第一篇：快遞管理新辦法能否制止信息泄露

快遞管理新辦法能否制止信息泄露？

一張普通的快遞單竟成了泄露個(gè)人隱私的“導(dǎo)火索”，前段時(shí)間央視集中曝光了“快遞信息遭泄露”的行業(yè)黑幕，讓快遞企業(yè)形象大打折扣。消費(fèi)者填在快遞單上的地址、電話(huà)、單號(hào)等信息，在網(wǎng)上被公開(kāi)叫賣(mài)，因快遞單信息泄露而引發(fā)的詐騙和入室盜竊等惡性案件也屢見(jiàn)報(bào)端。針對(duì)消費(fèi)者的擔(dān)憂(yōu)，新版《快遞市場(chǎng)管理辦法》也于近日發(fā)布，并將從3月1日起實(shí)施。然而新版快遞市場(chǎng)管理辦法能否制止信息泄露，為網(wǎng)民的隱私權(quán)保駕護(hù)航? 快遞市場(chǎng)管理新辦法規(guī)定，快遞從業(yè)人員有泄露客戶(hù)信息的違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的，由郵政管理部門(mén)責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處五千元以上一萬(wàn)元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，將依法追究刑事責(zé)任。而修訂前的《快遞市場(chǎng)管理辦法》規(guī)定,從業(yè)人員違法泄露在從事快遞服務(wù)過(guò)程中知悉的用戶(hù)信息,不僅個(gè)人要受到處罰,郵政管理部門(mén)還要“對(duì)快遞企業(yè)處以5000元以上,30000元以下的罰款”。但辦法修訂后,只剩下了對(duì)直接責(zé)任人員的5000元至1萬(wàn)元的罰款。處罰企業(yè)的規(guī)定被刪除了，如果一些快遞企業(yè)違法泄露用戶(hù)信息,利用這一規(guī)定把責(zé)任推到員工身上,自己金蟬脫殼,逃避處罰，那么法律豈不成了一紙空文。

事實(shí)上,對(duì)快遞企業(yè)“利好”的規(guī)定還不止于此。修訂前要求快遞企業(yè)及員工對(duì)用戶(hù)信息不得“違法泄露”,修訂后改為不得“違法提供”。很顯然,“泄露”包括主觀(guān)故意和過(guò)失兩種情況,而“提供”只能是主觀(guān)故意。這又為違法者提供了一個(gè)辯護(hù)角度:一旦落網(wǎng),便會(huì)努力辯解不是“故意”而是“過(guò)失”。新版《快遞市場(chǎng)管理辦法》看似是在為快遞企業(yè)謀福利，其實(shí)不然因?yàn)橹灰殚喴幌隆吨腥A人民共和國(guó)郵政法》就會(huì)發(fā)現(xiàn),該規(guī)章修訂前后的上述變化,都是為了與郵政法的規(guī)定實(shí)現(xiàn)一致。

《快遞市場(chǎng)管理辦法》自2008年7月12日施行以來(lái)，執(zhí)法時(shí)一直遭遇尷尬。雖然《快遞市場(chǎng)管理辦法》明文規(guī)定：企業(yè)及從業(yè)者不得泄露用戶(hù)信息，違反規(guī)定的企業(yè)和個(gè)人會(huì)被處以高額罰款，構(gòu)成犯罪的還將被追究刑事責(zé)任。但在實(shí)際操作中由于每張快遞單的交易金額只有幾角錢(qián)或幾元錢(qián)，打擊起來(lái)執(zhí)法成本過(guò)高。加上泄露信息的主體很難確定，取證十分困難，所以維權(quán)存在一定的難度。筆者認(rèn)為，要從根本上遏制快遞單的買(mǎi)賣(mài)，不僅需要立法部門(mén)做到有法可依，而且需要執(zhí)法部門(mén)做到執(zhí)法必嚴(yán)，保護(hù)法律的尊嚴(yán)，只有這樣新版《快遞市場(chǎng)管理辦法》才能真正的保護(hù)消費(fèi)者的隱私權(quán)。

其實(shí)企業(yè)和個(gè)人的保密意識(shí)不高也是快遞信息泄露的重要因素，現(xiàn)在很多寫(xiě)字樓的垃圾箱里都能發(fā)現(xiàn)隨意丟棄的快遞單。中國(guó)物通網(wǎng)小編溫馨提醒您：為防止住址信息泄露，盡量不要將收貨地址寫(xiě)為居住地址，可把快遞寄至公司或?qū)W校。如果非要填寫(xiě)居住地址不可，就填寫(xiě)小區(qū)或村莊的名稱(chēng)，不填寫(xiě)具體的樓號(hào)或房號(hào)，然后跟快遞員約定交貨地點(diǎn)。此外，在丟棄快遞包裝之前務(wù)必抹去個(gè)人信息，為自己建立起一道信息防線(xiàn)。

第二篇：內(nèi)幕信息泄露

內(nèi)幕信息泄露的過(guò)失

鐘日好?

內(nèi)容提要：如果不對(duì)過(guò)失泄露內(nèi)幕信息行為進(jìn)行處罰將不利于約束內(nèi)幕信息知情人的行為，使其盡到最大程度的謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)義務(wù)。由于過(guò)失泄露內(nèi)幕信息行為在刑法中不列為犯罪，如果證券法也不處罰過(guò)失泄露內(nèi)幕信息行為，將使得過(guò)失泄露內(nèi)幕信息者為自己的過(guò)失行為付出的代價(jià)為零。由于現(xiàn)實(shí)中過(guò)失泄露內(nèi)幕消息時(shí)有發(fā)生，為了嚴(yán)厲打擊內(nèi)幕交易行為，規(guī)范市場(chǎng)秩序，應(yīng)當(dāng)將過(guò)失作為泄露內(nèi)幕消息的主觀(guān)要件之一。

關(guān)鍵詞：過(guò)失信息泄露內(nèi)幕交易重大過(guò)失 內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪是指證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，買(mǎi)入或者賣(mài)出證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易，或者泄露該信息，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

一、對(duì)于我國(guó)首例過(guò)失泄露內(nèi)幕信息案件

2007年10月，珠海格力集團(tuán)準(zhǔn)備將房地產(chǎn)業(yè)務(wù)借殼上市，格力集團(tuán)副總裁、珠海格力房產(chǎn)有限公司董事長(zhǎng)魯某委托況勇聯(lián)系尋找殼資源。況勇曾任格力集團(tuán)財(cái)務(wù)部副部長(zhǎng)、格力電器董事會(huì)秘書(shū)、格力集團(tuán)投資部部長(zhǎng)等職，2005年從格力集團(tuán)辭職。況勇通過(guò)其同學(xué)黃某找到了西安海星現(xiàn)代科技股份有限公司總經(jīng)理韓某，商談海星科技賣(mài)殼事宜。但就在雙方口頭達(dá)成一致意見(jiàn)的當(dāng)天(10月25日，兩個(gè)神秘賬戶(hù)分別動(dòng)用35萬(wàn)多元和25萬(wàn)多元，買(mǎi)入海星科技55000股和39600股，第二天海星科技就漲停了，隨后股價(jià)一路飆漲。經(jīng)查，兩個(gè)神秘賬戶(hù)的主人一個(gè)叫徐琴，一個(gè)是李某，這是一對(duì)夫妻。特殊的是，徐琴是格力地產(chǎn)借殼上市談判主要參與者況勇的外甥女，更特殊的是，況勇妻子張蜀渝是徐琴賬戶(hù)的全權(quán)代理人。在調(diào)查過(guò)程中，況勇否認(rèn)他利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)股票，而是表示自己與海星科技聯(lián)系格力地產(chǎn)借殼一事時(shí)，妻子在電話(huà)里聽(tīng)到了，妻子張蜀渝也稱(chēng)是從丈夫打電話(huà)中聽(tīng)到此事，因而推薦徐琴買(mǎi)入海星科技股票，這次操作最終獲利112346.05元。對(duì)于這種情況如何認(rèn)定，最終證監(jiān)會(huì)還是認(rèn)定這是內(nèi)幕交易，屬于重大過(guò)失泄露內(nèi)幕信息和意外被動(dòng)獲知、傳遞內(nèi)幕信息案例，是我國(guó)證券市場(chǎng)第一起類(lèi)似案件。

如何認(rèn)定況勇這一“非故意”泄密行為的違法性。在證監(jiān)會(huì)做出的行政處罰決定中，實(shí)際上已經(jīng)對(duì)內(nèi)幕信息知情人類(lèi)似的違規(guī)行為做出界定：“（況勇）對(duì)相關(guān)并購(gòu)重組事項(xiàng)的進(jìn)展、? 2012335720083

前景、細(xì)節(jié)有著全面、準(zhǔn)確的了解，本應(yīng)保持高度的注意與謹(jǐn)慎，認(rèn)真做好相關(guān)信息的保密與管理，但卻未采取必要的保密措施，將有關(guān)內(nèi)幕信息泄露給其配偶”。

實(shí)際上，按照“非故意的重大過(guò)失”對(duì)泄露內(nèi)幕信息行為進(jìn)行認(rèn)定，也是證監(jiān)會(huì)首次做出的執(zhí)法嘗試。在先期調(diào)查中，由于沒(méi)有證據(jù)表明況勇系故意泄露有關(guān)信息，因此對(duì)案件如

