》，對《中國人民銀行法》進行修改，此次修改共計25處，修改后的條文增加至五十三條。

就監(jiān)督管理部分而言，此次修訂的重點是將原屬于中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機構，而主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行，維護幣值的穩(wěn)定以及對金融市場進行宏觀調控，促進金融市場的繁榮發(fā)展。

中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權

可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起三十日內予以回復。這是提高效率的一種制度性安排。應當注意的是，中國人民銀行和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構同時擁有對銀行業(yè)金融機構的檢查監(jiān)督權(這屬于在特定情況下的檢查監(jiān)督權)，并不會導致對銀行業(yè)金融機構的雙重檢查和雙重處罰。

綜上內容，人民銀行實際上是有3個方面的檢查監(jiān)督權，即直接檢查監(jiān)督權、建議檢查監(jiān)督權、特定檢查監(jiān)督權

? 第二節(jié) 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關規(guī)定

本節(jié)主要講解三個方面的問題

關于銀監(jiān)會的設置：

國務院于2003年3月19日設立了銀監(jiān)會。根據授權，銀監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機構。2003年 4月26日，十屆全國人大常委會第二次會議通過了《全國人民代表大會常務委員會關于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會履行原由中國人民銀行履行的監(jiān)督管理職責的決定》。

2003年12月27日，十屆全國人大常委會第六次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(以下簡稱《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》)，該法共六章五十條，自2004年2月1日起施行。2006年l0月27日通過了《關于修改(中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法)的決定》，修改后的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》從2007年1月1日起施行。

關于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍：

不包含我國的香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)。

因此，需強調的是，本法的監(jiān)管對象范圍：

從機構性質上看，限于銀行業(yè)金融機構;

從地域上看，限于中華人民共和國境內。

關于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關監(jiān)督管理措施的規(guī)定：

其一，違反審慎經營規(guī)則的監(jiān)管措施：(有6條)

《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定：“銀行業(yè)金融機構違反審慎經營規(guī)則的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當責令限期改正;

逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權益的，經批準，可以區(qū)別情形，采取一系列措施。

其二，銀行業(yè)金融機構的接管、重組、撤銷和依法宣告破產的監(jiān)管措施:

按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產。

(1)接管。接管期限最長不得超過2年。

(2)重組。通過合并、兼并收購、購買與承接等方式，改變銀行業(yè)金融機構的資本結構，合理解決債務，以便使銀行業(yè)金融機構擺脫其所面臨的財務困難，并繼續(xù)經營而采取的法律措施。

(3)撤銷。

可以采取下列措施：一是直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關依法阻止其出境;二是申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利。

(4)依法宣告破產。

其三，其他監(jiān)督管理措施：

(1)對與涉嫌違法事項相關的單位和個人進行調查。

(2)審慎性監(jiān)督管理談話。

(3)強制風險披露。即如實向社會公眾披露財務會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息?！?/p>

《巴塞爾新資本協(xié)議》將市場約束與最低監(jiān)管資本要求和資本充足率監(jiān)督檢查并列為資本監(jiān)管的新三大支柱

(4)查詢涉嫌違法賬戶和申請司法機關凍結有關涉嫌違法資金。

?第三節(jié) 違反有關法律規(guī)定的處罰措施

對違法行為進行處罰的方式包括：追究刑事責任，給予行政處罰和行政處分等。

刑事責任：包括管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權利、沒收財產等刑罰。

行政處罰：種類包括：警告、罰款、責令停產停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰

行政處分：行政處分分為：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。

關于相關的處罰措施

? 第四節(jié) 反洗錢法律制度

本節(jié)應掌握的主要內容是：洗錢的目的、洗錢的過程、洗錢的方式、反洗錢法律制度、反洗錢監(jiān)管部門

一、洗錢概述：

1.洗錢的概念及洗錢過程

洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段，每個階段都各有其目的及形態(tài)，洗錢者交錯運用不同的方法，以達到洗錢的目的。

2.洗錢的常見方式

(1)借用金融機構。

(2)藏身于保密天堂。

被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有的特征

(3)使用空殼公司

(4)利用現(xiàn)金密集行業(yè)

(5)偽造商業(yè)票據。

(6)走私。

(7)利用犯罪所得直接購置不動產和動產

(8)通過證券和保險業(yè)洗錢。

二、《中華人民共和國反洗錢法》

2006年l0月31日，第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議審議通過了《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)，該法共七章三十七條，2007年1月1日起施行。

應掌握：金融機構的反洗錢義務

三、《金融機構反洗錢規(guī)定》

金融機構反洗錢規(guī)定》于2007年1月1日起施行。

該會議還作出了一個重要決定，即建立金融機構大額交易和可疑交易報告制度。通過了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(以下簡稱《辦法》)，該《辦法》共二十一條，2007年3月l日起施行。

關于報告主體應報告的交易：主要是大額交易與可疑交易

其中:大額交易。

單筆或者當日累計人民幣交易二十萬元以上或者外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據解付及其他形式的現(xiàn)金收支;單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣二百萬元以上或者外幣等值二十萬美元以上的轉賬;個人銀行賬戶之間，以及個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣五十萬元以上或者外幣等值十萬美元以上的款項劃轉;交易一方為個人、單筆或者當日累計等值一萬美元以上的跨境交易。

關于免于報告的交易:

如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，免于大額交易報告的有九類交易：P156

由此看來反洗錢法律主要有三部：

2007年1月1日起施行的《中華人民共和國反洗錢法》

2007年1月1日起施行的《金融機構反洗錢規(guī)定》

2007年3月l日起施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

第三篇：論反壟斷法與行業(yè)監(jiān)管法的協(xié)調關系

論反壟斷法與行業(yè)監(jiān)管法的協(xié)調關系

【摘要】 本文通過考察和分析反壟斷法與規(guī)制行業(yè)；反壟斷法

與行業(yè)監(jiān)管法；反壟斷執(zhí)法機構與行業(yè)監(jiān)管機構這三個關系，論述如何協(xié)調反壟斷法與行業(yè)監(jiān)管法的關系。應確立相對行業(yè)監(jiān)管法的反壟斷法的基本法地位，唯其如此，才能真正體現(xiàn)反壟斷法是經濟憲法這一基本理念。通過反壟斷法執(zhí)法機構和行業(yè)監(jiān)管機構共同制定規(guī)章或指南，從法令協(xié)調和行政協(xié)調兩個方面，協(xié)調好反壟斷法與行業(yè)監(jiān)管法、反壟斷執(zhí)法機構與行業(yè)監(jiān)管機構的關系。

【關鍵詞】反壟斷法；規(guī)制行業(yè)；行業(yè)監(jiān)管法；反壟斷執(zhí)法權；協(xié)調

【寫作年份】2008年

【正文】

反壟斷法與行業(yè)監(jiān)管法的協(xié)調關系問題是我國反壟斷立法的一個重要難題，2007年8月頒布的《反壟斷法》因各種原因，并沒有正面去解決這個難題。反壟斷法實施之際，對于這個難題我們無法回避，必須面對。筆者認為，論述反壟斷法與行業(yè)監(jiān)管法的協(xié)調關系，實際上應該協(xié)調好三個方面的關系：反壟斷法與規(guī)制行業(yè)的關系；反壟斷法與行業(yè)監(jiān)管法的關系；反壟斷執(zhí)法機構與行業(yè)監(jiān)管機構的關系。

