第一篇：xx商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)機(jī)房建設(shè)管理辦法

xx商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)機(jī)房建設(shè)管理辦法

為規(guī)范xx農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱：本行）各分支機(jī)構(gòu)機(jī)房建設(shè)，建立統(tǒng)一、規(guī)范、節(jié)約成本、標(biāo)準(zhǔn)化機(jī)房，特制定本辦法。

一、機(jī)房功能

支行機(jī)房的主要功能是核心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備（交換機(jī)、路由器）的集中運(yùn)行場所，是廣域網(wǎng)和局域網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)通訊樞紐，提供如電子郵件、辦公自動化、公文傳輸運(yùn)行地。綜合布線是局域網(wǎng)通訊的基礎(chǔ)設(shè)施，綜合布線的主管理間放置于中心機(jī)房。同時，通過綜合布線系統(tǒng)，機(jī)房也是辦公電話等通訊設(shè)施的線路樞紐和中轉(zhuǎn)跳接集中地。

二、環(huán)境需求

為了使機(jī)房正常、安全運(yùn)行，必須為其提供以下子系統(tǒng)：

1、是機(jī)房供配電、照明、防雷、接地及UPS不間斷電源系統(tǒng)；

2、是機(jī)房空調(diào)及新排風(fēng)系統(tǒng)；

3、是機(jī)房消防系統(tǒng)；

4、是機(jī)房環(huán)境、設(shè)備、保安監(jiān)控系統(tǒng)，如有必要可以要求機(jī)房具有一定的屏蔽功能。

根據(jù)中支機(jī)房實(shí)際需求，我們對其中某些部分系統(tǒng)進(jìn)行了取舍。機(jī)房空調(diào)可以采用普通的空調(diào)，消費(fèi)需使用二氧化碳瓶裝滅火器，杜絕使用對電子設(shè)備造成二次損壞的干粉滅火器。機(jī)房應(yīng)配備UPS不間斷電源，確保停電狀態(tài)下業(yè)務(wù)連續(xù)性。

三、建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)

機(jī)房建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)，影響機(jī)房建設(shè)規(guī)范和設(shè)計理念，應(yīng)參照《省聯(lián)社計算機(jī)機(jī)房規(guī)范工作指引》，滿足《江蘇省聯(lián)社科技檢查網(wǎng)點(diǎn)機(jī)房建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)》要求，結(jié)合本機(jī)房建設(shè)設(shè)計理念或應(yīng)達(dá)到的機(jī)房整體效果。

1、是機(jī)房建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格按照省聯(lián)社房建設(shè)規(guī)范執(zhí)行，分支機(jī)構(gòu)機(jī)房應(yīng)為C類機(jī)房標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)。

2、是機(jī)房裝修標(biāo)準(zhǔn)與材料選擇。裝修主要是墻面、吊頂、地板材料的選擇。吊頂選擇了常用的微孔條形鋁板，地板選擇防靜電地板。UPS電源、網(wǎng)絡(luò)機(jī)柜、監(jiān)控機(jī)柜應(yīng)距墻面60公分，便于維護(hù)。弱點(diǎn)、強(qiáng)電分開走線，距離大于30公分、通訊線纜通過橋架進(jìn)入機(jī)房，必須使墻面可拆卸。

四、先期設(shè)計

按照機(jī)房功能和運(yùn)行環(huán)境需求，需要對機(jī)房工程進(jìn)行整體設(shè)計。整體設(shè)計包含兩個方面：一方面形成書面機(jī)房建設(shè)需求，對各個系統(tǒng)需求的定性描述，如建設(shè)的目標(biāo)、達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)、建設(shè)質(zhì)量的要求，以及各個子系統(tǒng)功能需求、標(biāo)準(zhǔn)等；設(shè)計圖紙需報送科技信息部審核通過后方可施工。五、后期測試與驗(yàn)收

工程完工后，需科技信息部進(jìn)行工程測試與驗(yàn)收合格后方可投入使用。測試項(xiàng)目主要有防雷測試、接地地阻值（含機(jī)柜、電池柜等接地），電阻值按照規(guī)定，機(jī)房單獨(dú)接地為不大于4Ω，綜合接地為不大于1Ω；

六、附則 1 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。2 本辦法科技信息部負(fù)責(zé)解釋。

第二篇：分支機(jī)構(gòu)管理辦法

分支機(jī)構(gòu)管理辦法

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中 油 財 務(wù) 有 限 責(zé) 任 公 司 分支機(jī)構(gòu)管理辦法

為加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)的管理，規(guī)范分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為，根據(jù)國家金融政策、法律、法規(guī)和公司有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第一章

總

則

第一條

本辦法適用于中油財務(wù)有限責(zé)任公司（以下簡稱“公司”）所屬的辦事處、代理處及代辦處（以下簡稱“分支機(jī)構(gòu)”）。

第二條

各分支機(jī)構(gòu)，是非法人的經(jīng)營實(shí)體。行政上隸屬于公司和(或)依托企業(yè)共同領(lǐng)導(dǎo)，業(yè)務(wù)上隸屬于公司領(lǐng)導(dǎo)，同時受所在地銀監(jiān)局的指導(dǎo)、管理、監(jiān)督和稽核。第三條

各業(yè)務(wù)受理處的工作依托石油企業(yè)管理，業(yè)務(wù)上受公司的指導(dǎo)、管理、監(jiān)督和檢查。

第二章

業(yè) 務(wù) 范 圍

第四條

分支機(jī)構(gòu)必須按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核發(fā)的金融許可證和工商管理部門核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，并經(jīng)公司授權(quán)（或轉(zhuǎn)授權(quán)）后開展業(yè)務(wù)經(jīng)營，為集團(tuán)公司成員單位提供金融服務(wù)。

第五條

分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營下列人民幣金融業(yè)務(wù)：

（一）協(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付；

（二）對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；

（三）辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計；

（四）吸收成員單位的存款；

（五）經(jīng)營中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)并由公司授權(quán)的其他金融業(yè)務(wù)。

第六條

業(yè)務(wù)受理處只負(fù)責(zé)受理封閉結(jié)算票據(jù)的審核、確認(rèn)、傳遞，不辦理資金的結(jié)算。

第三章

經(jīng)營與管理

第七條

分支機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)金融法規(guī)、方針政策和公司制定的各項(xiàng)規(guī)章制度。第八條

辦事處實(shí)行獨(dú)立核算，按屬地原則進(jìn)行稅務(wù)登記、依法納稅。

第九條

公司向辦事處撥付5000萬元的營運(yùn)資金，每年向各辦事處、代理處下達(dá)各項(xiàng)考核指標(biāo)，公司組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門對其評價，評價結(jié)果作為獎罰依據(jù)。第十條

