第一篇：農(nóng)村合作銀行柜員資格準入管理暫行辦法
農(nóng)村合作銀行內(nèi)勤崗位準入管理暫行辦法
第一章 總則
第一條 為了切實加強柜員管理，增強員工競爭意識，提升柜員整體業(yè)務素質(zhì)，充分調(diào)動柜員工作積極性，全面提高業(yè)務辦理質(zhì)量和服務水平，現(xiàn)結(jié)合我行實際，特制定本辦法
第二條 本辦法中的柜員是指本行營業(yè)網(wǎng)點柜面業(yè)務操作人員（賬務柜員、庫管員），在營業(yè)間工作且與業(yè)務辦理相關(guān)的工作人員（農(nóng)貸會計、檔案管理員、大堂經(jīng)理），其他崗位愿意參加等級柜員的人員也可以參加考核、評定。內(nèi)勤行長、分理處主任由總行另行聘任。
第三條 本行對柜員實行準入資格管理，共分為三個等級，從低到高依次分為初級、中級、高級，初級是上崗柜員必須具備的資格。
第四條 柜員考聘的基本條件：遵紀守法，愛崗敬業(yè)，無損害本行利益和形象的言行舉止。
第二章 考核標準
第五條 柜員準入資格考核內(nèi)容包括：愛崗敬業(yè)考核、工作質(zhì)量考核、業(yè)務知識考試、基本業(yè)務技能測試、綜合業(yè)務系統(tǒng)操作等五個部分。
第六條 考核內(nèi)容
一、愛崗敬業(yè)考核，由所在支行（含營業(yè)部，下同）根據(jù)考核前個一工作年度表現(xiàn)打分，考核期間有工作調(diào)動的，由涉及的支行共同打分?？己藘?nèi)容為是否遵紀守法，愛崗敬業(yè)，無損害本行利益和形象的言行舉止。
二、服務質(zhì)量考核，由所在支行根據(jù)考核前個一工作年度差錯筆數(shù)占經(jīng)辦業(yè)務量比例打分；被客戶投訴的，經(jīng)查實情況屬實的，每次扣5分；考核期間有工作調(diào)動的，由涉及的支行共同打分。
三、業(yè)務知識考試
考試內(nèi)容:
（一）會計基本制度
（二）人民幣收付業(yè)務制度
(三)現(xiàn)金管理制度
(四)存款業(yè)務制度
(五)人民幣賬戶管理制度
(六)反洗錢管理制度
(七)綜合業(yè)務系統(tǒng)制度
(八)支付結(jié)算制度
(九)銀行卡制度
(十)電子銀行業(yè)務
（十一）代理業(yè)務制度
（十二）財務管理制度
（十三）統(tǒng)計制度
（十一）銀監(jiān)部門內(nèi)控管理制度
四、基本技能測試
（一）點鈔，指法不限，限時5分鐘。
（二）計算機基本操作技能
計算機基本操作技能，限時30分鐘，考核漢字和數(shù)字輸入速度和正確性，其中漢字由300個常用漢字組成,限時20分鐘；小鍵盤加減計算共10題，限時10分鐘。
五、綜合業(yè)務系統(tǒng)操作
計分標準:限時50分鐘，每題0.5分,共70題,滿分35分)
考試內(nèi)容:
1.存款業(yè)務
2.貸款業(yè)務
3.結(jié)算業(yè)務
4.內(nèi)部賬處理
5.中間業(yè)務
第七條各級別柜員考核內(nèi)容
一、普通柜員考核內(nèi)容
（一）愛崗敬業(yè)，滿分5分
（二）服務質(zhì)量考核，滿分10分，（三）業(yè)務知識考試，限時120分鐘,共60題,滿分30分
1、會計基本制度
2、人民幣收付業(yè)務制度
3、現(xiàn)金管理制度
4、存款業(yè)務制度
5、人民幣賬戶管理制度
6、反洗錢管理制度
7、綜合業(yè)務系統(tǒng)制度
8、支付結(jié)算制度
9、銀行卡制度
10、電子銀行業(yè)務制度
（四）基本技能測試，滿分20分。點鈔，指法不限，限時5分鐘，滿分10分，正確把數(shù)每把1分。計算機基本操作技能，滿分10分，其中漢字輸入，輸入方法不限，按正確字個數(shù)200個按折算，每個字0.05分；小鍵盤加減計算，每題0.5分。
（五）綜合業(yè)務系統(tǒng)操作，滿分35分
二、管理崗考核內(nèi)容：
（一）愛崗敬業(yè)，滿分5分
（二）業(yè)務知識考試，限時150分鐘,共150題,滿分75分，考核全部內(nèi)容。
（三）基本技能測試，滿分20分，只考核計算機基本技能，漢字輸入，輸入方法不限，滿分10分，按正確字個數(shù)200個按折算，每個字0.05分；小鍵盤加減計算，每題1分。
第八條等級評定標準
初級60分
中級75分
高級90分
第三章考聘程序
第九條本行柜員準入資格考聘程序為考核和聘用兩個環(huán)節(jié)。
柜員準入資格考聘每兩年舉行一次，柜員準入資格有效期為兩年，到期后重新參加準入資格考聘。對通過準入資格考核的柜員，總行建立人才儲備庫，作為人員晉升、淘汰的依據(jù)。
第十條 柜員準入資格考核由總行和柜員所在支行共同負責。由支行負責參考人員申請上報，并附有關(guān)項目考核意見；達到準入資格相應級別的人員由總行聘用，第十一條 總行、支行均應成立柜員準入資格考聘工作領(lǐng)導小組。總行組長由行長擔任，副組長由分管行長擔任。成員由計劃財務部、科技信息部、稽核督查部、人力資源部、合規(guī)管理部等部門主要負責人組成。支行考聘工作領(lǐng)導小組
由支行行長、分管行長、分理處主任組成。
第十二條達到準入資格相應級別的人員實行不同崗位系數(shù)：初級1.4，中級1.7，高級2.0。
第十三條
第十四條
第四章 附則 本辦法由總行制定、修改。本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。
第二篇：銀行柜員制管理暫行辦法
XX市商業(yè)銀行股份有限公司 綜合柜員制管理辦法（試行）
第一章 總 則
第一條 為適應商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展和計算機網(wǎng)絡化建設(shè)的需要，圍繞“以客戶為中心”的服務理念，切實提高工作效率和服務水平，在增強市場競爭實力的同時，進一步加強內(nèi)部管理和風險防范，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國會計法》等法規(guī)制度和《XX市商業(yè)銀行綜合業(yè)務管理辦法》等制度規(guī)定，結(jié)合我行實際情況，特制定本辦法。
第二條 綜合業(yè)務柜員制是指對柜員的設(shè)置、管理、考核、風險控制及相關(guān)業(yè)務、崗位等進行系統(tǒng)管理的業(yè)務管理體制。本辦法所指綜合業(yè)務柜員制是營業(yè)網(wǎng)點在法定業(yè)務范圍內(nèi)，通過單一員工或多個員工的組合，按照規(guī)定操作流程和業(yè)務核算操作權(quán)限，通過2個以上（含2個）臨柜窗口為客戶提供全部或部分金融服務，并獨立或共同承擔相應職責、享有相關(guān)權(quán)限的一種勞動組織方式。
