第一篇：淘寶規(guī)則研究

Ⅱ30.5.2

淘寶規(guī)則

（2010年11月11日生效）

淘寶規(guī)則部

目錄

第一章 概述.....................................................................................................................................................2 第二章 定義.....................................................................................................................................................3 第三章 交易.....................................................................................................................................................5 第一節(jié) 注冊.................................................................................................................................................5 第二節(jié) 經(jīng)營.................................................................................................................................................5 第三節(jié) 成人類目........................................................................................................................................5 第四節(jié) 超時規(guī)定........................................................................................................................................6 第五節(jié) 評價.................................................................................................................................................6 第四章 違規(guī).....................................................................................................................................................8 第一節(jié) 違規(guī)處理........................................................................................................................................8 第二節(jié) 嚴重違規(guī)行為...............................................................................................................................9 第三節(jié) 一般違規(guī)行為............................................................................................................................12 第五章 執(zhí)行...................................................................................................................................................17 第一節(jié) 交易的執(zhí)行.................................................................................................................................17 第二節(jié) 違規(guī)的執(zhí)行.................................................................................................................................17 第三節(jié) 類目審核......................................................................................................................................17 附則.....................................................................................................................................................................18

第一章 概述

第一條 為促進開放、透明、分享、責任的新商業(yè)文明，保障淘寶網(wǎng)用戶合法權(quán)益，維護淘寶網(wǎng)正常經(jīng)營秩序，根據(jù)《大淘寶宣言》及《淘寶網(wǎng)服務(wù)協(xié)議》，制定本規(guī)則。

第二條 淘寶規(guī)則，是對淘寶網(wǎng)用戶增加基本義務(wù)或限制基本權(quán)利的條款。第三條

違規(guī)行為的認定與處理，應(yīng)基于淘寶認定的事實并嚴格依規(guī)執(zhí)行。

淘寶網(wǎng)用戶在適用規(guī)則上一律平等。

第四條 用戶應(yīng)遵守國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章等規(guī)范性文件。對任何涉嫌違反國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章的行為，本規(guī)則已有規(guī)定的，適用本規(guī)則；本規(guī)則尚無規(guī)定的，淘寶有權(quán)酌情處理。但淘寶對用戶的處理不免除其應(yīng)盡的法律責任。

用戶在淘寶網(wǎng)上的任何行為，應(yīng)同時遵守與淘寶及其關(guān)聯(lián)公司所簽訂的各項協(xié)議。

淘寶有權(quán)隨時變更本規(guī)則并在網(wǎng)站上予以公告。若用戶不同意相關(guān)變更，應(yīng)立即停止使用淘寶網(wǎng)的相關(guān)服務(wù)或產(chǎn)品。

淘寶有權(quán)對用戶行為及應(yīng)適用的規(guī)則進行單方認定，并據(jù)此處理。

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第二章 定義

第五條 淘寶網(wǎng)，指由浙江淘寶網(wǎng)絡(luò)有限公司運營的網(wǎng)絡(luò)交易平臺，域名為

004km.cn。

第六條

用戶，指具有完全民事行為能力的淘寶網(wǎng)各項服務(wù)的使用者。

第七條 會員，指與淘寶網(wǎng)簽訂《淘寶網(wǎng)服務(wù)協(xié)議》并完成注冊流程的用戶。一個會員可以擁有多個賬戶，每個賬戶對應(yīng)唯一的會員名。

第八條

買家，指在淘寶網(wǎng)上瀏覽或購買商品的用戶。第九條

賣家，指在淘寶網(wǎng)上發(fā)布商品的會員。第十條 拍下，指買家在淘寶網(wǎng)上點擊并確認購買的行為。第十一條 第十二條 第十三條 第十四條 交易，指淘寶網(wǎng)上單次拍下同一商品。綁定，指淘寶賬戶與支付寶賬戶一一對應(yīng)。

商品發(fā)布數(shù)量，指賣家在淘寶網(wǎng)上出售中及在線上倉庫中商品數(shù)量的總和。淘寶商城，指在淘寶網(wǎng)上由特定企業(yè)賣家出售商品的網(wǎng)絡(luò)交易平臺，域名為004km.cn。

第十五條 第十六條 分銷商品，淘寶分銷平臺分銷商從其供應(yīng)商獲取并出售的商品。

店鋪屏蔽，指在搜索、導(dǎo)航、營銷等各項服務(wù)中對會員店鋪及商品等信息進行屏蔽的處罰措施。

第十七條 第十八條 第十九條 限制發(fā)布商品，指禁止淘寶會員發(fā)布新商品的處罰措施。限制發(fā)送站內(nèi)信，指禁止淘寶會員發(fā)送站內(nèi)信的處罰措施。

限制社區(qū)功能，指禁止淘寶會員使用淘江湖、論壇、幫派、打聽等社區(qū)類服務(wù)的處罰措施。

第二十條 限制買家行為，指禁止淘寶會員購買商品的處罰措施。

第二十一條 限制使用阿里旺旺，指禁止淘寶會員使用阿里旺旺的處罰措施。

第二十二條 關(guān)閉店鋪，指刪除淘寶會員的店鋪，下架店鋪內(nèi)所有出售中的商品，并禁止發(fā)布新商品的處罰措施。

第二十三條 公示警告，指在淘寶會員的店鋪頁面、商品頁面、阿里旺旺界面，對其正在被執(zhí)行的處罰進行公示的處罰措施。

第二十四條 查封賬戶，指永久禁止會員使用違規(guī)賬戶登錄淘寶網(wǎng)、使用阿里旺旺等工具的 3 / 19

處罰措施。

第二十五條 節(jié)點處罰，指當會員違規(guī)扣分累計達到一定分值時而被執(zhí)行處罰的過程。第二十六條 店鋪裝修區(qū)，指店鋪招牌、寶貝分類、公告欄、促銷區(qū)、廣告牌等店鋪相關(guān)模塊。

第二十七條 成交，指買家在淘寶網(wǎng)上拍下商品并成功付款到支付寶。第二十八條 下架，指將出售中的商品轉(zhuǎn)移至線上倉庫。

第二十九條 包郵，指賣家對所售商品承擔大陸地區(qū)首次發(fā)貨的運費。

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第三章

交易 第一節(jié)

第三十條

注冊

淘寶會員名、淘寶店鋪名或域名中不得包含違反國家法律法規(guī)、涉嫌侵犯他人第三十一條 第三十二條 第三十三條 第三十四條 第三十五條 權(quán)利或干擾淘寶網(wǎng)運營秩序等相關(guān)信息。會員名注冊后不得自行修改。

淘寶有權(quán)收回未通過支付寶實名認證且連續(xù)一年未登錄淘寶網(wǎng)或阿里旺旺的會員名。

若會員已通過支付寶實名認證且發(fā)布過商品、尚有未完結(jié)的交易或投訴舉報、尚有拍賣押金被凍結(jié)或支付寶賬戶尚未被激活的，則其淘寶賬戶不得與支付寶賬戶取消綁定。

第二節(jié)

經(jīng)營

會員賬戶已綁定通過實名認證的支付寶賬戶，方可發(fā)布商品。

已發(fā)布商品的數(shù)量可能受到以下限制：(一)未創(chuàng)建店鋪的賣家，可發(fā)布商品的數(shù)量不得超過一百件；

(二)已創(chuàng)建店鋪的賣家，淘寶有權(quán)根據(jù)其所經(jīng)營的類目、信用等級調(diào)整其商品發(fā)布數(shù)量上限，但被調(diào)整后的可發(fā)布商品數(shù)量不少于一百件；(三)賣家發(fā)布閑置書籍類商品不得超過五十件，且同款閑置書籍不得超過一件。

會員將其賬戶與通過實名認證的支付寶賬戶綁定，公示真實有效的姓名地址或營業(yè)執(zhí)照等信息，并通過開店考試后，方可創(chuàng)建店鋪。一個會員僅能擁有一個可出售商品的賬戶。

“商品如實描述”是賣家的基本義務(wù)，指賣家在商品描述頁面、店鋪頁面、阿里旺旺等所有淘寶網(wǎng)提供的渠道中，應(yīng)當對商品的基本屬性、成色、瑕疵等必須說明的信息進行真實、完整的描述。

賣家應(yīng)保證其出售的商品在合理期限內(nèi)可以正常使用，包括商品不存在危及人身財產(chǎn)安全的不合理危險、具備商品應(yīng)當具備的使用性能、符合商品或其包裝上注明采用的標準等。

第三節(jié)

成人類目

成人類目是供淘寶集市賣家發(fā)布成人用品類商品的網(wǎng)絡(luò)交易平臺。賣家加入成人類目后，店鋪內(nèi)僅允許出售成人用品，且露點、紗狀、網(wǎng)狀、鏤空的情趣

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內(nèi)衣、成人用具商品中的敏感部位均須采用淘寶指定的遮蓋物進行修飾。

第三十六條 賣家需要且只需要滿足以下條件，即可加入成人類目：

(一)(二)提供真實、有效的身份信息進行備案； 未在近三個月退出成人類目。

第四節(jié)

超時規(guī)定

第三十七條 自買家拍下或賣家最后修改交易條件之時起三天內(nèi)，買家未付款的，交易關(guān)閉。第三十八條 第三十九條 第四十條

第四十一條 第四十二條 買家自付款之時起即可申請退款。自買家申請退款之時起兩天內(nèi)賣家仍未點擊發(fā)貨的，淘寶通知支付寶退款給買家。

自賣家在淘寶網(wǎng)確認發(fā)貨之時起，買家未在以下時限內(nèi)確認收貨且未申請退款的，淘寶通知支付寶打款給賣家：(一)自動發(fā)貨商品一天內(nèi)；(二)虛擬商品三天內(nèi)；

(三)快遞、EMS及不需要物流的商品十天內(nèi)；(四)平郵商品三十天內(nèi)。

買家申請退款后，依以下情況分別處理：(一)賣家拒絕退款的，買家有權(quán)修改退款協(xié)議、要求淘寶介入或確認收貨。買家在賣家拒絕退款后七天內(nèi)未操作的，退款流程關(guān)閉，交易正常進行；(二)賣家同意退款或在五天內(nèi)未操作的，且不要求買家退貨的，淘寶通知支付寶退款給買家；(三)賣家同意退款或五天內(nèi)未操作的，且要求買家退貨的，則按以下情形處理：

1、買家未在七天內(nèi)點擊退貨的，退款流程關(guān)閉，交易正常進行；

2、買家在七天內(nèi)點擊退貨，且賣家確認收貨的，淘寶退款給買家；

3、買家在七天內(nèi)點擊退貨，通過快遞退貨十天內(nèi)、平郵退貨三十天內(nèi)，賣家未確認收貨的，淘寶通知支付寶退款給買家。

第五節(jié)

評價

買賣雙方在支付寶交易成功后十五天內(nèi)可以進行評價。評價包括“信用評價”和“店鋪評分”。

在信用評價中，評價人若給予好評，則被評價人信用積分增加一分；若給予差

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評，則信用積分減少一分；若給予中評或十五天內(nèi)雙方均未評價，則信用積分不變。如評價人給予好評而對方未在十五天內(nèi)給其評價，則評價人信用積分增加一分。

相同買、賣家任意十四天內(nèi)就同款商品的多筆支付寶交易，多個好評只加一分、多個差評只減一分。每個自然月，相同買家與非淘寶商城賣家之間交易，雙方增加的信用積分均不得超過六分；相同買家與淘寶商城賣家之間交易，買家信用積分僅計取前三次。

評價人可在作出中、差評后的三十天內(nèi)，對信用評價進行一次修改或刪除。三十天后評價不得修改。因騙取他人財物、發(fā)布違禁信息而產(chǎn)生的非正常交易，淘寶有權(quán)刪除雙方評價。

店鋪評分由買家對賣家作出，包括寶貝與描述相符、賣家服務(wù)態(tài)度、賣家發(fā)貨速度、物流公司服務(wù)四項。每項店鋪評分取連續(xù)六個月內(nèi)所有買家給予評分的算術(shù)平均值。買家若完成對淘寶商城賣家店鋪評分中寶貝與描述相符一項的評分，則其信用積分增加一分。

每個自然月，相同買、賣家之間交易，賣家店鋪評分僅計取前三次。店鋪評分不得修改。

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第四章 違規(guī) 第一節(jié) 違規(guī)處理

第四十四條 違規(guī)行為，是指涉嫌損害消費者、經(jīng)營者或淘寶網(wǎng)的正當權(quán)益，及涉嫌違反國家法律法規(guī)的行為。

會員發(fā)生違規(guī)行為的，其違規(guī)行為應(yīng)當糾正，并扣以一定分值且公布三天。違規(guī)扣分在每年的十二月三十一日二十四時清零。

因分銷商品引起的違規(guī)行為，若淘寶判定非分銷商責任的，則分銷商免于扣分，僅對違規(guī)行為進行糾正。

違規(guī)行為包括嚴重違規(guī)行為和一般違規(guī)行為，兩者分別扣分、分別累計、分別執(zhí)行。

第四十五條 會員違規(guī)行為的糾正，是指：

(一)(二)發(fā)布違禁信息的，淘寶對會員所發(fā)布的違禁商品或信息進行刪除； 侵犯知識產(chǎn)權(quán)的，淘寶對會員所發(fā)布的侵犯知識產(chǎn)權(quán)的商品或信息進

1行刪除；(三)盜用他人賬戶的，淘寶收回被盜賬戶并使原所有人可以通過賬戶申訴流程重新取回賬戶；(四)泄露他人信息的，淘寶對會員所泄露的他人隱私資料的信息進行刪除；(五)(六)騙取他人財物的，淘寶對用以騙取他人財物的商品或信息進行刪除； 濫發(fā)信息的，淘寶刪除會員所濫發(fā)的商品或信息，或?qū)Τ鍪弁瑯臃欠咒N商品的兩家以上店鋪中信用等級較低的副店進行關(guān)閉；(七)虛假交易，被扣九十六分，或被扣四十八分，或被扣二十四分且虛擬交易信用占百分之三十四以上的，淘寶刪除會員所有信用積分并下架店鋪內(nèi)所有商品；被扣二十四分但虛擬交易信用占百分之三十四以下的，淘寶刪除會員虛假交易信用積分以及其兩倍數(shù)量的其他信用積分并下架店鋪內(nèi)所有商品；(八)違背承諾的，賣家須償還延遲發(fā)貨所規(guī)定的賠償款，履行如實描述義務(wù)或消費者保障服務(wù)規(guī)定的賠付、退貨、換貨、維修服務(wù)；或賣家須按實際交易價款向買家或淘寶提供發(fā)票；