一．反壟斷法與規(guī)制行業(yè)的關系

所謂規(guī)制行業(yè)，或可稱為管制性產業(yè)，主要包括：電信、電力、郵政、自來水、煤氣以及銀行、保險、證券等行業(yè)。

而規(guī)制行業(yè)大致又可以分為兩大類：電信、電力、郵政、自來水、煤氣等屬于傳統(tǒng)的自然壟斷行業(yè)；而銀行、保險、證券等金融服務行業(yè)很難說是自然壟斷行業(yè)。

從國外的經驗來看，電信、電力、煤氣等所謂的公用事業(yè)，在各種技術革新以及供需方面的結構變化過程中，經過多次的制度改革，除了自然壟斷仍殘存部分（電信方面指市內通信網等，電力方面指送電線網，煤氣方面指高中壓管線等）的行業(yè)監(jiān)管法規(guī)制（主要是適當的使用費用規(guī)制、為保護用戶的收費規(guī)制以及確保全面服務措施等構成）以外，原則上都自由化了。比如日本獨占禁止法原來第21條規(guī)定“鐵道事業(yè)、電氣事業(yè)、煤氣事業(yè)及其他性質上為當然壟斷事業(yè)的經營者所實施的其事業(yè)所固有的生產、銷售或供給的行為不適用本法”，但該條在2000年修改時被刪除了。因此，目前在日本，對于公用事業(yè)等自然壟斷行業(yè)均受到反壟斷法的全面規(guī)制。另外，關于郵政，經過2005年通過郵政民營化相關法案后，郵政領域也受反壟斷法的全面規(guī)制。因此，在日本，即使是國家經營的事業(yè)，其經濟事業(yè)也是反壟斷法所規(guī)制的對象范圍。

在我國，反壟斷法頒布后，社會各界對第7條廣泛關注?！皣薪洕伎刂频匚坏年P系國民經濟命脈和國家安全的行業(yè)以及依法實行專營專賣的行業(yè)，國家對其經營者的合法經營活動予以保護，并對經營者的經營行為及其商品和服務的價格依法實施監(jiān)管和調控，維護消費者利益，促進技術進步。前款規(guī)定

行業(yè)的經營者應當依法經營，誠實守信，嚴格自律，接受社會公眾的監(jiān)督，不得利用其控制地位或者專營專賣地位損害消費者利益?！备鶕⒎üぷ髡叩慕忉?，這里的“國有經濟占控制地位的關系國民經濟命脈和國家安全的行業(yè)”包括自然壟斷行業(yè)和公用行業(yè)。第一款和第二款的設計一方面強調了國家對這些行業(yè)的保護，但是另一方面也明確了這種保護并非反壟斷法的豁免或適用除外，國家經營的經濟事業(yè)也是反壟斷法所規(guī)制的對象范圍。

[1]

所以，與日本比較，我國從一開始就明確了國家經營的經濟事業(yè)也是反壟斷法所規(guī)制的對象范圍，這是非常難得的。

二．反壟斷法與行業(yè)監(jiān)管法的關系

關于反壟斷法與行業(yè)監(jiān)管法的關系，我國反壟斷法并無明文規(guī)定。2006年6月，全國人大常委會第一次審議的反壟斷法草案第二條第二款規(guī)定：對本法規(guī)定的壟斷行為，有關法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。但是在第二次審議時第二款被刪除了。反壟斷法也維持了這個刪除。這一處理反壟斷法和其他法律、行政法規(guī)關系的條款，存在很多問題，被刪除是眾望所歸。

第一，如果根據其規(guī)定，行政法規(guī)另有規(guī)定的，可以不適用反壟斷法，那么就意味著國務院制定的行政法規(guī)可以優(yōu)先于全國人大常委會制定的法律，時建中教授認為這是違背《立法法》，[2] 而史際春教授認為：在我國的改革、開放、發(fā)展中，全國人大授權國務院制定的關于改革和開放方面的行政法規(guī)一直起著主導作用，在引進競爭機制和反壟斷方面也不例外，因此，只要相關“特別法”不違背《反壟斷法》的根本目的和宗旨，就不妨允許其優(yōu)先適用。

[3]

第二，《鐵路法》、《電力法》、《電信法》等由全國人大常委會制定的法律，與反壟斷法發(fā)生沖突怎么辦？根據《立法法》第83條規(guī)定：同一機關制定的法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)、自治條例和單行條例、規(guī)章，特別規(guī)定與一般規(guī)定不一致的，適用特別規(guī)定；新的規(guī)定與舊的規(guī)定不一致的，適用新的規(guī)定。如果按照這種解釋，《鐵路法》、《電力法》、《電信法》等法律所包含的反壟斷的條款都屬于特別規(guī)定。當這些規(guī)定與反壟斷法不一致的時候，要優(yōu)先適用。其結果必然是反壟斷法被特別法架空。

反壟斷法與行業(yè)監(jiān)管法的關系，實質上也是反壟斷政策或競爭政策與產業(yè)政策之間的關系。競爭政策與產業(yè)政策之間的關系問題是一個復雜的問題，當前世界各國的共識是：競爭政策和產業(yè)政策發(fā)生沖突時，應該是競爭政策優(yōu)先。但是日本的歷史經驗也告訴我們，作為一個后發(fā)國家，在經濟發(fā)展的一段時期內，產業(yè)政策優(yōu)先競爭政策亦是發(fā)展經濟的權宜之計。當然，我國地域廣闊，各地經濟發(fā)展不均衡，產業(yè)規(guī)模和產業(yè)結構相差較大。要全面實施競爭政策優(yōu)先產業(yè)政策，可能不現(xiàn)實，但是我們也不能一概而論地堅持產業(yè)政策優(yōu)先競爭政策。筆者認為，在處于轉型期的中國處理產業(yè)政策和競爭政策的時候，一定要針對不同的行業(yè)、不同的地區(qū)作出不同的選擇，而不能一概而論。

[4]

從立法角度，可以參考我國臺灣地區(qū)《公平交易法》第46條規(guī)定：事業(yè)關于競爭之行為，另有其他法律規(guī)定者，與不抵觸本法立法意旨之范圍內，優(yōu)先適用該其他法律之規(guī)定。其規(guī)定不是簡單的特別法優(yōu)先一般法之原則，而有一個該特別法不得違反《公平交易法》的立法宗旨。實質上將反壟斷法確立為市

場經濟基本法，而不是普通的一般法。唯其如此，才能真正體現(xiàn)反壟斷法是經濟憲法這一基本理念，才能符合反壟斷法的基本精神。

[5]

