第一篇：銀監(jiān)局統(tǒng)計現(xiàn)場檢查問卷匯報

XX銀監(jiān)局2012年統(tǒng)計現(xiàn)場檢查問卷

XX銀監(jiān)局：

為進一步貫徹《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理制度暫行辦法》、加強監(jiān)管統(tǒng)計工作管理與工作流程、完善系統(tǒng)信息、基礎數(shù)據(jù)及統(tǒng)計資料，切實提高監(jiān)管統(tǒng)計工作質量，根據(jù)貴局《XX銀監(jiān)局2012年統(tǒng)計現(xiàn)場檢查問卷》，現(xiàn)就問卷事項匯報如下：

一、在經營管理、業(yè)務發(fā)展和統(tǒng)計管理方面的基本情況

2011年,本聯(lián)社在銀監(jiān)部門的有效監(jiān)管下，以服務“三農”為宗旨，鞏固農村市場，拓展城區(qū)市場，推進清非攻堅、信用工程、企業(yè)文化“三項工程”，進一步深化改革，各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，經營效益逐步提升。

一是堅持服務“三農”宗旨不動搖，支持縣域經濟發(fā)展成績顯著。全年累計投放各項貸款394067萬元，同比增加253306萬元，增長37.87%；凈投放各項貸款85502萬元，同比增加34650萬元，增長15.07%，12月末涉農貸款占比68.51%。

二是堅定存款立社目標不放松，各項存款穩(wěn)步增長。全社上下定目標，增動力，挖潛力，抓服務，深入開展服務競賽活動，著力從服務環(huán)境、服務手段、服務內容、服務質量等方面入手，保證存款進得來，留得住，確保了目標任務的如期完成。年末各項存款余額達到20.5億元，比年初凈增5.1億元，增長了33.6%。

三是創(chuàng)新業(yè)務收入增長點，經營效益實現(xiàn)新增長。到年末，實現(xiàn)各項收入59860萬元，接近六億元大關，創(chuàng)歷史最高水平，較上年末增加26068萬元，增長44%。全年辦理貼現(xiàn)業(yè)務33341萬元、轉貼現(xiàn)業(yè)務80570萬元，簽發(fā)承兌匯票115715萬元，票據(jù)業(yè)務實現(xiàn)凈收入18765萬元。四是強化金融服務功能，市場競爭力有效增強。在做好客戶經理業(yè)務拓展、加快改善舊網點服務環(huán)境，加強與各行業(yè)業(yè)務合作的同時，積極開展電子業(yè)務，年末已安裝電話轉賬自助終端157部，覆蓋了縣城農貿市場、全縣四鎮(zhèn)一鄉(xiāng)、兩個農場、一個管委會及380個行政村；網銀簽約客戶達到3518戶，其中開通個人網銀4278戶，企業(yè)網銀409戶；已在縣城及四鎮(zhèn)一鄉(xiāng)安裝了ATM機80臺、POS機267臺。

五是堅定清非攻堅，信貸資產質量逐步提高。2011年來，本聯(lián)社嚴控客戶準入關，繼續(xù)加大對不良貸款的責任追究力度，大力營造全員關心不良貸款、全員參與清收不良貸款的氛圍。2011年，共收回已核銷貸款780萬元，收回了拖欠10年的XX貸款3100萬元、XXX貸款230萬元等一批“老”、“大”、“難”貸款，極大地鼓舞和堅定了全轄員工深入推進“清非攻堅”工作的信心與決心，有效形成了清非攻堅高壓態(tài)勢。

六是風險防控能力進一步提高。2011來，各部門對信貸、會計、員工行為等方面開展專項檢查22次，修訂制度4項，下發(fā)新制度5項，重點是繼續(xù)規(guī)范操作流程，通過嚴格規(guī)范業(yè)務操作流程、增強業(yè)務輔導、強化事后監(jiān)督及回頭看檢查力度、嚴格落實審貸分離制度，提高審批效率等措施，有效控制了操作風險。2011年，本聯(lián)社全面開展了抵質押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治和置換、核銷不良貸款排查清理“三項整治”活動，堵塞了管理漏洞，消除了風險隱患，抗風險能力進一步提高

八是認真做好銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表上報工作。為進一步有效提高數(shù)據(jù)質量，規(guī)范操作行為，本聯(lián)社成立了非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報報送工作小組，由監(jiān)事長任組長，紀檢監(jiān)察室、財務會計部、信貸管理部、授信審批部、辦公室負責人為成員的非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報報送工作小組，原則上由填報人員所在部門負責人具體審核，監(jiān)事長對報表的真實性、準確性、及時性負總責，通過嚴格的考核機制將報表填列、審核、報送等環(huán)節(jié)的責任層層落實到位。

二、監(jiān)管統(tǒng)計法規(guī)、制度貫徹執(zhí)行方面：

（一）貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計暫行辦法》的學習培訓：本聯(lián)社認真貫徹《中華人民共和

國統(tǒng)計法》《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》，以及相關的法律法規(guī)。統(tǒng)計人員能按時參加銀監(jiān)部門和黃河銀行組織召開的“1104”非現(xiàn)場監(jiān)管報表的升級、報表變更、統(tǒng)計口徑變化等培訓會議，統(tǒng)計人員還參與了黃河銀行開發(fā)的《商業(yè)銀行上報數(shù)據(jù)處理平臺》的功能調試、取數(shù)關系、報表設計、系統(tǒng)測試、歷史數(shù)據(jù)過渡、系統(tǒng)培訓等工作，增強了統(tǒng)計人員的業(yè)務知識及管理水平。統(tǒng)計部門的相關人員認真學習了XXX副局長《在XX銀監(jiān)局2011年統(tǒng)計與科技改制會議上的講話》，對做好本聯(lián)社監(jiān)管統(tǒng)計工作的重要性有了更進一步的認識。

