第一篇：商業(yè)銀行分行案防考核方案

案防考核分為以下三部分內(nèi)容：

一、案件防控工作質(zhì)量（占30分）

主要考察各單位有無(wú)按照總分行的要求及各項(xiàng)活動(dòng)安排進(jìn)行信息報(bào)送、各項(xiàng)自查、資料報(bào)送及組織各項(xiàng)活動(dòng)等。按未完成項(xiàng)目占總項(xiàng)目比例扣罰相應(yīng)分?jǐn)?shù)。由法律合規(guī)部提供數(shù)據(jù)。

二、內(nèi)控及案防執(zhí)行力建設(shè)（占40分）

主要考察各單位的案防工作質(zhì)量，包括但不限于各項(xiàng)案防自查報(bào)告質(zhì)量、活動(dòng)安排的合理性、案防工作的實(shí)際效果等。由法律合規(guī)部提供數(shù)據(jù)提交案防領(lǐng)導(dǎo)小組做最終評(píng)價(jià)。

三、整改情況（占30分）

主要考察各單位對(duì)內(nèi)外部審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況，主要包括是否按時(shí)、按要求整改以及整改效果等。由法律合規(guī)部提供數(shù)據(jù)。

對(duì)以下情況實(shí)行“一票否決制”：

（一）對(duì)年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的單位，其考評(píng)結(jié)果直接評(píng)為不合格。案件是否為重大、惡性，由案發(fā)機(jī)構(gòu)屬地銀監(jiān)局進(jìn)行認(rèn)定。

（二）如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報(bào)案件的情況，或出現(xiàn)公安部門、內(nèi)外部監(jiān)管部門已經(jīng)上門辦案而被考評(píng)機(jī)構(gòu)仍未向分行報(bào)送的情況，或在案件處置工作中發(fā)生嚴(yán)重問(wèn)題，則案件防控工作質(zhì)量單項(xiàng)考評(píng)等級(jí)直接評(píng)為不合格。

（三）如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控失效導(dǎo)致案件

發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)單項(xiàng)考評(píng)等級(jí)直接評(píng)為不合格。

（四）如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查之后，仍然在年度內(nèi)發(fā)生同類同質(zhì)案件，則案件責(zé)任追究與整改項(xiàng)考評(píng)等級(jí)直接評(píng)為不合格。

第二篇：案防考核考核評(píng)價(jià)辦法

案防考核考核評(píng)價(jià)辦法

第一章

總 則

第一條 為加強(qiáng)縣級(jí)支行的內(nèi)部控制和管理，客觀公正地考核評(píng)價(jià)縣級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)班子及班子成員防控案件的工作水平和管理能力，有效防范各類案件的發(fā)生，根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行福建省分行關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)控管理提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力的指導(dǎo)意見(jiàn)》以及銀監(jiān)會(huì)、農(nóng)總行和省分行的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 縣級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)班子防控案件考核評(píng)價(jià)目標(biāo)：通過(guò)量化考核評(píng)價(jià)，強(qiáng)化縣級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)班子及班子成員落實(shí)防控責(zé)任，解決“抓案件防控干好干壞一個(gè)樣、工作到位不到位一個(gè)樣”的問(wèn)題；達(dá)到縣級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)班子管控能力不斷提升、員工遵章守紀(jì)意識(shí)不斷增強(qiáng)、規(guī)章制度進(jìn)一步落實(shí)、違規(guī)違紀(jì)違法問(wèn)題逐步減少，防控案件取得實(shí)效。

第三條 縣級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)班子防控案件考核評(píng)價(jià)對(duì)象和范圍：主要是考核評(píng)價(jià)縣級(jí)支行（含各二級(jí)分行營(yíng)業(yè)部）領(lǐng)導(dǎo)班子、班子成員履行防控案件責(zé)任制及內(nèi)部控制能力和水平。

第四條 縣級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)班子防控案件考核評(píng)價(jià)遵循行長(zhǎng)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)和全面、獨(dú)立、客觀、公正的原則，以預(yù)防為主，并采用全面評(píng)價(jià)與重點(diǎn)評(píng)價(jià)相結(jié)合，現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)與非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)相結(jié)合，定量評(píng)價(jià)與定性評(píng)價(jià)相結(jié)合，班子總體評(píng)價(jià)與班子成員履職評(píng)價(jià)相結(jié)合，防控過(guò)程與防控結(jié)果相結(jié)合的評(píng)價(jià)方式。

第五條 縣級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)班子防控案件考核評(píng)價(jià)實(shí)行責(zé)任追究制度，凡發(fā)生達(dá)到監(jiān)管部門規(guī)定追究高級(jí)管理人員責(zé)任的案件，嚴(yán)格按監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；對(duì)發(fā)生未達(dá)到監(jiān)管部門規(guī)定追究高級(jí)管理人員責(zé)任的案件，按本辦法規(guī)定執(zhí)行。

第六條 縣級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)班子防控案件考核評(píng)價(jià)工作由二級(jí)分行內(nèi)部監(jiān)督委員會(huì)負(fù)責(zé)組織實(shí)施，考評(píng)為1月1日至12月31日，每年考評(píng)一次，考評(píng)情況于次年1月20日前報(bào)省分行（監(jiān)察部）備案。

第二章

考核評(píng)價(jià)的主要內(nèi)容

第七條 縣級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)班子防控案件考核評(píng)價(jià)分別是對(duì)班子和班子成員的評(píng)價(jià)。

第八條 縣級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)班子及班子成員防控案件考核評(píng)價(jià)內(nèi)容由防控體系建設(shè)、防控措施落實(shí)、防控制度保障和防控結(jié)果四個(gè)部分構(gòu)成。

（一）防控體系建設(shè)（占總體權(quán)重分的5%）。考核評(píng)價(jià)的內(nèi)容包括：支行領(lǐng)導(dǎo)班子是否重視案件防控工作，是否成立組織機(jī)構(gòu)，明確責(zé)任分工。行長(zhǎng)每年是否親自組織召開(kāi)黨委會(huì)或行長(zhǎng)辦公會(huì)議，專題會(huì)議研究案件防控工作；是否認(rèn)真部署案件防控工作；是否與基層單位和部門負(fù)責(zé)人簽訂案件防控責(zé)任書；有關(guān)人員配備是否到位。分管領(lǐng)導(dǎo)是否對(duì)防控體系的建設(shè)積極建議和作為。