〔1〕何認(rèn)定一度也讓調(diào)查部門(mén)感到非常棘手。此前的很多執(zhí)法實(shí)踐也表明，在現(xiàn)實(shí)中，由于客

觀(guān)條件制約，以行政手段證明故意泄露非常困難。通常情況下，當(dāng)事人會(huì)以無(wú)意泄露來(lái)搪塞推脫。

相比較而言，過(guò)失泄露的舉證難度相對(duì)較低。因此，將泄露者的責(zé)任擴(kuò)展至“過(guò)失”，既有利于督促內(nèi)幕信息知情人加強(qiáng)保密意識(shí)，完善保密措施，又可以堵住當(dāng)事人“舍卒保帥”、規(guī)避法律制約的口子。從本案的情況看，況勇的一些行為已經(jīng)構(gòu)成了重大過(guò)失，應(yīng)該承擔(dān)法律責(zé)任。

二、關(guān)于泄露內(nèi)幕信息罪的觀(guān)點(diǎn)

關(guān)于內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的主觀(guān)方面，學(xué)者們存在不同看法：一是直接故意說(shuō)。認(rèn)為本罪的主觀(guān)方面是直接故意，即明知是內(nèi)幕信息而故意利用該信息進(jìn)行證券、期貨交易，或故意將該信息泄露給他人進(jìn)行證券、期貨交易。二是故意說(shuō)。認(rèn)為本罪主觀(guān)方面只能由故意構(gòu)成，如果行為人在無(wú)意中泄露證券、期貨內(nèi)幕信息的，不構(gòu)成本罪。三是分別說(shuō)。認(rèn)為內(nèi)幕交易行為的主觀(guān)方面只能是直接故意，并且是以為自己或者他人牟取非法利益為目的。泄露內(nèi)幕信息行為的主觀(guān)方面可以是故意，也可以是過(guò)失。四是故意、過(guò)失說(shuō)。認(rèn)為本罪主觀(guān)上可以是故意，也可以是過(guò)失。中國(guó)證監(jiān)會(huì)雖然在況勇案中首次對(duì)于過(guò)失泄露內(nèi)幕信息開(kāi)除了罰單，對(duì)于泄露內(nèi)幕信息行為的主觀(guān)方面是否包括過(guò)失這一問(wèn)題目前尚存爭(zhēng)議。贊同的觀(guān)點(diǎn)認(rèn)為，由于現(xiàn)實(shí)中過(guò)失泄露內(nèi)幕消息時(shí)有發(fā)生，為了嚴(yán)厲打擊內(nèi)幕交易行為，規(guī)范市場(chǎng)秩序，應(yīng)當(dāng)將過(guò)失作為泄露內(nèi)幕消息的主觀(guān)要件之一，因此內(nèi)幕信息知情人員過(guò)失泄露內(nèi)幕

〔2〕信息應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任。同時(shí)，由于《禁止證券欺詐行為暫行辦法》鐘并沒(méi)有用“故意”來(lái)限

定泄露行為。然而反方的觀(guān)點(diǎn)認(rèn)為，由于內(nèi)幕交易者的主觀(guān)方面都要求明知，從中國(guó)證券法使用“知情人員”和“非法獲知”的措辭可以推斷內(nèi)幕交易者在主觀(guān)上是明知，即過(guò)失不構(gòu)成內(nèi)幕交易。

三、內(nèi)幕信息泄露應(yīng)當(dāng)包括故意和過(guò)失

我國(guó)的內(nèi)幕交易犯罪立法和理論及其不完善，隨和證券市場(chǎng)的發(fā)展完善，內(nèi)幕交易行為的日益增多和突顯，市場(chǎng)和投資人越來(lái)越關(guān)注內(nèi)幕交易行為，國(guó)家和理論界越來(lái)越關(guān)注這一新類(lèi)型犯罪，立法和司法監(jiān)管也正著手深入研究這一犯罪，以跟上新形勢(shì)的需要。

我覺(jué)得內(nèi)幕信息泄露的主觀(guān)構(gòu)成要件應(yīng)當(dāng)包括故意和過(guò)失，從根本意義上來(lái)講，證券管理監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)幕交易行為進(jìn)行處罰實(shí)際上是一種行政處罰，過(guò)失泄露內(nèi)幕消息是否應(yīng)當(dāng)受到行政處罰這一問(wèn)題的本質(zhì)就是行政處罰的主觀(guān)要件是否包括過(guò)失。一般認(rèn)為，行政處罰作為一種法律責(zé)任形式的具體形式，應(yīng)當(dāng)適用無(wú)過(guò)錯(cuò)既無(wú)責(zé)任原則，過(guò)錯(cuò)就應(yīng)當(dāng)同時(shí)包括主觀(guān)上的故意和過(guò)失。而且通常行政法對(duì)于因?yàn)檫^(guò)失而實(shí)施的違法行為也給予處罰，除非法律、〔3〕法規(guī)中明確規(guī)定過(guò)時(shí)違法修改為可以免除處罰。我國(guó)證券法第76條禁止證券交易的知情

人和非法獲取內(nèi)幕消息的人，在內(nèi)幕消息公開(kāi)前泄露該消息就表明泄露內(nèi)幕消息行為本身是違法的，同時(shí)并沒(méi)有其他法律法規(guī)對(duì)于過(guò)失泄露內(nèi)幕消息的行為應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任給予免除。根據(jù)行政處罰的原則，在沒(méi)有法律明確免除的情況下應(yīng)當(dāng)對(duì)違法行為給予處罰，所以中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于況勇過(guò)失泄露內(nèi)幕消息給予處罰的決定符合行政處罰法的一般法理要求?！?〕

〔2〕

〔3〕 參見(jiàn)于楊：《證券時(shí)報(bào)》，2010年9月14日。參見(jiàn)白建軍：《證券欺詐及對(duì)策》，中國(guó)法制出版社1996年班，第38頁(yè)。參見(jiàn)沈?？?、鄒榮主編：《行政法與行政訴訟法學(xué)》，北京大學(xué)出版社2007年版，第198頁(yè)。

《證券法》的頒布與實(shí)施,給我國(guó)證券市場(chǎng)的持續(xù)、健康發(fā)展提供了源源不斷的動(dòng)力,也為我國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)行使職權(quán)、打擊犯罪提供了非常重要的法律依據(jù)。在世界范圍內(nèi),由于內(nèi)幕交易存在著暴利引誘、行為隱蔽、司法機(jī)關(guān)調(diào)查取證難等主客觀(guān)因素,犯罪發(fā)生率比較頻繁,甚至牽涉到國(guó)家高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人,使法律不可能從根本上撲滅這類(lèi)罪行,但有效地打擊內(nèi)幕交易罪,采取切實(shí)有效的措施把它控制在一個(gè)公眾可以容忍的限度內(nèi),切實(shí)保護(hù)投資公眾的合法權(quán)益,則是廣大投資者的愿望,也是立法的目的。

四、對(duì)過(guò)失泄露內(nèi)幕信息進(jìn)行處罰的現(xiàn)實(shí)意義

近年來(lái)我國(guó)證券市場(chǎng)上的內(nèi)幕交易行為不斷存續(xù)，且發(fā)生著新的變化，如內(nèi)幕交易群體化、隱蔽化越來(lái)越明顯。其具體表現(xiàn)為，直接以?xún)?nèi)幕信息知情人自己的賬戶(hù)從事內(nèi)幕交易的情形減少，代之以借助他人的賬戶(hù)私下建立代持關(guān)系從事證券交易。公司內(nèi)部人、機(jī)構(gòu)投資者、保薦人等市場(chǎng)主體利用內(nèi)幕信息進(jìn)行利益交換，建立隱性利益分成機(jī)制，形成龐大的內(nèi)幕交易受益鏈條。由于內(nèi)幕交易的表現(xiàn)形式的不斷多樣化，將過(guò)失泄露內(nèi)幕信息行為納人打擊內(nèi)幕交易范圍的必要性是顯而易見(jiàn)的。其一，如果不對(duì)過(guò)失泄露內(nèi)幕信息行為進(jìn)行處罰將構(gòu)成證券法的一大漏洞，使證券法難以堵住內(nèi)幕交易的源頭。一方面，內(nèi)幕信息知情人會(huì)利用這一漏洞，故意偽造事實(shí)和證據(jù)用于證明自己泄露內(nèi)幕信息的行為是基于過(guò)失而非故意，〔4〕從而通過(guò)內(nèi)幕交易隱蔽化的手段逃脫法律的制裁。另一方面，在我國(guó)證券市場(chǎng)內(nèi)幕交易

呈現(xiàn)隱蔽化、群體化趨勢(shì)的背景下，本已受制于執(zhí)法成本等客觀(guān)因素的證券市場(chǎng)監(jiān)管面對(duì)內(nèi)幕交易行為顯得更加力不從心。如果要求監(jiān)管機(jī)關(guān)在處罰泄露內(nèi)幕信息行為的時(shí)候必須承擔(dān)證明內(nèi)幕信息泄露者主觀(guān)故意的舉證責(zé)任，那對(duì)于本已不堪重負(fù)的監(jiān)管工作而言無(wú)疑是雪上加霜。監(jiān)管機(jī)關(guān)將會(huì)面臨內(nèi)幕信息泄露行為肆意猖撅，卻無(wú)法查處內(nèi)幕信息泄露者的窘境。