（二）為切實做好統(tǒng)計管理工作，保證及時準確上報，本聯(lián)社制訂了《XX農村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計管理暫行辦法》、《XX農村信用合作聯(lián)社“1104”非監(jiān)管報表填報實施細則》和《XX農村信用合作聯(lián)社客戶風險預警統(tǒng)計報表實施細則》管理考核辦法?？蛻麸L險監(jiān)測預警由于銀監(jiān)部門及自治區(qū)聯(lián)社均未組織培訓，統(tǒng)計人員的學習以黃河銀行下發(fā)的文件自主學習，通過學習掌握的知識對基層網點進行了一次系統(tǒng)的培訓。

（三）通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，為保證監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性，本聯(lián)社采取了對基層原始統(tǒng)計數(shù)據(jù)準確性、完整性的現(xiàn)場檢查、認真落實黃河銀行及銀監(jiān)部門的工作通知、考核通報和指導培訓等措施，提高統(tǒng)計人員的數(shù)據(jù)質量管理和責任意識，上報的報表能夠做到報送數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。一是不存在虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。二是統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一直，數(shù)據(jù)差異不大。三是不存在利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關的其他原始資料行為。四是不存在強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。

（四）根據(jù)《XX農村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計管理暫行辦法》、《XX農村信用合作聯(lián)社“1104”非監(jiān)管報表填報實施細則》，所有統(tǒng)計人員職責分工明確，所有上報報表必須經填報崗和復核崗雙重復核無誤后上報。非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)基礎數(shù)據(jù)大部分報表由黃河農村商業(yè)銀行“商業(yè)銀行上報數(shù)據(jù)處理平臺”根據(jù)取數(shù)關系自動提取，由于該平臺取數(shù)功能不完善，提取的數(shù)據(jù)不能覆蓋全部報表且提數(shù)據(jù)準確性不穩(wěn)定，所需空缺數(shù)據(jù)以及無法把握數(shù)據(jù)真實有效性的報表由信貸管理部、風險控制部、財務會計部、授信審批部、辦公室配合提供，各部門按照管理辦法設置AB填報崗及復核崗，按照非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)填報口徑及時向紀檢監(jiān)察室提供基礎數(shù)據(jù)（包括但不限于），確保數(shù)據(jù)真實、準確，有據(jù)可查

（五）2011年度，本聯(lián)社非現(xiàn)場監(jiān)管報表未出現(xiàn)遲報、漏報及錯報現(xiàn)象，對監(jiān)管部門的監(jiān)管人員提出數(shù)據(jù)異議時，均能做出合理的解釋。

（六）本聯(lián)社有效地處理了新業(yè)務的開展、會計方法的變更、系統(tǒng)的升級等對本聯(lián)社統(tǒng)計工作的影響。采取的措施主要是：一是高度重視新系統(tǒng)的開發(fā)，派遣統(tǒng)計人員參與自治區(qū)聯(lián)社“上報數(shù)據(jù)處理平臺”的測試、提出實際需求；二是認真組織填報人員學習填報操作流程；三是認真學習新會計科目表和新舊報表系統(tǒng)取數(shù)對照關系表；四是認真試填新系統(tǒng)數(shù)據(jù)，確保新舊系統(tǒng)數(shù)據(jù)銜接一直。

（七）本聯(lián)社于2012年3月對非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計、客戶風險監(jiān)測預警統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量和工作程序進行了自我檢查和評估，經檢查和評估，評估結果整體符合《良好標準》要求，15項原則中除第1、6、8、11、12、14項原則中部分大體符合外，其余原則評估結論均為符合。對在評估中存在的問題，如：監(jiān)管報表變化過快，新增報表較多，填寫報表的難度加大，監(jiān)管報表的不斷增加，數(shù)據(jù)填報平臺更新升級緩慢，一些功能還不夠完善，一部分數(shù)據(jù)需手工匯總填例。數(shù)據(jù)分析還不能全面覆蓋聯(lián)社的經營狀況，需進一步提高監(jiān)管統(tǒng)計人員的數(shù)據(jù)分析和風險識別能力。雖然稽核部門對各網點進行常規(guī)或序時的稽核，但稽核范圍很大，沒有專門對基層網點的數(shù)據(jù)作專項稽核。通過檢查，本聯(lián)社加強了對統(tǒng)計工作的領導統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。針對存在的問題，本聯(lián)社一方面及時向黃河銀行反饋，另一方面正在整改。

三、統(tǒng)計報表和統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理方面：

（一）本聯(lián)社制訂了《XX農村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計管理暫行辦法》《、XX農村信用合作聯(lián)社“1104”非監(jiān)管報表填報實施細則》和《XX農村信用合作聯(lián)社客戶風險預警統(tǒng)計報表實施細則》等管理考核辦法，統(tǒng)計制度對數(shù)據(jù)的收集、加工、整理、分析和反饋流程均提出明確的要求，并對數(shù)據(jù)的采集、整理制定了獎罰措施，確保數(shù)據(jù)的質量。

（二）本聯(lián)社所有統(tǒng)計數(shù)據(jù)報表均由電子版及紙質兩種方式進行存檔，按月打印裝訂，專夾進行保管，設立了人員變動登記交接手冊。

（三）對統(tǒng)計的信息內容，由統(tǒng)計人員匯總分析形成紙質報告，按季度向聯(lián)社領導反饋，對指標異?；虿贿_標情況，聯(lián)社領導及時召開信貸、財務以及其他業(yè)務部門專題會議，查找原因，制訂整改措施。但本聯(lián)社暫未就統(tǒng)計信息披露制定專門的制度辦法。

四、在統(tǒng)計部門設置、統(tǒng)計隊伍建設和統(tǒng)計工作基礎設施等方面：

（一）本聯(lián)社暫未設立獨立的統(tǒng)計部門，現(xiàn)行的監(jiān)管統(tǒng)計職能由風險部承擔，由監(jiān)事長負總責，配備AB崗統(tǒng)計人員，其他業(yè)務部門統(tǒng)計人員設置了AB統(tǒng)計崗及復核崗，所有基層網點設置了AB統(tǒng)計崗，網點主任及部門經理對統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實準確性負總責。

