第一篇：金融理論與實務(wù)試題

1、《中華人民共和國外匯管理條例》中規(guī)定的外匯包括（）A.外國貨幣B.外幣支付憑證C.外國政府公債D.外國公司債券E.歐洲貨幣單位

2、引致需求拉上型通貨膨脹的基本因素是（）A.工資上升B.投資膨脹C.消費膨脹D.壟斷利潤E.心理預(yù)期

3、國際收支經(jīng)常賬戶中的服務(wù)項目包括（）A.運輸B.僑匯C.通信D.建筑E.保險

4、普通股籌資的優(yōu)點有（）A.財務(wù)負(fù)擔(dān)小，無還本壓力B.增強公司舉債能力C.提高公司知名度D.有利于股東財富增值E.資金成本較低

5、投資者可以利用期貨合約進(jìn)行（）

A.套期保值B.資產(chǎn)組合管理C.投機D.發(fā)現(xiàn)價格E.固定風(fēng)險

6、基礎(chǔ)貨幣包括（）

A.商業(yè)銀行的短期存款B.商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金C.商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金D.流通于銀行體系以外的現(xiàn)金E.商業(yè)銀行的長期存款

7、衍生金融工具包括（）

A.股票B.債券C.認(rèn)股權(quán)證D.期貨合約E.期權(quán)合約

8、通貨膨脹成因理論主要有（）

A.結(jié)構(gòu)失調(diào)說B.成本推動說C.需求拉上說D.經(jīng)濟倒退說E.生產(chǎn)倒退說

9、貨幣政策的內(nèi)容一般包括（）

A.政策目標(biāo)B.政策工具C.傳導(dǎo)機制D.政策彈性E.政策環(huán)境 10、20世紀(jì)70年代西方發(fā)達(dá)國家的貨幣政策中介目標(biāo)轉(zhuǎn)向不采用（）A.利率B.貨幣供應(yīng)量C.貨幣發(fā)行D.貸款規(guī)模

1、優(yōu)先股籌資的優(yōu)點有（）A.資金成本相對固定B.增強公司舉債能力C.獲得長期資金D.無表決權(quán)E.分散股東控制權(quán)

2、對出口信貸正確的理解有（）A.出口信貸即買方信貸B.出口信貸利率較低C.出口信貸必須與項目相聯(lián)系D.出口信貸的使用有限制E.出口信貸的額度無限制

3、通貨緊縮的主要衡量標(biāo)志有（）A.物價水平的持續(xù)下降B.貨幣供給增長率的負(fù)增長C.貨幣流通速度加快D.貨幣流通速度減慢E.市場繁榮

4、傳統(tǒng)的貨幣政策工具包括（）A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)率C.公開市場業(yè)務(wù)D.道義勸告E.信貸規(guī)模

5、下列關(guān)于貨幣供給量表述正確的是（）A.流量概念B.存量概念C.銀行債務(wù)總額D.銀行債權(quán)總額E.銀行自有資本金總額

6、屬于擴張性貨幣政策操作的是（）A.提高法定存款準(zhǔn)備金率B.提高再貼現(xiàn)率C.降低法定存款準(zhǔn)備金率D.中央銀行買進(jìn)有價證券E.中央銀行賣出有價證券

7、確定股票發(fā)行價格時需要考慮的因素有（）

A.企業(yè)的盈利能力B.企業(yè)的發(fā)展?jié)摿.股票發(fā)行數(shù)量D.企業(yè)所在行業(yè)的特點E.股市狀況

8、關(guān)于證券流通市場的表述正確的有（）

A.增強金融工具的流動性B.實現(xiàn)資金由投資者向籌資者的轉(zhuǎn)移C.增加市場金融工具的總量D.不改變市場金融工具總量E.會對發(fā)行市場產(chǎn)生影響

9、關(guān)于期權(quán)合約風(fēng)險和損益狀況的正確表述有（）

A.期權(quán)合約購買者的風(fēng)險有限B.期權(quán)合約出售者的收益有限C.對買進(jìn)期權(quán)的購買者而言，其收益可以無限高D.對賣出期權(quán)的出售者來說，其損失是有限的E.對買進(jìn)期權(quán)的出售者來說，其損失是有限的

10、國際收支平衡表中的經(jīng)常賬戶包括（）

A.無償捐贈B.債務(wù)減免C.投資收益D.證券投資E.國際金融服務(wù)

第二篇：《金融理論與實務(wù)》教學(xué)大綱

《金融理論與實務(wù)》教學(xué)大綱

一、課程基本信息

課程編碼

課程性質(zhì)

適用專業(yè)

財務(wù)管理

總學(xué)時

其中實驗或上機學(xué)時

執(zhí)筆人

教研室審核人

系、部審核人

二、課程的性質(zhì)、目的和任務(wù)

本課程是高職高專財務(wù)管理專業(yè)的的一門職業(yè)能力核心課程，也是財務(wù)管理專業(yè)學(xué)科體系中的核心專業(yè)課程。本課程以“財務(wù)管理”的學(xué)習(xí)為基礎(chǔ)，同時與

“Excel在財務(wù)管理中的應(yīng)用”這門課程相銜接，本課程可以為學(xué)生提供將來從事財務(wù)、會計等相關(guān)工作所必需的知識和技能基礎(chǔ)。

通過“金融理論與實務(wù)”這門課的學(xué)習(xí)，使學(xué)生理解金融的概念及其構(gòu)成要素，了解金融的形成與發(fā)展過程，掌握現(xiàn)代金融的科學(xué)含義，對金融在現(xiàn)代經(jīng)濟中的作用及未來發(fā)展趨勢有較為清楚的認(rèn)識；了解與掌握貨幣、信用等等方面的基本理論，熟悉與掌握金融市場方面的理論與實務(wù)；了解金融機構(gòu)的分類，熟悉我國現(xiàn)有的各類金融機構(gòu)及其主要業(yè)務(wù)；熟悉各類金融工具的特點和用途。

通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生能夠全面深入地了解和掌握金融相關(guān)的理論和實務(wù)，具有一定的理論分析和實踐能力，為學(xué)習(xí)后續(xù)專業(yè)知識、形成職業(yè)行為能力打下堅實基礎(chǔ)，同時提高學(xué)生的創(chuàng)新精神和實踐能力，畢業(yè)后能夠很快適應(yīng)財務(wù)管理類工作。

三、課程教學(xué)的基本要求

通過這門課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生充分掌握《金融理論與實務(wù)》這門課程中的基本概念、基本原理；掌握現(xiàn)代金融學(xué)的相關(guān)知識。具體要求如下：

（1）了解貨幣的概念、貨幣的發(fā)展歷史，掌握貨幣的主要職能；

（2）掌握貨幣制度的概念、貨幣制度的基本內(nèi)容，了解其演變歷史；

（3）了解金融市場的分類及金融市場的構(gòu)成要素；

（4）掌握貨幣市場的特點及主要類型；

（5）掌握資本市場的特點及主要類型；

（6）了解金融機構(gòu)體系的一般構(gòu)成理解中央銀行的性質(zhì)，掌握中央銀行各

項職能的含義及內(nèi)容；

(7)掌握商業(yè)銀行的概念、性質(zhì)與職能、組織形式及類型；

（8）了解我國政策性銀行組建的背景及三家政策性銀行的運行情況；

（9）掌握租賃業(yè)務(wù)的概念和特點，熟悉租賃業(yè)務(wù)的主要種類并了解其業(yè)務(wù)特

點；

(10)了解國際金融機構(gòu)體系的構(gòu)成及其各自的宗旨與主要業(yè)務(wù)。

在學(xué)習(xí)中要注意理論聯(lián)系實際，提高分析問題和解決問題的能力。要密切關(guān)注金融和國民經(jīng)濟的改革與發(fā)展變化情況。學(xué)會用所學(xué)的理論去分析現(xiàn)實中的問題，并不斷更新的、充實所學(xué)的知識。

四、課程的教學(xué)內(nèi)容、重點和難點

導(dǎo)論

金融概述

教學(xué)內(nèi)容

1、金融及其構(gòu)成要素；

2、金融的概念、金融的構(gòu)成要素；

3、金融與經(jīng)濟。

重點及難點

金融的概念及其構(gòu)成要素；金融與經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系及金融在現(xiàn)代經(jīng)濟中的作用