從日本的經驗來看，反壟斷法與行業(yè)監(jiān)管法兩者關系的歷史演變過程中，有兩點值得注意。首先，日本自1947年制定反壟斷法以來，行業(yè)監(jiān)管法明示或暗示

[6]地排除了反壟斷法的適用。直到最近幾年，才進行了或整理或廢除的制度改革。第二，隨著競爭政策在日本的經濟運行中重要性的增強，逐漸從行業(yè)監(jiān)管法優(yōu)先適用反壟斷法的理念，向在優(yōu)先適用反壟斷法的同時對行業(yè)監(jiān)管法和反壟斷法進行協(xié)調的理念轉變。

當事業(yè)者的某種行為共同適用反壟斷法和行業(yè)監(jiān)管法時，應如何協(xié)調兩者的關系是個難題。為了解決這個難題，日本的競爭執(zhí)法機構和行業(yè)主管機構之間共同制定指南等這一做法值得我國借鑒。例如：電力方面，日本公正交易委員會與經濟產業(yè)省共同發(fā)布《關于適當的電力交易的指南》（2002年7月25日），煤氣方面，日本公正交易委員會與經濟產業(yè)省共同發(fā)布《關于適當的煤氣交易的指南》（2004年8月6日）。這些指南的目的是為了通過以實現(xiàn)部分自由化的各行業(yè)零售市場為中心，競爭執(zhí)法機構與行業(yè)主管機構在各自管轄范圍內負責，同時又相互配合，形成反壟斷法和行業(yè)監(jiān)管法的協(xié)調規(guī)制。另外，在電信方面，日本公正交易委員會和總務省共同發(fā)布了《關于促進電信事業(yè)領域競爭的指南》（2002年12月25日）。其目的是促進該事業(yè)的競爭，在兩法發(fā)揮作用的基礎上，正確運用反壟斷法和電信法，在各自管轄的范圍內負責制定。

筆者曾向有關部門建議，通過反壟斷執(zhí)法機構和行業(yè)監(jiān)管機構共同制定規(guī)章或指南的方式來協(xié)調反壟斷法與行業(yè)監(jiān)管法的關系。

[7]

三．反壟斷執(zhí)法機構與行業(yè)監(jiān)管機構的關系

關于反壟斷執(zhí)法機構與行業(yè)監(jiān)管機構的關系，第一次審議稿第44條第一款規(guī)定：“對本法規(guī)定的壟斷行為，有關法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由有關部門或者監(jiān)管機構調查處理的，依照其規(guī)定。有關部門或者監(jiān)管機構應當將調查處理結果通報國務院反壟斷委員會?！边@里明確賦予行業(yè)監(jiān)管機構具有優(yōu)先執(zhí)法權，只是把執(zhí)法結果通報國務院反壟斷法委員會即可。第44條第二款規(guī)定：“有關部門或者監(jiān)管機構對本法規(guī)定的壟斷行為未調查處理，反壟斷執(zhí)法機構可以調查處理。反壟斷執(zhí)法機構調查處理應當征求有關部門或者監(jiān)管機構的意見?！?第二次審議時，把第44條第二款刪除了（第二次審議第56條）。這就意味著規(guī)制行業(yè)或者管制性產業(yè)中的壟斷行為的反壟斷執(zhí)法權，被行業(yè)監(jiān)管機構所壟斷。

第一次審議稿的規(guī)定僅僅賦予行業(yè)監(jiān)管機構具有優(yōu)先執(zhí)法權，而第二次審議稿就是賦予行業(yè)監(jiān)管機構具有壟斷執(zhí)法權，這是最糟糕的設計。以至于引起廣泛批評，最后在第三次審議時，干脆把第一次審議稿第44條第一款也刪除，給反壟斷法立法留下一個空白，留給將來規(guī)定。

規(guī)制行業(yè)的壟斷行為的反壟斷執(zhí)法權，最理想的模式莫過于由反壟斷執(zhí)法機構獨占，這個理想實現(xiàn)不了，最起碼我們應該防止被行業(yè)監(jiān)管機構所壟斷。

那么，對于這樣一個反壟斷法立法中的真空地帶，在反壟斷法即將實施之際，我們應該如何對應？因為我們無法回避這個反壟斷法執(zhí)法的重要問題。

筆者考察具有60年反壟斷執(zhí)法經驗的日本，分析如何從法令協(xié)調和行政協(xié)調兩個方面進行具體的協(xié)調工作。

[8]

1.首先是法令協(xié)調。在行業(yè)監(jiān)管機構從強化規(guī)制等的角度制定、修改主管的經濟法令時，反壟斷執(zhí)法機構則從競爭政策的角度提出各種積極的建議或進行政策的協(xié)調（法令協(xié)調）。具體地說，首先是反壟斷執(zhí)法機構附設的研究會進行研究，提出相關建議。其次是反壟斷執(zhí)法機構本身的經濟調查。這些反壟斷執(zhí)法機構的經濟調查及以此為基礎的建議等，在設計各種新的規(guī)制制度時，行業(yè)主管機構也會予以充分的考慮，進行制度改革之際注入競爭政策的理念。

除了這種來自外界的建議外，在進一步設計制度時，有時反壟斷執(zhí)法機構在行業(yè)監(jiān)管機構進行制度改革時出席其研討會，發(fā)表意見。

煤氣方面也如此。2002年9月以后，日本經濟產業(yè)省綜合資源能源調查會城市熱能源小組會關于煤氣事業(yè)制度改革的思路，從專業(yè)的角度進行了研討時，公正交易委員會也前來參加，并在該小組會煤氣政策小委員會（同年12月）上，關于確保電力、煤氣相互加入引起的公平競爭的措施等的煤氣事業(yè)領域中確保公平自由競爭的基本思想，進行了說明。

另外，公正交易委員會對于提交國會的電氣通信事業(yè)法的部分修改法案，從促進該領域競爭的觀點與總務省進行了必要的協(xié)調，并確認以后也將與該省合作。關于金融服務領域，除廢止上述適用除外制度等情況以外，深入到個別法的具體的制度內容的法令協(xié)調尚且缺乏。另外，法令協(xié)調的對象不限于上述內容

[9]。

2.行政協(xié)調。競爭執(zhí)法機構對于行業(yè)監(jiān)管機構根據特殊政策的需要而采取的行政措施等，為了不使該措施等產生反壟斷法及競爭政策上的問題，與該行業(yè)監(jiān)管機構進行著協(xié)調（行政協(xié)調）。與法令協(xié)調相比，公開發(fā)表的具體事例非常缺少，但是例如日本公正交易委員會對于總務省所主管的《關于使用公用事業(yè)者的電線桿、管線等的指南》進行修改時，從促進和加強新加入地區(qū)通信市場的觀點，提出了對進一步開放電線桿、管線等意見，進行了必要的協(xié)調（2001年）。