（二）本聯(lián)社監(jiān)管統(tǒng)計部門配備了專職的監(jiān)管統(tǒng)計人員，聯(lián)社對基層的統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務知識培訓，并要求基層統(tǒng)計人員自學《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》及相關法律、法規(guī)，進一步增強統(tǒng)計意識，提高統(tǒng)計人員素質，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。所有統(tǒng)計人員要求具備良好的思想品德和職業(yè)道德，有較強的業(yè)務素質等基本條件。

（三）本聯(lián)社制訂了《XX農村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計管理暫行辦法》，《管理辦法》中對統(tǒng)計人員職責分工明確，根據(jù)報表報送質量進行考核獎懲。從執(zhí)行情況看，由于職責明確，獎懲分明，統(tǒng)計人員能從思想高度重視統(tǒng)計數(shù)據(jù)上報工作，對模糊不清的概念能及時溝通解決，發(fā)現(xiàn)錯誤態(tài)度誠懇，能及時整改。

（四）本聯(lián)社1104非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報表系統(tǒng)配備有專用電腦和存貯設備，內外網隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用，設備的詳細清單：

兩臺專用計算機：一臺臺式機、一臺筆記本電腦；

存貯備份設備：一塊1104系統(tǒng)備份專用500GB移動硬盤。

（五）本聯(lián)社主要依托自治區(qū)聯(lián)社開發(fā)的《商業(yè)銀行上報數(shù)據(jù)處理平臺》實現(xiàn)客戶風險監(jiān)測預警報表涉及的信貸基礎數(shù)據(jù)，但由于客戶的地址在信息錄入時沒有按照三級地址進行錄入，自治區(qū)聯(lián)社開發(fā)的取數(shù)程序不能完全被利用，由各網點按照配備的AB崗人員每月按統(tǒng)計口徑及填報說明上報。

五、現(xiàn)行統(tǒng)計制度中存在的實施難點：一是從現(xiàn)行統(tǒng)計制度執(zhí)行情況看，統(tǒng)計人員業(yè)務素質有限，對一些理解性需要分析填報的報表分析的還不夠全面，對監(jiān)管指標風險點分析不到位，統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全聯(lián)社業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議，統(tǒng)計分析的實效性沒有較好的發(fā)揮；二是統(tǒng)計資料整理歸檔缺乏統(tǒng)一的標準，歸檔工作規(guī)范性有待提高。

六、對改進和完善監(jiān)管統(tǒng)計管理改制的建議：建議銀監(jiān)部門多組織統(tǒng)計人員進行系統(tǒng)的專業(yè)培訓，提升統(tǒng)計人員結論性分析應用能力。

第二篇：統(tǒng)計現(xiàn)場檢查調查問卷

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會青海監(jiān)管局 2012年統(tǒng)計管理工作現(xiàn)場檢查問卷

被查單位：（公章）

以下問題請附文回答(如有成文的報告、報表、規(guī)章、制度、辦法等，則在回答有關問題時可以在正文中只簡要說明，但需附上相應的資料，并在現(xiàn)場檢查時交給檢查組)：

一、請簡要描述你行2010年以來在經營管理、業(yè)務發(fā)展和統(tǒng)計管理方面的基本情況。

2011年,本聯(lián)社在銀監(jiān)部門的有效監(jiān)管下，以服務“三農”為宗旨，鞏固農村市場，拓展城區(qū)市場，推進清非攻堅、信用工程、企業(yè)文化“三項工程”，進一步深化改革，各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，經營效益逐步提升。

一是堅持服務“三農”宗旨不動搖，支持縣域經濟發(fā)展成績顯著。全年累計投放各項貸款394067萬元，同比增加253306萬元，增長37.87%；凈投放各項貸款85502萬元，同比增加34650萬元，增長15.07%，12月末涉農貸款占比68.51%。

二是堅定存款立社目標不放松，各項存款穩(wěn)步增長。全社上下定目標，增動力，挖潛力，抓服務，深入開展服務競賽活動，著力從服務環(huán)境、服務手段、服務內容、服務質量等方面入手，保證存款進得來，留得住，確保了目標任務的如期完成。年末各項存款余額達到

20.5億元，比年初凈增5.1億元，增長了33.6%。

三是創(chuàng)新業(yè)務收入增長點，經營效益實現(xiàn)新增長。到年末，實現(xiàn)各項收入59860萬元，接近六億元大關，創(chuàng)歷史最高水平，較上年末增加26068萬元，增長44%。全年辦理貼現(xiàn)業(yè)務33341萬元、轉貼現(xiàn)業(yè)務80570萬元，簽發(fā)承兌匯票115715萬元，票據(jù)業(yè)務實現(xiàn)凈收入18765萬元。

四是強化金融服務功能，市場競爭力有效增強。在做好客戶經理業(yè)務拓展、加快改善舊網點服務環(huán)境，加強與各行業(yè)業(yè)務合作的同時，積極開展電子業(yè)務，年末已安裝電話轉賬自助終端157部，覆蓋了縣城農貿市場、全縣四鎮(zhèn)一鄉(xiāng)、兩個農場、一個管委會及380個行政村；網銀簽約客戶達到3518戶，其中開通個人網銀4278戶，企業(yè)網銀409戶；已在縣城及四鎮(zhèn)一鄉(xiāng)安裝了ATM機80臺、POS機267臺。

五是堅定清非攻堅，信貸資產質量逐步提高。2011年來，本聯(lián)社嚴控客戶準入關，繼續(xù)加大對不良貸款的責任追究力度，大力營造全員關心不良貸款、全員參與清收不良貸款的氛圍。2011年，共收回已核銷貸款780萬元，收回了拖欠10年的XX貸款3100萬元、XXX貸款230萬元等一批“老”、“大”、“難”貸款，極大地鼓舞和堅定了全轄員工深入推進“清非攻堅”工作的信心與決心，有效形成了清非攻堅高壓態(tài)勢。

六是風險防控能力進一步提高。2011來，各部門對信貸、會計、員工行為等方面開展專項檢查22次，修訂制度4項，下發(fā)新制度5項，重點是繼續(xù)規(guī)范操作流程，通過嚴格規(guī)范業(yè)務操作流程、增強業(yè)