業(yè)務(wù)受理處經(jīng)費(fèi)，按照公司審批的經(jīng)費(fèi)開支預(yù)算執(zhí)行。

第十一條

公司對信托貸款實(shí)行集中管理，辦事處、代理處對貸款只有建議、推薦權(quán)，沒有審批權(quán)。對貸款的審查由公司信貸部歸口管理，執(zhí)行信托貸款相應(yīng)的審批程序。第十二條

分支機(jī)構(gòu)開立銀行存款賬戶須報經(jīng)公司審批，對銀行存款賬戶的管理和使用嚴(yán)格執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》。

第十三條

分支機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格在公司批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)營業(yè)務(wù)，不準(zhǔn)出現(xiàn)以下行為：

（一）不準(zhǔn)擅自或變相辦理貸款業(yè)務(wù)；

（二）不準(zhǔn)高利率吸收存款；

（三）不準(zhǔn)辦理擔(dān)保和同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；

（四）不準(zhǔn)辦理《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司管理辦法》第二十九條規(guī)定的業(yè)務(wù)；

（五）不準(zhǔn)私設(shè)小金庫和賬外賬。第十四條

分支機(jī)構(gòu)在發(fā)生下列情況時，須向公司上報：

（一）預(yù)算外固定資產(chǎn)的購置和未到期報廢；

（二）預(yù)算外支出；

（三）主要負(fù)責(zé)人外出；

（四）其他重大事項(xiàng)。

第十五條

分支機(jī)構(gòu)的各種印章，必須經(jīng)公司審批刻制和啟用。各種印簽須由專人妥善保管。第十六條

辦事處、代理處的負(fù)責(zé)人由公司聘任，工作人員由辦事處、代理處報公司審批。業(yè)務(wù)受理處負(fù)責(zé)人及工作人員由依托企業(yè)指派，報公司備案。第十七條

分支機(jī)構(gòu)的日常管理由公司管理稽核部歸口管理。第十八條

分支機(jī)構(gòu)的人事勞資管理，按《中油財務(wù)有限責(zé)任公司分支機(jī)構(gòu)人事勞資管理辦法》執(zhí)行，由公司人事勞資部歸口管理。

第十九條

分支機(jī)構(gòu)的財務(wù)會計工作管理，由公司財務(wù)部歸口管理。第二十條

分支機(jī)構(gòu)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)按《中油財務(wù)有限責(zé)任公司銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作細(xì)則》執(zhí)行，由公司信貸部歸口管理。

第二十一條

分支機(jī)構(gòu)計算機(jī)業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)的管理，由公司信息發(fā)展部歸口管理。

第二十二條

分支機(jī)構(gòu)結(jié)算業(yè)務(wù)及賬戶管理，由公司營業(yè)部歸口管理。

第二十三條

分支機(jī)構(gòu)每半年對制度執(zhí)行情況、經(jīng)營管理等情況進(jìn)行分析總結(jié)，并于每年1月5日，7月5日前上報公司管理稽核部。

第二十四條

各分支機(jī)構(gòu)于每月初5日內(nèi)以電子版形式將《封閉結(jié)算業(yè)務(wù)量統(tǒng)計表》上報公司管理稽核部。

第二十五條

各分支機(jī)構(gòu)每年末上報下一財務(wù)預(yù)算和固定資產(chǎn)購置及報廢計劃；對當(dāng)年工作進(jìn)行全面總結(jié)（有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)暫不填列），并制定下一工作計劃上報管理稽核部。第二十六條

由管理稽核部牽頭，按照《中油財務(wù)有限責(zé)任公司分支機(jī)構(gòu)稽核管理辦法》的工作流程和稽核內(nèi)容，組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門不定期對各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行稽核檢查。

第四章

財務(wù)、會計與結(jié)算

第二十七條

分支機(jī)構(gòu)要按照《會計法》、《企業(yè)財務(wù)準(zhǔn)則》、《金融保險企業(yè)財務(wù)制度》、《金融企業(yè)會計制度》等規(guī)定執(zhí)行。

第二十八條

分支機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)資金管理，嚴(yán)格執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》和《中油財務(wù)有限責(zé)任公司財務(wù)內(nèi)部控制制度》。

第二十九條

分支機(jī)構(gòu)要規(guī)范會計業(yè)務(wù)處理，認(rèn)真執(zhí)行《中油財務(wù)有限責(zé)任公司會計核算程序》。

第三十條

分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營實(shí)行預(yù)算管理，嚴(yán)格執(zhí)行《中油財務(wù)有限責(zé)任公司分支機(jī)構(gòu)預(yù)算管理制度》。

第三十一條

辦事處、代理處按照財務(wù)、統(tǒng)計報表管理規(guī)定，準(zhǔn)確、及時上報各類報表。第三十二條

分支機(jī)構(gòu)的結(jié)算業(yè)務(wù)按照《中油財務(wù)有限責(zé)任公司結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》和《中油財務(wù)有限責(zé)任公司結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程及核算辦法》執(zhí)行。第三十三條

分支機(jī)構(gòu)的固定資產(chǎn)管理按照《中油財務(wù)有限責(zé)任公司固定資產(chǎn)管理辦法》執(zhí)行。

第五章

內(nèi) 部 控 制

第三十四條

為有效防范金融風(fēng)險，保證各分支機(jī)構(gòu)安全運(yùn)行，根據(jù)《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》，各分支機(jī)構(gòu)必須建立內(nèi)部控制制度。第三十五條

內(nèi)部控制制度包括：內(nèi)部機(jī)構(gòu)人員的控制、資金風(fēng)險的控制、會計核算的控制、業(yè)務(wù)審批程序的控制、計算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的控制等。

第三十六條

內(nèi)部機(jī)構(gòu)人員的控制要按照決策、執(zhí)行、監(jiān)督互相制衡的原則來設(shè)置。

（一）各分支機(jī)構(gòu)要制定明確的決策程序，防止個人獨(dú)斷專行、超越或違反決策程序；

（二）分支機(jī)構(gòu)各級人員要建立業(yè)務(wù)授權(quán)制度，并在各自職責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)辦理業(yè)務(wù)，行使職權(quán)；

（三）辦事處、代理處設(shè)立財務(wù)預(yù)算和結(jié)算兩個部門，如確需設(shè)立其他部門時，須報公司審批。

第三十七條

各分支機(jī)構(gòu)要建立相互制約的授權(quán)分責(zé)制度，要按照業(yè)務(wù)工作程序和授權(quán)，健全完善各項(xiàng)審批手續(xù)。

第三十八條

辦事處、代理處要建立科學(xué)的計算機(jī)系統(tǒng)風(fēng)險控制制度，嚴(yán)格執(zhí)行《中油財務(wù)有限責(zé)任公司計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)管理辦法》。