第一章

貨幣與貨幣制度

教學(xué)內(nèi)容

1、貨幣的產(chǎn)生與發(fā)展；

2、貨幣的本質(zhì)與職能；

3、貨幣制度及其構(gòu)成要素；

4、貨幣制度的演進(jìn)及類型。

重點及難點

貨幣的性質(zhì)和職能、貨幣制度

第二章

信用與信用工具

教學(xué)內(nèi)容

1、信用特征及種類；

2、信用形式；

3、信用工具。

重點及難點

信用的含義、本質(zhì)、特征和分類，信用形式，信用工具的特點

第三章

利息與利息率

教學(xué)內(nèi)容

1、利息及其本質(zhì)；

2、利率及其決定因素；

3、利率的種類與作用。

重點及難點

利息和利率的概念；利息的計算方法；利率的決定宏微觀因素

第四章　　金融機構(gòu)與體系

教學(xué)內(nèi)容

1、金融機構(gòu)及其功能；

2、我國的金融體系。

重點及難點

各金融機構(gòu)的性質(zhì)、特點和業(yè)務(wù)范圍

第五章　　金融市場

教學(xué)內(nèi)容

1、金融市場概述；

2、貨幣市場；

3、資本市場。

重點及難點

金融市場的種類、構(gòu)成要素、地位、功能和發(fā)展趨勢；貨幣市場的含義、特點及構(gòu)成；資本市場的含義、特點和功能。

第六章　　商業(yè)銀行及主要業(yè)務(wù)

教學(xué)內(nèi)容

1、商業(yè)銀行概述；

2、負(fù)債業(yè)務(wù)；

3、資產(chǎn)業(yè)務(wù)；

4、中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)。

重點及難點

商業(yè)銀行的性質(zhì)、職能、經(jīng)營目標(biāo)和原則，商業(yè)銀行基本的負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)的含義、構(gòu)成和內(nèi)容，以及各組成部分的特點。

第七章　　貨幣流通與供求均衡

教學(xué)內(nèi)容

1、貨幣層次劃分與計量；

2、貨幣的需求；

3、貨幣供給與貨幣創(chuàng)造；

4、貨幣均衡；

5、通貨膨脹和通貨緊縮。

重點及難點

貨幣需求的含義、馬克思的貨幣需求理論，影響我國貨幣需求的因素，貨幣供給的含義和貨幣層次的劃分，貨幣均衡的含義、基本內(nèi)容和實現(xiàn)機制，認(rèn)識并理解貨幣失衡的內(nèi)容及表現(xiàn)形式，通貨膨脹的含義、類型、形成原因及其對經(jīng)濟的影響，治理通貨膨脹的主要措施。

第八章　　中央銀行及主要業(yè)務(wù)

教學(xué)內(nèi)容

1、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展；

2、中央銀行的性質(zhì)與職能；

3、中央銀行的主要業(yè)務(wù)。

重點及難點

中央銀行的性質(zhì)與職能，中央銀行制度的類型，中央銀行的業(yè)務(wù)。

第九章　　貨幣政策

教學(xué)內(nèi)容

1、貨幣政策概述；

2、貨幣政策工具體系；

3、貨幣政策傳導(dǎo)機制；

4、貨幣政策與財政政策的配合。

重點及難點

貨幣政策的含義，貨幣政策的政策目標(biāo)和中介指標(biāo)，貨幣政策工具的種類及作用機理，貨幣政策工具的傳導(dǎo)機制。

五、學(xué)時分配

本課程共51個學(xué)時，具體教學(xué)時數(shù)分配如下：

序

號

教學(xué)內(nèi)容

學(xué)

時

數(shù)

合計

理論教學(xué)

實踐訓(xùn)練

導(dǎo)論：金融概述

0

第一章：貨幣與貨幣制度

第二章：信用與信用工具

第三章：利息與利息率

第四章：金融機構(gòu)與體系

0

第五章：金融市場

第六章：商業(yè)銀行及主要業(yè)務(wù)

第七章：貨幣流通與供求均衡

第八章：中央銀行及主要業(yè)務(wù)

第九章：貨幣政策

總計

六、相關(guān)課程的銜接

以“財務(wù)管理”的學(xué)習(xí)為基礎(chǔ)，同時與

“Excel在財務(wù)管理中的應(yīng)用”這門課程相銜接

七、考核方式

本課程是考試課，考核方式采取平時考核和期末考核相結(jié)合方式。總評成績由平時表現(xiàn)成績和期末考核成績二部分構(gòu)成，其中平時成績占總評成績的50%，平時成績主要包括作業(yè)、課堂表現(xiàn)和出勤情況等組成；期末考核成績占總評成績的50%，序號

成績構(gòu)成占總成績的比例

平時成績

50%

期末考核成績

50%

總評成績=平時成績×50%

+

期末考核成績×50%

八、教材及教學(xué)參考書

（一）教材：

《現(xiàn)代金融理論與實務(wù)》，劉金章、孫可娜主編，清華大學(xué)出版社，2006年7月

（二）參考用書：

1．《金融學(xué)》，黃達(dá)主編，中國人民大學(xué)出版社

2．《貨幣銀行學(xué)原理》，龍瑋娟、鄭道平主編，中國金融出版社

3．《現(xiàn)代金融實務(wù)綜論》劉金章主編,上海財經(jīng)大學(xué)出版社

4．《金融學(xué)》，李健主編，中央廣播電視大學(xué)出版社

九、實驗教學(xué)

實訓(xùn)一：貨幣與貨幣制度（1課時）

實訓(xùn)內(nèi)容：掌握企業(yè)法的概念、特征

實訓(xùn)二：信用與信用工具（1課時）

實訓(xùn)要求：掌握有限責(zé)任公司的概念及其組織機構(gòu)；掌握股份有限公司的設(shè)立、股份發(fā)行及轉(zhuǎn)讓

實訓(xùn)三：利息與利息率（1課時）

實訓(xùn)要求：掌握破產(chǎn)的申請與受理；掌握破產(chǎn)的條件和程序；理解破產(chǎn)宣告與破產(chǎn)清算

實訓(xùn)四：金融市場（1課時）

實訓(xùn)要求：掌握合同的訂立過程及內(nèi)容；理解合同的履行、變更、轉(zhuǎn)讓及終止；理解合同效力的有關(guān)規(guī)定及違約責(zé)任的承擔(dān)問題

實訓(xùn)五：商業(yè)銀行及主要業(yè)務(wù)（1課時）

實訓(xùn)要求：掌握稅法的概念與構(gòu)成要素

實訓(xùn)六：貨幣流通與供求均衡（1課時）

實訓(xùn)要求：掌握商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)；理解證券的發(fā)行及交易的有關(guān)規(guī)定；掌握匯票、本票和支票

實訓(xùn)七：中央銀行及主要業(yè)務(wù)（1課時）

實訓(xùn)要求：掌握著作權(quán)的概念、內(nèi)容、保護期限以及著作權(quán)權(quán)利的限制

實訓(xùn)八：貨幣政策（2課時）

實訓(xùn)要求：掌握消費者的權(quán)利和經(jīng)營者的義務(wù)；理解侵害消費者權(quán)益的法律法律責(zé)任

第三篇：金融理論與實務(wù)歷年試題

全國2010年7月 金融理論與實務(wù)試題

一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)

1．人民幣的發(fā)行機構(gòu)是()

A．財政部

C．中國銀行

2．在銀行信貸業(yè)務(wù)中貨幣發(fā)揮()

A．價值尺度職能

C．支付手段職能 B．流通手段職能 D．貯藏手段職能 B．國家外匯管理局 D．中國人民銀行

3．間接融資方式中的核心中介機構(gòu)是()

A．中央銀行

C．投資銀行 B．商業(yè)銀行 D．政策性銀行

4．目前我國商業(yè)銀行儲蓄存款利率屬于()

A．官定利率

C．市場利率 B．公定利率 D．實際利率

5．按是否包含通貨膨脹因素可將利率分為()

A．名義利率與實際利率

C．固定利率與浮動利率 B．基準(zhǔn)利率與一般利率 D．官定利率與市場利率

6．改革開放前我國“大一統(tǒng)”的金融機構(gòu)體系格局基本上仿照()