務輔導、強化事后監(jiān)督及回頭看檢查力度、嚴格落實審貸分離制度，提高審批效率等措施，有效控制了操作風險。2011年，本聯(lián)社全面開展了抵質押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治和置換、核銷不良貸款排查清理“三項整治”活動，堵塞了管理漏洞，消除了風險隱患，抗風險能力進一步提高

七是認真做好銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表上報工作。為進一步有效提高數(shù)據(jù)質量，規(guī)范操作行為，本聯(lián)社成立了非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報報送工作小組，由監(jiān)事長任組長，紀檢監(jiān)察室、財務會計部、信貸管理部、授信審批部、辦公室負責人為成員的非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報報送工作小組，原則上由填報人員所在部門負責人具體審核，監(jiān)事長對報表的真實性、準確性、及時性負總責，通過嚴格的考核機制將報表填列、審核、報送等環(huán)節(jié)的責任層層落實到位。

二、監(jiān)管統(tǒng)計法規(guī)、制度貫徹執(zhí)行情況

(一)你行如何貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》，組織過哪些專門的學習培訓? 我行認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》，以及相關的法律法規(guī)。統(tǒng)計人員能按時參加銀監(jiān)部門和黃河銀行組織召開的“1104”非現(xiàn)場監(jiān)管報表的升級、報表變更、統(tǒng)計口徑變化等培訓會議，統(tǒng)計人員還參與了黃河銀行開發(fā)的《商業(yè)銀行上報數(shù)據(jù)處理平臺》的功能調試、取數(shù)關系、報表設計、系統(tǒng)測試、歷史數(shù)據(jù)過渡、系統(tǒng)培訓等工作，增強了統(tǒng)計人員的業(yè)務知識及管理水平。

(二)在保證統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性方面，你行采取了哪些措施? 通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自查工作，為保證監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性，我行采取了對基層原始統(tǒng)計數(shù)據(jù)準確性、完整性的現(xiàn)場檢查、認真落實青海銀監(jiān)局及總行的工作通知、考核通報和指導培訓等措施，提高統(tǒng)計人員的數(shù)據(jù)質量管理和責任意識，上報的報表能夠做到報送數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。一是不存在虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。二是統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一直，數(shù)據(jù)差異不大。三是不存在利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關的其他原始資料行為。四是不存在強迫或授意基層統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。

(三)在增強統(tǒng)計人員的崗位意識和責任意識方面，你行采取了哪些有效措施，在履行監(jiān)管統(tǒng)計崗位職責的過程中，統(tǒng)計人員是否受到過有關方面的干擾和壓力?

(四)《非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計制度》等制定了哪些內部統(tǒng)計制度和實施細則，是否及時全面地執(zhí)行了上述統(tǒng)計制度，還存在哪些問題？對上述統(tǒng)計制度進行了哪些培訓或政策說明?

(五)你行監(jiān)管統(tǒng)計內部協(xié)調機制的運行情況如何？不同部門在統(tǒng)計數(shù)據(jù)收集、匯總中的職責分工情況怎樣？統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否做到歸口報送?

相關業(yè)務部門按照管理辦法設置AB填報崗及復核崗，按照非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)填報口徑及時向紀檢監(jiān)察室提供基礎數(shù)據(jù)（包括但不限于），確保數(shù)據(jù)真實、準確，有據(jù)可查。

(六)你行2010年12月至2011年9月有過哪些漏報、遲報、錯報監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況，采取了哪些措施予以整改? 2011，本聯(lián)社非現(xiàn)場監(jiān)管報表未出現(xiàn)遲報、漏報及錯報現(xiàn)象，對監(jiān)管部門的監(jiān)管人員提出數(shù)據(jù)異議時，均能做出合理的解釋。

(七)請簡要說明你行監(jiān)管統(tǒng)計報表的各項數(shù)據(jù)來源，數(shù)據(jù)來源是否準確和可靠，數(shù)據(jù)來源的范圍和提供時間是否清晰和明確，數(shù)據(jù)來源是否能完整覆蓋和準確反映各項統(tǒng)計要求?(九)你行是否有效處理了機構內相關信息變更(如新業(yè)務的開展、會計方法的變更、信息系統(tǒng)的升級等)對監(jiān)管統(tǒng)計工作的影響，具體措施有哪些? 我行有效地處理了新業(yè)務的開展、會計方法的變更、系統(tǒng)的升級等對本行統(tǒng)計工作的影響。采取的措施主要是：一是高度重視新系統(tǒng)的開發(fā)，派遣統(tǒng)計人員參與相關業(yè)務系統(tǒng)、平臺的測試并提出實際需求；二是認真組織填報人員學習填報操作流程；三是認真學習新會計科目表和新舊報表系統(tǒng)取數(shù)對照關系表；四是認真試填新系統(tǒng)數(shù)據(jù)，確保新舊系統(tǒng)數(shù)據(jù)銜接一直。

(十)你行是否對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量和工作程序進行了自我檢查 5

和評估，查出的問題有哪些？對查出的問題是如何整改的? 我行2012年3月對非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計、客戶風險監(jiān)測預警統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量和工作程序進行了自我檢查和評估，經檢查和評估，評估結果整體符合《良好標準》要求，15項原則中除第1、6、8、11、12、14項原則中部分大體符合外，其余原則評估結論均為符合。對在評估中存在的問題，如：監(jiān)管報表變化過快，新增報表較多，填寫報表的難度加大，監(jiān)管報表的不斷增加，數(shù)據(jù)填報平臺更新升級緩慢，一些功能還不夠完善，一部分數(shù)據(jù)需手工匯總填例。數(shù)據(jù)分析還不能全面覆蓋聯(lián)社的經營狀況，需進一步提高監(jiān)管統(tǒng)計人員的數(shù)據(jù)分析和風險識別能力。雖然稽核部門對各網點進行常規(guī)或序時的稽核，但稽核范圍很大，沒有專門對基層網點的數(shù)據(jù)作專項稽核。通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領導統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。針對存在的問題，本聯(lián)社一方面及時向省銀監(jiān)局反饋，另一方面正在整改。

三、統(tǒng)計報表和統(tǒng)計數(shù)據(jù)的管理情況

(一)你行建立、健全了哪些統(tǒng)計數(shù)據(jù)報表的管理制度？是否明確了數(shù)據(jù)的收集、加工、整理、分析和反饋流程，相應的約束和管理規(guī)定有哪些? 我行制定了…等管理考核辦法，統(tǒng)計制度對數(shù)據(jù)的收集、加工、整理、分析和反饋流程均提出明確的要求，并對數(shù)據(jù)的采集、整理制定了獎罰措施，確保數(shù)據(jù)的質量。

(二)你行如何做好監(jiān)管統(tǒng)計歷史資料的復印、整理、交接、存檔等管理工作，還存在哪些問題?