扣分公示三天，將于2010年12月2日執(zhí)行。

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(九)(十)惡意評價的，淘寶或評價方刪除該條違規(guī)評價；

不當注冊的，淘寶查封使用軟件、程序方式大批量注冊而成的賬戶或賣家公示、更新真實的實名認證信息。

第四十六條 嚴重違規(guī)行為，是指嚴重破壞淘寶網(wǎng)經(jīng)營秩序，并涉嫌違反國家法律法規(guī)的行為。

(一)會員嚴重違規(guī)扣分累計達十二分的，處以店鋪屏蔽、限制發(fā)布商品、限制發(fā)送站內(nèi)信、限制社區(qū)功能及公示警告七天的處罰；

(二)會員嚴重違規(guī)扣分累計達二十四分的，處以店鋪屏蔽、限制發(fā)布商品、限制發(fā)送站內(nèi)信、限制社區(qū)功能及公示警告十四天的處罰；

(三)會員嚴重違規(guī)扣分累計達三十六分的，處以關(guān)閉店鋪、限制發(fā)送站內(nèi)信、限制社區(qū)功能及公示警告二十一天的處罰；

(四)會員嚴重違規(guī)扣分累計達四十八分的，處以查封賬戶的處罰。

會員因單次違規(guī)扣分較大，導(dǎo)致累積扣分滿足多個節(jié)點處罰條件的，或在被處罰期間又須執(zhí)行同類節(jié)點處罰的，僅執(zhí)行最重的節(jié)點處罰。

第四十七條 一般違規(guī)行為，是指除嚴重違規(guī)行為外的違規(guī)行為。會員因一般違規(guī)行為，每扣十二分即被處以店鋪屏蔽、限制發(fā)布商品及公示警告十二天的節(jié)點處罰。若會員因惡意評價或競拍不買被扣分，則在隨后的節(jié)點處罰中將對其增加限制買家行為的處罰。

第四十八條 被執(zhí)行節(jié)點處罰的會員，當其全部違規(guī)行為被糾正、所受處罰期間屆滿且通過規(guī)則考試后，方可恢復(fù)正常狀態(tài)。

第二節(jié) 嚴重違規(guī)行為

第四十九條 發(fā)布違禁信息，是指會員發(fā)布以下國家法律法規(guī)禁止發(fā)布的商品或信息的行為：(一)發(fā)布以下商品或信息的，每次扣四十八分：

1、槍支、彈藥、軍火或相關(guān)器材、配件及仿制品；

2、易燃、易爆物品或制作易燃易爆品的相關(guān)化學物品；

3、毒品、麻醉品、制毒原料、制毒化學品、致癮性藥物、吸食工具及配件；

4、含有反動、破壞國家統(tǒng)一、破壞主權(quán)和領(lǐng)土完整、破壞社會穩(wěn)定涉及國家機密、擾亂社會秩序，宣揚邪教迷信，宣揚宗教、種族歧視等內(nèi)容或相關(guān)法律法規(guī)禁止出版發(fā)行的書籍、音像制品、視頻、文件資料；

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5、人體器官、遺體；

6、用于竊取他人隱私或機密的軟件及設(shè)備；

7、正在流通的人民幣，偽造變造的貨幣以及印制設(shè)備；

8、麻醉注射槍及其相關(guān)商品；

9、走私、盜竊、搶劫等非法所得；

10、可致使他人暫時失去反抗能力、意識模糊的口服或外用的化學品，以及含有黃色淫穢內(nèi)容的商品、信息；

11、(二)涉嫌違反《中華人民共和國文物保護法》相關(guān)規(guī)定的文物。發(fā)布以下商品或信息的，每次扣十二分：

1、管制類刀具及甩棍、弓、弩、飛鏢等可能用于危害他人人身安全的管制器具；

2、衛(wèi)星信號的地面收發(fā)裝置；

3、偽造變造的政府機構(gòu)頒發(fā)的文件、證書、公章或僅限國家機關(guān)或特定機構(gòu)方可提供的服務(wù)；

4、未經(jīng)許可發(fā)布的奧林匹克運動會、世界博覽會、亞洲運動會等特許商品；

5、賭博用具及作弊工具；

6、尚可使用的發(fā)票、其它可用于報銷的票據(jù)以及此類票據(jù)的代開服務(wù)；

7、精神類、麻醉類、有毒類、放射類藥品；

8、粉末、液態(tài)女性催情類商品；

9、國家保護動物的活體、肢體、皮毛、標本、器官及制成品，已滅絕動物與現(xiàn)有國家二級以上保護動物的化石；10、11、(三)身份證及身份證驗證設(shè)備；

可能用于侵害他人信息的黑客軟件、教程、書籍。發(fā)布以下商品或信息的，每次扣六分：

1、尚可使用的證券、政府發(fā)放的消費劵及相應(yīng)代購、推薦服務(wù)；

2、軍警制服、標志及軍警專用制品；

3、帶有宗教、種族歧視的相關(guān)商品或信息；

4、有毒化學物、農(nóng)藥及相關(guān)信息；

5、煙草專賣品；

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第五十條

6、含有情色暴力低俗內(nèi)容的漫畫、書籍、游戲、音像制品以及SM用具、成人網(wǎng)站的賬號及邀請碼、原味二手內(nèi)衣物、陪聊陪逛服務(wù)等情色低俗商品或信息；

7、用于預(yù)防、治療人體疾病的藥物、血液制品或醫(yī)療器械；

8、個人隱私信息及企業(yè)內(nèi)部數(shù)據(jù)；

9、國家保護的植物及其制品；

10、各類短信群發(fā)設(shè)備及軟件；

11、撬鎖工具、開鎖服務(wù)及其相關(guān)教程、書籍。(四)發(fā)布以下商品或信息的，每次扣兩分：

1、可能用于逃避交通管理的商品；

2、未經(jīng)許可的募捐類商品；

3、未公開發(fā)行的國家級正式考試答案等未被允許公開發(fā)行的書籍音像類制品；

4、發(fā)行時帶有銀行賬戶信息的銀行卡；

5、非法軟件或密碼破解找回等非法網(wǎng)絡(luò)服務(wù)；

6、特供酒、軍需酒、自制酒；

7、用于全新銷售的偽造變造的數(shù)碼商品；

8、權(quán)威機構(gòu)認定、查處或生產(chǎn)商召回存在嚴重質(zhì)量問題的化妝品、保健類、食品、玩具，承諾療效的、過期的食品或保健品，以及含有罌粟籽的食品、調(diào)味品、化妝品、護膚品等制成品；

9、制作毒品、易燃易爆品的方法、書籍；

10、利用電話線路上的直流饋電發(fā)光的燈；

11、國家禁止的集郵票品以及未經(jīng)郵政行業(yè)管理部門批準制作的集郵品，以及一九四九年之后發(fā)行的包含“中華民國”字樣的郵品；

12、算命、超度、風水、做法事等封建迷信類服務(wù)；

13、一卡多號以及帶破解功能的手機卡貼；

14、未經(jīng)許可發(fā)布的彩票、機票商品及相關(guān)服務(wù)；

15、外掛、私服相關(guān)的網(wǎng)游類商品。

侵犯知識產(chǎn)權(quán)，是指用戶發(fā)生以下涉嫌違反《商標法》、《著作權(quán)法》、《專利法》

/ 19 第五十一條 第五十二條 第五十三條 第五十四條

等相關(guān)法律法規(guī)的行為：(一)有確切證據(jù)證明賣家出售假冒商品且情節(jié)特別嚴重的，每次扣四十八分；(二)有確切證據(jù)證明賣家出售假冒商品的，每次扣十二分；

(三)同一賣家在三天內(nèi)被同一權(quán)利人投訴所發(fā)布或使用的商品、信息、店鋪名、會員名等涉嫌侵犯其商標權(quán)、著作權(quán)、專利權(quán)的視為一次投訴，投訴成立的，每次扣四分。

盜用他人賬戶，是指盜用他人淘寶賬戶或支付寶賬戶，涉嫌侵犯他人財產(chǎn)權(quán)的行為。盜用他人賬戶的，每次扣四十八分。

泄露他人信息，是指未經(jīng)允許發(fā)布、傳遞他人隱私信息，涉嫌侵犯他人隱私權(quán)的行為。泄露他人信息的，每次扣六分。

騙取他人財物，是指以非法獲利為目的，非法獲取他人財物，涉嫌侵犯他人財產(chǎn)權(quán)的行為。騙取他人財物的，每次扣四十八分。

第三節(jié) 一般違規(guī)行為

濫發(fā)信息，是指用戶未按本規(guī)則要求發(fā)布商品或信息，妨害買家高效購物權(quán)益的行為。(一)發(fā)布以下商品或信息的，每次扣十二分：

1、淘玩偶、淘金幣、口碑卡、阿里巴巴及旗下公司提供的各項服務(wù)賬號、仿阿里巴巴及旗下公司產(chǎn)品的軟件；

2、魚翅、熊膽及其制品；

3、不限時間與流量的、時間不可查詢的以及被稱為漏洞卡、集團卡、內(nèi)部卡、測試卡的3G上網(wǎng)資費卡；

4、網(wǎng)絡(luò)賬戶死保賬號以及時間不可查詢的騰訊QQ服務(wù)；

5、秒殺器以及用于提高秒殺成功概率的相關(guān)軟件設(shè)備；

6、代寫論文、代考試類相關(guān)服務(wù)；

7、法律咨詢、心理咨詢、金融咨詢、醫(yī)生在線咨詢的服務(wù)；

8、不可查詢的分期返還話費類商品。(二)若在商品類頁面發(fā)布以下商品或信息的，每件扣零點二分；若在店鋪裝修區(qū)或淘寶門戶類頁面發(fā)布的，每次扣四分：

1、閑置、收藏商品發(fā)布數(shù)量超過限制；

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2、個人手機定位、電話清單查詢、銀行賬戶查詢；

3、代扣駕照分數(shù)服務(wù)；

4、支付寶免簽約即時到帳接口；

5、尚可使用的外貿(mào)單證以及代理報關(guān)、清單、商檢、單證手續(xù)的服務(wù)；

6、在淘寶分銷平臺外發(fā)布批發(fā)、代理、招商類商品，或僅發(fā)布聯(lián)系方式、外網(wǎng)購物鏈接、實體店信息等非實際交易信息的；

7、未經(jīng)許可發(fā)布的成人用品、保險服務(wù)、書籍、酒類、旅游商品及相關(guān)服務(wù)；

8、明示、暗示具有治療、保健功效或者某種營養(yǎng)素功能的食品，或者以個體經(jīng)驗進行宣傳的食品；

9、郵局包裹單、EMS專遞單；10、11、12、13、大量流通中的外幣；

手機直撥卡與直撥業(yè)務(wù)，電話回撥卡與回撥業(yè)務(wù)； 炒作博客人氣、炒作網(wǎng)站人氣、代投票類商品或信息； 貓狗肉、貓狗皮、貓狗皮制品。

賣家若發(fā)布除以上情形之外其它有違公序良俗的商品或信息，淘寶可對商品或信息進行臨時性下架或刪除。(三)使用以下不當方式發(fā)布商品或信息的，除第三目每次扣六分之外，每件商品或信息扣零點二分：

1、在禁止發(fā)布商品信息的門戶、社區(qū)、淘江湖、淘寶打聽板塊發(fā)布廣告信息的；

2、店鋪中同時出售同款商品兩件以上的；

3、開設(shè)兩家以上店鋪且出售同樣的非分銷商品的。(四)若在商品類頁面發(fā)布以下錯誤描述的商品或信息，每件扣零點二分；若在店鋪裝修區(qū)或淘寶門戶類頁面發(fā)布的，每次扣四分：

1、商品信息中缺少標題、主圖，或服飾類商品缺少所售商品本身的實物圖片；

2、商品標題、圖片、價格、物流方式、郵費及售后服務(wù)等商品要素之間明顯不匹配；

3、商品標題等信息不實或者與本商品無關(guān)的；

4、商品與所發(fā)布的類目或?qū)傩圆环模?/p>

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第五十五條 第五十六條 第五十七條 第五十八條

5、使用虛假的信用等級標識或好評率標識。(五)除以下商品外，淘寶商城賣家在買家付款前且商品信息顯示有足夠庫存的情況下，以任何理由表示不能在七十二小時內(nèi)完成發(fā)貨的，每次扣兩分。

1、淘寶旅行頻道及特價機票、門票旅游、酒店客棧類目中的商品；

2、定制與預(yù)售類商品；

3、電器城冰箱、空調(diào)、洗衣機、液晶電視、油煙機、燃氣灶、消毒柜類目的商品。

虛假交易，是指通過不正當方式提高賬戶信用，妨害買家高效購物權(quán)益的行為。交易雙方虛假交易的，進行如下處罰：(一)虛假交易產(chǎn)生的信用占賬戶信用百分之八十以上且虛假交易筆數(shù)九十六筆以上的，每次扣九十六分；(二)除第一項規(guī)定的情形外，虛假交易產(chǎn)生的信用占賬戶信用百分之五十以上且虛假交易筆數(shù)四十八筆以上的，每次扣四十八分；(三)其它虛假交易的，每次扣二十四分。

延遲發(fā)貨，是指除以下商品外，賣家在買家付款后表示不能即時發(fā)貨或未在七十二小時內(nèi)發(fā)貨，妨害買家高效購物權(quán)益的行為。賣家延遲發(fā)貨的，每次扣三分，同時須向買家賠償該商品實際成交金額的百分之五，但賠償金額最高不超過三十元。(一)淘寶旅行頻道及特價機票、門票旅游、酒店客棧類目中的商品；(二)定制與預(yù)售類商品；

(三)電器城冰箱、空調(diào)、洗衣機、液晶電視、油煙機、燃氣灶、消毒柜類目的商品。

賣家的發(fā)貨時間，以快遞公司系統(tǒng)內(nèi)記錄的時間為準。

描述不符，是指買家收到的商品與達成交易時賣家對商品的描述不相符，賣家未對商品瑕疵、保質(zhì)期、附帶品等必須說明的信息進行披露，妨害買家商品滿意權(quán)益的行為。賣家描述不符的，每次扣三分。