A．美國

C．前蘇聯(lián) B．德國 D.英國

7．中央銀行代理國家債券發(fā)行體現(xiàn)的職能是()

A．發(fā)行的銀行

C．監(jiān)管的銀行

8．商業(yè)銀行的核心資本包括()

A．重估儲備和普通股

C．股本和公開儲備 B．普通股和普通準(zhǔn)備金 D．公開儲備和附屬資本 B．銀行的銀行 D．國家的銀行

9．損失類貸款呆賬準(zhǔn)備金的提取比例是()

A．100％

C．60％

10．結(jié)算業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的()

A．中間業(yè)務(wù)

C．負(fù)債業(yè)務(wù)

11．狹義的表外業(yè)務(wù)特指()

A．代理業(yè)務(wù)

C．無風(fēng)險的表外業(yè)務(wù)

12．下列不屬于貨幣市場的是()．．．

A．同業(yè)拆借市場

C．回購市場 B．商業(yè)票據(jù)市場 D．股票市場 B．有風(fēng)險的表外業(yè)務(wù) D．承銷政府債券 B．資產(chǎn)業(yè)務(wù) D．資本業(yè)務(wù) B．80％ D．50％

═══════════════════════════════════════════════════════════════════════════════

13．如果到期時間和執(zhí)行價格一樣，美洲期權(quán)的價格()

A．通常高于歐洲期權(quán)的價格

C．通常高于買入期權(quán)的價格 B．通常低于歐洲期權(quán)的價格 D．通常低于買入期權(quán)的價格

14．在報價驅(qū)動市場中，經(jīng)紀(jì)人接受客戶買賣委托后()

A．幫助客戶選配合適的交易對象進(jìn)行交易

B．尋找價格合適的經(jīng)紀(jì)人交易

C．尋找專門的做市商交易

D．先自己與客戶交易，然后再與其它經(jīng)紀(jì)人交易

15．我國在外直接投資記入國際收支平衡表中的()

A．經(jīng)常賬戶

C．儲備資產(chǎn)賬戶

16．目前我國的人民幣()

A．實現(xiàn)了經(jīng)常項目下的可自由兌換

C．是可自由兌換貨幣 B．實現(xiàn)了金融項目下的可自由兌換 D．是完全管制貨幣 B．資本和金融賬戶 D．凈誤差與遺漏

17．我國外匯指定銀行公布的外匯買入價是指()

A．客戶從銀行買入外匯時使用的價格

B．銀行從客戶買入外匯時使用的價格

C．客戶從外匯市場買入外匯時使用的價格

D．中央銀行從商業(yè)銀行買入外匯時使用的價格

18．中央銀行掌握的具有創(chuàng)造多倍貨幣功能的貨幣被稱為()

A．廣義貨幣

C．準(zhǔn)貨幣 B．狹義貨幣 D．基礎(chǔ)貨幣

19．由消費膨脹導(dǎo)致的持續(xù)性物價上漲屬于()

A．流通混亂型通貨膨脹

C．結(jié)構(gòu)失調(diào)型通貨膨脹 B．成本推動型通貨膨脹 D．需求拉上型通貨膨脹

20．制訂和實施貨幣政策的金融機構(gòu)是()

A．商業(yè)銀行

C．中央銀行 B．專業(yè)銀行 D．投資銀行

二、多項選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)

21．金融行業(yè)面臨的風(fēng)險主要有()

A．信用風(fēng)險

C．匯率風(fēng)險

E．政策風(fēng)險

22．商業(yè)銀行的組織形式有()

A．單一銀行制

C．銀行持股公司制

E．跨國聯(lián)合制

23．信托行為形成需要的條件有()B．分行制 D．連鎖銀行制 B．利率風(fēng)險 D．操作風(fēng)險

A．信托當(dāng)事人的真實意思表示

C．以財產(chǎn)為中心

E．以處理為目的 B．特定的合法目的 D．以信任為基礎(chǔ)

24．債券利率風(fēng)險管理策略中屬于消極保守型的有()

A．購買后一直持有到期的策略

C．通過利率預(yù)測進(jìn)行投資的策略

E．選擇市場時機進(jìn)行債券投資的策略

25．采用普通股籌資的不利因素主要有()

A．普通股的資金成本高

C．經(jīng)濟波動時還本壓力大

E．增發(fā)新股會降低普通股每股收益

26．下列關(guān)于外匯的表述正確的有()

A．外匯與外幣是同一個范疇

B．通常只有可以自由兌換的外幣才是外匯

C．外匯的主要內(nèi)容是外幣支付憑證

D．我國的外匯包括外幣有價證券

E．持有大量外匯要承擔(dān)外匯貶值的風(fēng)險

27．我國法規(guī)規(guī)定的外債包括()

A．國際金融組織貸款

C．外國銀行和金融機構(gòu)貸款

E．發(fā)行外幣債券

28．馬克思認(rèn)為流通中貨幣需求量的決定因素主要有()

A．待銷售的商品數(shù)量

C．其他金融資產(chǎn)的收益率

E．單位貨幣流通速度

29．通貨膨脹的度量指標(biāo)包括()

A．投資者信心指數(shù)

C．消費物價指數(shù)

E．基準(zhǔn)利率水平

30．相對于貨幣政策，財政政策()

A．可控性強

C．認(rèn)識時滯短

E．在實行緊縮政策時阻力較大

三、計算題(本大題共2小題，每小題5分，共10分)

31．2007年1月1日，某人在中國工商銀行存入一年期定期存款5萬元，若一年期定期存款年利率為2.78％，單利計息，請計算利息所得稅為5%時，此人存滿一年的實得利息額。若2007年通貨膨脹率為4.6％，不考慮利息稅，請計算此人此筆存款的實際收益率。B．透明度低 D．決策時滯長 B．國民生產(chǎn)總值平減指數(shù) D．批發(fā)物價指數(shù) B．單位商品價格 D．持有貨幣的流動性效用 B．外國政府貸款 D．外國企業(yè)貸款 B．普通股的發(fā)行費用高 D．普通股會分散公司控制權(quán) B．利率免疫策略 D．綜合采用利率預(yù)測和利率免疫的策略

32．設(shè)某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，經(jīng)過一段時間的派生后，銀行體系最終形成存款總額6000萬元。若法定存款準(zhǔn)備率與超額存款準(zhǔn)備率之和為15％，請計算提現(xiàn)率。(計算結(jié)果保留整數(shù))

四、簡答題（本大題共6小題，每小題6分，共36分）

33．簡述貨幣的經(jīng)濟發(fā)行與財政發(fā)行的區(qū)別。

34．簡述負(fù)債管理理論的主要內(nèi)容。

35．簡述承保管理的基本原則。

36．簡述金融市場的基本構(gòu)成要素。

37．簡述公開市場業(yè)務(wù)的主要優(yōu)點。

38．簡述通貨膨脹對生產(chǎn)的影響。

五、論述題（本大題14分）

39．結(jié)合資產(chǎn)證券化的內(nèi)容與特點談?wù)勀銓τ擅绹钨J危機引發(fā)的全球性金融危機的看法。

第四篇：00150金融理論與實務(wù)

00150金融理論與實務(wù)貨幣的形態(tài)經(jīng)歷了哪些階段？3 歷史上最早出現(xiàn)的貨幣形態(tài)是什么？自償性貸款的經(jīng)營管理理論是什么理論？ 5 什么是信用貨幣？6 需要承兌的商業(yè)票據(jù)是哪種？金融市場的功能有哪些？ 8 什么叫活期存款？商業(yè)銀行貸款的定價方法包括哪些？10 保險合同的客體是指什么？ 11 直接融資的優(yōu)點有哪些？ 12 期權(quán)合約賣方可能具有的風(fēng)險收益特征是？是什么中間業(yè)務(wù)是什么？14 我國資金信托與銀行存款業(yè)務(wù)的差異體現(xiàn)在？M0層次的貨幣包括哪些?什么是回購市場？ 17 利用外商直接投資的優(yōu)點有哪些？西方發(fā)達(dá)國家目前普遍實行什么匯率制度？美國的中央銀行制度屬于哪種類型？ 20 利用外資的主要形式有哪些？ 21 信托按信托關(guān)系建立的依據(jù)不同可分為哪幾種？從外部組織形式看，全球商業(yè)銀行的類型有哪些？23貨幣購買力與物價水平的關(guān)系 在其它因素不變的條件下，如果貨幣流通速度減慢一半，?