(三)你行是否分門別類地整理了相關統(tǒng)計資料，是否同時以電子方式保存監(jiān)管統(tǒng)計資料?請列出監(jiān)管統(tǒng)計資料檔案的詳細清單。

我行所有統(tǒng)計數(shù)據(jù)報表均由電子版及紙質兩種方式進行存檔，按月打印裝訂，專夾進行保管，設立了人員變動登記交接手冊。

(四)你行是否制定了統(tǒng)計信息披露辦法？是否開展了信息披露工作，信息披露的內容、質量、方式、頻度以及渠道如何? 對統(tǒng)計的信息內容，由統(tǒng)計人員匯總分析形成紙質報告，按季度向行領導反饋，對指標異?；虿贿_標情況，及時召開信貸、財務以及其他業(yè)務部門專題會議，查找原因，制訂整改措施。但我行暫未就統(tǒng)計信息披露制定專門的制度辦法。

四、統(tǒng)計部門設置、統(tǒng)計隊伍建設和統(tǒng)計工作基礎設施建設情況

(一)你行是否按照《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》的要求設置了統(tǒng)計部門，配備了多少專職統(tǒng)計人員，統(tǒng)計人員是否實行AB角制度，是否設置了經辦、復核崗? 我行暫未設立獨立的統(tǒng)計部門，現(xiàn)行的監(jiān)管統(tǒng)計職能由財務管理部會計管理與管理信息團隊負責，配備AB崗統(tǒng)計人員，其他業(yè)務部門統(tǒng)計人員設置了AB統(tǒng)計崗及復核崗，所有基層網點設置了AB統(tǒng)計崗，網點主任及部門經理對統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實準確性負總責。

(二)你行統(tǒng)計人員的綜合素質是否勝任現(xiàn)有工作，對現(xiàn)有統(tǒng)計人員進行了哪些有針對性的培訓? 我行財務管理部配備了專職的監(jiān)管統(tǒng)計人員，分行對基層的統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務知識培訓，并要求基層統(tǒng)計人員自學《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》及相關法律、法規(guī)，進一步增強統(tǒng)計意識，提高統(tǒng)計人員素質，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。所有統(tǒng)計人員要求具備良好的思想品德和職業(yè)道德，有較強的業(yè)務素質等基本條件。

(三)你行是否制定了監(jiān)管統(tǒng)計崗位職責和獎懲考核辦法，制定的崗位職責和獎懲考核辦法的實際效果如何? 我行制訂了《中國銀行青海省分行統(tǒng)計工作管理辦法》，《管理辦法》中對統(tǒng)計人員職責分工明確，根據(jù)報表報送質量進行考核獎懲。從執(zhí)行情況看，由于職責明確，獎懲分明，統(tǒng)計人員能從思想高度重視統(tǒng)計數(shù)據(jù)上報工作，對模糊不清的概念能及時溝通解決，發(fā)現(xiàn)錯誤態(tài)度誠懇，能及時整改。

(四)你行是否為統(tǒng)計部門配置了計算機軟硬件設備?請列出軟硬件設備的詳細清單。

我行1104非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報表系統(tǒng)配備有專用電腦和存貯設備，內外網隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用，設備的詳細清單： 兩臺專用計算機：一臺臺式機、一臺筆記本電腦；

存貯備份設備：一塊1104系統(tǒng)備份專用500GB移動硬盤。

(五)你行是否建立了有效的統(tǒng)計信息系統(tǒng)，統(tǒng)計信息系統(tǒng)能否與機構內部的相關業(yè)務系統(tǒng)緊密聯(lián)合，監(jiān)管統(tǒng)計報表是否能從統(tǒng)計信息系統(tǒng)中自動生成?(六)為保障統(tǒng)計信息系統(tǒng)的安全，你行制定了哪些風險防范措施，是否制定了統(tǒng)計信息系統(tǒng)突發(fā)情況處置預案，是否建立統(tǒng)計信息系統(tǒng)日常維護制度和數(shù)據(jù)信息備份方案?

五、你行認為在現(xiàn)行統(tǒng)計制度中存在哪些實施難點? 現(xiàn)行統(tǒng)計制度中存在的實施難點：一是從現(xiàn)行統(tǒng)計制度執(zhí)行情況看，統(tǒng)計人員業(yè)務素質有限，對一些理解性需要分析填報的報表分析的還不夠全面，對監(jiān)管指標風險點分析不到位，統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全聯(lián)社業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議，統(tǒng)計分析的實效性沒有較好的發(fā)揮；二是統(tǒng)計資料整理歸檔缺乏統(tǒng)一的標準，歸檔工作規(guī)范性有待提高。

六、你行對改進和完善監(jiān)管統(tǒng)計管理工作有何意見和建議? 對改進和完善監(jiān)管統(tǒng)計管理改制的建議：建議銀監(jiān)部門多組織統(tǒng)計人員進行系統(tǒng)的專業(yè)培訓，提升統(tǒng)計人員結論性分析應用能力。

第三篇：現(xiàn)場檢查匯報材料

換發(fā)《藥品經營許可證、GSP證書》

現(xiàn)場檢查匯報材料

尊敬的檢查組各位專家！首先，我代表******公司全體員工熱烈歡迎各位光臨我公司檢查指導工作！下面就我公司實施GSP管理的一些情況簡要匯報如下。

一、企業(yè)簡介：

公司成立于****年*月*日，原注冊地址、倉庫地址為*********。當時租用的房屋為****廠房，因年久失修，很難跟上企業(yè)發(fā)展的需要。為改善辦公環(huán)境及藥品儲存條件，于****年**月公司在******自購房屋，****年****月裝修完工，****年***月許可證注冊地址、倉庫地址變更為******號。****年**月通過換發(fā)藥品經營許可證****年*月通過GSP認證。