違背承諾，是指賣家未按照承諾向買家提供以下服務(wù)，妨害買家服務(wù)滿意權(quán)益的行為：

(一)賣家違背以下承諾的，每次扣十二分：

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1、淘寶判定賣家確實應(yīng)該承擔退貨退款或其他售后保障責任但賣家拒絕承擔的；

2、淘寶判定賣家確實應(yīng)該承擔因消保產(chǎn)生的退貨退款、假貨賠

三、數(shù)碼維修、閃電發(fā)貨賠付等消保賠付責任但賣家拒絕承擔的；

3、賣家參與試用中心的活動，但卻在買家報名完成后拒絕向買家發(fā)送已承諾提供的試用商品的。

(二)賣家違背以下承諾的，每次扣六分：

1、加入閃電發(fā)貨的賣家，出售虛擬商品的未在一小時內(nèi)完成發(fā)貨，或出售實物商品的未在二十四小時內(nèi)發(fā)貨的；

2、淘寶商城賣家拒絕提供或者拒絕按照承諾的方式提供發(fā)票的；

3、買家選擇支付寶擔保交易，但賣家拒絕使用的；

4、加入貨到付款或信用卡付款服務(wù)的賣家，但拒絕提供上述服務(wù)的；

5、發(fā)布拍賣商品的賣家，拒絕按照買家拍下的價格成交或者拒絕提供包郵服務(wù)的；

6、加入聚劃算的賣家中途退出，或未在七天內(nèi)按已審核的報名信息所載內(nèi)容完成發(fā)貨的；

7、加入淘寶游戲交易平臺的賣家，未在買家付款后三十分鐘內(nèi)提供商品的。(三)賣家未履行其它承諾的，每次扣四分。

第五十九條 競拍不買，是指競拍者拍得商品后拒不按其最終出價購買商品，妨害賣家權(quán)益的行為。買家競拍不買的，每次扣十二分，并須向賣家賠償其最后一次出價金額的百分之五。

第六十條 惡意評價，是指買家、同行競爭者等評價人以給予中、差評的方式謀取額外財物或其它不當利益的行為。評價人惡意評價的，每次扣十二分。

第六十一條 不當注冊，是指用戶通過軟件、程序等方式，大批量注冊淘寶賬戶，妨害淘寶運營秩序的行為。會員不當注冊的，每次扣十二分。

第六十二條 未依法公開或更新營業(yè)執(zhí)照信息，指通過支付寶實名認證中企業(yè)類認證的賣家，未在淘寶規(guī)定的期間內(nèi)公開或及時更新其營業(yè)執(zhí)照信息的行為。賣家未在開店完成之日起十五天內(nèi)公開或更新的，每次扣兩分；賣家在上述期間屆滿之日起十五天內(nèi)仍未公開或未更新的，每次扣十二分。

競拍不買按最后出價的百分之五進行賠付，將于2011年2月24日執(zhí)行。2月24日前，按首次出價的百分之十且不少于五元進行賠付。

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第五章 執(zhí)行 第一節(jié) 交易的執(zhí)行

第六十三條 若買家發(fā)起的退款申請在三天后尚未完結(jié)的，可要求淘寶介入。

第六十四條 買家在交易成功后，若發(fā)現(xiàn)賣家有描述不符或違背承諾的情形，可在十五天內(nèi)第六十五條 第六十六條

第六十七條 第六十八條 第六十九條 任意時間要求淘寶介入。

第二節(jié) 違規(guī)的執(zhí)行

用戶的違規(guī)行為，通過淘寶會員、權(quán)利人的投訴或淘寶排查發(fā)現(xiàn)。

對違規(guī)行為的投訴，除濫發(fā)信息、虛假交易、不當注冊、發(fā)布違禁信息、侵犯知識產(chǎn)權(quán)、盜用他人賬戶、泄露他人信息可隨時提交投訴外，其余須在以下規(guī)定時間內(nèi)進行投訴；未在規(guī)定時間內(nèi)投訴的，不予受理：

（二）競拍不買的投訴時間，為買家拍下后十五天內(nèi)；

（三）描述不符、惡意評價、騙取他人財物的投訴時間為交易成功后十五天內(nèi)。對延遲發(fā)貨、競拍不買及惡意評價的違規(guī)行為，被投訴人須在被投訴之日起五天內(nèi)提交證據(jù)。五天內(nèi)未提交證據(jù)的，淘寶有權(quán)根據(jù)當時所掌握的情況進行判斷與處理。對其余違規(guī)行為的判斷與處理，淘寶在收到投訴后立即進行。

賣家自行作出的承諾或說明與本規(guī)則相悖的，淘寶不予采信。除證據(jù)有誤或判斷錯誤的情形外，對違規(guī)行為的處罰不中止、不撤銷。

第三節(jié) 類目審核

加入成人類目的賣家發(fā)布圖片的審核，淘寶將在賣家上傳圖片之日起五個工作日內(nèi)反饋圖片審核結(jié)果。

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（一）延遲發(fā)貨的投訴時間，為交易關(guān)閉后十五天內(nèi)；

附則

第七十條 淘寶網(wǎng)用戶的行為，發(fā)生在本規(guī)則生效或修訂以前的，適用當時的規(guī)則；發(fā)生在本規(guī)則生效或修訂以后的，適用本規(guī)則。

第七十一條 本規(guī)則中的以上，包含本數(shù)；本規(guī)則中的以下，不包含本數(shù)。

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第二篇：關(guān)于淘寶物流配送問題的研究

關(guān)于淘寶網(wǎng)絡(luò)銷售問題的研究

淘寶網(wǎng)成立于2003年5月10日，由阿里巴巴集團投資創(chuàng)辦。目前，淘寶網(wǎng)是亞洲第一大網(wǎng)絡(luò)零售商圈，其目標是致力于創(chuàng)造全球首選網(wǎng)絡(luò)零售商圈。通過結(jié)合社區(qū)、江湖、幫派來增加網(wǎng)購人群的粘性，并且采用最新團網(wǎng)購模式，讓網(wǎng)購人群樂而不返。淘寶網(wǎng)目前業(yè)務(wù)跨越C2C（Consumer to Consumer，消費者對消費者）、B2C（Business-to-Consumer商家對消費者）兩大部分。經(jīng)過6年的發(fā)展，截至2009年底，淘寶擁有注冊會員1.7億，注冊用戶還在不斷增長！據(jù)統(tǒng)計，淘寶網(wǎng)2009年的交易額為2083億人民幣，2010年則高達4000億元人民幣，是亞洲最大的網(wǎng)絡(luò)零售商圈。但目前淘寶網(wǎng)在網(wǎng)絡(luò)銷售中還存在著大量的問題，就拿物流來說，淘寶網(wǎng)目前采用推薦物流方式，賣家可以參考“網(wǎng)貨物流推薦指數(shù)”，選擇服務(wù)質(zhì)量和價格相對合理的快遞公司。但仍還存在配送成本高、配送質(zhì)量不能保證等諸多問題，影響了消費者對淘寶網(wǎng)的好評和信任。

一、淘寶網(wǎng)物流配送現(xiàn)狀和問題

（一）配送質(zhì)量問題

①配送準確性。雖然淘寶網(wǎng)統(tǒng)計顯示配送準確率接近98%，但淘寶網(wǎng)僅考慮了送達數(shù)量，對錯誤投遞、多次投遞未做考慮。

②配送安全性。物流公司由于業(yè)務(wù)量大，遺失物品、貨物破損的現(xiàn)象時有發(fā)生。

③配送快捷性。配送企業(yè)一般承諾是3-7天到貨，平時大多能遵守，但業(yè)務(wù)高峰時，就很難保證時限了，配送延時有的長達幾周。

④配送便利性。淘寶網(wǎng)的各大網(wǎng)點的配送指南中，都對配送地點進行了規(guī)定。如西安市只在三環(huán)以內(nèi)（部分城中村除外），雖然送貨的地點已經(jīng)到達消費者所

在的區(qū)域范圍之內(nèi)，但距離消費者手中還有很大差距。

（二）配送成本問題

大多數(shù)消費者選擇淘寶網(wǎng)購物是出于折扣心理。消費者在網(wǎng)上購買商品的成本包括商品上網(wǎng)費用、商品定價和配送費用。如果配送成本過大，消費者放棄在淘寶網(wǎng)上購物。但事實上淘寶網(wǎng)的配送成本正在逐年上升，淘寶網(wǎng)上常用的“三通一達”的配送費用已經(jīng)經(jīng)過兩次大的提價。

（三）配送管理問題

我國目前C2C電子商務(wù)配送需求量巨大，而且還在繼續(xù)上升。但我國C2C電子商務(wù)配送系統(tǒng)水平仍然較低，其表現(xiàn)為三慢、兩低、一高。即信息傳達速度慢、配送中心作業(yè)速度慢、送貨速度慢、配送自動化程度低、信息化程度低；配送總成本高。

二、淘寶網(wǎng)物流配送問題原因分析

淘寶網(wǎng)、物流配送行業(yè)、買賣雙方必須通力合作，才能解決淘寶網(wǎng)物流配送目前的問題。

（一）淘寶網(wǎng)原因分析

淘寶網(wǎng)對物流的控制能力差。例如淘寶網(wǎng)通常都會建議買家先驗貨后簽字收貨，但“先簽字后驗貨”已經(jīng)快遞行業(yè)的潛規(guī)則，而淘寶網(wǎng)事實上沒有對自己所推薦的快遞公司的控制權(quán)限。近兩年淘寶網(wǎng)的物流配送企業(yè)集體進行了兩次漲價，而淘寶網(wǎng)也只能被迫接受。淘寶網(wǎng)對于物流配送環(huán)節(jié)缺乏重視。馬云曾經(jīng)說過，淘寶網(wǎng)絕不涉足線下物流。但事實證明，物流配送已成為淘寶網(wǎng)更好發(fā)展的一大瓶頸。據(jù)調(diào)查，因為對C2C物流配送的不滿意，已有一部分的消費者選擇凡客、京東等B2C類型的購物網(wǎng)站，淘寶網(wǎng)生存空間受到了挑戰(zhàn)。

（二）物流配送行業(yè)原因分析

2010年6月的第六次中國物流市場調(diào)查報告顯示：我國大多數(shù)配送企業(yè)都是從傳統(tǒng)的運輸企業(yè)轉(zhuǎn)變而來，規(guī)模普遍偏小，只對配送半徑以內(nèi)的顧客進行配送，因此，淘寶網(wǎng)不得不和數(shù)十個第三方配送企業(yè)合作來完成遍布全國的配送業(yè)務(wù)。由于淘寶網(wǎng)業(yè)務(wù)的快速增長，大多數(shù)物流配送企業(yè)都想從中分得一杯羹。但這些企業(yè)往往為了單純的追求業(yè)務(wù)量，而不注重服務(wù)質(zhì)量，我國目前雖然存在著快遞行業(yè)協(xié)會，但對于物流企業(yè)的監(jiān)管力度不夠，沒有出臺一些有效的治理措施，對于快遞行業(yè)的一些違規(guī)行為沒有進行處罰。另外，從業(yè)人員的工作積極性、素質(zhì)都有所欠缺。我國快遞行業(yè)招工門檻低、人員素質(zhì)魚龍混雜，快遞員的流動性也非常大，對待顧客不能有一個很好的態(tài)度，甚至還會有快遞人員偷拿快遞的貨物。物流公司往往是按照工作量來給從業(yè)人員發(fā)工資，不注重配送的質(zhì)量，因此不能刺激快遞從業(yè)人員提高服務(wù)水平的積極性。

（三）C2C賣家原因分析

淘寶網(wǎng)上的賣家通常都是個人或者由個人組織起來的一個小團體，對于物流配送中出現(xiàn)的問題沒有一個很好的預(yù)防機制。賣家不能預(yù)知到配送過程中出現(xiàn)的問題，對商品不能進行安全的包裝，造成在運輸途中商品的損壞。網(wǎng)上的賣家勢單力薄，不能形成一定的規(guī)模效益，所以在和物流公司的談判中往往處在不利的位置。此外，淘寶網(wǎng)上的消費者一味的追求高配送水平和低配送費用，甚至在淘寶網(wǎng)上興起了一股不包郵不買東西的風氣，這嚴重違反了服務(wù)質(zhì)量與成本二律背反的原則，造成賣家也壓低給物流公司的費用，使得物流公司承擔了很大的壓力，不利于電子商務(wù)物流配送市場的良好發(fā)展。

三、解決淘寶網(wǎng)物流配送問題的對策

要解決淘寶C2C電子商務(wù)的物流配送問題，不僅需要政策和法律環(huán)境的支撐，更需要賣家、網(wǎng)站和快遞公司的集體努力。下面主要針對賣家、民營快遞企業(yè)、淘寶網(wǎng)三方面提出了相應(yīng)對策。

（一）C2C賣家的改進措施

賣家發(fā)貨前首先應(yīng)合理使用填充物，固化商品包裝，以防商品破損；填寫運單時要保證送貨信息的準確和清晰，以便快遞公司準確辨認；針對不同的商品類別和配送需求，選擇合適的快遞企業(yè)。另外，由于單個賣家難以與物流公司談判，所以賣家應(yīng)該按照經(jīng)營地區(qū)、商品類別、交易金額等結(jié)成相應(yīng)的商盟，如西北商盟、土特產(chǎn)網(wǎng)盟等，在物流定價、個性化物流方案選擇等方面發(fā)揮自己的作用。

（二）民營快遞企業(yè)強練內(nèi)功

1.加快信息化建設(shè)配送信息的系統(tǒng)化是提高配送效率必不可少的條件。物流配送企業(yè)的信息化應(yīng)該從三個方面去實現(xiàn)。首先是管理的信息化。通過計算機網(wǎng)絡(luò)及時收集、傳遞、處理淘寶網(wǎng)上的物流訂單信息。其次是物流作業(yè)的自動化。采用條形碼、射頻等自動識別技術(shù)，實現(xiàn)信息錄入的自動化；提高配送中心分揀和裝卸搬運設(shè)施的機械化和自動化程度；最后是客戶服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)化。其實做到企業(yè)內(nèi)部信息的及時更新，使消費者可以在第一時間通過網(wǎng)絡(luò)了解自己訂單的狀態(tài)。