第三條 依照安全、高效、科學的原則，綜合考慮營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務種類、日均業(yè)務量、人員素質(zhì)、輔助設(shè)備、經(jīng)營管理需要和經(jīng)濟環(huán)境等因素，將會計核算業(yè)務人員按照業(yè)務處理的權(quán)限不同分為業(yè)務經(jīng)辦（C級柜員）、業(yè)務主辦（B級柜員）、業(yè)務主管（A級柜員，包括營業(yè)經(jīng)理和總會計）三種。
一、業(yè)務經(jīng)辦是指具體辦理前臺會計核算業(yè)務的人員，負責對權(quán)限 范圍內(nèi)業(yè)務具體處理和對超權(quán)限范圍業(yè)務資料的初審。
二、業(yè)務主辦是指對超業(yè)務經(jīng)辦權(quán)限范圍的各類業(yè)務進行復核或在規(guī)定范圍內(nèi)和額度內(nèi)授權(quán)的人員。
負責對C級柜員辦理的業(yè)務和規(guī)定額度內(nèi)的業(yè)務進行審核、劃卡授權(quán)，負責營業(yè)網(wǎng)點重空的領(lǐng)取、保管，并向各柜員進行發(fā)放；負責本網(wǎng)點總庫錢箱管理和下發(fā)分庫錢箱到指定柜員。
三、業(yè)務主管是指對超業(yè)務主辦權(quán)限的重要業(yè)務進行授權(quán)處理的管理人員。
主要包括網(wǎng)點負責人、總會計、各級會計結(jié)算部門負責人，以及有權(quán)部門聘任的行使業(yè)務主管職責的管理人員。
負責對超過B級柜員授權(quán)權(quán)限的業(yè)務進行劃卡授權(quán)。
四、各類業(yè)務應由業(yè)務經(jīng)辦、業(yè)務主辦、業(yè)務主管逐級辦理。獨立為客戶提供服務并獨立承擔相應責任的業(yè)務經(jīng)辦必須自我復核、自我約束、自我控制、自擔風險；按規(guī)定必須經(jīng)由業(yè)務主辦和業(yè)務主管人員進行復核(授權(quán))和二次授權(quán)的業(yè)務事項，業(yè)務經(jīng)辦與業(yè)務主辦、業(yè)務主管必須明確各自的相應職責，相互制約、共擔風險。
第二章 基本條件
第四條 實行柜員制營業(yè)網(wǎng)點基本條件：
1、會計基礎(chǔ)工作達到規(guī)范化管理標準。
2、建立了符合柜員制要求，嚴謹?shù)膭趧咏M織形式和完善的業(yè)務操作規(guī)程。
3、必須安裝監(jiān)控系統(tǒng)；配備合格、充足的出納機具和防偽設(shè)備，確保業(yè)務操作安全、準確。
4、柜員應持有與授權(quán)業(yè)務相應的專業(yè)資格上崗證，從業(yè)務知識到操作技能，切實具備辦理相關(guān)業(yè)務的能力；業(yè)務人員必須通過全面培訓和嚴格考核。
第五條 實行柜員制的柜員必須具備的基本素質(zhì)：
1、有較高的思想覺悟、職業(yè)道德，對工作認真負責。
2、經(jīng)過綜合業(yè)務基礎(chǔ)知識及電腦操作等培訓合格，且具有一年以上的臨柜實踐經(jīng)驗。未經(jīng)培訓和考核成績不合格者，一律不得單人上崗。
3、熟悉綜合業(yè)務和現(xiàn)金出納工作的各項規(guī)章制度。
4、能獨立操作電腦，正確處理日常綜合業(yè)務，并掌握銀聯(lián)卡、人民銀行支付系統(tǒng)業(yè)務等較復雜業(yè)務的操作要領(lǐng)。
5、掌握現(xiàn)金出納工作的操作規(guī)程，具有現(xiàn)金整點、識別假鈔的基本技能，持有反假幣上崗資格證書。
第三章 業(yè)務操作管理
第六條 規(guī)范和細化業(yè)務操作流程。XX市商業(yè)銀行按照不同的業(yè)務種類制定科學、嚴謹?shù)臉I(yè)務操作流程，明確界定操作者、操作依據(jù)（如所需單據(jù)）、操作內(nèi)容（如交易選擇和錄入要素）、操作結(jié)果（如打印記賬憑證和客戶回單）及各個操作環(huán)節(jié)之間的責任劃分。
第七條 建立安全、有效的監(jiān)督復核機制。實行柜員制勞動組合，必須加強對柜員業(yè)務操作的事前、事中、滯后和事后的安全控制。
一、事前控制，應根據(jù)業(yè)務的重要性、風險程度和柜員素質(zhì)，對柜員的業(yè)務操作范圍和核算操作權(quán)限授權(quán)控制。
二、事中監(jiān)控，應根據(jù)業(yè)務的實效性要求、金額大小和應用系統(tǒng)設(shè)計情況，分別采用不同的監(jiān)督控制方式：
1、業(yè)務經(jīng)辦對其經(jīng)辦的每筆業(yè)務必須按規(guī)定逐筆認真審核原始憑證的真實性、合法性，并確保交易選擇及要素錄入的準確性、完整性，輔之以監(jiān)控系統(tǒng)的實時監(jiān)控；
2、對授權(quán)控制的業(yè)務，必須由業(yè)務主辦或者業(yè)務主管人員進行實時逐筆確認或授權(quán)；
3、業(yè)務主管或業(yè)務主辦必須對業(yè)務經(jīng)辦的現(xiàn)金箱、重要空白憑證、會計業(yè)務核算憑證、業(yè)務用章等進行檢查核對，共同封箱并辦理交接手續(xù)。
三、滯后復核，對業(yè)務經(jīng)辦已辦理的超權(quán)限業(yè)務，業(yè)務主辦采取錄入憑證主要要素、翻看憑證填寫內(nèi)容和打印內(nèi)容是否相符等方式，進行滯后復核。
四、事后監(jiān)督，在營業(yè)網(wǎng)點日終平賬前，業(yè)務主辦必須審查核對所有柜員日間操作的完整性和準確性；上級管理部門對營業(yè)網(wǎng)點應進行定期和不定期的檢查督導。
第八條 實行柜員制的營業(yè)網(wǎng)點必須實行票據(jù)交換傳遞人員與業(yè)務經(jīng)辦、業(yè)務主辦崗分離；操作與授權(quán)以及二次授權(quán)分離。必須嚴格按照事權(quán)劃分原則辦理業(yè)務。所有業(yè)務應先由業(yè)務經(jīng)辦處理，重要業(yè)務由業(yè)務主辦、業(yè)務主管按規(guī)定權(quán)限進行授權(quán)，業(yè)務經(jīng)辦、業(yè)務主辦、業(yè)務主管不得相互兼職。特殊情況需業(yè)務主辦、業(yè)務主管具體辦理業(yè)務或頂崗替班的，不可為本人經(jīng)辦的業(yè)務授權(quán)。
第九條 加強現(xiàn)金管理。對業(yè)務經(jīng)辦現(xiàn)金箱，必須設(shè)置最高限額，超過限額的現(xiàn)金應及時上繳入庫。業(yè)務經(jīng)辦之間不允許直接辦理現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務，業(yè)務經(jīng)辦現(xiàn)金的出、入庫和調(diào)拔，必須經(jīng)總庫管理人員進行操 作，由經(jīng)辦人員授權(quán)辦理。