其二，如果不對(duì)過(guò)失泄露內(nèi)幕信息行為進(jìn)行處罰將不利于約束內(nèi)幕信息知情人的行為，〔5〕使其盡到最大程度的謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)義務(wù)。由于過(guò)失泄露內(nèi)幕信息行為在刑法中不列為犯罪，如果證券法也不處罰過(guò)失泄露內(nèi)幕信息行為，將使得過(guò)失泄露內(nèi)幕信息者為自己的過(guò)失行為付出的代價(jià)為零。內(nèi)幕信息的知情人在這種情況下就不會(huì)在行為上約束自己，并不斷警示自己要格守保密義務(wù)。內(nèi)幕信息的泄露將成為證券市場(chǎng)上普遍的現(xiàn)象。

五、結(jié)語(yǔ)

有關(guān)法律專(zhuān)家表示，對(duì)于過(guò)失泄露，也不主張打擊范圍過(guò)廣，所掌握的尺度一般限于“重大過(guò)失”，并非任何過(guò)失都能構(gòu)成泄密。何種情形構(gòu)成重大過(guò)失需要考慮如下因素：一是內(nèi)幕信息的市場(chǎng)敏感程度及其對(duì)證券交易價(jià)格的影響程度；二是因泄露導(dǎo)致的信息擴(kuò)散廣度和深度；三是泄露者對(duì)內(nèi)幕信息的了解與掌握程度；四是信息泄露的頻度與清晰程度；五是泄露者所采取的加密與防護(hù)措施。

對(duì)于防止內(nèi)幕信息的泄露，最應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)的是監(jiān)督制約機(jī)制。無(wú)論是上市公司本身的制度對(duì)于公司高管，知情人員的監(jiān)督，防止其利用內(nèi)幕信息犯罪，而對(duì)于證監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門(mén)，對(duì)于內(nèi)幕交易行為的查處，應(yīng)當(dāng)加大力度，完善其制度，真正發(fā)揮證監(jiān)會(huì)應(yīng)有的作用。

〔4〕 參見(jiàn)方志楨：《懲罰的邊界》，《公司法律評(píng)論》，2011年卷。

年卷?！?〕參見(jiàn)方志楨：《懲罰的邊界》，《公司法律評(píng)論》，2011

第三篇：快遞單號(hào)泄露用戶(hù)信息 國(guó)家郵政局下令嚴(yán)查 - 快遞單號(hào),國(guó)家郵政局

快遞單號(hào)泄露用戶(hù)信息 國(guó)家郵政局下令嚴(yán)查-快遞單號(hào),國(guó)家郵政局

: Express odd numbers divulges post office of user information state to give orders to father check “ daily economy news “ before this exclusive report “ information of client of firm of much home express delivery is trafficced “ , the height that caused national post office takes seriously.Afore-mentioned reportorial middle finger go out, at present odd numbers of express delivery of company of much home express delivery is being accumulated to divulge by bedding face, derive even many trade technically the website of information of express odd numbers, the report caused the attention of social industry, and of police intervene.On December 10, square to countrywide each district postal management board allotted national post office “ be on guard about rigor send give enterprise and the announcement that divulge an user illegally to use postal service or express service information from personnel of course of study “(the following abbreviation “ announcement “), requirement entire industry is begun quickly send give business information safety to check the work.“ announcement “ point out clearly, according to state law regulation, send give an enterprise to reach divulge an user illegally to use postal service or express service information from personnel of course of study, all belong to illegal behavior.In the requirement each are saved(area, city)postal management board supervises and urge quickly send give while the enterprise is checked oneself, “ announcement “ still emphasize, be aimed at what great and safe hidden trouble still exists after having information safety to ensure condition, classics to rectify and reform, want according to “ postal trade security supervises administrative measure “ fiftieth 2 regulation gives punishment.Give an enterprise to reach to sending divulge an user illegally to use check of postal service or express service information to belong to from personnel of course of study solid, want according to “ law of post “ punishment of the 76th regulation;To express business, postal management department still can instruct close down to till,be rectified revoke business certificate of its express business;Make crime, will move send a judiciary to investigate legal duty.In view of send give service information classics to turn many link, the approach that information reveals and means have certain complexity, sending give an enterprise to check the foundation that is on guard with rigor oneself, will wait for concerned branch to give an enterprise to undertake checking to sending jointly with public security.National post office still expresses, will undertake discharging checking to the doubtful link such as Internet and electric business, study perfect information safety superintends measure, jam administrative flaw, severe blow is divulged illegally, the user that peddle carry out is sent give the of all kinds illegal criminality such as service information.But, up to yesterday day reporter distributes news dispatches, “Clean out sheet 114 “ , “ odd numbers “ information of odd numbers of two main and large-scale express delivery trades the website is active still.To this, the personage says frankly related national post office, close as a result of what national post office does not have pair of websites stay power, reason remains to be versed in believe mechanism of ministry, public security investigate.And there is police before this relevant personnel also tells a reporter, although had closed,stop most odd numbers to trade website, but partial website registers the ground to be absent home, cannot close temporarily stop.Be in “ announcement “ finally, national post office reminds an user, in receive express hind, be opposite again after the individual information that should get on outer packing is cleared the envelope that pack(box)do further processing, lest individual information is divulged.Share:

第四篇：關(guān)于信息泄露及其安全的分析

關(guān)于信息泄露及其安全的分析

在二十一世紀(jì)這個(gè)嶄新的時(shí)代里，隨著社會(huì)的不斷發(fā)展，科技的不斷進(jìn)步，極大的滿(mǎn)足了人們的各種需求。特別市互聯(lián)網(wǎng)的廣泛普及，不僅方便信息的交流，而且還可以通過(guò)其滿(mǎn)足物質(zhì)需求。但與此同時(shí)，也會(huì)產(chǎn)生許多問(wèn)題，信息泄露就是一個(gè)亟待解決的問(wèn)題。其中包括個(gè)人信息、政府信息和企業(yè)信息，甚至國(guó)家信息，都可能成為被泄露的對(duì)象。

近年來(lái)，國(guó)家加大力度打擊非法買(mǎi)賣(mài)公民個(gè)人信息的行為。面對(duì)互聯(lián)網(wǎng)的普及給公民個(gè)人信息安全的保護(hù)帶來(lái)新的挑戰(zhàn)，不久前在公安部統(tǒng)一部署指揮下，我國(guó)首次大規(guī)模集中打擊侵害公民個(gè)人信息犯罪的專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)取得顯著成果，共抓獲犯罪嫌疑人1700余名。但是，由于侵害公民個(gè)人信息的手段、方式不斷翻新，公民信息安全保障的形式依然嚴(yán)峻。

對(duì)于個(gè)人信息泄露的途徑，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，銀行、保險(xiǎn)公司、商場(chǎng)等商業(yè)單位是民眾認(rèn)為最有可能泄露個(gè)人信息的機(jī)構(gòu)，有1530名受訪(fǎng)者對(duì)此表達(dá)了擔(dān)心，占參與調(diào)查總?cè)藬?shù)的51％。此外，當(dāng)前不少網(wǎng)站在用戶(hù)注冊(cè)、參與線(xiàn)下活動(dòng)時(shí)要求用戶(hù)提供個(gè)人信息，也被34％的受訪(fǎng)者認(rèn)為是可能造成個(gè)人信息泄露的重要途徑。

調(diào)查顯示，公眾對(duì)個(gè)人信息安全的認(rèn)知和重視程度還有待加強(qiáng)，38％的受訪(fǎng)者日常并不注意保護(hù)個(gè)人信息，在網(wǎng)站需要提供個(gè)人信息時(shí)不清楚信息收集的目的。長(zhǎng)期關(guān)注網(wǎng)絡(luò)社會(huì)問(wèn)題的中國(guó)傳媒大學(xué)詹騫老師認(rèn)為，網(wǎng)上個(gè)人信息頻頻被泄露的根源，一方面是由于公民個(gè)人的信息保護(hù)意識(shí)和能力還不夠強(qiáng)，另一方面在于技術(shù)和商業(yè)利益裹挾在一起，不法分子通過(guò)各種技術(shù)手段盜取用戶(hù)的個(gè)人信息，背后是商業(yè)利益的驅(qū)使。另外，人們?cè)谙硎芑ヂ?lián)網(wǎng)便捷性的過(guò)程中，也不知不覺(jué)地將個(gè)人信息和隱私交換出去，如通過(guò)微博和交際網(wǎng)站曬個(gè)人的生活細(xì)節(jié)等，都存在信息泄露的隱患。

面對(duì)個(gè)人信息泄露可能給公民人身和財(cái)產(chǎn)安全造成的威脅，民眾普遍呼吁出臺(tái)保障個(gè)人信息安全的專(zhuān)門(mén)政策，加強(qiáng)立法?！氨Ｕ蟼€(gè)人在信息泄露后有獲得補(bǔ)償和救濟(jì)的權(quán)利”“對(duì)盜取個(gè)人信息的行為予以法律制裁”“強(qiáng)調(diào)個(gè)人在信息收集時(shí)的權(quán)利，若所收集信息與辦理的業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)，個(gè)人可選擇不提供信息”是網(wǎng)民呼聲最高的三個(gè)選項(xiàng)，有近70％的受訪(fǎng)者表達(dá)了這樣的期待。