（二）防控措施落實(shí)（占總體權(quán)重分的40%）?？己嗽u(píng)價(jià)的內(nèi)容包括：行長(zhǎng)每年是否定期聽(tīng)取案件防控情況、基層營(yíng)業(yè)單位負(fù)責(zé)人“十親自”制度落實(shí)情況以及員工行為排查情況的匯報(bào)，是否親自主持一至兩次案件分析會(huì)、是否認(rèn)真組織對(duì)重要信訪件的查處，領(lǐng)導(dǎo)干部交流、重要崗位輪換、近親屬回避、強(qiáng)制休假等四項(xiàng)制度是否落實(shí)到位。分管領(lǐng)導(dǎo)是否認(rèn)真履行職責(zé)，積極抓好分管業(yè)務(wù)、基層營(yíng)業(yè)單位日常案件防控制度、自律監(jiān)管職責(zé)的落實(shí)，是否帶隊(duì)定期或不定期地組織檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件隱患、內(nèi)外部監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題是否報(bào)告、認(rèn)真組織整改或采取積極有效的措施予以糾正、查處和消除，對(duì)上級(jí)行新出臺(tái)案件、風(fēng)險(xiǎn)防控的有關(guān)制度是否及時(shí)、認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

（三）防控制度保障（占總體權(quán)重分的5%）?？己嗽u(píng)價(jià)的內(nèi)容包括：支行領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)違規(guī)違紀(jì)違法問(wèn)題涉及責(zé)任人的追究是否到位，是否重視制度建設(shè)，對(duì)制度落實(shí)中出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)是否積極報(bào)告并安排制定必要的操作辦法，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。領(lǐng)導(dǎo)班子成員能否帶頭遵守各項(xiàng)制度，并建立案件防控考核辦法，將案件防控考核結(jié)果作為干部業(yè)績(jī)?cè)u(píng)定、獎(jiǎng)勵(lì)懲處、選拔任用的重要條件。

（四）防控結(jié)果（占總體權(quán)重分的50%）?？己嗽u(píng)價(jià)的內(nèi)容包括:是否發(fā)生了各類案件、違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和重大責(zé)任事故，是否主動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件、消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，有效防控各類案件、違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和重大責(zé)任事故發(fā)生。

第三章 考核評(píng)價(jià)方式

第九條 防控案件考核評(píng)價(jià)采取量化評(píng)分方法。對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子按百分制計(jì)分；對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子成員按實(shí)計(jì)分，再按責(zé)任比例進(jìn)行折算。在各項(xiàng)計(jì)分上，好的只得滿分，不增分，差的按規(guī)定扣分，直至零分。

第十條 在防控案件考核評(píng)價(jià)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)以前評(píng)價(jià)中需要整改的問(wèn)題在本次評(píng)價(jià)中仍然存在，則應(yīng)在相應(yīng)環(huán)節(jié)內(nèi)加重扣分，最高扣分值不超過(guò)原評(píng)價(jià)點(diǎn)分值的一倍，直至扣完本環(huán)節(jié)全部分?jǐn)?shù)為止。

第十一條 非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)是防控案件考核評(píng)價(jià)的重要組成部分，是對(duì)被評(píng)價(jià)行日常動(dòng)態(tài)的監(jiān)督評(píng)價(jià)。主要是利用對(duì)被評(píng)價(jià)行已有的各種內(nèi)外部監(jiān)督檢查成果，結(jié)合整改情況，基層營(yíng)業(yè)單位負(fù)責(zé)人“十親自”管理系統(tǒng)運(yùn)行情況，錄像監(jiān)控檢查情況等，按照防控案件考核評(píng)價(jià)的計(jì)分方法和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)價(jià)和打分。第十二條 現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)程序包括評(píng)價(jià)準(zhǔn)備、評(píng)價(jià)實(shí)施、總結(jié)報(bào)告和后續(xù)跟蹤檢查等步驟。

（一）準(zhǔn)備階段。包括收集評(píng)價(jià)資料、非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)結(jié)果匯總分析、制定評(píng)價(jià)方案、組成評(píng)價(jià)組、下發(fā)評(píng)價(jià)通知、提供資料清單、問(wèn)卷調(diào)查等。

（二）評(píng)價(jià)實(shí)施階段。聽(tīng)取被評(píng)價(jià)行工作匯報(bào)、召開(kāi)座談會(huì)、查閱防控案件相關(guān)資料，評(píng)價(jià)指標(biāo)分析、填制百分量化考核表、綜合評(píng)價(jià)等?，F(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中要充分利用當(dāng)年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)檢查成果。

（三）總結(jié)報(bào)告階段。草擬匯總報(bào)告，在向被評(píng)價(jià)行反饋檢查總體情況的基礎(chǔ)上，下發(fā)考核評(píng)價(jià)通報(bào)。通報(bào)主要包括防控案件考核評(píng)價(jià)的組織實(shí)施情況、被評(píng)價(jià)行防控案件基本情況和考核評(píng)價(jià)結(jié)果、被評(píng)價(jià)行防控案件存在的主要問(wèn)題和分析、防控案件建議等。

（四）后續(xù)跟蹤檢查階段。二級(jí)分行組織對(duì)評(píng)價(jià)資料進(jìn)行整理歸檔，登記防控案件考核評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題臺(tái)賬，并適時(shí)對(duì)存在問(wèn)題的整改情況開(kāi)展后續(xù)檢查。

第四章 防控案件等級(jí)評(píng)定

第十三條 防控案件考核評(píng)價(jià)按照定量評(píng)價(jià)與定性評(píng)價(jià)相結(jié)合的原則，在對(duì)被評(píng)價(jià)行防控案件狀況定量打分的基礎(chǔ)上，結(jié)合評(píng)價(jià)期內(nèi)被評(píng)價(jià)行是否發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件、刑事案件、重大責(zé)任事故、重大違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題等因素進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，確定最終等級(jí)。在案件防控過(guò)程中，對(duì)敢于堅(jiān)持原則，認(rèn)真落實(shí)制度，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件、風(fēng)險(xiǎn)隱患，有效防控案件發(fā)生的，給予表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)，未造成嚴(yán)重后果可從輕扣分或不扣分。對(duì)評(píng)價(jià)后發(fā)現(xiàn)評(píng)價(jià)中出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)違法問(wèn)題，依據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅追究責(zé)任人責(zé)任，并扣回已發(fā)放的獎(jiǎng)金。

第十四條 防控案件考核評(píng)價(jià)等級(jí)分為四類：

A級(jí)：綜合評(píng)分95分（含）以上。被評(píng)價(jià)行防控案件體系健全，防控案件規(guī)章制度得到有效執(zhí)行，防控案件成效顯著，當(dāng)年沒(méi)有發(fā)生各類案件或重大責(zé)任事故。各二級(jí)分行每年評(píng)定為A級(jí)支行的機(jī)構(gòu)數(shù)原則上控制在本轄區(qū)縣級(jí)支行總數(shù)的10%以內(nèi)，并報(bào)省分行（監(jiān)察部）審核同意后確定。

B級(jí)：綜合評(píng)分85分（含）以上95分以下。被評(píng)價(jià)行防控案件體系比較健全，雖然存在個(gè)別缺陷，但未對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的安全性和防控案件的有效性產(chǎn)生較大影響。防控案件規(guī)章制度得到比較有效執(zhí)行，防控案件成效較好，當(dāng)年沒(méi)有發(fā)生各類案件或重大責(zé)任事故。