營業(yè)終了，業(yè)務經(jīng)辦應按規(guī)定程序軋賬、碰庫；A級或B級柜員應在網(wǎng)點平賬前對庫存現(xiàn)金余額和日間現(xiàn)金收付情況進行核對。
第十條 加強重要空白憑證管理。營業(yè)網(wǎng)點的重要空白憑證應指定專人保管和領(lǐng)發(fā)，做到賬證分管。
網(wǎng)點B級柜員負責重空的領(lǐng)取和下發(fā)，B級柜員根據(jù)本網(wǎng)點重空使用情況，統(tǒng)一從支行重空保管人員處領(lǐng)取重空，然后按柜員下發(fā)到臨柜人員。
簽發(fā)重要空白憑證時必須順序使用，逐份銷號；出售重要空白憑證，必須核對客戶提供的預留銀行簽章；重要空白憑證作廢時，必須加蓋“作廢”章，作為當日表外科目憑證附件。營業(yè)終了，業(yè)務主管必須對重要空白憑證進行賬、實、簿三核對。
第十一條 嚴密人民銀行支付業(yè)務處理手續(xù)。人民銀行支付業(yè)務的錄入、復核、編押、發(fā)送均應分人承擔。印、押（機）、證的使用和保管，必須堅持分管分用，必須履行嚴格的交接手續(xù)。
第十二條 嚴格印章使用、權(quán)限卡和密碼管理。
記賬憑證作為對柜員業(yè)務交易及處理結(jié)果的書面記錄，一律加蓋業(yè)務印章和經(jīng)辦人員名章，經(jīng)業(yè)務主辦或業(yè)務主管審核或授權(quán)的記賬憑證還應加蓋主管人員名章。印章的保管、交接、停用、銷毀必須辦理嚴密的登記手續(xù)，切實明確經(jīng)辦柜員的責任。
權(quán)限卡和密碼：權(quán)限卡是業(yè)務操作人員進入綜合業(yè)務系統(tǒng)辦理各項業(yè)務的，或擁有一定業(yè)務處理范圍的磁卡。權(quán)限卡必須與柜員密碼配套使用，柜員密碼是對持卡人身份的再次驗證。其權(quán)限卡和密碼的管理、簽發(fā)、領(lǐng)用、保管、使用等，按照《XX市商業(yè)銀行權(quán)限卡管理辦法》嚴格辦理。
第十三條 柜員當天業(yè)務處理完畢后方能辦理正式簽退。已辦理正式簽退的柜員，必須經(jīng)會計主管批準授權(quán)后并作有關(guān)登記后方能辦理重新簽到手續(xù)。柜員臨時離崗，必須辦理臨時簽退手續(xù)。柜員休假或調(diào)離，必須經(jīng)有權(quán)人員授權(quán)批準并按規(guī)定辦理交接手續(xù)。
第十四條 謹慎辦理抹賬、沖賬交易和掛賬處理。柜員必須經(jīng)由主管人員審批后方可進行抹賬處理和錯賬沖正。抹賬或沖賬時，應在原憑證上用紅字注明抹賬或沖賬交易的憑證號，經(jīng)業(yè)務主管簽字后，在有關(guān)登記簿上進行序時登記。對不能核銷的過渡賬務，必須報上級業(yè)務管理部門批準后方可進行掛賬處理，并在有關(guān)登記簿上詳細記載掛賬金額、掛賬原因和處理結(jié)果等內(nèi)容。
第四章 業(yè)務權(quán)限管理
第十五條 業(yè)務辦理權(quán)限和授權(quán)權(quán)限規(guī)定如下（以內(nèi)不包括本數(shù)，以上包括本數(shù)）：
1、現(xiàn)金業(yè)務：
儲蓄存取款：C級柜員直接辦理5萬元以內(nèi)的業(yè)務，5萬-20萬元的業(yè)務由B級柜員授權(quán)，20萬元以上的業(yè)務由B、A級柜員二次授權(quán)。
對公存取款：C級柜員直接辦理5萬元以內(nèi)業(yè)務。5萬-20萬元的業(yè)務由B級柜員授權(quán)，20萬元以上的業(yè)務由B、A級柜員二次授權(quán)。
2、轉(zhuǎn)賬業(yè)務
儲蓄轉(zhuǎn)賬：C級柜員直接辦理10萬元以內(nèi)的業(yè)務，10-20萬元的業(yè)務由B級授權(quán)，20萬元以上的業(yè)務由B、A級柜員二次授權(quán)。對公轉(zhuǎn)賬：C級柜員直接辦理10萬元以內(nèi)業(yè)務，10-20萬元的業(yè)務由B級柜員授權(quán)，20萬元以上的業(yè)務由B、A級柜員二次授權(quán)。
XX市商業(yè)銀行可以根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需要，隨時調(diào)整業(yè)務辦理權(quán)限和業(yè)務授權(quán)權(quán)限。
其他授權(quán)事項，按照《XX市商業(yè)銀行會計業(yè)務授權(quán)管理辦法》執(zhí)行。第十六條第十七條 本辦法由XX市商業(yè)銀行負責解釋。本辦法自下發(fā)之日起實行。
第三篇：銀行柜員現(xiàn)金箱管理暫行辦法
ⅩⅩ銀行柜員現(xiàn)金箱管理暫行辦法
第一條 為加強柜員現(xiàn)金箱管理，保障銀行資金安全，依據(jù)《ⅩⅩⅩⅩ銀行出納制度》及有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
第二條 辦理現(xiàn)金業(yè)務的營業(yè)機構(gòu)，營業(yè)期間的現(xiàn)金原則上應放在柜員現(xiàn)金箱內(nèi)保管，要設(shè)立主出納崗位，并指定一到兩名柜員兼任主出納，負責柜員間現(xiàn)金調(diào)撥以及根據(jù)管理需要負責在日終集中其他柜員繳存的現(xiàn)金。會計主管根據(jù)業(yè)務需要，適當增加主出納的柜員現(xiàn)金箱限額。主出納不得處理庫房類現(xiàn)金交易。
第三條 營業(yè)機構(gòu)柜員之間要交叉使用柜員現(xiàn)金箱，若柜員之間實行固定使用現(xiàn)金箱形式的，須報支行運營管理部門審批。
第四條 柜員現(xiàn)金箱現(xiàn)金實行限額控制。會計主管要根據(jù)現(xiàn)金收付實際情況及柜員崗位職責，合理核定辦理現(xiàn)金業(yè)務柜員的各幣種現(xiàn)金限額。柜員現(xiàn)金超過限額，必須及時繳存主出納。
第五條 主出納柜員現(xiàn)金箱余額超過現(xiàn)金箱限額的，設(shè)有庫房的營業(yè)機構(gòu)，主出納應及時辦理入庫手續(xù);不設(shè)庫房的營業(yè)機構(gòu)，主出納應及時繳存上級行金庫。