則流通中的貨幣需要量將會發(fā)生什么樣的變化？ 2425 商業(yè)銀行的經(jīng)營原則有哪些？26 馬克思認(rèn)為正常情況下的利率水平應(yīng)介于什么水平？交通工具是否屬于動產(chǎn)信托標(biāo)的物？ 28 什么是外國債券？ 29 如何指標(biāo)通貨膨脹？ 30 包含通貨膨脹補償因素在內(nèi)的利率有哪些？

什么是金融證券化？ 32作用力度最大的貨幣政策工具是什么？

基金單位總規(guī)模固定且投資者只能在流通市場上購買或變

現(xiàn)基金單位的是哪種基金？ 3334 基礎(chǔ)貨幣包括哪些種類？35 融資性租賃的基本性質(zhì)是什么？

我國所規(guī)定的外匯中，股票和息票屬于哪種類型？

我國38 銀行信用是什么？M1層次的貨幣供給口徑是什么？39 在我國銀行業(yè)中40商業(yè)銀行證券投資的主要目的有哪些？,第一家民營銀行是哪家？

交易雙方就將來按約定時間和約定價格交易某種金融資產(chǎn)

而達(dá)成的協(xié)議是什么合約？

貴金屬貨幣流通時一般不會產(chǎn)生通貨膨脹，因為它們具有什么職能？

4243 保險中的近因是指什么？44 為商業(yè)銀行提供流動性管理的市場是什么市場？

哪些利率可以發(fā)揮基準(zhǔn)利率作用？46 因房地產(chǎn)投資過熱引起的通貨膨脹屬于那種類型？

基礎(chǔ)分析法的理論基礎(chǔ)是什么？ 48 利息的本質(zhì)是什么？ 49 投資者因投資資產(chǎn)價格上升而形成的價差收入稱為什么？

保險合同的要素有哪些？51衍生金融工具市場一般被列入哪種市場？

1994些？

年1月1日我國外匯管理體制改革的主要內(nèi)容有哪

5253 什么是定期儲蓄？54 狹義的金融市場就是什么？

由債權(quán)人開出命令債務(wù)人按期付款的票據(jù)是什么匯票？

商業(yè)銀行所持國債被稱為法定準(zhǔn)備之中的什么？57 我國58 從事證券市場投融資業(yè)務(wù)的基本原則是什么？M1層次的貨幣有哪些？

減輕一國貨幣升值壓力可采用的政策是什么？ 60 能夠創(chuàng)造存款貨幣的是什么銀行？ 61 目前我國的同業(yè)拆借市場利率屬于哪種？

62出口信貸的定義及特點？ 《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定協(xié)議簽署國銀行的最低資本限額為什

么？

6364 按信托關(guān)系建立的依據(jù)不同可將信托分為哪幾種信托？65 商業(yè)票據(jù)包括哪幾種？66 國際收支的具體內(nèi)容是什么？67 什么是信托？ 68道路、橋梁、碼頭屬于企業(yè)財產(chǎn)保險的什么財產(chǎn)？

社會總供給會從商品數(shù)量、價格等多方面影響什么的變

化？

6970 從法律意義上來說，保險是一種什么行為？71 有哪些股票定價方法？最常用的是什么 72什么是歐洲債券？經(jīng)濟體制改革之后

什么銀行？,我國銀行業(yè)中第一家股票上市公司是7374 金本位制下匯價決定的基本依據(jù)是什么75

國家信用是什么？ 《中華人民共和國外匯管理條例》中規(guī)定的外匯包括哪

些？

7677間接融資的優(yōu)點有哪些？在不兌現(xiàn)信用貨幣流通條件下，確定兩國貨幣匯價的基本

依據(jù)是什么？

7879 投資基金的特點有哪些？80 我國從81 我國中央銀行基準(zhǔn)利率哪些種類？1993年以后定期儲蓄存款利率怎樣改動？

影響企業(yè)還款能力的第一來源有哪些？

什么是通貨膨脹？ 84 投資者可以利用期貨合約干什么？

商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)有哪些？ 86 什么叫公司債券？ 87 狹義的金融市場是指什么？

儲蓄存款的作用有哪些？ 89 一般來說，利率上升，債券市場價格怎樣變化？

治理通貨膨脹的措施有哪些？ 91 目前股票公開發(fā)行方式普遍采用的是哪種方式？

商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的種類有哪些？ 93 商業(yè)銀行的核心資本包括哪些？94 什么是租賃？95 附息債券的發(fā)行價格常采用什么形式發(fā)行？

96保險的基本原則有哪些？ 在經(jīng)濟過熱時通常采取的財政政策與貨幣政策的搭配方式

是怎樣的？

匯率是指以一國貨幣所表示的另一國貨幣單位的“價格”習(xí)慣上又被稱之為什么？，9899 中央銀行職能具體有哪些？100 普通股的主要特點有哪些？ 101 商業(yè)銀行所持國債被稱為法定準(zhǔn)備之中的什么準(zhǔn)備？

國際收支是什么？ 103減輕一國貨幣升值壓力可采用的政策是什么？

目前在我國商業(yè)銀行體系中，地位最為特殊的是哪類銀

行？

104105 通貨膨脹的成因包括哪些？106什么是固定利率？ 在資本構(gòu)成中，股票發(fā)行溢價、未分配利潤和公積金等屬

于什么？

107108 我國目前的政策性銀行包括哪些？109 保險組織經(jīng)濟補償?shù)氖滓h(huán)節(jié)與內(nèi)容是是什么？

因房地產(chǎn)投資過熱引起的通貨膨脹屬于哪種類型？ 111 什么是抵押？ 112 貨幣政策中介目標(biāo)的選擇標(biāo)準(zhǔn)包括哪些？

保險合同終止最普遍最基本的原因是什么？ 114 在經(jīng)常賬戶中，賠償和無償捐贈屬于哪個賬戶？ 115 再保險是什么？116 在我國的貨幣層次中，個人儲蓄存款屬于哪個層次？

貨幣政策工具的種類有哪些？如何運用？118 我國商業(yè)銀行對居民儲蓄的基本原則是什么？119 通貨膨脹的度量指標(biāo)一般有哪些？ 120 什么是基礎(chǔ)貨幣？ 121 國際收支平衡表的主要特點有哪些？

證券活動的三大違法活動是什么？ 123 保險的基本職能是什么？ 124 期權(quán)合約如何分類？125 貨幣的職能有哪些？126 在現(xiàn)實經(jīng)濟生活中，可能引起匯價波動的因素有哪些？

按外匯交易方式劃分，外匯買賣分為？ 128 優(yōu)惠利率可采用的做法有哪些？ 129利率總水平的決定和影響因素有哪些？

把銀行貸款和其他資產(chǎn)轉(zhuǎn)換成可在金融市場上出售和流通的有價證券的行為我們稱之為什么？。130131 商業(yè)銀行的性質(zhì)是什么？132 保險補償?shù)幕緝?nèi)容包括哪些？

133按股票投資者權(quán)益的不同股票可以分為哪兩大類？

非銀行金融機構(gòu)包括哪些？按合約執(zhí)行日期規(guī)定的不同劃

分，期權(quán)合約分為哪兩類？ 134135 貸款的定價方法有哪些136 外匯買賣如何分類？137 債券市場價格如何隨利率的變化而變化？

?138 傳統(tǒng)的貨幣政策工具有哪些？139 外匯與外幣的聯(lián)系與區(qū)別是什么？140 動產(chǎn)信托與抵押貸款的差異有哪些？ 141 中央銀行的基本職能是什么？ 142 目前我國實行的貸款的質(zhì)量評級分為哪幾級？