C級(jí)：綜合評(píng)分75分（含）以上85分以下。被評(píng)價(jià)行防控案件體系雖有明顯缺陷，但風(fēng)險(xiǎn)仍在可控范圍內(nèi)，防控案件規(guī)章制度基本得到執(zhí)行，當(dāng)年沒(méi)有發(fā)生各類案件或重大責(zé)任事故。

D級(jí)：綜合評(píng)分75分以下。被評(píng)價(jià)行防控案件體系存在嚴(yán)重漏洞和缺陷，防控案件制度執(zhí)行不力，監(jiān)督檢查不到位，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患未能得到及時(shí)消除，屢查屢犯的違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題較嚴(yán)重，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)安全性面臨較大的風(fēng)險(xiǎn)，且當(dāng)年轄內(nèi)發(fā)生了案件或責(zé)任制規(guī)定追究責(zé)任以上的重大責(zé)任事故。發(fā)生監(jiān)管部門規(guī)定對(duì)高管人員追究責(zé)任案件的，嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。

第五章 考核評(píng)價(jià)結(jié)果的運(yùn)用

第十五條 防控案件考核評(píng)價(jià)工作與內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作相結(jié)合，考評(píng)結(jié)果作為對(duì)二級(jí)分行、縣級(jí)支行內(nèi)部控制等級(jí)評(píng)定的參考依據(jù)，與被評(píng)價(jià)行當(dāng)年的綜合績(jī)效考核、授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)、班子成員個(gè)人工資收入、獎(jiǎng)罰及評(píng)先評(píng)優(yōu)掛鉤，并作為對(duì)被評(píng)價(jià)行領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部考核任用的重要依據(jù)。

支行行長(zhǎng)年工資收入的15%、其他領(lǐng)導(dǎo)班子成員年工資收入的10%與所在支行每年防控案件考核評(píng)價(jià)結(jié)果掛鉤(薪酬制度改革后視情況對(duì)掛鉤部分進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整)。二級(jí)分行人事部門從每位支行班子成員核定的年工資收入中預(yù)留掛鉤工資額暫不發(fā)放，待防控案件考核評(píng)價(jià)工作結(jié)束后，由監(jiān)察部門將各支行考評(píng)結(jié)果書面通知人事部門兌現(xiàn)掛鉤工資。

對(duì)支行班子成員的獎(jiǎng)勵(lì)或經(jīng)濟(jì)處罰由二級(jí)分行監(jiān)察部門書面通知人事、財(cái)會(huì)部門進(jìn)行兌現(xiàn)，獎(jiǎng)勵(lì)從各二級(jí)分行的獎(jiǎng)勵(lì)工資或表彰費(fèi)中列支，經(jīng)濟(jì)處罰一律進(jìn)營(yíng)業(yè)外收入。第十六條

考核工作結(jié)束后，二級(jí)分行紀(jì)委書記在一個(gè)月內(nèi)以書面形式將支行領(lǐng)導(dǎo)班子及行長(zhǎng)的考核得分情況反饋給支行行長(zhǎng)，將其他班子成員的考核得分情況直接反饋給本人。

第十七條 對(duì)被評(píng)價(jià)行實(shí)行分類管理。

（一）對(duì)于“A級(jí)”的支行，由二級(jí)分行給予表彰，并作為干部考核任用的重要依據(jù)；全額兌現(xiàn)支行班子成員掛鉤工資，并獎(jiǎng)勵(lì)支行行長(zhǎng)5000元，獎(jiǎng)勵(lì)其他班子成員每人3000元。

（二）對(duì)于“B級(jí)”的支行，督促其進(jìn)一步加強(qiáng)防控案件建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平和案件防控能力。全額兌現(xiàn)支行班子成員掛鉤工資，并獎(jiǎng)勵(lì)支行行長(zhǎng)2000元，獎(jiǎng)勵(lì)其他班子成員每人1000元。

（三）對(duì)于“C級(jí)”的支行，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子進(jìn)行誡勉，督促其采取措施改進(jìn)防控案件狀況，提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平和案件防控能力；加大內(nèi)部檢查監(jiān)督力度和頻率，取消當(dāng)年支行主要領(lǐng)導(dǎo)、負(fù)有重要責(zé)任的分管領(lǐng)導(dǎo)的評(píng)先評(píng)優(yōu)資格。對(duì)支行班子成員掛鉤工資按扣分比例給予兌現(xiàn)，其中若有班子成員 未被扣分的，則按被扣分的班子成員中扣分最少的50%比例承擔(dān)連帶責(zé)任。

（四）對(duì)于“D級(jí)”的支行，一是將該行列為案件防控重點(diǎn)聯(lián)系行；二是加大內(nèi)部檢查監(jiān)督力度和頻率；三是降低相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)或責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；四是按照有關(guān)規(guī)定對(duì)支行領(lǐng)導(dǎo)班子進(jìn)行問(wèn)責(zé)，取消當(dāng)年支行領(lǐng)導(dǎo)班子及其成員的評(píng)先評(píng)優(yōu)資格；五是支行班子成員掛鉤工資不兌現(xiàn)，并對(duì)支行行長(zhǎng)經(jīng)濟(jì)處罰3000元，其他班子成員每人經(jīng)濟(jì)處罰2000元;六是根據(jù)案件（或責(zé)任事故）性質(zhì)、涉案（涉及）金額、造成的損失、后果以及影響等情況對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子進(jìn)行調(diào)整，對(duì)因管理混亂、工作嚴(yán)重失職導(dǎo)致發(fā)生案件的，責(zé)令支行主要領(lǐng)導(dǎo)和負(fù)有重要責(zé)任的班子成員引咎辭職。

第十八條 對(duì)支行領(lǐng)導(dǎo)班子及其成員不履行或不認(rèn)真履行防控案件職責(zé)的，按有關(guān)規(guī)定作出相應(yīng)的處理；需要追究責(zé)任的，按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關(guān)規(guī)定給予責(zé)任追究。

（一）對(duì)案件防控工作中出現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題較輕的，由二級(jí)分行紀(jì)檢監(jiān)察部門報(bào)經(jīng)本級(jí)行黨委研究決定后，對(duì)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)干部采取發(fā)限期整改通知書、誡勉談話、批評(píng)教育、問(wèn)責(zé)等方式進(jìn)行告誡。

（二）對(duì)抓案件防控工作不力、不作為，制度不落實(shí)，檢查不到位、問(wèn)題屢查屢犯、違規(guī)違紀(jì)行為較為嚴(yán)重、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患未及時(shí)消除的支行領(lǐng)導(dǎo)班子及班子成員，要嚴(yán)肅追究責(zé)任，由二級(jí)分行紀(jì)檢監(jiān)察部門會(huì)同有關(guān)部門提出紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰或其它處理的意見(jiàn)，按有關(guān)規(guī)定和程序嚴(yán)肅責(zé)任追究。

