第一篇：信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和全面風(fēng)險(xiǎn)管理課后測(cè)試

信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和全面風(fēng)險(xiǎn)管理

課后測(cè)試

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測(cè)試成績(jī)：90.0分。恭喜您順利通過(guò)考試！單選題

1.信貸監(jiān)督管理，屬于（）√ A B C D 事前控制

事中控制 事后控制

都不對(duì)

正確答案： C

2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好至少進(jìn)行（）評(píng)估。√

A B C D 一次

兩次

三次

四次

正確答案： A 多選題

3.對(duì)客戶的貸后跟蹤管理包括（）√

A B C D 貸款用途檢查 還款能力檢查 不良貸款責(zé)任認(rèn)定 貸后管理制度的執(zhí)行情況

正確答案： A B

4.集中模式下信貸監(jiān)督管理的特征表現(xiàn)為（）√ A B C D E 專職機(jī)構(gòu)

集中監(jiān)控

分級(jí)監(jiān)督

責(zé)任分明

以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查為主，與現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合

正確答案： A B C D E

5.信貸監(jiān)督管理工作的基本架構(gòu)包括（）√

A B C D E 機(jī)構(gòu)設(shè)置及職能

風(fēng)險(xiǎn)分析例會(huì)制度

貸后管理責(zé)任體系

監(jiān)督管理流程電子化

貸后管理考核機(jī)制

正確答案： A B C D E

6.全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架應(yīng)包括以下哪些要素（）√

A B C D E 有效的董事會(huì)和高級(jí)管理層監(jiān)督

適當(dāng)?shù)恼?、程序和限額

全面、及時(shí)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、緩釋和控制風(fēng)險(xiǎn)

良好的管理信息系統(tǒng)

全面的內(nèi)部控制

正確答案： A B C D E

7.推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，需遵循的原則為（）√

A B C 全面管理的原則

集中管理的原則

垂直管理的原則 D E 獨(dú)立管理的原則

程序管理的原則

正確答案： A B C D E

8.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則有（）√

A B C D 匹配性原則

全覆蓋原則

獨(dú)立性原則

有效性原則

正確答案： A B C D

9.客戶貸后管理體系，包括（）√

A B C D 對(duì)客戶的貸后檢查

對(duì)客戶的貸后分析

客戶和貸款的分類管理

建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

正確答案： A B C D 判斷題

10.新型信貸監(jiān)督管理機(jī)制的形成，經(jīng)歷了起步階段、發(fā)展階段和完善階段，目前，大部分的銀行仍然處于起步階段?！?/p>

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

第二篇：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理課后測(cè)試

單選題

1.由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)叫做（）√ A B C D 信用風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 操作風(fēng)險(xiǎn)

國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

正確答案： C 多選題

2.目前，商業(yè)銀行面臨的主要的金融環(huán)境有（）√

A B C D 金融的國(guó)際化與全球化日益深化

利率自由化的步伐日益加快

資本市場(chǎng)的逐步開(kāi)放

分業(yè)經(jīng)營(yíng)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的逐步轉(zhuǎn)化

正確答案： A B C D

3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類別包括（）√

A B C D 利率風(fēng)險(xiǎn)

匯率風(fēng)險(xiǎn)

股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

正確答案： A B C D

4.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的核心指標(biāo)分為哪三個(gè)層次？（）√

A B C D 風(fēng)險(xiǎn)水平

風(fēng)險(xiǎn)遷徙

風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)

風(fēng)險(xiǎn)消耗

正確答案： A B C

5.我國(guó)銀行業(yè)的操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為哪幾類（）√

A 人員 B C D 內(nèi)部程序 系統(tǒng) 外部事件

正確答案： A B C D

6.柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的特征包括（）√

A B C D 內(nèi)生性

多樣性

可控性

損失的不確定性

正確答案： A B D

7.銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式包括（）√

A B C D 操作失誤型

主觀違規(guī)型

內(nèi)部欺詐型

外部欺詐型

正確答案： A B C D

8.制定商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)是為了加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的（）√

A B C D 識(shí)別

評(píng)價(jià)

預(yù)警

控制

正確答案： A B C 判斷題

9.巴塞爾委員會(huì)規(guī)定，銀行資產(chǎn)負(fù)債的流動(dòng)性比率不得低于25%。√

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確 10.累計(jì)外匯敞口頭寸比例為累計(jì)外匯敞口頭寸與資本凈額之比，不應(yīng)高于15%?！?/p>