二、辦公用房、倉庫

公司辦公用房和倉庫總面積為***㎡。設有常溫庫、陰涼庫、冷藏庫，倉庫面積***㎡,辦公用房面積為***㎡。按要求配置設施、設備；全面實行計算機系統(tǒng)信息管理；溫濕度自動監(jiān)測報警功能，能有效實施質量安全風險管控。

三、組織機構

公司設立有質量管理部、綜合部、行政部、財務部,組織機構健全。質量管理領導小組，組織開展質量策劃、質量控制、質量保證、質量改進和質量風險管理等活動。

四、人員情況

現(xiàn)有員工***人，其中執(zhí)業(yè)藥師**名，主管中藥師*名,主管藥師*名，中藥師一名，藥學相關專業(yè)人員*名，在職人員資質均符合GSP規(guī)定要求。

五、內審、檢查及整改情況：

1、經過對軟件、硬件的改造，從****年*月*日起，按《藥品經營質量管理規(guī)范》（衛(wèi)生部令第90號）規(guī)定正式運行，各部門認真開展質量策劃、質量控制、質量保證、質量改進和質量風險管理等活動。

2、****年**月**日，公司質量管理體系內部評審小組按照內部審核方案，對照**省藥品批發(fā)企業(yè)換發(fā)《藥品經營許可證》《藥品經營質量管理規(guī)范》現(xiàn)場檢查項目評定細則，現(xiàn)場檢查時，對所列項目及其涵蓋內容進行全面檢查，從質量管理體系、機構與質量管理責任、人員與培訓、質量管理體系文件、設施與設備、校準與驗證、計算機系統(tǒng)、采購、收貨與驗收、儲存與養(yǎng)護、銷售與出庫、運輸與售后管理方面，并逐項作出肯定、或者否定的評定，不涉及經營范圍有疫苗、特殊管理藥品，其合理缺項10項，其中嚴重項目（* *）0項，主要項目（*）9項，一般項目1項。

3、實際審核檢查涉及項目***項，其中嚴重項目（* *）*項，主要項目（*）**項，一般項目***項。（1）、檢查判定： ? 嚴重缺陷0項。? 主要缺陷0項。? 一般缺陷：*項：

4、檢查結果：符合規(guī)定要求。

六、我公司自成立以來，在藥品經營過程中一直堅持GSP管理，嚴格遵守《藥品管理法》、《藥品經營質量管理規(guī)范》和省、市食品藥品監(jiān)督管理局制定的各項行業(yè)法規(guī)，合法從事藥品經營活動。公司自成立以來從未經銷過假劣藥品；無違法違規(guī)經營行為；無藥品質量事故和安全事故發(fā)生。我們將在GSP認證檢查工作中揚長避短，將藥品質量管理工作更上一個臺階。隨著國家對藥品安全的嚴格管理，新的藥品經營質量管理規(guī)范對藥品經營企業(yè)質量管理要求更高。我們的工作中也有很多不足之處，但我們有決心在GSP認證過程中，使企業(yè)質量管理工作更加完善，更加規(guī)范，請各位專家檢查驗收，并提出寶貴意見，我們一定虛心接受并努力改正。

謝謝大家！

****年**月

第四篇：金融辦現(xiàn)場檢查匯報材料

金融辦現(xiàn)場檢查匯報材料

擔保公司迎接金融辦現(xiàn)場檢查匯報材料

市金融辦：

根據(jù)市政府金融辦《關于對小額貸款公司融資性擔保公司開展現(xiàn)場檢查的通知》（宜府金檢通〔〕1號）和省政府金融辦《關于開展全省融資性擔保公司全面現(xiàn)場檢查的通知》（川府金發(fā)〔〕271號）文件的要求，現(xiàn)將我公司1月-9月的自查>情況報告如下：

一、內部控制情況

1、公司治理機制。為響應監(jiān)管部門及銀行對擔保公司的要求，進一步拓寬業(yè)務經營范圍，我公司按金融辦、銀監(jiān)局有關文件要求，健全了公司組織架構及內部治理機制：一是，將原筠連縣聚能擔保有限責任公司更名為宜賓聚能融資擔保有限責任公司并遷址宜賓，該項工作已完成；二是，完善公司組織架構，內設：業(yè)務部、風控部、法律顧問部、財務部、綜合部及擔保業(yè)務審查委員會；三是，增資擴股，引進2位有實力的新股東，將注冊資本金由1000萬元擴大到3000萬元，目前正在向監(jiān)管部門申請報批過程中；四是，按融資性擔保公司高管人員的任職資格，引進有3年以上銀行、擔保公司工作經驗的管理人員4名、銀行從業(yè)人員3名、中級>會計師1名，以提高員工整體素質，目前共有擔保從業(yè)人員12名。

2、內部控制制度。在公司治理機制完善的基礎上，強化內部風險控制，制定了擔保業(yè)務議事規(guī)則、擔保決策流程、擔保調查評估、擔保風險審查、貸后擔保管理及擔保追償和處置等管理制度。

3、財務制度執(zhí)行。公司嚴格按照金融企業(yè)財務規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務會計制度，每會計報告經會計師事務所審計。按照市、區(qū)二級金融辦要求，提供真實、準確的月報、季報、年報及>年終總結分析報告。

二、合規(guī)經營情況

1、主體資格及重大變更事項報批情況。我公司注冊及更名、遷址均按規(guī)定報經省市政府金融辦批準備案，系獨立的企業(yè)法人機構，營業(yè)執(zhí)照注冊號為：51***.2、資本金來源、托管及運用情況。原注冊資本金1000萬元及增資擴股的萬元均已足額到位，不存在以借貸資金或以他人委托資金入股等違規(guī)情況；不存在吸收存款和集資等違規(guī)組織資金情況；不存在抽逃注冊資本的行為。資本金托管協(xié)議內容符合監(jiān)管政策要求，因歷史原因，以前的注冊資本金沒有全額托管，現(xiàn)托管資金692.03萬元、保證金77.82萬元，共計769.85萬元，注冊資本金差額列入應收賬款。