（三）支行若發(fā)生經(jīng)濟(jì)、刑事案件的，按照有關(guān)規(guī)定對(duì)支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員進(jìn)行責(zé)任追究。涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

（四）實(shí)施責(zé)任追究，實(shí)事求是，行長(zhǎng)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)。

第六章 附則

第十九條 在實(shí)施縣級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)班子防控案件考核評(píng)價(jià)工作過(guò)程中，要始終堅(jiān)持實(shí)事求是，嚴(yán)肅認(rèn)真，客觀公正。凡發(fā)現(xiàn)二級(jí)分行在考核評(píng)價(jià)過(guò)程中沒(méi)有按本辦法規(guī)定嚴(yán)格考評(píng)，出現(xiàn)考評(píng)工作流于形式或者弄虛作假的，將降低該二級(jí)分行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)等級(jí)，并按有關(guān)規(guī)定追究責(zé)任人責(zé)任。

第二十條 本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行福建省分行負(fù)責(zé)解釋、修訂。各二級(jí)分行可結(jié)合實(shí)際制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)省分行（監(jiān)察部）備案后組織實(shí)施。

第二十一條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行，原辦法（閩農(nóng)銀發(fā)?2009?137號(hào)）同時(shí)廢止。

第三篇：案防培訓(xùn)方案

寧城包商村鎮(zhèn)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)方案

一、會(huì)議時(shí)間：2011年5月19日（案件風(fēng)險(xiǎn)防控專項(xiàng)會(huì)議）

會(huì)議地點(diǎn)：大明支行

參會(huì)人員：全體員工

會(huì)議內(nèi)容：貫徹落實(shí)文件精神

二、培訓(xùn)時(shí)間：

培訓(xùn)地點(diǎn)：大明支行

培訓(xùn)人員：全體員工

培訓(xùn)內(nèi)容：風(fēng)險(xiǎn)概論

三、培訓(xùn)時(shí)間：

培訓(xùn)地點(diǎn)：大明支行

培訓(xùn)人員：全體員工

培訓(xùn)內(nèi)容：案件風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制

四、培訓(xùn)時(shí)間：

培訓(xùn)地點(diǎn)：大明支行

培訓(xùn)人員：全體員工

培訓(xùn)內(nèi)容：存款業(yè)務(wù)

安排部署案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)施方案 培訓(xùn)計(jì)劃安排 2011年5月20日公司治理與內(nèi)部控制 2011年5月26日合規(guī)文化建設(shè) 2011年5月30日會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)

1重要空白憑證

印押證卡

五、培訓(xùn)時(shí)間：2011年5月31日

培訓(xùn)地點(diǎn)：大明支行

培訓(xùn)人員：全體員工

培訓(xùn)內(nèi)容：貸款業(yè)務(wù)

六、培訓(xùn)時(shí)間：2011年6月2日

培訓(xùn)地點(diǎn)：大明支行

培訓(xùn)人員：全體員工

培訓(xùn)內(nèi)容：總結(jié)培訓(xùn)

分組討論

制度后評(píng)價(jià)

會(huì)議培訓(xùn)期間的要求及紀(jì)律：1.按時(shí)參加會(huì)議及培訓(xùn)，不得遲到早退。

2.培訓(xùn)期間著行服。

3.培訓(xùn)內(nèi)容做筆記。

4.培訓(xùn)結(jié)束后按要求完成作業(yè)。

第四篇：案防

強(qiáng)化內(nèi)控管理、規(guī)范操作行業(yè)是杜絕

金融案件發(fā)生的關(guān)鍵所在-----銀行高管談案防

近年來(lái)頻頻發(fā)生各種金融案件事件，經(jīng)營(yíng)形式嚴(yán)峻，縱觀我行、及其他商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的金融案件案例，歸納最主要的原因?yàn)楦黜?xiàng)內(nèi)控管理制度未執(zhí)行到位造成的。銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)，隨著人們?cè)诮鹑谙M(fèi)需求的增大、國(guó)內(nèi)外各大金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)激烈、新產(chǎn)品創(chuàng)新、人員調(diào)整新增、內(nèi)外部勾結(jié)、業(yè)務(wù)信息泄漏等一系列的問(wèn)題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作帶來(lái)新的問(wèn)題，同時(shí)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認(rèn)識(shí)到案件防控工作的重要性。

一、現(xiàn)狀：

（一）內(nèi)控機(jī)制“三道防線”不夠到位。內(nèi)控機(jī)制“三道防線”是指基層銀行員工自我約束、部門相互制約、內(nèi)部監(jiān)督防范三項(xiàng)機(jī)制。一是思想認(rèn)識(shí)未能跟上當(dāng)前中國(guó)銀行進(jìn)一步深化改革的步伐。目前在一些基層中國(guó)銀行別是業(yè)務(wù)量大的基層行，由于受傳統(tǒng)思維定式以及人員少、年齡偏老、業(yè)務(wù)量大、工作任務(wù)重等因素的影響，部分基層行員工自我約束意識(shí)還不強(qiáng)，思想認(rèn)識(shí)還沒(méi)有完全到位，特別是員工自我約束與貫徹執(zhí)行規(guī)章制度力不強(qiáng)，存在一定程度的兩張皮。二是以業(yè)務(wù)操作管理代替監(jiān)督管理。在部門相互制約方面用業(yè)務(wù)操作代替監(jiān)督管理，用分散管理代替全行統(tǒng)一管理，致使內(nèi)部控制工作不能真正落到實(shí)處。三是內(nèi)控機(jī)制及監(jiān)督部門的作用發(fā)揮不夠明顯，由此在事前、事中相互制約不夠，監(jiān)督防范不力，一旦出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)和違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象，各專業(yè)部門忙于本專業(yè)的事后糾錯(cuò)堵漏，監(jiān)督防范工作十分被動(dòng)。