2.實現(xiàn)差異化經(jīng)營隨著越來越多的專業(yè)商盟的建立，他們會對特殊商品提出特殊的配送要求，快遞企業(yè)應(yīng)進一步結(jié)合特定的行業(yè)實現(xiàn)高水平的配送。在這個過程中，快遞企業(yè)也可以考慮建立相應(yīng)的物流企業(yè)聯(lián)盟，拓寬自己的業(yè)務(wù)范圍，從而解決淘寶網(wǎng)現(xiàn)在多家合作，管理成本高的問題。

（三）針對淘寶網(wǎng)的對策

淘寶網(wǎng)主要采用第三方物流公司完成配送。由于物流公司直接代表淘寶網(wǎng)為

客戶服務(wù)，因此對物流服務(wù)商的考核與管理至關(guān)重要。比如在選擇物流公司時應(yīng)先實地考察并公開招標，中標后對物流公司的人員進行專門培訓(xùn)，如C2C配送的基本特點和要求，包括準時送貨上門，協(xié)助顧客簽收、驗貨等。對物流服務(wù)商的考核指標主要有：準時到達率、商品完好率、對客戶的服務(wù)態(tài)度等。

四、結(jié)論

C2C電子商務(wù)物流逐漸成為國內(nèi)物流快遞的主要服務(wù)領(lǐng)域。只有買賣雙方認真負責、網(wǎng)站加強監(jiān)管、快遞公司強練內(nèi)功才能共同推進掏包物流配送質(zhì)量的進一步完善和提高。

第三篇：商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)研究

商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)研究

近年來，國內(nèi)外銀行業(yè)金融機構(gòu)重大違規(guī)事件不斷暴露，機構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制，財務(wù)損失數(shù)額驚人，機構(gòu)聲譽嚴重受損，危及了公眾對銀行業(yè)的信心，銀行業(yè)金融機構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。對于國內(nèi)商業(yè)銀行來說，合規(guī)風險管理還是一個新的領(lǐng)域。截至目前，我國僅有少部分商業(yè)銀行設(shè)立了獨立的合規(guī)部門。但從國外銀行業(yè)發(fā)展趨勢來看，合規(guī)風險管理顯得越來越重要。2006年10月，我國銀監(jiān)會正式發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》（以下簡稱《合規(guī)指引》），對銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)管理提出了明確要求，加強我國商業(yè)銀行合規(guī)風險管理，建設(shè)自身的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化作為企業(yè)文化的一個重要組成部分顯得尤為迫切。

一、合規(guī)文化的內(nèi)涵、特點及其作用機理分析

（一）合規(guī)及合規(guī)風險的概念

合規(guī)（Compliance）的字面含義可以理解為“符合規(guī)定”或“符合規(guī)范”。我國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中指出：“合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致?！彼^法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守?！?/p>

我國《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》指出：“合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險?！?/p>

（二）合規(guī)文化的內(nèi)涵及作用機理分析

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中指出“合規(guī)應(yīng)從高層做起。當企業(yè)文化強調(diào)誠信與正直的準則并由董事會和高級管理層做出表率時，合規(guī)才最為有效。合規(guī)與銀行內(nèi)部的每一位員工都相關(guān)，應(yīng)被視為銀行經(jīng)營活動的組成部分。銀行在開展業(yè)務(wù)時應(yīng)堅持高標準，并始終力求遵循法律的規(guī)定與精神。如果銀行疏于考慮經(jīng)營行為對股東、客戶、雇員和市場的影響，即使沒有違反任何法律，也可能會導(dǎo)致嚴重的負面影響和聲譽損失”，同時指出“合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分”。銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》也指出“商業(yè)銀行應(yīng)加強合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程”。合規(guī)作為一種文化，其內(nèi)涵至少包括四個方面：首先，要從高層做起，即管理者必須率先垂范，躬身實踐，合規(guī)才最為有效。可以說，管理者合規(guī)是構(gòu)成銀行合規(guī)文化的基因及實現(xiàn)人人合規(guī)的首要前提；其次，強調(diào)的是人人合規(guī)。合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關(guān)。只有讓合規(guī)的意識滲透到每個員工的血液中，人人遵守誠信與正直的準則，才能形成大眾性的合規(guī)文化；第三，要做到主動合規(guī)，大量的規(guī)章制度和處罰，在一定程度上扼制了風險的產(chǎn)生，但這種被動性質(zhì)的合規(guī)行為在銀行員工一旦做出“機會成本”的選擇，應(yīng)會造成銀行內(nèi)控機制的“硬約束”失靈。只有樹立“主動合規(guī)”的意識，并形成文化才能有效控制風險；第四，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，一家成熟的商業(yè)銀行不僅要會做“加法”，更要會做“減法”，控制和減少損失也是創(chuàng)造價值的過程。

合規(guī)文化作為企業(yè)文化的一個重要組成部分，有利于補充企業(yè)正式制度的不足從而改善制度運作績效。合規(guī)文化的作用主要包括：

1、導(dǎo)向功能。合規(guī)文化減少個人行為與組織目標的偏離，增強成員對組織的認同感，從而降低了達成共識的成本；

2、約束功能。通過文化氛圍所造成的群體意識、社會輿論、群體行為準則及道德規(guī)范，增強了成員的自我約束能力；

3、成本控制功能。合規(guī)文化降低了各類規(guī)章制度的實施成本；

4、聲譽功能。合規(guī)文化的形成，有利于提高商業(yè)銀行自身的市場聲譽，有利于擴大市場空間。

綜上所述，合規(guī)文化作為銀行企業(yè)文化的一個重要組成部分，在商業(yè)銀行實現(xiàn)全面風險管理的過程中起到了重要的作用，建立有效的合規(guī)文化是實現(xiàn)銀行全面風險控制的長期措施之一。

二、商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)的必要性

（一）構(gòu)建合規(guī)文化是確保商業(yè)銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求

當前，我國商業(yè)銀行操作層有章不循、管理層違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象時有發(fā)生，其內(nèi)部相互制衡機制難以有效發(fā)揮作用，對商業(yè)銀行的資金安全和社會形象構(gòu)成了一定的負面影響。雖然大量的風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員合規(guī)守法意識的欠缺，這恰恰反映出合規(guī)文化遠沒有浸入到商業(yè)銀行日常的管理和決策中。

（二）構(gòu)建合規(guī)文化是商業(yè)銀行主動適應(yīng)外部監(jiān)管新要求的需要近年來，我國依法治理的進程明顯加快，國家法律體系、法治環(huán)境日趨完善，銀監(jiān)會對商業(yè)銀行的監(jiān)管日趨規(guī)范、全面、嚴格。尤其是我行今后要發(fā)展成為國際性大型銀行，還需要主動研究適應(yīng)國外的法律、法規(guī)和監(jiān)管要求，這對我行合乎法律、規(guī)則、準則提出了更高要求，促使其必須建立一整套有效地管理各類風險的職業(yè)行為規(guī)范和方法，自覺在其銀行內(nèi)部形成濃厚的合規(guī)文化。

（三）構(gòu)建合規(guī)文化是商業(yè)銀行提高制度執(zhí)行力的核心所在 當前隨著社會變革的不斷加深，利益沖突的不斷加劇，金融企業(yè)單靠制定適用于自身的制度已越來越難以滿足現(xiàn)實的需求，再完善的制度也只是提供了一個共同的行為規(guī)范規(guī)則，只有提高制度的執(zhí)行力，在執(zhí)行中形成共同的習慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，有效的滲透才能落到實處。我國商業(yè)銀行缺少的不是制度，而是制度的執(zhí)行力，而制度執(zhí)行力不夠的根源也在于文化的欠缺。因此，建設(shè)良好的合規(guī)文化、實現(xiàn)銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動，并以此促進銀行從整體上優(yōu)化流程管理、強化內(nèi)部控制、實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營，實現(xiàn)由制度管人到文化管人的轉(zhuǎn)變，成為商業(yè)銀行有效控制風險的重中之重。

三、西方商業(yè)銀行合規(guī)管理的經(jīng)驗

（一）歐洲銀行的合規(guī)管理經(jīng)驗 歐洲銀行普遍設(shè)有專門的合規(guī)管理委員會。德意志銀行在合規(guī)管理委員會之外，又設(shè)立了聲譽風險委員會，高度重視合規(guī)風險管理。法、德商業(yè)銀行強調(diào)建立良好的合規(guī)環(huán)境須具備三大要素，即高層意愿、暢通渠道（報告制度）和促進形成良好環(huán)境的業(yè)務(wù)流程。法、德商業(yè)銀行的合規(guī)管理被置于內(nèi)部控制框架之下，合規(guī)管理以監(jiān)管法規(guī)為基礎(chǔ)，是內(nèi)部控制的一個組成部分和實現(xiàn)內(nèi)部控制的一個手段和功能，主要負責持續(xù)性控制框架內(nèi)的合規(guī)管理工作，具有典型的事前和事中控制的特點。

法、德商業(yè)銀行的合規(guī)就是指服從法律和監(jiān)管法規(guī)，符合職業(yè)和倫理道德標準，遵從董事會發(fā)布的指引和集團管理層發(fā)布的各種指導(dǎo)意見。這一定義強調(diào)，合規(guī)一方面要符合監(jiān)管的規(guī)定和要求，另一方面又要符合管理層對職業(yè)和倫理標準的要求。以法國巴黎國民銀行為例，合規(guī)管理的主要任務(wù)包括：一是制定合規(guī)政策，主要包括聲譽、利益沖突、適應(yīng)性、外包、反洗錢、交易審批委員會等；二是設(shè)置集團的倫理道德標準；三是在業(yè)務(wù)線和公司部門實施政策和標準；四是設(shè)置合規(guī)控制。

法、德商業(yè)銀行在合規(guī)管理方面普遍確立了集團所必須遵循的原則，如德意志銀行確立了全球合規(guī)管理的13條原則，德國德累斯頓銀行制定了專門的集團商業(yè)倫理和合規(guī)行為準則，法國興業(yè)銀行制定了專門的合規(guī)管理手冊，這些原則對加強合規(guī)管理都具有十分重要的作用。以德意志銀行為例，該行確立了全球合規(guī)管理的13條原則，主要包括：以職業(yè)、公允且合法的方式代表德意志銀行執(zhí)行所有業(yè)務(wù)；參加所有適用的培訓(xùn)及教育計劃；必須在咨詢德意志銀行的相關(guān)部門并獲得批準后才能回應(yīng)外部的信息請求；以職業(yè)的方式代表德意志銀行進行溝通，并在你了解的全部范圍內(nèi)確保溝通清晰、公允、均衡和準確；不參與任何可能影響你與德意志銀行的雇傭關(guān)系，或可能造成利益沖突或帶來不當影響的內(nèi)部或外部業(yè)務(wù)活動或行為；準確地記錄、保存及匯報你所創(chuàng)建或控制的信息；保守所創(chuàng)建、控制或可使用的關(guān)于德意志銀行及其客戶和其他公司的任何機密；只能以業(yè)務(wù)目的使用德意志銀行準許的系統(tǒng)與設(shè)施；不得根據(jù)“內(nèi)部信息”交易或推薦股票（或鼓勵他人進行這些活動）；應(yīng)了解德意志銀行的信息屏障控制，尤其是對你及你的業(yè)務(wù)部門所對應(yīng)的控制；對待客戶時，要確保你的行為符合相應(yīng)的規(guī)章制度，包括相關(guān)的證券交易規(guī)則；了解并遵守德意志銀行關(guān)于反洗錢計劃、新客戶接納及禁運政策方面的規(guī)定；及時報告任何疑似違反德意志銀行政策的行為或非法行為。

（二）美國銀行的合規(guī)管理經(jīng)驗

美國的銀行機構(gòu)將合規(guī)管理的目標定位于闡明并維持公司的業(yè)務(wù)及與之相關(guān)的法律和監(jiān)管規(guī)章所要求的行為標準，以使公司避免承擔經(jīng)濟上、監(jiān)管上和法律上的不必要義務(wù)以及聲譽上的損失，同時協(xié)助高管層在公司范圍內(nèi)促成良好的合規(guī)文化。由此可以看出，最大限度地減少或避免合規(guī)風險帶來的損失是銀行合規(guī)管理的核心目標。

美國的商業(yè)銀行為實現(xiàn)合規(guī)管理目標，大都建立并實施了一套合規(guī)性方案。從其經(jīng)驗來看，一個好的合規(guī)性方案應(yīng)包括以下四個方面：一是預(yù)防，幫助管理層制定并宣傳一系列旨在促使企業(yè)活動符合主要法規(guī)條例的政策規(guī)程和其他指導(dǎo)方針；二是洞察，測試合規(guī)控制手段的有效性；三是建議，合規(guī)顧問持續(xù)不斷地為業(yè)務(wù)部門和其他專題項目提供有關(guān)監(jiān)管法規(guī)和合規(guī)性的協(xié)助和支持；四是倡導(dǎo)，積極參與金融服務(wù)界的活動，并與監(jiān)管機構(gòu)保持密切聯(lián)系，以影響監(jiān)管機構(gòu)的法規(guī)制定。

在安然、世通等發(fā)生一系列重大財務(wù)欺詐事件后，為恢復(fù)投資者對公開上市交易證券的信心，2002年美國國會通過了《薩班斯法案》，加強對公司財務(wù)信息質(zhì)量與披露的監(jiān)管。為符合《薩班斯法案》的要求，美國銀行不斷強化財務(wù)報告相關(guān)內(nèi)部控制的設(shè)計、測試與評價工作，形成了一套薩班斯合規(guī)工作的方法和模式。