143

金融市場的構(gòu)成要素有哪些？融資性租賃的功能是什么？

第五篇：金融理論與實務(wù)名詞解釋

實務(wù)貨幣是指以自然界中存在的某種物品或人們生產(chǎn)的某種商品來充當(dāng)貨幣。鑄幣是指由國家印記證明其重量和成色的金屬塊。信用貨幣不足值貨幣，即作為貨幣商品的實物，其自身的商品價值低于其作為貨幣的購買價值，紙質(zhì)貨幣、存款貨幣、電子貨幣。銀行券是銀行發(fā)行的一種以銀行自身為債務(wù)人的紙質(zhì)票證，是一種紙質(zhì)貨幣。存款貨幣通過銀行存款賬戶中的存款劃轉(zhuǎn)，貨幣得以結(jié)算，商品交易完成。在這個過程中，能過簽發(fā)支票的活動期存款發(fā)揮著與銀行劵同樣的購買功能，我們將其稱作“存款貨幣”。電子貨幣是指處于電磁信號形態(tài)，通過電子網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行支付的貨幣。足值貨幣即作為貨幣商品的各類實物和金、銀、銅等金屬的自身商品價值與其作為貨幣的購買價值相等。不足值貨幣即作為貨幣商品的實物，其自身的商品價值低于其作為貨幣的購買價值。計價單位貨幣作為計價單位，就是指用貨幣去計量商品和勞務(wù)的價值，賦予商品、勞務(wù)以價格形態(tài)。交易媒介在商品流通中，起媒介作用的貨幣，被稱為交易媒介，馬克思稱其為流通手段。支付手段在商品買賣行為與貨款支付行為相分離的情況下，貨幣不再是商品流通中的交易媒介，而是補足交換的一個獨立的環(huán)節(jié)，此時貨幣發(fā)揮的是支付手段功能。財富儲藏貨幣退出流通領(lǐng)域被人們當(dāng)作社會財富的一般代表保存起來的職能。貨幣制度指國家對貨幣的有關(guān)要素、貨幣流通的組織和管理等進(jìn)行的一系列規(guī)定。貨幣單位當(dāng)貨幣作為計價單位為商品和勞務(wù)標(biāo)價時，其自身也需要一個可以比較不同貨幣數(shù)量的單位。無限法償指法律保護取得這種能力的貨幣，不論每次支付數(shù)額多大，不論屬于何種性質(zhì)的支付，支付的對方均不得拒絕接收。有限法償指在一次支付行為中，超過一定金額，收款人有權(quán)拒收，在法定限額內(nèi)，收則不受法律保護。主幣是一個國家流通中的基本貨幣。輔幣指一個貨幣單位以下的小面額貨幣。區(qū)域貨幣一體化指一定地域內(nèi)的國家和地區(qū)通過協(xié)調(diào)形成一個貨幣區(qū)，由聯(lián)合組建的一家主要銀行來發(fā)行和管理區(qū)域內(nèi)的統(tǒng)一貨幣。道德范疇信用誠信不欺，恪守諾言，忠實地踐履自己的許諾或誓言。經(jīng)濟范疇信用指償還本金和支付利息為條件的借貸行為。直接融資如果貨幣資金供求雙方通過一定的信用工具直接實現(xiàn)貨幣資金的互通有無，則這種融資形式被稱為直接融資。間接融資如果貨幣資金供求雙方通過金融機構(gòu)間接實現(xiàn)貨幣資金的相互融通，則這種融資形式被稱為間接融資。信用風(fēng)險指債務(wù)人因各種原因未能及時、足額償還債務(wù)本息而出現(xiàn)違約的可能性。商業(yè)風(fēng)險是工商企業(yè)間以賒銷貨預(yù)付貨款等形式相互提供的信息。商業(yè)票據(jù)是在商業(yè)信用中被廣泛使用的表明買賣雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證。商業(yè)本票是一種承諾式票據(jù)，通常是由債務(wù)人簽發(fā)給債權(quán)人承諾在一定時期內(nèi)無條件支付款項給收款人或持票人的債務(wù)證書。商業(yè)匯票是一種命令式票據(jù)，通常由商業(yè)信用活動中的賣方對買方或買方委托的付款銀行簽發(fā)，要求買方于規(guī)定日期支付貨款。銀行信用是銀行或其他金融機構(gòu)以貨幣形態(tài)提供的間接信用。國家信用是以政府作為債權(quán)人或者債務(wù)人的信用。消費信用是工商企業(yè)、銀行和其他金融機構(gòu)向消費者個人提供的、用于其消費支出的一種信用形式。消費信貸是銀行及其他金融機構(gòu)采用信用放款或抵押放款方式對消費者個人發(fā)放的貸款。國債一國中央政府為彌補財政赤字或籌措建設(shè)資金而發(fā)行的債券。地方政府債券發(fā)行的主體是地方政府。貨幣的時間價值是指同等金額的貨幣其現(xiàn)在的價值要大于其未來的價值。終值：因為貨幣具有時間價值，因此，任何一筆貨幣資金無論其將來會被怎樣運用，都可以按一定的利率水平計算其在未來一定時點上的金額，這個金額通常被稱作終值，也即本利和。現(xiàn)值與終值相對應(yīng)，這筆貨幣資金的本金額被稱為現(xiàn)值，即未來本利和的現(xiàn)在價值。到期收益率使從債券工具上獲得的回報的現(xiàn)值與其今天的價值相等的利率。基準(zhǔn)利率是指在多種利率并存的條件下起決定作用的利率。無風(fēng)險利率是指這種利率僅反映貨幣的時間價值，即僅反映市場中貨幣資金的供求關(guān)系，不包含對任何風(fēng)險因素的補償。名義利率包含了通貨膨脹因素的利率。實際利率是指在物價不變從而貨幣的實際購買力不變條件下的利率。固定利率是指在整個借貸期限內(nèi)不隨市場上貨幣資金供求狀況的變化而相應(yīng)調(diào)整的利率。浮動利率是指在借貸期內(nèi)會根據(jù)市場上貨幣資金供求狀況而定期進(jìn)行調(diào)整的利率。市場利率由貨幣資金的供求關(guān)系直接決定并有借貸雙方自由議定的利率。官定利率由一國政府金融管理部門或中央銀行確定的利率。行業(yè)利率由非政府部門的民間金融組織、如銀行公會等，為了維護公平競爭所確定的利率。外匯是以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)，包括外幣現(xiàn)鈔（包括紙幣、鑄幣）、外幣支付憑證或者支付工具（包括票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等）、外幣有價證劵（包括債券、股票等）、特別提款權(quán)和其他外匯資產(chǎn)。自由外匯是指無需貨幣發(fā)行國貨幣管理當(dāng)局批準(zhǔn)，就可以隨時自由兌換成其他國家的貨幣或者向第三國辦理支付的外匯。即期外匯又稱現(xiàn)匯，是一國貨幣折算成另一國貨幣的比率是指在外匯買賣成交后2個營業(yè)日內(nèi)進(jìn)行交割的外匯。遠(yuǎn)期外匯又稱期匯，是指按遠(yuǎn)期外匯合同約定的日期在未來辦理交割的外匯。匯率又稱匯價、外匯行市或外匯牌價，是一國貨幣折算成另一國貨幣的比率，或者說是一國貨幣相對有另一國貨幣的價格。有效匯率指某種加權(quán)平均匯率，它是一種貨幣與其他多種貨幣雙邊匯率的加權(quán)平均數(shù)。買入?yún)R率是銀行向同業(yè)或客戶買入外匯時所使用地匯率。賣出匯率是銀行向同業(yè)或客戶賣出外匯時所使用的匯率。買入?yún)R率與賣出匯率的算術(shù)平均數(shù)平均數(shù)是中間匯率。金融市場是資金供求雙方借助金融工具進(jìn)行貨幣資金融通與配置的市場。債券市政府、金融機構(gòu)、工商企業(yè)等直接向社會借債籌措資金時，向投資者出具的、承諾按約定條件支付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。股票是股份有限公司在籌集資本金時向出資人發(fā)行的，用以證明其股東身份和權(quán)益的一種所有權(quán)憑證。公司債券又被稱為企業(yè)債券，是由公司企業(yè)為籌集資金而發(fā)行的債券。政府債券由中央政府和地方政府發(fā)行的債券。金融債券發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構(gòu)?？赊D(zhuǎn)換債券是指公司債券附加可轉(zhuǎn)換條款，賦予債券持有人在一定的期限內(nèi)按預(yù)先確定的比例將債券轉(zhuǎn)化為該公司普通股的選擇權(quán)。可贖回債券是指該債券的發(fā)行公司被允許在債券到期之前，以事先確定的價格和方式贖回部分或全部債券。償還基金債券它要求發(fā)行公司按發(fā)債總額每年從盈利中提取一定比例存入信托基金，定期償還本金，即從債券持有人手中購回一定量的債券。帶認(rèn)股權(quán)證的債券是指公司債券可把認(rèn)股權(quán)證作為合同的一部分附帶發(fā)行。優(yōu)先股是股份有限公司發(fā)行的具有收益分配和剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先權(quán)的股票。普通股是股份公司的股票。發(fā)行市場又稱為一級市場或初級市場，是票據(jù)和證券等金融工具初次發(fā)行的市場。流通市場又稱二級市場或次級市場，是對已發(fā)行的金融工具進(jìn)行轉(zhuǎn)讓交易的市場。無形市場是指對交易所外進(jìn)行的金融交易的統(tǒng)稱，他的交易一般通過現(xiàn)代化的電子工具在各金融結(jié)構(gòu)、證券商及投資者進(jìn)行。有形市場有固定交易場所的市場，一般指交易所市場?，F(xiàn)貨市場又稱為即期交易市場，是指交易雙方達(dá)成成交協(xié)議后，在1~3日內(nèi)立即進(jìn)行交易。期貨市場交易雙方達(dá)成成交協(xié)議后，并不立即進(jìn)行交割，而是在一定時間后如1個月、2個月、3個月后進(jìn)行交割。同業(yè)拆借市場是金融機構(gòu)同業(yè)間進(jìn)行短期資金融通的市場，它的參與主體僅限于金融機構(gòu)。貨幣市場是指以期限在1年以內(nèi)的金融工具為媒介進(jìn)行短期資金融通的市場?；刭弲f(xié)議是指證券持有人在賣場一定數(shù)量證券的同時，與證券買方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價格再將其出售的證券如數(shù)贖回。它的實質(zhì)是一筆以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通。逆回協(xié)議是指證券的買入方在獲得證券的同時，與證券的賣方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的買入方按約定的價格再其購入的證券如數(shù)返回。國庫券是國家政府發(fā)行的期限在1年以內(nèi)的短期債券。美國式招標(biāo)財政部接收出價最高的訂單，出價最高的購買者首先被滿足，然后按照出價的高低順序，購買者依次每個購買者支付的價格都不同。