第六章

基 礎(chǔ) 工 作

第三十九條

分支機(jī)構(gòu)要建立完善各崗位責(zé)任制和規(guī)范的崗位管理措施。明確各崗位的工作職責(zé)、工作標(biāo)準(zhǔn)以及考核獎懲辦法。

第四十條

分支機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)工作必須規(guī)范化，要定期對業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況及基礎(chǔ)工作的規(guī)范化進(jìn)行檢查、分析和總結(jié)。

第四十一條

分支機(jī)構(gòu)要不斷增強(qiáng)自我約束意識，完善自我約束機(jī)制，要建立并實(shí)行分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督稽核制度。

第四十二條

分支機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、學(xué)習(xí)和定期考核，以提高工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

第四十三條

各類檔案要有專人負(fù)責(zé)審核與保管，做到及時歸檔，裝訂整齊，保證檔案的完整、齊全。

第四十四條

分支機(jī)構(gòu)要不斷增強(qiáng)服務(wù)意識，提高服務(wù)質(zhì)量，維護(hù)公司的信譽(yù)和形象。第四十五條

分支機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，建立一支作風(fēng)扎實(shí)、紀(jì)律嚴(yán)明、技術(shù)精湛的職工隊(duì)伍，樹立團(tuán)結(jié)、求實(shí)、開拓、奉獻(xiàn)的企業(yè)精神。

第七章

附

則

第四十六條

本辦法由中油財務(wù)有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)解釋。

第四十七條

各分支機(jī)構(gòu)根據(jù)本辦法結(jié)合實(shí)際制定各項(xiàng)內(nèi)部管理制度報公司備案。第四十八條

本辦法自公布之日起生效，原辦法廢止。

分支機(jī)構(gòu)稽核管理辦法

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中 油 財 務(wù) 有 限 責(zé) 任 公 司 分支機(jī)構(gòu)稽核管理辦法

第一章

總

則

第一條

為加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部稽核管理，充分發(fā)揮稽核工作的服務(wù)、監(jiān)督作用，根據(jù)《中國人民銀行法》、《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司管理辦法》和《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》以及國家有關(guān)政策、法規(guī)和公司的相關(guān)規(guī)章制度，特制定本辦法。第二條

公司設(shè)立管理稽核部，各分支機(jī)構(gòu)配備專職或兼職稽核員，專職、兼職稽核員接受本單位及管理稽核部的雙重領(lǐng)導(dǎo)。

第三條

稽核工作的主要任務(wù)是：通過對分支機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理活動的合法合規(guī)性、資產(chǎn)的安全性、內(nèi)部控制及風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行稽核，提出完善經(jīng)營管理、健全規(guī)章制度和加強(qiáng)風(fēng)險防范的建議和措施，堵塞漏洞，糾正違規(guī)違紀(jì)行為，防止職務(wù)犯罪，提高分支機(jī)構(gòu)自我約束能力和風(fēng)險防范的能力，促進(jìn)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理水平的提高，保障分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、有序地進(jìn)行。

第四條

開展稽核工作必須堅(jiān)持：客觀公正原則，廉潔自律原則。

第五條

稽核人員要認(rèn)真執(zhí)行國家和公司的有關(guān)政策法規(guī)、規(guī)章制度，遵守紀(jì)律，按照規(guī)定的權(quán)限履行職責(zé)，秉公辦事，實(shí)事求是地反映情況和處理問題。

第二章

稽核人員的主要職責(zé)和權(quán)限 第六條

稽核人員的主要職責(zé)是：

1．根據(jù)金融管理部門及監(jiān)管部門的管理要求和公司的稽核工作安排開展各項(xiàng)稽核工作； 2．制定稽核項(xiàng)目實(shí)施方案； 3．按照稽核程序進(jìn)行作業(yè)；

4．對稽核情況進(jìn)行綜合整理，提出意見，形成稽核報告； 5．將稽核報告報公司領(lǐng)導(dǎo)及被稽核單位。第七條

稽核人員的權(quán)限：

1．有權(quán)查閱被稽核分支機(jī)構(gòu)的各種賬簿和相關(guān)資料，檢查現(xiàn)金、有價證券、空白重要憑證及資產(chǎn)的賬實(shí)情況；

2．有權(quán)查閱分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營中相關(guān)文件，召開相關(guān)人員座談會或找相關(guān)人員談話； 3．有權(quán)對稽核中發(fā)現(xiàn)的問題向被稽核單位索取證明材料；

4．有權(quán)對違反金融政策、法規(guī)的行為提出制止和糾正的意見，并監(jiān)督執(zhí)行。

第三章

稽核人員的基本條件

第八條

稽核人員必須具備以下條件：

1．認(rèn)真執(zhí)行國家金融政策、法律、法規(guī)，具有較高的政治素質(zhì)、金融知識和法制觀念；

2．實(shí)事求是，客觀公正； 3．堅(jiān)持原則，秉公辦事；

4．熟練掌握公司業(yè)務(wù)和規(guī)章制度，能夠獨(dú)立開展工作，具備較高的綜合能力、分析能力和寫作能力。

第四章

稽核工作程序 第九條

準(zhǔn)備階段：

1．立項(xiàng)準(zhǔn)備。根據(jù)對分支機(jī)構(gòu)檢查計劃，確定稽核的對象，明確本次稽核工作的任務(wù)和要求；

2．制定稽核方案。內(nèi)容包括：稽核目的、依據(jù)、范圍、內(nèi)容、人員（兩人以上）、稽核的日程安排；

3．了解被稽核分支機(jī)構(gòu)的基本情況。通過查閱有關(guān)財務(wù)報表、統(tǒng)計報表、經(jīng)營情況分析、自查報告等資料進(jìn)行初步分析； 4．發(fā)送《稽核通知書》?！痘送ㄖ獣返闹饕獌?nèi)容：稽核目的、范圍、內(nèi)容、稽核人員及日程安排等。

第十條

實(shí)施階段： 1．根據(jù)稽核目的聽取匯報，進(jìn)行座談； 2．調(diào)閱資料，核對賬目；

3．會同被查單位的主管和出納員，檢查庫存現(xiàn)金、有價單證； 4．對查出的問題落實(shí)稽核證據(jù)，并應(yīng)有提供者簽名；

5．與被稽核分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通、交流，對有疑問的地方進(jìn)一步落實(shí)、確認(rèn)。第十一條

報告階段：

1．起草報告。對稽核情況進(jìn)行整理和綜合分析，依據(jù)金融法規(guī)和有關(guān)規(guī)章制度確認(rèn)性質(zhì)，對發(fā)現(xiàn)的問題和情況進(jìn)行客觀公正的評價，實(shí)事求是地寫出稽核報告，上報公司領(lǐng)導(dǎo)； 2．報告內(nèi)容。稽核報告的內(nèi)容主要包括：稽核依據(jù)，稽核目的和要求，稽核的范圍和內(nèi)容，稽核評價和結(jié)論，整改意見和處理建議；