薩班斯合規(guī)工作主要包括：（1）強化公司治理流程。即定義公司的合規(guī)政策與可容忍的偏離程度；實施薩班斯合規(guī)工作的監(jiān)控；制定并監(jiān)督對違反規(guī)定者的處罰；建立舉報機制和渠道，并對運行情況進行監(jiān)督；披露委員會及其職責；根據(jù)302條款鑒證并匯報財務(wù)報告相關(guān)的內(nèi)部控制；確定需要披露的事件和重大的控制缺陷與漏洞。（2）加強機構(gòu)層面控制。即評估機構(gòu)管理層的基調(diào)和態(tài)度；評估機構(gòu)重要控制設(shè)計的有效性；對控制執(zhí)行的有效性進行自我評估；評估機構(gòu)的主要風險及其對財務(wù)報告的影響；改進控制缺陷；建立和實施反欺詐方案；定期匯報機構(gòu)層面的合規(guī)工作。（3）加強業(yè)務(wù)流程控制。即評估主要業(yè)務(wù)流程設(shè)計的有效性；對關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程執(zhí)行的有效性進行自我測試和評估，并進行獨立監(jiān)控；確認影響財務(wù)報告和業(yè)務(wù)流程控制的各種重要變化；彌補業(yè)務(wù)流程的控制缺陷；定期匯報業(yè)務(wù)層面的合規(guī)工作。（4）匯總分析合規(guī)工作數(shù)據(jù)。即匯總并評估合規(guī)工作報告數(shù)據(jù)、提出發(fā)現(xiàn)的問題；確定改善的可能與方案；確定控制缺陷對財務(wù)報告影響程度的大??；履行披露委員會的職責。（5）管理404條款的合規(guī)工作方案。即支持變化管理；制定并執(zhí)行溝通計劃；管理并監(jiān)控工作流程；管理內(nèi)部報告流程；及時解決發(fā)現(xiàn)的問題；管理報告核證流程；監(jiān)控并解釋對404 條款合規(guī)工作有影響的外部事件。（6）建立、應(yīng)用并管理404條款的基礎(chǔ)要件。即開發(fā)信息技術(shù)支持系統(tǒng)和實行薩班斯合規(guī)數(shù)據(jù)的集中存貯；建立有效的風險與控制評估方法；建立有效的知識共享和培訓(xùn)機制；實現(xiàn)綜合的數(shù)據(jù)來源。（7）執(zhí)行客觀的認證。即核實404條款鑒證工作的范圍；評價薩班斯合規(guī)工作流程；制定流程與控制的測試計劃；執(zhí)行測試計劃；建議并執(zhí)行重要缺陷的彌補計劃，改進業(yè)務(wù)流程與控制。（8）管理與外部審計師的關(guān)系。即與外部審計師進行持續(xù)的溝通；協(xié)調(diào)彼此的工作方案；共同解決存在的問題。

四、我國合規(guī)文化建設(shè)現(xiàn)狀

2005年4月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》；同年10月，我國銀監(jiān)會主席劉明康在上海銀行業(yè)首屆合規(guī)年會上闡述了合規(guī)理念。在此背景下，我國商業(yè)銀行也相繼成立了合規(guī)管理部門。這些意味著我國銀行業(yè)為適應(yīng)現(xiàn)代銀行管理模式，有效防范風險，建立科學的管理機制，把建設(shè)透徹的合規(guī)文化提到了議事日程?？陀^地說，經(jīng)過近年來的改革與發(fā)展，我國商業(yè)銀行在合規(guī)經(jīng)營上有了很大的提高，但事實并不容樂觀，一些重案、要案的發(fā)生顯示出我國商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)工作任重道遠。

（一）我國商業(yè)銀行合規(guī)部門職責定位不夠清晰

目前雖然我國很多商業(yè)銀行已建立了專門負責合規(guī)管理的部門，但由于種種原因，合規(guī)部門與審計部門、法律事務(wù)部門在職能上還存在著許多重疊和交叉，沒有明確的界限，對于合規(guī)部門的具體職能定位還只限于按照管理層要求進行的常規(guī)審計，對于如何建立有效的合規(guī)制度也并沒有必要的準備。這種“形似”而不能“神似”的內(nèi)部體制在目前銀行中還大量存在，進而無法有效地推進合規(guī)文化的建設(shè)。

（二）制度執(zhí)行文化未能真正建立

執(zhí)行力是現(xiàn)代管理學組織管理范疇中的一個重要概念，是人類社會進步特別是市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段，在社會分工更加細膩、管理更為精細化、競爭更加激烈的條件下對人的一種要求，是由粗放式管理向精細化管理轉(zhuǎn)變而出現(xiàn)的全新的概念。實踐證明，再多再好的制度，不去執(zhí)行，也只能是一紙空文。導(dǎo)致執(zhí)行文化缺失的重要原因之一是違規(guī)成本較低。違規(guī)成本低使得“理性”員工（指經(jīng)濟學中的理性人，即假設(shè)人會選擇對自己有利的一面）有了選擇“機會成本”的余地。員工一旦做出“機會成本”選擇，那么內(nèi)控制度就形同虛設(shè)，造成很多問題屢查屢犯，屢禁不止，如授權(quán)流于形式、違規(guī)操作、公款私存、客戶經(jīng)理“一手清”等。

（三）管理文化尚不成熟 一是高層意愿不強，導(dǎo)向偏差。目前在較多基層高管人員中還不同程度地存在重經(jīng)營輕管理、重結(jié)果輕過程的思想，內(nèi)控先行的軟要求與指標第一的實際行動形成反差，管理權(quán)威及效果大打折扣。同時，高層管理人員平時忽視在執(zhí)行中關(guān)注細節(jié)，沒有運用各種管理手段去督促和指導(dǎo)。從銀行內(nèi)部檢查中可以發(fā)現(xiàn)，往往檢查頻率高、領(lǐng)導(dǎo)強調(diào)得多的制度落實的比較好，而檢查頻率低或從未檢查的制度以及領(lǐng)導(dǎo)強調(diào)得少的執(zhí)行力就欠缺。

二是片面的績效考核機制制約合規(guī)文化的形成。從“中航油事件”可以看出，目前國有企業(yè)由于經(jīng)營理念和經(jīng)營目標的偏差，導(dǎo)致了片面的績效考核體制的存在。國內(nèi)部分商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中過分追求大而全，各項業(yè)務(wù)特別是新興業(yè)務(wù)的發(fā)展首先考慮的是爭奪市場份額，為了爭奪份額，不計成本（包括合規(guī)成本）；同時片面追求業(yè)績指標，只重視結(jié)果的考核而忽視了過程的控制，導(dǎo)致國內(nèi)商業(yè)銀行形成一種畸形的績效考核體制。

三是管理權(quán)力與管理責任不對等，削弱管理。在以行長負責制為代表的縱向授權(quán)運作機制下，極易表現(xiàn)為基層管理者在一定程度上的權(quán)力過大、過于集中，在經(jīng)營過程中，為了個人業(yè)績，追求短期效益而放棄制度的約束。另外，責任追究制度不健全，銀行內(nèi)從上到下沒有一套系統(tǒng)的問責制度，年終考核問責亦主要是針對業(yè)務(wù)目標完成情況的問責，普遍形成“業(yè)務(wù)經(jīng)營硬指標，內(nèi)控管理軟約束”的一種認識，無法起到威懾作用。在基層行片面強調(diào)“業(yè)績面前論英雄”，從而削弱了對基層經(jīng)營管理人員的有效制約。

四是第二道防線管理及傳導(dǎo)不力。商業(yè)銀行在多級委托代理組織體系下，管理環(huán)節(jié)多，鏈條長，傳導(dǎo)渠道及力度不足，使執(zhí)行效果層層衰減。尤其是基層業(yè)務(wù)主管部門，作為制度執(zhí)行的督辦、協(xié)助層，是領(lǐng)導(dǎo)層和基層營業(yè)網(wǎng)點的傳遞橋梁和紐帶，也是內(nèi)控的“第二道防線”，但有些部門存在只是簡單地充當“二傳手”的現(xiàn)象，片面強調(diào)經(jīng)營壓力，淡化管理責任，“第二道防線”的控制弱化，形成執(zhí)行“斷層”。

五、我國商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)構(gòu)想

合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)普遍認同。合規(guī)風險也與銀行的其他風險一道，納入了銀行的全面風險管理框架之中。如何大力倡導(dǎo)建立銀行自身的合規(guī)文化，建立一個有效的銀行合規(guī)風險管理組織體系，已成為國內(nèi)銀行業(yè)面臨的突出課題。

（一）健全商業(yè)銀行組織體系

在分行層面設(shè)立專職的合規(guī)機構(gòu)并賦予切實的職能，在支行層面和業(yè)務(wù)條線設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)官或風險經(jīng)理，與操作風險管理相結(jié)合，形成橫向覆蓋到各專業(yè)、縱向延伸到基層網(wǎng)點的合規(guī)及操作風險控制體系。只有當銀行的文化注重強調(diào)全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則時，銀行的合規(guī)風險管理才是最為有效的，其“合規(guī)文化”也才真正浸潤到這家銀行肌體的“血液”中。

（二）強調(diào)“有效互動”的合規(guī)文化

一是上下互動。合規(guī)文化首先要求從高層做起，董事會和高管層應(yīng)通過各種活動和言談，尤其是分支機構(gòu)的高管人員要言傳身教，率先垂范推進合規(guī)文化建設(shè)，促使所有員工（包括高管層）在開展銀行業(yè)務(wù)時都能遵循法律、規(guī)則和標準。在此前提下，各層員工恪盡職守，共同維護良好的合規(guī)環(huán)境；二是部門互動。在流程銀行真正建立以前，部門之間必須良性互動，相互協(xié)調(diào)，共同打造和諧的合規(guī)文化生態(tài)環(huán)境；三是內(nèi)外互動。應(yīng)加強與監(jiān)管當局的溝通，通過合規(guī)與監(jiān)管的有效互動，解決過去對銀行與監(jiān)管者博弈的認識。一方面，監(jiān)管規(guī)則的出臺要更深入地征求銀行的意見，給予被監(jiān)管對象充分的話語權(quán)，使監(jiān)管規(guī)則更具操作性，更符合銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的實際需求。另一方面，銀行充分解讀當前法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，合規(guī)審慎經(jīng)營，同時主動爭取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。

（三）建立有效的績效考核機制 國內(nèi)銀行界一系列教訓(xùn)告訴我們，相當數(shù)量銀行案件的發(fā)生與銀行在績效考核方面過分注重眼前利益，造成基層機構(gòu)不惜以違規(guī)為代價換取經(jīng)營業(yè)績的短期行為有著直接聯(lián)系。當薪酬與廣義上的銀行安全與穩(wěn)健性掛鉤，而不只是與短期的獲利掛鉤時，才能避免短期行為給銀行可持續(xù)發(fā)展造成的危害。為在績效考核體系中樹立平衡的績效觀和考核觀，只有對關(guān)系銀行長期、穩(wěn)健和安全的績效指標賦予絕對優(yōu)勢權(quán)重。2005年，上海浦東發(fā)展銀行率先在考核工作中引入“平衡記分卡”方法，將合規(guī)風險考核指標設(shè)為重要指標，對機構(gòu)和員工的違規(guī)行為實行一票否決制，進一步遏制了經(jīng)營機構(gòu)和員工的業(yè)績沖動和擴張情結(jié)。

（四）流程再造應(yīng)突出合規(guī)文化

促進良好環(huán)境形成的業(yè)務(wù)流程是歐洲銀行強調(diào)的合規(guī)環(huán)境建設(shè)的要素之一。銀行“流程再造”指商業(yè)銀行為了適應(yīng)市場需要，采取積極徹底的措施向流程銀行這種管理模式靠攏，對原有的業(yè)務(wù)流程和內(nèi)外部組織結(jié)構(gòu)進行徹底的變革，以期有效改善對主要客戶的服務(wù)質(zhì)量，降低成本，加強風險控制的實踐。商業(yè)銀行在完成以客戶為中心、以風險控制為主線的業(yè)務(wù)和管理流程再造，逐步實現(xiàn)由“部門銀行”到“流程銀行”的轉(zhuǎn)變的過程中，要不斷強化以“合規(guī)文化”為導(dǎo)向的內(nèi)控體系建設(shè)。

（五）營造制度執(zhí)行的“熱爐效應(yīng)” “熱爐法則”源自于西方管理學家提出的懲罰原則，認為有人在工作中違反了規(guī)章制度，就像去碰觸一個燒紅的火爐，一定要讓其受到“燙”的處罰。通過加大懲戒力度，特別是對管理者違規(guī)的懲戒，及時有效制止違規(guī)操作，提高執(zhí)行力，并在實踐中形成一種“文化”予以滲透，是實現(xiàn)有效的全面風險控制的重要手段。

（六）建立暢通的合規(guī)風險報告渠道

建立暢通的風險報告渠道是合規(guī)管理的要求。合規(guī)機制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透，能為銀行的業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐。尤其是業(yè)務(wù)垂直化管理后的報告路線以及報告路線所涉及各方的責任界定必須清晰，接受報告各方的責任必須予以明確，否則拿到報告的人不知道應(yīng)該做些什么，合規(guī)風險管理就不可能有效。商業(yè)銀行應(yīng)在本行的合規(guī)政策中明確不同層次和條線的溝通渠道，制定并執(zhí)行符合合規(guī)要求的溝通計劃，明確管理內(nèi)部報告流程，以確保及時解決發(fā)現(xiàn)的問題。

第四篇：淘寶商品評價屬性分類研究

淘寶商品評價屬性分類研究

摘 要： 設(shè)計了一個基于API技術(shù)的淘寶商品評價分類系統(tǒng)。利用淘寶開放平臺提供的API接口獲取商品評價信息，然后將這些評價信息按照質(zhì)量、物流以及服務(wù)態(tài)度等屬性分別分出好評和差評，通過對典型操作實例的理論分析和實驗結(jié)果，驗證了該方法的有效性。

關(guān)鍵詞： 淘寶API；評價屬性；評價分類

淘寶開放平臺是一個綜合性、商業(yè)性的開放平臺[1]。TOP發(fā)布的API涵蓋了商品、產(chǎn)品、類目、用戶、交易、評價和物流等不同專業(yè)領(lǐng)域的開放接口。使用這些預(yù)先定義好的函數(shù)，可以更加方便、快捷地調(diào)用這些接口來完成一些有關(guān)處理工作。

淘寶網(wǎng)作為國內(nèi)最大的電商網(wǎng)站，每月每天甚至每小時的交易量都是相當大的，而作為買家在淘寶網(wǎng)上購買商品之后，無論對商品滿意與否，都可以通過淘寶網(wǎng)提供的商品評價系統(tǒng)對所購買的商品作出自己的評價，這就產(chǎn)生了大量的評價信息。這些評價對今后購買同種商品的買家可以產(chǎn)生重要的指導(dǎo)作用；評價信息里反映出的買家對商品比較關(guān)注的一些問題也為賣家不斷改進商品提供了方向。