荷蘭式招標(biāo)。一級交易商是指具備一定資格、可以直接向國庫券發(fā)行部門承銷和投標(biāo)國庫券的交易團體，一般包括資金實力雄厚的商業(yè)銀行和證券公司。貨幣市場基金是集合眾多小投資者的資金投資于貨幣市場工具的基金。商業(yè)票據(jù)是一種由企業(yè)開具，無擔(dān)保、可流通、期限短的債務(wù)性融資本票。貨款承諾也叫信用額度，是指銀行承諾在未來一定時期內(nèi)，以確定的條款和條件向商業(yè)票據(jù)的發(fā)行人提供一定額度貸款，為此，商業(yè)票據(jù)的發(fā)行人要向商業(yè)銀行支付一定的承諾費。承兌是指商業(yè)匯票到期前，匯票付款人或指定銀行確認(rèn)票據(jù)記明事項，承諾在匯票到期之日支付匯票金額持有人并在匯票上簽名蓋章的票據(jù)行為。貼現(xiàn)是指匯票持有人在持有銀行承兌匯票期間有融資的需要，它可以將還沒有到期的銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行按票面金額扣除貼現(xiàn)利息后將余額支付給匯票持有。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指銀行承兌匯票到期前貼現(xiàn)銀行也出現(xiàn)了融資的需要，則貼現(xiàn)銀行可以將這張銀行承兌匯票向其他金融機構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓給其他銀行；轉(zhuǎn)讓給中央銀行叫再貼現(xiàn)。中央銀行票據(jù)是中央銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證，其實質(zhì)是中央銀行債券。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限、可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存單憑證?？s寫為CD.。資本市場是以期限在1年以上的金融工具為媒介進(jìn)行中長期資金融通的市場，又叫中長期資金融通市場。平價發(fā)行債券的發(fā)行價格按票面值發(fā)行。折價發(fā)行低于票面值的價格發(fā)行。溢價發(fā)行高于票面值的價格發(fā)行。公募發(fā)行又稱公開發(fā)行，是由承銷商組織承銷團將債券銷售給不特定的投資市者的發(fā)行方式。私募發(fā)行又稱定向發(fā)行或私下發(fā)行，即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券。名義收益率就是債券的票面的收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率?，F(xiàn)實收益率：是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價格的比率。持有期收益率是指從買入債券到債券賣出債券之間所獲得的收益率，在此期間的收益不僅包括利息收益，還包括債券的買賣差價。到期收益率是采用復(fù)利法計算的以當(dāng)期市場價格買入債券持有到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。非系統(tǒng)性風(fēng)險是指由某一特殊的因素引起，只對個別或少數(shù)證券的收益產(chǎn)生影響的風(fēng)險。系統(tǒng)性風(fēng)險是指由全局性的共同因素引起的投資收益可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產(chǎn)生風(fēng)險。做市商交易制度是指證券交易的買賣價格均由做市商給出，證券買賣雙方并不直接成交，而是向做市商買進(jìn)或賣出證券。競價交易制度買賣雙方直接進(jìn)行交易或?qū)⑽型ㄟ^各自的經(jīng)紀(jì)商送到交易中心，由交易中心進(jìn)行撮合成交。信用交易指股票的買方或賣方通過交付一定數(shù)額的保證金，得到證券經(jīng)紀(jì)人的信用而進(jìn)行的股票買賣。保證金買長交易指對某一股票市場行情看漲的投資者交付一定比列的初始保證金，其余款項由經(jīng)紀(jì)人墊付，為他買進(jìn)指定股票的交易。保證金賣短交易指對某一股票行情看跌的投資者在本身沒有股票的情況下，向經(jīng)紀(jì)人交納一定比率的初始保證金，從經(jīng)紀(jì)人處借入股票在市場上賣出，并在未來股價下跌后買回該股票歸還經(jīng)紀(jì)人的交易。證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集合起來，形成獨立資產(chǎn)，有基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險公擔(dān)的集合投資方式。契約型基金指依據(jù)一定的信托契約而組織起來的代理投資行為，投資者通過購買收益憑證的方式成為基金的收益人。公司型基金指依據(jù)公司法組建、通過發(fā)行股票或受益憑證的方式來籌集資金并將資金投資于有價證券獲取收益的股份公司，投資者通過購買該公司的股份而成為基金公司的股東并以股份比列承擔(dān)風(fēng)險、享受收益。開放式基金指基金可以無限的向投資者追加發(fā)行基金份額，并且隨時準(zhǔn)備贖回發(fā)行在外的基金份額，因此基金份額總數(shù)是不固定的。封閉式基金基金份額總數(shù)固定，且規(guī)定封閉期限，在封閉期限內(nèi)投資者不得向基金管理公司提出贖回，而只能尋求二級上掛牌轉(zhuǎn)讓。成長型基金是以追求資本的長期增值為目標(biāo)的投資基金。收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為目的的基金。對沖基金又稱套期保值基金，是在金融市場上進(jìn)行套期保值交易，利用現(xiàn)貨市場和衍生市場對沖的基金，這種基金能最大限度地避免和降低風(fēng)險。套利基金在不同的金融市場上利用其價格差異低買高賣進(jìn)行套利的基金。國家基金是指在境外發(fā)行基金份額籌集資金，然后投資于某一特定國家或地區(qū)資本市場的投資基金。指數(shù)型基金以目標(biāo)指數(shù)中的成分股為投資對象，目的是取得與指數(shù)同步收益的基金。ETF交易所交易基金，交易所上市交易，交易手續(xù)與股票完全相同。LOF上市型開放式基金，開放式基金中的一個類型，基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在制定網(wǎng)點申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。FOF基金中的基金，是金融機構(gòu)推出的一種理財產(chǎn)品組合，它投資于各種不同類型的基金，并根據(jù)市場波動情況及時調(diào)整和優(yōu)化基金組合，力爭使基金組合能達(dá)到一個有效的配置。金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是指在一定的基礎(chǔ)性金融工具的基礎(chǔ)上派生出來的金融工具，一般表現(xiàn)為一些合約，其價值由作為標(biāo)的物的基礎(chǔ)金融工具的價格決定直接標(biāo)價法是指以一定單位（100或1000）的外國貨幣作為標(biāo)準(zhǔn)，折算成若干單位的本國貨幣來表示匯率。間接標(biāo)價法是指以一定單位的本國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，折算成若干單位的外國貨幣來表示的匯率?；鶞?zhǔn)匯率各國往往會選定一種或幾種外國貨幣作為關(guān)鍵貨幣，制定各關(guān)鍵貨幣與本國貨幣的兌換比率，這個匯率即被稱為基準(zhǔn)匯率。套算匯率又稱為交叉匯率，是根據(jù)本國的基準(zhǔn)匯率套算出本國貨幣對國際金融市場上其他貨幣的匯率，或套算出其他外幣之間的匯率。即期匯率一般的外匯交易實在買賣雙方成交后的當(dāng)日或兩個營業(yè)日之內(nèi)進(jìn)行外匯交割，這種即期外匯交易所使用地匯率就是即期匯率，也叫現(xiàn)匯匯率。遠(yuǎn)期匯率是在未來一定時期進(jìn)行外匯交割，而事先由買賣雙方簽訂合同達(dá)成協(xié)議的匯率。有效匯率是指某種加權(quán)平均匯率，它是一種貨幣與其他多種貨幣雙邊匯率的加權(quán)平均數(shù)。固定匯率制指兩國貨幣的匯率基本固定，匯率的波動幅度被限制在較小的范圍內(nèi)，各國貨幣當(dāng)局有義務(wù)維持本幣幣值基本穩(wěn)定的匯率制度。浮動匯率制是指一國貨幣當(dāng)局不在規(guī)定本國貨幣與外國貨幣的比價，也不規(guī)定匯率波動的幅度，匯率由外匯市場的供求狀況自發(fā)決定的一種匯率制度。同業(yè)拆借利率是貨幣市場的基準(zhǔn)利率，被視為觀察市場利率趨勢變化的風(fēng)向標(biāo)?；臼袌鍪侵钙谙拊?年以上的金融工具為媒介進(jìn)行中長期資金融通的市場，也被稱為中長期資金市場。委托驅(qū)動制度也稱競價交易制度，買賣雙方直接進(jìn)行交易或?qū)⑽型ㄟ^各自的經(jīng)紀(jì)商送到交易中心，由交易中心進(jìn)行撮合成交。信用交易有稱2墊頭交易或保證金交易，是指股票的買方或賣方通過交付一定數(shù)額的保證金，得到證券經(jīng)紀(jì)人的信用而進(jìn)行的股票買賣。市盈率是指股票的每股市價與每股盈利的比率。股票價格指數(shù)是反映不同時點上股價變動情況的相對指標(biāo)。通常是將報告期的股票價格與選定的基金價格相比，并將兩者的比值乘以基期的指數(shù)值，即為報告期的股價指數(shù)。金融互換是指交易雙方利用各自籌資機會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負(fù)債在約定的期限內(nèi)互相交互，以避免將來匯率變動的風(fēng)險，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。利率互換是指交易雙方互換交換金額相同、期限一樣但付息方法不同的資金進(jìn)行互相交換利率的一種預(yù)約業(yè)務(wù)。貨幣互換是指交易雙方互相交互金額相同、期限相同、計算利率方法方法相同，但貨幣幣種不同的兩筆資金及其利息的業(yè)務(wù)?？