3．將公司領(lǐng)導(dǎo)審批的《稽核報告書》寄被稽核分支機(jī)構(gòu)，被稽核分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照稽核結(jié)論和處理決定，在規(guī)定的時限內(nèi)，將執(zhí)行情況書面報管理稽核部；

4．建立稽核檔案。對每次的稽核工作按分支機(jī)構(gòu)建立稽核檔案，妥善保管以備查閱。

第五章

稽 核 內(nèi) 容

第十二條

根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍，稽核內(nèi)容有：財務(wù)、會計核算、結(jié)算、封閉結(jié)算、信貸、信息系統(tǒng)等。第十三條

財務(wù)方面

（一）財務(wù)報表

1．審查資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的真實(shí)性、完整性； 2．賬、表余額是否相符，表表之間的勾稽關(guān)系；

3．有無人為調(diào)節(jié)收入、支出，虛增、虛減利潤等編制虛假損益表的問題； 4．有無完善的對賬制度。是否定期進(jìn)行賬賬、賬證、賬實(shí)核對。

（二）貨幣資金

1．庫存現(xiàn)金賬實(shí)情況，保管情況； 2．是否建立出納崗位監(jiān)督制約機(jī)制；

3．銀行存款對賬情況。是否由非出納人員核對銀行賬，對余額調(diào)節(jié)表是否貫徹主管審核簽章制度。

（三）收入方面

1．檢查各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入是否按國家政策和有關(guān)規(guī)定正確計算，是否按照權(quán)責(zé)發(fā)生制原則進(jìn)行核算；

2．各項(xiàng)收入是否在當(dāng)年會計決算中全額如實(shí)反映； 3．有無賬外資金和“小金庫”的問題。

（四）成本費(fèi)用支出方面

1．審查各項(xiàng)支出（包括利息支出、手續(xù)費(fèi)支出、其他營業(yè)支出）的合規(guī)性，是否按照權(quán)責(zé)發(fā)生制原則核算，有無虛列支出的問題；

2．審查營業(yè)費(fèi)用的合規(guī)性，是否制定費(fèi)用審批、費(fèi)用開支管理制度，大宗費(fèi)用支出是否經(jīng)過預(yù)算批準(zhǔn)；

3．減值準(zhǔn)備的提取是否符合有關(guān)規(guī)定，是否足額提??； 4．審查是否正確計算繳納各項(xiàng)稅金，納稅是否及時； 5．檢查工資發(fā)放是否相互制約；

6．計提三金、福利費(fèi)、工會經(jīng)費(fèi)、教育經(jīng)費(fèi)等是否符合規(guī)定。

（五）過渡性科目方面

1．審查各項(xiàng)應(yīng)收、應(yīng)付賬款等過渡性資金余額的真實(shí)性； 2．審查是否有虛列情況，是否有清理不及時情況；

3．對期限較長的（一年以上）應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)是否建立有債權(quán)債務(wù)單位定期對賬制度。

（六）固定資產(chǎn)的管理和核算是否符合規(guī)定，折舊是否準(zhǔn)確計提。第十四條

會計核算方面

（一）會計科目的設(shè)置和使用是否正確；

（二）原始憑證、記賬憑證的合法性和合規(guī)性；

（三）會計憑證、賬簿、報表的裝訂、保管情況。第十五條

結(jié)算業(yè)務(wù)方面

（一）存款賬戶開銷戶管理合規(guī)性情況 1．是否建立開銷戶審批制度； 2．開戶單位是否為成員單位；

3．開戶資料是否齊全、手續(xù)是否完備；

4．是否定期向開戶單位發(fā)送對賬單和余額對賬單； 5．更換印鑒的處理是否規(guī)范；

6．銷戶時是否核對以往的賬目,賬賬相符，相應(yīng)處理是否規(guī)范； 7．是否對長期不動戶進(jìn)行確認(rèn)和歸類。

（二）收付款合規(guī)性情況

1．吸收存款是否按活期和定期分別設(shè)置會計核算科目，存款期限是否合規(guī)；

2．付款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格審查付款憑證各項(xiàng)要素，是否貫徹“先記賬，后付款”的原則； 3．收款業(yè)務(wù)是否貫徹收妥后記賬的原則； 4．定期存款的存、取處理是否符合規(guī)定。

（三）存款核算和計息真實(shí)性情況 1．存款起息日是否與銀行一致；

2．對因串戶等影響客戶計息的情況是否進(jìn)行積數(shù)調(diào)整； 3．對活期存款是否執(zhí)行每季末20日結(jié)息制度； 4．應(yīng)付利息的計提是否執(zhí)行相關(guān)的利率規(guī)定。

（四）貼現(xiàn)核算的合規(guī)性情況

1．銀行承兌匯票貼現(xiàn)時是否核對印鑒、單據(jù)的合法性、有效性； 2．銀行承兌匯票到期收回是否采用雙人制操作，并建立交接制度； 3．銀行承兌匯票劃回是否根據(jù)銀行承兌匯票號進(jìn)行賬務(wù)處理。

（五）表外業(yè)務(wù)合規(guī)性情況

1．有價單證、空白重要憑證、代保管品的管理是否納入表外業(yè)務(wù)進(jìn)行管理； 2．空白重要憑證是否實(shí)行專人保管制度，是否貫徹崗位不相容制約規(guī)定； 3．對納入表外核算的實(shí)物是否定期進(jìn)行核對、盤點(diǎn)。第十六條

封閉結(jié)算業(yè)務(wù)方面

（一）受理委托收款業(yè)務(wù)是否執(zhí)行相關(guān)的制度規(guī)定；

（二）付款受理處是否執(zhí)行相關(guān)的制度規(guī)定；

（三）票據(jù)審核、封拆、送取、保管等是否符合規(guī)定；

（四）印章的保管是否符合制度要求。第十七條

信貸業(yè)務(wù)方面

（一）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

1．貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是否執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度，業(yè)務(wù)處理的全過程是否執(zhí)行操作細(xì)則的規(guī)定； 2．審核銀行承兌匯票合法、合規(guī)性情況；

3．審查貼現(xiàn)資料是否完備、是否符合制度規(guī)定； 4．匯票的保管是否貫徹雙人出、入庫并相互牽制的保管制度； 5．貼現(xiàn)的檔案管理是否完整、有序、規(guī)范。

（二）委托貸款業(yè)務(wù)