但是目前淘寶評價系統(tǒng)只是單純地將買家的評價羅列在產(chǎn)品信息頁面上，這些評價包含了買家對該商品在做工、款式、服務(wù)態(tài)度、發(fā)貨速度和物流速度等相關(guān)評價屬性的信息反饋，這對想查看該商品某種評價屬性信息的買家和賣家?guī)砹撕艽蟮睦щy。有些商品評價信息較少，可以通過逐條查看的方法來獲取需要的信息。但是對于有幾千條甚至上萬條評價信息的商品來說，逐條查看必定會耗費大量的精力，也無法取得較好的效果。同時，淘寶提供的好評、中評和差評都是由買家人工選擇的。有時候買家對商品并不很滿意，但是由于賣家服務(wù)態(tài)度較好等原因也給出了好評；而有些差評則是因為賣家服務(wù)態(tài)度不好或者物流送貨不及時等原因，但是商品本身質(zhì)量并沒有問題，這就對信息獲取造成了誤差。針對上面的問題設(shè)計并實現(xiàn)的淘寶商品評價屬性分類系統(tǒng)，利用淘寶開放平臺提供的API技術(shù)獲取相關(guān)評價信息，然后按質(zhì)量、物流和服務(wù)這3項關(guān)注度最高的屬性將評價信息進行分類，并對每種屬性按評價內(nèi)容情感傾向度分別判別出好評和差評。本系統(tǒng)實現(xiàn)了買家在淘寶網(wǎng)意向商品的大量評價中篩選出自己希望了解的關(guān)于商品某屬性的評價信息，同時也幫助賣家了解在售商品各個屬性的買家反饋信息，更好地改進商品。

相關(guān)工作

本系統(tǒng)通過評價API接口獲取商品評價信息作為基本的數(shù)據(jù)來源。系統(tǒng)中的商品評價主要分為兩類。（1）按照商品屬性進行分類。商品的屬性特征都是由它的特征詞來表現(xiàn)的，主要是能夠定義屬性的名詞或者名詞短語。本系統(tǒng)將評價信息按照質(zhì)量、服務(wù)、物流3個屬性進行分類。（2）按照情感傾向度進行分類。本系統(tǒng)提取評價信息中的情感詞并按照一定規(guī)則組成短語模型與事先建立好的短語模型情感傾向庫進行匹配，開發(fā)了一種計算情感傾向度的算法，按照此算法將商品的每個屬性都分為了好評和差評。

系統(tǒng)的具體設(shè)計

2.1 評價API獲取評價內(nèi)容

該模塊主要是獲取評價文本和文本轉(zhuǎn)存兩個功能。使用API要先創(chuàng)建一個ITopClient對象，向接口地址/router/rest發(fā)起連接請求，請求成功后，建立TraderatesGetRequest評價文本查詢請求對象，設(shè)置請求的字段和參數(shù)，再建立TraderatesGetResponse對象接收返回的數(shù)據(jù)，把獲得評價文本內(nèi)容保存到文本文件。格式是Json字符串。

2.2 建立商品屬性特征詞庫

商品特征詞的抽取主要有分詞標注和按規(guī)則抽取特征詞兩個步驟。

（1）要抽取特征詞，必須要用分詞工具先把句子分成詞語，然后對詞性進行標注，才能分析每個詞語的意義。使用SHARPICTCLAS分詞工具分詞標注，例如：衣服/n很/d/a！/w很/d合身/a！/w店家/n服務(wù)/vn態(tài)度/n也/d很/d好/a，/w雖然/c中間/f出/v了/ul點/q小/a插曲/n，/w但是/c很/d快/a都/d給/v解決/v了/y。/w店家/n工作/vn相當/d給/p力/n。/w快遞/vn也/d很/d給/p力/n！/w贊/vg一個/m！/w

（2）分詞標注之后，還要過濾掉一些沒有意義或者不是想要的詞。首先就是根據(jù)詞性過濾。例如店家/n服務(wù)/vn態(tài)度/n也/d很/d好/a，這個是標注完畢的句子，看到“服務(wù)態(tài)度”這個名詞短語其實就是商品服務(wù)的一個特征，也可以簡化成“態(tài)度”。前面提過，只有名詞或名詞短語才能表示商品的屬性特征，所以可以把名詞短語以外的非名詞詞語過濾掉，上面的例子過濾后就是“店家/n服務(wù)/vn態(tài)度/n”，其他詞性就不要了。然后再根據(jù)手工收集的一些無意義詞文件，過濾掉無意義詞，最后去除詞性標注，合并同類項，再利用Apriori算法中的頻繁項定義，過濾掉噪音詞，屬性特征詞庫就建立了[2]。將需要分類的評價信息分詞標注之后與屬性特征詞庫進行匹配，實現(xiàn)按照商品評價屬性分類。

2.3 基于構(gòu)造短語模型的情感分類方法設(shè)計

文本中能表達情感傾向的詞語組成的短語模型是判斷文本情感傾向的基礎(chǔ)，文本最終的情感傾向和短語模型所表達出的情感傾向是一致的。本文的情感分類方法包括兩部分。（1）建立情感詞詞庫和短語模型庫，其中情感詞詞庫就是抽取的有情感傾向的詞，短語庫是從訓(xùn)練文本中選取的比較有代表性的短語模型，計算它們的情感傾向值，組成一個短語模型的匹配庫[3]。（2）進行情感分類，對一個新文本進行分析，得出其情感傾向。

2.3.1 建立情感詞詞庫

一篇文本中有很多詞語都能表達情感，需要知道哪幾個詞的情感傾向性最強?，F(xiàn)在已經(jīng)有了不少成熟的提取情感詞的算法，由于本系統(tǒng)是針對淘寶網(wǎng)這個特定領(lǐng)域的評價信息，這些評價信息情感詞的精確度比較高而且量也不太大，所以采用人工選取的方法從200篇好評樣本和200篇差評樣本中人為地選出情感詞[4]，并與中國知網(wǎng)情感詞庫共同組成情感詞庫。

2.3.2 建立短語模型

在分析文本時，僅僅依靠情感詞的情感傾向性來判斷文本的情感傾向性是不準確的，需要找出情感詞對應(yīng)的評價對象，把情感詞和評價對象組成情感模型，然后把這些情感模型作為判斷文本情感傾向的基本元素[5]。

首先找出樣本中出現(xiàn)的情感模型，同時找出與之相關(guān)的連詞、副詞、否定詞，然后把他們組合成短語模型，利用這些短語模型去分析情感傾向。基于短語模型的情感分類的方法目前有很多，本系統(tǒng)選用了如表1的短語模型[2，6]。

抽取的短語模型不是一般語法意義上的短語，而是從文本中選取能表達情感的詞按照短語模型規(guī)則組合成的。

把從樣本中選出的情感詞以及相關(guān)的連詞、副詞、否定詞和評價對象進行二次標注[3，7]，約定：

（1）在好評情感詞前面加注“@!”；

（2）在差評情感詞前面加注“@？”；

（3）在連詞、代詞前面加注“@”；

（4）在評價對象前面標注“@*”；

（5）在否定詞前面標注“@~”。

根據(jù)表1所示的短語模型，用以下選取短語模型的算法。

（1）尋找標注為“@*”的短語；

（2）如果沒有找到標注為“@*”的短語，則跳到（6）；

（3）如果找到標注為“@*”的短語，則尋找標注為“@!”、“@？”的短語；

（4）如果沒有找到標注為“@!”、“@？”的短語，則跳到（6）；

（5）取出標注為“@”的短語，加上（2）和（3）中找到的短語，把這些短語按原來的順序組成一個短語模型；

（6）處理下一個訓(xùn)練語料，重新從（1）開始執(zhí)行，循環(huán)。

2.3.3 計算短語模型情感傾向

通過上面介紹的方法，已經(jīng)建好了短語模型，然而每個短語模型表達的情感傾向以及強度是不盡相同的。人工將傾向于好評的短語模型賦值1，傾向于差評的短語模型賦值-1的話，最后的分析結(jié)果誤差明顯比較大，無法得到比較好的效果。

本文采用的短語模型情感傾向值的計算方法為統(tǒng)計一個短語模型在好評情感短語模型中出現(xiàn)的次數(shù)（記為Gi）和在差評情感短語模型中出現(xiàn)的次數(shù)（記為Bi），然后計算Gi與Bi的比值，具體計算公式如式（1）所示：

V=log2（Gi/Bi）Gi≠0andBi≠0 log2（（Gi+1）/Bi+1））Gi=0orBi=0（1）

由計算出來的表2和公式（1）可知：

（1）當0

（2）當Gi>Bi>0時，V>0，該短語模型表達的是好評的情感傾向；

（3）當Gi=Bi時，V=0，無法確定該短語模型的情感傾向，需要根據(jù)實際情況進行判斷；

（4）當Gi=0，Bi≠0時，V<0，該短語模型表達的是差評的情感傾向；

（5）當Gi≠0，Bi=0時，V>0，該短語模型表達的是好評的情感傾向。

2.3.4 計算評價文本情感傾向值

有了短語模型的情感傾向值，就可以分析評價文本的情感傾向了。評價文本都是由一個個句子組成，而句子可以分詞標注后組成短語模型，所以評價文本的情感傾向值是由其分解出的短語模型情感傾向值加成得到的。具體公式如下：

S=Vi（i≥0）（2）

（1）如果S>0，判定這條評價文本為好評；

（2）如果S<0，判定這條評價文本為差評；

（3）如果S=0，判定這條評價文本為中評。

實驗結(jié)果分析

通過淘寶評價API接口獲取某女裝的好評、差評各300條評價作為測試的數(shù)據(jù)來源如表3所示。

經(jīng)過簡單過濾，過濾掉一些無意義的評價，如“好！”，“good”，“??”等無意義的評價，然后手工分別篩選出224條好評和224條差評，選取數(shù)目相等，是為了比較直觀。將獲取的評價數(shù)據(jù)導(dǎo)入系統(tǒng)中，首先進行分詞標注：

0衣服/n很/d好/a！/w很/d合身/a！/w店家/n服務(wù)/vn態(tài)度/n也/d很/d好/a，/w
/nx雖然/c中間/f出/v了/ul點/q小/a插曲/n，/w但是/c很/d快/a都/d給/v解決/v了/y。/w
/nx店家/n工作/vn相當/d給/p力/n。/w
/nx快遞/vn也/d很/d給/p力/n！/w贊/vg一個/m！/w
/nx

經(jīng)過初步的分詞標注，整個評價內(nèi)容結(jié)構(gòu)已經(jīng)清晰，然后按照上文中的約定對評價內(nèi)容進行二次標注。標注結(jié)果如下：

衣服/@*n很/d好/@!a。很/d合身/@!a。店家/@*n服務(wù)/@*vn態(tài)度/@*n也/d很/d好/@!a。
/nx雖然/@c中間/f出/v了/ul點/q小/@?a插曲/@*n。但是/@c很/d快/@!a都/d給/v解決/v了/y。
/nx店家/@*n工作/@*vn相當/@!d給/p力/@*n。
/nx快遞/@*vn也/d很/d給/p力/@*n。贊/vg一個/m。
/nx。

根據(jù)“二次標注”結(jié)果，抽取評價文本的每個句子的短語模型，與短語模型情感傾向庫對比，匹配極性情感值，將每個短語模型的情感值相加，就是整個文本的情感值。同時還要對照分類特征詞，如果評價文本中句子含有上述特征詞的，就把這個文本劃分到對應(yīng)的分類，做上標記，同時，這個句子的情感傾向值也是這個文本在這個分類上的情感傾向表示。

表4所示是本項目在實踐過程中的實驗結(jié)果。

經(jīng)過人工排除異類，盡可能保證測試文本類別正確的情況下，看到差評的查準率有83.9%，要比好評的查準率82.6%高，而且中評數(shù)量上的判斷結(jié)果（28>17）也高。這是由于在淘寶上顧客表達厭惡和憤怒的情感要更明確一些，有些顧客有不滿意的地方，但是可能還是給予好評，只是表達勉強，所以好的情感表達上就會模糊，相比之下，差評更容易判斷。

通過表4可以看出，兩類評價由情感傾向值累加得出的情感傾向值的方法的查準率都達到80%以上，說明采用情感傾向值累加的方法效果還不錯，在抽取少量樣本的情況下，能比較準確細致地判斷文本的真實情感傾向。但是效果還不夠好，如何選取準確的評價對象，抽取真正的短語模型，使方法結(jié)果逼近真實將是繼續(xù)研究的方向。

第五篇：阿里巴巴農(nóng)村淘寶模式發(fā)展研究

阿里巴巴農(nóng)村淘寶模式發(fā)展研究

摘要

本文簡述阿里巴巴農(nóng)村淘寶模式的提出與闡釋阿里巴巴農(nóng)村淘寶的主要理論基礎(chǔ)，分析農(nóng)村淘寶模式與蘭田模式、沙田模式的相似及不同之處，揭示現(xiàn)階段農(nóng)村淘寶模式的優(yōu)勢與農(nóng)村淘寶模式所面臨的挑戰(zhàn)，提出農(nóng)村淘寶模式的優(yōu)化目標及優(yōu)化方法。

關(guān)鍵詞：阿里巴巴；農(nóng)村淘寶；蘭田模式；沙集模式

目錄 引言............................................................3 1.1選題背景.....................................................3 1.2研究目的及意義...............................................3 1.3研究思路及方法...............................................3 2 阿里巴巴農(nóng)村淘寶模式............................................3 2.1阿里巴巴農(nóng)村淘寶模式的提出....................................3 2.2阿里巴巴農(nóng)村淘寶模式的理論基礎(chǔ)................................4 3 國內(nèi)相似模式分析................................................4 3.1蘭田模式分析..................................................4 3.2沙集模式分析..................................................6 4 農(nóng)村淘寶模式的優(yōu)勢及挑戰(zhàn)........................................8 4.1農(nóng)村淘寶模式的優(yōu)勢............................................8 4.1農(nóng)村淘寶模式所面臨的挑戰(zhàn).....................................10 5 現(xiàn)代農(nóng)村淘寶模式的優(yōu)化方向及方法...............................10 5.1對物流基礎(chǔ)設(shè)施要進行投入.....................................10 5.2積極配合和響應(yīng)政府的號召.....................................11 5.3建立縣村兩級的運營體系.......................................11

1.引言

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1.1選題背景

電子商務(wù)在我國一、二線城市得到了高速的發(fā)展，但在三、四線以下的城市發(fā)展較為緩慢，特別是內(nèi)地山區(qū)農(nóng)村的發(fā)展更為緩慢。作為傳統(tǒng)消費主力的一、二線城市正在逐漸飽和，而作為未來消費主力的三、四線城市及農(nóng)村將是未來消費市場的藍海，而日益提高的農(nóng)村消費增長率正是農(nóng)村消費群體的訴求表現(xiàn)所在。阿里巴巴農(nóng)村淘寶模式也正是在這種社會背景下應(yīng)運而生的一種新型020模式。