但是，這是非常罕見的事例。一般行政協(xié)調的具體內容對外部保持黑匣子狀態(tài)。有關公用事業(yè)競爭法的案件，競爭執(zhí)法機構與行業(yè)監(jiān)管機構之間以何途徑、交換了什么性質和內容的信息或意見，通常是完全不公開的。在不同的領域，例如包括JAL/JAS事業(yè)合并事件（企業(yè)結合規(guī)制）中的一部分問題解消措施在內，在國土交通省的促進競爭的強化措施的協(xié)調過程中，究竟以什么為條件，從什么觀點進行了什么樣的評價、考慮、協(xié)調，從公正交易委員會發(fā)布的報道中完全不清楚。不論是行業(yè)監(jiān)管機構還是競爭執(zhí)法機構，對于這樣的行政協(xié)調應該如何提高行政的責任和義務是一個重要課題。關于金融服務領域，除了與上述適用除外制度有關的同意、通知的情況以外，至少沒有做過正式的行政協(xié)調。另外，行政協(xié)調的對象不一定限于上述內容。

四．總結

本文通過考察和分析了反壟斷法與規(guī)制行業(yè)；反壟斷法與行業(yè)監(jiān)管法；反壟斷執(zhí)法機構與行業(yè)監(jiān)管機構這三個關系，論述了如何協(xié)調反壟斷法與行業(yè)監(jiān)管法的關系，得出了以下三個結論。

第一，明確了我國反壟斷法對公用行業(yè)等的保護并非反壟斷法的豁免或適用除外，國家經營的經濟事業(yè)也是反壟斷法所規(guī)制的對象范圍。

第二，應確立相對行業(yè)監(jiān)管法的反壟斷法的基本法地位，即反壟斷法與行業(yè)監(jiān)管法不是簡單的一般法與特別法的關系。唯其如此，才能真正體現(xiàn)反壟斷法是經濟憲法這一基本理念，才能符合反壟斷法的基本精神。

對于具體如何協(xié)調反壟斷法與行業(yè)監(jiān)管法的關系，筆者認為，通過反壟斷法執(zhí)法機構和行業(yè)監(jiān)管機構之間共同制定規(guī)章或指南不失為良策。

第三，關于規(guī)制行業(yè)的壟斷行為的執(zhí)法問題，最理想的模式莫過于由反壟斷執(zhí)法機構壟斷執(zhí)法權。但在我國，目前看來無論是反壟斷執(zhí)法機構還是行業(yè)監(jiān)管機構都無法獨占反壟斷執(zhí)法權。因此，擺在我們面前的任務就是如何協(xié)調好反壟斷執(zhí)法機構與行業(yè)監(jiān)管機構之間的良性合作關系。筆者建議：借鑒日本的經驗，從法令協(xié)調和行政協(xié)調兩個方面著手進行具體的協(xié)調工作。

【作者簡介】

楊東，中國人民大學法學院副教授。

第四篇：城管法工作總結專題

城管法工作總結

篇一：2015城管執(zhí)法工作總結

城管執(zhí)法工作總結

（一）1、違章行為當事人認識上有誤區(qū)。他們沒有意識到城市管理法規(guī)也是行政法規(guī)體系的組成內容，與治安管理處罰條例一樣，違反了要承擔法律責任。城管執(zhí)法人員在執(zhí)法中碰到最多的申辯理由是：我又不偷不搶，在街邊擺東西謀生，犯什么法!他們在內心深處沒有認識到自己行為的違法性和社會危害性，導致不主動配合執(zhí)法，有時糾纏、拒絕、阻礙甚至少數釘子戶-暴力抗法的事件不斷發(fā)生。

2、市民對城市管理工作不理解。部分市民對城市管理執(zhí)法工作不理解，不配合。當執(zhí)法人員對違法行為實施必要的處罰時，經常有一大幫圍觀群眾，出于同情弱者的簡單心理，亂打抱不平，亂起哄，喝倒彩，甚至還指責執(zhí)法人員欺侮老百姓，徹底否定城管執(zhí)法人員的執(zhí)法行動，助長了違法行為人的底氣，形成了不利于城管執(zhí)法的社會氛圍。給城管執(zhí)法部門造成了不良的社會影響。

3、市民的整體文明素質不高。一些市民的環(huán)境衛(wèi)生習慣較差，社會公德意識薄弱，講文明、樹新風的觀念還十分淡薄。一些干部群眾參與城市管理的熱情不高，不少人只抱怨不參與，只指責不自責，袖手旁觀而不身體力行。

二、對策建議

(一)積極探索城市管理長效機制。

1、成立城市管理委員會。有必要按照統(tǒng)一指揮，條塊結合，部門負責，屬地管理的原則，成立政府的非常設機構城市管理委員會，具有更廣泛的包容性、協(xié)調性和動員性，是創(chuàng)建指揮部的常態(tài)化。由市長擔任主任，有關部門負責人為成員委員。在區(qū)、街道兩級參照市模式，街道城管委還吸收駐街較大單位分管負責人參加。委員會的辦事機構設在市、區(qū)城管局和街道城管科。委員會虛實結合，通過相應的規(guī)定，厘清各方面城市管理職責，將部門之間、行業(yè)之間、條塊之間、上下之間與城市管理相關的橫向關系全面貫通;制定城市管理的目標，決策城市管理中帶共性的重大問題，協(xié)調推進城市管理法規(guī)的覆蓋范圍;指導督促相關部門完善聯(lián)席會議制度，工作案件移交制度，信息反饋制度，目標考核和責任追究制度，形成運作高效、配合密切的城管執(zhí)法聯(lián)動機制，從宏觀上、源頭上解決城管執(zhí)法職責不明、配合不好、保障不力的問題，為大城管提供一個有效的平臺。

2、組建城市管理行政執(zhí)法局。按照兩級政府，三級網絡的模式，以及統(tǒng)一指揮，分級管理，區(qū)街負責，交叉任職，雙重領導的原則，市級設立城市管理行政執(zhí)法局，與市城市管理局合署辦公，實行兩塊牌子、一套班子，相對集中城市管理領域的行政處罰權，歸并相關行政管理職能，使之具有統(tǒng)籌全市城市管理和執(zhí)法的能力。

3、發(fā)揮街道、社區(qū)基層城市管理的重要作用。貫徹統(tǒng)一領導，分級負責，條塊結合，以塊為主的原則，推進城市管理工作重心下移，明確城區(qū)各街道辦事處為城市管理的主要責任單位，促使他們將工作的重心放在日常城市管理上來，負責本轄區(qū)城市管理的組織實施和監(jiān)督檢查。社區(qū)(居委會)、城中村村委會在街道辦事處的領導下，組建工作專班，切實負責本轄區(qū)的日常城市管理工作。各駐街單位也應按照確定的范圍和職責，承擔相應的城市管理任務。同時，將城市管理的責任履行情況，納入各區(qū)、街辦和市直各部門的工作責任目標考核體系，發(fā)揮人民城市人民管的作用。