1．是否開立了委托基金專戶；

2．委托貸款合同是否規(guī)范，有無‘如有貸款損失的，財務(wù)公司不承擔(dān)風(fēng)險’的意思表示的條款；

3．借款單位、擔(dān)保單位的相關(guān)資料是否齊全；

4．貸后管理是否及時、規(guī)范，是否對貸款本息按時催收； 5．委托貸款的檔案管理是否完整、有序、規(guī)范。第十八條

信息系統(tǒng)方面

（一）系統(tǒng)安全情況

1．計算機(jī)是否安裝了kill殺毒軟件并按時查殺病毒；

2．系統(tǒng)口令設(shè)置是否合理，密碼、口令是否按要求定期更換； 3．是否正確、及時對操作系統(tǒng)進(jìn)行升級和打補(bǔ)丁；

4．業(yè)務(wù)用機(jī)是否安裝、設(shè)置與工作無關(guān)的軟件和網(wǎng)絡(luò)共享； 5．電源使用是否安全。

（二）電子商務(wù)讀卡器使用情況

1．用戶登錄密碼和IC卡的PIN碼的設(shè)置是否符合設(shè)置規(guī)定； 2．每月最后一天是否按規(guī)定更換登錄密碼和PIN密碼； 3．是否妥善保管安全密碼、讀卡器、IC卡和IC卡密碼。

（三）網(wǎng)絡(luò)安全情況

1．能否緊急啟動ADSL備份線路鏈接互聯(lián)網(wǎng)；

2．是否對來歷不明的郵件和以.exe、.bat、.com為后綴的郵件以及不知名的網(wǎng)站進(jìn)行了正確的操作處理。

第六章

附

則

第十九條

本辦法由中油財務(wù)有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)解釋和修改。第二十條

本辦法自公布之日起執(zhí)行。

第三篇：《保險公司分支機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入管理辦法》

保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《保險公司分支機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入管理辦法》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2013〕20號

各保險公司，各保監(jiān)局，機(jī)關(guān)各部門：

為統(tǒng)一規(guī)范保險公司分支機(jī)構(gòu)審批工作，加強(qiáng)保險公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立管理，我會制定了《保險公司分支機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行

保監(jiān)會

2013年3月15日

《保險公司分支機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入管理辦法》

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)保險市場體系建設(shè)，規(guī)范保險公司分支機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入，根據(jù)《保險法》、《保險公司管理規(guī)定》等法律、行政規(guī)章，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險公司，是指經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。

第三條 本辦法所稱保險公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險公司依法設(shè)立的省級分公司、分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部。第四條 保險公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）統(tǒng)籌規(guī)劃，合理布局；

（二）審慎決策，嚴(yán)格管理；

（三）程序規(guī)范，質(zhì)量過硬；

（四）保障運(yùn)營，強(qiáng)化服務(wù)。

第五條 保險公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立，分為籌建、開業(yè)兩個階段。[1] 第二章 籌建條件

第六條 保險公司注冊資本為2億元的，在其住所地以外每申請?jiān)O(shè)立一家省級分公司，應(yīng)當(dāng)增加不少于2000萬元的注冊資本。注冊資本在5億元以上的，可不再增加。

第七條 保險公司在注冊地所在省域以外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)開業(yè)滿2年。專業(yè)性保險公司除外。

第八條 保險公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行市場調(diào)研和可行性論證，制定科學(xué)規(guī)劃。分支機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)當(dāng)充分考慮自身經(jīng)營戰(zhàn)略、資本實(shí)力、管控能力、人員儲備及地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展?fàn)顩r、市場環(huán)境、競爭程度等因素。第九條 保險公司申請?jiān)O(shè)立省級分公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）符合自身發(fā)展規(guī)劃。其中，成立3年以內(nèi)的保險公司設(shè)立省級分公司，如與該公司成立時提交的發(fā)展規(guī)劃不一致的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

（二）上一及提交申請前連續(xù)兩個季度償付能力均達(dá)到充足Ⅱ類。

（三）上一及提交申請前連續(xù)兩個季度分類監(jiān)管類別均不低于B類。

（四）具備良好的公司治理，內(nèi)控健全。

（五）具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度。

（六）最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄。

（七）不存在申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的情形。

（八）已設(shè)立的省級分公司運(yùn)轉(zhuǎn)正常，最近2年內(nèi)沒有發(fā)生省級分公司市場退出情形。

（九）有符合省級分公司高級管理人員任職條件的籌建負(fù)責(zé)人。

（十）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十條 申請?jiān)O(shè)立省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）符合申請人自身發(fā)展規(guī)劃；

（二）保險公司上一及提交申請前連續(xù)兩個季度償付能力均達(dá)到充足Ⅰ類；

（三）保險公司上一及提交申請前連續(xù)兩個季度分類監(jiān)管類別不低于B類，且省級分公司上一及提交申請前連續(xù)兩個季度分類監(jiān)管類別不低于C類；

（四）保險公司具備良好的公司治理，內(nèi)控健全；

（五）申請人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；

（六）在保險公司住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請?jiān)O(shè)立的，當(dāng)?shù)厥〖壏止疽呀?jīng)開業(yè)；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級直接管理機(jī)構(gòu)開業(yè)滿3個月。省級分公司在其所在地市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)不受此限制；

（八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級直接管理機(jī)構(gòu)內(nèi)控健全；

（九）有符合擬設(shè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人任職條件的籌建負(fù)責(zé)人。第十一條 申請?jiān)O(shè)立省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，不得有以下情形：

（一）申請人或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所屬省級分公司最近2年內(nèi)受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的；

（二）申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的；

（三）在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)最近6個月內(nèi)受到重大保險行政處罰的；

（四）在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)，最近1年內(nèi)有3家次以上分支機(jī)構(gòu)受到保險行政處罰的；

（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級直接管理機(jī)構(gòu)最近6個月內(nèi)受到保險行政處罰的。第十二條 申請?jiān)O(shè)立省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營情況不得有以下情形：

（一）無主要負(fù)責(zé)人或者臨時負(fù)責(zé)人超期的；

（二）無穩(wěn)定、規(guī)范的營業(yè)場所的；

（三）自行停業(yè)連續(xù)3個月以上的。停業(yè)情形已向保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告的除外；

（四）存在重大內(nèi)部控制缺陷，尚未整改到位的；

（五）最近1年內(nèi)撤銷分支機(jī)構(gòu)3家以上的；

（六）最近1年內(nèi)同一分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場所兩次以上或者變更主要負(fù)責(zé)人3次以上的；

（七）最近6個月內(nèi)發(fā)生過50人以上群訪群訴事件，或者100人以上非正常集中退保事件，影響較為惡劣的；

（八）保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。第十三條 專業(yè)性保險公司申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)具備專業(yè)化特色，主業(yè)突出。第十四條 保險公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級別分支機(jī)構(gòu)的，除符合本辦法規(guī)定的籌建條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）改建具有必要性和合理性；