1.2研究目的及意義

眾所周知，隨著我國網(wǎng)購市場規(guī)模的不斷增長，城市網(wǎng)購市場已經(jīng)趨近飽和。然而，農(nóng)村電子商務(wù)發(fā)展和農(nóng)村消費市場預(yù)期都表明著農(nóng)村市場將是電商新的藍海市場，是電商新的增長點所在。阿里巴巴作為電商行業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者，對其農(nóng)村淘寶模式的研究不僅可以幫助我們發(fā)現(xiàn)和解決農(nóng)村電子商務(wù)發(fā)展之路所面臨的問題、幫助我們找尋和構(gòu)建適應(yīng)農(nóng)村電子商務(wù)發(fā)展的模式所在，而且對研究農(nóng)村科學發(fā)展和可持續(xù)發(fā)展提供幫助。

1.3研究思路及方法

本文將以阿里巴巴農(nóng)村淘寶模式作為研究對象，通過文獻研究法對阿里巴巴農(nóng)村淘寶模式的理論基礎(chǔ)進行分析并通過對比分析法對國內(nèi)相似農(nóng)村電商發(fā)展模式進行分析研究，從而找尋阿里巴巴農(nóng)村淘寶模式發(fā)展的優(yōu)勢所在及其在現(xiàn)階段所面臨的挑戰(zhàn)及問題，最后通過信息分析法挖掘阿里巴巴農(nóng)村淘寶的優(yōu)化之道。

2.阿里巴巴農(nóng)村淘寶模式

2.1阿里巴巴農(nóng)村淘寶模式的提出

阿里巴巴農(nóng)村發(fā)展戰(zhàn)略，是阿里巴巴在海外上市后確定的三大戰(zhàn)略之一。美國成功上市之后，阿里巴巴啟動了千縣萬村計劃，準備在三至五年投資100億元，建立1000個縣級運營中心和10萬個村級服務(wù)站。2014年10月13日，浙江省商務(wù)廳和阿里巴巴集團在首屆浙江縣域電子商務(wù)峰會上簽訂了農(nóng)村發(fā)展戰(zhàn)略落地合作協(xié)議，浙江省成為全國第一個與阿里巴巴達成“千縣萬村”合作的省份，而桐廬是浙江的第一個試點縣，而富春江鎮(zhèn)金家村是桐廬的第一個村級服務(wù)站。

2.2阿里巴巴農(nóng)村淘寶模式的理論基礎(chǔ)

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2.2.1物流理論基礎(chǔ)

電子商務(wù)為現(xiàn)代物流業(yè)的發(fā)展提供了一個發(fā)展的機會，在電子商務(wù)這個大環(huán)境下，物流企業(yè)的發(fā)展也是充滿了機會和挑戰(zhàn)。目前，我國的物流企業(yè)數(shù)量雖具有一定的規(guī)模，但是能適應(yīng)農(nóng)村電子商務(wù)的物流企業(yè)數(shù)量較少，大多數(shù)物流企業(yè)的規(guī)模較小，技術(shù)管理手段仍然比較落后。而且現(xiàn)階段國內(nèi)農(nóng)村電子商務(wù)物流存在眾多問題：交通環(huán)境落后、消費環(huán)境差、農(nóng)村物流發(fā)展制度及政策不完善、信息技術(shù)落后等等。

2.2.2電商理論基礎(chǔ)

農(nóng)村電子商務(wù)是通過網(wǎng)絡(luò)平臺嫁接各種服務(wù)于農(nóng)村的資源，拓展農(nóng)村信息服務(wù)業(yè)務(wù)、服務(wù)領(lǐng)域，使之兼而成為遍布鄉(xiāng)、鎮(zhèn)、村的三農(nóng)信息服務(wù)站。作為農(nóng)村電子商務(wù)平臺的實體終端直接扎根于農(nóng)村服務(wù)于三農(nóng)，真正使三農(nóng)服務(wù)落地，使農(nóng)民成為平臺的最大受益者。但是，現(xiàn)階段農(nóng)村電子商務(wù)仍然存在著眾多問題：對發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品電子商務(wù)認識不到位、產(chǎn)業(yè)標準化水平距離電商要求有差距、服務(wù)體系建設(shè)功能性配套不完善、農(nóng)產(chǎn)品電子商務(wù)專業(yè)人才儲備不足等等。

2.2.3農(nóng)村發(fā)展理論基礎(chǔ)

建設(shè)社會主義新農(nóng)村是我國現(xiàn)代化進程中的重大歷史任務(wù)，按照“生產(chǎn)發(fā)展、生活寬裕、鄉(xiāng)風文明、村容整潔、管理民主”的要求，把發(fā)展農(nóng)村生產(chǎn)力、建立現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、增加農(nóng)民收入放在第一位，千方百計地讓農(nóng)民增加收入，提升生活質(zhì)量，全面推進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展。而農(nóng)村電子商務(wù)可以實現(xiàn)貿(mào)工農(nóng)一體化、延長農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈、帶動農(nóng)民就業(yè)、增加農(nóng)民的收入，走向城鄉(xiāng)一體化。

3.國內(nèi)相似模式分析

3.1蘭田模式分析

蘭田模式是基于福建省泉州市“世紀之村”電子商務(wù)綜合平臺的運作模式，“世紀之村”平臺融合電子商務(wù)和電子村務(wù)管理于一體。在蘭田模式中，電子商務(wù)交易主體包括平臺企業(yè)、村鎮(zhèn)信息員、銷售商、采購商。

3.1.1蘭田模式組成

3.1.1.1電子商務(wù)平臺企業(yè)

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電子商務(wù)平臺企業(yè)——蘭田集團公司在A2A模式中扮演龍頭企業(yè)，承擔的任務(wù)主要有三項：建設(shè)電子商務(wù)平臺和維護平臺的正常運營；代理渠道的建設(shè)和管理；運營規(guī)則的建設(shè)和完善。3.1.1.2信息員

蘭田集團公司以行政村、鎮(zhèn)為單位，建立信息服務(wù)點，并由信息員來負責運營。信息點通常選擇有上網(wǎng)能力的實體店，如超市、小賣店等擔任。信息員扮演了重要的代理人角色，承擔著買賣信息的發(fā)布，查詢和撮合成交，甚至是小件商品的倉儲和貨運的任務(wù)。信息員經(jīng)過蘭田公司的專門培訓(xùn)，通過電子商務(wù)平臺將農(nóng)民和買家、賣家聯(lián)結(jié)起來。3.1.1.3銷售商

在蘭田模式中，銷售商包括兩類：一類是生產(chǎn)農(nóng)副產(chǎn)品的農(nóng)民或者合作社，第二類是家電下鄉(xiāng)企業(yè)或者是產(chǎn)品代理商。銷售商既可以通過信息員發(fā)布信息，也可以直接申請成為信息員發(fā)布銷售信息。3.1.1.4采購商

采購商通過信息員購買平臺上的商品。采購者既可以是普通居民或農(nóng)戶，也可以是商家或者是批發(fā)商。在家電產(chǎn)品下鄉(xiāng)服務(wù)中，采購商就是普通的農(nóng)戶。在農(nóng)產(chǎn)品進城過程中，采購商可以是普通的居民，也可以是餐飲企業(yè)、超市或者是批發(fā)商等。

3.1.2蘭田模式所面臨的問題

3.1.2.1農(nóng)民網(wǎng)商的草根性易帶來的負面影響

農(nóng)村網(wǎng)商因為其固有的草根性對知識產(chǎn)權(quán)保護、信息分享、技術(shù)創(chuàng)新、品牌及渠道建設(shè)、糾紛調(diào)節(jié)等內(nèi)容沒有全面的了解良好的意識，并且農(nóng)村網(wǎng)商缺乏相互學習、抱團發(fā)展、打造品牌等發(fā)展意識，易產(chǎn)生惡性競爭、不思進取的氛圍。3.1.2.2農(nóng)村網(wǎng)商多為家庭作坊式

現(xiàn)階段蘭田農(nóng)村網(wǎng)商多為家庭作坊式，未引入先進現(xiàn)代公司制度，且農(nóng)民群體沒有向現(xiàn)代企業(yè)的轉(zhuǎn)型的意識。蘭田農(nóng)民群體存在的“寧當雞頭，不當鳳尾”的傳統(tǒng)偏見，沒有學習和借鑒其他更加成功的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)家和網(wǎng)商的發(fā)展經(jīng)驗的意識。

3.1.2.3農(nóng)村網(wǎng)商誠信體系尚未健全

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蘭田農(nóng)村網(wǎng)商誠信體系建設(shè)較為落后，沒有發(fā)揮現(xiàn)有電子商務(wù)平臺交易信用管理的長處，沒有積極地推動線上線下誠信體系的結(jié)合和信用信息共享。3.1.2.4外來優(yōu)秀人才缺乏

蘭田農(nóng)村網(wǎng)商多為家庭作坊式，不愿引進外來優(yōu)秀人才參與農(nóng)村電子商務(wù)。且蘭田農(nóng)村人才引進的政策環(huán)境較為缺乏，未有效改善外來人才的生活和事業(yè)發(fā)展的條件。

3.2沙集模式分析

沙集模式是農(nóng)村經(jīng)濟中信息化帶動產(chǎn)業(yè)化，產(chǎn)業(yè)化促進信息化的典型。具體講，沙集模式的核心是“網(wǎng)絡(luò)+公司+農(nóng)戶”。其中，農(nóng)戶是主體，公司是基礎(chǔ)，網(wǎng)絡(luò)是龍頭。在“沙集模式”中，家庭經(jīng)營的農(nóng)戶是發(fā)揮主導(dǎo)作用的主體，實體公司是農(nóng)村產(chǎn)業(yè)化的基礎(chǔ)，而電子商務(wù)平臺所代表的互聯(lián)網(wǎng)則是帶動農(nóng)村產(chǎn)業(yè)化的引領(lǐng)力量。

3.2.1沙集模式的主要特點

3.2.1.1以家庭為基本單位起步

沙集網(wǎng)商發(fā)展以家庭經(jīng)營為基礎(chǔ)，可以極大地激發(fā)農(nóng)民積極性，家庭成員共同勞動，風險共擔，利益共享，體現(xiàn)了真正的“同舟共濟”。另外，農(nóng)村家庭經(jīng)營擁有“船小好調(diào)頭”的優(yōu)勢，網(wǎng)商可以隨時根據(jù)市場需求，調(diào)整產(chǎn)品和價格。3.2.1.2核心網(wǎng)商是返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的農(nóng)民工

網(wǎng)店經(jīng)營的核心主體是返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的農(nóng)民工。農(nóng)民工通過在城市務(wù)工的機會，開拓了視野，參加工作技能等培訓(xùn)，積累技術(shù)經(jīng)驗和創(chuàng)業(yè)資本，為回鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)造了條件。尤其是外出打工大學生返鄉(xiāng)，更是提升了當?shù)鼐W(wǎng)商的整體素質(zhì)水平，為網(wǎng)銷業(yè)的更大發(fā)展提供了人才保證。3.2.1.3自發(fā)性，自下而上的草根特征

沙集模式的產(chǎn)生和發(fā)展，源于農(nóng)民的內(nèi)在的自發(fā)動力。不管是發(fā)起者、復(fù)制者、轉(zhuǎn)型者、還是兼營者，都是受到內(nèi)生動力的驅(qū)動，所有的經(jīng)營行為都是自發(fā)自覺的市場行為，完全按照市場需求運轉(zhuǎn)。調(diào)查數(shù)據(jù)同樣印證了網(wǎng)商來源的自發(fā)性。

3.2.1.4信息化帶動產(chǎn)業(yè)化

網(wǎng)絡(luò)銷售催生了沙集鎮(zhèn)家具產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)生和成長。沙集鎮(zhèn)原本沒有家具加工業(yè)，5 / 11

也沒有資金、木材、交通等資源和區(qū)位優(yōu)勢。通過幾個農(nóng)民自發(fā)開網(wǎng)店，銷售簡易拼裝家具開始。更多的農(nóng)民參與模仿復(fù)制，于是，出現(xiàn)了更多的網(wǎng)店，更多的大大小小家具加工廠因運而生，家具業(yè)從無到有。網(wǎng)銷家具業(yè)帶來了大量原材料、物流、零配件等的需求，于是其它產(chǎn)業(yè)元素陸續(xù)跟進，帶動了產(chǎn)業(yè)鏈上下游的發(fā)展。

3.2.1.5推動產(chǎn)業(yè)鏈和生態(tài)的建設(shè)

沙集模式以農(nóng)民網(wǎng)商為核心，通過網(wǎng)店經(jīng)營，帶動了整個產(chǎn)業(yè)生態(tài)系統(tǒng)的產(chǎn)生和完善。在沙集模式中，農(nóng)民開網(wǎng)店銷售家具，不僅帶動了家具的生產(chǎn)、還催生了物流、木材等產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)環(huán)節(jié)的發(fā)展，促進了供電、信貸等系統(tǒng)環(huán)境的優(yōu)化。在當?shù)氐纳虡I(yè)生態(tài)各環(huán)節(jié)、各物種自我定位明確。網(wǎng)銷環(huán)境的優(yōu)化，反過來促進了網(wǎng)銷產(chǎn)業(yè)更大規(guī)模、更高水平的發(fā)展。3.2.1.6具有可復(fù)制性

沙集模式的門檻低、可復(fù)制性強?！吧臣Ｊ健钡恼滟F在于，它不像一些發(fā)達地區(qū)，網(wǎng)店是在相對發(fā)達的產(chǎn)業(yè)集群和特色資源基礎(chǔ)上發(fā)展起來，而是完全由電子商務(wù)直接催生了本地的主要工業(yè)。

3.2.2沙集模式所面臨的問題

3.2.2.1缺少龍頭企業(yè), 項目建設(shè)生產(chǎn)水平整體不高

沙集網(wǎng)銷業(yè)整體水平不高，缺少有帶動作用的龍頭企業(yè)。沙集網(wǎng)銷農(nóng)戶雖然數(shù)量眾多，但是這些網(wǎng)店成立的時間都不長，將近70%的農(nóng)戶沒有實體加工廠，僅僅擁有虛擬的網(wǎng)絡(luò)商店。絕大多數(shù)農(nóng)戶的加工廠還沒有擺脫家庭作坊形式，離現(xiàn)代規(guī)范化工廠差距甚遠。3.2.2.2存在同質(zhì)化惡性競爭現(xiàn)象