除了相關(guān)政策法規(guī)的完善，詹騫還認(rèn)為，網(wǎng)站有義務(wù)從技術(shù)上為用戶(hù)提供保護(hù)，以防止不法分子對(duì)網(wǎng)民個(gè)人信息的盜取和挖掘?！俺朔梢?guī)定的一些機(jī)密信息，采集公民個(gè)人信息的機(jī)構(gòu)、網(wǎng)站也應(yīng)對(duì)用戶(hù)個(gè)人隱私數(shù)據(jù)的保護(hù)承擔(dān)更多責(zé)任。”詹騫說(shuō)。以下將會(huì)介紹幾則關(guān)于個(gè)人信息安全的實(shí)例。

（1）手機(jī)登錄網(wǎng)站“領(lǐng)獎(jiǎng)” 聊城男子被騙1500元?！白鹁吹挠脩?hù)您好：您的手機(jī)號(hào)被《快樂(lè)大本營(yíng)》節(jié)目后臺(tái)抽取為場(chǎng)外幸運(yùn)號(hào)，您將獲得由蘋(píng)果公司贊助提供的79000元獎(jiǎng)金與蘋(píng)果筆記本電腦一臺(tái)，請(qǐng)用電腦登錄網(wǎng)站:004km.cn及時(shí)領(lǐng)取，您的驗(yàn)證碼為XXXX?！?月17日，聊城男子小周的手機(jī)上收到這樣一條短信，結(jié)果他按對(duì)方的提示進(jìn)行操作后被騙1500元。東昌府警方表示，現(xiàn)在騙子行騙的手段越來(lái)越高明，而且故意在短信中提示用電腦登錄網(wǎng)站，從心理上誤導(dǎo)大家，現(xiàn)在不少人都用手機(jī)直接登錄，這樣很容易上當(dāng)受騙。因?yàn)樵陔娔X上登錄網(wǎng)站，會(huì)顯示湖南快樂(lè)大本營(yíng)官方網(wǎng)站的提醒。

（2）胡某是四川成都一家非法調(diào)查公司的主要犯罪嫌疑人。在近日落網(wǎng)之后，記者對(duì)他作了采訪(fǎng)。“3年以下有期徒刑或者拘役”，這是胡某可能面臨的刑罰，這還有一個(gè)前提——“情節(jié)嚴(yán)重的”。過(guò)低的違法犯罪成本和豐厚的獲利，讓不法分子不惜以身試法。

胡某的犯罪行為，只是侵害公民個(gè)人信息犯罪利益鏈條的一環(huán)。他所掌握的個(gè)人信息，來(lái)自于網(wǎng)上的眾多“上家”。公安部刑偵局副局長(zhǎng)廖進(jìn)榮介紹，這種利益鏈條的構(gòu)成為：泄露信息的源頭→買(mǎi)賣(mài)信息的中介平臺(tái)→從事非法調(diào)查、暴力討債的犯罪組織，每一個(gè)環(huán)節(jié)均有利可圖。

從案情上看，警方認(rèn)為，只要堵住信息源頭，這種“生意”就沒(méi)法做了。廖進(jìn)榮告訴記者，已被挖出的“源頭”中，大都是掌握公民個(gè)人信息的單位和部門(mén)的“內(nèi)鬼”，涉及電信、銀行、工商、民政、保險(xiǎn)等多個(gè)行業(yè)和部門(mén)。

還有證據(jù)顯示，倒賣(mài)信息行為在一些行業(yè)內(nèi)部已成“公開(kāi)的秘密”。個(gè)別企業(yè)或機(jī)構(gòu)的內(nèi)部監(jiān)管流于形式。(3)沃爾瑪旗下山姆會(huì)員店被指買(mǎi)賣(mài)個(gè)人資料

網(wǎng)易財(cái)經(jīng)5月21日訊 昨日，網(wǎng)友“作家-天佑”稱(chēng)自己家里的每個(gè)人都接到了來(lái)自深圳星河時(shí)代沃爾瑪山姆會(huì)員店的入會(huì)邀請(qǐng)信，并稱(chēng)其鄰居也受到了類(lèi)似的邀請(qǐng)信。他表示擔(dān)憂(yōu)自己個(gè)人信息被泄露并被用于買(mǎi)賣(mài)，并在其后深圳警方舉報(bào)沃爾瑪“買(mǎi)賣(mài)個(gè)人資料”。

沃爾瑪中國(guó)公共關(guān)系高級(jí)總監(jiān)李玲今日下午向網(wǎng)易財(cái)經(jīng)表示，“山姆會(huì)員店的郵寄廣告是由合作的廣告公司通過(guò)郵政系統(tǒng)進(jìn)行入戶(hù)投遞，郵政本身有這樣的服務(wù)提供”，并強(qiáng)調(diào)沃爾瑪并不是前述信息的收集主體。

網(wǎng)易財(cái)經(jīng)編輯查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，中國(guó)郵政確實(shí)有較詳細(xì)的名址信息服務(wù)。不過(guò)，中國(guó)郵政還有另一種僅提供投放的服務(wù)，由于網(wǎng)易財(cái)經(jīng)未能聯(lián)系上中國(guó)郵政，尚不能判定信息來(lái)自于何方。

(4)數(shù)據(jù)的價(jià)值 刪除無(wú)用數(shù)據(jù)可降低風(fēng)險(xiǎn)2012年05月21日00:00

【IT168 編譯】本月早些時(shí)候，一名美國(guó)密蘇里州參議員阻撓議事，以阻止該州創(chuàng)建新的處方追蹤數(shù)據(jù)庫(kù)，因?yàn)橐坏┻@個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)發(fā)生數(shù)據(jù)泄露事故，有關(guān)公民的處方信息將會(huì)被泄露。這個(gè)事件說(shuō)明大家都逐漸意識(shí)到保護(hù)敏感個(gè)人識(shí)別信息(PII)的最佳方式之一刪除它。

針對(duì)各種個(gè)人信息泄露的事件，自然就要對(duì)其采取解決措施。以下將用具體的實(shí)例來(lái)說(shuō)明。（1）近日，泰安工行岱岳支行根據(jù)省市行和《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶(hù)個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》的要求，支行高度重視，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，采取有效措施，所轄部室網(wǎng)點(diǎn)扎實(shí)開(kāi)展自查工作，將客戶(hù)個(gè)人信息安全保護(hù)不泄露，確保萬(wàn)無(wú)一失。領(lǐng)導(dǎo)重視，強(qiáng)化責(zé)任心。支行成立客戶(hù)個(gè)人金融信息保護(hù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，行長(zhǎng)任小組長(zhǎng)，負(fù)總責(zé)，分管內(nèi)控行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)親自抓，所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任、內(nèi)控副主任為成員，綜合管理部上下協(xié)調(diào)，明確責(zé)任，各負(fù)其責(zé)，細(xì)化分工。

強(qiáng)化執(zhí)行力，簽訂保密承諾。1.針對(duì)2011年“個(gè)人客戶(hù)信息安全大檢查”中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，從機(jī)制、制度、流程等方面提出解決方案，落實(shí)改進(jìn)措施。2.與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理逐人簽訂了《保密承諾》。3.對(duì)柜員辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中知曉的客戶(hù)身份證信息，要求嚴(yán)格保密，身份證復(fù)印件隨傳票裝訂，不得遺留在柜臺(tái)和個(gè)人物品中，身份證復(fù)印件要留存核查信息。

加強(qiáng)監(jiān)督檢查力度，保護(hù)好客戶(hù)信息。1.對(duì)包括個(gè)人客戶(hù)信息系統(tǒng)（ECIS）、個(gè)人客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)管理系統(tǒng)（PBMS）、個(gè)人客戶(hù)信貸管理系統(tǒng)（PCM2003）等涉及個(gè)人客戶(hù)信息管理的系統(tǒng)及其他個(gè)人金融業(yè)務(wù)應(yīng)用中涉及的客戶(hù)信息管理環(huán)節(jié)，重點(diǎn)關(guān)注各類(lèi)數(shù)據(jù)庫(kù)信息的安全，業(yè)務(wù)應(yīng)用中對(duì)客戶(hù)信息的查詢(xún)、下載、保存等符合制度要求，不存在泄露客戶(hù)信息情況。2.對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，認(rèn)真分析原因，立即整改，深入查找制度缺陷及管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)。3.對(duì)所轄員工存在泄露個(gè)人客戶(hù)信息嫌疑的，支行領(lǐng)導(dǎo)要采取與經(jīng)辦員工面談、調(diào)閱監(jiān)控錄像等方式認(rèn)真核實(shí)，屬實(shí)泄露個(gè)人客戶(hù)信息的，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定，采取對(duì)有關(guān)責(zé)任人當(dāng)事人進(jìn)行嚴(yán)肅處理，視為高壓線(xiàn)，警鐘長(zhǎng)鳴。

積極開(kāi)展客戶(hù)個(gè)人金融信息保護(hù)培訓(xùn)。利用晨會(huì)、周會(huì)、省行網(wǎng)訊、LED屏、宣傳欄等多種形式積極開(kāi)展客戶(hù)個(gè)人金融信息保護(hù)的培訓(xùn)教育工作，使員工充分了解、認(rèn)真貫徹相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，明確個(gè)人金融信息泄露和濫用對(duì)本機(jī)構(gòu)及員工個(gè)人帶來(lái)的法律后果，落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，提升全體員工依法自我保護(hù)、防范風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。