(二)建立執(zhí)法保障機制。借鑒長沙、宜春等城市做法，在公安局內整合成立城市管理警察支隊，專門配合支持城管執(zhí)法。其主要任務是把維護治安秩序與預防和處理暴力抗法結合進行，他們并不直接參與日常的城管執(zhí)法，而是根據執(zhí)法需要，派警察跟隨執(zhí)法，發(fā)生暴力抗法時，由警察根據情況或當場處理，或帶離現(xiàn)場，或依法采取其他強制措施，以有效制止暴力抗法事件發(fā)生，震懾違法者，既提高執(zhí)法效率，保障文明執(zhí)法的效果，同時又能保證經營戶平等競爭，守法經營。在審判工作方面，城管執(zhí)法機關有不少需要法院強制執(zhí)行的案件，能否迅速有效的執(zhí)行，直接關系行政處罰的權威與效果。同時，隨著城管執(zhí)法工作的加強，所引發(fā) 的行政訴訟案件也呈上升之勢，這些都需要法院的支持?？梢越⒁粋€協(xié)調機構，法院行政庭、執(zhí)行局為主，統(tǒng)籌安排，簡化手續(xù)，加強城管執(zhí)法案件的強制執(zhí)行力度，并對城管執(zhí)法機關進行執(zhí)法指導，減少因執(zhí)法行為不規(guī)范引發(fā)的行政訴訟案件，保障城管執(zhí)法工作的順利開展。

(三)堅持疏堵結合

在市場經濟條件下，有需求必然有供給，像修鞋，修自行車、縫補衣服、賣早點等，很難根本杜絕。從事此類經營活動的人員和接受服務的對象，主要是進城務工農民、下崗工人和收入不高的普通市民。這就要求管理者要從現(xiàn)階段城市發(fā)展水平及人們的經濟狀況出發(fā)，研究疏堵結合的長效管理辦法?？刹扇∪缓腿值脑瓌t來處理，即在不影響交通，不影響市容，不影響群眾生活秩序和治安的前提下，區(qū)分行業(yè)，區(qū)分區(qū)域和地點，區(qū)分時間進行規(guī)范管理和疏導。

1、區(qū)分行業(yè)：如將修鞋、擦鞋、修自行車、縫補衣服等群眾生活需要的服務項目，開展送市場、送方便等活動，納入社區(qū)服務體系，由社區(qū)進行管理。對非法食品加工設攤，占道賣盒飯等則堅取締。

2、區(qū)分區(qū)域和地點：如在人口眾多，農貿市場不能滿足居民生活需要的地方，由街道利用空置土地設置臨時性的農貿市場，引導游動攤販進場經營。在小區(qū)里適當設置一些小型公共廣告欄，疏導小廣告，減少管理工作量。

3、區(qū)分時間：針對早點、夜市等飲食攤群衛(wèi)生狀況差、出攤占道、油煙噪音擾民等問題，我們正在研究疏導管理的辦法，按照統(tǒng)一開市、閉市時間等8個統(tǒng)一的要求，對城區(qū)早點、夜市進行定點規(guī)范，既可兼顧困難群眾就業(yè)需求，方便市民生活，又可緩解執(zhí)法人員與個體經營者的矛盾。

(四)營造良好輿論氛圍。一個國家法律化程度不僅取決于依法執(zhí)法的力度，更主要通過國民的法律素質及守法自覺性來體現(xiàn)出來，兩者相輔相成。

1、樹立良好的城管執(zhí)法形象。需要城管執(zhí)法人員進一步規(guī)范執(zhí)法行為，倡導文明執(zhí)法，不斷加大執(zhí)法宣傳力度，樹立城管執(zhí)法新形象。

2、加大對城管工作的宣傳力度。堅持正確的輿論導向，從有利于構建和諧社會，有利于文明城市建設，有利于城管執(zhí)法出發(fā)，善于把城管執(zhí)法的重點難點轉化為百姓關注的熱點和新聞媒體的賣點，客觀、真實、準確地報道城管動態(tài)，增強城管執(zhí)法的影響力和公信力。

3、強化市民教育。要在群眾中廣泛、深入、持久地開展文明城市的教育活動，在全社會宣傳城市管理，人人有責;管好城市，人人受益的觀念，促使廣大群眾增強自律意識，自覺遵守、維護社會公共秩序，愛護城市環(huán)境，理解城管，重視城管，實現(xiàn)全民參與、齊抓共管。

城管執(zhí)法工作總結

（二）我是**，現(xiàn)任縣城管執(zhí)法局副局長，2012年8月底從縣紀委監(jiān)察局第二紀檢監(jiān)察工作室調入后，因工作需要又兼任局監(jiān)察室主任。在全縣開展百名股長考評活動中，有幸成為其中的一員，根據組織要求，現(xiàn)匯報工作情況

一、加強學習，盡快進入角色

城管執(zhí)法局是縣人民政府的行政執(zhí)法部門，負責城市市容和環(huán)境衛(wèi)生管理方面法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰;強拆不符合城市容貌標準、環(huán)境衛(wèi)生標準的建筑物或者設施;負責臨街破墻開店及建筑物外表裝飾的審批;負責市區(qū)建筑工程渣土運輸、處置管理;對擅自搭建妨礙公共安全、公共衛(wèi)生、城市交通的建筑物、構筑物等違法行為實施行政處罰;對綠化帶、綠島等公共地臨時占用的管理;對違反市政工程設施管理行為實施行政處罰;負責臨時占道攤點和夜市排檔的管理，對擅自挖掘道路、侵占城市道理施工等違法行為的行政處罰;負責各類出租

車營運的審批和管理等。

職責要求我必須加強法律、法規(guī)、規(guī)章和業(yè)務知識的學習，快速進入角色，才能出色完成任務。利用業(yè)余時間系統(tǒng)學習了《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《中華人民共和國行政復議法》、《中華人民共和國行政訴訟法》以及《中華人民共和國城市規(guī)劃法》等相關的法律條規(guī)知識，2012年5月份還參加了市法制辦在**市舉辦的執(zhí)法資格認證培訓班，收獲很大。為履行職責打下了良好的基礎。

二、建立健全制度，以制度管事管人

為了落實黨風廉政建設責任制和反****工作，人事變動后，及時調整了局黨風廉政領導小組，認真貫徹落實中央、省、市、縣紀委會議精神，特別是縣紀委第十二屆五次全會精神，研究制定了我局2012年黨風廉政工作實施意見和黨風廉政建設學習教育計劃，對目標任務進行了分解，落實黨風廉政建設和反****工作的組織領導和任務分工。同時與二級單位負責人層層簽訂了責任狀。

依法辦事，以制度管人，在過去各項制度的基礎上，進一步修改完善了車輛管理，設備管理，招待費管理，工作制度與工作紀律，完善了網格化管理崗位目標責任制考核辦法。在縣政務服務大廳開設窗口，公開辦事程序和收費標準等，實行一站式簡潔高效服務，落實崗位責任制、首問負責制、一次性告知制，限時辦結制、服務承諾制、失職追究制、AB崗制制度等。加強效能督查、建設效能型機關。