3、保證金的收取、托管和運用情況?？蛻舯ＷC金按12.5%的比例收取，并全額入賬、全額托管，不存在被挪用等情況。

4、業(yè)務經營情況。公司目前只與筠連縣農村信用合作聯(lián)社簽訂了合作協(xié)議，截至9月末，公司融資在?？蛻?0戶，在保余額497萬元，其中今年辦理擔?？蛻?戶、擔保金額為200萬元。我公司嚴格按照省金融辦審批的業(yè)務范圍從事經營活動；嚴格按照監(jiān)管要求，按期足額提取未到期責任準備金和擔保賠償準備金；未發(fā)生突破擔保放大倍數(shù)、單一客戶限制比例辦理業(yè)務的情況；未向母公司、子公司提供擔?；蚧ケ?；不存在從事不正當競爭、發(fā)放貸款、對外融資、受托>投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)情況；也不存在除固定收益類金融產品外的對外投資超過凈資產20%的情況。

三、風險狀況

1、擔保業(yè)務的五級分類情況。公司融資在?？蛻?0戶，按五級分類均為正常，與筠連縣農村信用合作社五級分類一致。

2、累計代償、累計損失情況。公司托管資金暫擔保代償一筆：，擔保代償本金49萬元，我公司已對提起訴訟，法院裁定公司勝訴，目前正在執(zhí)行過程中，損失尚不確定，因此暫未列入擔保損失。

3、重大風險事件報告制度執(zhí)行情況。我公司暫未出現(xiàn)“現(xiàn)場檢查文件”所例的8種重大風險事件。

綜上，從1——9月公司運行情況看，主要是受注冊地變更遷址及增資擴股的影響，業(yè)務發(fā)展較為緩慢，待公司增資擴股工作完成后，業(yè)務發(fā)展區(qū)域會得到進一步擴展，經營規(guī)模將進一步放大，虧損的現(xiàn)狀將得到根本性扭轉。目前公司已與市商業(yè)銀行、市翠屏區(qū)農商行、宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行等金融機構達成初步合作意向，我公司將為破解中小企業(yè)融資難題和促進地方經濟平穩(wěn)發(fā)展起到積極的作用。

特此報告

第五篇：給銀監(jiān)局的匯報

建設銀行發(fā)展小企業(yè)業(yè)務的情況報告

省銀監(jiān)局：

今年以來，建設銀行遼寧省分行積極響應省委、省政府發(fā)展和支持小企業(yè)的號召，圍繞區(qū)域戰(zhàn)略，發(fā)揮自身優(yōu)勢，積極破解中小企業(yè)融資難題，通過信貸投入和產品創(chuàng)新，扶持了一大批中小企業(yè)，促進了當?shù)亟洕陌l(fā)展，提升了中小企業(yè)品牌形象和發(fā)展能力，自身業(yè)務也得到了較快的發(fā)展。截至11月30日，全行小企業(yè)客戶數(shù)量達到4000戶，較年初新增1500戶，增幅60%；小企業(yè)及個人經營類貸款余額136.28億元，占全部貸款的9.12%，其中小企業(yè)貸款134.18億元，個人經營類貸款2.10億元；小企業(yè)及個人經營類貸款較年初新增60.33億元，增幅78.57%，占全部貸款新增的32.72%，其中小企業(yè)貸款較年初新增59.04億元，個人經營類貸款較年初新增1.29億元?？蛻粜略雠c投放創(chuàng)歷史新高。

一、科學的流程和專業(yè)化人員形成高效的運行機制 目前，我行在12個地市及沈陽的5大城區(qū)行按照信貸工廠化模式設立了專門的小企業(yè)經營中心，并通過全行512個對外服務網點作業(yè)，形成了覆蓋全省的小企業(yè)金融服務網絡，使小企業(yè)業(yè)務形成“全員營銷、就近受理、工廠化操作”的高效運行模式。我行各小企業(yè)經營中心是按照總行與淡馬 1 錫聯(lián)合開發(fā)的工廠化流程設計的。按照信貸流程科學設置崗位和時限，實行了環(huán)環(huán)緊扣的流水作業(yè)，真正實現(xiàn)了“一站式”的金融服務，辦理一筆信貸業(yè)務只需7個工作日，能夠極大的滿足小企業(yè)對資金“短、頻、快”的需求。在人員配置方面，我行一方面按照崗位需求設置必要的人員，另一方面按照業(yè)務發(fā)展的需要及時給予補充。經過兩年來的調整，全行小企業(yè)從業(yè)人員已達386人，專職審批人40人，各小企業(yè)中心達到專職審批人2名。同時通過全程模擬的體驗式培訓和各類專題培訓，使得剛剛建立起來的這支隊伍，快速成為為小企業(yè)服務的生力軍。

二、圍繞企業(yè)要求，加強產品創(chuàng)新與應用，形成多層次的金融服務

我行的貸款產品“速貸通”和“成長之路”具有門檻低、價格適中的特點，是為小企業(yè)服務的主打產品?！八儋J通”，不需要評級和授信，只要有足額的抵押擔保并由企業(yè)主或股東承擔連帶責任保證即可辦理?！俺砷L之路”則需要評級和授信，因信息較為完整則貸款的額度通常較大。今年以來，為滿足不同企業(yè)的需求，我行陸續(xù)推出了“小額通”、動產質押、定向保理、商戶抵押、聯(lián)貸聯(lián)保、供應鏈融資等十余個小企業(yè)產品。為解決小企業(yè)融資成本問題，目前正在嘗試在風險可控的情況下，發(fā)放信用貸款。同時，為使小企業(yè)能夠享受現(xiàn)代金融的服務成果，對于一些長期合作的小企業(yè)，我行加強了金融產 品服務鏈的延伸，實現(xiàn)投行業(yè)務、國際業(yè)務、網銀業(yè)務、年金業(yè)務、信用卡業(yè)務和私人銀行業(yè)務等全面對接，讓企業(yè)能夠享受到高品質的金融服務。