（二）對改建可能造成的影響已進(jìn)行充分評估，并有可行的應(yīng)對措施。[1]

第三章 開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

第十五條 保險公司分支機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)當(dāng)合法規(guī)范。同一保險公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)保持統(tǒng)一的命名規(guī)則。

第十六條 保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下標(biāo)準(zhǔn)：

（一）營業(yè)場所權(quán)屬清晰，安全、消防等設(shè)施符合要求，使用面積、使用期限、功能布局等滿足經(jīng)營需要。營業(yè)場所連續(xù)使用時間原則上不短于2年。

（二）辦公設(shè)備配置齊全，運(yùn)行正常。

（三）信息系統(tǒng)符合監(jiān)管要求。

（四）內(nèi)控制度完善。

（五）擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人符合任職條件。

（六）特定崗位工作人員符合法律法規(guī)規(guī)定的執(zhí)業(yè)資格要求。工作人員經(jīng)過培訓(xùn)，符合上崗條件。

（七）產(chǎn)品、單證、服務(wù)能力等滿足運(yùn)營要求。

（八）籌建期間未開辦保險業(yè)務(wù)。

（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十七條 保險公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級別分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。[1]

第四章 設(shè)立程序

第十八條 保險公司設(shè)立省級分公司，向中國保監(jiān)會提出設(shè)立申請。中國保監(jiān)會收到完整申請材料之日起30日內(nèi)對設(shè)立申請進(jìn)行審查。對符合規(guī)定的，向申請人發(fā)出籌建通知，并抄送當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局；對不符合規(guī)定的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說明理由。申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作?；I建工作完成后，申請人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開業(yè)驗(yàn)收報告。

自收到完整開業(yè)驗(yàn)收報告之日起30日內(nèi)，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成開業(yè)驗(yàn)收并向中國保監(jiān)會報送驗(yàn)收情況報告，中國保監(jiān)會據(jù)此作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，保險公司持中國保監(jiān)會批準(zhǔn)文件到當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局領(lǐng)取分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證；不予批準(zhǔn)的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

第十九條 設(shè)立省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，由保險公司總公司，或者省級分公司持總公司批準(zhǔn)文件向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整申請材料之日起30日內(nèi)對設(shè)立申請進(jìn)行審查。對符合規(guī)定的，向申請人發(fā)出籌建通知；對不符合規(guī)定的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說明理由。

申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作?；I建工作完成后，申請人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開業(yè)驗(yàn)收報告。

當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整開業(yè)驗(yàn)收報告之日起30日內(nèi)，完成開業(yè)驗(yàn)收并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證；不予批準(zhǔn)設(shè)立的，書面通知申請人并說明理由。

第二十條 保險公司分支機(jī)構(gòu)籌建期間不計算在行政許可的期限內(nèi)。籌建期滿未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請。籌建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險經(jīng)營活動。第二十一條 保監(jiān)局根據(jù)開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)對保險公司分支機(jī)構(gòu)實(shí)施開業(yè)驗(yàn)收，可以采取現(xiàn)場驗(yàn)收、遠(yuǎn)程審核或者委托查驗(yàn)等形式。驗(yàn)收方法包括談話、抽查、專業(yè)測試、系統(tǒng)演示等。

第二十二條 除設(shè)立營銷服務(wù)部外，申請人應(yīng)當(dāng)在提交開業(yè)驗(yàn)收報告的同時，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。其中，省級分公司總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)文件作為驗(yàn)收情況報告的附件報送中國保監(jiān)會。

第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的保險公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。

第二十四條 保險公司分支機(jī)構(gòu)改建為省級分公司的，向中國保監(jiān)會提出申請。中國保監(jiān)會自收到完整申請材料之日起20個工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

中國保監(jiān)會在作出決定之前，需要對改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收的，通知當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進(jìn)行驗(yàn)收，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成驗(yàn)收后向中國保監(jiān)會報送驗(yàn)收情況報告。

第二十五條 保險公司分支機(jī)構(gòu)改建為省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局自收到完整申請材料之日起20個工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。保監(jiān)局在作出決定之前，可以根據(jù)需要對改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收。

第二十六條 申請人應(yīng)當(dāng)在提交改建申請的同時，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。其中，改建為省級分公司的，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局應(yīng)將其總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)文件抄送中國保監(jiān)會相關(guān)部門。[1]

第五章 材料報送

第二十七條 設(shè)立保險公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）設(shè)立申請書；

（二）申請前連續(xù)2個季度的償付能力報告和上一經(jīng)審計的償付能力報告；

（三）保險公司上一公司治理報告以及申請人內(nèi)控制度清單；

（四）申請人分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度；

（五）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的可行性論證報告，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場分析，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說明；

（六）受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說明；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡歷以及相關(guān)證明材料；

（八）保險機(jī)構(gòu)和高級管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

（九）申請?jiān)O(shè)立省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，提交擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營情況說明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明；

（十）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

同一機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立多家分支機(jī)構(gòu)，以上第（二）、（三）、（四）、（九）項(xiàng)材料內(nèi)容未發(fā)生變化的，只需首次報送時提供，再次報送需提交已報送說明。說明內(nèi)容包括該材料首次報送時間、文號及具體事項(xiàng)等。

第二十八條 申請人提交的開業(yè)驗(yàn)收報告，應(yīng)當(dāng)附擬設(shè)機(jī)構(gòu)的以下材料：

（一）籌建工作完成情況報告，其中應(yīng)說明籌建機(jī)構(gòu)是否符合本辦法第十六條所規(guī)定的分支機(jī)構(gòu)開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；

（二）營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

（三）消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

（四）計算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報告；

（五）內(nèi)控制度建設(shè)情況報告，說明分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)總體情況，不包括內(nèi)控制度文本；

（六）機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓(xùn)情況等；

（七）擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡歷及有關(guān)證明；

（八）保險機(jī)構(gòu)和高級管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

（九）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第二十九條 保險公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級別分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條除第（一）項(xiàng)以外其他項(xiàng)內(nèi)容規(guī)定的材料，同時還應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）改建申請書；

（二）保險公司同意改建的書面文件；

（三）申請人分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度；

（四）改建報告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建對保險業(yè)務(wù)和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案，改建機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場分析，改建機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說明；

（五）改建為上級分支機(jī)構(gòu)的，提交申請前連續(xù)兩個季度的償付能力報告和上一經(jīng)審計的償付能力報告；上一公司治理報告；受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說明；改建機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營情況說明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明。

第三十條 申請人提供的申請材料中有復(fù)制資料的，應(yīng)當(dāng)簽注“經(jīng)核對與原件無誤”字樣，并加蓋申請人公章。

第六章 附 則

第三十一條 保險公司在計劃單列市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照其在各省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行。