（二）業(yè)務(wù)規(guī)范操作程序不夠到位。近兩年來(lái)，中國(guó)銀行總行、省市分行為適應(yīng)新形勢(shì)下的規(guī)范經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，在全國(guó)中國(guó)銀行系統(tǒng)開(kāi)展了內(nèi)控與案件防控教育活動(dòng)，對(duì)各種業(yè)務(wù)操作程序和操作方法實(shí)行規(guī)范管理，并取得了明顯成效。但基層行在實(shí)際工作過(guò)程中，由于種種主、客觀原因，操作崗仍然存在不規(guī)范問(wèn)題，操作風(fēng)險(xiǎn)隱患存在。特別是會(huì)計(jì)出納、客戶服務(wù)和信貸管理上等操作崗位有些沒(méi)有按制度規(guī)定操作，風(fēng)險(xiǎn)比較大。其原因主要是人員不足，一人多崗，一人多責(zé)，或個(gè)人素質(zhì)、覺(jué)悟等因素，使制度沒(méi)有得到嚴(yán)格執(zhí)行，出現(xiàn)了逆程序或省略程序運(yùn)作的現(xiàn)象。一是在會(huì)計(jì)出納方面，坐班主任職責(zé)主要是對(duì)處理業(yè)務(wù)實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管，是會(huì)計(jì)出納工作內(nèi)控機(jī)制的第一道防線。而在實(shí)際工作中，少數(shù)行會(huì)出人員有限，坐班主任只得補(bǔ)崗填缺，或頂崗操作，其自身職責(zé)無(wú)法履行，使監(jiān)督制度本身形同虛設(shè)。二是在客戶服務(wù)和信貸管理方面，客戶經(jīng)理單兵作戰(zhàn)，缺乏橫向監(jiān)督機(jī)制。適應(yīng)新形式下的客戶經(jīng)理人員嚴(yán)重不足，業(yè)務(wù)技能還現(xiàn)代金融的管理要求，業(yè)務(wù)量大的基層行的客戶經(jīng)理一般要管理幾個(gè)企業(yè)。作為貸款調(diào)查人對(duì)其所管的企業(yè)的貸款是否受理，貸與不貸，貸多貸少基本上取決于管戶客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理獨(dú)立完成貸前調(diào)查的全過(guò)程而基本上受不到必要的監(jiān)督和制約，造成了潛在的信貸風(fēng)險(xiǎn)。

（三）部門相互制約管理不夠到位?；鶎又袊?guó)銀行各部門之間相互制約是內(nèi)部控制的第二條防線，它包含兩個(gè)方面的職責(zé)，一方面是對(duì)本部門員工的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行管理制約；另一方面是對(duì)部門之間相互制約。如目前基層行各專業(yè)部門對(duì)其所屬人員都有硬性規(guī)定，而且要求專人專職，但在實(shí)際工作中，由于人員配制、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)編制及人員總量不能適應(yīng)基層行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，從而造成基層行無(wú)所適從，疲于應(yīng)付，不能達(dá)到制約效果。在對(duì)部門之間的制約更是達(dá)不到預(yù)期效果。

（四）內(nèi)控監(jiān)督作用發(fā)揮不夠到位。從基層行實(shí)際情況來(lái)看，還存在一些不可忽視的問(wèn)題。一是稽核程序輕前重后。稽核中往往主要是看被稽核單位有無(wú)違規(guī)違紀(jì)行為，偏重于“亡羊補(bǔ)牢”式的事后監(jiān)督，對(duì)未雨綢繆，防范于未然的事中、事前控制沒(méi)有引起足夠的重視。二是稽核手段落后，稽核頻率不高?；旧鲜莻鹘y(tǒng)手工常規(guī)稽核，僅限于對(duì)歷史傳票、賬簿憑證的查對(duì)，缺少系統(tǒng)性、連續(xù)性和全面性。三是稽核人員少，導(dǎo)致稽核工作數(shù)量有限，稽核抽查時(shí)間間隔較長(zhǎng)，既不能及時(shí)查出問(wèn)題，糾正問(wèn)題，又留下了一些管理上的空檔和隱患，使有效的稽核檢查失去了應(yīng)有的查漏堵源作用。

二、成因：

（一）對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)薄弱。

（二）操作風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)化管理部門缺位。中國(guó)銀行至上而下均未設(shè)立獨(dú)立的專業(yè)化的操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門，對(duì)其管理主要是依靠非專業(yè)部門負(fù)責(zé)，以定性管理為主，主要依賴專家的主觀判斷，缺乏科學(xué)和專業(yè)的管理。

（三）管理體系不完善。我國(guó)銀行業(yè)普遍存在管理層次多而繁雜，各層次權(quán)責(zé)不清，缺乏相互制衡、權(quán)責(zé)明晰和相互獨(dú)立的管理體系，容易出現(xiàn)管理的真空地帶和重復(fù)低效管理，這類不足，在中國(guó)銀行系統(tǒng)也同樣存在。

（四）管理制度不健全。盡管這些年中國(guó)銀行在各項(xiàng)管理制度上進(jìn)行大量地修訂和完善，但隨著中國(guó)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，有些相關(guān)制度在執(zhí)行存在明顯的局限性，且現(xiàn)有的制度大都流于形式，存在不切實(shí)際、難以執(zhí)行的問(wèn)題，此外，仍有部分正常經(jīng)營(yíng)所必備的規(guī)章制度缺位，導(dǎo)致管理盲點(diǎn)的存在。

三、對(duì)策：

（一）堅(jiān)持以人為本，培育良好的內(nèi)部控制文化。由于操作風(fēng)險(xiǎn)具有內(nèi)生性特征，這就決定了防范操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)從合規(guī)文化 教育、內(nèi)控文化建設(shè)入手。當(dāng)前，必須有針對(duì)性地加強(qiáng)對(duì)員工理想信念、思想道德教育，建立良好的 企業(yè) 文化、合規(guī)文化，要引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀和榮辱觀，教育員工珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛(ài)崗敬業(yè)，自覺(jué)抵制各種誘惑，遠(yuǎn)離違法亂紀(jì)。同時(shí)，要進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，特別是新入行員工的崗位、新業(yè)務(wù)、新技能培訓(xùn)，每個(gè)員工都必須熟知相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控要求和經(jīng)辦業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，弄懂、記清規(guī)章制度、獎(jiǎng)懲規(guī)定以及內(nèi)控的權(quán)限責(zé)任，打牢思想防線。只有把內(nèi)控、合規(guī)文化和規(guī)范操作教育抓到位、抓到“心”，操作風(fēng)險(xiǎn)防范才能見(jiàn)實(shí)效。

（二）端正業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)思想，正確處理好業(yè)務(wù) 發(fā)展 與防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。要堅(jiān)決摒棄只抓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，不抓風(fēng)險(xiǎn)防范的思想，既要加快發(fā)展、加快轉(zhuǎn)型，又要審慎經(jīng)營(yíng)，安全運(yùn)行。當(dāng)前，要明確導(dǎo)向，健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理的激勵(lì)約束機(jī)制。一方面，要充分發(fā)揮利益導(dǎo)向在防控操作風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)向標(biāo)作用，牢固樹(shù)立充分揭示風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)控理念和成本核算的管理理念。利益導(dǎo)向機(jī)制要堅(jiān)持有利于增強(qiáng)總分行對(duì)基層分支機(jī)構(gòu)的控制力，有利于充分發(fā)揮基層經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的主觀能動(dòng)性，增強(qiáng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的活力、動(dòng)力，有利于糾正“重規(guī)模擴(kuò)張，輕質(zhì)量安全”的粗放型經(jīng)營(yíng)理念和做法。另一方面，要建立 科學(xué) 合理的考核體系，特別是績(jī)效分配體系，讓員工共享改革發(fā)展、轉(zhuǎn)型的成果，為全員重視內(nèi)控，參與防范風(fēng)險(xiǎn)提供持續(xù)的精神動(dòng)力。