第六條 柜員現(xiàn)金箱要堅持“一日三碰箱”。營業(yè)前，柜員必須檢查現(xiàn)金實物與上日“柜員日終平賬報告表”現(xiàn)金箱余額是否相符，會計主管或會計主管授權(quán)人要監(jiān)督柜員清點現(xiàn)金實物，并對柜員現(xiàn)金大數(shù)卡把;中午休息時，柜員必須將現(xiàn)金實物與現(xiàn)金箱余額進行核對，會計主管或會計主管授權(quán)人要監(jiān)督柜員清點現(xiàn)金實物，并對柜員現(xiàn)金大數(shù)卡把;下班簽退前，柜員必須核對現(xiàn)金實物與柜員日終平賬報告表”現(xiàn)金箱余額是否相符，會計主管或會計主管授權(quán)人要對現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。同時，下班簽退前，會計主管或會計主管授權(quán)人要將柜員現(xiàn)金箱內(nèi)的有價單證數(shù)量、號碼和面值與ABIS賬務記錄及相關(guān)登記簿核對相符，將重要空白憑證與“柜員日終平賬報告表”憑證余額及相關(guān)登記簿核對相符?，F(xiàn)金箱內(nèi)的現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證都核對無誤后，由柜員和會計主管雙人加鎖。
第七條 營業(yè)前，設(shè)庫房的營業(yè)機構(gòu)，由管庫員辦理柜員現(xiàn)金箱出庫手續(xù);不設(shè)庫房的營業(yè)機構(gòu)，由主出納負責與隨車業(yè)務員辦理柜員現(xiàn)金箱交接工作，交接雙方必須通過身份認證，當面清點柜員現(xiàn)金箱數(shù)量、核對柜員現(xiàn)金箱編號、檢查柜員現(xiàn)金箱及鎖具是否完好無損，確認無誤后在箱包交接登記簿上簽名確認。
第八條 營業(yè)期間，柜員現(xiàn)金箱由柜員保管。在柜員保管期間，柜員現(xiàn)金箱應放置于電視監(jiān)控范圍之內(nèi)。日間營業(yè)休息期間，柜員現(xiàn)金箱應放入保險柜保管，未配置保險柜的營業(yè)機構(gòu)，移交給其他柜員代保管并放置于電視監(jiān)控范圍之內(nèi)，代保管柜員對代保管的現(xiàn)金箱、鎖具的完整性負責。
第九條 柜員臨時離柜，現(xiàn)金箱必須上鎖。日間營業(yè)休息期間和日終后，柜員現(xiàn)金箱由柜員本人和會計主管（或會計主管授權(quán)人）雙人上雙鎖，鑰匙各自妥善保管，不得移交或交由他人保管。
第十條 營業(yè)終了，設(shè)有庫房的營業(yè)機構(gòu)，柜員現(xiàn)金箱交管庫員辦理入庫手續(xù);不設(shè)庫房的營業(yè)機構(gòu)，柜員現(xiàn)金箱可采用現(xiàn)金不“清零”和現(xiàn)金“清零”兩種方式。采用不“清零”方式的，現(xiàn)金箱上交上級行金庫保管;采用“清零”方式的，現(xiàn)金實物繳存主出納，由主出納統(tǒng)一繳存上級行金庫保管。采用“清零”方式的，可以向主出納繳存全部現(xiàn)金，也可向主出納繳存整把現(xiàn)金，輔幣和殘損幣留柜員現(xiàn)金箱保管?！扒辶恪焙蟮默F(xiàn)金箱放營業(yè)機構(gòu)保險柜或庫房保管。柜員休假或短期離職，其柜員現(xiàn)金箱必須繳空。柜員現(xiàn)金箱上交上級行金庫時，交接雙方必須通過身份認證，當面清點柜員現(xiàn)金箱數(shù)量和核對編號，確認無誤后在箱包交接登記簿上簽名確認。
第十一條 支行運營管理職能部門組織人員至少每季對柜員現(xiàn)金箱進行一次檢查，并做好檢查記錄。檢查時，要對柜員現(xiàn)金箱進行全面檢查，對現(xiàn)金大數(shù)卡把，對零散現(xiàn)金檢查到千元;對有價單證，將數(shù)量、號碼和面值與ABIS賬務記錄及相關(guān)登記簿核對相符;對于重要空白憑證，將其與“柜員日終平賬報告表”憑證余額及相關(guān)登記簿核對相符;對于印章，將個數(shù)及種類與交接登記簿核對相符。
第十二條 本辦法由ⅩⅩⅩⅩ銀行總行負責制訂、解釋、修改。第十三條 本辦法自ⅩⅩ年5月1日起執(zhí)行。
第四篇：農(nóng)村合作銀行員工行為積分管理暫行辦法
農(nóng)村合作銀行股份有限公司 員工行為積分管理暫行辦法
第一章 總則
第一條
為引導和督促員工遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營，提高員工合規(guī)意識、風險意識、責任意識、服務意識和 自我保護意識，強化制度執(zhí)行力，確保各項業(yè)務健康發(fā)展，制定本辦法。
第二條
本辦法適用對象為本行全體員工。
第三條
本辦法所稱違規(guī)行為，是指依據(jù)恒豐銀行和本行內(nèi)控制度規(guī)定員工應該遵守而未遵守的行為，以及員工違反法律法規(guī)、操作規(guī)程或職業(yè)操守，可能導致各類案件和事故發(fā)生，有必要按照本辦法進行違規(guī)積分的違規(guī)行為。
第四條
對員工違規(guī)行為，累積負分；對員工在工作中表現(xiàn)突出，得到客戶或行風監(jiān)督員、行領(lǐng)導及其他有關(guān)部門表揚，累積正分。
第五條
對違規(guī)積分要堅持實事求是、教育為主、處罰為輔、教育與處罰相結(jié)合的原則，做到有章必循，違章必究。
第六條
員工積分管理實行24分制，最小積分單位為0.5分。
第七條
積分周期為一年，從每年的1月1日至12月31日。
第二章 積分規(guī)則
第八條
本辦法積負分對象包括違規(guī)事項的直接經(jīng)辦人員、復核或?qū)彶槿藛T、事后監(jiān)督人員及管理人員等。
具體按以下方式認定違規(guī)行為的責任人:
1、誰違規(guī)，誰就是責任人；
2、管理人員指令經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務，發(fā)出指令的管理人員為責任人。經(jīng)辦人員在辦理過程中未提出異議或不抵制、不報告的，經(jīng)辦人員同為責任人；
3、由于經(jīng)辦人員弄虛作假、調(diào)查不實、提供情況不實，導致決策失誤的，經(jīng)辦人員為責任人；
4、事后監(jiān)督人員未履行檢查監(jiān)督職責，或因責任心不強，相關(guān)違規(guī)行為應查出而未查出的，事后監(jiān)督員同為責任人;
5、經(jīng)集體討論后實施而產(chǎn)生的違規(guī)行為，參加討論的人員同為責任人(明確提出異議者除外);
6、凡發(fā)生違規(guī)行為難以界定責任人或因職責不清難以界定的，經(jīng)辦人員與分管領(lǐng)導為責任人。
第九條
對同一次檢查中發(fā)現(xiàn)同一人在不同時段的相同問題只作一個問題積分，問題次(筆)數(shù)作為確定該問題性質(zhì)的依據(jù)。
第十條
對不同檢查項目發(fā)現(xiàn)的同一次(筆)相同的問題，已經(jīng)積分的不再重復積分，但對能整改而未整改的問題除外。
第十一條
有下列情形之一的，應加倍積分，對加倍積分的情形，可視情況給予責任人以積分處罰標準的1-10倍執(zhí)行，直到給予待崗處理。
1、違規(guī)行為性質(zhì)嚴重的或違規(guī)次數(shù)較多的(三次以上);
2、屬明知故犯或?qū)也閷曳傅?