三、堅持原則、認真履職

城市管理行政執(zhí)法局職責要求我們工作永不止步、永不懈怠。作為監(jiān)察室主任必須堅持原則嚴格執(zhí)紀，秉公辦事，對工作紀律執(zhí)行情況開展檢查，對電腦與工作無關的軟件進行清理，對市容市貌的管理情況以及違法建設的巡查、拆除是否到位，進行嚴格的督查，經常對執(zhí)法人員開展反腐倡廉教育,使他們能牢筑拒腐防變的防線，真正做到依法行政，依法執(zhí)法，文明執(zhí)法。

在工作中，嚴以律己，盡職盡責。嚴格遵守黨的各項紀律，不斷提升自己的思想境界，始終廉潔自律的規(guī)范來約束自己，自重、自省、自警、自勵，真正做到警鐘常鳴，謙虛謹慎，構筑起牢固的思想道德防線。不斷改進工作作風，強化群眾觀念和大局意識，為搞好城管工作獻計獻策。堅定不移的在思想上、政治上、組織上和行動上與局黨組保持一致，有損團結的話不說，有損團結的事不做，維護本部門的團結。堅決做到嚴守組織秘密，不跑風、不漏氣，真正做到工作到位不越位，敢于擔當不推諉，工作中特別在拆除違法建設時頂住人情風、說情風，為城市建設盡一份力。

以上是我在2012年所作的一點工作，雖然取得一些成績，但也存在一些問題，業(yè)務知識有待提高，工作方法簡單有待改變等。這些問題的存在在一定程度上影響各項工作的開展。對此，我以這次百名股長考評為契機，認真回顧和反思這半年的工作，對一些不適宜的方法和思維加以調整和改正，以更加飽滿的熱情、更加頑強的斗志，盡職盡責，腳踏實地，埋頭苦干，認真完成各項工作任務。篇二：城管執(zhí)法工作總結

城管執(zhí)法工作總結

城市管理工作是一項復雜的工程，與廣大市民日常生活聯(lián)系密切，在服務城市的經濟社會發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用。當前，城市化進程加快的形勢下，城管執(zhí)法工作所面臨的問題越來越多，存在的矛盾和困難也呈上升趨勢。這些問題，都是社會轉型時期不可避免出現(xiàn)的問題，是新時期形勢下必須已于高度重視和積極解決的問題。

（一）齊抓共管機制尚未成型。城市管理工作的一項復雜的系統(tǒng)工程，需要各職能部門齊抓共管，協(xié)同作戰(zhàn)。在城市創(chuàng)建的目標下，遇有重大活動時往習慣用“運動式”的方法搞城市管理，在一定時間內集中力量進行突擊整治，短期內能取得立竿見影的效果。這期間部門之間協(xié)調配合、推諉扯皮少，市領導及相關單位也大力支持，一但階段性創(chuàng)建任務完成，各職能部門各自為政，缺乏統(tǒng)攬機構來組織落實長效管理，形成“治理—反彈—再治理—再反彈”的局面。

（二）執(zhí)法效果不佳。目前，我市違反市容環(huán)境、秩序的違法行為出現(xiàn)以下特點。第一，普遍性。違法違章現(xiàn)象大量存在，具有點多線長面廣的特征。第二，反復性。由于多種因素的影響，違法行為呈現(xiàn)出多發(fā)性和經常性，被糾正或教育后，又重新開始，始終得不到徹底解決。這些情況，使得我們的執(zhí)法人員窮于應付、疲于奔命。

（三）執(zhí)法環(huán)境差

1、違章行為當事人認識上有誤區(qū)。他們沒有意識到城市管理法規(guī)也是行政法規(guī)體系的組成內容，與治安管理條例一樣，違反了要承擔法律責任。城管執(zhí)法人員在執(zhí)法過程中碰到最多的申辯理由是“我又不偷不搶，在街邊擺東西謀生，犯什么法！”，他們在內心深處沒有認識到自己行為的違法性和社會危害性，導致不主動配合執(zhí)法，有時糾纏、拒絕、阻礙甚至少數“釘子戶”暴力抗法的事件不斷發(fā)生。

2、市民對城市管理工作不理解。部分市民對城市管理執(zhí)法工作不理解、不配合。當執(zhí)法人員對違法行為實施必要的處罰時，經常有一大幫圍觀群眾，出于“同情弱者”的簡單心理，亂“打抱不平”、亂起哄、喝倒彩，甚至還指責執(zhí)法人員欺辱老百姓，徹底否定城管執(zhí)法人員的執(zhí)法行動，助長了違法行為人的底氣，形成了不利于城管執(zhí)法的社會氛圍。給城管執(zhí)法部門造成了不良的社會影響。

作為一名城市管理執(zhí)法人員，在以后的工作中，我要進一步規(guī)范執(zhí)法行為，不斷加大執(zhí)法宣傳力度，樹立城管執(zhí)法新形象。

2012年2月20日總結人：xx 篇三：城管執(zhí)法個人總結

城管執(zhí)法局××××個人工作總結

××××年以來，本人緊緊圍繞我區(qū)城市管理工作的總體部署及要求，始終堅持在學習中工作、在工作中學習，工作積極主動，勤奮努力，不畏艱難，認真履行崗位職責，在平凡的工作崗位上做出力所能及的貢獻?，F(xiàn)將主要情況總結如下：

一、強化學習，持續(xù)提高自身綜合素質。

一是在日常工作中能認真學習馬列主義、毛澤東思想和鄧小平理論。深刻領會“三個代表”重要思想和科學發(fā)展觀的有關論述，并運用其立場、觀點和方法分析解決實際問題，關心時事政治，努力提高政治理論水平，在思想上、行動上始終同黨中央保持高度一致；二是認真學習工作業(yè)務知識，重點學習公文寫作及公文處理及計算機軟件應用知識。在學習方法上做到抓住重點，在重點中找重點，并結合自己在公文寫作、公文處理、計算機軟件應用方面的不足之處，有針對性地進行學習，不斷提高自己的業(yè)務工作能力；三是本著干一行愛一行的執(zhí)著精神，不斷增強服務意識，不斷增強自己的職業(yè)道德和敬業(yè)精神。工作之余廣泛學習城市管理法律、法規(guī)等知識，拓寬自己的知識面，不斷提高自己的政治理論素養(yǎng)、思維能力。

二、恪盡職守，始終認真履行崗位職責。

一是認真收集各種信息資料，全面、準確地了解我區(qū)城管執(zhí)法工作的開展情況，分析工作存在的主要問題，總結工作經驗，及時向領導匯報，讓領導盡量能全面、準確地了解和掌握最近工作的實際情況，為解決問題作出科學的、正確的決策。

二是對領導交辦的每一項工作，分清輕重緩急，科學安排時間，按時、保質、保量地完成任務。一年來，完成了《績效考核辦法》、《績效考核督查辦法》以及部門職能、領導分工、內設機構、相關法規(guī)等的發(fā)布和網頁維護工作。