（三）認(rèn)真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)《防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三”條》，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)管理抓到實(shí)處。首先，要把合規(guī)文化理念貫穿到每個(gè)員工的日常行為之中，使之成為自覺(jué)習(xí)慣和行為準(zhǔn)則，把操作風(fēng)險(xiǎn)作為“重點(diǎn)抓”，使操作風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)措施細(xì)化落實(shí)到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位、每個(gè)節(jié)點(diǎn)。其次，建立健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系和制度體系。要在全轄內(nèi)建立操作風(fēng)險(xiǎn)防控管理委員會(huì)，在基層行要有專門班子來(lái)抓，分管行長(zhǎng)專管，并明確問(wèn)責(zé)機(jī)制、承諾機(jī)制、考核機(jī)制。當(dāng)務(wù)之急，是總行要盡快制定完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序，明確系統(tǒng)內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、計(jì)提所需資本。再次，要完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制?；鶎有幸鶕?jù)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的實(shí)際，按照業(yè)務(wù)品種設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)流程、手冊(cè)，對(duì)重要的崗位、要害環(huán)節(jié)、敏感的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制定明確的內(nèi)控規(guī)定，要定期對(duì)要害崗位人員進(jìn)行強(qiáng)制休假制度、定期輪崗和崗位交流制度；要嚴(yán)格授權(quán)、授信制度；建立完善、有效的事中控制和事后監(jiān)督機(jī)制；建立健全監(jiān)督檢查和評(píng)價(jià)、糾錯(cuò)機(jī)制；完善案件披露、揭露、查處、獎(jiǎng)懲機(jī)制；建立操作風(fēng)險(xiǎn)信息預(yù)警報(bào)告制度，構(gòu)建“人控、制控、機(jī)控一條龍”管控體系，從而，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)管理盲區(qū)和“斷層”。

（四）整合監(jiān)管資源，構(gòu)建內(nèi)控與內(nèi)審聯(lián)動(dòng)、互動(dòng)機(jī)制。當(dāng)前，中國(guó)銀行正處在改革發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，隨著經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型，原有審計(jì)管理體制應(yīng)有新的變化，但不管內(nèi)審體制怎么改，內(nèi)審部門為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)、為經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型服務(wù)、為內(nèi)控體系建設(shè)服務(wù)、為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值服務(wù)的方向不會(huì)變。當(dāng)前首要任務(wù)是搞好內(nèi)控與內(nèi)審聯(lián)動(dòng)，防止出現(xiàn)“三道防線”斷層，內(nèi)審部門要以風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)管理為重，自覺(jué)成為內(nèi)控管理的中堅(jiān)力量。各業(yè)務(wù)部門要加大條線自律監(jiān)管力度，對(duì)重點(diǎn)部門、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)要進(jìn)行全方位、全過(guò)程的管控。對(duì)一些操作風(fēng)險(xiǎn)苗頭性問(wèn)題，要早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早下手。在人少事多的情況下，可以“借力監(jiān)管”、“聯(lián)手行動(dòng)”，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息資源共享。這樣既解決了監(jiān)管人手不足的矛盾，又避免部門之間重復(fù)檢查、基層行接待檢查過(guò)多的問(wèn)題。

（五）加強(qiáng)監(jiān)督，強(qiáng)化管理層制約管理。

（六）與時(shí)俱進(jìn)，改革監(jiān)督層現(xiàn)行體制。為了防微杜漸，防范于未然，充分發(fā)揮內(nèi)控機(jī)制預(yù)防職能，對(duì)帶有苗頭性及傾向性的風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)及時(shí)預(yù)警、預(yù)報(bào)，將其消滅在萌芽狀態(tài)。必須加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)行為、業(yè)務(wù)管理的監(jiān)督檢查，特別是作為內(nèi)控再監(jiān)督主體的稽核監(jiān)督、監(jiān)察部門，更要充分發(fā)揮監(jiān)督保障作用，促進(jìn)內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理的改善。一是強(qiáng)化監(jiān)督職能，在稽核方面，實(shí)行稽核人員派駐制。為消除稽核人員的思想顧慮，應(yīng)改革現(xiàn)有的稽核管理體制，實(shí)行稽核工作垂直領(lǐng)導(dǎo)，稽核人員下派一級(jí)，直接對(duì)上級(jí)行負(fù)責(zé)，其工資、績(jī)效、福利由上級(jí)行解決，與被稽核行脫鉤?；巳藛T常駐支行開(kāi)展稽核監(jiān)督工作，使每一個(gè)決策程序、業(yè)務(wù)過(guò)程、操作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工的行為都處于嚴(yán)密的內(nèi)部制約和監(jiān)督之下，提高內(nèi)控管理效率。紀(jì)檢監(jiān)察、人事、安全保衛(wèi)等部門要加對(duì)強(qiáng)基層行干部職工的黨風(fēng)廉政建設(shè)、安全知識(shí)及業(yè)務(wù)素質(zhì)方面教育和監(jiān)督管理工作，確保中國(guó)銀行安全合規(guī)運(yùn)行，不出現(xiàn)任何經(jīng)濟(jì)、刑事案件和責(zé)任事故。二是堅(jiān)持查處結(jié)合，提高稽核監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察權(quán)威。對(duì)稽核監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要依據(jù)有關(guān)規(guī)定做出稽核處罰、違規(guī)積分、監(jiān)察處理決定，與個(gè)人利益掛鉤，追究當(dāng)事人及主管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，促使稽核、監(jiān)察部門在組織體系上的獨(dú)立性，近年來(lái)頻頻發(fā)生各種金融案件事件，經(jīng)營(yíng)形式嚴(yán)峻，縱觀我行、及其他商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的金融案件案例，歸納最主要的原因?yàn)楦黜?xiàng)內(nèi)控管理制度未執(zhí)行到位造成的。銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)，隨著人們?cè)诮鹑谙M(fèi)需求的增大、國(guó)內(nèi)外各大金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)激烈、新產(chǎn)品創(chuàng)新、人員調(diào)整新增、內(nèi)外部勾結(jié)、業(yè)務(wù)信息泄漏等一系列的問(wèn)題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作帶來(lái)新的問(wèn)題，同時(shí)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認(rèn)識(shí)到案件防控工作的重要性。

銀行高管必須深刻認(rèn)識(shí)到案件防控工作是常抓不懈的工作重點(diǎn)，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)是銀行發(fā)展過(guò)程、及遏制金融案件的重中之重，如何抓好案防工作，抵制金錢和利潤(rùn)的誘惑，保護(hù)客戶的資產(chǎn)和合法權(quán)益不受侵害，是銀行高管值得思考的一個(gè)問(wèn)題。

一、組織教育，增強(qiáng)意識(shí)