3、發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報、弄虛作假的:
4、屆主觀原因未整改到位的:
5、造成經(jīng)濟損失的。
第十二條
有下列情形之一的，可酌情減輕積分:
1、已自查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，并整改到位的:
2、由于系統(tǒng)、制度等非主觀原因為主造成的違規(guī)行為，可減輕直至不積分。
第十三條 兩人或兩人以上共同違規(guī)的，按照所負責任，分別給予積分，不因其中一人積分或數(shù)人的積分而免除其他人的積分。
第三章 積正分標準 第十四條 員工個人在工作過程中嚴格執(zhí)行制度規(guī)范及操作細則的有關(guān)規(guī)定，在總行組織檢查或行風監(jiān)督員明查暗訪中得到表揚和肯定、表現(xiàn)突出的，對員工個人積2-4分/次。
第十五條 員工個人服務工作有突出事跡受到客戶向總行來信表揚或向支行、部室及總行錦旗表彰的，經(jīng)積分管理領(lǐng)導小組核實并認可的，對員工個人積3-5分。
第十六條 員工個人在本行發(fā)文組織的業(yè)務技能競賽及其他活動比賽中獲獎的，按文件給予積分。
第十七條 對及時有效制止、舉報違規(guī)行為，堵截案件，化解風險，避免財產(chǎn)損失的或有其他立功表現(xiàn)的工作人員，經(jīng)積分管理領(lǐng)導小組核實并認可的，對員工個人積3-8分。
第四章 積負分標準
第十八條員工違規(guī)行為按以下標準積負分:(一)員工儀表規(guī)范類
1、員工在上班時間或逢有重大活動和統(tǒng)一要求時須穿著統(tǒng)一制作的工作服。工作服應保持整沽，外衣平整，領(lǐng)子挺刮。不執(zhí)行的每次積-0.5分。
2、男員工不留長發(fā)、不蓄胡子、不剃光頭，不佩帶項鏈、于鏈;女員工須化淡妝，不披發(fā)上崗，不佩帶下垂式耳環(huán)、手鐲(鏈)等。不執(zhí)行的每項、次積-0.5分。
3、男女員工不準留長指甲、不準染指甲、不準染黑色以外色彩的頭發(fā)。不執(zhí)行的每項、次積-0.5分。
4、員士穿著長袖襯衣時，須系統(tǒng)一下發(fā)的領(lǐng)帶和扣緊袖口，不得隨意翻卷袖子。穿著襯衣時，不得穿高出襯衫領(lǐng)口或顏色過深的內(nèi)衣。男員工穿著須將襯衣的下擺扎進褲腰內(nèi)。女員工著套裝時，襯衣的下擺不得露出套裝下擺外，不得穿拖式?jīng)鲂?。不?zhí)行的每項、次積-0.5分。
（二）員工姿態(tài)標準類
1、員工在營業(yè)場和辦公室須在工作服左胸前佩戴統(tǒng)一制作的工號牌或統(tǒng)一在辦公桌和柜臺上擺放員工工號牌。不執(zhí)行的每項、次積-0.5分。
2、員工站立時不雙于插腰，坐時不翹二郎腿。不執(zhí)行的每項、次積-0.5分。
3、員工(一線臨柜員工)上班時不看各類書報，營業(yè)場內(nèi)不準吸煙。不執(zhí)行的每項、次積-0.5分。
(三)員工崗位安全防范類
1、員工應隨時關(guān)注營業(yè)場所的安全狀況，二道門必須上鎖。不執(zhí)行的每次積-2分。
2、報警器、滅火器保持完好，白衛(wèi)武器應放置在隨手可取的位置。不執(zhí)行的每項、次積-1分。
3、嚴禁非本行無關(guān)人員進入營業(yè)場內(nèi)。不執(zhí)行的每次積-l分。
4、員工臨時離崗(柜)應放置告示牌并及時退出業(yè)務操作系統(tǒng)。不執(zhí)行的每項、次積-0.5分。
5、營業(yè)終了，現(xiàn)金、重要空白憑證、印章、密押(機)、有價單證、帳(簿)、卡等應全部入庫，電器、電腦設(shè)備應及時關(guān)閉(除監(jiān)控設(shè)施和110報警系統(tǒng)外)。不執(zhí)行的每項、次積-l分。
（四）員工崗位工作準則類
1、員工不得摘自離崗、串崗、不聚談閑聊、喧嘩和笑鬧。不執(zhí)行的每項、次積-0.5分。
2、員士因事離崗時必須在柜口擺放暫停營業(yè)牌子，以提示客戶。不執(zhí)行的每次積-0.5分。
3、不準中斷業(yè)務去接打與業(yè)務無關(guān)的電話。不執(zhí)行的每次積-0.5分。
4、在遇到機器故障時，要有明顯提示，必要時應采取應急措施。不執(zhí)行的每次積-0.5分。
(五)員工服務規(guī)范類
1、員工在客戶臨近柜臺時必須起立迎候客戶，站立姿態(tài)面帶微笑，雙目注視客戶，待接過客戶提交憑證和錢后方能坐下，并迅速辦理業(yè)務。不執(zhí)行的每次積-0.5分。
2、辦理業(yè)務完畢后，員工須起心將辦好的憑證和錢雙手交給客戶，待客戶轉(zhuǎn)身離柜后方能坐下。不執(zhí)行的每次積-0.5分。
3、員工臨柜服務時必須使用“請、您好、對不起、謝謝、再見”等文明用語，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲。嚴禁使用服務忌語；接電話時要主動問候，自報單位。不執(zhí)行的每項、次積-0.5分。
4、嚴格遵守業(yè)務操作規(guī)程，做到辦理業(yè)務先外后內(nèi)，快捷準確，縮短客戶等候時間，努力使每位客戶感受到滿意的服務。不執(zhí)行的每項、次積-1分。
5、實行首問責任制，凡遇到客戶咨詢業(yè)務，提出服務要求時，要耐心解答，不準不理不睬。一時解答不了的，內(nèi)部溝通后回復，防止誤導，以影響本行聲譽。不執(zhí)行的每項、次積-0.5分。
6、不得拒絕兌換大小鈔、殘破幣，不拒收輔幣。對確實不能解決客戶兌換小鈔要求時，要耐心做好解釋工作。不執(zhí)行的每項、次積-1分。
(六)投訴舉報類
經(jīng)查實因員工服務態(tài)度、服務質(zhì)量而被投訴、舉報(含重復)的，記該員工規(guī)范化服務違紀積分-3分。
(七)業(yè)務差錯類
業(yè)務差錯由事后監(jiān)督部門檢查出的按《浙江 農(nóng)村合作銀行股份有限公司OCR監(jiān)柜監(jiān)督考評管理辦法》進行扣分；其他出現(xiàn)一般業(yè)務差錯積-0.5分/次；出現(xiàn)較大業(yè)務差錯，并造成后果的積-1至-3分/次；出現(xiàn)重大業(yè)務差錯，造成較大后果 的積-3至-5分/次；出現(xiàn)重大業(yè)務差錯，造成重大后果的積-5至-24分/次。
(八)信貸業(yè)務類
1、未按規(guī)定和操作程序申報、審批、辦理各類信貸表內(nèi)外業(yè)務，積-1至-3分/筆。
2、未按授信要求授信或超授信發(fā)放貸款，或未按授信(貸款)批復所明確的條件發(fā)放貸款，積-1至-3分/筆。
3、未按規(guī)定執(zhí)行“三查”制度，或調(diào)查(檢查)報告內(nèi)容虛假，造成資產(chǎn)損失的；客戶不良貸款未清償，仍向其發(fā)放貸款或認可其提供擔保，客戶對外擔保己形成不良，仍向其發(fā)放貸款或認可其提供擔保的，積-3至-5分/ 筆。未堅持雙人調(diào)查制度，或未經(jīng)實地調(diào)查向客戶發(fā)放首筆貸款的，積-2至-4分/筆。
4、違規(guī)發(fā)放借、冒名、跨地區(qū)貸款的，積-5至-24分/筆。