礉q期權(quán)也稱買權(quán)，是指賦予期權(quán)的買方在給定時間或在此時間以前的任一時間以執(zhí)行價格從期權(quán)賣方手中買入一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)權(quán)利的期權(quán)合約?？吹跈?quán)也稱賣權(quán)，是賦予期權(quán)的買方在給定時間或在此時間以前的任一時刻以執(zhí)行價格賣給期權(quán)賣方一定數(shù)量的某種金融產(chǎn)權(quán)的期權(quán)合約。利率期貨其標(biāo)的物是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，即各種固定利率的有價證券。股價指數(shù)期貨即以股票價格指數(shù)作為標(biāo)的物的期貨交易。金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方約定在未來某一個確定的時間，按照某一確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。遠(yuǎn)期利率協(xié)議是指交易雙方承諾在某一特定的期內(nèi)按雙方協(xié)議利率借貸一筆確定金額的名義本金的協(xié)議。中央銀行是指專門制定和實施貨幣政策、統(tǒng)一管理金融活動并代表政府協(xié)調(diào)對外金融關(guān)系的金融管理機構(gòu)。政策性銀行是指由政府發(fā)起或出資建立，按照國家宏觀政策要求在限定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域從事銀行業(yè)務(wù)的政策性金融機構(gòu)。金融資產(chǎn)管理公司是在特定時期，政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)，由政府出資專門收購和集中處理銀行業(yè)不良資產(chǎn)的機構(gòu)。信托投資公司是以受托人身份專門從事信托業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，其基本職能是接受客戶委托，代客戶管理、經(jīng)營、處置資產(chǎn)。融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對租賃物和收貨人的選擇或認(rèn)可，將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人占有、使用，向承租人收取租金的教育活動。金融機構(gòu)是指從事金融活動的組織，也被稱為金融中介或金融中介機構(gòu)。商業(yè)性金融機構(gòu)是指以金融存放款、證券交易與發(fā)行、資金管理等一種或多種業(yè)務(wù)，以追求利潤為主要經(jīng)營目標(biāo)，自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自求平衡、自我發(fā)展的金融企業(yè)。管理性金融企業(yè)是指一個國家或地區(qū)具有金融管理監(jiān)督職能的機構(gòu)。政策性金融機構(gòu)它的業(yè)務(wù)經(jīng)營不以盈利為目的，主要是貫徹落實政府的經(jīng)濟政策。賬面資本是指資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的所有者權(quán)益部分，包括實收資本、資本公積和未分配利潤等，它可以直接從資產(chǎn)負(fù)債表上觀察到，賬面資本有時又稱為權(quán)益資本或會計資本。監(jiān)管資本是監(jiān)管當(dāng)局要求商業(yè)銀行必須保有的最低的資本量，是商業(yè)銀行的法律責(zé)任，因此，監(jiān)管資本也可稱為法律資本。經(jīng)濟資本是指銀行內(nèi)部風(fēng)險管理人員根據(jù)銀行承擔(dān)的風(fēng)險計算出來的、銀行需要保有的最低資本量，也稱風(fēng)險資本。資本充足是指資本數(shù)量適合，即商業(yè)銀行持有的資本數(shù)量既能夠滿足其正常經(jīng)營的的需要，又能滿足股東合理投資回報要求?，F(xiàn)金資產(chǎn)是指商業(yè)銀行持有的庫存現(xiàn)金以及與現(xiàn)金等同的可隨時用于支付的銀行資產(chǎn)。表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行所從事的、按照通行的會計準(zhǔn)則不記入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)、不會形成銀行現(xiàn)實的資產(chǎn)或負(fù)債但卻能影響銀行當(dāng)期收益的業(yè)務(wù)。次級金融證券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。結(jié)構(gòu)性存款是指在客戶普通存款的基礎(chǔ)上嵌入某種金融衍生工具（主要是各類期權(quán)），通過與利率、匯率、指數(shù)等金融市場參數(shù)的波動掛鉤，或與某實體的信用情況掛鉤，從而使存款人在承受一定風(fēng)險的基礎(chǔ)上獲得較高收益的業(yè)務(wù)產(chǎn)品。全能性商業(yè)銀行也稱綜合性銀行，是指不受金融業(yè)務(wù)分工限制，能夠全面經(jīng)營各種金融業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行。專業(yè)性商業(yè)銀行是指那些專門從事某一領(lǐng)域或某一類型銀行業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行。通知存款是指存款人在存入款項時不約定存期、支取時需提前通知銀行、約定支取日期和金額方能支取的存款。投資銀行是指經(jīng)營部分或全部資本市場業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。證券承銷是指投資銀行幫助證券發(fā)行人就發(fā)現(xiàn)證券進(jìn)行策劃，并將公開發(fā)行的證券出售給投資者以籌集到發(fā)行人所需資金的業(yè)務(wù)活動。兼并是指兩個或兩個以上的企業(yè)實體形成新經(jīng)濟單位的交易活動。收購是指兩家公司進(jìn)行產(chǎn)權(quán)交易，由一家公司獲得另一家公司的大部分或全部股權(quán)以達(dá)到控制該公司的交易活動。現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)是投資銀行為客戶提供的現(xiàn)金管理服務(wù)，其目的在于解決企業(yè)在日常經(jīng)營中因不得不持有大量現(xiàn)金資產(chǎn)而產(chǎn)生的流動性和盈利性之間的矛盾，即讓企業(yè)在保持其金融資產(chǎn)足夠流動性的前提條件下，將企業(yè)持有現(xiàn)金帶來的機會成本降低到最低的程度。保險是指投保人根據(jù)合同的約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生的所造成的財產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險責(zé)任，或者當(dāng)被保險人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限是承擔(dān)給付保險金責(zé)任的商業(yè)保險行為。保險利益是指投保人對投保標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益，它體現(xiàn)了投保人或保險人與投保標(biāo)的之間的利害關(guān)系。人身保險是以人的身體或者生命為保險標(biāo)的一種保險。再保險保險人以承擔(dān)的業(yè)務(wù)，以承保形式，部分轉(zhuǎn)移給保險人的，為再保險。責(zé)任保險是以被保險人依法應(yīng)負(fù)的民事?lián)p害賠償責(zé)任或者經(jīng)過特別合同約定的合同責(zé)任作為保險標(biāo)的一種保險。損失補償原則是指在財產(chǎn)保險中投保人通過購買保險，將其自身原來承擔(dān)的特定風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險人來承擔(dān)，當(dāng)保險事故發(fā)生時，保險人給予被保險人的經(jīng)濟賠償恰好填補被保險人遭受保險事故所造成的經(jīng)濟損失。貨幣政策是指中央銀行行為實現(xiàn)特定的經(jīng)濟目標(biāo)，運用各種政策工具調(diào)控貨幣給亮和利率所采取的方針和措施的總稱。在貼現(xiàn)是指商業(yè)銀行等金融機構(gòu)為了取得資金，將以貼現(xiàn)的未到期票據(jù)再以貼現(xiàn)方式向中央銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在進(jìn)入市場上賣出或買進(jìn)有價證劵，吞吐基礎(chǔ)貨幣，用以改變商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的可用資金。直接信用控制是指只有銀行以行政命令或其他方式，直接對金融機構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動多進(jìn)行的控制。間接信用指導(dǎo)是指只有銀行采用各種間接的措施對商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造施以影響。其主要措施：道義勸告、窗口指導(dǎo)等。道義勸告是指中央銀行利用其在金融體系中的特殊地位和威望，通過對商業(yè)及其他金融機構(gòu)發(fā)出通告、指示或與各金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人舉行面談的方式，以影響其放款的數(shù)量和投資的方向，從而達(dá)到控制和調(diào)節(jié)信用的目的。貨幣政策操作指標(biāo)是指中央銀行通過貨幣政策工具操作能夠有效準(zhǔn)確實現(xiàn)的政策變量。貨幣政策中介指標(biāo)是指中央銀行通