三、嚴于律己，堅決做到廉潔奉公、勤政為民。

在工作中能嚴格遵守各項規(guī)章制度，注重儀表，規(guī)范著裝，具有較強的組織紀律觀念，時刻保持良好的城管人員形象。堅持自重、自省、自警、自勵，從未有吃、拿、卡、要等事件發(fā)生，做到廉潔奉公。在×小時以外，同樣堅持原則，做到“慎獨”，并敢于同一切不良現(xiàn)象行為作斗爭。

回顧一年來的工作，在同志們的關心、支持和幫助下，各項工作均取得了圓滿完成任務的好成績，得到領導和群眾肯定。我在思想上、學習上、工作上取得了新的進步，但我也認識到自己的不足之處，理論知識水平還比較低，現(xiàn)代辦公技能還不夠強。今后，我一定認真克服缺點，發(fā)揚成績，自覺把自己置于組織和群眾的監(jiān)督之下，在實際工作中多動腦、勤動手、常跑腿，刻苦學習、勤奮工作，力爭在實際工作取得更多的成績和認可；繼續(xù)發(fā)揚無私奉獻精神，真實、高質、高效地完成領導安排的各項工作任務，做一名合格的人民公務員，為建設新**作出自己的貢獻！

城管個人工作總結報告

××年，我在局、大隊的正確領導下，以“三個代表”重要思想為指針，認真學習黨中央總書記在第十七屆五中全會上的重要講話，深刻 領會和把握全會的精神實質，認真做好城市管理和行政執(zhí)法工作，狠抓隊伍建設和城市管理工作兩大任務，上下齊心、團結一致、奮勇爭先、勇于拼搏，緊緊圍繞“內強素質，外樹形象樹立管理就是服務理念，克服怕苦畏難思想，扎扎實實開展各項工作，以實際行動向各級領導與廣大群眾交上一份滿意的答卷。

××一是注重自身的執(zhí)法者形象。一支隊伍的風氣，從隊員的自身形象上就可以得到很好的體現(xiàn)，換句話說隊員的形象，就代表了隊伍的形象，因此，做一個整潔、禮貌的執(zhí)法隊員，可以使老百姓對城管執(zhí)法隊員有一個好的第一印象?！痢炼翘岣咦陨淼乃枷胗X悟。首先，以三個代表重要思想為指導，牢固樹立為人民服務的思想，把一切工作的出發(fā)點和落腳點放在群眾高興不高興、滿意不滿意上，努力做代表人民群眾利益的實踐報告者做到八個要也就是要學習政治，堅定信念要鉆研法律，嫻熟業(yè)務；要關心集體，珍惜榮譽；要積極主動，多做貢獻；要服從命令，聽從指揮；要團結友愛，互相幫助；要依法辦事，禮貌待人；要潔身自好廉正廉潔其次，要求隊員認真學習城市管理相關的法律、法規(guī)、規(guī)章和執(zhí)法隊伍內部管理規(guī)定，并熟練掌握和運用，以提高自己的執(zhí)法技能和水平，做到依法行政。再次，要求隊員把上級的精神，城管的法規(guī)同執(zhí)法工作實踐相結合，針對執(zhí)法中出現(xiàn)的各種矛盾，認真思考分析，善于抓住主要矛盾，弄清主客觀原因，區(qū)別對待，靈活處理，創(chuàng)造性地工作，把矛盾解決在萌芽狀態(tài)。

××三是廉潔奉公。在執(zhí)法過程中做到十個不準，要廉潔奉公、公私分明、潔身自好，堅持杜絕權錢交易，在內心筑起法紀的防腐墻，要經得住考驗，從小事抓起，防微杜漸，勿以善小而不為，勿以惡小而為之。

××新的一年即將到來，在新一年的工作中我將更好的做好本職工作，不斷提高自身素質，為服務于××××市的城市建設而努力奮斗。

第五篇：第五章銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

銀行從業(yè)資格考試輔導講義（2011年適用）《公共基礎》 【習題班】

第五章銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

一、單選題

1．我國國務院金融監(jiān)督管理機構跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經調查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的()。

A．培植階段B．處置階段

C．融合階段D．清洗階段

【答案】B

【解析】

洗錢的過程通常分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段，每個階段都各有其目的及形態(tài)，洗錢者交錯運用不同的方法，以達到洗錢的目的。

處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。

培植階段：即通過復雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與其來源分開，并進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。

融合階段：被形象地描述為“甩干”，即使非法變?yōu)楹戏?，為犯罪得來的財富提供表面的合法掩蓋，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能夠自由地享用這些骯臟的犯罪收益，將清洗后的錢集中起來使用。

題中的敘述符合處置階段的特征，所以本題的答案為B。

2．中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括()。

A．直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

B．監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為

C．監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經理國庫的行為

D．監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為

【答案】A

【解析】《中國人民銀行法》第32條規(guī)定，中國人民銀行對金融機構以及其他單位和個人的下列行為有權進行檢查監(jiān)督：(1)執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為；(2)與中國人民銀行特種貸款有關的行為；(3)執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為；(4)執(zhí)行有關銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為；(5)執(zhí)行有關外匯管理規(guī)定的行為；(6)執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為；(7)代理中國人民銀行經理國庫的行為；(8)執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為；(9)執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為。所以B、C、D三個選項均不符合題意。選項A中的“直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行”是中國銀行監(jiān)督管理委員會的職責。所以，選項A符合題意，是正確答案。

3．下列關于空殼公司特點的表述，錯誤的是()。

A．為匿名的公司所有者提供服務

B．由被提名人擔任董事并相應收取管理費作為報酬

C．被提名人全面掌握公司真實所有人的信息

D．公司由被提名人根據外國律師的指令登記成立

【答案】C

【解析】本題考查空殼公司的特點?？諝す疽卜Q為被提名人公司，一般是指為匿名的公司所有權人提供的一種公司結構，這種公司由被提名人根據外國律師的指令登記成立，由被提名人擔任董事并相應收取管理費作為報酬。被提名人的存在只是為了掩飾公司真實所有人，沒有實際權力，為了保密起見，不可能讓被提名人知道公司所有信息，而被提名人對公司的真實所有人更是一無所知。所以，選項C符合題意。

4．下列措施中不屬于銀監(jiān)會對違反國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有

()。

A．經濟處罰B．取消董事、高級管理人員任職資格

C．禁止從事銀行業(yè)工作D．剝奪政治權利

【答案】D

【解析】選項D中的剝奪政治權利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會無權采用。所以，選項D符合題意。其余三個選項中的經濟處罰，取消董事、高級管理人員任職資格，禁止從事銀行業(yè)工作均是銀監(jiān)會對違反國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施。所以，A、B、C三個選項不符合題意。

5．行政處分指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的()。

A．撤職處分B．刑事處分

C．行政制裁措施D．開除處分

【答案】C

【解析】行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的行政制裁措施。所以，選項C符合題意。開除、撤職都是行政處分的一種，故選項A和選項D錯誤。刑事責任、行政處分、行政處罰和采取其他行政處罰措施，都是對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的行為追究法律責任的形式，故選項B錯誤。