(2)連日來(lái)，一些被曝光的單位、部門(mén)陸續(xù)開(kāi)始采取整改措施。例如，中國(guó)移動(dòng)（行情,資訊,評(píng)論）相關(guān)負(fù)責(zé)人日前表示，針對(duì)用戶(hù)信息保護(hù)鏈條長(zhǎng)和環(huán)節(jié)多的實(shí)際情況，中國(guó)移動(dòng)已經(jīng)成立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)強(qiáng)化管理，發(fā)布并實(shí)施了嚴(yán)禁泄露或交易客戶(hù)信息等“五條禁令”，并制定了《客戶(hù)信息安全保護(hù)管理規(guī)定》等10余項(xiàng)制度，對(duì)客戶(hù)信息產(chǎn)生、傳輸、存儲(chǔ)、處理、消除的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管。

對(duì)此，不少專(zhuān)家予以肯定。他們表示，對(duì)于個(gè)人信息保護(hù)來(lái)說(shuō)，需要國(guó)家立法、有關(guān)單位和部門(mén)自我監(jiān)管及與行業(yè)監(jiān)管的協(xié)調(diào)配合。在法律尚未出臺(tái)的情況下，相關(guān)單位和部門(mén)的自我監(jiān)管及行業(yè)監(jiān)管應(yīng)該先行一步。

北京大學(xué)法學(xué)院教授儲(chǔ)槐植表示，一是要增加非法獲取信息的難度和成本。二是要增加信息泄露者被查處的風(fēng)險(xiǎn)。

相應(yīng)的問(wèn)責(zé)機(jī)制也應(yīng)同時(shí)發(fā)力。北京市律師協(xié)會(huì)刑事訴訟業(yè)務(wù)委員會(huì)主任錢(qián)列陽(yáng)建議，有必要在既有法律框架下，盡快建立一個(gè)完善的、具有可操作性的處罰體系，同時(shí)進(jìn)一步明確行政處罰和刑事處罰這兩部分的追責(zé)標(biāo)準(zhǔn)。

在如今的這個(gè)信息時(shí)代，網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)也是維護(hù)信息安全的主要手段。

在網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)域，攻擊隨時(shí)可能發(fā)生，系統(tǒng)隨時(shí)可能崩潰，因此必須一年365天、一天24小時(shí)地監(jiān)視網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的狀態(tài)這些工作僅靠人工完成是不可能的，所以，必須借助先進(jìn)的技術(shù)和工具來(lái)幫助企業(yè)完成如此繁重的勞動(dòng)，下面給大家介紹一些網(wǎng)絡(luò)安全方面的內(nèi)容。

殺毒軟件

與一般單機(jī)的殺毒軟件相比，殺毒軟件的網(wǎng)絡(luò)版市場(chǎng)更多是技術(shù)及服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)。其特點(diǎn)表現(xiàn)在：

首先，殺病毒技術(shù)的發(fā)展日益國(guó)際化。世界上每天有13種到50種新病毒出現(xiàn)，并且60%的病毒均通過(guò)Internet傳播，病毒發(fā)展有日益跨越疆界的趨勢(shì)，殺病毒企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)也隨之日益國(guó)際化。

其次，殺毒軟件面臨多平臺(tái)的挑戰(zhàn)。一個(gè)好的企業(yè)級(jí)殺病毒軟件必須能夠支持所有主流平臺(tái)，并實(shí)現(xiàn)軟件安裝、升級(jí)、配置的中央管理及自動(dòng)化，要達(dá)到這樣的要求需要大量工程師幾年的技術(shù)積累。

第三，殺毒軟件面臨著Internet的挑戰(zhàn)。好的企業(yè)級(jí)殺病毒軟件要保護(hù)企業(yè)所有的可能病毒入口，也就是說(shuō)要支持所有企業(yè)可能用到的 Internet協(xié)議及郵件系統(tǒng)，能適應(yīng)并且及時(shí)跟上瞬息萬(wàn)變的Internet時(shí)代步伐?，F(xiàn)今60%以上的病毒是通過(guò)Internet傳播，可以說(shuō) Internet的防毒能力成為殺病毒軟件的關(guān)鍵技術(shù)，在這方面，國(guó)際的殺毒軟件如：Norton、McAfee、熊貓衛(wèi)士走到了前面，它們均可以支持所有的Internet協(xié)議，辨識(shí)出其中病毒。

當(dāng)前國(guó)內(nèi)正從殺病毒軟件的單機(jī)應(yīng)用逐步過(guò)渡到企業(yè)級(jí)的防護(hù)，企業(yè)防病毒軟件的市場(chǎng)無(wú)疑將越來(lái)越大。企業(yè)級(jí)用戶(hù)會(huì)更多考慮如何保護(hù)自身的數(shù)據(jù)、程序，對(duì)技術(shù)、服務(wù)和管理的要求比較高。國(guó)內(nèi)大部分的殺毒軟件目前在價(jià)格和對(duì)本土病毒的查殺能力兩個(gè)方面存在著優(yōu)勢(shì)，但在企業(yè)級(jí)的某些特殊性能上存在差距。例如管理方面，一個(gè)企業(yè)要管理1000臺(tái)機(jī)器，Norton的SRC有一臺(tái)管理器就可以處理，它可以自動(dòng)分發(fā)，自動(dòng)安裝到所有機(jī)器里，使管理人員節(jié)省很多時(shí)間，減少重復(fù)勞動(dòng)。另外，企業(yè)級(jí)需要更安全的保護(hù)，現(xiàn)在政府上網(wǎng)、企業(yè)上網(wǎng)都會(huì)遇到很多國(guó)際病毒，國(guó)內(nèi)部分廠(chǎng)商在這些方面尚待改進(jìn)。

防火墻

網(wǎng)絡(luò)安全中系統(tǒng)安全產(chǎn)品使用最廣泛的技術(shù)就是防火墻技術(shù)，即在Internet和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)之間設(shè)一個(gè)防火墻。目前在全球連入Internet的計(jì)算機(jī)中約有三分之一是處于防火墻保護(hù)之下。

對(duì)企業(yè)網(wǎng)絡(luò)用戶(hù)來(lái)說(shuō)，如果決定設(shè)定防火墻，那么首先需要由網(wǎng)絡(luò)決策人員及網(wǎng)絡(luò)專(zhuān)家共同決定本網(wǎng)絡(luò)的安全策略，即確定什么類(lèi)型的信息允許通過(guò)防火墻，什么類(lèi)型的信息不允許通過(guò)防火墻。防火墻的職責(zé)就是根據(jù)本單位的安全策略，對(duì)外部網(wǎng)絡(luò)與內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)之間交流的數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查，符合的予以放行，不符合的拒之門(mén)外。

防火墻的技術(shù)實(shí)現(xiàn)通常是基于所謂“包過(guò)濾”技術(shù)，而進(jìn)行包過(guò)濾的標(biāo)準(zhǔn)通常就是根據(jù)安全策略制定的。在防火墻產(chǎn)品中，包過(guò)濾的標(biāo)準(zhǔn)一般是靠網(wǎng)絡(luò)管理員在防火墻設(shè)備的訪(fǎng)問(wèn)控制清單中設(shè)定。訪(fǎng)問(wèn)控制一般基于的標(biāo)準(zhǔn)有：包的源地址、包的目的地址、連接請(qǐng)求的方向（連入或連出）、數(shù)據(jù)包協(xié)議（如TCP/IP 等）以及服務(wù)請(qǐng)求的類(lèi)型（如ftp、www等）等。

除了基于硬件的包過(guò)濾技術(shù)，防火墻還可以利用代理服務(wù)器軟件實(shí)現(xiàn)。早期的防火墻主要起屏蔽主機(jī)和加強(qiáng)訪(fǎng)問(wèn)控制的作用，現(xiàn)在的防火墻則逐漸集成了信息安全技術(shù)中的最新研究成果，一般都具有加密、解密和壓縮、解壓等功能，這些技術(shù)增加了信息在互聯(lián)網(wǎng)上的安全性?，F(xiàn)在，防火墻技術(shù)的研究已經(jīng)成為網(wǎng)絡(luò)信息安全技術(shù)的主導(dǎo)研究方向。

當(dāng)然，網(wǎng)絡(luò)的安全性通常是以網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的開(kāi)放性、便利性、靈活性為代價(jià)的，對(duì)防火墻的設(shè)置也不例外。防火墻的隔斷作用一方面加強(qiáng)了內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的安全，一方面卻使內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)與外部網(wǎng)絡(luò)的信息系統(tǒng)交流受到阻礙，因此必須在防火墻上附加各種信息服務(wù)的代理軟件來(lái)代理內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)與外部的信息交流，這樣不僅增大了網(wǎng)絡(luò)管理開(kāi)銷(xiāo)，而且減慢了信息傳遞速率。針對(duì)這個(gè)問(wèn)題，近期，美國(guó)網(wǎng)屏（NetScreen）技術(shù)公司推出了第三代防火墻，其內(nèi)置的專(zhuān)用ASIC處理器用于提供硬件的防火墻訪(fǎng)問(wèn)策略和數(shù)據(jù)加密算法的處理，使防火墻的性能大大提高。

需要說(shuō)明的是，并不是所有網(wǎng)絡(luò)用戶(hù)都需要安裝防火墻，一般而言，只有對(duì)個(gè)體網(wǎng)絡(luò)安全有特別要求，而又需要和Internet聯(lián)網(wǎng)的企業(yè)網(wǎng)、公司網(wǎng)，才建議使用防火墻。另外，防火墻只能阻截來(lái)自外部網(wǎng)絡(luò)的侵?jǐn)_，而對(duì)于內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的安全還需要通過(guò)對(duì)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的有效控制和管理來(lái)實(shí)現(xiàn)。