5、在辦理抵(質(zhì)〉押貸款時，未按規(guī)定核實抵(質(zhì))押物的真實性、合法性和手續(xù)完整性;或違反規(guī)定對抵(質(zhì))押物估價及資產(chǎn)評估造成損失的;或估價失實，或超比例發(fā)放抵(質(zhì)〉押貸款，或未按規(guī)定保管抵(質(zhì)〉押 物的權(quán)利憑證和物品，造成丟失、損毀；或在辦理房地產(chǎn)抵押貸款時，未經(jīng)抵押物查詢發(fā)放貸款的，積-2至-4分/ 筆。抵(質(zhì))押物未到相關(guān)部門登記發(fā)放貸款的，積-3至-5分/筆。抵押物需辦理保險而未按規(guī)定參加保險或保險失效的，積-2分/筆。
6、違反規(guī)定或超越權(quán)限為客戶開立保函、貸款承諾書、貸款意向書、資信證明、存款證明等，積-3分/筆。
7、未對集團客戶實行統(tǒng)一授信的，積-3分/筆。
8、違反利率管理規(guī)定的，積-2分/筆。
9、經(jīng)辦人員未及時答復客戶，或沒有答復、安排或拒不接待客戶，或客戶經(jīng)理與客戶發(fā)生口角的，積-2至-4 分/次；工作日中午喝酒的，積-1至-3分/次:客戶舉報有違規(guī)違紀行為無法取證的，積-0.5/每次，客戶舉報有違規(guī)違紀行為查實的，積-3至-5分/每次。
10、未按規(guī)定對客戶信息進行系統(tǒng)維護，或系統(tǒng)維護不正確，或未按規(guī)定對客戶信息進行查詢，或未及時對客戶信息進行查詢的，積-2分/筆。
11、違反規(guī)定受理銀行卡申領(lǐng)，或未按規(guī)定收集和保管銀行卡資料，造成短缺或不完整，以及其他違反支付結(jié)算和銀行卡操作管理有關(guān)制度的，積-2至-4分/筆
12、未按規(guī)定做好信貸檔案管理工作的，收集的資料缺乏真實有效性的，積-0.5分/筆:收集的重要資料丟失、損毀的，積-3至-5分/筆:對擅自銷毀、偽造和泄露資料信息的，積-5至-24分/筆。
(九)其他類
根據(jù)業(yè)務技能考核規(guī)定，業(yè)務技能不達標的，每項積-0.5分/次:
第十九條
支行行長和部室經(jīng)理在經(jīng)營管理工作中出現(xiàn)下列不作為情況的同時給予積負分：
(一)對國家金融方針、政策、法律、法規(guī)和上級主管部門的規(guī)章制度不傳達、不貫徹執(zhí)行的，積-3至-5分/每次。
(二)未能按規(guī)定對重要崗位員工實行輪崗制度、強制休假制度，或其臺帳資料記錄不全的，每項積-0.5分;未能按季對轄內(nèi)網(wǎng)點進行規(guī)范化服務情況實施監(jiān)督檢查或未做好員工違規(guī)積分檢查記錄的，每項積-1分;
(三)未按規(guī)定成立各類信貸管理小組，或小組雖已成立，未按信貸小組決議操作的，每次積-1至-3分;未能
嚴格執(zhí)行分級審批制度，超權(quán)限辦理業(yè)務，包括授信、授權(quán)、利率政策、現(xiàn)金支取等，每項、次積-1至-3分；
(四)隱瞞事實真相，違規(guī)上報核銷貸款的，積-1分；
(五)行長(或經(jīng)理)及本單位(部門)員工受到黨紀、政紀處理的，每項、次積1至3分:
(六)未能完成總行布置的臨時性、階段性工作任務，且工作業(yè)績處在全轄末位的，每項、次積-1分；經(jīng)營管理目標考核得分位列全行末三位的，積-2至-4分:
(七)清收不良貸款不盡職責、喪失訴訟時效、脫保脫押、貽誤清收時機造成損失的，積-1分:
(八)對當月發(fā)生過的逾期貸款，無論當月是否清收到位，未向總行報告形成不良原因的，每筆積-1分:(九)未制訂崗位責任制或未對員工實施考核兌現(xiàn)的，積-1分:(十)年末資產(chǎn)質(zhì)量比年初惡化的，積-2分:
(十一)轄內(nèi)員工三人以上向總行集體上訪或來信來電反映的，積-1分;
(十二)因違反各種制度受到銀監(jiān)、總行及上級管理部門通報的，每項、次積-3至-5分:(十二)貸款五級分類、形態(tài)調(diào)整未批先調(diào)的，每次積-0.5分;
(十四)單位員工服務態(tài)度、質(zhì)量被客戶投訴、舉報的(含重復件)，經(jīng)查屬實的，每件積-0.5分:(十五)由于對客戶經(jīng)理管理不嚴，導致客戶經(jīng)理違反《信貸人員職業(yè)操守準則》的，每人、次積-0.5分:(十六)未能按規(guī)定每月一次組織召開員工會議，且會議記錄不詳?shù)?，積-1分；未能按規(guī)定每月組織員工技能訓練的，積-0.5分;
(十七)未能按規(guī)定每月對所轄網(wǎng)點組織一次安全保衛(wèi)檢查，且記錄不全的，每次積-2分；
(十八)發(fā)生一般經(jīng)濟案件的，造成損失10萬元以下的，積-6分；較大經(jīng)濟案件的，造成較大損失的，積-6分至-24分;
(十九)未按規(guī)定進行聽證問責或聽證問責發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報的，積-2分;(二十)對各類檢查存在的問題，未按整改要求及時整改到位的，積-3分；
(二十一)由于未能及時傳達上級行相關(guān)文件，導致執(zhí)行偏離、執(zhí)行不到位的，每次積一1分;(二十二)對五級分類占用形態(tài)在次級及以下貸款未壓縮、退出的，每次積-1分:對其發(fā)放增量貸款的，每筆再積-2分；
(二十三)對重大信貸風險、重大違紀事件、責任事故隱瞞不報或隱瞞事實真相虛報的，積-3分;(二十四)經(jīng)總行認定其他不作為的行為，每項積-1分。
第二十條 員工違反有關(guān)規(guī)定，受到經(jīng)濟處罰，按以下分值對應積分(按正常信貸流程操作，但需賠款的除外)
經(jīng)濟處罰金額50元至200元
-0.5分
經(jīng)濟處罰金額201元至500元
-1分
經(jīng)濟處罰金額501元至1000元
-2分
經(jīng)濟處罰金額1001元至2000元
-3分
經(jīng)濟處罰金額2001元至3000元
-4分
經(jīng)濟處罰金額3001元至4000元
-5分
經(jīng)濟處罰金額4001元至5000元
-4分
經(jīng)濟處罰金額5001元以上
-7分至-24分
第二十一條 員工違反有關(guān)規(guī)定受到紀律處分，按以下分值對應積分: 警告
-5分
記過
-10分 記大過
-15分 留用察看
-20分
第二十二條 發(fā)生下列情況，責任人相應積分: 責令限期改正
-2分
責令書面檢查
-3分
誡勉談話
-4分
縣內(nèi)通報批評
-6分
杭州地區(qū)內(nèi)通報批評
-8分
浙江省內(nèi)通報批評
-10分
全國通報批評
-20分
第二十三條
員工抵制無效，被迫實施違規(guī)行為，且已向上級機構(gòu)或主管人員報告的，可從輕、減輕或免除積分。
授意、指使、強令、脅迫員工違規(guī)的責任人員，按違規(guī)行為對應的分值加倍予以積分。
第五章
積分管理程序
第二十四條
總行成立積分管理領(lǐng)導小組，由行長擔任組長，監(jiān)事長擔任副組長，各部室總經(jīng)理為成員。日常積分管理工作由監(jiān)督監(jiān)察部負責。
第二十五條
積分管理領(lǐng)導小組的職責是:(一)審議決定重大、復雜的積分事項:
(二)對積分達到規(guī)定分值的員工以及人均積分達到規(guī)定分值的單位負責人進行處理;(三)組織、協(xié)調(diào)、指導、督促各支行(部)開展積分管理工作:(四)其他積分管理事項。
第二十六條
監(jiān)督監(jiān)察部門負責違規(guī)積分管理工作，其職責為:(一)執(zhí)行違規(guī)積分管理領(lǐng)導小組的決議:
(二)審核各部門、各支行對違規(guī)人員的違規(guī)積分計算，建立和管理違規(guī)積分臺賬，按季通報:(三)受理不服積分處罰的申訴;(四)向違規(guī)積分達到一定分值以上的個人和網(wǎng)點、機構(gòu)發(fā)出預警預報，向分管領(lǐng)導報告違規(guī)積分管理情況;(五)違規(guī)積分管理領(lǐng)導小組授權(quán)的其他事項。
第二十七條
各支行行長、部室經(jīng)理積分管理以總行行長為積分管理責任人；各支行、部室員工積分管理以各 支行、各部室負責人為積分管理責任人。各積分責任人應指定專人負責建立、記錄和保管本單位人員的積分管理臺賬，每月5號前負責向總行監(jiān)督監(jiān)察部報送上月積分材料。
第二十八條
積分程序:
（一）總行職能部門業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為、行風監(jiān)督員發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為、單位負責人或其他人發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為、通過其他線索發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。即業(yè)務檢查、審計、案件調(diào)查、信訪核查、內(nèi)部日常管理及客戶投訴、媒體報道等途徑發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為線索，經(jīng)核實的，均應按照本辦法進行積分。
(二)銀監(jiān)、人民銀行等外部監(jiān)管部門的檢查、上級行業(yè)主管部門的各項檢查中認定的違規(guī)行為，由總行監(jiān)督監(jiān)察部于每次檢查后根據(jù)檢查報告或監(jiān)管意見書填制《違規(guī)行為積分記錄單》。
(三)各檢查部門或單位負責人依據(jù)標準進行積分認定，填寫《違規(guī)行為積分記錄單》，當事人在《違規(guī)行為積分記錄單》上簽字確認，交由監(jiān)督監(jiān)察部作審核、計算、建立和管理違規(guī)定積分臺帳。如未按時填報的，按規(guī)定積減部室考核分。
(四)當事人如對積分有異議，可在接到《違規(guī)行為積分記錄單》 10個工作日內(nèi)向積分管理領(lǐng)導小組申訴，由積分管理領(lǐng)導小組裁決。
第六章
積分運用
第二十九條
積分結(jié)果與員工的崗位薪酬、考核、評優(yōu)、評先掛鉤。
第三十條
員工個人積分，按薪酬管理規(guī)定計入次年員工綜合分。第三十一條
員工個人在積分內(nèi)的正負積分，可以相互抵消。在一個積分周期內(nèi)，員工正負積分相抵后，累計負積分達5分及以上的，取消評優(yōu)資格;累計負積分達10分及以上的，由總行通知支行(部)對該員工進行崗位調(diào)整；累計負積分達18分及以上的，作待崗3個月處理，待崗期滿由綜合管理部組織考試，考試合格后方可上崗；累計負積分達24分及以上的，或待崗期滿后考試不合格的，提交總行積分管理領(lǐng)導小組進行處理。
第三十二條
積分對應處理規(guī)定:
(一)負積分未受到過經(jīng)濟處罰的對應第二十條規(guī)定給予經(jīng)濟處罰;(二)負積分對應單位(一次性)處理:
人均負積分2分及以上的，由總行在本行內(nèi)網(wǎng)上進行全縣通報批評:
人均負積分4分及以上的，支行行長(部室經(jīng)理)，實行誡勉談話，并扣罰一個月績效薪酬:其他人員扣罰半個月績效工資。
人均負積分6分及以上的，支行行長(部室經(jīng)理〉考核確定為基本稱職，并扣罰二個月績效薪酬;其他人員扣罰一個月績效薪酬。
人均負積分8分及以上的，支行行長(部室經(jīng)理)予以解聘，并扣罰三個月績效薪酬;其他人員扣罰一個半月績效薪酬。
第三十三條
在員工提拔使用、競聘上崗等事項進行考察時，應將該員工近三年的積分結(jié)果列入考察內(nèi)容。
第七章
附則
第三十四條
對本辦法沒有明確規(guī)定積分標準但屬于違規(guī)行為的，比照相關(guān)積分標準處理。
第三十五條
員工的違規(guī)行為，對照有關(guān)規(guī)定己受處理的，不得因受到處理而免除積分，也不得因積分而免除處理。
第三十六條
積分登記時間以發(fā)現(xiàn)應積分的時間為準。當年發(fā)現(xiàn)以前的員工違規(guī)行為，視同當年違規(guī)，對員工進行積分。
第三十七條
總行按員工工號建立積分臺帳，員工崗位交流的或在系統(tǒng)內(nèi)調(diào)動的，不得免除原崗位或單位的積分，實行累計計分。
第三十八條
本辦法由總行負責解釋。
第三十九條
本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。
附：農(nóng)村合作銀行股份有限公司員工違規(guī)行為積分記錄單
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第五篇：余杭農(nóng)村合作銀行客戶經(jīng)理制管理暫行辦法
余杭農(nóng)村合作銀行客戶經(jīng)理制管理暫行辦法
第一章總則
第一條為加強余杭農(nóng)村合作銀行（以下簡稱本行）資金組織工作，鞏固存款市場份額，建立一支高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊伍，規(guī)范客戶經(jīng)理的行為，結(jié)合本行實際，特制訂本辦法。
第二條本辦法所指的客戶經(jīng)理制是以“市場為導向，客戶為中心、效益為目的”的經(jīng)營理念，規(guī)范客戶經(jīng)理行為,從而建立起面向市場、面向客戶的業(yè)務拓展和營銷機制。
第三條本辦法所指的客戶經(jīng)理是以黃金客戶和優(yōu)質(zhì)客戶為主要服務對象，面向市場、組織客戶資金，推銷金融產(chǎn)品，收集和反饋市場信息，發(fā)展、維護和管理客戶的市場營銷人員。
第二章客戶經(jīng)理的崗位設(shè)置與任職條件
第四條崗位設(shè)置：
各支行（含總行營業(yè)部，下同）根據(jù)存款規(guī)模和地區(qū)劃分，合理配備客戶經(jīng)理，隸屬信貸業(yè)務部。原則上每個支行配備專職客戶經(jīng)理占全體職工人數(shù)的3%以上，兼職客戶經(jīng)理配備占全體職工人數(shù)的15%以上。
第五條客戶經(jīng)理必須具備以下條件：
（一）具有較好的政治思想素質(zhì)，高度的責任感和良好的職業(yè)道德，愛崗敬業(yè)、遵紀守法、廉潔自律、勇于創(chuàng)新，自覺維護本單位的整體利益和良好的社會形象；
（二）具有較高的業(yè)務素質(zhì)和政策水平，掌握金融業(yè)務知識，熟悉各項規(guī)章制度和業(yè)務流程；
（三）具有較強的公關(guān)能力和組織協(xié)調(diào)能力，善于溝通和合作，具有良好的客戶背景和客戶關(guān)系；
（四）達到規(guī)定的業(yè)績標準。
第三章客戶經(jīng)理的崗位職責
第六條客戶經(jīng)理的職責：
（一）認真執(zhí)行金融法律法規(guī)和行業(yè)管理各項規(guī)章制度，依法合規(guī)開展業(yè)務。