一是注重員工思想道德和職業(yè)操守的教育工作，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀、糾正金錢主義、享樂(lè)主義，自覺(jué)抵制腐敗思想的浸入滲透。二是注重員工崗位培訓(xùn)、職責(zé)教育工作，明確什么能做什么不能做，以學(xué)習(xí)各項(xiàng)案例懂得合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)從我做起；樹(shù)立合規(guī)為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值理念，正確認(rèn)識(shí)具備自覺(jué)抵制一切違規(guī)違章行為的能力，體會(huì)履行本崗位職責(zé)的重要性；通過(guò)正面、反面教育讓員工實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為一定不能做，珍惜工作崗守住職業(yè)道德底線。

二、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)

員工是經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)中最直接的人員，員工僅僅具備良好的職業(yè)道德素質(zhì)是不夠的，要進(jìn)一步提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，具備識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)的能力，這將是作為一家銀行是否能實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的重點(diǎn)考核指標(biāo)。因此必須切實(shí)加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)員工崗位職責(zé)、金融業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度、以及風(fēng)險(xiǎn)管控知識(shí)、技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，了解崗位業(yè)務(wù)操作流程，掌握主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，培養(yǎng)自身業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，以達(dá)到化解風(fēng)險(xiǎn)的能力。

三、關(guān)愛(ài)員工、排查思想

人的思想會(huì)隨著各種內(nèi)外在因素隨時(shí)發(fā)生變化的，因此加大對(duì)員工的關(guān)心、關(guān)注程度，以各種形式增進(jìn)對(duì)員工的關(guān)愛(ài)，實(shí)時(shí)掌握思想動(dòng)態(tài)。針對(duì)這些年郵儲(chǔ)銀行發(fā)展，呈現(xiàn)人員素質(zhì)參差不齊、青年人增多等諸多原因，更加要重視關(guān)注員工思想工作，一是要以人為本，為員工制定合理的職業(yè)生涯規(guī)劃，使員工實(shí)在感受到自己的職業(yè)發(fā)展前景，感受到組織企業(yè)的關(guān)愛(ài)，珍惜金融崗位，進(jìn)一步的激發(fā)盡職盡責(zé)的內(nèi)心目標(biāo)；二是加強(qiáng)與員工的交流溝通，關(guān)注員工的思想動(dòng)態(tài)和行為表現(xiàn)，落實(shí)排查員工異常行為工作，通過(guò)搭建微信平臺(tái)、內(nèi)外部自評(píng)、互評(píng)、外部調(diào)查研究、家訪、客戶訪等形式及時(shí)了解掌握員工的動(dòng)態(tài)，針對(duì)發(fā)現(xiàn)有參與民間借貸、充當(dāng)掮客謀取利益、黃賭毒、或熱衷高消費(fèi)行為等人員實(shí)施重點(diǎn)關(guān)注，實(shí)行一級(jí)管一級(jí)制度，對(duì)“可疑人員”約見(jiàn)警示談話，努力將風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件苗頭消滅在萌芽狀態(tài)，化解不必要的風(fēng)險(xiǎn)、金融案件發(fā)生。

四、績(jī)效管理、禁入高壓

發(fā)生案件，一定在管理上有了漏洞，才會(huì)出現(xiàn)諸多的問(wèn)題，強(qiáng)業(yè)務(wù)弱管理是要不得的，必須做到強(qiáng)化各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制管理考核，教育引導(dǎo)各支行不光要抓生產(chǎn)、抓效益，也要抓管理、抓內(nèi)控，實(shí)現(xiàn)兩方面齊抓共管局面，建立科學(xué)有效的員工激勵(lì)約束機(jī)制，將合規(guī)經(jīng)營(yíng)、案件防控納入績(jī)效考核的重要指標(biāo)，針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)等安全方面出現(xiàn)案件的單位、高管人員、員工均實(shí)行一票否決制，通過(guò)績(jī)效考核時(shí)刻繃緊合規(guī)這根弦，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、全員參與意識(shí)，堅(jiān)決遏制各類案件發(fā)生，確保各項(xiàng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行，把內(nèi)控案防工作融入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，讓每一位員工都要認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心、百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件，持續(xù)提高經(jīng)營(yíng)管理水平面和能力，打牢內(nèi)控工作的基礎(chǔ)，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)和案件。

五、多向檢查，實(shí)現(xiàn)合規(guī)

在完善員工教育、思想排查、績(jī)效考核等方面的情況下，開(kāi)展橫縱向形式的檢查是必不可少的，一方面通過(guò)檢查員工是否履行崗位職責(zé)、網(wǎng)點(diǎn)是否合規(guī)經(jīng)營(yíng)、人員是否執(zhí)行制度細(xì)節(jié)，需開(kāi)展一系列的事前(中、后)防范、監(jiān)督、檢查、通報(bào)、整改、小結(jié)等工作，實(shí)行自我檢查、互相檢查、交叉檢查等形式發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)違規(guī)問(wèn)題積極采取有效的遏制與控制，監(jiān)督預(yù)防金融案件的發(fā)生。

另一方面對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位和人員、重點(diǎn)時(shí)段方面，突出檢查工作重點(diǎn)，確保檢查工作實(shí)效，重點(diǎn)環(huán)節(jié)即為往來(lái)賬目、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、重空使用管理、貸款受理審查審批、三級(jí)權(quán)限等；重點(diǎn)部位和人員即為印、押、章、證的使用管理，對(duì)一線操作人員的約束監(jiān)督；重點(diǎn)時(shí)段即為節(jié)假日、周末、工作以外時(shí)間等非正常工作時(shí)段。重點(diǎn)檢查內(nèi)容針對(duì)性開(kāi)展監(jiān)督檢查，落實(shí)“三個(gè)重點(diǎn)”的檢查，監(jiān)督各崗位人員嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，將各類風(fēng)險(xiǎn)防患于未然，消除違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在發(fā)展初期。

六、加強(qiáng)違規(guī)通報(bào)，杜絕違規(guī)行為

從銀行內(nèi)控制度風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題來(lái)分析，歸根結(jié)底都是未執(zhí)行業(yè)務(wù)制度，多數(shù)都是對(duì)檢查整改工作未到位、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)不強(qiáng)，因此要以通報(bào)形式促使各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工、重要崗位等人員要常警示、常警告、及時(shí)糾正其違規(guī)行為，切實(shí)做到履行本崗位職責(zé)，做到經(jīng)常性監(jiān)督檢查與重點(diǎn)檢查相結(jié)合提高監(jiān)督問(wèn)題的通報(bào)、指導(dǎo)，做到事前預(yù)防、事中控制、事后監(jiān)督相結(jié)合，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要及時(shí)制定整改措施，限期整改到位，堅(jiān)決查處違規(guī)行為。

銀行高管要把金融機(jī)構(gòu)的案件防控工作放在安全生產(chǎn)的第一要?jiǎng)?wù)，積極培養(yǎng)合規(guī)促發(fā)展的理念、強(qiáng)化消除違規(guī)違紀(jì)的能力，樹(shù)立全員建設(shè)企業(yè)使命感，增強(qiáng)維護(hù)中國(guó)銀行在廣大群眾心中的合規(guī)經(jīng)營(yíng)的形象。