加密技術(shù)

網(wǎng)絡(luò)安全的另一個(gè)非常重要的手段就是加密技術(shù)，它的思想核心就是既然網(wǎng)絡(luò)本身并不安全可靠，那么所有重要信息就全部通過(guò)加密處理。加密的技術(shù)主要分兩種：

單匙技術(shù)

這種技術(shù)無(wú)論加密還是解密都是用同一把鑰匙（secretkey）。這是比較傳統(tǒng)的一種加密方法。發(fā)信人用某把鑰匙將某重要信息加密，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳給收信人，收信人再用同一把鑰匙將加密后的信息解密。

這種方法快捷簡(jiǎn)便，即使傳輸信息的網(wǎng)絡(luò)不安全，被別人截走信息，加密后的信息也不易泄露。

但這種方法也存在一個(gè)問(wèn)題，即如果收信者和發(fā)信者不在同一地理位置，那么他們必須確保有一個(gè)安全渠道來(lái)傳送加密鑰匙。但是如果確實(shí)存在這樣一個(gè)安全渠道（如通過(guò)信差、長(zhǎng)途電話(huà)等等），他們又何必需要加密呢？后來(lái)出現(xiàn)的雙匙技術(shù)解決了這個(gè)難題。

雙匙技術(shù)

此技術(shù)使用兩個(gè)相關(guān)互補(bǔ)的鑰匙：一個(gè)稱(chēng)為公用鑰匙（publickey），另一個(gè)稱(chēng)為私人鑰匙（secretkey）。公用鑰匙是大家被告知的，而私人鑰匙則只有每個(gè)人自己知道。發(fā)信者需用收信人的公用鑰匙將重要信息加密，然后通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳給收信人。收信人再用自己的私人鑰匙將其解密。除了私人鑰匙的持有者，沒(méi)有人--即使是發(fā)信者--能夠?qū)⑵浣饷堋９描€匙是公開(kāi)的，可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)告知發(fā)信人（即使網(wǎng)絡(luò)不安全）。而只知道公用鑰匙是無(wú)法導(dǎo)出私人鑰匙的?，F(xiàn)有軟件如Internet免費(fèi)提供的PGP（PrettyGoodPrivacy）可直接實(shí)現(xiàn)這些功能。

加密技術(shù)主要有兩個(gè)用途，一是加密信息，正如上面介紹的；另一個(gè)是信息數(shù)字署名，即發(fā)信者用自己的私人鑰匙將信息加密，這就相當(dāng)于在這條消息上署上了名。任何人只有用發(fā)信者的公用鑰匙，才能解開(kāi)這條消息。這一方面可以證明這條信息確實(shí)是此發(fā)信者發(fā)出的，而且事后未經(jīng)過(guò)他人的改動(dòng)（因?yàn)橹挥邪l(fā)信者才知道自己的私人鑰匙）；另一方面也確保發(fā)信者對(duì)自己發(fā)出的消息負(fù)責(zé)，消息一旦發(fā)出并署了名，他就無(wú)法再否認(rèn)這一事實(shí)。

如果既需要保密又希望署名，則可以將上面介紹的兩個(gè)步驟合并起來(lái)。即發(fā)信者先用自己的私人鑰匙署名再用收信者的公用鑰匙加密，再發(fā)給對(duì)方。反過(guò)來(lái)收信者只需用自己的私人鑰匙解密，再用發(fā)信者的公用鑰匙驗(yàn)證簽名。這個(gè)過(guò)程說(shuō)起來(lái)有些繁瑣，實(shí)際上很多軟件都可以只用一條命令實(shí)現(xiàn)這些功能，非常簡(jiǎn)便易行。

在網(wǎng)絡(luò)傳輸中，加密技術(shù)是一種效率高而又靈活的安全手段，值得在企業(yè)網(wǎng)絡(luò)中加以推廣。目前，加密算法有多種，大多源于美國(guó)，但是大多受到美國(guó)出口管制法的限制。現(xiàn)在金融系統(tǒng)和商界普遍使用的算法是美國(guó)數(shù)據(jù)加密標(biāo)準(zhǔn)DES.近幾年來(lái)我國(guó)對(duì)加密算法的研究主要集中在密碼強(qiáng)度分析和實(shí)用化研究上。

除了上面介紹的幾種之外，還有一些被廣泛應(yīng)用的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)，在此做一個(gè)簡(jiǎn)單介紹。

身份驗(yàn)證

身份驗(yàn)證是一致性驗(yàn)證的一種，驗(yàn)證是建立一致性證明的一種手段。身份驗(yàn)證主要包括驗(yàn)證依據(jù)、驗(yàn)證系統(tǒng)和安全要求。身份驗(yàn)證技術(shù)是在計(jì)算機(jī)中最早應(yīng)用的安全技術(shù)，現(xiàn)在也仍在廣泛應(yīng)用，它是互聯(lián)網(wǎng)上信息安全的第一道屏障。

存取控制

存取控制規(guī)定何種主體對(duì)何種客體具有何種操作權(quán)力。存取控制是網(wǎng)絡(luò)安全理論的重要方面，主要包括人員限制、數(shù)據(jù)標(biāo)識(shí)、權(quán)限控制、類(lèi)型控制和風(fēng)險(xiǎn)分析。存取控制也是最早采用的安全技術(shù)之一，它一般與身份驗(yàn)證技術(shù)一起使用，賦予不同身份的用戶(hù)以不同的操作權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)不同安全級(jí)別的信息分級(jí)管理。數(shù)據(jù)完整性

完整性證明是在數(shù)據(jù)傳輸過(guò)程中，驗(yàn)證收到的數(shù)據(jù)和原來(lái)數(shù)據(jù)之間保持完全一致的證明手段。檢查是最早采用數(shù)據(jù)完整性驗(yàn)證的方法，它雖不能保證數(shù)據(jù)的完整性，只起到基本的驗(yàn)證作用，但由于它的實(shí)現(xiàn)非常簡(jiǎn)單（一般都由硬件實(shí)現(xiàn)），現(xiàn)在仍廣泛應(yīng)用于網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)的傳輸和保護(hù)中。近幾年來(lái)研究比較多的是數(shù)字簽名等算法，它們雖可以保證數(shù)據(jù)的完整性，但由于實(shí)現(xiàn)起來(lái)比較復(fù)雜，系統(tǒng)開(kāi)銷(xiāo)比較大，一般只用于完整性要求較高的領(lǐng)域，特別是商業(yè)、金融業(yè)等領(lǐng)域。安全協(xié)議

安全協(xié)議的建立和完善是安全保密系統(tǒng)走上規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化道路的基本因素。一個(gè)較為完善的內(nèi)部網(wǎng)和安全保密系統(tǒng)，至少要實(shí)現(xiàn)加密機(jī)制、驗(yàn)證機(jī)制和保護(hù)機(jī)制。

需要強(qiáng)調(diào)的是，網(wǎng)絡(luò)安全是一個(gè)系統(tǒng)工程，不是單一的產(chǎn)品或技術(shù)可以完全解決的。這是因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)安全包含多個(gè)層面，既有層次上的劃分、結(jié)構(gòu)上的劃分，也有防范目標(biāo)上的差別。在層次上涉及到網(wǎng)絡(luò)層的安全、傳輸層的安全、應(yīng)用層的安全等；在結(jié)構(gòu)上，不同節(jié)點(diǎn)考慮的安全是不同的；在目標(biāo)上，有些系統(tǒng)專(zhuān)注于防范破壞性的攻擊，有些系統(tǒng)是用來(lái)檢查系統(tǒng)的安全漏洞，有些系統(tǒng)用來(lái)增強(qiáng)基本的安全環(huán)節(jié)（如審計(jì)），有些系統(tǒng)解決信息的加密、認(rèn)證問(wèn)題，有些系統(tǒng)考慮的是防病毒的問(wèn)題。任何一個(gè)產(chǎn)品不可能解決全部層面的問(wèn)題，這與系統(tǒng)的復(fù)雜程度、運(yùn)行的位置和層次都有很大關(guān)系，因而一個(gè)完整的安全體系應(yīng)該是一個(gè)由具有分布性的多種安全技術(shù)或產(chǎn)品構(gòu)成的復(fù)雜系統(tǒng)，既有技術(shù)的因素，也包含人的因素。用戶(hù)需要根據(jù)自己的實(shí)際情況選擇適合自己需求的技術(shù)和產(chǎn)品。

第五篇：內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪

對(duì)內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪及利用未公開(kāi)信息交易罪的認(rèn)定

撰稿人：崔洋洋

大家好，今天我們組講的課題是內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪以及利用未公開(kāi)信息交易罪。

內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪是隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，融資市場(chǎng)的產(chǎn)生而出現(xiàn)的一種新型經(jīng)濟(jì)犯罪。刑法學(xué)界通說(shuō)認(rèn)為：內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪，是指證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨交易的價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，買(mǎi)人或者賣(mài)出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易，或者泄露該信息，情節(jié)嚴(yán)重的行為。這一新型罪名由于其誕生時(shí)間短，因此目前司法實(shí)踐部門(mén)對(duì)這一罪名的理解和把握并不太準(zhǔn)確，因而有必要對(duì)其認(rèn)定問(wèn)題進(jìn)行深入的討論。

一、對(duì)內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的客觀(guān)方面進(jìn)行考察