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

第三篇：如何做好企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理課后測(cè)試

如何做好企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理課后測(cè)試

如果您對(duì)課程內(nèi)容還沒(méi)有完全掌握，可以點(diǎn)擊這里再次觀看。單選題

1.企業(yè)進(jìn)行內(nèi)部控制的實(shí)質(zhì)是： √ A B C D 增加收益

降低成本

簡(jiǎn)化流程

進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理

正確答案： D

2.企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的終極目標(biāo)是： √ A B C D 想辦法消滅風(fēng)險(xiǎn)

降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失

規(guī)避和杜絕風(fēng)險(xiǎn)

識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)

正確答案： B

3.企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)管控的三大目標(biāo)不包括： √ A B C D 保證經(jīng)營(yíng)安全

促使企業(yè)增值

使各方面資源周轉(zhuǎn)順暢

降低企業(yè)虧損風(fēng)險(xiǎn)

正確答案： D

4.風(fēng)險(xiǎn)管理框架的“三道防火線”不包括： √ A B C 業(yè)務(wù)部門(mén)

專職部門(mén)

領(lǐng)導(dǎo)管理層 D

第三方獨(dú)立控制

正確答案： C

5.風(fēng)險(xiǎn)管理框架中的“一個(gè)基礎(chǔ)”是指： √ A B C D 企業(yè)的內(nèi)部控制制度

企業(yè)的治理機(jī)構(gòu)與組織架構(gòu)

管理者的執(zhí)行效率

員工的思想意識(shí)

正確答案： B

6.在企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制中，（）的控制效果最好?！?A B C D 第三方獨(dú)立控制

專職部門(mén)獨(dú)立控制

業(yè)務(wù)部門(mén)獨(dú)立控制

管理層綜合控制

正確答案： A

7.依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度的高低，可以將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)分為四種策略，其中不包括：√ A B C D 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)避免

風(fēng)險(xiǎn)小心管理

風(fēng)險(xiǎn)消滅

正確答案： D

8.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程，下列描述錯(cuò)誤的是： √ A B C 第一步是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

第二步是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

第三步是制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略 D

第四步是進(jìn)行監(jiān)督與跟進(jìn)

正確答案： B 判斷題

9.在企業(yè)中，業(yè)務(wù)部門(mén)的自我控制效率最高。此種說(shuō)法： √

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

10.企業(yè)中的內(nèi)部控制制度必須與時(shí)俱進(jìn)，但因?yàn)闃I(yè)務(wù)流程一般很少發(fā)生變化，所以內(nèi)部控制體系需要固定不變。此種說(shuō)法： √

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

第四篇：風(fēng)險(xiǎn)管理-商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu)課后測(cè)試

風(fēng)險(xiǎn)管理-商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu)

測(cè)試成績(jī)：100.0分。恭喜您順利通過(guò)考試！

單選題

1.商業(yè)銀行公司治理的主要內(nèi)容不包括?！?/p>

A B C D 完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的議事制度和決策程序

建立、健全以董事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制

明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理層人員的權(quán)利、義務(wù)

建立完善的信息報(bào)告和信息披露制度

正確答案： B 2.以下不屬于良好的銀行公司治理特征的是?！?/p>

A B C D 銀行內(nèi)部有效的制衡關(guān)系和清晰的職責(zé)邊界

完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系

科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制

與董事會(huì)價(jià)值相掛鉤的有效監(jiān)督考核機(jī)制

正確答案： D 3.內(nèi)部控制是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制?！?/p>

A B C D 事前控制、事中防范、事后監(jiān)督和糾正

事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

事前監(jiān)督和糾正、事中控制、事后防范

事前防范、事中監(jiān)督和糾正、事后控制

正確答案： B 4.是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理,決策機(jī)構(gòu)?！?/p>

A B C D 監(jiān)事會(huì)

董事會(huì)

股東大會(huì)

高級(jí)經(jīng)理

風(fēng)險(xiǎn)管理-商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu)

正確答案： B 5.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程是風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

A 監(jiān)測(cè)→識(shí)別→控制→計(jì)量

B 識(shí)別→計(jì)量→控制→監(jiān)測(cè)

C 計(jì)量→識(shí)別→監(jiān)測(cè)→控制

D 識(shí)別→計(jì)量→監(jiān)測(cè)→控制

正確答案： D 多選題

6.監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和測(cè)評(píng)的方式包括?！?/p>

A 列席會(huì)議

B 訪談座談

C 調(diào)閱文件

D 檢查與調(diào)研

E E．監(jiān)督測(cè)評(píng)