6．按照《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，金融機構應當()。

A．至少保存5年B．至少保存10年

C．立即銷毀D．退還給客戶

【答案】A

【解析】根據《反洗錢法》第19條的規(guī)定，金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，金融機構應當至少保存5年。所以，選項A符合題意。

7．對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經()批準，可以申請司法機關予以凍結。

A．中國人民銀行B．地方政府

C．紀檢部門D．’銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人

【答案】D

【解析】《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第41條規(guī)定，對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的，經銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以申請司法機關予以凍結。所以，本題的正確答案為D。

8．中國人民銀行在反洗錢活動中的職責是()。

A．建立反洗錢監(jiān)測分析中心

B．建立客戶身份識別制度

C．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

D．執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

【答案】A

【解析】《金融機構反洗錢規(guī)定》規(guī)定，中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；(2)建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息；(3)按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果；(4)要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；(5)經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料；(6)中國人民銀行規(guī)定的其他職責。所以，本題的正確答案為A。

9．銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為()年。

A．1B．2C．3D．

5【答案】B

【解析】《商業(yè)銀行法》第64條規(guī)定，商業(yè)銀行已經或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，銀監(jiān)會可以對該銀行實行接管。接管期限最長不超過2年。所以，本題答案為B。

10．建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息，是()的職責之一。

A．銀監(jiān)會B．商業(yè)銀行

C．中國銀行業(yè)協(xié)會D．中國反洗錢監(jiān)測分析中心

【答案】D

【解析】參見本章單選題第8題真題解析。題中所述為中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責之一。因此，本題的正確答案為D。

11.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責不包括()。

A．按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果

B．制定金融機構反洗錢規(guī)章

C．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

D．要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

【答案】B

【解析】選項B是中國人民銀行的反洗錢職責，與中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責不符，所以，選項B符合題意。

12.對于商業(yè)銀行的監(jiān)督管理，銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會還可以采取審慎性監(jiān)督管理談話，針對這一點，下列說法錯誤的是()。

A．其作用是使監(jiān)管人員與被監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構保持持續(xù)不斷的溝通

B．即使銀行不存在任何問題，銀監(jiān)會也有權要求進行談話了解情況

C．銀監(jiān)會有權決定與哪些或哪一個管理人員談話

D．如果被要求談話的人員未到或不據實說明情況，銀監(jiān)會有權向所在單位提出處罰建議，但本身無權處罰

【答案】D

【解析】《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第35條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，要求銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員就銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動和風險管理的重大事項作出說明。

銀行業(yè)金融機構違反審慎經營規(guī)則的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構應責令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權益的，經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，可以區(qū)別情形，采取不同的處理措施。所以，選項D的敘述是錯誤的，符合題意。

二、多選題

1．在接管、機構重組或者撤銷清算期間，經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取()措施。

A．直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關依法阻止其出境

B．申請司法機關限制直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利

C．申請司法機關禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利

D．直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關嚴密監(jiān)視其出境后的動態(tài)

E．申請司法機關禁止任何負責的董事、高級管理人員和其他責任人員轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利

【答案】AC

【解析】《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第40條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構被接管、重組或者被撤銷的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權要求該銀行業(yè)金融機構的董事、高級管理人員和其他工作人員，按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的要求履行職責。在接管、機構重組或者撤銷清算期間，經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取下列措施：(1)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關依法阻止其出境；(2)申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利。根據以上敘述，選項A和選項C為正確答案。

2．瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國被稱為保密天堂。這些國家和地區(qū)一般具有()特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動。

A．有嚴格的銀行保密法

B．沒有資本管制

C．有寬松的金融規(guī)則

D．有自由的公司法和嚴格的公司保密法

E．政治上持中立態(tài)度

【答案】ACD

【解析】被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有以下特征：(1)有嚴格的銀行保密法。除了例外的情況，披露客戶的賬戶構成刑事犯罪。(2)有寬松的金融規(guī)則，建立金融機構幾乎沒有什么限制。(3)有自由的公司法和嚴格的公司保密法。這些地方允許建立空殼公司、信箱公司等不具名公司，并且因為受到銀行保密法和公司保密法的庇護，了解這些公司的真實面目極其困難，有利于掩飾犯罪人的洗錢活動。較為典型的國家和地區(qū)有瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬，還有加勒比海和南太平洋的一些島國。所以，本題的正確答案為A、C、D。

3．洗錢是指通過各種方式掩飾、隱瞞()所得收益的來源和性質。

A．毒品犯罪B．走私犯罪

C．外資企業(yè)偷稅漏稅D．破壞金融管理秩序犯罪

E．金融詐騙犯罪

【答案】 ABCDE

【解析】洗錢是指為了掩飾犯罪收益的真實來源和存在，通過各種手段使犯罪收益表面合法化的行為。所以只要屬于不正當競爭手段的都選。因此，本題的正確答案為A、B、C、D、E。

4．中國人民銀行對()有權進行檢查監(jiān)督。

A．執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為B．執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為

C．執(zhí)行有關外匯管理規(guī)定的行為D．執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為

E．執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為

【答案】ABCDE

【解析】 《中國人民銀行法》第32條規(guī)定，中國人民銀行對金融機構以及其他單位和個人的下列行為有權進行檢查監(jiān)督：(1)執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為；(2)與中國人民銀行特種貸款有關的行為；(3)執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為；(4)執(zhí)行有關銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為；(5)執(zhí)行有關外匯管理規(guī)定的行為；(6)執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為；(7)代理中國人民銀行經理國庫的行為；(8)執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為；(9)執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為。所以B、C、D三個選項均不符合題意。選項A中的“直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行”是中國銀行監(jiān)督管理委員會的職責。所以，選項A符合題意，是正確答案。

5．下列措施中屬于銀監(jiān)會對違反國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有()。

A．剝奪政治權利B．取消董事、高級管理人員任職資格

C．禁止從事銀行業(yè)工作D．經濟處罰

E．紀律處分

【答案】BCDE

【解析】《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第48條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第44條至第47條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：(1)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；(2)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下罰款；(3)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。選項A的“剝奪政治權利”屬于刑事責任，是對觸犯刑法的自然人或單位適用的刑事制裁措施，它不由銀監(jiān)會行使。所以，本題的正確答案為B、C、D、E。

三、判斷題

1．接管是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法保護銀行業(yè)金融機構經營安全、合法性的一項補救措施。()

【答案】B

【解析】接管是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法保護銀行業(yè)金融機構經營安全、合法性的一項預防性拯救措施（而不是補救措施）。因此，本題敘述是錯誤的。

2．銀行業(yè)金融機構有違法經營、經營管理不善等情形，不予重組將嚴重危害金融秩序、損

害公眾利益的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權予以重組。()

【答案】B

【解析】《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第39條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構有違法經營、經營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權予以撤銷。因此，本題敘述是錯誤的。