1、行為人進(jìn)行內(nèi)幕交易或者泄露內(nèi)幕信息。進(jìn)行內(nèi)幕交易，即在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易價(jià)格或者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，買(mǎi)入或者賣(mài)出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易。所謂內(nèi)幕信息，指在證券、期貨交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券、期貨的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響，尚未公開(kāi)的信息。根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第75條規(guī)定，“證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開(kāi)的信息，為內(nèi)幕信息。下列信息皆屬內(nèi)幕信息：(一)本法第六十七條第二款所列重大事件;(二)公司分配股利或者增資的計(jì)劃;(三)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化;(四)公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更;(五)公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的百分之三十;(六)公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任;(七)上市公司收購(gòu)的有關(guān)方案;(八)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的對(duì)證券交易價(jià)格有顯著影響的其他重要信息。”內(nèi)幕信息具有兩個(gè)特征：

一、秘密性，即未公開(kāi)性，二、重要性。如何認(rèn)定犯罪嫌疑人利用或泄露的信息屬于內(nèi)幕信息，也應(yīng)當(dāng)從這兩個(gè)方面進(jìn)行考察。

內(nèi)幕信息的秘密性，是指該信息尚未公開(kāi)，尚未為證券、期貨市場(chǎng)上的有關(guān)證券、期貨投資者所獲悉。對(duì)該信息未公開(kāi)的認(rèn)定，我國(guó)《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》規(guī)定，公布和公開(kāi)應(yīng)以有關(guān)信息和文件刊登在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊上為準(zhǔn)?！蹲C券法》第69條明文規(guī)定：“依照法律、行政法規(guī)規(guī)定必須作出的公告，應(yīng)當(dāng)在國(guó)家有關(guān)部門(mén)規(guī)定的報(bào)刊上或者在專(zhuān)項(xiàng)出版的公報(bào)上刊登，同時(shí)將其置備于公司住所、證券交易所，供社會(huì)公眾查閱?！币簿褪钦f(shuō)，只要證實(shí)行為人的交割單所載日期先于其交易行為所利用的信息的合法公開(kāi)日期，就認(rèn)定為利用的信息屬于“未公開(kāi)”的信息。內(nèi)幕人員在該信息公開(kāi)前，使用他人尚未掌握的信息進(jìn)行相關(guān)證券、期貨合約買(mǎi)賣(mài)或建議未知該信息的他人買(mǎi)賣(mài)相關(guān)證券、期貨合約，為自己和他人牟取非法利益，應(yīng)當(dāng)認(rèn)為是涉嫌內(nèi)幕交易，泄露內(nèi)幕信息罪。

對(duì)于內(nèi)幕信息的重要性的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)，我們小組認(rèn)為應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的實(shí)際情況進(jìn)行分析。第一，該信息公開(kāi)后是否對(duì)相關(guān)證券、期貨合約價(jià)格形成了影響，一般不應(yīng)該考慮該信息的內(nèi)容最終是否被實(shí)際付諸實(shí)行。若該信息公開(kāi)后對(duì)相關(guān)證券、期貨的交易產(chǎn)生了重大影響，則應(yīng)當(dāng)認(rèn)定該信息的重要性。第二，犯罪嫌疑人是否使用該信息未自己或者他人牟取了不法利益。若犯罪嫌疑人利用該內(nèi)幕信息牟取了巨額不法利益，相應(yīng)的就會(huì)造成他人合法利益的被侵犯，也從一方面說(shuō)明了該內(nèi)幕信息的重要性。

行為人有利用掌握的內(nèi)幕信息操縱相關(guān)證券、期貨交易市場(chǎng)，牟取非法利益，或者將內(nèi)幕信息泄露給他人，使得他人牟取非法利益的行為。對(duì)內(nèi)幕信息“利用”的認(rèn)定，《刑法》第180條雖然沒(méi)有明文規(guī)定“利用內(nèi)幕信息”的文字，但其表述方法實(shí)際上包含有“利用內(nèi)幕信息”之意。只要對(duì)內(nèi)幕信息“知情”，或非法獲悉內(nèi)幕信息，又在信息未公開(kāi)前買(mǎi)賣(mài)或使人買(mǎi)賣(mài)該證券，也就是利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，而不需要再規(guī)定利用內(nèi)幕信息，以免產(chǎn)生歧義。該行為具體體現(xiàn)在：

一、行為人利用內(nèi)幕信息，直接參與證券、期貨買(mǎi)賣(mài)，即行為人在涉及證券發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息正式公開(kāi)以前，本人利用自己所處的特殊位置而獲悉的內(nèi)幕信息，掌握有利的條件和時(shí)機(jī)，進(jìn)行證券、期貨的買(mǎi)入或賣(mài)出，從而使自己從中獲利或減少損失；

二、行為人在涉及證券發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息正式公開(kāi)前，將自己所知悉的內(nèi)幕信息故意予以泄露，主要是指行為人以明示或者暗示的方式透露、提供給與公司沒(méi)有關(guān)系的第三人；

三、非內(nèi)幕人員通過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買(mǎi)賣(mài)證券、期貨或者建議他人買(mǎi)賣(mài)證券、期貨。行為人通過(guò)對(duì)已公開(kāi)信息進(jìn)行分析判斷，利用自己的聰明才智掌握別人未掌握的信息對(duì)證券、期貨進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，牟取利益的行為，不應(yīng)當(dāng)認(rèn)為是內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪。當(dāng)然，立法中也規(guī)定了內(nèi)幕交易行為的例外情況。根據(jù)我國(guó)實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，下列行為不屬于內(nèi)幕交易行為：依法回購(gòu)本公司股份的行為；買(mǎi)賣(mài)行為與內(nèi)幕信息無(wú)關(guān)；行為人有理由相信內(nèi)幕信息已經(jīng)公開(kāi)；事先不知道泄露內(nèi)幕信息的人為內(nèi)幕人或不知道該信息為內(nèi)幕信息。

2、行為達(dá)到情節(jié)嚴(yán)重程度。所謂情節(jié)嚴(yán)重，在刑法理論上通常指內(nèi)幕交易人非法獲利數(shù)額巨大?或非法避免損失數(shù)額巨大?，給不知內(nèi)幕信息的其他投資者造成嚴(yán)重?fù)p失或引起了其他嚴(yán)重后果，導(dǎo)致證券、期貨市場(chǎng)動(dòng)蕩、紊亂等情況。

二、對(duì)內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的主體進(jìn)行考察——是特殊主體還是一般主體。

1、有學(xué)者認(rèn)為，內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的主體屬特殊主體，即證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券交易內(nèi)幕信息的人員，具體來(lái)說(shuō)包括兩個(gè)方面的人員，一方面是證券交易內(nèi)幕信息的知情人員，即內(nèi)幕人員；另一方面是內(nèi)幕知情人員之外的通過(guò)各種非法途徑獲取證券交易內(nèi)幕信息的人員，即非內(nèi)幕人員。粗看刑法第180條第1款的規(guī)定，內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的主體似乎是“特殊主體”只有“內(nèi)幕知情人員”和“非法獲取內(nèi)幕信息的人員”才構(gòu)成該罪。在刑法理論中，以主體是否要求以特定身份為要件，犯罪主體可以分為一般主體與特殊主體；刑法規(guī)定以特殊身份作為要件的主體，稱(chēng)為特殊主體。判斷某一犯罪構(gòu)成的主體是否為“特殊主體”，其關(guān)鍵之處即在于是否要求犯罪主體必須具備“特定身份”，非法獲取證券交易內(nèi)幕信息的人員”并不具有任何刑法意義上的特殊身份”某些學(xué)者之所以將“非法獲取證券交易內(nèi)幕信息的人員”視作“特殊主體”，其理由可能在于：一般人沒(méi)有掌握證券交易內(nèi)幕信息，當(dāng)然也就不可能去實(shí)施內(nèi)幕交易或泄露內(nèi)幕信息；只有具備特殊身份即“非法獲取了證券交易內(nèi)幕信息”的人(以及通過(guò)職權(quán)掌握了內(nèi)幕信息的人即內(nèi)幕人員)才具備實(shí)施上述犯罪行為的條件。

2、非法獲取證券交易內(nèi)幕信息”并不是犯罪主體方面的特征，而是犯罪客觀(guān)方面的表現(xiàn)，因?yàn)?，社?huì)中的任何一個(gè)人都有可能去實(shí)施“非法獲取證券交易內(nèi)幕信息”的行為。即只要同時(shí)具備“非法獲取證券交易內(nèi)幕信息”以及“內(nèi)幕交易或泄露內(nèi)幕信息”兩個(gè)行為，實(shí)施該行為的主體就可以成為內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的主體，而這個(gè)主體可以是任何人，并不需要其擁有某種特定身份，因此，內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的主體是一般主體。