正確答案： A B C D E 7.商業(yè)銀行高級(jí)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé)有。A 審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序

B 執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的政策

C 制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程

D 及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況

E E．核準(zhǔn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)

正確答案： B C D 8.財(cái)務(wù)控制部門(mén)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要工作包括。A 參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造B 會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性

√

√

風(fēng)險(xiǎn)管理-商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu)

C 把商業(yè)銀行的損失,收益數(shù)據(jù)傳遞給風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，使得風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)能與來(lái)自前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)的信息調(diào)整一致

D 與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)合作，確保風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中相應(yīng)的損失,收益信息是準(zhǔn)確的，并可以應(yīng)用于事后檢驗(yàn)的目的E E．經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門(mén)工作情況

正確答案： C D 9.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制,緩釋策略應(yīng)當(dāng)符合的要求有?！?/p>

A B C D E 建立各類風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

風(fēng)險(xiǎn)控制,緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致

所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本,收益要求

E．通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題，并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

正確答案： C D E 10.根據(jù)數(shù)據(jù)的來(lái)源不同，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)可以分為?！?/p>

A B C D E 內(nèi)部數(shù)據(jù)

外部數(shù)據(jù)

中間計(jì)量數(shù)據(jù)

組合結(jié)果數(shù)據(jù)

E．歷史數(shù)據(jù)

正確答案： A B 判斷題

11.商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力是風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡?！?/p>

正確

錯(cuò)誤

風(fēng)險(xiǎn)管理-商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu)

正確答案： 錯(cuò)誤

12.商業(yè)銀行法律,合規(guī)部門(mén)不需要接受內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的審計(jì)檢查?！?/p>

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

13.外部數(shù)據(jù)是從各個(gè)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)中抽取的，通過(guò)專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)。√

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

14.風(fēng)險(xiǎn)管理流程是聯(lián)結(jié)商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)單元和關(guān)聯(lián)市場(chǎng)的一條紐帶?！?/p>

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

15.分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的專業(yè)技能要求最高、最全面?！?/p>

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

第五篇：加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管 防范風(fēng)險(xiǎn)課后測(cè)試

加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管 防范風(fēng)險(xiǎn)課后測(cè)試

多選題

?

1、銀監(jiān)會(huì)對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)管理的風(fēng)險(xiǎn)提示（）（20 分）

A票據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)治理落實(shí)不到位。B通過(guò)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移規(guī)模，消減資本占用。C利用承兌貼現(xiàn)業(yè)務(wù)虛增存貸款規(guī)模。D與票據(jù)中介聯(lián)手，違規(guī)交易，擾亂市場(chǎng)秩序。

正確答案:A B C D ?

2、以下屬于票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）（20 分）

A使用變?cè)?、偽造票?jù)、“克隆票”、作廢票據(jù)，騙取銀行資金。B內(nèi)部人員直接參與作案。C業(yè)務(wù)人員經(jīng)驗(yàn)不足，識(shí)假辨假能力不夠。D內(nèi)控制度不嚴(yán)。

正確答案:B C D ?

3、票據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)治理落實(shí)不到位，體現(xiàn)在（）（20 分）

A票據(jù)專營(yíng)不徹底，不同程度的存在未實(shí)行專營(yíng)部門(mén)集中審批，分支機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)；

B會(huì)計(jì)處理不集中； C未對(duì)同業(yè)票據(jù)交易對(duì)手實(shí)行名單制管理； D違規(guī)辦理商業(yè)承兌匯票買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)。

正確答案:A B C D ?

4、通過(guò)票據(jù)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)移規(guī)模，消減資本占用，表現(xiàn)在（）（20 分）

A利用賣斷+買(mǎi)入返售+到期買(mǎi)斷；假買(mǎi)斷+假賣斷

B附加回購(gòu)承諾等交易模式 C假賣斷真出票

D幫助他行在月底代持，調(diào)節(jié)信貸規(guī)模；

正確答案:A B C D ?

5、利用票據(jù)貼現(xiàn)虛增信貸規(guī)模，主要體現(xiàn)在（）（20分）

A部分銀行通過(guò)滾動(dòng)簽發(fā)承兌匯票，以票吸存，虛增資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模； B以貸款、貼現(xiàn)資金做保證金，開(kāi)票，虛增存款；

C通過(guò)人為倒換業(yè)務(wù)類型，提增中間業(yè)務(wù)收入，虛增業(yè)績(jī)。D擔(dān)保評(píng)估、貸款審查和審批、放款

正確答案:A B C