第五篇：張家口商業(yè)銀行邯鄲分行招聘啟事

張家口市商業(yè)銀行股份有限公司成立于2003年3月8日，下轄1家營(yíng)業(yè)部、4家分行、72家支行，分布于張家口、石家莊、唐山、廊坊和邯鄲市縣區(qū)。截至2014年5月末，全行總資產(chǎn)775.63億元，各項(xiàng)存款余額580.86億元，各項(xiàng)貸款余額248.40億元，在我國(guó)《銀行家》雜志評(píng)選的全國(guó)中型城商行綜合競(jìng)爭(zhēng)力排名中位列第二，在英國(guó)《銀行家》雜志公布的2013年全球1000強(qiáng)銀行中位列第879位，被銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管評(píng)級(jí)為二級(jí)C，榮獲“金龍獎(jiǎng)”“最具創(chuàng)新力中小銀行獎(jiǎng)”。張家口市商業(yè)銀行股份有限公司邯鄲分行于2013年8月22日開(kāi)業(yè)，為滿足原有和新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)的崗位需求，現(xiàn)面向邯鄲市公開(kāi)誠(chéng)聘以下崗位人員，熱忱歡迎有志于創(chuàng)業(yè)、干事的優(yōu)秀人才踴躍加盟。

一、招聘崗位、數(shù)量及條件(所招聘崗位的人員，要崇尚企業(yè)文化，有較強(qiáng)的融合力)

(一)支行行長(zhǎng)（若干名）

1.年齡45周歲以下，大學(xué)本科及以上學(xué)歷；

2.具有十年以上金融從業(yè)工作經(jīng)歷，兩年以上支行行長(zhǎng)或副行長(zhǎng)工作經(jīng)驗(yàn)；

3.具有優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)組織能力和協(xié)調(diào)能力；

4.熟悉公司金融、個(gè)人金融業(yè)務(wù)管理和當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)現(xiàn)狀；

5.具有豐富的客戶資源和較強(qiáng)的市場(chǎng)拓展能力；

6.具有強(qiáng)烈的責(zé)任心和執(zhí)行力；

7.特別優(yōu)秀者條件可適當(dāng)放寬。

（二）業(yè)務(wù)發(fā)展部總經(jīng)理（若干名）

1.年齡45周歲以下，大學(xué)本科及以上學(xué)歷；

2.具有八年以上金融從業(yè)工作經(jīng)歷，三年以上部門負(fù)責(zé)人經(jīng)驗(yàn)；

3.熟悉公司金融業(yè)務(wù)或個(gè)人金融業(yè)務(wù)管理及當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)現(xiàn)狀；

4.具有豐富的客戶資源和較強(qiáng)的市場(chǎng)拓展能力；

5.具有強(qiáng)烈的責(zé)任心和執(zhí)行力；

6.擅長(zhǎng)人際溝通，具有優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)組織能力；

7.特別優(yōu)秀者條件可適當(dāng)放寬。

（三）業(yè)務(wù)主管（若干名）

1.年齡40周歲以下，大學(xué)本科及以上學(xué)歷；

2.具有五年以上金融從業(yè)工作經(jīng)歷，一年以上部門負(fù)責(zé)人經(jīng)驗(yàn)；

3.熟悉公司金融業(yè)務(wù)或個(gè)人金融業(yè)務(wù)管理及當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)現(xiàn)狀；

4.具有豐富的客戶資源和較強(qiáng)的市場(chǎng)拓展能力；

5.具有強(qiáng)烈的責(zé)任心和執(zhí)行力；

6.擅長(zhǎng)人際溝通，具有一定的團(tuán)隊(duì)組織能力；

7.特別優(yōu)秀者條件可適當(dāng)放寬。

（四）公司金融、個(gè)金業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理（若干名）

1.年齡35周歲以下，大學(xué)本科及以上學(xué)歷；

2.業(yè)務(wù)拓展能力較強(qiáng)，具有二年以上金融工作經(jīng)驗(yàn)；

3.熟悉銀行公司金融、個(gè)人金融產(chǎn)品及流程;

4.了解當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)環(huán)境，具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)拓展維護(hù)能力和良好的服務(wù)意識(shí)；

5.客戶資源豐富者優(yōu)先考慮。

（五）會(huì)計(jì)主管（若干名）

1.年齡40周歲以下，大學(xué)本科及以上學(xué)歷；

2.具有五年以上金融從業(yè)工作經(jīng)歷，一年以上銀行會(huì)計(jì)崗位管理經(jīng)驗(yàn)；

3.熟悉銀行會(huì)計(jì)操作流程，具備良好的會(huì)計(jì)專業(yè)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范能力；

4.特別優(yōu)秀者條件可適當(dāng)放寬。

（六）柜員（若干名）

1.年齡25周歲以下（1989年1月1日以后出生）；

2.2014年全日制大學(xué)本科（一類院校）及以上學(xué)歷應(yīng)屆畢業(yè)生;

3.經(jīng)濟(jì)、金融、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)管理、法律、計(jì)算機(jī)等相關(guān)專業(yè);

4.要求有較強(qiáng)學(xué)習(xí)能力、較好的適崗能力或潛力；

5.具備良好的溝通能力、道德品質(zhì)和團(tuán)隊(duì)合作精神；

6.取得銀行從業(yè)資格證書、會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書者優(yōu)先考慮。

（七）引導(dǎo)員（若干名）

1.年齡22周歲以下（1992年1月1日以后出生）；

2.全日制?？萍耙陨蠈W(xué)歷；

3.具有較好的個(gè)人儀表和氣質(zhì)，談吐大方，表達(dá)流暢，舉止得體；

4.具備良好的語(yǔ)言表達(dá)能力、溝通能力及禮儀服務(wù)和觀察、應(yīng)變能力。

二、應(yīng)聘方式

有意應(yīng)聘者，請(qǐng)?zhí)峁┫铝匈Y料：

（一）從張家口市商業(yè)銀行網(wǎng)站下載并填寫《張家口市商業(yè)銀行股份有限公司邯鄲分行應(yīng)聘人員報(bào)名表》。

（二）應(yīng)聘引導(dǎo)員者需提供近期電子版生活照1張。

三、投遞簡(jiǎn)歷方式

以附件形式通過(guò)電子郵件發(fā)送至shhdfh@163.com。為使您的簡(jiǎn)歷得到有效篩選，郵件主題請(qǐng)?zhí)顚憺椤皯?yīng)聘-***（崗位全稱）-***（姓名）”，應(yīng)聘報(bào)名表文件名請(qǐng)改為您的姓名。

經(jīng)初審合格者，另行通知筆試、面試時(shí)間。我行將對(duì)報(bào)名者個(gè)人信息絕對(duì)保密，應(yīng)聘材料恕不退還。