（二）積極宣傳農(nóng)村合作銀行的經(jīng)營宗旨、各項政策,努力營銷本行的金融產(chǎn)品。
（三）加強客戶管理?？蛻艚?jīng)理有權(quán)根據(jù)自身客戶資源優(yōu)勢和本行實際，選擇目標客戶。
1、市場調(diào)研。主要了解客戶經(jīng)營發(fā)展情況、信用狀況等基本信息，并將有效信息及時反饋領(lǐng)導；
2、開發(fā)客戶。根據(jù)市場調(diào)研情況，對擬開發(fā)客戶確定拓展的目標、策略、措施以及所需的資源支持等；
3、客戶服務。以穩(wěn)定客戶資源、增加存款總量為目標，建立定期走訪和感情聯(lián)絡制度，為客戶提供優(yōu)質(zhì)金融服務；
4、客戶分析。定期分析客戶接受本行金融服務的滿意度，善于發(fā)現(xiàn)并改進服務中存在的不足與問題，必要時提交管理部門加以協(xié)調(diào)落實；
5、客戶檔案管理。全面掌握客戶的基本情況，建立、管理客戶檔案，保證客戶資料的真實性、實用性、及時性。
（四）加強金融產(chǎn)品營銷。積極向客戶推薦金融產(chǎn)品和金融服務，提供完善的咨詢服務和理財服務，利用現(xiàn)有的金融產(chǎn)品，為客戶設(shè)
計最適合的金融產(chǎn)品組合和最佳的資金結(jié)算方式。根據(jù)市場變化和客戶需求，積極向管理部門提出產(chǎn)品優(yōu)化的建議。
（五）完成支行下達的資金組織工作目標任務。
（六）執(zhí)行報告制度。
1、日志填報制度?？蛻艚?jīng)理根據(jù)工作情況每日填寫工作日志；
2、訪客報告制度。經(jīng)常性走訪客戶，將走訪情況記錄報告表；客戶發(fā)生重要情況要及時向管理部門報告。
3、客戶經(jīng)理應定期向分管領(lǐng)導匯報工作，一般每周一次。
（七）自覺履行客戶信息保密制度。
（八）做好領(lǐng)導安排的其他相關(guān)工作。
第四章客戶經(jīng)理的管理
第七條客戶經(jīng)理應按照“公開、公平、公正”的原則，實行競聘上崗，由所在支行進行任職資格審查和競聘上崗的組織管理，競聘辦法需經(jīng)總行人事監(jiān)察部門審定。
第八條客戶經(jīng)理的聘用。符合任職條件的本單位員工均可報名競聘客戶經(jīng)理，對報名參加客戶經(jīng)理競聘的員工，由支行根據(jù)競聘辦法進行聘用，并上報總行備案?？蛻艚?jīng)理的聘用期一般為一年。
第九條支行承擔客戶經(jīng)理的管理、監(jiān)督、考核、獎懲的職責。
第十條實行客戶經(jīng)理培訓、輪訓制度?？傂薪M織學習、培訓、內(nèi)部經(jīng)驗交流等形式多樣的學習活動?？蛻艚?jīng)理應加強自身學習，充分利用工作實踐和業(yè)余學習等機會，學習相關(guān)業(yè)務知識，不斷提高自身業(yè)務水平和工作能力。本行集中培訓主要采取以下二種方法：
（一）職前培訓。本行組織的對新任客戶經(jīng)理進行基本業(yè)務知識培訓，進一步掌握有關(guān)管理制度、業(yè)務操作程序和處理方法，以便
較快地進入工作狀態(tài)。
（二）在崗培訓。由本行組織對在崗客戶經(jīng)理的崗位業(yè)務知識和技能培訓。
第十一條 支行領(lǐng)導要加強對客戶經(jīng)理的思想政治工作，關(guān)注客戶經(jīng)理的業(yè)余時間的社會活動情況，發(fā)現(xiàn)有不良傾向的，要及時采取措施，努力維護客戶經(jīng)理隊伍的健康發(fā)展。
第十二條 支行領(lǐng)導應定期組織對客戶經(jīng)理的業(yè)務測試和考評，加強對客戶經(jīng)理日常的檢查監(jiān)督工作，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。
第五章客戶經(jīng)理的考核
第十三條 各支行須建立客戶經(jīng)理考核激勵機制，方案報總行業(yè)務發(fā)展部審定?？蛻艚?jīng)理的考核內(nèi)容應包括定量指標考核和定性指標考核。
（一）定量考核：
（1）基礎(chǔ)存款的維護；
（2）拓展存款目標；
（3）支行認為其它需考核的指標。
一般應采取日均存款余額、月均存款余額。
（二）定性考核：
（1）團隊協(xié)作精神。指與本單位其他員工合作、中間代理業(yè)務協(xié)作、完成領(lǐng)導交辦其他工作等方面的表現(xiàn)；
（2）遵守紀律表現(xiàn)。指客戶經(jīng)理遵守各項規(guī)章制度、職業(yè)道德方面的表現(xiàn)；
（3）客戶評價。指對客戶經(jīng)理在履行工作職責、服務質(zhì)量的總體評價，此項根據(jù)客戶反饋意見評定；
（4）工作態(tài)度、業(yè)務能力等其他方面表現(xiàn)。
第十四條客戶經(jīng)理的薪酬原則上由基本工資和考核工資組成。
第六章客戶經(jīng)理的退出
第十五條支行應對客戶經(jīng)理進行工作考核，根據(jù)考核情況實行優(yōu)勝劣汰。
第十六條客戶經(jīng)理退出主要包括自愿退出、自然退出和強行退出三種方式。
（一）自愿退出指客戶經(jīng)理自己主動向單位提出要求調(diào)離客戶經(jīng)理崗位經(jīng)單位同意的；
（二）自然退出指客戶經(jīng)理受年齡、體力和操作技能等因素限制而不能勝任崗位要求，或經(jīng)考核業(yè)績不佳的，經(jīng)單位決定調(diào)離客戶經(jīng)理崗位的；
（三）強行退出指客戶經(jīng)理由于違反法律法規(guī)或本行規(guī)章制度而被責令調(diào)離客戶經(jīng)理崗位的。有下列情況之一的，必須立即解聘，調(diào)離客戶經(jīng)理崗位：
（1）辦理未經(jīng)委托（授權(quán)）的業(yè)務；
（2）賬外經(jīng)營和挪用資金、截留收入的；
（3）弄虛作假，利用職務之便謀利的；
（4）有其他違規(guī)行為的。
第七章客戶經(jīng)理的處罰和獎勵
第十七條各支行建立的激勵機制，應充分體現(xiàn)“績效掛鉤、多勞多得、動態(tài)考核”的原則，采取物質(zhì)獎勵和精神獎勵相結(jié)合，對突出貢獻者給予特殊獎勵，以最大程度地激發(fā)客戶經(jīng)理的專業(yè)工
作熱情和創(chuàng)造力。
（一）給予客戶經(jīng)理不少于萬分之一的存款維護費和萬分之二的新業(yè)務拓展費，該兩項費用憑發(fā)票報銷，不得提取現(xiàn)金。
（二）客戶經(jīng)理業(yè)績突出的，總行給予一定的獎勵、表彰。第十八條 對符合本暫行辦法第十六條第三點解聘的客戶經(jīng)理一律不得重新?lián)慰蛻艚?jīng)理。
第十九條 對違法、違規(guī)的客戶經(jīng)理，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，對其實行以下處理：
（一）調(diào)離客戶經(jīng)理崗位；
（二）通報批評、行政處分；
（三）移交司法機關(guān)依法追究責任。
以上處理可以并處。
第八章 附則
第二十條 各支行可結(jié)合實際制定相應的管理實施細則。第二十一條 本辦法由余杭農(nóng)村合作銀行制定、解釋。第二十二條 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。
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