3、內(nèi)幕交易的主體被稱(chēng)為內(nèi)幕人員。從我國(guó)證券法73條的敘述中可以看出，我國(guó)內(nèi)幕主體包括兩大類(lèi)：一是證券交易內(nèi)幕信息的知情人；二是非法獲取內(nèi)幕信息的人員。我國(guó)《證券法》在第73、74條規(guī)定了內(nèi)幕人員的范圍。主要可以分為以下四類(lèi)：（1）公司內(nèi)幕人員。這主要包括證券法第74條所列的前四項(xiàng)，即發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員。（2）政府機(jī)構(gòu)內(nèi)幕人員。這主要是指政府機(jī)構(gòu)中由于其監(jiān)督、管理地位而能夠接觸獲得證券交易內(nèi)幕信息的人，這主要體現(xiàn)在《證券法》第74條第5項(xiàng)的規(guī)定，即證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員。（3）市場(chǎng)內(nèi)幕人員。這是指與公司沒(méi)有隸屬關(guān)系，但由于其業(yè)務(wù)或職業(yè)而獲取有關(guān)公司內(nèi)幕信息的人。《證券法》第74條第6項(xiàng)中規(guī)定的保薦人、承銷(xiāo)的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員等均屬此類(lèi)。（4）非法獲取內(nèi)幕交易信息的人員。這些人本身沒(méi)有條件獲取內(nèi)幕信息，卻采用不合法的方法獲取內(nèi)幕信息或沒(méi)有法律上的根據(jù)而接受內(nèi)幕信息。這類(lèi)主體有兩個(gè)要件：一是不屬于前述三類(lèi)有條件或職權(quán)獲得內(nèi)幕信息的人員；二是他們或得內(nèi)幕信息的手段是非法的，實(shí)踐中主要是竊取、騙取等方式。

三、對(duì)內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪罪的主觀(guān)方面進(jìn)行考察——是否包括過(guò)失

1、內(nèi)幕交易行為構(gòu)成犯罪，其主觀(guān)方面必須是故意，這基本上沒(méi)有爭(zhēng)議；但是，“過(guò)失”泄露內(nèi)幕信息的行為是否構(gòu)成犯罪，刑法第l5條第2款明確規(guī)定：“過(guò)失犯罪，法律有規(guī)定的才負(fù)刑事責(zé)任?！边^(guò)失泄露國(guó)家秘密之所以構(gòu)成犯罪，其根本原因就在于刑法第398條有明文規(guī)定。但足，我們不能簡(jiǎn)單地以此作類(lèi)比，就認(rèn)為“泄露內(nèi)幕信息罪”的主觀(guān)方面也包括“過(guò)失”。因?yàn)?，刑法?80條并沒(méi)有規(guī)定“過(guò)失”泄露證券交易內(nèi)幕信息的行為構(gòu)成犯罪。其他條款也沒(méi)有相應(yīng)的內(nèi)容。因此，內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的主觀(guān)方面只能是故意，不包括過(guò)失。

四、對(duì)利用未公開(kāi)信息交易罪的理解

1、隨著證券、期貨市場(chǎng)在我國(guó)的興起與發(fā)展，證券、期貨交易領(lǐng)域利用職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的未公開(kāi)其他的信息進(jìn)行證券、期貨交易或者泄露利用職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的未公開(kāi)其他的信息明示、暗示他人從事相關(guān)交易的行為時(shí)有發(fā)生，這種行為被證券、期貨業(yè)界稱(chēng)為“老鼠倉(cāng)”。這些行為嚴(yán)重違反了證券、期貨交易應(yīng)當(dāng)遵循的公開(kāi)、公平、公正的原則，危害了證券、期貨交易信息保密制度，侵害了投資者的利益，破壞了證券、期貨市場(chǎng)秩序。刑法第一百八十條第四款：“證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門(mén)或者行業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重的，依照第一款的規(guī)定處罰。

2、與內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪不同的是，本罪屬于特殊主體,即與證券、期貨交易密切相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員以及監(jiān)管人員或者行業(yè)協(xié)會(huì)人員,如證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門(mén)或者行業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員。只有這些人員才能成為該罪的犯罪主體，其他人員不能成為該罪的犯罪主體。另外，犯罪分子所利用的信息不屬于內(nèi)幕信息的范疇,即不受證券、期貨管理方面的法律法規(guī)的約束如基金投資公司即將建倉(cāng)、出倉(cāng)的信息等。因?yàn)椴粚儆诜梢?guī)定的“內(nèi)幕信息”，也未要求必須公開(kāi)，故稱(chēng)“內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)的信息”?！皟?nèi)幕信息”主要是圍繞上市公司本身的信息，如公司的重組計(jì)劃、公司高管人員的變動(dòng)、公司的重大合同、公司的盈利情況等對(duì)該公司證券、期貨的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響、按照有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)及時(shí)向社會(huì)公開(kāi)但是還尚未公開(kāi)的信息;而“老鼠倉(cāng)”所利用的信息一般屬于單位內(nèi)部的商業(yè)秘密，屬于“內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)的信息”;二是從犯罪行為損害的利益看，內(nèi)幕交易更多是損害不特定的社會(huì)公眾投資者和股民的合法權(quán)益，“老鼠倉(cāng)”交易更多是損害資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的客戶(hù)的利益

3、利用未公開(kāi)信息交易罪在客觀(guān)方面主要表現(xiàn)為證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門(mén)或者行業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)的行為，必須發(fā)生在涉及證券的發(fā)行、證券交易、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨價(jià)格有重大影響的內(nèi)幕信息以外的信息尚未公開(kāi)前，這是構(gòu)成利用未公開(kāi)信息交易罪所必須具備的時(shí)間要件。但是，如果在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨的價(jià)格有重大影響的內(nèi)幕信息以外的其他信息已經(jīng)公開(kāi)，由于該信息已不再是未公開(kāi)性質(zhì)，也就不存在利用未公開(kāi)信息交易的問(wèn)題，此時(shí)上述從業(yè)人員、工作人員即使買(mǎi)入或者賣(mài)出了該證券、進(jìn)行了證券、期貨交易也不構(gòu)成該罪;即使將該信息告知?jiǎng)e人，明示、暗示別人從事與該信息相關(guān)的交易也不構(gòu)成符合該罪犯罪的客觀(guān)方面的時(shí)間要素。

4、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門(mén)或者行業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)，必須達(dá)到情節(jié)嚴(yán)重的程度才能構(gòu)成犯罪。否則雖然有上述兩項(xiàng)行為，但是不屬于情節(jié)嚴(yán)重，也不能以利用未公開(kāi)信息交易罪論處。所謂“情節(jié)嚴(yán)重”，《關(guān)于刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定

（二）》規(guī)定：涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴，1、證券交易成交額累計(jì)在五十萬(wàn)元以上的；

2、期貨交易占用保證金數(shù)額累計(jì)在三十萬(wàn)元以上的；

3、獲利或者避免損失數(shù)額累計(jì)在十五萬(wàn)元以上的;

4、多次利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)信息進(jìn)行交易活動(dòng)的；

5、其他情節(jié)嚴(yán)重的情節(jié)。我們認(rèn)為，行為人利用未公開(kāi)信息交易的主要?jiǎng)訖C(jī)就是在于獲取非法利益，或者避免、轉(zhuǎn)嫁自己的損失。因此，非法獲取利益或者避免、轉(zhuǎn)嫁自己的損失的多少應(yīng)當(dāng)也是情節(jié)嚴(yán)重的一個(gè)重要內(nèi)容。所謂“獲取非法利益”，是指行為人通過(guò)利用未公開(kāi)信息交易非法獲取利益的數(shù)額。在司法實(shí)踐中，要注意不能將行為人利用未公開(kāi)信息交易時(shí)買(mǎi)入或者賣(mài)出的證券，以及進(jìn)行期貨交易價(jià)值的全部計(jì)算為違法所得，后者顯然包括成本在內(nèi)和應(yīng)得利益在內(nèi)，不屬于獲取非法利益的范圍。

5、利用未公開(kāi)信息罪所侵害的客體是復(fù)雜客體，既包括國(guó)家證券、期貨交易管理制度(或者秩序)，又包括他人的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。其犯罪對(duì)象為“利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)的信息”。對(duì)于“內(nèi)幕信息”包含哪些內(nèi)容，我們已在上文進(jìn)行論述。

6、作為一種新型的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)犯罪，利用未公開(kāi)信息交易罪的危害主要體現(xiàn)在：

1、對(duì)具體投資者的危害。當(dāng)有人利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)的信息進(jìn)行證券交易時(shí)，其他外部投資者整體利益將遭受損失，而且該投資者整體損失等于建立“老鼠倉(cāng)”行為的收益。

2、對(duì)發(fā)行公司的危害。如果發(fā)行公司的管理人員可以利用利空消息來(lái)規(guī)避損失甚至牟利的話(huà)，這樣管理人員謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)技巧將被淡化，增加公司經(jīng)營(yíng)成本。

3、對(duì)為發(fā)行公司提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)及其他市場(chǎng)媒介的損害。如果上市公司的管理層從事利用未公開(kāi)信息交易的話(huà)，不僅損害了一般投資者的利益，無(wú)形中也把為其提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)拖下水，從而對(duì)這些中介機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)造成損害。四是對(duì)證券、期貨市場(chǎng)乃至國(guó)民經(jīng)濟(jì)的危害。當(dāng)其他投資者意識(shí)到有人利用未公開(kāi)信息進(jìn)行交易，就可能退出證券、期貨市場(chǎng)，影響證券、期貨市場(chǎng)的長(zhǎng)期發(fā)展。可以說(shuō)，利用未公開(kāi)信息交易罪是一種投機(jī)取巧，違反市場(chǎng)交易競(jìng)爭(zhēng)公平、公正、公開(kāi)的交易欺詐行為。

利用未公開(kāi)信息交易罪的立法，對(duì)于預(yù)防、打擊“老鼠倉(cāng)”的犯罪行為有著重要的現(xiàn)實(shí)意義，對(duì)此有還待進(jìn)一步地深入研究。