第三十二條 相互制保險公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照本辦法執(zhí)行。第三十三條 保險公司設(shè)立專屬機(jī)構(gòu)的，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

第三十四條 本辦法第九條、第十一條規(guī)定的受到行政處罰和接受違法行為調(diào)查的“申請人”指本級機(jī)構(gòu)，不包括其下轄分支機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱上級直接管理機(jī)構(gòu)是指對擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)實(shí)際履行管理職能的上一級保險機(jī)構(gòu)。

第三十五條 本辦法自2013年4月1日起施行。中國保監(jiān)會現(xiàn)行規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。

第四篇：協(xié)會分支機(jī)構(gòu)管理辦法修訂稿

中國中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會分支機(jī)構(gòu)管理辦法

第一章總則

第一條為加強(qiáng)和完善對中國中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱分支機(jī)構(gòu)）的管理，更好地扶持和促進(jìn)分支機(jī)構(gòu)的發(fā)展，根據(jù)國家《社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》、《社會團(tuán)體分支機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu)登記辦法》和《中國中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會章程》的規(guī)定，結(jié)合中國中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會（以下簡稱本會）實(shí)際，制定本辦法。第二條分支機(jī)構(gòu)是根據(jù)行業(yè)需求和本會發(fā)展的需要，按照業(yè)務(wù)范圍的劃分和體現(xiàn)行業(yè)代表性的特點(diǎn)設(shè)立，專門從事某項(xiàng)業(yè)務(wù)或在某一領(lǐng)域開展活動的機(jī)構(gòu)。分支機(jī)構(gòu)可稱為分會、專業(yè)委員會、工作委員會。

第三條分支機(jī)構(gòu)隸屬于本會，是本會的組成部分，不具有獨(dú)立法人資格，接受本會的領(lǐng)導(dǎo)和管理。

第四條分支機(jī)構(gòu)的工作是本會整體工作的一部分，是本會工作的補(bǔ)充和專業(yè)領(lǐng)域服務(wù)的延伸。在本會章程規(guī)定和民政部核準(zhǔn)的本協(xié)會業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，自主開展工作。所開展的工作須體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)的特定屬性，符合專業(yè)特點(diǎn)。

第五條分支機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和有關(guān)政策，按要求認(rèn)真履行組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和服務(wù)的職責(zé)。

（三）分支機(jī)構(gòu)所開展的業(yè)務(wù)活動，對關(guān)乎行業(yè)全局、影響力較大、發(fā)展前景較好的，本會將協(xié)助分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一規(guī)劃，舉全會之力進(jìn)行培育和打造。

第十一條分支機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)《中國中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會章程》制定相應(yīng)的工作規(guī)則（規(guī)定、制度），并報本會主管黨政領(lǐng)導(dǎo)審定后實(shí)施。分支機(jī)構(gòu)不得單獨(dú)制訂章程。

第十二條分支機(jī)構(gòu)不得再設(shè)立境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)或代表機(jī)構(gòu)（如：代表處、辦事處、聯(lián)絡(luò)處）。

第十三條分支機(jī)構(gòu)要建立議事制度，完善民主程序，強(qiáng)化內(nèi)部管理。

第十四條分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置。

（一）分支機(jī)構(gòu)可內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱應(yīng)避免與本會內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)名稱重疊，只可稱之為“處”或“室”，不可稱為“部”、“中心”、“研究會”、“聯(lián)盟”等。分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)不得對外承包。

（二）分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)需報本會備案。

第十五條分支機(jī)構(gòu)分會負(fù)責(zé)人可稱會長、副會長；專業(yè)委員會、工作委員會負(fù)責(zé)人可稱主任、副主任。第十六條分支機(jī)構(gòu)人事管理。

（一）管理原則：按照分級管理的原則進(jìn)行管理。

（二）分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的任職，采取委派或競聘的方式產(chǎn)生。

委派的正職、登記負(fù)責(zé)人由本會提名、考核后，報會長辦公會審批，提交理事會或常務(wù)理事會通過；其他專職負(fù)責(zé)人，由分支機(jī)構(gòu)提名，協(xié)會考核后報會長審批，綜合部行文。專職副職（含秘書長）一般不超過3人。副職為兼職的，由分支機(jī)構(gòu)聘用，報綜合部備案。

競聘的，按有關(guān)人事管理制度規(guī)定的競聘程序辦理。

（四）分支機(jī)構(gòu)正、副專職負(fù)責(zé)人（含秘書長）最高任職年齡不超過70歲。

（五）分支機(jī)構(gòu)專職工作人員由分支機(jī)構(gòu)自行管理。1．分支機(jī)構(gòu)須按《勞動合同法》有關(guān)規(guī)定完善用人手續(xù)。按照自愿原則，現(xiàn)有工作人員的行政關(guān)系、人事關(guān)系、《聘用合同》或《勞動合同》的簽訂等，仍可維持原來的渠道，報綜合部備案；需要辦理入職手續(xù)的在職工作人員，分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一委托派遣公司辦理相關(guān)手續(xù)。

2．專職人員的聘用、辭退須報協(xié)會備案。3．工作人員的日常人事管理由分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。

4．用工費(fèi)用由分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

（六）分支機(jī)構(gòu)實(shí)行回避制度。配偶與直系親屬不得在同一個分支機(jī)構(gòu)任職。

第十七條分支機(jī)構(gòu)財務(wù)管理。

（一）分支機(jī)構(gòu)財務(wù)原則上歸本會財務(wù)部門統(tǒng)一管理，執(zhí)行本會分支機(jī)構(gòu)財務(wù)管理辦法，不得單獨(dú)開設(shè)銀行賬戶。

（二）分支機(jī)構(gòu)每年需完成本會下達(dá)的一定數(shù)額的會費(fèi)收繳任

（二）分支機(jī)構(gòu)發(fā)展成員，須填寫《入會申請登記表》，由分支機(jī)構(gòu)審核后，提交理事會通過。

（三）分支機(jī)構(gòu)需按本會統(tǒng)一要求制作成員證書、牌匾。

第四章經(jīng)費(fèi)來源

第二十二條分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)費(fèi)來源：

（一）代本會發(fā)展會員所收取的會費(fèi)；

（二）會員的捐贈收入、有關(guān)單位的贊助；

（三）在核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開展活動或服務(wù)的收入；

（四）其他合法收入。

第五章罰則

第二十三條每年由本會秘書長辦公會組織對分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核。對有下列情形之一的，本會將對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行相應(yīng)處罰。

（一）對無工作計劃的，無正當(dāng)理由半年未開展活動的，重大事項(xiàng)、大型活動未報告的分支機(jī)構(gòu)，則對其進(jìn)行限期整改，或通報批評。

（二）對違反國家有關(guān)規(guī)定亂收費(fèi)的，則按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處理。