三、圍繞產業(yè)集群、專業(yè)化市場和核心企業(yè)實行批量化銷售

一是緊跟政府的區(qū)域戰(zhàn)略和產業(yè)結構布局，重點扶持和服務產業(yè)集群的建設。先后為大東汽車零部件、法庫陶瓷產業(yè)園、本溪生物醫(yī)藥科技產業(yè)基地、阜新液壓產業(yè)基地和氟化工產業(yè)基地、鐵嶺昌圖換熱器基地在內的115家小企業(yè)累計提供信貸資金13.57億元。同時對鞍山鋼材深加工產業(yè)、撫順化工新材料、丹東儀器儀表產業(yè)、錦州光伏產業(yè)、遼陽芳烴和精細化工產業(yè)、鐵嶺專用車產業(yè)等進行深入調研和密切跟蹤，積極與相關部門溝通，擴大項目儲備基礎，適時跟進金融服務。

二是圍繞核心企業(yè)開展供應鏈融資業(yè)務，為核心企業(yè)的上下游小企業(yè)客戶提供金融服務。圍繞遼河油田提供產品的小企業(yè)有200多家，由于此前貸款回流不及時，這給小企業(yè)的日常經營帶來困難。我行與遼河油田、供貨企業(yè)開展積極協(xié)商，在遼河油田的積極配合下，為50多家小企業(yè)提供了國內保理業(yè)務，目前已累計投放5.29億元。錦州漢拿集團，是生產發(fā)動機和起動機的外商獨資企業(yè)，通過對為該企業(yè)服務客戶的篩選，在漢拿集團的配合下，我行為其上游客戶長 澤精工、華一汽車、宇龍電器、新萬得汽車、海得汽車等5戶小企業(yè)放貸1900萬元，打通了供需雙方的回款路徑，有效地保障了企業(yè)的正常經營。為鞍鋼做配套加工的遼寧漿液閥門制造有限公司、遼寧沈鐵電纜制造有限公司、鞍山市新鋼鋼圈制品有限責任公司、鞍山亨通電動裝置設備有限公司的四家企業(yè)發(fā)放聯(lián)貸聯(lián)保貸款2000萬元。此外，圍繞營口的鎂制品、葫蘆島的泳裝等核心企業(yè)的融資也已全面展開。

三是圍繞專業(yè)化市場和商圈開展批量化營銷。專業(yè)化市場具有商戶集中、資金需求小、周轉快、抗風險能力低的特點。我行積極與市場的管理方聯(lián)系，取得管理部門的認可和支持，使銀行、市場管理部門、商戶成為利益的共同體。今年以來共為凌源市惠豐家電商貿有限責任公司、朝陽鑫宏程商貿有限公司等企業(yè)發(fā)放商戶抵押貸款5.56億元，其中80%以上為小微企業(yè)。下一步我行將為海城西柳、遼陽佟二堡等專業(yè)化市場和商戶集中的地區(qū)全面開展“掃街”式篩查，為適宜的小微企業(yè)開展金融服務。

四、依靠政府部門，搭建服務平臺，拓展服務領域 我行一直與省、市政府相關部門、保持緊密溝通，共同搭建小企業(yè)金融服務平臺，多次參加省政府金融辦和各地政府部門組織的中小企業(yè)融資座談會、洽談會，共同研究解決中小企業(yè)融資難問題。今年，我行還與省中小企業(yè)廳簽署了《中小企業(yè)金融服務合作備忘錄》,重點推廣聯(lián)貸聯(lián)保模式, 在鞍山、本溪、遼陽等地已取得了階段性成果。今年8月，我行與省中小企業(yè)廳共同舉辦了“建設銀行金融服務產品推介會”，將建行小企業(yè)產品、投行產品、個人高端客戶理財產品、國際業(yè)務等向省、市政府部門及小企業(yè)客戶進行介紹，讓大家了解我行的產品，提高合作效率和品質。目前已有營口、撫順、朝陽、丹東四個行小企業(yè)貸款余額超過10億元，余下的小企業(yè)中心貸款余額至少超過5億元。

五、注重對下管理和輔導，促進合規(guī)經營，有效防范風險。

為適應業(yè)務快速發(fā)展的需要，促進合規(guī)經營，有效防范風險，省行加大了對下管理和輔導力度，在風險防控方面做了一系列的安排。一是在每個小企業(yè)經營中心，按業(yè)務量配置了專門的貸后管理人員，并組織了專題培訓，使小企業(yè)貸后管理真正有人抓、有人管。二是為防范道德風險，去年以來，我們對小企業(yè)從業(yè)人員開展了簽署“承諾書”活動，提高合規(guī)經營意識，防范道德風險。三是今年上半年，我們主動邀請總行審計部門，對我行去年小企業(yè)業(yè)務進行全面的審計診斷，對發(fā)展的問題及時進行整改。四是我們根據(jù)不同的業(yè)務，開展包括“三個辦法，一個指引”在內的專題檢查，目的是繃緊案件和風險防范這根弦。五是建立了日常風險監(jiān)測提示制度，及時對下管理和輔導，把問題消滅在萌芽之中。六是開展誠信小企業(yè)評比活動，鼓勵小企業(yè)講誠信、守法紀。通過努力，截至目前，全行小企業(yè)不良率為0.8%，低于全行0.6個百分點，確保了業(yè)務發(fā)展的同時風險可控。

兩年來，通過建設銀行扶持，已有營口的盼盼起重機、青花集團、鞍山的金和礦業(yè)、彰武的禾豐農業(yè)等15家小企業(yè)上升為大中型企業(yè)。建設銀行辦理小企業(yè)業(yè)務，已為社會所廣泛認可。內部思想認識高度統(tǒng)一，士氣高漲，相信來年會有一個大的飛躍。

專此報告，請審閱。

建設銀行遼寧省分行

2011年12月12日