過貨幣政策操作和指導(dǎo)后能夠以一定的精確度達(dá)到的政策工具。貨幣均衡是指一國在一定時期內(nèi)貨幣供給與貨幣需求基本相適應(yīng)的貨幣流通狀態(tài)。貨幣失衡是指一國一定時期內(nèi)貨幣供給與貨幣需求相偏離，兩者之間不相適應(yīng)的貨幣流通狀態(tài)。國際收支是指一國居民與非居民之間在一定時期內(nèi)進(jìn)行的全部交易的貨幣價值記錄，是一國對外經(jīng)濟活動的綜合反映。經(jīng)常項目反映一個居民與非居民直接實際資源的轉(zhuǎn)移，是一國國際收支平衡表中最基本、最重要的項目。直接投資是指直接投資者對在外國投資的企業(yè)擁有10%或10%以上的普通股或投票權(quán)，從而對該企業(yè)的管理擁有有效發(fā)言權(quán)。證券投資也稱間接投資；是指居民和非居民之間投資于股票、債卷、大額存單。商業(yè)票據(jù)以及基他衍生金融工具，是跨國的股本證劵和債務(wù)證券的投資。通貨膨脹是指在貨幣流通的條件下由于貨幣供給過多而引起貨幣貶值，物價全面，持續(xù)上漲的貨幣現(xiàn)象。結(jié)構(gòu)型通貨膨脹是指在沒有需求拉動和成本推動的情況下，由于某些經(jīng)濟結(jié)構(gòu)方面的原因而引發(fā)的一般價格水平的持續(xù)上漲。指數(shù)化政策是指按通貨膨脹指數(shù)來調(diào)整有關(guān)經(jīng)濟變量的名義價格，而使其在通貨膨脹條件下保持實際值不變。貨幣需求是指在一定資源制約條件下，微觀經(jīng)濟主體和宏觀經(jīng)濟運行對執(zhí)行交易媒介和資產(chǎn)職能的貨幣產(chǎn)生的總需求。名義貨幣需求是指個人、家庭、企業(yè)等經(jīng)濟主體或整個社會在一定時點所實際持有的貨幣數(shù)量。實際貨幣需求是指名義貨幣需求數(shù)量在扣除了物價變動因素之后的貨幣余額。流動性陷阱是指這樣一種現(xiàn)象，當(dāng)一定時期的利率水平降低到不能再低時，人民就會產(chǎn)生利率上升從而債券價格下跌的預(yù)期，貨幣需求彈性變得無限大，即無論增加多少貨幣供給，都會被人們以貨幣形式儲存起來。持有貨幣的機會成本是指“其他資產(chǎn)的預(yù)期報酬率”。原始存款是指商業(yè)銀行接受的客戶以現(xiàn)金方式存入的存款和中央銀行對商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)而形成的準(zhǔn)備金存款。派生存款是指在原始存款的基礎(chǔ)上，由商業(yè)銀行發(fā)放貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)活動衍生而來的存款。貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，即基礎(chǔ)貨幣每增加或減少一個單位所引起的貨幣供給量增加或減少的倍數(shù)。貨幣供給的層次劃分是指中央銀行依據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)流通中的各種貨幣形式進(jìn)行不同口徑的層次劃分。貨幣資產(chǎn)的流動性也稱為資產(chǎn)的變現(xiàn)性；是指資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實購買手段的能力。外生變量又稱為政策性變量；是指這種變量的最主要受政策的影響，而不由經(jīng)濟體系內(nèi)部因素所決定，稅率就是一個典型的外生變量。內(nèi)生變量又稱非政策性變量；是指在經(jīng)濟體系內(nèi)部由諸多純粹經(jīng)濟因素影響而自行變化的量，通常不為政策性所控制?；A(chǔ)貨幣又稱強力貨幣或高能貨幣，是指這種貨幣是整個銀行體系內(nèi)存款擴章、貨幣創(chuàng)造的基礎(chǔ)，其數(shù)額大小對貨幣供給總量具有決定性的作用?，F(xiàn)金漏損率漏出銀行體系的現(xiàn)金與銀行存款總額的比率。通貨-存款比率即流通中的現(xiàn)金與存款總額。準(zhǔn)備-存款比率即商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金的總和占全部存款的比重，也就是法定存款準(zhǔn)備金率和超額存款準(zhǔn)備金率的和。通貨緊縮是指由于貨幣供給不足而引起貨幣升值，物價普遍、持續(xù)下跌的貨幣現(xiàn)象。國民生產(chǎn)總值平減指數(shù)又稱國民生產(chǎn)總值折算價格指數(shù)，是平衡以國經(jīng)濟在不同時期內(nèi)所生產(chǎn)和提供的最終產(chǎn)品和勞務(wù)價格總水平變化程度的經(jīng)濟指標(biāo)。它等于以當(dāng)年價格計算的本期國內(nèi)生產(chǎn)總值，和以基期不變價格計算的本期國內(nèi)生產(chǎn)總值的比率。居民消費價格指數(shù)即我們通常所說的CPI，又稱零售物價指數(shù)，這是一種用來測量各個時期內(nèi)城鄉(xiāng)居民所購買的生活消費品價格和服務(wù)項目價格平均變化程度的指標(biāo)。批發(fā)物價指數(shù)是反映不同時期批發(fā)市場上多種商品價格平均變動程度的經(jīng)濟指標(biāo)。貨幣均衡是指一國在一定時期內(nèi)貨幣供給與貨幣需求基本相適應(yīng)的貨幣流通狀態(tài)。