沙集模式快速普及的重要原因是簡單相互模仿、細胞裂變式快速復(fù)制。很多網(wǎng)店沒有自己的設(shè)計和產(chǎn)品，而是直接拷貝其他網(wǎng)店的照片。一旦有用戶下訂單，到其他網(wǎng)店拿貨。有的網(wǎng)店為了擴大銷量，爭取信用額度，不斷壓低價格進行市場推廣，使得整個拼裝家具市場的價格一降再降。價格下降縮減了利潤空間，個別網(wǎng)商迫不得己選擇劣質(zhì)木材作為原料，結(jié)果產(chǎn)品質(zhì)量整體下滑，影響了沙集品牌的信譽。

3.2.2.3知識產(chǎn)權(quán)問題存在隱患，缺少自主品牌

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雖然已經(jīng)陸續(xù)有一些大的網(wǎng)商開始注冊公司、申請商標、設(shè)計原創(chuàng)家具，但是大部分網(wǎng)商仍然處在低水平模仿階段，缺少自主品牌。由于知識結(jié)構(gòu)和成長經(jīng)驗所限，大多數(shù)沙集網(wǎng)商并不了解有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)方面的知識，不具備全面的知識產(chǎn)權(quán)意識，網(wǎng)商經(jīng)營中一定程度上存在侵犯商標權(quán)、專利權(quán)等隱患。3.2.2.4缺乏區(qū)域性戰(zhàn)略布局

沙集網(wǎng)銷業(yè)通過自發(fā)式產(chǎn)生、裂變式發(fā)展已經(jīng)形成一定的規(guī)模。但是，未來如何發(fā)展，還沒有整體發(fā)展規(guī)劃和思路，包括缺乏整個沙集鎮(zhèn)網(wǎng)銷業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略、區(qū)域合理化布局、品牌建設(shè)和現(xiàn)代化管理設(shè)想，等等。目前，沙集鎮(zhèn)網(wǎng)銷業(yè)整體發(fā)展水平還比較低，區(qū)域內(nèi)分工體系還未形成，離專業(yè)化生產(chǎn)、一體化經(jīng)營、社會化服務(wù)、企業(yè)化管理的發(fā)展目標還有一定差距。3.2.2.5配套服務(wù)環(huán)境需要繼續(xù)完善

配套服務(wù)環(huán)境需要繼續(xù)完善。比如，接入寬帶困難、寬帶價格高、穩(wěn)定性差；針對供電業(yè)，工業(yè)用電申請難；針對金融行業(yè)，貸款難、貸款金額少、周期短、流程復(fù)雜；針對物流行業(yè)，物流費用高、服務(wù)差；針對村鎮(zhèn)政府，網(wǎng)商們建設(shè)廠房產(chǎn)生大量的用地需求無法得到滿足；針對淘寶網(wǎng)平臺，希望制定更明晰的交易規(guī)則，給予農(nóng)民網(wǎng)商更多的培訓(xùn)和優(yōu)惠政策。3.2.2.6政府傳統(tǒng)工業(yè)化觀念的制約

沙集網(wǎng)銷業(yè)快速成長的另一個重要因素是當?shù)卣畬W(wǎng)銷業(yè)“不越位”、“不缺位”的扶持。但是，仍然有一些領(lǐng)導(dǎo)干部對農(nóng)民網(wǎng)銷業(yè)持漠然態(tài)度。在我國很多地市，為了發(fā)展地方經(jīng)濟，都在走“招大引強”的招商路子，主攻工業(yè)大項目和配套產(chǎn)業(yè)項目，資金也是向大項目匯聚，政策向大項目傾斜，甚至是基層領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績考核也是以招商引資的數(shù)量和規(guī)模作為考核指標。這種傳統(tǒng)工業(yè)化的發(fā)展思路，不利于發(fā)展網(wǎng)商和形成集群效應(yīng)；不利于鼓勵新事物涌現(xiàn)和成長。

4.農(nóng)村淘寶模式的優(yōu)勢及挑戰(zhàn)

4.1農(nóng)村淘寶模式的優(yōu)勢

4.1.1能夠讓農(nóng)村消費者享受到來自全球的商品

在農(nóng)村隨著電子商務(wù)的發(fā)展，農(nóng)民通過互聯(lián)網(wǎng)不僅能夠連接全國，同時也能夠連接全球。能夠讓農(nóng)村的愿意去追趕時尚的人群，愿意去嘗試新產(chǎn)品的人群，7 / 11

通過網(wǎng)上能夠購買到來自世界各地的新產(chǎn)品，來自全國各地的特色產(chǎn)品，使所有的農(nóng)村居民都能夠更好的在網(wǎng)上消費。

4.1.2讓優(yōu)秀的人才都能夠留在農(nóng)村

農(nóng)村優(yōu)秀的人才可以依據(jù)農(nóng)村廣大的土壤進行創(chuàng)業(yè)，進行發(fā)展，能夠通過互聯(lián)網(wǎng)不用進城打工，也能夠依據(jù)家鄉(xiāng)的資源，各種特色，通過網(wǎng)絡(luò)進行創(chuàng)業(yè)。而且這種創(chuàng)業(yè)未必指就在網(wǎng)上賣東西，還可以是服務(wù)業(yè)的衍生的發(fā)展機會，包括類似于物流、培訓(xùn)等各種各樣服務(wù)的機會。而且還可以吸收外來優(yōu)秀人才的加入，提高農(nóng)村人才的素質(zhì)水平。

4.1.3讓農(nóng)民獲得性價比更好的生產(chǎn)資料。

整個中國的農(nóng)村市場、農(nóng)民的生產(chǎn)資料的供給和需求可以通過電子商務(wù)的方式，通過互聯(lián)網(wǎng)的方式能夠更好的滿足，能夠讓生產(chǎn)資料的供給和需求更扁平化，能夠把不合理的供銷差價能夠消滅掉，讓消費者獲得更多的生產(chǎn)資料的實惠。

4.1.4讓農(nóng)村網(wǎng)商區(qū)域布局更加完善

通過阿里巴巴的“千縣萬村”計劃，利用阿里巴巴的大數(shù)據(jù)平臺可以讓農(nóng)村網(wǎng)商的區(qū)域布局更加的完善、更加的科學化，能夠避免不必要的布局失誤，使得農(nóng)村網(wǎng)商得到可持續(xù)的長遠的發(fā)展。

4.1.5有利于農(nóng)村網(wǎng)商的誠信體系建設(shè)

每個農(nóng)村淘寶點都有一個2-3萬元的擔保賬戶，當村民在“農(nóng)村淘寶”網(wǎng)上下單后，并沒有直接付款給賣家，而是以支付寶的形式在“農(nóng)村淘寶”店賬戶里向賣家支付貨款。收到貨后，村民覺得東西不錯，可以支付貨款給“農(nóng)村淘寶”；如果覺得不好，直接把東西交給農(nóng)村淘寶直接退貨就可以了。同樣，如果農(nóng)戶有自產(chǎn)農(nóng)產(chǎn)品需要出售，可以把農(nóng)產(chǎn)品數(shù)量、價格、品質(zhì)等銷售信息上報“農(nóng)村淘寶”，村級服務(wù)站人員會上門免費拍照、議價，然后將農(nóng)戶的土產(chǎn)品放上所在村點的“農(nóng)村淘寶”網(wǎng)店上出售。從而完善農(nóng)村網(wǎng)商誠信體系的建設(shè)，避免欺詐案件的發(fā)生。

4.1.6讓農(nóng)村網(wǎng)商擺脫家庭作坊和草根性的困擾

每個農(nóng)村淘寶店都具備匯集、優(yōu)選等功能，能夠確保農(nóng)村產(chǎn)品的品質(zhì)，有利于樹立良好的品牌形象。從而避免家庭作坊式農(nóng)村網(wǎng)商所帶來的同化惡性競爭行

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為，使得農(nóng)村網(wǎng)商得到規(guī)范化、流程化的管理。

4.2農(nóng)村淘寶模式所面臨的挑戰(zhàn)

4.2.1農(nóng)村網(wǎng)商物流基礎(chǔ)設(shè)施落后

雖然農(nóng)村廣大地區(qū)的路網(wǎng)建設(shè)不斷得到完善，但是農(nóng)村物流基礎(chǔ)設(shè)施差、農(nóng)村物流技術(shù)裝備落后的問題依然存在，大部分農(nóng)村物流設(shè)施建設(shè)未納入農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)規(guī)劃，對農(nóng)村物流投入不足，建設(shè)相對滯后。在一方面，很多農(nóng)村地區(qū)高等級公路數(shù)量少，不能形成交通網(wǎng)絡(luò)，沒有形成多式聯(lián)運;在另一方面，農(nóng)業(yè)物流設(shè)施和裝備的標準化程度低、機械化和自動化水平較差。

4.2.2農(nóng)村網(wǎng)商物流專業(yè)人才短缺

農(nóng)村網(wǎng)商物流人才是保證農(nóng)村網(wǎng)商得以運作的關(guān)鍵因素。農(nóng)村物流運作平臺的建設(shè)需要人去設(shè)計、實施；人的具體操作又是農(nóng)村物流體系中子系統(tǒng)和經(jīng)營單位得以正常高效運作的基本保證。雖然在全國的物流熱中,有許多院校和培訓(xùn)機構(gòu)在培養(yǎng)不同類型和不同層次的物流人才,但還沒有專門針對農(nóng)村物流的培訓(xùn)機構(gòu)。由于農(nóng)村物流的特殊性，大中專院校所開設(shè)物流專業(yè)還沒有專門針對農(nóng)村物流的方向。熟悉農(nóng)村物流的專業(yè)人才很缺乏，專業(yè)人才的短缺制約著農(nóng)村物流業(yè)的發(fā)展，尤其是通曉現(xiàn)代經(jīng)濟貿(mào)易、現(xiàn)代物流運作、物流理論和技能、英語的復(fù)合型人才更是嚴重匱乏。

4.2.3未對具體村落進行個性化的方向規(guī)劃

阿里巴巴現(xiàn)階段未能對每個村落進行因地制宜，未能積極引導(dǎo)村落產(chǎn)業(yè)向多元化和差異化方向發(fā)展，未能傾向?qū)I(yè)領(lǐng)域的行業(yè)垂直化，以專業(yè)化、規(guī)范化、產(chǎn)業(yè)集群升級以及提升網(wǎng)商生態(tài)為方向來規(guī)劃阿里巴巴網(wǎng)商平臺的打造。

5.現(xiàn)代農(nóng)村淘寶模式的優(yōu)化

5.1對物流基礎(chǔ)設(shè)施要進行投入。

5.1.1完善農(nóng)村物流基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

推進農(nóng)村貨運站場和網(wǎng)絡(luò)站點建設(shè)，以交通運輸物流園區(qū)為分撥中心，以鎮(zhèn)街交管所站為配送節(jié)點，以農(nóng)貿(mào)市場、農(nóng)村超市為農(nóng)村物流的神經(jīng)末梢，利用“村村通”公路資源網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，建立起集疏便捷、輻射城鄉(xiāng)的農(nóng)村交通綜合物流體系，9 / 11

充分發(fā)揮鎮(zhèn)街交管所站“四位一體”的功能，建設(shè)農(nóng)村交通物流的倉儲、中轉(zhuǎn)、加工和包裝的集散點，逐步形成層次分明的“城區(qū)物流分撥中心、鎮(zhèn)街物流配送站、農(nóng)村物流網(wǎng)點”的三級物流框架體系。

5.1.2完善農(nóng)村物流配送網(wǎng)絡(luò)

整合農(nóng)村物流配送功能，通過小件快運、特色配送、貨運專線等農(nóng)村物流組織形式，鼓勵發(fā)展農(nóng)村貨運專用車隊，構(gòu)建符合區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展和農(nóng)村居民消費需求的城鄉(xiāng)物流配送體系。

5.1.3推進農(nóng)村物流信息化

搭建農(nóng)村物流信息平臺，以市場為主導(dǎo)，以用戶為中心，在運輸、倉儲、加工、配送、車輛調(diào)度、路徑選擇等方面，廣泛應(yīng)用信息技術(shù)，深入開發(fā)各種相關(guān)的信息資源。依托交通運輸物流園區(qū)物流公共信息服務(wù)平臺，建立區(qū)域性運輸供求信息的收集、整理、發(fā)布平臺，實現(xiàn)信息資源共享。集中發(fā)布農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)品和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料以及運輸服務(wù)方面的供求信息，并對交易雙方的信用情況進行核實和認證，努力提升農(nóng)村交通物流的信息化水平，縮短物流時間，節(jié)約物流成本，提高物流效率。

5.2積極配合和響應(yīng)政府的號召

積極響應(yīng)政府發(fā)展農(nóng)村電子商務(wù)的號召，同時通過營造、推動和發(fā)展整個新農(nóng)村商務(wù)的生態(tài)體系，讓農(nóng)村電子商務(wù)的發(fā)展更具活力。發(fā)展更多的消費者，發(fā)展更多的商家，同時圍繞著電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈，圍繞電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)上需要的各種各樣的服務(wù)，提供各種創(chuàng)業(yè)機會給到當?shù)剞r(nóng)村的合作伙伴。同時，通過服務(wù)的整合，物流的整合，培訓(xùn)的整合，推動整個產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展，最終構(gòu)建成一個嶄新的農(nóng)村電子商務(wù)的生態(tài)體系。

5.3建立縣村兩級的運營體系

建立縣村兩級運營體系，讓農(nóng)村的消費者消費到更好的商品，通過服務(wù)普及網(wǎng)上購物的習慣，從而推動村民代購服務(wù)的普及。建立農(nóng)產(chǎn)品的可復(fù)制的體系，幫助產(chǎn)品更好的發(fā)到網(wǎng)上去服務(wù)全國各地的消費者，包括農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料，整個的供給、分銷，最終農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者的消費。圍繞電子商務(wù)依托于互聯(lián)網(wǎng)這個平臺，把農(nóng)村的各個生產(chǎn)主體、消費主體，城鄉(xiāng)的生產(chǎn)主體、消費主體通過互聯(lián)網(wǎng)的方式

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連接起來，通過一個服務(wù)體系的配送連接起來。

參考文獻

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