（三）對擅自涂改、出租、出借《社會團(tuán)體分支機(jī)構(gòu)登記證書》及批復(fù)函，或出租、出借、私刻分支機(jī)構(gòu)印章、私設(shè)小金庫的，則按問題的性質(zhì)和情節(jié)的輕重分別給予處理。

（四）對超出登記業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行業(yè)務(wù)活動的，或在經(jīng)濟(jì)活動中引起法律糾紛，對本會造成不良影響或經(jīng)濟(jì)損失的，則視情節(jié)給予登記負(fù)責(zé)人通報批評、警告，并由該分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，直至撤銷其登記負(fù)責(zé)人的職務(wù)。

（五）分支機(jī)構(gòu)在用工、用印、外事活動、網(wǎng)站等方面由于疏于管理而造成嚴(yán)重后果或經(jīng)濟(jì)損失的，或設(shè)立境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)或代表機(jī)構(gòu)的，責(zé)令其限期整改，同時視情節(jié)給予通報批評、警告，并由該分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)連帶責(zé)任。

（六）沒有經(jīng)費(fèi)保障能力、不能完成會費(fèi)收繳任務(wù)的，撤銷該分支機(jī)構(gòu)登記負(fù)責(zé)人的職務(wù)。

（七）內(nèi)部管理混亂，影響單位穩(wěn)定發(fā)展的，經(jīng)批評教育沒有明顯改進(jìn)的，限期整改，并追究其登記負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

（八）有違反本規(guī)定的其它不良行為，視情節(jié)輕重進(jìn)行相應(yīng)處罰。

第六章附則

第二十四條本辦法自發(fā)布之日起實(shí)行。原《中國中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會分支機(jī)構(gòu)管理辦法》同時廢止。第二十五條本辦法由本會負(fù)責(zé)解釋。

第五篇：機(jī)房建設(shè)

隨著網(wǎng)絡(luò)科技的發(fā)展，信息數(shù)字化成為席卷全球的浪潮，推動了社會各個領(lǐng)域辦公模式的現(xiàn)代性變革。作為數(shù)字化辦公的物質(zhì)保障，政府部門和各企事業(yè)單位的計算機(jī)機(jī)房成為日顯重要的核心機(jī)構(gòu)。計算機(jī)房市信息的“集散地”。對于那些試信息為生命的政府部門及銀行、證券、通信、信息、商業(yè)、制造業(yè)等行業(yè)來說，計算機(jī)房由于其神經(jīng)中樞的地位和作用，被納入到基礎(chǔ)建設(shè)的核心工程之列。我們與用戶的多年接觸的經(jīng)驗(yàn)中我們發(fā)現(xiàn)，在機(jī)房的規(guī)劃建設(shè)過程中，用戶常被以下問題所困擾：

由于缺乏機(jī)房專業(yè)規(guī)劃人員的指導(dǎo)和幫助，機(jī)房建設(shè)缺乏長期和整體規(guī)劃方式，這樣不僅產(chǎn)生了系統(tǒng)之間的不兼容，而且往往造成資源巨大浪費(fèi)。由于找不到專業(yè)的機(jī)房規(guī)劃和建設(shè)服務(wù)商，在分布式的機(jī)房建設(shè)過程中，必須同時面對多家供貨商和工程部門；在沒有專業(yè)知識的情況下，茫然無助，不明就理；經(jīng)常被人牽著鼻子走；在出現(xiàn)問題的時候，又不得不在互相推委扯皮中耗費(fèi)大量精力。由于缺乏整體建設(shè)規(guī)劃，設(shè)備分布式采購，不能享受供貨商針對集中采購所提供的種種政策優(yōu)惠，造成工程總投入的居高不下。

由于協(xié)議方服務(wù)體系的不健全，在遇到情況時，不能得到及時的服務(wù)響應(yīng)，影響整個辦公系統(tǒng)的運(yùn)轉(zhuǎn)。我們深感機(jī)房工程陳舊的設(shè)計理念及運(yùn)作方式所造成的種種弊端，以網(wǎng)絡(luò)電源專家的身份和在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的多年經(jīng)驗(yàn)，以及對各類用戶需求的深刻理解，憑借其精湛的專業(yè)隊(duì)伍，先進(jìn)的規(guī)劃運(yùn)營理念和與相關(guān)的國際知名供貨商良好的合作關(guān)系，向廣大用戶推出了整體機(jī)房解決方案。

整體機(jī)房解決方案，是機(jī)房裝備建設(shè)服務(wù)的一攬子工程方案，它包括了機(jī)房工程的全過程，從前期的規(guī)劃選址，到后期內(nèi)部各系統(tǒng)的專業(yè)設(shè)計施工；從前期整個項(xiàng)目的總體管理，到后期的調(diào)試、開通；從前期對用戶的使用培訓(xùn)，到后期的維護(hù)保養(yǎng)和服務(wù)響應(yīng)。

計算機(jī)機(jī)房是公司電腦網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的中樞，因此機(jī)房建設(shè)直接影響著整個系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。結(jié)合國際、國內(nèi)的電信、企業(yè)、證券公司、銀行機(jī)房建設(shè)的工程經(jīng)驗(yàn)，按照證券、銀行、企業(yè)等的實(shí)際需求和國家的要求規(guī)范，遵循先做詳細(xì)設(shè)計再實(shí)施的原則，擁有成熟、完整的解決方案。針對客戶在機(jī)房建設(shè)中所面臨的問題，我們認(rèn)識到機(jī)房是計算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)和通信系統(tǒng)可靠運(yùn)行的基礎(chǔ)設(shè)施，需要引進(jìn)先進(jìn)的設(shè)計理念和動作方式。憑借我們在電源和空調(diào)產(chǎn)品的專業(yè)知識，機(jī)房領(lǐng)域多年的經(jīng)驗(yàn)，以及對用戶IT應(yīng)用的深刻理解，向廣大用戶推出了整體機(jī)房建設(shè)解決方案。眾所周知，電子計算機(jī)機(jī)房裝飾，不同于普通的賓館、家庭裝飾，機(jī)房裝飾工程是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，是現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)和裝飾藝術(shù)的綜合。

機(jī)房內(nèi)放置有復(fù)雜的電子設(shè)備和機(jī)電設(shè)備，對裝飾的要求，主要是滿足計算機(jī)對機(jī)房提出的技術(shù)要求，在機(jī)房裝飾藝術(shù)上以既大方舒適，又滿足其技術(shù)要求為原則。對裝飾材料的選擇要達(dá)到吸音、防火、防潮、防變形、抗干擾、防靜電等要求。裝飾后，要使整個機(jī)房色調(diào)柔和、通透寬敞、不壓抑、舒適。以其達(dá)到現(xiàn)代化的裝飾水平和視覺效果。